TÜRKİYE İHRACATÇILAR MECLİSİ VE ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. BANKACILIK İŞLEMLERİ PROTOKOLÜ

Transkript

1 TÜRKİYE İHRACATÇILAR MECLİSİ VE ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. BANKACILIK İŞLEMLERİ PROTOKOLÜ MADDE TARAFLAR Saray Mahallesi Dr. Adnan Büyükdeniz Caddesi No: Ümraniye / İSTANBUL adresinde mukim ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. ile Dış Ticaret Kompleksi Çobançeşme Mevkii Sanayi Caddesi B Blok Kat 9 Yenibosna / İSTANBUL adresinde mukim TÜRKİYE İHRACATÇILAR MECLİSİ aşağıda belirtilen şartlarda anlaşmışlardır. MADDE 2 TANIMLAR Protokolde yer alan; BANKA TİM ŞUBE ÜYE : ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. yi, : TÜRKİYE İHRACATÇILAR MECLİSİ ni, : BANKA nın bütün Şube lerini, : TÜRKİYE İHRACATÇILAR MECLİSİ Çatısı Altındaki İhracatçı Birlikleri Üyelerini, ifade etmektedir. MADDE 3 AMAÇ VE KAPSAM Bu Protokol ün amacı; ÜYE lere işbu Protokol kapsamında belirlenen özel koşullar ile nakdi ve gayri nakdi ticari kredi kullandırılmasına ilişkin usul ve esasların düzenlenmesidir. ÜYE lere Protokol kapsamında BANKA kaynaklarından kullandırılacak nakdi ve gayri nakdi kredi talepleri; BANKA tarafından kendi prosedürlerine ve mevzuatına göre tamamen serbestçe değerlendirilecek olup BANKA Kredi yi kullandırıp kullandırmama, kullandırmayı uygun bulduğu Kredi nin tutarını, masraf ve komisyonlarını belirleme ve Kredi ye ilişkin diğer hususlardaki takdir yetkisi tamamen Banka ya aittir. MADDE 4 KREDİ TALEBİ Kredi talebinde bulunan firmalar BANKA ya ÜYE olduklarını bildirmeleri durumunda BANKA ca yapılacak değerlendirmenin olumlu bulunması ve BANKA nın cari mevzuat esasları kapsamında ÜYE lehine kredi limiti tahsis edilmesine engel teşkil edecek herhangi bir husus bulunmaması halinde, ÜYE lehine BANKA tarafından belirlenecek olan kredi limitini aşmamak üzere uygun görülen tutarda ve koşullarda kredi kullandırılabilecektir. ÜYE lehine tahsis edilen kredi limitleri kapsamında kredi kullandırımı, BANKA cari mevzuat esasları Baz Puan: 0,0 şeklinde ifade edilir. 0,05 % şeklinde okunur. Örneğin TL de,25% aylık oran üzerinden uygulandığında yeni aylık oran,20% olur.

2 kapsamında ve işbu Protokol ün takip eden maddelerinde belirtilen koşullarda gerçekleştirilebilecektir. BANKA Kredi yi kullandırıp kullandırmama, kullandırmayı uygun bulduğu Kredi nin tutarını, masraf ve komisyonlarını belirleme ve Kredi ye ilişkin diğer hususlardaki takdir yetkisi tamamen Banka ya aittir. MADDE 5 KREDİ KULLANDIRIM KOŞULLARI ÜYE lerin iş bu Protokol kapsamında li kâr payı ve komisyon oranından nakit ve gayri nakit kredi kullanabilmesi için aşağıdaki şartları yerine getirmesi gerekmektedir. Söz konusu krediler, sıra taksitli düzenli ödeme planları için belirtilmiş olup; bunun dışında farklı ödeme taleplerinde ise li kâr payı oranlarına 5 er Baz Puan eklenecektir. - Kullandırılacak kredilerin karşılığı olan ihracat bedellerinin ÜYE tarafından BANKA ya getirilmesi, - BANKA ürünlerinden en az 3 adedini kullanıyor olması veya 3 ay içerisinde aktif olarak kullanılır hale getirilmesi gerekmektedir, (Çek karnesi, otomatik ödeme, Vergi/SGK ödemesi, Özel Cari Hesap, Katılma Hesabı, DBS, İnternet Bankacılığı, Maaş Ödemesi, Business Kart, POS, Dış Ticaret ve Sigorta Ürünleri, Ödeme Çeki, Tahsil Çeki, Yatırım Fonu, Kira Sertifikası ) Yukarıda belirtilen şartlar yerine getirilse dahi BANKA hiçbir gerekçe gösterme zorunluluğu olmaksızın krediyi kullandırıp kullandırmamakta serbesttir. MADDE 6 İHRACAT TAAHHÜTLÜ İŞLETME KREDİSİ (Banka Kaynaklı TL/YP) ÜYE firmanın ihracat bedelini BANKA ya getirmesi ve yukarıda belirtilen ürünlerden 3 adedini kullanması şartıyla Döviz ve Dövize Endeksli işlemlerde liste oranlarının altında, TL kredilerde altında yapılacaktır. İhracata bağlı olmaksızın kullandırılan kredilerde Döviz ve Dövize Endeksli işlemlerde liste oranlarının 3 baz puan altında, TL kredilerde altında olacaktır. Yukarıda belirtilen şartlar yerine getirilse dahi BANKA hiçbir gerekçe gösterme zorunluluğu olmaksızın krediyi kullandırıp kullandırmamakta, krediyi kullandırması halinde belirtilen oranları ve kredi koşullarını değiştirmekte tamamen serbesttir. MADDE 7 İHRACAT FİNANSMAN KREDİSİ ÜYE tarafından vadeli akreditife bağlanacak ihracat karşılığında TL, Döviz ve Dövize Endeksli ihracat finansman kredisi kullanılabilecektir. İhracata konu malın yüklemesinin yapılmaması şartıyla Döviz ve Dövize Endeksli işlemlerde liste oranlarının altında, TL kredilerde altında yapılacaktır. Yukarıda belirtilen şartlar yerine getirilse dahi BANKA hiçbir gerekçe gösterme zorunluluğu olmaksızın krediyi kullandırıp kullandırmamakta, krediyi kullandırması halinde belirtilen oranları ve kredi koşullarını değiştirmekte tamamen serbesttir. MADDE 8 EXİMBANK SEVK ÖNCESİ İHRACAT KREDİSİ (TL/YP) ÜYE lere işletme sermayelerinin finansmanı için Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredisi (SÖİK) kredilerinde öncelik tanınacaktır. Baz Puan: 0,0 şeklinde ifade edilir. 0,05 % şeklinde okunur. Örneğin TL de,25% aylık oran üzerinden uygulandığında yeni aylık oran,20% olur.

3 MADDE 9 VADİ (Vadeli Döviz İşlemleri) Vadi işlemleri BANKA tarafından belirlenen döviz cinsleri bazında yapılacaktır. Vadi işlemde başlangıç teminatı oranı; - İhracata bağlı işlemlerde ve ihracat bedeli BANKA ya gelmesi şartı ile işlem tutarının 20% si, - İhracata bağlı olmaksızın yapılan işlemlerde işlem tutarının 20% si olarak uygulanır. İhracata bağlı işlemlerde ihracat bedelinin BANKA ya getirilmesi zorunludur. Bu hususta ÜYE yazılı taahhütte bulunacaktır. İhracata bağlı olarak yapılan Vadi işlemlerinde ihracat bedelinin BANKA ya gelmesi şartı ile sürdürme teminatı oranı 5% İhracata bağlı olmayan Vadi işlemlerinde sürdürme teminatı oranı 5% olarak uygulanacaktır. MADDE 0 AKREDİTİF VE KABUL KREDİ İŞLEMLERİ ÜYE lerin, ihracat ürünlerine ilişkin olarak yurtdışından yapacakları alımlarına yönelik gerçekleştirecekleri ithalat akreditif işlemleri, avalli/avalsiz ithalat işlemleri ile diğer gayri nakdi kredi işlemlerine BANKA uygulamaları doğrultusunda aracılık edilecektir. ÜYE nin BANKA ürünlerinden en az 3 adedini kullanıyor ve/veya 3 ay içerisinde aktif olarak kullanır hale getirilmesi ve ilgili işleme ilişkin ihracat bedelinin 3 işgünü BANKA da ÜYE adına açılan özel cari hesapta tutulması kaydıyla güncel ücret, masraf ve komisyon oranlarında % 20 oranında uygulanacaktır. MADDE TEMİNAT MEKTUBU ÜYE nin BANKA ürünlerinden en az 3 adedini aktif olarak kullanıyor ve/veya 3 ay içerisinde aktif kullanır hale getirilmesi ve ilgili işleme ilişkin ihracat bedelinin 3 işgünü BANKA da ÜYE adına açılan özel cari hesapta tutulması şartıyla aşağıda belirtilen komisyon oranları geçerlidir. Komisyon oranı her devre için 50 TL den az olamayacaktır. Gümrük ve KDV iadesi Teminat Mektuplarında Diğer Teminat Mektuplarında %,25 (yıllık) %,75 (yıllık) *Mahkemelere hitaben ve kredi teminine yönelik verilecekler hariç. MADDE 2 FİNANSAL KİRALAMA ÜYE lerin ihracata yönelik malların üretiminde kullanacağı makinaların finansmanı için ihracat bedellerinin BANKA ya getirilmesi ve sigortalarının BANKA tarafından yapılması şartıyla finansal kiralama işlemlerinde Döviz ve Dövize Endeksli işlemlerde liste oranlarının altında, TL kredilerde altında, ihracat bedeline bağlanmaksızın finansmanlarda ise Döviz ve Dövize Endeksli işlemlerde liste oranlarının altında, TL kredilerde 3 baz puan uygulanacaktır. Baz Puan: 0,0 şeklinde ifade edilir. 0,05 % şeklinde okunur. Örneğin TL de,25% aylık oran üzerinden uygulandığında yeni aylık oran,20% olur.

4 MADDE 3 YATIRIM FİNANSMANI (Araç/Gayrimenkul) ÜYE lerin gayrimenkul ve araç yatırımlarına yönelik finansman ihtiyaçlarında sigorta işlemlerinin BANKA tarafından yapılması şartıyla BANKA Döviz ve Dövize Endeksli işlemlerde liste oranlarının altında, TL kredilerde altında uygulayacaktır. MADDE 4 KREDİLERİN VADESİ: BANKA ca belirlenen şartlar çerçevesinde ve BANKA cari mevzuatı ile piyasa koşulları doğrultusunda, ÜYE lerin talepleri de dikkate alınarak, BANKA ca tek başına ve serbestçe belirlenecektir. MADDE 5 EK HİZMETLER:. KATILIM EMEKLİLİK VE HAYATA.Ş. tarafından ÜYE ler Faizsiz Bireysel Emeklilik Sistemi (BES) den Yönetim Gideri Kesintisi, Giriş ve Çıkış Aidatı alınmadan yararlanabilecektir. Aşağıda TİM çatısı altında açılacak işveren katkılı (İGES) ve çalışan katkılı (çalışanın katkıyı kendisinin yatırdığı GBBES) planlar için yapılacak kesintileri gösteren tablo yer almaktadır. ÜYE lerden sadece FİG (Fon işletim gideri kesintisi) alınacaktır. EGM PLAN NO EGM PLAN ADI NOLU KATILIM EMEKLİLİK STANDART GRUP EMEKLİLİK PLANI PLAN TİPİ ASGARİ KATKI PAYI TUTARI (TL) GA (Giriş) GA (Çıkış) YÖNETİM GİDER KESİNTİSİ ORANI EK KATKI (Yönetim Gider Kesintisi) IGES % 0% 0 ARA VERME 2. ÜYE lerimize Business Kart ile otomatik fatura ödemesi, TİM aidatlarının ödenmesi işlemlerini yapabilir. 3. Klasik ve Gold kredi kartında kart ücreti alınmayacaktır. 4. İnternet Şube den EFT ve HAVALE ücreti yok. 5. Hesap işletim ücreti yok 6. İlk Çek Karnesi Ücretsiz, 7. Her Ay 5 Adet Ücretsiz Çek Tahsilatı, 8. Sadece TİM vasıtasıyla gelecek olan müşterilerimize özel, altın günlerinde ayrıcalıklardan faydalanma imkanı, Baz Puan: 0,0 şeklinde ifade edilir. 0,05 % şeklinde okunur. Örneğin TL de,25% aylık oran üzerinden uygulandığında yeni aylık oran,20% olur.

5 9. İnternet şubeden döviz ve altın alım satımlarında avantajlı kurlardan yararlanabilme imkânı sunulabilecektir, 0. Şube, internet şube ve otomatik ödeme kanallarıyla üyelik aidatlarının tahsilatları için Bankamızın aracılık etmesi,. Üye firma Albaraka Türk Dış Ticaret Paketleri kapsamında sunulan ayrıcalıklı dış ticaret ürün ve hizmetlerinden %5 le yararlanabilecektir. ÜRÜN ADI İHRACAT TAAHHÜTLÜ + 3 AKTİF ÜRÜN İHRACAT TAAHHÜTSÜZ TL USD/EURO TL USD/EURO İHRACAT TAHHÜTLÜ İŞLETME KREDİSİ FİNANSAL KİRALAMA (Sigortalı) VADİ (Vadeli Döviz İşlemleri) %20 teminat %20 teminat İHRACAT FİNANSMAN KREDİSİ (İhracata konu malın yüklemesinin yapılmaması şartıyla) YATIRIM FİNANSMANI (Sigortalı) USD, EUR ve TRY para cinslerinde USD, EUR ve TRY para cinslerinde AKREDİTİF VE KABUL KREDİ (3gün cari hesap) TEMİNAT MEKTUBU (3 gün cari hesap) Komisyonlarda %20 uygulanacaktır. Gümrük ve KDV iadesi Teminat Mektuplarında %,25 (yıllık) Diğer Teminat Mektuplarında %,75 (yıllık) EXİMBANK SÖİK GRUP BES Öncelik tanınacaktır. Yönetim gider kesintisi, giriş ve çıkış aidatı alınmadan Albaraka World KART Klasik ve gold kart planlarından kart ücreti alınmayacaktır. Baz Puan: 0,0 şeklinde ifade edilir. 0,05 % şeklinde okunur. Örneğin TL de,25% aylık oran üzerinden uygulandığında yeni aylık oran,20% olur.

6 EFT / HAVALE HESAP İŞLETİM ÜCRETİ İLK ÇEK KARNESİ ÇEK TAHSİLATI İNTERNET ŞUBE ÖZEL KUR Internet Bankacılığı üzerinden yapılan işlemlerden EFT, Havale masrafı alınmayacaktır. Yoktur Ücretsiz Her ay 5 adet çek tahsilatı ücretsiz. Hacim ve verimliliğe dayalı olarak değerlendirilecektir. MADDE 6 TEMİNAT Kullandırılacak kredinin teminatını teşkil etmek üzere BANKA nın mer i mevzuat ve sözleşmesel hükümleri çerçevesinde aşağıda belirtilen teminatlarla çalışılacaktır. I. GRUP TEMİNATLAR Cari ve Katılma Hesabı Rehni Altın Depo Hesabı Rehni Hazine Bonosu Devlet Tahvili (B) Tipi yatırım fonları Türkiye de faaliyette bulunan bankaların kendi kredi sınırları dahilinde verecekleri kefaletler, banka teminat mektubu, aval, kabul ve cirolar OECD ülkelerinde faaliyet gösteren yabancı Bankaların garanti ve kefaletler Avrupa Merkez Bankasınca ya da bu Bankanın kefaletiyle ihraç edilecek menkul kıymetler ile bu Banka tarafından verilecek garanti ve kefaletler Kredi kartından doğan üye işyeri alacakları (POS blokesi alacakları) II. GRUP TEMİNATLAR Altın haricindeki kıymetli madenlerin rehinleri Tapulu gayrimenkullerin ipoteği ile, tahsisli araziler üzerine yapılan gayrimenkul ipotekleri Gerçek ve tüzel kişilerden alınan, gerçek ticari ilişkiden kaynaklanan kambiyo senetleri Akreditif temliki (teyitli ve teyitsiz) Borsaya kote edilmiş hisse senetleri ve (A) tipi yatırım fonları Özel sektör tahvilleri ile Varlığa Dayalı Menkul Kıymetlerin rehni Gerçek ve tüzel kişilerin kamu kurumları nezdinde doğmuş alacaklarının temlik veya rehni Paraya tahvili kolay menkul kıymetler ile emtiayı temsil eden kıymetli evrak, Finansal kiralama işlemlerinde kiralayan sıfatıyla bankanın mülkiyetinde bulunan gayrimenkuller III. GRUP TEMİNATLAR Ticari işletme rehni Makina rehni Uçak veya gemi ipoteği Taşıt rehni (araç haczi) Baz Puan: 0,0 şeklinde ifade edilir. 0,05 % şeklinde okunur. Örneğin TL de,25% aylık oran üzerinden uygulandığında yeni aylık oran,20% olur.

7 Ticari taşıt hat rehni ve ticari taşıt plaka rehni, Kredibilitesi borçlununkinden daha yüksek gerçek ve tüzel kişilerin kefaletleri Finansal kiralama işlemlerinde kiralayan sıfatıyla bankanın mülkiyetinde bulunan makina, teçhizat, deniz ve hava taşıtı Diğer ihracat vesaiki Gerçek ve tüzel kişilerden alınan diğer senetler IV. GRUP TEMİNATLAR Doğmamış alacak temliki (kamu ve özel) İlk üç grup dışında kalan teminat türleri gibi BANKA cari mevzuat esasları kapsamında ve BANKA tarafından belirlenen marj oranları doğrultusunda teminat olarak kabul edilen unsurlar alınacaktır. BANKA yukarıda belirtilen kredi teminatlarının herhangi birisinin ya da birkaçını birlikte ÜYE lerden talep etme hakkına sahiptir. MADDE 7 DİĞER HUSUSLAR Taraflar işbu Protokol nedeniyle aralarında çıkacak her türlü anlaşmazlıkta, BANKA nın defterlerinin; muhasebe, bilgisayar, mikrofilm, mikrofiş, ses, görüntü ve sair kayıtlarının ve belgelerinin esas alınacağını, bunların (teyit edilmiş olsun veya olmasın) kesin delil teşkil ettiğini, bunlardaki kayıtlara herhangi bir nedenle itiraz etmeyeceklerini ve bunların içeriğini ve doğruluğunu kabul ettiklerini; BANKA ya karşı tüm haklarından peşinen feragat ettiklerini kabul, beyan ve taahhüt ederler. Bu Protokol ün. maddesinde belirtilen adresler Taraflar ın yasal ikametgahı olarak kabul edilecek ve bu Protokol ün uygulanması ile ilgili olarak Taraflar her türlü tebligatı bu adreslere yapacaklardır. Adres değişiklikleri değişiklik tarihinden en az 30 gün (otuz gün) önce karşı tarafa noter kanalıyla yazılı olarak bildirilmediği takdirde bu adreslere yapılan tebligatlar geçerli sayılacaktır. Bu Protokol ün uygulanmasından doğan her türlü uyuşmazlıklar için İstanbul Mahkemeleri ve İcra Müdürlüklerinin yetkili olduğunu Taraflar kabul ederler. İşbu Protokol tarihinde iki nüsha olarak imzalanmıştır. BANKA istediği zaman tek taraflı olarak Protokol şartlarında değişiklik yapma hakkı saklı olmak kaydıyla işbu Protokol yıl süre ile geçerli olacaktır. BANKA ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş. TİM TÜKİYE İHRACATÇILAR MECLİSİ Baz Puan: 0,0 şeklinde ifade edilir. 0,05 % şeklinde okunur. Örneğin TL de,25% aylık oran üzerinden uygulandığında yeni aylık oran,20% olur.