Deutsche Bank. Deutsche Bank A.fi Faaliyet Raporu

Transkript

1 Deutsche Bank Deutsche Bank A.fi Faaliyet Raporu

2 çindekiler 01 Sunufl Finansal Göstergeler 01 Deutsche Bank A.fi.'nin Tarihsel Geliflimi 01 Yönetim Kurulu Baflkan 'n n ve Genel Müdür'ün Mesaj 02 Y l çindeki Ana Sözleflme De ifliklikleri 04 Sermaye Yap s, Y l çindeki De ifliklikler, Nitelikli Paylar ve Yönetici Paylar 04 Sektörel Konum 05 Araflt rma ve Gelifltirme Y l Faaliyetleri Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamaları Yönetim Kurulu 12 Üst Yönetim 14 Denetçiler 16 Komiteler 16 Genel Kurul'a Sunulan Özet Yönetim Kurulu Raporu 18 nsan Kaynaklar Uygulamalar 19 Banka'n n Dahil Oldu u Risk Grubu ile Yapt fllemler 19 Destek Hizmeti Al nan Kifli ve Kurulufllar 19 Kurumsal Sosyal Sorumluluk Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimi Denetçiler Raporu 24 Denetim Komitesi Raporu 24 Mali Durum De erlendirmesi 26 Risk Yönetimi Politikalar 26 Derecelendirme Kurulufllar nca Verilen Notlar 29 Befl Y ll k Özet Finansal Bilgiler 30 Y ll k Faaliyet Raporu Uygunluk Görüflü Ba ımsız Denetim Raporu, Finansal Tablolar ve Dipnotları Ba ms z Denetim Raporu 33 Yıl Sonu Konsolide Olmayan Finansal Raporu 35 Finansal Tablolar ve Dipnotlar 38 stanbul, eflsiz co rafi konumu ve binlerce y ll k kültürel miras ile dünya metropolleri aras ndaki seçkin yerini korumaktad r. Dünyan n en enerjik ve canl flehirlerinden biri olarak stanbul ilgi oda olma özelli ini sürdürmektedir. Bu niteliklerin takdir ve takdim edilmesi amac yla stanbul, Avrupa Birli i taraf ndan 2010 Avrupa Kültür Baflkenti olarak belirlenmifltir. Bu ba lamda, stanbul'un ihtiflam n kutlamak amac yla flehrin de iflik renklerini kulland m z Faaliyet Raporumuzu sizinle paylaflmaktan mutluluk duyuyoruz.

3 Sunufl Finansal Göstergeler 31 Aralık 2010 Özet Finansal Bilgiler (000 TL) 2010 AlımSatım Amaçlı Finansal Varlıklar 359,397 Krediler 168,584 Aktifler 3,051,268 Mevduat 1,790,087 Özkaynaklar 385,115 Faiz Gelirleri 103,482 Faaliyet Zararı (5,281) Finansal Oranlar (%) 2010 Sermaye Yeterlilik Oranı Özkaynaklar / Aktifler Oranı Bilanço D fl Yükümlülükler (000 TL) 2010 Garanti ve Kefaletler 263,575 Taahhütler 2,503,467 Türev Finansal Araçlar 3,751,257 Emanet Kıymetler 20,068,007 Deutsche Bank A.fi. nin Tarihsel Geliflimi 1987 y l nda Türk Merchant Bank A.fi. olarak kuruldu. Banka'n n unvan 1997 y l nda Bankers Trust A.fi. olarak de iflti. Deutsche Bank' n Bankers Trust' sat n almas ndan sonra, 2000 y l ndan itibaren Türkiye'deki faaliyetlerine Deutsche Bank A.fi. olarak devam etti y l na dek yat r m bankac l lisans alt nda kurumsal bankac l k hizmetleri sunan Deutsche Bank A.fi., ürün yelpazesini geniflletmek amac yla mevduat toplama izni almak için Bankac l k Düzenleme ve Denetleme Kurumu'na baflvurdu y l Ekim ay nda mevduat toplama izni ald y l ndan itibaren kurumsal nakit yönetimi ile takas ve saklama hizmetlerini ürün yelpazesine ekledi y l nda T. Garanti Bankas A.fi.'nin saklama birimini sat n ald ve saklamac bankalar aras nda ikinci s raya yerleflti y l ndan bu yana her yıl oldu u gibi 2010 y l nda da piyasa yap c s olarak Hazine'nin düzenledi i ihalelere kat lma hakk n ald y l nda Vadeli fllem ve Opsiyon Borsas nda TLUSD, TLEUR (nakdi uzlaflmal ) vadeli ifllem sözleflmelerinde piyasa yap c s unvan ald. 1

4 Yönetim Kurulu Baflkanı nın ve Genel Müdür ün Mesajı Jürgen Fitschen Yönetim Kurulu Baflkan Ersin Akyüz Genel Müdür, Murahhas Üye De erli Ortaklar, 2010 y l na dönüp bakt m zda, genifllemeye yönelik parasal ve mali politikalardan güç alan global ekonominin beklenenden daha h zl bir iyileflme yaflad bir y l oldu unu görüyoruz. Bununla birlikte, sönen gayrimenkul balonu ve ülke borcu krizlerinin etkilerinden en a r flekilde sars lan ülkeler ile bu krizlerin yavafllatt küresel ticaretin yans malar ndan dolayl etkilenen ülkeler aras ndaki büyüme süreçlerinde önemli ölçüde farkl l klar görülmüfltür. ABD ve Avrupa n n büyük bir k sm kendi genel trendlerine göre üretimlerinde muazzam düflüfller yaflayan ilk grupta yerlerini alm fllard r. Bu gruptaki ülkelerde ç kt aç klar n n zaman içerisinde ve yavafl kapanmas beklenmektedir. Esasen geliflmekte olan ekonomilerin bafl n çekti i ikinci gruptaki ülkelerin büyümelerinde, genel trendlerine nazaran daha küçük bir düflüfl görülmüfl ve büyümenin önümüzdeki dönemde genel trendlerinin üzerinde gerçekleflmesi beklenmektedir. Global enflasyon, durgunlu un neden oldu u dip noktalardan sonra yönünü flimdiden yukar çevirmifl ve emtia fiyatlar üzerinde yukar yönde bir bask oluflturmaktad r. Türk ekonomisi, %4.7 oran ndaki daralman n ard ndan %8 in biraz üstünde gerçekleflmesi beklenen büyüme ile güçlü bir yükselifle geçmifltir. Üretimdeki h zl art fla ve y l n ilk aylar ndaki g da fiyatlar nda yaflanan enflasyonist floklara ra men temel enflasyon 2009 sonundaki %6.5 den %6.4 e gerilemifltir. Büyümenin beklenenin önemli ölçüde üzerinde gerçekleflmesi ve enflasyonun kontrol alt nda tutulmas yla beraber, cari ifllemler aç h zla büyüyerek GSY H n n %6 s n aflm flt r. finansman içindeki do rudan yabanc yat r mlar n pay n n h zla azalmas ve flirketlerin uzun vadeli d fl borçlar n ödemeye devam etmesi sonucu, cari ifllemler aç a rl kl olarak k sa vadeli fon giriflleriyle finanse edilmifltir. hracattaki toparlanma zay f kal rken, sermaye girifllerinin deste i ile kredilerin h zla büyümesi sonucu iç talepte kuvvetli bir iyileflmenin gerçekleflmesi, makro zemini ekonomi yönetimi için giderek daha karmafl k bir hale getirmifltir. Kamu maliyesi dengesi esasen gelirlerdeki h zl toparlanma sonucu iyileflmifl ve para politikas da 2010 y l boyunca büyümeyi destekleyici kalm flt r da elde edilen fevkalade güçlü performans ve bugüne kadar elde etti imiz en iyi sonuçlar m z sonras nda Banka n n net kâr, tek seferlik kalemler öncesinde 41.8 milyon TL gibi daha normal bir seviyede gerçekleflmifltir. Maddi Olmayan Duran Varl klar n tek seferlik de er düflüklü ü sonras nda net kazanç 6,000,000 TL olmufltur. Net Dönem Kâr / Zarar ndaki azalmaya karfl n, y l sonundaki sermaye yeterlili i rasyomuz %50.7 olarak gerçekleflmifltir. Y l sonu bilançomuz, 2009 sonu rakam olan 1,910,000,000 TL ye k yasla artarak, 3,051,000,000 TL olmufltur. Bankalararas Türk Liras Faiz Oran Sabitleme ifllemlerine hak kazanabilmek için y l sonunda bilanço büyüklü ümüzü yüksek tutma politikam z devam ettirdik. Öncü konumdaki Hazine Al m / Sat m ve Müflteri Sat fl Birimimiz son derece zor bir al m / sat m ortam na ra men, iyi bir performans sergilemeye ve planlar dahilinde ilerlemeye devam etmifltir. Devlet ç Borçlanma Senetleri ve döviz al m / sat m nda önde gelen arac lardan biri olan konumumuzu sürdürüyoruz. Türk Hazinesi nin say ca yaln zca 12 olan piyasa yap c lar ndan biri olarak, ihalelerde %8.56 l k ve Hazine nin tüm borçlanma kâ tlar n n al m sat m nda ise %7.02 lik pazar pay m zla, Türkiye deki faiz piyasas n n gelifliminde önemli bir rol oynad m za inan yoruz. 2

5 Amac m z, Türkiye deki tüm yeni piyasalarda, öncü rolümüzü sürdürmektir; bu çerçevede Vadeli fllem ve Opsiyon Borsas (VOB) döviz al m / sat m sözleflmelerinde ilk piyasa yap c kurumlar aras nda yerimizi ald k. Menkul K ymetler Saklama Hizmetleri Birimimiz, müflteriler aras nda yap lan önemli de erlendirme anketlerinde birincili ini korumufltur. Bu birimimiz, müflterilere yönelik yeni hizmet ve ürün gelifltirme konusunda da son derece etkin olmufltur. Bu çerçevede, menkul k ymetlerin ödünç al n p verilmesi ürünü uygulamaya konulmufltur. Ürünün geliflimine büyük katk s olan Banka, piyasada da lider oyuncu olmufltur. Kurumsal Krediler ve Nakit Yönetimi Birimimiz için 2010, insan kaynaklar na, ürün ve sistemlere yat r m yap lan bir y l olmufltur. Kredi ortam n n daha da elveriflli bir hal almas yla, bu birimimizin 2011 de çarp c bir büyüme performans göstermesi için gereken temeli atm fl bulunuyoruz. Almanya ile Türkiye aras ndaki güçlü ekonomik ve siyasi ba lar n bilincindeyiz ve bu ba lar daha da güçlendirmeye yönelik giriflim ve çal flmalara mümkün oldu unca katk da bulunmay hedefliyoruz. Bu ba lamda, bugüne kadar ilk kez düzenlenen 1.TürkAlman flbirli i ve Yat r m Konferans n n ana sponsoru ve organizatörü olmaktan gurur duyuyoruz. D fl Ekonomik liflkiler Kurulu (DE K) taraf ndan Berlin de düzenlenen konferans, Türk siyasetçilerin, ekonomi yönetiminin ve ifladamlar n n Türkiye deki yat r m ortam n n çekicili ini, Alman flirketlerinden kat lan 250 den fazla kifliye tan tmas için ortam sa lam flt r daha flimdiden zorlu bir y l olmaya bafllad. Geliflmifl ekonomiler bak m ndan piyasalar genellikle mali dengesizlikler ve finansal sistemlerdeki reformlardan endiflelenmekte; Euro bölgesinde ise ülkesel sorunlara yönelik kayg lar devam etmektedir. Geliflmekte olan piyasalarda, güçlü sermaye giriflinin besledi i afl r bir s nman n varl na dair aç k iflaretler mevcuttur. Enflasyonun küresel bazda l ml bir art fl göstermesi; bununla birlikte ABD ve Avrupa da hedeflenen seviyede veya alt nda seyretmesi, geliflmekte olan ülkelerde ise, h zl iyileflme nedeniyle görece yüksek gerçekleflmesi olas d r. Geliflmekte olan ülkelerin merkez bankalar, 2009 un ikinci yar s ndan bu yana politika faiz oranlar n yükseltmektedir. Enflasyonun tekrar hedef seviyelerine yaklaflmaya bafllad düflünüldü ünde, ECB nin 2011 in 3. çeyre inde, FED in de y l sonunda faiz art rma sürecine girmeleri kuvvetli bir ihtimaldir. Türkiye de ekonomi yönetimi, ilerleyen günlerde sermaye giriflinin tersine dönmesi ihtimaline karfl bunun makroekonomik ölçekteki olas yans malar n asgariye indirmek amac yla yurt içi talepteki art fl h z n yavafllatmaya ve cari aç ktaki art fl kontrol alt na almaya odaklanm flt r. Bu amaçla Hükümet, önümüzdeki y l bütçe aç n daha da azaltarak %3 ün alt nda tutmay amaçlayan orta vadeli bir mali plan taahhüt etmifltir. Merkez Bankas ise kredi genifllemesini s n rland rmaya yönelik tedbirler alm fl, ç kt aç n n h zla kapanmas ve enflasyonist bask lar n oluflmas durumunda y l n ilerleyen aylar nda faiz oranlar n art rmaya haz rd r. Yurt içi ve yurt d fl ndaki bu mevcut durum karfl s nda, önümüzde bir belirsizlik döneminin hâkim olmas n ve bunun Türkiye deki mali piyasalarda gerçekleflebilecek yükselifllerin kal c l n s n rlayaca n öngörüyoruz. Hazine Al m / Sat m ve Müflteri Sat fl Birimimizin esnekli i ve de iflen koflullara uyum sa lama yetisi bir kez daha testten geçecektir. Uygun büyüme ortam n n sa layaca katk lar ve 2010 y l nda yapt m z yat r mlar n faydalar yla, Kurumsal Krediler ve Nakit Yönetimi Birimimizden daha yüksek getiri bekliyoruz. Artan kredilerle beraber ak fl mahiyetindeki ifllerimizin ve yan ifllerimizin artmas n bekliyoruz. Menkul K ymetler Saklama Birimimiz, portföyüne yeni müflteriler eklemenin yan s ra, pazar pay ve gelirini de büyütmeyi hedeflemektedir. Zorluklar baflar yla aflaca m za, müflterilerimize üstün hizmet vermeye ve ortaklar m za sürdürülebilir de er katmaya devam edece imize inan yoruz. Jürgen Fitschen Ersin Akyüz Yönetim Kurulu Baflkan Genel Müdür, Murahhas Üye 3

6 Y l çindeki Ana Sözleflme De ifliklikleri 2010 y l içinde Ana Sözleflme'de herhangi bir de ifliklik yap lmam flt r. Sermaye Yap s, Y l çindeki De ifliklikler, Nitelikli Paylar ve Yönetici Paylar Deutsche Bank A.fi. sermayedarlar n n tamam Deutsche Bank Grubu flirketleridir y l içinde sermaye yap s nda herhangi bir de ifliklik olmam flt r. Sermaye yap s n n son durumu afla daki tabloda yer almaktad r. Banka'n n ortakl k yap s nda Yönetim Kurulu Baflkan ve Üyeleri, Denetim Kurulu Üyeleri ile Genel Müdür ve yard mc lar n n paylar yoktur. 01/01/ /12/2010 Aras Orta n Unvan Hisse Adedi Hisse Tutar (TL) Hisse Oran (%) Deutsche Bank AG 1,349,999, ,999, Süddeutsche Vermögensverwaltung GmbH 68 6,8 <1 DB Industrial Holdings GmbH 68 6,8 <1 Nordwestdeutscher Wohnungsbauträger GmbH 67 6,7 <1 DB Capital Markets (Deutschland) GmbH 67 6,7 <1 1,350,000, ,000,

7 Sektörel Konum Ana orta Deutsche Bank AG'nin sa lad güçlü küresel bankac l k a n n üstünlüklerini kullanarak 1987 y l ndan bu yana Türkiye'de faaliyet gösteren Deutsche Bank A.fi., öncelikle kurumsal bankac l a odaklanm flt r. Tüm dünyada 74 ülkede, yaklafl k 100,000 çal flana ve 1,905 milyar avro (Aral k 2010) aktif büyüklü e sahip olan Deutsche Bank Grubu'nun stanbul'daki ifltiraki Deutsche Bank A.fi., kurumsal bankac l k hizmetlerini toplam 101 çal flan yla sunmaktad r. Etkin oldu u ürün ve hizmet gruplar nda en yüksek kaliteyi hedefleyen Deutsche Bank A.fi., çal flt her müflterinin birinci ya da ikinci bankas olmaya önem vermektedir. Deutsche Bank A.fi.'nin sahip oldu u aktifler büyük oranda al m sat m amaçl hazine bonosu ve devlet tahvili portföyünden oluflmaktad r. Bu nedenle, Banka risk a rl kl aktifleri aç s ndan sektöre k yasla oldukça düflük bir orana sahiptir. Bilanço d fl nda izlenen vadeli yabanc para ifllemleri de Banka'n n ana faaliyet kollar ndan biridir. Kâr n n büyük k sm menkul de erlerden al nan faizler, sermaye piyasas ifllem kârlar ndan ve kambiyo ifllem kârlar ndan oluflmaktad r. Banka, 2010 y l nda, tahvil ve bono kesin al m sat m pazar ve borsa d fl sabit getirili menkul k ymet kesin al m sat m ifllemlerinde %6.9 pazar pay elde etmifltir. Türk liras karfl l döviz ifllem hacimleri toplam nda da %3.9 pazar pay na ulaflm flt r. Ticari bankac l k, Deutsche Bank A.fi.'nin önümüzdeki dönemde daha etkin olarak varl k göstermeyi hedefledi i alanlardan biridir. Ticari Bankac l k Bölümü alt nda yer alan Takas ve Saklama Hizmetleri Birimi oldukça baflar l bir performans göstermifl ve k sa zamanda %37'ye ulaflan önemli bir pazar pay elde etmifltir. Deutsche Bank A.fi. müflterilerini son derece seçici bir de erlendirmeyle belirlemektedir. Banka'n n müflteri portföyü, oldukça düflük risk tafl yan yerli ve yabanc flirketlerden oluflmaktad r. Müflteri nakdi risk yo unlaflmas, titizlikle belirlenen müflteri say s n n s n rl olmas ndan kaynaklanmaktad r. Deutsche Bank A.fi., sektör ortalamas na k yasla yüksek bir sermaye yeterlilik oran na sahiptir. Araflt rma ve Gelifltirme Türkiye'de uzun y llar yat r m bankac l lisans alt nda kurumsal bankac l k hizmetleri sunan Deutsche Bank A.fi., 2004 Ekim ay nda edindi i mevduat kabul lisans yla bu alanda da hizmet sunmaya bafllam flt r y l nda ise Banka bünyesinde takas ve saklama hizmetleri kurulmufltur. Hizmet kalitesini ve çeflitlili ini sürekli art rmak için çal flan Deutsche Bank A.fi., yayg nlaflan hizmetlerinin ve nakit yönetimi ürünlerinin gerektirdi i sistem gelifltirme çal flmalar n gerçeklefltirmektedir y l nda ana faaliyet kolunun uzant s olarak bafllayan bu hizmetler, 2010 y l nda da etkin bir biçimde sürdürülmüfltür. Ana sermayedar Deutsche Bank AG'nin halka arz, blok sat fl ve türev ürünler alanlar nda sahip oldu u küresel a olanaklar n ve uzmanl k birikimini yerel deneyimiyle bütünlefltiren Deutsche Bank A.fi., sermaye piyasalar nda da hizmet sunmaya devam etmektedir. Deutsche Bank A.fi., uzun zamand r yükselen ekonomiler aras nda öne ç kan Türkiye nin önümüzdeki y llar için önemli bir büyüme ve yat r m potansiyeli tafl d na inanmaktad r. Bu perspektifle, büyümesini Türkiye de öncelikle kurumsal bankac l a odaklanm fl olarak sürdürmektedir. 5

8 2010 Y l Faaliyetleri Deutsche Bank A.fi. organizasyonu, Global Bankac l k ve Global Piyasalar fonksiyonlar ile Destek Hizmetleri'nden oluflmaktad r. Global Bankac l k Global Bankac l k Bölümü, kurumlara ve finansal kurulufllara hizmet veren dört birimden oluflmaktad r. Ticaret Finansman ve Kurumsal Nakit Yönetimi: Yerel ve uluslararas ticaretteki nakit yönetimi döngüsüne arac l k eden birim, oluflabilecek riskleri engellemek amac yla k sa ve orta vadeli ticaretin finansman konular nda 2006 y l ndan beri Türkiye'deki müflterilerine uzmanlaflm fl kadrosu ile hizmet vermekte ve dan flmanl k yapmaktad r. Deutsche Bank A.fi. ana sermayedar olan Deutsche Bank n 100 y l aflk n tecrübesi ve 70 den fazla ülkedeki varl n n yaratt katma de eri müflterilerine sunmaktad r. Ticaret finansman ürünlerinde ve kurumsal nakit yönetiminde talepleri karfl layan birim, bu ba lamda özel çözümler üreterek müflterilerin bankac l k ifllemlerinde güvenilir çözüm orta konumuna gelmifltir. Ticarette aç k hesap ödeme türünün önemi ve pay artmakla birlikte, dünya ekonomilerinde son dönemlerde ortaya ç kan dalgalanmalar sebebiyle, y llar içinde yerini daha güvenli ödeme sistemlerine b rakm fl, Tedarik Finansman ve flletme Sermayesi yönetimine yönelik ürünlere duyulan ihtiyaç do al olarak artm flt r. Deutsche Bank A.fi., 2010 y l nda müflterilerine daha h zl ve kaliteli hizmet sunmak amac yla, Ticaret Finansman ve Kurumsal Nakit Yönetimi biriminde yeni bir yap land rma yoluna gitmifl ve ürün gam n n gelifltirilmesinin haricinde sistem iyilefltirmesi amac yla yat r mlar na devam etmektedir y l nda da amac hem ürün gam n, hem de piyasa pay n art rmakt r. Kurumsal Bankac l k: Seçkin ulusal ve çok uluslu müflteri segmentinin önceliklerine ve ihtiyaçlar na göre hizmet vermeyi ve bu sayede stratejik ve uzun dönemli iliflkiler gelifltirmeyi amaçlamaktad r. Bu kapsamda; Deutsche Bank n global birikiminden faydalanarak ve Banka içerisindeki farkl ürün gruplar aras ndaki koordinasyonu azami seviyeye ç kartarak; müflterilerine özel olarak tasarlanan finansman teknikleri ve bankac l k hizmetleri ile en etkin çözümleri sunmaktad r y l ndaki amac, müflterileri ile uzun vadeli iliflkiler kurarak müflterilerindeki güvenilir ve kal c ifl orta algısını pekifltirmek olacakt r. Finansal Kurumlar Ticaret Finansman ve Nakit Yönetimi: Nakit Yönetimi alan nda küresel öncü bankalardan biri olan Deutsche Bank, Türk bankalar n n çözüm orta ve önde gelen ana muhabirlerinden biri olarak hizmet vermeyi sürdürmektedir. Bu konumuyla bankalara nakit yönetimi çözümleri sa layan birim, ABD dolar para transferlerini Deutsche Bank Trust Company Americas, New York; Avro para transferlerini Deutsche Bank AG, Frankfurt ve Sterlin para transferlerini Deutsche Bank AG, Londra kanal yla gerçeklefltirmektedir. Dolar ve Avro baz nda ticari ve hazine para transferleri, likidite yönetimi, çek servisi ve buna ba l ürünlerin sat fl ve destek hizmetlerini sunmaktad r. Müflterilerini sahip oldu u yerel, bölgesel ve küresel nakit yönetimi çözümleriyle desteklerken, dünya üzerindeki genifl flube a ile en verimli ve iyi hizmeti sunmay hedeflemektedir. 6

9 D fl ticaret konusunda 37 ülkede 77 de iflik ofisle müflterilerine hizmet vermekte olan Deutsche Bank, müflterilerinin küresel d fl ticaret ifllemlerindeki verimlili ini en üst düzeyde tutabilmek ad na, sahip oldu u tecrübe, bilgi ve genifl ürün yelpazesi ile d fl ticaret ürünleri ve ticaretin finansman konusunda da çözümler sunmaktad r. Birim, Türkiye deki finansal kurumlar n yurt d fl na açt akreditiflerin teyit, finansman ve iskontolar nda aktif bir rol alarak küresel ticaretin finansman nda kullan lan benzer ürünlerin sat fl ve pazarlamas n yapmaktad r sonras nda, hem finansal piyasalar hem küresel ekonomi anlam nda zorlu geçen y llarda, Finansal Kurumlara olan deste ini kesintiye u ratmadan ve de ifltirmeden sürdüren Banka hem Nakit Yönetimi hem D fl Ticaret konusunda ürünlerini, yeni çözüm önerilerini ve küresel tecrübesini müflterileri ile paylaflmaya devam ederek, 2011 y l nda da Türk bankalar n n güvenilir ve tercih edilen ifl orta olmay hedeflemektedir. Takas ve Saklama Hizmetleri: 2005 y l nda yetkin ve deneyimli bir ekip taraf ndan kurulan Takas ve Saklama Hizmetleri Birimi ile Deutsche Bank A.fi., yabanc yat r mc lar taraf ndan en çok tercih edilen itibarl bir saklama bankas konumuna gelmifltir. Banka, yabanc kurumsal yat r mc lar n menkul kıymet portföylerini saklayan saklamac bankalar aras nda %37'lik piyasa pay na sahiptir. Deutsche Bank A.fi., mevcut pazar pay n 2010 y l nda da korurken birçok önemli flirket al m ve el de ifltirmesi ifllemlerinde baflar l arac l k faaliyetlerinde bulunmufltur. Deutsche Bank A.fi. Takas ve Saklama Hizmetleri, Global Custodian dergisinin her sene düzenlemifl oldu u müflteri anketinde 2009 da yakalad TOP RATED statüsünü 2010 y l nda da daha yüksek notlarla tekrarlam fl ve müflterilerine sa lad hizmet kalitesinin birinci s n f oldu unu kan tlam flt r. Deutsche Bank A.fi., 2011 y l nda, gerek ürün yelpazesine ekleyece i yeni ürünlerle gerekse yabanc yat r mc lara yönelik gelifltirdi i kifliye özel uygulamalarla, takas ve saklama faaliyetlerinde piyasada sahip oldu u oran art rmay planlamaktad r. Global Piyasalar Global Piyasalar Grubu, Borç ve Sermaye Piyasalar Bölümü ve Araflt rma Bölümü'nden oluflmaktad r. Borç ve Sermaye Piyasalar Bölümü: Borç ve Sermaye Piyasalar Bölümü, borçlanmayla ilgili sermaye piyasas ve para piyasalar araçlar n n yap land r lmas ve sat fl ifllemlerini yürütmektedir. Finansal kurumlar n, sigorta flirketlerinin ve kurumsal flirketlerin döviz ve Türk Liras spot ve vadeli al m sat m ifllemlerine arac l k etmekte ve borçlanma araçlar, hazine bonosu, tahvil ve türev ürünlerin al m sat m ifllemlerini gerçeklefltirmektedir. Ayr ca, risk yönetimi politikalar n takip ederek, müflterilerine kur ve faiz riski yönetimi hizmeti vermektedir. Sabit getirili ürünler konusunda Deutsche Bank A.fi., Türkiye sermaye piyasalar nda yönlendirici bir konuma sahiptir. Araflt rma Bölümü: Makroekonomik ve politik geliflmeleri yak ndan izleyen Araflt rma Bölümü, günlük, haftal k ve ayl k düzenli raporlar üreterek Deutsche Bank A.fi.'nin iç birimlerine ve müflterilerine bilgi aktar m sa lamak ve yat r m önerisi sunmakla yükümlüdür. 7

10 Deutsche Bank' n Risk Yönetimi, Yat r m Bankac l, Sermaye Piyasalar ve Uluslararas Orijinasyon Bölümleri çal flmalar nda Araflt rma Bölümü'nün Türkiye ekonomisiyle ilgili haz rlad risk ve getiri analizini temel almaktad r. Bölüm, bu çal flmalar n sat fl birimleri ve yat r mc larla da etkin bir biçimde paylaflmaktad r. Araflt rma Bölümü y l içinde çal flmalar n global krizin Türkiye ekonomisine etkileri üzerinde yo unlaflt rm flt r. Türkiye'nin di er benzer ülkeler ile karfl laflt r ld nda karfl laflt rmal performans n n s nanmas ve global konjonktür de iflimlerinin finansal piyasalara yans malar konular nda çal flmalar n sürdürmüfltür. Benzer konular 2011 y l nda da Araflt rma Bölümü'nün öncelikleri aras nda yer alacakt r. Destek Hizmetleri nsan Kaynaklar, Risk Yönetimi, ç Kontrol, nflaat, Emlak ve dari fller, Hukuk, Finansal Raporlama, Uyum Kontrol, Teftifl Kurulu ile Teknoloji ve Operasyon bölümleri Destek Hizmetleri Grubu alt nda yer almaktad r. nsan Kaynaklar : nsan Kaynaklar Birimi, Deutsche Bank A.fi. stratejileri do rultusunda ifle al m ve ifl gücü planlamas, performans yönetimi, ücret yönetimi, e itim ve geliflim süreçlerinin yürütülmesinden sorumludur. fle al m fonksiyonunda Banka'n n stratejilerini yerine getirecek ve kurum kültürünü oluflturacak niteli e sahip do ru kiflilerin do ru pozisyonlarda görevlendirilmesi sa lanmaktad r. Yeni insan kayna al m nda uzmanl klar göz önünde bulundurularak profesyonellerin ifle kazand r lmas temel ifle al m politikas n oluflturmaktad r. Adil ve rekabetçi ücret ve yan haklar sistemlerinin uygulanmas n ilke edinen Birim, Deutsche Bank' n küresel olarak benimsenmifl de erlerine uygun bir çal flma ortam n n oluflturulmas n sa lamakla yükümlüdür. Çal flma ekibinin kiflisel ve ifle yönelik yetkinliklerinin gelifltirilmesini ve yüksek motivasyon ile ba l l klar n n güçlü olmas n amaçlayan nsan Kaynaklar Birimi, çal flanlar n e itimi ve kariyer geliflimi ihtiyaçlar n tespit ederek hayata geçirilmesinde çok önemli bir rol oynamaktad r. Global krizin etkilerinin devam etti i 2010 y l nda Banka genelinde bölümlerin iflleyifllerinin gözden geçirilmesine, gereken yerlerde kaynaklar n optimizasyonu için gerekli ad mlar at lmas na devam edilmifltir. Banka insan kayna n n etkin kullan m için e itim, rotasyon, transfer olanaklar na h z verilip bilginin paylafl m sa lanm flt r. Ücretlendirme aç s ndan 2010 y l global uygulamalar n takip edildi i ve ücretlendirme sistemlerinin farkl laflt bir y l olmufltur y l nda da bu e ilimin devam edece i öngörülmektedir. Strateji do rultusunda, belirlenen bölümlerin yap land r lmas na h z verilip gerekli ekiplerin oluflturulmas n n planlanmas na devam edilecektir. 8

11 Deutsche Bank AG'nin Almanya d fl nda Londra'dan sonra ikinci flubesi 1909 y l nda stanbul'da aç lm flt r. Deutsche Bank, Türkiye'nin gelece ine duydu u güven ile yüzy l aflk n bir süredir Türkiye'de faaliyetlerini sürdürmeye devam etmektedir.

12 Risk Yönetimi: Risk Yönetimi Birimi, ilgili BDDK Yönetmeli i çerçevesinde Yönetim Kurulu taraf ndan belirlenen ve uygulamaya konan Banka'n n nakit ak mlar n n ihtiva etti i riskgetiri yap s, buna ba l olarak faaliyetlerin niteli i, düzeyinin izlenmesi, kontrol alt nda tutulmas ve gerekti inde de ifltirilmesiyle ilgili standartlar n Banka genelinde uygulanmas ndan sorumludur. ç Kontrol: ç Kontrol Birimi, baflta finansal ve operasyonel sistemler olmak üzere Deutsche Bank A.fi. bünyesinde oluflturulan tüm kontrol sistemlerinin ifllerli inden sorumludur. Faaliyetlerini Yönetim Kurulu'nun onaylad ç Kontrol Birimi Yönetmeli i çerçevesinde sürdürmektedir. nflaat, Emlak ve dari fller: nflaat, Emlak ve dari fller Birimi, Deutsche Bank A.fi. faaliyetlerinin verimli, güvenli ve etkin biçimde sürdürülmesi için gerekli sa l k ve güvenlik koflullar na uygun çal flma ortam n sa lamaktan sorumludur. Banka'n n inflaat, emlak, dekorasyon, kira yönetimleri, bina yönetimi, çal flma alanlar stratejileri, güvenlik sistemleri, ofis ve bina bak m iflleri, jeneratör, UPS, mekanik ve elektrik sistemlerinden oluflan kritik sistemler yönetimi; ayr ca sigorta, fiziki arfliv yeri sa lama, araç kiralama, kurye ve resepsiyon hizmeti gibi kurumsal hizmetlerini yürütmekle de yükümlüdür. Birim, iç müflteri ihtiyaçlar na en iyi hizmeti sunabilmek için Deutsche Bank küresel de erlerine ve standartlar na uygun bir fiziki çal flma ortam n n oluflturulmas konusunda faaliyetlerine devam etmektedir. Hukuk Birimi: Hukuk Birimi, Deutsche Bank A.fi.'nin ifl ve destek hizmet birimlerine yasal dan flmanl k sunmaktad r. Banka'n n taraf oldu u sözleflmelerde ve Banka'n n di er birimleri taraf ndan haz rlanan metinlerdeki hukuka uygunlu u incelemektedir. Birimlere hukuki risklerle ilgili görüfllerini bildirmektedir. Banka'n n birimlerinin yeni projelerini ve yeni gelifltirdi i ürünleri hukuki yönden incelemek ve gerekti inde hukuka uygun alternatifler sunmak da Hukuk Birimi'nin görevleri aras nda yer almaktad r. Hukuk Birimi ayn zamanda Banka'n n taraf oldu u davalarda Banka'y temsil etmekte ya da bu amaçla hukuk bürolar n görevlendirmektedir y l nda da Hukuk Birimi'nin finans sektörünü ve Banka'y ilgilendiren konularla ilgili hukuki dan flmanl k hizmeti sa lamas ve olas projelere destek vermesi planlanmaktad r. Finansal Raporlama Birimi: Finansal Raporlama Birimi, günlük ve ayl k bazda haz rlad raporlarla Deutsche Bank A.fi.'nin mali durumunu incelemekte ve sonuçlar n Üst Yönetim'e iletmektedir. Kâr merkezlerinin performanslar n n sa l kl bir biçimde de erlendirilebilmesi için bu birimlerin günlük ve ayl k bazda mali tablolar n haz rlamaktad r. Banka'n n ba ms z d fl denetim firmas ve resmi kurulufllar taraf ndan yap lan denetimi için bilgi ak fl sa lamaktad r. Üst Yönetim raporlamas ve dahili kontrol sistemleri üzerinde yeni projeler gelifltirmekte ve benzer projelere destek olmaktad r. Banka'n n mali tablolar n ve ilgili ek bilgileri istenen formatta haz rlay p Bankac l k Düzenleme ve Denetleme Kurumu, T.C. Merkez Bankas, Hazine Müsteflarl, Sermaye Piyasas Kurulu ve Türkiye Bankalar Birli i gibi kurumlara sunmaktad r. 10

13 Uyum Kontrol Birimi: Uyum Kontrol Birimi, kurum içi düzenleme ve uygulamalarla Deutsche Bank A.fi. aç s ndan ba lay c l olabilecek her türlü sözleflme ve benzeri yasal metinlerin ilgili yasa, yönetmelik, etik ilkeler ve genel kabul görmüfl Kurumsal Yönetim lkeleri ne uygunlu unu sa lamakla yükümlüdür. Bu çerçevede, 5411 say l Bankac l k Kanunu ve 5549 say l Suç Gelirlerinin Aklanmas n n Önlenmesi Hakk nda Kanun baflta olmak üzere ilgili yasa ve mevzuat temel alarak Banka müflterilerine ve ifllemlerine iliflkin gerekli araflt rma ve raporlamalar haz rlamakla sorumludur. Uyum Kontrol Birimi, ifllevi itibar yla ifl birimleri aras nda bir köprü görevi görmektedir. Birim, yasa ve yönetmeliklerle belirlenmifl denetleyici ve düzenleyici kurumlarla iliflkilerde, gerekli yasal uyum ve ifl birli ini sürdürmeye yönelik tavsiyelerde bulunmaktad r. lgili mevzuat izleyerek Banka'n n Yönetim Kurulu, Üst Yönetim ve ifl birimlerine gerekli konularda görüfl ve öneriler sunmak da Uyum Kontrol Birimi'nin üstlendi i görevler aras ndad r. Teftifl Kurulu: Teftifl Kurulu, Deutsche Bank A.fi.'nin tüm birimlerindeki iç kontrol yapısını Yönetim Kurulu adına düzenli ve ba ımsız olarak denetlemekle yükümlüdür. Birimlerin ifllemlerini amaca uygunluk, hukuka uygunluk ve performans bakımından risk analizleri çerçevesinde de erlendirmekte, sorunların çözümü ve iyi yönetimin baflarılması konusunda Yönetim Kurulu'na yardımcı olmaya odaklanmaktadır. Kurul, ifl birimlerince Banka etik standartlarının ödün vermeden uygulanıp uygulanmadı ını denetlemektedir. ç ve dıfl mevzuata uygunluk denetiminin yanı sıra, risk tabanlı bir yaklaflımla, tüm ifl ve destek bölümlerinin çalıflma ortamlarının dinamik ve etkin bir biçimde kontrolü de Teftifl Kurulu'nun görevleri arasındadır. Teknoloji ve Operasyon Birimleri: Banka n n Teknoloji ve Operasyon Birimleri 2010 y l için teknoloji ve süreç yenileme, konsolidasyon ve optimizasyonu çal flmalar na devam etmifltir. Ayr ca Banka n n ürün gam nda oluflan ve oluflacak de ifliklikler ile ilgili çal flmalar yürütmüfltür. Bu ba lamda ürün ve süreç gelifltirme faaliyetlerine h z vermifl, hâlihaz rda var olan ürünler için performans yönetimi ve operasyonel risk yönetimi konusunda iyilefltirici çal flmalarda bulunmufltur. Di er yandan teknoloji alan nda stratejik hedefleri olan, Bilgi Teknolojileri yönetiflimi, bulut mimarisinde çal flan biliflim sistemleri, Bilgi Teknolojileri süreklili i konular nda çal flmalar da sürmektedir. 11

14 Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamalar Yönetim Kurulu

15 Jürgen Fitschen Yönetim Kurulu Baflkan, Deutsche Bank AG Yönetim Kurulu Üyesi, Deutsche Bank AG Grup cra Komitesi Üyesi, Deutsche Bank AG Bölgesel Yönetim Baflkan 1948 do umlu olan Fitschen, University of Hamburg'dan MBA derecesine ve 32 y ll k bankac l k deneyimine sahiptir y l nda Deutsche Bank AG'de çal flmaya bafllam fl ve 2004 y l ndan itibaren Frankfurt'ta, Deutsche Bank Global Bankac l k ve Global Bankac l k Operasyonlar bölümlerinin bafl nda görevini sürdürmektedir. Ayn zamanda Deutsche Grup cra Komitesi Üyesi olan Fitschen, Dünya Çap nda Bölgesel Yönetim (Regional Management Worldwide) ve Almanya Yönetim Kurulu'nun Baflkanl n da yapmaktad r. Fitschen, 8 May s 2001'den itibaren Deutsche Bank A.fi.'nin Yönetim Kurulu Baflkanl n yürütmektedir. Ersin Akyüz Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi, Genel Müdür 1961 do umlu olan Akyüz, London School of Economics'den ekonomi lisans ve yüksek lisans, University of Chicago'dan iflletme yüksek lisans derecelerine sahiptir. Yirmi iki y ll k bankac l k kariyeri boyunca yurt içi ve yurt d fl nda çeflitli görevler üstlenen Akyüz, fiubat 2008'de Deutsche Bank A.fi. Genel Müdürü ve Murahhas Üyesi olarak görevine bafllam flt r. Ahmet Ar nç Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi Deutsche Bank AG, Londra Global Piyasalar Hazine, Yönetici Direktör 1970 do umlu olan Ar nç, College of Wooster Ekonomi Bölümü mezunudur. On dokuz y ll k bankac l k deneyimine sahip Ar nç, 1998 y l nda Deutsche Bank bünyesine kat lm flt r. Deutsche Bank AG, Londra'da Sabit Getirili Ürünlerin Al m Sat m ndan Sorumlu Yönetici Direktör olarak çal flan Ar nç, 2000 y l A ustos ay nda Deutsche Bank A.fi. Yönetim Kurulu'na girmifltir. Ar nç, Eylül 2005'ten itibaren Murahhas Üye olarak görev yapmaktad r. Kaya Didman Yönetim Kurulu Baflkan Vekili, Denetim Komitesi Baflkan 1962 do umlu olan Didman, Bo aziçi Üniversitesi flletme Bölümü mezunudur. Kaya Didman Türk Ekonomi Bankas, Baring Securities (Londra), Morgan Stanley & Co. (Londra) gibi flirketlerde üst düzey görevlerde bulunmufltur. Haziran 2007'de Deutsche Bank A.fi. Yönetim Kurulu Üyesi olarak atanan Didman, Haziran 2008'den itibaren Denetim Komitesi Baflkanl görevini yürütmektedir. Dinkar Jetley Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi 1960 do umlu olan Jetley, University of Calcutta'dan ticaret, University of Pennsylvania Wharton School of Business'dan ise iflletme yüksek lisans derecesine sahiptir y l ndan itibaren Deutsche Bank AG'de görev yapan ve Yönetici Direktör unvan na sahip olan Jetley, Haziran 2008'de Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi Üyesi olarak atanm flt r. H. Sedat Eratalar ç Sistemlerden Sorumlu Yönetim Kurulu Üyesi 1952 do umlu olan Eratalar, Ankara Üniversitesi Ekonomi ve Maliye Bölümü mezunudur. Eratalar, y llar aras nda Arthur Andersen firmas nda ortak olarak çal flm flt r y llar aras nda Eratalar Yönetim Dan flmanl nda kurucu olarak görev yapan Sedat Eratalar, A ustos 2001'den itibaren Deutsche Bank A.fi. Yönetim Kurulu Üyesi, 2006 y l ndan itibaren ise ç Sistemlerden Sorumlu Yönetim Kurulu Üyesi olarak görevini yürütmektedir. Ralph Glenn Lehnert Yönetim Kurulu Üyesi 1972 do umlu olan Ralph Glenn Lehnert, Temple Üniversitesi Hukuk diplomas na sahiptir y l nda Deutsche Bank AG ye kat lmadan önce Dexia Credit Locale NY ve Cohen, Seglias PC firmalar nda görev alm flt r. Ralph Glenn Lehnert, Mart 2010 da Yönetim Kurulu Üyesi olarak atanm flt r. 13

16 Üst Yönetim Soldan sa a: Mustafa Kemal fiahin, Özcan Yekta Bahadıro lu, Gonca Duygu Özcan, Günce Çak r, Ali Do rusöz, Ersin Akyüz, Ali Cem Cansu, P nar Çapano lu Altu, Hakan Ulutafl, Özge Kutay, Ayfle Betül Göksal Ersin Akyüz, Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi, Genel Müdür: 1961 do umlu olan Akyüz, London School of Economics'den ekonomi lisans ve yüksek lisans, University of Chicago'dan iflletme yüksek lisans derecelerine sahiptir. Yirmi iki y ll k bankac l k kariyeri boyunca yurt içi ve yurt d fl nda çeflitli görevler üstlenen Akyüz, fiubat 2008'de Deutsche Bank A.fi. Genel Müdürü ve Murahhas Üyesi olarak görevine bafllam flt r. Özge Kutay, Genel Müdür Yard mc s Operasyon Komitesi Baflkan : 1970 do umlu olan Kutay, stanbul Üniversitesi flletme Fakültesi mezunudur. On dört y ll k bankac l k deneyimine sahip olan Kutay, kariyerine 1993 y l nda KPMG'de bafllam flt r. Kutay, 1998 y l ndan itibaren Deutsche Bank A.fi. bünyesinde görev yapmaktad r. Ali Do rusöz, Genel Müdür Yard mc s Teknoloji ve Operasyon: 1963 do umlu olan Do rusöz, North Carolina State University Makine Mühendisli i'nden lisans ve ODTÜ Makine Mühendisli i'nden yüksek lisans derecelerine sahiptir. Yirmi iki y ld r ifl yaflam nda olan Do rusöz, 2002 y l ndan itibaren Deutsche Bank A.fi.'de görev yapmaktad r. S. Mert Haraçc *, Genel Müdür Yard mc s Global Piyasalar: 1971 do umlu olan Haraçc, lisans ve yüksek lisans derecelerini Marmara Üniversitesi Finans Bölümü'nden alm flt r y l ndan bu yana bankac l k sektöründe çal flan Haraçc, 2000 y l ndan itibaren Deutsche Bank A.fi.'de görev yapmakta olup 2009 y l nda Genel Müdür Yard mc s olarak atanm flt r. Sancar Tomruk*, Yönetici Direktör Global Piyasalar: 1971 do umlu olan Tomruk, Bo aziçi Üniversitesi ktisat Bölümü mezunudur y l ndan itibaren bankac l k ve iflletmecilik alan nda deneyimleri olan Tomruk, Haziran 2006'dan itibaren Deutsche Bank A.fi. Global Pazarlar Bölümü'nde Yönetici Direktör olarak görev alm flt r. 1 Eylül 2010 tarihinden itibaren Deutsche Bank AG Londra da çalıflmaya bafllamıfltır. 14 Dr. Cem Akyürek*, Direktör Araflt rma Bölümü: 1959 do umlu olan Akyürek, Bo aziçi Üniversitesi Ekonomi Bölümü nden mezun olmufltur. Florida Atlantic University ve University of Miami den MA ve PhD dereceleri alan Akyürek, 2008 y l ndan itibaren Deutsche Bank A.fi. de görev yapmaktad r. Yirmi y ll k ifl deneyimi olan Akyürek, Deutsche Bank a kat lmadan önce yurt içi ve yurt d fl finans kurumlar nda stratejik planlama, ekonomik araflt rma konular nda çeflitli görevlerde bulunmufl ve akademik çal flmalar yapm flt r.

17 Hakan Ulutafl, Direktör Global Bankac l k, Takas ve Saklama Hizmetleri: 1965 do umlu olan Ulutafl, stanbul Üniversitesi flletme Bölümü mezunudur. Marmara Üniversitesi'nden flletme Yönetimi ve North Carolina State University'den Yönetim yüksek lisans derecelerine sahiptir. Yirmi bir y ll k çal flma yaflam n n 19 y l n bankac l k alan nda geçiren Ulutafl, 2004 y l ndan itibaren Deutsche Bank A.fi. bünyesinde görev yapmaktad r. Cenk Esener*, Direktör Kurumsal Bankac l k Ticaret Finansman ve Nakit Yönetimi: Do u Akdeniz Üniversitesi Ekonomi Bölümü mezunudur do umlu olan Esener, çeflitli bankalar n benzer pozisyonlar nda toplam 16 y l görev yapt ktan sonra A ustos 2009'da Deutsche Bank A.fi.'ye kat lm flt r. P nar Çapano lu Altu, Direktör Finansal Kurumlar Ticaret Finansman ve Nakit Yönetimi: 1977 do umlu olan Çapano lu, ODTÜ ktisat Bölümü mezunudur y l ndan bu yana bankac l k sektöründe çal flan Çapano lu, 2008 y l nda Deutsche Bank A.fi.'ye kat lm flt r. Ali Cem Cansu, Direktör Kurumsal Bankac l k: 1972 do umlu olan Cansu, ODTÜ dari Bilimler Siyaset Bilimi ve Kamu Yönetimi Bölümü mezunudur yılında Koç Üniversitesi nde Executive MBA yapan Cansu, a rl kl olarak Kurumsal Bankac l k ve Ticaretin Finansman alanlar nda toplam 14 yıllık bankac l k tecrübesine sahiptir. Mart 2010 tarihinden itibaren Deutsche Bank A.fi. de görev yapmaktad r. Özcan Yekta Bahad ro lu, Direktör Teftifl Kurulu: 1969 do umlu olan Bahad ro lu, ODTÜ'den Ekonomi lisans ve RSM Erasmus University'den flletme yüksek lisans derecelerine sahiptir y l ndan itibaren bankac l k alan nda çal flan Bahad ro lu, 2002 y l nda Deutsche Bank A.fi. bünyesine kat lm flt r. Mustafa Kemal fiahin, Direktör Uyum Kontrol: 1970 do umlu olan fiahin, ODTÜ Ekonomi lisans ve Warwick Business School flletme yüksek lisans derecelerine sahiptir y l ndan itibaren bankac l k sektöründe çal flan fiahin, 2005 y l nda Deutsche Bank A.fi. bünyesine kat lm flt r. fiahin ayn zamanda Banka Uyum Görevlisi olarak atanm flt r. Günce Çak r, Direktör Hukuk: 1977 do umlu olan Çak r, Ankara Üniversitesi Hukuk Fakültesi lisans ve State University of New York, Buffalo, Law School yüksek lisans (LL.M.) derecelerine sahiptir. On bir y ll k mesleki deneyiminin on y l bankac l k alan ndad r y l n n Aral k ay ndan itibaren Deutsche Bank A.fi.'de görev yapmaktad r. Ayfle Betül Göksal, Direktör nsan Kaynaklar : 1967 do umlu olan Göksal, Bo aziçi Üniversitesi Psikoloji Bölümü lisans derecesine sahiptir y l ndan itibaren çeflitli sektörlerde insan kaynaklar konusunda çal flm fl olan Göksal, toplam 19 senelik ifl tecrübesinin 14 y l n bankac l k sektörü insan kaynaklar uygulamalar nda geçirmifltir. Gonca Duygu Özcan, Müdür nflaat, Emlak ve dari fller: 1972 do umlu olan Özcan, TÜ Mimarl k Fakültesi lisans, stanbul Bilgi Üniversitesi, Manchester Business School flletme yüksek lisans derecelerine sahiptir. 18 y ll k ifl deneyiminin 15 y l bankac l k alan nda olan Özcan, 2006 y l ndan itibaren Deutsche Bank A.fi.'de görev yapmaktad r. Nesrin Akyüz*, Müdür Risk Yönetimi: 1975 do umlu olan Akyüz, ODTÜ flletme Bölümü mezunudur y l ndan itibaren çeflitli bankalar n denetimlerinde bulunan Akyüz, 2006 y l nda Deutsche Bank A.fi. bünyesine kat lm flt r. Kumru Besim*, Müdür Yard mc s ç Kontrol: 1973 do umlu olan Besim, stanbul Üniversitesi ngilizce flletme Bölümü mezunudur y l ndan itibaren çeflitli bankalar n finansal planlama ve kontrol bölümlerinde çal flan Besim, 2006 y l sonunda Deutsche Bank A.fi. bünyesine kat lm flt r. * Foto rafta yer almamaktad rlar. 15

18 Denetçiler Erdal Hasan Ortaç, Denetçi 1948 do umlu olan Ortaç, stanbul ktisadi Ticari limler Akademisi lisans diplomas na sahiptir. Otuz sekiz y ll k ifl deneyimi olan Ortaç, Haziran 2006'dan itibaren denetçilik görevini yürütmektedir. Sacit Akdemir, Denetçi 1964 do umlu olan Akdemir, Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi Kamu Yönetimi Bölümü'nde lisans, Eastern Michigan University Ekonomi Bölümü'nde yüksek lisans e itimi görmüfltür y l ndan bafllayarak kamu kesimi ve özel sektörde çeflitli görevler üstlenen Akdemir, 2006 y l ndan itibaren denetçilik görevini yürütmektedir. Komiteler Denetim Komitesi Kaya Didman, Baflkan Dinkar Jetley, Üye 31 Ekim 2006 tarihinde 48 / 6 say l Yönetim Kurulu karar yla kurulan Denetim Komitesi, 2010 hesap y l içinde toplam 16 kez toplanm flt r. Aktif Pasif Komitesi (APKO) Ersin Akyüz, Baflkan Özge Kutay, Üye Cenk Esener, Üye Hakan Ulutafl, Üye Joachim Bartsch, Üye S. Mert Haraçc, Üye Aktifpasif yap s n gözeterek; risk a rl kl varl klar, likidite ve piyasa riskini de erlendirerek Banka'n n gelecekteki sermaye gereksinimi analizini yapmakla yükümlü olan Aktif Pasif Komitesi, Genel Müdür baflkanl nda üç ayda bir toplanmaktad r hesap y l içinde, komite toplant lar na tüm üyeler flahsen ya da telefonla kat lm flt r. cra Komitesi Ersin Akyüz, Baflkan Özge Kutay, Üye Mert Haraçc, Üye Hakan Ulutafl, Üye Cenk Esener, Üye P nar Çapano lu Altu, Üye cra Komitesi, Deutsche Bank' n küresel stratejilerinin Türkiye'de de takip edilmesi, Türkiye de kurulu icrac birimler aras nda koordinasyon ve yeni ifl fikirlerinin karfl l kl olarak gelifltirilmesine yönelik fikirler üretilmesi ve çapraz sat fl imkânlar n n araflt r lmas, altyap birimleri ile koordinasyon ve Deutsche Bank markas na yönelik itibar riskini gözetmek amac yla ayda bir kez toplanmaktad r. 16

19 Operasyon Komitesi Özge Kutay, Baflkan Ali Do rusöz, Üye Mustafa Kemal fiahin, Üye Ö. Yekta Bahad ro lu, Üye G. Duygu Özcan, Üye Ayfle Betül Göksal, Üye Günce Çak r, Üye Bütün Operasyon, Destek ve Kontrol Birimleri nin Banka'n n iflleyifliyle ilgili geliflmeleri, de ifliklikleri ve sorunlar tart flarak çözüm ürettikleri, ayn zamanda kaynaklar n etkin kullan m n ve da l m n düzenledikleri bir platform olan Operasyon Komitesi haftada bir kez toplanmaktad r. Komite toplant tutanaklar Genel Müdür'e ve ç Sistemlerden Sorumlu Yönetim Kurulu Üyesi'ne raporlanmaktad r. Personel Komitesi Ersin Akyüz, Baflkan Özge Kutay, Üye Ayfle Betül Göksal, Üye Ali Do rusöz, Üye S. Mert Haraçc, Üye Hakan Ulutafl, Üye Cenk Esener, Üye Personel Komitesi, personel politikalar n n belirlenmesi, uygulanmas, tart fl lmas ve düzenlemelerin yap lmas için gerekli platformlar n oluflturulmas ndan; müdür düzeyine kadar olan terfi önerilerinin de erlendirilmesinden; Banka genelini ilgilendiren e itim ve geliflim olanaklar n n organizasyonundan; personele sunulacak haklar n uygulamaya koyulmas ndan sorumludur. Komite, y lda bir kez, gerekli görüldü ü durumlarda ise Komite Baflkan 'n n veya nsan Kaynaklar 'n n ça r s yla ola anüstü toplanmaktad r. Komite toplant lar nda temsil edilmeyen bölümlerin konular nsan Kaynaklar taraf ndan temsil edilmektedir. tibar Riski Komitesi Ersin Akyüz, Baflkan Ahmet Ar nç, Üye H. Sedat Eratalar, Üye Özge Kutay, Üye M. Kemal fiahin, Üye Sancar Tomruk, Üye Hakan Ulutafl, Üye Cenk Esener, Üye Günce Çak r, Üye tibar Riski Komitesi, Banka için itibari risk tafl ma ihtimali olan müflterileri, ifllemleri ya da di er hususlar de erlendirmektedir. Komite, de erlendirdi i ifllem ya da müflterilerin Banka taraf ndan kabul edilip edilmemesi konusunda ilgili birimlere önerilerde bulunmaktad r. Komite, gerekli görüldü ü durumlarda Genel Müdür baflkanl nda toplanmaktad r. Komite'nin sekretaryas n Uyum Kontrol Yöneticisi üstlenmekte ve üyeleri de Global Piyasalar ve Global Bankac l k birim yöneticileri, Ba ms z Yönetim Kurulu Üyesi ve Operasyon Komitesi Baflkan 'ndan oluflmaktad r. Kredi Komitesi Ersin Akyüz, Baflkan H. Sedat Eratalar, Üye Ralph Glenn Lehnert, Üye 17

20 Kredi Komitesi, Yönetim Kurulu nun 13 Aral k 2010 tarih ve 84 say l karar ile kendisine devredilen yetki çerçevesinde kredi tahsis etmek üzere kurulmufltur. Komite, kredi kararlar n kendisine verilen limit dahilinde, tahsis koflullar n da belirlemek suretiyle kullanmaktad r. Kredi Komitesi en az ayda iki defa olmak üzere ve gerektikçe toplanmaktad r. Yönetim Kurulu ve Komite Üyeleri nin lgili Toplant lara Kat l mlar Hakk nda Bilgiler Yönetim Kurulu, Banka'n n Ana Sözleflmesi ve ilgili düzenlemelere uygun olarak en az ayda bir kez toplanmakta ve Banka ile ilgili konular gözden geçirerek (yetkileri düzeyinde) karar almaktad r. Gereksinim duyulmas halinde Yönetim Kurulu Baflkan 'n n daveti ile de toplant lar düzenlenmektedir y l süresince, gerekli toplant ço unlu u ve karar yeter say s aç s ndan üyelerin toplant lara kat l m düzenli olarak gerçekleflmifltir. Denetim Komitesi en az ayda bir toplan r. Komite üyeleri ilke olarak toplant lar n tamam na kat lmakta, ifl gezisi ya da di er nedenlerle Banka'da bulunmad klar zamanlarda da toplant gündemindeki konularla ilgili görüfl ve önerilerini telefonla kat larak bildirmektedirler y l içinde toplant ço unlu u ve karar yeter say s aç s ndan Komite ve Kurul Üyeleri toplant lara düzenli kat lm fllard r. Genel Kurul a Sunulan Özet Yönetim Kurulu Raporu Banka'n n toplam aktifleri 31 Aral k 2010 tarihi itibar yla, bir önceki y la göre %160 oran nda art fl göstererek 3,052,151 bin TL olmufltur. Art fl n bafll ca nedeni ters repo ifllemlerindeki alacaklardaki art flt r y l sonunda krediler 68,955 bin TL iken, 2010 y l nda %145 oran nda artarak 168,584 bin TL'ye yükselmifltir. Kredilerin tamam k sa vadelidir. Mevduat tutar 1,790,087 bin TL'ye yükselerek bir önceki dönemdeki 569,255 bin TL'ye göre %215 oran nda bir art fl göstermifltir. Banka nın 30 Mart 2010 tarihinde yap lan Ola an Genel Kurul toplantısında alınan karar gere i 2009 yılı kârı olan 105,704 bin TL nin 6,725 TL si yasal yedek akçe ve 77,839 bin TL si ola anüstü yedek akçe olarak ayrılmıfl olup, 21,140 bin TL tutar 30 Haziran 2010 tarihinde ortaklara nakden ödenmifltir. 31 Aral k 2010 itibar yla sermaye yedekleri 31,866 bin TL ve toplam kâr yedekleri 224,290 bin TL olmufltur. 31 Aral k 2010 tarihi itibar yla Banka n n 45,646 bin TL tutar nda maddi olmayan duran varl klar bulunmaktad r. Banka, 11 May s 2007 tarihinde Türkiye de yerleflik bir bankan n müflterilerine verdi i saklama hizmetleri faaliyetlerini (müflteri listesi) sat n alm flt r ve ifllem 2 Temmuz 2007 tarihinde gerçekleflmifltir. Sat n almaya iliflkin ödenen tutar 150,976 bin TL olup, bu maddi olmayan duran varl a iliflkin birikmifl amortisman tutar ise 46,676 bin TL dir. 31 Aral k 2010 tarihinde sona eren hesap döneminde Banka n n Türkiye de yerleflik baflka bir bankadan sat n alm fl oldu u uluslararas müflteri listesinden oluflan maddi olmayan duran varl afla da aç klanan geri kazan labilir tutar tahminlerini etkileyen belirtilerin ortaya ç kmas nedeniyle beklenen nakit ak mlar ndaki de iflimlerden dolay tekrar de erlemeye tabi tutulmufl ve mali tablolarda 59,823 bin TL tutar nda de er düflüfl karfl l ayr lm flt r. 18

21 Yukar daki paragrafta da söz konusu edilen saklama faaliyetlerinin sat n al nmas sonras nda 31 Aral k 2009 tarihinde 16,223,905 bin TL olan emanet k ymetler, %24 artarak 31 Aral k 2010 tarihinde 20,068,007 bin TL bakiyeye ulaflm flt r. Bilanço d fl yükümlülükler 31 Aral k 2009 tarihinde 1,051,930 bin TL iken, 31 Aral k 2010 tarihinde al m sat m amaçl türev finansal araçlar n etkisiyle 3,751,257 bin TL'ye yükselmifltir. Banka'n n 2010 y l sonu itibar yla vergi sonras dönem zararı 6,041 bin TL olarak gerçekleflmifltir. Dönem zararının nedeni yukarıdaki paragrafta açıklanan maddi olmayan duran varlık için ayrılan 59,823 bin TL tutarındaki de er düflüfl karflılı ıdır. nsan Kaynaklar Uygulamalar nsan Kaynaklar, çal flanlar n e itim gereksinimlerini bölüm yöneticilerinin ifl birli iyle belirlemektedir. E itim ve geliflim konusunda yerel düzeyde yürütülen programlar n yan s ra Deutsche Bank' n bu alandaki uluslararas imkân ve tecrübelerinden de yararlan lmaktad r. Çal flanlar n uluslararas çal flma yeteneklerinin gelifltirilmesi konusuna da önem veren Banka, teknik e itimlerin yan s ra kiflisel geliflimle ilgili e itimler de vermektedir. Ayr ca çal flanlar yerli ve yabanc e itim flirketlerinin hizmetlerinden yararlanmaktad r. Performans de erlendirmesi ve hedef belirleme, y l n belirli dönemlerinde bilgisayar ortam nda çevrim içi olarak yap lmaktad r. Personelin öz de erlendirmesi al nd ktan sonra süreç, yöneticilerin geri bildirimleriyle devam etmektedir. Performans de erlendirmesi sonuçlar, kariyer planlamas, e itim ve geliflim gereksinimlerinin belirlenmesi ve ücretlendirme için kullan lmaktad r. Çal flanlar n %63 ü üniversite, %32'si yüksek lisans ve doktora mezunu, %5 i lise mezunu olan Deutsche Bank A.fi.'de 31 Aral k 2010 tarihi itibar yla 101 kifli istihdam edilmektedir. Banka'n n Dahil Oldu u Risk Grubu ile Yapt fllemler Banka, faaliyetleri kapsam nda Grup flirketleriyle çeflitli ifllemler yapmaktad r. Piyasa fiyatlar yla gerçeklefltirilen bu ifllemler tümüyle ticari nitelik tafl maktad r. Oluflan kâr / zarar, gelir tablosuyla iliflkilendirilmektedir. Deutsche Bank A.fi.'nin dahil oldu u risk grubuyla yapt ifllemler ekte yer alan ilgili finansal tablo dipnotlar nda ayr nt lar yla aç klanmaktad r. Destek Hizmeti Al nan Kifli ve Kurulufllar 2010 y l içinde Nostro mutabakat ve a iflletim hizmetleri için Deutsche Bank AG'den destek hizmeti almaya devam edilmifltir. 19

22 Kurumsal Sosyal Sorumluluk Sosyal sorumluluk Deutsche Bank A.fi.'nin birinci derecede öncelikli konular aras nda yer almaktad r. Banka, sosyal sorumluluk projeleri üretmek ve var olan projeleri desteklemek konusuna büyük bir duyarl l kla yaklaflmaktad r. Deutsche Bank A.fi., sosyal sorumlulu un müflteri memnuniyeti, çal flanlar n motivasyonu, sa l kl, verimli ve yüksek nitelikli bir çal flma ortam sa lamak kadar önemli oldu unun bilincindedir. Deutsche Bank taraf ndan 2010 y l nda Türkiye ve Almanya aras ndaki ekonomik ve sosyal iliflkilerin gelifltirilmesi, e itim, kültür ve sanat konular na öncelik verilmifl ve afla daki projeler gerçeklefltirilmifltir: Monheim Otto Hahn Gymnasium ve stanbul Ca alo lu Anadolu Lisesi taraf ndan stanbul da organize edilen 2010 kültür baflkentleri foto raf dokümantasyonu projesine destek verildi: Türkiye ve Almanya da yaflayan ö rencilerin de iflimine destek veren Deutsche Bank n Uyuma katk projesi kapsam nda 2010 kültür baflkentleri aras nda yer alan stanbul ve Almanya Ruhr bölgesinde bulunan iki lisenin ö rencileri bir foto raf dokümantasyonu projesi kapsam nda stanbul da bir araya geldiler. ki flehrin birbirleri ile olan ortak noktalar n ve farkl l klar n ortaya ç kartmay amaçlayan bu proje kapsam nda Deutsche Bank ziyaret eden ve Banka n n Türkiye deki tarihi ve faaliyetleri hakk nda bilgi alan ö renciler ve ö retmenleri ayr ca 25. kattan stanbul un foto raflar n çektiler. Gençlerin birbirlerini ve aile yap lar n daha iyi tan malar n ve anlamalar n sa layarak, yeni ve daha uzun soluklu dostluklar n kurulmas n amaçlayan bu proje kapsam nda projenin ikinci dura olarak Almanya n n Düsseldorf kentinde Köningsalle de bulunan Deutsche Bank flubesi ziyaret edildi ve stanbul da çekilen foto raflar sergilendi. Yar nlar n güvencesi olan gençlere verdi i önem nedeniyle Deutsche Bank, gençlerimizin geliflmesine katk da bulunan projelere destek vermeye devam edecektir. EDGE OF ARABIA ISTANBUL: Transition / Geçifl sergisi stanbul 2010 Avrupa Kültür Baflkenti nin resmi sergi program n n bir parças olarak sanatseverler ile buluflturuldu: Deutsche Bank Orta Do u Vakf sponsorlu unda Suudi Arabistan ça dafl sanat ve kültürünü uluslararas izleyici kitlesi ile buluflturan bir yarat c hareket olan bu gezici sergi, Suudi Arabistan Krallı ı ndaki ça dafl sanat uygulamalar n n s n rlar n zorlayan 22 Suudi Arabistanl sanatç y bir araya getirdi. Sergi, Londra, Berlin, Viyana, Riyad ve Dubai deki sergilerden sonra, do u ve bat aras ndaki köprü konumu ile kültürler aras diyalo u yakalamak için ideal bir yer olan stanbul da, 2010 Avrupa Kültür Baflkenti nin resmi sergi program n n bir parças olarak sanatseverler ile buluflturuldu. Deutsche Bank yaklafl k 30 y ld r yarat c l k ve yenili i teflvik etmek amac ile dünyan n her yerinden umut vadeden genç sanatç lar resim ve müzik konular nda destekliyor y l ndan itibaren resim ve foto raflardan oluflan ve dünyan n en büyük ve önemli kurumsal sanat koleksiyonuna sahip olan Deutsche Bank n koleksiyonunun bafllang ç noktas olarak, sanat n geliflimine katk da bulunma konusundaki kararl l ve duyarl l gösterilebilir. stanbul da daha önceki y llarda Habersiz Buluflma / Blind Date ve Joseph Beuys ve Ö rencileri / Joseph Beuys and His Students sergilerini gerçeklefltiren ve 1. Contemporary Istanbul un sponsoru olan Deutsche Bank, EDGE OF ARABIA ISTANBUL: Transition / Geçifl sergisi sponsoru olarak hem dünyadaki genç sanatç lara verdi i deste i hem de Deutsche Bank n bir medeniyetler köprüsü olan stanbul a verdi i önemi vurguluyor. 20