Fon Bülteni / 4. Çeyrek Peanuts

Transkript

1 Fon Bülteni 2015 / 4. Çeyrek

2 Fon Bülteni Değerli Katılımcımız, Geleceğinizin güvencesi Bireysel Emeklilik Sistemi nde yatırım aracı seçenekleri olan emeklilik yatırım fonlarımızın performansı ve içeriğiyle ilgili bilgiler bu bültende özet olarak sunulmuştur. Emeklilik fonları, portföylerindeki varlıkları cari piyasa değerlerine göre değerlemekte olup fon performansları piyasa koşullarını yansıtmaktadır. Birikimlerinizin değeri de günlük olarak piyasa koşullarından etkilenmektedir. Yatırım yaptığınız fonların risk seviyesine bağlı olarak piyasalardaki yatırım aracı fiyat değişimleri nedeniyle hesabınızdaki fon paylarının cari değerinin günden güne değişmesi sistemin doğası gereğidir. Bu değişim bazı günlerde yukarı, bazı günlerdeyse aşağı yönlü olabilecektir. Ödeme tutarınız ve sistemde kalma süreniz de birikim değerlerinizi etkileyen diğer faktörlerdir. Birikimlerinizi Yönetirken Dikkat Etmeniz Gerekenler Nelerdir? Emeklilik fonlarının riskleri birbirinden farklıdır. Getiriyi sorgularken alınan riskin düzeyini de dikkate almanız gerekir. Risk kavramından anlaşılması gereken şey getiri oynaklığıdır. Riski düşük fonların getiri oynaklığı düşüktür. Riski yüksek olan fonların getiri oynaklığı yüksektir. Yatırım alışkanlıklarınıza ve risk profilinize uygun olan fonları tercih etmenizi tavsiye ederiz. Uzun vadeli bir sistem olan Bireysel Emeklilik Sistemi nde birikimlerin değerini ve fon performanslarını kısa dönemde sorgulamak ve buna göre aksiyona geçmek doğru bir yaklaşım olmayacaktır. Bir yılda en fazla 6 kez ile sınırlı olan fon dağılımı değiştirme hakkınızı kullanırken kendi risk seviyenizi ve fonlarımızın risk seviyesini dikkate almanızı öneririz. Fon karma değişiklik hakkınızı kullanırken piyasaların yüksek seviyelerde bulunduğu dönemlerde riskinizi azaltmak, piyasaların düşük seviyelerde olduğu dönemlerde de riskinizi artırmak doğru bir strateji olabilir. Fon dağılımınızı değiştirme kararını vermeden önce profesyonel destek almak için (MET) MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fon dağılımınızı değiştirme hakkınızı kullanmak istediğinizde her türlü soru ve bilgi için (MET) numaralı MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fonlarımızın strateji, içerik ve performanslarıyla ilgili her türlü detaylı bilgiyi internet sitemizde emeklilik yatırım fonları sayfasından güncel olarak takip edebilirsiniz. EŞube MetLife eşube üzerinden birikimlerinizi görüntüleyebilir, sözleşme bilgilerinizi güncelleyebilir, fon değişikliklerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz. 1/10

3 2015 Yılı Siyasi Ekonomik Özet ve Gelecek Dönem Beklentileri 2015 / 4. Çeyrek 2014 yılını %2.9 gibi düşük sayılacak bir büyüme hızıyla kapatan Türkiye ekonomisi, 2015 ilk çeyreğindeki %2.3 lük zayıf büyümenin ardından, sürekli düşen dış ticaret hacmi ve zayıflayan TL ye rağmen sürpriz şekilde beklentiyi aşarak ikinci çeyrekte %3.8, üçüncü çeyrekte %4.0 büyüdü. Global olarak zayıflayan büyüme ortamında bu rakamlar yine de fena sayılmaz. Normal koşullarda Türkiye nin potansiyel büyüme hızının %4,5 seviyelerinde olması gerektiğini bu noktada hatırlatalım. Yılın ikinci çeyreğinde piyasalar açısından yurt içinde en belirgin konu 7 Haziran milletvekili seçimleri oldu. Dört partinin meclise girdiği ve tek başına hiçbir partinin hükümeti kurma şansını bulamadığı seçimin sonrasında koalisyon görüşmelerinin de sonuca ulaşmaması üzerine Cumhurbaşkanı nın görevlendirmesiyle Ahmet Davutoğlu başbakanlığında geçici bir seçim hükümeti kuruldu. Bu hükümete CHP ve MHP bakan vermediler. Erken seçimin 1 Kasım da yapılması kararı alındı. AKP, anketlerde beklenmeyen ölçüde sürprizle 317 sandalye elde ederek tek başına güçlü bir hükümet kurma şansını elde etti. Piyasaların seçim sonucuna tepkisi ilk işlem gününde coşkulu oldu. Sonraki günlerde ise kabinede nasıl bir görev paylaşımı olacağı, seçim öncesi verilen sözlerin ekonomiye etkilerinin nasıl olacağı, TCMB nin üzerinde faiz baskısının yeniden oluşup oluşmayacağı ve ABD tarım dışı istihdam verisinin yüksek gelmesi sonucunda Aralık ta faiz artırımı ihtimalinin artması nedeniyle hafif aşağı eğimli bir piyasa yaşandı. Yeni hükümet Kasım ayı içinde göreve başladı. Hemen ardından Suriye de görev yapan bir Rus savaş uçağının 24 Kasım gününde Türkiye sınırını ihlal ettiği gerekçesiyle Türk jetleri tarafından düşürülmesi ile oluşan TürkRus krizi piyasaları sarstı. Aralık ayı, uzun süredir piyasaları meşgul eden ve özellikle gelişmekte olan ülke (GOÜ) piyasalarını sarsan ABD Merkez Bankası FED in 10 yıl aradan sonra ilk faiz artırımını yaptığı ay oldu. Faiz %0,25 artırılarak %0,25%0,50 aralığına çıktığı halde sonraki dönemler için ekonomik verilere bakılacağı, otomatize edilmiş bir süreç olmayacağı şeklindeki yumuşak mesajlar olumlu algılandı ve ciddi bir belirsizlik unsurunun gerçekleşmesi ile piyasalar bir miktar nefes aldı. Kasım ayına ait ABD tarım dışı istihdam verisi 200 bin olan beklentinin üzerinde 211 bin olarak açıklandı. ABD ekonomisi için aylık 150 bin yeni istihdamın yeterli olduğunu da belirtelim. Henüz yeterince enflasyon üretmeyen ABD de FED in gelecek yıl enflasyonun yükselişe geçeceği ümidi korunuyor. Kasım sonu itibariyle yıllık enflasyon %0.5 olurken, çekirdek enflasyon (enerji, temel gıda ve dolaylı vergilerin etkisi kaldırılmış) %2.0 a yükseldi. FED 2016 yıl sonu politika faizi tahminini %1.40, 2017 yılı hedefini ise %2.40 olarak açıkladı. Buna göre faiz artırım süreci kademeli olacak ancak seviye yükseldikçe bunun GOÜ ler için para çıkışı anlamına geleceğini ve işlerin zorlaşacağını da ifade edelim. Avrupa Merkez Bankası parasal genişlemeyi, süresini 2017 Mart ayına kadar artırarak sürdürüyor ancak henüz istenen sonuçların görüldüğü söylenemez. Almanya Kasım bileşik satın alma yöneticileri endeksi PMI ın son sekiz ayın en yüksek seviyesinde açıklanması olumlu bir veri. Ancak bunun trendsel devamı önemli olacak. Çin ekonomisinde yavaşlayan büyümeyi desteklemek için parasal gevşeme politikaları uygulanıyor. Çin ekonomisi ile ilgili gelecek veriler küresel ticari aktivitenin göstergesi olması nedeniyle piyasalar için çok önemli olacaktır. Piyasalar Çin den gelecek iyi verileri kutlamak isteyecektir. Büyümeye ilişkin olumsuz veriler ise piyasalar tarafından hoş karşılanmayacaktır. Aralık ayında OPEC in petrol üretiminde arz tavanını kaldırması ile petrol fiyatlarında %15 lik sert düşüş yaşandı. Petrol başta olmak üzere emtialardaki düşüş küresel bazda enflasyonun yükselmesini önlerken hammadde ihracatçılarının gelirini düşürdüğü için küresel talepte de düşüşe yol açıyor ve büyümeyi frenliyor. Kasım ayında Rusya ile oluşan kriz, Suriye deki denklemin her geçen gün karışması ve devam eden iç terör olaylarına rağmen siyasi çıpanın tekrar sağlamlaşmasıyla 4 Aralık taki Moody s değerlendirmesinde kredi notumuzda bir olumsuzluk açıklanmadı, durum korundu. Tersi bir durum piyasalarımız açısından büyük sıkıntı yaratırdı. TCMB politika ve gecelik faizlerde Şubat ayından sonra bir değişikliğe gitmedi. Dövizdeki harekete rağmen piyasadaki faizin zaten daha yukarılarda olması nedeniyle ekonomik büyümenin faiz artırımına hassasiyetini göz önüne alan TCMB bizce doğruyu yaptı. Dış ticaret zayıf seyrini yıl boyunca sürdürdü. Yıla 67.7 seviyesinden başlayan tüketici güven endeksi yıl sonunda 73.6 seviyesine yükseldi. Yıl başında %10.9 olan işsizlik oranı Eylül sonunda %10.3 e düştü. Cari açık azaldı ve ekonomi yıllar sonra Ekim ayında 94 milyon USD cari fazla verdi yılında 46 milyar USD olan cari açık 2015 Kasım itibariyle son 12 aylık olarak 34.6 milyar USD ye geriledi. Merkezi bütçe gerçekleşmeleri gayet başarılı. Bundan sonraki dönemde ihracat pazarlarındaki daralma, turizmin iç ve dış terörden aldığı darbe, Rusya krizinin çeşitli sektörler üzerinde yarattığı baskı, yüksek döviz ihtiyacı, FED faiz artırım sürecinin başlaması gibi olumsuz faktörlere karşı güçlü hükümet, yeni ekonomik eylem planı, yeniden artmaya başlayan tüketici güveni, AB ile müzakerelerin yeniden ısınması, ECB nin parasal genişlemeyi artırması gibi olumlu faktörler çarpışmaya devam edecek. FED faiz artış sürecinin gelişimi, Çin ekonomisinin büyüme seyri ve emtia fiyatlarındaki gelişmeler ise küresel ölçekte sürekli takip edilecek veriler olacak yılında yatırım araçlarının getirileri şöyle gerçekleşmiştir: Amerikan Doları : % 25,40 KYD Kira Sertifikası Kamu : % 8,54 Döviz Sepeti : % 19,01 KYD B Tipi Endeks : % 8,29 Euro : % 12,62 Mevduat (Aylık Net) : % 8,05 Altın (IAB YTL / Kg.) : % 11,86 KYDDİBS 365 : % 7,33 KYD ÖST Değişken : % 10,08 KYD Kar Payı TL : % 7,12 KYD ÖST Sabit : % 9,94 KYD DİBS547 : % 5,64 KYDDİBS 91 : % 9,43 KYDDİBS Tüm : % 0,98 KYDDİBS 182 : % 8,86 KYD A Tipi Endeks : % 6,60 Enflasyon (TÜFE) : % 8,81 BIST Katılım Hisse : % 8,50 KYD O/N Endeks (net) : % 8,73 BİST100 : % 16,33 2/10

4 Riskmetre ve Yatırım Önerilerimiz Risk, fon birim fiyatının dalgalanma (volatilite) ölçüsüdür. Fonun yatırım yaptığı varlıkların riski ne kadar yüksekse fiyatının yukarı ve aşağı yönlü değişim marjı da o kadar fazla olacaktır. Fon Karması, bir veya birden fazla fondan oluşan bir yatırım sepetidir. Fon karmanızın içeriğini yılda en fazla 6 defa olmak üzere istediğiniz zaman değiştirebilirsiniz. Riskmetre* 1,37 Likit Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz 8,8 Hisse Senedi Minimum Risk Maksimum Risk Yatırım Önerilerimiz ve Riskleri 1 Önerilen Fon Karması / Risk: 2,86* Birikim değerinin dalgalanmasından rahatsızlık duymakla birlikte uzun vadede daha iyi getiri elde etme beklentisiyle orta miktarda risk alabilen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları ağırlıklı olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvili ve bonoları ve %20'yi aşmayacak oranda hisse senedidir. %50 Esnek Fon %40 Tahvil Bono %10 Hisse Fon %40 %10 %50 2 Önerilen Fon Karması / Risk: 3,64* Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından fazla rahatsızlık duymayan, uzun vadede daha yüksek getiri beklentisiyle orta düzeyin üzerinde risk almak isteyen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları her vadedeki devlet ve özel sektör tahvil ve bonoları, %20'yi aşmayacak oranda mevduatla %50'yi aşmayacak oranda hisse senedidir. %60 Esnek Fon %20 Tahvil Bono %20 Hisse Fon %20 %20 %60 3 Önerilen Fon Karması / Risk: 2,35* Tasarruflarını korumak ve fazla risk almadan düzenli getiri elde etmek isteyen, piyasalarla ilgili risklerden çekinen, az risk alabilen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları genel olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvil ve bonolarıyla %10'u aşmayacak oranda hisse senedidir. %50 Esnek Fon %50 Tahvil Bono %50 %50 4 Karması / Risk: 2,11* Bireysel emeklilik sistemine giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan katılımcılara yönelik olarak sunulmaktadır. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından pek hoşlanmayan, orta ve uzun vadede fazla risk almadan getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri, borsada işlem gören ve yeterli derecelendirme notuna sahip özel ihraççıların ihraç ettiği borçlanma araçları ve en fazla %20 oranında mevduattır. %100 Tahvil Bono %100 5 Faizsiz Karması / Risk: 2,80* Hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılarımız için uygun olan fon karmasıdır. Orta seviyelerde piyasa riski taşıyan bu fon karmasında ağırlıklı yatırım aracı kamu kira sertifikalarıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu kira sertifikaları, ortalama %20 oranında Borsa İstanbul Katılım Endeksi ne tabi olan seçilmiş hisse senetleri, SPK kaydında bulunan özel sektör kira sertifikaları, en fazla %25 oranında katılım bankalarındaki katılım hesaplarıdır. %100 %100 * Markowitz'in portföy riski ölçüm modeline göre hesaplanmıştır. 3/10

5 MetLife Fon Karması Performansı 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 1,00% 2,00% 3,00% 4,00% 31 Aralık Ocak Şubat Mart Nisan Mayıs Haziran Temmuz Ağustos Eylül Ekim Kasım aralık 2015 Önerilen Fon Karması 1 Önerilen Fon Karması 2 Önerilen Fon Karması 3 Karması Faizsiz Karması Fon İçeriği Yılbaşı Halka Arz Önerilen Fon Karması 1* %50 Esnek Fon %40 Tahvil Bono %10 Hisse Fon %0,54 %12,23 %0,78 %18,32 %0,76 %45,93 Önerilen Fon Karması 2* %60 Esnek Fon %20 Tahvil Bono %20 Hisse Fon %2,54 %13,97 %0,46 %23,12 %3,38 %48,82 Önerilen Fon Karması 3* %50 Esnek Fon %50 Tahvil Bono %1,21 %10,72 %2,14 %14,09 %2,04 %44,81 Karması* %100 Tahvil Bono %2,43 %9,57 %1,50 %11,27 %1,08 %36,02 Faizsiz Karması** %100 %3,93 %10,44 *** %14,78 * Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. *** dönemi getirisidir. 4/10

6 Fonlarımız 1,37 Likit Minimum Risk Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz Maksimum Risk 8,8 Hisse Senedi Likit Fon (Risk: Düşük) Tasarruflarını korumak ve düzenli getiri elde etmek isteyen katılımcılar için uygundur. Riski yani oynaklığı (volatilite) en düşük fonumuzdur. ve MHL %1,09 %1, TL % 16% 1% 75% Vadeli Mevduat Özel Sektör Tahvili Son 5 Yıl* Özel Sektör Tahvili Vadeli Mevduat Takasbank Para Piyasası Likit Fon BENCHMARK KYDDİBS 91 Mevduat (Aylık Net) %9,37 0,07 %10,18 0,06 %9,43 %8,05 %8,56 0,09 %9,45 0,09 %9,12 %7,57 %5,10 0,07 %5,88 0,08 %6,42 %6,09 %6,69 0,15 %8,01 0,19 %9,67 %7,64 %5,67 0,14 %7,29 0,10 %7,24 %6,59 %40,68 0,17 %46,47 0,17 %49,46 %41,47 * dönemi getirisidir. Tahvil Bono (Risk: Orta) Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hedefleyen katılımcılara hitap eder. ve MHK %1,91 %1, TL % 1% 85% Vadeli Mevduat Son 5 Yıl* Özel Sektör Tahvili Vadeli Mevduat Takasbank Para Piyasası Tahvil Bono BENCHMARK KYDDİBS 547 KYDTüm Bono Endeksi %2,43 1,32 %6,00 1,04 %5,64 %0,98 %9,57 0,83 %12,13 0,98 %12,27 %16,85 %1,50 0,95 %2,36 1,32 %1,95 %0,56 %11,27 0,66 %14,84 0,66 %15,66 %16,56 %1,08 0,68 %4,20 0,72 %3,44 %4,36 %28,12 0,98 %45,58 1,04 %44,66 %42,74 * dönemi getirisidir. 5/10

7 Fonlarımız 1,37 Likit Minimum Risk Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz Maksimum Risk 8,8 Hisse Senedi Döviz Fonu (Risk: Orta) Ağırlıklı olarak tüm vadelerdeki eurobondlara yatırım yaparken ortalama portföy vadesini 34 yıl civarında tutmak suretiyle döviz sepetinin hareketine paralel getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygundur. Hem USD hem de EURO bazında yatırım yaparak parite riskini de dengeleyen bir fondur. ve MHD %1,91 %1, TL % 7% 7% 12% Vadeli Mevduat Eurobond EURO Eurobond USD Son 5 Yıl* Takasbank Para Piyasası TL Mevduat Eurobond Döviz Fonu BENCHMARK Euro Amerikan Doları %18,85 1,80 %17,45 1,68 %12,62 %25,40 %13,77 1,91 %15,90 1,67 %3,65 %9,22 %8,66 1,98 %12,60 1,52 %24,75 %19,49 %14,68 2,31 %11,95 1,75 %4,04 %5,89 %15,85 1,69 %19,32 1,42 %18,92 %22,85 %95,20 1,96 %104,74 1,63 %54,46 %89,21 * dönemi getirisidir. Esnek Fon (Risk: Orta) Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygundur. MHE %2,28 %2,21 ve TL % 23% 4% 5% 47% Vadeli Mevduat Hisse Senedi Özel Sektör Tahvili Son 5 Yıl* Pay Özel Sektör Tahvili TL Mevduat Esnek Fon BENCHMARK KYDA Tipi Endeks KYD Tüm Bono Endeksi %0,01 1,27 %1,97 1,29 %6,60 %0,98 %11,87 0,89 %15,42 1,74 %20,00 %16,85 %2,79 1,74 %0,91 1,93 %8,72 %0,56 %16,92 0,95 %19,06 1,30 %36,84 %16,56 %3,01 %1,63 1,24 %16,63 %4,36 %38,47 1,51 %43,72 1,63 %16,71 %42,74 * dönemi getirisidir. 6/10

8 Fonlarımız 1,37 Likit Minimum Risk Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz Maksimum Risk 8,8 Hisse Senedi Hisse Fonu (Risk: Yüksek) Katkı paylarının bir kısmını veya tamamını hisse senetlerine yatırarak sermaye kazancı ve temettü geliri elde etmek isteyen katılımcılara hitap eder. Uzun vadede yüksek getiri sağlamak için ara dönemlerde tasarruflarının değer kaybetme ihtimalini göze alabilen katılımcılar için uygundur. Bir başka deyişle agresif yatırım karakteri olan, hisse senetlerine ilgi duyan katılımcılar için emeklilik fon alternatifidir. ve MHH %2,28 %2, TL % 5% 7% Pay (Hisse Senedi) Son 5 Yıl* Pay Takasbank Para Piyasası Hisse Fonu BENCHMARK BİST100 KYD A Tipi Endeks %15,11 3,82 %13,79 3,63 %16,33 %6,60 %24,67 5,41 %24,98 5,33 %26,43 %20,00 %12,18 6,34 %11,10 6,24 %13,31 %8,72 %53,57 5,84 %48,59 5,58 %52,55 %36,84 %27,01 5,76 %18,06 6,09 %19,90 %16,63 %4,18 5,94 %16,63 5,77 %12,07 %16,71 * dönemi getirisidir. (Risk: Orta) Ağırlıklı olarak kira sertifikalarına ilgi duyan, çok fazla riske girmeksizin yüksek getiri beklentisi olan seçilmiş hisse senetlerinden de kazanç elde etmek isteyen ve hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar içim uygun bir fondur. Katılımcılar uzun vadede tatminkar bir gelir elde etmeyi hedeflemekle birlikte piyasa fiyat hareketleri doğrultusunda belli dönemlerde negatif getiririnin de oluşabileceğini dikkate almalıdırlar. ve MHS %1,91 %1, TL % 7% 17% Pay (Hisse Senedi) Kamu Kira Sertifikası Özel Sektör Kira Sertifikası 2015 Halka Arz ** Özel Kira Sertifikası (Pay) Katılım Hisse Senedi Kamu Kira Sertifikası BENCHMARK KATLM Pay (Hisse) Endeksi KYD Kar Payı TL Endeksi KYDKamu Kira Sertifika Endeksi %3,93 0,82 %5,12 0,81 %8,50 %7,12 %8,54 %14,78 %17,76 %10,17 %14,89 %19,72 ** Fonun halka arz tarihi tarihidir. 7/10

9 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz 8,8 Hisse Senedi Minimum Risk Maksimum Risk Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken, yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla tüm katılımcılar için uygun bir fondur. ve MHT %0,37 %0, TL % 14% 85% Vadeli Mevduat Halka Arz ** TL Mevduat Katkı Fon Benchmark KYDDİBS 547 KYDTüm Bono Endeksi %2,76 1,60 %7,02 0,69 %5,64 %0,98 %11,14 1,23 %11,30 0,80 %12,27 %16,85 %12,61 %20,26 %16,96 %13,12 **Fonun halka arz tarihi tarihidir. Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken, yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla hiç bir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar için uygun bir fondur. ve MHA %0,37 %0, TL % 7% Pay (Hisse Senedi) Kamu Kira Sertifikası Halka Arz ** (Pay) Katılım Hisse Senedi Kamu Kira Sertifikası Katkı Fon Benchmark KATLM Pay (Hisse) Endeksi KYD Kar Payı TL Endeksi KYDKamu Kira Sertifika Endeksi %5,63 0,41 %8,03 0,27 %8,50 %7,12 %8,54 %15,25 %18,03 %15,96 %13,91 %18,27 **Fonun halka arz tarihi tarihidir. 8/10

10 Fonlarımızın Son 1 Yıldaki Performansı 3 25,00% 2 15,00% 1 5,00% 5,00% 1 Likit Fon Tahvil Bono Std. Döviz Fon Esnek Fon Hisse Fon Grup Tahvil Bono Fon Grup Esnek Fon Katkı Fon Katkı Fon 15,00% 2 A ustos 15 Halka arz tarihi Halka arz Likit Fon %9,37 %8,56 %5,10 %6,69 %5,67 %48,57 Tahvil Bono %2,43 %9,57 %1,50 %11,27 %1,08 %36,02 Döviz Fon %18,85 %13,77 %8,66 %14,68 %15,85 %87,79 Esnek Fon %0,01 %11,87 %2,79 %16,92 %3,01 %53,59 Hisse Fon %15,11 %24,67 %12,18 %53,57 %27,01 %47,28 Grup Tahvil Bono Fon %3,62 %10,45 %2,40 %13,01 %2,53 %46,89 Grup Esnek Fon %1,19 %12,99 %3,54 %18,75 %3,81 %67,51 ** %2,76 %11,14 %12,61 Katkı Fon * %3,93 %14,78 Katkı Fon *** %5,63 %15,25 * Fon tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. *** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. Bu rapor MetLife ve Hayat A.Ş. tarafından müşterilerini bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır. MetLife ın bünyesindeki bütün fonlar belirtilmiş olup satış kanalı ve plan ayrımı gözetilmemiştir. Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. Bu rapordaki bilgiler, güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiştir. Burada yer alan bilgiler ışığında yapılan ve yapılacak olan ileriye dönük yatırımların sonuçlarından şirketimiz hiçbir şekilde sorumlu tutulamaz. Bu raporda yer alan bilgilerin bir kısmı ya da tamamı izin alınmak suretiyle kullanılabilir. Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalarla müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuzla risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Emeklilik Yatırım Fonlarının geçmiş dönem performansı, gelecek dönem için bir garanti unsuru olarak algılanmamalıdır. 9/10

11 BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİYLE İLGİLİ BUNLARI BİLİYOR MUSUNUZ? 2016 Peanuts %25 Devlet Katkısı Bireysel emeklilik hesabınıza yapacağınız her katkı payının %25 i oranındaki tutarı devlet tarafından emeklilik hesabınıza ödenir. Maksimum Devlet Katkısı Devlet katkısı maksimum tutarı yıllık brüt asgari ücretin %25 i kadardır yıllık asgari brüt ücret toplamı TL olduğundan yapacağınız ödemelere bağlı olarak TL ye kadar devlet katkısına hak kazanırsınız. 18 Katılım Şartları Sisteme katılmak için 18 yaşından büyük; devlet katkısından faydalanabilmek içinse T.C. vatandaşı veya mavi kart sahibi olmanız gerekmektedir. 56 YAŞ 10 YIL Hakediş Bireysel emeklilik sisteminde en az 10 yıl kalıp 56 yaşınızı doldurduğunuzda devlet katkısının tamamını almaya hak kazanarak emekli olabilirsiniz. Devlet Katkısı Hakediş Süresi Sistemde Kalış Süresi 10 yıldan fazla, 56 yaşından sonra 10 yıldan fazla, 56 yaşından önce 6 10 yıl 3 6 yıl 0 3 yıl Hakediş Oranı %100 %60 %35 %15 %0 5+ Yılı aşan sözleşmelerde %0 kesinti avantajı Bireysel emeklilik planları kapsamında yönetim gider kesintisi ve giriş aidatı kesintilerinin toplam tutarı sözleşmenin ilk 5 yılında, her yıl için aylık brüt asgari ücretin %8,5 ine karşılık gelen tutarı aşmayacaktır. Sözleşmenin 6. yılından itibaren giriş aidatı ve yönetim gideri kesintisi adı altında hiçbir kesinti yapılmayacaktır. Eşube MetLife Eşube üzerinden birikimlerinizi takip edebilir, katkı payı tutarınızı ve kişisel bilgilerinizi değiştirebilir, tüm işlemlerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz.

12 MetLife Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kavacık Ticaret Merkezi Rüzgarlıbahçe Mahallesi Kavak Sokak B Blok No: 18 Kavacık Beykoz İstanbul Sicil No: Mersis No: (MET) Faks: (0216) metlife.com.tr / MetLifeTR 1868 yılında kurulmuş olan MetLife Inc. (NYSE: MET), kendisine bağlı ortaklıkları ve iştirakleri ( MetLife ) aracılığıyla sigorta, yıllık gelir sigortası, çalışan yan hakları programları ile varlık yönetimi alanlarında hizmet veren dünyanın en büyük hayat sigortası şirketlerinden biridir. Yaklaşık 100 milyon müşteriye hizmet veren ve 50 ye yakın ülkede faaliyet gösteren MetLife; Amerika Birleşik Devletleri, Japonya, Latin Amerika, Asya, Avrupa ve Ortadoğu da pazar lideri konumundadır. Daha fazla bilgi için adresini ziyaret ediniz.