MetLife Çeyrek Fon Bülteni

Transkript

1 MetLife Fon Bülteni

2 / 1/10 Fon Bülteni Değerli Katılımcımız, Geleceğinizin güvencesi Bireysel Emeklilik Sistemi nde yatırım aracı seçenekleri olan emeklilik yatırım fonlarımızın performansı ve içeriğiyle ilgili bilgiler bu bültende özet olarak sunulmuştur. Emeklilik fonları, portföylerindeki varlıkları cari piyasa değerlerine göre değerlemekte olup fon performansları piyasa koşullarını yansıtmaktadır. Birikimlerinizin değeri de günlük olarak piyasa koşullarından etkilenmektedir. Yatırım yaptığınız fonların risk seviyesine bağlı olarak piyasalardaki yatırım aracı fiyat değişimleri nedeniyle hesabınızdaki fon paylarının cari değerinin günden güne değişmesi sistemin doğası gereğidir. Bu değişim bazı günlerde yukarı, bazı günlerdeyse aşağı yönlü olabilecektir. Ödeme tutarınız ve sistemde kalma süreniz de birikim değerlerinizi etkileyen diğer faktörlerdir. Birikimlerinizi Yönetirken Dikkat Etmeniz Gerekenler Nelerdir? Emeklilik fonlarının riskleri birbirinden farklıdır. Getiriyi sorgularken alınan riskin düzeyini de dikkate almanız gerekir. Risk kavramından anlaşılması gereken şey getiri oynaklığıdır. Riski düşük fonların getiri oynaklığı düşüktür. Riski yüksek olan fonların getiri oynaklığı yüksektir. Yatırım alışkanlıklarınıza ve risk profilinize uygun olan fonları tercih etmenizi tavsiye ederiz. Uzun vadeli bir sistem olan Bireysel Emeklilik Sistemi nde birikimlerin değerini ve fon performanslarını kısa dönemde sorgulamak ve buna göre aksiyona geçmek doğru bir yaklaşım olmayacaktır. Bir yılda en fazla 6 kez ile sınırlı olan fon dağılımı değiştirme hakkınızı kullanırken kendi risk seviyenizi ve fonlarımızın risk seviyesini dikkate almanızı öneririz. Fon karma değişiklik hakkınızı kullanırken piyasaların yüksek seviyelerde bulunduğu dönemlerde riskinizi azaltmak, piyasaların düşük seviyelerde olduğu dönemlerde de riskinizi artırmak doğru bir strateji olabilir. Fon dağılımınızı değiştirme kararını vermeden önce profesyonel destek almak için (0850) (MET) MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fon dağılımınızı değiştirme hakkınızı kullanmak istediğinizde her türlü soru ve bilgi için (0850) (MET) numaralı MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fonlarımızın strateji, içerik ve performanslarıyla ilgili her türlü detaylı bilgiyi internet sitemizde emeklilik yatırım fonları sayfasından güncel olarak takip edebilirsiniz. MetLife e-şube üzerinden birikimlerinizi görüntüleyebilir, sözleşme bilgilerinizi güncelleyebilir, fon değişikliklerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz.

3 / 2/10 Piyasa Değerlendirmesi - Ocak/Eylül Dönemi Yılın ilk 9 ayı, özellikle nisan ayından itibaren dolar endeksinin ( DXY ) değerlendiği, dolayısıyla Gelişmekte Olan Ülke ( GoÜ ) piyasalarının baskı altında kaldığı bir dönem oldu. FED in yıl içerisinde kademeli faiz artışlarına devam etmesi, için öngörülen faiz artışı adedini 3 ten 4 e yükseltmesi ve güçlü seyreden ABD GSYH büyümesi, doların küresel olarak değerlenmesini destekleyen faktörler oldu. yılıyla birlikte ABD ve Euro Bölgesi ekonomilerinin senkronize bir şekilde büyümeleri küresel olarak riskli varlıkları desteklemişti. itibarıyla Avrupa da ivme kaybı gözlenirken ABD güçlü büyümesini koruyor. Büyümenin ABD lehine olması, hisse senetleri üzerinde de kendini gösterdi ve ABD hisse endeksleri Avrupa endekslerinden pozitif yönde ayrıştı. itibarıyla korumacı politikaların uygulanmaya başlanmasıyla birlikte, özellikle ABD ve Çin arasında uygulanan gümrük vergileri piyasalar için önemli bir risk olarak öne çıkıyor. FED in önümüzdeki yıl için olan büyüme tahminini yukarı yönlü güncellemiş olması, korumacı politikaların henüz ABD ekonomisi üzerinde negatif bir etkisi olmadığını göstermekte. Buna karşın küresel olarak kuvvetlenen ABD dolarıyla birlikte ticaret savaşları konusu özellikle GoÜ riskli varlıkları için negatif bir senaryo oluşturuyor. ABD de yükselen enflasyonla güçlü büyüyen ekonomi karşısında FED faiz artışlarını sürdürdü. Bu durum, tahvil faizleri üzerinde kendini göstermeye devam ediyor. Yıla %2,4 seviyesinden başlayan ABD 10 yıllık faizleri, eylül sonu itibarıyla %3 ün üzerine geldi. Küresel olarak risksiz faiz oranı olarak görülen ABD 10 yıllık tahvilleri, riskli varlıkların fiyatlaması için risk oluşturuyor. Faiz seviyelerinde hızlı bir yükseliş, özellikle hisse senetleri için risk unsuru olmaya devam ediyor. Verim eğrisinin uzun tarafındaki bu yükselişe rağmen, ABD verim eğrisi sene başından beri yataylaşmaya devam etti. Bu durum bazı yatırımcıları ve FED yetkililerini endişelendirmeye devam ediyor Yurtiçine baktığımızda piyasalar nisan ayına kadar nispeten yatay seyir içerisinde kalmıştı. Mayısla birlikte risk priminde yaşanan artışlar, bütün Türk lirası riskli varlıklar üzerinde etkili oldu ve hızlı satışlar yaşandı. İkinci dalgaysa ağustos ayında özellikle Türk lirasında yaşanan çok hızlı değer kaybıyla geldi. Bu değer kaybı 2001 in Mart ayından beri görülen en büyük aylık değer kaybıydı. Kaybın hem boyutu hem de hızı özellikle enflasyon üzerinde etkisini gösterdi. Yılın ilk 4 ayında %10 seviyesinde olan enflasyon, eylül sonu itibarıyla %24,52 seviyesine yükseldi. Kurun daha etkili olduğu Yİ-ÜFE ise sene başından beri yükselirken yılın 3. çeyreğinde hızlanarak %46,15 e ulaştı. Para politikası tarafında enflasyon görünümünde yaşanan bozulmaya karşılık, TCMB yıl içerisinde çeşitli dönemlerde parasal sıkılaştırmaya giderek ağırlıklı ortalama fonlama maliyetini %12,75 ten %24 e kadar yükseltti. Buna ek olarak operasyonel sadeleşmeye gidildi ve haftalık repo faizi politika faizi olarak belirlendi. Mali politikadaysa eylül ayında Hazine ve Maliye Bakanlığı Yeni Ekonomi Programı nı ( YEP ) açıkladı dönemlerini kapsayacak programda, ekonomide dengelenme, disiplin ve değişim vurgulandı. Ekonomide istikrar sağlanması adına kısa vadede GSYH büyümesinden bir nebze feragat edilmesi programa verilen önemi göstermekte. Pay (Hisse Senetleri) : BIST 100 Endeksi in ilk 9 ayında aralığında işlem gördü. DXY nin değerlenmeye başladığı nisan ayından itibaren satışlar arttı. Bu dönemde TL de yaşanan değer kaybıyla birlikte döviz cinsi geliri olan şirketlerin kârlılıklarında önemli artışlar yaşanırken yurtiçi tüketime odaklı şirketlerin karlılıklarında düşüşler yaşandı. Özellikle bankacılık sektörünün kârının, toplam endeks kârının %40 ını oluşturduğu düşünülürse TL nin değer kaybıyla düşen kârlılıkların endeks üzerinde baskı yaratmasını beklemek mantıklı olacaktır. Tahvil : TL de yaşanan değer kaybıyla birlikte enflasyonda yaşanan artış sonrası TCMB parasal sıkılaştırmaya gitti. Yükselen politika faiziyle birlikte verim eğrisinin hem kısa hem uzun tarafında faizler ciddi biçimde yükseldi. Ürün ve hizmetlerdeki fiyat artışlarının genele yayılmış olması ve üretici enflasyonun tüketici enflasyonu üzerinde seyretmeye devam etmesi önümüzdeki dönem için enflasyon tarafında olumlu görünüm oluşmasını engelliyor. Dolayısıyla tahvil piyasasının zayıf kalmaya devam etmesi beklenebilir. Döviz : Dolar Endeksi, sene başından bu yana %3,27 değer kazanırken GoÜ kurları %4,46 değer kaybetti. TL, bu dönemde GoÜ kurlarından önemli ölçüde ayrışarak %37 ye yakın bir değer kaybı yaşadı. Regülatör ve piyasa yapıcılarının aldığı aksiyonlarla birlikte TL nin oynaklığı önemli ölçüde azalsa da halen yüksek seyrediyor. Oynaklığın azalmasıyla TL üzerindeki baskı da azalacaktır.

4 / 3/10 Riskmetre ve Yatırım Önerilerimiz Risk, fon birim fiyatının dalgalanma (volatilite) ölçüsüdür. Fonun yatırım yaptığı varlıkların riski ne kadar yüksekse fiyatının yukarı ve aşağı yönlü değişim marjı da o kadar fazla olacaktır. Fon Karması, bir veya birden fazla fondan oluşan bir yatırım sepetidir. Fon karmanızın içeriğini yılda en fazla 6 defa olmak üzere istediğiniz zaman değiştirebilirsiniz. Riskmetre* 1,37 Likit Katkı Katkı 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Yatırım Önerilerimiz ve Riskleri 1 Önerilen Fon Karması / Risk: 2,86* 2 Önerilen Fon Karması / Risk: 3,64* 3 Önerilen Fon Karması / Risk: 2,35* 4 Karması / Risk: 2,11* 5 Birikim değerinin dalgalanmasından rahatsızlık duymakla birlikte uzun vadede daha iyi getiri elde etme beklentisiyle orta miktarda risk alabilen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları ağırlıklı olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvili ve bonoları ve %20 yi aşmayacak oranda hisse senedidir. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından fazla rahatsızlık duymayan, uzun vadede daha yüksek getiri beklentisiyle orta düzeyin üzerinde risk almak isteyen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları her vadedeki devlet ve özel sektör tahvil ve bonoları, %20'yi aşmayacak oranda mevduatla %50'yi aşmayacak oranda hisse senedidir. Tasarruflarını korumak ve fazla risk almadan düzenli getiri elde etmek isteyen, piyasalarla ilgili risklerden çekinen, az risk alabilen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları genel olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvil ve bonolarıyla %10'u aşmayacak oranda hisse senedidir. Bireysel emeklilik sistemine giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan katılımcılara yönelik olarak sunulmaktadır. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından pek hoşlanmayan, orta ve uzun vadede fazla risk almadan getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri, borsada işlem gören ve yeterli derecelendirme notuna sahip özel ihraççıların ihraç ettiği borçlanma araçları ve en fazla %20 oranında mevduattır. %50 Esnek Fon %40 Tahvil Bono %10 Hisse Fon %60 Esnek Fon %20 Tahvil Bono %20 Hisse Fon %50 Esnek Fon %50 Tahvil Bono %100 Tahvil Bono %10 %40 %20 %20 %60 %50 %100 Faizsiz Karması / Risk: 2,80* Hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılarımız için uygun olan fon karmasıdır. Orta seviyelerde piyasa riski taşıyan bu fon karmasında ağırlıklı yatırım aracı kamu kira sertifikalarıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu kira sertifikaları, ortalama %20 oranında Borsa İstanbul Katılım Endeksi ne tabi olan seçilmiş hisse senetleri, SPK kaydında bulunan özel sektör kira sertifikaları, en fazla %25 oranında katılım bankalarındaki katılım hesaplarıdır. * Markowitz'in portföy riski ölçüm modeline göre hesaplanmıştır. %100 %50 %100 %50

5 / 4/10 MetLife Fon Karması Performansı 10,00% 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% 0,00% -2,00% -4,00% -6,00% -8,00% -10,00% Önerilen Fon Karması - 1 Önerilen Fon Karması - 2 Önerilen Fon Karması - 3 Karması A ustos 18-12,00% Faizsiz Karması Not: Ay sonu fon birim pay değerleri esas alınarak hazırlanmıştır. Fon İçeriği Halka Arz Önerilen Fon Karması - 1* %50 Dengeli Değişen Fon %40 Kamu %10 Hisse Fon %-2,65 %17,49 %8,10 %-0,54 %12,23 %81,40 Önerilen Fon Karması - 2* %60 Dengeli Değişen Fon %20 Kamu %20 Hisse Fon %-2,22 %22,36 %8,38 %-2,54 %13,97 %93,43 Önerilen Fon Karması - 3* %50 Dengeli Değişen Fon %50 Kamu %-2,70 %13,90 %7,89 %1,21 %10,72 %74,22 Karması* %100 Kamu %-4,60 %7,52 %7,49 %2,43 %9,57 %49,98 Faizsiz Karması** %100 Katılım Standart Fon %2,92 %14,97 %5,73 %3,93 * Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. *** dönemi getirisidir. 10,44*** %43,60

6 / 5/10 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Para Fon (Risk: Düşük) Tasarruflarını korumak ve düzenli getiri elde etmek isteyen katılımcılar için uygundur. Riski yani oynaklığı (volatilite) en düşük fonumuzdur. MHL %1, TL %1,02 Grafiği 9,26% 16,15% 10,52% ,55% 24,52% Vadeli Mevduat Son 5 Yıl* %11,16 %11,15 %8,72 %9,37 %8,56 %61,88 0,22 0,12 0,07 0,07 0,09 0,22 %11,26 %11,55 %9,37 %10,18 %9,45 %66,43 0,22 0,11 0,07 0,06 0,09 0,20 BİST KYD-DİPS 91 %9,38 %9,79 %9,43 %9,12 %60,52 Mevduat (Aylık Net) %8,79 %8,97 %8,26 %8,05 %7,57 %51,58 TL Mevduat Para Fon Standart Sapma * dönemi getirisidir. Kamu (Risk: Orta) Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hedefleyen katılımcılara hitap eder. 1,19% MHK %1, TL %1,86 Grafiği ,38% Vadeli Mevduat Son 5 Yıl* Kamu %-4,60 %7,52 %7,49 %2,43 %9,57 %23,87 3,31 0,99 1,45 1,32 0,83 1,72 %-7,45 %8,12 %9,47 %6,00 %12,13 %30,25 4,70 1,18 1,53 1,04 0,98 2,20 TL Mevduat Standart Sapma 1,71% 17,72% * dönemi getirisidir. BİST KYD-DİBS 547 %-2,80 %7,31 %10,68 %5,64 %12,27 %37,07 KYD-Tüm Bono Endeksi %-9,29 %7,84 %9,43 %0,98 %16,85 %25,33

7 / 6/10 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Döviz Fonu (Risk: Orta) Ağırlıklı olarak tüm vadelerdeki eurobond lara yatırım yaparken ortalama portföy vadesini 3-4 yıl civarında tutmak suretiyle döviz sepetinin hareketine paralel getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygundur. Hem USD hem de EURO bazında yatırım yaparak parite riskini de dengeleyen bir fondur. MHD %1,91 4,93% TL %1,86 Grafiği 1,73% 7,16% 0,11% Vadeli Mevduat ,66% 55,41% Eurobond - USD Son 5 Yıl* %44,78 %17,26 %15,57 %18,85 %13,77 %174,61 6,97 3,00 2,44 1,80 1,91 3,61 %15,90 %185,18 TL Mevduat Eurobond Döviz Mevduat Döviz Fonu %41,18 %21,24 %16,85 %17,45 6,34 2,85 1,26 1,68 1,67 3,19 Euro %53,92 %21,72 %16,52 %12,62 %-3,65 %152,73 Amerikan Doları %58,81 %7,18 %20,60 %25,40 %9,22 %194,14 Standart Sapma Eurobond - EURO * dönemi getirisidir. Dengeli Değişken Fon (Risk: Orta) Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygundur. MHE %2,28 7,72% TL %2,21 Grafiği 5,82% 0,06% 52,32% %25,39% ,69% Yatırım Fonu Vadeli Mevduat Pay (Hisse Senedi) % 10,00 Son 5 Yıl* %-0,80 %20,28 %8,29 %-0,01 %11,87 %45,73 Yatırım Fonu Pay TL Mevduat Dengeli Değişken Fon 1,62 1,48 1,49 1,27 0,89 1,47 %-2,35 %19,12 %10,71 %1,97 %15,42 %49,53 Standart Sapma 2,26 1,63 1,33 1,29 1,74 1,79 BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi ** %0,95 %41,34 %15,46 %-6,60 %103,94 BİST KYD-DİBS 547 %-2,80 %7,31 %10,68 %5,64 %12,27 %37,07 * dönemi getirisidir. ** dönemi için BİST KYD A Tipi Fon Endeksi, döneminde ise BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi nin toplam getirisi olarak hesaplanmıştır.

8 / 7/10 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Hisse Fonu (Risk: Yüksek) Katkı paylarının bir kısmını veya tamamını hisse senetlerine yatırarak sermaye kazancı ve temettü geliri elde etmek isteyen katılımcılara hitap eder. Uzun vadede yüksek getiri sağlamak için ara dönemlerde tasarruflarının değer kaybetme ihtimalini göze alabilen katılımcılar için uygundur. Bir başka deyişle agresif yatırım karakteri olan, hisse senetlerine ilgi duyan katılımcılar için emeklilik fon alternatifidir. 6,06% MHH %2,28 %2,21 Grafiği Türev Pay TL Mevduat Hisse Fonu Standart Sapma BİST-100 Pay (Hisse Senedi) 87,94% ,00% TL BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi** Son 5 Yıl* %-4,13 %43,43 %9,52 %-15,11 %24,67 %44,51 4,54 4,49 4,21 3,82 5,41 4,92 %-8,34 %43,73 %9,18 %-13,79 %24,98 %42,78 3,92 4,70 4,28 3,63 5,33 4,84 %-13,33 %47,60 %8,94 %-16,33 %26,43 %34,19 %0,95 %41,34 %15,46 %-6,60 %103,94 * dönemi getirisidir. ** dönemi için BİST KYD A Tipi Fon Endeksi, döneminde ise BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi nin toplam getirisi olarak hesaplanmıştır. Katılım (Risk: Orta) Ağırlıklı olarak kira sertifikalarına ilgi duyan, çok fazla riske girmeksizin yüksek getiri beklentisi olan seçilmiş hisse senetlerinden de kazanç elde etmek isteyen ve hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar içim uygun bir fondur. Katılımcılar uzun vadede tatminkâr bir gelir elde etmeyi hedeflemekle birlikte piyasa fiyat hareketleri doğrultusunda belli dönemlerde negatif getiririnin de oluşabileceğini dikkate almalıdırlar. MHS %1,91 %1,86 Grafiği Katılım Özel Kira Sertifikası (Pay) Katılım Hisse Senedi Kamu Kira Sertifikası ** Fonun halka arz tarihi tarihidir TL 18,27% 6,64% ,09% Pay (Hisse Senedi) Kamu Kira Sertifikası Özel Sektör Tahvili %2,92 %14,97 %5,73 Halka Arz ** %3,93 %43,60 0,77 1,50 1,20 0,82 1,12 %5,08 %13,72 %8,91 %5,12 %53,26 Standart Sapma 1,03 1,02 1,01 0,81 0,97 Katılım Pay (Hisse) Endeksi %-5,55 %37,36 %9,27 %-8,50 %56,78 BİST KYD Kar Payı TL Endeksi %7,68 %8,43 %7,72 %7,12 %44,49 BİST KYD-Kamu Kira Sertifika Endeksi %6,12 %7,85 %8,48 %8,54 %48,65

9 / 8/10 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla tüm katılımcılar için uygun bir fondur. MHT %0,37 Pay (Hisse Senedi) TL Mevduat Ö. S. T / F. B. Takasbank Para Katkı Fon Standart Sapma 0,65% 13,43% Pay (Hisse Senedi) Vadeli Mevduat 82,77% 3,15% TL %0,35 Grafiği Son 5 Yıl* %-6,62 %9,53 %8,86 %2,76 %11,14 %27,84 4,60 1,13 1,52 1,60 0,90 2,21 %-13,85 %10,04 %9,57 %7,02 %11,30 %24,56 7,54 1,21 1,54 0,69 0,80 3,19 BİST KYD-DİBS 547 %-2,80 %7,31 %10,68 %5,64 %12,27 %37,07 BİST KYD-Tüm Bono Endeksi %-9,29 %7,84 %9,43 %0,98 %16,85 %25,33 **Fonun halka arz tarihi tarihidir. Katılım Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar için uygun bir fondur. MHA %0,37 Grafiği %0,35 Katılım Katkı Fon (Pay) Katılım Hisse Senedi Kamu Kira Sertifikası Ö. S. T. / F. B. **Fonun halka arz tarihi tarihidir. 4,15% TL Pay (Hisse Senedi) ,85% Kamu Kira Sertifikası Halka Arz ** %4,73 %7,75 %6,69 %5,63 0,74 0,59 0,56 0,41 0,57 %5,83 %10,96 %8,66 %8,03 %50,60 %38,77 Standart Sapma 0,94 0,62 0,38 0,27 0,56 Katılım Pay (Hisse) Endeksi %-5,55 %37,36 %9,27 %-8,50 %65,01 BİST KYD Kar Payı TL Endeksi %7,68 %8,43 %7,72 %7,12 %43,26 BİST KYD-Kamu Kira Sertifika Endeksi %6,12 %7,85 %8,48 %8,54 %46,84

10 / 9/10 Fonlarımızın Son 1 Yıldaki Performansı 40,00% 35,00% 30,00% 25,00% Para Fon Kamu 20,00% Döviz Fon Dengeli Değişken Fon 15,00% Hisse Fon Tahvil Bono Grup Fon 10,00% Dengeli Değişken Grup Fon 5,00% Katılım ** Katkı Fon* 0,00% Katılım Katkı Fon*** -5,00% -10,00% Halka arz tarihi Halka arz Para Fon %11,16 %11,15 %8,72 %9,37 %8,56 %99,57 Kamu %-4,60 %7,52 %7,49 %2,43 %9,57 %49,98 Döviz Fon %44,78 %17,26 %1,.57 %18,85 %13,77 %268,47 Dengeli Değişken Fon %-0,80 %20,28 %8,29 %-0,01 %11,87 %98,47 Hisse Fon %-4,13 %43,43 %9,52 %-15,11 %24,67 %121,79 Tahvil Bono Grup Fon %-3,86 %8,37 %8,56 %3,62 %10,45 %66,14 Dengeli Değişken Grup Fon %0,23 %21,79 %9,59 %1,19 %12,99 %124,10 Katkı Fon* %-6,62 %9,53 %8,86 %2,76 %11,14 %25,37 Katılım ** %2,92 %14,97 %5,73 %3,93 - %43,60 Katılım Katkı Fon*** %4,73 %7,75 %6,69 %5,63 - %38,77 * Fon tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. *** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. Bu rapor MetLife ve Hayat A.Ş. tarafından müşterilerini bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır. MetLife ın bünyesindeki bütün fonlar belirtilmiş olup satış kanalı ve plan ayrımı gözetilmemiştir. Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. Bu rapordaki bilgiler, güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiştir. Burada yer alan bilgiler ışığında yapılan ve yapılacak olan ileriye dönük yatırımların sonuçlarından şirketimiz hiçbir şekilde sorumlu tutulamaz. Bu raporda yer alan bilgilerin bir kısmı ya da tamamı izin alınmak suretiyle kullanılabilir. Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalarla müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuzla risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş dönem performansı, gelecek dönem için bir garanti unsuru olarak algılanmamalıdır.

11 Bireysel Emeklilik Sistemi ile İlgili Bunları Biliyor musunuz? %25 Bireysel emeklilik hesabınıza yapacağınız her katkı payının %25 i oranındaki tutar, devlet tarafından emeklilik hesabınıza ödenir. Devlet Katkısı Maksimum Devlet Katkısı 18 Katılım Şartları 56 YAŞ 10 YIL Hakediş Devlet Katkısı Hakediş Süresi 5+ Yılı aşan sözleşmelerde %0 kesinti avantajı E-şube Bir takvim yılında hak kazanabileceğiniz maksimum devlet katkısı tutarı, yıllık toplam brüt asgari ücretin %25'i kadardır. Bu fırsattan maksimum seviyede faydalanabilmek için katkı payı tutarınızı aylık brüt asgari ücret olarak belirleyebilir veya düzenli olarak katkı payı tutarınızı artırabilirsiniz. Sisteme katılmak için 18 yaşından büyük; devlet katkısından faydalanabilmek için T.C. vatandaşı veya mavi kart sahibi olmanız gerekir. Bireysel emeklilik sisteminde en az 10 yıl kalıp 56 yaşınızı doldurduğunuzda devlet katkısının tamamını almaya hak kazanarak emekli olabilirsiniz. Sistemde Kalış Süresi Hakediş Oranı 10 yıldan fazla, 10 yıldan fazla, 56 yaşından sonra 56 yaşından önce %100 % yıl 3-6 yıl 0-3 yıl %35 %15 %0 Bireysel emeklilik planları kapsamında yönetim gider kesintisi ve giriş aidatı kesintilerinin toplam tutarı sözleşmenin ilk 5 yılında, her yıl için aylık brüt asgari ücretin %8,5 ine karşılık gelen tutarı aşmayacaktır. Sözleşmenin 6. yılından itibaren giriş aidatı ve yönetim gideri kesintisi adı altında hiçbir kesinti yapılmayacaktır. MetLife E-şube üzerinden birikimlerinizi takip edebilir, katkı payı tutarınızı ve kişisel bilgilerinizi değiştirebilir, tüm işlemlerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz.

12 MetLife Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kavacık Ticaret Merkezi Rüzgârlıbahçe Mahallesi Kavak Sokak B Blok No.: 18 Kavacık - Beykoz İstanbul Sicil No.: Mersis No.: (0850) (MET) Faks: (0216) metlife.com.tr / / MetLife, Inc (NYSE: MET), kendisine bağlı ortaklıkları ve iştirakleri ("MetLife") aracılığıyla, bireysel ve kurumsal müşterilerinin değişen dünyalarına yön vermelerine yardım etmek üzere sigorta, yıllık gelir sigortaları, çalışan yan hakları ve varlık yönetimi alanlarında hizmet veren, dünyanın önde gelen finansal hizmet şirketlerinden biridir yılında kurulmuş olan ve 40'tan fazla ülkede faaliyet gösteren MetLife; Amerika Birleşik Devletleri, Japonya, Latin Amerika, Asya, Avrupa ve Ortadoğu'da pazar lideri konumundadır. Daha fazla bilgi için adresini ziyaret ediniz.