1 OCAK - 30 HAZİRAN 2013 ARA DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE OLMAYAN FAALİYET RAPORU

Transkript

1 1 OCAK - 30 HAZİRAN 2013 ARA DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE OLMAYAN FAALİYET RAPORU 1

2 İÇİNDEKİLER I. ĠletiĢim bilgileri 3 II. Bankanın tarihçesi ile ilgili açıklamalar 3 III. Bankanın ortaklık yapısına iliģkin açıklamalar. 3 IV. Banka nın yönetimine ait açıklamalar. 4 V. Banka nın hizmet türü ve faaliyet alanları ile Ģube ve personel sayısına iliģkin özet bilgi 5 VI. Döneme Ait Faaliyet Sonuçlarına ĠliĢkin Özet Finansal Bilgiler 5 VII. Yönetim Kurulu BaĢkanı nın faaliyet dönemine iliģkin değerlendirmeleri 6 VIII. Genel Müdür ün faaliyet dönemine iliģkin değerlendirmeleri 6 IX. Bankanın Sektördeki Konumunun Değerlendirmesi, 7 X. Kredi komitesi ve Denetim Komitesi faaliyetlerine iliģkin bilgiler 7 XI. Bankanın dahil olduğu Risk grubu ile yaptığı ĠĢlemlere ĠliĢkin Bilgiler 7 XII. Kurumsal Yönetim Uygulamaları 8 XIII. Konsolide edilen ortaklıklara ĠliĢkin Bilgiler 8 XIV. Derecelendirme Notu ve Bu Notun Ġçeriği Hakkında Bilgi 8 XV. Risk Türleri Ġtibarıyla Uygulanan Risk Yönetimi Politikalarına ĠliĢkin Bilgiler 8 XVI. Haziran 2013 Döneminde Yapılan BağıĢlar 8 XVII. Bağımsız Denetim KuruluĢu 8 2

3 I. İletişim Bilgileri Anadolubank Anonim ġirketi Türkiye de faaliyet göstermekte olup kayıtlı adresi ve iletiģim bilgileri aģağıda yer almaktadır. Adres : Cumhuriyet Mah. SilahĢör Cad. No:69, Bomonti, ġiģli Ġstanbul Telefon : / 02 Faks : Elektronik site adresi : Elektronik posta adresi : OERDOGAN@anadolubank.com.tr II. III. IV. Bankanın kuruluş tarihi, başlangıç statüsü, anılan statüde meydana gelen değişiklikleri ihtiva eden Banka nın tarihçesi Anadolubank Anonim ġirketi ( Banka ) bir özel sektör mevduat bankası olup 24 Kasım 1994 tarih ve 4046 sayılı ÖzelleĢtirme Uygulamalarının Düzenlenmesi Kanunu nun ilgili hükümlerine istinaden Etibank Bankacılık AO nun varlıkları bölünerek kurulmuģtur. Banka nın kuruluģ çalıģmaları ÖzelleĢtirme Ġdaresi BaĢkanlığı ve T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı tarafından yürütülmüģtür. Buna iliģkin 19 Eylül 1996 tarih 96/8532 sayılı Kararname, 11 Ekim 1996 tarihli Resmi Gazete de yayımlanmıģtır. Banka nın hisselerinin tamamı 7 Mayıs 1997 tarihinde ÖzelleĢtirme Ġdaresi BaĢkanlığı tarafından Banka nın yeni ortaklarına devir ve teslim edilmiģ ve Banka, T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı nın 25 Ağustos 1997 tarih ve sayılı iznine istinaden 25 Eylül 1997 tarihi itibarıyla faaliyetlerine baģlamıģtır. V. Banka nın sermaye yapısı, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortakları, varsa bu hususlarda dönem içindeki değişiklikler ile dahil olduğu gruba ilişkin açıklama, Banka hisselerinin %69.98 (31 Aralık 2011: %69.98) oranındaki kısmı HabaĢ Sınai ve Tıbbi Gazlar Ġstihsal Endüstrisi Aġ ye ( HabaĢ ) ve %27.32 (31 Aralık 2011: %27.32) oranındaki kısmı M. RüĢtü BaĢaran a ait olup BaĢaran ailesinin kontrolündedir. Temelleri, 1956 yılında Hamdi BaĢaran ın kurduğu Hamdi BaĢaran Topkapı Oksijen Fabrikası yla atılan HabaĢ; sınai ve tıbbi gazlar, demir çelik, LPG, doğal gaz, ağır makine imalatı ve enerji sektörlerinde faaliyet göstermektedir. HabaĢ, ülkemizin artan sınai ve tıbbi gazlar talebine paralel olarak üretim, depolama, nakliye olanaklarını, satıģ noktalarını ve ürün gamını sürekli geliģtirmekte ve geniģletmektedir. Ayrıca ülke çapına yayılmıģ tesisleri, geniģ bayi ağı, teknik destek ve bakım ekipleri, müģteri odaklı dinamik yapısı ve kesintisiz hizmet anlayıģıyla müģterilerine hizmet vermektedir. Doğal gaz sektörünün liberalleģmesinin ardından gerekli lisansları alan HabaĢ, sıvılaģtırılmıģ doğal gaz (LNG), sıkıģtırılmıģ doğal gaz (CNG) ve sıvılaģtırılmıģ petrol gazı (LPG) dağıtımı yapmaktadır. Doğal gazın yanı sıra elektrik üretimi alanında da yatırımlar yapan HabaĢ, baģlangıçta yalnızca Grup Ģirketlerinin ihtiyaçlarını karģılamak için kurduğu enerji tesislerinin kapasitelerini yeni yatırımlarla artırmıģ ve bugün 300 MWH lik üretim kapasitesine ulaģmıģtır yılında demir çelik üretimine baģlayan HABAġ, bugün 3 milyon ton sıvı çelik üretim kapasitesine ulaģmıģtır. Üretiminin çoğunu, beģ kıtada çeģitli ülkelere ihraç eden HABAġ ın yıllık ihracatı 1,5 milyar ABD Dolarına, dıģ ticaret hacmi ise 2,5 milyar ABD Dolarına ulaģmıģtır. HabaĢ Grubuna ait olan ve büyük ölçüde ithalat ve ihracata yönelik olarak çalıģan liman tesisleri bulunmaktadır. 3

4 Banka nın 30 Haziran 2013 ve 31 Aralık 2012 tarihleri itibarıyla ortaklık yapısı aģağıdaki gibidir: 30 Haziran 2013 Ad Soyad /Ticari Unvanı Pay Tutarları Pay Oranları Ödenmiş Paylar HabaĢ Sınai ve Tıbbi Gazlar Ġstihsal Endüstrisi A.ġ. 419,867 % ,823 Mehmet RüĢtü BaĢaran 163,895 % ,895 Diğer 16,238 % ,282 Toplam 600,000 % ,000 Mehmet RüĢtü BaĢaran ın ve Aysel BaĢaran ın HabaĢ Sınai ve Tıbbi Gazlar Ġstihsal Endüstrisi A.ġ. üzerindeki doğrudan payları neticesinde Banka daki dolaylı ortaklık payları sırasıyla %78.78 ve %10.42 dir 31 Aralık 2012 Ad Soyad /Ticari Unvanı Pay Tutarları Pay Oranları Ödenmiş Paylar HabaĢ Sınai ve Tıbbi Gazlar Ġstihsal Endüstrisi Aġ 419,867 % ,823 Mehmet RüĢtü BaĢaran 163,895 % ,895 Diğer 16,238 % ,282 Toplam 600,000 % ,000 VI. Banka nın yönetim kurulu başkan ve üyeleri, denetim kurulu üyeleri ile genel müdür ve yardımcılarının nitelikleri, varsa Banka da sahip oldukları paylara ve sorumluluk alanlarına ilişkin açıklama Adı Soyadı Görevi Sahip oldukları pay (%) Yönetim Kurulu BaĢkanı Mehmet RüĢtü BAġARAN BaĢkan Murahhas Üye Yönetim Kurulu Üyeleri Pulat AKÇĠN BaĢkan Vekili 0.09 Fikriye Filiz HASESKĠ Üye 0.63 Erol ALTINTUĞ Üye - Yusuf GEZGÖR Üye Kredi ve Kredi Pazarlama - Engin TÜRKER Üye - Cemal DÜZYOL Üye Denetim Komitesi Üyesi - Cengiz DOĞRU Üye Denetim Komitesi Üyesi - B. Gökhan GÜNAY Üye Genel Müdür - Genel Müdür Yardımcıları Ġsmet DEMĠR Ġnsan Kaynakları - Merih YURTKURAN Uluslararası Bankacılık - Sibel AKIN Ticari Bankacılık - Recep ATAKAN Perakende Bankacılık ve Hazine - O. Asım Tunç BERGSAN Bilgi Teknolojileri - Hüseyin ÇELĠK Mali ĠĢler - Taner AYHAN Kredi Kartları ve Elektronik Bankacılık - Ali Tunç DORÖZ Krediler - KürĢat ORHUN Operasyon - 4

5 VII. Banka nın hizmet türü ve faaliyet alanları ile şube ve personel sayısına ilişkin özet bilgi Banka nın ana sözleģmesinde belirtildiği üzere faaliyet alanları aģağıdaki gibidir: 1. Her türlü mevduatı kabul etmek; 2. Ġlgili mevzuat ve Sermaye Piyasası Kanunu hükümleri dahilinde her türlü sermaye piyasası araçları üzerinde iģlemler yapmak; 3. Ulusal ve uluslararası finansman kuruluģları ile kredi ve istihbarat anlaģmaları yapmak, konsorsiyum ve sendikasyonlara katılmak; 4. Faaliyetlerine iliģkin olarak kefalet, rehin, ipotek, iģletme rehni vesair her çeģit nakdi ve ayni teminat almak veya devretmek; 5. Türk Lirası ve döviz cinsinde her türlü kısa, orta ve uzun vadeli krediler açmak, garantiler vermek; 6. Yürürlükteki mevzuat çerçevesindeki her türlü bankacılık alanına giren tüm faaliyetleri icra etmek. Banka nın merkezi Ġstanbul dadır. Banka nın 30 Haziran 2013 tarihi itibarıyla, 48 si Ġstanbul da olmak üzere toplam 109 Ģubesi ve 2,047 personeli (31 Aralık 2012: 38 i Ġstanbul da olmak üzere toplam 91 Ģube ve 2,024 personeli) bulunmaktadır.07 Mayıs 2013 tarihi itibariyle Ġstanbulda 1 Ģube daha açılmıģ,toplam Ģube sayısı 110 a ulaģmıģtır. 5

6 VIII. Döneme Ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler Anadolubank 2013 yılının ikinci çeyreğini baģarıyla bitirmiģtir.bu dönemin faaliyetlerine iliģkin olarak solo bazda seçilmiģ finansal verileri aģağıdadır. Faaliyet Raporunda kullanılan finansal veriler, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından düzenlenen Bankalarca Kamuya Açıklanacak Finansal Tablolar Ġle Bunlara ĠliĢkin Açıklama ve Dipnotlar hakkında Tebliğe göre hazırlanmıģtır. Seçilmiş Finansal Göstergeler Toplam Aktifler 6,997,150 6,290,674 Toplam Krediler (Net) 4,298,397 4,176,102 Menkul Kıymetler 1,153, ,838 Özkaynaklar 1,125,857 1,159,595 Toplam Mevduat 4,326,794 3,921,371 Net Kar (*) 91,684 97,167 Finansal Rasyolar (%) Sermaye Yeterlilik Rasyosu Net Kar / Toplam Aktifler** Net Kar / Özkaynaklar** Menkul Kıymetler/Toplam Aktifler Toplam Krediler/Toplam Aktifler Toplam Mevduat / Toplam Aktifler (*)KarĢılaĢtırlabilir olması için rakamını göstermektedir. (**) Net kar içeren kalemler yıllandırılmıģ ve geçmiģ senenin aynı dönemi ile karģılaģtırılmıģ Verileri içerir.

7 IX. YÖNETİM KURULU BAŞKANIN DAN Anadolubank, 2013 yılı ikinci çeyreğinde aktif kalitesi, kaynak çeģitliliği, karlılık ve gerekse de sermaye gücü olarak baģarılı bir dönem geçirmiģtir.bu dönemde % özkaynak karlılığı, % 2.62 aktif verimliliği ve % sermaye yeterlilik rasyosu ile sektördeki güçlü konumunu sürdürmektedir.bankamız önümüzdeki dönemlerde de sanayi ve ticaret finansmanında faaliyetlerine devam edecektir. Saygılarımla, Mehmet Rüştü BAŞARAN X. BANKA GENEL MÜDÜRÜ NDEN, Anadolubank, 2013 yılı ikinci çeyreğinde ölçebileceğimiz ve getirisi ile iliģkilendirebildiğimiz risklerin alınmasına özen gösterilmiģ, geleneksel sağduyulu ve temkinli kredi politikamız sürdürülmüģtür..bu politikanın sonucu olarak Bankamız, % 2.1 NPL oranı,% 2.62 luk aktif verimliliği, % özkaynak karlılığı ve % sermaye yeterlilik rasyosu ile bu dönemi baģarı ile bitirmiģtir. Bankamız yılın kalan bölümünde de kurumsal, ticari, tarım ve bireysel müģterilerine gerekli desteği vermeğe devam edecektir. Saygılarımla, Bülent Gökhan GÜNAY 7

8 XI. XII. XIII. Bankanın Sektördeki Konumunun Değerlendirmesi, Sektöre ait Açıklanan Mart 2013 verilerine göre toplam 45 banka arasında Anadolubank Aktif büyüklüğünde 20. Sırada,mevduatta 17. Sırada,kredi ve diğer alacaklarda ise 18.sırada yer almaktadır. Kredi komitesi ve Bankaların İç Sistemleri Hakkında Yönetmelik uyarınca risk yönetim sistemleri çerçevesinde Yönetim Kurulu na bağlı olan veya ona yardımcı olmak üzere kurulmuş olan komitelerin faaliyetleri ile bu komitelerde görev alan başkan ve üyelerin ad ve soyadları ve asli görevleri ile Yönetim Kurulu ve komite üyelerinin ilgili toplantılara katılımları hakkında bilgiler, Komite üyeliklerinde herhangi bir değiģiklik yoktur. Faaliyetlerine önceki düzende ve aynı kapsamda devam etmektedir. Bankanın Dahil Olduğu risk grubu ile yaptığı işlemlere ilişkin Bilgiler Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubu Cari Dönem İştirak ve Bağlı Ortaklıklar Bankanın Doğrudan ve Dolaylı Ortakları Risk Grubuna Dahil Olan Diğer Unsurlar Nakdi G.Nakdi Nakdi G.Nakdi Nakdi G.Nakdi Krediler ve Diğer Alacaklar Dönem BaĢı Bakiyesi , , Dönem Sonu Bakiyesi , , Alınan Faiz ve Komisyon Gelirleri Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubu Önceki Dönem İştirak ve Bağlı Ortaklıklar Bankanın Doğrudan ve Dolaylı Ortakları Risk Grubuna Dahil Olan Diğer Unsurlar Nakdi G.Nakdi Nakdi G.Nakdi Nakdi G.Nakdi Krediler ve Diğer Alacaklar Dönem BaĢı Bakiyesi ,800 65, Dönem Sonu Bakiyesi , , Alınan Faiz ve Komisyon Gelirleri , Banka nın dahil olduğu risk grubuna ait mevduata ilişkin bilgiler Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubu İştirak ve Bağlı Ortaklıklar Bankanın Doğrudan ve Dolaylı Ortakları Risk Grubuna Dahil Olan Diğer Unsurlar Mevduat Dönem BaĢı Bakiyesi 10,488 11,717 82,839 27,399 1, Dönem Sonu Bakiyesi 11,452 10, ,029 82,839 2,562 1,736 Mevduat Faiz Gideri

9 Banka nın dahil olduğu risk grubu ile yaptığı vadeli işlemler ile opsiyon sözleşmeleri ile benzeri diğer sözleşmelere ilişkin bilgiler Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubu İştirak ve Bağlı Ortaklıklar Bankanın Doğrudan ve Dolaylı Ortakları Risk Grubuna Dahil Olan Diğer Unsurlar Alım Satım Amaçlı ĠĢlemler: Dönem BaĢı Bakiyesi 619, , Dönem Sonu Bakiyesi 923, , Toplam Kar/(Zarar)(*) Riskten Korunma Amaçlı ĠĢlemler: Dönem BaĢı Bakiyesi Dönem Sonu Bakiyesi Toplam Kar/(Zarar) İlişkinin yapısının yanında, yapılan işlemin türünü, tutarını ve toplam işlem hacmine olan oranını, başlıca kalemlerin tutarını ve tüm kalemlere olan oranını, fiyatlandırma politikasını ve diğer unsurları Cari Dönem Bakiye Mali Tablolarda Yer Alan Büyüklüklere Göre % Nakdi kredi 6, Gayri nakdi kredi 127, Mevduat 148, Vadeli iģlem ve opsiyon sözleģmeleri 923, Önceki Dönem Bakiye Mali Tablolarda Yer Alan Büyüklüklere Göre % Nakdi kredi 5, Gayri nakdi kredi 104, Mevduat 95, Vadeli iģlem ve opsiyon sözleģmeleri 619, XII. XIII. Kurumsal Yönetim Uygulamaları Rapor döneminde herhangi bir değiģiklik olmamıģtır. Konsolide Edilen Ortaklıklara İlişkin Bilgiler Banka nın bağlı ortaklığı olan Anadolubank Nederland NV ye, 11 ġubat 2013 tarihinde 15,000,000 Euro luk,anadolubank International Banking Unit LTD ye ise 28 Haziran 2013 tarihinde 2,460,647 USD lik nakit sermaye artıģı yapılmıģtır. 9

10 XIV. Derecelendirme Notu ve Bu Notun İçeriği Hakkında Bilgi Banka nın en son açıklanan, Fitch Ratings ve Moody s tarafından yapılan derecelendirmelerine iliģkin bilgiler aģağıda belirtilmektedir. FITCH Ratings: Temmuz 2013 MOODY S: Aralık 2012 (1) Yabancı para Yabancı para Uzun Vadeli BB+ Not Ba2/NP Görünüm Durağan Görünüm (1) Durağan Ulusal para Ulusal para Uzun Vadeli BB+ Not Ba1/NP Görünüm Durağan Ulusal Genel Görünüm Negatif Uzun Vadeli AA(tur) Bireysel derecelendirme C/D Finansal güç Destek notu 5 Not D+ Görünüm Negatif (1) Banka yönetimi Aralık 2012 tarihi itibarıyla Moody s ile çalıģmama kararı almıģtır. XV. XVI. XVII. Risk Türleri İtibarıyla Uygulanan Risk Yönetimi Politikalarına İlişkin Bilgiler Rapor döneminde herhangi bir değiģiklik olmamıģtır. Haziran 2013 Döneminde Yapılan Bağışlar 1 Ocak 30 Haziran 2013 dönemi içinde yapılan bağıģ tutarı 5,730 TL dir. Bağımsız Denetim Kuruluşu 30 Haziran 2013 tarihli konsolide olmayan finansal tabloları ve dipnotları Akis Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali MüĢavirlik Aġ tarafından bağımsız sınırlı denetime tabi tutulmuģ ve 12 Ağustos 2013 tarihli bağımsız sınırlı denetim raporu finansal tabloların önünde sunulmuģtur. 10