EYLÜL Emeklilik Fon Bülteni. bnpparibascardif.com.tr /

Transkript

1 EYLÜL 2018

2 tarihli Emeklilik Gözetim Merkezi verilerine göre BNP Paribas Cardif Emeklilik katılımcı sayısı ve fon büyüklüğü devlet katkısı ve otomatik katılım dahil 2.20 milyar TL'dir. Aylık arşivimize istediğiniz zaman bnpparibascardif.com.tr adresinden ulaşabilirsiniz. Bültenlerimizde geçen ay piyasa gelişmeleri, bu ay beklentilerimiz, piyasa ve makro ekonomik göstergeler, Bireysel Emeklilik plan ve fon getirileri ve içerisinde bulunan yatırım araçlarının aylık dağılımları ile portföy dağılımları yer almaktadır.

3 FİNANSAL PİYASALARDA YAŞANAN GELİŞMELER VE PİYASA BEKLENTİLERİ Genel Değerlendirme Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verilerine göre, Ağustos ta aylık bazda TÜFE %2,30, Yİ-ÜFE %6,60 artış gösterdi. TÜFE, Ağustos ta geçen yılın aynı ayına göre %17,90, Yİ-ÜFE ise %32,13 yükseldi. Aynı dönemde çekirdek enflasyon ise aylık bazda %2,35, yıllık bazda %17,22 arttı. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından Haziran ayına ilişkin ödemeler dengesi verileri açıklandı. Buna göre cari işlemler açığı, bir önceki yılın Haziran ayına göre 818 milyon ABD doları azalarak milyon ABD doları olarak gerçekleşti. Bunun sonucunda, on iki aylık cari işlemler açığı milyon ABD doları oldu. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), rezerv opsiyonu mekanizması kapsamında döviz imkanı oranı üst sınırının yüzde 45 ten yüzde 40 a düşürüldüğünü bildirdi. Ayrıca TL ve döviz likidite yönetimindeki etkinliğin artırılması amacıyla TCMB bünyesinde döviz karşılığı TL swap piyasasının açılmasına karar verildi. Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Standard and Poor's Türkiye'nin notunu Türkiye'nin uzun dönem yabancı para cinsinden kredi notunu BB- den B+ ya düşürdü. Görünümü "durağan" olarak teyit etti. Bir diğer kredi derecelendirme kuruluşu Moody s ise Türkiye'nin uzun dönem yabancı para cinsinden kredi notunu "Ba2"den "Ba3"e düşürdüğünü, görünümünün de "negatife" çevrildiğini açıkladı.

4 FİNANSAL PİYASALARDA YAŞANAN GELİŞMELER VE PİYASA BEKLENTİLERİ Borsa İstanbul BIST 100 endeksi Ağustos ayında %4,4 değer kaybederken, BIST bankacılık endeksi, BIST 100 endeksinin altında performans sergiledi ve %18,0 düşüş yaşadı. BIST 100 endeksi puan seviyesinden başladığı ayı puan seviyesinde noktalarken, BIST bankacılık endeksi için bu rakamlar sırasıyla ve (Temmuz kapanış) ve (Ağustos kapanış) olarak gerçekleşti. Faiz Ağustos ayına %20,8 seviyesinde başlayan 2 yıllık gösterge tahvil faizi 595 baz puan yükselerek %26,7 oldu. Aynı dönemde %18,8 olan 10 yıllık gösterge tahvil faizi ise 299 baz puan yükseliş ile %21,8 seviyesinde oluştu. Döviz Ağustos ayı içerisinde Türk Lirası Dolar a karşı %25,0 düşüş yaşarken Euro ya karşı ise %24,3 değer kaybetti. USD/TL Ağustos ayını 6,54 seviyesinde noktalarken, EUR/TL 7,60 seviyesinde kapanış gerçekleştirdi.

5 AĞUSTOS AYI PİYASA VE EKONOMİ VERİLERİ Enflasyon Ağustos 18 Son 12 Ay Yİ-ÜFE 6,6% 32,13% TÜFE 2,3% 17,9% Devalüasyon Ağustos 18 Son 12 Ay Sepet ( 1 $ + 1 Euro) 33,32% 87,14% Dolar 33,6 90,34% EUR 33,02% 84,48% Döviz Kuru Ağustos 18 Ara.17 USD/TRL 6,5714 3,7843 EUR/TRL 7,6681 4,5305 EUR/USD 1,1669 1,1972 TCMB Kısa Vadeli Ağustos 18 Ara.17 Faiz Oranları Haftalık 17,75% 8,00% Tahvil ve Bono Faizleri Vade Faiz Oranı (31/08/18) Devlet Tahvili ( 439 gün ) ,82% Devlet Tahvili ( 285 gün ) ,8 Devlet Tahvili ( 1118 gün ) ,53% BIST-100 Ağustos 18 Ara.17 Endeks Getiri -19,60% ALTIN Ağustos 18 Ara.17 Endeks 253,82 157,38 Getiri 61,28% Dış Ticaret (Milyon USD) Temmuz 18 Temmuz 17 İhracat İthalat ,612 20,059 21, ,879 Dış Ticaret Dengesi Haziran 18 (Son 12 ay) Cari Denge (Milyar USD) - 57,4 Büyüme GSMH (TL) Milyar TL GSMH (USD) Milyar USD GSMH Artışı % 7,4% 3,2% YATIRIM ARAÇLARI AĞUTOS AYI GETİRİLERİ 33,6 33,32% 31,93% 1,3-3,91% -4,36% TRT131119T19 (Gösterge Tahvili) BIST 100 Dolar Döviz Sepeti O/N Repo Altın

6 EMEKLİLİK PLAN VE FON PERFORMANSLARI BNP Paribas Cardif Emeklilik Fon Karmaları Risk Seviyesi Fon Dağılımı Son 1 Ay Getiri 2018 Başı Getiri 2004 Başı Getiri Korumacı Düşük Risk BPG %45 ; BNS %30 ; BNB %25-4,21% -5,51% - Dengeli Orta Risk BPG %40 ; BNB %40 ; BPE %10 ; BPH %10-1,81% -1,34% - Girişimci Orta-Yüksek Risk BNB %40 ; BPE %30 ; BPU %30 7,31% 16,98% - Atılgan BNP Paribas Cardif Emeklilik Planları Yüksek Risk Risk Seviyesi BNB %30 ; BPE %30 ; BPU %10 ; BPH %30 1,65% 2,82% - Plan İçindeki Fon Dağılımı Son 1 Ay Getiri 2018 Başı Getiri 2004 Başı Getiri Koruma Planı Düşük Risk BPL %20 ; BPG %80-5,04% -7,84% 288,00% Kur Planı Düşük Risk BPU %30; BPK %70 18,8 39,34% 507,99% Kalkınma Planı (1.seçenek) Düşük Risk BPU %30 ; BPG %70 1,4 3,46% 336,96% Kalkınma Planı (2.seçenek) Orta Risk BPU %30 ; BPG %55; BPH %15 1,86% 2,88% 363,05% Girişimci Plan (1.seçenek) Orta Risk BPL %10 ; BPH %20; BPG %70-5,35% -10,81% 312,26% Uzman Planı (1.seçenek) Orta Risk BPE %30 ; BPG %70-4,84% -8,88% 286,30% Uzman Planı (2.seçenek) Yüksek Risk BPG %30 ; BPE %70-2,40% -4,40% 312,12% Kalkınma Planı (3.seçenek) Yüksek Risk BPU %30 ; BPG %30; BPH %40 2,50% 1,92% 406,54% Girişimci Plan (2.seçenek) Yüksek Risk BPH %50 ; BPG %50-5,39% -14,16% 353,91% Son 1 Ay Getiri 2018 Başı Getiri 2017 Başı Getiri Renkli Emeklilik Planı Risk Seviyesi Plan İçindeki Fon Dağılımı Sarı Dağılım Düşük Risk BPL %10 ; BPG %90-5,86% -10,04% -2,65% Yeşil Dağılım Düşük Risk BPU %50; BPK %50 19,33% 39,56% 64,60% Turuncu Dağılım Düşük Risk BPK %30 ; BPG %70 1,4 3,46% 15,26% Turuncu Dağılım (1) Orta Risk BPK %30 ; BPG %60 ; BPH %10 1,03% 2,75% 18,34% Turuncu Dağılım (2) Orta Risk BPK %20 ; BPG %60; BPH %20-1,19% -2,76% 13,82% Turuncu Dağılım (Yüksek Risk-1) Yüksek Risk BPK %30 ; BPG %40 ; BPH %30 1,55% 1,98% 23,49% Turuncu Dağılım (Yüksek Risk-2) Yüksek Risk BPK %20 ; BPG %40 ; BPH %40-0,68% -3,53% 18,96% Mavi Dağılım Orta Risk BPE %30 ; BPG %70-4,84% -8,88% 2,14% Mavi Dağılım (2) Yüksek Risk BPG %30 ; BPE %70-2,40% -4,40% 12,3 Kırmızı Dağılım (1) Orta Risk BPH %20 ; BPG %80-6,16% -13,01% -0,3 Kırmızı Dağılım (2) Yüksek Risk BPH %40 ; BPG %60-5,39% -14,16% 7,35% BPE BPH BPK BPG BPU BPL BPF BNB BNS BNA BNK BNY PRS PRC Birinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu Birinci Para Piyasası Emeklilik Yatırım Fonu Kamu Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu İkinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu Standart Emeklilik Yatırım Fonu Altın Emeklilik Yatırım Fonu Katkı Emeklilik Yatırım Fonu Değişken Grup Emeklilik Yatırım Fonu Başlangıç Emeklilik Yatırım Fonu Başlangıç Katılım Emeklilik Yatırım Fonu

7 BES FONLARI VE GETİRİLERİ BPG Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPE Birinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu BPH Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu 5% 13% 13% 22% 8% 2% 1% 22% 24% 88% 19% 89% T. Repo Özel Hisse Hisse Ağustos 18-6,68% 2018 Yılı Başından İtibaren -12, Yılı Başından İtibaren 266,94 Ağustos 18-0,56% 2018 Yılı Başından İtibaren -1,04% 2004 Yılı Başından İtibaren 331,48% Ağustos 18-4,11% 2018 Yılı Başından İtibaren -16,08% 2004 Yılı Başından İtibaren 440,8 BNS Standart Emeklilik Yatırım Fonu BNB İkinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu BNA Altın Emeklilik Yatırım Fonu 28% 15% 0% 2% 65% 21% 55% 100% Özel BPP Özel Tahvil bono Altın Kamu Kira Sertifikaları Ağustos 18-6,81% 2018 Yılı Başından İtibaren -10,98% 2017 Yılı Başından İtibaren -2,38% Ağustos 18 3,33% 2018 Yılı Başından İtibaren 13,16% 2017 Yılı Başından İtibaren 29,6 Ağustos 18 31,46% 2018 Yılı Başından İtibaren 59, Yılı Başından İtibaren 88,72%

8 BES FONLARI VE GETİRİLERİ BNK Katkı Emeklilik Yatırım Fonu BPF Kamu Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu BNY Değişken Grup Emeklilik Yatırım Fonu 15% 4% 11% 25% 6% 23% 81% 76% 30% 15% Hisse Özel Özel Hisse BPP Özel Ağustos 18-8,88% 2018 Yılı Başından İtibaren -18,52% 2017 Yılı Başından İtibaren -9,84% Ağustos 18-6,23% 2018 Yılı Başından İtibaren -11,40% 2009 Yılı Başından İtibaren -100,86% Ağustos 18-0,32% 2018 Yılı Başından İtibaren 2, Yılı Başından İtibaren 25,53% BPU Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPK İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPL Birinci Para Piyasası Emeklilik Yatırım Fonu 0% 2% 11% 16% 0% 28% 56% 98% 89% Özel Ağustos 18 20,49% 2018 Yılı Başından İtibaren 40,09% 2004 Yılı Başından İtibaren 500,35% Ağustos 18 18, Yılı Başından İtibaren 39,02% 2004 Yılı Başından İtibaren 511,26% Ağustos 18 1,48% 2018 Yılı Başından İtibaren 9,79% 2004 Yılı Başından İtibaren 372,22%

9 Burada yer alan bilgiler BNP Paribas Cardif Emeklilik A.Ş tarafından katılımcılarını bilgilendirmek amacıyla düzenlenmiş olup sadece gönderinin muhatabının kullanımı içindir. Bu postanın içeriği açıklanamaz, kopyalanamaz, dağıtılamaz ve kullanılamaz. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler herhangi bir yatırım aracının alım-satım önerisi ya da getiri vaadi olarak yorumlanmamalıdır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Bu bültende yer alan bilgiler, halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan BNP Paribas Cardif Emeklilik A.Ş hiçbir şekilde sorumlu değildir.