2015 / 1. Çeyrek. Fon Bülteni Peanuts. Bu Fon Bülteni, DFHG GBB katılımcıları için özel olarak hazırlanmıştır.

Transkript

1 Çeyrek Fon Bülteni Bu Fon Bülteni, DFHG GBB katılımcıları için özel olarak hazırlanmıştır.

2 Çeyrek Değerli Katılımcımız, Geleceğinizin güvencesi Bireysel Emeklilik Sistemi nde yatırım aracı seçenekleri olan emeklilik yatırım fonlarımızın performansı ve içeriğiyle ilgili bilgiler bu bültende özet olarak sunulmuştur. Emeklilik fonları, portföylerindeki varlıkları cari piyasa değerlerine göre değerlemekte olup fon performansları piyasa koşullarını yansıtmaktadır. Birikimlerinizin değeri de günlük olarak piyasa koşullarından etkilenmektedir. Yatırım yaptığınız fonların risk seviyesine bağlı olarak piyasalardaki yatırım aracı fiyat değişimleri nedeniyle hesabınızdaki fon paylarının cari değerinin günden güne değişmesi sistemin doğası gereğidir. Bu değişim bazı günlerde yukarı, bazı günlerdeyse aşağı yönlü olabilecektir. Ödeme tutarınız ve sistemde kalma süreniz de birikim değerlerinizi etkileyen diğer faktörlerdir. Birikimlerinizi Yönetirken Dikkat Etmeniz Gerekenler Nelerdir? Emeklilik fonlarının riskleri birbirinden farklıdır. Getiriyi sorgularken alınan riskin düzeyini de dikkate almanız gerekir. Risk kavramından anlaşılması gereken şey getiri oynaklığıdır. Riski düşük fonların getiri oynaklığı düşüktür. Riski yüksek olan fonların getiri oynaklığı yüksektir. Yatırım alışkanlıklarınıza ve risk profilinize uygun olan fonları tercih etmenizi tavsiye ederiz. Uzun vadeli bir sistem olan Bireysel Emeklilik Sistemi nde birikimlerin değerini ve fon performanslarını kısa dönemde sorgulamak ve buna göre aksiyona geçmek doğru bir yaklaşım olmayacaktır. Bir yılda en fazla 6 kez ile sınırlı olan fon dağılımı değiştirme hakkınızı kullanırken kendi risk seviyenizi ve fonlarımızın risk seviyesini dikkate almanızı öneririz. Fon karma değişiklik hakkınızı kullanırken piyasaların yüksek seviyelerde bulunduğu dönemlerde riskinizi azaltmak, piyasaların düşük seviyelerde olduğu dönemlerde de riskinizi artırmak doğru bir strateji olabilir. Fon dağılımınızı değiştirme kararını vermeden önce profesyonel destek almak için MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fon dağılımınızı değiştirme hakkınızı kullanmak istediğinizde her türlü soru ve bilgi için numaralı MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fonlarımızın strateji, içerik ve performanslarıyla ilgili her türlü detaylı bilgiyi www. internet sitemizde emeklilik yatırım fonları sayfasından güncel olarak takip edebilirsiniz. EŞube MetLife eşube üzerinden birikimlerinizi görüntüleyebilir, sözleşme bilgilerinizi güncelleyebilir, fon değişikliklerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz. 111 Fon Bülteni

3 20 yılını %2,9 gibi Türkiye için düşük sayılacak büyümeyle kapatan Türkiye ekonomisi, son 3 yıla bakıldığında da %3 civarında bir büyüme ortalamasıyla yetinmek zorunda kaldı yılı için öncü göstergelere bakıldığında yılın ilk çeyreğinde büyümenin %1,5 üstüne çıkamayacağı da görülüyor. Muhtemelen 2015 ikinci çeyreğinde de benzer düşük büyüme trendi sürecektir. Yılın ilk çeyreğine piyasalar açısından içeride damga vuran en belirgin konu hükümet ile TCMB arasındaki faiz tartışmaları oldu. Enflasyonun yükselmesi riski ve döviz girişinin azalması endişesi ile fonlamapolitika faizini düşürmeye sıcak bakmayan TCMB ye karşı cumhurbaşkanlığı ve hükümet tarafı düşük büyüme nedeniyle faizlerin ciddi anlamda düşürülmesi yönünde baskıda bulundular. Yerli ve yabancı piyasa oyuncuları ve yatırımcılar bu tartışmayı endişeyle izledi, piyasa ve ekonomiye yansımaları olumsuz oldu. Mart sonunda Fitch ve Nisan başında Moody s gözden geçirmelerine bu tartışmanın olumsuz yansıması ihtimali şimdilik geçici bir barış sağladı ancak bu konu tekrar ısınacak gibi görünüyor. Başta özel sektör olmak üzere kısa vadeli yüksek döviz borçluluğumuz USD nin faiz artışı döneminde en büyük sorunlarımızdan birisi olmayı sürdürecek. 7 Haziran genel seçimleri ise oluşacak meclis aritmetiği, tek parti iktidarının devam edip etmeyeceği, başkanlık sistemine imkan verip vermeyeceği gibi sonuçlar açısından diğer önemli bir risk unsuru olacak. Yurt dışında ise 20 yılı içinde tahvil alım programı ile niceliksel gevşemeyi sonlandıran ABD Merkez Bankası FED in faiz artırımına ne zaman ve hangi hızda başlayacağı konusu Türkiye gibi tüm gelişmekte olan ülke piyasalarını diken üstünde tutmaya devam etti. Zira dünya para hacminin yaklaşık %60 ını oluşturan ve 2007 yılından itibaren parasal gevşeme politikası ile tüm dünyaya yağmur gibi yağan Amerikan Doları nın faiz artırım süreciyle azalacak olması piyasalar açısından oldukça sevimsiz bir süreci işaret ediyor. Şubat ayındaki toplantısında faiz artışı için sabırlı olacağını belirten FED, Mart ayındaki toplantısında ise sabır ifadesini söyleminden çıkardı ama piyasaları ürkütmemek adına yumuşak söylemlerde bulunmayı da ihmal etmedi. Haziran veya Eylül ayında ilk faiz artırımın geleceği, ancak bunun hızının düşük tempolu olacağı da büyük ihtimal kazanmış oldu. Bu arada Avrupa da başlayan parasal gevşeme ve düşen EURO nun verdiği ihracat gücü ile yıllardır büyüme sorunları yaşayan Avrupa Birliği ekonomilerinde kıpırdanma sinyalleri gelmeye başladı. Suudi Arabistan ve Körfez ülkelerinin, Husi lerin Yemen de başlattığı hükümet karşıtı harekata hava saldırıları ile cevap vermesi ve ardından İran ın da olaya şimdilik siyasi açıdan dahil olması yakın gelecekte dünya için bir risk unsuru olmaya devam edecek. Diğer taraftan İran ile Batı arasında süren nükleer uzlaşı müzakereleri de bizim bölgemizde dengeleri değiştirebilecek önemli bir diğer konu olacaktır. Bu çerçeveden yola çıkarak temel piyasalarla ilgili beklentilerimizi aşağıdaki gibi özetleyebiliriz. Senetleri Piyasası: Yılın ilk çeyreğinde %7 civarında düşen hisse senedi piyasası dışarıda FED faiz artırımı, içeride düşük ekonomik aktivite, zayıflayan ihracat ve Haziran da seçim riski nedeniyle ikinci çeyrekte de pek fazla umut vaad etmiyor. senetlerinin bu çeyrekte alım için daha iyi fırsatlar sunabileceğini düşünüyoruz. Tahvil Bono Piyasası: Enflasyonun ana belirleyici olduğu piyasada Mart ve Nisan ayı enflasyonunun baz etkisi nedeniyle düşük beklenmesi faktörüne karşı, zayıflayan TL ve döviz akışının sürmesi için faizin düşürülememesi gibi negatif faktörlerden hangisinin galip geleceği belirleyici olacak. Ancak şu andaki mevcut %8,70 seviyelerinden geriye gelişi pek mümkün görmüyoruz. Faizlerde yukarı hareket ihtimali daha güçlü duruyor ve ikinci çeyrekte de tahvillerin getirisi beklenenin altında kalabilir. Döviz Piyasası: Yılın ilk çeyreğinde %8 civarında artan döviz sepeti (%50 USD + %50 EURO), dışarıda FED in faiz artırım süreci, içeride de düşük büyüme, yüksek kısa vadeli döviz borç yükü ve faiz indirme baskılarından güç alarak yılın ikinci çeyreğinde de popüler olmaya devam edecek gibi görünüyor Çeyrek Siyasi Politik Özet ve Gelecek Dönem Beklentileri Çeyrek

4 Çeyrek Riskmetre ve Yatırım Önerilerimiz Risk, fon birim fiyatının dalgalanma (volatilite) ölçüsüdür. Fonun yatırım yaptığı varlıkların riski ne kadar yüksekse fiyatının yukarı ve aşağı yönlü değişim marjı da o kadar fazla olacaktır. Fon Karması, bir veya birden fazla fondan oluşan bir yatırım sepetidir. Fon karmanızın içeriğini yılda en fazla 6 defa olmak üzere istediğiniz zaman değiştirebilirsiniz. Riskmetre* 1,37 Likit Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 8,8 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Yatırım Önerilerimiz ve Riskleri 1 Önerilen Fon Karması Risk: 2,86* 2 Önerilen Fon Karması Risk: 3,64* 3 Önerilen Fon Karması Risk: 2,35* 4 5 Birikim değerinin dalgalanmasından rahatsızlık duymakla birlikte uzun vadede daha iyi getiri elde etme beklentisiyle orta miktarda risk alabilen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları ağırlıklı olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvili ve bonoları ve %20'yi aşmayacak oranda hisse senedidir. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından fazla rahatsızlık duymayan, uzun vadede daha yüksek getiri beklentisiyle orta düzeyin üzerinde risk almak isteyen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları her vadedeki devlet ve özel sektör tahvil ve bonoları, %20'yi aşmayacak oranda mevduatla %50'yi aşmayacak oranda hisse senedidir. Tasarruflarını korumak ve düzenli fazla risk almadan getiri elde etmek isteyen, piyasalarda ilgili risklerden çekinen, az risk alabilen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları genel olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvil ve bonolarıyla %10'u aşmayacak oranda hisse senedidir. Karması Risk: 2,11* Bireysel emeklilik sistemine giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan katılımcılara yönelik olarak sunulmaktadır. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından pek hoşlanmayan, orta ve uzun vadede fazla risk almadan getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri, borsada işlem gören ve yeterli derecelendirme notuna sahip özel ihraççıların ihraç ettiği borçlanma araçları, en fazla %20 oranında mevduattır. %50 Esnek Fon %40 Tahvil Bono %10 Fon %60 Esnek Fon %20 Tahvil Bono %20 Fon %50 Esnek Fon %50 Tahvil Bono %100 Tahvil Bono %10 %50 %40 %20 %20 %60 %50 %50 %100 Faizsiz Karması Risk: 2,80* Hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılarımız için uygun olan fon karmasıdır. Orta seviyelerde piyasa riski taşıyan bu fon karmasında ağırlıklı yatırım aracı kamu kira sertifikalarıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu kira sertifikaları, ortalama %20 oranında Borsa İstanbul Katılım Endeksi ne tabi olan seçilmiş hisse senetleri, SPK kaydında bulunan özel sektör kira sertifikaları, en fazla %25 oranında katılım bankalarındaki katılım hesaplarıdır. %100 %100 * Markowitz'in portföy riski ölçüm modeline göre hesaplanmıştır. 311

5 Çeyrek Önerilen Fon Karması 1 Önerilen Fon Karması 2 Önerilen Fon Karması 1* Önerilen Fon Karması Aralık 30 Kasım Karması Faizsiz Karması Fon İçeriği Halka Arz %50 Grup Esnek Fon %40 Tahvil Bono %10 Fon %0,81 %13, %1,51 %19,94 %0,22 %55,37 %1,66 %,82 %0,17 %24,57 %2,61 %59,50 %60 Grup Esnek Fon %20 Tahvil Bono %20 Fon Önerilen Fon Karması 2* 31 Ekim 30 Eylül 31 A ustos 31 Temmuz 30 Haziran 31 Mayıs 30 Nisan 31 Mart 16,00%,00% 12,00% 1 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% MetLife Fon Karması Performansı Önerilen Fon Karması 3* %50 Grup Esnek Fon %50 Tahvil Bono %0,09 %11,72 %2,97 %15,88 %3,17 %53,44 Karması* %100 Tahvil Bono %0,53 %10,45 %2,40 %13,01 %2,53 %42,50 Faizsiz Karması** %100 %0,92 %10,44*** * Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. *** dönemi getirisidir. 411

6 Çeyrek 1,37 Likit Katkı Katkı EYf 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Likit Fon (Risk: Düşük) Tasarruflarını korumak ve düzenli getiri elde etmek isteyen katılımcılar için uygundur. Riski yani oynaklığı (volatilite) en düşük fonumuzdur. MHL %1,09 9% 2% 10% 10% % Özel Sektör Tahvili Son 5 Yıl* Likit Fon %2,10 %8,56 %5,10 %6,69 %5,67 %4,94 %36,48 %0,05 %0,09 %0,07 %0,15 %0, %0,05 %0,16 %2,34 %9,45 %5,88 %8,01 %7,29 %7,02 %43,23 %0,06 %0,09 %0,08 %0,19 %0,10 %0,03 %0,15 KYDDİBS 91 %1,95 %9,12 %6,42 %9,67 %7,24 %7,82 %47,38 Mevduat (Aylık Net) %1,74 %7,57 %6,09 %7,64 %6,59 %6,57 %39,72 Özel Sektör Tahvili Mart Nisan Mayıs Haziran Temmuz A ustos Eylül Ekim Kasım Aralık TL %1,02 * dönemi getirisidir. Tahvil Bono (Risk: Orta) Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hedefleyen katılımcılara hitap eder. MHK %1,91 1% 2% 13% % Özel Sektör Tahvili Para Piyasası Özel Sektör Tahvili Son 5 Yıl* %30,51 Tahvil Bono %0,24 %9,57 %1,50 %11,27 %1,08 %5,65 %1,44 %0,83 %0,95 %0,66 %0,68 %0,28 %0,82 %1,13 %12,13 %2,36 %,84 %4,20 %11,24 %50,05 %1,58 %0,98 %1,32 %0,66 %0,72 %0,30 %0,98 KYDDİBS 547 %1,03 %12,27 %1,95 %15,66 %3,44 %12,01 %50,61 KYDTüm Bono Endeksi %0,59 %16,85 %0,56 %16,56 %4,36 %11,04 %54,06 Mart Nisan Mayıs Haziran Temmuz A ustos Eylül Ekim Kasım Aralık TL %1,86 * dönemi getirisidir. 511 Fonlarımız

7 Çeyrek 1,37 Likit Katkı EYf Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Döviz Fonu (Risk: Orta) Ağırlıklı olarak tüm vadelerdeki eurobondlara yatırım yaparken ortalama portföy vadesini 34 yıl civarında tutmak suretiyle dövizin hareketine paralel getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygundur. Hem USD hem de EURO bazında yatırım yaparak parite riskini de dengeleyen bir fondur. 7% MHD %1,91 %1, Aralık Kasım Eylül Ekim A ustos Mayıs Haziran Temmuz Mart 2 Nisan 8% 18% % Eurobond EURO Eurobond USD TL Son 5 Yıl* %13,77 %8,66 %,68 %15,85 %2,90 %82,70 %1,98 Döviz Fonu Fon %7,74 Eurobond %0,06 %1,91 %2,31 %1,69 %2,05 %2,05 %5,99 %15,90 %12,60 %11,95 %19,32 %7,64 %99,19 %0,18 %1,67 %1,52 %1,75 %1,42 %1,48 %1,56 Euro %0,70 %3,65 %24,75 %4,04 %18,92 %4,09 %37,18 Amerikan Doları %12,31 %9,22 %19,49 %5,89 %22,85 %3,38 %71,90 * dönemi getirisidir. Grup Tahvil Bono Fonu (Risk: Orta) Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hedefleyen katılımcılara hitap eder. MHG %1,28 1% 15% % Özel Sektör Tahvili Para Piyasası Özel Sektör Tahvili Mart Nisan Mayıs Haziran Temmuz A ustos Eylül Ekim Kasım Aralık % TL %1, Son 5 Yıl* G. Tahvil Bono Fon %0,53 %10,45 %2,40 %13,01 %2,53 %7,34 %39,00 %1,46 %0,82 %0,94 %0,65 %0,69 %0,28 %0,82 %1,22 %11,94 %2,44 %,84 %4,20 %11,24 %50,07 %1,46 %0,91 %1,30 %0,66 %0,72 %0,30 %0,94 KYDDİBS 547 %1,03 %12,27 %1,95 %15,66 %3,44 %12,01 %50,61 KYDTüm Bono Endeksi %0,59 %16,85 %0,56 %16,56 %4,36 %11,04 %54,06 * dönemi getirisidir. 611 Fonlarımız

8 Çeyrek 1,37 Likit Katkı Katkı EYf 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Grup Esnek Fon (Risk: Orta) Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygundur. MHY %1,28 7% 4% 20% % Pay ( ) Özel Sektör Tahvili 23% 8 Pay ( ) 6 4 Özel Sektör Tahvili Mart Nisan Mayıs Haziran Temmuz A ustos Eylül Ekim Kasım Aralık Ocak ubat Mart TL %1, Son 5 Yıl* Grup Esnek Fon %0,70 %12,99 %3,54 %18,75 %3,81 %11,40 %56,46 %1,09 %0,89 %1,73 %0,97 %1,97 %1,19 %1,48 %0,04 %15,42 %0,91 %19,06 %1,63 %12,30 %52,33 %1,24 %1,73 %1,74 %1,93 %1,30 %1,87 %1,77 Devlet Tahvili KYD A Tipi Endeks %1,67 %20,00 %8,72 %36,84 %16,63 %20,58 %39,16 KYDTüm Bono Endeksi %0,59 %16,85 %0,56 %16,56 %54,06 %4,36 %11,04 * dönemi getirisidir. Fonu (Risk: Yüksek) Katkı paylarının bir kısmını veya tamamını hisse senetlerine yatırarak sermaye kazancı ve temettü geliri elde etmek isteyen katılımcılara hitap eder. Uzun vadede yüksek getiri sağlamak için ara dönemlerde tasarruflarının değer kaybetme ihtimalini göze alabilen katılımcılar için uygundur. Bir başka deyişle agresif yatırım karakteri olan, hisse senetlerine ilgi duyan katılımcılar için emeklilik fon alternatifidir. MHH %2,28 %2, Para Piyasası 2 Kasım Eylül Temmuz 6 Mayıs TL 9% 8% Pay ( ) Pay ( ) Mart 83% Para Piyasası Son 5 Yıl* Fonu %6,69 %24,67 %12,18 %53,57 %27,01 %25,12 %3,82 %5,41 %5,72 %6,43 %4,86 %24,98 %11,10 %48,59 %18,06 %22,56 %44,95 %3,61 %5,33 %6,90 %6,38 BİST100 %5,69 %26,43 %13,31 %52,55 %19,90 %21,16 %42,99 KYD A Tipi Endeks %1,67 %20,00 %39,16 %6,34 %6,24 %8,72 %5,84 %5,58 %5,76 %6,09 %36,84 %16,63 %20,58 %31,39 * dönemi getirisidir. 711 Fonlarımız

9 Çeyrek 1,37 Likit Katkı EYf Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk (Risk: Orta) Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygun olan ve faiz getirisi elde etmeyen bir fondur. Ağırlıklı olarak kira sertifikalarıyla sürekli olarak belli kriterlere göre faizsiz amaca uygunluğu açısından test edilen yerli hisse senetlerine yatırım yapar. MHS %1,91 Özel Sektör Kira Sertifikası (Pay) Katılım Aralık Kasım Eylül Ekim A ustos Temmuz Mayıs Haziran Mart 2 Nisan 5% 16% Pay (Katılım ) Kamu Kira Sertifikası Özel Sektör Kira Sertifikası 79% TL %1,86 Kamu Kira Sertifikası Halka Arz Son 1 Yıl ** %0,92 %9,98 %11,46 %0,72 %1,29 %0,73 %0,67 %10,72 %12,78 %0,52 %0,96 %0,80 KYD A Tipi Endeks %1,67 %16,23 %12,58 KYDTüm Bono Endeksi %0,59 %15,15 %16,25 KYDKamu Kira Sertifika Endeksi %1,76 %9,98 %12,24 ** Fonun halka arz tarihi tarihidir. Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken, yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla tüm katılımcılar için uygun bir fondur. 1% MHT %0,37 %0,35 8% % Halka Arz Son 1 Yıl ** Mart Nisan Mayıs Haziran Temmuz A ustos Eylül Ekim Kasım Aralık 98,00% 96,00% 94,00% 92,00% 9 88,00% 86,00% TL Katkı Fon %0,84 %10,48 %1,75 %0,75 %10,50 %1,23 Benchmark %1,32 %10,89 %13,86 %1,08 %0,81 %1,01 KYDDİBS 547 %1,03 %11,64 %11,87 KYDTüm Bono Endeksi %0,59 %15,15 %12,68 *Fonun halka arz tarihi tarihidir. 811 Fonlarımız

10 Çeyrek 1,37 Likit Katkı EYf Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken, yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla hiç bir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar için uygun bir fondur. MHA %0, TL 100% 553 Kamu Kira Sertifikası Mart Nisan Mayıs Haziran Temmuz A ustos Eylül Ekim Kasım Aralık (Pay) Katılım Kamu Kira Sertifikası Halka Arz Son 1 Yıl ** Katkı Fon %1,46 %9,95 %0,47 %0,49 %0,47 Benchmark %1,62 %9,97 %11,03 %0,28 %0,35 %0,34 KYDDİBS 547 %1,03 %16,23 %12,95 KYDTüm Bono Endeksi %0,59 %15,15 %16,65 KYDKamu Kira Sertifika Endeksi %1,76 %9,98 %10,88 %0,35 99,80% 99,60% 99,40% 99,20% 99,00% 98,80% 98,60% %10, Fonlarımız

11 Çeyrek MetLife Fonları Performansı 25,00% 2 Likit Fon Tahvil Bono Std. 15,00% Döviz Fon Fon 1 Grup Tahvil Bono Fon Grup Esnek Fon 5,00% Katkı Fon Aralık Kasım Ekim Eylül A ustos Temmuz Haziran Mayıs Nisan Katkı Fon Mart Halka arz tarihi Halka arz Likit Fon %2,10 %8,56 %5,10 %6,69 %5,67 %38,70 Tahvil Bono %0,24 %9,57 %1,50 %11,27 %1,08 %33,10 Döviz Fon %7,74 %13,77 %8,66 %,68 %15,85 %70,24 Fon %6,69 %24,67 %12,18 %53,57 %27,01 %61,88 Grup Tahvil Bono Fon %0,53 %10,45 %2,40 %13,01 %2,53 %42,50 Grup Esnek Fon %0,70 %12,99 %3,54 %18,75 %3,81 %64,37 Katkı Fon * %0,84 %11, ** %0,92 Katkı Fon *** %1,46 * Fon tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. *** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. Bu rapor MetLife ve Hayat A.Ş. tarafından müşterilerini bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır. MetLife ın bünyesindeki bütün fonlar belirtilmiş olup satış kanalı ve plan ayrımı gözetilmemiştir. Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. Bu rapordaki bilgiler, güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiştir. Burada yer alan bilgiler ışığında yapılan ve yapılacak olan ileriye dönük yatırımların sonuçlarından şirketimiz hiçbir şekilde sorumlu tutulamaz. Bu raporda yer alan bilgilerin bir kısmı ya da tamamı izin alınmak suretiyle kullanılabilir. Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalarla müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuzla risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Emeklilik Yatırım Fonlarının geçmiş dönem performansı, gelecek dönem için bir garanti unsuru olarak algılanmamalıdır. * Fonun halka arz tarihi tarihidir. ** Fonun halka arz tarihi tarihidir. 1011

12 BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİYLE İLGİLİ BUNLARI BİLİYOR MUSUNUZ? %25 Bireysel emeklilik hesabınıza yapacağınız her katkı payının %25 i oranındaki tutarı devlet tarafından emeklilik hesabınıza ödenir. Maksimum Devlet Katkısı Devlet katkısı maksimum tutarı yıllık brüt asgari ücretin %25 i kadardır yıllık asgari brüt ücret toplamı.850 TL olduğundan yapacağınız ödemelere bağlı olarak TL ye kadar devlet katkısına hak kazanırsınız. Devlet Katkısı 18 Sisteme katılmak için 18 yaşından büyük; devlet katkısından faydalanabilmek içinse T.C. vatandaşı veya mavi kart sahibi olmanız gerekmektedir. Katılım Şartları 56 YAŞ Bireysel emeklilik sisteminde en az 10 yıl kalıp 56 yaşınızı doldurduğunuzda devlet katkısının tamamını almaya hak kazanarak emekli olabilirsiniz. 10 YIL Hakediş Sistemde Kalış Süresi 10 yıldan fazla, 56 yaşından sonra 10 yıldan fazla, 56 yaşından önce 6 10 yıl 3 6 yıl 0 3 yıl Devlet Katkısı Hakediş Süresi Hakediş Oranı %100 %60 %35 %15 %0 %2 Emeklilik şirketleri, katılımcının bireysel emeklilik hesabına yapılan katkı payları üzerinden en fazla %2 yönetim gideri kesintisiyle yapılabilmektedir. Giriş Aidatı Giriş aidatınızı, seçmiş olduğunuz plana göre peşin, en fazla 1 yıl içinde tahsil edilmek üzere taksitli veya ertelenmiş olarak ödeyebilirsiniz. Eşube MetLife Eşube üzerinden birikimlerinizi takip edebilir, katkı payı tutarınızı ve kişisel bilgilerinizi değiştirebilir, tüm işlemlerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz. Düşük Yönetim Gideri Kesintisi

13 Hayatı kolaylaştıran çözümler MetLife Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kavacık Ticaret Merkezi Rüzgarlıbahçe Mahallesi Kavak Sokak B Blok No: 18 Kavacık Beykoz İstanbul Sicil No: Mersis No: Faks: (0216) yılında kurulmuş olan MetLife Inc. (NYSE: MET), kendisine bağlı ortaklıkları ve iştirakleri ( MetLife ) aracılığıyla sigorta, yıllık gelir sigortası, çalışan yan hakları programları ile varlık yönetimi alanlarında hizmet veren dünyanın en büyük hayat sigortası şirketlerinden biridir. Yaklaşık 100 milyon müşteriye hizmet veren ve 50 ye yakın ülkede faaliyet gösteren MetLife; Amerika Birleşik Devletleri, Japonya, Latin Amerika, Asya, Avrupa ve Ortadoğu da pazar lideri konumundadır. Daha fazla bilgi için adresini ziyaret ediniz.