GROUPAMA EMEKLİLİK A.Ş YILI FAALİYET RAPORU

Transkript

1 GROUPAMA EMEKLİLİK A.Ş YILI FAALİYET RAPORU 1

2 GENEL MÜDÜRLÜK Reşitpaşa Mahallesi Eski Büyükdere Caddesi Groupama Plaza No: Maslak - Sarıyer / İSTANBUL Tel : 0212 / (Pbx) Faks : 0212 / Web : emeklilik@groupama.com.tr Çağrı Merkezi : İSTANBUL BÖLGE MÜDÜRLÜĞÜ Reşitpaşa Mahallesi Eski Büyükdere Caddesi Groupama Plaza No:2 Kat: 7 Maslak Sarıyer / İSTANBUL Tel : 0212 / Faks : 0212 / ANKARA BÖLGE MÜDÜRLÜĞÜ Şehit Adem Yavuz Sok. No: KIZILAY / ANKARA Tel : / (Pbx) Faks : / İZMİR BÖLGE MÜDÜRLÜĞÜ Akdeniz Mahallesi Cumhuriyet Bulvarı No.99 Mahmut Rıza İş Merkezi Kat.5 / 9 Konak / İZMİR Tel: (0232) Faks: (0232) BURSA BÖLGE MÜDÜRLÜĞÜ Konak Mah. Kudret Sok. No:12 Elit Park Ofis :13-14 Nilüfer / BURSA Tel: (0224) Faks: (0224) ADANA BÖLGE MÜDÜRLÜĞÜ Kurtuluş Mah Sokak Firdevs Hanım Apt. No: Seyhan / ADANA Tel: 0322 / Faks: 0322 / ANTALYA BÖLGE MÜDÜRLÜĞÜ Yeşibahçe Mahallesi 1471 Sokak Giritli Ali Bey Evleri 3/B Blok No:1-2 Muratpaşa / ANTALYA Tel : 0242 / Faks : 0242 /

3 İÇİNDEKİLER Sayfa 2012 Yılı Hakkında Değerlendirmeler ve Beklentiler 4 Faaliyet Raporu nun Yönetmelik Çerçevesinde Hazırlandığına İlişkin Beyan 6 SUNUŞ BÖLÜMÜ DÖNEMİ Özet Finansal Faaliyet Sonuçları 9 Tarihsel Gelişim ve 2012 Yılında Gerçekleştirilen Anasözleşme Değişiklikleri 10 Ortaklık Yapısı 11 Şirket Hakkında Genel Bilgiler ve Sektördeki Konumumuz 11 Hizmet ve Faaliyetlerimize İlişkin Ar-Ge Uygulamaları 14 İKİNCİ BÖLÜM Yönetim Kurulu, Denetim Kurulu, Üst Yönetim ve İç Denetim Hakkında Bilgiler 16 Yönetim Kurulu Toplantıları 17 İnsan Kaynakları Uygulamaları 18 Şirketin Dahil Olduğu Risk Grubu ve İşlemler 19 Yönetim Kurulu Bağlılık Raporu 20 ÜÇÜNCÜ BÖLÜM İç Kontrol Faaliyetleri 22 İç Denetim Faaliyetleri 23 Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler 24 Risk Yönetimi Politikaları 25 Son 5 Yıla İlişkin Özet Finansal Bilgiler 26 EKLER: EK. 1 Yönetim Kurulu Raporu 301 EK. 2 Bağımsız Denetim Raporu 54 EK. 3 Beyan Yazısı 57 EK. 4 Finansal Tablolar ve Dipnotlar 59 3

4 GROUPAMA EMEKLİLİK İN 2013 YILI FAALİYET DÖNEMİNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRMELER VE GELECEĞE YÖNELİK BEKLENTİLER 2013 yılı dünya ekonomisinde ılımlı bir toparlanmaya sahne oldu. Ancak küresel büyüme yavaş seyretti ve riskler de var olmaya devam etti. Finansal piyasalarda, kısmen ABD'deki parasal genişlemenin azaltılması tartışmalarıyla tetiklenen çalkantı, özellikle büyük cari açığa sahip bazı yükselen ekonomilerin karşı karşıya kaldıkları zorlukları belirgin hale getirdi. Bu saptamaları daha açmak gerekirse; 2013 yılında Euro bölgesi genelde artık resesyon içinde bulunmazken, Kuzey Amerika, Japonya ve İngiltere'de ekonomik etkinlik cesaret verici oranlarda genişlemeye devam etti. Bununla birlikte birçok büyük yükselen ekonomide büyüme yavaşladı. Çin'de büyüme ani düşüşü atlamış görünse de, kısmen ABD'deki parasal genişlemenin giderek azalması tartışmalarından tetiklenen finansal piyasa çalkantısı, diğer bazı yükselen ekonomilerin karşı karşıya kaldıkları zorlukları vurguluyor. Ekonomilerde büyüme ivmesindeki iyileşme memnuniyet verici olsa da sürdürülebilir bir toparlanma henüz oturmadı ve önemli riskler devam ediyor. Bu arada hem gelişmiş, hem yükselen ekonomiler daha yavaş bir büyüme eğiliminin oluşturduğu zorlukla karşı karşıya. O nedenle büyümeyi destekleyecek, küresel ekonomiyi yeniden dengeleyecek ve istihdama yönelik yapısal ayak bağlarını azaltacak reformlar hayati olmaya devam ediyor. Dünya ekonomisi bütün bu zorlu şartlarla varlığını devam ettirirken, Türkiye de sigortacılık sektörü kaydedeğer bir büyüme ivmesi kazandı yılında sigorta sektörü prim üretimi bir önceki yıla göre yüzde 22 oranında artarak, 24 milyar 229 milyon lira olarak gerçekleşti ve sektör reel olarak yaklaşık yüzde 14 oranında büyüdü, prim barajları aşıldı. Üretimin 20 milyar 834 milyon liralık bölümü elementer branşlardan, 3 milyar 395 milyar liralık bölümü de hayat sigortalarından elde edildi. Hayat dışında yıllık büyüme oranı yüzde 21,7, hayat sigortalarında ise yüzde 25,2 olarak gerçekleşti. Hayat ürünümüzün performansı iki dağıtım kanalına ait performans ile birlikte gelişme gösterdi: 2012 de Türkiye Finans ile imzalanan bankasürans anlaşması 2013 te Uzun Dönem Kredili Hayat Ürünümüze önemli katkı sağladı ve bir önceki yıla göre %80 gelişme elde edildi. Ayrıca Tarım Kredi Kooperatifleri ile süregelen işbirliğimiz sayesinde Bireysel Ferdi Kaza ürünümüzde 2012 ye gore %42 artış elde ettik. Ülkemizde Bireysel Emeklilik Sistemi açısından 2013 yılı, sonuçlarının merakla beklendiği bir yıldı yılının ilk yarısında, BES te devlet katkısının yürürlüğe girmesi ve hesaplara yatırılması sektördeki hareketliliği arttırdı. Sistemdeki katılımcı sayısı ya ulaşırken, toplam fon büyüklüğü ise TL ye ulaştı. Groupama Emeklilik olarak 2013 yıl sonu itibarıyla BES katılımcı sayımız ye ulaşırken, fon büyüklüğümüz ise TL oldu yılında ise Bireysel Emeklilik Sisteminde devlet katkısının getirdiği avantajlar sayesinde daha çok katılımcı sisteme girerken fon büyümesinin devam edeceğini öngörüyoruz. Bu öngörüyle Groupama Emeklilik olarak bizler de, 2014 yılında fon büyüklüğümüzü yaklaşık yüzde 15 arttırmayı hedefliyoruz. Özellikle porföyümüzü yeni katılımcılarla genişletmek istiyoruz. Temel hedefimiz, güvenilirliği koruyarak, Türkiye de en beğenilen ve tercih edilen şirketler arasında daima yer almak ve yenilikçi yaklaşımımızla hizmet yelpazemizi genişleterek müşteri sayımızı artırmaktır. Groupama Emeklilik in en önemli özelliklerinden birisi de sahada aktif bir şirket olmasıdır yılında üst yönetim olarak bölgelerimizle birlikte satış kanallarımızla olan yakın ilişkilerimizi sürdürmeye devam edeceğiz yılı acentelerimizle beraber büyüdüğümüz bir yıl olacak ve bu büyümeyi de 4

5 acentelerimize satış desteği verecek ekiplerimizle gerçekleştireceğiz. Satış kadromuzun bir bölümünü direkt acentelerimize destek için ayıracağız ve acente kaynaklı satışlara yönlendireceğiz. Bu sayede acentelerimizin sınırlı olarak kullandığı bir kaynağı canlandıracağız. Groupama olarak 2014 yılında karlılığı esas alacağız. Pazar ortalamasına uygun büyümeye devam etmeyi hedefliyoruz. Doğru riski seçip, doğru müşteri ve doğru dağıtım kanalı ile çalışacağız. Groupama Emeklilik, Groupama nın uluslararası gücünün olumlu etkisi ve Türkiye deki deneyimiyle hızla ve karlı büyüyen bir emekilik şirketi olarak sektörün en güçlü oyuncularından birisi olmaya devam edecektir. Ramazan Ülger Genel Müdür 5

6 FAALİYET RAPORU NUN YÖNETMELİK ÇERÇEVESİNDE HAZIRLANDIĞINA İLİŞKİN BEYAN Groupama Emeklilik A.Ş. Yönetim Kurulu na 2013 yılı faaliyetlerimiz ile ilgili olarak; tarihli ve sayılı Resmi Gazete de yayınlanan ve aynı tarihte yürürlüğe giren Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik Şirketlerinin Mali Bünyelerine İlişkin Yönetmelik çerçevesinde hazırlanan Yıllık Faaliyet Raporumuzu görüş, değerlendirme ve onaylarınıza sunarız. Saygılarımızla, Dominique Jean Marie UZEL Yönetim Kurulu Başkanı Ramazan ÜLGER Yönetim Kurulu üyesi-genel Müdür Elisabeth GEHRINGER Genel Müdür Baş Yardımcısı Nicolas, Maurice, Georges NAFTALSKI Direktör (Bütçe, Raporlama, Finans, Genel Muhasebe ve Tahsilat) Ahmet ENGİN Grup Müdürü (Genel Muhasebe ve Tahsilat) 6

7 SUNUŞ BÖLÜMÜ 7

8 8

9 DÖNEMİ ÖZET FİNANSAL FAALİYET SONUÇLARI Şirketimiz 2013 yılını 7.4 Milyon TL Net Dönem Karı ile tamamlamıştır. Bu sonuçta Hayat dışı branşı teknik karlılığı ve Yatırım Gelirleri en önemli paya sahiptir. Özet bilgilerin bulunduğu bir önceki yıl ile karşılaştırmalı Kar / Zarar tablosu aşağıda yer almaktadır DÖNEMİ ÖZET BİLANÇO ve GELİR TABLOSU (Bin TL) 2013 YILI 2012 YILI Değişim (%) Cari Varlıklar ,0 Cari Olmayan Varlıklar ,9 Kısa Vadeli Yükümlülükler ,0 Uzun Vadeli Yükümlülükler ,0 Özsermaye ,8 Üretim ,9 -Hayat Dışı (Brüt Yazılan Primler) ,2 -Hayat (Brüt Yazılan Prim) ,3 -Emeklilik ,2 Teknik Bölüm Dengesi ,7 -Hayat Dışı (236) ,2 -Hayat ,3 -Emeklilik (5.172) (3.296) 56,9 Yatırım Gelirleri ,4 Yatırım Giderleri (2.152) (1.989) 8,2 Olağandışı Gelir ve Giderler 773 (774) -199,8 Dönem Karı ,6 Vergi ve Yasal Yükümlülükler Karşılığı (1.861) (3.350) -44,4 Dönem Net Karı ,5 9

10 ŞİRKETİMİZİN TARİHSEL GELİŞİMİ ve 2012 YILINDA GERÇEKLEŞTİRİLEN ANASÖZLEŞME DEĞİŞİKLİKLERİ Şirketimiz, Hayat Branşı nın diğer branşlardan ayrılmasını öngören bir düzenleme doğrultusunda, 19 Aralık 1997 tarihinde 500 Milyar TL sermaye ve Başak Hayat Sigorta A.Ş. unvanıyla kurulmuştur. Sigortacılık faaliyetine ise; Hayat, Ferdi Kaza ve Sağlık branşlarında ruhsat alarak 28 Ocak 1998 tarihinde başlamıştır. Bireysel Emeklilik Sistemine yönelik yasal düzenlemeler kapsamında; 21 Mart 2003 tarihinde ünvanını Başak Emeklilik A.Ş. şeklinde değiştirmiş ve 01 Ağustos 2003 tarihinde Emeklilik Branş ruhsatını da alarak 01 Aralık 2003 tarihinde Bireysel Emeklilik faaliyetine başlatmıştır. Yanısıra, yine mevcut yasal düzenlemelerin gereği olarak, tarihi itibarı ile Sağlık branşındaki faaliyetine son vererek portföyü Başak Groupama Sigorta A.Ş. ne devretmiştir. T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresinin Başak Sigorta A.Ş. ve Başak Emeklilik A.Ş.deki hisselerinin birlikte blok olarak satış yöntemiyle yapılan özelleştirme ihalesi sonucunda, iki şirket en yüksek teklifi veren Groupama International şirketine tarihinde 268 milyon ABD doları bedelle satılmış ve ÖYK'nın onayı sonrası Başak Sigorta A.Ş.de bulunan %56,67 ve Başak Emeklilik A.Ş.de bulunan %41 oranındaki idare hisseleri tarihinde Groupama International şirketine devredilmiştir. Hazine Müsteşarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü nün 05 Aralık 2008 tarihli ve numaralı kararı ile onaylanan, Groupama International AŞ nin Başak Groupama Emeklilik A.Ş. nezdinde sahibi bulunduğu %41 oranında hissesinin tamamının, Groupama International in devralınmak suretiyle Groupama S.A. ile devir suretiyle birleşmesi itibarıyla Groupama S.A. ya devredilmiştir. Hazine Müsteşarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü nün tarihli ve numaralı kararı ile onaylanan, Başak Groupama Emeklilik A.Ş. ile Güven Hayat Sigorta A.Ş. arasında devir suretiyle birleşme gerçekleşmiştir. Şirketimizin tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı ile Ana Sözleşmemizin 5. Maddesi olan Şirket Ticaret Unvanı Groupama Emeklilik A.Ş. olarak değiştirilmiş olup, 7. Maddesi olan Şirket sermayesi de Güven Hayat Sigorta A.Ş. birleşmesi sonucu ,16 olarak değiştirilmiş ve tarihinde Ticaret Sicile tescil ettirilip, tarihli 7410 sayılı Ticaret Sicil Gazetesinde yayınlanmıştır yılında tamamlanan satın alma süreci ile sektördeki köklü şirketlerden Güven Hayat ve Güven Sigorta da Groupama bünyesine katılmış olup, şirketimizin pazardaki yeri daha da güçlenmiştir tarihli sayılı Yeni Türk Ticaret Kanunun yürürlüğe girmesi neticesinde yeni kanunun öngördüğü yeniliklere şirketimizin esas sözleşmesinin uyumlu hale getirilmesi icap etmiştir. Bu doğrultuda şirketimizin tarihinde düzenlenen Olağan Genel Kurul Toplantısında gerekli Esas Sözleşme Değişiklikleri gerçekleştirilmiştir. 10

11 ORTAKLIK YAPISI, SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISINDA HESAP DÖNEMİ İÇİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER, NİTELİKLİ PAYA SAHİP GERÇEK VEYA TÜZEL KİŞİLERİN ÜNVANLARI VE PAYLARINA İLİŞKİN BİLGİLER itibarıyla Groupama Emeklilik A.Ş nin ortaklık yapısı aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Ortak Ünvanı Nominal Hisse Tutarı (TL) % Groupama SA ,00 37,36 Groupama Sigorta A.Ş ,38 43,51 Groupama Investment Bosphorus Holding A.Ş ,50 19,13 Tareks Tarım Ürünleri Araç Gereç İthalat Ve İhracat A.Ş. 9,75 0,00 M.Emin Atasagun 1,53 0, ,16 100,00 Şirketin hissedarları arasında nitelikli paya sahip bir hissedar bulunmamaktadır. ŞİRKET HAKKINDA GENEL BİLGİLER ve SEKTÖRDEKİ KONUMUMUZ 2012 yılında 133 olan personel sayısı, 2013 yılı sonu itibariyle 159 dur. Çalışanlarımızın % 42 si (66) bay, % 58 i (93 kişi) bayan dır. Şirketimizin eğitim profili aşağıdaki gibidir. Eğitim Seviyesi Bay Bayan Toplam Toplamdaki Payı (%) İlkokul 3-3 1,9 Ortaokul 2-2 1,3 Lise ,7 Önlisans ,5 Üniversite ,7 Yüksek Lisans ,9 Toplam yılında Başak Sigorta ve Başak Emeklilik i, 2008 yılında da Güven Sigorta ve Güven Hayat ı bünyesine katan Groupama, Ekim 2009 itibariyle gücünü tek marka altında birleştirdi: Groupama Emeklilik ve Groupama Sigorta. Söz konusu birleşmeler sonrası, Türk sigorta şirketleri arasında sektörün önde gelen şirketleri arasına girmiştir. Şirketimiz, etkin hizmet sunabilmek amacı ile Genel Müdürlük ün yanı sıra, İstanbul, İç Anadolu, Ege, Bursa, Adana, Antalya Bölge Müdürlükleri ve geniş acentelik ağı ve banka kanalı ile faaliyetlerini sürdürmektedir. 11

12 2013 Groupama Emeklilik Üretimi 2013 yılı sonu itibarı ile Groupama Emeklilik, Hayat ve Ferdi Kaza branşında toplam milyon TL tutarında prim üretimi ve Bireysel Emeklilik branşında milyon TL tutarında katkı payı üretimi gerçekleştirmiştir. Bireysel Emeklilik branşındaki toplam fon büyüklüğü 2013 sonu itibariyle 705 Milyon TL ye ulaşmış olup, %7 artış gerçekleşmiştir Groupama Emeklilik 31 Aralık 2013 itibari ile in üzerinde sigortalıya hizmet sunmaktır. Faaliyet alanları, bireysel emeklilik, hayat sigortası ve ferdi kaza sigortası üzerine kurulu olan Groupama Emeklilik, ürünlerini, bölge müdürlükleri (İstanbul, Ankara, İzmir, Bursa, Adana ve Antalya) kanalıyla olduğu kadar, Müşteri Hizmetleri Merkezi, direkt satış ekibi, 462 acente ağı ve Tarım Kredi Kooperatifi üyesi iş ortağının da desteği ile müşterileriyle buluşturmaktadır. Ürünlerimiz Hayat Branşında; Ferdi Hayat Sigortaları, Yıllık Hayat Sigortası Can Dostu Sigortası Kişisel Birikim Sigortası Geleceğe Yatırım Sigortası Okula Devam Hayat Eğitim Sigortası Grup Hayat Sigortaları, Grup Yıllık Hayat Sigortası Grup Can Dostu Sigortası Grup Birikim Sigortası Kredi Hayat Sigortaları Ferdi Kaza Branşında; Ferdi Kaza Sigortası Kaza Destek Sigortası Ortak Kaza Sigortası Okula Devam Eğitim Sigortası Ferdi Kaza Bireysel Emeklilik Branşında; Ferdi emeklilik planları ve grup emeklilik planları, 12 adet emeklilik yatırım fonunu kapsamaktadır. Ferdi planlarımızın yanısıra, 128 farklı seçeneği birleştiren ve 7 ana planı içeren grup emeklilik planlarımız sayesinde müşterilerimize geniş bir ürün yelpazesi sunmaktayız. 12

13 Bankasız En Büyük BES Şirketi Groupama Emeklilik, Türkiye de münhasır bir banka dağıtım ilişkisine sahip olmayan veya bankacılık yapan bir grubun içinde bulunmayan en büyük BES şirketi olarak öne çıkıyor. Groupama 5 ayrı banka ile bir çok farklı branşta münhasır bir dağıtım anlaşması olmadan çalışıyor BES te farklı meslek ve iş kategorilerine odaklanarak büyümeyi hedefleyen Groupama nın, müşterilerine ayrıcalıklı hizmetleri sunarak müşteri memnuniyetini en üst seviyede tutma hedefi bulunuyor. Bireysel ve Gruplara yönelik oluşturulan planlar müşteri ihtiyaçlarına paralel fon performanslarını risk limitleri dahilinde en üst seviyede tutmayı hedefliyor yılında yeni BES Mevzuatına uyum ile ilgili altyapı çalışmalarını ve bir dizi yeniden yapılanma sürecini geçiren Groupama bireysel emeklilik alanında artık daha güçlü ve etkin çalışıyor Sosyal Sorumluluk ile Hayatın Her Anında Groupama, sosyal sorumluluk projelerine 2013 yılında yenilerini de ekleyerek devam etti. İlk olarak, kültür-sanat alanında Türk Klasikleri Yeniden projesi ile klasik Türk filmlerini restore ederek, bu eserleri kültür mirasına yeniden kazandırdı. Bu doğrultuda; 2008 yılında Erden Kıral ın Bereketli Topraklar Üzerinde, 2009 yılında Lütfi Akad ın Vurun Kahpeye, 2010 yılında Atıf Yılmaz ın Selvi Boylum Al Yazmalım, 2011 yılında Memduh Ün ün Üç Arkadaş, 2012 yılında Halit Refiğ in Gurbet Kuşları ve 2013 yılında da yine Lütfi Akad ın Vesikalı Yarim filmlerinin restorasyonunu üstlendi. Türk Klasikleri Yeniden projesiyle Türk filmlerinin restorasyonunu gerçekleştiren Groupama, 2013 yılında sinemaya desteğini Türkiye nin en köklü film festivaline sigorta sponsoru olarak sürdürdü de 50 incisi gerçekleşen, Uluslararası Antalya Altın Portakal Film Festivali nin sigorta sponsoru, Antalya Roda Sigorta acentesi işbirliği ile, bu yıl ilk kez Groupama oldu. Diğer bir proje de, Anadolu topraklarında insan bilimleri, sosyal bilimler ve antik dönem bilimleri alanındaki araştırmaları koordine eden Fransız Anadolu Araştırma Enstitüsü (IFEA) ne Groupama nın desteği. Herkese açık kütüphanesi, haritalama birimi, dökümantasyon merkezlerinin yanı sıra bilimsel etkinlikleriyle de halka hizmet veren IFEA daki paha biçilmez kitap ve haritaların korunmasına Groupama 2013 yılında yaptığı bağış ile destek oldu. Groupama, her yıl Mayıs sonu-haziran başı kutlanan ve 2013 de üçüncüsü düzenlenen Sigorta Haftası nda, İstanbul Acenteleri ve çalışanlarının çocuklarına, sigorta bilincinin küçük yaşlarda verilmesine yönelik etkinlik düzenledi. Yaklaşık 50 yetişkin ve 5 ile 10 yaş arası 40 çocuğun katıldığı etkinlikte, çocuklara "Sigorta Nedir sorusunun cevabı en yalın haliyle anlatıldı. Etkinlikte palyaço ve sihirbaz ile eğlenen çocuklara renkli sürpriz hediyeler de dağıtıldı 13

14 Groupama çevre dostu enerjiyi seçti yılından bu yana enerji tedarikini Demirören-Axpo dan sağlayan Groupama, yeni dönem tüketimi için doğalgaz ve kömür gibi kaynaklar yerine çevreye duyarlı güneş, rüzgâr ve hidroelektrik gibi kaynaklardan enerji teminini talep etti Anlaşma çerçevesinde Groupama, Türkiye de kaynağı Avrupa dan olan yenilenebilir enerjiyi ilk satın alan şirket oldu Avrupa enerji standartlarına uygun olan ve üretim lokasyonundan tüketim lokasyonuna transfer sağlayan GoO (Guarentee of Origin) sertifikası sayesinde, Avrupa dan Türkiye ye ilk kez yenilenebilir enerji transferi yapıldı YENİ HİZMET VE FAALİYETLERLE İLGİLİ OLARAK ARAŞTIRMA GELİŞTİRME UYGULAMALARI Yeni Bes mevzuatı ile igili müşteri bilgilendirme aktiviteleri: BES Mevzuatı ile ilgili müşterilere %25 Devlet Katkısı kapsamında bilgilendirme yapılarak, katkı avantajları, hak kazanımları ve bildirimler ile ilgili Nisan ayında iletişim çalışmaları yapılmıştır. Gerek posta, gerek e posta, gerek internet sitesi üzerinde yeralan bildirimler ve yeni tasarlanan Devlet Katkısı ve yeni mevzuat broşürü ile müşteriye yeni BES mevzuatındaki değişimler ve avantajların aktarımı amaçlanmıştır.bu çalışmalarda mevzuat kapsamında belirtilen kesinti oranları, devlet katkısı oran ve hak kazanımları, katkı paylarının arttırılması ile elde edilecek Devlet Katkısına bağlı olarak kazançlar, katkı payının düzenli ödenmesine teşvik ve araverme kesintisi uygulaması içeriğindei bildirimler yapılmıştır. Basılı materyaller ( teklif formları, broşürler, ilanlar vb) yeni mevzuat kapsamındaki bilgi ve işleyişe uyumlu olarak güncellenmiştir. Ayrıca kurumsal internet sitemiz üzerinden gerek banner gerekse içerik güncellemesi ile iletişimimiz ve bilgilendirmelerimiz güncel tutulmaktadır. Heray, Devlet Katkısının katılımcılarımızın hesaplarına yatırılmasına istinaden müşterilere ilgili katkı payının yatırıldığına dair e-postalama ve sms gönderimlerine başlanmıştır. Müşteriler, heray bir önceki ayın fon performanlarına yönelik bilgilendirilmesi kapsamında e bülten gönderimi sağlanmaktadır Acente Memnuniyet Araştırması Groupama Emeklilik olarak acentelerimizin şirketimizden aldığı hizmetlere ilişkin memnuniyet oranını ölçen ve her sene tekrarlanan Acente Memnuniyeti anketi yapılmıştır. Gizlilik ve tarafsızlık ilkeleri göz önünde tutularak ayrıca acentelerimizin rahatça cevaplayabilmeleri adına online olarak yapılanı ankette, acentelerin %70 i Groupama Emeklilik ile çalışmaktan çok memnun yada memnun olduklarını belirtmiştir. Ankete katılım düzeyi oldukça yüksek olarak gerçekleşerek %84 olmuştur 14

15 İKİNCİ BÖLÜM 15

16 YÖNETİM KURULU BAŞKAN VE ÜYELERİ, DENETİM KURULU, ÜST YÖNETİM, KURUMSAL RİSK YÖNETİMİ, İÇ KONTROL VE İÇ DENETİM HAKKINDA BİLGİLER Şirketimizin Yönetim ve Denetim Kurulu üyeleri, Üst Yönetimi ve İç Denetim Bölümü çalışanlarına ilişkin bilgiler 2013 yılı itibarıyla aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Bu bölümde ayrıca Denetçiler ile Kurumsal Risk Yönetimi ve İç Kontrol sorumluları hakkında da bilgiler bulunmaktadır. ADI SOYADI GÖREV SÜRESİ ÖĞRENİM DURUMU DENEYİM GÖREVİ İstom Uluslararası Tarımsal Gelişme Yüksek okulu Dominique Jean Marie UZEL Deniz Aşırı Yüksek Teknik Diploma 23 Yıl Yönetim Kurulu Başkanı Atatürk Üniversitesi Ziraat Fakültesi Kültür Teknik Bölümü Trakya Üniversitesi Fen Bilimleri Enstitüsü Yüksek Abdullah KUTLU Lisans (Yüksek Mühendis) 22 Yıl Yönetim Kurulu Üyesi Gérard Jean Henri Michel JOALLAND Maden mühendisi (Paris) HEC/SPA (Paris) İşletme 38 Yıl Yönetim Kurulu Üyesi Jean-Louis Henri Jules LAFFRAT Chrétien de TROYES Muhasebe 33 Yıl Yönetim Kurulu Üyesi Christophe Armand Henri BUISSET Çiftçi 8 Yıl Yönetim Kurulu Üyesi Catherine Paule Granger PONCHON Bankacılık 17 Yıl Yönetim Kurulu Üyesi Cüneyt GENÇ Boğaziçi Üniversitesi Makina Mühendisliği -Lisans Bilgi Üniversitesi İşletme İşletme Yüksek Lisans 27 Yıl Yönetim Kurulu Üyesi Daniel Jean Michel GABORIAU Yönetim Kurulu Üyesi Patricia Brigitte Françoise LAVOCAT-GONZALES Yüksek Lisans 31 Yıl Yönetim Kurulu Üyesi Ramazan ÜLGER Marmara Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler İşletme Gazi Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Yüksek Lisans 17 Yıl Genel Müdür Elisabeth GEHRINGER Lyon Fen Bilimleri Fakültesi Bakalorya Sciences Üniversitesi, Matematik, Fizik Claude Bernard Üniversitesi Aktüerya 35 Yıl Genel Müdür Baş Yardımcısı Genel Müdür Yardımcısı Cem SARIBAYRAKTAR Anadolu Üniversitesi İktisat Fakültesi - İktisat 21 Yıl (Bireysel) Şebnem ULUSOY Ankara Ünivesitesi Hukuk Fakültesi University of Kent at Canterbury, Kent Yüksek Lisans 22 Yıl Genel Müdür Yardımcısı (Genel İşler) Taşkın KAYIKÇIOĞLU Hacettepe Üniversitesi Bilgisayar Mühendisliği - Hacettepe Üniversitesi İktisat Yüksek Lisans 23 Yıl Genel Müdür Yrd. (Bilgi Sistemleri) İbrahim Hakan MUŞTU Hacettepe Üniversitesi - İktisat 25 Yıl Genel Müdür Yardımcısı (Sigorta ve Emeklilik Bölge Müdürlükleri, Acenteler, TKK ve Birlikler, Kurumsal Satış) Murat OLTULULAR Kuzey Kıbrıs Yakın Doğu Üniversitesi İşletme İstanbul Bilgi Üniversitesi Finansal Ekonomi (Yüksek Lisans) Galatasaray Üniversitesi Uluslararası İlişkiler Montesquieu Üniversitesi Siyaset Bilimi (Yüksek Lisans) 17 Yıl Kurumsal Risk Yönetimi ve İç Kontrol Müdürü Umut Barış ERÖZKAN Kurumsal Risk Yönetimi ve İç Yıl Kontrol Yönetici Özlem İMAMOĞLU Universite De Bordeaux 15 Yıl İç Denetim Müdürü Öznur BİLGEN İstanbul Bilgi Üniversitesi 7 Yıl İç Denetim Yönetici İç Denetim Uzman Yrd. Ceyda MISIR Kocaeli Üniversitesi 3 Yıl 16

17 YÖNETİM KURULU TOPLANTILARI 2013 yılı içinde 41 adet Yönetim Kurulu Toplantısı gerçekleştirilmiş olup Yönetim Kurulu Üyelerinin toplantılara katılım durumunu gösterir tablo aşağıda yer almaktadır. Toplantı Tarihi Top No Dominiq ue Jean Marie UZEL Yönetim Kurulu Üyeleri Abdullah KUTLU Gérard Jean Henri Michel JOALLAND Jean-Louis Henri Jules LAFFRAT Chris tophe Armand Henri BUISSET Daniel Jean Michel GABORIAU Cüneyt GENÇ Ramazan ÜLGER Catherine Paule Granger PONCHON Patricia Brigitte Françoise LAVOCAT- GONZALES /1 x - x x x x x x /2 x - x x x x x x /3 x - x x x x x x /4 x - x x x x x x /4 x - x x x x x x /5 x - x x x x x x /6 x - x x x x x x /7 x - x x x x x x /8 x - x x x x x x /9 x - x x x x x x /10 x - x x x x x x /11 x - x x x x x x /12 x - x x x x x x /13 x - x x x x x x /14 - x x x x x x x /15 x x x x x /16 x x x x x /17 x x x - - x - x /18 x - x - x - x x /19 x x - - x x x x /20 x x - - x x x x /21 x x - - x x x x /22 x x - - x x x x /23 x x - - x x x x /24 x x - - x x x x /25 x x - - x x x x /26 x x - - x x x x /27 x x x x x /28 x x x x x - x x - x /29 x x x x x - x x - x /30 x x x x x - x x - x /31 x x x x x - x x - x /32 x x x x x - x x - x /33 x x x x - x /34 x - - x x - x x - x /35 x - - x x - x x - x /36 x - - x x - x x - x /39 x - - x x - x x - x /40 x - - x x - x x - x /41 x - - x x - x x - x /29 x x x x x - x x - x /30 x x x x x - x x - x 17

18 GENEL KURULA SUNULAN ÖZET YÖNETİM KURULU RAPORU Yönetim Kurulu tarafından Genel Kurul a sunulmak üzere hazırlanan özet rapor Faaliyet Raporu ekinde (Ek.1) yer almaktadır. İNSAN KAYNAKLARI UYGULAMALARI Eğitim Faaliyetleri Departmanlarla görüşülerek eğitim ihtiyaçları analiz edilmiş ve eğitim planlamaları yapılmıştır yılında mevzuat ve yönetmeliklerde yapılan değişiklikler kapsamında Bireysel Emeklilik Sistemi ve Devlet Katkısı konularında sınıf eğitimleri organize edilmiş ayrıca e- learning sistemi üzerinden tüm çalışanlar ve acentelere eğitim atamaları yapılmıştır. İşe yeni başlayan çalışanlar için oryantasyon eğitimleri hem e-eğitim hem de departman yöneticileri ile yapılan birebir toplantılar ile gerçekleştirilmiştir. Zorunlu eğitimler kapsamında Risk Yönetimi ve Suistimal Farkındalığı Eğitimleri programına başlanmıştır. İş Sağlığı ve Güvenliği çalışmaları kapsamında çalışanlara İş Sağlığı Güvenliği Eğitimleri verilmiştir. SEGEM e-learning sistemi üzerinden Yanlış Sigorta Uygulamaları Eğitimleri alınmıştır. SAS kullanıcılarına yönelik eğitimler programlanmış ve pekiştirme eğitimleri ile bilgiler güncellenmiştir. Satış kanalı çalışanlarına yönelik olarak Satış Eğitimleri ve Teknik Branş Eğitimleri organize edilmiştir. Biz Bize Cuma Söyleşileri projesi kapsamında tüm çalışanlarımıza yönelik olarak 15 farklı başlıkta seminerler planlanmıştır. Seminerler 2014 yılı sonuna kadar devam edecek olup 2013 yılı içerisinde 5 farklı seminer gerçekleştirilmiştir yılı içerisinde; personelimize saat, dağıtım kanallarımızda 1767 acenteye 499 saat, toplamda kişiye saat eğitim verilmiştir. İç İletişim Faaliyetleri Groupama Kadın Koşu Takımı her yıl Paris te düzenlenen La Parisienne Koşusu nda Groupama lı Kadınlar olarak 541 şirket arasından 1. oldu. Avrasya Maratonu ve Nike Run Koşusu nda da iyi dereceler alarak başarılarına başarı kattı. Süreç Yönetimi Faaliyetleri Değişen BES Yönetmeliği doğrultusunda tüm süreçlerimizin güncellenmesine yönelik planlama yapılmış, süreçlerin güncellenmesi çalışmalarına devam edilmektedir 18

19 ŞİRKETİN DAHİL OLDUĞU RİSK GRUBU VE İŞLEMLER Şirketimizin %43,5 oranı ile en yüksek ortaklık payına sahip Groupama Sigorta A.Ş. nin merkezi Türkiye olup, Şirket Türkiye de ki önde gelen sigorta şirketlerindendir. Şirket sermayesi TL dir. Şirketimizin %37,4 oranı ile ikinci büyük ortağı olan Groupama SA nın merkezi Fransa olup, uluslararası alanda sigortacılık ağırlıkta olmak üzere finans alanında faaliyet göstermektedir. Groupama SA Türkiye de aynı zamanda; %69,16 oranındaki ortaklık payı ile Groupama Sigorta A.Ş. nin, %100 oranındaki ortaklık payı ile Groupama Bosphorus International Holding A.Ş. nin hakim hissedarıdır. Groupama Bosphorus International Holding A.Ş. ise; %29,65 oranındaki ortaklık payı ile Groupama Sigorta A.Ş. nin ve %10,02 oranındaki ortaklık payı ile Groupama Emeklilik A.Ş. nin hissedarı konumundadır. Şirketimizin %5.55 hisse ile ortağı bulunduğu Emeklilik Gözetim Merkezi A.Ş, 2013 yılında TL kar elde etmiştir. İştirakin aktif değeri TL dir. Şirketimizin %5.88 hisse ile ortağı bulunduğu Milli Reasürans Türk A.Ş, 2013 yılı ilk 9 ayında yılında TL elde etmiştir. İştirakin aktif değeri TL dir Yılında Ortaklar ve İştiraklerle Yapılan Alış ve Satışlar aşağıdaki gibidir; Ortaklar Alış Satış Groupama Sigorta A.Ş Groupama Investment Bosphorus Holding A.Ş Groupama SA Toplam Ödenen Temettüler Groupama SA Groupama Sigorta A.Ş Groupama Investment Bosphorus Holding A.Ş T.C. Ziraat Bankası Personeli Vakfı Toplam

20 YÖNETİM KURULU BAĞLILIK RAPORU Bağlı Şirket konumundaki Groupama Emeklilik A.Ş. ile Groupama Emeklilik A.Ş. sermayesindeki çoğunluk hisseye sahip olan ve dolaysıyla hakim şirket konumunda olan Groupama SA arasındaki bağlılık ilişkisini hakkında, 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu nun 199 uncu maddesinin 1 inci fıkrası gereğince düzenlemiş olan dönemine ilişkin Bağlılık Raporudur: a) Groupama Emeklilik A.Ş. nin Hakim Şirketle, Hakim Şirkete Bağlı Bir Şirketle, Hakim Şirketin Yönlendirmesiyle Onun veya Ona Bağlı Bir Şirketin Yararına Yaptığı Hukuki İşlemler ve Geçmiş Faaliyet Yılında Hakim Şirketin ya da Ona Bağlı Bir Şirketin Yararına Alınan veya Alınmasından Kaçınılan Tüm Diğer Önlemler: Şirketler topluluğu bünyesindeki hakim ve bağlı şirketler ile yürütülen işlemler olağan ticari faaliyetler olup hakim şirketin yönlendirmesi ile ya da yönlendirmesi olmaksızın hakim şirketin ya da bağlı şirketlerden birinin yararına yapılan herhangi bir işlem veya söz konusu çerçevede alınan ya da alınmasından kaçınılan herhangi bir önlem bulunmamaktadır. b) Groupama Emeklilik A.Ş. nin Hukuki İşlemin Yapıldığı veya Önlemin Alındığı veyahut Alınmasından Kaçınıldığı Anda Kendilerince Bilinen Hal ve Şartlara Göre, Her Bir Hukuki İşlemde Uygun Bir Karşı Edim Sağlanıp Sağlanmadığı ve Alınan veya Alınmasından Kaçınılan Önlemin Şirketi Zarara Uğratıp Uğratmadığı, Şirket Zarara Uğramışsa Bunun Denkleştirilip Denkleştirilmediği: Bu çerçevede herhangi bir hukuki işlem yapılmamış olduğu cihetle herhangi bir karşı edim de gerekmemiş, önlem alınması ya da alınmasından kaçınılması ve bu sebeple herhangi bir zararın oluşması söz konusu olmamıştır. 20