FON BÜLTENİ Aralık 2018 Sayı 75

Transkript

1 Değerli Müşterimiz, Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz. Bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildiği piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz. Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz. Şirketimizin sunduğu Risk Profili Anketine adresinden ulaşabilir, fon değişiklik talebinizi, şirketimize yazılı olarak veya numaralı Sesli Yanıt Sistemimizden yahut yine şirketimizin internet sitesinde adınıza oluşturulan güvenli sayfadan yapabilirsiniz.

2 PİYASALAR Türkiye İstatistik Kurumu tarafından açıklanan verilere göre Aralık ayında TÜFE yüzde 0.4 düşüş gösterdi. (piyasa beklentisi yüzde 0.3 düşüş) Yıllık enflasyon yüzde dan yüzde seviyesine geriledi. Kur cephesinde USD/TL yılın genelinde yaşanan fiyat hareketlerine görece daha dengeli bir seyir izledi ve bandında hareket etti. USD/TL kuru 2018 yılını yüzde 39 değer kazancı ile 5,29 seviyesinden tamamladı. Döviz cephesindeki değer kazancına paralel Borsa İstanbul cephesinde ise 2018 yılında kayıplar yaşandı. Aralık ayına 96 bin seviyesinden başlayan endeks; gelen satışlarla birlikte 90 bin seviyesine kadar geriledi ve 2018 yılını yüzde 21 değer kaybı ile 91 bin seviyesinde bitirdi yılında ise Amerika Merkez Bankası Fed politikaları ve jeopolitik riskler TL varlıklar üzerinde etkili olabilir.

3 PİYASA ve EKONOMİK VERİLER Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Yıl Başı Borsa İstanbul Yıl Başı Kapanış TÜFE -0,40 20,30 11,92 XU100-4,34-20,86 47, ,48 Mevduat Getirisi 1,77 16,79 10,63 XU030-4,18-19,54 48, ,94 Kar Payı Getirisi 1,20 11,36 8,43 KATLM -9,15-20,22 36, ,19 BIST-KYD Fiyat Endeksleri Yıl Başı Döviz Kurları Yıl Başı Kapanış BIST-KYDKIRA_KAMU 1,16 10,52 7,85 USD 2,40 40,01 7,18 5,2810 BIST-KYDKIRA_OZEL 1,95 17,00 11,85 EUR 2,97 33,81 21,71 6,0422 BIST-KYD365 0,79 12,93 8,22 BIST-KYDALTIN_K 7,12 38,17 20,15

4 EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM FON ADI FON KODU RİSK SEVİ- YESİ FON İŞLETİM GİDERİ FONUN YATIRIM STRATEJİSİ 1 AYLIK YILBAŞI KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ /EŞİK DEĞER Katkı EYF AGT 0,95 Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, Şirket tarafından münhasıran devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Bireysel Emeklilik Sisteminde Devlet Katkısı Hakkında Yönetmelik in 11. maddesinde belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir. -0,75 1,52 5,74 0,67 Standart EYF AGD 5 Fon, Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60 ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına ve Gelir Ortaklığı Senetlerine yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünün en fazla %40 ı oranında Türk Lirası cinsinden borsada işlem görmesi kaydıyla kaynak kuruluşu bankalar olan veya kendisi veya fon kullanıcısı yatırım yapılabilir seviyede derecelendirme notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen kira sertifikalarına, en fazla %30 u oranında Borsa İstanbul A.Ş. tarafından hesaplanan katılım endekslerindeki paylara yatırım yapılabilir. 0,90 10,85 8,14 0,67 Muhafazakar Değişken EYF AGM 6 Fon, Muhafazakar Değişken Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. Fon portföyünün tamamı Yönetmelik in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatırılarak, muhafazakâr bir yaklaşımla düşük-orta risk profili ile uzun vadede istikrarlı getiri sağlamayı hedeflemektedir. 2,60 15,76 14,64 1,20 Büyüme Değişken EYF AGB 6 Değişen piyasa koşullarına göre Fon portföyünün tamamını Yönetmelik in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi hedefleyen değişken fondur. Bu tür fonların varlık dağılımı önceden belirlenmez. Fon portföyünde Türkiye de veya yurt dışında ihraç edilen faizsiz enstrümanlara, katılım bankacılığı esaslarına uygun ortaklık paylarına, katılım bankalarında açılacak (kar ve zarara) katılma hesaplarına ve diğer faizsiz yatırım araçlarına yer verilir. -0,17 7,12 15,29 1,16 Değişken Grup EYF AGG 4 Fon yönetmeliğin 6. maddesinde belirtilen, fon paylarının Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik çerçevesinde kurulan grup emeklilik planları ve sözleşmeleri kapsamında yer alan belirli kişi ya da kuruluşlara tahsis edilmesi amacıyla kurulmuş grup emeklilik yatırım fonudur. Değişen piyasa koşullarına göre Fon, portföyünün tamamını Yönetmelik in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi hedefleyen değişken emeklilik yatırım fonudur. -0,03 7,02 15,46 1,16 Altın EYF AGA 2,75 Fon portföyünün en az %80 i devamlı olarak altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarından oluşur. 7,02 36,64 18,63 6,59 Hisse Senedi EYF AGH 6 Fon Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, fon portföyünün en az %80 i devamlı olarak katılım bankacılığı esaslarına uygun yurtiçi ortaklık paylarından oluşur. -4,11-12,69 29,90-8,14 EYF: Emeklilik Yatırım Fonu

5 FON DAĞILIMI Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Yılbaşı Riskten Kaçınan AGD 50%, AGM 50% 1,75 13,31 11,39 Orta Düzey Risk Alan AGD 20%, AGB 30%, AGA 5%, AGH 15%, AGM 30% 0,64 8,96 16,02 Risk Alabilen AGH 50%, AGM 10%, AGB 30%, AGA 10% -1,14 1,03 22,86 FONLARIN AKTİF DAĞILIMI ( ) Portföy Dağılımları AGB AGM AGH AGG AGD AGA AGT Menkul Kıymet Büyüme Değişken EYF Muhafazakar Esnek EYF Hisse Senedi EYF Değişken Grup EYF Standart EYF Altın EYF Katkı EYF Kamu Kira Sertifikaları 27,63 0,42 0,02 31,43 62,55-91,88 Özel Sektör Kira Sertifikaları 30,82 47,36-28,37 30,74-0,41 Hisse Senedi 26,47 9,72 93,60 25,11 4,74 0,16 5,18 Katılma Hesabı 7,75 13,64-7,73-4,25 2,53 Kıymetli Madenler - 13, ,59 - Yabancı Menkul Kıymet Yatırım Fonu 7,33 15,44 6,38 7,36 1, Toplam 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00

6 FON İÇERİKLERİ FON İÇERİKLERİ ( ) FON ADI FON KODU KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ/EŞİK DEĞER FON BÜYÜKLÜĞÜ(TL) Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Katkı Emeklilik Yatırım Fonu AGT %90 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi + %5 BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi + %5 50 Endeksi Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Standart Emeklilik Yatırım Fonu AGD %85 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi + %5 BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi + %5 BIST-KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları Endeksi + %5 30 Endeksi Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Muhafazakar Değişken Emeklilik Yatırım Fonu AGM %100 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Kar Payı TL Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Değişken Emeklilik Yatırım Fonu AGB %100 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Değişken Grup Emeklilik Yatırım Fonu AGG %100 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Altın Emeklilik Yatırım Fonu AGA %90 BIST-KYD Altın Fiyat Ağırlıklı Ortalama + %10 BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu AGH %90 30 Endeksi + %5 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi + %5 KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi

7 YÜZDESEL GETİRİ YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (31 Aralık) Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları 41,00% 40,01% 38,17% 33,81% 36,64% 1,52% 10,85% 15,76% 7,12% 7,02% 0,00% ,69% - -19,54% - -20,22% -20,86% -22,00% KATILIM ENDEKSİ BIST 100 BIST 30 DOLAR EURO ALTIN (GR) AGT AGD AGM AGB AGG AGA AGH

8 AÇIKLAMALAR 1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez. 2. Bu bülten, Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır. 3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir. 4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz. 5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir. 6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçimindeki herhangi bir hata ve/veya eksiklik ve/veya kusurdan Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir. 7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak herhangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz. Bizi Sosyal Medyada Takip Edin!