Allianz Hayat ve Emeklilik A. Ş. Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu. Tanıtım Formu Değişikliği

Transkript

1 Allianz Hayat ve Emeklilik A. Ş. Gelir Amaçlı Kamu Dış Brçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fnu Tanıtım Frmu Değişikliği "AIlianz Hayat ve Emeklilik A. Ş. Gelir Amaçlı Kamu Dış Brçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fnu" tanıtım frmu Sermaye Piyasası Kurulu'ndan alınan (3. 1\S'... tarih ve. SM.S".. sayılı izin dğrultusunda aşağıdaki şekilde değiştirilmiştir. ESKİ EKİL VERGİ DÜZENLEMELERİ: Emeklilik Fnunun Vergilendirilmesi: Emeklilik yatırım fnlarının prtföy işletmeciliğinden dğan kazançları kuramlar vergisinden istisnadır. YENt EKIL Bölüm B: Eknmik ve Ticari Bilgiler I. Teşvikler ve Vergilendirme Devlet Katkisi işveren tarafindan ödenenler hariç katılımcı adina bireysel emeklilik hesabına ödenen katkı paylannın %25'ine karşılık gelen tutar, devlet katkisi larak katılımcı hesabına aktarılır. Devlet katkısının hesaplanmasma ve katılımcı hesaplarina aktanmma ilişkin hükümler Kanunun Ek/1 maddesinde ve Bireysel Emeklilik Sisteminde Devlet Katkisi Hakkında Yönetmelik'te yer almaktadır. işverenler Tarafindan indirilecek Katkı Tutarları işverenler tarafindan ücretliler adina bireysel emeklilik sistemine ödenen ve ücretle ilişkilendirilmeksizin ticari kazancın tespitinde gider larak indirim knuşu yapılacak katkı paylarının tplamı, ödemenin yapıldığı ayda elde edilen ücretin %15'ini ve yıllık larak asgari ücretin yıllık tutannı aşamaz. Gelir Vergisi Kanununun 94. maddesinin birinci flkrasının (16) numaralı bent hükümleri uyarınca, bireysel emeklilik sözleşmeleri dlayısıyla yapılan ödemelerde irat tutarları üzerinden gelir vergisi tevkifatl yapılmaktadır. Bakanlar Kurulunun tarihli ve 09/14592 sayılı Karamamesinin eki Kararda değişiklik yapan tarihli ve 12/3571 sayılı Kararı uyarınca, tarihinden itibaren yapılacak ödemeler için geçerli lmak üzere, bireysel emeklilik sisteminden; a) l O yıldan az süreyle katkı payı ödeyerek ayrılanlar ile bu süre içinde kısmen ödeme alanlara yapılan ödemelerin içerdiği irat tutan ( tarihli ve 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu kapsaminda bireysel emeklilik hesabma yapılan Devlet katkılannın ödemeye knu lan kısımlarına isabet eden irat tutarı dahil) üzerinden %15, b) yıl süreyle katkı payı ödemiş lmakla birlikte emeklilik hakkı kazanmadan ayrılanlar ile bu süre içinde kısmen ödeme alanlara yapılan ödemelerin içerdiği irat tutarı (4632 sayılı Kanun kapsaminda bireysel emeklilik hesabına yapılan Devlet katkllarınm ödemeye knu lan kısımlarma isabet eden irat tutan dahil) üzerinden %, c) Emeklilik hakkı kazananlar ile bu sistemden vefat, maluliyet veya tasfiye gibi zrunlu nedenlerle aynlanlara yapılan ödemelerin içerdiği irat tutarı (4632 sayılı Kanun kapsaminda bireysel emeklilik hesabına yapılan Devlet katkılarının ödemeye knu lan kısımlanna isabet eden irat tutan dahil) üzerinden %5 raninda gelir vergisi tevkifatı yapılacaktır. irat tutarı; hak kazanılan Devlet katkisi ve getirilen dahil ödemeye knu tplam birikim tutanndan, (varsa ertelenmiş ş^ qda irilmeksizin) ödenen katkı payları ve Devlet katkısının hak edilen kısmı indirilerek bulunur/.» / &. _ ^. "--. "', "; i S tî^ _ k':-:'s ;î^s^', ^^21 A. "'--«. A»' /y 8»

2 Emeklilik yatırım fnunun kazançları kurumlar vergisinden istisnadır. ESKİ SEKÎL FONA KATILIM FONDAN AYRILMA: Pay alım ve satımlarında işlem emrin verildiği gün, gün için ilan edilen gerçekleştirilir. Pay satışlannda ödemeler aynı gün yapılır. pay fiyatı üzerinden YENİ EKIL Bölüm B: Eknmik ve Ticari Bilgiler n. Fna Katılım ve Fndan Ayrılma Pay Alım Talimattan Katılımcıların ilgili piyasaların açık lduğu günlerde saat 11:00' e kadar verdikleri pay alım talimatları, talimatın verilmesin; takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden takip eden ilk iş günü yerine getirilir. ilgili piyasaların açık lduğu günlerde katılımcıların saat 11:00' den snra verdikleri pay alım talimatları ilk pay fiyatı hesaplamasmdan snra verilmiş larak kabul edilir ve izleyen hesaplamada bulunan pay fiyatı üzerinden ikinci iş günü yerine getirilir. ilgili piyasaların kapalı lduğu günlerde verilen pay alım talimatları izleyen ilk hesaplamada bulunan pay fiyatı üzerinden ikinci iş günü yerine getirilir. ilgili piyasaların yarım gün açık lmasi durumunda katılımcıların saat :00' a kadar verdikleri pay alım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden takip eden ilk iş günü yerine getirilir. Katılımcıların saat :00' dan snra verdikleri pay alım talimatları ilk pay fiyatı hesaplamasmdan snra verilmiş larak kabul edilir ve izleyen hesaplamada bulunan pay fiyatı üzerinden ikinci iş günü yerine getirilir. Katılımcıların ilgili piyasaların açık lduğu günlerde saat 11:00' e kadar verdikleri pay alım talimatlannm karşılığında tahsil edilen tutarlar ile aynı gün, gün geçerli lan fiyat ile katılımcı adina "Emanet Likit Kamu Emeklilik Yatırım Fnu" payı alınır. Katılımcıların ilgili piyasaların açık lduğu günlerde saat 11:00' den snra verdikleri pay alım talimatlannm karşılığında tahsil edilen tutarlar ile takip eden ilk iş günü, gün geçerli lan fiyat ile katılımcı adina "Emanet Likit Kamu Emeklilik Yatırım Fnu" payı alınır. Pay Satım Talimatları Katılımcıların ilgili piyasaların açık lduğu günlerde saat 11:00' e kadar verdikleri pay satım talimatları, talimatın verilmesin; takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı uzerinden takip eden üçüncü iş günü yerine getirilir. ilgili piyasaların açık lduğu günlerde katılımcıların saat 11:00' den snra verdikleri pay satım talimatları ilk pay fiyatı hesaplamasmdan snra verilmiş larak kabul edilir ve izleyen hesaplamada bulunan pay fiyatı üzerinden dördüncü iş günü yerine getirilir. ilgili piyasaların kapalı lduğu günlerde verilen pay satım talimatları izleyen ilk hesaplamada bulunan p^y fiyatı üzerinden dr^ffiîçy. ^Ş-^u.çıü yerine getirilir...^ *i-(^ \: -< -fr ''>;.. ;-/^... -k "*L- " ".. i. f. f.'' 'y.8uiib ı^ r. "3 im. '.. '. ArsçlS

3 ilgili piyasaların yarım gün açık lmasi durumunda katılımcıların saat :00' a kadar verdikleri pay satım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden takip eden üçüncü iş günü yerine getirilir. Katılımcıların saat :00' dan snra verdikleri pay satım talimatları ilk pay fiyatı hesaplamasından snra verilmiş larak kabul edilir ve izleyen hesaplamada bulunan pay fiyatı üzerinden dördüncü iş günü yerine getirilir. Katılımcıların fn değişikliği ve fn ran değişikliği için verdikleri fn satış talimatlannda farklı günlerde satışı gerçekleşecek fnların lmasi durumunda, satış valörü gelen fnlar satıldıkça katılımcının talep ettiği asıl fnlar alınmaktadır. Likit ve Katkı fn dışındaki tüm asıl fn alışlanndan önce katılımcılar adina Emanet Likit Fn alınmaktadır Katılımcıların sistemden çıkış ya da başka bir şirkete aktarım amacıyla verdikleri fn satış talimatlarında farklı günlerde satışı gerçekleşecek fnların lmasi durumunda, satış valörü gelen fnlar satıldıkça en uzun valörlü fnun satışı gerçekleşene kadar gerçekleşmiş lan satış tutarları iîe katılımcı hesabına Emanet Likit Fn alınmaktadır. ESKİ EKIL YASAL KESİNTİLER: Fn işletim gider kesintisi günlük larak fn net varlık degerinin %0, 'i (Yüz binde beş virgül sıfır altmış sekiz) raninda yapılır. Bu ran yıllık yaklaşık %1, S5 raninda fn işletim ücreti ödenmesi anlamina gelmektedir. Fn prtföyünden ödenebilecek azami fn tplam gider kesintisi ranı %1,91' dir. Her takvim yılı snu yapılan kntrlde azami fn tplam gider raninin aşıldığmın tespiti halinde, aşan tutar ilgili dönemi takip eden beş iş günü içinde kurucu tarafindan fna iade edilir. YENİ EKIL Bölüm B: Eknmik ve Ticari Bügiler Iü. Maliyetler F<?!1?"- kar.ş.ila"a" tplam giderlerin (fn işletim gideri kesintisi dahil) üst sınırı fn net varlık degerinin yıllık % l, 91 'i (yüzde bir virgül dksan bir) larak uygulanır. Fn'un yönetim ve temsili ile Fn'a tahsis ettiği dnanım ve persnel ile muhasebe hizmetleri karşılığı ile smlril larak> Şırket'e fn net varlık değerinin günlük % 0,005068' inden (yüz binde beş virgül sıfır altmış sekiz) [yıllık yaklaşık % l, 85 (yüzde bir virgül seksen beş)] luşan bir fn işletim gideri ödenir. Her takvim yi linin sn işgünü itibarıyla, bu içtüzükte belirlenen yıllık fn tplam gider kesintisi raninin aşıllp aşılmadlğı, ilgili yıl için hesaplanan günlük rtalama fn net varlık değeri esas alinarak. Şirket tarafindan kntrl edilir. YaP'la" kntrlde içtüzükte belirlenen ranın aşıldığmın tespiti halinde aşan tutar ilgili dönemi takip eden 5 iş günü içinde Şirketarafindan fna iade edilir. Fnun paylarmın ilk defa halka arz edilmesi veya fnun tasfiye lmasi durumunda, bu fıkrada belirtilen kntrller fn paylannın satışa sunulmuş lduğu günler dikkate alinarak yapılır. ESKİ EKÎL FON HAKKINDAKİ BILGILERE; -Internet Sitesi (www. allianzemeklilik. cm. tr) -Sesli yanıt sistemi (tel n ) - ulaşabilecektir. Allianz Hayat ve Emeklilik A. Ş. Fn Hizmet Birimi kanalıyla YENİ EKtL Bölüm B: Eknmik ve Ticari Bilgiler IV. Kamuyu Aydınlatma Kurulca naylanmış Müdürlüğü' nı bulundurulur ;tüzü ugu, ızahname ve tanıtım frmu ile altı aylık ve yıllık raprlar. Şirket Geıyîİ jdürlüklerinde güncellenmiş larak katılımcıların incelemesi amacıyla etmesi halinde kendilerine verilir ve KAP'ta ayrıca ilan edilir.,1 il'. sasîik. dnildi BOT'E3. : SSfS

4 Fnlar altı aylık ve yıllık larak rapr düzenlerler. Altı aylık rapr, ilk altı aylık döneme ilişkin gelişmeleri özetleyen ve Fn Kurulu tarafindan hazırlanan faaliyet raprunu ve ilgili dönemin sn iş günü itibariyle Fn prtföy değeri ve net varlık değeri tabllarım içeren raprdur. Yıllık rapr, yıl içindeki gelişmeleri özetleyen ye Fn Kurulu tarafindan hazırlanan faaliyet raprunu, fnun bir önceki yıl ile karşılaştırmalı larak hazırlanmış bağımsız denetimden geçmiş yıllık fn bilanç ve gelir tabllarım, bağımsız denetim raprunu, bilanç tarihi itibariyle fn prtföy değeri ve net varlık değeri tabllarını içeren raprdur. Şirket, altı aylık rapru ilgili dönemin bitimin; takip eden altı hafta içinde; yıllık rapru ilgili hesap döneminin bitiminden itibaren üç ay içinde KAP'ta ilan eder. Savaş, dğal afetler eknmik kriz, iletişim sistemlerinin çökmesi, prtföydeki varlıkların ilgili lduğu pazarın, piyasanın, platfrmun kapanması, bilgisayar sistemlerinde meydana gelebilecek arızalar, Şirket'ln mali durumunu etkileyebilecek önemli bir bilginin rtaya çikmasi gibi lağanüstü durumların meydana gelmesi halinde, değerleme esaslannın tespiti hususunda Fn Kurulu karar alabilir. Bu durumda değerleme esaslannm gerekçeli larak Fn Kurulu karar defterine yazılarak, Kurul'a ve saklayıcıya bildirilmesi zrunludur. Yukarıda belirtilen lağanüstü durumların varlığı halinde Fn Kurulu kararı ile en seri haberleşme vasıtasıyla saklayıcıya, Kurul'a ve Hazine Müsteşarlıgı'na bildirilmesi ve KAP'ta ilan edilmesi kşuluyla birim pay değerleri hesaplanmayabilir ve bu durumlar rtadan kalkıncaya kadar payların alım satımları durdurulabilir veya alım satım talepleri Fn Kurulunca belirlenen esaslar çerçevesinde kısmen karşılanabilir. Katılımcıların yatırım kararini etkileyebilecek ve önceden bilgi sahibi lunmasın) gerektiren hususlara ilişkin duyurular da ayrıca KAP'ta ilan edilir ve yeni hususların yürürlüğe giriş tarihi n iş giiniinden az lmamak üzere ilanlarda belirtilir. Fn tanıtım frmunun aşağıda belirtilmiş lan maddelerine, madde başlıklanmn eklenmesine karar verilmiştir. Bölüm A: Genel Bilgüer I. Fnun Amacı Fnun amacı, Türkiye Cumhuriyeti Hazinesi'nin ve Türk özel sektör şirketlerinin yurt dışında ihraç ettiği Eurbndlara, parite ve likidite risklerin! göz önüne alarak, aktif yönetim tarzıyla uzun vadeli yatırım yapmaktır. Fn, prtfyünün en az %80 (yüzdeseksen)'ini devamlı larak. Devlet dış brçlanma araçlanna yatırım yapmayı ve faiz geliri elde etmeyi hedeflemektedir. Fn, Amerikan Dları cinsinden getiri sağlamayı hedeflemektedir. Fn, yurtdışındaki gelişmelere bağlı larak Amerikan Dları haricindeki para birimleri cinsinden getiri sağlayan sermaye piyasası araçlanna da yatırım yapabilir. Bölüm A: Genel Bilgiler II. Fnun Yatırım Plitikasına ilişkin Özet Bilgi.""" stratejisi' Türkiye Cumhuriyeti Hazinesi'nin yurt dışında ihraç ettiği Eurbndlara ağırlıklı larak faiz geliri elde etmek amacıyla, parite ve likidite risklerin; göz önüne alarakaktif yönetim tarzıyla uzun vadeli yatırım yapmaktır. Beklentilerin lumlu lduğu rtamlarda ağırlıklı larak piyasadaki uzun vadeli Eurbndlara, beklentilerin lumsuz lduğu rtamlarda ağırlıklı larak kısa vadeli Eurbndlara yatırım yapilmasi hedeflenmektedir. Piyasa şartları izin verdiği ölçüde gün içi aktif alım satımlarla kazanç elde edilmesi hedeflenmektedir. Fnun karşılaştırma ölçütü, %90 KYD Eurbnd Endeksi (USD-TL) + %5 KYD Brüt 0/N Rep Endeksi + %4 KYD 91 Gün Bn Endeksi+ l KYD Özel Sektör Tahvil Endeksi Sabit' tir. /. 'Tç-. f~ ^ (T>^. \ İ:U^*A). f-.'/»-.. ^ y it\ '' '^.t»s\ '. c-) /'' Dış Br s taçlar' meukyatın. J /

5 Fnun Yatırım Stratejısi bant aralıman; Hazine Bnsu / Devlet Tahvili:%(0-); Eurbnd:%(80-0); Ters^Rep: %(0-); Takasbank Para Piyasası İşlemleri:%(0-IO), Yabancı Para Cinsinden Özel Sektör Brçlanma Araçları: %(0-) Fn yönetiminde ilgili Yönetmelik hükümleri saklı kalmak üzere aşağıdaki sımrlamalara uyulur: VARLIK TÜRÜ EN AZ % EN OK % Türk Ortaklık Pa lan Devlet Di Br lanmaara ları Eurbnd 80 Türk Özel Sektör Brçlanma Ara lan 11 özel idareleri, kamu rtaklığı idaresi ve belediyelerin sermaye piyasası araçları ile Devletin kefalet ettiği diğer kuruluşların brçlanma amacıyla yurt di mda ıkardı'ı serma e i asası ara lan Ters Re Re Vadeli Mevduat (TL Vadeli Mevduat Döviz Takasbank Para Pi asası î temleri Yatırım Fnu Katılma Bel eleri Ga imenkule Da alı Senna e Pi asası Ara ları O si n Sözle meleri Varil "a Da alı Menkul Ki etler Vadeli I lem Sözleşmeleri Devleti Br lanmaara ları Özel Sektör Br lanma Ara ları Brsada i lem örme en 0 Bölüm A; Genel Bilgiler III. Fnun Risk PrHline ilişkin Özet Bilgi Yatırım fnları, yapılan gereği yatırım yapılacak varlıklara, piyasalara ve sektörlere ait bir takım riskler taşımaktadırlar. Yatırım fnlannın taşıdıkları bu riskler, uzman prtföy yönetimi, risk-getiri analizleri, prtföy çeşitlendirmesi, yatırım öncesi yapılan analizler, aktif prtföy yönetimi ve iç kntrl sistemleri aracılığıyla rtadan kaldınlmaya çalışılmaktadır. Fn, prtföyünün en az %80 (yüzdeseksen) 'ini devamlı larak Devletin brçlanma amacıyla yurtdışında çıkardığı sermaye piyasası araçianna yatırım yapmayı ve faiz geliri elde etmeyi hedeflemektedir. Bu strate'i d" ultusundarta a ıkabilecek riskler: Piyasa Riski: Gelişmekte lan piyasalarda görülebilen düşük işlem hacimleri ve bundan kaynaklanabilecek yüksek fiyat vlatilitesi fn için bir risk unsuru labilir. Buna önlem larak fn prtföyünün luşturulmasmda «kiditesi yüksek yatırım araçları seçilmesine ve prtföy çeşitlendirmesi yapi lmasina dikkat edilecektir. Prföy luşturulmasmda risk-getiri değerleri gözönünde bulundurulucaktır. Fıi, sadece Türkiye'nin yatırım araçlanna yatırım yapacagmdan, ülke riskini azaltmak için uluslararası çeşitlendirme sözknusu değildir. Deprem terörist saldırı, iletişim sistemlerinde bzulma gibi önceden tahmin edilemeyen laylar nedeniyle fn prtföyündekı yatırım araçlarmın degerlerinde önemli değişiklikler labilir. Bununla beraber, fn için gelişmekte lan piyasalar arasındaki krelasyn da bir risk unsurudur. Gelişmekte lan piyasalar, bütün larak degerlendirildiklerinden birbirleriyle etkileşim halindedirler. Türkiye piyasalanyla bağlantılı lmayan, diğer gelişmekte lan piyasalardaki gelişmeler fn perfrmansın) etkileyebilir. Bu riskleri en aza indirmek için aktif bir yönetim stratejisi izlenecektü-. Yğunlaşma Riski: Fn prtföyünün luşturulmasında ve yönetiminde az sayıda menkul kıymete yğunlaşmadan kaçmılarak çeşitlendirme yapi lmasina ve menkul kıymet sayi sinin yatırım yapılan piyasalar da gözönünde bulundurularak ptimum sayıda tutulmasına dikkat edilecektir. Faiz Riski: Fn prtföyü, uzun vadede faiz getirişi elde etmek için ağırlıklı larak uzun vadeli sabit getirili yatırım araçlanndan ljjgae^-^^faiz riski söz knusudur. Bu riskleri en aza indirmek için risk^getiri değerleri dikkate alındık atitb^^tim stratejisi izlenecektir. Dövlz.. Kun'Riski: / " y ' "CI^1İ'^lrhkla"" değerlemesi TL cinsinden yapılacağı için döviz isurundaki^ değişiklikler fn '^S<^ ge ' ' stkil yebilecektir Değişik para birimi cinsinden getiri sağlayan yatırım araçlarına yatırım»apjlb ^ yıda Çapraz kur riski rtaya çıkmaktadır. Para piyasası araçları kulîanara çapraz kur riskindeiijraçîru. ' dfla&mektedir. \"»<s», s',!ssg-. *. ^a"

6 Karşı Taraf Riski: Brçlanma, araçlanna yapılan yatırımlar, yatırım yapılan ülke hazineleri de dahil lmak üzere karşı tarafın brcunu ödeyememe riskini taşır. Bununla beraber fn için işlem yapilirken, işlem yapılan karşı kurunun riski sözknusudur. Bu riski en aza indirmek için, işlem yapılacak kurumların seçiminde kurumun finansal durumu, finmısal piyasalardaki tecrübesi gibi kriterler gözönünde bulundurulacaktır. Fnun yatırım anlayışı; öngörülen riskler gözönünde bulundurularak ptimum getiriyi sağlamak amacıyla, temel kantıtafıf, teknik, makr ve mikr aııalizlerle fn prtfyünün aktif yönetimidir. Operasyn ve Prtföy Yönetimi faaliyetlerinin ayrılığı ile uygulanan diğer iç kntrl sistemleri luşabilecek şirket içi riskleri rtadan kaldirmaya yönelik tedbirlerdir. Uzman prtföy yönetimi ve fn prtföyünün aktif yönetimiyle yatırım fnlarının yapılan gereği taşıdıkları riskler en aza indirilmeye çalışılmaktadır. Bölüm A: Genel Bilgiler V. Fnun Hangi Yatırımcılar îçin Uygun Olduğu Allianz Hayat ve Emeklilik A. Ş. Gelir Amaçlı Kamu Dış Brçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fnu. döviz cinsinden yatırım yapmayı tercih eden, Türkiye Cumhuriyeti Hazinesi'nin yurtdışında ihraç' ettiği Eurbndlara aktif yönetim tarzıyla yatırım yapmayı düşünen yatırımcılar için uygundur. Fn, uzun vadeli faiz riski taşımakla beraber, uzun vadeli faizlerin getirisinden yararlanmayı hedeflemektedir. Allianz Hayat ve Emeklilik A. Ş. Gelir Amaçlı Kamu Dış Brçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fnu. emeklilik yatırım fnları risk sıralamamızda, rta risk grubunda yer almaktadır. Fn ağırlıklı larak eurbnd piyasalarmda işlem yapmayı hedeflemektedir. Aşağıda belirtilmiş lan bölümlerin fn tanıtım fmıuna eklenmesine karar verilmiştir: Bölüm A: Genel Bilgiler IV. Fnun Tarihsel Perfrmansı Hakkında Bilgi Fnun perfrmans sunum rapruna şirketin intemet sitesinde yer alan sürekli bilgilendirme frmundan ve Kamuyu Aydınlatma Platfrmu'ndan ulaşılabilir. Bölüm C: ilave Bilgiler Fnda yapılan ve katılımcıların yatırım kararini etkileyebilecek değişiklikler Kamuyu Aydınlatma Platfrmunda ( kap gv. tr/) ve şirketin intemet sitesinde ( allianzemeklilik. cm. tr/tr/) yer alan sürekli bilgilendirme frmunda duyurulur. Aşağıda belirtilmiş lan bölümlerin fn tanıtım frmundan çıkarılmasına karar verilmiştir: KİMLİK BİLGİLERİ: FONUN ADI RİSK SINIF] FON BAŞLANGIÇ TUTAR] KURULUŞ TARİHİ HALKA ARZ TARİHİ FON İŞLETİM GİDER KESÎNTİSI AZAMÎ FON TOPLAM GtDER KESİNTİSİ SAKLAMA KURULUŞU PORTFÖY YÖNETİM ' KETİ PORTFÖY YÖN.. / >.^'Di /*Tı ^ ^s»^^.? H.^ ^ Allianz Hayat ve Emeklilik A. Ş. Gelir Amaçlı Kamu Dış Brçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fnu Orta TL 04 Eylül Ekim 03 Yıllık yaklaşık %1, 85 (günlük yüzbinde beş virgül sıfır altmış sekiz) Yıllık % 1, 91 Istanbul Takas ve Saklama Bankasi A. Ş. HSBC Prtföy Yönetimi A.Ş Ömer Gencal, Ercan Güner, Çağrı Özel Geli MiiikA.^ ırçlasm^lar. 'ANA'ıfef'ıı