YENİ SÖZLEŞME İÇİN AVANTAJLI EMEKLİLİK PLANI TEKLİF FORMU

Transkript

1 YENİ SÖZLEŞME İÇİN AVANTAJLI EMEKLİLİK PLANI TEKLİF FORMU

2 GİRİŞ BİLGİ FORMU (Katılımcı) Sözleşme No AVANTAJLARIM KESİNTİLER DEVLET KATKISI Ödeyeceğim katkı paylarının %25 ine karşılık gelen tutarın, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından hesabıma katkı olarak ödeneceğini biliyorum. Bir takvim yılı içinde ödeyeceğim katkı paylarının toplam yıllık brüt asgari ücrete kadar olan kısmı için devlet katkısından yararlanabileceğimi biliyorum. Devlet katkısı ve getirilerinin; en az 3 yıl sistemde kalırsam %15 ine, en az 6 yıl sistemde kalırsam %35 ine, en az 10 yıl sistemde kalırsam %60 ına, emeklilik hakkı kazanarak veya vefat/maluliyet nedeniyle ayrılırsam tamamına hak kazanabileceğim konusunda bilgi sahibiyim itibarıyla sistemde bulunan herhangi bir sözleşmemi tarihine kadar birikimlerimi alarak sonlandırmam halinde, e kadar sistemdeki hiçbir sözleşmem için devlet katkısından yararlanamayacağımı biliyorum. Emeklilik yatırım fonlarının elde ettikleri kazançlar üzerinden vergi kesintisi yapılmadığını biliyorum. Devlet katkısı hesabımdaki tutarları şirketimden veya Takasbank tan, internet sitesi veya çağrı merkezi yoluyla takip edebileceğimi biliyorum. ESNEKLİK Bir şirkette yeni akdettiğim sözleşmemi 2 yıl sonra başka bir şirkete aktarabileceğimi biliyorum. Müteakip yıllarda da yılda bir kez emeklilik şirketimi değiştirebileceğimi biliyorum. Yılda 4 defa emeklilik planımı değiştirebileceğimi biliyorum. Yılda 6 defa fon dağılımımı değiştirebileceğimi biliyorum. SÖZLEŞME YÜRÜRLÜK Sözleşmemin, katkı payı olarak yaptığım ilk ödemenin şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte yürürlüğe gireceğini biliyorum. CAYMA formunu imzaladığım (veya mesafeli satış durumunda teklifi onayladığım) tarihten itibaren 60 gün içinde sözleşmeden cayabileceğimi biliyorum. Sözleşmeden caymam halinde şirketin, hesabımdaki birikimi fon toplam gider kesintisi hariç hiçbir kesinti yapmadan 10 iş günü içinde iade etmek zorunda olduğunu biliyorum. Sözleşmem yürürlüğe girmiş ise tarafıma ödenecek tutarda varsa getiri üzerinden gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum. Bu form iki örnek olarak düzenlenerek bir örneği katılımcıya verilecek, diğeri şirket tarafından muhafaza edilecektir. ŞİRKET NÜSHASI 1 MASRAF PAYI Ödediğim katkı payları üzerinden Yönetim Gider Kesintisi yapılabileceğini, katkı payı ödemeye ara verirsem, birikimlerimden masraf kesintisi yapılabileceğini biliyorum. Fon varlıklarından günlük olarak Fon Toplam Gider Kesintisi yapılacağını biliyorum. Emeklilik planımda Giriş Aidatı kesintisi olabileceğini biliyorum. (Bu kesintilerin ayrıntıları için lütfen teklif formunuza bakınız.) GELİR VERGİSİ Birikimlerimi alarak sözleşmemi sonlandırmam halinde, sistemde elde ettiğim yatırım geliri üzerinden, sistemde kaldığım süreye bağlı olarak, %5 ila %15 arasında değişen oranlarda gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum. DİĞER BİLGİLER YATIRIM SÜRECİ Katkı paylarımın şirket hesabına intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde yatırıma yönlendirileceğini biliyorum. Kredi kartı ile yaptığım ödemelerin, blokaj süresinin sonunda şirket hesabına intikal edeceğini biliyorum. Birikimimin, yatırdığım katkı paylarına göre ve seçtiğim emeklilik yatırım fonlarının getirilerine göre değişkenlik gösterebileceğini ve sunulan fonların bir getiri garantisi içermediğini biliyorum. Birikimlerimin emeklilik şirketimden bağımsız bir saklayıcı kuruluşta saklanacağını biliyorum. EMEKLİLİK Sistemden emeklilik hakkını kazanabilmem için sistemde en az 10 yıl kalmış olmam ve 56 yaşını doldurmuş olmam gerektiğini biliyorum. Yukarıda yazılı bilgileri okudum. Ad-Soyad Tarih:.../.../... İmza (Mesafeli satışlarda imza bölümünün doldurulması zorunlu değildir.)

3 GİRİŞ BİLGİ FORMU (Katılımcı) Sözleşme No AVANTAJLARIM KESİNTİLER DEVLET KATKISI Ödeyeceğim katkı paylarının %25 ine karşılık gelen tutarın, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından hesabıma katkı olarak ödeneceğini biliyorum. Bir takvim yılı içinde ödeyeceğim katkı paylarının toplam yıllık brüt asgari ücrete kadar olan kısmı için devlet katkısından yararlanabileceğimi biliyorum. Devlet katkısı ve getirilerinin; en az 3 yıl sistemde kalırsam %15 ine, en az 6 yıl sistemde kalırsam %35 ine, en az 10 yıl sistemde kalırsam %60 ına, emeklilik hakkı kazanarak veya vefat/maluliyet nedeniyle ayrılırsam tamamına hak kazanabileceğim konusunda bilgi sahibiyim itibarıyla sistemde bulunan herhangi bir sözleşmemi tarihine kadar birikimlerimi alarak sonlandırmam halinde, e kadar sistemdeki hiçbir sözleşmem için devlet katkısından yararlanamayacağımı biliyorum. Emeklilik yatırım fonlarının elde ettikleri kazançlar üzerinden vergi kesintisi yapılmadığını biliyorum. Devlet katkısı hesabımdaki tutarları şirketimden veya Takasbank tan, internet sitesi veya çağrı merkezi yoluyla takip edebileceğimi biliyorum. ESNEKLİK Bir şirkette yeni akdettiğim sözleşmemi 2 yıl sonra başka bir şirkete aktarabileceğimi biliyorum. Müteakip yıllarda da yılda bir kez emeklilik şirketimi değiştirebileceğimi biliyorum. Yılda 4 defa emeklilik planımı değiştirebileceğimi biliyorum. Yılda 6 defa fon dağılımımı değiştirebileceğimi biliyorum. SÖZLEŞME YÜRÜRLÜK Sözleşmemin, katkı payı olarak yaptığım ilk ödemenin şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte yürürlüğe gireceğini biliyorum. CAYMA formunu imzaladığım (veya mesafeli satış durumunda teklifi onayladığım) tarihten itibaren 60 gün içinde sözleşmeden cayabileceğimi biliyorum. Sözleşmeden caymam halinde şirketin, hesabımdaki birikimi fon toplam gider kesintisi hariç hiçbir kesinti yapmadan 10 iş günü içinde iade etmek zorunda olduğunu biliyorum. Sözleşmem yürürlüğe girmiş ise tarafıma ödenecek tutarda varsa getiri üzerinden gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum. Bu form iki örnek olarak düzenlenerek bir örneği katılımcıya verilecek, diğeri şirket tarafından muhafaza edilecektir. KATILIMCI NÜSHASI 1 MASRAF PAYI Ödediğim katkı payları üzerinden Yönetim Gider Kesintisi yapılabileceğini, katkı payı ödemeye ara verirsem, birikimlerimden masraf kesintisi yapılabileceğini biliyorum. Fon varlıklarından günlük olarak Fon Toplam Gider Kesintisi yapılacağını biliyorum. Emeklilik planımda Giriş Aidatı kesintisi olabileceğini biliyorum. (Bu kesintilerin ayrıntıları için lütfen teklif formunuza bakınız.) GELİR VERGİSİ Birikimlerimi alarak sözleşmemi sonlandırmam halinde, sistemde elde ettiğim yatırım geliri üzerinden, sistemde kaldığım süreye bağlı olarak, %5 ila %15 arasında değişen oranlarda gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum. DİĞER BİLGİLER YATIRIM SÜRECİ Katkı paylarımın şirket hesabına intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde yatırıma yönlendirileceğini biliyorum. Kredi kartı ile yaptığım ödemelerin, blokaj süresinin sonunda şirket hesabına intikal edeceğini biliyorum. Birikimimin, yatırdığım katkı paylarına göre ve seçtiğim emeklilik yatırım fonlarının getirilerine göre değişkenlik gösterebileceğini ve sunulan fonların bir getiri garantisi içermediğini biliyorum. Birikimlerimin emeklilik şirketimden bağımsız bir saklayıcı kuruluşta saklanacağını biliyorum. EMEKLİLİK Sistemden emeklilik hakkını kazanabilmem için sistemde en az 10 yıl kalmış olmam ve 56 yaşını doldurmuş olmam gerektiğini biliyorum. Yukarıda yazılı bilgileri okudum. Ad-Soyad Tarih:.../.../... İmza (Mesafeli satışlarda imza bölümünün doldurulması zorunlu değildir.)

4 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN BİREYSEL EMEKLİLİK ARACI BİLGİLERİ Adı Soyadı : Sicil : Aracı Kodu : Telefon No : E - Posta : TALİ ELEMAN BİLGİLERİ Adı Soyadı : Banka Adı : Şube Adı : KATILIMCI BİLGİLERİ Tabiiyeti :T.C. Diğer T.C. Kimlik No / Pasaport No* Kimlik Türü : Adı : Soyadı : Cinsiyeti : Doğum Yeri : İlçe : Posta Kodu : Baba Adı : Anne Kızlık Soyadı : Vergi Dairesi*: Ülke : İl Anne Adı: Seri Vergi Kimlik No*: KPE vakifemeklilik.com.tr Sicil Şube Kodu K E Medeni Durum : Evli Bekar Çocuk Sayısı Doğum Tarihi : / / No İLETİŞİM ADRESLERİ Adres : Ev İş İlçe : Posta Kodu : Ev Tel : Cep Tel : E - Posta : Ülke : İl İş Tel: E - Posta : Sözleşmemin aşağıda tercih ettiğim şekilde tarafıma gönderilmesini kabul ediyorum. Şirketimizce tarafınıza yapılacak bilgi ve belge gönderimlerinin yapılmasını istediğiniz gönderim şekli: E-Posta Faks * Yabancı uyruklular için zorunludur. ŞİRKET NÜSHASI

5 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN BİREYSEL EMEKLİLİK ARACI BİLGİLERİ Adı Soyadı : Sicil : Aracı Kodu : Telefon No : E - Posta : TALİ ELEMAN BİLGİLERİ Adı Soyadı : Banka Adı : Şube Adı : KATILIMCI BİLGİLERİ Tabiiyeti :T.C. Diğer T.C. Kimlik No / Pasaport No* Kimlik Türü : Adı : Soyadı : Cinsiyeti : Doğum Yeri : İlçe : Posta Kodu : Baba Adı : Anne Kızlık Soyadı : Vergi Dairesi*: Ülke : İl Anne Adı: Seri Vergi Kimlik No*: KPE vakifemeklilik.com.tr Sicil Şube Kodu K E Medeni Durum : Evli Bekar Çocuk Sayısı Doğum Tarihi : / / No İLETİŞİM ADRESLERİ Adres : Ev İş İlçe : Posta Kodu : Ev Tel : Cep Tel : E - Posta : Ülke : İl İş Tel: E - Posta : Sözleşmemin aşağıda tercih ettiğim şekilde tarafıma gönderilmesini kabul ediyorum. Şirketimizce tarafınıza yapılacak bilgi ve belge gönderimlerinin yapılmasını istediğiniz gönderim şekli: E-Posta Faks * Yabancı uyruklular için zorunludur. KATILIMCI NÜSHASI

6 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN KATILIMCININ Çalışıyor Çalışmıyor Emekli Çalıştığı Kurum / Şirket: Sosyal Güvenlik kapsamında yer almaktayım: Evet Hayır Başlangıç Tarihi : / / Eğitim Durumu : İlk Orta Lise Ön Lisans Lisans Lisans Üstü Doktora Mesleği : Ünvanı : Çalıştığı Sektör : Kamu Özel Ortalama Aylık Brüt Gelir : TL TL TL TL TL üzeri KATILIMCI AD VE HESABINA KATKI PAYI ÖDEYEN KİŞİ BİLGİLERİ Gerçek Kişi Tüzel Kişi Tabiiyeti: T.C. Diğer T.C. Kimlik No / Pasaport No* Adı : Soyadı : Medeni Durumu: Ünvanı : Doğum Yeri : İlçe : Posta Kodu : Baba Adı : Vergi Dairesi* : Evli Bekar Çocuk Sayısı Ülke : Mesleği / Sektör : Doğum Tarihi : / / İl Anne Adı: Vergi Kimlik No*: Cinsiyeti: K E İLETİŞİM ADRESLERİ Adres : Ev İş İlçe : Posta Kodu : Ev Tel : Cep Tel : E - Posta : Ülke : İl İş Tel : Faks * Yabancı uyruklular için zorunludur. ŞİRKET NÜSHASI

7 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN KATILIMCININ Çalışıyor Çalışmıyor Emekli Çalıştığı Kurum / Şirket: Sosyal Güvenlik kapsamında yer almaktayım: Evet Hayır Başlangıç Tarihi : / / Eğitim Durumu : İlk Orta Lise Ön Lisans Lisans Lisans Üstü Doktora Mesleği : Ünvanı : Çalıştığı Sektör : Kamu Özel Ortalama Aylık Brüt Gelir : TL TL TL TL TL üzeri KATILIMCI AD VE HESABINA KATKI PAYI ÖDEYEN KİŞİ BİLGİLERİ Gerçek Kişi Tüzel Kişi Tabiiyeti: T.C. Diğer T.C. Kimlik No / Pasaport No* Adı : Soyadı : Medeni Durumu: Ünvanı : Doğum Yeri : İlçe : Posta Kodu : Baba Adı : Vergi Dairesi* : Evli Bekar Çocuk Sayısı Ülke : Mesleği / Sektör : Doğum Tarihi : / / İl Anne Adı: Vergi Kimlik No*: Cinsiyeti: K E İLETİŞİM ADRESLERİ Adres : Ev İş İlçe : Posta Kodu : Ev Tel : Cep Tel : E - Posta : Ülke : İl İş Tel : Faks * Yabancı uyruklular için zorunludur. KATILIMCI NÜSHASI

8 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN LEHTAR BİLGİLERİ Kanuni Varisler Diğer (Aşağıda Belirtiniz) Diğer seçeneği işaretli ise ekteki lehtar bilgileri formunu doldurunuz. Vefatım halinde yapılacak ödemelerin belirttiğim lehtarlarıma yapılmasını talep ve rica ederim. Katılımcının Adı : Soyadı : Katılımcının İmzası : ŞİRKET NÜSHASI

9 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN LEHTAR BİLGİLERİ Kanuni Varisler Diğer (Aşağıda Belirtiniz) Diğer seçeneği işaretli ise ekteki lehtar bilgileri formunu doldurunuz. Vefatım halinde yapılacak ödemelerin belirttiğim lehtarlarıma yapılmasını talep ve rica ederim. Katılımcının Adı : Soyadı : Katılımcının İmzası : KATILIMCI NÜSHASI

10 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN TERCİH EDİLEN EMEKLİLİK PLANI BİLGİLERİ PLAN NUMARASI / ADI: AVANTAJLI EMEKLİLİK PLANI 34 Emeklilik yatırımlarımın daha fazla getiriye ulaşabilmek amacıyla risk alarak değerlendirilmesini tercih ediyorum. Emeklilik yatırımlarımın daha fazla getiriye ulaşabilmek amacıyla sınırlı risk alarak değerlendirilmesini tercih ediyorum. Emeklilik yatırımlarımın risksiz bir şekilde değerlendirilmesini tercih ediyorum. Emeklilik yatırımlarımın aşağıda kendi belirlediğim şekilde değerlendirilmesini tercih ediyorum. Şirketimizin Risk Seviyesine Göre Fon Önerisi RİSK SEVİYESİ FON İŞLETİM FON TOPLAM GİDER GİDER FON ADI FON TANIMI KESİNTİSİ KESİNTİSİ MÜŞTERİ (Günlük) (Günlük) SEÇİMİ MUHAFAZAKAR DENGELİ AGRESİF Grup Likit EYF Grup Likit Fon Yüzbinde 2,75 Yüzbinde 3 % % 30 Gelir Amaçlı Grup Devlet İç Borçlanma Senetleri EYF Grup Kamu Fonu Yüzbinde 2,75 Yüzbinde 5,25 % % 70 % 50 % 20 Gelir Amaçlı Türk Eurobond EYF Türk Eurobond Fonu Yüzbinde 5,1 Yüzbinde 5,25 % Gelir Amaçlı Uluslararası Borçlanma Araçları EYF Uluslararası Borçlanma Araçları Fonu Yüzbinde 4,8 Yüzbinde 5,25 % Gelir Amaçlı Grup Esnek EYF Grup Esnek Fon Yüzbinde 2,75 Yüzbinde 6,25 % % 50 % 50 Gelir Amaçlı Uluslararası EYF Uluslararası Karma Fon Yüzbinde 5,5 Yüzbinde 6,25 % Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF Hisse Senedi Yüzbinde 5,7 Yüzbinde 6,25 % % 30 ŞİRKET NÜSHASI

11 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN Fona ilişkin giderlerin karşılanması için fondan gider kesintisi yapılır. Bu kapsamda yapılacak toplam kesintinin, fon işletim giderine ilişkin kesinti dahil, fon toplam gider kesintisini aşmayacağı şekilde; emeklilik şirketlerinin emeklilik yatırım fonlarına ilişkin giderleri karşılamaları için fon net varlık değeri üzerinden fon toplam gider kesintisi (fon işletim gideri kesintisi ve fona ilişkin saklama, denetim, işlem masrafları vb. giderler) yapabilecekleri öngörülür. Herhangi bir emeklilik fonu tercihi yapılmaması durumunda yatırımlarınız standart fon olarak tanımlanan Gelir Amaçlı Grup Devlet İç Borçlanma Senetleri Emeklilik Yatırım Fonu nda değerlendirilecektir. PLANDAN YAPILAN KESİNTİLER Bireysel emeklilik sistemine ilk defa katılıyorum. Sözleşme No: Giriş Aidatı Tutarı ve Tahsil Şekli: Bu planda peşin giriş aidatı kesintisi olmayıp, sistemden ayrılma durumunda aşağıdaki tabloya göre giriş aidatı kesintisi yapılacaktır. Giriş aidatına esas tutar teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli brüt asgari ücrettir. SÜRE (Yıl) Formunda belirlediğiniz katkı payı ödemesine ilişkin Yönetim Gideri Kesintisi: % 0 ARA VERME KESİNTİSİ: Emeklilik sözleşmesine göre ödenmesi öngörülen katkı paylarının vadesinde ödenmesi esastır. Ancak emeklilik sözleşmesi süresi içinde katkı payı ödenmesine ara verilebilir. Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. Ödemeye ara verilmesi halinde ara verme süresi boyunca katılımcının birikiminden, ara verilen her tam ay için iki Türk Lirası nı aşmayacak şekilde ek yönetim gideri kesintisi alınabilir. Bu sözleşme kapsamında bir yıldan fazla ödemeye ara verme durumunda, bireysel emeklilik hesabına ilişkin olarak Emeklilik Gözetim Merkezi ne şirket tarafından ödenen sabit giderler, katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki birikiminden indirilebilir. KATKI PAYI ÖDEMELERİNE İLİŞKİN ESASLAR Katkı Payı Tutarı: Katkı Payı Ödemeye Başlangıç Tarihi : / / Ödeme Sıklığı : Aylık 3 Aylık 6 Aylık Yıllık Ödeme Şekli : Kredi Kartı Bankomat Düzenli Ödeme Talimatı KATKI PAYI DIŞINDAKİ ÖDEMELER GİRİŞ AİDATI 0 = <X< = 3 ise Brüt Asgari Ücretin % 50 3 <x Giriş Aidatı alınmaz Vefat, maluliyet, emeklilik hakkı kullanımı Evet Giriş Aidatı alınmaz Toplu Ödeme Tutarı :, TL Hayır TL ŞİRKET NÜSHASI

12 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN KREDİ KARTI / BANKOMAT BİLGİLERİ ( girişi yapılabilmesi için kredi kartı veya bankomat tanımlanması zorunludur.) Kart sahibi olarak belirtilen ödemelerin bu hesaptan yapılmasına talep ve muvafakat ettiğimi kabul ve beyan ederim. Kredi Kartı No : Kart Türü : Visa Euro / Master Bankomat No : Son Kullanım Tarihi : / Banka Adı : Kredi Kartı Sahibi : Düzenli Ödeme Tarihi İlgili Ayın Kredi Kartı No : Yukarıda belirttiğim birinci kredi ya da bankomat kartından tahsilat yapılamaması halinde, tahsilat için yukarıda belirttiğim ikinci karttan tahsilatın yapılmasına talep ve muvaffakat ettiğimi kabul ve beyan ederim. *Kredi kartı ile yapılan ödemelerde 30 gün blokaj süresi uygulanmaktadır. T.İş Bankası otomatik ödeme talimatı ile yapılan tahsilatlarda T+3 günlük valör uygulaması mevcuttur. Günün ekonomik koşullarına göre kredi kartı blokaj süreleri şirketçe değiştirilebilir. Şirket hesaplarına intikal etmekle birlikte, kime ait olduğu tespit edilemeyen ödemeler, intikal tarihini müteakip iki iş günü içinde kaynağına iade edilir. Katılımcının İmzası günü Kart Türü : Visa Euro / Master Bankomat No : Son Kullanım Tarihi : / Banka Adı : Kredi Kartı Sahibi : Düzenli Ödeme Tarihi İlgili Ayın günü Katılımcı Ad ve Hesabına Ödeme Yapanın İmzası PLAN - FON VE ŞİRKET DEĞİŞİKLİĞİ HAKLARININ KULLANIM ESASLARI Emeklilik Planı bir yılda azami 4 kez değiştirilebilir. Bireysel Emeklilik hesaplarındaki birikimlerin ve ödenen katkı paylarının fonlar arasındaki dağılım oranları veya tutarları,1 yılda azami 6 kez değiştirilir. Katılımcı, katkı payı dağılım oranlarını; a- Değişiklik talebinde bulunduğu tarihten itibaren ödeyeceği katkı payı tutarını, b- Bireysel Emeklilik hesabındaki birikimleri ile değişiklik tarihinden itibaren ödeyeceği katkı payı tutarlarını kapsamak üzere belirleyebilir. Katılımcı tarafından yukarıda belirtilen maddelerden herhangi birisinin açıkça belirtilmemesi durumunda, (b) maddesi uygulanır. Katılımcı, sözleşme yürürlük tarihinden itibaren aktarımla gelen sözleşmeler hariç olmak üzere en az iki yıl süreyle şirkette kalan emeklilik sözleşmesi kapsamındaki birikimlerini başka bir şirkete aktarabilir. Başka şirketten aktarım ile düzenlenmiş sözleşmelerin tekrar aktarıma konu edilebilmesi için şirkette en az bir yıl kalması gerekir. ŞİRKET NÜSHASI

13 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN KREDİ KARTI / BANKOMAT BİLGİLERİ ( girişi yapılabilmesi için kredi kartı veya bankomat tanımlanması zorunludur.) Kart sahibi olarak belirtilen ödemelerin bu hesaptan yapılmasına talep ve muvafakat ettiğimi kabul ve beyan ederim. Kredi Kartı No : Kart Türü : Visa Euro / Master Bankomat No : Son Kullanım Tarihi : / Banka Adı : Kredi Kartı Sahibi : Düzenli Ödeme Tarihi İlgili Ayın Kredi Kartı No : Yukarıda belirttiğim birinci kredi ya da bankomat kartından tahsilat yapılamaması halinde, tahsilat için yukarıda belirttiğim ikinci karttan tahsilatın yapılmasına talep ve muvaffakat ettiğimi kabul ve beyan ederim. *Kredi kartı ile yapılan ödemelerde 30 gün blokaj süresi uygulanmaktadır. T.İş Bankası otomatik ödeme talimatı ile yapılan tahsilatlarda T+3 günlük valör uygulaması mevcuttur. Günün ekonomik koşullarına göre kredi kartı blokaj süreleri şirketçe değiştirilebilir. Şirket hesaplarına intikal etmekle birlikte, kime ait olduğu tespit edilemeyen ödemeler, intikal tarihini müteakip iki iş günü içinde kaynağına iade edilir. Katılımcının İmzası günü Kart Türü : Visa Euro / Master Bankomat No : Son Kullanım Tarihi : / Banka Adı : Kredi Kartı Sahibi : Düzenli Ödeme Tarihi İlgili Ayın günü Katılımcı Ad ve Hesabına Ödeme Yapanın İmzası PLAN - FON VE ŞİRKET DEĞİŞİKLİĞİ HAKLARININ KULLANIM ESASLARI Emeklilik Planı bir yılda azami 4 kez değiştirilebilir. Bireysel Emeklilik hesaplarındaki birikimlerin ve ödenen katkı paylarının fonlar arasındaki dağılım oranları veya tutarları,1 yılda azami 6 kez değiştirilir. Katılımcı, katkı payı dağılım oranlarını; a- Değişiklik talebinde bulunduğu tarihten itibaren ödeyeceği katkı payı tutarını, b- Bireysel Emeklilik hesabındaki birikimleri ile değişiklik tarihinden itibaren ödeyeceği katkı payı tutarlarını kapsamak üzere belirleyebilir. Katılımcı tarafından yukarıda belirtilen maddelerden herhangi birisinin açıkça belirtilmemesi durumunda, (b) maddesi uygulanır. Katılımcı, sözleşme yürürlük tarihinden itibaren aktarımla gelen sözleşmeler hariç olmak üzere en az iki yıl süreyle şirkette kalan emeklilik sözleşmesi kapsamındaki birikimlerini başka bir şirkete aktarabilir. Başka şirketten aktarım ile düzenlenmiş sözleşmelerin tekrar aktarıma konu edilebilmesi için şirkette en az bir yıl kalması gerekir. KATILIMCI NÜSHASI

14 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN Hakların kullanımı; Fon Değişikliği Hakkı Katılımcıya Aittir Plan Değişikliği Hakkı Katılımcıya Aittir Şirketler Arası Aktarım Hakkı Katılımcıya Aittir Aksi belirlenmedikçe haklar katılımcıya aittir. Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyene Devredilmiştir Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyene Devredilmiştir Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyene Devredilmiştir STOPAJ KESİNTİLERİ Ödenen tutarın, sistemde elde edilen yatırım getirisine isabet eden kısmı üzerinden 10 yıldan önce çıkılması halinde %15, 10 yılı doldurarak ancak 56 yaşından önce çıkılması durumunda %10, 10 yıl 56 yaşı doldurduktan sonra çıkılması halinde %5 gelir vergisi kesintisi yapılır. AÇIKLAMALAR 1. Emeklilik sözleşmesi, şirket tarafından reddedilmediği takdirde, varsa blokaj süresinin tamamlanmasını müteakip, katkı payı olarak ilk ödemenin şirket hesaplarına nakden intikal ettiği tarihte yürürlüğe girer. 2. Katılımcı, teklif formunun imzalanmasını veya teklifin onaylanmasını müteakip altmış gün içinde cayma hakkına sahiptir. Cayma halinde durum, katılımcı tarafından şirketin çağrı merkezine veya faksla yahut postayla şirkete bildirilir. Cayma bildiriminin şirkete ulaşmasını müteakip verilen ödeme talimatları iptal ettirilir ve yapılan tüm ödemeler, fon toplam gider kesintisi haricinde, varsa yatırım gelirlerinden stopaj kesintisi yapıldıktan sonra, yatırım gelirleriyle birlikte on iş günü içinde ödeyene iade edilir. Ancak, katkı payının fonlarda yatırıma yönlendirilmesi sonucunda bir değer kaybı oluşması durumunda, katılımcıya hesabında bulunan birikim tutarı ödenecektir. Aktarım yapılan sözleşmelerde cayma hakkı bulunmamaktadır. 3. Şirket hesaplarına intikal etmekle birlikte, kime ait olduğu tespit edilemeyen ödemeler, intikal tarihini müteakip iki iş günü içinde kaynağına iade edilir. 4. Bir şirketle, başka şirketten aktarımla düzenlenenler hariç, akdedilmiş bir emeklilik sözleşmesi kapsamındaki birikimin başka bir şirkete aktarılabilmesi için sözleşmenin, yürürlük tarihinden itibaren en az iki yıl süreyle şirkette kalması gerekir. Aktarım ile gelen sözleşmeler için bu süre bir yıldır. 5. Ödenecek katkı paylarının %25 ine karşılık gelen tutar, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından katılımcı hesabına devlet katkısı olarak eklenecektir. 6. Türk vatandaşı olmayan katılımcılar tarafından ödenen katkı payı tutarları için Devlet katkısı ödenmeyecektir. 7. Şirkette ayrılma nedeniyle sonlanmış bir sözleşmesi bulunan katılımcının yeni bir sözleşme akdetmesi halinde, yürürlükte başka sözleşmesi yok ise yeni sözleşme için giriş aidatı alınır. 8. Katılımcının ilk emeklilik sözleşmesinden cayması durumunda varsa diğer emeklilik sözleşmeleri arasında yürürlük tarihi en eski olan sözleşmeden giriş aidatı alınır. 9. Katılımcının sadece işveren grup emeklilik sözleşmesi olması durumunda, buna ek olarak yeni bir sözleşme akdedildiğinde bu sözleşmeden giriş aidatı alınabilir. ŞİRKET NÜSHASI

15 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN Hakların kullanımı; Fon Değişikliği Hakkı Katılımcıya Aittir Plan Değişikliği Hakkı Katılımcıya Aittir Şirketler Arası Aktarım Hakkı Katılımcıya Aittir Aksi belirlenmedikçe haklar katılımcıya aittir. Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyene Devredilmiştir Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyene Devredilmiştir Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyene Devredilmiştir STOPAJ KESİNTİLERİ Ödenen tutarın, sistemde elde edilen yatırım getirisine isabet eden kısmı üzerinden 10 yıldan önce çıkılması halinde %15, 10 yılı doldurarak ancak 56 yaşından önce çıkılması durumunda %10, 10 yıl 56 yaşı doldurduktan sonra çıkılması halinde %5 gelir vergisi kesintisi yapılır. AÇIKLAMALAR 1. Emeklilik sözleşmesi, şirket tarafından reddedilmediği takdirde, varsa blokaj süresinin tamamlanmasını müteakip, katkı payı olarak ilk ödemenin şirket hesaplarına nakden intikal ettiği tarihte yürürlüğe girer. 2. Katılımcı, teklif formunun imzalanmasını veya teklifin onaylanmasını müteakip altmış gün içinde cayma hakkına sahiptir. Cayma halinde durum, katılımcı tarafından şirketin çağrı merkezine veya faksla yahut postayla şirkete bildirilir. Cayma bildiriminin şirkete ulaşmasını müteakip verilen ödeme talimatları iptal ettirilir ve yapılan tüm ödemeler, fon toplam gider kesintisi haricinde, varsa yatırım gelirlerinden stopaj kesintisi yapıldıktan sonra, yatırım gelirleriyle birlikte on iş günü içinde ödeyene iade edilir. Ancak, katkı payının fonlarda yatırıma yönlendirilmesi sonucunda bir değer kaybı oluşması durumunda, katılımcıya hesabında bulunan birikim tutarı ödenecektir. Aktarım yapılan sözleşmelerde cayma hakkı bulunmamaktadır. 3. Şirket hesaplarına intikal etmekle birlikte, kime ait olduğu tespit edilemeyen ödemeler, intikal tarihini müteakip iki iş günü içinde kaynağına iade edilir. 4. Bir şirketle, başka şirketten aktarımla düzenlenenler hariç, akdedilmiş bir emeklilik sözleşmesi kapsamındaki birikimin başka bir şirkete aktarılabilmesi için sözleşmenin, yürürlük tarihinden itibaren en az iki yıl süreyle şirkette kalması gerekir. Aktarım ile gelen sözleşmeler için bu süre bir yıldır. 5. Ödenecek katkı paylarının %25 ine karşılık gelen tutar, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından katılımcı hesabına devlet katkısı olarak eklenecektir. 6. Türk vatandaşı olmayan katılımcılar tarafından ödenen katkı payı tutarları için Devlet katkısı ödenmeyecektir. 7. Şirkette ayrılma nedeniyle sonlanmış bir sözleşmesi bulunan katılımcının yeni bir sözleşme akdetmesi halinde, yürürlükte başka sözleşmesi yok ise yeni sözleşme için giriş aidatı alınır. 8. Katılımcının ilk emeklilik sözleşmesinden cayması durumunda varsa diğer emeklilik sözleşmeleri arasında yürürlük tarihi en eski olan sözleşmeden giriş aidatı alınır. 9. Katılımcının sadece işveren grup emeklilik sözleşmesi olması durumunda, buna ek olarak yeni bir sözleşme akdedildiğinde bu sözleşmeden giriş aidatı alınabilir. KATILIMCI NÜSHASI

16 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN KATILIMCI BEYANI 1. Sistem hakkında tarafıma yazılı ve sözlü bilgi verildiğini, giriş bilgi formunu ve bireysel emeklilik sistemi bilgilendirme kılavuzunun tarafıma verildiğini, 2. İşbu planın tarafımdan tercih edildiğini, 3. İşlemlerde kullanılmak üzere hesap numarası vermeme veya vermiş olduğum hesabın kullanılmaması ya da yanlış olması halinde ödemelerin adresimin bulunduğu mahaldeki Şirketçe belirlenecek bir banka şubesine gönderilmesi halinde Şirketin ödeme yükümlülüğünü yerine getirmiş olacağını ve masrafların tarafıma ait olduğunu, 4. Sözleşmenin yürürlüğe girmesi halinde, mevzuat ve emeklilik planı kapsamında Şirketçe düzenlenerek tarafıma gönderilecek emeklilik sözleşme hükümlerinin geçerlilik kazanacağını, taraflar için bağlayıcı olduğunu ve sözleşme hükümlerini kabul ettiğimi, 5. Bireysel Emeklilik aracısının katkı payı dahil hiçbir şekilde ödeme tahsil edemeyeceğini bildiğimi, 6. İnternet Şubesi Kullanım Koşulları ile ilgili olarak Şirket tarafından internet şubesi kullanımı için kendisine verilecek kullanıcı kodu-şifre güvenlik kodlarının kendisine özel olduğunu, Yapacağı her türlü işlemde adı geçen kullanıcı kodu-şifre ve güvenlik kodunun imzası yerine geçeceğini ve bunun dışında kendisinden herhangi bir imzalı talimat alınmayacağını, İnternet üzerinden alacağı hizmetlerin sistem gereği imzası olmadan yapılacağını, kendisine ait kullanıcı kodu-şifre ve güvenlik kodu kullanılarak verilen talimatların yazılı talimat yerine geçeceğini, Şirketin Müşteri ye vereceği kullanıcı kodu-şifre ve güvenlik kodlarını gerekli gördüğü durumlarda değiştirebileceğini, Şirket in gerekli göreceği her türlü değişikliğe uymayı, İnternet Şubesi üzerinde yer alan hizmet sözleşmesine ilişkin kullanım koşullarının kabul edilmesi ile bu hizmetin verilebileceğini ve sözleşme koşullarının taraflar arasında hüküm ifade edeceğini, Şifrenin 3. kişiler ile paylaşılması ya da 3. kişilerin eline geçmesi durumunda Vakıf Emeklilik A.Ş. nin sorumlu olmadığını bildiğimi, Tahsilat makbuzlarımı Vakıf Emeklilik A.Ş. İnternet şubesinden alabileceğimi bildiğimi kabul, beyan ve taahhüt ederim. DİĞER BİLGİLER Katılımcıya ait bilgiler ibraz edilen kimlik belgesinden alınmıştır ve kaydedilmiştir. PLAN KAPSAMINDA SUNULAN FONLAR VE FONLARIN İÇERİĞİNE İLİŞKİN ÖZET BİLGİ GRUP LİKİT EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Grup Likit Emeklilik Yatırım Fonu Emeklilik Yatırım Fonu olup, devamlı olarak portföyünde vadesine 180 gün likiditesi yüksek para ve sermaye piyasası araçları yer alan ve portföyünün ağırlıklı ortalama vadesi en fazla 45 gün olan bir fondur. Fon portföyünün en az %80 ini ters repo dahil devlet iç borçlanma senetlerine yatırılmak kaydıyla fon varlıklarını borsa para piyasası işlemleri dahil para piyasası tanımında yer alan vade yapısına sahip para ve sermaye piyasası araçlarında değerlendirilir. Yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay, riski az olanlar tercih edilir. GELİR AMAÇLI GRUP DEVLET İÇ BORÇLANMA SENETLERİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Gelir Amaçlı Grup Devlet İç Borçlanma Senetleri Emeklilik Yatırım Fonu olup, Fon portföyünün en az %80 ini ters repo dahil Türkiye Cumhuriyeti devleti iç borçlanma senetlerine yatıran ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen ŞİRKET NÜSHASI 9

17 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN KATILIMCI BEYANI 1. Sistem hakkında tarafıma yazılı ve sözlü bilgi verildiğini, giriş bilgi formunu ve bireysel emeklilik sistemi bilgilendirme kılavuzunun tarafıma verildiğini, 2. İşbu planın tarafımdan tercih edildiğini, 3. İşlemlerde kullanılmak üzere hesap numarası vermeme veya vermiş olduğum hesabın kullanılmaması ya da yanlış olması halinde ödemelerin adresimin bulunduğu mahaldeki Şirketçe belirlenecek bir banka şubesine gönderilmesi halinde Şirketin ödeme yükümlülüğünü yerine getirmiş olacağını ve masrafların tarafıma ait olduğunu, 4. Sözleşmenin yürürlüğe girmesi halinde, mevzuat ve emeklilik planı kapsamında Şirketçe düzenlenerek tarafıma gönderilecek emeklilik sözleşme hükümlerinin geçerlilik kazanacağını, taraflar için bağlayıcı olduğunu ve sözleşme hükümlerini kabul ettiğimi, 5. Bireysel Emeklilik aracısının katkı payı dahil hiçbir şekilde ödeme tahsil edemeyeceğini bildiğimi, 6. İnternet Şubesi Kullanım Koşulları ile ilgili olarak Şirket tarafından internet şubesi kullanımı için kendisine verilecek kullanıcı kodu-şifre güvenlik kodlarının kendisine özel olduğunu, Yapacağı her türlü işlemde adı geçen kullanıcı kodu-şifre ve güvenlik kodunun imzası yerine geçeceğini ve bunun dışında kendisinden herhangi bir imzalı talimat alınmayacağını, İnternet üzerinden alacağı hizmetlerin sistem gereği imzası olmadan yapılacağını, kendisine ait kullanıcı kodu-şifre ve güvenlik kodu kullanılarak verilen talimatların yazılı talimat yerine geçeceğini, Şirketin Müşteri ye vereceği kullanıcı kodu-şifre ve güvenlik kodlarını gerekli gördüğü durumlarda değiştirebileceğini, Şirket in gerekli göreceği her türlü değişikliğe uymayı, İnternet Şubesi üzerinde yer alan hizmet sözleşmesine ilişkin kullanım koşullarının kabul edilmesi ile bu hizmetin verilebileceğini ve sözleşme koşullarının taraflar arasında hüküm ifade edeceğini, Şifrenin 3. kişiler ile paylaşılması ya da 3. kişilerin eline geçmesi durumunda Vakıf Emeklilik A.Ş. nin sorumlu olmadığını bildiğimi, Tahsilat makbuzlarımı Vakıf Emeklilik A.Ş. İnternet şubesinden alabileceğimi bildiğimi kabul, beyan ve taahhüt ederim. DİĞER BİLGİLER Katılımcıya ait bilgiler ibraz edilen kimlik belgesinden alınmıştır ve kaydedilmiştir. PLAN KAPSAMINDA SUNULAN FONLAR VE FONLARIN İÇERİĞİNE İLİŞKİN ÖZET BİLGİ GRUP LİKİT EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Grup Likit Emeklilik Yatırım Fonu Emeklilik Yatırım Fonu olup, devamlı olarak portföyünde vadesine 180 gün likiditesi yüksek para ve sermaye piyasası araçları yer alan ve portföyünün ağırlıklı ortalama vadesi en fazla 45 gün olan bir fondur. Fon portföyünün en az %80 ini ters repo dahil devlet iç borçlanma senetlerine yatırılmak kaydıyla fon varlıklarını borsa para piyasası işlemleri dahil para piyasası tanımında yer alan vade yapısına sahip para ve sermaye piyasası araçlarında değerlendirilir. Yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay, riski az olanlar tercih edilir. GELİR AMAÇLI GRUP DEVLET İÇ BORÇLANMA SENETLERİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Gelir Amaçlı Grup Devlet İç Borçlanma Senetleri Emeklilik Yatırım Fonu olup, Fon portföyünün en az %80 ini ters repo dahil Türkiye Cumhuriyeti devleti iç borçlanma senetlerine yatıran ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen KATILIMCI NÜSHASI 9

18 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN fondur. Fon yönetiminde yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay, riski az olanlar tercih edilir. GELİR AMAÇLI TÜRK EUROBOND EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Gelir Amaçlı Türk Eurobond Emeklilik Yatırım Fonu olup, Fon portföyünün en az %80 i faiz geliri elde etmek amacıyla, Türkiye Cumhuriyeti Hazinesi tarafından çıkarılmış Türk Eurobondlarından oluşmaktadır. Yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay, riski az olanlar tercih edilir. GELİR AMAÇLI ULUSLARARASI BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Gelir Amaçlı Uluslararası Borçlanma Araçları Emeklilik Fonu olup, Fon portföyünün en az %80 i faiz geliri elde etmek amacıyla, yabancı borçlanma senetlerinden oluşmaktadır. Yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay, riski az olanlar tercih edilir. Fon portföyüne yabancı para ve sermaye piyasası araçlarından derecelendirmeye tabi tutulmuş olanlar alınır. Derecelendirme mekanizması bulunmayan ülkelerde ihraç edilmiş sermaye piyasası araçları fon portföyüne alınamaz. GELİR AMAÇLI GRUP ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Gelir Amaçlı Grup Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, Fon portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Mevzuatta yer alan varlık türlerinin tamamına veya bir kısmına yatırılan ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen fondur. Yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay, riski az olanlar tercih edilir. GELİR AMAÇLI ULUSLARARASI KARMA EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Gelir Amaçlı Uluslararası Karma Emeklilik Yatırım Fonu olup, Fon portföyünün en az %80 i her birinin değeri fon portföyünün %20 sinden az olmamak üzere faiz ve temettü geliri elde etmek amacıyla, yabancı borçlanma araçları ve hisse senetlerinden oluşmaktadır. Yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay, riski az olanlar tercih edilir. Fon portföyüne yabancı para ve sermaye piyasası araçlarından derecelendirmeye tabi tutulmuş olanlar alınır. Derecelendirme mekanizması bulunmayan ülkelerde ihraç edilmiş sermaye piyasası araçları fon portföyüne alınamaz. BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, Fon yönetiminde yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde, riskin dağıtılması esasına dayanarak, likiditesi ve verimi yüksek menkul kıymetler tercih edilir. Portföyün en az %80 i devamlı olarak İMKB Ulusal Pazarda işlem gören şirketlerin hisse senetlerine yatırılır. ARACI ADI SOYADI İMZA KATILIMCI ADI SOYADI İMZA TEKLİF İMZA TARİHİ : / / ŞİRKET BİLGİLERİ Adres: VAKIF EMEKLİLİK A.Ş. Muallim Naci Cad. No:22 ORTAKÖY / İSTANBUL Telefon: Faks: Web: sorun@vakifemeklilik.com.tr Bu form iki nüsha olarak düzenlenmiş olup, formunun bir örneği katılımcıda kalacaktır. ŞİRKET NÜSHASI 10

19 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU YENİ SÖZLEŞME İÇİN fondur. Fon yönetiminde yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay, riski az olanlar tercih edilir. GELİR AMAÇLI TÜRK EUROBOND EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Gelir Amaçlı Türk Eurobond Emeklilik Yatırım Fonu olup, Fon portföyünün en az %80 i faiz geliri elde etmek amacıyla, Türkiye Cumhuriyeti Hazinesi tarafından çıkarılmış Türk Eurobondlarından oluşmaktadır. Yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay, riski az olanlar tercih edilir. GELİR AMAÇLI ULUSLARARASI BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Gelir Amaçlı Uluslararası Borçlanma Araçları Emeklilik Fonu olup, Fon portföyünün en az %80 i faiz geliri elde etmek amacıyla, yabancı borçlanma senetlerinden oluşmaktadır. Yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay, riski az olanlar tercih edilir. Fon portföyüne yabancı para ve sermaye piyasası araçlarından derecelendirmeye tabi tutulmuş olanlar alınır. Derecelendirme mekanizması bulunmayan ülkelerde ihraç edilmiş sermaye piyasası araçları fon portföyüne alınamaz. GELİR AMAÇLI GRUP ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Gelir Amaçlı Grup Esnek Emeklilik Yatırım Fonu olup, Fon portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Mevzuatta yer alan varlık türlerinin tamamına veya bir kısmına yatırılan ve faiz geliri elde etmeyi hedefleyen fondur. Yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay, riski az olanlar tercih edilir. GELİR AMAÇLI ULUSLARARASI KARMA EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Gelir Amaçlı Uluslararası Karma Emeklilik Yatırım Fonu olup, Fon portföyünün en az %80 i her birinin değeri fon portföyünün %20 sinden az olmamak üzere faiz ve temettü geliri elde etmek amacıyla, yabancı borçlanma araçları ve hisse senetlerinden oluşmaktadır. Yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde nakde dönüşümü kolay, riski az olanlar tercih edilir. Fon portföyüne yabancı para ve sermaye piyasası araçlarından derecelendirmeye tabi tutulmuş olanlar alınır. Derecelendirme mekanizması bulunmayan ülkelerde ihraç edilmiş sermaye piyasası araçları fon portföyüne alınamaz. BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU: Fon, Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, Fon yönetiminde yatırım yapılacak sermaye piyasası araçlarının seçiminde, riskin dağıtılması esasına dayanarak, likiditesi ve verimi yüksek menkul kıymetler tercih edilir. Portföyün en az %80 i devamlı olarak İMKB Ulusal Pazarda işlem gören şirketlerin hisse senetlerine yatırılır. ARACI ADI SOYADI İMZA KATILIMCI ADI SOYADI İMZA TEKLİF İMZA TARİHİ : / / ŞİRKET BİLGİLERİ Adres: VAKIF EMEKLİLİK A.Ş. Muallim Naci Cad. No:22 ORTAKÖY / İSTANBUL Telefon: Faks: Web: sorun@vakifemeklilik.com.tr Bu form iki nüsha olarak düzenlenmiş olup, formunun bir örneği katılımcıda kalacaktır. KATILIMCI NÜSHASI 10

20 VAKIF EMEKLİLİK AİLESİNE DAHİL ETMEK İSTEDİĞİNİZ YAKINLARINIZ TANIŞTIRMAK İSTEDİĞİNİZ KİŞİNİN Adı / Soyadı : Telefon : Mesleği : E-posta : Yakınlık Derecesi TANIŞTIRMAK İSTEDİĞİNİZ KİŞİNİN Adı / Soyadı : Telefon : Mesleği : E-posta : Yakınlık Derecesi TANIŞTIRMAK İSTEDİĞİNİZ KİŞİNİN Adı / Soyadı : Telefon : Mesleği : E-posta : Yakınlık Derecesi TANIŞTIRMAK İSTEDİĞİNİZ KİŞİNİN Adı / Soyadı : Telefon : Mesleği : E-posta : Yakınlık Derecesi TANIŞTIRMAK İSTEDİĞİNİZ KİŞİNİN Adı / Soyadı : Telefon : Mesleği : E-posta : Yakınlık Derecesi REFERANS VEREN KATILIMCININ Adı / Soyadı : FİNANSAL YATIRIM DANIŞMANI / ARACININ Adı / Soyadı : Sicil : ŞİRKET NÜSHASI 11

21 LEHTAR BİLGİLERİ FORMU LEHTAR BİLGİLERİ Tabiiyeti :T.C. Diğer T.C. Kimlik No / Pasaport No* Adı : Soyadı : Cinsiyeti : Doğum Yeri : İlçe : Posta Kodu : Baba Adı : Anne Kızlık Soyadı: Vergi Dairesi*: İLETİŞİM ADRESLERİ Adres : K E Medeni Durum : Evli Bekar Çocuk Sayısı Doğum Tarihi : / / Ülke : İl Anne Adı: Vergi Kimlik No*: Pay Oranı %: İlçe : Posta Kodu : Ülke : Ev Tel : Cep Tel : E - Posta İl İş Tel: Faks: LEHTAR BİLGİLERİ Tabiiyeti :T.C. Diğer T.C. Kimlik No / Pasaport No* Adı : Soyadı : Cinsiyeti : Doğum Yeri : İlçe : Posta Kodu : Baba Adı : Anne Kızlık Soyadı: Vergi Dairesi*: K E Medeni Durum : Evli Bekar Çocuk Sayısı Doğum Tarihi : / / Ülke : İl Anne Adı: Vergi Kimlik No*: Pay Oranı %: * Yabancı uyruklular için zorunludur. ŞİRKET NÜSHASI 12

22 LEHTAR BİLGİLERİ FORMU İLETİŞİM ADRESLERİ Adres : İlçe : Posta Kodu : Ülke : Ev Tel : Cep Tel : E - Posta İl İş Tel: Faks: DİĞER BİLGİLER Lehtara ait bilgiler ibraz edilen kimlik belgesinden alınmıştır ve kaydedilmiştir. ARACI ADI SOYADI İMZA TEKLİF / İMZA TARİHİ : / / KATILIMCI ADI SOYADI İMZA * Yabancı uyruklular için zorunludur. ŞİRKET NÜSHASI 13

23 Küçük birikimler yarını belirler BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ BİLGİLENDİRME KILAVUZU

24

25 BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ BİLGİLENDİRME KILAVUZU Emeklilik sözleşmesi, şirket nezdinde bireysel emeklilik hesabı açılması, hesaba katkı payı ödenmesi, ödenen katkı paylarının tercih edilen fonlarda yatırıma yönlendirilmesi ve hesapta biriken paraların hak sahiplerine ödenmesine ilişkin esas ve usüller ile tarafların bu kapsamdaki diğer hak ve yükümlülüklerini düzenleyen sözleşmedir. EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TİPLERİ 1- Bireysel emeklilik sözleşmesi: Bireysel emeklilik planına bağlı olarak şirket ile katılımcının taraf olarak yer aldığı emeklilik sözleşmesidir. 2- Grup emeklilik sözleşmesi: Gruba bağlı bireysel veya işveren grup emeklilik sözleşmesi olarak düzenlenir. a) Gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesi: Grup emeklilik planına bağlı olarak şirket ile katılımcının taraf olarak yer aldığı emeklilik sözleşmesidir. b) İşveren grup emeklilik sözleşmesi: Bir istihdam ilişkisine dayalı olarak veya katılımcı lehine bir sponsor kuruluş ile şirket arasında imzalanan ve katılımcı adına sponsor kuruluş tarafından katkı payı ödenen emeklilik sözleşmesidir. KATILIMCININ / SPONSOR KURULUŞUN SİSTEME GİRMESİ VE CAYMA HAKKI Katılımcının Bireysel Emeklilik Sistemine Girmesi: Bireysel emeklilik sistemine fiil ehliyetine sahip kişiler katılabilir. Emeklilik sözleşmesi, şirket tarafından reddedilmediği takdirde, varsa blokaj süresinin tamamlanmasını müteakip, katkı payı olarak ilk ödemenin şirket hesaplarına nakden intikal ettiği tarihte yürürlüğe girer. Yürürlük tarihi, katılımcının bireysel emeklilik sistemine giriş tarihidir. Sponsor Kuruluşun Bireysel Emeklilik Sistemine Girmesi: Emeklilik Sözleşmesi, Şirket tarafından reddedilmemesi halinde, sponsor kuruluş tarafından yatırılan tahsilatın nakden şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte yürürlüğe girer. İşveren grup emeklilik sözleşmesinde, gruba sonradan dahil olan katılımcının mevcut bir emeklilik sözleşmesi bulunmaması halinde sisteme giriş tarihi ad ve hesabına ödenen katkı payının şirket hesaplarına intikal ettiği tarihtir. Cayma Hakkı ve Yapılan Ödemeler: Katılımcı teklif formunun imzalanmasını veya teklifin onaylanmasını müteakip altmış gün içinde cayma hakkına sahiptir. Bu durumda yapılan tüm ödemeler, fon toplam gider kesintisi haricinde, varsa yatırım gelirlerinden stopaj kesintisi yapıldıktan sonra yatırım gelirleriyle birlikte on iş günü içinde ödeyene iade edilir. Sponsor kuruluşun cayma hakkı bulunmamaktadır. Şirketin Sözleşmeyi Reddetme Hakkı: in reddedilmesi halinde, verilen ödeme talimatları iptal ettirilir ve varsa yapılan tüm ödemeler hiçbir kesinti yapılmadan beş iş günü içerisinde ödeyene iade edilir. KATKILARIN ÖDENMESİ VE ÖDEMEYE ARA VERİLMESİ Katkı payının değiştirilmesi ve ödemeye ara verme: Katkı payı ödenmesine ara verilebilir. Emeklilik sözleşmesine göre ödenmesi öngörülen katkı paylarının vadesinde ödenmesi esastır. Ancak, emeklilik sözleşmesi süresi içinde katkı payı ödenmesine ara verilebilir. Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, ilgili sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. 14

26 BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ BİLGİLENDİRME KILAVUZU KATKI VE BİRİKİMLERİN YATIRIMA YÖNLENDİRİLMESİ Katkı payı, şirket hesaplarına nakden intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde katılımcı veya varsa sponsor kuruluş tarafından belirlenen fonlar için gerekli talimatlar verilerek yatırıma yönlendirilir. Şirket hesaplarına intikal etmekle birlikte, kime ait olduğu tespit edilemeyen ödemeler, intikal tarihini müteakip iki iş günü içinde kaynağına iade edilir. FON DAĞILIM DEĞİŞİKLİĞİ, PLAN DEĞİŞİKLİĞİ VE BAŞKA EMEKLİLİK ŞİRKETİNE AKTARIM HAKLARININ KULLANIMI Fon dağılımı değişikliği Bireysel emeklilik hesaplarındaki birikimlerin ve ödenen katkı paylarının fonlar arasındaki dağılım oranları veya tutarları, bir yılda azami altı kez değiştirilebilir. Değişiklik talebi, yazılı olarak veya çağrı merkezinden yahut internet sitesinde katılımcı adına oluşturulan güvenli sayfadan yapılır. Şirket değişiklik talebini, talebin ulaştığı tarihi müteakip iki iş günü içinde gerekli talimatları vermek suretiyle gerçekleştirir. Emeklilik planı değişikliği Emeklilik planı bir yılda azami dört kez değiştirilebilir. Değişiklik talebi, yazılı olarak veya çağrı merkezinden yahut internet sitesinde katılımcı adına oluşturulan güvenli sayfadan yapılır. Plan değişikliği talebinin şirkete ulaştığı tarihten itibaren 10 iş günü içinde plan değişikliği işlemleri tamamlanır. Yeni emeklilik sözleşmesi katılımcıya ve varsa sponsor kuruluşa takip eden 10 iş günü içinde gönderilir. İşveren grup emeklilik sözleşmesinde, gruba dahil olan katılımcılara işveren grup emeklilik sertifikası gönderilir. Birikimlerin aktarımı Hakların kullanımına ilişkin belirlenmiş esaslar çerçevesinde katılımcı veya sponsor kuruluş tarafından talep edilmesi durumunda yürürlük tarihinden itibaren aktarımla gelen sözleşmeler hariç iki yıl süreyle şirkette kalan emeklilik sözleşmesi kapsamındaki birikimler başka bir şirkete aktarılabilir. Bir şirketten aktarımla düzenlenmiş sözleşmenin tekrar aktarıma konu olabilmesi için ilgili şirkette en az bir yıl kalması gerekir. Aktarım birikimin ve devlet katkısı hesabına ilişkin tutarın tamamını kapsayacak şekilde yapılır. Kısmi aktarım yapılamaz. Şirket, aktarım talebi halinde beş iş günü içinde hesap özetini, aktarım bilgi formunu ve talep formunu katılımcı veya sponsor kuruluşa gönderir. Katılımcı veya sponsor kuruluş, hesap özetiyle birlikte aktarım yapılacak şirkete başvurur. Aktarım yapılacak şirket talebi uygun bulması halinde bir plan önerir ve planda öngörülen kesintilere ilişkin bilgi verir. Katılımcı veya sponsor kuruluş tarafından imzalanan aktarım talep formunun şirkete ulaştığı tarihten itibaren en geç on iş günü içinde birikimler aktarım yapılacak şirkete aktarılır. Aktarım yapılan şirketteki emeklilik sözleşmesi, birikimlerin aktarıldığı tarihte yürürlüğe girer ve on iş günü içinde yeni emeklilik sözleşmesi katılımcıya veya varsa sponsor kuruluşa gönderilir. Yeni emeklilik sözleşmesi için giriş aidatı alınmaz. Katılımcının bireysel emeklilik sistemine giriş tarihinden kaynaklanan süreye ilişkin hakları ile varsa hak kazanma süresine ilişkin hakları aktarım yapılan şirkette aynen korunur. 15

27 BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ BİLGİLENDİRME KILAVUZU Hakların Kullanım Esasları Bireysel emeklilik sözleşmesinde ve gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesinde, sözleşmeden doğan haklar kural olarak katılımcı tarafından kullanılır. Bu sözleşmelerde, sistemden ayrılma ve emeklilik hakkı hariç diğer hakların katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişiler tarafından kullanılması kararlaştırılabilir. İşveren grup emeklilik sözleşmesinde, fon dağılımı değişikliği, emeklilik planı değişikliği ve birikimin aktarımı hakları, belirlenen hak kazanma süresi sonuna kadar kural olarak sponsor kuruluş tarafından kullanılır. Emeklilik sözleşmesinde belirtilmesi koşuluyla, sponsor kuruluş, fon dağılımı değişikliği hakkının kullanımını katılımcıya devredebilir. Katılımcının kabul etmesi durumunda, hak kazanma süresi tamamlandıktan sonra da sponsor kuruluş tarafından kullanılabilir. BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİNDEKİ KESİNTİLER Giriş Aidatı 1.Katılımcının, bireysel emeklilik sistemine ilk defa katılması sırasında veya farklı bir şirkette ilk defa emeklilik sözleşmesi akdetmesi halinde, katılımcıdan veya sponsor kuruluştan, teklifin imzalandığı veya mesafeli satışta teklifin onaylandığı tarihte geçerli aylık brüt asgari ücret tutarı dikkate alınarak giriş aidatı alınabilir. 2.Giriş aidatı peşin ya da aktarım veya sistemden çıkış tarihine ertelenmiş olarak tahsil edilebilir. Giriş aidatının peşin olarak alınan kısmı, teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli aylık brüt asgari ücretin yüzde onunu aşamaz. Peşin ve ertelenmiş olarak alınan giriş aidatlarının toplamı teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli aylık brüt asgari ücretin; a) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren üç yıl içinde şirketten ayrılanlar için yüzde yetmiş beşini, b) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren üç yılını dolduran sözleşmelerden altı yıldan önce şirketten ayrılanlar için yüzde ellisini, c) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren altı yılını dolduran sözleşmelerden on yıldan önce şirketten ayrılanlar için yüzde yirmi beşini aşamaz. 3. Emeklilik sözleşmesinin yürürlük tarihinden itibaren onuncu yılını dolduranlardan, ölüm veya maluliyet nedeniyle yahut emeklilik hakkını kullanarak ayrılanlardan ertelenmiş şekildeki giriş aidatı tahsil edilemez. 4. Giriş aidatı, katkı paylarından ayrı olarak takip ve tahsil edilir. Ancak katılımcının sistemden ayrılması veya başka bir şirkete aktarım talebinde bulunması durumunda şirket, varsa ertelenmiş giriş aidatını katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki birikiminden indirebilir. 5. Katılımcının aynı şirkette birden fazla bireysel emeklilik sözleşmesi veya gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesi bulunması halinde, bu sözleşmelerden sadece ilki için giriş aidatı alınabilir. Katılımcının, teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihten sonra cayma hakkını kullanarak sözleşmeyi sonlandırması halinde varsa tahsil edilmiş giriş aidatı iade edilir. 6. Türkiye Cumhuriyeti vatandaşı olmayan katılımcıların katkı payları için devlet katkısı ödemesi yapılmayacaktır. 7. Şirkette ayrılma nedeniyle sonlanmış bir sözleşmesi bulunan katılımcının yeni bir sözleşme akdetmesi halinde, yürürlükte başka sözleşmesi yok ise, yeni sözleşme için giriş aidatı alınır. 8. Katılımcının ilk emeklilik sözleşmesinden cayması durumunda varsa diğer emeklilik sözleşmeleri arasında yürürlük tarihi en eski olan sözleşmeden giriş aidatı alınır. 9. Katılımcının sadece işveren grup emeklilik sözleşmesi olması durumunda, buna ek olarak yeni bir sözleşme akdedildiğinde bu sözleşmeden giriş aidatı alınabilir. 16