Türk Finans Piyasasının Yapısı ve Finansal Kurumlar

Ebat: px

Şu sayfadan göstermeyi başlat:

Download "Türk Finans Piyasasının Yapısı ve Finansal Kurumlar"

Elmas Gözübüyük
4 yıl önce
İzleme sayısı:

1 Eğitim Programları CMA Eğitim ve Danışmanlık Hizmetleri San.Tic.Ltd.Şti. Merkez Mah. Prof.Nurettin Mazhar Öktel Sok. No:6/B Kat:4 Şişli İstanbul Telefon: 0 (850) info@cmafinansakademi.com

2 İçindekiler Türk Finans Piyasasının Yapısı ve Finansal Kurumlar.3 Bankacılıkta Kaynak Maliyeti ve Fiyatlama..4 Makro Ekonomik Göstergelerin Yorumlanması.5 Karşılaştırmalı Banka Bilanço Analizi.7 Bankacılık Sektörü ve ABC Bankası nın Yeri.7 Merkez Bankası Bilançosu ve Piyasalara Yansıması..8 Bankacılık Sektörü ve ABC Bankası nın Yeri Yatırımcılar için Ekonomi...9 Aktif Pasif Yönetimi....9 Prof.Dr. Sadi Uzunoğlu Hakkında

3 Türk Finans Piyasasının Yapısı ve Finansal Kurumlar Türk finans sistemini etkileyen olaylar ve bu olaylar çerçevesinde bankacılığın geçirdiği değişim süreci Türk Finans sisteminin uluslararası piyasalarla entegrasyonu Finansal sistemimizin temel özellikleri Kurumlar BDDK SPK Merkez Bankası İMKB Hazine Menkul Kıymet Yatırım Fonu ve Ortaklıkları Sigorta Şirketleri Özel Finans Kurumları Özel Emeklilik Şirketleri Leasing ve Faktoring Şirketleri Aracı Kurumlar Portföy Yönetim Şirketleri vb. 2 Gün 3

4 Bankacılıkta Kaynak Maliyeti ve Fiyatlama Bankaların Kaynak Yapısı Kredi Fiyatlamasını Etkileyen Faktörler Banka Politikası Alternatif ve Tamamlayıcı Piyasalar Müşteri Rekabet Gücü Maliyetler Maliyet Hesaplama Yöntemleri ve Kredi Fiyatlama TL ve DTH Maliyeti Dış Krediler Açık Pozisyon Kredi Fiyatlarının Saptanması (ŞCF, RFO, Spot) Tüketici Kredileri, Taksit ve Ödeme Tablolarının Hazırlanması Gayri Nakdi Kredi Fiyatlaması Şubeci ve pazarlamacıya yönelik fiyatlandırma örnekleri Firmalarla birlikte girilecek kampanya fiyatlaması Firma ve bireylere yönelik taksitli hesaplarda komisyon hesaplaması Vadesiz mevduat tutan ticari müşteriye yönelik faiz ve komisyon hesaplamaları Tüketici ve ticari taksitli kredilerde faiz ve komisyon pazarlık örnekleri Pratikte karşılaşılan pazarlıklarda; faiz, komisyon ve ortalamada tutturulması gereken vadesiz mevduatın hesaplanması Çeşitli Fiyatlama Örnekleri ve Başa Baş Noktalarının Hesaplanması 2 Gün 4

Makro Ekonomik Göstergelerin Yorumlanması (1) Eğitimin Amacı: Ekonominin üretime yönelik reel kesimi ile parasal kesiminin işleyiş mekanizmasının ve temel göstergelerin nasıl yorumlanabileceğinin

5 Makro Ekonomik Göstergelerin Yorumlanması (1) Eğitimin Amacı: Ekonominin üretime yönelik reel kesimi ile parasal kesiminin işleyiş mekanizmasının ve temel göstergelerin nasıl yorumlanabileceğinin aktarılması ve TCMB bilançosu ile ilgili gelişmelerin bankacılık sektörü ile bağlantılı olarak sunulması amaçlanmaktadır. Eğitim Sonunda Beklenenler: Türkiye de açıklanan makro ekonomik verilerin nasıl oluştuğunu ve nasıl analiz edilmesi gerektiğini, Türkiye de finansal sisteme ilişkin verilerin (faiz, kur, borsa vbz.) reel ekonomi ile ilişkilendirilmesi, Uluslararası piyasalarda belirleyici ve benzer ülkelerin ekonomik yapılarının asgari düzeyde bilinmesi, Uluslararası piyasalardaki verilerin (ülkelere ait makro ekonomik vereler: büyüme, işsizlik, ev satışları vbz ve finansal verilerin: faiz, parite değişimleri ve borsalardaki rakamların) nasıl anlık takip edileceği ve bunların gerek uluslar arası piyasalara gerekse ülkemize nasıl yansıyacağının analizi, Finansal piyasalarla reel ekonomi arasındaki ilişkilerin kurulabilmesi, Finansal piyasalardaki verilerin reel ekonomiye yansımasını ve reel ekonomideki gelişmelerin de finansal piyasalara nasıl yansıyabileceğini, Ekonomide tüm veriler çerçevesinde faiz, kur ve enflasyona ilişkin trendlerin nasıl olabileceğini, Makro ekonomik büyüklükleri değer olarak bilmesi, Gerek uluslararası gerekse yurtiçindeki göstergelerden hangi sektörlerin nasıl etkilenebileceğini analiz etmesi ve bunun kredi ilişkilerine nasıl yansıyabileceğini tahmin etmesi, Ekonominin genel işleyişine ve finansal sistemin mekanizmalarına hakim olması 5

Makro Ekonomik Göstergelerin Yorumlanması (2) Ekonomi Nasıl Çalışır: Makro Ekonomik Kavramlar ve Makro Denge Enflasyon : Takibi ve içeriği (TÜFE.

6 Makro Ekonomik Göstergelerin Yorumlanması (2) Ekonomi Nasıl Çalışır: Makro Ekonomik Kavramlar ve Makro Denge Enflasyon : Takibi ve içeriği (TÜFE. ÜFE, Çekirdek) Ekonomide Reel Parasal Kesim İlişkisi İç Denge ve İç Dengenin İzlenmesi Kamu Kesimi Bütçenin analizi Bütçenin finansmanı Dış Denge ve Dış Dengenin İzlenmesi Ödemeler dengesi Ödemeler dengesi ile kur sistemlerinin ilişkisi Parasal Kesim Faiz oranlarının oluşumu Merkez Bankacılığı ve bankacılık sistemi Para ve Maliye Politikası nın Analizi Temel Analiz ve Risk algılama TCMB Bilançosu, Analizi ve Para Politikasının Algılanması MB Bilançosu ndaki Değişimlerin Piyasalara Etkisi Türkiye ve Dünya ekonomisi Güncel ekonomik sorunlar Türkiye ve dünya ekonomisindeki gelişmeler ve beklentiler 2 Gün 6

7 Karşılaştırmalı Banka Bilanço Analizi Bankaların Mali Tabloları Bilanço Bilanço Dışı İşlemler Gelir Tablosu Bankacılık sisteminin mali tablolar açısından irdelenmesi Bankacılık Sisteminin karşı karşıya olduğu riskler Bankaların Mali Tablolarının Analizi Mali Tabloların; sektör, grup ve banka bazında karşılaştırılması 1 Gün Merkez Bankası Bilançosu ve Piyasalara Yansıması Parasal Kesimin Ekonomi İçindeki Yeri T.C.M.B.; Para Yatırım Süreci, Para Arzı ve Para Talebi T.C. Merkez Bankası nın İşlevleri ve Uyguladığı Politikalar: MB Ne Zaman Hangi Politikalarla Piyasayı Yönlendirir? T.C. Merkez Bankası Analitik Bilançosu Analitik Bilanço ve Bilanço Kalemlerindeki Değişimlerin Piyasalara Etkisi Kamu Kesimi ve Analitik Bilanço İlişkisi Ödemeler Dengesi ve Analitik Bilanço İlişkisi MB Bilanço Hareketlerinden Piyasadaki Fiyat (Faiz, Döviz, Enflasyon) Hareketlerinin Saptanması 1 Gün 7

8 Bankacılık Sektörü ve ABC Bankası nın Yeri Türkiye de Bankacılık Sektörü: Mali Tabloları ve Temel Göstergeleri Bankacılık Sisteminin çeşitli kriterlere sınıflanması ve temel oranlarının saptanması ABC Bankası Mali Tabloları ve Bankacılık Sektörü Çeşitli Kriterlere göre ABC Bankası nın Sektördeki Yeri Karşılaştırmalı Analiz 1 Gün Yatırımcılar için Ekonomi Yatırımcıların izlemesi gereken makro ekonomik kavramların tanımlanması Ekonominin işleyiş biçimi Parasal akım şemaları ve finansal piyasalar Merkez Bankası politikalarının finansal piyasalara etkisi Makro ekonomik değişkenlerin finansal piyasalara etkisi Dış ve iç risklerin tanımlanması ve finansal piyasalara etkisi Yatırımcı nasıl hareket etmeli? 1 Gün 8

Aktif Pasif Yönetimi Bankaların Mali Tabloları Bilanço Bilançodışı İşlemler Kar/Zarar Tablosu Bankacılık Sektörüne Genel Bakış Bankaların Mali Tablolarına rakamsal bakış Verimlilik Performans

9 Aktif Pasif Yönetimi Bankaların Mali Tabloları Bilanço Bilançodışı İşlemler Kar/Zarar Tablosu Bankacılık Sektörüne Genel Bakış Bankaların Mali Tablolarına rakamsal bakış Verimlilik Performans (Karlılık) Riskler Bankacılık Sektöründe Risklerin Oluşumu Kredi riski Piyasa riski (kur, faiz, hisse senedi, emtia) Likidite riski Operasyonel Risk Aktif-Pasif Yönetimi : Bankalarda Risklerin Yönetimi 1 Gün 9

10 Prof. Dr. Sadi Uzunoğlu 1960 doğumlu olan Sadi Uzunoğlu, Uludağ Üniversitesi İİBF İktisat Bölümü mezunudur yılında İstanbul Üniversitesi, İktisat Fakültesi nde araştırma görevlisi, 1992 yılında aynı fakültede Yardımcı Doçent olarak görev alan Uzunoğlu, 1993 yılından 2001 Ekim tarihine kadar Doçent olarak görev yapmıştır. Akademik kariyerini İstanbul Ticaret Üniversitesi nde de sürdüren Uzunoğlu, 2004 yılı Ocak ayından itibaren Trakya Üniversitesi İİBF de profesör olarak çalışma yaşamına devam etmektedir. Uzunoğlu nun, şu anda piyasada bulunan kitapları; Para ve Döviz Piyasaları, Temel Ekonomi, Finans Matematiği Çalışma Kitabı, HP Uygulamalı Güncel Ekonomik Sorunlar : Dünya Ekonomisi Bankacılığa Giriş, Ekonomiye Giriş literatür yayınları tarafından basılmıştır. Sadi Uzunoğlu, Ekonomi, Para-Banka, Merkez Bankası Bilanço Analizi, Sermaye Piyasası ve Araçları, Türkiye Ekonomisi ve Makro Ekonomik Göstergelerin Yorumlanması, Dünya ve Türkiye Ekonomisindeki Gelişmeler ve Beklentiler, Bankalarda Aktif Pasif Yönetimi, Yeni Finansman Teknikleri, Bankalarda Kaynak Maliyeti Hesaplama Yöntemleri ve Finansal Matematik konularda eğitim ve seminerler vermektedir. 10

11 CMA Eğitim ve Danışmanlık Hizmetleri San.Tic.Ltd.Şti. Merkez Mah. Prof.Nurettin Mazhar Öktel Sok. No:6/B Kat:4 Şişli İstanbul 11

Benzer belgeler

NDEK LER I. Finansal stikrarın Makroekonomik Unsurları II. Bankacılık Sektörü ve Di er Finansal Kurulu lar

NDEK LER I. Finansal stikrarın Makroekonomik Unsurları II. Bankacılık Sektörü ve Di er Finansal Kurulu lar İÇİNDEKİLER ÖNSÖZ... i İÇİNDEKİLER... iii TABLO LİSTESİ... v GRAFİK LİSTESİ... vii KUTU LİSTESİ... xiv KISALTMA LİSTESİ.... xvi GENEL DEĞERLENDİRME... xvii I. Finansal İstikrarın Makroekonomik Unsurları...