Deutsche Bank. Sürdürülebilir Performans. Disiplin. Ortaklık. Dürüstlük. Deutsche Bank A.Ş Faaliyet Raporu. Değerlerimiz ve İnançlarımız

Transkript

1 Müşteri Odaklılık Yenilikçilik Sürdürülebilir Performans Disiplin Dürüstlük Ortaklık Deutsche Bank A.Ş Faaliyet Raporu Değerlerimiz ve İnançlarımız

2 Değerlerimiz ve İnançlarımız altı Dürüstlük Söylediğimiz her söz ve yaptığımız her işte en üst düzeyde dürüstlüğe bağlı kalırız. İzin verileni değil doğru olanı yaparız. İletişime açığız; mücadeleci görüşleri davet eder, sunar ve onlara saygı duyarız. Sürdürülebilir Performans Uzun vadeli başarıyı kısa vadeli kazancın önüne koyarak hissedarlarımız için değer yaratırız. Risk ve kazancı sorumlu bir şekilde dengeleyen girişimci ruhu destekleriz. En yetenekliyi geliştirerek, besleyerek ve ona yatırım yaparak ve yönetimi liyakat üzerine kurarak istikrarlı bir performans elde etmeye çalışırız. Müşteri Odaklılık Müşterilerimizin güvenini, onları organizasyonumuzun kalbine yerleştirerek kazanırız. Müşterilerimize, ihtiyaçlarını en iyi şekilde anlayarak ve onlara hizmet ederek gerçek değer sunarız. Değerin adil bir biçimde yaratıldığı ve paylaşıldığı, karşılıklı fayda sağlayan müşteri ilişkileri kurmaya gayret ederiz. Yenilikçilik Çalışanlarımızın entellektüel merakına değer vererek yenilikçiliği besleriz. Müşterilerimizin sorunlarına sürekli uygun çözümler arayarak onların başarılı olmalarını sağlarız. İş yapmanın yeni ve daha iyi yollarını benimseyerek süreç ve platformlarımızı sürekli geliştiririz. Disiplin Şirketimizin kaynaklarını her zaman işin sahibiymişiz gibi düşünerek ve davranarak koruruz. Kurallara uygun davranır ve verdiğimiz sözlerden dolayı kendimizi sorumlu hissederiz bahanemiz yoktur. Her zaman bir işi ilk seferde doğru yapmaya çalışarak operasyonel mükemmelliğe ulaşırız. Ortaklık Daha iyi fikirler üretmek ve daha dengeli kararlara varmak için çeşitliliğe önem veren ekipler kurarız. Birbirimize güvenerek, saygı duyarak ve beraber çalışarak şirketimizin ortak hedeflerini, birim önceliklerinin önünde tutarız. Bütün paydaşlarımız ve düzenleyici kurumlar ile beraber sorumlu ortaklar gibi hareket eder ve toplumun menfaatlerine hizmet ederiz.

3 İçindekiler 02 Yönetim Kurulu Başkanı nın ve Genel Müdür ün Mesajı 1 Sunuş 2 Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamaları Deutsche Bank A.Ş. nin Tarihsel Gelişimi Finansal Göstergeler Yıl İçindeki Ana Sözleşme Değişiklikleri Yıl İçindeki Olağanüstü Genel Kurul Toplantıları Sermaye Yapısı, Yıl İçindeki Değişiklikler, Nitelikli Paylar ve Yönetici Payları İştirakler Sektörel Konum Araştırma ve Geliştirme 2013 Yılı Faaliyetleri Yönetim Kurulu Üst Yönetim Bağımsız Denetim Komiteler Genel Kurul a Sunulan Özet Yönetim Kurulu Raporu İnsan Kaynakları Uygulamaları Banka nın Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemler Destek Hizmeti Alınan Kişi ve Kuruluşlar Kurumsal Sosyal Sorumluluk 3 Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimi Bağımsız Denetim Raporu, Finansal Tablolar ve Dipnotları Denetim Komitesi Raporu Yönetim Beyanı Denetimler Şirket Faaliyetleri İle İlgili Diğer Bilgiler Mali Durum Değerlendirmesi Hedeflerin İzlenmesi Risk Yönetimi Politikaları Derecelendirme Kuruluşlarınca Verilen Notlar Beş Yıllık Özet Finansal Bilgiler Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü Bağımsız Denetim Raporu Yıl Sonu Konsolide Olmayan Finansal Raporu Finansal Tablolar ve Dipnotları

4 Yönetim Kurulu Başkanı nın ve Genel Müdür ün Mesajı 02 Yönetim Kurulu Başkanı nın ve Genel Müdür ün Mesajı Peter Tils Yönetim Kurulu Başkanı Ersin Akyüz Genel Müdür Değerli Ortaklar, 2013 yılına dönüp baktığımızda, dünyada ekonomik toparlanmanın yavaş da olsa güçlenmeye başladığı bir yıl olduğunu görüyoruz. Avrupa da ekonomiler 18 aylık çift dipli resesyon döneminden sonra, her ne kadar hala yavaş, pürüzlü ve kırılgan olsa da, toparlanma yolunda gibi görünüyorlar. ABD de, GSYİH büyüme oranı yıl içerisinde istikrarlı bir şekilde iyileşti. Gelişen piyasalarda ise ekonomik genişleme 2013 yılında da devam etti ancak hızı geçen yıllara göre daha azdı. Türkiye ekonomisi, 2012 deki yumuşak inişin ardından tekrar kendini toparladı GSYİH büyümesinin %4 olarak gerçekleşmesi bekleniyor. Bununla beraber, GSYİH nin yüzdesi olarak cari işlem açığının bir yıl önceki %6,2 oranından %7,9 a çıkması beklenmektedir. Para politikası cephesinde, Merkez Bankası yılın ilk yarısında parasal genişleme uygulamasına devam etti ve Mayıs 2013 te politika faiz oranını, 2012 nin sonundaki %5,50 den %4,50 ye düşürdü. Moody s den gelecek yatırım yapılabilir ülke notu beklentisi nedeniyle kayda değer miktarda sermaye girişi oldu ve bu beklentiler en sonunda Mayıs ta gerçeğe dönüştü. Ancak bundan kısa bir süre sonra Merkez Bankası, Fed in parasal genişlemenin sona ereceği ve çıkışın yakın olduğu yönünde sinyal vermesi ile birlikte Türk Lirası'nın önemli değer kaybına uğraması nedeniyle ortalama fonlama maliyetini arttırmak zorunda kaldı.

5 Yönetim Kurulu Başkanı nın ve Genel Müdür ün Mesajı 03 Enflasyon, para biriminde ciddi bir zayıflamanın yaşandığı bir dönemden geçilmesi nedeniyle bir yıl önceki %6,2 oranına nazaran 2013 ün sonunda %7,4 olarak gerçekleşti. Artan siyasi riskler ve enflasyon risklerinin ardından ve Türk Lirası üzerindeki baskı nedeniyle ülke, sermaye akışlarındaki volatilitenin etkilerine en çok maruz kalan ülkelerden biri olarak görüldüğünden, Merkez Bankası Ocak ayının sonunda politika faiz oranını 550 baz puan arttırıp %10 a çıkararak sıkılaştırma politikası uyguladı ile karşılaştırıldığında alım-satım ortamı oldukça zorluydu. Yukarıda sözü edilen gelişmeler göz önüne alındığında, piyasalar yılın ilk yarısında bir yükselme trendinde seyrederken ikinci yarısında sert düşüşler yaşandı. Gösterge Hazine bonosu bileşik faizleri yıla %6,18 oranında başladı, Mayıs 2013 ün ortasında %4,79 ile tüm zamanların en düşük oranına geriledi ve yılı %10,10 ile tamamladı. Kredi marjları, yılın ilk yarısında artan sermaye akışlarının etkisiyle daralmaya devam etti ve yılın kalan kısmında, piyasanın genelinde görülen zayıflığa rağmen göreceli olarak dar kalmaya devam etti. Bu olumsuz ortamda, Net Karımız 2012 deki milyon TL den 2.1 milyon TL ye düştü. Bu düşüş öncelikle Alım-Satım gelirimizde meydana gelen keskin inişlerden kaynaklandı. Aktiflerimiz, 1,297 milyon TL den 2,360 milyon TL ye yükseldi. Bunun en önemli sebebi ise kredi portföyümüzün artmasıydı. Bu artış, döviz kredilerimizdeki mutlak artış ve döviz kredilerimizin TL olarak değerinin TL nin USD ve EUR karşısında %24 oranında değer kaybına uğraması nedeniyle artmasından kaynaklandı. Genel anlamda aktiflerimizde, özelde ise kredilerde meydana gelen bu artışın ardından, 2012 de %49,4 olan sermaye yeterlilik oranımız %24,8 e indi. Bu düşüşe rağmen Bankamızın sermaye yeterlilik oranı hala oldukça yüksektir ve bunun bize bilançomuzda ilave büyüme için yeterli alan verdiğine inanıyoruz.

6 Yönetim Kurulu Başkanı nın ve Genel Müdür ün Mesajı 04 Hazine Alım-Satım Birimimiz, piyasadaki bu ani dönüşün etkilerinden muaf olmadığından ilk yarıda elde edilen kazançlar yerini ikinci yarıda alım-satım kayıplarına bıraktı. Satış Birimimiz, finansal ve kurumsal müşterilerimizin finansman ve alım-satım taleplerini karşılayabilmek için iyi bir performans sergilemiştir. Kredi marjlarının yıl boyunca dar kalması nedeniyle, Kredi hacmimizi sadece yılın son çeyreğinde arttırabildik. Bunun sonucu olarak, Krediler gelirimizdeki artış, hacmimizdeki artışın altında kaldı. Menkul Kıymetler Saklama Birimimiz ise yeni müşteriler kazanmaya devam ederek piyasa lideri oldu. Yatırım Bankacılığı Hizmetleri Birimimiz iyi bir performans sergileyerek, sigorta sektöründen referans olabilecek önemde bir satış da dahil olmak üzere, birçok işlemde aracılık gerçekleştirdi. Orta vadeli hedeflerimize paralel olarak, Ücret ve Komisyon gelirimizi %25 gibi etkileyici bir oranda arttırdığımızı söylemekten memnuniyet duyuyoruz. Giderler tarafında ise operasyonel anlamda mükemmelliği ve verimliliği geliştirmek amacıyla işletim platformumuzu gözden geçirmeye ve sınamaya devam ettik. Maliyet artışlarımızı 2013 te enflasyon oranının altında tutmayı başardık. Kurumsal sosyal sorumluluklarımıza bağlı kalmaya devam ediyoruz. Van Depremi mağdurlarına eğitim desteği vermeye başladık. Bu program, Haziran 2014 e kadar 15 ilköğretim okulu öğrencisine destek sağlıyor. Bundan bağımsız olarak, İstanbul un yoksul bölgelerinden birinde yer alan bir ilköğretim okuluna vermekte olduğumuz desteği sürdürdük. Çalışanlarımız, okulun öğrencileri ile bir araya gelerek bu çabalara aktif destek sağlamaya devam ettiler. Bu yatırımlar, toplumsal dokuyu güçlendirmekte ve faaliyette olduğumuz ortamın geliştirilmesine katkıda bulunmaktadır. İleriye doğru, 2014 ün geri kalanına baktığımızda, her ne kadar global finansal istikrarın önünde birtakım tehlikeler varsa da, dünya ekonomisinin, gelişmiş ekonomilerin toparlanması ile iyileşme belirtileri göstermekte olduğunu görüyoruz. Avrupa ekonomisi de toparlanmasını sürdürmektedir. Öte yandan, gelişmekte olan ekonomilerde görünüm, Fed in parasal genişleme politikasının sona erdirilmesi ve bu piyasalarda yaşanan yapısal zorluklar nedeniyle karışık durmaktadır. Türkiye de, para birimi üzerinde devam eden

7 Yönetim Kurulu Başkanı nın ve Genel Müdür ün Mesajı 05 baskı ve sıkılaştırma politikalarının sertleşmesine neden olabilecek artan enflasyon riskleri ekonominin önündeki en önemli sorunlar gibi görünüyor. Siyasi belirsizliğin, Mart sonunda yapılacak yerel seçimler öncesinde çözüme kavuşması olası görünmüyor ve seçimlerin sonrasına sarkması ihtimal dâhilinde. Siyasi belirsizliğin artması veya gelişmekte olan piyasalara karşı olumsuz duyarlılığın tekrarlanması durumunda dış dengelerde bu yıl meydana gelmesi muhtemel düzeltmeye rağmen Türk Lirası üzerindeki baskı artacaktır. Daha sıkılaşmış piyasa koşulları ve düşen güvenin etkisiyle büyümenin bu yıl %2,2 ile en düşük seviyeye ineceğini ve yıl sonu enflasyonunun %8,0 olarak gerçekleşeceğini düşünüyoruz. Mali cephede ise, 18 aylık bir seçim dönemine doğru ilerdiğimiz şu günlerde bir gevşemenin mümkün olduğunu ancak bunun makul oranda kalacağını tahmin ediyoruz. Bununla beraber, cari işlem açığının, 2014 te GSYİH nin %6 sının biraz altına ineceğini düşünüyoruz. Göreceli olarak gene de büyük olan bu açığın finansmanının, genel olarak gelişmekte olan piyasalara, özelde ise Türkiye ye karşı olan kırılgan duyarlılık nedeniyle zorlayıcı olması mümkündür. Bu son derece zorlu ortamın farkındayız. Gösterge faiz oranlarının yüksek seviyelerine rağmen alım-satım koşulları çok zorlu olacaktır. Fed in parasal genişleme politikasını sonlandırması bütün gelişmekte olan piyasalarda kayda değer volatiliteye yol açmaktadır ve Türkiye nin siyasi takvimi yaklaşmakta olan yerel seçimler ve cumhurbaşkanlığı seçimleri nedeniyle belirsizlik içermektedir. Birleşme ve Satın Alma ortamının da bu belirsizlikten olumsuz etkilenmesini bekliyoruz. Diğer taraftan olumlu yönden bakacak olursak, hem artan hacim hem de yükselen kredi marjları nedeniyle kredi işlemlerimizden gelirlerimizi arttıracağımıza inanıyoruz. Operasyonel verimliliğimizi arttırmak için yeni yollar aramaya devam edeceğiz. Müşterilerimize üstün hizmet vermeye ve ortaklarımıza sürdürülebilir değer katmaya devam edeceğimize olan inancımız tamdır. Peter Tils Yönetim Kurulu Başkanı Ersin Akyüz Genel Müdür

8 1 Sunuş Deutsche Bank A.Ş. nin Tarihsel Gelişimi Finansal Göstergeler Yıl İçindeki Ana Sözleşme Değişiklikleri Yıl İçindeki Olağanüstü Genel Kurul Toplantıları Sermaye Yapısı, Yıl İçindeki Değişiklikler, Nitelikli Paylar ve Yönetici Payları İştirakler Sektörel Konum Araştırma ve Geliştirme 2013 Yılı Faaliyetleri

9 01 - Sunuş Deutsche Bank ın Tarihsel Gelişimi Finansal Göstergeler 07 Deutsche Bank A.Ş.'nin Tarihsel Gelişimi 1987 yılında Türk Merchant Bank A.Ş. olarak kuruldu. Banka nın unvanı 1997 yılında Bankers Trust A.Ş. olarak değişti. Deutsche Bank ın Bankers Trust ı satın almasından sonra, 2000 yılından itibaren Türkiye deki faaliyetlerine Deutsche Bank A.Ş. olarak devam etti yılına dek yatırım bankacılığı lisansı altında kurumsal bankacılık hizmetleri sunan Deutsche Bank A.Ş., ürün yelpazesini genişletmek amacıyla mevduat toplama izni almak için Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu na başvurdu yılı Ekim ayında mevduat toplama izni aldı yılından itibaren kurumsal nakit yönetimi ile takas ve saklama hizmetlerini ürün yelpazesine ekledi yılında T. Garanti Bankası A.Ş. nin saklama birimini satın aldı ve saklamacı bankalar arasında ikinci sıraya yerleşti yılından bu yana her yıl olduğu gibi 2013 yılında da piyasa yapıcısı olarak Hazine nin düzenlediği ihalelere katılma hakkını aldı yılında başladığı Vadeli İşlem ve Opsiyon Borsası nda TL - USD, TL - EUR ve EUR - USD (nakdi uzlaşmalı) vadeli işlem sözleşmelerinde piyasa yapıcılığına 2013 yılında da devam etti yılı Şubat ayında Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu kararı ile faktoring ve forfaiting lisansı aldı. Banka'nın şubesi bulunmamaktadır. Banka'nın Ticaret Sicil Numarası Banka'nın Mersis Numarası Banka'nın İnternet Sayfası Adresi: Banka'nın Elektronik Posta Adresi: muhaberat.ist@list.db.com Banka'nın Yönetim Merkezi Adresi: Esentepe Mahallesi Büyükdere Caddesi Tekfen Tower No: 209 K: Şişli İstanbul, Türkiye Finansal Göstergeler 31 Aralık 2013 Özet Finansal Bilgiler (000 TL) 2013 Nakit Değerler ve Merkez Bankası Alım - Satım Amaçlı Finansal Varlıklar Krediler Toplam Aktifler Mevduat Özkaynaklar Faiz Gelirleri Faaliyet Kârı Finansal Oranlar (%) 2013 Sermaye Yeterlilik Oranı 24,81 Özkaynaklar / Aktifler Oranı 18,08 Bilanço Dışı Yükümlülükler (000 TL) 2013 Garanti ve Kefaletler Taahhütler Türev Finansal Araçlar Emanet Kıymetler

10 01 - Sunuş Yıl İçindeki Ana Sözleşme Değişiklikleri, Yıl İçindeki Olağanüstü Genel Kurul Toplantıları, Sermaye Yapısı, Yıl İçindeki Değişiklikler, Nitelikli Paylar ve Yönetici Payları, İştirakler Yıl İçindeki Ana Sözleşme Değişiklikleri 08 Türk Ticaret Kanunu'na ve güncel mevzuata uyumun sağlanması ve sadeleştirmenin yapılması amacıyla Banka esas sözleşmesinde bir takım değişiklikler yapılmıştır. İlgili değişiklikler T.C. Gümrük ve Ticaret Bakanlığı nın 27 Mart 2013 tarih ve 2287 sayılı izni ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu nun uygun görüşü doğrultusunda 28 Mart 2013 tarihli Banka Olağan Genel Kurulu nda kabul edilmiştir ve 19 Nisan 2013 tarih ve 8304 sayılı Ticaret Sicili Gazetesi nde ilan edilmiştir. Yıl İçindeki Olağanüstü Genel Kurul Toplantıları 2013 yılı içerisinde olağanüstü genel kurul toplantısı yapılmamıştır. 28 Mart 2013 tarihinde yapılan olağan genel kurul toplantısında Banka'nın Esas Sözleşme si tadil edilmiş, kanuni denetçiler istifa etmiş, bağımsız denetim şirketi seçilmiş ve genel kurulun çalışma esas ve usullerine ilişkin kuralları içeren Genel Kurul İç Yönergesi onaylanmıştır. Sermaye Yapısı, Yıl İçindeki Değişiklikler, Nitelikli Paylar ve Yönetici Payları Deutsche Bank A.Ş. sermayedarlarının tamamı Deutsche Bank Grubu şirketleridir. Banka'nın imtiyazlı hisse senedi bulunmamaktadır. Sermaye yapısında yıl içinde değişiklik olmamıştır. Banka'nın iktisap ettiği kendi payları bulunmamaktadır. Sermaye yapısının son durumu aşağıdaki tabloda yer almaktadır. Banka nın ortaklık yapısında Yönetim Kurulu Başkanı ve üyeleri, Denetim Kurulu üyeleri ile Genel Müdür ve yardımcılarının payları yoktur Arası Ortaklığın Unvanı Hisse Adedi Hisse Tutarı (TL) Hisse Oranı (%) Deutsche Bank AG ,99 Süddeutsche Vermögensverwaltung GmbH <1 DB Industrial Holdings GmbH <1 Nordwestdeutscher Wohnungsbauträger GmbH <1 DB Capital Markets (Deutschland) GmbH <1 Toplam İştirakler Banka nın doğrudan veya dolaylı iştiraki bulunmamaktadır.

11 01 - Sunuş Sektörel Konum Araştırma ve Geliştirme 09 Sektörel Konum Ana ortağı Deutsche Bank AG nin sağladığı güçlü küresel bankacılık ağının üstünlüklerini kullanarak 1987 yılından bu yana Türkiye de faaliyet gösteren Deutsche Bank A.Ş., öncelikle kurumsal bankacılığa odaklanmıştır. Tüm dünyada e yakın çalışana ve milyar Euro (Aralık 2013) aktif büyüklüğe sahip olan Deutsche Bank Grubu nun İstanbul daki iştiraki Deutsche Bank A.Ş., kurumsal bankacılık hizmetlerini toplam 110 çalışanıyla sunmaktadır. Etkin olduğu ürün ve hizmet gruplarında en yüksek kaliteyi hedefleyen Deutsche Bank A.Ş., çalıştığı her müşterinin birinci ya da ikinci bankası olmaya önem vermektedir. Deutsche Bank A.Ş. nin sahip olduğu aktifler büyük oranda alım - satım amaçlı hazine bonosu ve devlet tahvili portföyünden oluşmaktadır. Bu nedenle, Banka risk ağırlıklı aktifleri açısından sektöre kıyasla oldukça düşük bir orana sahiptir. Bilanço dışında izlenen vadeli yabancı para işlemleri de Banka nın ana faaliyet kollarından biridir. Banka kârının büyük kısmı menkul kıymetlerden alınan faizlerden oluşmaktadır. Banka, 2013 yılında, tahvil ve bono kesin alım - satım pazarı ve borsa dışı sabit getirili menkul kıymet kesin alım - satım işlemlerinde %3 pazar payı elde etmiştir. Türk lirası karşılığı döviz işlem hacimleri toplamında %2'lik pazar payını korumuştur. Ticari bankacılık, Deutsche Bank A.Ş. nin önümüzdeki dönemde daha etkin olarak varlık göstermeyi hedeflediği alanlardan biridir. Ticari Bankacılık Bölümü altında yer alan Takas ve Saklama Hizmetleri Birimi oldukça başarılı bir performans göstermiş ve 2013 yılında yeni kazandığı müşterilerle beraber saklama altındaki kıymetlerin toplamında %47'lik pazar payı ile liderliğe yükselmiştir. Deutsche Bank A.Ş., müşterilerini son derece seçici bir değerlendirmeyle belirlemektedir. Banka nın müşteri portföyü, oldukça düşük risk taşıyan yerli ve yabancı şirketlerden oluşmaktadır. Müşteri nakdi risk yoğunlaşması, titizlikle belirlenen müşteri sayısının sınırlı olmasından kaynaklanmaktadır. Deutsche Bank A.Ş., sektör ortalamasına kıyasla yüksek bir sermaye yeterlilik oranına sahiptir. Deutsche Bank A.Ş., müşterilerini son derece seçici bir değerlendirmeyle belirlemektedir. Banka nın müşteri portföyü, oldukça düşük risk taşıyan yerli ve yabancı şirketlerden oluşmaktadır. Müşteri nakdi risk yoğunlaşması, titizlikle belirlenen müşteri sayısının sınırlı olmasından kaynaklanmaktadır. Deutsche Bank A.Ş., sektör ortalamasına kıyasla yüksek bir sermaye yeterlilik oranına sahiptir. Araştırma ve Geliştirme Türkiye de uzun yıllar yatırım bankacılığı lisansı altında kurumsal bankacılık hizmetleri sunan Deutsche Bank A.Ş., 2004 Ekim ayında edindiği mevduat kabul lisansıyla bu alanda da hizmet sunmaya başlamıştır yılında ise Banka bünyesinde Takas ve Saklama Hizmetleri kurulmuştur. Hizmet kalitesini ve çeşitliliğini arttırmak için sürekli çalışan Deutsche Bank A.Ş., yaygınlaşan hizmetlerinin ve nakit yönetimi ürünlerinin gerektirdiği sistem geliştirme çalışmalarını gerçekleştirmektedir yılında ana faaliyet kolunun uzantısı olarak başlayan bu hizmetler, 2013 yılında da etkin bir biçimde sürdürülmüştür. Ana sermayedarı Deutsche Bank AG nin halka arz, blok satış ve türev ürünler alanlarında sahip olduğu küresel ağ olanaklarını ve uzmanlık birikimini yerel deneyimiyle bütünleştiren Deutsche Bank A.Ş., sermaye piyasalarında da hizmet sunmaya devam etmektedir.

12 01 - Sunuş 2013 Yılı Faaliyetleri Yılı Faaliyetleri Deutsche Bank A.Ş., uzun zamandır yükselen ekonomiler arasında öne çıkan Türkiye nin önümüzdeki yıllar için önemli bir büyüme ve yatırım potansiyeli taşıdığına inanmaktadır. Bu perspektifle, büyümesini Türkiye de öncelikle kurumsal bankacılığa odaklanmış olarak sürdürmektedir. Deutsche Bank A.Ş. organizasyonu, Piyasalar, Global İşlem Bankacılığı, Kurumsal Finansman ve Destek Hizmetleri nden oluşmaktadır. Piyasalar Piyasalar Bölümü, Hazine İşlemleri Alım - Satım, ve Araştırma olarak iki birimden oluşur. Hazine İşlemleri, Alım - Satım: Hazine İşlemleri Alım - Satım Birimi, borçlanmayla ilgili sermaye piyasası ve para piyasaları araçlarının yapılandırılması ve satışı işlemlerini yürütür. Finansal kurumların, sigorta şirketlerinin ve kurumsal şirketlerin döviz ve Türk Lirası spot ve vadeli alım - satım işlemlerine aracılık eder. Borçlanma araçları, hazine bonosu, tahvil ve türev ürünlerin alım - satım işlemlerini gerçekleştirir. Ayrıca, risk yönetimi politikalarını takip ederek müşterilerine kur ve faiz riski yönetimi hizmeti verir. Sabit getirili ürünler konusunda Deutsche Bank A.Ş., Türkiye sermaye piyasalarında yönlendirici bir konuma sahiptir. Araştırma: Makroekonomik ve politik gelişmeleri yakından izleyen Araştırma Birimi, günlük, haftalık ve aylık düzenli raporlar üreterek Deutsche Bank A.Ş. nin iç birimlerine ve müşterilerine bilgi aktarımı sağlamak ve yatırım önerisi sunmakla yükümlüdür. Deutsche Bank ın Risk Yönetimi, Yatırım Bankacılığı, Sermaye Piyasaları ve Uluslararası Orijinasyon Birimleri, çalışmalarında Araştırma Biriminin Türkiye ekonomisi ile ilgili hazırladığı risk ve getiri analizini temel alır. Birim, bu çalışmalarını satış birimleri ve yatırımcılarla da etkin bir biçimde paylaşır. Araştırma Birimi yıl içindeki çalışmalarını Merkez Bankası nın para politikası, ödemeler dengesi gelişmeleri ve yurt dışı piyasalardaki oynaklığın Türkiye üzerine etkileri konularında yoğunlaştırmıştır. Benzer konular 2014 yılında da Araştırma Biriminin öncelikleri arasında yer alacaktır. Global İşlem Bankacılığı Global İşlem Bankacılığı Bölümü, Takas ve Saklama Hizmetleri; Kurumsal Nakit Yönetimi ve Dış Ticaret; Finansal Kurumlar Nakit Yönetimi ve Dış Ticaret olarak kurumlara ve finansal kuruluşlara hizmet veren üç birimden oluşur. Takas ve Saklama Hizmetleri: 2005 yılında yetkin ve deneyimli bir ekip tarafından kurulan Takas ve Saklama Hizmetleri Birimi ile Deutsche Bank A.Ş., yabancı yatırımcılar tarafından çok tercih edilen, itibarlı bir saklama bankası konumuna gelmiştir. Banka, yabancı kurumsal yatırımcıların menkul kıymet portföylerini saklayan saklamacı bankalar arasında %45'lik piyasa payına sahiptir. Deutsche Bank A.Ş., mevcut pazar payını ve müşteri sayısını arttırarak 2013 yılında büyümesine devam etmiştir. Birçok önemli şirket alımı, el değiştirmesi ve özellikle hisse senedi ödünç işlemlerinde hacimlerini büyüterek başarılı aracılık faaliyetlerini sürdürmektedir.

13 Deutsche Bank 01 - Sunuş 2013 Yılı Faaliyetleri 11 İcra Komitesi Soldan sağa: S. Mert Haracçı, Hakan Ulutaş, Özge Kutay, Ersin Akyüz, Pınar Çapanoğlu Altuğ, H. Sedat Eratalar, Mustafa Bağrıaçık, Cenk Esener Deutsche Bank A.Ş. Takas ve Saklama Hizmetleri, Global Custodian dergisinin her sene düzenlemiş olduğu müşteri anketinde 2009 da yakaladığı TOP RATED statüsünü 2013 yılında önceki yıllarda olduğu gibi daha yüksek notlarla tekrarlamış ve müşterilerine sağladığı hizmet kalitesinin birinci sınıf olduğunu kanıtlamıştır. Bununla beraber Global Finance dergisi de Deutsche Bank A.Ş.'yi Türkiye'nin en başarılı saklama ve takas bankası olarak seçmiştir. Deutsche Bank A.Ş., 2014 yılında, ürün yelpazesine ekleyeceği yeni ürünler ve yabancı yatırımcılara yönelik geliştirdiği kuruma özel uygulamalarla, takas ve saklama faaliyetlerinde piyasada sahip olduğu oranı arttırarak liderliğe yükselmek istemektedir. Kurumsal Nakit Yönetimi ve Dış Ticaret: Yerel ve uluslararası ticaretteki nakit yönetimi döngüsüne aracılık eden birim, kısa ve orta vadeli ticaretin finansmanı ile risk yönetimi konularında 2006 yılından beri Türkiye deki müşterilerine uzmanlaşmış kadrosu ile hizmet vermekte ve danışmanlık yapmaktadır. Deutsche Bank A.Ş., ana sermayedarı olan Deutsche Bank ın 100 yılı aşkın tecrübesini ve 70 den fazla ülkedeki varlığının yarattığı katma değeri müşterilerine sunmaktadır. Geleneksel Dış Ticaret ürünlerinin yanı sıra, Ticaretin Finansmanı ürünleri ve kurumsal nakit yönetimi konusunda da özel çözümler üreterek müşterilerinin bankacılık işlemlerinde güvenilir bir ortak konumuna gelmiştir.

14 01 - Sunuş 2013 Yılı Faaliyetleri 12 Kurumsal bankacılık alanında kaynakların azami ölçüde verimli kullanılması ve bu konuda gerekli hedeflerin konulup uygulanabilmesi giderek önem kazanmaktadır. Uluslararası Kredilendirme şirketleri tarafından yatırım yapılabilir ülkeler sınıfına alınan ülkemize giderek artan yabancı sermaye ilgisi sayesinde özellikle kurumsal bankacılık alanında rekabet artıyor olsa da, Deutsche Bank A.Ş. Kurumsal Nakit Yönetimi ve Dış Ticaret Finansmanı olarak değişen şartlara uygun ürünler geliştirilmekte ve pazar payımız giderek büyümektedir. Finansal Kurumlar Nakit Yönetimi ve Dış Ticaret: Nakit Yönetimi alanında küresel öncü bankalardan biri olan Deutsche Bank, Türk bankalarının çözüm ortağı ve önde gelen ana muhabirlerinden biri olarak hizmet vermeyi sürdürmektedir. Bu konumuyla bankalara nakit yönetimi çözümleri sağlayan birim, ABD Doları para transferlerini Deutsche Bank Trust Company Americas, New York; Euro para transferlerini Deutsche Bank AG, Frankfurt ve Sterlin para transferlerini Deutsche Bank AG, Londra kanalıyla gerçekleştirmektedir. Dolar ve Euro bazında ticari ve hazine para transferleri, likidite yönetimi ve buna bağlı ürünlerin satış ve destek hizmetlerini sunmaktadır. Deutsche Bank, müşterilerini sahip olduğu yerel, bölgesel ve küresel nakit yönetimi çözümleriyle desteklerken, dünya üzerindeki geniş şube ağı ile en verimli ve iyi hizmeti sunmayı hedeflemektedir. Dış ticaret konusunda 40'tan fazla ülkede müşterilerine hizmet vermekte olan Deutsche Bank, müşterilerinin küresel dış ticaret işlemlerindeki verimliliğini en üst düzeyde tutabilmek adına, sahip olduğu tecrübe, bilgi ve geniş ürün yelpazesi ile dış ticaret ürünleri ve ticaretin finansmanı konusunda da çözümler sunmaktadır. Birim, Türkiye deki finansal kurumların yurt dışına açtığı garanti işlemleri ve akreditiflerin teyit, finansman ve iskontolarında aktif bir rol alarak küresel ticaretin finansmanında kullanılan benzer ürünlerin satış ve pazarlamasını yapmaktadır. Finansal piyasalar ve küresel ekonomi anlamında zorlu geçen yıllarda, Finansal Kurumlara olan desteğini kesintiye uğratmadan ve değiştirmeden sürdüren Banka hem Nakit Yönetimi hem Dış Ticaret konusunda ürünlerini, yeni çözüm önerilerini ve küresel tecrübesini müşterileri ile paylaşmaya devam ederek, her dönemde Türk bankalarının güvenilir ve tercih edilen iş ortağı olmayı hedeflemektedir. Kurumsal Finansman Kurumsal Finansman Bölümü, Yatırım Bankacılığı Hizmetleri Müşteri İlişkileri ve Danışmanlık ve Sermaye Piyasası ve Hazine Çözümleri olarak iki birimden oluşur. Yatırım Bankacılığı Hizmetleri Müşteri İlişkileri ve Danışmanlık: Birim, Finansal Olmayan Kurumlar ve Finansal Kurumlar olarak iki gruba ayrılarak kurumlara ve finansal kuruluşlara hizmet verir. Yatırım Bankacılığı Hizmetleri Müşteri İlişkileri ve Danışmanlık Birimi, Türk şirketlerine ve Türkiye ye yatırım yapmak isteyen yabancı şirketlere şirket birleşme ve devralmaları, halka arzlar, sermaye piyasaları ve finansman ürünleri konusunda danışmanlık hizmeti vermektedir.

15 01 - Sunuş 2013 Yılı Faaliyetleri 13 Bu kapsamda Birim, 2013 yılında Yapı Kredi Sigorta A.Ş. ve Yapı Kredi Emeklilik A.Ş. şirketlerinin Allianz AG tarafından satın alınması işleminde Yapı Kredi Bankası na danışmanlık hizmeti vermiştir. Bu satış bugüne kadar Türkiye sigortacılık sektöründe gerçekleşen en büyük işlem olmuştur. Bankamız yine 2013 yılı içerisinde Türkiye de faaliyet gösteren en büyük özel sermaye fonlarından birisi olan Turkven in porföy şirketi ve Türkiye de bir banka bünyesi haricinde bağımsız olarak faaliyet gösteren tek ödeme sistemleri şirketi olan Provus Bilişim Hizmetleri A.Ş. nin, MasterCard a satışı sürecinde Turkven e danışmanlık hizmeti vermiştir. Yatırım Bankacılığı Hizmetleri Müşteri İlişkileri ve Danışmanlık Birimi hali hazırda çeşitli finansman, şirket birleşme ve devralmaları, ve halka arz projelerinde çalışmalarını sürdürmekte olup, ilgili projelerdeki gelişmelere bağlı olarak 2014 yılında da 2013 yılında olduğu gibi pazardaki öncü konumunu devam ettirmeyi hedeflemektedir. Sermaye Piyasası ve Hazine Çözümleri: Birim, Finansal Olmayan Kurumlar, Finansal Kurumlar ve Kurumsal Bankacılık olmak üzere üç gruba ayrılarak kurumlara ve finansal kuruluşlara hizmet verir. - Finansal Olmayan Kurumlar Finansal Olmayan Kurumlar Birimi Deutsche Bank ın yapılandırılmış finansman ve risk yönetimi konusundaki global platformunu ve bilgi birikimini Türkiye de yerleşik ve yurt dışında iş yapan Türk şirketlerine sunar. Kredi Pazarlama Birimi ile koordinasyon içinde birbirlerini tamamlayıcı şekilde çalışarak müşterilerin her türlü ihtiyacının detaylı olarak anlaşılmasını hedefler ve doğru çözümlerin etkin ve hızlı olarak Deutsche Bank içindeki doğru ekiplerce bulunmasını sağlar. - Finansal Kurumlar Finansal Kurumlar Birimi Türkiye de yerleşik bankalar, aracı kurumlar ve portföy yönetim şirketleri başta olmak üzere tüm finans kurumlarının ihtiyaçlarına yönelik ürünlerin oluşturulması, pazarlanması ve satışından sorumludur. Finansal kurumlara, başta döviz ve sabit getirili menkul kıymetler olmak üzere tüm finansal ürünler üzerine işlem yapabilecekleri bir platform sunar. Ayrıca, uzun vadeli fonlama ve yapılandırılmış ürünleri müşterilerine özel olarak tasarlayarak, müşterilerin Deutsche Bank ın dünya çapındaki dağıtım ağı ve ürün birikiminden faydalanmasını sağlar. Finansal Kurumlar Biriminin 2014 teki amacı, müşterilerine ihtiyaç duydukları çözümler sunmaya devam etmek, onlara global bir erişim ve ürünler sunmak, böylece daha önceki yıllarda olduğu gibi finansal kurumların ortak hareket ettiği bir stratejik partner olmayı sürdürmektir.

16 01 - Sunuş 2013 Yılı Faaliyetleri 14 - Kurumsal Bankacılık Kurumsal Bankacılık Birimi seçkin ulusal ve çok uluslu müşteri segmentinin önceliklerine ve ihtiyaçlarına göre hizmet vermeyi ve bu sayede stratejik ve uzun dönemli ilişkiler geliştirmeyi amaçlar. Bu kapsamda, Deutsche Bank'ın global birikiminden faydalanır ve Banka içerisinde farklı ürün grupları arasındaki koordinasyonu azami seviyeye çıkartır. Böylece müşterilerine özel olarak tasarlanan finansman teknikleri ve bankacılık hizmetleri ile en etkin çözümleri sunar yılındaki amacı, müşterileri ile uzun vadeli ilişkiler kurarak müşterilerindeki güvenilir, kalıcı ve global iş ortağı algısını pekiştirmek olacaktır. Destek Hizmetleri İnsan Kaynakları, Risk Yönetimi, Hukuk, Finansal Raporlama, Uyum ve İç Kontrol, İç Denetim, Teknoloji ve Operasyon ile İnşaat, Emlak ve İdari İşler bölümleri Destek Hizmetleri Grubu altında yer almaktadır. İnsan Kaynakları: İnsan Kaynakları Birimi, Deutsche Bank A.Ş. stratejileri doğrultusunda, işe alım ve iş gücü planlaması, performans yönetimi, ücret ve yan haklar yönetimi, eğitim ve gelişim süreçlerinin yürütülmesinden sorumludur. İşe alım fonksiyonunda, Banka nın stratejilerini yerine getirecek ve kurum kültürünü oluşturacak niteliğe sahip doğru kişilerin doğru pozisyonlarda görevlendirilmesi sağlanmaktadır. Yeni insan kaynağı alımında uzmanlıklar ve ilerleyen dönemlerde daha büyük sorumluluklar alma potansiyeli göz önünde bulundurularak profesyonellerin işe kazandırılması temel işe alım politikasını oluşturur. Adil ve rekabetçi ücret ve yan haklar sistemlerinin uygulanmasını ilke edinen Birim, Deutsche Bank ın küresel olarak benimsenmiş değerlerine uygun bir çalışma ortamının oluşturulmasını sağlamakla yükümlüdür. Ücretlendirme açısından 2013 yılında global ve lokal uygulamalar takip edilmiştir. Çalışma ekibinin kişisel ve işe yönelik yetkinliklerinin geliştirilmesini ve yüksek motivasyon ile bağlılıklarının güçlü olmasını amaçlayan İnsan Kaynakları Birimi, çalışanların eğitimi ve kariyer gelişimi ihtiyaçlarının tespit edilerek hayata geçirilmesinde çok önemli bir rol oynar. Daha etkin bir organizasyon yapısı kurulması amacıyla Banka genelinde bölümlerin işleyişlerinin gözden geçirilmesine ve gereken yerlerde kaynakların optimizasyonu için gerekli adımların atılmasına devam edilmiştir. Banka insan kaynağının etkin kullanımı için eğitim, rotasyon, transfer olanaklarına hız verilmiş, bilginin paylaşımı sağlanmıştır. Strateji doğrultusunda, belirlenen bölümlerin yapılandırılmasına hız verilerek gerekli ekiplerin oluşturulmasına yönelik planlamalara devam edilecektir. Risk Yönetimi: Risk Yönetimi Birimi, ilgili BDDK Yönetmeliği çerçevesinde Yönetim Kurulu tarafından belirlenen ve uygulamaya koyulan Banka nın nakit akımlarının ihtiva ettiği risk - getiri yapısı, buna bağlı olarak faaliyetlerin niteliği ve düzeyinin izlenmesi, kontrol altında tutulması ve gerektiğinde değiştirilmesiyle ilgili standartların Banka genelinde uygulanmasından sorumludur.

17 01 - Sunuş 2013 Yılı Faaliyetleri 15 Operasyon Komitesi Soldan sağa: Ö. Yekta Bahadıroğlu, M. Kemal Şahin, C. Ertunç Ulak, G. Duygu Özcan, Özge Kutay, Ersin Akyüz, Günce Çakır İldun, Nesrin Akyüz, Ayhan Eryiğit, Ali Doğrusöz Risk Yönetimi Birimi, bir işleme girilmeden önce risklerin anlaşılmasını ve yeterli değerlendirmenin yapılması, risk yönetim stratejileri esas alınarak risk yönetim politikaları ve uygulama usullerini belirlemek, risk yönetimi politika ve uygulama usullerinin uygulanmasını ve bunlara uyulmasını sağlamak, sayısallaştırılabilen risklerin belirlenen limitler dahilinde kalmasını sağlamak ve risk ölçümü ve risk izleme sonuçlarının yönetim kuruluna veya ilgili iç sistemler sorumlusuna ve üst düzey yönetime düzenli ve zamanında raporlanmasını sağlamaktan sorumludur. Hukuk Birimi: Hukuk Birimi, Deutsche Bank A.Ş. nin iş ve destek hizmetleri birimlerine hukuki danışmanlık hizmeti verir, aynı zamanda Kurumsal Sekreterlik işlerini de yürütür. Banka nın taraf olduğu sözleşmelerin, işlemlerin ve Banka nın diğer birimleri tarafından hazırlanan metinlerin hukuka uygunluğunu inceler, birimlere hukuki risklerle ilgili görüşlerini bildirir. Banka nın birimlerinin yeni projelerini ve geliştirdiği ürünleri hukuki yönden incelemek ve gerektiğinde hukuka uygun alternatifler sunmak da Hukuk Birimi nin görevleri arasında yer alır. Hukuk birimi aynı zamanda Yönetim Kurulu, Genel Kurul ve Denetim Komitesi sekreteryası işlerini yerine getirir. Banka nın taraf olduğu davalarda Banka yı temsil eder ya da bu amaçla hukuk bürolarını görevlendirir.

18 01 - Sunuş 2013 Yılı Faaliyetleri yılında da Hukuk Birimi nin finans sektörünü ve Banka yı ilgilendiren konularla ilgili hukuki danışmanlık hizmeti sağlaması, olası projelere hukuki destek vermesi ve değişen mevzuata Banka nın uyum sağlaması için gereken çalışmaları yapması planlanmaktadır. Finansal Raporlama Birimi: Finansal Raporlama Birimi, günlük ve aylık bazda hazırladığı raporlarla Deutsche Bank A.Ş. nin mali durumunu incelemekte ve sonuçlarını Üst Yönetim e iletmektedir. Kâr merkezlerinin performanslarının sağlıklı bir biçimde değerlendirilebilmesi için bu birimlerin günlük ve aylık bazda mali tablolarını hazırlamaktadır. Banka nın bağımsız dış denetim firması ve resmi kuruluşlar tarafından yapılan denetimi için bilgi akışı sağlamaktadır. Üst Yönetim raporlaması ve dahili kontrol sistemleri üzerinde yeni projeler geliştirmekte ve benzer projelere destek olmaktadır. Banka nın mali tablolarını ve ilgili ek bilgileri istenen formatta hazırlayıp Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu, T.C. Merkez Bankası, Hazine Müsteşarlığı, Sermaye Piyasası Kurulu ve Türkiye Bankalar Birliği gibi kurumlara sunmaktadır. Uyum ve İç Kontrol Birimi: Uyum ve İç Kontrol Birimi, bankanın uyum ve iç kontrol faaliyetlerini yürütür. Birim, uyum faaliyetleri açısından, kurum içi düzenleme ve uygulamalarla Deutsche Bank A.Ş. üzerinde bağlayıcılığı olabilecek her türlü sözleşme ve benzeri yasal metinlerin; ilgili yasa, yönetmelik, etik ilkeler ve genel kabul görmüş kurumsal yönetim ilkelerine uygunluğunu sağlamakla yükümlüdür. Bu çerçevede, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ve 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun başta olmak üzere ilgili yasa ve mevzuatı temel alarak Banka müşterilerine ve işlemlerine ilişkin gerekli araştırma ve raporlamaları hazırlamakla sorumludur. İşlevi itibarıyla iş birimleri arasında bir köprü görevi görür. Birim, yasa ve yönetmeliklerle belirlenmiş denetleyici ve düzenleyici kurumlarla ilişkilerde, gerekli yasal uyum ve iş birliğini sürdürmeye yönelik tavsiyelerde bulunur. İlgili mevzuatı izleyerek Banka nın Yönetim Kurulu, Üst Yönetim ve iş birimlerine gerekli konularda görüş ve öneriler sunmak da üstlendiği görevler arasındadır. Uyum ve İç Kontrol Birimi, iç kontrol faaliyetleri açısından, başta finansal ve operasyonel sistemler olmak üzere Deutsche Bank A.Ş. bünyesinde oluşturulan tüm kontrol sistemlerinin işlerliğinden faaliyeti gerçekleştiren Birim den sonra ikincil olarak sorumludur. Birim, faaliyetlerini Yönetim Kurulu nun onayladığı Uyum ve İç Kontrol Birimi Yönetmeliği çerçevesinde sürdürür. Banka da, gerekli olan kontrol noktalarında, kuvvetlerin ayrılığı ilkesi geçerli kılınmıştır. İç kontrol sürecinin işlevsel faaliyet kollarından bağımsız olması sağlanmış ve kurumsal yapıdaki görev ve sorumluluklar işlevler bazında ayrılmıştır.

19 01 - Sunuş 2013 Yılı Faaliyetleri 17 Bu organizasyon yapısı sayesinde iç kontrol sistemi kapsamındaki kontroller, kuvvetlerin ayrılığı ilkesiyle, bağımsız ve objektif olarak gerçekleştirilir. İç kontrol sistemi, Banka faaliyetlerinin niteliği ve kapsamına bağlı olarak ortaya çıkan risklerin türüne ve düzeyine uygun biçimde düzenlenmiştir. İç Denetim Başkanlığı: İç Denetim, Deutsche Bank A.Ş. nin tüm birimlerindeki iç kontrol yapısını Yönetim Kurulu adına düzenli ve bağımsız olarak denetlemektedir. İç Denetim, birimlerin işlem ve uygulamalarını, amaca ve iç/dış mevzuata uygunluk ve performans bakımından risk analizleri çerçevesinde değerlendirir ve kurumsal yönetimin etkinliği konusunda Yönetim Kurulu na yardımcı olmaya odaklanır. İç Denetim, iş birimlerince Banka etik standartlarının ödün vermeden uygulanıp uygulanmadığını denetler. İç ve dış mevzuata uygunluk denetiminin yanı sıra, risk odaklı bir yaklaşımla, tüm iş ve destek bölümlerinin çalışma ortamlarının dinamik ve etkin bir biçimde kontrolü de İç Denetim Başkanlığı'nca icra edilmektedir. Teknoloji ve Operasyon Birimleri: 2013 yılında bankanın çeşitlenen ürün gamı ve artan işlem hacmine yönelik geliştirmeler, kontrol yapımızı güçlendiren uygulamalar Teknoloji ve Operasyon birimlerinin ana odağı olmuştur. Bu bağlamda Organizasyonel yapımız yeni ihtiyaçlar doğrultusunda yapılandırılmış, uygulamalar geliştirilmiş ve performans arttırımı için gerekli yatırımlar yapılmıştır. Teknoloji ve Operasyon Birimleri, 2014 yılında risk kontrolü, hizmet yönetimi, kapasite arttırımı konularına odaklanacaktır. Bankanın ve ana sermayedarının stratejileri doğrultusunda, Ürün üretimi, Risk Yönetimi, Donanım ve Yazılım Konsolidasyonu ve Operasyonel Süreklilik konularının gelişimine devam edecektir. İnşaat, Emlak ve İdari İşler: İnşaat, Emlak ve İdari İşler Birimi, Deutsche Bank A.Ş. faaliyetlerinin verimli, güvenli ve etkin biçimde sürdürülmesi için gerekli sağlık ve güvenlik koşullarına uygun çalışma ortamını sağlamaktan sorumludur. Banka nın inşaat, emlak, dekorasyon, kira yönetimleri, bina yönetimi, çalışma alanları stratejileri, güvenlik sistemleri, ofis ve bina bakım işleri, jeneratör, UPS, mekanik ve elektrik sistemlerinden oluşan kritik sistemlerinin yönetimi; ayrıca sigorta, fiziki arşiv yeri sağlama, araç kiralama, kurye ve resepsiyon hizmeti gibi kurumsal hizmetlerini yürütmekle de yükümlüdür. Birim, iç müşteri ihtiyaçlarına en iyi hizmeti sunabilmek için Deutsche Bank küresel değerlerine ve standartlarına uygun bir fiziki çalışma ortamının oluşturulması konusunda faaliyetlerine devam etmektedir.

20 2 Yönetim ve Kurumsal Yönetim Uygulamaları Yönetim Kurulu Üst Yönetim Bağımsız Denetim Komiteler Genel Kurul a Sunulan Özet Yönetim Kurulu Raporu İnsan Kaynakları Uygulamaları Banka nın Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemler Destek Hizmeti Alınan Kişi ve Kuruluşlar Kurumsal Sosyal Sorumluluk