FITCH RATINGS Not Açıklama. BBB notu elverili ancak ekonomik. koullardaki deiimlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma

Transkript

1 YAPI VE KRED BANKASI A.. NN BANKA BONOSU VE/VEYA TAHVLLERNN HALKA ARZINA LKN SERMAYE PYASASI KURULU TARAFINDAN 3 HAZRAN 2011 TARHNDE ONAYLANAN ve TESCL ETTRLEN, 30 EYLÜL 2011 TARHNDE TADL VE 4 EKM 2011 TARHNDE TESCL ETTRLEN, 24 KASIM 2011 TARHNDE ONAYLANAN VE TESCL ETTRLEN, 26 OCAK 2012 TARHNDE TADL VE 27 OCAK 2012 TARHNDE TESCL ETTRLEN, 21 MART 2012 TARHNDE TADL VE 22 MART 2012 TARHNDE TESCL ETTRLEN ZAHNAMESNDE MEYDANA GELEN DEKLKLER Madde 1.1. de yer alan nin kredi derecelendirme notları ile ilgili bilgiler aaıdaki ekilde güncellenmitir. Eski ekil nin kredi derecelendirme notları ile ilgili bilgiler: nin Fitch Ratings, Standard and Poor s, ve Moody s tarafından belirlenen kredi derecelendirme notları bulunmaktadır. Bu üç kuruluun hakkında açıkladıkları güncel kredi derecelendirme notları aaıda özetlenmitir: Fitch Ratings tarafından verilen uzun vadeli YP temerrüt notu (BBB-) Türkiye ye verilen uzun vadeli YP ülke notunun (BB+) bir barem üzerinde olup, yatırım yapılabilir derecelendirmesindedir. Uzun vadeli TL temerrüt notu (BBB) ise Türkiye ye verilen ülke notunun (BB) üç barem üzerinde olup yatırım yapılabilir derecelendirmesindedir. FITCH RATINGS Not Açıklama BBB- notu elverili ancak ekonomik koullardaki deiimlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma Uzun Vadeli YP temerrüt BBB- kapasitesini ifade eder. BBB notu elverili ancak ekonomik koullardaki deiimlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma Uzun Vadeli TL temerrüt BBB kapasitesini ifade eder. AAA notu, bu not kategorisinde verilebilecek en yüksek nottur. stisnai derecede yüksek ve öngörülebildii Ulusal AAA(tur) kadarıyla olumsuz bir etkiye uzak finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder. Not: 28 Kasım 2011 tarihinde Fitch Ratings, Türkiye nin ülke notunun görünümünü Pozitif ten Duraan a indirilmesini takiben Yapı Kredi dahil olmak üzere tüm Türk bankalarının uzun vadeli TL ve YP temerrüt notlarının görünümünü Pozitif ten Duraan a indirmitir. 22 Aralık 2011 tarihinde Fitch Ratings, talya nın ülke notunun düürülmesinin ardından nin hakim ortaklarından UniCredit SpA nın da uzun vadeli temerrüt notunun A dan A- ye, kısa vadeli temerrüt notunun ise F1 den F2 ye indirilmesini indirmitir.bu kararı takiben nin uzun vadeli TL temerrüt notunun görünümünü Duraan dan Negatif zleme ye alınmıtır. 8 ubat 2012 tarihinde Fitch Ratings, UniCredit SpA'nın uzun vadeli kredi notunun A-, görünümünün ise Negatif olarak teyit edilmesinin ardından, nin uzun vadeli TL kredi notunun görünümünü Negatif zleme den Negatif e almıtır. Standard and Poor s tarafından verilen uzun vadeli YP mevduat notu (BB), Türkiye ye verilen uzun vadeli YP ülke notu ile aynı olup Türk bankalarına verilen en yüksek seviyeyi ifade etmektedir. Uzun vadeli TL mevduat notu (BB) ise Türkiye ye verilen ülke notunun (BBB-) iki barem altında olup, dier Türk bankaları ile aynı seviyededir. 1

2 STANDARD&POOR'S Not Açıklama BB notu, yükümlünün taahhütlerini karılamada kapasite sorunu yaamadıını, ancak, maruz kaldıı i, mali ve ekonomik koullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale Uzun Vadeli YP Mevduat BB gelebileceini ifade eder BB notu, yükümlünün taahhütlerini karılamada kapasite sorunu yaamadıını, ancak, maruz kaldıı i, mali ve ekonomik koullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale Uzun Vadeli TL Mevduat BB gelebileceini ifade eder. AA notu, yükümlünün taahhütlerini karılamada yüksek kapasiteye sahip Uzun Vadeli Ulusal traa olduunu ifade eder. Moody s tarafından verilen uzun vadeli YP temerrüt notu (Ba3), Türkiye ye verilen ülke notunun (Ba2) bir barem altında olup Türk bankalarına verilen en yüksek notu ifade etmektedir. Uzun vadeli TL temerrüt notu (Baa2) ise Türkiye ye verilen ülke notunun (Ba2) üç barem üzerinde olup yatırım yapılabilir derecelendirmesindedir. Banka nın genel finansal durumunu gösteren finansal güç (BFSR) notu ise D+ seviyesindedir. MOODY'S Not Açıklama Finansal Güç (BFSR) D+ D+ notu genel finansal durumu ifade etmekte olup, bu nota sahip kurulular zaman zaman dıarıdan finansal destee ihtiyaç duyabilirler. Ba3 notu yükümlünün kısa dönemde taahhütleri karılamada biraz kırılgan olduunu ifade eder. Not, yükümlünün i, ekonomik ve finansal koullardaki olumsuzluklardan zarar görebileceini ve taahhütlerin karılanmasında problem Uzun Vadeli YP Mevduat Ba3 olabileceini ifade eder. Baa2 notu yükümlünün taahhütleri karılamada yeterli kapasiteye sahip olduunu ifade eder. Ancak bu kapasite, i Uzun Vadeli TL Mevduat Baa2 (zlemede) ve ekonomik koullardaki deiimlerden zarar görebilir. Uzun Vadeli Ulusal Not Aa2.tr (zlemede) Yükümlünün, taahhütleri karılamada yüksek kapasiteye sahip olduunu ifade eder. Not: 6 Ekim 2011 tarihinde Moody's, hakim ortaklarından UniCredit SpA'nin finansal güç notunu düürmesinin ardından, Yapı Kredi'nin hissedar desteine balı olarak "Baa1" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu bir kademe azalıla "Baa2" olarak belirlemitir. Bu not deiiminin nedeni nin hali hazırdaki Uzun Vadeli TL Mevduat notlarının ana hissedarı olan UniCredit SpA in potansiyel finansal destei sebebiyle iki basamak yukarıda olması, dolayısıyla UniCredit SpA in finansal güç (BFSR) notundaki düüün Yapı Kredi nin yerel para mevduat notlarına otomatik olarak yansıtılmasıdır. nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz gelime olmadıından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) ise herhangi bir ekilde etkilenmemitir. 16 Kasım 2011 tarihinde Moody s, hakim ortaklarından UniCredit SpA'nin Finansal Güç (BFSR) notunun negatif izlemeye 2

3 alınmasının ardından, 'nin hissedar desteine balı olarak "Baa2" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu da izlemeye almıtır. Aynı tarih itibarıyla, Uzun Vadeli TL Mevduat notu ile otomatik olarak balantılı olan Uzun Vadeli Ulusal Not da izlemeye alınmıtır. nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz gelime olmadıından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) herhangi bir ekilde etkilenmemitir. nin güncel derecelendirme notlarına internet adresinde yer alan Yatırımcı likileri bölümünden ulaılabilmektedir. Yeni ekil nin kredi derecelendirme notları ile ilgili bilgiler: nin Fitch Ratings, Standard and Poor s, ve Moody s tarafından belirlenen kredi derecelendirme notları bulunmaktadır. Bu üç kuruluun hakkında açıkladıkları güncel kredi derecelendirme notları aaıda özetlenmitir: Fitch Ratings tarafından verilen uzun vadeli YP temerrüt notu (BBB-) Türkiye ye verilen uzun vadeli YP ülke notunun (BB+) bir barem üzerinde olup, yatırım yapılabilir derecelendirmesindedir. Uzun vadeli TL temerrüt notu (BBB) ise Türkiye ye verilen ülke notunun (BB) üç barem üzerinde olup yatırım yapılabilir derecelendirmesindedir. FITCH RATINGS Not Açıklama BBB- notu elverili ancak ekonomik koullardaki deiimlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma Uzun Vadeli YP temerrüt BBB- kapasitesini ifade eder. BBB notu elverili ancak ekonomik koullardaki deiimlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma Uzun Vadeli TL temerrüt BBB kapasitesini ifade eder. AAA notu, bu not kategorisinde verilebilecek en yüksek nottur. stisnai derecede yüksek ve öngörülebildii Ulusal AAA(tur) kadarıyla olumsuz bir etkiye uzak finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder. Not: 8 ubat 2012 tarihinde Fitch Ratings, UniCredit SpA'nın uzun vadeli kredi notunun A-, görünümünün ise Negatif olarak teyit edilmesinin ardından, nin uzun vadeli TL kredi notunun görünümünü Negatif zleme den Negatif e almıtır. 22 Aralık 2011 tarihinde Fitch Ratings, talya nın ülke notunun düürülmesinin ardından nin hakim ortaklarından UniCredit SpA nın da uzun vadeli temerrüt notunun A dan A- ye, kısa vadeli temerrüt notunun ise F1 den F2 ye indirmitir.bu kararı takiben nin uzun vadeli TL temerrüt notunun görünümünü Duraan dan Negatif zleme ye alınmıtır. 28 Kasım 2011 tarihinde Fitch Ratings, Türkiye nin ülke notunun görünümünü Pozitif ten Duraan a indirilmesini takiben dahil olmak üzere tüm Türk bankalarının uzun vadeli TL ve YP temerrüt notlarının görünümünü Pozitif ten Duraan a indirmitir. Standard and Poor s tarafından verilen uzun vadeli YP mevduat notu (BB), Türkiye ye verilen uzun vadeli YP ülke notu ile aynı olup Türk bankalarına verilen en yüksek seviyeyi ifade etmektedir. Uzun vadeli TL mevduat notu (BB) ise Türkiye ye verilen ülke notunun (BBB-) iki barem altında olup, dier Türk bankaları ile aynı seviyededir. STANDARD&POOR'S Not Açıklama BB notu, yükümlünün taahhütlerini karılamada kapasite sorunu yaamadıını, ancak, maruz kaldıı i, mali ve ekonomik koullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale Uzun Vadeli YP Mevduat BB gelebileceini ifade eder. 3

4 Uzun Vadeli TL Mevduat Uzun Vadeli Ulusal BB traa BB notu, yükümlünün taahhütlerini karılamada kapasite sorunu yaamadıını, ancak, maruz kaldıı i, mali ve ekonomik koullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale gelebileceini ifade eder. AA notu, yükümlünün taahhütlerini karılamada yüksek kapasiteye sahip olduunu ifade eder. Moody s tarafından verilen uzun vadeli YP temerrüt notu (Ba3), Türkiye ye verilen ülke notunun (Ba2) bir barem altında olup Türk bankalarına verilen en yüksek notu ifade etmektedir. Uzun vadeli TL temerrüt notu (Baa2) ise Türkiye ye verilen ülke notunun (Ba2) üç barem üzerinde olup yatırım yapılabilir derecelendirmesindedir. Banka nın genel finansal durumunu gösteren finansal güç (BFSR) notu ise D+ seviyesindedir. MOODY'S Not Açıklama Finansal Güç (BFSR) D+ D+ notu genel finansal durumu ifade etmekte olup, bu nota sahip kurulular zaman zaman dıarıdan finansal destee ihtiyaç duyabilirler. Ba3 notu yükümlünün kısa dönemde taahhütleri karılamada biraz kırılgan olduunu ifade eder. Not, yükümlünün i, ekonomik ve finansal koullardaki olumsuzluklardan zarar görebileceini ve taahhütlerin karılanmasında problem Uzun Vadeli YP Mevduat Ba3 olabileceini ifade eder. Baa2 notu yükümlünün taahhütleri karılamada yeterli kapasiteye sahip olduunu ifade eder. Ancak bu kapasite, i Uzun Vadeli TL Mevduat Baa2 (zlemede) ve ekonomik koullardaki deiimlerden zarar görebilir. Uzun Vadeli Ulusal Not Aa2.tr (zlemede) Yükümlünün, taahhütleri karılamada yüksek kapasiteye sahip olduunu ifade eder. Not:16 Mart 2012 tarihinde Moody s, dünya çapında ülkelerin ve finansal kurumların kredi profili arasındaki balantıyı revize ettii deerlendirme sonucunda halen ülke notunun üzerinde bulunan, aralarında nin de bulunduu 12 Türk bankasının Finansal Güç (BFSR) notunu düürmek üzere izlemeye almıtır. Buna göre, nin D+ olan Finansal Güç (BFSR) notu Moody s tarafından izlemeye alınmıtır. 16 Kasım 2011 tarihinde Moody s, hakim ortaklarından UniCredit SpA'nin Finansal Güç (BFSR) notunun negatif izlemeye alınmasının ardından, 'nin hissedar desteine balı olarak "Baa2" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu da izlemeye almıtır. Aynı tarih itibariyle, Uzun Vadeli TL Mevduat notu ile otomatik olarak balantılı olan Uzun Vadeli Ulusal Not da izlemeye alınmıtır. nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz gelime olmadıından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) herhangi bir ekilde etkilenmemitir. 6 Ekim 2011 tarihinde Moody's, hakim ortaklarından UniCredit SpA'nin finansal güç notunu düürmesinin ardından, Yapı Kredi'nin hissedar desteine balı olarak "Baa1" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu bir kademe azalıla "Baa2" olarak belirlemitir. Bu not deiiminin nedeni nin hali hazırdaki Uzun Vadeli TL Mevduat notlarının ana hissedarı olan UniCredit SpA in potansiyel finansal destei sebebiyle iki basamak yukarıda olması, dolayısıyla UniCredit SpA in finansal güç (BFSR) notundaki düüün Yapı Kredi nin yerel para mevduat notlarına otomatik olarak yansıtılmasıdır. nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz gelime olmadıından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) ise herhangi bir ekilde etkilenmemitir. 4

5 nin güncel derecelendirme notlarına internet adresinde yer alan Yatırımcı likileri bölümünden ulaılabilmektedir. Madde 1.3 Aaıdaki ekilde güncellenmitir. Eski ekil Bankası nın yönetim kurulu üyeleri, denetçileri, üst düzey yöneticileri ile baımsız denetim kuruluu hakkında temel bilgiler: Üyeleri ve Yasal Denetçiler Adı-Soyadı Tayfun BAYAZIT Gianni Franco G. PAPA Görevi Bakanı Bakan Vekili H. Faik AÇIKALIN Murahhas Üye ve Genel Müdür Carlo VIVALDI Murahhas Üye ve Genel Müdür Vekili F. Füsun AKKAL BOZOK Ahmet F. ASHABOLU O.Turgay DURAK Vittorio G. M. OGLIENGO Massimiliano FOSSATI Francesco GIORDANO Adil G. ÖZTOPRAK Abdullah GEÇER Denetçi Denetçi Denetim Komitesi Üyeleri smi Bakan - Gianni Franco G. PAPA Üye - Francesco GIORDANO Üye - F. Füsun Akkal BOZOK Bakan Vekili Görevi Üst Düzey Yöneticiler Banka üst düzey yöneticileri Genel Müdür ve farklı görev ve sorumluluk alanlarına sahip Genel Müdür Yardımcıları ndan olumaktadır. Adı-Soyadı H. Faik Açıkalın Genel Müdür ve Murahhas Üye Carlo Vivaldi Stefano Perazzini Mehmet Güray Alpkaya Zeynep Nazan Somer Mert Öncü Mehmet Murat Ermert Süleyman Cihangir Kavuncu Cemal Aybars Sanal Marco Cravario Mert Yazıcıolu Mert Güvenen Genel Müdür Vekili ve Murahhas Üye Görevi Genel Müdür Yardımcısı (ç Denetim Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal Bankacılık Satı Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Perakende Bankacılık Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Hazine Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal letiim Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (nsan Kaynakları Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Hukuk Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Finansal Planlama Mali ler ve Kontrol Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal ve Ticari Bankacılık Yönetimi) 5

6 Mehmet Erkan Özdemir Wolfgang Schilk Selim Hakkı Tezel Emine Yüksel Rizeli Feza Tan Yakup Doan Genel Müdür Yardımcısı (Uyum Görevlisi) Genel Müdür Yardımcısı (Risk Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Perakende Krediler Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Biliim Teknolojileri ve Operasyon Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal ve Ticari Krediler Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Alternatif Daıtım Kanalları Yönetimi) Banka nın Baımsız Denetim Kuruluları Banka nın tarihi itibariyle hazırlanan konsolide finansal tabloları Baaran Nas Baımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müavirlik A.. (PricewaterhouseCoopers) tarafından gerçekletirilmitir hesap dönemi sonu itibariyle YKB Grubu ile Baaran Nas Baımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müavirlik A.. (PricewaterhouseCoopers) arasındaki baımsız denetim sözlemesi sona ermitir. Yapı Kredi nin ve konsolidasyona tabi ortaklıklarının 31 Aralık 2010 tarihi itibariyle hazırlanan yıllık faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin ilgili hesap dönemi sonu itibariyle düzenlenen baımsız denetim raporunu Güney Baımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müavirlik Anonim irketi (Ernst&Young Global Limited) gerçekletirmitir. Banka nın 31 Mart 2011 tarihi itibariyle hazırlanan konsolide finansal tabloları Güney Baımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müavirlik A..(Ernst & Young Global Limited ) tarafından sınırlı baımsız denetime tabi tutulmutur. Yeni ekil Bankası nın yönetim kurulu üyeleri, denetçileri, üst düzey yöneticileri ile baımsız denetim kuruluu hakkında temel bilgiler: Üyeleri ve Yasal Denetçiler Adı-Soyadı Mustafa V. KOÇ Gianni Franco G. PAPA Görevi Bakanı Bakan Vekili H. Faik AÇIKALIN Murahhas Üye ve Genel Müdür Carlo VIVALDI Murahhas Üye ve Genel Müdür Vekili F. Füsun AKKAL BOZOK Ahmet F. ASHABOLU O.Turgay DURAK Laura PENNA Massimiliano FOSSATI Francesco GIORDANO Ali Tarık UZUN Abdullah GEÇER Denetim Komitesi Üyeleri Denetçi Denetçi smi Bakan - Gianni Franco G. PAPA Üye - Francesco GIORDANO Üye - F. Füsun AKKAL BOZOK Bakan Vekili Görevi 6

7 Üst Düzey Yöneticiler Banka üst düzey yöneticileri Genel Müdür ve farklı görev ve sorumluluk alanlarına sahip Genel Müdür Yardımcıları ndan olumaktadır. Adı-Soyadı H. Faik Açıkalın Genel Müdür ve Murahhas Üye Carlo Vivaldi Stefano Perazzini Mehmet Güray Alpkaya Zeynep Nazan Somer Mert Öncü Mehmet Murat Ermert Süleyman Cihangir Kavuncu Cemal Aybars Sanal Marco Cravario Mert Yazıcıolu Mert Güvenen Mehmet Erkan Özdemir Wolfgang Schilk Selim Hakkı Tezel Emine Yüksel Rizeli Feza Tan Yakup Doan Genel Müdür Vekili ve Murahhas Üye Görevi Genel Müdür Yardımcısı (ç Denetim Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal Bankacılık Satı Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Perakende Bankacılık Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Hazine Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal letiim Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (nsan Kaynakları ve Organizasyon Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Hukuk Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Finansal Planlama ve Mali ler Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal ve Ticari Bankacılık Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Uyum Görevlisi) Genel Müdür Yardımcısı (Risk Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Perakende Krediler Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Biliim Teknolojileri ve Operasyon Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Kurumsal ve Ticari Krediler Yönetimi) Genel Müdür Yardımcısı (Alternatif Daıtım Kanalları Yönetimi) Banka nın Baımsız Denetim Kuruluları nin ve konsolidasyona tabi ortaklıklarının 31 Aralık 2010 ve 31 Aralık 2011 tarihi itibariyle hazırlanan yıllık faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin ilgili hesap dönemi sonu itibariyle düzenlenen baımsız denetim raporunu Güney Baımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müavirlik Anonim irketi (Ernst&Young Global Limited) gerçekletirmitir. Madde nın 15.paragrafından sonraki tablo aaıdaki ekilde güncellenmitir. Eski ekil FITCH RATINGS Not Açıklama BBB- notu elverili ancak ekonomik koullardaki Uzun Vadeli YP temerrüt BBBdeiimlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder BBB notu elverili ancak ekonomik koullardaki Uzun Vadeli TP temerrüt BBB deiimlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder AAA notu, bu not kategorisinde verilebilecek en yüksek nottur. stisnai derecede yüksek ve öngörülebildii Ulusal AAA(tur) kadarıyla olumsuz bir etkiye uzak finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder Not: 28 Kasım 2011 tarihinde Fitch Ratings, Türkiye nin ülke notunun görünümünü Pozitif ten Duraan a indirilmesini takiben Yapı Kredi dahil olmak üzere tüm Türk bankalarının uzun vadeli TL ve YP temerrüt notlarının görünümünü Pozitif ten Duraan a indirmitir. 22 Aralık 2011 tarihinde Fitch Ratings, talya nın ülke notunun düürülmesinin ardından nin hakim ortaklarından UniCredit SpA nın da uzun vadeli temerrüt notunun A dan A- ye, kısa vadeli temerrüt notunun ise F1 den F2 ye indirilmesini indirmitir.bu kararı takiben nin uzun vadeli TL temerrüt notunun görünümünü Duraan dan Negatif zleme ye alınmıtır. 7

8 8 ubat 2012 tarihinde Fitch Ratings, UniCredit SpA'nın uzun vadeli kredi notunun A-, görünümünün ise Negatif olarak teyit edilmesinin ardından, nin uzun vadeli TL kredi notunun görünümünü Negatif zleme den Negatif e almıtır. STANDARD&POOR'S Not Açıklama Uzun Vadeli YP Mevduat BB BB notu, yükümlünün taahhütlerini karılamada kapasite sorunu yaamadıını, ancak, maruz kaldıı i, mali ve ekonomik koullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale gelebileceini ifade eder Uzun Vadeli TL Mevduat BB BB notu, yükümlünün taahhütlerini karılamada kapasite sorunu yaamadıını, ancak, maruz kaldıı i, mali ve ekonomik koullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale gelebileceini ifade eder Uzun Vadeli Ulusal traa AA notu, yükümlünün taahhütlerini karılamada yüksek kapasiteye sahip olduunu ifade eder. MOODY'S Not Açıklama Finansal Güç (BFSR) D+ D+ notu genel finansal gücü ifade etmekte olup, bu nota sahip kurulular zaman zaman dıarıdan finansal destee ihtiyaç duyabilirler. Ba3 notu yükümlünün kısa dönemde taahhütleri karılamada biraz kırılgan olduunu ifade eder. Not, yükümlünün i, ekonomik ve finansal koullardaki Uzun Vadeli YP Mevduat Ba3 olumsuzluklardan zarar görebileceini ve taahhütlerin karılanmasında problem olabileceini ifade eder. Uzun Vadeli TL Mevduat Baa2 (zlemede) Baa2 notu yükümlünün taahhütleri karılamada yeterli kapasiteye sahip olduunu ifade eder. Ancak bu kapasite, i ve ekonomik koullardaki deiimlerden zarar görebilir. Uzun Vadeli Ulusal Not Aa2.tr (zlemede) Yükümlünün, taahhütleri karılamada yüksek kapasiteye sahip olduunu ifade eder. Not: 16 Kasım 2011 tarihinde Moody s, hakim ortaklarından UniCredit SpA'nin Finansal Güç (BFSR) notunun negatif izlemeye alınmasının ardından, 'nin hissedar desteine balı olarak "Baa2" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu da izlemeye almıtır. Aynı tarih itibarıyla, Uzun Vadeli TL Mevduat notu ile otomatik olarak balantılı olan Uzun Vadeli Ulusal Not da izlemeye alınmıtır. Yapı Kredi nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz gelime olmadıından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) herhangi bir ekilde etkilenmemitir. Yeni ekil FITCH RATINGS Not Açıklama BBB- notu elverili ancak ekonomik koullardaki deiimlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma Uzun Vadeli YP temerrüt BBB- kapasitesini ifade eder. BBB notu elverili ancak ekonomik koullardaki deiimlerin etkisine nispeten açık finansal yükümlülüklere uyma Uzun Vadeli TL temerrüt BBB kapasitesini ifade eder. AAA notu, bu not kategorisinde verilebilecek en yüksek nottur. stisnai derecede yüksek ve öngörülebildii Ulusal AAA(tur) kadarıyla olumsuz bir etkiye uzak finansal yükümlülüklere uyma kapasitesini ifade eder. Not: 8 ubat 2012 tarihinde Fitch Ratings, UniCredit SpA'nın uzun vadeli kredi notunun A-, görünümünün ise Negatif olarak teyit edilmesinin ardından, nin uzun vadeli TL kredi notunun görünümünü Negatif zleme den Negatif e almıtır. 22 Aralık 2011 tarihinde Fitch Ratings, talya nın ülke notunun düürülmesinin ardından nin hakim ortaklarından UniCredit SpA nın da uzun vadeli temerrüt notunun A dan A- ye, kısa vadeli temerrüt notunun ise F1 den F2 ye indirmitir.bu kararı takiben nin uzun vadeli TL temerrüt notunun görünümünü Duraan dan Negatif zleme ye alınmıtır. 8

9 28 Kasım 2011 tarihinde Fitch Ratings, Türkiye nin ülke notunun görünümünü Pozitif ten Duraan a indirilmesini takiben dahil olmak üzere tüm Türk bankalarının uzun vadeli TL ve YP temerrüt notlarının görünümünü Pozitif ten Duraan a indirmitir. STANDARD&POOR'S Not Açıklama BB notu, yükümlünün taahhütlerini karılamada kapasite sorunu yaamadıını, ancak, maruz kaldıı i, mali ve ekonomik koullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale Uzun Vadeli YP Mevduat BB gelebileceini ifade eder. BB notu, yükümlünün taahhütlerini karılamada kapasite sorunu yaamadıını, ancak, maruz kaldıı i, mali ve ekonomik koullardaki olumsuzluklar nedeniyle söz konusu kapasitesinin yetersiz hale Uzun Vadeli TL Mevduat BB gelebileceini ifade eder. AA notu, yükümlünün taahhütlerini karılamada yüksek kapasiteye sahip Uzun Vadeli Ulusal traa olduunu ifade eder. MOODY'S Not Açıklama Finansal Güç (BFSR) D+ D+ notu genel finansal durumu ifade etmekte olup, bu nota sahip kurulular zaman zaman dıarıdan finansal destee ihtiyaç duyabilirler. Ba3 notu yükümlünün kısa dönemde taahhütleri karılamada biraz kırılgan olduunu ifade eder. Not, yükümlünün i, ekonomik ve finansal koullardaki olumsuzluklardan zarar görebileceini ve taahhütlerin karılanmasında problem Uzun Vadeli YP Mevduat Ba3 olabileceini ifade eder. Baa2 notu yükümlünün taahhütleri karılamada yeterli kapasiteye sahip olduunu ifade eder. Ancak bu kapasite, i Uzun Vadeli TL Mevduat Baa2 (zlemede) ve ekonomik koullardaki deiimlerden zarar görebilir. Uzun Vadeli Ulusal Not Aa2.tr (zlemede) Yükümlünün, taahhütleri karılamada yüksek kapasiteye sahip olduunu ifade eder. Not:16 Mart 2012 tarihinde Moody s, dünya çapında ülkelerin ve finansal kurumların kredi profili arasındaki balantıyı revize ettii deerlendirme sonucunda halen ülke notunun üzerinde bulunan, aralarında nin de bulunduu 12 Türk bankasının Finansal Güç (BFSR) notunu düürmek üzere izlemeye almıtır. Buna göre, nin D+ olan Finansal Güç (BFSR) notu Moody s tarafından izlemeye alınmıtır. 16 Kasım 2011 tarihinde Moody s, hakim ortaklarından UniCredit SpA'nin Finansal Güç (BFSR) notunun negatif izlemeye alınmasının ardından, 'nin hissedar desteine balı olarak "Baa2" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu da izlemeye almıtır. Aynı tarih itibariyle, Uzun Vadeli TL Mevduat notu ile otomatik olarak balantılı olan Uzun Vadeli Ulusal Not da izlemeye alınmıtır. Yapı Kredi nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz gelime olmadıından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) herhangi bir ekilde etkilenmemitir. 6 Ekim 2011 tarihinde Moody's, hakim ortaklarından UniCredit SpA'nin finansal güç notunu düürmesinin ardından, Yapı Kredi'nin hissedar desteine balı olarak "Baa1" olan Uzun Vadeli TL Mevduat notunu bir kademe azalıla "Baa2" olarak belirlemitir. Bu 9

10 not deiiminin nedeni nin hali hazırdaki Uzun Vadeli TL Mevduat notlarının ana hissedarı olan UniCredit SpA in potansiyel finansal destei sebebiyle iki basamak yukarıda olması, dolayısıyla UniCredit SpA in finansal güç (BFSR) notundaki düüün nin yerel para mevduat notlarına otomatik olarak yansıtılmasıdır. nin kendi performansıyla ilgili herhangi bir olumsuz gelime olmadıından, genel finansal durumunu gösteren Finansal Güç notu (BFSR) ise herhangi bir ekilde etkilenmemitir. Madde 5.1 aaıdaki ekilde güncellenmitir. Eski ekil Yeni ekil Çıkarılmı Sermaye Tutarı: Çıkarılmı Sermaye Tutarı: TL TL Kayıtlı Sermaye Tavanı: Kayıtlı Sermaye Tavanı: TL TL Madde 6.2 aaıdaki ekilde güncellenmitir. Eski ekil hraçcının yönetim kurulu üyelerine ilikin bilgiler: Adı Soyadı Görevi Adresi Tayfun Bayazıt Gianni Franco G. Papa H.Faik Açıkalın Carlo Vivaldi Osman Turgay Durak Bakanı Bakan Vekili, Denetim Komitesi Bakanı, Kredi Komitesi, Kurumsal Yönetim Komitesi Murahhas, Genel Müdür, Kredi Komitesi Bakanı, cra Komitesi Bakanı Murahhas, Genel Müdür Vekili, Kredi Komitesi Bakan Vekili, cra Komitesi Bakan Vekili, Kurumsal Yönetim Komitesi Temsil Ettii Tüzel Kiilik Ortaklık Dıında Üstlendii Görevler Koç Holding A.. Bankacılık ve Sigorta Grubu Bakanı, Koç Finansal Hizmetler A.. Yönetim Kurulu Bakanı, Yapı ve Kredi Bankası mali itirakleri Bakanlıkları, Unicredit Menkul Deerler A.. Bakanı UniCredit S.p.A Kıdemli dari Bakan Yardımcısı, UniCredit Bank Avusturya AG dare Heyeti Bakanı, Koç Finansal Hizmeler A.. Bakan Vekili, UniCredit Menkul Deerler A.. Yönetim Kurulu Koç Finansal Hizmetler A.. cra Bakanı ve Murahhas, Yapı ve Kredi Bankası mali itirakleri Bakan ve Üyelikleri, Unicredit Menkul Deerler A.. Koç Finansal Hizmetler A.. cra Bakanı Vekili ve Murahhas, Yapı ve Kredi Bankası mali itirakleri Üyelikleri Koç Holding A.. CEO, Koç Finansal Hizmetler A.. ve Koç Grubu irketleri Üyelikleri Görev Süresi / Kalan Görev Süresi Sermaye Payı (TL) (%) 10

11 F.Füsun Akkal Bozok Vittorio Giovanni Maria Ogliengo Ahmet Fadıl Ashabolu Massimiliano Fossati Francesco Giordano, Denetim Komitesi, Kredi Komitesi, Kredi Komitesi Yedek, Kredi Komitesi, Denetim Komitesi, Kredi Komitesi Yedek Koç Finansal Hizmetler A.., B Tipi Yatırım Ortaklıı A.. Yönetim Kurulu, Sabancı Üniversitesi Öretim Görevlisi UniCredit S.p.A Finasman ve Danımanlık Bölümü Bakanı, Koç Finansal Hizmetler A.. Yönetim Kurulu, Unicredit Menkul Deerler A.. Bakan Vekili Koç Holding A.. CFO, Koç Grubu irketleri Üyelikleri, Koç Finansal Hizmetler A.., Yapı ve Kredi Bankası itirakleri Üyelikleri, Unicredit Menkul Deerler A.. UniCredit Bank Austria AG-Risk Yönetiminden sorumlu üst düzey yönetici (CRO), Koç Finansal Hizmetler A.. Yönetim Kurulu UniCredit Bank Avusturya dare Heyeti ve Ba Mali sorumlusu, Koç Finansal Hizmetler A.. Bankamız Üyeleri hakim ortaımız Koç Finansal Hizmetler A.. ni temsilen 31 Mart 2011 tarihinde yapılan 2010 yılı olaan genel kurul toplantısında seçilmi olup, 2011 yılı hesaplarının görüülecei olaan genel kurul toplantısına kadar görev yapacaklardır. Yeni ekil hraçcının yönetim kurulu üyelerine ilikin bilgiler: Adı Soyadı Görevi Adresi Mustafa V. Koç Bakanı Blok, Temsil Ettii Tüzel Kiilik Ortaklık Dıında Üstlendii Görevler Koç Holding A.. Yönetim Kurulu Bakanı, Koç Finansal Hizmetler A.. Bakanı, Koç Grubu irketleri Bakanlıkları ve Üyelikleri Görev Süresi / Kalan Görev Süresi Sermaye Payı (TL) (%) 11

12 Gianni Franco G. Papa H.Faik Açıkalın Carlo Vivaldi Osman Turgay Durak F.Füsun Akkal Bozok Laura Penna Bakan Vekili, Denetim Komitesi Bakanı, Kredi Komitesi, Kurumsal Yönetim Komitesi, Ücretlendirme Komitesi Murahhas, Genel Müdür, Kredi Komitesi Bakanı, cra Komitesi Bakanı Murahhas, Genel Müdür Vekili, Kredi Komitesi Bakan Vekili, cra Komitesi Bakan Vekili, Kurumsal Yönetim Komitesi, Ücretlendirme Komitesi. Denetim Komitesi, Kredi Komitesi, Kredi Komitesi Yedek Blok, Blok, Blok, Blok, Blok, Blok, UniCredit S.p.A Kıdemli dari Bakan Yardımcısı, UniCredit Bank Avusturya AG dare Heyeti Bakanı, Koç Finansal Hizmeler A.. Bakan Vekili, UniCredit Menkul Deerler A.. Yönetim Kurulu Koç Finansal Hizmetler A.. cra Bakanı ve Murahhas, Yapı ve Kredi Bankası mali itirakleri Bakan ve Üyelikleri, UniCredit Menkul Deerler A.. Bakanı Koç Finansal Hizmetler A.. cra Bakanı Vekili ve Murahhas, Yapı ve Kredi Bankası mali itirakleri Üyelikleri, UniCredit Menkul Deerler A.. Bakan Vekili Koç Holding A.. CEO, Koç Finansal Hizmetler A.. ve Koç Grubu irketleri Üyelikleri Koç Finansal Hizmetler A.., Yapı Kredi B Tipi Yatırım Ortaklıı A.. Yönetim Kurulu, Sabancı Üniversitesi Öretim Görevlisi Koç Finansal Hizmetler A.. Ahmet Fadıl Ashabolu Blok, Koç Holding A.. CFO, Koç Grubu irketleri Yönetim Kurulu Üyelikleri, Koç Finansal Hizmetler A.., Yapı ve Kredi Bankası itirakleri Üyelikleri, UniCredit Menkul Deerler A.. Massimiliano Fossati, Kredi Komitesi Blok, UniCredit Bank Austria AG- Risk Yönetiminden sorumlu üst düzey yönetici (CRO), Koç Finansal Hizmetler A.. 12

13 Francesco Giordano. Denetim Komitesi. Kredi Komitesi Yedek Blok, UniCredit Bank Avusturya dare Heyeti ve Ba Mali sorumlusu, Koç Finansal Hizmetler A.. Bankamız Üyeleri hakim ortaımız Koç Finansal Hizmetler A.. ni temsilen 22 Mart 2012 tarihinde yapılan 2011 yılı olaan genel kurul toplantısında seçilmi olup, 2012 yılı hesaplarının görüülecei olaan genel kurul toplantısına kadar görev yapacaklardır. Madde 6.3 aaıdaki ekilde güncellenmitir. Eski ekil Adı Soyadı Adresi Ortaklık Dıında Üstlendii Görevler Görev Süresi / Kalan Görev Süresi Adil Giray Öztoprak Abdullah Geçer Blok, Koç Holding A.. Nakkatepe, Azizbey Sokak No: 1 Kuzguncuk itirakleri Denetim Kurulu Üyelikleri, Serbest Yeminli Mali Müavir ve Koç Holding itirakleri Denetim Kurulu Üyelikleri, Koç Holding A.. Denetim Grubu Koordinatörlüü Yeni ekil Adı Soyadı Adresi Ortaklık Dıında Üstlendii Görevler 1 Yıl/10 Ay 1 Yıl/10 Ay Görev Süresi / Kalan Görev Süresi Ali Tarık Uzun Abdullah Geçer Koç Holding A.. Nakkatepe. Azizbey Sokak No: 1 Kuzguncuk Koç Holding A.. Nakkatepe. Azizbey Sokak No: 1 Kuzguncuk Koç Holding A.. Denetim Grubu Bakanı, Koç Holding A..irketleri Üyelikleri ve Koç Holding itirakleri Denetim Kurulu Üyelikleri, Koç Holding A.. Denetim Grubu Koordinatörlüü 1 Yıl/1 Yıl 1 Yıl/1 Yıl 13