PUT OPSİYONU İŞLEMİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ

Transkript

1 PUT OPSİYONU İŞLEMİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ İşbu Sözleşme bir tarafta Müdafaa Caddesi No:20 Bakanlıklar ANKARA adresinde mukim TURK EXIMBANK A.Ş ile (Banka) diğer tarafta... adresinde mukim... (İhracatçı) (İhracatçı ve Banka birlikte anıldığında ise Taraflar olarak anılacaktır.) arasında Bankanın hizmet ve ürünlerine ilişkin koşullar ve ürünlerin kullanımı ile ilgili olarak Banka ve İhracatçının karşılıklı hak ve yükümlülükleri ile mali, hukuki ve cezai sorumlulukların belirtilmesi için düzenlenmiştir. İşbu Sözleşme yürürlükte olduğu sürece, bu Sözleşme tarafların üzerinde anlaşacakları Put Opsiyonu işlemleri için temel teşkil edecektir. MADDE: 1 AMAÇ VE KONU Taraflar, işbu Sözleşmeyi, karşılıklı olarak yapacakları Put Opsiyonu işlemlerinin genel hükümlerini teşkil etmesi ve gerçekleştirilecek her bir Put Opsiyonu işlemi için geçerli olması kaydı ile aşağıda belirtilen şartlar ve hükümler çerçevesinde akdetmek hususunda mutabakata varmışlardır. Her bir Put Opsiyonu işlemi, işbu Sözleşme hükümleri ve her bir Put Opsiyonu işlemi için Taraflarca üzerinde mutabakata varılan hususların belirtileceği Opsiyon İşlem Dekontunda (aşağıda tanımlanmıştır) yer alan hükümler çerçevesinde gerçekleştirilecektir. Opsiyon İşlem Dekontu ile Sözleşme hükümleri arasında bir farklılık olması halinde Opsiyon İşlem Dekontu geçerli olacaktır. Bütün Put Opsiyonu işlemlerine, bu Sözleşme hükümleri ve bütün Opsiyon İşlem Dekontlarının (bundan böyle hep birlikte Sözleşme olarak anılacaktır) Taraflar arasında tek sözleşme oluşturduğu inancıyla girilmiş olup; aksi halde işbu Sözleşmeye istinaden hiçbir işlem gerçekleşmeyecek ve bu neden ile de ifası mümkün olmayacaktır. MADDE : 2 TANIMLAR Opsiyon: Taraflar arasında işbu Sözleşme hükümleri esas alınmak sureti ile gerçekleştirilecek olan ve her bir işlem için ihracatçıya belirli bir vadede önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikte dövizi alma veya satma hakkını veren, bankayı ise bu konularda yükümlü kılan, alım opsiyonu ve satım opsiyonu şeklinde yapılabilen ticari işlemler anlamına gelir. Satım (Put) Opsiyonu: İhracatçıya belirli bir vadede, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikteki dövizi satma hakkı veren ancak herhangi bir satış yapma yükümlülüğü getirmeyen opsiyon hakkı anlamına gelir. Bankaya ise belirli bir vadede, önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikteki dövizi alma yükümlülüğü veren ticari işlem anlamına gelir. Opsiyon Alan Taraf (İhracatçı): Önceden belirlenmiş dövizi, belirli bir vadede, önceden belirlenen kullanım fiyatı üzerinden satma hakkına sahip olan kuruluş anlamına gelir. Opsiyon Satan Taraf (Banka): Önceden belirlenmiş dövizi, belirli bir vadede, önceden belirlenen kullanım fiyatı üzerinden alma yükümlülüğü olan kuruluş anlamına gelir. Opsiyon Primi: Opsiyon işlemi çerçevesinde İhracatçı lehine düzenlenen haklar karşılığında İhracatçı tarafından Bankaya yapılacak olan ödemeye baz teşkil edecek oran anlamına gelir. 1

2 Opsiyon Prim Tutarı: Opsiyon Priminin, işlem tutarı ile çarpılması sonucu bulunan tutardır. Opsiyon işlemine konu döviz cinsinden ve TL cinsinden ifade edilir. İşlem Yapma Formunda belirtilir. İşlem Tutarı: Opsiyon işlemlerinde Opsiyon Priminin hesaplanmasında kullanılacak ve vade sonunda İhracatçının hakkını kullanması halinde gerçekleşecek işleme konu olan döviz tutarı anlamına gelir. Opsiyon İşlem Dekontunda ve İşlem Yapma Formunda belirtilir. Opsiyon İşlem Dekontu: Banka tarafından tanzim edilip gönderilen ve sonrasında İhracatçı tarafından teyid edilen ilgili opsiyon işleminin nihai şartlarını kapsayan ve işbu Sözleşmeyi tamamlayıcı matbu belge anlamına gelir. İşlem Yapma Formu: Opsiyon işlemi yapmak isteyen İhracatçının dolduracağı ve üzerinde opsiyonun işlem tarihinin, vadesinin, kullanım fiyatının, işlem tutarının, priminin, dayanak varlığın ve Tarafların hesap numaralarının yazılı olduğu matbu belge anlamına gelir. Prim Ödeme Tarihi: Opsiyon İşlem Dekontunda belirtilen put opsiyonu prim tutarının ödeneceği tarih anlamına gelir. Dayanak Varlık: Opsiyon işlemine konu olan ABD doları/tl ve Euro/TL anlamına gelir. Opsiyon İşlem Dekontunda ve İşlem Yapma Formunda belirtilir. Kullanım Fiyatı (Strike Price): Opsiyon işlemlerine konu dayanak varlığın satım hakkının opsiyon kullanım süresi sonunda İhracatçı tarafından kullanılmasında uygulanacak, Opsiyon İşlem Dekontunda ve İşlem Yapma Formunda belirtilen fiyat anlamına gelir. Vade Tarihi: İşbu Sözleşmeye istinaden yapılan ve Opsiyon İşlem Dekontunda koşulları belirlenen işlemin gerçekleşmesi durumunda işlemin gerçekleşmesinden kaynaklanan ödemelerin yapıldığı iş günü anlamına gelir. Opsiyon İşlem Dekontunda ve İşlem Yapma Formunda belirtilir. İşlem Tarihi: Opsiyon İşlem Dekontunda belirlenen hükümlere göre opsiyon işleminin yapıldığı tarih anlamına gelir. Opsiyon İşlem Dekontunda ve İşlem Yapma Formunda belirtilir. Nakdi Uzlaşma (Netleşme): Dayanak varlığın opsiyon uzlaşma tutarı karşılığında alınması/satılması yerine, kullanım fiyatı ile dayanak varlığın uzlaşma günündeki referans uzlaşma fiyatı arasındaki fark baz alınarak parasal netleşme yapılması sureti ile ilgili Put Opsiyonu İşleminin sona erdirilmesi anlamına gelir. Referans Uzlaşma Fiyatı: Nakdi uzlaşmada referans alınacak olan ABD doları/tl veya Euro/TL kuru anlamına gelir ve Banka tarafından Vade Tarihinde saat TSİ ile 14:15 de ilan edilir. Netleşme Saati: İhracatçının opsiyon işleminden doğan hakkını kullanıp kullanmayacağını Bankaya bildireceği saat anlamına gelir. TSİ ile 14:45 dır. Nakdi Uzlaşma Tutarı: İhracatçının opsiyon İşleminden doğan hakkını kullanmak istemesi halinde; kullanım fiyatı ile Bankanın hesaplayacağı referans uzlaşma fiyatı arasındaki fark ile sözleşme tutarının çarpılması sonucunda oluşan TL tutarı anlamına gelir. Hesaplayıcı Taraf: Opsiyon işlemlerinde hesaplayıcı taraf Bankadır. Herhangi bir şekilde Hesaplayıcı Taraf ın harekete geçmesi istendiğinde bunu iyi niyet ve ticari teamüller çerçevesinde yerine getirir. Sözleşme Tarihi: İşbu sözleşmenin imzalandığı ve yürürlüğe girdiği tarih anlamına gelir. İş Günü: Türkiye, New York, Londra ve Frankfurt ta kamu kuruluşlarının ve bankaların resmi olarak açık olduğu günlerdeki resmi çalışma saatleri anlamına gelir. Opsiyon İşlem Dekontunda belirtilir. 2

3 MADDE : 3 I.OPSİYON İŞLEMİNİN İŞLEYİŞ ESASLARI a. Banka ile Put Opsiyon işlemi yapabilmek için Banka-İhracatçı arasında Put Opsiyonu Çerçeve Sözleşmesi nin imzalanması ve Banka da kayıtlı ihracatçı olması şarttır. b. İhracatçı için türev işlemler İhracatçı üst limiti, ihracatçı firmanın Dış Ticaret Müsteşarlığı kayıtları baz alınarak son 1 yıl içinde gerçekleştirdiği ihracat tutarının aşılmaması kaydıyla 5 milyon ABD Dolarıdır. c. Bir ihracatçının Put Opsiyon işlemi yapabileceği minimum tutar 50,000 ABD doları veya 35,000 Euro dur. d. İhracatçının Put Opsiyonu almak için teklif edeceği tutar Madde 3-c de belirtilen minimum tutarlardan başlamak kaydıyla ABD Doları veya Euro katları şeklindedir. e. Opsiyon işlem sözleşmelerinde ABD Doları/TL ve Euro/TL kurları esas alınır. f. Opsiyon işlemlerinin vadesi 1 ay, 3 ay ve 6 ay dır. g. Opsiyon işlemleri Avrupa tipi opsiyonlar olup sadece vade sonunda kullanılabilen opsiyonlardır. h. Banka haftanın en az bir günü yapacağı opsiyon işlemi ile ilgili duyuruyu saat 11:00 de internet sitesinde ilan eder. Daha sonra Banka ilan ettiği opsiyon işlemi ile ilgili işlem koşullarını (kullanım fiyatı, prim oranı ve prim tutarının hesaplanmasında kullanılacak ilgili kur) piyasa şartlarına göre güncelleyebilir ve/veya geri çekebilir. Opsiyon işlem koşullarının bağlayıcı olması açısından İhracatçı, almak istediği Put Opsiyonu tutarını ve ilgili işlem koşullarını belirten ve firmayı temsilen iki yetkilinin imzalarının yer aldığı İşlem Yapma Formu nu ve gerekli Prim Tutarı ile prim tutarına ait BSMV tutarını Bankanın TL hesabına yatırdığını gösterir banka dekontunu, Bankanın işlem koşullarını güncelleme ve geri çekme ihtimalini göz önünde bulundurarak, Bankaya ivedilikle fakslar. İşlem koşullarının güncellenmesi ya da geri çekilmesi sonrasında Bankaya ulaşan talepler Banka tarafından kabul edilmez. İşlem günü saat 14:00 den sonra ise Banka hiçbir şekilde işlem yapmaz. i. Opsiyon işlemine ait duyuruda Para Birimi, Vade Tarihi, Kullanım Fiyatı ve her bir ABD Doları veya Euro tutarındaki dilimler için tahsil edilecek minimum Prim Tutarı belirtilir. Söz konusu duyuruda her bir opsiyon işlemine konu döviz cinsi için en fazla 3 farklı vadenin her biri için en fazla 3 adet Kullanım Fiyatı ve Opsiyon Primi ilan eder. j. İşlem yapmak isteyen İhracatçı gerekli Prim Tutarını ve prim tutarına ait BSMV tutarını Bankanın TC ZİRAAT BANKASI IBAN: TR hesabına yatırır. (IBAN KULLANILMASI ZORUNLUDUR) k. Prim Tutarının ve prime ait BSMV tutarının İhracatçı tarafından yatırılmadığı durumda ilgili satın alma teklifi geçersiz olur. l. İşlem Yapma Formu ile Prim Tutarının ve prime ait BSMV tutarının yatırıldığına dair dekontun Bankaya ulaşmasından itibaren İhracatçının işlem yapmaktan vazgeçme hakkı ya da işlem yapmak istediği tutarı değiştirme hakkı yoktur. Bankanın işlem tutarını azaltma hakkı saklıdır. 3

4 m. İhracatçının ödediği Prim Tutarı ile gerçekleşen Prim Tutarı arasında gün içinde piyasa koşullarından dolayı farklar oluşabilir. Bu durumda oluşan lehte veya aleyhte farklar karşılıklı olarak ödenir. n. Banka, işlem sonucunu İhracatçıya işlem günü saat 16:00 ya kadar faksla göndereceği Opsiyon İşlem Dekontu ile teyit eder. o. İhracatçı, firmayı temsilen iki yetkilinin imzalarının yer aldığı Opsiyon İşlem Dekontuna Tebellüğ ve Kabul edilmiştir ibaresi yazarak Opsiyon İşlem Dekontunu işlem günü saat 17:00 ye kadar Bankaya faks ile iletir. p. Opsiyon işlemi için Banka tarafından komisyon alınmaz. II. OPSİYON İŞLEMİ SONRASI İŞLEYİŞ ESASLARI: Bankanın, Opsiyon İşlem Dekontunun aslını İhracatçının adresine işlem tarihinden itibaren en geç 1 (bir) hafta içinde yollamasını müteakiben İhracatçı, Opsiyon İşlem Dekontunun ıslak imzalı aslını Bankaya 1 (bir) hafta içinde posta veya kurye ile teslim eder. III. OPSİYONUN VADESİNDE İŞLEYİŞ ESASLARI: a. Banka, opsiyon işleminin vadesinde Nakdi Uzlaşmada (netleşme) kullanılacak ABD doları cinsinden piyasa kurunu saat 14:00 de bankalararası döviz piyasasında (Reuters TRY1=) 1 ABD Doları karşılığında Türk Lirası kotasyon veren ve Genel Müdürlük tarafından belirlenen 12 Bankanın alış ve satış kurları ortalamasının ortalamasını alarak belirler. Nakdi uzlaşmada kullanılacak Euro cinsinden piyasa kuru ise, hesaplanan ortalama USD/TL kurunun saat 14:00 de Reuters ekranının FXFX sayfasındaki EURO/USD alış paritesi ile çarpılmasıyla bulunur. Banka belirlenen kurları saat 14:15 de internet sitesinde ilan eder. b. İhracatçı opsiyon işleminin vade tarihinde, saat 14:45 e kadar opsiyon işleminden doğan döviz satma hakkını kullanıp kullanmayacağını Bankaya faks ile bildirir. Belirtilen saate kadar hiçbir bildirimde bulunulmaması durumunda İhracatçının döviz satma hakkını kullanmayacağı kabul edilir. Opsiyon işlemi kendiliğinden hükümsüz olur. İhracatçının opsiyon işlem tarihinde ödediği Opsiyon Primi ve prime ait BSMV tutarı Bankada kalır ve hiçbir koşulda İhracatçıya ödenmez. c. İhracatçının opsiyon hakkını kullanması durumunda, İhracatçıya ödenecek tutar, nakdi uzlaşma tutarı olup, bu tutar; Opsiyon İşlem Dekontunda belirtilen Kullanım Fiyatı ile Banka tarafından Vade Günü ilan edilen Referans Uzlaşma Fiyatı arasındaki farkın, Opsiyon İşlem Dekontunda belirtilen İşlem Tutarı ile çarpılması ile bulunur. Eğer İhracatçı firma, kurumlar vergisine tabi olmayan bir mükellef ise veya bir sermaye şirketi değil ise, Banka tarafından İhracatçıya yapılacak olan nakdi uzlaşma tutarından gelir vergisi stopaj tutarı düşülerek net ödeme yapılır. d. İhracatçının opsiyon işleminden doğan hakkını kullanacağını Bankaya yazılı olarak bildirmesi durumunda, Banka Put Opsiyonu İşlemi Çerçeve Sözleşmesi ve Opsiyon İşlem Dekontu uyarınca hesaplayacağı Nakdi Uzlaşma Tutarını TL cinsinden Vade Tarihinde EFT sistemi kapanana kadar İhracatçı tarafından Opsiyon İşlem Dekontunda belirtilen hesaba öder ve opsiyon işlemi sona erer. 4

5 MADDE : 4 TARAFLARIN HAK VE YÜKÜMLÜLÜKLERİ Opsiyon işlemleri çerçevesinde, İhracatçı ilgili opsiyon işleminin konusunu teşkil eden dövize ilişkin olarak sahip olduğu satma hakkını, tamamen kendi takdir yetkisi altında ilgili işlem için taraflar arasında işlem sonucuna göre mutabakata varılan ve Opsiyon İşlem Dekontunda belirtilen hükümler çerçevesinde kullanabilecektir. Opsiyon işlemi çerçevesinde öngörülen vade sonunda, İhracatçının ilgili opsiyon işleminden doğan opsiyon hakkını ilgili hükümler çerçevesinde kullanması halinde, Banka ilgili opsiyon işlemine konu edimini yerine getirmekle yükümlü olacaktır. Banka herhangi bir gerekçe ile İhracatçının opsiyon hakkını kullanması veya kullanmaması yönünde bir talepte bulunamaz. Bankanın işbu Sözleşme tahtındaki ödeme yükümlülüklerinin yerine getirilmesi Türkiye Cumhuriyeti Kanunları na ve diğer ilgili mevzuata tabidir. MADDE :5 OPSİYON PRİMİ Opsiyon Primi, Opsiyon İşlem Dekontunda ve İşlem Yapma Formunda bulunan Banka hesabına İhracatçı tarafından ödenecek ve ödendiğine dair dekont, İşlem Yapma Formu ile işbu Sözleşmede belirtilen Bankanın faks numarasına fakslanacaktır. Opsiyon Primi, mevcut veya müstakbel herhangi bir vergi, resim, transfer masrafı, harç, fon veya mali yükümlülük düşülmeksizin yahut sair bir tevkifat yapılmaksızın tam olarak, nakden ve peşin ödenecektir. Opsiyon Priminin yukarıda belirtildiği şekilde ödenmemiş olması halinde; Banka, İhracatçının Put Opsiyonu alım işlemini geçersiz kılacak ve bu takdirde İhracatçı söz konusu Put Opsiyonu işlemine ilişkin olarak herhangi bir talepte bulunamayacaktır. Opsiyon işlemi ile tanzim edilen opsiyon hakkının İhracatçı tarafından Vade Tarihinde kullanılmaması halinde; ödenen Opsiyon Primi Bankada kalacak ve hiç bir şekilde İhracatçıya iade edilmeyecektir. MADDE : 6 KABUL VE BEYANLAR İhracatçının kabul, beyan ve taahhütleri: İhracatçı, a. İşbu Sözleşmenin ve Sözleşmeye dayalı olarak gerçekleştirilecek olan Put Opsiyonu işleminin ifası için gereken tüm kanuni hak ve yetkileri haiz ve gereken izin, ruhsat, lisans da dahil olmak üzere tüm belgelere sahip olduğunu; b. İşbu Sözleşmenin ve Sözleşmeye dayalı olarak gerçekleştirilecek olan Put Opsiyonu işleminin kendisi için yasal ve ticari bir işlem teşkil ettiğini, bunlardan kaynaklanan sorumluluklarının hukuken bağlayıcı ve icra edilebilir olduğunu; c. İşbu Sözleşmenin ve Sözleşmeye dayalı olarak gerçekleştirilecek olan Put Opsiyonu işleminin ifasının, kendisi açısından herhangi bir yasa, ya da mahkeme kararının veya kurumsal dökümanların çiğnenmesini gerektirmediğini ve ayrıca kendisinin taraf olduğu herhangi bir sözleşmede ihlal veya temerrüt durumu ya da bunun dışında kendisiyle ilgili herhangi bir ihtilaflı durum meydana getirmediğini; 5

6 d. Bu Sözleşme ve ekleri kapsamında kendisi tarafından verilen her türlü bilgi ve/veya belgenin doğru ve tam olduğunu; e. Bu Sözleşme kapsamında kendi hesabına hareket ettiğini, bu anlaşmayı imzalama ve Put Opsiyonu işlemini yapma konusunda kendisi bağımsız kararlarını aldığını, bunların kendisine uygun ve kendi yararına işlemler olup olmadığı hususlarında kendi bağımsız değerlendirmesine veya gerekli gördüğü danışmanlardan aldığı görüşlere dayandığını, Banka tarafından işbu Sözleşme kapsamında yapılan işlemlerin yatırım danışmanlığı faaliyeti olarak addedilmeyeceğini, Bankadan Put Opsiyonu işleminin beklenen sonuçları hakkında hiçbir güvence, garanti almadığını; f. Put Opsiyonu işleminin şartlarını ve risklerini anlayabilecek ve değerlendirebilecek durumda olduğunu, ayrıca Put Opsiyonu işleminin finansal ve diğer risklerini de göz önüne alabilecek kapasitede olduğunu ve göz önüne aldığını; g. Bankanın Put Opsiyonu işlemi tahtında vekil veya danışman sıfatı ile hareket etmediğini; kendisinin de bu Sözleşmeye ve her bir Put Opsiyonu işlemine asil olarak girdiğini aracı/mümessil olmadığını; h. İşbu Sözleşme ve işbu Sözleşme tahtındaki her bir Put Opsiyonu işlemine spekülasyon amacıyla değil, kur riskini yönetmek amacıyla girdiğini; i. Bankanın Sözleşme yürürlükte olduğu sürece uygun gördüğü durumlarda kendisinden gerekli gördüğü bilgi ve belgeleri istemeye yetkili olduğunu, kendisinin de Bankanın bu isteklerini talep tarihinden itibaren en geç 1 (bir) hafta içinde yerine getireceğini; ve j. İşbu Sözleşmenin ve Sözleşmeye dayalı olarak gerçekleştirilecek olan Put Opsiyonu işleminin ifası ile ilgili olarak kendisini temsil ve ilzama yetkili olan kişi/kişileri, ilgili kişi/kişilerin kimlik bilgileri ve noter onaylı imza sirküleri ile birlikte bankaya bildireceğini ve bu kişi/kişilerin kendisi adına tüm belgeleri imzalamaya, gerekli talimat ve direktifleri vermeye ve Put Opsiyonu işlemi çerçevesinde gerekebilecek her türlü işlemi ifaya yetkili olduğunu ve bu kişiler aracılığı ile akdedilecek opsiyon işlemlerinden doğabilecek sonuçları peşinen kabul ettiğini; işbu Sözleşmenin ve Sözleşmeye dayalı olarak gerçekleştirilecek olan her bir Put Opsiyonu işlemini akit tarihi itibariyle Bankaya karşı kabul, beyan ve taahhüt eder. MADDE: 7 DEVİR VE TEMLİK İhracatçı, işbu Sözleşme ve bu Sözleşmeye dayalı olarak gerçekleştirilecek olan Put Opsiyonu işleminden kaynaklanan her türlü hakkını Bankanın yazılı onayını almadan hiçbir şekilde diğer gerçek veya tüzel kişilere devir ve temlik edemez. MADDE :8 SÖZLEŞME SÜRESİ VE FESİH İşbu Sözleşme taraflar arasında süresiz olarak akdedilmiştir. Taraflardan herhangi biri en az bir ay önceden yazılı olarak bildirim yapmak ve bir ay sonunda hüküm doğurmak kaydı ile ve neden göstermeksizin işbu Sözleşmeyi feshedebilir. Fesih geçerlilik tarihinden önce yapılmış olan işlemler Sözleşme hükümleri doğrultusunda sonuçlandırılır. 6

7 MADDE :9 MÜCBİR SEBEPLER Tabii afet, savaş, resmi mercilerin emir ve talimatı, kanunlara aykırılık ile Tarafların makul iradesi dışında gerçekleşecek diğer sebeplere bağlı olarak Taraflardan herhangi birisinin işbu Sözleşme hükümleri dairesindeki mükellefiyetlerinin icra ve ikmalinin kısmen veya tamamen ertelenmesi veya azaltılması durumunda; sözkonusu mücbir sebebe maruz kalan Taraf sözkonusu durumdan diğer Tarafı derhal yazılı olarak haberdar edecek ve bu süre içerisinde ifa edilemeyen herhangi bir mükellefiyet, mücbir sebebin ortadan kalkması halinde ifa edilecektir. MADDE 10 SÖZLEŞMENİN BÜTÜNLÜĞÜ Bu Sözleşmenin kimi hükümlerinin mevzuattaki değişiklikler veya başka herhangi bir nedenle kısmen veya tamamen uygulanamaz hale gelmesi veya geçersiz olması, Sözleşmenin diğer hükümlerinin de uygulanmaması veya geçersizliği sonucunu doğurmaz. Bu halde İhracatçının bu Sözleşmeden doğan hak ve yükümlülükleri aynen devam eder. MADDE 11 VERGİ, FON VE DİĞER MASRAFLAR Gerek işbu Sözleşmeden gerekse bu Sözleşmeye dayalı olarak gerçekleştirilecek olan her bir opsiyon işleminin akdedilmesinden kaynaklanabilecek mevcut veya potansiyel her türlü vergi, resim, harç, komisyon, sair masraf ve giderler İhracatçı tarafından karşılanacaktır. Bu vergi, resim, harç ve benzeri giderlerin işlem tarihinde İhracatçıdan talep edilmemiş olması Bankanın bunları talep hakkından feragat ettiği seklinde yorumlanamaz. İhracatçı, ilk talep tarihinden itibaren bunları Bankaya ödemek zorundadır. İhracatçı, işbu Sözleşme hükümleri uyarınca gerçekleştirilecek olan opsiyon işlemleri çerçevesinde, Banka tarafından yapılan işlemlerden kaynaklanan her türlü zarar, masraf, harcama, olası kayıplar ve diğer giderleri, Bankanın İhracatçı ile yaptığı opsiyon işlemlerini yönetmek için veya bu opsiyon işlemlerine karşılık yapmış olduğu bir işlemden kaynaklanan masraf ve zararlar da dahil, herhangi bir şekilde itiraz ileri sürmeksizin Banka tarafından yapılacak ilk yazılı bildirim üzerine Bankaya derhal nakden ve defaten tazmin edecektir. MADDE :12 İHBAR VE TEBLİGATLAR Aksi belirtilmedikçe, işbu Sözleşme çerçevesinde yapılacak her türlü ihbar, talep ve diğer bildirimler, yazılı olarak ve elden teslim sureti ile veya Tarafların aşağıda belirtilmekte olan numaralarına faks gönderilmesi sureti ile veya iadeli taahhütlü posta (ön ödemeli) veya tanınmış bir kurye (günlük dağıtım yapan) servisi ile Tarafların aşağıda belirtilmekte olan adreslerine veya Tarafların bu amaçla diğerine yazılı bir ihbar ile bildireceği diğer bir adrese veya numaraya gönderilecektir. Taraflar, aşağıda belirtilen adreslerinin kanuni tebligat adresleri olduğunu ve belirttikleri fax numaralarının halen kullanılmakta olan numaralar olduğunu, bunlarda meydana gelebilecek değişiklikleri karşı tarafa derhal yazılı olarak bildirmeyi, aksi halde bu adres ve faks numaralarına yapılacak tebligat ve bildirimlerin hukuken geçerli bir tebligatın tüm hüküm ve sonuçlarını doğuracağını kabul ederler. 7

8 Tebligat veya bildirimin Bankaya yapılması halinde: Yetkili : TÜRKİYE İHRACAT KREDİ BANKASI A.Ş./ HAZİNE DAİRE BAŞKANLIĞI Adres : MÜDAFAA CAD. NO: BAKANLIKLAR/ANKARA Fax : Tebligat veya bildirimin İhracatçıya yapılması halinde: Yetkili : Adres : Fax : MADDE: 13 İHRACATÇININ KANUNİ İKAMETGAHI VE DEĞİŞİKLİKLER Bankanın kanuni ikametgahı ve tebligat adresi Ticaret Sicili nde kayıtlı olan yasal merkezlerdir. İhracatçı, Bankanın bu konuda Ticaret Sicili nde yaptıracağı değişiklik tescillerini izlemeyi üstlenmiştir. İhracatçının kanuni ikametgahı ve tebligat adresi ise, işbu sözleşmenin sonunda belirtilen adres olup, İhracatçı yasal ikametgahını değiştirdiği takdirde, yeni ikametgahını değişikliği takiben derhal noter kanalıyla veya iadeli taahhütlü mektupla Bankaya bildireceğini, aksi takdirde eski adrese yapılacak tebliğlere hiçbir itirazı olmayacağını ve o adrese yapılan tebliğlerin geçerli olacağını ve kendisine yapılmış sayılacağını kabul ve taahhüt eder. Banka tarafından İhracatçıya yapılan bildirimlerde, bildirimin Bankada kalan örneğindeki tarih ya da Bankanın postalama listelerindeki tarih, postaya tevdi tarihi olarak kabul edilir. Posta hizmetinin kalitesinden/gecikmesinden ve/veya posta görevlilerinin yol açtığı maddi ve manevi zararlardan Banka mesul tutulamaz. MADDE: 14 FESİH HALİ İşbu Sözleşmenin, akdedildiği tarihten sonra uygulanacak herhangi bir kanunun kabul edilmesi veya herhangi bir şekilde değiştirilmesi nedeniyle ya da uygulanacak herhangi bir kanunun, söz konusu tarihten sonra yargı yetkisine sahip herhangi bir mahkeme, hakim veya yetkili merci tarafından yapılan yorumunun yayınlanması veya yorumunda herhangi bir değişiklik olması nedeniyle, herhangi bir taraf için söz konusu işlemle ilgili olarak bir ödemeyi veya teslimatı yapmaya ya da bir ödemeyi veya teslimatı kabul etmeye yönelik mutlak veya muhtemel yükümlülüklerini yerine getirmesi veya işbu Sözleşmenin ilgili işlemle bağlantılı diğer herhangi esaslı bir hükmüne riayet etmesi hususlarının yerine getirilmesinin hukuka aykırı hale gelmesi işbu sözleşmenin fesih sebebi sayılacaktır. MADDE: 15 VEKİL ATANMASI İşbu Sözleşme kapsamında yapılacak işlemlerde İhracatçı, vekil olmaya ehil kişi ya da kişileri vekil tayin edebilir. Bunun için İhracatçı, vekilinin ismini, imza örneğini ve kapsamını içeren noterden tasdikli bir vekaletname örneğini, vekil tayin ettiğine dair ıslak imzalı bir talimat örneğini veya sözleşme örneğini Bankaya vermek zorundadır. Vekaletnamenin/talimatın iptal edildiği veya vekaletname/talimat ile vekile verilen bir kısım yetkilerin kaldırıldığı konusunda Bankaya noter marifetiyle bir bildirimde bulunmadıkça, anılan aziller ya da yetki kısıtlamaları Bankayı bağlamaz. 8

9 İhracatçı, vekili azlettiği ihbarını ayrıca noter marifetiyle Bankaya yapmadığı sürece vekil ile ilgili yapılan hiç bir ilan ya da ihbar Bankaya karşı ileri sürülemez. Banka İhracatçının ve onun vekillerinin kimliğini, kendisine verilen imza örneklerini, sözü geçenlerin Banka nezdinde doldurdukları belgelerin üzerine attıkları imzalarla karşılaştırmak suretiyle denetler ve inceler. Banka imza karşılaştırmasını makul bir dikkatle yapar ve ilk bakışta anlaşılmayacak olan imza benzerliklerinin sonuçlarından sorumlu tutulamaz. Vekil tayininde özel olarak bir yetki daraltımı yer almış olmadıkça bu belgeler, İhracatçıyı Banka ile olan tüm ilişkilerde ve hesapta tasarruf konusunda genel olarak temsil etme yetkisini tanımış sayılır. Birden fazla kimsenin imza yetkisi olup da, yetkinin münferit ya da müşterek olduğu belirtilmemişse, Banka her bir imza yetkilisinin münferit yetkiye sahip olduğunu kabul edebilir. Yetkilendirmedeki hukuki sakatlıklar ya da sahtelikleri Bankanın fark etmemiş olmasının sonuçları İhracatçıya aittir. İhracatçının ya da vekillerinin ehliyetsizliğinden/yetkisizliğinden doğabilecek tüm sorumluluk İhracatçıya aittir. Ehliyetsizlikle/yetkisizlikle ilgili hususlar Bankaya noter marifetiyle ulaştırılmış olmadıkça Banka vekilin ehliyetsizliğinin/yetkisizliğinin neden olduğu sonuçlardan hiçbir şekilde sorumlu tutulamaz. Ehliyetsizliğin/yetkisizliğin ilan edilmiş veya yayın organlarında yayınlanmış olması, Bankaya ayrıca noter marifetiyle ihbarda bulunulmadıkça Banka için bağlayıcı değildir. İhracatçı ile vekil arasında ortaya çıkabilecek her ne ad ve nam altında olursa olsun tüm ihtilaflarda Banka 3. kişi durumunda olup bu ilişkiye taraf olamaz. İhracatçı işbu Sözleşme ve eklerini imzalayarak, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuat hükümleri ve Sermaye Piyasası Mevzuatı uyarınca Banka tarafından İhracatçı ve varsa vekilinin kimlik bilgilerinin tespiti için Banka tarafından talep edilen kimlik, bilgi ve belgelerini Bankaya teslim eder. İhracatçı, kendisi ve varsa vekiline ilişkin kimlik tespiti ve/veya teyidi için Banka tarafından talep edilen ve/veya ileride talep edilebilecek her türlü kimlik bilgi ve belgesini Bankanın talebine uygun olarak Bankaya derhal teslim etmeyi kabul, beyan ve taahhüt eder. Banka işbu Sözleşme hükümlerine uygun olarak gerekli kimlik tespitini yapmadıkça herhangi bir işlem yapmakla yükümlü değildir. Bankanın işbu Sözleşme uyarınca yapacağı kimlik tespit ya da teyidi için ileride isteyebileceği ilave bilgi ve belgelerin İhracatçı tarafından zamanında temin edilerek Bankaya verilmemesi halinde Banka İşbu Sözleşmeyi tek taraflı olarak derhal fesih edebilir. İhracatçı, Bankaya tevdi ettiği tüm kimlik bilgilerinin doğru olduğunu ve gerçeği yansıttığını kabul, beyan ve taahhüt eder. MADDE: 16 BANKA DEFTER VE KAYITLARININ KAT İ DELİL OLMASI Banka ile İhracatçı arasındaki tüm uyuşmazlıklarda, Bankanın defter, kayıt ve belgeleri, Bankanın belirlemeye ve hesaplamaya konu olan kanıtları (Reuters, Bloomberg sayfalarının Banka tarafından temin edilen çıktıları) ve Banka tarafından faksla gönderilen bildirim ve yazılar, müstenidatı olsun veya olmasın, İhracatçı açısından, Hukuk Usulü Muhakemeleri Kanunu nun 287 nci maddesinin ikinci fıkrası anlamında kesin delil niteliğindedir. İhracatçı, bu defter, kayıt ve belgelerin içeriğine maddi hatalar haricinde itiraz edemez. MADDE: 17 FAKS SÖZLEŞMESİ İşbu sözleşme kapsamında, İhracatçı ve Banka, Opsiyon İşlem Dekontunun ve İşlem Yapma Formunun imzalanarak karşılıklı olarak faksla iletilmesini kabul ettiklerini beyan ederler. İhracatçı, Bankaya faksla talimat iletmenin bütün sonuçlarını peşinen kabul ederek üstlenmiştir. İhracatçı, Bankanın sağladığı bu kolaylıktan yararlanırken, aşağıdaki hususları yerine getirecektir: İhracatçı talimatlarını aşağıda belirtilen faks numarasından iletecektir. Bankanın, Opsiyon İşlem Dekontunun aslını İhracatçının adresine işlem tarihinden itibaren en geç 1 9

10 (bir) hafta içinde yollamasını müteakiben İhracatçı, Opsiyon İşlem Dekontunun ıslak imzalı aslını Bankaya 1 (bir) hafta içinde posta veya kurye ile teslim edecektir. Faks numarasının değişmesi halinde İhracatçı bu durumu yazılı olarak Bankaya derhal bildirilecektir. Farklı numaralardan gönderilen talimatlara Banka itibar edip, etmemekte serbesttir. İhracatçı, yalnız yetkililer tarafından Bankaya faksla talimat iletilmesi için gerekli tedbirleri alacaktır. Faksla iletilen talimatın bütün sayfaları İhracatçının yetkilileri tarafından imzalanacaktır. Banka, İhracatçının faks talimatını aldığında, üzerindeki imzaları makul bir dikkat çerçevesinde karşılaştıracak ve uygunluğunun belirlenmesi halinde de yazılı teyidi beklemeksizin yerine getirecektir. Banka aşağıdaki hususlardan: ötürü sorumlu değildir. İlk bakışta ayırt edilmeyecek imza benzerliklerinin sonuçlarından, Hile ve sahtecilik eylemlerinin sonuçlarından, Banka ve İhracatçının bağlı olduğu genel veya özel iletişim vasıtalarının işlememesinden veya arızalanmasından, Faks sistemiyle gelen bilgi veya talimatın yetersiz olmasından ya da yanlış veya değişik veya eksik iletilmiş olmasından ve ihracatçının teyit olduğunu belirtmeden göndereceği teyit yazılarına istinaden yapılabilecek mükerrer işlemlerden, Muhabirlerinin ve üçüncü kişilerin herhangi bir kusurundan, İhracatçı Faks No : Banka Faks No : MADDE: 18 UYGULANACAK HÜKÜMLER Bu Sözleşme, İhracatçı ile Banka arasında akdedilmiş olan Bankacılık İşlemleri Sözleşmesi ve varsa diğer sözleşmelerin ayrılmaz bir parçasıdır. Bu Sözleşme Türkiye Cumhuriyeti Kanunları na tabi olup, uygulanması nedeniyle çıkacak bütün anlaşmazlıklar Türkiye Cumhuriyeti Kanunları na göre çözümlenir. 10

11 MADDE: 19 YETKİLİ MAHKEME VE İCRA DAİRELERİ Taraflar, bu Sözleşmeden doğacak her türlü anlaşmazlıklarda Ankara Merkez mahkeme ve icra dairelerinin yetkisini gayrı kabili rücu olarak kabul eder. Bu Sözleşme toplam 19 ana madde ve 1 ekten oluşmaktadır ve Taraflarca.../.../20... tarihinde 2 (iki) nüsha olarak imzalanmıştır. İHRACATÇI : (Ticaret Ünvanı) Yetkili : İmza+Kaşe : BANKA : TÜRKİYE İHRACAT KREDİ BANKASI A.Ş. Yetkili : İmza+Kaşe : 11

12 EK:1 SERMAYE PİYASASI İŞLEMLERİ RİSK BİLDİRİM FORMU Önemli Açıklama Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, Seri:V, No:46 Aracılık Faaliyetleri ve Aracı Kuruluşlara İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ in 13. maddesinde öngörüldüğü üzere Sermaye Piyasası İşlemleri Risk Bildirim Formu nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. Uyarı İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun yapmak istediğiniz sermaye piyasası işlemlerine ilişkin Yetki Belgesi olup olmadığını kontrol ediniz. Sermaye piyasası işlemleri konusunda yetkili olan banka ve sermaye piyasası aracı kurumlarını veya web sitelerinden öğrenebilirsiniz. Risk Bildirimi İşlem yapacağınız aracı kuruluş ile imzalanacak Çerçeve Sözleşmesi nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1. Aracı kuruluş nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, borsalar ve takas merkezleri tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. 2. Sermaye piyasası işlemleri çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda aracı kuruluşa yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız yapacağınız işlemin türüne göre yatırdığınız para tutarını dahi aşabilecektir. 3. Kredili işlem veya açığa satış gibi işlemlerde kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynakla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. 4. Aracı kuruluşun piyasalarda yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 5. Sermaye piyasası araçlarının alım satımına ilişkin olarak aracı kuruluşun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 6. Yabancı para cinsinden yapılan işlemlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin olduğunu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım-satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. 7. İşlemlerinize başlamadan önce, aracı kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. İşbu sermaye piyasası işlemleri risk bildirim formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, sermaye piyasası araçlarının alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız. Sermaye Piyasası İşlemleri Risk Bildirim Formu nu okudum ve anladım. Ad-Soyad : İmza : 12