TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Transkript

1 TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU TEMMUZ-EYLÜL FAALİYET RAPORU

2 Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu nun 124 üncü maddesinin Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir. hükmü gereğince hazırlanmaktadır. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE/İSTANBUL-TÜRKİYE İLETİŞİM BİLGİLERİ: FİNANSMAN DAİRE BAŞKANLIĞI TEL: (212) , FAKS: (212) KASIM 2012 ISSN

3 İÇİNDEKİLER DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ SİGORTA KAPSAMINDAKİ MEVDUAT VE KATILIM FONLARININ GELİŞİMİ SİGORTA PRİMİ GELİRLERİ MEVDUAT SİGORTACILIĞINA İLİŞKİN DİĞER GELİRLER FONUN BÜTÇE HARCAMALARI MEVDUAT SİGORTACILIĞI REZERV YÖNETİMİ ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ FAALİYET İZNİ KALDIRILAN BANKALAR FONA DEVREDİLEN BANKALAR GERİ KAZANIM FAALİYETLERİ FONUN TAKİPLİ ALACAKLARININ TAHSİLİNE İLİŞKİN FAALİYETLER FONUN TARAF OLDUĞU DAVALAR HAZİNE MÜSTEŞARLIĞINA YAPILAN ÖDEMELER KURUM VE KURULUŞLARA YAPILAN ÖDEMELER DİĞER FAALİYETLER ULUSLARARASI FAALİYETLER DİĞER KURUMLAR İLE İLİŞKİLER

4 TABLOLAR Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2012 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri... 4 Tablo 2: Haziran 2012 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri... 6 Tablo 3: 2012 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı... 8 Tablo 4: Çözümleme faaliyetleri 2012 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri... 9 Tablo 5: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar Tablo 6: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları tarafından yapılan geri ödemeler Tablo 7: İmar Bankası DİBS ödemeleri Tablo 8: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı Tablo 9: TMSF nin takipli alacaklarından Temmuz-Eylül döneminde yapılan nakdi ve ayni tahsilatlar Tablo 10: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar Tablo 11: Satışa sunulan ticari ve iktisadi bütünlüklerin tarihi itibarıyla durumu. 19 Tablo 12: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar Tablo 13: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri Tablo 14: Uluslararası dava ve takipler Tablo 15: Kredi dışı davalar Tablo 16: Kredi dışı icra takipleri Tablo 17: 2012 yılı Temmuz-Eylül döneminde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödemeler GRAFİKLER Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları... 5 Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri... 6 Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı Grafik 4: İştiraklerin itibarıyla durumu

5 KISALTMALAR Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Egebank A.Ş. Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Bank Kapital T.A.Ş. Ulusalbank T.A.Ş. İnterbank A.Ş. Eskişehir Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası T.A.Ş. Kentbank A.Ş. Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. Etibank A.Ş. Toprakbank A.Ş. Bank Ekspres A.Ş. Demirbank T.A.Ş. Sümerbank A.Ş. Sitebank A.Ş. Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. Bayındırbank A.Ş. Pamukbank T.A.Ş. Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. Müflis Marmara Bankası A.Ş. Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Birleşik Fon Bankası A.Ş. Uluslararası Mevduat Sigortacıları Birliği Avrupa Mevduat Sigortacıları Forumu Devlet İç Borçlanma Senedi Devlet Borçlanma Senedi Geri Ödeme Sözleşmesi Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi Alacaklı Bankalar Konsorsiyumu Ticari ve İktisadi Bütünlük TMSF-Fon BDDK TCMB Egebank Yurtbank Yaşarbank Bank Kapital Ulusalbank İnterbank Esbank İktisat Bankası Kentbank EGS Bank Etibank Toprakbank Bank Ekspres Demirbank Sümerbank Sitebank Tarişbank Türkbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Bayındırbank Pamukbank TYT Bank Marmara Bank Impexbank Birleşik Fon Bankası IADI EFDI DİBS DBS Protokol FYYS ABK TİB 3

6 DÖNEMİ KURUMSAL GELİŞİM PLANI TMSF nin planlama döneminde kurumsal performans yönetim modeli olan Kurumsal Gelişim Programı (KGP) adı verilen bir kurumsal performans yönetim modeline geçilmiştir. KGP, birer perspektif olarak konumlandırılmış olan üç adet stratejik amaç etrafında yapılandırılmıştır. Bu amaçlar, TMSF nin mevduat sigortacılığı, banka çözümleme ve kurumsal gelişim faaliyetlerinin etkinliğini artırmaktadır. Fonun stratejik hedefleri ise bu üç stratejik amaç çerçevesinde belirlenmiş ve her bir stratejik hedef için stratejik faaliyet ve projeler tanımlanmıştır. Bu çerçevede Kurum ve Birim Gelişim Planları hazırlanmıştır yılının üçüncü üç aylık döneminde Fonun planlama çalışmaları kapsamında Kurum ve Birim Gelişim Planları na yönelik çalışmalara devam edilmiş, ayrıca 2013 yılı planlarına ilişkin hazırlık çalışmalarına başlanmıştır. 2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ 2011 yılı sonu itibarıyla milyon USD olan ve 2012 yılı sonunda milyon USD ye ulaşacağı öngörülen mevduat sigortacılığı rezerv tutarı itibarıyla milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Rezerv (dönem başı) Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri 2 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 3 Bütçe ve Diğer Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Giderleri Çözümleme Faaliyetlerine Aktarılan Evalüasyon ve Değerleme Farkı 4 Rezerv (dönem sonu) 3 Performans Hedefi Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri 2012 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) 1 Temmuz-Eylül Gerçekleşme 2012 Yılı İtibarıyla Gerçekleşme Ocak-Eylül Gerçekleşme Kümülatif Oranı Gerçekleşme Oranı Gerçekleşme % % % % % % %29-25 % % % % % Tablo 1: Mevduat sigortacılığı faaliyetleri 2012 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri 1 Tabloda yer alan tutarlar Fonun kuruluşundan itibaren nakit olarak ve Devlet Borçlanma Senetleri (DBS) ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, idari para cezaları vb. kalemlerden oluşmaktadır. 3 Mevduat sigortacılığı rezervinin DBS lerde değerlendirilen kısmı milyon USD olup DBS lere ilişkin faiz ve değerleme farkı 391 milyon USD dir. Bu tutar dahil edildiğinde dönem sonu rezervi milyon USD ye ( milyon TL), döneme ilişkin finansal gelirler ise 542 milyon USD ye ulaşmaktadır. 4 Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir. 4

7 tarihi itibarıyla sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu tutarı yaklaşık 175 milyar TL olup mevduat sigortacılığı rezervinin bu tutara oranı %6,8 dir. Fon, 2012 yılının üçüncü üç aylık döneminde 141 milyon USD tutarında mevduat sigortacılığı faaliyet geliri ve 151 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Fonun bütçe ve diğer mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise üçüncü üç aylık dönemde 9 milyon USD olarak gerçekleşmiştir Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi Eylül 2012 itibarıyla bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 31 mevduat bankası ve 4 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplamı 738 milyar TL ye ulaşmış olup bu tutarın %24 ü sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Eylül 2011 e göre yaklaşık %7 oranında artarak 175 milyar TL seviyesine yaklaşmıştır. Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna ilişkin tutarlar Grafik 1 de gösterilmektedir. milyar TL Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları Eylül 2011 Aralık 2011 Mart 2012 Haziran 2012 Eylül2012 Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu Grafik 1: Toplam ve sigortaya tabi mevduat ve katılım fonları Not: TL karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır Sigorta Primi Gelirleri Mevduat bankaları ve katılım bankalarından 2012 yılı üçüncü üç aylık dönemi içerisinde tahsil edilen Haziran 2012 dönemi prim gelirleri, Haziran 2011 dönemine göre %10,1 oranında artış göstererek 250,6 milyon TL olmuştur. Bu tutarın %7,3 lük kısmı (18,2 milyon TL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir. Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam TL ve USD karşılıkları Grafik 2 de yer almaktadır. 5

8 milyon TL* 300 Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri milyon USD* Haziran 2011 Eylül 2011 Aralık 2011 Mart 2012 Haziran Toplam TL Karşılığı Toplam USD Karşılığı Grafik 2: Dönemler itibarıyla sigorta primleri * TL ve USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır yılı üçüncü üç aylık dönemine ilişkin olarak Haziran 2012 döneminde sigorta kapsamında bulunan 170 milyar TL tutarındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonları üzerinden tahsil edilen sigorta primleriyle ilgili detaylı bilgi Tablo 2 de yer almaktadır. Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı 1 Sigorta Primi Tutarı TL Mevduat Bankaları USD EUR TL Katılım Bankaları USD EUR TL Toplam USD EUR Genel Toplam (TL karşılığı) 2 TL Tablo 2: Haziran 2012 dönemine ilişkin sigorta primi gelirleri 1 Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır. 2 TL karşılıkların hesaplanmasında tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler Fonun sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanunu nun 130 uncu maddesinde belirtilen zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır. Bu kapsamda 2012 yılı üçüncü 6

9 üç aylık dönemde toplam 2,59 milyon TL tutarında gelir sağlanmış olup söz konusu gelirlere ilişkin detaylı bilgi aşağıda yer almaktadır Para Cezaları Bankacılık Kanunu nun 130 uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının %50 si ile verilecek idari para cezalarının %90 ı Fona gelir kaydedilmektedir. Temmuz-Eylül döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 641 bin TL tutarında idari para cezası, 33 bin TL tutarında adli para cezası tahsil edilmiştir. Ayrıca, tahsil edilen idari para cezalarından 74 bin TL lik kısım söz konusu dönem içerisinde ilgili mevzuat gereğince Maliye Bakanlığına aktarılmıştır Hisse Devir Payları Bankacılık Kanunu nun 18 inci maddesi gereğince BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri çerçevesinde bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin %1 i oranında devir payının devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur. Bu kapsamda, 2012 yılı üçüncü üç aylık döneminde Fon tarafından 68 bin TL tutarında hisse devir payı tahsil edilmiştir Zamanaşımına Uğrayan Kıymetler tarih ve sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Mevduat ve Katılım Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmeliğin 8 inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 3 ay müddetle ilan edilmiştir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklardan Mayıs ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından aranmayanlar, ilgili bankalar tarafından Mayıs ayı sonuna kadar Fona devredilmekte olup bu tutarlar Fona gelir kaydedilmektedir. Bu kapsamda, 2012 yılının üçüncü üç aylık döneminde 1,85 milyon TL zamanaşımı gecikme bedeli Fona gelir kaydedilmiştir Fonun Bütçe Harcamaları TMSF Teşkilat Yönetmeliği ile Fon Kuruluna verilen yetkiler çerçevesinde, Fonun ana stratejisi ile amaç ve hedeflerine uygun olarak hazırlanan 2012 yılı Gider Bütçesi, Fon Kurulu Kararı ile uygulamaya konulmuştur. 7

10 2012 yılı Gider Bütçesinde toplam 59,45 milyon TL ödenek öngörülmüş ve üçüncü üç aylık dönemde 15,06 milyon TL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tutar, toplam bütçe ödeneğinin %25,34 üne tekabül etmektedir. Harcamaların 10,62 milyon TL sini personel giderleri, 3,4 milyon TL sini mal ve hizmet alımları, 1,06 milyon TL sini ise diğer harcamalar oluşturmaktadır yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 3 te yer almaktadır. Ödenek Türü 2012 Yılı Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı (TL) 2012 Ödeneği Temmuz-Eylül Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Ocak-Eylül Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Personel Giderleri %30, %78,56 Sosyal Güvenlik Kurumlarına Devlet Primi Giderleri %25, %73,93 Mal ve Hizmet Alım Giderleri %20, %64,39 Cari Transferler %0, %10,72 Sermaye Giderleri %13, %44,46 Toplam %25, %69,88 Tablo 3: 2012 yılı gider bütçesi ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı 2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi Fon, mevduat ve katılım fonlarının sigortalanmasından dolayı bulundurduğu rezervini mevduat, katılım fonu ve Devlet Borçlanma Senetlerinde (DBS) değerlendirmektedir. Bu kapsamda, tarihi itibarıyla milyon TL (DBS lere ilişkin faiz gelir reeskont tutarı dahil olup açıklamalar Tablo 1 de yer almaktadır.) tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet rezervinin; milyon TL lik kısmı DBS olarak (%91), milyon TL lik kısmı ise vadeli mevduat hesaplarında (%9) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı rezervinin TL, USD ve EUR dağılımı sırasıyla %87,5, %7 ve %5,5 tir. 8

11 3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ Bankacılık sisteminde 1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen 5 banka ve temettü hariç ortaklık hakları Fona devredilen 20 banka ile ilgili olarak Fon tarafından halen tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları yürütülmektedir. Bu kapsamda yürütülen faaliyetler sonucunda, 2012 yılı üçüncü üç aylık döneminde Fon 48 milyon USD tutarında çözümleme geliri, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin değerlemesinden ise 6 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Aynı dönem içerisinde Hazine Müsteşarlığına yapılan ödeme tutarı 302 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Çözümleme faaliyetlerinin 2012 yılı mali hedefleri ve üçüncü üç aylık dönem gerçekleşmelerine ilişkin mevcut durum Tablo 4 tedir. Çözümleme Faaliyetleri 2012 Yılı Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (milyon USD) 1 Performans Hedefi Temmuz-Eylül Gerçekleşme 2012 Yılı İtibarıyla Gerçekleşme Oranı Ocak-Eylül Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Kümülatif Gerçekleşme Rezerv (dönem başı) % %100 - Çözümleme Gelirleri %7 513 % Borçlanma Mevduat Sigortacılığı Gelirlerinden Aktarılan Finansal Gelirler (Faiz vb.) 24 6 %25 20 % Çözümleme Giderleri % % Hazine ye Ödemeler % % TCMB Avans Ödemeleri Diğer Kurum/Kuruluş Ödemeleri %2-35 % Evalüasyon ve Değerleme Farkı 5 Rezerv (dönem sonu) % % % % Tablo 4: Çözümleme faaliyetleri 2012 yılı mali hedefleri ve gerçekleşmeleri 1 Tabloda yer alan tutarlar TMSF nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve işlem tarihinde geçerli kurlar esas alınarak hesaplanmıştır sayılı Kanun kapsamında Hazine Müsteşarlığı tarafından belirlenen TMSF nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar gereğince TMSF tarafından 3 ayda bir hazırlanan nakit projeksiyon tutarları performans hedefi olarak esas alınmıştır. 3 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler gelirlerden düşülmemiş olup ilgili gider kalemlerinde gösterilmiştir. 4 Borçlanma tutarının milyon USD lik kısmı TCMB den kullanılan avanstır. 5 Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir. 6 Söz konusu tutarın 160 milyon USD lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. Bakiye tutar ise TMSF nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar gereği çözümleme faaliyetlerinin gerçekleştirilebilmesini teminen Fonda tutulan 100 milyon USD tutarındaki ihtiyati rezerv ile serbest rezerv (20 milyon USD ye ulaşması halinde Hazine ye aktarılabilecek) tutarı toplamından oluşmaktadır. 9

12 3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar verilen bankalara ilişkin mevcut durum Tablo 5 te yer almaktadır. Banka Adı Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar Faaliyet İzninin Kaldırıldığı Tarih İflas Karar Tarihi Alacak Kayıt Adedi Kabul Edilen Alacak Tutarı 1 (milyon TL) Ödenen Anapara (milyon TL) İflas Tarihinden Sonra Ödenen Yasal Faiz 2 (milyon TL) Marmara Bank ,9 16,2 39,3 TYT Bank ,69 0,64 Impexbank ,6 40,3 33,3 Kıbrıs Kredi Bankası ,38 0,30 - İmar Bankası , ,4 - Tablo 5: Faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen bankalar sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 195 inci maddesi gereğince, alacak tutarına iflas tarihine kadar işlemiş faizler, kayıtlı alacak tutarları içinde yer almaktadır. İflas tarihinden sonraki döneme ilişkin faiz tutarları ise bu tutarlara dahil değildir sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 196 ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir. 3 Kabul edilen alacak kayıt tutarına, TMSF tarafından Uzan Grubuna ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında satışından elde edilen ve 5472 sayılı Kanunla değişik 5411 sayılı Bankacılık Kanunu gereğince Maliye Bakanlığı na aktarılan 1.162,1 milyon TL lık tutar dahildir. Söz konusu bankalar nezdindeki sigortalı mevduatın ödenmesine ilişkin olarak Temmuz- Eylül döneminde Fon tarafından herhangi bir kaynak aktarımı yapılmamıştır. Faaliyet izni kaldırılan bankalardaki sigortalı mevduat ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler, Fonun iflas masalarına kayıtlı alacak tutarları, müflis banka iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 6 da gösterilmektedir. 10

13 Banka Adı Marmara Bank Fon Tarafından Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ile İflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Geri Ödemeler ( tarihi itibarıyla)(tl) Fon Tarafından Aktarılan Kaynak Fonun İflas Masalarına Kayıtlı Alacak Tutarı 1 İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Anapara İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen Yasal Faiz Fonun İflas Masalarından Kalan Alacağı (Anapara) Fonun İflas Masalarından Kalan Faiz Alacağı (Yasal Faiz) TYT Bank Impexbank Kıbrıs Kredi Bankası İmar Bankası Toplam Tablo 6: Sigortalı mevduat ödemeleri kapsamında aktarılan kaynaklar ve iflas masaları tarafından yapılan geri ödemeler sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 195 inci maddesi gereğince Fon tarafından bankaya aktarılan kaynak tutarına iflas tarihine kadar işleyen faizler Fonun iflas masasına kayıtlı alacak tutarına dahil edilmiştir. 2 Fonun iflas masasına kayıtlı alacağına, iflas tarihinden sonraki dönemde işleyen faiz tutarları bu sütunda gösterilmektedir sayılı İcra ve İflas Kanunu nun 196 ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir. 3 Bankanın faaliyet izninin kaldırılmasından sonra tasarruf mevduatı sahiplerine yapılan ödemelere ilişkin olarak, T.Emlak Bankası geçici yönetimi tarafından iflas tarihinden önce toplam ,87 TL nin Fona geri ödenmesi nedeniyle, bu kısım iflas masasına kaydedilen alacak tutarı içinde yer almamıştır. 4 Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını ifade etmektedir İmar Bankası DİBS Ödemeleri İmar Bankası bünyesinde, karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen ikincil piyasada DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun ve 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde, söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi görevi Fona verilmiştir. Banka nezdinde toplam yatırımcının hesapta toplam adet işlemi bulunmakta olup işlem tutarları toplamı ise 728 milyon TL dir. Hak sahiplerinin tamamının başvurması halinde 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararının 4 üncü maddesinin 6 numaralı fıkrasına konu olabilecek işlem tutarı (anapara+faiz) maksimum 970 milyon TL olacaktır. TMSF tarafından bu kapsamda yürütülen çalışmalar sonucunda hak sahiplerinin başvuruları değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak, İmar Bankası tarafından DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine tarihinde başlanmıştır. Daha önce yapılan 43 etap ödemeye ilave olarak, 2012 yılının üçüncü üç aylık döneminde 1 etap ödeme daha yapılmıştır tarihi itibarıyla yapılan ödemelere ilişkin bilgiler Tablo 7 de yer almaktadır. 11

14 İmar Bankası DİBS Ödemeleri ( tarihi itibarıyla) (TL) İşlem Tutarı Net Faiz Gelir Vergisi Toplam Kaynak Çıkışı tarihi itibarıyla etap ( ) Toplam Tablo 7: İmar Bankası DİBS ödemeleri 3.2. Fona Devredilen Bankalar Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan Birleşik Fon Bankası A.Ş. ve Tasfiye Halinde Türk Ticaret Bankası A.Ş. ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen devam etmektedir. Birleşik Fon Bankası Fon Yönetim Kurulunun tarihli Kararı gereğince faaliyetlerini, diğer Fon bankalarından kendisine intikal eden varlık ve yükümlülüklerin çözümlenmesi amacıyla Fon bünyesinde küçülerek sürdürmektedir. Bankanın itibarıyla toplam aktifleri 801 milyon TL, likit değerleri 548 milyon TL, özkaynakları 607 milyon TL olup kârı ise 29 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Türkbank Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izni BDDK tarafından kaldırılan bankanın fiilen 2003 yılında başlanan fiziki tasfiyesi, hukuki problemi olan hesaplar dışında tamamlanmıştır. Bankanın tarihi itibarıyla toplam aktifleri 496 milyon TL, likit değerleri 481 milyon TL, özkaynakları ise 468 milyon TL dir Geri Kazanım Faaliyetleri Bankacılık Kanunu nun ve 6183 sayılı Kanun un Fona tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3 te gösterilmektedir. 12

15 Yıllık tahsilat tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı Temmuz-Eylül 2012 Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD) Yıllık Tahsilat Tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı Grafik 3: Çözümleme gelirlerinin yıllara göre dağılımı Fonun tarihi itibarıyla çözümleme faaliyetlerinden sağladığı toplam tahsilat tutarı 20,65 milyar USD ye ulaşmıştır yılının üçüncü üç aylık döneminde finansal gelirler dahil olmak üzere 54 milyon USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin bilgiler Tablo 8 de yer almaktadır. Çözümleme Faaliyet Gelirleri (Brüt) 2 Takipli Alacaklardan Yapılan Tahsilatlar İştiraklerden Yapılan Tahsilatlar Gayrimenkul ve Menkullerden Yapılan Tahsilatlar Fon Bünyesindeki Bankalardan Yapılan Tahsilatlar (Fona devir+ Faaliyet İzni Kaldırılan) Performans Hedefi Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (milyon USD) 1 Temmuz-Eylül Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı Ocak-Eylül Gercekleşme Gerçekleşme Oranı İtibarıyla Kümülatif %7 513 % %7 450 % % %12 37 % % Finansal Gelirler 24 6 %25 20 % Toplam %8 533 % Tablo 8: Çözümleme faaliyet gelirlerinin dağılımı 1 Tabloda yer alan tutarlar TMSF nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır. 2 Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat tutarları dikkate alınmış, tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. 13

16 3.4. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler Fon, Bankacılık Kanunu nun kendisine vermiş olduğu yetkiler çerçevesinde; faaliyet izni kaldırılan veya temettü hariç ortaklık hakları kendisine devredilen bankaların kaynaklarının istismar edilmesinden ve sigortaya tabi mevduatın eksik beyan edilmesinden doğan alacaklar ile temlik almış olduğu alacaklar ve diğer alacaklar sebebiyle takip ve tahsil işlemleri yürütmektedir. Fon alacaklarının takip ve tahsiline ilişkin işlemleri Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Alacaklarının Takip ve Tahsiline İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik çerçevesinde yerine getirmektedir. Fon, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında tarihi itibarıyla toplam adet ve 8,8 milyar TL tutarında alacak dosyası devir ve temlik almıştır. Takipli alacaklar ile ilgili olarak Temmuz-Eylül dönemi içerisinde nakdi ve ayni olarak sağlanan toplam tahsilat tutarı 42,26 milyon USD olup bu tutarın 7,47 milyon USD lik kısmı hukuki süreçler tamamlanıncaya kadar tevzi edilecek hesaplara alınmıştır. Söz konusu tahsilat tutarlarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 9 da yer almaktadır. TMSF nin Takipli Alacaklarından Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatlar (milyon USD) Temmuz-Eylül İtibarıyla Kümülatif Banka hakim ortaklarından/iştiraklerden 11, ,79 Kurumsal Alacak Dosyalarından 0, ,25 Bireysel Alacak Dosyalarından 0,18 121,92 Tevzi Edilecek Hesaplarda Bekleyen Tahsilat 1 7,47 605,60 Diğer 2 21,80 32,25 Toplam 3 42, ,81 Tablo 9: TMSF nin takipli alacaklarından Temmuz-Eylül döneminde yapılan nakdi ve ayni tahsilatlar sayılı Kanun ve TİB kapsamında yapılan satışlar neticesinde ve diğer yollarla Fon hesaplarına yatırılan, ancak hukuki süreçlerin kesinleşmesini müteakip ilgili gruplara aktarılması ve/veya diğer üçüncü şahıs, kamu kurum ve alacaklılarına ödenmesi muhtemel tahsilatlardan oluşmaktadır. 2 Hakim ortak, kurumsal ve bireysel alacak dosyaları dışında sağlanan tahsilatlardan oluşmaktadır. 3 Tabloda yer alan tutarların hesaplanmasında nakdi ve ayni net tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür Banka Hakim Ortaklarına İlişkin Alacaklar Fon, devralmış olduğu hakim ortak alacakları ile hakim ortaklardan banka kaynaklarının istismar edilmesinden kaynaklanan alacakları 2004 ve 6183 sayılı Kanunlar çerçevesinde takipler yapılması, söz konusu hakim ortaklar ile protokoller veya FYYS'ler imzalanması ve bankacılık mevzuatının Fona vermiş olduğu diğer yetkilerin kullanılması gibi yollarla tahsil etmektedir. Fon, banka hakim ortakları ile borç tutarı ve geri ödeme şartları üzerinde anlaşmalar yapmakta ve kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen önemli çalışmalar gerçekleştirmektedir. Bu çerçevede, Fonun alacak ilişkisi içerisinde bulunduğu banka hakim ortakları ile imzalanan protokollerin bir kısmı ödenmek suretiyle kapanmaktadır. Hakim 14

17 ortakların yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde ise temerrüde ilişkin yasal yetkiler kullanılmaktadır tarihi itibarıyla banka hakim ortaklarından elde edilen net tahsilat tutarları Tablo 10 da yer almaktadır. Banka Adı Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar Net Tahsilat Tutarı (milyon USD) Hakim Ortak Grubu Temmuz-Eylül Dönemi İtibarıyla Toplam Sitebank Sürmeli Grubu - 12,30 Yaşarbank Yaşar Grubu - 270,69 Kentbank Süzer Grubu - 188,16 Demirbank Cıngıllı Grubu - 103,43 Sümerbank Garipoğlu Grubu - 356,52 Pamukbank Çukurova Grubu ,50 Bank Kapital Ceylan Grubu 0,05 66,79 EGS Bank 2 EGS Grubu 2,64 59,03 TYT Bank Lapis Grubu 0,01 3,17 Yurtbank 2 Balkaner Grubu 0,19 157,05 Etibank 2 Medya Grubu - 955,40 Esbank 2 Zeytinoğlu Grubu 0,00 87,02 İnterbank 2 Çağlar Grubu 0,01 625,00 Bayındırbank Bayındır Grubu 0,36 59,15 Toprakbank 2-3 Toprak Grubu - 334,34 Bank Ekspres Korkmaz Yiğit Grubu 0,00 54,81 İktisat Bankası 2 Erol Aksoy Grubu 0,61 201,21 İmar Bankası 4 Uzan Grubu 0,00 853,98 Egebank Demirel Grubu - 168,99 Türkbank 5 TTB Munzam Vakfı 8,09 16,25 Tarişbank 5 Pamuk, Zeytin, Üzüm, İncir Tarım Satış Kooperatifleri Birlikleri - - Toplam 11, ,79 Tablo 10: Banka hakim ortaklarından sağlanan net tahsilatlar 1 Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler tutarlardan düşülmüştür. 2 Grup şirketlerine yasal yükümlülüklerinin yerine getirilmesi amacıyla Fon tarafından kullandırılan kaynak tutarları toplam tahsilat rakamlarından düşülmüştür (Balkaner Grubu 15,98 milyon USD, Zeytinoğlu Grubu 9,89 milyon USD, Çağlar Grubu 17,27 milyon USD, Toprak Grubu 73,49 milyon USD, Erol Aksoy Grubu 17,82 milyon USD, Medya Grubu 6,97 milyon USD ve EGS Grubu 86,71 bin USD). 3 Türkiye İş Bankası A.Ş.'nin Toprak Grubu şirketlerinden olan alacakları, alacakların teminatını oluşturan gayrimenkullere ilişkin satış işlemlerinin yapılabilmesini teminen tarihinde 161,8 milyon USD bedelle (anapara+faiz) Fon tarafından temlik alınmıştır. Söz konusu temlik bedeli (anapara+faiz) Gruptan yapılan toplam tahsilat tutarından mahsup edilmiştir. 4 Uzan Grubuna ilişkin olarak yürütülen takip ve satışlar neticesinde sağlanan brüt tahsilat tutarı, Telsim Varlıkları Ticari ve İktisadi Bütünlüğü satışı nedeniyle tahsil edilen KDV dahil olmak üzere, 7,42 milyar USD olup bu tutarın 6,55 milyar USD lik kısmı üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına aktarılmış; 11,84 milyon USD lik kısmı ise ihalenin feshi davalarının sonuçlanmasını müteakip oluşturulacak sıra cetveli kapsamında aktarılacaktır. Tabloda bakiye tutara yer verilmiştir. 5 Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının Fon tarafından temlik alınmış herhangi bir nakit borcu bulunmamaktadır. Tarişbank ın gayrinakdi riskleri ile Türk Ticaret Bankası nın iştiraklerinden kaynaklanan alacakların takibi ise devam etmektedir. 15

18 Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak 2012 yılı üçüncü üç aylık döneminde kaydedilen önemli gelişmeler aşağıda sıralanmıştır: Pamukbank: Çukurova Grubu ile tarihinde imzalanan ana sözleşme kapsamındaki nakit borçların tamamı tarihinde imzalanan ek sözleşme çerçevesinde revizyona tabi tutularak ödeme planına bağlanmış ve tahsil edilmiştir. Ana Sözleşmeye bağlı olarak; çözümü mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fona ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarını içeren ve tarihinde imzalanan ek protokol ile İnterbank ın Nergis Grubuna satışı sırasında Çukurova Grubu firmalarına edindirilen 249 milyon USD tutarındaki banka kaynağının tahsili amacıyla Çukurova Grubu ile tarihinde imzalanan protokol yürürlükte olup söz konusu protokoller kapsamındaki yükümlülükler zamanında yerine getirilmektedir tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 2.237,50 milyon USD dir. Bank Kapital: Ceylan Grubu ile TMSF ve alacaklı diğer kuruluşlar arasında tarihinde imzalanan FYYS nin yürürlüğü devam etmektedir. Temmuz-Eylül döneminde hakim ortak bağlantılı firmalardan 53 bin USD tahsilat sağlanmış olup tarihi itibarıyla toplam tahsilat 66,79 milyon USD dir. EGS Bank: Deniz A.Ş. ile Fon arasında tarihinde imzalanan protokol kapsamında düzenlenen taahhütnameler ile EGS Bank eski Yönetim Kurulu Üyeleri, kanuni temsilcileri ve bağlantılı firmalardan olan Fon alacaklarının tahsil ve takibine yönelik işlemlere devam edilmektedir. EGS Grubundan 2012 yılının üçüncü üç aylık döneminde 2,64 milyon USD tutarında tahsilat sağlanmış olup tarihi itibarıyla toplam tahsilat 59,03 milyon USD dir. TYT Bank: Fon ile TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu arasında Fon alacağının tahsiline yönelik olarak imzalanan protokol kapsamında işlemlere devam edilmektedir tarihi itibarıyla TYT Bank Grubu borçlularından sağlanan toplam tahsilat 3,17 milyon USD dir. Yurtbank: Balkaner Grubu firmaları üzerinden banka kaynağını edinen üçüncü şahısların borçlandırılmasına yönelik çalışmalar kapsamında takip işlemlerine devam edilmekte olup Temmuz-Eylül döneminde 187 bin USD tahsil edilmiştir tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 157,05 milyon USD dir. 16

19 Etibank: Fonun Medya Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam etmektedir. Bu kapsamda, Fon Kurulunun tarihli Kararıyla Nevzat Ak Grubu ile protokol imzalanmıştır. Medya Grubu ve bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat 955,40 milyon USD dir. Medya Grubunun sorumlu tutulduğu bazı borç kalemlerine ilişkin olarak daha önce tahsil edilen 33,85 milyon USD lik tahsilat kurumsal alacak tahsilatları içinde izlenmektedir. Esbank: Zeytinoğlu Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesi amacıyla takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir. Gruptan tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 87,02 milyon USD dir. İnterbank: Fonun Çağlar Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam etmektedir tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 625 milyon USD dir. Bayındırbank: Bayındır Grubu ile Fon ve diğer alacaklı 16 banka ve finans kuruluşu arasında tarihinde düzenlenen FYYS sorunlu hale gelmiş olup Grup hakkında temerrüde ilişkin hükümlerin uygulanmasına yönelik süreç devam etmektedir. Bayındır Grubu borçları ile ilgili olarak, büyük kısmı ilişkili firmalardan olmak üzere, itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 59,15 milyon USD ye ulaşmıştır. Bu tutarın 362 bin USD lik kısmı 2012 yılı üçüncü üç aylık dönemde tahsil edilmiştir. Toprakbank: Toprak Grubu ile TMSF arasında tarihinde imzalanan ikinci ek protokol kapsamındaki borçların tasfiyesine yönelik çalışmalara devam edilmektedir. Bankanın Fona devir tarihinden tarihine kadar sağlanan toplam tahsilat tutarı 334,34 milyon USD ye ulaşmıştır. Bank Ekspres: Korkmaz Yiğit Grubundan olan Fon alacaklarının takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir tarihi itibarıyla toplam tahsilat tutarı 54,81 milyon USD dir. İktisat Bankası: İktisat Bankası hakim ortaklarından Erol Aksoy ve diğer banka yöneticileri hakkında 4389 sayılı Bankalar Kanunu nun 17 nci maddesi gereğince şahsen iflaslarına karar verilmesi talebiyle davalar açılmış olup bu davalar devam ederken Tasfiye Halinde Emlak Bankası A.Ş. tarafından Erol Aksoy'un iflası istemiyle açılan ve İstanbul 2. Asliye Ticaret Mahkemesinin 2011/393 E. sayılı dosyasından görülen davanın tarihli celsesinde Erol Aksoy'un iflasına karar verilmiştir. İflas ve tasfiye işlemleri İstanbul 1 inci İflas Müdürlüğü nün 2012/14 E. sayılı dosyasından başlatılmıştır. Fon Kurulunun tarihli Kararı ile; Akmaya Sanayi ve Ticaret A.Ş. nin, tarihinde Trade Deposit Bank tan (TDB) kullandığı 5 milyon USD tutarındaki 17

20 prefinansman kredisininin Fon alacağı sayılmasına ve edinen sıfatıyla Akmaya Sanayi ve Ticaret A.Ş. hakkında 6183 sayılı Kanun hükümlerine göre takip yapılmasına karar verilmesi nedeniyle tarihi itibarıyla toplam 34,87 milyon TL tutarındaki Fon alacağının takip ve tahsili için Akmaya Sanayi ve Ticaret A.Ş. hakkında takibe başlanılmıştır. Borçlulara ait Muğla nın Gökçeovacık Köyü nde yer alan 13 adet menkul mal yapılan ihaleler neticesinde toplam 6,4 bin TL bedelle satılmıştır. Öte yandan, ve tarihli açık artırma ve pazarlık ihaleleri sonucu 10,3 milyon USD bedelle ihale edilen Show Radyo Ticari ve İktisadi Bütünlüğü nün satışı Fon Kurulu nun tarihli Kararıyla onaylanmış ancak ihale bedelinin ödenmesi için alıcıya verilen 30 günlük süre içerisinde ihale bedeli ödenmediğinden Fon Kurulunun tarihli Kararıyla ihale iptal edilmiştir sayılı Bankacılık Kanunu nun 134 üncü maddesi kapsamında iki yıllık süre dolduğundan Fon Kurulunun tarihli Kararıyla yeniden satışa sunulmak üzere Show Radyo Ticari ve İktisadi Bütünlüğü oluşturulmuştur. Gruptan 2012 yılının üçüncü üç aylık döneminde 613 bin USD tahsilat sağlanmış olup itibarıyla toplam tahsilat tutarı 201,21 milyon USD dir. İmar Bankası: Temmuz-Eylül döneminde Uzan Grubu borçlusu olan gerçek ve tüzel kişilere yapılan hacizler, menkul satışları ve rızai tahsilatlar yoluyla toplam 4 bin USD tahsilat sağlanmış olup tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan net tahsilat tutarı toplam 853,98 milyon USD dir. Egebank: Demirel Grubundan olan alacakların takip ve tahsil işlemlerine devam edilmektedir tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat 168,99 milyon USD dir. Türkbank: Türkbank iştiraklerinden Tasfiye Halindeki Ticaret Factoring Hizmetleri A.Ş. den devir ve temlik alınan alacakların tahsiline ilişkin olarak tarihinde imzalanan protokol yeniden yapılandırılmış olup tarihinde imzalanan ek protokol kapsamında 8,09 milyon USD tahsilat sağlanmıştır tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 16,25 milyon USD dir Ticari ve İktisadi Bütünlükler Fon, Bankacılık Kanunu çerçevesinde ve 6183 sayılı Kanun hükümleri uyarınca haczettiği gerçek ve tüzel kişilere ait mal, hak ve varlıkların tamamını veya bir kısmını ticari ve iktisadi bütünlük oluşturmak suretiyle satabilmektedir. Böylece Fon, satışa konu olan ticari işletmelerin faaliyetlerini devam ettirmesini ve yüksek değerle alıcı bulmasını sağlamaktadır. Diğer yandan, Bankacılık Kanunu gereğince, borçlulara ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük kapsamında veya ayrı ayrı cebri icra yoluyla satış bedellerinden söz konusu kişilerin 18

21 Devlete ve sosyal güvenlik kuruluşlarına olan borçları ile Hazine payı borçları ödendikten sonra kalan kısım kişilerin diğer kamu kurum ve kuruluşları ile üst kurullara olan borçlarına garameten taksim edilerek ödenmektedir. Satışa sunulan ticari iktisadi bütünlüklere ilişkin tarihi itibarıyla durum Tablo 11 de yer almaktadır. Ticari ve İktisadi Bütünlüğün Adı Esbeton Eskişehir Gayrimenkulleri Ticari ve İktisadi Bütünlüğü Antalya Gizli Bahçe Turizm tesisi Ticari ve İktisadi Bütünlüğü Tablo 11: Satışa sunulan ticari ve iktisadi bütünlüklerin tarihi itibarıyla durumu Kurumsal ve Bireysel Alacaklar Temmuz-Eylül döneminde Fon nezdinde takip edilen kurumsal kredi alacakları ile ilgili olarak 125 bin USD, RCT Varlık Yönetim A.Ş. ye İkinci Alacak Satış İhalesi kapsamında fiziki devir, teslim ve alacak temlik işlemleri gerçekleştirilen alacak dosyaları ile ilgili olarak ise 724 bin USD olmak üzere toplam 849 bin USD tutarında tahsilat gerçekleştirilmiştir. Söz konusu dönemde bireysel kredi alacaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı ise 180 bin USD dir. Dönem içerisinde 242 adet dosyaya ilişkin alacağın sona ermesi ile birlikte tasfiye edilen dosya adedi toplam ye ulaşmıştır İştiraklere İlişkin Faaliyetler Fona devredilen bankalardan ve borçlu gruplardan tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan iştirak sayısı toplam 196 adettir. Fon portföyünde tarihi itibarıyla 19 adet bağlı ortaklık ve 13 adet iştirak bulunmaktadır. Fona devredilen iştiraklerin tarihi itibarıyla durumu Grafik 4 te yer almaktadır. Hakim Ortak Grubu Zeytinoğlu Grubu Toprak Grubu Satışa Sunulan Ticari ve İktisadi Bütünlüklerin Tarihi İtibarıyla Durumu Satış Bedeli TL USD Açıklama tarihinde yapılan ihalede 2,8 milyon TL bedelle Sarar Giyim Tekstil Enerji Sanayi ve Ticaret A.Ş. ye ihale edilmiştir. İhale, Fon Kurulunun tarihli Kararı ile onaylanmış ve ihale bedeli tarihinde tahsil edilerek aynı gün devir ve teslim sözleşmesi imzalanmıştır tarihinde yapılan ihalede 3,3 milyon USD bedelle Yaylak Granit Turizm A.Ş. ye ihale edilmiş olup Fon Kurulunun tarihli Kararı ile ihale onaylanmıştır. İhale bedeli tarihinde tahsil edilerek aynı gün devir ve teslim sözleşmesi imzalanmıştır. 19

22 İştiraklerin İtibarıyla Durumu (adet) Hisse devri gerçekleştirilen Tasfiye halinde* Hisse devir işlemi devam eden Tasfiye edilen Sicilden terkin edilen Mevcut Grafik 4: İştiraklerin itibarıyla durumu * tarih ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe giren Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Teşkilat Yönetmeliğinde Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik çerçevesinde, T.H. Prizma Bilgi Sistemleri Sanayi ve Ticaret A.Ş. ile Müflis Marmara Bankası A.Ş. portföye ilave edilmiştir. Fon iştiraklerinden Hidrojen Peroksit Sanayi ve Ticaret A.Ş. de Fonun sahip olduğu TL nominal değerli ( adet) hisseden TL nominal değerli hissenin devri daha önce gerçekleştirilmiş olup kalan 1.-TL nominal değerli hissenin devir işlemleri devam etmektedir Fonun Gayrimenkul ve Menkullerine İlişkin Faaliyetler tarihi itibarıyla Fon portföyüne alınan gayrimenkul sayısı toplam adettir. Temmuz-Eylül dönemi içerisinde Fon portfoyünde yer alan gayrimenkullere ilişkin kaydedilen gelişmeler aşağıda sıralanmıştır: Kayıtlı değerleri toplamı TL olan 37 adet gayrimenkulden 2 adedi imar uygulaması sonucu 5 adet parsele dönüşmüş olup 35 adedi Kamu Ortaklık Payı olarak kapanmıştır. Kayıtlı değerleri toplamı TL olan 2 adet gayrimenkulden bir adedi Orman Genel Müdürlüğü ne terk edilmiş, diğeri ise mahkeme kararıyla eski malikine iade edilmiştir. Kayıtlı değeri TL olan bir adet gayrimenkul borçlu grup ile yapılan protokol kapsamında, kayıtlı değerleri toplamı TL olan 3 adet gayrimenkul yoluyla TL bedelle satılmıştır. ise ihale Bu kapsamda tarihi itibarıyla satılan/iade edilen gayrimenkul sayısı adede ulaşmıştır. 20

23 3.5. Fonun Taraf Olduğu Davalar TMSF'nin taraf olduğu dava ve takipler genel olarak 5 ana grupta takip edilmektedir. Dava ve takiplere ilişkin genel bilgiler ile tarihi itibarıyla dava ve takiplerin durumları aşağıda sıralanmıştır: Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Dava ve Takipler Fon tarafından, hisseleri Fona intikal eden bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri aleyhine; Banka kaynaklarını bankanın emin şekilde çalışmasını tehlikeye düşürecek biçimde doğrudan veya dolaylı olarak kendi lehlerine kullanmaları nedeniyle açılmış olan iade ve tazmin davaları, Kanunun ve ana sözleşmenin kendilerine yüklediği görevleri yerine getirmeyerek, gerçeğe aykırı bilanço, kar ve zarar cetveli düzenleyerek ve bankacılık ilke ve teamüllerine aykırı davranışlarla usulsüz kredi kullandırarak bankayı zarara uğratmaları nedeniyle açılan mali sorumluluk davaları, Kanuna aykırı karar ve işlemleri ile bankanın Fona devrolmasına neden olmaları sebebiyle, bankaya verdikleri zararla sınırlı olarak açılmış bulunan şahsi iflas davaları, Hakim ortaklardan olan alacakların ve/veya hakim ortak dışı kurumsal kredi alacaklarının takip ve tahsili talebi ile İcra ve İflas Kanunu uyarınca yürütülen takiplere yapılan itirazların kaldırılması talebi ile açılan itirazın iptali davaları, Banka eski hakim ortakları ile yöneticileri aleyhine Türk Ceza Kanunu ve Bankacılık Kanunu nun ilgili hükümleri çerçevesinde yapılan suç duyuruları üzerine açılan ceza davaları takip edilmektedir. Ayrıca, Fonun tesis ettiği işlemlere karşı söz konusu bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri ile diğer ilgililer tarafından Fon aleyhine idari davalar açılmıştır. Banka hakim ortak ve yöneticileri ile ilgili dava ve icra takiplerinin tarihi itibarıyla durumu Tablo 12 ve Tablo 13 te yer almaktadır. 21

24 Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar Dava Sayısı Dava Tutarı (TL) 1 Fon Tarafından Açılan Davalar Fona Karşı Açılan Davalar Sayılı Kanun Çerçevesinde Açılan Davalar Ceza Davaları İtirazın İptali Davaları Toplam Tablo 12: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili davalar 1 Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri Takip Sayısı Takip Tutarı (TL) 1 Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri Fona Karşı Açılan İcra Takipleri Toplam Tablo 13: Banka hakim ortakları/yöneticileri ile ilgili icra takipleri 1 Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır Uluslararası Dava ve Takipler Fonun faaliyet alanı ile bağlantılı dava ve işlerle ilgili olarak uluslararası düzeyde de dosya takibi yapılmakta, Fona borçlu hakim ortaklar ve diğer borçlular hakkında takip işlemleri yürütülmektedir tarihi itibarıyla TMSF tarafından takibi yapılan veya koordinasyonu sağlanan uluslararası dava ve takiplere ilişkin bilgiler Tablo 14 te yer almaktadır. Uluslararası Dava ve Takipler Dava/Takip Sayısı Dava/Takip Tutarı (USD) 1 Fon/Yönetimi Devralınan Şirketler Tarafından Açılan Fon/T.C. Aleyhine Açılan Toplam Tablo 14: Uluslararası dava ve takipler 1 Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların USD karşılıklarının hesaplanmasında tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır Kurumsal Kredilerle İlgili Dava ve Takipler Genel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik alınmış ticari kredilerden kaynaklanan ve 2004 sayılı Kanun kapsamında takibe konu edilmiş/edilmemiş bütün dosyalar bu kapsamda yer almaktadır. 22

25 1. ve 2. Alacak Satış İhalesi kapsamında satılan dosyaların alıcı firmalara devir ve temlik edilmesinden sonra Fon bünyesinde kalan dosyalarla ilgili olarak 346 adet, satılan dosyalarla ilgili olarak ise 16 adet dava takip edilmektedir sayılı Kanun kapsamında takip edilen veya 2004 sayılı Kanun kapsamında takip edilirken sarfınazar edilerek kaldığı yerden 6183 sayılı Kanun kapsamında takip edilmesine karar verilen dosyalardan kaynaklanan 652 adet icra takibi bulunmaktadır. Söz konusu takiplerden kaynaklanan ve borçlular tarafından Fon aleyhine açılan idari dava sayısı 640 tır Bireysel Kredilerle İlgili Dava ve Takipler Bireysel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik alınmış konut, zirai, oto, tüketici kredileri, kredili mevduat hesabı ve kredi kartları risklerinden kaynaklanan davalar bu kapsamdadır. Devir ve temlik alınan dosya sayısı adet olup yapılan takipler ve kampanyalar neticesinde tarihi itibarıyla halen adet dosya takip edilmektedir Kredi Dışı Davalar Fona devredilen bankaların kredi işlemleri dışında kalan hususlarda Fon aleyhine açılmış olan davalar ile yönetim ve denetimleri Fona intikal eden bankaların leh veya aleyhine açılan; Alacak davaları (off-shore hesaplarından kaynaklanan mali sorumluluk ve rücu davaları, gayrimenkul mülkiyetinden kaynaklanan kira, ecrimisil vb. alacaklar), İş davaları (Kıdem-ihbar tazminatı, izin alacağı, fazla mesai, işe iade, eğitim gideri, cezai şart vb. alacaklar), Gayrimenkul davaları (tapu iptali ve tescil, paydaşlığın giderilmesi, müdahalenin men i, tahliye, kira alacağı, tespit, MASAK tedbirlerinin kaldırılması vb.), İdari davalar (idari işlemin iptali, ödeme emri, vergi ve harç iptali vb.), Ceza davaları (personelin görevi kötüye kullanması, emniyeti suistimal, zimmet vb. fiillerden kaynaklanan davalar, idari para cezası ve trafik cezalarının iptali vb.), Diğer davalar (şikayet, itirazın iptali, menfi tespit, tasarrufun iptali, istirdat vb.) bu kapsamda yer almaktadır. Kredi dışı dava ve icra takiplerinin tarihi itibarıyla durumu Tablo 15 ve Tablo 16 da yer almaktadır. 23

26 Kredi Dışı Davalar Dava Sayısı Dava Tutarı (TL) 1 Fon Tarafından Açılan Davalar Fona Karşı Açılan Davalar Toplam Tablo 15: Kredi dışı davalar 1 Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır. Kredi Dışı İcra Takipleri Takip Sayısı Takip Tutarı (TL) 1 Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri Fona Karşı Açılan İcra Takipleri Toplam Tablo 16: Kredi dışı icra takipleri 1 Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır Hazine Müsteşarlığına Yapılan Ödemeler tarih ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanarak yürürlüğe giren tarih ve 5787 sayılı Kamu Finansmanı ve Borç Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında Kanunda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun ile 4749 sayılı Kamu Finansmanı ve Borç Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında Kanun a eklenen Geçici 17 nci madde kapsamında, Hazine Müsteşarlığı tarafından Fona tarihine kadar verilen özel tertip Devlet İç Borçlanma Senetlerinden doğmuş ve/veya doğacak toplam ,83 TL tutarındaki anapara, faiz, masraf ve gecikme zammından oluşan Hazine alacakları tarihi itibarıyla terkin edilmiştir. Yine aynı Kanun maddesi gereğince, Fonun, faaliyet izni kaldırılan veya yönetimi ve denetimi kendisine devredilen bankaların her türlü mal, hak ve alacaklarından elde ettiği veya edeceği nakdi gelirlerinden, mevcut ve muhtemel çözümleme giderleri ve bu kapsamda diğer kurumlara yapılması zorunlu ödemeler düşüldükten sonra kalan tutar, TMSF nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar dahilinde Hazine Müsteşarlığının ilgili hesaplarına aktarılmaktadır. Bahsi geçen usul ve esaslar çerçevesinde Temmuz-Eylül dönemi içerisinde Hazine Müsteşarlığına toplam 301,75 milyon USD karşılığı nakit ödeme yapılmıştır. Söz konusu ödemeler ile birlikte Hazine Müsteşarlığına yapılan toplam ödeme tutarı tarihi itibarıyla 11,17 milyar USD dir yılı üçüncü üç aylık döneminde yapılan ödemelere ilişkin bilgi Tablo 17 de yer almaktadır. 24