REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş.

Transkript

1 REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş.

2 Sayfa 2 / 47 HESAP AÇILIŞINA İLİŞKİN BİLGİLER Lütfen sözleşmede yer alan Ad-Soyad, İmza ve diğer bilgi kısımlarını doldurunuz. Sözleşmeye ek olarak, aşağıda yer alan belgeleri lütfen tamamlayınız; A-BİREYSEL HESAPLAR İÇİN: 1. Nüfus cüzdanı, ehliyet ya da pasaportun fotokopisi (yeni pasaportlarda ana-baba adı), 2. TC kimlik numarası, 3. Aşağıda örnekleri sayılan Adres Teyit Belgelerinden bir tanesi, Son 1 ay içerisinde alınmış olan ikametgah belgesi/yerleşim yeri belgesi, Son 3 ay içerisinde ve şahsınız adına düzenlenmiş olan elektrik, su, doğalgaz, telefon gibi abonelik gerektiren bir hizmete ilişkin sabit fatura, Herhangi bir kamu kurumu tarafından son 3 ay içinde düzenlenmiş ve adres bilgilerinizi içeren belge. B-KURUMSAL HESAPLAR İÇİN: 1. Vergi levhası, 2. Kuruluş ticaret sicil gazetesi, (en son ana sözleşmenin yer aldığı TSG) 3. Son altı ay içerisinde alınmış Faaliyet belgesi, 4. Noter tasdikli imza sirküleri, 5. Sözleşme imzalamaya ve hesapta işlem yapmaya yetkili kişilerin yetki durumlarını gösteren belge ve bu kişilerin kimlik belgeleri, adres, iletişim bilgileri ve imza beyanı bilgileri, *Tüzel kişiliğin yüzde 25 ini aşan hisseye sahip BİREYSEL VE KURUMSAL ortaklar için yukarıda belirtilen kimlik belgelerinin de tarafımıza iletilmesi gerekmektedir.

3 Sayfa 3 / 47 İMZA KARTONU MÜŞTERİ NİN ADI-SOYADI/ÜNVANI:... PLATFORM HESAP NUMARANIZ:. Aşağıdaki tatbiki imzaların tarafıma ait olduğunu ve REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. ile imzalayacağım hesap açılış çerçeve sözleşmelerinde ve bu sözleşme kapsamında REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. ye sunacağım her türlü beyan, taahhüt, talimat, form ve dokümanda ve REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. ile yapacağım her türlü yazışmalarımda bu imzayı kullanacağımı, kullanacağım imza formunda herhangi bir değişiklik olması halinde REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. ye yeni imza beyannamemi sunacağımı, aksi halde bu imza beyanının tarafımı her daim bağlayacağını gayrı kabili rücu olarak kabul, beyan ve taahhüt ederim. TATBİKİ İMZA ÖRNEKLERİ UYARI: Tatbiki imzalarınızla sözleşme sayfalarındaki imzalarınızın aynı olması hususuna özen göstermeniz gerekmektedir.

4 Sayfa 4 / 47 EK 1 (BİREYSEL HESAPLAR İÇİN) HESAP AÇILIŞ VE MÜŞTERİ BİLGİ FORMU 1. KİŞİSEL BİLGİLERİNİZ Ad - Soyad: Uyruk: Annenizin Evlenmeden Önceki Soyadı: T.C. Diğer (Belirtiniz): Cinsiyet: Bayan Erkek Doğum Yeri ve Tarihi: Medeni Durum: Bekar Evli Eşinizin Adı Soyadı: En Son Mezun Olduğunuz Okul: T.C Kimlik No: Yabancı Kimlik No: 2. EV ADRESİ VE İLETİŞİM BİLGİLERİNİZ Ev Adresi: Ev Telefonu ve Faks No: Cep Telefonu: E-Posta Adresi: Tebligat Adresi: REFERANS a sunduğum Adres Teyit Belgesi ndeki adresim, Diğer:. 3. İŞ ADRESİ VE İLETİŞİM BİLGİLERİNİZ İş Adresi: İş Telefonu: E-Posta Adresi: İş Faks No:

5 Sayfa 5 / İŞ / MESLEK BİLGİLERİNİZ Çalışma Statüsü: İşsiz* Öğrenci Emekli Serbest Meslek Çalışan Şirket Sahibi/Ortağı *İşsizlik Durumunda Gelir Kaynağı: Meslek: İşyerinizin Adı/Faaliyet Konusu: İşyerinizin Yasal Statüsü: Kamu Özel Vakıf/Kar Amacı Gütmeyen Kurum Şahıs Şirketi / Ortaklığı Diğer:... İşyerindeki Unvan/ Görev: 5. MALİ DURUMUNUZA İLİŞKİN BİLGİLER Aylık Net Gelir Aralığı: (TL) Aylık Net Gelir Türü: Oturduğunuz Ev Size mi Ait? Toplam Net Maddi Varlık Tutarı: (TL) Ücret Emekli Aylığı Serbest Meslek Geliri Diğer (Kira, faiz, temettü vb.) Evet Hayır Aileme ait TL TL TL TL ve üstü Tasarruflar Ücret / Emekli Aylığı Miras Malvarlığınızın Kaynağı: Serbest Meslek Geliri Menkul / Gayrimenkul İradı Diğer... SPK tebliğleri uyarınca REFERANS ın bana verdiği "Hesap Açılışı ve Müşteri Bilgi Formu nu tam olarak ve doğru bilgilerle doldurduğumu, bu bilgilerde herhangi bir değişiklik olduğunda tarafınıza yazılı olarak bildireceğimi, Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) ve Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satım işlemlerinin, kaldıraç etkisi ile yüksek getiri sağlayabileceği gibi, REFERANS a yatırdığım işlem teminatımın tamamını kaybetme riski de taşıdığını bildiğimi beyan, kabul ve taahhüt ederim.

6 Sayfa 6 / 47 EK 1 (KURUMSAL HESAPLAR İÇİN) HESAP AÇILIŞ VE MÜŞTERİ BİLGİ FORMU (Tüzel kişiliğin %25 ini aşan hisseye sahip gerçek ve tüzel kişi ortakların da kimlik tespiti yapılacaktır.) 1. ŞİRKET BİLGİLERİNİZ Şirket Adı- Unvanı: Faaliyet Konusu: Ticaret Sicil No- Sicil Müdürlüğü: Yönetim Kurulu: Başkanı: Başkan Yardımcısı: Tebligat Adresi: Tüzel Kişiyi Temsile Yetkili Kişiler ve T.C. Kimlik Numaraları: Vergi Dairesi ve Vergi Numarası: Telefon, Faks No ve E-posta adresi: ŞİRKETİN MALİ DURUMUNA İLİŞKİN BİLGİLER Ödenmiş Sermaye: Son Dönem Karı: Aktif Toplamı: Yıllık Ciro: Özsermaye: SPK tebliğleri uyarınca REFERANS ın bize verdiği "Hesap Açılışı ve Müşteri Bilgi Formu nu tam olarak ve doğru bilgilerle doldurduğumuzu, bu bilgilerde herhangi bir değişiklik olduğunda tarafınıza yazılı olarak bildireceğimizi, Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) ve Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satım işlemlerinin, kaldıraç etkisi ile yüksek getiri sağlayabileceği gibi, REFERANS a yatırdığım işlem teminatımın tamamını kaybetme riski de taşıdığını bildiğimizi beyan, kabul ve taahhüt ederiz.

7 Sayfa 7 / 47 HESAP AÇMAK İSTEDİĞİNİZ PARA BİRİMİ USD TRY EUR Hesap Sahibinin Adı- Soyadı: Banka: Şube Adı/Kodu: TL IBAN: EUR IBAN/SWIFT KODU: USD IBAN/SWIFT KODU: BANKA HESAPLARINIZA İLİŞKİN BİLGİLER REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. İLE İŞ İLİŞKİSİ KURMA AMACINIZ İş İlişkinizin Amacı: (Birden fazla işaretleyebilirsiniz) Birikimlerimi/Şirket fonlarını Sermaye Piyasalarında değerlendirmek, Portföyümü çeşitlendirmek, Koruma amaçlı işlemler yapmak, Piyasalarda sabit getirili ürünlerden daha yüksek getiri sağlayabilmek, Küçük teminatlar ile kaldıraçlı işlem yapabilmek, Diğer.... Çalıştığınız Diğer Aracı Kurumlar:.... YOK

8 Sayfa 8 / 47 MÜŞTERİ SINIFLANDIRMASI SPK nın tebliğ ve düzenlemeleri çerçevesinde yatırım kuruluşları için MÜŞTERİ tanımı yapılmış ve yatırım kuruluşlarına tüm MÜŞTERİ lerini Profesyonel ya da Genel Müşteri olarak sınıflandırma zorunluluğu getirilmiştir. Bu sınıflandırmanın amacı, yatırım kuruluşlarının MÜŞTERİ ye pazarladıkları ürün ya da hizmetlerin MÜŞTERİ nin ihtiyaçlarına ve bilgi düzeyine uygunluğunu göz önüne alarak faaliyet göstermelerinin sağlanmasıdır. PROFESYONEL MÜŞTERİ: Kendi yatırım kararlarını verebilecek ve üstlendiği riskleri değerlendirebilecek tecrübe, bilgi ve uzmanlığa sahip MÜŞTERİ olarak kabul edilir. Bir MÜŞTERİ nin Profesyonel Müşteri olarak dikkate alınabilmesi için aşağıdaki kuruluşlardan biri olması ya da sayılan niteliklere haiz olması gerekir, a) Aracı kurumlar, bankalar, portföy yönetim şirketleri, kolektif yatırım kuruluşları, emeklilik yatırım fonları, sigorta şirketleri, ipotek finansman kuruluşları, varlık yönetim şirketleri ile bunlara muadil yurt dışında yerleşik kuruluşlar. b) Emekli ve yardım sandıkları, 17/07/1964 tarihli ve 506 sayılı Sosyal Sigortalar Kanununun geçici 20 nci maddesi uyarınca kurulmuş olan sandıklar. c) Kamu kurum ve kuruluşları, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası, Dünya Bankası ve Uluslararası Para Fonu gibi uluslararası kuruluşlar. d) Nitelikleri itibarıyla bu kurumlara benzer olduğu SPK tarafından kabul edilebilecek diğer kuruluşlar. e) Aktif toplamının Türk Lirası, yıllık net hâsılatının Türk Lirası, özsermayesinin Türk Lirasının üzerinde olması kıstaslarından en az ikisini taşıyan kuruluşlar. f) Genel Müşteriler in talebe dayalı Profesyonel Müşteri olarak kabul edilebilmesi için; MÜŞTERİ, Profesyonel Müşteri olduğuna ilişkin tevsik edici belgeleri REFERANS a iletmek zorundadır. MÜŞTERİ, Profesyonel Müşteri olarak dikkate alınmak istemediği talebini yazılı olarak REFERANS a ilettiği durumda, REFERANS MÜŞTERİ yi Genel Müşteri olarak değerlendirir. Profesyonel Müşteriler, herhangi bir faaliyet veya hizmet sunumundan önce yararlanamayacakları mevzuat hükümleri hakkında REFERANS tarafından yazılı olarak bilgilendirilir. GENEL MÜŞTERİ: Profesyonel Müşteri tanımı kapsamına girmeyen MÜŞTERİ ler Genel Müşteri olarak kabul edilirler. Bunun yanı sıra; Genel Müşteriler aşağıda belirtilen şartları sağlamaları durumunda talebe dayalı olarak Profesyonel Müşteri olarak kabul edilebilirler. TALEBE DAYALI PROFESYONEL MÜŞTERİ: Genel Müşterilerden aşağıdaki nitelikleri haiz olanlar, yazılı olarak talep etmeleri ve aşağıdaki şartlardan en az ikisini sağladıklarını tevsik etmeleri durumunda, REFERANS ın sunabileceği hizmet ve faaliyetlerden Profesyonel Müşteri sıfatıyla yararlanabilir. a) İşlem yapılması talep edilen piyasalarda son 1 yıl içinde, her 3 aylık dönemde en az Türk Lirası hacminde ve en az 10 adet işlem gerçekleştirmiş olmaları, b) Nakit mevduatlarının ve sahip olduğu sermaye piyasası araçlarının da dâhil olduğu finansal varlıkları toplamının Türk Lirası tutarını aşması, c) Finans alanında üst düzey yönetici pozisyonlarından birinde en az 2 yıl görev yapmış olması veya sermaye piyasası alanında en az 5 yıl ihtisas personeli olarak çalışmış olması veya Sermaye Piyasası Faaliyetleri İleri Düzey Lisansı veya Türev Araçlar Lisansına sahip olması, Genel Müşteriler, Profesyonel Müşteri olduğuna ilişkin yukarıda belirtilen şartları sağladıkları takdirde buna ilişkin tevsik edici belgeleri REFERANS a iletmek zorundadırlar. Yukarıda belirtilen Müşteri Sınıflandırmasına ilişkin tanımlamalar çerçevesinde; aşağıda belirtilenlerden (lütfen işaretleyin) Genel Müşteri* Talebe Dayalı Profesyonel Müşteri Profesyonel Müşteri sınıfına girdiğimi, tabi olduğum sınıflandırmayı etkileyebilecek bir durum ortaya çıktığında söz konusu hususu REFERANS a bildirmekle yükümlü olduğumu, yer aldığım sınıfı değiştirme hakkım olduğunu ve belirtilen esaslar çerçevesinde verdiğim bilgilerin doğru olduğunu ve gerektiğinde güncellenmesinden sorumlu olduğumu, bildiğimi beyan ve kabul ederim. *Genel Müşteri sınıfına giren MÜŞTERİ lerin, EK:2 KALDIRAÇLI Varlık Alım Satım İşlemleri ve EK:3 Yurt dışı Tezgahüstü Türev Araçlar Risk Bildirim Formlarını okuyup anlamaları ve bu formları imzalamaları gerekmektedir. *Kaldıraçlı Varlık ve Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satıma Aracılık Faaliyetleri Kapsamında Genel Müşterilere uygunluk testi yapılır.

9 Sayfa 9 / 47 UYGUNLUK TESTİ Aşağıdaki formun amacı size sunulacak ürün veya hizmetin risklerini anlayabilecek bilgi ve tecrübeye sahip olup olmadığınızın anlaşılması, böylece size daha uygun hizmet sunulmasının sağlanmasıdır. Bu konuda bir değerlendirme yapılabilmesi sizden gerekli bilgilerin temin edilmesine bağlıdır. Uygunluk testi için bilgi vermezseniz veya eksik ya da güncel olmayan bilgi verirseniz, hangi ürün ya da hizmetlerin size uygun olduğu tespit edilemeyecektir. Bu nedenle, aşağıdaki sorulara yanıt vermeniz, doğru, tam ve güncel bilgileri vermeniz, size uygun ürün ve hizmetlerin tespit edilebilmesi açısından önemlidir. MÜŞTERİNİN ADI SOYADI / TİCARİ UNVANI: Yaşınız: Eğitim Durumunuz: yaş yaş yaş 66 ve üzeri Kurumsal Müşteri Yüksek Lisans Lisans Ön Lisans Lise Ortaöğretim İlköğretim Mesleğiniz/Ticari Faaliyetiniz: Mesleki Tecrübeniz : (yıl) Yatırımlarınızı ne kadar süreyle sermaye piyasalarında değerlendirmeyi düşünürsünüz? Risk ve Getiri Tercihiniz: Çok Kısa Vadeli (Günlük Al-Sat) Kısa Vadeli (0-6 ay) Orta Vadeli (6-12 ay) Uzun Vadeli (1-3 yıl) Daha Uzun Vadeli (3 yıldan uzun) a. Olabildiğince riskten kaçınır, güvenli yatırım araçlarını tercih eder, az ama düzenli bir getiri sağlamayı tercih ederim. (Anaparam aynen korunsun) b. Enflasyonun üzerinde getiri beklentisiyle, yatırımımda düşük riskli ürünlere yatırım yapabilirim. (Anaparadan çok az bir miktar kaybetmeyi göze alabilirim) c. Genel olarak orta riskli ürünleri tercih etmekle beraber, uzun vadede toplam getirimi artırmak amacıyla, riskli ürünlere makul ölçüde yatırım yapabilirim. (Anaparadan bir miktar kaybetmeyi göze alabilirim) d. Yüksek getiri beklentisiyle, yüksek riskli ürünlere yatırım yapabilirim (Anaparadan kaybetmeyi göze alabilirim) e. Çok yüksek getiri isterim ve çok yüksek riskli ürünlere yatırım yapabilirim. Gelişmiş yatırım ürünlerinin riskleri konusunda bilgiliyim ve bu ürünlere yatırım yapabilirim. (Anaparayı tamamen kaybetmeyi göze alabilirim)

10 Sayfa 10 / 47 Hangi ürünlerde daha önce yatırım yaptınız, ne sıklıkta yatırım yaptınız ve bu ürünlerdeki geçmiş 1 yıllık dönemdeki işlem hacminiz ne kadardır? a. Çok Düşük Riskli (Repo-Ters Repo, BPP, Para Piyasası Fonu, vb.) b. Düşük Riskli (HB/DT Hazine Kira Sertifikaları, Borçlanma Araçları Fonu, Değişken Fon, Garantili - Koruma Amaçlı Fon, vb.) c. Orta Riskli (Hisse senedi, Hisse Senedi Fonları, Borsa Yatırım Fonları, Eurobond, Dövizli Tahviller, Özel Sektör Borçlanma Araçları, Kira Sertifikaları, Yabancı Menkul Kıymetler Fonu, Kıymetli Madenler Fonu, vb.) d. Yüksek Riskli (Türev İşlemler (Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasasında), Varant, Yatırım Kuruluşu Sertifikası, Serbest Fonlar, Yurt dışında Kurulu Yabancı Fonlar, vb.) e. Çok Yüksek Riskli (Tezgahüstü Türev İşlemler, Yapılandırılmış Borçlanma Araçları, Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri - FX, vb.) Ürün Bilgisi İşlem Sıklığı Hacim Bilgisi (TL) Ürün Ürün Ürün Nadiren Ara sıra Sıklıkla hakkında hakkında hakkında (yılda (ayda (haftada bilgim bilgim yeterince birkaç birkaç birkaç yok kısıtlı bilgim var kez) defa) defa) ve üzeri Yukarıda verdiğim bilgilerin doğru olduğunu, bu bilgiler çerçevesinde yapılacak değerlendirme sonucunda, kurumunuzca uygun olduğu tespit edilecek ürün ve/veya hizmetleri tercih etmemin faydalı olacağı konusunda bilgilendirildiğimi beyan ederim. Tarih: : /.. /.

11 Sayfa 11 / 47 EK 2 KALDIRAÇLI VARLIK ALIM SATIM İŞLEMLERİ RİSK BİLDİRİM FORMU Kaldıraçlı alım satım işlemleri sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle işlem yapmaya karar vermeden önce, karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, SPK tebliğlerinde öngörüldüğü üzere Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemleri Risk Bildirim Formu nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. UYARI: Kaldıraçlı alım satım işlemi hizmeti sunmak Sermaye Piyasası Kurulu nun iznine tabidir. Bu nedenle, işlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun söz konusu işlemlere ilişkin yetkisinin olup olmadığını kontrol ediniz. Kaldıraçlı alım satım işlemi yapmaya yetkili olan kuruluşları veya internet sitelerinden öğrenebilirsiniz. RİSK BİLDİRİMİ: İşlem yapacağınız yetkili kuruluş ile imzalanacak Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1. REFERANS nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, borsalar ve takas merkezleri tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. 2. Kaldıraçlı varlıkların alım satım işlemleri çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda REFERANS a yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğinizi göz önünde bulundurmalısınız. 3. Kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynak ile işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi yüksek zararlara da yol açabileceği ihtimali daima göz önünde bulundurulmalıdır. Ters fiyat hareketleri sonucunda yetkili kuruluşa yatırdığınız paranın tümünü kaybedebilirsiniz. Yüksek getiri vaatlerine itibar etmeyiniz. 4. REFERANS ın piyasalarda yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 5. Kaldıraçlı varlıkların alım satım işlemlerine ilişkin olarak yetkili kuruluş personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği bu analizlerde yapılan öngörülerin gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 6. Yabancı para cinsinden yapılan işlemlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin bulunduğu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. 7. İşlemlerinize başlamadan önce, REFERANS dan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. REFERANS a ilişkin bu detaylar, Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) Ve Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi, Genel Hüküm Ve Şartlar, MADDE 12 Komisyon, Masraflar ve Vergilerin Ödenmesi ile EK: 5 Ücret, Komisyon ve Masraf Tarifesi bölümlerinde detaylı olarak belirtilmiştir. 8. Kaldıraçlı varlıkların alım satım işlemlerinde size sunulan parite fiyatları ve spread ler en iyi fiyat durumunu yansıtmayabilir.

12 Sayfa 12 / Kaldıraçlı varlıkların alım satım işlemlerine ilişkin olarak REFERANS ın MÜŞTERİ ye karşı taraf olarak pozisyon alabileceğini ve böyle bir durumda sunulan hizmet ya da ürünün niteliği gereği MÜŞTERİ nin zarar etmesinin REFERANS ın kar elde etmesiyle sonuçlanacağı hususunun bilinmesi gerekir. 10. Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemlerine konu ürünlerin ikincil piyasasının olmadığının bilinmesi gerekir. 11. Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemlerine konu ürünlerin karşı taraf riski, likidite riski ve piyasa riskini içerecek şekilde risk profiline ilişkin detaylar: Piyasanın sıkışık, likiditenin oldukça düşük olduğu, maksimum fiyat hareketinin gerçekleştiği bir ortamda, sistemde piyasa yapıcılığı mevcut ise; piyasa yapıcılarının en geniş banttan kotasyon verdikleri piyasa şartlarında, riski sınırlama imkanı veren şarta bağlı emirler ile strateji emirleri de dahil olmak üzere aracı kuruluş vasıtasıyla piyasaya iletilmesi istenilen emrin gerçekleşmeme ihtimali dikkate alınmalıdır. Yetkili kuruluşlar tarafından kaldıraçlı alım satım işlemleri sonucunda kayba uğramayacağınız, kaybınızın kontrol altında tutulacağına veya kayba uğramanız durumunda ek teminat çağrısı yapılacağı konularında garanti verilemeyeceğini dikkate almanız gerekmektedir. 12. Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemlerine konu ürünlerin piyasa yapıcısı ve ihraççısı yoktur. 13. Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemlerine ilişkin risk takibi: Başlangıç teminatı, gerçekleştirilecek işlemlerle ilgili, her bir ürün için kurumumuz MÜŞTERİ leri işleme başlamadan önce hesabında var olmasını talep edilecek minimum tutardır. MÜŞTERİ lere yapılacak Teminat Tamamlama bildirimleri, MÜŞTERİ ler tarafından şirketimize bildirilmiş telefon numaralarına SMS olarak veya E-posta adreslerine otomatik olarak yapılacaktır. MÜŞTERİ bazında risk/teminat durumu takibi, günlük olarak REFERANS tarafından, kullanmakta olduğumuz platform üzerinden MÜŞTERİ lerin taşıdıkları/aldıkları pozisyonlara göre yapılır. Ortaya çıkabilecek riskler konusunda, hesap durumu, kar zarar durumu, nakit durumu ve anlık teminat durumu gibi bilgileri, müşterilerin de anlık olarak bu platform üzerinden izlemeleri sağlanır. Sözleşmede belirlenen pozisyon kapama seviyesi (stop out) altına düşen MÜŞTERİ lerin pozisyonları platform aracılığıyla ters işlem yapılarak kapatılır. İşlemler için yatırılan MÜŞTERİ teminatları Takasbank nezdinde MÜŞTERİ adına açılacak hesaplarda kurumumuz malvarlıklarından ayrı olarak izlenir. MÜŞTERİ günlük işlem ve taşıdıkları pozisyonlardan kaynaklanan kar veya zararlar Takasbank ta kendi adlarına açılmış olan hesaplarına yatırılır veya o hesaplardan tahsil edilir. 14. Elektronik işlem platformlarında gerçekleştirilecek Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemleri kapsamında bilgi işlem altyapısında yaşanması muhtemel olumsuzluklardan kaynaklanan farklı risklere maruz kalınması mümkündür. İşbu Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemleri Risk Bildirim Formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, kaldıraçlı varlıkların alım satımından ve uygulamadan kaynaklanan tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip işlemlere yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız. Yukarıdaki tüm hususları okuyup, anladığımı; işbu esasların uygulanması sırasında aracı kuruluşumun kusuru veya ihmali nedeniyle doğabilecek zararlarımı talep ve dava hakkımı saklı tutmak kaydıyla özgür iradem sonucu bu Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemleri Risk Bildirim Formu nu okuduğumu, anladığımı, imzaladığımı ve bundan sonra Kaldıraçlı Varlıkların(FOREX) ve Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi ve eklerini imzalayarak, Kaldıraçlı Varlık Alım Satım İşlemleri Risk Bildirim Formu nun bir örneğini aldığımı kabul ve beyan ederim.

13 Sayfa 13 / 47 EK 3 YURT DIŞI TEZGAHÜSTÜ TÜREV ARAÇLAR RİSK BİLDİRİM FORMU ÖNEMLİ AÇIKLAMA: Yurt dışında gerçekleştireceğiniz tezgahüstü türev araçlar alım-satım işlemleri sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Tezgahüstü türev araç ürünleri, taraflar arasında farklı ve belirli ihtiyaçlara karşılık vermek üzere yapılandırılmış olduğundan ve işlem tarafları farklı özelliklere sahip olduklarından, söz konusu tezgahüstü türev araç ürünlerin fiyatlandırmalarında başlangıç anında tespit edilmesi mümkün olmayan bazı özel risk unsurlarını barındırması mümkündür. Bu kapsamda yurt dışında gerçekleştireceğiniz tezgahüstü türev araç işlemlerinin kendi özel ihtiyaçlarınıza uygunluğu, barındırdıkları risk unsurları ve hukuki yaptırımlarının uygulanabilirliği konularında profesyonel yardım almanız tavsiye olunur. Bu nedenlerle, yurt dışında tezgahüstü türev işlemleri yapmaya karar vermeden önce, bu işlemlere ilişkin olarak karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız ve mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, SPK tebliğlerinde öngörüldüğü üzere işbu Yurt dışı Tezgahüstü Türev Araçlar Risk Bildirim Formu nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. UYARI: İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz yatırım kuruluşunun Yurt dışında Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Yetki Belgesi olup olmadığını kontrol ediniz. Türev araçların alım satımına aracılık faaliyeti konusunda yetkili olan banka ve sermaye piyasası aracı kurumlarını veya web sitelerinden öğrenebilirsiniz. Tanımlar: Yatırım Kuruluşu: Borsa üyesi olan ve SPK tarafından Yurt dışında Türev Araçların Alım Satımına Aracılık Yetki Belgesi almış olan ve bu risk bildirim formunu imzalayan MÜŞTERİ ile birlikte Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi imzalayacağı kuruluşu, Piyasa: Yurt dışı Tezgahüstü Türev Araçları işlem gördüğü piyasaları, Tezgahüstü türev araç işlemleri: Organize bir piyasada işlem gören ekonomik ve finansal göstergelerin, sermaye piyasası araçlarının, malın, kıymetli madenlerin ve dövizin, işlem gördüğü piyasada oluşan fiyatlarına dayalı olarak belirli bir kaldıraç oranı üzerinden tezgahüstü piyasada gerçekleştirilen alım satım işlemini, Başlangıç Teminatı: Pozisyon açılırken belirlenen şekil ve şartlarda yatırılması zorunlu olan tutarı, Teminat tamamlama çağrısı (Margin Call)= Marjin, bir pozisyon açmak için hesabınızda olması gereken minimum teminat tutarıdır. Hesabınızın net varlığı kullanılan teminatınızın altına düştüğü anda yapılacak olan teminat tamamlama çağrısını ifade eder. Pozisyon Kapama Seviyesi(Stop Out): Toplam teminatın, toplam pozisyon büyüklüğüne oranının belirlenen rakama ulaştığı anda, REFERANS ın MÜŞTERİ nin mevcut pozisyonunu tek taraflı olarak ters işlem ile kapayacağı pozisyon seviyesini, ifade eder. RİSK BİLDİRİMİ REFERANS yurt dışı tezgahüstü piyasalarda kendi adına ve bu Risk Bildirim Formunu imzalayan MÜŞTERİ hesabına hareket etmekte olup REFERANS ile yurt dışında gerçekleştirilecek tezgahüstü türev araç işlemlerine ilişkin olarak imzalanacak Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1. REFERANS nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, borsalar ve takas merkezleri tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır.

14 Sayfa 14 / Tezgahüstü türev araç işlemleri çeşitli risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda REFERANS a yatırdığınız teminatın tümünü kaybedebilirsiniz. 3. Kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynak ile işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi yüksek zararlara da yol açabileceği ihtimali daima göz önünde bulundurulmalıdır. Ters fiyat hareketleri sonucunda yetkili kuruluşa yatırdığınız paranın tümünü kaybedebilirsiniz. Yüksek getiri vaatlerine itibar etmeyiniz. 4. REFERANS ın yurt dışında gerçekleştirilecek tezgahüstü türev işlemlere ilişkin olarak tarafınıza aktaracağı bilgilerin ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 5. Yurt dışında gerçekleştirilen türev araç işlemlerine ilişkin olarak yetkili kuruluş personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği bu analizlerde yapılan öngörülerin gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 6. Yabancı para cinsinden tezgahüstü türev ürünlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin olduğunu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alımsatım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. 7. İşlemlerinize başlamadan önce, REFERANS dan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, (sözleşme fiyatının belli bir yüzdesi dışında) ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. REFERANS a ait bu detaylar, Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) ve Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi, Genel Hüküm ve Şartlar, MADDE 12 Komisyon, Masraflar ve Vergilerin Ödenmesi ile EK: 5 Ücret, Komisyon ve Masraf Tarifesi bölümlerinde detaylı olarak belirtilmiştir. 8. Yurt dışında gerçekleştirilen türev araç işlemleri için pozisyon almak üzere REFERANS nezdinde açtıracağınız ve teminat yatıracağınız hesabınızdan alım-satım işleminde bulunacağınız her bir tezgahüstü türev araç için en az REFERANS ın belirlediği tutarda bir başlangıç teminatı yatırılması gerekmektedir. 9. Elektronik işlem platformlarında gerçekleştirilecek tezgahüstü türev araç işlemleri kapsamında bilgi işlem altyapısında yaşanması muhtemel olumsuzluklardan kaynaklanan farklı risklere maruz kalınması mümkündür. 10. Yurt dışı tezgahüstü türev araç işlemlerine konu ürünlerin ikincil piyasasının olmadığının bilinmesi gerekir. 11. Yurt dışı tezgahüstü türev araç işlemlerine konu ürünlerin karşı taraf riski, likidite riski ve piyasa riskini içerecek şekilde risk profiline ilişkin detaylar: Piyasanın sıkışık, likiditenin oldukça düşük olduğu, maksimum fiyat hareketinin gerçekleştiği bir ortamda, sistemde piyasa yapıcılığı mevcut ise; piyasa yapıcılarının en geniş banttan kotasyon verdikleri piyasa şartlarında, riski sınırlama imkanı veren şarta bağlı emirler ile strateji emirleri de dahil olmak üzere aracı kuruluş vasıtasıyla piyasaya iletilmesi istenilen emrin gerçekleşmeme ihtimali dikkate alınmalıdır. Yetkili kuruluşlar tarafından yurt dışında gerçekleştirilen türev araç işlemleri sonucunda kayba uğramayacağınız, kaybınızın kontrol altında tutulacağına veya kayba uğramanız durumunda ek teminat çağrısı yapılacağı konularında garanti verilemeyeceğini dikkate almanız gerekmektedir. Vadeli işlem sözleşmesinde spread (fark veya yayılma) pozisyonu almak normal şartlarda daha az risklidir. Ancak olağanüstü piyasa şartlarında yayılma pozisyonu vadeli işlemler piyasasında doğrudan uzun veya kısa pozisyon almaktan her zaman daha az riskli olmayabilir. Piyasadaki fiyat hareketleri, almış olduğunuz pozisyon aleyhine geliştiğinde hesabınızda teminat yetersizliği oluşabilir. Bu durumda REFERANS pasif emir girişi kabul etmeyebilir veya pozisyonunuzu tasfiye edebilir.

15 Sayfa 15 / 47 Yurt dışı tezgahüstü türev araç işlemlerinin kişisel ihtiyaçlara göre yapılandırılmış olması ve sözleşmelerin, işlemlerin sonuçlandırılması ya da diğer bir tarafa devredilmesine ilişkin içerdiği kısıtlamalar nedeniyle, herhangi bir tezgahüstü türev işlem, işlem başlangıç fiyatından ya da herhangi bir fiyat üzerinden zarar durdurmalı emir (stop loss order) ihtiva etse bile tasfiye edilmesi mümkün olamayabilir. 12. Yurt dışı tezgahüstü türev araç işlemlerine konu ürünlerin piyasa yapıcısı ve ihraççısı yoktur. 13. Yurt dışı tezgahüstü türev araç işlemlerine ilişkin risk takibi: Başlangıç teminatı, gerçekleştirilecek işlemlerle ilgili, her bir ürün için kurumumuz MÜŞTERİ leri işleme başlamadan önce hesabında var olmasını talep edilecek minimum tutardır. REFERANS, teminat oranı, pozisyon kapama (stop out) seviyesine gelen MÜŞTERİ lerin pozisyonlarını ters işlem yaparak kapatır. MÜŞTERİ lere yapılacak Teminat Tamamlama Bildirimleri, MÜŞTERİ ler tarafından şirketimize bildirilmiş telefon numaralarına SMS olarak veya E-posta adreslerine otomatik olarak yapılacaktır. MÜŞTERİ bazında risk/teminat durumu takibi, günlük olarak Yatırım Kuruluş u tarafından, kullanmakta olduğumuz platform üzerinden MÜŞTERİ lerin taşıdıkları/aldıkları pozisyonlara göre yapılır. Ortaya çıkabilecek riskler konusunda, hesap durumu, kar zarar durumu, nakit durumu ve anlık teminat durumu gibi bilgileri, MÜŞTERİ lerin de anlık olarak bu platform üzerinden izlemeleri sağlanır. İşlemler için yatırılan MÜŞTERİ teminatları Takasbank nezdinde MÜŞTERİ adına açılacak hesaplarda kurumumuz mal varlıklarından ayrı olarak izlenir. MÜŞTERİ günlük işlem ve taşıdıkları pozisyonlardan kaynaklanan kar veya zararlar Takasbank ta kendi adlarına açılmış olan hesaplarına yatırılır veya o hesaplardan tahsil edilir. 14. Yurt dışında Gerçekleştirilen İşlemlere İlişkin Olarak MÜŞTERİ Hakları; Yurt dışı tezgahüstü türev araç işlemlerinin gerçekleştirilmesi hususunda kurumumuz, anlaşmalı yurt dışı kurumda GLOBAL(omnibüs) hesap açar ve bir işlem limiti (line) tesis ederek MÜŞTERİ işlemlerinin bu hesap üzerinden gerçekleştirilmesini sağlar. Bu sayede hiçbir MÜŞTERİ nin teminatı yurt dışına gönderilmek zorunda kalmaz ve MÜŞTERİ ler adına karşı ülke ve kurum riski alınmaz. Anlaşmalı yurt dışı kuruma yatırılan işlem teminatları kurumumuz kaynaklarından karşılanır. MÜŞTERİ lerimiz yurt dışı tezgahüstü türev araç işlemlerini gerçekleştirilmek için FXNET platformu kullanacaklardır. Bu işlemler için konulması gereken MÜŞTERİ teminatları Takasbank nezdinde MÜŞTERİ adına açılacak hesaplarda kurumumuz malvarlıklarından ayrı olarak izlenir. MÜŞTERİ nin günlük işlem ve taşıdıkları pozisyonlarından oluşan kar veya zararları Takasbank ta kendi adlarına açılmış olan hesaplarına yatırılır veya o hesaplardan tahsil edilir. 15. Tezgahüstü piyasalarda gerçekleşen işlemlerde karşı taraf yurt dışı hizmet alımı gerçekleştirdiğimiz FIH (Formula Investment House) olarak belirlenmiştir. İşbu YURT DIŞI TEZGAHÜSTÜ TÜREV ARAÇLAR RİSK BİLDİRİM FORMU, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, yurt dışı tezgahüstü türev araç alım-satım işlemlerinden ve uygulamasından kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şeklide araştırma yapmalısınız. Yukarıdaki tüm hususları okuyup, anladığımı; işbu esasların uygulanması sırasında aracı kuruluşumun kusuru veya ihmali nedeniyle doğabilecek zararlarımı talep ve dava hakkımı saklı tutmak kaydıyla özgür iradem sonucu bu Yurt dışı Tezgahüstü Türev Araçlar Risk Bildirim Formu nu okuduğumu, anladığımı, imzaladığımı ve bundan sonra Kaldıraçlı Varlıkların(FOREX) ve Fark Sözleşmelerinin (CFD) Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi ve eklerini imzalayarak, Yurt dışı Tezgahüstü Türev Araçlar Risk Bildirim Formu nun bir örneğini aldığımı kabul ve beyan ederim.

16 Sayfa 16 / 47 EK 4 AYLIK VE GÜNLÜK BİLDİRİMLERE İLİŞKİN TERCİH FORMU Referans Menkul Değerler A.Ş. nezdinde gerçekleştirdiğim KALDIRAÇLI VARLIK (FOREX) VE FARK SÖZLEŞMELERİ (CFD) İŞLEMLERİ ile ilgili olarak aylık ve günlük bildirimlerin aşağıda belirttiğim tercihlerim doğrultusunda yapılmasını talep ederim. AYLIK BİLDİRİMLERE İLİŞKİN MÜŞTERİ TERCİHİ İşlemlerime ilişkin aylık bildirimlerin...@... elektronik posta adresime gönderilmesini istiyorum. İşlemlerime ilişkin aylık bildirimlerin gönderilmesini istemiyorum. İşlemlerime ilişkin aylık bildirimlerin gönderi bedelinin nezdinizdeki hesabımdan tahsil edilmek suretiyle sözleşmede belirtilen tebligat adresime iadeli taahhütlü posta yoluyla gönderilmesini istiyorum. GÜNLÜK BİLDİRİMLERE İLİŞKİN MÜŞTERİ TERCİHİ İşlemlerime ilişkin günlük bildirimlerin...@... elektronik posta adresime gönderilmesini istiyorum. İşlemlerime ilişkin günlük bildirimlerin gönderilmesini istemiyorum. KALDIRAÇLI VARLIK (FOREX) VE FARK SÖZLEŞMELERİ (CFD) İŞLEMLERİ me ilişkin aylık ve günlük bildirimler ile ilgili tercih ettiğim seçenekleri işaretlemek suretiyle REFERANS a bildirdiğimi, REFERANS ın söz konusu tercihlerim uyarınca bildirim yapacağını, bu tercihlerimin sorumluluğunun şahsıma ait olduğunu ve iş bu formun REFERANS ile imzaladığım Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) ve Fark Sözleşmelerinin(CFD) Alım Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi nin ayrılmaz bir parçası olduğunu kabul ve beyan ederim.

17 Sayfa 17 / 47 EK 5 ÜCRET, KOMİSYON ve MASRAF TARİFESİ 1. Takasbank tarafından belirlenen tarife kapsamında yansıtılan ücret, komisyon ve masraflar, 2. MKK tarafından belirlenen tarife kapsamında yansıtılan ücret, komisyon ve masraflar, 3. Bankaların, yapacağım işlem üzerinden yansıtacağı ücret, komisyon ve masraflar, 4. Aylık bildirimlerin tebligat adresime iadeli taahhütlü posta yoluyla gönderilmesine ilişkin masraflar, 5. Talebim üzerine REFERANS tarafından tarafıma gönderilen belgelere ilişkin masraflar, 6. Kaldıraçlı Varlık (FOREX) işlemlerinde uygulanacak FAİZ FARKLARI (FORWARD PİPS), (Buna ilişkin hesaplama yöntemleri Ek: A Kaldıraçlı Varlıkların (FOREX) Alım Satımına İlişkin Özel Hükümler Madde:4 de detaylı olarak belirtilmiştir.) 7. İşbu sözleşmenin imzalanmasından sonra mevzuat değişiklikleri sonucu yürürlüğe girebilecek olan ücret, komisyon ve masraflar, Yukarıda bahsi geçen ücret, komisyon ve masrafların REFERANS nezdindeki hesabımdan alınmasına muvafakat ediyorum. REFERANS herhangi bir ek ücret ilave etmeksizin yukarıdaki ücret, komisyon ve masrafları aynen MÜŞTERİ hesaplarına yansıtır. REFERANS yukarıdaki ücret, komisyon ve masrafları MÜŞTERİ hesaplarına yansıtıp yansıtmama hakkını saklı tutar. İşbu Tarife yi okuyup anladığımı ve özgür iradem sonucu imzaladığımı, kabul, beyan ve taahhüt ederim.

18 Sayfa 18 / 47 EK 6 GERÇEK FAYDALANICI BEYAN FORMU REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. nezdinde açtığım/açtığımız ve açacağım/açacağımız her türlü hesaplarım/hesaplarımız nedeniyle KENDİ ADIMA VE KENDİ HESABIMA/ KURULUŞUMUZ ADINA VE KURULUŞUMUZ HESABINA hareket ettiğimi/ettiğimizi, başkası hesabına hareket etmediğimi/etmediğimizi, Ve KENDİ ADIMA / KURULUŞUMUZ ADINA VE FAKAT BAŞKASI HESABINA HAREKET ETMEM / ETMEMİZ halinde, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun un 15.maddesine uygun olarak kimin hesabına işlem yaptığımı/yaptığımızı ve bu gerçek/ tüzel kişinin kimlik tespiti ile ilgili bilgilerini REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. ye derhal ve yazılı olarak bildireceğimi/bildireceğimizi, Aksi halde REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. nin tarafıma önceden bir ihbar göndermeksizin emirlerimi kabul etmeme ve aramızda imzalanan sözleşmeleri tek taraflı olarak feshetme hakkı bulunduğunu, 5549 sayılı Kanun uyarınca, Kendi Adına Ve Fakat Başkası Hesabına Hareket Eden Kimselerin, bu işlemleri yapmadan önce kimin hesabına hareket ettiğini yazılı olarak bildirmediği takdirde, altı aydan bir yıla kadar hapis veya beş bin güne kadar adli para cezasıyla* cezalandırılacağı konusunda bilgi sahibi olduğumu/olduğumuzu, Kabul, beyan ve taahhüt ederim/ederiz. * En az yirmi ve en fazla yüz Türk Lirası olan bir gün karşılığı adlî para cezasının miktarı, kişinin ekonomik ve diğer şahsi halleri göz önünde bulundurularak takdir edilir. (TCK md.52/2)

19 Sayfa 19 / 47 EK 7 ACİL VE BEKLENMEDİK DURUM PLANI Bu plan, REFERANS MENKUL DEĞERLER A.Ş. nin tüm bölümlerinin iç ve/veya dış gelişmelerden kaynaklanan Acil ve Beklenmedik durumlar nedeniyle hizmetlerinin aksaması veya hizmetlerine devam edememesi durumunda karşılaşılan sorunları önlemek amacıyla hazırlanmıştır. Bu plan; Acil durumlarda, MÜŞTERİ lerimize, diğer aracı kurumlara, piyasa katılımcılarına ve üçüncü taraflara karşı olan yükümlülüklerimizin yerine getirme koşullarını, yöntemlerini, prosedürlerini belirtir ve bu plan vasıtası ile üçüncü taraflarla iletişimin kurulması, kesilen hizmetlerin devamının sağlanması ve ilgili birimlerin görevlerinin belirlenmesi hedeflenmiştir. Acil Ve Beklenmedik Durumlar; Doğal Felaketler (Deprem, Sel, Fırtına), Yangın, Soygun (Gasp), Bilgisayar Arızaları, Bilgisayar Virüsleri, İnternet Saldırıları, Elektronik Kayıtların Kaybı, Kritik Personelin Kaybı, Enerji/ Elektrik /Telekomünikasyon Kesintileri, Salgın, Bulaşıcı Hastalık, Biyolojik ve Kimyasal Saldırılar, Terörist Saldırılar / Halk Hareketleri, İş Yavaşlatma /Durdurma, Bomba İhbarı, Patlama, Dahili Su Basması, Aracı Kurum Merkez Bünyesindeki Bir Binada MÜŞTERİ nin/ Personelin Vefat Etmesi, Yaralanması, Rahatsızlanması, EFT sisteminde yaşanacak problemler vb. olayları kapsar. Bu plana göre; A) Her Türlü Kayıt Ve Kıymetli Evrakın Basılı Olarak Ve/Veya Elektronik Ortamda Saklanması; Mali Tablolar ve mevcut mevzuat uyarınca tutmakla yükümlü olunan her türlü kayıt ile kıymetli evrakın basılı olarak ve/ veya elektronik ortamda saklanması konusunda, iş akış prosedürlerimizde yer alan dosyalama ve bilgisayar kayıt kopyalarının saklanması hususları esas alınır. MÜŞTERİ sözleşmeleri şirketimiz bünyesindeki çelik ve kilitli dolaplarda, kıymetli evrakların mevcut yıla ait olanları yine şirketimiz bünyesindeki çelik ve kilitli dolaplarda, daha önceki yıllara ait olanları ise şirketimiz Acil Durum Merkezinde mevcut arşivde saklanır. Kasada günlük ihtiyaç kadar ve sigorta kapsamını geçmeyecek kadar nakit bulundurulur, menkul kıymet ise bulundurulmaz. B) Bilgi İşlem Sistemlerinin Devamlılığı ve Acil Durum Merkezi, Acil ve beklenmedik durum kapsamında bilgi işlem sistemleri; faaliyetlerin normal bir şekilde sürdürülmesini sağlayacak şekilde, MÜŞTERİ emirlerinin iletimi ve gerçekleştirilmesini, takas ve saklama işlemlerinin yürütülmesini, MÜŞTERİ hesaplarının saklanması, takibi ve MÜŞTERİ kıymetleri ve nakdinin transferi işlemlerinin yürütülmesini sağlayan sistemleri ifade etmektedir. REFERANS Menkul Değerler in yukarıda belirtilen acil durumlar sebebiyle Merkez binasının kullanılamaması veya iş sürekliliğinin kesintisi durumlarında TUZLA DERİ ORGANİZE SANAYİ 10. YOL I-2 PARSEL adresinde bulunan Acil Durum Merkezi kullanılır. MÜŞTERİ emirleri burada bulunan numaralı telefon ve numaralı faks aracılığı ile alınır. Acil durumlarda BIST ve VIOP piyasalarına emir iletimi ve Takasbank ve MKK ya ulaşım için Acil Durum Merkezindeki yedek hatlar kullanılır. Ayrıca Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş. ve Takasbank A.Ş. sistemlerine erişim, ilgili kuruluşların Yardım Masaları kullanılmak sureti ile takas / operasyonel (nakit ve menkul kıymet virmanları vs.) işlemleri, ilgili kurumlara gidecek olan yeterli sayıdaki Takas Sorumlusu personelimiz vasıtasıyla da gerçekleştirilebilir. İlgili personel, kesintisiz iletişimi sağlamak amacıyla yanında şarjlı ve çalışır durumda cep telefonlarını bulundurur. Kurumun Acil ve Beklenmedik Durum Planı kapsamında, şirket merkezindeki serverlar üzerinde bulunan kritik uygulamalar ve bunlara ait dataların yedekleri günlük olarak Telekom Gayrettepe Data Center da bulunan serverlara aktarılmakta olup, tüm veriler her iki tarafta mevcut sunucular üzerinden ulaşılabilir durumdadır. Şirket merkezindeki verilere ulaşılamaması durumunda Telekom Gayrettepe Data Center da bulunan sunuculara erişim sağlanır ve işlemler buradan sürdürülür.

20 Sayfa 20 / 47 REFERANS Menkul Değerler A.Ş. ye ait elektronik ortamda tutulan tüm kayıtların yedeklemeleri, fiber optik hatlar ile kurulan özel ve güvenli iletişim yolları vasıtası ile ikinci bir lokasyonda tutulur. Tüm elektronik kayıt yedekleri 5 yıl süre ile muhafaza edilir. Acil ve beklenmedik durumların ortaya çıkması halinde müşterilerin pozisyonları (pay senedi, türev araçlar, kaldıraçlı işlemler, yurt dışı türev araçlar), hesaplarının cari değerleri hakkında bilgilendirilmeleri ve işlemlerinin gerçekleştirilmesi yukarıda belirtilen Acil Durum Merkezi mizden Gayrettepe Telekom da bulunan yedek sunuculara ulaşılarak tesis edilen IDB iletişimi ile mümkün hale gelir. Acil ve beklenmedik durumların ortaya çıkması halinde görevli acil durum personeli Acil durum merkezine geçer ve burada bulunan internet hattı vasıtası ile Gayrettepe Telekom da konuşlandırılmış yedek sunucuları devreye alır. Bu sunucular üzerinden IDB ve FXNET sunucuları ile bağlantı sağlanır ve pay senedi, türev işlemler, kaldıraçlı işlemler, yurt dışı türev işlemleri ve diğer operasyonel işlemlerin devamlılığı sağlanır. C) MÜŞTERİ lerle alternatif iletişim kanallarının tedariki ve sürekliliği; Acil ve beklenmedik durumların ortaya çıkması halinde Müşteri Temsilcileri ve Acil Durum Personeli Acil Durum Merkezimize yönlendirilir ve o merkezde mevcut sistemleri çalışır hale getirirler. MÜŞTERİ ler B fıkrasında belirtilen alternatif iletişim kanalları telefon, faks ve internet sitemiz aracılığı ile bu personelle iletişime geçer. D) Referans Menkul Değerler A.Ş. ve şirket personeli ile alternatif iletişim kanallarının tedariki ve sürekliliğinin sağlanması; Referans Menkul Değerler A.Ş. ve şirket personeli ile alternatif iletişim kanallarının tedariki ve sürekliliğinin sağlanması için iş sürekliliği planlaması doğrultusunda bir iletişim kanalı oluşturulmuştur. Aşağıdaki iletişim bilgileri verilen sorumlular herhangi bir acil ve beklenmedik durumda şirket içi organizasyonunu yaparak, ihtiyaç duyulacak personeli acil durum merkezine yönlendirirler ve buradaki sistemi çalışır hale getirirler ve kendilerine ulaşan MÜŞTERİ lere gerekli bilgilendirmeyi yaparlar. REFERANS da Acil ve Beklenmedik durum planının uygulanmasından asil olarak Mali İşler Operasyon ve İdari İşlerden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı ve alternatif sorumlu kişi olarak da Bilgi İşlem Birim Yöneticisi, Yönetim Kurulu Kararı ile atanmıştır. Bu plan, her yıl katılan/ayrılan şube/ irtibat bürosu/ personel durumundaki değişiklikler göz önünde bulundurularak gözden geçirilir. Yapılan değişiklikler ile ilgili olarak Sermaye Piyasası Kurulu, Borsa İstanbul, Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş., İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş ye bilgi verilir ve hesap açılış sözleşmeleri ve internet sitesindeki yayınlanmış plan güncellenir. E) Acil ve beklenmedik durumun, karşı tarafa olası etkileri hakkında değerlendirme, Acil ve beklenmedik durumlar, MÜŞTERİ lerimizle olduğu gibi alacak/ borç ilişkisi içinde olduğumuz diğer kurum ve kuruluşlar açısından da risk oluşturmaktadır. Bu durumlarda karşılaşabilecek riskler karşı kurumların ve MÜŞTERİ lerimizin kurumumuza ulaşamaması ve işlemlerinin gerçekleştirilememesi durumlarıdır. Acil durum planımız dahilinde yukarıda belirtilen önlemler aracılığıyla işlemlerin gerçekleştirilememe riski çözülür. MÜŞTERİ lerimiz; gerek hesap açılış formlarımızda belirtilen, gerekse internet sitemizde yayınlanan Acil Durum Planımız vasıtasıyla bize ulaşabilecekleri iletişim numaraları konusunda bilgilendirilir ayrıca böyle bir durumla karşılaşıldığında Müşteri Temsilcilerimiz vasıtasıyla da kendileriyle irtibat kurulur. Alacak/ borç ilişkisi içinde bulunduğumuz kurumlarla, internet sitelerinde yayınlanması zorunlu olan Acil Durum Planlarındaki iletişim numaraları aracılığı ile iletişim kurulur, internet sitemizdeki kurum bilgilerimiz güncel tutularak karşı kurumların da bizimle irtibat kurması sağlanır. F) Kurul'un Bilgilendirilmesi, Rutin Zorunlu Bildirimler; MÜŞTERİ lerimize acil ve beklenmedik durumlarda iş sürekliliğinin nasıl sağlanacağı ve buna ilişkin iş akış prosedürleri hakkında bilgi verme yükümlülüğümüz çerçevesinde, söz konusu bildirim hesap açılışı sırasında ve ayrıca internet sayfamız aracılığıyla yapılır. Acil ve beklenmedik durum planı ve buna ilişkin iş akış prosedürleri Yönetim Kurulumuzca onaylanır ve acil ve beklenmedik durum planının uygulanmasından sorumlu kişiler Yönetim Kurulumuzca atanır. Bu kişilere ait