OPSİYONLU DÖVİZ MEVDUATI VE OPSİYON İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ

Transkript

1 Sözleşme No: OPSİYONLU DÖVİZ MEVDUATI VE OPSİYON İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ Bu sözleşme bir tarafta Sabancı Center 4.Levent İstanbul adresinde mukim AKBANK T.A.Ş. ile (Kısaca Banka olarak adlandırılacaktır) diğer tarafta adresinde mukim... (Kısaca Müşteri olarak adlandırılacaktır) (Müşteri ve Banka birlikte anıldığında ise Taraflar olarak anılacaktır.) arasında Bankanın hizmet ve ürünlerine ilişkin koşullar ve ürünlerin kullanımı ile ilgili olarak Banka ve Müşteri nin karşılıklı hak ve yükümlülükleri ile mali, hukuki ve cezai sorumlulukların belirtilmesi için aşağıdaki sözleşme düzenlenmiştir. İşbu sözleşme yürürlükte olduğu sürece, bu sözleşme tarafların üzerinde anlaşacakları her bir ürün için temel teşkil edecektir. I. TANIMLAR Opsiyon: İşbu Sözleşme nin taraflarından birinin diğerine belirli bir varlığın (döviz, menkul kıymet, emtia vb.) gelecekteki belirli bir tarihte veya belirli bir dönem içinde kararlaştırılmış bir fiyattan alıp almamak veya satıp satmamak konusunda seçimlik bir hakkı belirli bir bedel (opsiyon primi) karşılığında tanımasıdır. Alım (Call) Opsiyonu: Alım opsiyonu, sözleşmeyi alan tarafa, taraflar arasında tüm özellikleri ve kalitesi ile belirlenen bir varlığın yine taraflar arasında kararlaştırılan bir fiyattan belirli bir süre içinde ya da belirli bir tarihte alma hakkını veren, ancak bir yükümlülük yüklemeyen opsiyon çeşididir. Satım (Put) Opsiyonu: Satım opsiyonu, sözleşmeyi alan tarafa, taraflar arasında tüm özellikleri ve kalitesi ile belirlenen bir varlığın yine taraflar arasında kararlaştırılan bir fiyattan belirli bir süre ya da belirli bir tarihte içinde satma hakkını veren, ancak herhangi bir yükümlülük yüklemeyen opsiyon çeşididir. Opsiyonlu Döviz Mevduatı (DCD): Opsiyonlu Döviz Mevduatı, Opsiyon Alıcısı na bir para birimini diğer bir para birimi karşılığında, belirli bir vadede, önceden belirlenen bir fiyat ve tutar üzerinden alma veya satma hakkı veren, döviz opsiyonu ve mevduatın birleştirilmesi ile oluşan bir işlemdir. Opsiyon Primi: Taraflardan birinin diğerine, belirli bir varlığı gelecekteki belli bir tarihte veya belirli bir dönem içinde, taraflar arasında kararlaştırılan tutar üzerinden, alıp almamak ya da satıp satmamak konusunda seçimlik hak tanımasının karşılığında hak kazandığı ve seçimlik hak sahibi tarafından prim ödeme tarihinde geri dönülemez olarak ödenen bedeldir. Prim Ödeme Tarihi: İşlem sonuç formunda belirtilen, prim tutarının ödeneceği tarihtir. Dayanak Varlık: Opsiyon işlemine konu olan döviz, emtia, endeks, değerli metal, faiz ürünleri ve menkul kıymetlerdir. Opsiyon Alıcısı: Önceden belirlenmiş dayanak varlığı, belirli bir vadede, önceden belirlenen uygulama fiyatı üzerinden satın alma ya da satma hakkına sahip olan kişidir. Opsiyonlu Döviz Mevduatı işlemlerinde Opsiyon Alıcısı Banka olarak belirlenmiştir. Opsiyon Satıcısı: Önceden belirlenmiş dayanak varlığı, belirli bir vadede, önceden 1

2 belirlenen uygulama fiyatı üzerinden alma ya da satma yükümlülüğü olan kişidir. Opsiyonlu Döviz Mevduatı işlemlerinde Opsiyon Satıcısı Müşteri olarak belirlenmiştir. Uygulama Fiyatı (Strike Price): Opsiyon sözleşmesinde önceden belirlenen ve opsiyonun kullanılması durumunda sözkonusu dayanak varlık için ödenecek olan fiyattır. İşlem Tutarı: Opsiyonlu Döviz Mevduatı işlemlerinde Opsiyon Primi nin hesaplanmasında kullanılacak ve Banka tarafından bloke konulacak olan döviz tevdiat ve/veya TL mevduat miktarını belirleyen tutar ve Opsiyon işlemlerinde Opsiyon Primi nin hesaplanmasında kullanılacak ve vade sonunda alıcının hakkını kullanması halinde gerçekleşecek işleme konu olan finansal ürün tutarıdır. Opsiyon Uzlaşma Tutarı: Opsiyon alıcısı tarafından opsiyon hakkının kullanılması durumunda, takas tarihinde İşlem Tutarının Opsiyon alıcısına alacak kaydedilmesi karşılığında Opsiyon satıcısına borç kaydedilecek tutardır. Para Birimi: Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası tarafından konvertibl olduğu belirlenen yabancı paralar (döviz) ve Türk Lirasıdır. Vade Tarihi: İşlem Sonuç Formlarında belirtilecek olan, Opsiyon veya Opsiyonlu Döviz Mevduatı işleminin uzlaşma detaylarının belirleneceği veya sonuçlanacağı iş günüdür. Takas Tarihi (Uzlaşma Tarihi): İşbu sözleşmeye istinaden yapılan ve İşlem Sonuç Formunda koşulları belirlenen işlemin gerçekleşmesi durumunda işlemin gerçekleşmesinden kaynaklanan ödemelerin yapıldığı iş günüdür. Kullanım Tarihi: Amerikan tipi opsiyonlarda opsiyonun vade tarihinden önce kullanılmaya karar verilmesi halinde, opsiyon alıcısının opsiyon satıcısına opsiyonu kullanacağı bildiriminde bulunduğu tarihtir. Avrupa tipi opsiyonlarda vade tarihi ile aynı anlamdadır. Uzlaşma Saati: İşlem Sonuç Formlarında belirtilecek olan, işlemin sonuçlanacağı veya uzlaşma detaylarının belirleneceği saattir. Vanilya (Düz) Opsiyonlar: Özel ya da olağandışı özelliği olmayan, tek vade ve tek uygulama fiyatı içeren standart opsiyon türleridir. Egzotik Opsiyonlar: Talep edenin ihtiyacına göre şekillendirilen, Standart Vanilya Amerikan ya da Avrupa opsiyonlarından farklı özellikler içeren opsiyon türleridir. Örneğin; Taraflar, dayanak varlığın opsiyonun kullanılmak istendiği tarihteki fiyatı yerine belirli bir zaman dilimindeki ortalama fiyatına göre getirisinin hesaplanmasına (Asya tipi); opsiyonun ancak belirli bir tarih veya tarihlerde kullanılabileceğine (Bermuda tipi); dayanak varlığın fiyatının önceden belirlenmiş belirli bir seviyeye ulaşıp ulaşmamasına bağlı olarak opsiyon hakkının kullanılacağı veya kullanılmayacağına (Bariyer tipi, Knock in ve Knock out opsiyonlar); dayanak varlığın önceden belirlenmiş kullanım fiyatına ulaşması veya geçmesi durumunda fiyatının sabitleneceğine (Dijital (Binary) Opsiyonlar); dayanak varlık olarak, dayanak varlığa konu olabilecek ürünlerden belirli miktarda bulunan sepeti baz almasına (Basket opsiyonlar); kullanım fiyatının; dayanak varlığın opsiyonun ilk gününden kullanım gününe kadar olan zaman içindeki fiyatlarına bakılmasına (Lookback opsiyon); getiri belirlenirken sepetteki ürünlerden en iyi performans gösteren ürünün getirisinin baz alınmasına (Rainbow opsiyon) ve getiri olarak referans alınan finansal ürünlerin getirileri arasındaki farkın baz alınmasına karar verebilirler. Bunlardan birine ilişkin ya da bu maddede yer almayan başka bir egzotik opsiyon çeşidine ilişkin bir işlem yapılması halinde ayrıntıları opsiyon işlem sonuç 2

3 formunda belirtilecek; belirtilmediği veya egzotik opsiyonla ilgili bir işlem olmadığı durumlarda işleme konu olan opsiyonun vanilya (düz) opsiyon olduğu kabul edilecektir. Avrupa Tipi Opsiyon: Sözleşmede tanımlanan satın alma veya satma opsiyonunun sadece vade sonunda, uzlaşma saatinde kullanılmasına imkân veren opsiyon tipidir. Amerikan Tipi Opsiyon: Sözleşmede tanımlanan satın alma veya satma opsiyonunun vade sonunda ya da vade sonundan önceki herhangi bir tarihte kullanılmasına imkân veren opsiyon tipidir. Hakkın kullanılmasına vadeye kadar olan herhangi bir zamanda karar verilirse, fiziki uzlaşmadan doğacak olan takas veya nakdi uzlaşmadan doğabilecek olan nakdi uzlaşma tutarı ödemesi takas tarihinde yapılacaktır. Referans Uzlaşma Fiyatı: Nakdi veya fiziki uzlaşmada referans alınacak olan dayanak varlık fiyatıdır. Fiziki Uzlaşma: Opsiyon alıcısının hakkını kullanmak istemesi halinde; dayanak varlığın fiziki olarak teslimi ile yapılan uzlaşma şeklidir. Nakdi Uzlaşma: Dayanak varlığın opsiyon uzlaşma tutarı karşılığında alınması/satılması yerine, uygulama fiyatı ile dayanak varlığın uzlaşma günündeki referans uzlaşma fiyatı arasındaki fark baz alınarak parasal netleşme yapılan uzlaşma şeklidir. Nakdi Uzlaşma Tutarı: Opsiyon alıcısının hakkını kullanmak istemesi halinde; opsiyon satıcısının, uygulama fiyatı ile hesaplayıcı taraf tarafından belirlenecek olan varlığın vade tarihindeki uzlaşma saatinde oluşan fiyatı (referans uzlaşma fiyatı) arasındaki fark sonucunda oluşan tutardır. Nakdi Uzlaşma Tutarı Döviz Cinsi: Opsiyon işlem sonuç formunda belirtilecek olan nakdi uzlaşmanın yapılacağı döviz cinsidir. Otomatik Uzlaşma: Alıcının satıcıya bildirimde bulunmaksızın nakdi uzlaşma gerçekleştirmesidir. Borsa: Opsiyon işlem sonuç formunda belirtilecek olan endeksin hesaplandığı borsa veya kotasyon sistemidir. Eğer endeksi oluşturan hisseler geçici olarak başka bir borsa veya kotasyon sistemine taşınırsa, borsa olarak kabul edilecek sistem hisselerin taşındığı yer olacaktır. Endeks: Opsiyon işlem sonuç formunda ayrıntıları belirtilecek olan endekstir. Borsa İşgünü: Dayanak varlığın işlem gördüğü Borsa nın önceden belirlenmiş, alım satıma açık olduğu işgünüdür. Hesaplayıcı Taraf: Opsiyon ve Opsiyonlu Döviz Mevduatı işlemlerinde hesaplayıcı taraf Akbank T.A.Ş dir. Herhangi bir şekilde Hesaplayıcı Taraf ın harekete geçmesi istendiğinde bunu iyi niyet ve ticari teamüller çerçevesinde yerine getirir. Sözleşme Tarihi: İşbu sözleşmenin imzalandığı, yürürlüğe girdiği tarihtir. İşlem Tarihi: İşlem sonuç formunda belirlenen hükümlere göre Opsiyonlu Döviz Mevduatı İşleminin veya Opsiyon işleminin başladığı tarihtir. İş Günü: Türkiye de ticari bankaların ve Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası nın açık ve faaliyette olduğu ve dayanak varlığın işlem gördüğü organize piyasaların açık faaliyette olduğu herhangi bir gündür. 3

4 Bağlı Kişi ve Kuruluşlar: Müşteriyle arasında teminat veya kefalet ilişkisi tesis olmuş bulunan gerçek ve tüzel kişi ve kuruluşlar; Müşterinin tüm iştirakleri, yan kuruluşları, alt kuruluşları, katıldığı ortak girişim ve konsorsiyumlardaki diğer pay sahibi gerçek ve tüzel kişiler ve kuruluşlar; taraflardan herhangi birisinin yönetici ortakları, yönetim kurulu üyeleri ve bunların şahsi ortaklıkları ile, Müşterinin gerçek veya tüzel kişi ortaklıkları. Bildirim Yapılması: Bir Bildirim bir İş Gününde yerel Türkiye saat ile veya öncesinde yapılırsa, bu İş Gününde geçerli olacaktır. Bildirimin nasıl yapıldığına bakılmaksızın, bir Bildirim yerel Türkiye saati ile dan sonra yapılırsa bir sonraki İş Gününde geçerli addedilecektir. Karşı tarafı temerrüde düşürmek veya sözleşmeyi fesih etmek amacıyla yapılacak bildirimlerin iade-i taahhütlü mektupla veya telgrafla veya noter vasıtasıyla yapılması gerekmektedir. Başlangıç Teminatı: Müşteri, sahip olacağı açık pozisyonlar için yatırılması zorunlu asgari başlangıç teminatına ilişkin olarak en az başlangıç teminatını (Başlangıç Teminatı) Akbank a vermek zorundadır. Akbank işlem başında belirlenen başlangıç teminatından fazlasını Başlangıç Teminatı olarak Müşteri ye önceden bildirmek sureti ile isteyebilir. Teminat Tamamlama Çağrısı (Margin Call): Müşteri, sahip olduğu açık pozisyonlara ilişkin olarak bulundurması zorunlu olan teminat oranı Akbank tarafından değiştirilebilir. Fiyatlar güncellenerek, teminatlar yeniden değerlenir ve hesaplar güncelleştirilir. Hesapların güncelleştirilmesi neticesinde Opsiyon Sözleşmelerinde değer kaybı veya diğer nedenlerle mevcut teminatın başlangıç teminatının altına düşmesi durumunda, Akbank Müşteri ye teminat tamamlama çağrısı yaparak teminat tutarını başlangıç teminatı seviyesine çıkarmasını talep eder. Müşteri bu durumda teminatlarını Başlangıç Teminatı seviyesine çıkarmakla yükümlüdür. Akbank gerekli teminatı yatırmayan Müşteri nin pozisyonlarını bu Sözleşme ve/veya yürülükteki mevzuat uyarınca işleme tabi tutar. Akbank tarafından mektupla yapılabileceği gibi faks, telefon, telgraf, elektronik posta vb. hızlı iletişim araçlarıyla da yapılabilecektir. Akbank ın bu çağrıyı göndermesi durumunda Müşteri nin başkaca bir ihbar ve bildirime gerek kalmaksızın çağrıyı aldığı kabul edilir. Olağanüstü Durum Teminatı: Olağanüstü durumlarda(piyasalarda oynaklığın ve belirsizliğin artttığı dönemlerde) Müşteri den ilave bir teminat (Olağanüstü Durum Teminatı) talep edilebilir. Müşteri anılan talep uyarınca talep edilen teminatı Akbank a derhal vermekle yükümlüdür, aksi takdirde temerrüde düşmüş sayılacaktır. II. OPSİYONLU DÖVİZ MEVDUATI İŞLEMLERİ HÜKÜMLERİ Banka işlemlerle ilgili yapılması gereken bütün hesaplamaları tek taraflı olarak yapmakla yükümlüdür. 1. Teminat 1.1 Müşteri, gerçekleştirmek istediği Opsiyonlu Döviz Mevduatı işlem tutarı kadar nakdi, işlem günü Banka nezdindeki hesabında hazır bulunduracak ya da Banka nın bildireceği hesaba yatıracaktır. 1.2 Müşteri nin yatırdığı tutar, takas tarihi ile aynı vadeli olmak üzere Döviz Tevdiat ve/veya TL mevduat olarak bağlanacak ve yine İşlem Takas Tarihinden bir sonraki iş günü a kadar geçerli olmak üzere, Banka tarafından bu hesaba bloke konulacaktır. Bu tutar, işlemin karşılığı olarak Banka lehine rehnedilecektir. (Ekli Rehin Sözleşmesi) 4

5 1.3 Teminat oranları banka tarafından belirlenir ve Banka gerekli görürse teminat oranlarını değiştirebilir ve değişiklik yapmasının ardından müşteriye sözlü veya yazılı bildirimde bulunabilir. 2. Banka ile Müşteri nin Koşullarda Anlaşması 2.1 Müşteri Opsiyonlu Döviz Mevduatı İşlemi yapmak istediği Para Birimi, İşlem Tutarını, Vade ve Takas Tarihini ve Uygulama Fiyatını Banka ya bildirir. Banka, Müşteri nin verdiği koşulları esas alarak, Opsiyon Primi ni müşteriye bildirir. 2.2 Tarafların işlem koşullarında anlaşması durumunda, gerekli evraklar taraflarca imzalanır. 3. İşlem Sonuç Formu İşbu sözleşme kapsamında gerçekleştirilecek her bir Opsiyonlu Döviz Mevduatı İşlemi için Banka, Müşteriye talebine uygun olarak derhal taahhütlü posta ile/noterden veya imza karşılığı elden veya İşbu sözleşmenin V. maddesi ile düzenlenen Faks Talimatı başlıklı maddede belirtilen faks numarasından faks çekerek Müşteri ye İşlem Sonuç Formu gönderecektir/teslim edecektir. (İşlem Sonuç Formu) 4. Vade Gününde Yapılacak İşlemler 4.1 Opsiyon hakkı Banka ya aittir. Banka nın bu hakkı kullanmaması halinde herhangi bir gerekçe gösterme zorunluluğu yoktur. İşlem karşılığı olarak blokede bulunan rehinli tutar üzerinde herhangi bir sebeple veya herhangi bir şekilde Banka ile veya başka 3. kişilerle bir ihtilaf/tedbir vs. ortaya çıkması halinde Banka Opsiyon Primi ni verip vermemekte tamamen serbesttir. 4.2 Banka opsiyon hakkını kullanmazsa; Müşteri ye herhangi bir ek bildirime gerek duymaksızın, Takas Tarihinden bir sonraki iş günü saat a kadar Müşteri nin hesabı üzerindeki blokeyi çözecek ve anapara, takas tarihine kadar olan faiz getirisini ve Opsiyon Primini ödeyecektir. 4.3 Banka opsiyon hakkını kullanırsa; Müşteri ye herhangi bir ek bildirime gerek duymaksızın, Takas Tarihinden bir sonraki iş günü saat a kadar müşteri hesabındaki blokeyi çözecek, takas tarihine kadar olan faiz getirisini ve Opsiyon Primini ödeyecek; Müşteri nin Vadesiz hesabına Opsiyon Uzlaşma Tutarı geçecektir. İşlemden dolayı doğabilecek olan Kambiyo Muamele Vergisi müşteriden ayrıca tahsil edilecektir. 4.4 Opsiyon Primi işlem sonuç formunda belirtilen ödeme tarihinde müşteriye ödenecektir. 5. Müşteri nin İşlemden Vazgeçmesi Müşteri nin herhangi bir sebeple Vade Tarihinden önce Opsiyonlu Döviz Mevduatı İşleminden vazgeçmesi durumunda o günkü piyasa koşullarına göre tek taraflı olarak Banka tarafından değerlendirilecek yeni bir Opsiyon Primi hesaplanır ve Müşteri nin ilgili hesabından tahsil edilerek, Opsiyonlu Döviz Mevduatı İşlemiyle ilgili mevduat faiz verilmeden kapatılarak, Opsiyonlu Döviz Mevduatı İşlemi sona erer. Müşteri vade faizini ve/veya Opsiyon Primi nin Banka tarafından belirlenerek hesaplanacağını ve hesaplanan bu turaın ödeneceğini bilmektedir. 6. Yetkili Merciler Tarafından Getirilen Sınırlamalar Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası veya diğer yetkili resmi merciler tarafından kambiyo kontrolleri, anapara sınırlamaları veya benzeri sınırlamaların getirilmesi ya da mevcut mevzuatın değiştirilmesi şartlarının bir yada daha fazlasının gerçekleşmesi durumunda işbu sözleşme geçersiz olacaktır. Bu takdirde Banka, müşteriye Opsiyon Primi 5

6 ödemeyecek, eğer işlemin yapıldığı anda geçerli olan mevzuatta herhangi bir yasal engel yoksa ve işlem karşılığı olan para vade sonuna kadar mevduat olarak Banka da aynen tutulursa, sadece vadeli mevduat anaparası ile vade faizini ödeyecektir. 7. Bankanın Teminat, Rehin ve Hapis Hakkı Banka gerektiğinde Müşteriden her türlü ek teminat talep edebileceği gibi muaccel olmuş veya olacak tüm alacaklarının teminatını oluşturmak amacı ile Müşteriye ait hali hazırda mevcut veya ileride mevcut olacak her türlü alacak, mevduat hesapları, bloke hesaplar, havaleler, nakit, kıymetli evrak ve konşimento üzerinde virman, rehin ve hapis hakkını haizdir. Müşteri bu çerçevede, Banka lehine kurulacak rehin hakkının tesisi amacı ile Bankanın ilk yazılı talebi üzerine Banka ile mevduat rehni anlaşması, menkul kıymet rehni anlaşması ve/veya Banka nın gerekli göreceği diğer herhangi bir anlaşmayı akdeder. Banka söz konusu rehin ve hapis yanı sıra takas ve mahsup haklarını da kullanabilecektir. Bu çerçevede Banka, müşterinin ödemekle yükümlü olduğu tutarlar için (vergi/resim/harç, masraf, cezai şart, temerrüt faizi de dahil ve fakat bunlarla sınırlı olmaksızın), müşterinin Banka nezdindeki kredi hesaplarını re sen ve mahsup yolu ile borçlandırabilir. Bu alacak için Banka nın o tarihte kredilere uyguladığı en yüksek faiz oranı tatbik edilecektir. Müşterinin Banka nezdindeki her türlü hak ve alacağı Banka nın alacakları için Banka lehine rehinli olup, Banka her türlü alacağını nezdinde bulunabilecek her türlü hak ve alacaktan, menkul kıymetten tahsil edebilir. Bankanın bu hakkını kullanması halinde Banka müşteriye bilgi verecektir. 8. Müşterinin Beyanı Müşteri bu sözleşme konusu bütün işlemleri yapmaya hukuken yetkili olduğunu beyan eder. 9. Temerrüt 9.1 Temerrüt Halleri Aşağıdaki durumların bir veya birden fazlasının Müşteri, Teminat Veren veya Bağlı Kişi ve Kuruluşları için gerçekleşmesi durumunda söz konusu Müşteri temerrüde düşmüş addedilecektir Ödemenin Yapılmaması, Müşterinin işbu sözleşme tahtında yapması gereken herhangi bir ödemeyi muaccel olduğunda yerine getirmemesi ve Banka tarafından bu duruma ilişkin bildirimin müşteriye yapılmasından sonraki İş Gününde veya daha öncesinde yerine getirilmemiş olması; Sözleşmenin İhlali, Müşterinin işbu sözleşme uyarınca uyması veya yerine getirmesi gereken herhangi bir anlaşma veya yükümlülüğe uymaması veya yerine getirilmemiş olması; Emirlerin iletiminde, gerçekleşmesinde, tesliminde, teminatların alınmasında, iadesinde ve diğer tüm işlemlerde, Akbank ın bilgi işlem ve iletişim sistemlerinde arızaların oluşması sebebiyle ortaya çıkabilecek gecikme ve zararlardan Akbank ın sorumlu olmadığını Müşteri kabul eder Teminat Temerrüdü. 6

7 (1) Müşterinin veya herhangi bir Teminat Verenin işbu Sözleşmeye Mevduat Rehin Sözleşmesi uyarınca uyması veya yerine getirmesi gereken herhangi bir anlaşma veya yükümlülüğe uymaması veya yerine getirmemesi ve bu durumun, Banka nın müşteriye bildiriminden iki iş Günü geçtikten sonra dahil devam etmesi; (2) Müşterinin Mevduat Rehin Sözleşmesi ile bağlantılı olan her bir İşlemden kaynaklanan tüm yükümlülüklerini yerine getirmesinden önce söz konusu Mevduat Rehin sözleşmesinin, Bankanın yazılı izni olmaksızın, süresinin dolması veya feshedilmesi ya da Mevduat Rehin Sözleşmesinin işbu sözleşmenin amacına uygun olarak tam olarak geçerliliğinin ve etkinliğinin sona ermesi veya zayıflaması (her iki durumun da işbu sözleşmenin hükümlerine uygun olarak gerçekleşmemesi koşuluyla); veya (3) Müşterinin veya herhangi bir Teminat Verenin Mevduat Rehin Sözleşmesinin geçerliliğini kısmen veya tamamen inkar etmesi, kabul etmemesi, tanımaması veya reddetmesi ya da geçersizliğini iddia etmesi; Doğru Olmayan Beyanlar. Müşterinin herhangi bir beyanının doğru olmadığının veya yanıltıcı olduğunun anlaşılması Opsiyonlu Döviz Mevduatı İşlemi Altında Temerrüt. Müşterinin, Bağlı Kişi ve Kuruluşların veya Teminat Verenin (1) işbu sözleşmeye dayanarak yapılan herhangi bir işlemde temerrüde düşmesi ve iki iş günü içerisinde söz konusu işlemin tasfiyesi, erken feshi veya söz konusu işlemden kaynaklanan yükümlülüklerin erken tahsil edilmesi durumlarının oluşması; (2) işbu sözleşmeye dayanarak yapılan herhangi bir işlemin son ödeme, teslimat, takas veya döviz alış/satış tarihinde muaccel olan herhangi bir ödemeyi veya teslimatı bu tarihten itibaren en geç iki iş günü içinde yerine getirmemesi veya söz konusu işlemin erken feshinde ortaya çıkacak yükümlülüğünü erken fesih tarihinden itibaren ödememesi; veya (3) işbu sözleşmeye dayanarak yapılan herhangi bir işlemin geçerliliğini kısmen veya tamamen inkar etmesi, kabul etmemesi, tanımaması veya reddetmesi (veya böyle bir faaliyetin söz konusu tarafı temsil etmek veya onun adına hareket etmek üzere atanan veya yetkilendirilen kişi veya kuruluşlarca gerçekleştirilmesi); Çapraz Temerrüt. Müşteri, herhangi bir Teminat Vereni veya Bağlı Kişi veya Kuruluşlarından herhangi biri için aşağıdakilerin oluşması veya mevcut olması; (1) bir ya da daha fazla sözleşmeden veya evraktan kaynaklanan (Bir Milyon) Amerikan Doları veya başka bir para cinsinden eşdeğerinin üzerinde toplam bir meblağa ilişkin temerrüdünün, bir temerrüd halinin veya benzer bir durumun veya olayın oluşması ya da bir ya da daha fazla sözleşmeden veya evraktan kaynaklanan herhangi bir yükümlülüğün muaccel ve ödenebilir olmasından önce, söz konusu anlaşmalar veya evraklar uyarınca muaccel ve ödenebilir hale gelmesi veya beyan edildiği tarihte muaccel ve ödenebilir hale gelmesinin mümkün olmasına sebebiyet vermiş olması, veya (2) söz konusu anlaşmalar veya evraklardan kaynaklanan, (Bir Milyon) Amerikan Doları veya başka bir para cinsinden eşdeğerinin üzerinde toplam bir meblağda bir veya daha fazla ödenmesini ilgili ödeme tarihlerinden itibaren en geç iki iş günü içinde yapmaması; İflas. Müşterinin, herhangi bir teminat verenin veya bağlı kişi veya kuruluşlarından herhangi birinin; (1) (konsolidasyon, şirket birleşmesi veya başka bir kuruluşa dahil olma uyarınca gerçekleşmesi hallerinin haricindeki sebeplerle) fesholması; (2) acze düşmesi veya borçlarını ödeyememesi veya genel olarak borçlarını muaccel hale geldikçe ödeyememesi ya da ödeyemediğini yazılı olarak kabul etmesi; 7

8 (3)alacaklılarıyla veya onların yararına genel bir devir, düzenleme veya uzlaşma gerçekleştirmesi; (4) kendisi tarafından veya kendisi aleyhine herhangi bir fesih, iflas veya herhangi bir fesih veya iflas kanunu veya alacaklıların haklarını etkileyen diğer benzer kanunlardan kaynaklanan diğer herhangi bir telafi hükmü elde etmek için bir adli takibat başlatılmışsa veya tasfiyesi ya da feshedilmesi için müracaatta bulunulmuşsa ve böyle bir adli takibatın veya müracaatın kendisi aleyhine başlatılmış olması durumunda, söz konusu adli takibat veya müracaatın; (A) infisaha veya iflasa hükmedilmesi veya telafi için talimat verilmesi ya da tasfiyesi veya feshi için bir talimat çıkarılmasıyla sonuçlanması veya (B) adli takibatın başlamasından veya müracaatta bulunulmasından sonra 20 gün içerisinde reddedilmemesi, azledilmemesi veya tahdit edilmemesi; (5) (konsolidasyon, şirket birleşmesi veya başka bir kuruluşa dahil olma uyarınca gerçekleşmesi hallerinin haricindeki sebeplerle) tasfiyesi, resmi idaresi veya feshi için bir karar verilmişse; (6) kendisi, malvarlığının tamamı veya esaslı bir bölümü için idare memuru, geçici tasfiye memuru, vasi, kayyım, yeddiemin veya diğer benzer bir memur atanmasını talep ederse veya bunların atanmasına tabi olursa; (7) herhangi bir alacaklı tarafından malvarlığının tümünün veya esaslı bir bölümünün zilyetliğinin ele geçirilmesi veya malvarlığının tümü veya esaslı bölümü üzerine veya aleyhine hapis, icra, haiz, ihtiyati haciz veya diğer hukuki işlemlerin getirilmesi, yükletilmesi veya bunun için dava açılması; (8) kendisiyle ilgili olarak, herhangi bir yargı yetkisinin uygulanacak kanunları altında (1) ila (7) (bu fıkra da dahil olmak üzere) fıkralarında belirtilen olaylara benzer etkisi olan herhangi bir olaya neden veya konu olması; veya (9) yukarıdaki işlemlerin herhangi birine destek olacak faaliyette bulunması veya bunlara izin veya onay verdiğini ya da rıza gösterdiğini belirtmesi; veya Yükümlülükler Üstlenilmeden Birleşme. Müşterinin veya herhangi bir Teminat Verenin bir başka kuruluşla konsolide olması, birleşmesi veya başka bir kuruluşa dahil olması ya da malvarlığının tamamını veya esaslı bir bölümün devretmesi ve böyle bir konsolidasyon, birleşme, başka bir kuruluşa dahil olma veya devir sırasında: (1) meydana gelen, varlığını koruyan veya devralan kuruluşun, Müşterinin veya söz konusu Teminat Verenin işbu Sözleşmeden veya kendisinin ya da selefinin, kanunen veya Banka yı makul bir şekilde tatmin edecek bir anlaşma uyarınca taraf olduğu Mevduat Rehin Sözleşmesinden kaynaklanan tüm yükümlülüklerini üstlenmemesi; veya (2) Mevduat Rehin Sözleşmesinin imtiyazlarının işbu Sözleşmeden kaynaklanan yükümlülüklerinin meydana gelen, varlığını koruyan veya devralan kuruluş tarafından yerine getirilmesini (Banka nın izni olmaksızın) kabul edememesi. 9.2 Fesih Halleri Müşteri, herhangi bir Teminat Vereni veya Bağlı Kişi veya Kuruluşlarından herhangi biri ile ilgili olarak herhangi bir zamanda aşağıdaki hallerden herhangi birinin gerçekleşmesi durumunda söz konusu halin, aşağıdaki fıkrasında belirtilmiş olması durumunda Hukuka Aykırılık, aşağıda fıkrası uyarınca belirtilmiş olması durumunda Birleşme Halinde Kredi Durumu oluşturması: 8

9 9.2.1 Hukuka Aykırılık. İşbu Sözleşmenin, akdedildiği tarihten sonra uygulanacak herhangi bir kanunun kabul edilmesi veya herhangi bir şekilde değiştirilmesi nedeniyle ya da uygulanacak herhangi bir kanunun, söz konusu tarihten sonra yargı yetkisine sahip herhangi bir mahkeme, hakim veya yetkili merci tarafından yapılan yorumunun yayınlanması veya yorumunda herhangi bir değişiklik olması nedeniyle, herhangi bir taraf için aşağıdakilerin yerine getirilmesinin hukuka aykırı hale gelmesi: (1) söz konusu işlemle ilgili olarak bir ödemeyi veya teslimatı yapmaya ya da bir ödemeyi veya teslimatı kabul etmeye yönelik mutlak veya muhtemel yükümlülüklerini yerine getirmesi veya işbu Anlaşmanın söz konusu işlemle bağlantılı diğer herhangi esaslı bir hükmüne riayet etmesi; veya (2) Müşterinin (veya herhangi bir Teminat Verenin) Mevduat Rehin Sözleşmesinden kaynaklanan herhangi muhtemel veya diğer yükümlülüklerinin söz konusu taraf veya Teminat Vereni tarafından yerine getirilmesi Birleşme Halinde Kredi Durumu. Müşteri, herhangi bir Teminat Vereni veya Bağlı Kişi veya Kuruluşlarından herhangi biri başka bir kuruluşla konsolide olur, birleşir veya başka bir kuruluşa dahil olursa veya malvarlığının tamamını veya esaslı bir bölümünü devrederse veya böyle bir faaliyet işbu Sözleşme Maddesinde belirtilen bir durumu oluşturmamakla birlikte, meydana gelen, varlığını koruyan veya devralan kuruluşun kredibiletisini böyle bir faaliyetin hemen öncesinde Müşterininkinden, duruma göre söz konusu Teminat Vereninkinden veya söz konusu Bağlı Kişi veya Kuruluşunkinden esaslı bir şekilde zayıf olması. 9.3 Temerrüt Hali ve Hukuka Aykırılık Bir Temerrüt Halini oluşturacak veya buna neden olacak herhangi bir olayın veya durumun aynı zamanda Hukuka Aykırılık teşkil etmesi halinde, bu bir Temerrüt hali olarak değerlendirilecektir. 9.4 Erken Fesih Durumunda Zarar Hesaplaması Erken Fesih Durumunda Zarar, işbu sözleşmeyi temel alarak yapılan bir ya da birden fazla feshedilen işlem için, Banka nın makul bir şekilde iyi niyetli olarak ve piyasa fiyatları ile belirleyeceği, ilerideki nakit hareketlerinden doğacak, ilgili işlemin feshi ve tasfiyesi nedeniyle oluşan zararı ve maliyeti, veya bunların herhangi birinden kaynaklanan tüm kazançlar da dahil olmak üzere, toplam zararları ve maliyetleri anlamına haizdir. Banka, Fesih Durumunda Zararı, ilgili Erken Fesih Tarihinde veya bunun makul bir şekilde uygulanmasının mümkün olmadığı durumlarda, uygulanmasının makul bir şekilde mümkün olduğu en erken tarihte belirleyecektir. 9.5 Temerrüt Faizi Müşteri, Temerrüde düştüğünde, ilgili işlem ile bağlantılı olarak, yukarıda belirtilen temerrüt halleri durumunda, vadesi geçmiş meblağ için (vade tarihi de dahil olmak üzere), ödenmesi gereken tarihten itibaren, fiili ödeme tarihine kadar (fiili ödeme tarihi hariç olmak üzere), işbu sözleşmenin 9.6 maddesinde belirtilen temerrüd oranı üzerinden diğer tarafa faiz ödeyecektir. Söz konusu faiz, günlük olarak ve fiili olarak geçen gün sayısı bazında hesaplanır. 9.6 Temerrüt Faizi Hesaplaması 9

10 Müşteri, Bankaya ödemekle yükümlü bulunduğu miktarlar için temerrüde düşmesi durumunda Banka ca ilan edilmiş/öngörülmüş bulunan TRY para birimi için, İMKB Repo-Ters Repo Pazarında veya TCMB Bankalararası Para Piyasasında oluşan bir gecelik ağırlıklı ortalama faiz oranlarında en yüksek olanının üç katı üzerinden ve diğer para birimleri için ise Reuters ın LIBOR sayfasında bulunan ilgili para birimi bazında gecelik değişken faizin üç katı üzerinden temerrüt faizi ödemeyi kabul, beyan ve taahhüt etmektedir. Banka dilerse temerrüt faiz oranlarını Münhasır yetkisinde olmak üzere, dilediği her zaman tek taraflı olarak ihbarda bulunmaksızın arttırmaya ve/veya azaltmaya muhtardır. Temerrüt faizi hesaplamasında temerrütte kalınan süre içinde her gün için o gün geçerli olan faiz oranı kullanılır. III. OPSİYON İŞLEMLERİ HÜKÜMLERİ 1. Teminat Alınmasına Dair İş Akışı Opsiyon satıcısının Müşteri olması durumunda, Müşteri gerçekleştirmek istediği işlem için Bankaca belirlenmiş olan teminatı, işlem günü Banka nezdindeki hesabında hazır bulunduracak ya da Banka nın bildireceği hesaba yatıracaktır. Müşteri nin yatırdığı teminata takas tarihi ile aynı vadeye olmak üzere Banka tarafından bloke konulacaktır. Bu tutar, işlemin karşılığı olarak Banka lehine rehnedilecektir. (Ekli Rehin Sözleşmesi) Teminat oranları banka tarafından belirlenir ve Banka gerekli görürse teminat oranlarını değiştirebilir ve değişiklik yapmasının ardından müşteriye sözlü veya yazılı bildirimde bulunabilir. 2. Banka ile Müşteri nin Koşullarda Anlaşması ve Opsiyon İşlem Sonuç Formu 2.1 Müşteri Opsiyon İşlemi yapmak istediği, Opsiyon Çeşidi, Türü, Tipi, Para Birimi, Uzlaşma Şeklini, İşlem Tutarı, Vade ve Takas Tarihini ve Uygulama Fiyatını, Opsiyon Alıcısı/ Satıcısı olduğunu Banka ya bildirir. Banka, Müşteri nin verdiği koşulları esas alarak, Opsiyon Primi ni Müşteriye bildirir. 2.2 Tarafların işlem koşullarında anlaşması durumunda, gerekli evraklar taraflarca imzalanır. 2.3 İşbu Sözleşme kapsamında gerçekleştirilecek her bir opsiyon işlemi için Banka ve Müşteri işlem detaylarını belirten ve ekte bir örneği bulunan opsiyon işlem sonuç formunu imzalamak suretiyle mutabakatlarını tesis edeceklerdir. Anılan mutabakat, Müşteri imzasını içeren işlem sonuç formunun Banka tarafından imzalanması ve işlem sonuç formunun Banka tarafından imzalandığının Müşteri ye teyit edilmesi anında tesis edilmiş olur. İşlem Sonuç Formu Banka tarafından imzalanarak, imzalandığı hususu Müşteri ye teyit edilmedikçe, herhangi bir opsiyona ilişkin mutabakat tesis edilmiş olmaz ve tarafların bu Sözleşme kapsamında herhangi bir opsiyon işlemine dair yükümlülükleri söz konusu olmaz. Müşteri tarafından imzalı işlem sonuç formunun Banka tarafından imzalandığı konusundaki yukarıda anılan teyit Banka tarafından yazılı ya da sözlü olarak Müşteri ye bildirilebilir. 2.4 İşlem sonuç formunda, işbu Sözleşme uyarınca gerçekleştirilecek işlemin alım (call) veya satım (put) opsiyonu olduğu, opsiyon alıcısı ve satıcısı, opsiyon tipi, işlemin tarihi, uygulama (strike) fiyatı, vade tarihi, takas tarihi, opsiyon prim tutarı, opsiyon prim ödeme tarihi, uzlaşma şekli, uzlaşma saati, satın alınacak veya satılacak dayanak varlık, işlem tutarı ve opsiyon uzlaşma tutarı (Banka ca veya Müşteri tarafından ödenecek tutara dair 10

11 bilgiler) yer alacaktır. Taraflar, işlemin egzotik opsiyon olduğunu işlem sonuç formunda belirtmedikleri takdirde işlemin düz (vanilya tipi) bir opsiyon olduğu kabul edilecektir. 2.5 İşlem sonuç formunun, işbu Sözleşmeye uygun olarak taraflarca imzalanması ve Banka tarafından imzalandığının Müşteri ye teyit edilmesi halinde, işlem sonuç formunda belirlenen tutarda dayanak varlığı vade tarihinde, işlem sonuç formunda belirtilen bir döviz ya da Türk Lirası tutar üzerinden Banka dan satın alma (Call Opsiyonu) veya Banka ya satma (Put Opsiyonu) konusunda Müşteri ile Banka arasında mutabakat tesis edilmiş olur. 2.6 İşbu sözleşme kapsamında gerçekleştirilecek her bir Opsiyon İşlemi için Banka, Müşteriye talebine uygun olarak derhal taahhütlü posta ile/noterden veya imza karşılığı elden veya İşbu sözleşmenin V. maddesi ile düzenlenen Faks Talimatı başlıklı maddede belirtilen faks numarasından faks çekerek Müşteri ye işlem sonuç formu gönderecektir/teslim edecektir. (İşlem Sonuç Formu) 3. Vade Gününde Yapılacak İşlemler 3.1 Opsiyon alıcısının hakkı kullanmaması halinde herhangi bir gerekçe gösterme zorunluluğu yoktur. İşlem karşılığı olarak blokede bulunan rehinli tutar üzerinde herhangi bir sebeple veya herhangi bir şekilde Banka ile veya başka 3. kişilerle bir ihtilaf/tedbir vs. ortaya çıkması halinde Banka Opsiyon Primi ni verip vermemekte tamamen serbesttir. 3.2 Opsiyon alıcısı opsiyonu kullanacağını bildirdiği durumda; Banka Takas Tarihinden bir sonraki iş günü saat a kadar Müşteri hesabındaki blokeyi çözecek, teminatı, takas tarihine kadar olan nemalandırılmış şekliyle Müşteri ye ödeyecek ve işlem sonuç formunda belirtileceği üzere fiziki veya nakdi uzlaşma yapacaktır. İşlemden dolayı oluşabilecek olan vergiler müşteriye yansıtılacaktır. 3.3 Opsiyon alıcısının Banka olması durumunda Banka Hakkını kullanmaz ise; Müşteri ye herhangi bir ek bildirime gerek duymaksızın, Takas Tarihinden bir sonraki iş günü saat a kadar Müşteri nin hesabı üzerindeki blokeyi çözecektir. 3.4 Opsiyon alıcısının Banka olması durumunda Banka Hakkını kullanır ise; Müşteri ye herhangi bir ek bildirimde bulunmasına gerek olmadan, Takas Tarihinden bir sonraki iş günü saat a kadar müşteri hesabındaki blokeyi çözecek, Müşteri den İşlem Tutarının tahsilatını gerçekleştirecektir. Müşterinin Vadesiz hesabında İşlem Tutarını bulundurması gerekmektedir. İşlemden dolayı doğabilecek olan Kambiyo Muamele Vergisi (KMV), stopaj, Banka ve Sigorta Muameleleri Vergisi (BSMV) ve sair diğer vergisel yükümlülükler müşteriden ayrıca tahsil edilecektir. 3.5 Opsiyon alıcısının müşteri olması durumunda; Müşteri, alım/satım opsiyon hakkını kullanıp kullanmayacağını vade tarihinde uzlaşma saatine kadar yazılı olarak Banka ya bildirmek zorundadır. Bu tarih ve zamana kadar herhangi bir bildiriminin yapılmaması halinde Müşteri nin ilgili opsiyon hakkını kullanmadığı kabul edilecektir. Bu durumda Banka tarafından aksine yazılı bir muvafakat Müşteri ye bildirilmedikçe ilgili alım/satım opsiyon işlemi kendiliğinden hükümsüz olacaktır. 3.6 Müşteri nin satma opsiyonunu (Put) kullandığını vade tarihi uzlaşma saatine kadar Banka ya yazılı olarak bildirmesi halinde, Banka işbu Sözleşme ve işlem sonuç formu uyarınca Müşteri den satın almayı yükümlendiği işlem tutarını, vade tarihinde işlem sonuç formunda aksi belirtilmediği sürece, en geç işlem sonuç formunda belirtilen uzlaşma saatinde Müşteri nin opsiyon uzlaşma tutarını Banka nezdindeki hesaplarında hazır 11

12 bulundurmak suretiyle, takas tarihinden bir sonraki iş günü saat a kadar Müşteri ye ödeyecektir. Ancak Banka nın bu konudaki yükümlülüğü, Müşteri nin opsiyon uzlaşma tutarını Banka ya teslim etmesi koşuluna bağlıdır. Eğer satma opsiyonu konusu döviz ise, Müşteri, anılan satma opsiyonu konusu dövizi takas tarihinde, işlem sonuç formunda aksi belirtilmediği sürece en geç işlem sonuç formunda belirtilen uzlaşma saatinde opsiyon uzlaşma tutarını Banka hesaplarında hazır bulundurmak suretiyle Banka ya teslim etmiş olacaktır. Anılan teslimat Müşteri tarafından yapılmadıkça Banka nın işlem tutarını Müşteri nin Banka nezdindeki hesaplarına geçme ve ödeme yapma yükümlülüğü söz konusu olmayacaktır. Nakdi uzlaşma yapılması halinde Opsiyon Alıcısı Banka'nın hesaplayacağı nakdi uzlaşma tutarını takas tarihinden bir sonraki iş günü saat a kadar Opsiyon Satıcısı'nın hesabına başta anlaşılan döviz cinsinden borç kaydedecektir. 3.7 Müşteri nin satın alma opsiyonunu (Call) kullandığını vade tarihi uzlaşma saatine kadar Banka ya yazılı olarak bildirmesi halinde, Banka işbu Sözleşme ve işlem sonuç formu uyarınca Müşteri ye satmayı yükümlendiği işlem tutarını, vade tarihinde işlem sonuç formunda aksi belirtilmediği sürece, en geç işlem sonuç formunda belirtilen uzlaşma saatinde Müşteri nin opsiyon uzlaşma tutarını Banka nezdindeki hesaplarında hazır bulundurmak suretiyle, takas tarihinden bir sonraki iş günü saat a kadar Müşteri ye ödeyecektir. Ancak Banka nın bu konudaki yükümlülüğü, Müşteri nin opsiyon uzlaşma tutarını Banka ya teslim etmesi koşuluna bağlıdır. Eğer satın alma opsiyonu konusu döviz ise, Müşteri, anılan satın alma opsiyonu konusu dövizi takas tarihinde, işlem sonuç formunda aksi belirtilmediği sürece en geç işlem sonuç formunda belirtilen uzlaşma saatinde opsiyon uzlaşma tutarını Banka hesaplarında hazır bulundurmak suretiyle Banka ya teslim etmiş olacaktır. Anılan teslimat Müşteri tarafından yapılmadıkça Banka nın işlem tutarını Müşteri nin Banka nezdindeki hesaplarına geçme ve ödeme yapma yükümlülüğü söz konusu olmayacaktır. Nakdi uzlaşma yapılması halinde Opsiyon Alıcısı Banka'nın hesaplayacağı nakdi uzlaşma tutarını takas tarihinden bir sonraki iş günü saat a kadar Opsiyon Satıcısı'nın hesabına başta anlaşılan döviz cinsinden borç kaydedecektir. 3.8 Opsiyon işleminin döviz alım/satımına ilişkin olması halinde, opsiyon konusu döviz tutarı karşılığı, taraflarca bu konuda mutabık kalınmak ve işlem sonuç formunda belirtilmek suretiyle başka bir döviz cinsinden ödenebilir. Opsiyon alıcısının opsiyonu kullanmaması halinde, Banka Takas Tarihinden bir sonraki iş günü saat a kadar Müşteri nin hesabı üzerindeki blokeyi çözecek, teminatı, takas tarihine kadar olan nemalandırılmış şekliyle Müşteri ye ödeyecek ve anlaşma sona erecektir. 3.9 Her iki durumda da opsiyon primi opsiyon işlem sonuç formunda belirtilen prim ödeme tarihinde Opsiyon Satıcısına ödenmiş olacaktır. 4. Bankanın Seçimlik İfası Bankanın, opsiyon prim tutarını ödemesine ve opsiyonu kullandığını Müşteriye bildirmesine rağmen, müşterinin yukarıdaki hükümlerde belirtildiği şekilde teslim yükümlülüklerini, işlem sonuç formunda belirtilen Takas Tarihinden bir sonraki iş günü saat a kadar yerine getirmemesi halinde, satın alma (Call) opsiyonu veya satma (Put) opsiyonu veya döviz karşılığı döviz satma/satın alma opsiyonu işlemleri için Banka tarafından hesaplanacak net tutarı Müşteri hesabına uzlaşma saatinin ardından 1 saat içinde aktarmak suretiyle opsiyon işlemini tamamlanmasını sağlayabilme seçimlik ifa hakkı olup bu hakkı kullanmayabilecektir. Müşteri, işbu Sözleşme tahtında kararlaştırılan her bir alım/satım opsiyon işlemi uyarınca takas tarihinde yerine getirmesi gereken teslim/ödeme yükümlülüklerini, opsiyon hakkını kullanması ve opsiyon prim tutarını ödemesine rağmen, tamamen ya da kısmen yerine 12

13 getirmemesi ve Banka nın da yukarıda ifade edilen seçimlik ifa hakkını kullanamaması halinde; anılan yükümlülüklerin süresi içinde tamamen yerine getirmemesi nedeniyle (i) Banka nın maruz kalacağı her türlü zarar ve ziyan tutarını Banka nın ilk talebinde derhal, defaten ve nakden Banka ya ödemeyi, (ii) temerrüde düşülen tutar için kanuni temerrüt faizini derhal ve nakden ödemeyi, ve (iii) anılan ödeme yükümlülüklerinin yerine getirildiği güne kadar geçecek her takvim günü için ödenmesinde temerrüde düşülen tutarın (temerrüde düşülen para tutarı cinsinden olmak üzere) % 5 i tutarında cezai şart ödeyeceğini ve anılan bu cezai şart tutarının hiç bir şekilde opsiyon primi tutarının iki katından az olmayacağını kabul, beyan ve taahhüt eder. Cezai şart tutarı hiçbir şekilde tenkis edilmeyecektir. 5. Müşteri nin İşlemden Vazgeçmesi Müşteri nin herhangi bir sebeple vade tarihinden önce opsiyon işleminden vazgeçtiğini bildirmesi durumunda Banka tarafından o günkü piyasa koşullarına göre yeni bir opsiyon priminin hesaplanarak hesabından bu tutarın re sen tahsil edilerek, ve faizsiz olarak teminat kapatılarak opsiyon işleminin sona erdirileceğini bilir. Müşteri opsiyon işlemini sona erdirirken işbu madde kapsamında emrin kapatılacağını bilmektedir. 6. Teminat Banka nın Teminat, Rehin ve Hapis Hakkı Banka muaccel olmuş veya olacak tüm alacaklarının teminatını oluşturmak amacı ile Müşteri ye ait hali hazırda mevcut veya ileride mevcut olacak her türlü alacak, mevduat hesapları, bloke hesaplar, havaleler, nakit, kıymetli evrak üzerinde alacaklarının tahsilini teminen rehin ve hapis hakkını haiz olduğu gibi, alacakların tahsili amacıyla hesaplar arasında virman işlemlerini re sen yapabilir ve Müşteriden her türlü ek teminat talep edebilir, her türlü alacağını nezdinde bulunabilecek her türlü rehinli hak ve alacaktan, menkul kıymetten peşinen tahsil edebilir. Banka söz konusu rehin ve hapis haklarının yanı sıra takas ve mahsup haklarını da kullanabilecektir. Bu çerçevede Banka, Müşteri nin ödemekle yükümlü olduğu tutarlar için (vergi/resim/harç, masraf, cezai şart, temerrüt faizi de dahil ve fakat bunlarla sınırlı olmaksızın), Müşteri nin Banka nezdindeki kredi hesaplarını müşterinin Bankaya olan borçlarını ödeyebilmesini sağlamak amacıyla re sen ve mahsup yolu ile borçlandırabilir. Bu alacak için Banka nın o tarihte kredilere uyguladığı en yüksek faiz oranı tatbik edilecektir. Banka opsiyon pozisyonu almak için gerekli olan opsiyona konu olan tutarın bankanın takdirinde olmak üzere talep ettiği oranlarda başlangıç teminatı ve olağanüstü durumların ortaya çıkması durumunda işlemlerin düzenli olarak sürdürülebilmesi amacıyla, olağanüstü durumun niteliğine göre başlangıç teminatına ek olarak teminat talep etmeye yetkilidir. Banka teminat tamamlama çağrısı yapacak olur ve bu oranı arttırırsa Müşteri ertesi işgünü saat 15:00 e kadar bu çağrıyı yerine getirmelidir. Aksi halde bu sözleşmenin temerrüt maddeleri uygulanacaktır. Teminat tamamlama çağrısı Müşteriye mektupla yapılabileceği gibi faks, telefon, telgraf, elektronik posta vb. hızlı iletişim araçlarıyla da yapılabilecektir. Teminat miktarı ve cinsini Banka işlemin yapılacağı günkü koşullara göre işlem anında ve opsiyon işlem sonuç formunda belirleyecek; Müşteri nin yatırdığı teminat Banka lehine rehnedilecektir. (Müşteri işbu sözleşme nedeniyle doğmuş ve doğacak borçlarının teminatını teşkil etmek üzere vade tarihinden önce veya sonra Banka tarafından talep edilecek teminatları Banka ya temin etmekle yükümlü olup aksi takdirde işbu sözleşmeden kaynaklanan 13

14 haklarını Banka nın onayı olmaksızın kullanamayacaktır.) Müşteri, yukarıda belirtilen şartlar dahilinde Banka tarafından talep edilmesi halinde, Opsiyon sözleşmeleri için ilgili sözleşmeye ilişkin Başlangıç Teminatını Akbank a yatırmakla ve Teminat Tamamlama Çağrısını yerine getirmekle yükümlüdür. ( Müşteri nin pozisyon teminatı Akbank tarafından belirlenerek Müşteri ye belirtilecektir. Söz konusu limitin değişmesi halinde Akbank tarafından Müşteri ye ayrıca bildirimde bulunulacaktır.)akbank Müşteri den asgari olarak Akbank tarafından belirlenen teminat miktarı olmak üzere ek teminat talep etme hakkını her zaman saklı tutar. İşlem teminat tutar ve oranları ile teminata kabul edilebilecek kıymetler, bunların değerleme katsayısı ve teminat yatırma süreleri gibi hususlar, şekilde teminata kabul edilebilecek kıymetler, değerleme katsayıları ve teminat yatırma süreleri Akbank tarafından belirlenir. Teminat değerleme oran, tutar ve kompozisyonlarında değişim yapılması halinde Müşteri bilgilendirilir. Müşteri ilgili teminatı, gayrinakdi olanları nakde çevirme ve bunlarla açık pozisyonlardan oluşan zararları karşılama dahil olmak üzere teminatlar üzerindeki tüm tasarruf hakları Akbank da olacak şekilde Akbank a tevdi edecektir. Müşteri, teminatların Akbank tarafından kullanılmasını sağlayacak şekilde Akbank a teslim eder. Müşteri tarafından Akbank a tevdi edilen teminatların, başkaca herhangi bir işleme gerek olmaksızın bu madde hükmüne uygun olarak tevdi edildiği kabul edilir ve Akbank, teminat olarak tevdi edilen söz konusu varlıklar üzerinde tasarruf edebilir. 7 Temerrüt 7.1 Temerrüt Halleri Aşağıdaki durumların bir veya birden fazlasının Müşteri, Teminat Veren veya Bağlı Kişi ve Kuruluşları için gerçekleşmesi durumunda söz konusu Müşteri temerrüde düşmüş addedilecektir Ödemenin Yapılmaması, Müşterinin işbu sözleşme tahtında yapması gereken herhangi bir ödemeyi muaccel olduğunda yerine getirmemesi ve Banka tarafından bu duruma ilişkin bildirimin müşteriye yapılmasından sonraki İş Gününde veya daha öncesinde yerine getirilmemiş olması; Sözleşmenin İhlali, Müşterinin işbu sözleşme uyarınca uyması veya yerine getirmesi gereken herhangi bir anlaşma veya yükümlülüğe uymaması veya yerine getirilmemiş olması; Emirlerin iletiminde, gerçekleşmesinde, tesliminde, teminatların alınmasında, iadesinde ve diğer tüm işlemlerde, Akbank ın bilgi işlem ve iletişim sistemlerinde arızaların oluşması sebebiyle ortaya çıkabilecek gecikme ve zararlardan Akbank ın sorumlu olmadığını Müşteri kabul eder Teminat Temerrüdü. a. Müşterinin veya herhangi bir Teminat Verenin işbu Sözleşmeye Mevduat Rehin Sözleşmesi uyarınca uyması veya yerine getirmesi gereken herhangi bir anlaşma veya yükümlülüğe uymaması veya yerine getirmemesi ve bu durumun, Banka nın müşteriye bildiriminden iki iş Günü geçtikten sonra dahil devam etmesi; b. Müşterinin Mevduat Rehin Sözleşmesi ile bağlantılı olan her bir İşlemden kaynaklanan tüm yükümlülüklerini yerine getirmesinden önce söz konusu Mevduat Rehin sözleşmesinin, Bankanın yazılı izni olmaksızın, süresinin dolması 14

15 veya feshedilmesi ya da Mevduat Rehin Sözleşmesinin işbu sözleşmenin amacına uygun olarak tam olarak geçerliliğinin ve etkinliğinin sona ermesi veya zayıflaması (her iki durumun da işbu sözleşmenin hükümlerine uygun olarak gerçekleşmemesi koşuluyla); veya c. Müşterinin veya herhangi bir Teminat Verenin Mevduat Rehin Sözleşmesinin geçerliliğini kısmen veya tamamen inkar etmesi, kabul etmemesi, tanımaması veya reddetmesi ya da geçersizliğini iddia etmesi; Doğru Olmayan Beyanlar. Müşterinin herhangi bir beyanının doğru olmadığının veya yanıltıcı olduğunun anlaşılması Opsiyon İşlemi Altında Temerrüt. Müşteri, (a) vadesi gelen anapara, faiz veya bu sözleşme tahtında ödenmesi gerekli herhangi bir tutarı vadesinde ödemeyecek olursa, (b) Sözleşme deki diğer taahhütlerinden herhangi birisini uygun bir şekilde yerine getirmez ve Banka ca yapılacak yazılı bildirimlerden itibaren 2 işgünü içinde bu durumu gidermeyecek olursa, (c) Sözleşme deki yahut bu münasebetle Banka ya yaptığı beyan, kabul yahut açıklamalarında önemli bir yanlışlık bulunduğu tespit edilirse, (d) diğer bir kredi yahut ödünç aldığı para sebebiyle borcunu erken ödemek zorunda kalır veya bu borçlarını, ödeme için ek süre verilmesi hali hariç ödemede temerrüde düşerse, yahut bu borçları için verdiği teminatlara başvurulursa, (e) ticari faaliyetlerini durdurur yahut durdurma riski altına girer, aktiflerinin önemli bir kısmı üzerinde tasarrufta bulunur yahut bulunma riski ortaya çıkar yahut bunlar zapt ve müsadere edilirse, (f) Sözleşme deki taahhütlerine uyması için gerekli izin, onay veya yetkiler herhangi bir zamanda geri alınır, iptal edilir veya önemli bir tarzda değiştirilirse, (g) mali yükümlülüklerini yerine getiremeyeceğini ilan eder, borçlarını ödemede acze düşer, alacaklılarına ödeme planı yapmayı teklif eder yahut yaparsa, iflas veya tasfiye takibine maruz kalır yahut herhangi bir aktifi üzerinde haciz veya benzeri bir işlem yapılıp bunlar 10 gün içinde kaldırılmayacak olursa, (h) tasfiyeye girer, herhangi bir yetkili mahkemede tasfiyesine yönelik dava açılır yahut bir rapor sunulursa, (i) Banka nın makul görüşü dahilinde bu Sözleşme den doğan taahhütlerini yerine getirmesine mani olacağı yahut tehlikeye sokacağı düşünülen herhangi bir olay vuku bulur veya şartlarda değişiklik olursa, Banka, Müşteri ye yazılı bir bildirimde bulunulmasına gerek kalmaksızın Sözleşme yi fesih ve Sözleşme deki temerrüt faizine dair hüküm mahfuz kalmak kaydıyla ortaya çıkan temerrüt hali sebebiyle Banka nın uğradığı zararları, masrafları, primleri ve cezaların tazminini talebe yetkilidir. Akbank Müşteri nin teminat tamamlama çağrısına ilişkin yükümlülüklerini yerine getirmemesi durumunda, riskin artmasına yol açacak şekilde pozisyon almaya yönelik yeni talimat kabul etmez ve başka bir ihbara ve bildirime gerek olmaksızın Müşteri nin pozisyonlarının bir kısmı veya tamamını ters işlem ile tasfiye edebilir.teminat tamamlama yükümlüğü içerisinde piyasa koşullarında meydana gelen değişiklikler neticesinde Akbank teminat eksikliğinde meydana gelen artışı gözönünde bulundururak gerekli gördüğü durumda re sen pozisyonların bir kısmını veya tamamını ters işlem ile tasfiye edebilecektir. Müşteri, Akbank tarafından pozisyonun ters işlem ile kapatılması veya ters işlem yapılamaması neticesinde hesabında oluşan tüm borçları Akbank a ödemekle yükümlüdür. İlgili pozisyonların kapatılmaması halinde Müşteri nin yeni işlem yapmasına izin verilmeyecek olup Müşteri nin sadece pozisyon kapatmaya yönelik talimatları kabul edilecektir. Müşteri temerrüdü halinde Akbank a karşı olan borçlarının sözleşmedeki temerrüt faizine tabi olacağını kabul, beyan ve taahüt eder. Müşteri nin yükümlülüklerinin tasfiyesi amacıyla, Müşteri varlıkları Akbank tarafından nakde çevrilebilir. 15

16 7.1.7 Çapraz Temerrüt. Müşteri, herhangi bir Teminat Vereni veya Bağlı Kişi veya Kuruluşlarından herhangi biri için aşağıdakilerin oluşması veya mevcut olması; (1) bir ya da daha fazla sözleşmeden veya evraktan kaynaklanan (Bir Milyon) Amerikan Doları veya başka bir para cinsinden eşdeğerinin üzerinde toplam bir meblağa ilişkin temerrüdünün, bir temerrüd halinin veya benzer bir durumun veya olayın oluşması ya da bir ya da daha fazla sözleşmeden veya evraktan kaynaklanan herhangi bir yükümlülüğün muaccel ve ödenebilir olmasından önce, söz konusu anlaşmalar veya evraklar uyarınca muaccel ve ödenebilir hale gelmesi veya beyan edildiği tarihte muaccel ve ödenebilir hale gelmesinin mümkün olmasına sebebiyet vermiş olması, veya (2) söz konusu anlaşmalar veya evraklardan kaynaklanan, (Bir Milyon) Amerikan Doları veya başka bir para cinsinden eşdeğerinin üzerinde toplam bir meblağda bir veya daha fazla ödenmesini ilgili ödeme tarihlerinden itibaren en geç iki iş günü içinde yapmaması; İflas. Müşterinin, herhangi bir teminat verenin veya bağlı kişi veya kuruluşlarından herhangi birinin; (1) (konsolidasyon, şirket birleşmesi veya başka bir kuruluşa dahil olma uyarınca gerçekleşmesi hallerinin haricindeki sebeplerle) fesholması; (2) acze düşmesi veya borçlarını ödeyememesi veya genel olarak borçlarını muaccel hale geldikçe ödeyememesi ya da ödeyemediğini yazılı olarak kabul etmesi; (3)alacaklılarıyla veya onların yararına genel bir devir, düzenleme veya uzlaşma gerçekleştirmesi; (4) kendisi tarafından veya kendisi aleyhine herhangi bir fesih, iflas veya herhangi bir fesih veya iflas kanunu veya alacaklıların haklarını etkileyen diğer benzer kanunlardan kaynaklanan diğer herhangi bir telafi hükmü elde etmek için bir adli takibat başlatılmışsa veya tasfiyesi ya da feshedilmesi için müracaatta bulunulmuşsa ve böyle ir adli takibatın veya müracaatın kendisi aleyhine başlatılmış olması durumunda, söz konusu adli takibat veya müracaatın; (A) infisaha veya iflasa hükmedilmesi veya telafi için talimat verilmesi ya da tasfiyesi veya feshi için bir talimat çıkarılmasıyla sonuçlanması veya (B) adli takibatın başlamasından veya müracaatta bulunulmasından sonra 20 gün içerisinde reddedilmemesi, azledilmemesi veya tahdit edilmemesi; (5) (konsolidasyon, şirket birleşmesi veya başka bir kuruluşa dahil olma uyarınca gerçekleşmesi hallerinin haricindeki sebeplerle) tasfiyesi, resmi idaresi veya feshi için bir karar verilmişse; (6) kendisi, malvarlığının tamamı veya esaslı bir bölümü için idare memuru, geçici tasfiye memuru, vasi, kayyım, yeddiemin veya diğer benzer bir memur atanmasını talep ederse veya bunların atanmasına tabi olursa; (7) herhangi bir alacaklı tarafından malvarlığının tümünün veya esaslı bir bölümünün zilyetliğinin ele geçirilmesi veya malvarlığının tümü veya esaslı bölümü üzerine veya aleyhine hapis, icra, haiz, ihtiyati haciz veya diğer hukuki işlemlerin getirilmesi, yükletilmesi veya bunun için dava açılması; (8) kendisiyle ilgili olarak, herhangi bir yargı yetkisinin uygulanacak kanunları altında (1) ila (7) (bu fıkra da dahil olmak üzere) fıkralarında belirtilen olaylara benzer etkisi olan herhangi bir olaya neden veya konu olması; veya 16

17 (9) yukarıdaki işlemlerin herhangi birine destek olacak faaliyette bulunması veya bunlara izin veya onay verdiğini ya da rıza gösterdiğini belirtmesi; veya Yükümlülükler Üstlenilmeden Birleşme. Müşterinin veya herhangi bir Teminat Verenin bir başka kuruluşla konsolide olması, birleşmesi veya başka bir kuruluşa dahil olması ya da malvarlığının tamamını veya esaslı bir bölümün devretmesi ve böyle bir konsolidasyon, birleşme, başka bir kuruluşa dahil olma veya devir sırasında: (1) meydana gelen, varlığını koruyan veya devralan kuruluşun, Müşterinin veya söz konusu Teminat Verenin işbu Sözleşmeden veya kendisinin ya da selefinin, kanunen veya Banka yı makul bir şekilde tatmin edecek bir anlaşma uyarınca taraf olduğu Mevduat Rehin Sözleşmesinden kaynaklanan tüm yükümlülüklerini üstlenmemesi; veya (2) Mevduat Rehin Sözleşmesinin imtiyazlarının işbu Sözleşmeden kaynaklanan yükümlülüklerinin meydana gelen, varlığını koruyan veya devralan kuruluş tarafından yerine getirilmesini (Banka nın izni olmaksızın) kabul edememesi. 7.2 Fesih Halleri Müşteri, herhangi bir Teminat Vereni veya Bağlı Kişi veya Kuruluşlarından herhangi biri ile ilgili olarak herhangi bir zamanda aşağıdaki hallerden herhangi birinin gerçekleşmesi durumunda söz konusu halin, aşağıdaki fıkrasında belirtilmiş olması durumunda Hukuka Aykırılık, aşağıda fıkrası uyarınca belirtilmiş olması durumunda Birleşme Halinde Kredi Durumu oluşturması: Hukuka Aykırılık. İşbu Sözleşmenin, akdedildiği tarihten sonra uygulanacak herhangi bir kanunun kabul edilmesi veya herhangi bir şekilde değiştirilmesi nedeniyle ya da uygulanacak herhangi bir kanunun, söz konusu tarihten sonra yargı yetkisine sahip herhangi bir mahkeme, hakim veya yetkili merci tarafından yapılan yorumunun yayınlanması veya yorumunda herhangi bir değişiklik olması nedeniyle, herhangi bir taraf için aşağıdakilerin yerine getirilmesinin hukuka aykırı hale gelmesi: (1) söz konusu işlemle ilgili olarak bir ödemeyi veya teslimatı yapmaya ya da bir ödemeyi veya teslimatı kabul etmeye yönelik mutlak veya muhtemel yükümlülüklerini yerine getirmesi veya işbu Anlaşmanın söz konusu işlemle bağlantılı diğer herhangi esaslı bir hükmüne riayet etmesi; veya (2) Müşterinin (veya herhangi bir Teminat Verenin) Mevduat Rehin Sözleşmesinden kaynaklanan herhangi muhtemel veya diğer yükümlülüklerinin söz konusu taraf veya Teminat Vereni tarafından yerine getirilmesi Birleşme Halinde Kredi Durumu. Müşteri, herhangi bir Teminat Vereni veya Bağlı Kişi veya Kuruluşlarından herhangi biri başka bir kuruluşla konsolide olur, birleşir veya başka bir kuruluşa dahil olursa veya malvarlığının tamamını veya esaslı bir bölümünü devrederse veya böyle bir faaliyet işbu Sözleşme Maddesinde belirtilen bir durumu oluşturmamakla birlikte, meydana gelen, varlığını koruyan veya devralan kuruluşun kredibiletisini böyle bir faaliyetin hemen öncesinde Müşterininkinden, duruma göre söz konusu Teminat Vereninkinden veya söz konusu Bağlı Kişi veya Kuruluşunkinden esaslı bir şekilde zayıf olması. 7.3 Temerrüt Hali ve Hukuka Aykırılık 17

18 Bir Temerrüt Halini oluşturacak veya buna neden olacak herhangi bir olayın veya durumun aynı zamanda Hukuka Aykırılık teşkil etmesi halinde, bu bir Temerrüt hali olarak değerlendirilecektir. 7.4 Erken Fesih Durumunda Zarar Hesaplaması Erken Fesih Durumunda Zarar, işbu sözleşmeyi temel alarak yapılan bir ya da birden fazla feshedilen işlem için, Banka nın makul bir şekilde iyi niyetli olarak ve piyasa fiyatları ile belirleyeceği, ilerideki nakit hareketlerinden doğacak, ilgili işlemin feshi ve tasfiyesi nedeniyle oluşan zararı ve maliyeti, veya bunların herhangi birinden kaynaklanan tüm kazançlar da dahil olmak üzere, toplam zararları ve maliyetleri anlamına haizdir. Banka, Fesih Durumunda Zararı, ilgili Erken Fesih Tarihinde veya bunun makul bir şekilde uygulanmasının mümkün olmadığı durumlarda, uygulanmasının makul bir şekilde mümkün olduğu en erken tarihte belirleyecektir. 7.5 Temerrüt Faizi Müşteri, Temerrüde düştüğünde, ilgili işlem ile bağlantılı olarak, yukarıda belirtilen temerrüt halleri durumunda, vadesi geçmiş meblağ için (vade tarihi de dahil olmak üzere), ödenmesi gereken tarihten itibaren, fiili ödeme tarihine kadar (fiili ödeme tarihi hariç olmak üzere), işbu sözleşmenin 7.6 maddesinde belirtilen temerrüd oranı üzerinden diğer tarafa faiz ödeyecektir. Söz konusu faiz, günlük olarak ve fiili olarak geçen gün sayısı bazında hesaplanır. 7.6 Temerrüt Faizi Hesaplaması Müşteri, Bankaya ödemekle yükümlü bulunduğu miktarlar için temerrüde düşmesi durumunda Banka ca ilan edilmiş/öngörülmüş bulunan TRY para birimi için, İMKB Repo-Ters Repo Pazarında veya TCMB Bankalararası Para Piyasasında oluşan bir gecelik ağırlıklı ortalama faiz oranlarında en yüksek olanının üç katı üzerinden ve diğer para birimleri için ise Reuters ın LIBOR sayfasında bulunan ilgili para birimi bazında gecelik değişken faizin üç katı üzerinden temerrüt faizi ödemeyi kabul, beyan ve taahhüt etmektedir. Banka dilerse temerrüt faiz oranlarını Münhasır yetkisinde olmak üzere, dilediği her zaman tek taraflı olarak ihbarda bulunmaksızın arttırmayave/veya azaltmaya muhtardır. Temerrüt faizi hesaplamasında temerrütte kalınan süre içinde her gün için o gün geçerli olan faiz oranı kullanılır. IV. VEKİL ATANMASI i. İşbu Sözleşme kapsamında yapılacak işlemlerde Müşteri, vekil olmaya ehil kişi ya da kişileri vekil tayin edebilir. Bunun için Müşteri, vekilinin ismini, imza örneğini ve kapsamını içeren noterden tasdikli bir vekaletname örneğini, vekil tayin ettiğine dair ıslak imzalı bir talimat örneğini veya sözleşme örneğini Banka ya vermek zorundadır. Vekaletnamenin/talimatın iptal edildiği veya vekaletname/talimat ile vekile verilen bir kısım yetkilerin kaldırıldığı konusunda Banka ya noter marifetıyle bir bildirimde bulunmadıkça, anılan aziller ya da yetki kısıtlamaları Banka yı bağlamaz. Müşteri, vekili azlettiği ihbarını ayrıca noter marifetıyle Banka ya yapmadığı sürece vekil ile ilgili yapılan hiç bir ilan ya da ihbar Banka ya karşı ileri sürülemez. ii. Banka Müşteri nin ve onun vekillerinin kimliğini, kendisine verilen imza örneklerini, sözü geçenlerin Banka nezdinde doldurdukları belgelerin üzerine attıkları imzalarla karşılaştırmak suretiyle denetler ve inceler. Banka imza karşılaştırmasını makul bir 18

19 dikkatle yapar ve ilk bakışta anlaşılmayacak olan imza benzerliklerinin sonuçlarından sorumlu tutulamaz. Vekil tayininde özel olarak bir yetki daraltımı yer almış olmadıkça bu belgeler, Müşteri yi Akbank ile olan tüm ilişkilerde ve hesapta tasarruf konusunda genel olarak temsil etme yetkisini tanımış sayılır. Birden fazla kimsenin imza yetkisi olup da, yetkinin münferit ya da müşterek olduğu belirtilmemişse, Akbank her bir imza yetkilisinin münferit yetkiye sahip olduğunu kabul edebilir. Yetkilendirmedeki hukuki sakatlıklar ya da sahtelikleri Akbank ın bilmesi beklenemez ve bu nedenle bu sakatlık ve sahteliklerin tüm sonuçları Müşteri ye aittir. iii. Müşteri nin ya da vekillerinin ehliyetsizliğinden/yetkisizliğinden doğabilecek tüm sorumluluk Müşteri ye aittir. Ehliyetsizlikle/yetkisizlikle ilgili hususlar Banka ya noter marıfetiyle ulaştırılmış olmadıkça Banka vekilin ehliyetsizliğinin/yetkisizliğinin neden olduğu sonuçlardan hiçbir şekilde sorumlu tutulamaz. Ehliyetsizliğin/yetkisizliğin ilan edilmiş veya yayın organlarında yayınlanmış olması, Banka ayrıca noter marıfetiyle ihbarda bulunulmadıkça Banka için bağlayıcı değildir. iv. Müşterinin vekil aracılığı ile işlem yapmak istediği durumlarda Banka dilerse Vekile işlem yapabilmesi için Müşteriye işbu sözleşme çerçevesindeki yatırım işlemlerinin yapılabilmesi amacıyla tanınabilecek tüm ekranları tanır. Müşteri ile Vekil arasında ortaya çıkabilecek her ne ad ve nam altında olursa olsun tüm ihtilaflarda Banka 3. kişi durumunda olup bu ilişkiye taraf olamaz. Bu nedenle Müşteri Banka herhangi bir itiraz, iddia ve def i ve sair bilcümle haklarından feragat eder. v. Müşteri işbu Sözleşme ve eklerini imzalayarak, 5549 sayılı SuçGelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuat hükümleri ve Sermaye Piyasası Mevzuatı uyarınca Banka tarafından Müşteri ve varsa vekilinin kimlik bilgilerinin tespiti için Banka tarafından talep edilen kimlik, bilgi ve belgelerini Banka ya teslim eder. Müşteri, kendisi ve varsa vekiline ilişkin kimlik tespiti ve/veya teyidi için Banka tarafından talep edilen ve/veya ileride talep edilebilecek her türlü kimlik bilgi ve belgesini Banka nın talebine uygun olarak Banka ya derhal teslim etmeyi kabul, beyan ve taahhüt eder. Banka işbu Sözleşme hükümlerine uygun olarak gerekli kimlik tespitini yapmadıkça herhangi bir hesap açmakla yükümlü değildir. Banka nın işbu Sözleşme uyarınca yapacağı kimlik tespit ya da teyidi için için ileride isteyebileceği ilave bilgi ve belgelerin Müşteri tarafından zamanında temin edilerek Banka ya verilmemesi halinde Banka işbu Sözleşmeyi tek taraflı olarak derhal fesh edebilir. Müşteri Banka ya tevdi ettiği tüm kimlik bilgilerinin doğru olduğunu ve gerçeği yansıttığını kabul, beyan ve taahhüt eder. V. FAKS TALİMATI Müşteri, Akbank a faksla talimat iletmek istediğini, işlem sonuç formlarının kendisine faksla iletilmesini talep ettiğini ve Akbank da müşterinin bu isteğini kabul ettiğini beyan ederler. İşbu madde, Müşteri nin faksla talimat iletmek kolaylığından yararlanmasında uygulanacak esasları belirtmek üzere düzenlenmektedir. Bu madde ile Müşteri ye Akbank ın buna dayanarak işlem yapması için, Akbank a faksla talimat iletme kolaylığı sağlanmaktadır. Müşteri, Akbank a faksla talimat iletmenin bütün sonuçlarını peşinen kabul ederek üstlenmiştir. Müşteri, Akbank ın sağladığı bu kolaylıktan yararlanırken, aşağıdaki hususları yerine getirecektir. Talimatlarını aşağıda belirtilen faks numarasından iletecektir. Faks numarasının değişmesi halinde müşteri bu durumu yazılı olarak Akbank a derhal bildirilecektir. Farklı numaralardan gönderilen talimatlara Akbank itibar edip, etmemekte serbesttir. 19

20 Müşteri, yalnız yetkililer tarafından Akbank a faksla talimat iletilmesi için gerekli tedbirleri alacaktır. Faksla iletilen talimatın bütün sayfaları Müşterinin yetkilileri tarafından imzalanacaktır. Faks talimatının orijinal nüshası, teyit olduğuda belirtilerek derhal Akbank a gönderilecektir. Müşteri, işbu sözleşme ile sağlanan kolaylıktan yararlanırken yürürlükteki mevzuatın hükümlerine aynen uyacaktır. Akbank, Müşterinin faks talimatını aldığında, üzerindeki imzaları makul bir dikkat çerçevesinde karşılaştıracak ve uygunluğunun belirlenmesi halinde de yazılı teyidi beklemeksizin yerine getirecektir. Banka aşağıdaki hususlardan sorumlu değildir. İlk bakışta ayırtedilmeyecek imza benzerliklerinin sonuçlarından, Hile ve sahtecilik eylemlerinin sonuçlarından, Akbank ve müşterinin bağlı olduğu genel veya özel iletişim vasıtalarının işlememesinden veya arızalanmasından, Faks sistemiyle gelen bilgi veya talimatın yetersiz olmasından ya da yanlış veya değişik veya eksik iletilmiş olmasından ve müşterinin teyit olduğunu belirtmeden göndereceği teyit yazılarına istinaden yapılabilecek mükerrer işlemlerden, Muhabirlerinin ve üçüncü kişilerin herhangi bir kusurundan, ötürü sorumlu değildir. Faks No : VI. SÖZLEŞMENİN SÜRESİ VE FESHİ İşbu sözleşme taraflar arasında süresiz olarak akdedilmiştir. Banka, yukarıda belirtilen temerrüt halinin oluşması halinde işbu Sözleşmeyi derhal feshedebilir. Taraflardan herhangi biri en az bir ay önceden yazılı olarak Bildirim Yapmak ve bir ay sonunda hüküm doğurmak kaydı ile ve neden göstermeksizin işbu sözleşmeyi feshedebilir. Fesih geçerlilik tarihinden önce yapılmış olan işlemler sözleşme hükümleri doğrultusunda sonuçlandırılır. Herhangi bir sebepten dolayı fesih durumundan Banka, Fesih Durumundan Zararı ve ayrıca Temerrüt Halinin oluşması durumunda Temerrüt Faizini Müşteriden tahsil eder. VII. VERGİ, FON VE DİĞER MASRAFLAR Bu sözleşme çerçevesinde yapılacak olan işlemlerden kaynaklanan her türlü vergi, resim ve harç Müşteriye aittir. Bu vergi resim ve harçların işlem tarihinden müşteriden talep edilmemiş olması Banka nın bunları talep hakkından feragat ettiği şeklinde yorumlanamaz. Müşteri, ilk talep tarihinden bunları Banka ya ödemek zorundadır. 20