ÇNDEKLER 1. BÖLÜM: SUNU

Transkript

1 AVVA SGORTA A.. ARA DÖNEM FAALYET RAPORU 30 Eylül 2009

2 ÇNDEKLER 1. BÖLÜM: SUNU 1. Genel Müdürün Faaliyet Dönemine likin Deerlendirmeleri Ve Gelecee Yönelik Beklentileri 2. Hesap Dönemine Ait Faaliyet Sonuçlarına likin Karılatırmalı Özet Finansal Bilgiler 3. irketin Tarihsel Geliimi Ve Hesap Dönemi çinde Ana Sözlemede Yapılan Deiiklikler ile Nedenleri 4. irketin Ortaklık Yapısı, irket Sermayesinde Ve Ortaklık Yapısında Hesap Dönemi çinde Meydana Gelen Deiiklikler, Nitelikli Paya Sahip Gerçek Veya Tüzel Kiilerin Unvanları Ve Paylarına likin Bilgiler 5. irketin Yönetim Kurulu Bakan Ve Üyeleri le Genel Müdür Ve Yardımcılarının Sahip Oldukları Paylara likin Açıklamalar 6. Personel Sayısı le Bölge Müdürlüü, rtibat Bürosu Ve ube Sayısına, irketin Hizmet Türü Ve Faaliyet Konularına likin Açıklamalar Ve Bunlar Esas Alınarak irketin Sektördeki Konumunun Deerlendirilmesi 7. Yeni Hizmet Ve Faaliyetlerle lgili Olarak Aratırma Gelitirme Uygulamalarına likin Bilgiler 2. BÖLÜM: YÖNETM VE KURUMSAL YÖNETM UYGULAMALARI 8. Kurumsal Yönetim Ve Kurumsal Sosyal Sorumluluk 9. Kurumsal Yönetim lkeleri 10. Genel Kurulların Fonksiyonu, Pay Sahiplerinin Sahip Olduu Haklar Ve Bu Hakların Kullanılmasına likin Esaslara Ulaım Bilgileri 11. Yönetim Kurulu Bakan ve Üyeleri, Genel Müdür Ve Yardımcıları le ç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticilerinin Ad Ve Soyadları, Görev Süreleri, Sorumlu Oldukları Alanlar, Örenim Durumları, Mesleki Deneyimleri 12. Yönetim Komiteleri 13. Denetçilerin Görev Süreleri Ve Mesleki Deneyimleri 14. Yönetim Kurulu Üyelerinin Hesap Dönemi çinde Yapılan lgili Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler 15. Üst Yönetim 16. çsel Bilgilere Eriimi Olanların Listesi 17. irketin Yönetim Kurulu Üyeleri, Üst Düzey Yöneticilerinde 2009 Yılında Meydana Gelen Deiiklikler 18. Organizasyon, Sermaye, Ortaklık Ve Yönetim Yapısı Deiiklikleri 19. Organizasyon eması 20. Yönetim Kuruluna Sunulan Özet Faaliyet Raporu 21. nsan Kaynakları Uygulamalarına likin Bilgiler 22. irketin Dahil Olduu Risk Grubu le Yaptıı lemlere likin Bilgiler 3. BÖLÜM: FNANSAL BLGLER VE RSK YÖNETMNE LKN DEERLENDRMELER 23. Kanuni Denetçiler Tarafından Hazırlanan Rapor 24. ç Denetim Faaliyetleri Hakkında Bilgiler 25. Baımsız Denetim Raporu 26. Finansal Tablolar Ve Mali Bünyeye likin Bilgiler 27. Mali Durum, Kârlılık Ve Tazminat Ödeme Gücüne likin Deerlendirme 28. Risk Türleri tibarıyla Uygulanan Risk Yönetimi Politikalarına likin Bilgiler 29. Be Yıllık Döneme likin Özet Finansal Bilgiler 30. Kar Daıtımı

3 SUNU 1. Genel Müdürün Faaliyet Dönemine likin Deerlendirmeleri Ve Gelecee Yönelik Beklentileri: Sayıları 30 u bulan irketin faaliyet gösterdii sektörümüz, irket imizin hizmet verdii sigorta kollarında Austos sonu itibari ile 0,7% bir nominal büyüme kaydetmitir. Bu performans sektörümüz için, beklentiremizin altında olmakla birlikte ciddi bir daralmayı ifade etmektedir. irketimiz 9,04% lük büyümesi ile 12. sıradaki yerini korumu olup, piyasa hissesi 2,98% dtir. Son 3 aylık faaliyet döneminde, ülkemiz açısından ciddi ekonomik kayıplara sebep olan sel felekati gerek sektörümüzün gerekse irket imizin en önemli gündemi olmutur. Sektörümüzün, bu felaketle ilgili hasar yükü 700 milyon TL olarak tahmin edilmektedir. Marmara Bölgesi nde Eylül ayında yaanan sel felakatenin irketimiz mali tablolarına net TL etkisi olmutur. Hasar tespit çalımalarına paralel olarak müterilerimize tazminat ödemeleri süratli bir ekilde gerçekletirilmektedir. Yılın son çeyreine girerken yaanan sel felaketinin farkındalıa etkisinin pozitif olmasını beklemekle birlikte ekonomik yavalama, nakit sıkıntısı, isizlik gibi aır sorunların sektörümüze yansımaları kaçınılmaz olarak devam edecektir. Ekonomik krize paralel olarak teknik karlılıkların ve faiz oranlarının dümesi ile birlike geçmi dönemlerdeki yüksek mali getiri performansına ulaılamayacaktır. Bu durum irketlerimizi daha verimli çalımaya ve stratejilerini gözden geçirmeye zorlamaktadır. Eylül sonu büyüme hedeflerimizi gerçekletirmekle birlikte, karımız bir önceki yılın aynı dönemine göre 93% dümütür. Bu düüün ardındaki temel neden yukarıda açıkladıımız gibi sel felaketi ve buna balı olarak teknik karılıklarda 20% oranındaki artıtır. Saygılarımla,

4 2. Hesap Dönemine Ait Faaliyet Sonuçlarına likin Karılatırmalı Özet Finansal Bilgiler: ÖZET FNANSAL BLGLER 30 Eylül Aralık 2008 Özkaynaklar Nakit Deerler ve Finansal Varlıklar Aktif Toplamı Kısa Vadeli Yükümlülükler Toplamı Uzun Vadeli Yükümlülükler Toplamı Eylül Eylül 2008 Yazılan Prim Net * Kazanılmı Prim Net* Gerçekleen Hasarlar Net* ( ) ( ) Teknik Olmayan Bölümden Aktarılan Yatırım Gelirleri Dier Teknik Karılıklarda Deiim Net* ( ) ( ) Dier Teknik Gelirler Net* Faaliyet Giderleri ( ) ( ) Teknik Bölüm Dengesi Yatırım Gelirleri Net*** ( ) Dier Gelir ( Giderler)** Dönem Vergi ve Dier Yasal Yükümlülükler ( ) ( ) Vergi Sonrası Dönem Karı * Net ibaresi ilgili kalemlerden reasurör paylarının düülmü olduunu ifade etmektedir, ** Ertelenmi vergi dahil dier gelir ve ve giderleri ifade etmektedir. *** Teknik bölüme aktarılan yatırım gelirleri hariç net yatırım gelirini ifade etmektedir.

5 3. irketin Tarihsel Geliimi Ve Hesap Dönemi çinde Ana Sözlemede Yapılan Deiiklikler ile Nedenleri: Aviva Sigorta A.., Türkiye de, 16 Aralık 1988 yılında faaliyete geçmitir. Ülkemizde sadece sınai ve ticari kuruluları hedefleyen ilk sigorta irketi olarak kurulmu olmasına ramen, günümüzde geni bireysel ürün yelpazesiyle tüketicilerin deien ihtiyaçlarına yönelik geliimci, dinamik, yenilikçi bir anlayıla hizmet vermektedir. Aviva Sigorta, dünyada 310 yıllık bir geçmie sahip olan ngiliz sigorta grubu Aviva nın bir üyesidir. ngiltere'nin en büyük sigorta grubu olan Aviva, dünyanın da beinci büyük sigorta grubudur. Bugün ngiltere, ABD, Kanada, Fransa, Hollanda, talya, spanya, rlanda, Polonya, Macaristan, Hindistan, Hong Kong, Tayland, Singapur, Rusya, Avustralya, Çin, Romanya, Litvanya, Belçika, Lüxemburg, Sri Lanka ve Türkiye'de milyonlarca insana hizmet vermektedir. Aviva Sigorta ile birlikte, Aviva Grubu'na balı 50 uluslararası irket bulunmaktadır. Aviva Grubu'nun 2008 yılı itibarıyla prim üretimi 51.4 milyar Pound olup, yönettii varlık deerleri 381 milyar Pound'a ulamıtır. Tüm dünyada yaanan belirsizliklere, sürekli düen borsa deerlerine, azalan mali gelirlerin ve karlılıın büyük sigorta gruplarını etkilemesine ve piyasanın belli balılarının reytinglerini düürmesine ramen, Aviva Grubu AA reytingini koruyarak gücünü vurgulamıtır. Aviva Grubu'nun dünya çapında çalıanı ve 50 milyon müterisi bulunmaktadır. Aviva Sigorta, uluslararası ve yerel tecrübesi ile maksimum teminatları uygun fiyatlarla sunarak, ürünlerini ve hizmet kalitesini sigortalı ihtiyaç ve beklentileri dorultusunda sürekli gelitirmektedir. Türkiye de ilk defa, araçlarını az kullananlarla çok kullananlar arasında fark yaratan Aviva Sigorta, araçlarını daha az kullananlar için özel olarak tasarladıı Kullandıın Kadar Öde ürünüyle 2008 yılında Active Academy Yenilikçi irket Ödülü nü kazanmıtır. Türkiye nin önde gelen hayat dıı sigorta kurulularından olan Aviva Sigorta, farklı sektörlere yönelik özel ürünler ve uzman Risk Yönetimi çalımalarıyla müterilerine butik sigortacılık anlayııyla hizmet vermektedir. Aviva Sigorta A.. Ana Sözlemesinde hesap dönemi içinde herhangi bir deiiklik yapılmamıtır. 4. irketin Ortaklık Yapısı, irket Sermayesinde Ve Ortaklık Yapısında Hesap Dönemi çinde Meydana Gelen Deiiklikler, Nitelikli Paya Sahip Gerçek Veya Tüzel Kiilerin Unvanları Ve Paylarına likin Bilgiler: Aviva Sigorta A.. kayıtlı sermaye sistemine tabi olup, irketin kayıtlı sermaye tavanı TL, ödenmi sermayesi ise TL dir. irket hisselerinin %98,6582 si Aviva International Holdings Ltd. in elinde bulunmaktadır. irketin ortaklık yapısında hesap dönemi içinde herhangi bir deiiklik olmamıtır. Aviva Sigorta A.. de imtiyazlı paya sahip gerçek veya tüzel kii bulunmamaktadır. Sermayeyi temsil eden paylar kaydiletirme esasları çerçevesinde kayden izlenir.

6 Aviva Sigorta A.. 19 Haziran 2009 tarihli ve 2009/13 sayılı Yönetim Kurulu Kararı ile ödenmi sermayesini TL den TL ye bedelsiz olarak artırma kararı almıtır. Rapor tarihi itibariyle sermaye artı ilemleri tamamlanmamıtır. 5. irketin Yönetim Kurulu Bakan Ve Üyeleri le Genel Müdür Ve Yardımcılarının Sahip Oldukları Paylara likin Açıklamalar: Aviva Sigorta A.. yönetim kurulu bakan ve üyeleri ile genel müdür ve yardımcılarının irket sermayesinde payları bulunmamaktadır. 6. Personel Sayısı le Bölge Müdürlüü, rtibat Bürosu Ve ube Sayısına, irketin Hizmet Türü Ve Faaliyet Konularına likin Açıklamalar Ve Bunlar Esas Alınarak irketin Sektördeki Konumunun Deerlendirilmesi: Genel Müdürlüü stanbul da bulunan Aviva Sigorta nın 210 çalıanı ve 647 acentesi bulunmaktadır. Nitelikli, profesyonel ve deneyimli acente yapısı prim üretiminin aırlıını gerçekletirmektedir. Ayrıca Banka Sigortacılıı Birimi ile, HSBC, Anadolubank, Albaraka Türk Katılım Bankası, Tekstilbank ve Denizbank kanalıyla da müterilerine hizmet sunmaktadır. Aviva Sigorta nın stanbul, Ege, ç Anadolu, Güney Marmara ve Güneydou Anadolu da be Bölge Müdürlüü ile Antalya, Denizli, Konya, Eskiehir, Zonguldak ve Trakya da altı Bölge Temsilcilii bulunmaktadır. Aviva Sigorta A.., hayat sigortaları dıında kalan yangın ve doal afetler, nakliyat, su araçları, kara araçları sorumluluk, kara araçları, genel zararlar, kaza, genel sorumluluk, hukuksal koruma ve tarım sigortası alanlarında farklı sektörlere yönelik olarak tasarladıı özel ürünleri ve butik sigortacılık anlayııyla hem kurumsal hem de bireysel müterilerine sigorta hizmeti vermektedir. Aviva sigorta, DASK prim üretimi dahil olmak üzere, 30 Eylül 2009 tarihi itibariyle 197,8 milyon TL ve 30 Eylül 2008 tarihi itibariyle 180,2 milyon TL toplam prim üretimi gerçekletirmi olup, bran bazında prim daılımı aaıdaki tabloda sunulduu gibi gerçeklemitir. Bran Prim Üretimi 30 Eylül Eylül 2008 Yangın ve Doal Afetler Dask Nakliyat Su Araçları Kara Araçları Sorumluluk Kara Araçları Genel Zararlar Kaza Genel Sorumluluk Hukuksal Koruma Finansal Kayıplar

7 * DASK primleri Finansal Tablolarımızda yazılan brüt primler içerisinde reasürans hisseleri ile netletirilerek gösterilmektedir. Aaıdaki tablolarda irket in faaliyette bulunduu Hayat Dıı Branlar ile ilgili ilemlerine ve ödenen hasarlarına ilikin bilgileri 1 Ocak 30 Eylül 2009 ve 2008 dönemleri itibari ile karılatırmalı olarak sunulmaktadır.

8

9 7. Yeni Hizmet Ve Faaliyetlerle lgili Olarak Aratırma Gelitirme Uygulamalarına likin Bilgiler: Aviva Sigorta nezdinde gerek irket içindeki i ve ilemlerin etkinliini ve verimliliini artırmak, gerek müterilere ve acentelere daha iyi hizmet sunabilmek için mevcut uygulamaları iyiletirmek ya da yeni yöntemler gelitirmek amacıyla çeitli projeler yürütülmektedir. YÖNETM VE KURUMSAL YÖNETM UYGULAMALARI 8. Kurumsal Yönetim Ve Kurumsal Sosyal Sorumluluk: irketimiz, Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayımlanan Kurumsal Yönetim lkelerinde yer alan ve halka açık irketlerde profesyonel yönetim, effaflık ve etik deerler çerçevesinde faaliyetlerde uyulması istenilen prensiplere, pay sahiplerinin ve menfaat sahiplerinin korunmasını, çalıanlar ve müteriler ile ilikilerin gözetilmesini salamak amacıyla azami ölçüde uyumu hedeflemi olup, prensiplerin uygulanması için gerekli özen gösterilmektedir. Kamuya açıklanacak bilgiler, açıklamadan yararlanacak kii ve kuruluların karar vermelerine yardımcı olacak ekilde, zamanında, doru, eksiksiz, anlaılabilir, yorumlanabilir ve kolay eriilebilir biçimde kamunun kullanımına sunulmaktadır. irketimiz, balı olduu Aviva Grubunun ç Kontrol Politikası ve ç Denetim Tüzüü nü kabul etmitir. Bu politika çerçevesinde, irketimiz tüm operasyonlarına, tutarlı ve etkin bir sorumluluk ve süreç yapısı oluturmak suretiyle, güçlü ve bütünsellik taıyan bir kontrol kültürü oluturmayı hedeflemi, iç denetim politikasının amaçlarını, kapsamını, temel felsefesini, iç denetimle ilgili irket hedeflerini belirlemitir.

10 Aviva Sigorta A.., 2005 yılında Türk Standartları Enstitüsü tarafından yapılan incelemeler ve denetlemeler sonucunda Hayat Dıı Sigorta Hizmetleri Tasarımı ve Sunumu konularında ISO 9001:2000 ile uyumlu Kalite Yönetim Sistemi kurduu için ISO 9001 belgesi almıtır yılında yapılan denetimle TSE tarafından ISO 9001 belge yenilenmesi gerçekletirilmitir. nsan Kaynaklarımızın gelitirilmesine yönelik çalımalarımız devam etmekte ve çalıanlarımız Aviva Grubu nda çalımanın bir ayrıcalık ve sorumluluk olduunu bilmektedirler. Aviva Sigorta, Birlemi Milletler Küresel lkeler Sözlemesi ni (Global Compact Network), evrensel ilkelere uyarak sürekli rekabet içindeki i dünyasına ortak bir kalkınma kültürünün olumasına katkıda bulunmak amacıyla 29/05/2006 tarihinde imzalamıtır. Global Compact, yasal zorunluluu olmayan bir sözleme niteliine sahiptir. Aviva Sigorta, kurumsal sosyal sorumluluk bilinci çerçevesinde imzaladıı bu sözleme ile küresel kurallara uyacaına dair ilgili çevrelere ve topluma karı söz vermitir. Desteklediimiz/Sponsor olduumuz vakıf ve kurulular: Trafik/Yol Güvenlii Öncelikle personelimiz ve üniversite örencilerinde trafik kazaları ile ilgili duyarlılıı artırmak ve farkındalık yaratmak amacıyla yola çıktıımız ve "Trafikte Yaamı Seç" sloganı ile hayata geçirilen proje kapsamında, personelimize ve üniversite örencilerine yönelik trafik eitim ve etkinlikleri gerçekletirilmektedir. Eitim Üsküdar Çocuk Yuvasındaki çocuklar için ritim derslerinin sponsorluunu devam ettirmitir. TOG un (Toplum Gönüllüleri Vakfı) deerlerinin sigortaları irketimiz tarafından karılanmaktadır. Sanat/Kültür Sanata desteimizin bir ifadesi olarak stanbul Modern Sanat Müzesi nin sigortaları 3 dönemdir irketimiz tarafından karılanmaktadır. Ayrıca Türkiye nin ilk Oyuncak Müzesi nin de sigorta sponsorluu 4 dönemdir karılanmaktadır. irketimiz, dünyadaki uygulamalara paralel olarak Sermaye Piyasası Kurulu nun oluturduu Kurumsal Yönetim lkeleri ne uyumun bir süreç gerektirdiini, uyum için gerekli çalımaları yapacaını, bu ilkelerin gerektirdii düzenlemeleri güncel uygulamalar çerçevesinde hayata geçireceini beyan etmektedir. 9. Kurumsal Yönetim lkeleri: Aviva Sigorta A.., Kurumsal Yönetim lkeleri kapsamında en yüksek standartları benimsemitir. Kurumsal Yönetim Uygulamalarımız aaıda belirtilen etik deerlere dayanmaktadır.

11 ETK DEERLERMZ: Dürüstlük Tüm Aviva Sigorta A.. çalıanlarının menfaat sahipleri ile ilikilerinde doruluk ve dürüstlük kavramlarını ilikileri yönlendirici temel deerler olarak kabul ederiz. Eitlik Tüm çalıanlarımıza dürüst ve adil yaklaır ve çalıanların bireysel geliimi için gereken çabayı gösteriririz. Ayrımcılıktan arındırılmı bir çalıma ortamını taahhüt ederiz. Ahlakı Tüm yönetim birimleri, faaliyetlerinde; kanunlara, düzenlemelere ve irket içi kurallara balılık gösterirler. Sözkonusu kuralların her türlü tutum ve davranıımız ile ilgili tam yol göstermesi mümkün olmadıından topluluumuzun özdeerleri ve etik anlayıı esas alınarak hazırlanmı olan Profesyonel Çalıma Standartları nı faaliyetlerimizde rehber olarak kabul ederiz. Yasa ve anlamalarla uyuma, gizlilik prensiplerine, müteri sırlarını ve ticari sırları korumaya, devlet / hükümetler, düzenleyici kurullar, müteriler ve irketin ticari veya i ilikisi içinde olduu tüm üçüncü ahıslarla ilikilerde balı olduumuz Aviva Grubunun ve irketimizin itibarını destekleyici ekilde davranmaya özen gösteririz. Güvenilirlik Aviva Sigorta A.. olarak kamuoyunun güvenini kazanmak ve sürdürmek temel deerlerimiz arasında yer alır. Bu bilinç ile pay sahiplerimize, ortaklarımıza ve menfaat sahiplerine açık, anlaılır ve doru bilgiler verir, verilen bilgiler dorultusunda hareket ederiz. Saygı Çalıanlarımıza eit ölçüde ilgi, saygı ve fırsat gösterir; kendilerini güvenli, salıklı ve deerli hisssedecekleri bir çalıma ortamı hazırlarız. Çalıanlarımızın potansiyellerini ortaya çıkartabilmeleri için eit artlar sunarız. Müterilerimize, tedarikçilerimize ve menfaat sahiplerine aynı tavrı sergileriz. Kurumsal Sosyal Vatandalık Aviva Sigorta A.. olarak hem çevreye hem de sigortacı, yatırımcı, iveren ve müteri olarak üstlendiimiz farklı rollerde toplumsal ve sosyal konulara hassas ve duyarlı bir ekilde yaklaırız. Çevreyi koruma ve gelitirmenin önemine inanırız. Sosyal sorumluluk anlayıımızın gerei olarak, faaliyette bulunduumuz ülkenin kanunlarına, geleneklerine uygun ekilde davranırız ve toplumların gelimesine katkıda bulunmaya çalıırız. Bu dorultuda sosyal faaliyetler gösteririz. 10. Genel Kurulların Fonksiyonu, Pay Sahiplerinin Sahip Olduu Haklar Ve Bu Hakların Kullanılmasına likin Esaslara Ulaım Bilgileri:

12 Genel Kurulların fonksiyonu, pay sahiplerinin sahip olduu haklar ve bu hakların kullanılmasına ilikin esasların açıklandıı metinlere irketimizin internet adresi olan adresinden ulaılabilmektedir. Pay sahipleri ile ilikiler Mali ler Departmanı bünyesinde yürütülmektedir. Pay sahipleri ile ilikilerden sorumlu kii Mali Kontrol Müdür Yardımcısı Sunay Koray dır. letiim Bilgileri : Tel : Faks : adresleri : sunay_koray@avivasigorta.com.tr Özel Durum Açıklamaları kamuyu aydınlatmak amacıyla MKB ve SPK ya bildirilmekte, nternet Sitemizde yayımlanmaktadır. 11. Yönetim Kurulu Bakan Ve Üyeleri, Genel Müdür Ve Yardımcıları le ç Denetim Sistemleri Kapsamındaki Birimlerin Yöneticilerinin Ad Ve Soyadları, Görev Süreleri, Sorumlu Oldukları Alanlar, Örenim Durumları, Mesleki Deneyimleri: ERTAN FIRAT Yönetim Kurulu Bakanı, Genel Müdür Eitim Durumu Orta Dou Teknik Üniversitesi, Ekonomi Bölümü (Örenim süresi dört yıl) Deneyim Tütüncüler Bankası ç Denetim Anadolu Sigorta A.. ç Denetim Baak Sigorta A.. ç Denetim Baak Sigorta A.. Adana Bölge Müdürü Baak Sigorta A.. Kurumsal Pazarlama Müdürü Toprak Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı Toprak Sigorta A.. Genel Müdür 12/ /2004 Aviva Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı 06/2003 Devam Aviva Sigorta A.. Yönetim Kurulu Üyesi 02/2004 Devam Aviva Sigorta A.. Genel Müdür irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır.

13 Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334 ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu üyelerine verilmitir. Ertan Fırat ın elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Ertan Fırat aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Ertan Fırat irketimizde yürütmekte olduu görevi dıında ayrıca AvivaSa Emeklilik ve Hayat A.. nin yönetim kurulu üyelii ile Aviva Rusya nın yönetim kurulu üyelii görevlerini yürütmektedir.

14 MACIEJ KRZYSZTOF JANKOWSKI Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu College of Planning and Statistics, Ekonomi ve Ticaret Organizasyonu Bölümü, Varova (Örenim süresi be yıl) Deneyim Prima Ticaret Direktörü Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpiecze Na ycie SA Finans Direktörü Commercial Union Assurance Company Plc Proje Takım Lideri Commercial Union Powszechne Towarzystwo Emerytalne BPH Yönetim Kurulu Bakan CU WBK Vekili Commercial Union Polska SP.Z O.O. Yönetim Kurulu Bakan Vekili 2009 Devam Commercial Union Polska SP.Z O.O. CEO Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpiecze Yönetim Kurulu Bakan Na ycie SA Vekili 2009 Devam Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpiecze Na ycie SA CEO 2009 Devam Commercial Union Polska Towarzystwo Ubezpiecze Ogólnych SA CEO irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334 ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu üyelerine verilmitir. Maciej Krzysztof Jankowski nin elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Maciej Krzysztof Jankowski aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Maciej Krzysztof Jankowski nin irketimizde yürütmekte olduu görevi dıında yürüttüü görevler yukarıda gösterilmitir.

15 ANDREY DUBININ Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu Lomonosov Moskova Devlet Üniversitesi, Ekonomi Bölümü (Örenim süresi dört yıl) Deneyim SSCB Dı Ekonomik ler Bakanlıı Dı Ekonomik ler Merkez Departmanı, Uluslararası Ekonomik Organizasyonlar Ve Çok Taraflı Anlamalar Bölümü, Uzman Cenevre, sviçre de BM Ofisi ve GATT/WTO baka uluslararası organizasyonlar Departmanlar Arası nezdinde Rusya Daimi Misyonu Komisyonu Genel Sekreteri ve Rusya Federasyonu Cenevre Daimi Misyonu Danımanı OIJSC INGOSSTRAKH CEO Vekili 1/2005 9/2005 OOO Insurance Company INGOSSTRAKH LMT CEO 9/2005 Devam ZAO Insurance Company Aviva CEO irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334 ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu Üyelerine verilmitir. Andrey Dubinin in elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Andrey Dubinin aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Andrey Dubinin in irketimizde yürütmekte olduu görevi dıında yürüttüü görevler yukarıda gösterilmitir.

16 SHAH JAHAN ROUF Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu Birmingham Polytechnic Üniversitesi, ktisat Bölümü Londra Üniversitesi, ktisat Tarihi Yüksek Lisans Deneyim Commercial Union, Birleik Krallık Yönetici adayı Commercial Union, Dubai Yönetici Commercial Union, International Division, Londra Yönetici Aviva India, Marketing & Distribution, Hindistan Yönetici Aviva Group Centre, Londra Yönetici 2006 Devam Aviva Romania, Romanya CEO irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334 ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu üyelerine verilmitir. Shah Jahan Rouf un elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Shah Jahan Rouf aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Shah Jahan Rouf un irketimizde yürütmekte olduu görevi dıında yürüttüü görevler yukarıda gösterilmitir.

17 SELMN ÇAATAY Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu Boaziçi Üniversitesi, letme Bölümü (Örenim süresi dört yıl) Deneyim Arthur & Anderson Murakıp Besan A.. Muhasebe Müdürü Commercial Union Sigorta A. Mali ve dari ler Müdürü Commercial Union Sigorta A. Genel Müdür Yardımcısı 2001 Devam Aviva Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334 ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu Üyelerine verilmitir. Selmin Çaatay ın elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Selmin Çaatay aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Selmin Çaatay irketimizde yürütmekte olduu görevleri dıında AvivaSa Emeklilik ve Hayat A.. nin kanuni denetçilii görevini sürdürmektedir.

18 AYE NLGÜN BOLCAKAN Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu Boaziçi Üniversitesi, letme Fakültesi (Örenim süresi dört yıl) Boaziçi Üniversitesi, Pazarlama Yüksek Lisans Boaziçi Üniversitesi, Pazarlama Doktora Deneyim Emek Hayat Sigorta A.. GrupPazarlama Müdürü Comsat letiim Hizmetleri Pazarlama Müdürü Güne Hayat Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı Emek Hayat Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı 2002 Devam Aviva Sigorta A. Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334 ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu Üyelerine verilmitir. Aye Bolcakan ın elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Aye Bolcakan aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Aye Bolcakan ın irketimizde yürütmekte olduu görevleri dıında yürüttüü bakaca bir görev bulunmamaktadır.

19 AL AKENER Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Eitim Durumu stanbul Üniversitesi, letme Fakültesi (Örenim süresi dört yıl) stanbul Üniversitesi, letme Finansı Ana Bilim Dalı Yüksek Lisans Deneyim ark Sigorta Yönetici Adayı Halk Sigorta Uzman/Müdür Yardımcısı AGF Garanti Sigorta Müdür Baak Sigorta Müdür Garanti Sigorta Genel Müdür Yardımcısı 2004 Devam Aviva Sigorta A.. Genel Müdür Yardımcısı 2008 Devam Aviva Sigorta A.. Yönetim Kurulu Üyesi irket sermayesinde ortaklık payı bulunmamaktadır. Hakkında açılmı dava bulunmamaktadır. Türk Ticaret Kanununun irketle muamele yapma yasaı ve rekabet yasaı hakkındaki 334 ve 335. maddelerinde yazılı izinler Genel Kurul tarafından Yönetim Kurulu üyelerine verilmitir. Ali Akener'in elinde irketimize ait sermaye piyasası aracı bulunmamaktadır. Ali Akener aleyhinde irketimiz faaliyetleri ile ilgili açılmı bir dava bulunmamaktadır. Ali Akener'in irketimizde yürütmekte olduu görevleri dıında yürüttüü bakaca bir görev bulunmamaktadır.

20 12. Yönetim Komiteleri: cra Komitesi Ertan Fırat Genel Müdür, Yönetim Kurulu Bakanı Selmin Çaatay Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Aye Nilgün Bolcakan Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Ali Akener Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Risk Komitesi Ertan Fırat Genel Müdür, Yönetim Kurulu Bakanı Selmin Çaatay Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Ali Akener Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Ayse Nilgün Bolcakan Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Gökhan Süderbay Grup Bakanı, Biliim Teknolojileri Tülay Vidinel Grup Bakanı, Mali ler Haydar Büyükturul Grup Bakanı, Hasar ve Hukuk Suat Oruç Grup Bakanı, Teknik Gökalp Çınar Uzman, Risk Yönetimi nsan Kaynakları Komitesi Ertan Fırat Genel Müdür, Yönetim Kurulu Bakanı Selmin Çaatay Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Aye Nilgün Bolcakan Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Ali Akener Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Pınar Çalı Müdür, nsan Kaynakları Kurumsal Sosyal Sorumluluk Komitesi Aye Nilgün Bolcakan Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Eda Kalaycı Müdür, Pazarlama Rabia Kocaaku Müdür Yardımcısı, nsan Kaynakları Özlem Karagülle Genel Müdür Yardımcısı Sekreteri, Pazarlama Selcen Umutolu Müdür Yardımcısı, Hasar Süreklilii Komitesi Ertan Fırat Genel Müdür, Yönetim Kurulu Bakanı Selmin Çaatay Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Aye Nilgün Bolcakan Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Gökhan Süderbay Grup Bakanı, Biliim Teknolojileri Haydar Büyükturul Grup Bakanı, Hasar ve Hukuk Pınar Çalı Müdür, nsan Kaynakları Murat Birol Müdür, dari ler Rezerv (Karılıklar) Komitesi Ertan Fırat Ali Akener Selmin Çaatay Haydar Büyükturul Esra Çallak Ufuk Ul Tülay Vidinel Genel Müdür, Yönetim Kurulu Bakanı Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Grup Bakanı, Hasar ve Hukuk Müdür, Mali Kontrol Grup Bakanı, Gelitirme Grup Bakanı, Mali ler

21 Suat Oruç Banu Zeytinba Serdar Ünsal Ayıl Diri Baak Tümtürk Kredi Riskleri Komitesi Ertan Fırat Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Ali Akener Tülay Vidinel Esra Çallak Selçuk Yüksel Dilara Çetin Ürün Gelitirme Komitesi Ali Akener Aye Nilgün Bolcakan Suat Oruç Gökhan Süderbay Eda Kalaycı Gonca Ulusoy Selcen Umutolu Suat Çetinkaya Eray Dalı Ufuk Ul Ünver Yalıncak Mehmet Ouzer Denetim Komitesi Maciej Krzysztof Jankowski Andrey Dubinin Shah Jahan Rouf Zafer Ceylan Grup Bakanı, Teknik Müdür, Hasar Müdür, Hasar Müdür, Hukuk Yetkili, Nakliyat Dıı Teknik Genel Müdür, Yönetim Kurulu Bakanı Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Grup Bakanı, Mali ler Müdür, Mali Kontrol Müdür, Hazine Müdür, Hazine ve Operasyon Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcısı, Yönetim Kurulu Üyesi Grup Bakanı, Teknik Grup Bakanı, Biliim Teknolojileri Müdür, Pazarlama Müdür, Teknik Müdür Yardımcısı, Hasar Müdür, Bankacılık Müdür Yardımcısı, stanbul Acenteler Grup Bakanı, Gelitirme Grup Bakanı, Satı Gelitirme Bölge Müdürü, stanbul Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Müdür, ç Denetim 13. Denetçilerin Görev Süreleri Ve Mesleki Deneyimleri: M. OKTAY KARAARSLAN Kanuni Denetçi Aviva Sigorta A.. nin 30 Mart 2009 tarihli Olaan Genel Kurulunda bir yıl süre ile görev yapmak üzere yönetim kurulu denetçisi olarak seçilmitir. Eitim Durumu stanbul Üniversitesi, Hukuk Fakültesi (Örenim süresi dört yıl) Deneyim Serbest avukat ve hukuk müaviri.

22 M. FIRAT KURUCA Kanuni Denetçi Aviva Sigorta A.. nin 30 Mart 2009 tarihli Olaan Genel Kurulunda bir yıl süre ile görev yapmak üzere yönetim kurulu denetçisi olarak seçilmitir. Eitim Durumu Boaziçi Üniversitesi, letme Fakültesi (Örenim süresi dört yıl) Deneyim Unilever Türkiye Yönetim Muhasibi Unilever Brüksel Avrupa Merkez Ofisi Muhasibi Unilever Almanya Denetim Md., Finans Direktörü Koç Holding-Setur A.. Finans Direktörü AvivaSA Em.ve Hayat S. A.. Finans Gen.Md Yrd. 14. Yönetim Kurulu Üyelerinin Hesap Dönemi çinde Yapılan lgili Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler: 01 Ocak Eylül 2009 tarihleri arasında toplam 15 adet Yönetim Kurulu kararı oy birlii ile alınmıtır. 15. Üst Yönetim: irket Yönetim Kurulu Üyeleri Yönetim Kurulu Bakanı Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Ertan Fırat Maciej Krzysztof Jankowski Andrey Dubinin Shah Jahan Rouf Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Ali Akener Yönetim Kadrosu Ertan Fırat Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Ali Akener Gökhan Süderbay Tülay Vidinel Haydar Büyükturul Suat Oruç Ufuk Ul Ünver Yalıncak Tevfik Somer Hakan Yıldırım brahim Kızılok Genel Müdür Genel Müdür Yardımcısı, Mali ler ve Organizasyon Genel Müdür Yardımcısı, Pazarlama Genel Müdür Yardımcısı, Teknik ve Hasar Grup Bakanı, Biliim Teknolojileri Grup Bakanı, Mali ler Grup Bakanı, Hasar ve Hukuk Grup Bakanı, Teknik Grup Bakanı, Gelitirme Grup Bakanı, Satı Gelitirme Bölge Müdürü, Ege Bölge Müdürü, ç Anadolu Bölge Müdürü, Güneydou

23 Gülay Ulupınar Mehmet Ouzer Eda Kalaycı Sibel Sevinç Pelin Kulumbur Suat Çetinkaya Bölge Müdürü, Güney Marmara Bölge Müdürü, stanbul Müdür, Pazarlama Müdür, stanbul Acenteler Müdür, Kurumsal Pazarlama Müdür, Banka Kaynakları Kanuni Denetçiler : M.Oktay Karaarslan Kanuni Denetçi M. Fırat Kuruca Kanuni Denetçi

24 16. çsel Bilgilere Eriimi Olanların Listesi: çsel Bilgilere Eriimi Olanlar Listesinin Güncellenme Tarihi: Çalıtıı Kurum Kii Görevi (Listede Olma Nedeni) Yönetim Kurulu Bakanı, Genel Aviva Sigorta A.. Ertan Fırat Müdür Aviva Polonya Maciej Krzysztof Jankowski Yönetim Kurulu Üyesi Aviva Rusya Andrey Dubinin Yönetim Kurulu Üyesi Aviva Romanya Shah Jahan Rouf Yönetim Kurulu Üyesi Aviva Sigorta A.. Aviva Sigorta A.. Aviva Sigorta A.. Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Ali Akener Yönetim Kurulu Üyesi, Mali ler ve Organizasyondan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Yönetim Kurulu Üyesi, Pazarlamadan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Yönetim Kurulu Üyesi, Teknik ve Hasardan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Aviva Sigorta A.. Tülay Vidinel Mali ler Grup Müdürü Aviva Sigorta A.. Ruhiye Esra Çallak Mali Kontrol Bölüm Müdürü Aviva Sigorta A.. Selçuk Yüksel Hazine ve Operasyon Bölüm Müdürü Aviva Sigorta A.. Gökhan Süderbay BT Grup Müdürü Aviva Sigorta A.. Zafer Ceylan ç Denetim Bölüm Müdürü Aviva Sigorta A.. Ayıl Diri Hukuk Bölüm Müdürü Aviva Sigorta A.. Zuhal Guyıldar Mali Kontrol Bölüm Müdür Yardımcısı Aviva Sigorta A.. Sunay Koray Mali Kontrol Bölüm Müdür Yardımcısı, Yatırımcı likileri Sorumlusu Aviva Sigorta A.. Vildan Malkoç Mali Kontrol Bölüm Yetkilisi Aviva Sigorta A.. Melike Balaban Mali Kontrol Bölüm Yetkilisi Aviva Sigorta A.. Ahu Aliçavuolu Mali Kontrol Bölüm Uzmanı Aviva Sigorta A.. Semih Akpınar Mali Kontrol Bölüm Memuru Aviva Sigorta A.. Ece Burç Serbest Avukat M. Oktay Karaarslan Kanuni Denetçi AvivaSA Emeklilik ve Hayat A.. M. Fırat Kuruca Kanuni Denetçi Hukuk Bölüm Yetkilisi, Yönetim Kurulu Sekreteri Aktüer M. Hazım Tümtürk Sorumlu Aktüer Güney Baımsız Denetim Ve Serbest Muhasebeci Mali Müavirlik A.. Baımsız Denetim Firması Baaran Nas Yeminli Mali Müavirlik A.. Tam Tasdik Ve Vergi Danımanlık Hizmeti Alınan Firma

25 17. irketin Yönetim Kurulu Üyeleri, Üst Düzey Yöneticilerinde 2009 Yılında Meydana Gelen Deiiklikler: sim Ertan Fırat Maciej Krzysztof Jankowski Andrey Dubinin Shah Jahan Rouf Selmin Çaatay Aye Nilgün Bolcakan Ali Akener M.Oktay Karaarslan Görevi Yönetim Kurulu Bakanı Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Görevden Ayrılma Tarihi Göreve Atanma Tarihi Kanuni Denetçi Olaan Genel Kurul M. Fırat Kuruca Kanuni Denetçi Olaan Genel Kurul Yeni Dönem Yönetim Kurulu Üyelerinin Seçilme Tarihi Olaan Genel Kurul, Yönetim Kurulu Kararı Olaan Genel Kurul, Yönetim Kurulu Kararı Olaan Genel Kurul, Yönetim Kurulu Kararı Olaan Genel Kurul, Yönetim Kurulu Kararı Olaan Genel Kurul, Yönetim Kurulu Kararı Olaan Genel Kurul, Yönetim Kurulu Kararı Olaan Genel Kurul, Yönetim Kurulu Kararı

26 18. Organizasyon, Sermaye, Ortaklık Ve Yönetim Yapısı Deiiklikleri: irketin 30 Eylül 2009 ve 31 Aralık 2008 tarihleri itibarıyla balıca hissedar ve sermaye yapısı aaıda belirtildii gibidir. Adı Pay Oranı 30 Eylül Aralık 2008 Pay Pay Tutarı Oranı Pay Tutarı Aviva International Holdings Limited % 98, TL % 98, TL Dier % 1, TL %1, TL Nominal Sermaye TL TL Sermaye düzeltmesi olumlu farkları (*) - - % TL % TL 30 Eylül 2009 ve 31 Aralık 2008 tarihleri itibariyle irket in ödenmi sermayesi, birim nominal deeri on Kuru (10 Kr.) olan, adet hisseden olumaktadır.

27 19. Organizasyon eması: AVIVA SGORTA A.. YÖNETM KURULU GENEL MÜDÜR Müdür Ç DENETM Yönetici Asistanı Genel Müdür Yrd. PAZARLAMA Genel Müdür Yrd. TEKNK VE HASAR Genel Müdür Yrd. MAL L.& IT & ORG. Yönetici Asistanı Yönetici Asistanı Grup Bakanı SATI GELTRME Bölge Müdürü STANBUL BÖLGE Grup Bakanı TEKNK Grup Bakanı HASAR Grup Bakanı GELTRME Grup Bakanı IT Grup Bakanı FINANS Müdür GM PAZARLAMA KALTE TEMSLCS Müdür KURUMSAL PZL. Müdür NAKLYAT DII Müdür GM HASAR Müdür MÜTER LKLER MRK. Müdür NSAN KAYN. Müdür TAHSLAT Müdür HAZNE Bölge Müdürü EGE BÖLGE Müdür ST ACENTELER Müdür NAKLYAT Müdür HUKUK Müdür LOJSTK Müdür MAL KNTR Bölge Müdürü GÜNEYDOU Bölge Müdürü Ç ANADOLU Müdür Yrd. BROKER Müdür BANKA SGORTACILII Müdür ST BÖLGE TEKNK OPS Müdür ALO HASAR Müdür PLANLAMA Bölge Müdürü GÜNEY MARMARA irket, Aktüerlik hizmetini sözlemeli olarak almaktadır.

28 20. Yönetim Kuruluna Sunulan Özet Faaliyet Raporu: Yönetim Kuruluna detaylı rapor sunulmutur. Ayrıca Özet Faaliyet Raporu hazırlanmamıtır. 21. nsan Kaynakları Uygulamalarına likin Bilgiler: irketimiz Aviva Sigorta A.., balı olduu Aviva Grubu deerlerini benimsemi, Aviva Grubu Profesyonel Çalıma Standartları Politikası nı kabul etmi ve uygulamaya koymutur. nsan Kaynakları Politikası, Profesyonel Çalıma Standartları Politikası içinde bir bölüm olarak yer almaktadır. nsan Kaynakları Politikamız; nsan kaynakları politikalarının çalıanlara adil ve tutarlı bir ekilde uygulanması, Çalıanların önerilerde bulunabilecei veya ile ilgili önemli konuları dile getirebilecei açık bir kültürün desteklenmesi, Tüm çalıanların eit ölçüde saygı, ilgi, fırsat görmesi ve dier çalıanlara, müterilere, tedarikçilere aynı tavrı sergilemesi, e seçme ve terfilerde herhangi bir ayrımcılık söz konusu olmadan, beceri ve deneyime dayanan objektif deerlendirme yapılması ve uygulanması, Güvenlik ve mesleki salık konusunda en yüksek standartların salanması, çalıanların Aviva Grubunun standartları ile uyum içinde olması ve çalıma yerlerindeki herhangi bir tehlikeyi yönetimin dikkatine sunmaları konularını içermektedir. irketimiz nezdinde ayrıca nsan Kaynakları Yönetmelii bulunmaktadır. Bu yönetmelikte; ie alma standartları, ücret yönetimi, performans deerlendirme, görev deiiklii uygulamaları, eitim, ödüllendirme sistemlerimiz, özlük ileri, çalıma saatleri, fazla mesai, izinler, salık, hayat ve özel emeklilik sigortası, otel ve ulaım rezervasyonları, çalıanlara yapılacak ödemeler, i tanımları, imza yetkileri, görev yeri deiiklii, disiplin hükümleri, iten ayrılma, seyahat masrafları, irket içinde dikkat edilmesi gereken kurallar gibi bölümler bulunmaktadır. irketimiz deerleri; Güvenilirlik, Sürekli Geliim, Performans, Takım Çalıması, tüm uygulama ve politikalarımızın özünü oluturmaktadır ve çalıanlarımızla sürekli paylaılmaktadır. nsan Kaynakları Komitesi her ay toplanıp, çalıanlarla ilgili iç verimi artırıcı konuları tartımakta ve çözümlemektedir. 22. irketin Dahil Olduu Risk Grubu le Yaptıı lemlere likin Bilgiler: Aviva Sigorta A.., Risk Grubuna dahil irketlere her türlü sigortacılık hizmetini üçüncü taraflara uyguladıı prosedür ve politikalar çerçevesinde salamaktadır. irketimizin dahil olduu risk grubu ile yaptıı ilemlerin sonuçları ve detayları hakkında ilgili açıklamalara faaliyet raporu içinde yer alan mali tablo dipnotları ile gelir tablosu dipnotlarında yer verilmitir.

29 FNANSAL BLGLER VE RSK YÖNETMNE LKN DEERLENDRMELER 23. Kanuni Denetçiler Tarafından Hazırlanan Rapor: DENETÇ RAPORU AVIVA SGORTA A.. ÜNVANI : AVIVA SGORTA A.. MERKEZ : STANBUL SERMAYES : TL FAALYET KONUSU : SGORTACILIK DENETÇLERN SMLER : M. OKTAY KARAARSLAN M. FIRAT KURUCA Katılınan Yönetim Kurulu Ve Yapılan Denetleme Kurulu Toplantıları Sayısı Ortaklık Hesapları, Defter Ve Belgeleri Üzerinde Yapılan ncelemenin Kapsamı, Hangi Tarihlerde nceleme Yapıldıı Ve Varılan Sonuç T.T.K Maddesi 1. Fıkra 3. Bendi Gereince Ortaklık Veznesinde Yapılan Sayımların Sayısı Ve Sonuçları T.T.K Maddesi 1. Fıkra 4. Bendi Gereince Yapılan nceleme Tarih Ve Sonuçları ntikal Eden ikayet Ve Yolsuzluklar Ve Bunlar Hakkında Yapılan lemler : : : : : irket personeli deildirler. Bir kez Denetleme Kurulu toplantısı yapılmıtır. Ortaklık hesapları, defter ve belgeleri üzerinde yapılan incelemelerde, kayıtların Türk Ticaret Kanunu ve ilgili mevzuat hükümlerine uygun olduu kanaatine varılmıtır. T.T.K maddesi 1. fıkra 3. bendi gereince ilgili ilemler yapılmıtır. T.T.K maddesi 1. fıkra 4. bendi gereince yapılan incelemeler sonucu teslim olunan kıymetli evraklar kayıtlara uygun olarak irket nezdinde mevcuttur. Herhangi bir ikayet ve yolsuzluk intikal etmemitir. Aviva Sigorta A.. nin ara dönem hesap ve ilemlerini T.T.K. nın 354. maddesi çerçevesinde ortaklıın esas sözlemesi ve dier mevzuat ile genel kabul görmü muhasebe ilke ve standartlarına göre incelemi bulunmaktayız. Görüümüze göre içeriini benimsediimiz ve baımsız denetimden geçmemi tarihi itibarıyla hazırlanan ara dönem bilanço, gelir tablosu, nakit akı tablosu, özsermaye deiim tablosu ve gerçee uygun ve doru bulunmaktadır tarihi itibarıyla hazırlanan ara dönem finansal tabloları ile bunlara ilikin dipnotların onaylanmasını ve Yönetim Kurulunun aklanmasını oylarınıza arz ederiz. KANUN DENETÇ M. OKTAY KARAARSLAN KANUN DENETÇ M. FIRAT KURUCA

30 24. ç Denetim Faaliyetleri Hakkında Bilgiler: ç Denetim Birimi, Grup tarafından kullanılmakta olan risk yönetimi modeli ve risk odaklı denetim anlayıı çerçevesinde planlama ve incelemelerde bulunmaktadır. ç denetim faaliyetleri, Yönetim Kurulu toplantılarının deimez gündem maddesi olup, denetim bulguları, Yönetim Kurulu na daha önce tespit edilmi olan bulgulara ilikin belirlenen eylem planları ve bu eylem planlarının vadelerine karılık mevcut durumları sunulmakta, birim tarafından yürütülen dier faaliyetlere dair bilgi ve denetim biriminin görüü bildirilmektedir. ç Denetim Birimi Faaliyetleri aaıda belirtilmektedir: Güvence faaliyetleri: Risk Odaklı Süreç deerlendirmelerini baz alan ve Aviva Grubu tarafından öngörülen metodolojiye uygun gerçekletirilen denetimlerdir. Bu güvence faaliyetleri, üç yıllık bir plan çerçevesinde önemli tüm süreçleri kapsayacak ekilde planlanır ve gerçekletirilir. Bu çalımalarda her bir süreç yalın / artık risk analizine tabi tutulur ve irket açısından arz ettii öneme göre derecelendirilerek riskin etkisi ve olasılıına göre belli dönemlerle denetimin yapılması salanır. Tespit edilen bulgular ve bunları gidermeye yönelik eylem planları denetlenen birim / birimler ile mutabakata varılarak raporlanır. Belirlenen eylem planları ç Denetim Birimi tarafından takip edilerek Aviva Sigorta Yönetim Kurulu ve Aviva Grubu Denetim Komitesi bata olmak üzere ilgili birimlere eylem planlarının durumu ile aylık raporlamada bulunulur. Hazine Müstearlıı tarafından öngörülen acente denetimleri, Birim tarafından gerçekletirilmektedir. Düzenli olarak takip edilen tahsilat performansı, üretim hacmi ve ilgili birimlerden gelen bildirimler denetlenecek acentelerin önceliinin belirlenmesinde esas alınır. Danıma faaliyetleri: irket dahilindeki birimler tarafından talep olunan ve Birimin baımsızlıını olumsuz etkilememesi kaydı ile danımanlık hizmeti verilmektedir. nceleme ve soruturma: Yönetim Kurulu onayı ile yönetim tarafından talep olunan veya gerek görülen hususlarda inceleme ve soruturma faaliyetleri yapılmaktadır. Ayrıca, çalıanların karıtıı suistimal ve dier hatalı uygulamalara ilikin inceleme/soruturma faaliyetleri ç Denetim Birimi tarafından yürütülmektedir. ç Denetim Birimi Risk Komitesi nin doal üyesi olup yapılan toplantı ve dier faaliyetlere düzenli olarak katılmaktadır. ç Denetim Birimi Birim elemanlarının kiisel geliimlerine önem verilmekte olup Grup ç Denetim Birimi gözetiminde gelime planları hazırlanarak uygulanmaktadır. Grup tarafından verilen eitim faaliyetleri de bu kapsamda yer almaktadır. Birim müdürü CIA (Certified Internal Auditor) unvanına sahiptir. Yönetim Kurulu ve Grup Denetim Komitesi tarafından onaylanmı olan 2009 planı 14 adet denetimi kapsamakta olup plan çerçevesinde denetim faaliyetlerine devam edilmektedir. Bu faaliyetle beraber halihazırda, yukarıda belirttiimiz çerçevede 2010 yılı denetim programına ilikin planlama faaliyetlerini sürdürmekteyiz.

31 25. Baımsız Denetim Raporu: T.C. Babakanlık Hazine Müstearlıı nın tarihli ve B.02.1.HZN sayılı yazısı çerçevesinde, sigorta, reasürans ve emeklilik irketlerinin 30 Eylül 2009 tarihi itibarıyla hazırlanan ara dönem finansal tabloları baımsız denetime tabi bulunmamaktadır. 30 Eylül 2009 tarihi itibarıyla hazırlanan finansal tablolar ve dipnotları faaliyet raporunun eki olarak verilmitir. 26. Finansal Tablolar Ve Mali Bünyeye likin Bilgiler: 30 Eylül 2009 itibariyle, irket in aktif toplamı 354,966,891 (31 Aralık TL) olarak gerçeklemitir. irket in aktif toplamının %32 sini (31 Aralık %24 ünü) nakit ve nakit benzeri varlıklar, % 32 sini (31 Aralık %40 ını) finansal varlıklar, %25 ini (31 Aralık %27 sini) esas faaliyetlerden alacaklar, % 10 unu (31 Aralık %8 ini) gelecek aylara ait giderler ile dier cari varlıklar ve %1 ini (31 Aralık %1 ini) ise maddi ve maddi olmayan duran varlıklar oluturmaktadır. irket in pasif toplamının %1 ini (31 Aralık %1 ini) esas faaliyetlerden borçlar, %2 sini (31 Aralık %2 sini) ilikili taraflara borçlar, % 63 ünü (31 Aralık %59 unu) sigortacılık teknik karılıkları, %2 ini (31 Aralık % 1 ini) ödenecek vergi ve benzeri dier yükümlülükler ile karılıkları, %3 ünü (31 Aralık %1 ini) dier risklere ilikin karılıklar ile %30 unu (31 Aralık %34 ini) de özsermaye oluturmaktadır. irketin 30 Eylül 2009 itibariyle tahsilat oranı % 71 olarak gerçeklemitir (31 Aralık %70). irket 30 Eylül 2009 tarihi itibariyle TL (31 Aralık TL) tutarında sigortacılık faaliyetlerinden alacak karılıı ayırmı olup, bunun yanısıra TL (31 Aralık TL) tutarında esas faaliyetlerden kaynaklanan kanuni takipteki alacaklar karılıı bulunmaktadır. irketin 30 Eylül 2009 itibari ile Sermaye Yeterlilik oranı % 133 (31 Aralık %140) olarak gerçeklemitir. irketin mali bünyesine ilikin oranlar 30 Eylül 2009 ve 31 Aralık 2008 tarihleri itibari ile aaıdaki tablolarda sunulmaktadır. Aktif kalitesine ilikin oranlar 30 Eylül Aralık 2008 Likit varlıklar/ Varlık Toplamı 56% 57% Kısa vadeli alacaklar/ Cari varlıklar 38% 38% Prim alacakları / Varlık toplamı 26% 25% Cari Varlıklar / Varlık Toplamı 91% 92% Likiditeye likin Oranlar 30 Eylül Aralık 2008 Nakit Oranı* 56% 62% Cari oran 137% 144% *Nakit oranı 3 aydan kısa vadeli finansal varlıklar dikkate alınarak hesaplanmıtır.

32 Toplam Karlılıa likin oranlar 30 Eylül Aralık 2008 Dönem Karı (VÖK)/ Özkaynaklar 4% 27% Dönem Karı (VÖK)/ Varlık Toplamı 1% 8% Dönem Karı(VÖK)/ Alınan Prim 2% 10% 30 Mart 2009 tarihinde yapılan Olaan Genel Kurul ile 31 Aralık 2008 itibariyle Genel Kurula sunulmak üzere hazırlanan kar daıtım tablosu kabul edilmi ve 31 Mart 2009 tarihli finansal tablolara yansıtılmıtır. 31 Aralık 2008 tarihi itibari ile 2008 yılı karından daıtılması önerilen TL tutarındaki ortaklara brüt nakit temettü (Bkz. 29. madde) Genel Kurul onayından geçmedii için 31 Aralık 2008 tarihi itibari ile hazırlanan mali tablolara yansıtılmamıtır. Dolayısı ile 2008 yılına ilikin likidite hesaplarında gözönünde bulundurulmamıtır. 27. Mali Durum, Kârlılık Ve Tazminat Ödeme Gücüne likin Deerlendirme: 30 Eylül 2009 ve 2008 tarihleri itibariyle, irket'in faaliyet gösterdii ana branlara göre teknik gelir dengesi aaıdaki gibidir: 01 Ocak Eylül 2009 ALAN ADI YANGIN GENEL ZARARLAR KARA ARAÇLARI KARA ARAÇLARI SORUMLULUK DER TOPLAM A- Hayat Disi Teknik Gelir Yazilan Primler (Reasürör Payi Düülmü Olarak) 2- Kazanilmamis Primler Karsiliginda Deiim ( ) ( ) ( ) 3- Devam Eden Riskler Karsiliginda Degisim Teknik Olmayan Bölümden Aktarilan Diger Teknik Gelirler B-Hayat Disi Teknik Gider (-) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 1- Ödenen Hasarlar (Reasürör Payi Düülmü Olarak) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 2- Muallak Hasarlar Karsiliginda Degisim ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 3- Bonus ve Indirimler Karsiliginda Degisim Diger Teknik Karsiliklarda Degisim ( ) ( ) - - ( ) ( ) 5- Faaliyet Giderleri (-) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) C- Teknik Bölüm Dengesi ( ) ( ) Ocak Eylül 2008 ALAN ADI YANGIN GENEL ZARARLAR KARA ARAÇLARI KARA ARAÇLARI SORUMLULUK DER TOPLAM A- Hayat Disi Teknik Gelir Yazilan Primler (Reasürör Payi Düülmü Olarak) 2- Kazanilmamis Primler Karsiliginda Deiim ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 3- Devam Eden Riskler Karsiliginda Degisim ( ) ( ) 4- Teknik Olmayan Bölümden Aktarilan Diger Teknik Gelirler B-Hayat Disi Teknik Gider (-) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 1- Ödenen Hasarlar (Reasürör Payi Düülmü Olarak) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 2- Muallak Hasarlar Karsiliginda Degisim ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) 3- Bonus ve Indirimler Karsiliginda Degisim Diger Teknik Karsiliklarda Degisim ( ) ( ) ( ) 5- Faaliyet Giderleri (-) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) ( ) C- Teknik Bölüm Dengesi ( )

33 30 Eylül 2009 ve 2008 tarihleri itibariyle, irket'in faaliyet gösterdii ana branlara göre gerçekleen hasar prim oranı aaıdaki gibidir: Gerçekleen Net Hasar/ Prim Oranı 30 Eylül Eylül 2008 YANGIN VE DOAL AFETLER %60 %82 KAZA %32 %46 NAKLYAT %33 %34 GENEL ZARARLAR %56 %57 KARA ARAÇLARI %86 %74 KARA ARAÇLARI SORUMLULUK %83 %76 SU ARAÇLARI %5 %89 GENEL SORUMLULUK %66 %150 FNANSAL KAYIPLAR %-2 %2 HUKUKSAL KORUMA - - TOPLAM %69 %71 30 Eylül 2009 tarihi itibarıyla, irket mevcut ve muhtemel yükümlülüklerini karılayacak miktarda teknik karılık ayırmıtır. irketin teknik karılıkları Kazanılmamı Pirimler Karılıı, Muallak Tazminat Karılıkları, Dengeleme Karılıı, Devam Eden Riskler Karılıı ve 1 yıldan uzun süreli ferdi kaza poliçeleri için aktüeryal esaslara uygun olarak ayırdıı Matematik Karılıı ndan olumakta olup, bu yükümlülüklerini karılayacak yeterli varlıı bulunmaktadır. 8 Eylül 2009 tarihinde Marmara Bölgesinde meydana gelen sel felaketi dolayısıyla, 30 Eylül 2009 tarihi itibariyle hazırlanan finansal tablolara, TL tutarında hasar yansıtılmıtır. Yürürlükte bulunan reasürans anlamalarına istinaden toplam oluan hasarların TL tutarındaki kısmı irket bünyesinde kalmaktadır ve irket reasüröre devredilen kısım için TL tutarında ek prim maliyetine katlanmaktadır. irketin karlılık hedefleri ve Aktif /Pasif yönetimi dorultusunda uygulamakta olduu politikalar çerçevesinde Aktif yapısının aırlıklı olarak likit varlıklardan olumasından dolayı ve varlık kalitesi ile yatırıma sevkettii varlıkların vade yapısı göz önünde bulundurulduunda tazminat ödeme dengesini korumaktadır. 01 Ocak 30 Eylül 2009 tarihi itibariyle, irketin Gelir Tablosunda Teknik Olmayan Bölümden Aktarılan Yatırım Gelirleri açıklaması ile teknik bölüm dengesi içerisinde yer alan Yatırım Gelirleri de dahil olmak üzere net yatırım gelirleri TL (1 Ocak 30 Eylül TL) olarak gerçeklemitir. Finansal piyasalardaki faiz düüüne ve kur farkı gelirlerindeki gerilemeye paralel olarak bir önceki yılın aynı dönemi ile karılatırıldıında yatırım gelirlerinde % 7 oranında bir azalı gerçeklemitir.