Yapı Kredi Portföy Para Piyasası Fonu (YFBL1) (Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu'na Bağlı Likit Alt Fonu (12.

Transkript

1 Yapı Kredi Portföy Para Piyasası Fonu (YFBL1) (Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu'na Bağlı Likit Alt Fonu (12. Alt Fon))* FON NEYE YATIRIM YAPAR? Fonun yatırım amacı kısa vadeli TL sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yaparak istikrarlı ve enflasyonun üzerinde, O/N repo ve kısa vadeli mevduat gibi yatırım araçlarına alternatif oluşturmaktır. FONUN İŞLEM SAATLERİ NELERDİR? Fon katılma payları günlük olarak alınıp satılır saatleri arasında fon katılma payı alım emirleri bir önceki işgünü saat arasında hesaplanan ve açıklanan fiyat ile gerçekleşir. Saat arasında katılma payı alımı yapılamaz, yalnızca satım işlemi yapılabilir saatleri arasında alım emirleri o gün hesaplanıp açıklanan yeni günün fiyatı ile gerçekleşir. Tüm alım ve satım emirleri, emrin verildiği gün gerçekleşir. Sistemsel hata ve/veya piyasalarda yaşanan gecikmelerden kaynaklanabilecek olağanüstü durumlarda fiyat hesaplaması saat i geçebilecektir. Bu durumda, işlem koşullarında, olarak belirtilen saat için yeni günün sisteme girildiği saat dikkate alınacaktır. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 Adet FONUN İŞLEM KANALLARI NELERDİR? Yapı Kredi erişim noktaları Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fon Bilgilendirme Sayfası'nda ilan edilen aracı kurumlar. FON NE KADAR RİSKLİDİR? Risk Değerine (RD)** ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.-Ağustos 2016 YFBL1 - Para Piyasası Fonu YFBL5 - Çalışan Hesap Kısa Vadeli Borçlanma YFBL2 - Kısa Vadeli Borçlanma YFBT1 - Orta Vadeli Borçlanma YFBD4 - Özel Sektör Borçlanma YFBT7 - İkinci Borçlanma YFBT3 - Borçlanma Araçları Fonu KIRAS - Kira Sertifikaları Katılım Fonu YFBT6 - Uzun Vadeli Borçlanma SER02 - Galata Serbest Fon YFBT4 - Eurobond (Dolar) Borçlanma YFOB2 - Birinci Değişken Fon YFBD3 - İkinci Değişken Fon ULKEM - Üçüncü Değişken Fon YFDF1 - Yabancı Fon Sepeti Fonu PLTNM - Dördüncü Değişken Fon YFAK2 - Karma Fon YFEF1 - Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu YFAY1 - Yabancı Teknoloji Sektörü Hisse Senedi Fonu YFAD1 - Beşinci Değişken Fon YFAI1 - Koç Holding İştirak ve Hisse YFAE1 - BIST 100 Endeksi Hisse YFAE3 - BIST Temettü 25 Endeksi Hisse Senedi Fonu (HSYF***) YFAH2 - İkinci Hisse Senedi YFAE2 - BIST 30 Endeksi Hisse YFAH1 - Birinci Hisse Senedi YFBA1 - Altın Fonu * Fon un eski ünvanıdır. ** Risk değeri (RD); fonun haftalık getirileri üzerinden, volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır. 1 en az riskli 7 en fazla riskli olmak üzere risk değeri 1 ile 7 arasındadır. *** Hisse Senedi Yoğun Fon Tüm Fonlarımızla ilgili detay bilgilere adresi Fon bilgilendirme sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

2 FONUN İÇERİĞİ NEDİR?* %2,5 %8,3 %1,8 Ters Repo Devlet Tahvili %28,3 Özel Sektör Tahvili %59,1 Borsa Para Piyasası Vadeli Mevduat FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ NEDİR?* %10 BIST-KYD O/N Brüt Endeksi %20 BIST-KYD 91 Günlük DİBS Endeksi BIST-KYD ÖST Endeksi (Sabit) %70 Karşılaştırma ölçütü, portföyün getirisinin kıyaslanmasını sağlayan endeks veya endeksler ile referans getiri oranlarını ifade etmektedir. FONUN GEÇMİŞ GETİRİSİ NEDİR?* Fon Fonun Standart Sapması Karşılaştırma Ölçütü ** Karşılaştırma Ölçütünün Standart Sapması Ağustos %0,72 %6,47 %9,56 %8,54 %5,11 %7,50 %4,17 *** *** %0,02 %0,02 %0,01 %0,02 %0,01 %0,69 %6,56 %10,13 %9,45 %5,97 %8,25 %7,26 *** *** %0,02 %0,02 %0,02 %0,02 %0,09 DİĞER BİLGİLER Fonun BIST Kodu Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı**** YLB ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,00325 (Yıllık: %1,19) Yok Günlük %0,0035 (Yıllık: %1,28) Fonun geçmiş performansı gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilciniz ile görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir Fon kuruculuğu, Yatırım Fonları'na İlişkin Esaslar Tebliği'ne uyumlanma kapsamında tarihi itibarıyla Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.'ye devredilmiştir. * itibarıyla ** Fon'un karşılaştırma ölçütü itibarıyla değiştirilmiştir. ***Fon portföyü ve karşılaştırma ölçütüne ait aylık dönem standart sapma bilgilerini ölçümlemede kullanılan örnek gün sayısının az olması nedeniyle yer verilmemiştir. **** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil izahnamede belirtilen tüm giderlerin toplamının üst sınırıdır.

3 Yapı Kredi Portföy Çalışan Hesap Kısa Vadeli Borçlanma (YFBL5) (Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu na Bağlı Kısa Vadeli Tahvil ve Bono Alt Fonu (9.Alt Fon))* FON NEYE YATIRIM YAPAR? Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.-Ağustos 2016 Fonun yatırım amacı kısa vadeli TL sabit getirili borçlanma araçlarına yatırım yaparak istikrarlı ve enflasyonun üzerinde bir getiri sağlamaktır. Fon portföyünün en az %80 i devamlı olarak kısa vadeli kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırılır. Fon portföyünün aylık ağırlıklı ortalama vadesi gün aralığındadır. FONUN İŞLEM SAATLERİ NELERDİR? Fon katılma payları günlük olarak alınıp satılır. Fon katılma payları, yalnızca Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. nin likidite hesabı Çalışan Hesap kapsamında, her gün tek seferde sistem tarafından saat de çalıştırılan rapor aracılığı ile alınır ve bir önceki işgünü saat arasında hesaplanan ve açıklanan fiyat ile gerçekleşir. Fon katılma payları bozumları ise her gün sistem tarafından yapılmakla beraber yatırımcıların isteği ile fon bozum emri de verilebilir ile saatleri arasında verilen bozum talimatları bir önceki işgünü saat arasında hesaplanan ve açıklanan fiyat üzerinden yatırımcılara ödenir. Tüm alım satım emirleri emrin verildiği gün gerçekleşir. Sistemsel hata ve/veya piyasalarda yaşanan gecikmelerden kaynaklanabilecek olağanüstü durumlarda fiyat hesaplaması saat ı geçebilecektir. Bu durumda, işlem koşullarında, olarak belirtilen saat için yeni günün sisteme girildiği saat dikkate alınacaktır. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 Adet FONUN İŞLEM KANALLARI NELERDİR? Fon katılma paylarının alım ve satımı yalnızca Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. Çalışan Hesap ürünü yatırımcıları için yapılmaktadır. FON NE KADAR RİSKLİDİR? Risk Değerine (RD)** ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. YFBL1 - Para Piyasası Fonu YFBL5 - Çalışan Hesap Kısa Vadeli Borçlanma YFBL2 - Kısa Vadeli Borçlanma YFBT1 - Orta Vadeli Borçlanma YFBD4 - Özel Sektör Borçlanma YFBT7 - İkinci Borçlanma YFBT3 - Borçlanma Araçları Fonu KIRAS - Kira Sertifikaları Katılım Fonu YFBT6 - Uzun Vadeli Borçlanma SER02 - Galata Serbest Fon YFBT4 - Eurobond (Dolar) Borçlanma YFOB2 - Birinci Değişken Fon YFBD3 - İkinci Değişken Fon ULKEM - Üçüncü Değişken Fon YFDF1 - Yabancı Fon Sepeti Fonu PLTNM - Dördüncü Değişken Fon YFAK2 - Karma Fon YFEF1 - Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu YFAY1 - Yabancı Teknoloji Sektörü Hisse Senedi Fonu YFAI1 YFAD1 - Koç Beşinci Holding Değişken İştirak Fon ve Hisse YFAI1 - Koç Holding İştirak ve Hisse YFAE1 - BIST 100 Endeksi Hisse YFAE3 - BIST Temettü 25 Endeksi Hisse Senedi Fonu (HSYF***) YFAH2 - İkinci Hisse Senedi YFAE2 - BIST 30 Endeksi Hisse YFAH1 - Birinci Hisse Senedi YFBA1 - Altın Fonu * Fon un eski ünvanıdır. ** Risk değeri (RD); fonun haftalık getirileri üzerinden, volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır. 1 en az riskli 7 en fazla riskli olmak üzere risk değeri 1 ile 7 arasındadır. *** Hisse Senedi Yoğun Fon Tüm Fonlarımızla ilgili detay bilgilere adresi Fon bilgilendirme sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

4 FONUN İÇERİĞİ NEDİR?* %10,2 %8,9 %13,8 Devlet Tahvili Özel Sektör Tahvili Borsa Para Piyasası Vadeli Mevduat %67,1 FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ NEDİR?* %40 %18 BIST-KYD O/N Brüt Endeksi BIST-KYD 91 Günlük DİBS Endeksi BIST-KYD ÖST Endeksi (Sabit) %42 Karşılaştırma ölçütü, portföyün getirisinin kıyaslanmasını sağlayan endeks veya endeksler ile referans getiri oranlarını ifade etmektedir. FONUN GEÇMİŞ GETİRİSİ NEDİR?* Ağustos Fon Fonun Standart Sapması Karşılaştırma Ölçütü ** Karşılaştırma Ölçütünün Standart Sapması %0,64 *** %0,73 *** %5,93 *** %6,85 *** %8,09 %0,02 %9,82 %0,02 %8,09 %0,02 %9,82 %0,02 %7,47 %0,02 %9,32 %0,03 %4,26 %0,01 %6,16 %0,03 %2,36 %0,01 %2,58 %0,02 DİĞER BİLGİLER Fonun BIST Kodu Fonun Portföy Büyüklüğü Yönetim Ücreti Giriş Çıkış Komisyonu Toplam Gider Oranı***** YDK ,00 TL Portföy değeri üzerinden günlük %0,00575 (Yıllık: %2,10) Yok Günlük %0,006 (Yıllık: %2,19) Fonun geçmiş performansı gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilciniz ile görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. Fon, 9 Temmuz 2012'de halka arz edilmiştir. Fon kuruculuğu, Yatırım Fonları'na İlişkin Esaslar Tebliği'ne uyumlanma kapsamında tarihi itibarıyla Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.'ye devredilmiştir. * itibarıyla ** Fon'un karşılaştırma ölçütü itibarıyla değiştirilmiştir. *** Fon portföyü ve karşılaştırma ölçütüne ait aylık dönem standart sapma bilgilerini ölçümlemede kullanılan örnek gün sayısının az olması nedeniyle yer verilmemiştir. **** tarihleri arasındaki dönemdir. ***** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil izahnamede belirtilen tüm giderlerin toplamının üst sınırıdır.

5 YAPI KREDİ Yapı YATIRIM Kredi Portföy MENKUL Kısa DEĞERLER Vadeli Borçlanma A.Ş. B TİPİ Araçları ŞEMSİYE Fonu FONU'NA (YFBL2) BAĞLI (Yapı Kredi Yatırım Menkul Değerler A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu na Bağlı KISA VADELİ Kısa Vadeli TAHVİL Tahvil ve BONO ve Bono ALT Alt FONU Fonu (1. (1. ALT Alt Fon))* FON) (YFBL2) FON NEYE YATIRIM YAPAR? Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.-Ağustos 2016 Fon un borçlanma araçları fonu olması nedeniyle, fon toplam değerinin en az %80 i devamlı olarak kısa vadeli kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırılır. Fon portföyünün aylık ağırlıklı ortalama vadesi gün aralığındadır. Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla türev araçlar alınabilir. Bu türev araçlar borsa ve borsa dışı vadeli işlemler ile opsiyonlar olabilir. FONUN İŞLEM SAATLERİ NELERDİR? Fon katılma payları günlük olarak alınıp satılır saatleri arasında fon katılma payı alım emirleri bir önceki işgünü saat arasında hesaplanan ve açıklanan fiyat ile gerçekleşir. Saat arasında katılma payı alımı yapılamaz, yalnızca satım işlemi yapılabilir saatleri arasında alım emirleri o gün hesaplanıp açıklanan yeni günün fiyatı ile gerçekleşir. Tüm alım ve satım emirleri, emrin verildiği gün gerçekleşir. Sistemsel hata ve/veya piyasalarda yaşanan gecikmelerden kaynaklanabilecek olağanüstü durumlarda fiyat hesaplaması saat ı geçebilecektir. Bu durumda, işlem koşullarında, olarak belirtilen saat için yeni günün sisteme girildiği saat dikkate alınacaktır. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 Adet FONUN İŞLEM KANALLARI NELERDİR? Yapı Kredi erişim noktaları Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fon Bilgilendirme Sayfası'nda ilan edilen aracı kurumlar FON NE KADAR RİSKLİDİR? Risk Değerine (RD)** ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. YFBL1 - Para Piyasası Fonu YFBL5 - Çalışan Hesap Kısa Vadeli Borçlanma YFBL2 - Kısa Vadeli Borçlanma YFBT1 - Orta Vadeli Borçlanma YFBD4 - Özel Sektör Borçlanma YFBT7 - İkinci Borçlanma YFBT3 - Borçlanma Araçları Fonu KIRAS - Kira Sertifikaları Katılım Fonu YFBT6 - Uzun Vadeli Borçlanma SER02 - Galata Serbest Fon YFBT4 - Eurobond (Dolar) Borçlanma YFOB2 - Birinci Değişken Fon YFBD3 - İkinci Değişken Fon ULKEM - Üçüncü Değişken Fon YFDF1 - Yabancı Fon Sepeti Fonu PLTNM - Dördüncü Değişken Fon YFAK2 - Karma Fon YFEF1 - Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu YFAY1 - Yabancı Teknoloji Sektörü Hisse Senedi Fonu YFAD1 - Beşinci Değişken Fon YFAI1 - Koç Holding İştirak ve Hisse YFAE1 - BIST 100 Endeksi Hisse YFAE3 - BIST Temettü 25 Endeksi Hisse Senedi Fonu (HSYF***) YFAH2 - İkinci Hisse Senedi YFAE2 - BIST 30 Endeksi Hisse YFAH1 - Birinci Hisse Senedi YFBA1 - Altın Fonu * Fon un eski ünvanıdır. ** Risk değeri (RD); fonun haftalık getirileri üzerinden, volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır. 1 en az riskli 7 en fazla riskli olmak üzere risk değeri 1 ile 7 arasındadır. *** Hisse Senedi Yoğun Fon Tüm Fonlarımızla ilgili detay bilgilere adresi Fon bilgilendirme sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

6 FONUN İÇERİĞİ NEDİR?* %7,8 %4,1 %6,3 %17,7 Ters Repo Devlet Tahvili Özel Sektör Tahvili Borsa Para Piyasası %64 Vadeli Mevduat FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ NEDİR?* %40 %18 BIST-KYD O/N Brüt Endeksi BIST-KYD 91 Günlük DİBS Endeksi BIST-KYD ÖST Endeksi (Sabit) %42 Karşılaştırma ölçütü, portföyün getirisinin kıyaslanmasını sağlayan endeks veya endeksler ile referans getiri oranlarını ifade etmektedir. FONUN GEÇMİŞ GETİRİSİ NEDİR?* Ağustos Fon Fonun Standart Sapması Karşılaştırma Ölçütü ** Karşılaştırma Ölçütünün Standart Sapması %0,64 *** %0,73 *** %6,02 *** %6,85 *** %8,53 %0,02 %9,75 %0,02 %7,74 %0,02 %9,28 %0,03 %4,50 %0,01 %6,21 %0,03 %7,24 %0,02 %8,89 %0,03 %4,35 %0,01 %7,24 %0,02 DİĞER BİLGİLER Fonun BIST Kodu YHT Fonun Portföy Büyüklüğü ,00 TL Yönetim Ücreti Portföy değeri üzerinden günlük %0,00575 (Yıllık: %2,10) Giriş Çıkış Komisyonu Yok Toplam Gider Oranı **** Günlük %0,006 (Yıllık: %2,19) Fonun geçmiş performansı gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilciniz ile görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. Fon, tarihine kadar Likit Fon olup bu tarihten itibaren Kısa Vadeli Tahvil ve Bono Fonu'na dönüşmüştür. Fon kuruculuğu, Yatırım Fonları'na İlişkin Esaslar Tebliği'ne uyumlanma kapsamında tarihi itibarıyla Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.'ye devredilmiştir. * itibarıyla ** Fon'un karşılaştırma ölçütü itibarıyla değiştirilmiştir. *** Fon portföyü ve karşılaştırma ölçütüne ait aylık dönem standart sapma bilgilerini ölçümlemede kullanılan örnek gün sayısının az olması nedeniyle yer verilmemiştir. **** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil izahnamede belirtilen tüm giderlerin toplamının üst sınırıdır.

7 Yapı Kredi Portföy Orta Vadeli Borçlanma (YFBT1) (Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu na Bağlı Orta Vadeli Tahvil ve Bono Alt Fonu (3. Alt Fon))* Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.-Ağustos 2016 FON NEYE YATIRIM YAPAR? Fonun yatırım amacı, kamu ve/veya özel sektör borçlanma araçlarına yatırım yaparak istikrarlı ve orta vadeli mevduat gibi alternatif yatırım araçlarının üzerinde bir getiri sağlamaktır. Fon portföyünün en az %80 i devamlı olarak kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırılır. Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla türev araçlar alınabilir. FONUN İŞLEM SAATLERİ NELERDİR? Fon katılma payları günlük olarak alınıp satılır. BIST Borçlanma Araçları Piyasası nın açık olduğu günlerde saat a kadar verilen alım ve satım talimatları talimatı takip eden 1 işgünü sonra; saat dan sonra verilen alım satım talimatları ise talimatı takip eden 2 işgünü sonra yatırımcılara ödenir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 Adet FONUN İŞLEM KANALLARI NELERDİR? Yapı Kredi erişim noktaları Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fon Bilgilendirme Sayfası'nda ilan edilen aracı kurumlar FON NE KADAR RİSKLİDİR? Risk Değerine (RD)** ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. YFBL1 - Para Piyasası Fonu YFBL5 - Çalışan Hesap Kısa Vadeli Borçlanma YFBL2 - Kısa Vadeli Borçlanma YFBT1 - Orta Vadeli Borçlanma YFBD4 - Özel Sektör Borçlanma YFBT7 - İkinci Borçlanma YFBT3 - Borçlanma Araçları Fonu KIRAS - Kira Sertifikaları Katılım Fonu YFBT6 - Uzun Vadeli Borçlanma SER02 - Galata Serbest Fon YFBT4 - Eurobond (Dolar) Borçlanma YFOB2 - Birinci Değişken Fon YFBD3 - İkinci Değişken Fon ULKEM - Üçüncü Değişken Fon YFDF1 - Yabancı Fon Sepeti Fonu PLTNM - Dördüncü Değişken Fon YFAK2 - Karma Fon YFEF1 - Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu YFAY1 - Yabancı Teknoloji Sektörü Hisse Senedi Fonu YFAD1 - Beşinci Değişken Fon YFAI1 - Koç Holding İştirak ve Hisse YFAE1 - BIST 100 Endeksi Hisse YFAE3 - BIST Temettü 25 Endeksi Hisse Senedi Fonu (HSYF***) YFAH2 - İkinci Hisse Senedi YFAE2 - BIST 30 Endeksi Hisse YFAH1 - Birinci Hisse Senedi YFBA1 - Altın Fonu * Fon un eski ünvanıdır. ** Risk değeri (RD); fonun haftalık getirileri üzerinden, volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır. 1 en az riskli 7 en fazla riskli olmak üzere risk değeri 1 ile 7 arasındadır. *** Hisse Senedi Yoğun Fon Tüm Fonlarımızla ilgili detay bilgilere adresi Fon bilgilendirme sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

8 FONUN İÇERİĞİ NEDİR?* %7,7 %7,1 Devlet Tahvili Özel Sektör Tahvili %19,5 %65,7 Borsa Para Piyasası Vadeli Mevduat FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ NEDİR?* %10 BIST-KYD O/N Brüt Endeksi %10 BIST-KYD Özel Sektör Borçlanma Aracı Endeksi Sabit BIST-KYD 365 Günlük DİBS Endeksi %80 Karşılaştırma ölçütü, portföyün getirisinin kıyaslanmasını sağlayan endeks veya endeksler ile referans getiri oranlarını ifade etmektedir. FONUN GEÇMİŞ GETİRİSİ NEDİR?* Ağustos Fon Fonun Standart Sapması Karşılaştırma Ölçütü ** Karşılaştırma Ölçütünün Standart Sapması %0,73 *** %1,05 *** %6,58 *** %8,19 *** %7,58 %0,08 %7,88 %0,09 %10,15 %0,08 %10,80 %0,09 %4,72 %0,08 %4,51 %0,12 %9,94 %0,05 %11,96 %0,06 %4,13 %0,06 %5,88 %0,07 DİĞER BİLGİLER Fonun BIST Kodu YOT Fonun Portföy Büyüklüğü ,00 TL Yönetim Ücreti **** Portföy değeri üzerinden günlük %0,00548 (Yıllık %2) Giriş Çıkış Komisyonu Yok Toplam Gider Oranı ***** Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilcinizle görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu na Bağlı Değişken Alt Fonu (2.Alt Fon) (YFBD1) ve Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu na Bağlı Özel Bankacılık Değişken Alt Fonu (4.Alt Fon) (YFOB1) tarihi itibarıyla Yapı Kredi Portföy Orta Vadeli Borçlanma (YFBT1) altında birleştirilmiştir. Fon kuruculuğu, Yatırım Fonları'na İlişkin Esaslar Tebliği'ne uyumlanma kapsamında tarihi itibarıyla Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.'ye devredilmiştir. * itibarıyla ** Fon'un karşılaştırma ölçütü itibarıyla değiştirilmiştir. ***Fon portföyü ve karşılaştırma ölçütüne ait aylık dönem standart sapma bilgilerini ölçümlemede kullanılan örnek gün sayısının az olması nedeniyle yer verilmemiştir. **** Fon'un yönetim ücreti itibarıyla değişmiştir. ***** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil izahnamede belirtilen tüm giderlerin toplamının üst sınırıdır.

9 Yapı Kredi Portföy Özel Sektör Borçlanma (YFBD4) (Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu'na Bağlı Özel Sektör Odaklı Değişken Alt Fon (8.Alt Fon))* FON NEYE YATIRIM YAPAR? Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.-Ağustos 2016 Fonun yatırım amacı, yatırım stratejisi gereği ağırlıklı olarak TL cinsi orta ve uzun vadeli özel sektör borçlanma araçlarına yatırım yaparak istikrarlı ve yüksek getiri sağlamaktır. Fon portföyünün en az %80 i devamlı olarak kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırılır. Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla türev araçlar alınabilir. FONUN İŞLEM SAATLERİ NELERDİR? Fon katılma payları günlük olarak alınıp satılır. BIST Borçlanma Araçları Piyasası nın açık olduğu günlerde saat a kadar verilen alım ve satım talimatları talimatı takip eden 1 işgünü sonra; saat dan sonra verilen alım satım talimatları ise talimatı takip eden 2 işgünü sonra yatırımcılara ödenir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 Adet FONUN İŞLEM KANALLARI NELERDİR? Yapı Kredi erişim noktaları Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fon Bilgilendirme Sayfası'nda ilan edilen aracı kurumlar FON NE KADAR RİSKLİDİR? Risk Değerine (RD)** ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. YFBL1 - Para Piyasası Fonu YFBL5 - Çalışan Hesap Kısa Vadeli Borçlanma YFBL2 - Kısa Vadeli Borçlanma YFBT1 - Orta Vadeli Borçlanma YFBD4 - Özel Sektör Borçlanma YFBT7 - İkinci Borçlanma YFBT3 - Borçlanma Araçları Fonu KIRAS - Kira Sertifikaları Katılım Fonu YFBT6 - Uzun Vadeli Borçlanma SER02 - Galata Serbest Fon YFBT4 - Eurobond (Dolar) Borçlanma YFOB2 - Birinci Değişken Fon YFBD3 - İkinci Değişken Fon ULKEM - Üçüncü Değişken Fon YFDF1 - Yabancı Fon Sepeti Fonu PLTNM - Dördüncü Değişken Fon YFAK2 - Karma Fon YFEF1 - Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu YFAY1 - Yabancı Teknoloji Sektörü Hisse Senedi Fonu YFAD1 - Beşinci Değişken Fon YFAI1 - Koç Holding İştirak ve Hisse YFAE1 - BIST 100 Endeksi Hisse YFAE3 - BIST Temettü 25 Endeksi Hisse Senedi Fonu (HSYF***) YFAH2 - İkinci Hisse Senedi YFAE2 - BIST 30 Endeksi Hisse YFAH1 - Birinci Hisse Senedi YFBA1 - Altın Fonu * Fon un eski ünvanıdır. ** Risk değeri (RD); fonun haftalık getirileri üzerinden, volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır. 1 en az riskli 7 en fazla riskli olmak üzere risk değeri 1 ile 7 arasındadır. *** Hisse Senedi Yoğun Fon Tüm Fonlarımızla ilgili detay bilgilere adresi Fon bilgilendirme sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

10 FONUN İÇERİĞİ NEDİR?* %0,7 %2,7 %7,9 Devlet Tahvili Özel Sektör Tahvili Borsa Para Piyasası Vadeli Mevduat %88,7 FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ NEDİR?* %15 BIST-KYD O/N Brüt Endeksi BIST-KYD Özel Sektör Borçlanma Aracı Endeksi Sabit %85 Karşılaştırma ölçütü, portföyün getirisinin kıyaslanmasını sağlayan endeks veya endeksler ile referans getiri oranlarını ifade etmektedir. FONUN GEÇMİŞ GETİRİSİ NEDİR?* Ağustos Fon Fonun Standart Sapması Karşılaştırma Ölçütü ** Karşılaştırma Ölçütünün Standart Sapması %0,82 *** %0,85 *** %6,31 *** %6,99 *** %9,31 %0,02 %9,64 %0,03 %9,84 %0,03 %9,95 %0,03 %5,80 %0,04 %6,51 %0,04 %9,56 %0,04 %10,15 %0, DİĞER BİLGİLER Fonun BIST Kodu YBS Fonun Portföy Büyüklüğü ,00 TL Yönetim Ücreti Portföy değeri üzerinden günlük %0,005 (Yıllık: %1,83) Giriş Çıkış Komisyonu Yok Toplam Gider Oranı **** Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilciniz ile görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. Fon, 24 Şubat 2012'de halka arz edilmiştir. Fon kuruculuğu, Yatırım Fonları'na İlişkin Esaslar Tebliği'ne uyumlanma kapsamında tarihi itibarıyla Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.'ye devredilmiştir. * itibarıyla ** Fon'un karşılaştırma ölçütü itibarıyla değiştirilmiştir. *** Fon portföyü ve karşılaştırma ölçütüne ait aylık dönem standart sapma bilgilerini ölçümlemede kullanılan örnek gün sayısının az olması nedeniyle yer verilmemiştir. **** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil izahnamede belirtilen tüm giderlerin toplamının üst sınırıdır.

11 Yapı Kredi Portföy İkinci Borçlanma (YFBT7) Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.-Ağustos 2016 FON NEYE YATIRIM YAPAR? Fonun yatırım amacı, kamu ve/veya özel sektör borçlanma araçlarına yatırım yaparak istikrarlı ve orta vadeli mevduat gibi alternatif yatırım araçlarının üzerinde bir getiri sağlamaktır. Fon portföyünün en az %80 i devamlı olarak kamu ve/veya özel sektör borçlanma araçlarına yatırılır. FONUN İŞLEM SAATLERİ NELERDİR? Fon katılma payları günlük olarak alınıp satılır. BIST Borçlanma Araçları Piyasası nın açık olduğu günlerde saat a kadar verilen alım ve satım talimatları talimatı takip eden 1 işgünü sonra; saat dan sonra verilen alım satım talimatları ise talimatı takip eden 2 işgünü sonra yatırımcılara ödenir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 Adet FONUN İŞLEM KANALLARI NELERDİR? Yapı Kredi erişim noktaları Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fon Bilgilendirme Sayfası'nda ilan edilen aracı kurumlar FON NE KADAR RİSKLİDİR? Risk Değerine (RD)* ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. YFBL1 - Para Piyasası Fonu YFBL5 - Çalışan Hesap Kısa Vadeli Borçlanma YFBL2 - Kısa Vadeli Borçlanma YFBT1 - Orta Vadeli Borçlanma YFBD4 - Özel Sektör Borçlanma YFBT7 - İkinci Borçlanma YFBT3 - Borçlanma Araçları Fonu KIRAS - Kira Sertifikaları Katılım Fonu YFBT6 - Uzun Vadeli Borçlanma YFBT4 - Eurobond (Dolar) Borçlanma YFOB2 - Birinci Değişken Fon YFBD3 - İkinci Değişken Fon ULKEM - Üçüncü Değişken Fon YFDF1 - Yabancı Fon Sepeti Fonu PLTNM - Dördüncü Değişken Fon YFAK2 - Karma Fon YFEF1 - Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu YFAY1 - Yabancı Teknoloji Sektörü Hisse Senedi Fonu YFAD1 - Beşinci Değişken Fon YFAI1 - Koç Holding İştirak ve Hisse YFAE1 - BIST 100 Endeksi Hisse YFAE3 - BIST Temettü 25 Endeksi Hisse Senedi Fonu (HSYF***) YFAH2 - İkinci Hisse Senedi YFAE2 - BIST 30 Endeksi Hisse YFAH1 - Birinci Hisse Senedi YFBA1 - Altın Fonu * Risk değeri (RD); fonun haftalık getirileri üzerinden, volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır. 1 en az riskli 7 en fazla riskli olmak üzere risk değeri 1 ile 7 arasındadır. ** Hisse Senedi Yoğun Fon Tüm Fonlarımızla ilgili detay bilgilere adresi Fon bilgilendirme sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

12 FONUN İÇERİĞİ NEDİR?* %2,2 Devlet Tahvili Özel Sektör Tahvili %37,8 Borsa Para Piyasası %60 FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ NEDİR?* %20 %10 BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi BIST-KYD Özel Sektör Borçlanma Aracı Endeksi Sabit %5 %25 %40 BIST-KYD DİBS 547 Gün Endeksi BIST-KYD DİBS Uzun Endeksi BIST-KYD Özel Sektör Borçlanma Aracı Endeksi Değişken Karşılaştırma ölçütü, portföyün getirisinin kıyaslanmasını sağlayan endeks veya endeksler ile referans getiri oranlarını ifade etmektedir. FONUN GEÇMİŞ GETİRİSİ NEDİR?* Ağustos Fon Fonun Standart Sapması Karşılaştırma Ölçütü ** Karşılaştırma Ölçütünün Standart Sapması %0,69 *** %0,97 *** %6,87 *** %8,12 *** %8,89 %0,07 %9,03 %0, DİĞER BİLGİLER Fonun BIST Kodu AFF Fonun Portföy Büyüklüğü ,00 TL Yönetim Ücreti Portföy değeri üzerinden günlük %0,0049 (Yıllık: %1,80) Giriş Çıkış Komisyonu Yok Toplam Gider Oranı **** Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilciniz ile görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. Fon kuruculuğu, Yatırım Fonları'na İlişkin Esaslar Tebliği'ne uyumlanma kapsamında tarihi itibarıyla Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.'ye devredilmiştir. * itibarıyla ** Fon'un karşılaştırma ölçütü itibarıyla değiştirilmiştir. *** Fon portföyü ve karşılaştırma ölçütüne ait aylık dönem standart sapma bilgilerini ölçümlemede kullanılan örnek gün sayısının az olması nedeniyle yer verilmemiştir. **** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil izahnamede belirtilen tüm giderlerin toplamının üst sınırıdır.

13 Yapı Kredi Portföy Borçlanma (YFBT3) (Yapı Kredi Yatırım Menkul Değerler A.Ş.B Tipi Şemsiye Fonu na Bağlı Uzun Vadeli Tahvil ve Bono Alt Fonu (2. Alt Fon))* Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.-Ağustos 2016 FON NEYE YATIRIM YAPAR? Fonun yatırım amacı, ağırlıklı olarak kamu ve/veya özel sektör borçlanma araçlarına yatırım yaparak istikrarlı ve orta vadeli mevduat gibi alternatif yatırım araçlarının üzerinde bir getiri sağlamaktır. Fon portföyünün en az %80 i devamlı olarak kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırılır. Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla türev araçlar alınabilir. FONUN İŞLEM SAATLERİ NELERDİR? Fon katılma payları günlük olarak alınıp satılır. BIST Borçlanma Araçları Piyasası nın açık olduğu günlerde saat a kadar verilen alım ve satım talimatları talimatı takip eden 1 işgünü sonra; saat dan sonra verilen alım satım talimatları ise talimatı takip eden 2 işgünü sonra yatırımcılara ödenir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 Adet FONUN İŞLEM KANALLARI NELERDİR? Yapı Kredi erişim noktaları Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fon Bilgilendirme Sayfası'nda ilan edilen aracı kurumlar FON NE KADAR RİSKLİDİR? Risk Değerine (RD)** ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. YFBL1 - Para Piyasası Fonu YFBL5 - Çalışan Hesap Kısa Vadeli Borçlanma YFBL2 - Kısa Vadeli Borçlanma YFBT1 - Orta Vadeli Borçlanma YFBD4 - Özel Sektör Borçlanma YFBT7 - İkinci Borçlanma YFBT3 - Borçlanma Araçları Fonu KIRAS - Kira Sertifikaları Katılım Fonu YFBT6 - Uzun Vadeli Borçlanma SER02 - Galata Serbest Fon YFBT4 - Eurobond (Dolar) Borçlanma YFOB2 - Birinci Değişken Fon YFBD3 - İkinci Değişken Fon ULKEM - Üçüncü Değişken Fon YFDF1 - Yabancı Fon Sepeti Fonu PLTNM - Dördüncü Değişken Fon YFAK2 - Karma Fon YFEF1 - Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu YFAY1 - Yabancı Teknoloji Sektörü Hisse Senedi Fonu YFAD1 - Beşinci Değişken Fon YFAI1 - Koç Holding İştirak ve Hisse YFAE1 - BIST 100 Endeksi Hisse YFAE3 - BIST Temettü 25 Endeksi Hisse Senedi Fonu (HSYF***) YFAH2 - İkinci Hisse Senedi YFAE2 - BIST 30 Endeksi Hisse YFAH1 - Birinci Hisse Senedi YFBA1 - Altın Fonu * Fon un eski ünvanıdır. ** Risk değeri (RD); fonun haftalık getirileri üzerinden, volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır. 1 en az riskli 7 en fazla riskli olmak üzere risk değeri 1 ile 7 arasındadır. *** Hisse Senedi Yoğun Fon Tüm Fonlarımızla ilgili detay bilgilere adresi Fon bilgilendirme sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

14 FONUN İÇERİĞİ NEDİR?* %3,8 %4,2 %12 Devlet Tahvili Özel Sektör Tahvili Borsa Para Piyasası Vadeli Mevduat %80 FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ NEDİR?* %15 %10 %10 BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi BIST-KYD Özel Sektör Borçlanma Aracı Endeksi Sabit BIST-KYD DİBS 547 Gün Endeksi %65 BIST - KYD DİBS Uzun Endeksi Karşılaştırma ölçütü, portföyün getirisinin kıyaslanmasını sağlayan endeks veya endeksler ile referans getiri oranlarını ifade etmektedir. FONUN GEÇMİŞ GETİRİSİ NEDİR?* Ağustos Fon Fonun Standart Sapması Karşılaştırma Ölçütü ** Karşılaştırma Ölçütünün Standart Sapması %0,66 *** %1,09 *** %7,38 *** %9,50 *** %3,90 %0,17 %5,57 %0,19 %12,06 %0,15 %12,78 %0,16 %1,73 %0,17 %2,71 %0,18 %11,87 %0,07 %13,78 %0,17 %2,46 %0,10 %4,60 %0,11 DİĞER BİLGİLER Fonun BIST Kodu YBU Fonun Portföy Büyüklüğü ,00 TL Yönetim Ücreti Portföy değeri üzerinden günlük %0, (Yıllık: %1,80) Giriş Çıkış Komisyonu Yok Toplam Gider Oranı **** Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilciniz ile görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. Fon kuruculuğu, Yatırım Fonları'na İlişkin Esaslar Tebliği'ne uyumlanma kapsamında tarihi itibarıyla Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.'ye devredilmiştir. * itibarıyla ** Fon'un karşılaştırma ölçütü itibarıyla değiştirilmiştir. *** Fon portföyü ve karşılaştırma ölçütüne ait aylık dönem standart sapma bilgilerini ölçümlemede kullanılan örnek gün sayısının az olması nedeniyle yer verilmemiştir. **** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil izahnamede belirtilen tüm giderlerin toplamının üst sınırıdır.

15 FON NEYE YATIRIM YAPAR? Yapı Kredi Portöy Kira Sertifikaları Katılım Fonu (KIRAS) (Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu na Bağlı Kira Sertifikalarına Yatırım Yapan Alt Fon (17. Alt Fon))* Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.-Ağustos 2016 Fon portföyünün en az %80 i devamlı olarak Türkiye Hazine Müsteşarlığı ve/veya özel sektör tarafından ihraç edilen kira sertifikalarından oluşmaktadır. Fonun yatırım amacı portföyüne, faiz geliri içermeyen menkul kıymetler, pay senedi, altın, kıymetli maden ve bunlara dayalı Katılım Bankacılığı prensiplerine uygun sermaye piyasası araçları alarak yatırımcıların tasarrufları enflasyon etkisinden korunarak, yatırımcılara sürekli ve düzenli bir gelir akışı yaratılmaktadır. FONUN İŞLEM SAATLERİ NELERDİR? Fon katılma payları günlük olarak alınıp satılır. BIST Borçlanma Araçları Piyasası nın açık olduğu günlerde saat a kadar verilen alım ve satım talimatları talimatı takip eden 1 işgünü sonra; saat dan sonra verilen alım satım talimatları ise talimatı takip eden 2 işgünü sonra yatırımcılara ödenir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 Adet FONUN İŞLEM KANALLARI NELERDİR? Yapı Kredi erişim noktaları Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fon Bilgilendirme Sayfası'nda ilan edilen aracı kurumlar FON NE KADAR RİSKLİDİR? Risk Değerine (RD)** ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. YFBL1 - Para Piyasası Fonu YFBL5 - Çalışan Hesap Kısa Vadeli Borçlanma YFBL2 - Kısa Vadeli Borçlanma YFBT1 - Orta Vadeli Borçlanma YFBD4 - Özel Sektör Borçlanma YFBT7 - İkinci Borçlanma YFBT3 - Borçlanma Araçları Fonu KIRAS - Kira Sertifikaları Katılım Fonu YFBT6 - Uzun Vadeli Borçlanma YFBT4 - Eurobond (Dolar) Borçlanma YFOB2 - Birinci Değişken Fon YFBD3 - İkinci Değişken Fon ULKEM - Üçüncü Değişken Fon YFDF1 - Yabancı Fon Sepeti Fonu PLTNM - Dördüncü Değişken Fon YFAK2 - Karma Fon YFEF1 - Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu YFAY1 - Yabancı Teknoloji Sektörü Hisse Senedi Fonu YFAD1 - Beşinci Değişken Fon YFAI1 - Koç Holding İştirak ve Hisse YFAE1 - BIST 100 Endeksi Hisse YFAE3 - BIST Temettü 25 Endeksi Hisse Senedi Fonu (HSYF***) YFAH2 - İkinci Hisse Senedi YFAE2 - BIST 30 Endeksi Hisse YFAH1 - Birinci Hisse Senedi YFBA1 - Altın Fonu * Fon un eski ünvanıdır. ** Risk değeri (RD); fonun haftalık getirileri üzerinden, volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır. 1 en az riskli 7 en fazla riskli olmak üzere risk değeri 1 ile 7 arasındadır. *** Hisse Senedi Yoğun Fon Tüm Fonlarımızla ilgili detay bilgilere adresi Fon bilgilendirme sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

16 FONUN İÇERİĞİ NEDİR?* Kira Sertifikası %100 FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ NEDİR?* %10 KYD Kira Sertifikaları Endeksi Özel Sektör KYD Kira Sertifikaları Endeksi Kamu Endeksi %90 Karşılaştırma ölçütü, portföyün getirisinin kıyaslanmasını sağlayan endeks veya endeksler ile referans getiri oranlarını ifade etmektedir. FONUN GEÇMİŞ GETİRİSİ NEDİR?* Ağustos **** Fon Fonun Standart Sapması Karşılaştırma Ölçütü ** Karşılaştırma Ölçütünün Standart Sapması %0,51 *** %0,79 *** %4,49 *** %6,51 *** %5,67 %0,06 %8,64 %0,05 %3,73 %0,07 %4,39 %0, DİĞER BİLGİLER Fonun BIST Kodu YFV Fonun Portföy Büyüklüğü ,00 TL Yönetim Ücreti Portföy değeri üzerinden günlük %0,0055 (Yıllık: %2,01) Giriş Çıkış Komisyonu Yok Toplam Gider Oranı ***** Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilciniz ile görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. Fon, 24 Haziran 2014'de halka arz edilmiştir. Fon kuruculuğu, Yatırım Fonları'na İlişkin Esaslar Tebliği'ne uyumlanma kapsamında tarihi itibarıyla Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.'ye devredilmiştir. * itibarıyla ** Fon'un karşılaştırma ölçütü itibarıyla değiştirilmiştir. *** Fon portföyü ve karşılaştırma ölçütüne ait aylık dönem standart sapma bilgilerini ölçümlemede kullanılan örnek gün sayısının az olması nedeniyle yer verilmemiştir. **** tarihleri arasındaki dönemdir. *****Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil izahnamede belirtilen tüm giderlerin toplamının üst sınırıdır.

17 Yapı Kredi Portföy Uzun Vadeli Borçlanma (YFBT6) (Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu'na Bağlı Çok Uzun Vadeli Tahvil ve Bono Alt Fonu (13.Alt Fon))* FON NEYE YATIRIM YAPAR? Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.-Ağustos 2016 Fon un borçlanma araçları fonu olması nedeniyle, fon toplam değerinin en az %80 i devamlı olarak uzun vadeli kamu ve özel sektör borçlanma araçlarına yatırılır. Fon portföyünün aylık ağırlıklı ortalama vadesi 730 günden fazladır. Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla türev araçlar alınabilir. FONUN İŞLEM SAATLERİ NELERDİR? Fon katılma payları günlük olarak alınıp satılır. BIST Borçlanma Araçları Piyasası nın açık olduğu günlerde saat a kadar verilen alım ve satım talimatları talimatı takip eden 1 işgünü sonra; saat dan sonra verilen alım satım talimatları ise talimatı takip eden 2 işgünü sonra yatırımcılara ödenir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 Adet FONUN İŞLEM KANALLARI NELERDİR? Yapı Kredi erişim noktaları Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fon Bilgilendirme Sayfası'nda ilan edilen aracı kurumlar FON NE KADAR RİSKLİDİR? Risk Değerine (RD)** ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. YFBL1 - Para Piyasası Fonu YFBL5 - Çalışan Hesap Kısa Vadeli Borçlanma YFBL2 - Kısa Vadeli Borçlanma YFBT1 - Orta Vadeli Borçlanma YFBD4 - Özel Sektör Borçlanma YFBT7 - İkinci Borçlanma YFBT3 - Borçlanma Araçları Fonu KIRAS - Kira Sertifikaları Katılım Fonu YFBT6 - Uzun Vadeli Borçlanma YFBT4 - Eurobond (Dolar) Borçlanma YFOB2 - Birinci Değişken Fon YFBD3 - İkinci Değişken Fon ULKEM - Üçüncü Değişken Fon YFDF1 - Yabancı Fon Sepeti Fonu PLTNM - Dördüncü Değişken Fon YFAK2 - Karma Fon YFEF1 - Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu YFAY1 - Yabancı Teknoloji Sektörü Hisse Senedi Fonu YFAD1 - Beşinci Değişken Fon YFAI1 - Koç Holding İştirak ve Hisse YFAE1 - BIST 100 Endeksi Hisse YFAE3 - BIST Temettü 25 Endeksi Hisse Senedi Fonu (HSYF***) YFAH2 - İkinci Hisse Senedi YFAE2 - BIST 30 Endeksi Hisse YFAH1 - Birinci Hisse Senedi YFBA1 - Altın Fonu * Fon un eski ünvanıdır. ** Risk değeri (RD); fonun haftalık getirileri üzerinden, volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır. 1 en az riskli 7 en fazla riskli olmak üzere risk değeri 1 ile 7 arasındadır. *** Hisse Senedi Yoğun Fon Tüm Fonlarımızla ilgili detay bilgilere adresi Fon bilgilendirme sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

18 FONUN İÇERİĞİ NEDİR?* %8,3 %8,2 Devlet Tahvili Özel Sektör Tahvili Borsa Para Piyasası %83,5 FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ NEDİR?* BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi %18 BIST-KYD DİBS Tüm Endeksi %82 Karşılaştırma ölçütü, portföyün getirisinin kıyaslanmasını sağlayan endeks veya endeksler ile referans getiri oranlarını ifade etmektedir. FONUN GEÇMİŞ GETİRİSİ NEDİR?* Ağustos Fon Fonun Standart Sapması Karşılaştırma Ölçütü ** Karşılaştırma Ölçütünün Standart Sapması %0,24 *** %0,93 *** %6,85 *** %10,12 *** %1,95 %0,26 %3,61 %0,25 %12,36 %0,23 %14,23 %0,22 %-0,90 %0,29 %-0,20 %0,31 %15,08 %0,15 %17,69 %0,14 %0,68 %0,17 %3,62 %0,17 DİĞER BİLGİLER Fonun BIST Kodu YKU Fonun Portföy Büyüklüğü ,00 TL Yönetim Ücreti Portföy değeri üzerinden günlük %0,007 (Yıllık: %2,56) Giriş Çıkış Komisyonu Yok Toplam Gider Oranı **** Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilciniz ile görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. Fon kuruculuğu, Yatırım Fonları'na İlişkin Esaslar Tebliği'ne uyumlanma kapsamında tarihi itibarıyla Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.'ye devredilmiştir. * itibarıyla ** Fon'un karşılaştırma ölçütü itibarıyla değiştirilmiştir. *** Fon portföyü ve karşılaştırma ölçütüne ait aylık dönem standart sapma bilgilerini ölçümlemede kullanılan örnek gün sayısının az olması nedeniyle yer verilmemiştir. **** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil izahnamede belirtilen tüm giderlerin toplamının üst sınırıdır.

19 Yapı Kredi Portföy Eurobond (Dolar) Borçlanma (YFBT4) (Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu'na Bağlı Tahvil ve Bono (Eurobond) Alt Fonu (11.Alt Fon))* FON NEYE YATIRIM YAPAR? Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.-Ağustos 2016 Fon toplam değerinin en az %80 i devamlı olarak kamu ve özel sektör dış borçlanma araçlarına (USD) yatırılır. Fon portföyünün %20 lik kısmı ile izahnamesinde yer verilen diğer yatırım araçlarına yatırım yapabilir. Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla türev araçlar alınabilir. FONUN İŞLEM SAATLERİ NELERDİR? Fon katılma payları günlük olarak alınıp satılır. BIST Borçlanma Araçları Piyasası nın açık olduğu günlerde saat a kadar verilen alım talimatları talimatı takip eden 1 işgünü sonra; saat dan sonra verilen alım talimatları ise talimatı takip eden 2 işgünü sonra gerçekleşir. Saat a kadar verilen satım talimatları talimatı takip eden 3 işgünü sonra; saat dan sonra verilen satım talimatları ise talimatı takip eden 4 işgünü sonra yatırımcılara ödenir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 Adet FONUN İŞLEM KANALLARI NELERDİR? Yapı Kredi erişim noktaları Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fon Bilgilendirme Sayfası'nda ilan edilen aracı kurumlar FON NE KADAR RİSKLİDİR? Risk Değerine (RD)** ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. YFBL1 - Para Piyasası Fonu YFBL5 - Çalışan Hesap Kısa Vadeli Borçlanma YFBL2 - Kısa Vadeli Borçlanma YFBT1 - Orta Vadeli Borçlanma YFBD4 - Özel Sektör Borçlanma YFBT7 - İkinci Borçlanma YFBT3 - Borçlanma Araçları Fonu KIRAS - Kira Sertifikaları Katılım Fonu YFBT6 - Uzun Vadeli Borçlanma YFBT4 - Eurobond (Dolar) Borçlanma YFOB2 - Birinci Değişken Fon YFBD3 - İkinci Değişken Fon ULKEM - Üçüncü Değişken Fon YFDF1 - Yabancı Fon Sepeti Fonu PLTNM - Dördüncü Değişken Fon YFAK2 - Karma Fon YFEF1 - Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu YFAY1 - Yabancı Teknoloji Sektörü Hisse Senedi Fonu YFAD1 - Beşinci Değişken Fon YFAI1 - Koç Holding İştirak ve Hisse YFAE1 - BIST 100 Endeksi Hisse YFAE3 - BIST Temettü 25 Endeksi Hisse Senedi Fonu (HSYF***) YFAH2 - İkinci Hisse Senedi YFAE2 - BIST 30 Endeksi Hisse YFAH1 - Birinci Hisse Senedi YFBA1 - Altın Fonu * Fon un eski ünvanıdır. ** Risk değeri (RD); fonun haftalık getirileri üzerinden, volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır. 1 en az riskli 7 en fazla riskli olmak üzere risk değeri 1 ile 7 arasındadır. *** Hisse Senedi Yoğun Fon Tüm Fonlarımızla ilgili detay bilgilere adresi Fon bilgilendirme sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

20 FONUN İÇERİĞİ NEDİR?* %0,4 %5,6 %3,9 %1 %1,2 Özel Sektör Tahvili Borsa Para Piyasası Eurobond Yatırım Fonu Katılma Payı %87,9 Vadeli Mevduat Kira Sertifikası FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ NEDİR?* %10 BIST-KYD O/N Brüt Endeksi BIST-KYD Eurobond USD (TL) Endeksi %90 Karşılaştırma ölçütü, portföyün getirisinin kıyaslanmasını sağlayan endeks veya endeksler ile referans getiri oranlarını ifade etmektedir. FONUN GEÇMİŞ GETİRİSİ NEDİR?* Ağustos Fon Fonun Standart Sapması Karşılaştırma Ölçütü ** Karşılaştırma Ölçütünün Standart Sapması %0,12 *** %0,00 *** %8,65 *** %8,41 *** %20,92 %0,56 %21,99 %0,52 %21,42 %0,45 %26,48 %0,47 %0,70 %0,61 %5,77 %0,50 %11,60 %0,37 %13,77 %0,33 %18,81 %0,52 %19,17 %0,44 DİĞER BİLGİLER Fonun BIST Kodu YBE Fonun Portföy Büyüklüğü ,00 TL Yönetim Ücreti Portföy değeri üzerinden %0,00411 (Yıllık: %1,5) Giriş Çıkış Komisyonu Yok Toplam Gider Oranı **** Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilciniz ile görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. Fon kuruculuğu, Yatırım Fonları'na İlişkin Esaslar Tebliği'ne uyumlanma kapsamında tarihi itibarıyla Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.'ye devredilmiştir. * itibarıyla ** Fon'un karşılaştırma ölçütü itibarıyla değiştirilmiştir. *** Fon portföyü ve karşılaştırma ölçütüne ait aylık dönem standart sapma bilgilerini ölçümlemede kullanılan örnek gün sayısının az olması nedeniyle yer verilmemiştir. **** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil izahnamede belirtilen tüm giderlerin toplamının üst sınırıdır.

21 Yapı Kredi Portföy Birinci Değişken Fon (YFOB2) (Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu na Bağlı Özel Bankacılık Büyüme Amaçlı Değişken Alt Fon (5.Alt Fon))* FON NEYE YATIRIM YAPAR? Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.-Ağustos 2016 Fon, esas olarak, kamu ve özel sektör borçlanma araçları ile ortaklık paylarına yatırım yapmakla birlikte, TL bazında yüksek getiri sağlamak amacıyla diğer yatırım araçlarını kullanarak piyasalardaki fırsatlardan faydalanmayı hedefleyen bir yatırım stratejisi izlemektedir. Fon Tebliğ de belirtilen Değişken Fon türündedir. Portföy sınırlamaları itibariyle, Tebliğ de belirtilen diğer fon türlerinden herhangi birine girmeyen fonlardır. Fon portföyüne riskten korunma ve/veya yatırım amacıyla türev araçlar alınabilir. FONUN İŞLEM SAATLERİ NELERDİR? Fon katılma payları günlük olarak alınıp satılır. BIST Borçlanma Araçları Piyasası nın açık olduğu günlerde saat a kadar verilen alım ve satım talimatları talimatı takip eden 1 işgünü sonra; saat dan sonra verilen alım satım talimatları ise talimatı takip eden 2 işgünü sonra gerçekleşir. En Az Alınabilir Pay Adedi: 1 Adet FONUN İŞLEM KANALLARI NELERDİR? Yapı Kredi erişim noktaları Yapı Kredi Telefon Bankacılığı, Fon Bilgilendirme Sayfası'nda ilan edilen aracı kurumlar FON NE KADAR RİSKLİDİR? Risk Değerine (RD)** ilişkin tablo aşağıda yer almaktadır. YFBL1 - Para Piyasası Fonu YFBL5 - Çalışan Hesap Kısa Vadeli Borçlanma YFBL2 - Kısa Vadeli Borçlanma YFBT1 - Orta Vadeli Borçlanma YFBD4 - Özel Sektör Borçlanma YFBT7 - İkinci Borçlanma YFBT3 - Borçlanma Araçları Fonu KIRAS - Kira Sertifikaları Katılım Fonu YFBT6 - Uzun Vadeli Borçlanma YFBT4 - Eurobond (Dolar) Borçlanma YFOB2 - Birinci Değişken Fon YFBD3 - İkinci Değişken Fon ULKEM - Üçüncü Değişken Fon YFDF1 - Yabancı Fon Sepeti Fonu PLTNM - Dördüncü Değişken Fon YFAK2 - Karma Fon YFEF1 - Emtia Yabancı BYF Fon Sepeti Fonu YFAY1 - Yabancı Teknoloji Sektörü Hisse Senedi Fonu YFAD1 - Beşinci Değişken Fon YFAI1 - Koç Holding İştirak ve Hisse YFAE1 - BIST 100 Endeksi Hisse YFAE3 - BIST Temettü 25 Endeksi Hisse Senedi Fonu (HSYF***) YFAH2 - İkinci Hisse Senedi YFAE2 - BIST 30 Endeksi Hisse YFAH1 - Birinci Hisse Senedi YFBA1 - Altın Fonu * Fon un eski ünvanıdır. ** Risk değeri (RD); fonun haftalık getirileri üzerinden, volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır. 1 en az riskli 7 en fazla riskli olmak üzere risk değeri 1 ile 7 arasındadır. *** Hisse Senedi Yoğun Fon Tüm Fonlarımızla ilgili detay bilgilere adresi Fon bilgilendirme sayfası üzerinden ulaşabilirsiniz.

22 FONUN İÇERİĞİ NEDİR?* Ters Repo %6,6 %4,4 %1,7 Özel Sektör Tahvili Devlet Tahvili %16,7 %1,6 %16,4 %34,3 Borsa Para Piyasası Eurobond Hisse Senedi %18,3 Borsa Yatırım Fonu Vadeli Mevduat FONUN KARŞILAŞTIRMA ÖLÇÜTÜ NEDİR?* %15 %10 %5 BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi BIST-KYD Özel Sektör Borçlanma Aracı Endeksi Sabit BIST-KYD DİBS 547 Gün Endeksi %70 BIST 100 Endeksi Karşılaştırma ölçütü, portföyün getirisinin kıyaslanmasını sağlayan endeks veya endeksler ile referans getiri oranlarını ifade etmektedir. FONUN GEÇMİŞ GETİRİSİ NEDİR?* Ağustos Fon Fonun Standart Sapması Karşılaştırma Ölçütü ** Karşılaştırma Ölçütünün Standart Sapması %0,66 *** %1,11 *** %7,03 *** %8,93 *** %4,19 %0,18 %4,52 %0,20 %12,63 %0,15 %13,13 %0,17 %2,53 %0,24 %1,11 %0,29 %13,07 %0,09 %14,28 %0,13 %-2,18 %0,13 %4,00 %0,12 DİĞER BİLGİLER Fonun BIST Kodu YDO Fonun Portföy Büyüklüğü ,00 TL Yönetim Ücreti ** Portföy değeri üzerinden günlük %0,00575 (Yıllık: %2,10) Giriş Çıkış Komisyonu Yok Toplam Gider Oranı **** Günlük %0,010 (Yıllık: %3,65) Fonun geçmiş performansı gelecek dönem performansı için gösterge olamaz. Yatırım fonlarında getiri garantisi verilemez. Fonlarda çeşitli riskler mevcut olduğundan, size en uygun fonun seçimi için müşteri temsilciniz ile görüşmeniz tavsiye edilir. Ekonomik, politik, sosyal vb. risklerden dolayı fiyatlarda yaşanabilecek dalgalanmalar fonun değerini olumlu/olumsuz yönde etkileyebilir. Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu na Bağlı Büyüme Amaçlı Değişken Alt Fonu (6. Alt Fon) (YFBD2) ve Yapı Kredi Yatırım Menkul Değerler A.Ş. B Tipi Şemsiye Fonu na Bağlı Değişken Alt Fon (5.Alt Fon) (YFAK1) tarihi itibarıyla Yapı Kredi Portföy Birinci Değişken Fon (YFOB2) altında birleştirilmiştir. Fon kuruculuğu, Yatırım Fonları'na İlişkin Esaslar Tebliği'ne uyumlanma kapsamında tarihi itibarıyla Yapı Kredi Portföy Yönetimi A.Ş.'ye devredilmiştir. * itibarıyla ** Fon'un karşılaştırma ölçütü ve yönetim ücreti itibarıyla değiştirilmiştir. ***Fon portföyü ve karşılaştırma ölçütüne ait aylık dönem standart sapma bilgilerini ölçümlemede kullanılan örnek gün sayısının az olması nedeniyle yer verilmemiştir. **** Toplam Gider Oranı: Fondan karşılanan, yönetim ücreti dahil izahnamede belirtilen tüm giderlerin toplamının üst sınırıdır.