Garanti nin Entegre İştirakleri

Transkript

1 Yemek hepimizin ortak paydası, evrensel bir deneyimdir. James Beard / Amerika nın ünlü gurmesi Garanti nin Entegre İştirakleri Garanti, farklı uzmanlık alanlarında faaliyet gösteren Türkiye ve yurtdışındaki iştirakleri ile her türlü finansal ihtiyaca en etkin çözümleri üretiyor. 70 GARANTİ BANKASI 2011 YILLIK RAPOR GARANTİ BANKASI 2011 YILLIK RAPOR 71

2 GarantiBank International N.V. Garanti nin müşteri odaklı, yenilikçi ve kaliteli hizmet anlayışını küresel bir butik banka olarak faaliyetlerine başarıyla entegre eden GBI, uluslararası ticarete sağladığı katma değerle müşterilerinin güvenilir bankası olmayı sürdürüyor. 1 yıl vadeli 200 Milyon SENDİKASYON KREDİSİ 53,6 Milyon* Net Kâr 1990 yılında Amsterdam da kurulan ve Hollanda dışında Almanya, Türkiye, İsviçre ve Ukrayna da şube ve temsilcilikleri aracılığıyla faaliyet gösteren GarantiBank International N.V. (GBI), %100 Garanti Bankası iştiraki olarak; ticaret finansmanı, özel bankacılık, yapılandırılmış finansman ve kurumsal ve ticari bankacılık alanlarında çeşitli ülkelerdeki müşterilerine, yenilikçi ve sektöre/ülkeye özel finansal çözümler sunuyor. Hızlı ve güvenilir hizmetiyle, faaliyet gösterdiği ülkelerdeki geniş ağa sahip bankalar arasından sıyrılarak öne çıkmayı başaran GBI, sermaye yapısını 2011 yılında da güçlendirmeye devam etti. Avrupa eksenine taşınan global finans krizinin etkilerine rağmen; müşteri odaklı yaklaşıma ve dinamik bilanço yönetimine dayanan stratejisinden aldığı güçle rekabet gücünü korudu. %17,4 ü ana-sermaye olmak üzere yıl sonu Sermaye Yeterlilik Rasyosu nu %19.1 seviyesine yükseltti. Avrupa borç krizi ortamında yüksek aktif kalitesini koruyan GBI nın 2011 sonundaki sorunlu krediler oranı yine %2 nin altında kaldı yılında net kârı geçen yıla oranla %14 artışla 53,6 milyon Euro* olan GBI, kârlılıkta başarılı bir yılı daha geride bıraktı. GBI, 2011 yılında 8 ülkeden 18 bankanın katılımıyla toplam 200 milyon Euro tutarında, 1 yıl vadeli sendikasyon kredisi sağladı. Hedeflenen tutar olan 150 milyon Euro nun bankalardan gelen taleple kolayca aşıldığı sendikasyon kredisinin sözleşmesi 5 Temmuz da Amsterdam da imzalandı. kaynaklarının göstergesi olarak kabul edilen not, Türkiye nin ülke notunun dört derece üstünde yer alıyor. GarantiBank International N.V yılında, özünde düşük risk taşıyan ana faaliyetleri olan Ticaret Finansmanı, Özel Bankacılık ve Yapılandırılmış Finansman alanlarına yoğunlaşarak, ihtiyatlı stratejisini sürdürecek. Özel Bankacılık, Yapılandırılmış Finansman ve Ödeme Hizmetleri faaliyetlerinin paylarının artması ile komisyon gelirlerinin gücünü koruması beklenirken, faaliyet alanlarındaki çeşitliliğin artırılması amaçlanıyor yılı için hedeflediği gelir-gider oranını %37 düzeyinde belirleyen GBI, ana faaliyet alanlarındaki kârlılığının devamlılığını sağlayarak, bilançosunda %10 luk bir büyüme planlıyor. Hollanda Merkez Bankası nın (DNB) sermaye yeterliliği üzerindeki baskısının, Türkiye nin de aralarında bulunduğu gelişmekte olan piyasalarda taşınan risklere bağlı olarak artacağı öngörüldüğünden, temettü dağıtmama politikası gelecek yıllarda da sürecek. Müşterilerini dinleyerek ihtiyaçları doğrultusunda onlara en iyi çözümü en kısa sürede sunmak, 2012 yılında da GBI nın ana hedefi olacak. *Hollanda muhasebe standartlarına göre hesaplanmıştır. GBI nın uzun vadeli mevduat kredi notu Moody s tarafından 2011 in Ağustos ayında Baa1 olarak tekrar teyit edildi. Bankanın güçlü finansal yapısının, sürdürülebilir kârlılığının, uluslararası ticaret ve emtia finansmanı alanlarındaki başarılı konumunun, yüksek aktif kalitesinin ve sağlam fonlama 72 GARANTİ BANKASI 2011 YILLIK RAPOR

3 Garanti Bank SA Garanti Bank SA yenilikçiliği ve müşteri odaklılığıyla Romanya da yükselmeye devam ediyor. Romanya da bankacılık sektörüne yeni bir soluk getiren ve konumunu giderek güçlendiren Garanti Bank SA, hizmet ve ürün yelpazesini genişleterek müşterilerine hayatlarını kolaylaştıran ilk ler sunmaya devam ediyor. Uluslararası bir oyuncu olma vizyonu doğrultusunda Garanti Bank SA ve grup bünyesindeki Garanti Leasing, Garanti Mortgage ve Garanti Consumer Finance şirketleri ile Garanti, bugün Romanya da etkin bir finansal grup olarak hizmet sunuyor. Mayıs 2010 dan bu yana lisanslı banka olarak hizmet veren ve faaliyetlerini sağlam temeller üzerinde genişletmeyi sürdüren Garanti Bank SA için 2011, pazar payını artırdığı yoğun geçen bir yıl oldu. Bankacılık Ürünü ödüllerine layık görülürken, Credimed ürünü Coleguil Medicilor kuruluşu tarafından Doktorlar için Yılın En İyi Ürünü, KOBİ müşterilerine sunulan kredi ürünü ise Piata Financiara dergisi tarafından Yılın En İyi Bankacılık Ürünü seçildi. Garanti Bank SA 2012 yılının da, sektörde ilklere imza atacağı, teknolojik üstünlüğüyle birleştirdiği ürün ve hizmetleriyle fark yaratmaya devam edeceği, müşterileri için değer yaratacağı bir yıl olması hedefiyle faaliyetlerini sürdürecek. Romanya da ilk 10 banka arasında yer alma hedefine doğru emin adımlarla ilerleyen Garanti Bank SA, yenilikçi ürünleri ve teknolojik üstünlüğüyle bireyselden KOBİ ye, ticariden internet bankacılığına kadar her alanda gelişmiş ve kapsamlı bankacılık hizmetleriyle yaklaşık 20 milyon nüfusa sahip ülkedeki müşterilerinin ihtiyaçlarına yanıt veriyor yılında 1,7 milyar Euro konsolide aktif büyüklüğüyle pazar payını %1,75 e çıkararak Romanya da 13. sıraya yükselen banka, ülkenin %98 ini kapsayan bir coğrafyada hizmet veriyor. Romanya da bankacılık sektöründe birçok yeniliğe imza atan Garanti Bank SA, 2011 de Finmedia yayın grubu tarafından En Dinamik Banka seçildi. Türkiye nin lider internet bankacılığı hizmeti Garanti Online, başarısını Romanya da da sürdürerek Global Finance dergisinin En İyi Fatura Ödeme ve e-finance dergisinin e-payments ödüllerine değer görüldü. 1,7 Milyar Konsolide Aktif Büyüklük ile ROMANYA DA #13 77 Şube ile coğrafi kapsama oranı %98 Romanya nın ilk uluslararası chipli ödül programına sahip kartı olan Bonus Card, No Cash dergisinin En İyi Promosyon ve Business Arena dergisinin En Yenilikçi GARANTİ BANKASI 2011 YILLIK RAPOR 73

4 GarantiBank Moscow İçinde bulunduğu zorlu piyasa koşullarına uyum sağlamadaki başarısı ve ödün vermediği hizmet kalitesiyle GarantiBank Moscow, fırsatları değerlendirerek ve yeni ilişkiler kurarak büyüme planlarını gerçekleştirmeyi ve yüksek müşteri memnuniyetini korumayı hedefliyor. Tam kapsamlı bankacılık lisansına sahip olan GarantiBank Moscow (GBM); Rusya da 1996 yılında faaliyete geçti. Ülkede faaliyet gösteren 78 yabancı ortaklı bankadan biri. Ana faaliyet alanı kurumsal ve ticari bankacılık. Çeşitli sektörlerdeki Rus firmaları ile Rusya pazarında faaliyet gösteren belli başlı Türk firmalarına ve Rusya daki büyük Türk turizm işletmelerine hizmet veriyor. Portföyündeki yaklaşık 500 ticari müşterinin %83 ü Rusya da yerleşik olan, %17 si Rusya da yerleşik olmayan firmalardan oluşuyor. Bir şube ve 81 personeliyle çalışmalarını sürdürüyor. Ekonomik Gelişmeler Rus ekonomisinin 2011 yılında yaklaşık %4,3 oranında büyümesi ve enflasyon oranının tarihinin en düşük seviyeleri olan %6,1 seviyesinde gerçekleşmesi öngörülüyor. Rus Merkez Bankası yakın zamanda faiz koridorunu daraltarak piyasada baz faiz olan depo faizi ile piyasanın fonlandığı repo faizi arasındaki farkı %1,5 e kadar düşürdü yılı itibarıyla Merkez Bankası enflasyon hedeflemesi rejimine geçmeyi planlıyor ve Ruble nin neredeyse tamamen serbest dalgalanması bekleniyor. Ağustos ayına kadar Euro/Dolar sepetine karşı değer kazanan Ruble, Avrupa borç krizinin hızlanması ve global resesyon risklerinin artmasıyla o tarihten itibaren değer kaybetmeye başladı. Rusya dan 2010 yılında 38 milyar ABD Doları sermaye çıkışı yaşanırken, 2011 yılında bu miktar 84 milyar ABD Doları seviyesinde gerçekleşti. Bununla beraber, 2010 yılı sonunda 479 milyar ABD Doları seviyesinde olan döviz rezervlerinin, göreceli olarak yüksek seyreden petrol ve diğer hammadde fiyatları nedeniyle, 2011 sonunda 499 milyar ABD Doları seviyesine ulaştı. Merkez Bankası piyasaya gereken likiditenin esas olarak repo işlemleri ile verileceğini belirtti; finansal krizi zamanında başvurduğu teminatsız borçlanma işlemlerine mevcut şartlarda yeniden başlamaya gerek olmadığını açıkladı ve 2011 yıllarında yaklaşık %4 büyüme gerçekleştiren Rusya ekonomisinin 2012 yılı için büyüme beklentisi yine %3.5-4 seviyesinde olsa da, ekonominin özellikle hammadde fiyatlarına olan bağımlılığı ve dünya finansal sistemine entegrasyonu nedeniyle büyüme hızının global ekonomik gelişmelere göre şekillenmesi bekleniyor. Önde gelen kamu bankalarının piyasa paylarını artırmaya yönelik yoğun faaliyetlerinin yarattığı aşırı rekabetçi bir ortama sahne olan 2011 yılı, Rus özel sektör bankalarının ve yabancı ortaklı bankaların marjlarını ve iş yaratma olanaklarını olumsuz etkiledi. Değişen şartlara kendini adapte etme yeteneği sayesinde GarantiBank 74 GARANTİ BANKASI 2011 YILLIK RAPOR

5 Moscow bu koşullardan mümkün olan en az seviyede etkilenerek, temkinli bir yaklaşımla ve yüksek aktif kalitesine sahip bir bilanço ile sürdürülebilir kârlılık hedefi doğrultusunda faaliyetlerine devam etti. GBM izlediği kredi politikasına uygun olarak 2011 yılı içerisinde de reel sektörde ortaklık yapısı güçlü, göreceli olarak borçlanması düşük, fon yaratma yeteneği olan, mali disipline ve sağlam bir yönetime sahip kuruluşlar üzerine yoğunlaşmayı sürdürdü. Kriz döneminde bilinçli olarak daraltılan kredi portföyünün kriz öncesi seviyelere ulaşması hedefi çerçevesinde, kredibilitesi yüksek, büyük ölçekli firmalarla yeni müşteri ilişkileri kuruldu yılının son çeyreğinden itibaren canlanan yeni ilişkilerin hacimlerdeki olumlu etkisi 2011 yılında görülmeye başlandı. Kriz döneminde bilanço büyüklüğünü %60, nakit kredi portföyünü %78 oranında azaltan GBM, 2011 yılını 389 milyon ABD Doları bilanço büyüklüğüyle tamamladı. Mevcut ve potansiyel müşteri ilişkilerinin katkısıyla, 2012 yılı sonunda 500 milyon ABD Doları tutarında aktif büyüklüğe ulaşmayı hedefliyor. Global kriz öncesi düşük getirileri nedeniyle yatırım yapılmayan Rus devlet tahvillerine 2011 yılı içinde cazip getirileri nedeniyle yatırım yapıldı. GBM, fiyat hareketlerinden doğan avantajı kullanarak portföyünde yer alan bazı menkul kıymetleri sattı ve cazip getiriler sunan diğer yeni menkul kıymetlere yatırım yaptı. Sektörde özellikle 2011 yılında iyice artan rekabetin ve daralan marjların etkisiyle cari yıl vergi öncesi kâr 9,5 milyon ABD Doları seviyesinde gerçekleşti. Zorlu piyasa koşullarının 2012 yılında da devam edeceğinin öngörüldüğü sektörde GBM, analiz yeteneği ve değişen piyasa koşullarına kolay uyum sağlayabilme özelliğiyle mevcut performansını öncelikli olarak korumayı ve sonrasında güçlendirmeyi hedefliyor. $ 389 Milyon BİLANÇO BÜYÜKLÜĞÜ %83 Rusya da yerleşik toplam 500 TİCARİ MÜŞTERİ Banka, 2011 yılında kredibilitesi yüksek olan şirketler tarafından ihraç edilen ruble ve ABD Doları bazlı özel sektör bonolarını bilançosunda bulundurmaya devam etti. Menkul kıymet portföyünde yer alan bu bonoların büyük bir kısmı Rusya Merkez Bankası tarafından repo için kabul edilen bonolar arasında yer alıyor. GARANTİ BANKASI 2011 YILLIK RAPOR 75

6 Garanti Yatırım Deneyimli ekibi, güçlü altyapısı ve kurumlarla kurduğu saygın ilişkileriyle Garanti Yatırım, kurumsal finansman ve aracılık hizmetlerinde yüksek performans göstererek Garanti ye güç katmaya devam ediyor. Yerli ve yabancı müşterilerine kurumsal finansman, araştırma ve sermaye piyasaları aracılık faaliyetleri hizmeti sunan Garanti Yatırım, takım çalışmasıyla öne çıkan deneyimli ekibi ve müşterilerinin ihtiyaçlarına uygun çözümleriyle, kurumsal finansman ve aracılık alanlarında Türkiye nin en çok tercih edilen lider markası olmaya devam ediyor. Hem İMKB şirketleriyle hem de ekonomi ve sabit getirili menkul kıymetlerle ilgili güçlü performans gösteren raporlarıyla yatırımcılara piyasa üstünde getiri sağlamayı sürdürüyor. Kurumsal Finansman 2007 yılından itibaren her yıl Global Finance tarafından Türkiye nin en iyi yatırım bankası olarak seçilen Garanti Yatırım ın bugüne kadar gerçekleştirmiş olduğu kurumsal finansman danışmanlık işlemlerinin toplam hacmi 23 milyar ABD Doları na ulaştı. Garanti Yatırım 2011 yılında 3 halka arzda lider kurum olarak görev aldı: o Migros Ticaret A.Ş. nin toplam 510 milyon ABD Doları değerindeki hızlandırılmış talep toplama yöntemiyle yapılan halka arzında yurtiçi satışını, o Bizim Toptan Satış Mağazaları A.Ş. nin toplam 250 milyon ABD Doları tutarındaki paylarının birincil halka arzında yurtiçi konsorsiyum lideri olarak satışını, o Bimeks Bilgi İşlem ve Dış Ticaret A.Ş. nin toplam 57 milyon ABD Doları değerindeki paylarının birincil halka arzında yurtdışı satışları Muhtelif tarihlerde 4,4 milyar TL değerinde toplam 11 tahvil ve bono ihracına aracılık etti. Danışmanlık hizmeti kapsamında 2011 yılında: o Özelleştirme İdaresi tarafından Başkent Doğalgaz ve TMSF tarafından da Kümaş Manyezit in özelleştirilmesine ilişkin olarak satıcı taraf danışmanı olarak yetkilendirildi. o Otoyolların ve köprülerin 25 yıl süreyle işletme haklarının verilmesi yöntemiyle özelleştirilmesi işleminde, bir konsorsiyuma alıcı tarafı danışmanı olarak hizmet veriyor. Söz konusu özelleştirme işlemlerinin 2013 yılında tamamlanması bekleniyor. o Mazıdağı Fosfat Tesisleri nin özelleştirmesi ve enerji sektöründe faaliyet gösteren bir şirketin satışında da satıcı danışmanı olarak satışların başarıyla tamamlanmasını sağladı. Garanti Yatırım, 2011 yılında gösterdiği performansı 2012 yılında da sürdürmeyi ve önemli işlemlerde danışman olarak yer almayı hedefliyor. Özel Sermaye Garanti Yatırım Özel Sermaye ekibi, 2011 yılında; Türkiye de yapılmış en büyük özel sermaye yatırımlarından biri ve bugüne kadar gerçekleşmiş en büyük özel sermaye satışı olan Mey İçki Sanayi ve Ticaret A.Ş. nin satış işleminde, danışmanlık görevini üstlendi. Yatırım yapacağı firmalara ve Türkiye ekonomisine değer katmayı hedefleyen Garanti Yatırım; özel sermaye sektöründe faaliyet göstermek üzere sürdürdüğü çalışmaları sonucunda Ekim ayında ABD merkezli Cerberus Capital Management L.P. ( Cerberus ) ile Türk şirketlerine ilk etapta yapılacak yatırımlar için toplam 400 milyon ABD Dolarlık taahhütte bulundukları bir anlaşma imzaladı. Garanti Yatırım ve Cerberus, gelecek yıl itibarıyla ortak fon büyüklüklerini 1 milyar ABD Doları na çıkarmayı planlıyor. 76 GARANTİ BANKASI 2011 YILLIK RAPOR

7 İşlem başına 50 milyon ila 250 milyon ABD Doları arası sermaye miktarı yatırmayı hedefleyen Garanti Yatırım ve Cerberus, bu tutarların dışındaki fırsatları da değerlendirecek. Ağırlıklı olarak Türkiye odaklı olması hedeflenen yatırımlarda sektör sınırlaması yapılmayacak; Türk şirketleriyle ileri derecede ekonomik ilişkileri olan ve yatırım potansiyeli yüksek komşu ülkelerdeki yatırım fırsatları da incelenecek. Uluslararası Kurumsal Satış Uluslararası Kurumsal Satış Bölümü ndeki yeni yapılanma sonrası, yıllık kümülatif işlem hacimleri ve komisyon gelirlerinde 2010 yılının ikinci yarısından itibaren önemli ölçüde artış gerçekleşti yılı ile karşılaştırıldığında, 2011 yılında bölümün işlem hacmi %33, gelirleri %63 arttı. Pazarlama faaliyetleri kapsamında Mayıs 2011 tarihlerinde Londra da düzenlenen; 2 gün süren ve toplamda 215 toplantının gerçekleştirildiği yatırımcı konferansına 19 şirketten 34 şirket yöneticisi ve 31 değişik fondan 46 fon yöneticisi katıldı yılında işlem hacmini ve komisyon gelirlerini artırmayı hedefleyen Uluslararası Kurumsal Satış Bölümü nün odaklanacağı konular arasında; elektronik emir iletimi ( DMA ) ve VOB piyasalarında etkinliğini artırmak, Kurumsal Finansman Bölümü ile sinerji yaratarak birincil ve ikincil halka arzlar gibi çeşitli ürünlerden gelir yaratmak bulunuyor. Araştırma Araştırma Bölümü, bireysel ve kurumsal müşterilere dönemsel, sektörel ve tematik raporlarla temel ve teknik analizler sunarken; halka arz, birleşme-satın alma ve varlık satışı gibi kurumsal projelere de destek sağlıyor. İMKB hisse senetleri, ekonomi ve sabit getirili menkul kıymetlerle ilgili tavsiye ve strateji raporları yayımlıyor. Hisse senedi araştırmaları kapsamında, Türkiye nin önde gelen sektörleri ve İMKB ye yön veren finans kurumları ile sanayi şirketleri bulunuyor. Garanti Yatırım ın tecrübeli araştırma ekibi, yatırım tavsiyeleri içeren raporlarıyla Garanti Bankası nın geniş müşteri tabanına, yatırım merkezlerine ve dünyanın çeşitli ülkelerindeki yabancı kurumsal yatırımcılara hizmet veriyor. Ekibin hisse senedi tavsiyeleri düzenli olarak her yıl endeksin üzerinde bir getiri sağlama başarısı gösteriyor yılı başından beri İMKB-100 endeksinin yıllık ortalama %25 üzerinde, 2011 yılında ise İMKB-100 endeksinin %16 üzerinde performans elde edildi. Operasyon Garanti Yatırım Operasyon Bölümü, nitelikli ve deneyimli ekibi, modern teknik altyapısı ve güçlü yazılım desteğiyle merkez ve acenta müşterilerine her türlü operasyon ve takas hizmetini veriyor. Cerberus $1 Milyar Ortak Özel Sermaye YATIRIM ANLAŞMASI Hisse Senedi Tavsiye Portföyü Performansı İMKB 100 Endeksi nin %16 üzerinde 4,4 Milyar TL değerinde 11 TAHVİL VE BONO İHRACINA ARACILIK GARANTİ BANKASI 2011 YILLIK RAPOR 77

8 Garanti Portföy Türkiye nin ilk portföy yönetim şirketi olan Garanti Portföy, sektördeki gelişmeler doğrultusunda hızlı ve etkin süreçleriyle şekillendirdiği ürün ve hizmetleri ile, çağdaş portföy yönetiminin tüm yetkinliklerine sahip örnek bir hizmet sağlayıcı olarak öncü konumunu koruyor. Garanti Portföy Yönetimi A.Ş, bireysel ve kurumsal müşterilerinin yatırım fonları yönetimi, bireysel emeklilik fonları yönetimi, özel portföy yönetimi ve alternatif yatırım ürünleri yönetimi konularındaki ihtiyaçlarına etkin çözümler sunuyor. Müşteri odaklı yaklaşımı, disiplinli risk kontrolü ve nitelikli hizmet anlayışıyla, 1997 yılından bu yana paydaşlarının hedefleriyle tam örtüşen faaliyetler sunan; sürekli değişen ve çeşitlenen yatırımcı taleplerine en güncel yöntemlerle yanıt veren Garanti Portföy, Türkiye nin en iyi portföy yönetim şirketlerinden biri olmaya devam ediyor. Piyasadaki yüksek volatilite ve düşük faiz ortamı nedeniyle yoğun bir rekabet içinde geçen 2011 yılında Garanti Portföy, profesyonel ve güçlü ekibiyle sürdürülebilir bir performans sergiledi yılı Aralık ayı itibarıyla; Garanti Bankası nın 24 yatırım fonunu, Garanti Yatırım ın 3 yatırım fonunu, Garanti Emeklilik ve Hayat ın 15 emeklilik fonunu ve Garanti Yatırım Ortaklığı nın portföyünü yöneten Garanti Portföy 7,1 milyar TL varlık büyüklüğüne ulaştı. Özel Portföy Yönetimi Garanti Portföy, etkin pazarlama çalışmalarıyla ve müşteri memnuniyetini temel alan yaklaşımıyla, bireysel ve kurumsal özel portföylerin yönetimi alanındaki varlığını güçlendirmeye devam ediyor. Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayınlanan 2011 yılı Aralık ayı verilerine göre 2011 sonunda 5,3 milyar TL büyüklüğe ulaşan özel portföy yönetimi sektöründe, Garanti Portföy 418 milyon TL büyüklüğe sahip bulunmaktadır. Alternatif Yatırım Ürünleri Son yıllarda alternatif yatırım ürünlerine olan talebin artma eğilimi düşük faiz ortamında 2011 yılında da devam etti. 31 Aralık 2011 itibarıyla sektörde 111 adet Getiri Garantili ve Anapara Koruma Amaçlı fon bulunuyor. Garanti Portföy, yönetimindeki 7 adet fon ve 179 milyon TL büyüklükle %5 pazar payına sahip. Nitelikli yatırımcılara yeni bir alternatif olarak 2009 yılında sunulan İstanbull Serbest Fonu da Garanti Portföy tarafından yönetilmeye devam ediyor. 7,1 Milyar TL Varlık Büyüklüğü 4,3 Milyar TL yatırım fonu hacmi 78 GARANTİ BANKASI 2011 YILLIK RAPOR Yatırım Fonları Garanti Portföy, proaktif stratejilerinin ve ana dağıtım kanalı olan Garanti Bankası şubeleriyle gerçekleştirilen etkin işbirliğinin sayesinde, yatırım fonlarındaki başarısını sürdürdü. Yönetimindeki yatırım fonları yılsonu itibarıyla 4,3 milyar TL. %14,5 lik bir pazar payı ile 53 yönetici firma arasında 3. sırada yer alıyor. A tipi fonlarda %5,9, B tipi fonlarda %14,8 pazar payına sahip. Emeklilik Fonları Uzun vadeli yatırım alışkanlığının artışında önemli bir rol oynayan Emeklilik Fonları, sürdürülebilir büyüme performansına 2011 yılında da devam etti. %19 büyüyen fonlar, pazar payındaki önemini artırdı. Garanti Portföy yönetimindeki emeklilik fonları sektörün üzerindeki performansını 2011 de de sürdürdü ve %28 artışla 2,3 milyar TL lik bir hacme; %1,12 artışla %16,2 lik pazar payına ulaştı. Düşük faizin egemen olduğu bir yatırım ikliminde, yatırımcılar tasarrufların kısa vadeli finansal varlıklarda değerlendirilmesi alışkanlığını giderek terk ederek, profesyonel desteğe ve tarafsız bilgiye dayanan yatırım olanaklarına yöneliyor. Bu süreçte kurumsal yatırımcıların da kaynaklarını sermaye piyasalarına yönlendirmeleri, piyasaların gelişmesi kadar sürdürülebilir makroekonomik gelişme açısından da büyük önem taşıyor. Yatırımcı alışkanlıklarının değişmekte olduğu bir ortamda Garanti Portföy, sermaye piyasalarına olan talebin güçleneceği, yeni ürünlere ve alternatif yatırım araçlarına ilginin artacağı yakın gelecekte, ürün yelpazesini genişletmeye, orta ve uzun vadeli fonları tecrübeli ekibiyle değerlendirmeye ve fonların ülke ekonomisine aktarılması alanındaki çalışmalarına devam edecek. Garanti Portföy, BES in sağlıklı gelişimini sürdüreceği ve orta vadede Türkiye ekonomisinin gelişiminde önemli bir rol üstleneceği öngörüsüyle, bu alandaki yenilikçi çalışmalarını da sürdürecek.

9 Garanti Leasing Standard and Poor s (S&P) ve Fitch Ratings şirketlerinin ikisinden de rating notu alan tek Türk leasing şirketi olan Garanti Leasing, müşterilerinin gözünde fark yaratan nitelikli hizmetleriyle sektör ortalamalarının üzerindeki performansını sürdürüyor YILINDA adet sözleşmeyle LİDER %84 büyüme ile $860,6 Milyon İŞLEM HACMİ Türkiye de leasing sektörü, tarihindeki en yüksek işlem hacmini 2007 yılında gerçekleştirmiş, global krizin etkisiyle 2008 yılından itibaren küçülmeye başlamıştı. Garanti Leasing açısından 2011 yılı, sektörün rekor seviyelerde işlem hacmi gerçekleştirdiği 2007 yılının ardından en yüksek işlem hacmi gerçekleştirdiği yıl oldu. Başarılı bir yılı geride bırakan Garanti Leasing, nitelikli insan kaynağı, güçlü teknik altyapısı, müşteri çeşitliliği ve bilanço yapısında gerçekleştirdiği müşteri risk dağılımıyla sektörde fark yaratmayı sürdürdü. Garanti Leasing in, müşterilerinin farklı ihtiyaçlarını başarıyla karşılamasındaki önemli etkenlerden biri de, değişen piyasa koşullarında esnek ve hızlı hareket etme yeteneği. Sözleşme sayısında 10 yıldır sektör liderliğini elinde bulunduran Garanti Leasing, 2011 yılında da adet leasing sözleşmesi ve sözleşme adedinde %20 pazar payı ile lider konumunu pekiştirdi yılına göre sektörün sözleşme adedindeki artışı %44 olarak gerçekleşirken, Garanti Leasing in aynı dönemdeki sözleşme adedi artışı %46 oldu; sektörün işlem hacmi %54 büyüme kaydederken, Garanti Leasing işlem hacmi sektörün üzerinde %84 büyüdü ve 860,6 milyon ABD Doları na ulaştı. Yüksek fonlama yeteneği ve uluslararası piyasalarda borçlanma yelpazesinin çeşitliliğiyle rakiplerinden ayrılan Garanti Leasing 2011 yılında: Fitch Ratings tarafından hem yerel para hem de yabancı para birimi cinsinden, kredi derecesi yatırım yapılabilir seviye olan BBB ve not görünümü Durağan olarak değerlendirildi. Ulusal kategorideki kredi notu ise AAA (tur) olarak belirlendi. Garanti Leasing 2011 yılında katıldığı fuarlarda, satıcı firmalarla geliştirdiği, fuarlara özel çözümlerle ve müşterilerinin nakit akışlarına göre değişkenlik gösterebilen esnek ödeme uygulamasıyla, yeni müşteri kazanımını artırdı. Satıcı firmalarla işbirliğini 2012 yılında da sürdürerek, sektörlere özel yenilikçi ve rekabetçi çözümler sunmaya devam edecek. Müşteri risk dağılımının daha da yaygın hale getirilmesi için müşteri tabanının genişletilmesi ve böylelikle şirket kârlılığının korunması da 2012 yılı hedefleri arasında yer alıyor. Garanti Filo Operasyonel Kiralama hizmeti vermek üzere 2007 yılında kurulan Garanti Filo; hizmet sağlayıcı şirketlerle yaptığı anlaşmalar sonucu sunduğu esnek ve uygun çözümlerle müşteri memnuniyetini üst seviyede tutmayı sürdürüyor yılında büyümeye devam eden Garanti Filo den fazla yeni aracı portföyüne katarak, toplam araçlık filo parkıyla aktif büyüklüğünü 135 milyon ABD Doları na çıkardı. S&P tarafından, Pozitif görünümlü kredi notuyla, uzun vadeli yabancı para cinsinden BB seviyesinde kredi derecesiyle değerlendirildi. GARANTİ BANKASI 2011 YILLIK RAPOR 79

10 Garanti Factoring Türkiye nin En Beğenilen Factoring Şirketi Garanti Factoring, güçlü kadrosu, ürün geliştirme ve ürün danışmanlığı konusundaki geniş bilgi birikimi ve operasyonel işlem hızı ile, Türkiye nin yanı sıra uluslararası factoring işlemlerinde de adından başarıyla söz ettiriyor Müşteri adet işlem $3,1 Milyar iş hacmi Müşteri odaklı, yenilikçi ve dinamik hizmet anlayışıyla sektördeki öncü konumunu koruyarak 1990 yılından bu yana faaliyetlerini sürdüren Garanti Factoring in müşteri tabanını ağırlıklı olarak, yaygın bayi veya tedarikçi ağına sahip kuruluşlar, ithalatçı ve ihracatçı kurumsal şirketler ve KOBİ ler oluşturuyor. %34,82 lik hissesi İMKB Ulusal Pazar da işlem gören Garanti Factoring, yurt içi ve yurt dışı ticaretin gerektirdiği finansman, garanti ve tahsilât yönetimi ürünlerini müşterilerine bir arada ve yapılandırılmış biçimde sunuyor. Yurt çapındaki KOBİ lerin vadeli satışlarından doğan alacaklarını en hızlı şekilde, uygun koşullarla ve Garanti nin üstün hizmet kalitesiyle nakde çevirmelerine olanak tanıyor. Oluşturulan alıcı limitleri sayesinde tedarikçi KOBİ lere kaliteli alacakları karşılığında rekabetçi faiz oranları ile finansman sağlıyor. İki büyük uluslararası faktoring zincirine, FCI (Factors Chain International) ve IFG (International Factors Group), üyeliği ile Türkiye deki rakiplerinden ayrışan Garanti Factoring, uluslararası işlemlerde dünyanın dört bir yanındaki muhabir faktoring şirketlerini etkin şekilde kullanıyor, müşterilerin açık hesap satışlarının daha hızlı ve kolay bir şekilde gerçekleştirilmesine olanak tanıyor. Uluslararası ölçekteki bu işbirlikleri sayesinde Garanti Factoring, müşterilerine alıcıları hakkında istihbarat bilgileri sağlıyor ve müşterilerinin dış ticaretini daha güvenli hale getiriyor. Garanti Factoring 2011 yılını, süreçleri ve organizasyonu yeniden yapılandırdığı yoğun bir yıl olarak geçirdi. Garanti Bankası nın geniş şube ağının desteğini yanına alarak, müşteriye özel, ihtiyaçlara en uygun çözümleri en kısa sürede sunma hedefiyle faaliyetlerini gerçekleştirdi. Garanti Factoring 2011 yılını, müşteri ve adet işlemle ve 3,1 milyar ABD Doları iş hacmiyle sonlandırdı. Dış ticaret hacmi hızla büyüyen Türkiye de dış ticaretin finansmanına yönelik ihtiyacı da artış gösteriyor. Garanti Factoring, gerek ihracat faktoringi, gerekse uluslararası tedarikçi finansmanı ürünleri ile müşterilerin ihtiyaçlarına hızlı ve verimli çözümler sunuyor. İthalat faktoring işlemlerinde sektör lideri olan Garanti Factoring, müşterilerine uluslararası tedariklerinde destek vermeye devam ediyor yılında 202 milyon ABD Doları nı aşan ithalat işlemine aracılık eden Garanti Factoring in ürün ve hizmetleri yurtdışındaki ihracatçı firmalar tarafından da sıklıkla tercih ediliyor. Ticari Tahsilât Yönetimi, Garanti Factoring in uzman ekibinin çalışmalarıyla, giderek büyüyen bir hacme ve ürün yelpazesi içinde önemli bir ağırlığa ulaştı. Alıcılarla sürekli temas sağlayan arama ekibi, müşterilere personel giderlerini en aza indirgeme ve düzenli raporlamalarla alıcılarının performansına ilişkin güncel bilgiler sunarak kapsamlı değerlendirmeler yapabilme konusunda destek oluyor. Deneyimli ve uzman Ticari Tahsilât Yönetimi Ekibi, müşterilerin alacaklarının tahsil süresini kısaltıp, finansman maliyetlerini azaltarak müşteri memnuniyetini ve bağlılığını artırıyor yılında sürdürülebilir ve sağlıklı bir şekilde büyüme ivmesini artırmayı hedefleyen Garanti Factoring, Garanti Bankası nın yurt genelinde yaygın şube ağı ile işbirliğini geliştirerek faaliyet gösterdiği tüm alanlarda sektör lideri olmaya çalışacak. Bu vizyon doğrultusunda; KOBİ lerin alacaklarının finansmanına odaklanarak bu segmentteki pazar payını ve ihracatçı firmaların alacaklarının finansmanındaki ağırlığını artıracak. Deneyimli ve uzman Ticari Tahsilat Yönetimi Ekibi ile, tahsilat hizmet verdiği müşteri portföyünü geliştirecek. 80 GARANTİ BANKASI 2011 YILLIK RAPOR

11 Garanti Emeklilik ve Hayat Faaliyet gösterdiği bireysel emeklilik ve hayat sigortacılığı sektörlerine yön veren Garanti Emeklilik, yaratıcı ürün, hizmet ve kampanyaları ve alternatif dağıtım kanallarındaki üstünlüğü ile başarılı bir yılı daha geride bıraktı. 113 Milyon TL ile sektörün EN KâRLI ŞİRKETİ 74 bin yeni katılımcı ile en çok tercih edilen emeklilik şirketi Fon hacminde 1,1 puan artış ile EN ÇOK PAZAR PAYI KAZANIMI Garanti Emeklilik, banka sigortacılığındaki tecrübesi, sektördeki ihtiyaçları yakından izleyerek sürekli geliştirdiği teknolojik altyapısı, ürün çeşitliliği ve nitelikli insan kaynağından aldığı güçle, 2011 yılında da sektörün üzerinde rakamlara ulaşarak hızla büyümeye devam etti: 2011 yılı net kârı 113 milyon TL olarak gerçekleşen Garanti Emeklilik, sektörün en kârlı şirketi oldu. Bireysel emeklilik ve hayat sigortacılığı faaliyetlerinden elde ettiği 109 milyon TL lik teknik kâr rakamı ile sektörde birinci sırada yer aldı. Bireysel emeklilikte 74 bin net katılımcı artışıyla ulaştığı %20,4 lük pazar payı, şirketi 2011 yılında bu alanda sektör lideri yaptı. 529 bine ulaşan toplam katılımcı sayısıyla %20 lik pazar payına sahip oldu. Fon büyüklüğünü 511 milyon TL ile en fazla artıran şirket olarak, yıllık pazar payını %22 ye taşıdı. Fon büyüklüğünde 1,1 puan artışı ile bireysel emeklilik sektöründe bu yıl da en çok pazar payı kazanımı gerçekleştiren şirket oldu. Toplam 2,3 milyar TL fon büyüklüğü ile %16,4 pazar payına sahip. Hayat sigortalarında 240 milyon TL prim üretimiyle %9,1 pazar payına sahip oldu. Prim üretiminde özellikle Garanti Bankası şubeleri ve alternatif dağıtım kanallarından yapılan risk hayat ve işsizlik üretimleri ön plana çıktı. Garanti Emeklilik 2011 yılında yeni uygulamalar hayata geçirdi: Telemarketing projesi ile alternatif dağıtım kanallarındaki üretim çeşitlendirildi. Çağrı merkezi ve satış sonrası hizmetlerle ilgili gerçekleştirilen altyapı çalışmaları sonucunda kapasite artırılarak müşterilere daha hızlı ve daha etkin bir biçimde hizmet verilmeye başlandı. Müşteri memnuniyetini artırmaya yönelik olarak bireysel emeklilik satış süreçleri sadeleştirilerek müşterilere daha hızlı hizmet sunulmaya başlandı. İşbirliği içinde olduğu kişi ve kurumlara değer katmayı, güçlü performansının sürdürülebilirliğini sağlamayı ve finansal başarılarını devam ettirmeyi hedefleyen Garanti Emeklilik, yenilikçi uygulamalarıyla 2012 yılında da sektörü şekillendirirken, temel hedeflerinden olan pazar payı kazanımına odaklanmayı sürdürecek. GARANTİ BANKASI 2011 YILLIK RAPOR 81