IFC Finansman Desteği

Ebat: px

Şu sayfadan göstermeyi başlat:

Download "IFC Finansman Desteği"

Kudret Demirtaş
8 yıl önce
İzleme sayısı:

1 IFC Finansman Desteği Bu çalışmanın amacı IFC Türkiye nin faaliyetleri ve finansman koşulları hakkında bilgi vermektir. Burada yer alan bilgilerin tamamı IFC den ( temin edilmiştir.

2 I. IFC Türkiye II. III. IV. IFC Türkiye Kredi Başvurma Prosedürü IFC Yatırım Teklifi Prosedürü IFC Kredi Verme Süreci V. IFC Türkiye İletişim

3 IFC Türkiye Türkiye 1956 yılından beri IFC ye üye ülke statüsündedir yılından beri IFC, Türkiye ye kendi kaynaklarından 2,5 milyar dolarlık, sendikasyon yoluyla ise 1,6 milyar dolarlık finansman sağlamıştır. Şubat 2001 krizinden sonra IFC nin özel sektöre verdiği kredilerin toplamı 1 milyar doları aşmıştır. IFC Türkiye de öncelikli olarak altyapı, sağlık, eğitim, finans ve üretim sektörlerine finansman imkânı sağlamaktadır. Sağlık ve Eğitim Finans Üretim IFC Acıbadem Hastanesi, Bilgi Üniversitesi ve bunların yanında Ankara daki Mesa Hastanesi ne krediler vermiştir. IFC, Türkiye deki diğer sağlık ve eğitim projeleri finansmanını arttırmayı hedeflemektedir. IFC orta boyutlu bankaların bilançolarını kuvvetlendirmeyi, finansal kurumların kapasitelerinin yapılandırılmasına yardımcı olmayı ve kiralama, sigorta, mikro finans, kurumları gibi endüstrilerdeki yeni ürünleri tanımlamayı amaçlamaktadır. IFC Türkiye deki şirketlerin risk alabilme konusunda değişikliğe gidebilmeleri, rekabetçi ve bölgesel bir oyuncu olabilmeleri için yardım etmektedir. IFC Şişe Cam Grubunun Bulgaristan da (Trakya ve Paşa) camla ilgili iki tane proje yatırımına yardım etmiş ve Arçelik in Romanya daki tek buzdolabı üreticisi olan Arctic ile ilgili yatırımını da desteklemiştir. Bunun yanında, IFC Türkiye deki Türk bankaların yatırımları içinde yardım etmiştir.

Şubat 2001 krizinden sonra IFC nin özel sektöre verdiği kredilerin toplamı 1 milyar doları aşmıştır.

4 IFC Kredi Vadeleri ve Tutarları IFC gelişmekte olan ülkelerdeki özel sektör projeleri için, kendi hesabına dair sabit veya değişebilir oranlarda krediler vermektedir. IFC, kendi hesabına dair olan bu kredileri A sınıfı krediler olarak tanımlamaktadır. Kredi Vadesi 7-12 YIL Ödemesiz dönem ve geri ödeme planı, temel durum bazında ödünç alan şirketin nakit akım ihtiyaçlarına uygun olarak saptanmaktadır. Eğer proje, garantili ise IFC uzun vadeli krediler ve ödemesiz dönem sağlayabilmektedir. Bazı kredilerin vadesi 20 yıla kadar uzatılabilmektedir. Kredi Tutarı Kredi Limiti $ $ IFC prensip olarak, projenin hayata geçirilmesinden sonra oluşacak nakit akımlarıyla (gelirler ile) geri ödenecek krediler vermektedir. A sınıfı krediler için üst limiti, yeni hayata geçirilecek projeler için proje maliyetinin %25 i, istisnai olarak küçük projelerde ise proje maliyetinin %35 i oluşturmaktadır. Kapasite arttırımı / büyüme projeleri için ise kredi üst limiti proje maliyetinin %50 sine kadar çıkabilmektedir, şu kadar ki, proje maliyetinin %50 si şirket toplam değerinin %25 inden fazla olamaz.

Kredi Vadesi 7-12 YIL Ödemesiz dönem ve geri ödeme planı, temel durum bazında ödünç alan şirketin nakit akım ihtiyaçlarına uygun olarak saptanmaktadır.

5 IFC Kredi Başvurma Prosedürü IFC ye kredi başvurusu için herhangi bir standart başvuru formu bulunmamaktadır. Şirket veya girişimci IFC ile direkt olarak iletişim kurabilir. Ancak IFC nin finansmanından yaralanabilmek için sunulacak projenin bir takım kriterleri karşılıyor olması gerekmektedir. Bu kriterler: Gelişmekte olan bir ülkede olmalı ve bu ülke IFC nin üyesi olmalı. (Türkiye bu kriteri taşımaktadır.) Özel sektörde olmalı Proje teknolojik unsurları da içermelidir. Karlı bir proje olması; IFC nin sosyal ve çevresel standartlarını karşılayabilecek çevresel ve sosyal kriterlere sahip olmalı. (Çevre ile dost projeler) İlk iletişim ve ön görüşmeden sonra, IFC projenize değer biçip biçmeyeceğini belirlemek için sizden fizibilite çalışması veya iş planını talep etmektedir. Projeniz yukarıdaki kriterlere uyuyor ise IFC ye bir yatırım teklifi (rapor) ile başvurabilirsiniz.

Bu kriterler: Gelişmekte olan bir ülkede olmalı ve bu ülke IFC nin üyesi olmalı. (Türkiye bu kriteri taşımaktadır.) Özel sektörde olmalı Proje teknolojik unsurları da içermelidir.

6 IFC Yatırım Teklifi Prosedürü Yatırım Maliyeti ve Proje Finansmanına İlişkin Bilgiler Teknik Fizibilite, İşgücü, Kullanılan Hammaddelere İlişkin Bilgiler Projenin Detaylı Anlatımı YATIRIM TEKLİFİ Şirket ve Yönetime İlişkin Bilgiler Şirket ve Yönetime İlişkin Bilgiler Şirket in Faaliyette Bulunduğu Pazara İlişkin Bilgiler

Projenin Detaylı Anlatımı YATIRIM TEKLİFİ Şirket ve Yönetime İlişkin Bilgiler

7 Yatırım Teklifi Prosedürü Yatırım Teklifi nin aşağıdaki unsurları içeriyor olması gerekmektedir: Projenin detaylı anlatımı Şirket ve Yönetime lişkin Bilgiler Kredi için başvuran Şirket in tarihçesi, mali tabloları vs. Şirket ortak ve yöneticilerinin özgeçmişleri Şirket ile ilgili bilgiler (teknik bilgiler; üretim kapasitesi, otomasyon, üretim teknolojisi, pazarlama ve finans departmanları ile ilgili bilgiler) Şirket in Faaliyette Bulunduğu Pazara İlişkin Bilgiler Şirket in pazardaki konumu, hedef müşteri kitlesi, müşterileri (yerel, uluslar arası vs.) Gelecek yıllara ilişkin öngörülen üretim adetleri, birim satış fiyatları, hedeflenen pazar payı vs. Ürünlerin satışında kullanılan dağıtım kanalları Üretim tedarikçilerine ilişkin bilgiler Pazardaki rekabet koşulları ve diğer şirketlerin ürünlerine ilişkin bilgiler Pazar potansiyelini belirleyen diğer kritik etkenler (Talep belirleyiciler vs.)

Şirket ortak ve yöneticilerinin özgeçmişleri Şirket ile ilgili bilgiler (teknik bilgiler; üretim kapasitesi, otomasyon, üretim teknolojisi, pazarlama ve finans departmanları ile ilgili bilgiler)

8 Yatırım Teklifi Prosedürü Teknik Fizibilite, İşgücü, Kullanılan Hammaddelere İlişkin Bilgiler Üretim sürecinin detaylı anlatımı Üretim tesisindeki altyapı ve işgününe ilişkin bilgiler Cari ve proje kapsamında öngörülen faaliyet giderlerinin açılımları Üretimde kullanılan İlk Madde Malzemelere ilişkin bilgiler (tedarikçiler, ürün kalitesi, tüketim miktarları vs.) Üretimde kullanılan ilk madde malzemelere (eğer ithal hammadde kullanılıyorsa) ilişkin varsa ithalat kısıtlamaları, kota vs.. Üretim tesisine ilişkin bilgiler Üretimle ilgili çevresel faktörler Yatırım Maliyeti ve Proje Finansmanına İlişkin Bilgiler Projenin tahmini maliyeti ( Arsa bedeli, inşaa bedeli, makine tesisat bedeli, işletme sermayesi, ) (Yerel ve yabancı para cinsinden) Projenin finansmanına ilişkin bilgiler ( Planlanan özkaynak ve diğer kredi kullanım oranları) Talep edilen IFC finansman modeli (kredi, hisse karşılığı finansman, kredi ve hisse karşılığı finansman vs.) ve tutarı Projenin hayata geçirilmesi ile gerçekleşmesi beklenen nakit akımlarını öngören mali projeksiyonlar, öngörülen karlılık ile ilgili bilgiler, beklenen yatırım getirisi Karlılığı etkileyebilecek diğer önemli faktörler

) Üretimde kullanılan ilk madde malzemelere (eğer ithal hammadde kullanılıyorsa) ilişkin varsa ithalat kısıtlamaları, kota vs.

9 Yatırım Teklifi Prosedürü Devlet Teşviki ve Yasal Düzenlemeler Projede devlet desteği veya teşviki varsa buna ilişkin bilgiler. (teşvik nevi ve tutarı) Yurtdışından para transferinde yasal kısıtlamalar varsa buna ilişkin bilgiler Projenin tamamını kapsayan zaman çizelgesi (Başlangıç tarihi, bitiş tarihi vs.) IFC finansman için devlet garantisini kabul etmemesine rağmen, gelişmekte olan ülkelerdeki hükümet mercileriyle ortak çalışmaktadır.

(teşvik nevi ve tutarı) Yurtdışından para transferinde yasal kısıtlamalar varsa buna ilişkin bilgiler Projenin

10 IFC Kredi Verme Süreci Şirket projesi için yatırım teklifi ile IFC ye başvurur. IFC, projeyi değerlendirmek amacıyla değerlendirme takımı oluşturur. IFC proje sahibini tesislerini ziyaret ederek şirket yönetimi ile projenin yatırım, finansman ve mühendislik boyutlarıyla ilgili toplantılar yapar. Değerlendirme takımı IFC nin merkezinin bulunduğu ABD ye döndükten sonra ilgili departmana proje ile ilgili görüşlerini ve önerilerini aktarır. Proje finansmanı ilgili departman tarafından onaylanırsa, IFC hukuk birimi kredi için gerekli belge ve kredi anlaşmasını hazırlar. Proje IFC Yönetim Kuruluna sunulur ve onaylanması halinde kredi talebinde bulunan Şirket ile finansman (kredi) anlaşması imzalanır. Hazırlanan dokümanlar kredi talebinde bulunan Şirket e gönderilerek bilgi alış verişinde bulunulur. Proje IFC Yönetim Kuruluna sunulur ve onaylanması halinde kredi talebinde bulunan Şirket ile finansman (kredi) anlaşması imzalanır. Finansmana yönelik anlaşmanın imzalanmasından sonra IFC kredi tutarını transfer eder. Kredi tutarının transfer edilmesi ve projenin hayata geçmesinden sonra IFC için yılda dört defa (her üç ayda bir) proje süreç raporu hazırlanır. IFC ayrıca dönemsel olarak Şirket yönetimi ile bilgi alış verişinde bulunur, uzmanlarını Şirket tesislerine göndererek gözlemler yapar. Şirket ayrıca bağımsız denetimden geçmiş yıllık mali tablolarını düzenli olarak IFC ye gönderir

Değerlendirme takımı IFC nin merkezinin bulunduğu ABD ye döndükten sonra ilgili departmana proje ile ilgili görüşlerini ve önerilerini aktarır.

11 IFC Türkiye İletişim IFC ye kredi başvuruları IFC merkezinin bulunduğu ABD deki ilgili departmanlara veya IFC nin bölgesel ofislerine yapılabilir. Türkiye deki IFC ofisinin iletişim bilgileri: Büyükdere Cad. No: 185 Kanyon Ofis Bloğu Kat10, Levent 34394, İstanbul/ Türkiye Tel.: (90-212) Fax: (90-212) İlgili Kişi Shahbaz Mavaddat ( Güney Avrupa ve Asya Direktörü ) Snezana Stoiljkovic ( Üretimden Sorumlu Bölge Yöneticisi ) Antonio David ( Üretim Sektöründen Sorumlu Portföy Yöneticisi ) Martin L. Kimmig ( Finansal Sektörden Sorumlu Portföy Yöneticisi) E-posta Telefon SMavaddat@ifc.org NStoiljkovic@ifc.org ADavid@ifc.org MKimmig@ifc.org

: (90-212) 385-3000 Fax: (90-212) 385-3001 İlgili Kişi Shahbaz Mavaddat ( Güney Avrupa ve Asya Direktörü ) Snezana Stoiljkovic ( Üretimden Sorumlu Bölge Yöneticisi ) Antonio David

Benzer belgeler

ENERJİ VERİMLİLİĞİNDE FIRSATLAR

Arif KÜNAR ENERJİ VERİMLİLİĞİNDE FIRSATLAR Enerji ithalatına ödenen paranın % 10 u ile ( yaklaşık 5 Milyar $) sanayide ve binalarda yapılacak iyileştirmeler ile birkaç yıl içinde; Her yıl en az 10-15 milyar