ÖRNEKTIR TÜREV ÜRÜNLER ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ (GERÇEK KİŞİ MÜŞTERİLER)

Transkript

1 Bir taraftan... (Bundan böyle MÜŞTERİ olarak anılacaktır.) ile diğer taraftan FİNANSBANK A.Ş. (Bundan böyle BANKA olarak anılacaktır.) aşağıdaki koşullarda bu Türev Ürünler Çerçeve Sözleşmesi ni ( Sözleşme ) akdetmişlerdir. BÖLÜM I- GENEL HÜKÜMLER Madde 1- İşlemlerin vekil aracılığıyla yapılması BANKA, işlemlerin MÜŞTERİ nin vekili aracılığıyla yapılmasını kabul ettiği takdirde, MÜŞTERİ, vekilin tayin edildiği usulüne uygun olarak noterlikçe onaylanmış, geçerli vekaletname nüshasının bizzat kendisi veya vekili tarafından BANKA ya ibraz edileceğini, vekaletin herhangi bir nedenle sona erdiği kendisi tarafından veya ölümü halinde mirasçıları tarafından yazılı olarak BANKA ya bildirilmediği sürece, bu vekaletnameye istinaden yapılacak işlemlerin bağlayıcı olacağını BANKA nın bu işlemlerde vekaletten azil olup olmadığını araştırma yükümlülüğünün bulunmadığını kabul eder. Vekilin vekaletnamede yer alan yetkileri ile vekilin işbu Sözleşme uyarınca yerine getirilmesini talep ettiği iş ve muameleler arasında vekilin anılan işlem ya da muameleye ilişkin yetkisinin tespitinde tereddüt olması halinde veya BANKA vekilin talep ettiği işlem ya da muamele için vekaletnamede kendisine verilen yetkilerin bu işlem ya da muameleyi kapsamadığını görürse veya bu konuda tereddüt ediyorsa; BANKA işlem ya da muameleyi yerine getirmeyecektir. Bu takdirde işlem ya da muamelenin yerine getirilmemesinden dolayı BANKA sorumlu değildir. MÜŞTERİ, bu maddede belirtilen belgelerde meydana gelecek değişikliklerin zamanında yazılı olarak BANKA ya bildirilmemesi nedeniyle uğrayabileceği zararlardan BANKA nın sorumlu olmayacağını kabul ve beyan eder. Madde 2- İşlemlerin kredi olarak takip edileceği MÜŞTERİ, işbu Sözleşme çerçevesinde yapılacak tüm işlemlerin Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuat çerçevesinde kredi olarak takip edileceğini ve BANKA nın da bu çerçevede gerekli işlemleri yapmaya, MÜŞTERİ yi kredi borçlusu olarak kayıtlarında izlemeye ve gerektiğinde kredi borçlusu sıfatıyla MÜŞTERİ hakkında yasal takip de dahil olmak üzere her türlü işlemi yapmaya tam yetkili olduğunu kabul eder. Madde 3- Devir yasağı MÜŞTERİ, kredi ilişkisinin doğası gereği, bu Sözleşme ve bu Sözleşme ye dayalı olarak gerçekleştirilecek olan türev işlemlerden kaynaklanan/kaynaklanacak hak, alacak ve mükellefiyetlerini, BANKA nın önceden yazılı izni olmadan üçüncü kişilere hiçbir şekilde devredemez. Madde 4- Uygulanacak hükümler A. Bu Sözleşme nin birden fazla MÜŞTERİ ile akdedilmiş olması ya da bir MÜŞTERİ nin daha sonra Sözleşme ye imza koyması halinde, imzaları mevcut MÜŞTERİ ler, yapılan işlemler sebebiyle doğacak borç ve yükümlülüklerin tamamından faiz ve ferileriyle birlikte müteselsilen sorumludurlar. MÜŞTERİ lerden hiçbiri, işlemin kendisiyle değil de diğer müşteriyle/müşterilerle yapıldığından bahisle sorumlu olmadığını ya da kendileriyle doğrudan yapılan işlemlerle sorumlu bulunduklarını ileri süremezler. SZL [1] 1/ :28:07

2 Ayrıca ortak hesaplarda her bir MÜŞTERİ nin işbu Sözleşme yi ve/veya işlem dekontlarını ve ilgili diğer belgeleri ayrı ayrı imza etmesine gerek olmayıp ortak hesap sahiplerinden birinin imzası işlemin geçerli olması ve ortak hesabın tamamı üzerinde her türlü tasarrufta bulunabilmesi için yeterli olacaktır. Bu hususta diğer hesap sahiplerinin yapacağı itirazların, talep ve davalarının muhatabı, işlemi imzası ile yapan hesap sahibi olacaktır. İşbu Sözleşme tahtında gerçekleştirilecek işlemler, ticari işlemler olup; bu işlemler tacir sıfatıyla gerçekleştirmiş sayılır ve işlemlere, işbu Sözleşme hükümleri ile Türk Ticaret Kanunu, Türk Borçlar Kanunu ve ilgili diğer mevzuat hükümleri çerçevesinde ticari muamelelere ilişkin hükümler uygulanır. B. Türev işlemlere, hangi türden olursa olsun, bu Sözleşme hükümleri ile ileride düzenlenecek işlem dekontlarında yer alan hükümler uygulanacaktır. Bu Sözleşme nin veya ilgili işlem dekontunun hükümsüz olması veya Sözleşme de veya işlem dekontunda hüküm bulunmaması halinde, türev işlemlerle/bankacılık işlemleriyle ilgili mevzuattaki tamamlayıcı hükümler, yetkili mercilerce verilmiş/verilecek talimat hükümleri, BANKA nın dahili yönetmeliği uygulama ve teamülleri ile bankacılık teamülleri uygulanacaktır. Madde 5- Taşıma, ulaştırma ve iletişim araçları BANKA, teleks, telefon ve/veya, ilgili mevzuatta aksi açıkça öngörülmedikçe, diğer iletişim araçları ile yapılacak bildirimleri ya da verilecek talimatları, ayrıca yetkili imzaları taşıyan bir yazı ile teyid edilmiş olmadıkça gönderilmemiş kabul edebilir. MÜŞTERİ nin usulünce imzalanmış bir yazı ile talimatını teyit etmemesi nedeniyle doğabilecek zararlar, MÜŞTERİ nin kusurundan kaynaklanan zarar sayılır. BÖLÜM II- TEMİNATA İLİŞKİN GENEL HÜKÜMLER Madde 6- İşlemlerin teminat karşılığı yapılması BANKA, işbu Sözleşme tahtındaki işlemleri kısmen veya tamamen uygun göreceği her türlü teminat, özellikle ipotek, rehin,, diğer menkul mallar, hisse senetleri ve tahvilat, nakit ve alacak rehni, kefalet, haklar (sınai olan ve olmayanlar dâhil) ve Kanunlarda öngörülen ve BANKA tarafından uygun görülen sair teminatlar karşılığında yapma hakkına sahiptir. MÜŞTERİ, işbu Sözleşme tahtında yapabileceği işlemlere karşılık, MÜŞTERİ nin mali yapısı ve BANKA nın kredi tesis ve idame maliyetleri çerçevesinde BANKA ca talep edilecek tür ve değerde teminat tesis etmeyi veya bu miktarda nakdi depo etmeyi ve BANKA'ya vermeyi taahhüt eder. BANKA nın bu Sözleşme de tayin edilen teminat değerinin altında teminat kabul etmesi, (ilave) teminat talep etme hakkından vazgeçtiği anlamına gelmez. BANKA, teminatların bu Sözleşme de kararlaştırılan değere tamamlanmasını her zaman talep edebilir. Taraflar; BANKA nın MÜŞTERİ den olan alacakları muacceliyet kesbetmese dahi BANKA nın, kredi teminatlarını herhangi bir yazılı onay/muvafakatinin alınmasına gerek olmaksızın 3. kişi(ler)e ve/veya kefil(ler)e temlik edebileceğini kabul ederler. BANKA, MÜŞTERİ den herhangi tutarda bir alacağı bulunduğu sürece, teminatların kısmen geri verilmesi için yapılacak talepleri kabul edip etmemekte serbesttir. SZL [1] 2/ :28:07

3 BANKA bu Sözleşme de kararlaştırılan şartlara uygun olarak, teminat tesis edilmedikçe işbu Sözleşme tahtında türev işlem yapmaya zorlanamaz. Teminatların değerlerinin tespiti, tesisi, tesciline ilişkin her türlü masraf, vergi vs. giderler ve teminata konu malların uğrayabileceği her türlü hasar, kayıp ve ilgili masraflar MÜŞTERİ tarafından nakden karşılanacaktır. Madde 7- Teminatların, BANKA nın her türlü alacaklarının karşılığını teşkil etmesi Bu Sözleşme ye göre verilen veya verilecek olan teminatlar, bu teminatlarla ilgili olarak elde edilen her türlü haklar ve alacaklar, BANKA'nın merkez ve şubelerinden herhangi birinin, mevcut ve ileride doğabilecek, vadesi gelmiş veya gelmemiş bütün alacaklarının da teminatını teşkil ederler. Bunlardan senet tahsili, hisse senetleri karşılığının verilmesi, temettüler ve tahvillerin itfası, kuponların tahsili, rehinlerin paraya çevrilmesi, sigorta tazminatı, kamulaştırma bedeli alınması şeklinde veya her ne şekilde olursa olsun elde edilecek bedellerin toplamı ve rehinli hisse senetleri ve tahvillerin yerini alan yeni senet ve tahviller de asıl teminatlar gibi ve aynı şartlar içinde BANKA'nın teminatını teşkil edecek ve bunlar üzerinde BANKA'nın rehin hakkı devam edecektir. BANKA'nın bu teminatları veya bedellerini, alacaklarından herhangi birine veya bir kaçına serbestçe mahsup etme veya kredi hesabına alacak kaydetme hakkı vardır. Madde 8- MÜŞTERİ nin BANKA daki her türlü alacakları, mevduatları üzerinde BANKA nın hapis, rehin ve mahsup hakları MÜŞTERİ nin BANKA nezdinde doğmuş ve/veya ileride doğabilecek her türlü alacaklarının tamamı, mevduat hesapları, bloke hesapları, her türlü senetler ve çekler, kıymetli evrak üzerinde BANKA nın bu Sözleşme ve eklerinden ve/veya doğmuş, doğacak alacakları ve tazmin edilmemiş teminat mektupları için Türk Medeni Kanun un Maddesi hükümleri uyarınca BANKA nın rehin ve hapis hakkı vardır. BANKA yürürlükteki mevzuat dairesinde bunların bir bölümünü veya tamamını bir rehin hesabına alıp almama, rehin hesabına aldığı paralara faiz yürütüp yürütmeme ve faiz oranını tayinde tamamen serbesttir. Taraflar; BANKA nın muaccel alacaklarından herhangi birini ek bir talimata gerek bulunmadan MÜŞTERİ nin BANKA'dan olan her türlü alacağı, mevduat hesapları/bloke hesapları veya MÜŞTERİ hesabına BANKA'nın tahsil ettiği ve edeceği çek, senet bedelleriyle takas ve mahsup etme hakkına sahip bulunduğunu, bunun gibi MÜŞTERİ lehine birlikte ya da ayrı ayrı gelmiş olan havalelerin, ihbarda bulunmadan önce de BANKA tarafından kabul ve hesaba alacak kaydedilmesini, havale tutarı üzerinde BANKA'nın rehin hakkının ve yukarıdaki esaslara göre takas ve mahsup yetkisinin bulunduğunu kabul ve beyan etmektedirler. MÜŞTERİ, kendisi tarafından, BANKA'ya emaneten veya serbest depo suretiyle verilen hisse senetleri, tahviller ve sair menkul kıymetler ve bunların kuponları üzerinde, BANKA ile olan işlemlerinden doğmuş ve doğacak borçları için hapis, rehin ve yukarıdaki esaslara göre Türk Borçlar Kanunu nun hükümleri (Türk Borçlar Kanunu Madde , Madde ve ilgili sair hükümler) çerçevesinde mahsup hakkına sahip bulunduğunu ayrıca kabul eder. Madde 9- Hak sahipliği, tasarruf yetkisi, mülkiyet MÜŞTERİ, BANKA'ya rehin ettiği/edeceği gayrimenkullerin tapu kayıtlarının doğru olduğunu, menkul mallar ve sair alacak, kıymetli evrak da dahil olmak üzere her türlü SZL [1] 3/ :28:07

4 senedat, mal ve haklar, alacaklarla ilgili olarak BANKA'ya rehnine mani teşkil edecek herhangi bir muamele yapmamış veya tasarrufta bulunmamış olduğunu veya bunlar üzerinde herhangi bir borç yükü bulunmadığını beyan eder. Ayrıca; MÜŞTERİ, rehne konu kıymetler üzerinde malik, hak sahibi olarak tam ve mutlak yetki ve hakimiyetinin bulunduğunu beyan eder. Madde 10- Marj BANKA, tatbik edilecek marj nisbetlerini BANKA nın kredi politikaları ve MÜŞTERİ nin mali yapısındaki değişiklikler uyarınca belirlemek ve bu nisbetleri dilediği zaman artırıp azaltma hak ve yetkisine sahiptir. BANKA bu hak ve yetkilerini serbestçe kullanabilir. MÜŞTERİ, ister borsa ve piyasa dalgalanmalarından olsun, ister sair hasar, zarar ve sebeplerden doğsun herhangi bir sebepten dolayı mezkur teminatın kıymetinde BANKA tarafından düşüklük görülürse, bu düşüklükten doğan her türlü farkı BANKA'nın uygun göreceği şekilde kıymet marjını muhafaza etmeyi burada taahhüt eder. BANKA'ya rehnedilecek kıymetler hakkında rehnin gerçekleşmesinden sonra yapılacak her türlü iddia, itiraz ve alınacak tedbirler muvacehesinde veya bu mahiyette Türk Ticaret Kanunu'nun kıymetli evrakın iptalinin şart ve hükümlerini, hamile yazılı hisse senetlerinin iptalini ve münferit kuponların zıyaı halini düzenleyen maddelerinin tatbiki söz konusu olduğu hallerde, MÜŞTERİ bahis konusu olan kıymetlerin yerine yine aynı cinsten ve BANKA'nın kabul edeceği kıymetlerin derhal rehnedilmesini kabul eder. Aksi takdirde; BANKA'nın açacağı avans hesaplarının muacceliyet kesb ve tamamen tasfiyesini talebe hakkı bulunduğu, bundan başka itiraz ve iddiada bulunan tarafa karşı kanunen ifası gerekli itiraz ve muamelelerin BANKA tarafından değil MÜŞTERİ tarafından ifa edileceği ve rehinli kıymetler üzerinde malik sıfatıyla sahip olduğu bütün hakların MÜŞTERİ tarafından kullanılacağı hususlarında taraflar mutabık kalmışlardır. Madde 11- Sigorta Taraflar, bu Sözleşme nin esasları içinde tesis edilmesi ve/veya verilmesi gerekli bütün teminatların, rehnedilmiş ve edilmemiş bütün malların yangına, nakliye rizikosuna ve rehin konusu mal, hak veya alacağın niteliğine göre diğer her türlü rizikolara karşı BANKAca da kabul edilecek bir sigorta şirketine yine BANKA ca kabul edilecek şartlarla MÜŞTERİ nin BANKA lehine sigorta yaptırmasını, sürelerinin bitmesi halinde sigorta poliçelerinin yenilemesini kararlaştırmışlardır. Tarafların anlaşması veya MÜŞTERİ nin sigorta ettirme veya süresi biten sigorta poliçesini yenileme mükellefiyetini ihlal etmesi halinde, prim ve masrafları MÜŞTERİ ye ait olmak üzere, BANKA kendi veya muhabiri adına sigorta poliçesi imzalayabilir. BANKA sigorta bedelini, bu bedele esas olacak piyasa rayicini de göz önünde bulundurarak tayin edebilir. BANKA; sigorta bedelinin sigorta edilebilir değerden aşağı olmasını kabul ettiği takdirde MÜŞTERİ, sigortacının sigorta bedelini aşmamak şartıyla zararın tamamından sorumlu olmasını sağlamayı ve prim farkının kendisi tarafından ödeneceğini taahhüt ve garanti eder. Sigortacının BANKA'ya ödeyeceği komisyon vs. bedeller üzerinde de hiçbir hak ve talebinin bulunmadığı MÜŞTERİ tarafından kabul edilmiştir. Sigorta ettirilmiş teminatlar daha önce sigorta ettirilmiş SZL [1] 4/ :28:07

5 bulunuyorsa, MÜŞTERİ bunlara ait poliçeleri dain-i mürtehin sıfatıyla BANKA'ya devir ve ciro etmeyi, bununla ilgili ihbar ve işlemleri gerçekleştirmeyi, sürelerinin bitiminde yenilemeyi taahhüt eder. BANKA nın rehin hakkı, hasar vukuunda sigortacı tarafından ödenen sigorta tazminatları üzerinde devam edecektir. Ödenen tazminat BANKA'nın teminatını karşılamaya yetmezse, MÜŞTERİ, teminatı tamamlayacaktır. BANKA nın muaccel alacağı mevcut ve sigortacı tazminatı MÜŞTERİ nin borcunu ödemeye yetmezse, aradaki fark MÜŞTERİ tarafından üstlenilecek ve bakiyesi BANKA'ya derhal nakden ödenecektir. BANKA, sigortacı ile üzerinde mutabık kaldıkları tazminat tutarına, MÜŞTERİ itiraz ettiği takdirde, MÜŞTERİ ye hasar tarihinden itibaren bir ayı aşmayacak uygun bir süre tanıyabilir. Bu süre zarfında MÜŞTERİ tazminat tutarının tamamını BANKA'ya öderse sigorta poliçesinden doğan haklar kendisine devredilecektir. Aksi halde BANKA, Sigorta Şirketi ile MÜŞTERİ arasındaki ihtilafın sonuçlanmasını beklemeden ve Sigorta şirketinin talep edeceği her türlü belgeyi bu arada ibranameyi MÜŞTERİ adına imzalayarak tazminat miktarını sigorta şirketinden tahsile yetkilidir. Madde 12- Rehinli malların nakli Rehinli malların, başka yere nakli veya borcun ödenmesi ve rehnin kalkması sebebiyle bulundukları yerden alınması konusunda MÜŞTERİ nin talebi kabul edildiği takdirde, bunların talep edildiği şekilde ve yere gönderilmesine ait nakil masrafı ile hizmet komisyonu MÜŞTERİ tarafından peşinen ödenecektir. Madde 13- Satış yeri MÜŞTERİ, BANKA'nın, talebi üzerine derhal vermeyi, yerine getirmeyi kabul ettiği talimat mektubu veya vekaletname, beyan vs. istinaden veya diğer kanuni yollardan satmak hak ve yetkisini kullanırken, emtia, mahsul, esham ve tahvilat ve sair kıymetlere bulundukları mahalde yeterli bir fiyat elde edemezse veya bunların bulundukları mahallerde satışının BANKA'yı mutazarrır edeceği kanaatine varırsa, işbu rehinlerin Türkiye'nin piyasa ve borsa rayici müsait diğer mahallerinde, dilediği yerde ve lüzum gördüğü takdirde yabancı ülkelere nakil ve orada satmak ve sattırmak yetki, hak ve ihtiyarına sahip olduğunu ve bu yüzden yapılacak bütün masrafların dahi borca ilave edebileceğini kabul eder. Madde 14- Rehnin satış bedelinin yetersizliği Satış bedelinin, anapara, faiz ve masraflarla birlikte BANKA'nın alacağını tümüyle karşılamaması halinde MÜŞTERİ, bakiye borcun ve fer ilerinin tamamını derhal nakden ödemeyi taahhüt eder. Satışın yapılması BANKA'nın diğer haklarını hiçbir şekilde haleldar etmeyeceği gibi satmaya tevessül şart ve durumuna rağmen BANKA'nın bu hakkını kullanmamış olması da, BANKA nın satış hakkından feragat ettiği anlamına gelmez. Madde 15- İlave/Yeni teminat isteme yetkisi BANKA, işin doğası gereği, kredileri teminat karşılığında kullandırdığından; MÜŞTERİ nin mali yapısında veya piyasadaki iktisadi şartlardaki değişiklikler ve/veya SZL [1] 5/ :28:07

6 BANKA nın kredi tesis ve idame maliyetlerini dikkate alarak ve/veya alınan teminatın değerinde azalma olması, azalma ihtimalinin bulunması, kısmen veya tamamen teminat vasfının ortadan kalkması, teminatın yetersiz olduğunun anlaşılması, temerrüt hallerinden birinin veya diğer haklı sebeplerin varlığı durumunda teminat marj oranlarını değiştirme hakkına ve/veya belirleyeceği şekil ve koşullarla MÜŞTERİ den yeniden veya munzam teminat ya da tayin ettiği/edeceği miktarda nakdin depo, bloke edilmesini talep hakkına sahiptir. BANKA, işbu Sözleşme tahtında türev işlem yapılmasını veya devamını teminatların uygun şekilde teminine bağlı kılabilir. BANKA MÜŞTERİ nin borcunun (türev işlem tutarları vs.) ferileriyle birlikte derhal nakden depo ve bloke edilmesini de talep edebilecektir. Ayrıca, BANKA, tesis edilmiş teminatların değiştirilmesini ve/veya bakiye alacak (türev işlem tutarları vs.) tutarına bakılmaksızın ek teminatlar tesis edilmesini talep etme hakkını haizdir. MÜŞTERİ, işbu maddede sayılı hallerde talep edilen teminatları derhal tesis etmeyi, aksi takdirde BANKA nın herhangi bir ihbara, ihtara, mehil tayinine ve hüküm istihsaline gerek kalmaksızın tüm alacaklarını tüm ferileriyle birlikte muaccel kılmaya, açık işlemleri kapatmaya (pozisyonları tasfiye etmeye), mevcut teminatları nakde çevirmeye, alacakları ile takas ve mahsup etmeye yetkili olduğunu ve BANKA nın bu halde ilgili işlemlerden doğan tüm yükümlülük ve taahhütlerine tek taraflı ve herhangi bir bedel ödemeksizin son verme hakkını haiz olduğunu MÜŞTERİ kabul eder. Madde 16- Senet temliki ve rehni Taraflar, bu Sözleşme tahtında kararlaştırılan teminatın bir kısmının BANKA ca kabule şayan, vadeleri uygun, alacaklısı veya borçlusu MÜŞTERİ olan senetlerin rehnedilmesi veya temliki suretiyle verilebileceği hususunda anlaşmışlardır. Taraflar, BANKA nın rehin yahut temlik ettiği senet bedellerinin tahsili için kanuni takip işlemlerini başlatmayı yahut başlattığı işlemlere devam etmeyi tercih etmediği durumlarda; ilgili senetleri MÜŞTERİ ye iade edebileceği ve söz konusu senet bedellerinin MÜŞTERİ tarafından makul süre içerisinde depo edilmesini talep edebileceği hususunda mutabık kalmışlardır. Ticari senetlerden dolayı borçlu olanlara karşı vadeden önce başvurma hakkının doğması halinde, BANKA senedin tahsilini borçludan talep edebileceği gibi senet bedelinin ödenmesi karşılığında senedi MÜŞTERİ ye de devredebilir. Senetlerdeki usulsüzlük, sahtekârlık, tahrifat ve benzeri hallerden dolayı senedin geçersiz olduğunun veya senede bağlanan hakkın ihtilaflı olduğunun anlaşılması halinde, senedi teminat olarak veren MÜŞTERİ, senet bedelini nakden BANKA ya ödemeyi veya en az ihtilaflı senet bedel ve şartlarını havi bir başka senedi BANKA ya vermeyi ve BANKA da ihtilaflı senedi MÜŞTERİ ye devretmeyi kabul eder. Senetlerin kaybolması halinde MÜŞTERİ kaybolan senet bedelini derhal ve nakden BANKA'ya ödemeyi yahut BANKA nın talebi üzerine aynı şartlarda yeni bir senet düzenlemeyi taahhüt eder. Verilecek senetlere ait komisyonların hesabında tevdi günü başlangıç alınacaktır. Vadesinde ödenmeyen senetlerden kanunen alınması mümkün olan gecikme komisyonu BANKA'ya ait olacaktır. Bu komisyonun BANKA ca senet borçlusundan tahsil edilemeyen bölümü MÜŞTERİ tarafından BANKA'ya ödenecektir. Vadesinde ödenmeyen senetlerden ayrıca, senet bedelinin tahsili veya yerine BANKA ca kabule SZL [1] 6/ :28:07

7 şayan senet verilinceye kadar geçecek süre için hesaplanacak süre komisyonu da MÜŞTERİ tarafından BANKA'ya ödenir. Rehnedilen senetler tahsil edildikçe, senet bedelleri açılan ayrı bir hesapta tutulacaktır. Bu hesaba kaydedilen senet bedelleri üzerinde de BANKA'nın rehin hakkı bulunmakta olup bu hesabın faiz işlemeyen bir hesap olması hususunda Taraflar mutabık kalmışlardır. BANKA nın verilen ve verilecek senetleri diğer banka veya müesseseye reeskont ettirme hakkı vardır. BANKA senetlerin reeskontu için gerekirse MÜŞTERİ den uygun göreceği diğer ek teminatları da isteyebilir. Reeskonta verilen senet tutarını, protesto veya ihbarname çekilmesine gerek olmaksızın senet hamiline veya BANKA'ya ödemeyi MÜŞTERİ taahhüt eder. Bu reeskont işlemine ait masraflar da MÜŞTERİ ye ait olacaktır. BANKA nın, rehnedilen veya reeskonta verilen senetler nedeniyle damga vergisi ve cezası ödemesi gerekli olduğu takdirde, MÜŞTERİ bu meblağları BANKA'ya derhal ödemeyi kabul eder. Madde 17- Menkul malların rehni BANKA, bu Sözleşme kapsamındaki türev işlemlerden doğmuş/doğacak alacaklarının tamamına veya bir kısmına teminat olarak, BANKA ca kabule şayan menkul malların rehnini talep edebilecektir. BANKA gerek görürse menkul malı temsil eden belgelerin kendi adına/emrine düzenlenmesini veya kendisine temlikini de talep edebilir. Madde 18- Malların muhafaza edileceği yer MÜŞTERİ; BANKA'ya rehnedeceği menkul malları ilgili mevzuat hükümleri uyarınca; a) BANKA'nın depolarında veya mal sahibinin yazılı muvafakatiyle kontratını BANKA'ya ciro edeceği depolarda, her iki halde de anahtarı BANKA yeddinde kalmak ve rehinli mal fiilen ve yalnızca o mahalde kalmak üzere, teslim etmeyi, b) BANKA'nın göstereceği veya kabul edeceği umumi mağaza, depo, antrepo veya ambar veya yeddiemin depolarında, fiilen, yeddi devam etmemek üzere BANKA namına rehin olarak depo ve bu suretle BANKA'ya teslim etmeyi, c) Menkul malı temsil eden belgeler ve senetlerin tevdii suretiyle rehin tesisi hallerinde, kanuni icaplarına göre ve evrak ve senetlerin ciro ve teslimini ve yukarıdaki paragraflarda belirtilen esaslar dâhilinde BANKA'nın yedinde tutmasını, taahhüt eder. Madde 19- Teminat konusu malların hasarı ve rehinli mallar ile ilgili masraflar Taraflar, rehnedilen menkullerin cins, tür, ağırlık ve diğer niteliklerinin araştırılması ve tespiti hususunda BANKA'nın herhangi bir mecburiyeti ve yükümlülüğü bulunmadığını kabul ve beyan ederler. Menkullerin ister BANKA'nın depolarında, isterse diğer yerlerde bulunması veya nakli dolayısıyla, bunların kaybından veya hasara uğramasından veya yok olmasından veya malın niteliğine, özel bir ayıba veya imalinin kusurlu bulunmasına bağlı olan hususlardan veya fare, güve ve diğer hayvanların tahribiyle ve yahut tabiat şartları etkisiyle veya mücbir sebeplerden veya SZL [1] 7/ :28:07

8 herhangi bir sebepten dolayı depoda uğrayacağı ağırlık kaybı, fire verme, akma, bozulma gibi durumlar ile her türlü değişiklikten dolayı BANKA'nın hiçbir sorumluluğu yoktur; meğerki BANKA nın sayılan hallerin oluşmasında kusurlu olduğu yetkili mahkeme kararıyla sabit olsun. Bunun gibi MÜŞTERİ ile rehin verenler, rehin konusu malların terkibini, özelliğini ve son kullanım tarihleri ile bakım, koruma usullerini, önlemleri bildiğini/bildiklerini, malların periyodik bakımları da dâhil olmak üzere tüm bakım ve önlemlerin gerekli zamanlarda kendisi/kendileri tarafından gerçekleştirileceğini, bunun için BANKA'nın talep ve ihbar ya da ihtarına gerek olmadığını kabul ederler. BANKA, ayrıca MÜŞTERİ nam ve hesabına ve masraf ve kamu mali yükümlülükleri MÜŞTERİ ye ait olmak üzere her türlü gümrük işlemlerini yapmaya, gümrük resmi ve diğer vergi ve masrafları ödemek suretiyle malları gümrükten çekme hakkına da sahiptir. Ancak BANKA'nın malları gümrükten çekme mükellefiyeti yoktur. BANKA, rehinli ve gümrükte bulunan malları gümrük antrepo ve ambarlarından kendi ambarlarına veya diğer ambarlara, dilediği vasıta ile naklettirmeye de yetkili olacaktır. Menkuller ile ilgili her türlü ekspertiz, bilirkişi, kira, ardiye, gümrük, sürastarya, bekçilik ve nezaretçilik, aktarma, manipulasyon, nakil, transbordman masraf ve ücretleriyle, menkullerin korunması için her türlü masraflar MÜŞTERİ ye aittir. BANKA nın izniyle, aktarma ve işletme faaliyetleri, zarar ve ziyanı kendisine ait olmak üzere MÜŞTERİ tarafından yapılacaktır. BANKA, menkulleri temsil eden ilgili belgeleri genel ve özel kayıt ve şartlardan, ihtirazî kayıtlardan, belgelerin usulüne uygun olmamasından, belgelerdeki kayıtların gerçeğe aykırı olmasından, menkul malların gerek miktar, gerek cins, nitelik, ambalaj ve diğer hususlar bakımından belgelerdeki kayıtlara veya MÜŞTERİ nin satıcıya verdiği siparişteki şartlara uygun olmamasından, menkul malların gönderilmesinden önce ve sonra bulunduğu yerlerde hasara uğramasından, eksik çıkmasından da sorumlu değildir. BANKA, yükleyici ve üçüncü şahısların fiillerinden, yeddieminin nezdinde mala gelebilecek zararlardan, yeddieminin malı elinden çıkartmasından, nakliyecilerin, sigortacıların ödeme kabiliyetinden sorumlu değildir. MÜŞTERİ nin satıcı ve yükleyici veya üçüncü şahıslarla olabilecek her türlü anlaşmazlıklarından dolayı BANKA'ya sorumluluk yüklenemeyecektir. MÜŞTERİ, menkul malları temsil eden belgeler üzerine, BANKA'nın ve muhabirinin yapacağı ödemelerden dolayı BANKA için doğabilecek herhangi bir alacağı veya zararı, derhal ödemeyi taahhüt eder. Madde 20- Rehinli malların yediemin makbuzu mukabilinde inançlı olarak devri BANKA, işlemleri MÜŞTERİ üzerine keşide ve MÜŞTERİ tarafından kabul edilmiş bulunan bir poliçenin vadesinde ödenebilmesini teminen bu poliçe ile ilgili malları temsil eden sevk vesaikinin rehni mukabilinde yapmayı ve ayrıca mezkur sevk vesaikinin MÜŞTERİ ye yediemin makbuz (Trust Receipt) mukabilinde tevdi etmeyi kabul ettiği takdirde, MÜŞTERİ burada söz konusu yediemin olarak BANKA adına ahz ve kabulü, tahliye ve depolamayı ve bu işlemi diğer herhangi bir işlemden ayrı tutmayı taahhüt etmektedir. Söz konusu mallar satılıp paraya tahvil edildiğinde satış hasılatının tamamı veya bir kısmı yeddiemin olarak kabul edilerek derhal ve hususiyle SZL [1] 8/ :28:07

9 BANKA ya ödenecek ve BANKA nın mahsup hakları saklı kalmak kaydıyla, ödemenin hangi hesaba yapıldığı belirtilecektir. MÜŞTERİ bundan başka, bu malların herhangi bir kısmını kredili olarak satmamayı, satış karşılığında sadece nakit kabul etmeyi ve talep edildiğinde malları veya mallardan henüz satılmamış olanlara ait vesaiki, mallar elinde değilse, BANKA nın tatminkar bulacağı bedellerini BANKA ya tevdi etmeyi taahhüt etmektedir. BANKA veya bu konuda yazılı olarak yetki vereceği herhangi bir kimse, herhangi bir zaman MÜŞTERİ nin deposuna girerek, mallara el koymaya yetkilidir. MÜŞTERİ, ayrıca mezkur malları sigorta edilebilir değerleri üzerinden yangına karşı sigorta ettirmeyi ve bu sigortalılık halini devam ettirmeyi, sigorta edenden alınacak herhangi bir meblağı derhal BANKA ya devretmeyi, sigorta poliçelerini ve sigorta edenden BANKA nam ve hesabına alacağı herhangi bir meblağı nezdinde muhafaza etmeyi ve talep vukuunda poliçeleri derhal BANKA ya teslim etmeyi taahhüt etmektedir. Bu yeddiemin makbuzunun kapsadığı malların ve bunlarla ilgili olarak zaman zaman tedavülde kalan paraların MÜŞTERİ tarafından buna benzer yeddiemin makbuzları tahtında veya başka şekillerde yeddiemanetinde bulunan diğer bütün mal ve paralardan ayrı ve tefrik olunur bir şekilde muhafaza edeceğini beyan ve taahhüt etmektedir. Buradaki şartlardan herhangi birinin ihlali halinde, BANKA malları veya bunların herhangi bir kısmını nerede bulunurlarsa bulunsunlar herhangi bir ihbar veya ihtarda bulunmaksızın geri almak ve bunları BANKA diğer haklarına veya ihkakı hak çarelerine zarar gelmeksizin satmak ve net hasılasını MÜŞTERİ ye alacak kaydetmekte tamamen serbesttir. BANKA nın burada açıklandığı üzere malları satması halinde satış hasılası, faiz ve masraflarla birlikte ikraz olunan meblağı karşılamaya yetmezse, BANKA, aleyhteki farkı MÜŞTERİ den basit bir alacak gibi tahsil etmek, bu para BANKA ya derhal ödenmezse paranın istirdatı için lüzumlu göreceği her türlü kanuni yollara başvurmak hakkına sahiptir. BANKA nın söz konusu işlemlerle ilgili tutarları istenildiğinde geri alma hakkına zarar vermeksizin, verilen avansın faiz ve masraflarla birlikte ödenmesi için ve sadece MÜŞTERİ ye kolaylık olmak üzere her muamele için ayrıca imzalanacak yeddiemin makbuzlarındaki ödeme tablolarında işaret olunan ödeme vadesine kadar zaman tanımış olduğunu MÜŞTERİ burada kabul ve teyit etmektedir. Madde 21- Hisse senedi (muvakkat ilmuhaber), tahvil, yatırım fonu, hazine bonosu, yabancı para üzerinden düzenlenmiş bono ve repo rehni BANKA, işbu Sözleşme kapsamında yapılan türev işlemlerin tamamına veya bir kısmına teminat olarak, BANKA ca kabule şayan hisse senetlerinin, tahvillerin, yatırım fonu katılma belgelerinin ve sair menkul kıymetlerin rehnini talep edebilecektir. BANKA'nın hisse senetleri, tahviller üzerindeki rehin hakkı, bu senetlerin sağladığı bütün hakları, alacakları, teferruatını, vadesi gelmiş veya gelecek olan faizlerini, hisse senedi temettü, yeni hisse senedi almaya ilişkin öncelik haklarını sermaye artırımında rehinli hisse senetleri dolayısıyla verilecek bedelsiz hisse senetlerini ve diğer SZL [1] 9/ :28:07

10 imtiyazlarını kapsar. BANKA, rehinli hisse senetlerinin, tahvillerin vadesi geldiği takdirde, bu kuponları vadeden gerekli göreceği gün kadar önce keserek BANKA'nın tespit edeceği ortalama bir komisyon karşılığında tahsil ve alacaklarına mahsup etme haklarına sahiptir. BANKA, karşılığı ödenen bütün hisse senetlerinin ve itfa edilen tahvillerin bedellerini dahi kendisinin tespit edeceği ortalama bir komisyon karşılığında tahsil etmeye yetkilidir. MÜŞTERİ, rehnedilen hisse senetleri ve tahviller dolayısıyla şirket genel kurullarında oy kullanırken, BANKA'nın yararına hareket etmeyi, aksi takdirde bu yüzden BANKA'nın doğacak her türlü zararlarını derhal ve nakden karşılamayı taahhüt eder. MÜŞTERİ, rehin olarak verdiği her türlü hisse senetleri, tahviller ile diğer bilcümle Menkul Değerlerden ötürü sahip olduğu hakları korumak için gerekli bütün teşebbüslerin kendisi tarafından yapılacağını ve önlemlerin alınacağını taahhüt ve bu tedbirleri almamalarından doğan zarardan sorumlu olacağını kabul ederler. BANKA hiçbir mecburiyeti bulunmamakla beraber, rehnin değerini korumak için gerekli bütün tedbirleri alma, örneğin bedelleri tamamen tediye edilmemiş hisse senetleri bedeline mahsuben ödenmesi gerekli tutarı ödeme, yeni hisse senetlerini öncelikle satın alma hakkını kullanma, hisse senetlerini ve tahvilleri başabaşın altında ödeme ihtimalinden doğabilecek zararlara karşı sigorta ettirmeyi rehnedilen değerleri gerekli görürse damgalattırma ve pullatma, bunların tamamen veya kısmen geri verilen bedellerini tahsil, geçici belgeleri hisse senetleriyle veya hisse senetlerini diğer hisse senetleriyle veya tahvilleri hisse senetleriyle değiştirme ve yapılan masrafları MÜŞTERİ nin hesabına zimmet kaydetme hakkına sahiptir. MÜŞTERİ; BANKA'nın rehinli hisse senedi ve tahvillerini Bankalararası muamelat icabı dilediği şekil ve işlerde kullanmasına ve zaman zaman T.C Merkez Bankası'na karşılık göstermesine de Medeni Kanunu'nun 942. maddesi uyarınca burada muvafakat etmektedir. Madde 22- Müteselsil Kefalet Bu Sözleşme nin altında isim, unvan ve adresleri yer alan ve borçtan sorumlu olduğu azami miktarı, kefalet tarihini ve müteselsil kefil olduğunu el yazısı ile yazarak imza vazetmiş, müteselsil kefiller, MÜŞTERİ nin işbu Sözleşme ve bilcümle ekleri, ve/veya her türlü işlem dekontları vb. sebebiyle borçlandığı (kefalet dâhil) veya borçlanacağı bütün paraları, işlemiş ve işleyecek faiz, masraf, ana para, akdi faizler, hesaplanacak gecikme faizi, komisyon, her türlü masraflar, vergi ve resim gibi mevcut veya ileride yürürlüğe girebilecek her türlü kamu mali yükümlülükleri, kur farkları ve vekalet ücreti ile birlikte, tahsil edilecek meblağın hiçbir şekilde ve hiçbir zaman faiz ve masraflar hariç aşağıda imza bölümünde belirtilen ve kefilin el yazısıyla yazılı meblağı geçmemesi şartı ile talep, ihbar üzerine derhal BANKA'ya ödemeyi müteselsil kefil sıfatıyla birbirlerinden bağımsız ve kişisel olarak üstlenmektedir. Müteselsil kefil(ler) ayrıca aşağıdaki hususları da taahhüt etmektedirler: a) Müteselsil kefil olarak vecibelerinin BANKA'nın ihtiyarına bağlı olarak MÜŞTERİ nin vecibeleri için kendilerini birlikte birinci derecede sorumlu tutabileceğini, b) Bu kefalet, kapsadığı borçlarla ilgili olarak kefil(ler), MÜŞTERİ tarafından veya üçüncü şahıslar tarafından verilmiş diğer bütün teminatlara ilave bir teminat olmakla SZL [1] 10/ :28:07

11 beraber, bunların hükümlerini hiçbir şekilde haleldar etmeyecektir. Bu açıdan kefaletin diğer teminatlardan önce ya da sonra verilmiş olmasının farkı bulunmamaktadır. c) Kefil; MÜŞTERİ nin cari hesap/larının MÜŞTERİ lehine geçici olarak bir alacak bakiyesi göstermesi halinde dahi, kefalete ilişkin taahhüdünün geçerli olmaya devam edeceğini; MÜŞTERİ nin borcu geçici olarak azalmış veya cari hesap bakiyesi sıfır olsa dahi kefalet miktarının indirilemeyeceğini kabul eder. d) Kefaletin süresi bakımından; TBK nın 598. maddesi hükümleri saklıdır. Ancak; gerçek kişi kefil(ler), asıl borcun ilgili kanun hükmünde yazılı bulunan süre dâhilinde son bulmamış olması halinde kefalet(ler)ini yenileyeceklerini kabul eder(ler). e) BANKA, uygun göreceği şekilde ve kefillere danışmadan burada tekeffül olunan borçla ilgili olarak MÜŞTERİ ye mehil tanıyabilir, borcun vadesini uzatabilir, onunla anlaşma yapabilir, bu Sözleşme hükümlerinin tamamını veya bir kısmını onun lehine değiştirebilir ve aynı zamanda bu borç sebebiyle halen BANKA'nın yeddinde bulunan veya bundan böyle BANKA'nın yeddine geçecek olan hak ve teminatları tadil edebilir, yenileyebilir, serbest bırakabilir veya bunları başka herhangi bir şekilde tasarruf edebilir. Bu hallerde dahi kefillerin sorumlulukları aynen geçerli olacaktır. Bu kapsamda; TBK nın ilgili emredici hükümleri saklıdır. f) Türk Borçlar Kanunu nun kefilin sorumluluğunun kapsamına ilişkin hükümlerinde yer alan hususlara ilaveten, bu maddede sayılan hususların da tamamından sorumlu olacaklarını kabul etmektedir(ler). g) Kefil(ler), bu Sözleşme nin kefaletin niteliğine aykırı olmayan maddelerinin haklarında da aynen uygulanmasını, bu maddelerde yer alan hususları aynen taahhüt ettiklerini beyan eder(ler). h) Kefil(ler), MÜŞTERİ veya diğer kefil(ler)den herhangi birinin iflas etmiş olduğu, iflas erteleme veya konkordato talebinde bulunduğu ya da vefat halini öğrenmesini/öğrenmelerini müteakip BANKA yı yazılı olarak bilgilendirecektir/bilgilendireceklerdir. i) Kefil(ler), kefalet(ler)inin devam ettiği süre içinde, menkul ve gayrimenkul malvarlıklarını bu Sözleşme ile kefil bulundukları azami tutarın altına düşürecek mahiyette işlemler yapmamayı, malvarlıklarını telef etmemeyi, BANKA yı zarara uğratacak şekilde ivazlı veya ivazsız olarak elden çıkarmamayı ve üçüncü şahıslara devir ve temlik etmemeyi, üzerlerinde üçüncü şahıslar lehine rehin, ipotek ve benzeri aynî haklar tesis etmemeyi, bunların kıymetlerini azaltacak mahiyette tasarruflarda bulunmamayı taahhüt eder. j) Kefil(ler), ayrıca bu Sözleşme nin kefaletin niteliğine aykırı olmayan maddelerinin haklarında da aynen uygulanmasını, bu maddelerde yer alan hususları aynen taahhüt ettiklerini beyan ve kabul etmektedir(ler). Bu Sözleşme tahtındaki haklarının yerine getirilmesi için BANKA burada imzası bulunan Kefil(ler) hakkında kanuni işleme başvurduğu takdirde, bu işlemler ile ilgili olarak BANKA ca yapılan tüm masrafları İcra, Mahkeme masrafları ile BANKA'nın kendi Avukatlık ücretleri ile kanuni avukatlık ücretleri arasındaki farklar da dâhil olmak üzere tüm vekâlet ücretlerini ödemeyi Kefil(ler) kabul etmektedir(ler). SZL [1] 11/ :28:07

12 BÖLÜM III- İŞLEMLERE İLİŞKİN ÖZEL HÜKÜMLER Bu III. Bölümde, taraflar arasında yapılabilecek türev işlemlere ilişkin her bir işlem bazında ayrı ayrı belirlenmiş hükümler yer almakta olup, taraflar arasındaki işlemlere, işlemin niteliğine göre aşağıdaki hükümler uygulanacaktır. Madde 1: VADELİ ALIM SATIM İŞLEMLERİ Taraflar, belirli bir vadede önceden mutabık kalınan fiyat, miktar ve nitelikte Finansal Varlığı alım satımı işlemlerine ( Vadeli Alım Satım İşlemi ), Vadeli İşlem Dekontu nun taraflarca imzalanmış olması kaydıyla bu Sözleşme hükümlerinin uygulanacağını kabul ederler. Taraflar, aralarında gerçekleştirdikleri/ gerçekleştirecekleri, özel hükümleri ilgili Vadeli İşlem Dekontu nda düzenlenecek olan her bir vadeli alım/satım işlemine/işlemlerine aşağıda belirtilen genel esasların uygulanmasını karşılıklı olarak beyan, kabul ve taahhüt ederler: TANIMLAR Finansal Varlık : Bu Sözleşme uyarınca Vadeli Alım Satım İşlemi hak ve yükümlülüğüne konu olan ekonomik ya da finansal gösterge, sermaye piyasası aracı, mal, kıymetli maden, Döviz ya da Türk Lirası anlamına gelir. İşlem Tarihi : Bu Sözleşme hükümleri çerçevesinde gerçekleştirilmesi taraflarca kararlaştırılan her bir Vadeli Alım/Satım İşlemi ne ilişkin tarafların mutabakatlarının Sözleşme şartlarına uygun olarak temin edildiği tarihtir. Vade Tarihi (Takas Tarihi): Vadeli Alım Satım İşlemi nin şartlarına uygun olarak, Vadeli Alım Satım İşlemi konusu hak ve yükümlülüklerin taraflarca fiili olarak gerçekleştirilmesi kararlaştırılan tarihtir. Fiyat : Vadeli Alım Satım İşlemi konusu Finansal Varlık ın Takas Tarihi nde alım/satım konusu karşılıklı hak ve yükümlülüklerinin yerine getirilmesinde ve takasında taraflarca uygulanması İşlem Tarihinde kabul edilen, Türk Lirası, Döviz veya Finansal Varlık karşılığında belirlenen fiyattır. Döviz (Currency) : Türk Parasının Kıymetini Koruma Hakkında 32 Sayılı Karar ve ilgili mevzuat uyarınca Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası tarafından belirlenen konvertibl dövizleri ve Türkiye Cumhuriyeti nin resmi para birimi olan Türk Lirası nı ifade eder. Vadeli İşlem Dekontu: İlgili her bir Vadeli Alım Satım İşlemi nin özel hükümlerini içeren ve bu Sözleşme ile birlikte hüküm ifade eden, bu Sözleşme yi tamamlayıcı nitelikte tarafların mutabakatını tevsik eden belge anlamına gelir. Vadeli İşlem Dekontu ile Sözleşme arasında bir farklılık olması halinde ve/veya işbu Sözleşme de düzenlenmeyen hususlarda Vadeli İşlem Dekontu öncelikli olarak uygulanacaktır. İŞLEMİN HÜKÜMLERİ A. Vadeli Alım Satım İşlemleri, Türk Parasının Kıymetini Koruma Hakkındaki mevzuat ile T.C. Merkez Bankası nın bu konudaki tebliğ, genelge ve talimatları SZL [1] 12/ :28:07

13 hükümlerine uygun olarak gerçekleştirilecektir. Vadeli Alım Satım İşlemleri'nin, tarafların karşılıklı olarak hazır bulunmaları (hazırlar arası akit) sureti ile akdedilmesi esas olmakla birlikte, BANKA tarafından tanzim edilecek Vadeli İşlem Dekontu'nun MÜŞTERİ'ye gönderilmesi/teslimi Sözleşme de belirtilen faks numarasına/elektronik posta adresine veya veri sistemine iletilmesi ve MÜŞTERİ tarafından imzalanarak geri fakslanması veya elektronik yollarla imzalanması ve iletilmesi sureti ile de gerçekleştirilmesi mümkündür. Bu şekilde faks veya mobil/elektronik imza ile işlem yapılması halinde, bu Sözleşme de yer alan faks ve mobil/elektronik imza ile işlem yapılmasına ilişkin hükümler aynen uygulanacaktır. B. Vadeli satım işlemi, taraflarca Vadeli İşlem Dekontu nda belirlenmek suretiyle mutabık kalınan Vade Tarihi itibariyle BANKA nın Finansal Varlık ya da Döviz karşılığında MÜŞTERİ ye Finansal Varlığı sattığı, vadeli alım işlemi ise taraflarca Vadeli İşlem Dekontu nda belirlemek suretiyle mutabık kalınan Vade Tarihi itibariyle BANKA nın Finansal Varlık ya da Döviz karşılığında MÜŞTERİ den Finansal Varlığı satın aldığı işlemlerdir. C. Taraflar, Vadeli İşlem Dekontu nda mutabık kalınan Vadeli Alım Satım İşlemi konusu Fiyat ve Finansal Varlığın takas yükümlülüğünün Vade Tarihinde gerçekleştirilmesini sağlamak amacıyla mevzuatın öngördüğü ve üzerlerine düşen her türlü yükümlülüğü yerine getirmeyi kabul ve taahhüt eder. Bu kapsamda: a) MÜŞTERİ, gerçekleştirilen Vadeli Alım Satım İşlemi çerçevesinde BANKA ya ödemesi gereken Finansal Varlığı, kullanılabilir ve BANKA nın kullanımına amade olacak şekilde Vade Tarihinde en geç saat 12:00 a kadar BANKA nezdindeki hesabında hazır bulunduracak ya da BANKA nın bildireceği hesaba yatıracaktır. BANKA, dilerse bu saati MÜŞTERİ ye bildirimde bulunarak ve/veya ulusal veya uluslararası piyasalardaki değişiklikler ile Finansal Varlığın takasının/tesliminin yapıldığı takas/teslim sistemlerindeki değişiklikleri dikkate alarak değiştirebilecektir. b) BANKA, gerçekleştirilen Vadeli Alım Satım İşlemi çerçevesinde MÜŞTERİ ye vermesi gereken Finansal Varlığı, kullanılabilir fonlar halinde Vade Tarihinde en geç saat 12:00 a kadar MÜŞTERİ nin işlem konusu mutabık kalınan Finansal Varlığı BANKA nın emrine yukarıda (a) bendinde belirtildiği şekilde amade tutmuş olması kaydıyla Vade Tarihinde hazır bulunduracak ve MÜŞTERİ nin bildireceği hesaba takası yerine getirmek amacıyla yatıracaktır. D. Vade Tarihinde, MÜŞTERİ nin Vadeli Alım Satım İşlemlerinden kaynaklanan taahhütlerini yerine getirmemesi ve yukarıda C maddesinde belirtilen şartlarda BANKA ya ödemesi gereken Finansal Varlığı hazır bulundurmaması durumunda, BANKA, MÜŞTERİ ye ödemesi gereken Finansal Varlığın ödemesini yapmama, yapmışsa işbu Sözleşme de belirlenen faizleri ile birlikte talep ve resen tahsil etme hakkına sahiptir. E. Vade Tarihinde MÜŞTERİ nin Vadeli Alım Satım İşleminden kaynaklanan yükümlülüklerini yerine getirmemesi ve BANKA nın da yukarıda yazılı D maddesi uyarınca ödemesi gereken Finansal Varlığı MÜŞTERİ nin hesaplarına ödememesi veya ödedi ise faizleri ile birlikte MÜŞTERİ den tahsil etmesi durumunda, BANKA nın herhangi bir bedel, faiz, cezai bedel ve benzeri ilave bir bedel ödeme yükümlülüğü olmayacağını taraflar kabul ederler. SZL [1] 13/ :28:07

14 F. MÜŞTERİ nin Vade Tarihinden daha sonraki bir tarihte yükümlülüklerini yerine getirmesi ve ödemesi gereken Finansal Varlığı faizleri ile beraber BANKA ya ödemesi durumunda BANKA, Vade Tarihinde ödemesi gereken Finansal Varlığı, takdir yetkisi tamamen BANKA ya ait olmak üzere, MÜŞTERİ nin yükümlülüklerini yerine getirdiği iş günü içinde MÜŞTERİ ye ödemek hak ve yetkisine sahiptir. G. Vadeli Alım Satım işlemine konu dayanak Finansal Varlık ın, kendinden ya da kendisinin teslimine ilişkin koşullardan ya da Finansal Varlık a ilişkin haklardan kaynaklanan bir sebeple işbu Sözleşme hükümlerine uygun olarak Takas Tarihi nde tesliminin imkânsız hale gelmesi ya da Finansal Varlık ın kanun ya da sözleşmesel ya da idari nedenlerle ikame edilmesi niteliği, nevi ya da türünün değişmesi halinde anılan Finansal Varlık ı teslim yükümlülüğü ortadan kalkmaz ancak teslim yükümlülüğünün yerini BANKA nın ulusal veya uluslararası piyasalardaki koşulları dikkate alarak ve/veya varsa piyasadan kotasyon alarak belirleyeceği bir ikame değeri alır. Bu değer nakit Döviz değeri olabileceği gibi işleme konu Finansal Varlık muadili başka bir Finansal Varlık olabilir. Anılan ikame değerin ya da Finansal Varlık ın belirleme ve hesaplamasının BANKA tarafından yukarıda belirlenen kriterler dikkate alınarak yapılmasına ve hesaplanan değere MÜŞTERİ işbu Sözleşme ile muvafakat eder. İkame değerin yükümlüsü tarafından diğer tarafa Takas Tarihi nde işbu Sözleşme ve Vadeli İşlem Dekontu hükümlerine uygun olarak teslimi ile, teslim yükümlülüğünde olan taraf teslim yükümlülüğünden kurtulur. Madde 2- OPSİYON İŞLEMLERİ Taraflar aralarında gerçekleştirdikleri/gerçekleştirecekleri, özel hükümleri ilgili Opsiyon İşlem Dekontu nda düzenlenecek olan opsiyon işlemine/işlemlerine aşağıda belirtilen genel esasların uygulanmasını karşılıklı olarak beyan, kabul ve taahhüt ederler: TANIMLAR Opsiyon İşlemleri (İşlemi): Taraflar arasında işbu Sözleşme nin hükümleri çerçevesinde gerçekleştirilecek olan ve her bir işlem için Opsiyon Satın Alan Taraf a, belirli bir vadede veya belirlenen bir vadeye kadar, belirlenen bir fiyat ve tutarda Finansal Varlık ı satın alma hakkını (Call Opsiyon yapılması durumunda) veya satma hakkını (Put Opsiyon yapılması durumunda) veren, Opsiyon Satan tarafı ise bu konuda yükümlü kılan ticari işlemler anlamına gelir. Opsiyon Satın Alan Taraf (Option Buyer): Opsiyon İşlemi ne konu teşkil eden Finansal Varlık ı, Sözleşme de ve Opsiyon İşlem Dekontu nda yer alan şartlar çerçevesinde, ödediği Opsiyon Primi karşılığında, alma (call opsiyon durumunda) veya satma (put opsiyon durumunda) hakkına sahip olan gerçek veya tüzel kişidir. Opsiyon Satan Taraf (Option Seller): Opsiyon işlemine konu teşkil eden Finansal Varlık ı Sözleşme de ve Opsiyon İşlem Dekontu nda yer alan şartlar çerçevesinde, aldığı Opsiyon Primi karşılığında, Opsiyon Satın Alan Taraf ın hakkını kullanması durumunda, satma (call opsiyon durumunda) veya alma (put opsiyon durumunda) yükümlülüğü olan gerçek veya tüzel kişidir. SZL [1] 14/ :28:07

15 Opsiyon Türü (Option Type): Satın Alma Opsiyonu (Call Option) veya Satma Opsiyonu (Put Option) olarak iki şekilde uygulanabilir. Satın Alma Opsiyonu (Call Option): Opsiyon Satın Alan Taraf a, bu hakkını kullanmak ya da kullanmamak yönünde herhangi bir zorunluluk getirmeden, ödediği Opsiyon Primi karşılığında, opsiyonun Takas Tarihi nde Uygulama Fiyatı ndan (Strike Price) Finansal Varlık ı, Opsiyon İşlem Dekontu nda belirtilen Türk Lirası, Döviz veya Finansal Varlık karşılığında satın alma hakkını verir. Satma Opsiyonu (Put Option): Opsiyon Satın Alan Taraf a, bu hakkını kullanmak ya da kullanmamak yönünde herhangi bir zorunluluk getirmeden, ödediği Opsiyon Primi karşılığında, opsiyonun Takas Tarihi nde Uygulama Fiyatı ndan (Strike Price) Finansal Varlık ı, Opsiyon İşlem Dekontu nda belirtilen Türk Lirası, Döviz veya Finansal Varlık karşılığında satma hakkını verir. Opsiyon Tipi (Option Style): Avrupa Tipi, Amerikan Tipi veya Bermuda Tipi olarak üç şekilde uygulanabilir. Avrupa Tipi Opsiyon (European Style): Opsiyonu Satın Alan Taraf a, opsiyon kullanım hakkını yalnızca opsiyonun Son Bildirim Tarihi nde veren işlem tipidir. Ancak opsiyon hakkının kullanıldığının Son Bildirim Tarihi nden önce bildirilmesi mümkündür. Bildirimin Son Bildirim Tarihi nden önce yapılması opsiyon işlemini, işlemin ve bildirimin geçerliğini etkilemez, opsiyon kullanım hakkını halerdar etmez. Amerikan Tipi Opsiyon (American Style): Opsiyonu Satın Alan Taraf a, opsiyon kullanım hakkını Son Bildirim Tarihinde veya Son Bildirim Tarihi ne kadar herhangi bir iş gününde veren işlem tipidir. Bermuda Tipi Opsiyon (Bermudan Style): Opsiyonu Satın Alan Taraf a, opsiyon kullanım hakkını, Son Bildirim Tarihi nde veya Son Bildirim Tarihi ne kadar sadece Opsiyon İşlem Dekontu nda belirlenecek iş günlerinde veren işlem tipidir. Uygulama Fiyatı (Strike Price): Opsiyona konu olan Finansal Varlık ın Takas Tarihi nde alım/satımında kullanılacak, taraflarca uygulanması kabul edilen ve Opsiyonu İşlem Dekontu nda belirtilen Türk Lirası, Döviz veya Finansal Varlık karşılığında belirlenen fiyattır. İşlem Tarihi (Trade Date): İşbu Sözleşme hükümleri çerçevesinde gerçekleştirilen her bir opsiyon alım/satım işlemine ilişkin Opsiyon İşlem Dekontu nun düzenlendiği tarihtir. Opsiyon Primi (Option Premium): Opsiyon Satın Alan Taraf ın, Opsiyon Satan Taraf a opsiyon kullanım hakkına sahip olabilmek için, Opsiyon Prim Ödeme Tarihi nde ödemekle yükümlü olduğu tutar olup Opsiyon İşlem Dekontu nda bu tutar 0 (sıfır) olarak da belirlenebilir. Opsiyon priminin 0 (sıfır) olması opsiyonun geçerliliğini etkilemez. Opsiyon Primi Ödeme Tarihi (Premium Payment Date): Taraflarca mutabık kalınan ve Opsiyon İşlem Dekontu nda belirtilen Opsiyon Primi nin ödeneceği tarihtir. Bildirim Tarihi (Exercise Date): Opsiyon Satın Alan Taraf ın, Opsiyon Satan Taraf a, Opsiyon İşlemi nden doğan hakkını kullanıp kullanmayacağını yazılı olarak bildirdiği tarihtir. Bildirim Tarihi Son Bildirim Tarihi ni geçemez. Ancak Opsiyon Satın SZL [1] 15/ :28:07

16 Alan Taraf ın BANKA olması halinde, piyasa şartlarına göre opsiyonun kullanılacağı aşikarsa yani kullanılmama ihtimali yoksa, BANKA bildirim yapmasa dahi veya Son Bildirim Tarihinde Bildirim Saatinden sonra bildirim yapsa dahi opsiyon hakkını usulüne uygun olarak kullanmış sayılır ve MÜŞTERİ işbu sebeplerle yükümlülüklerini yerine getirmekten imtina edemez. Son Bildirim Tarihi (Expiry Date): Opsiyon Satın Alan Taraf ın, ilgili Opsiyon İşlemi çerçevesinde elde ettiği opsiyon kullanım hakkını, Opsiyon Satan Taraf a bildirimde bulunabileceği son tarihtir. Son Bildirim Tarihi nde Bildirim Saati nin bitiminde kullanılmayan opsiyon hakları düşer. Opsiyon Satın Alan Taraf ın BANKA olması halinde, yukarıdaki ( Bildirim Tarihi nde belirlenen) düzenleme geçerlidir. Bildirim Saati (Exercise Time): Opsiyon Satın Alan Taraf ın, Bildirim Tarihi nde opsiyon hakkını kullanıp kullanmayacağını bildirebileceği saat limitidir. Bildirimin yapıldığı iş gününde, Bildirim Saati nden önce yapılmış olan bildirimlerde Bildirim Tarihi o iş günü olarak, Bildirim Saati nden sonra yapılmış olan bildirimlerde Bildirim Tarihi ertesi iş günü olarak dikkate alınır. Son Bildirim Tarihi nde, Bildirim Saati nden sonra yapılan bildirimler, opsiyon hakkının düşmesinden dolayı geçersiz sayılacaktır. Opsiyon Satın Alan Taraf ın BANKA olması halinde, yukarıdaki ( Bildirim Tarihi nde belirlenen) düzenleme geçerlidir. Takas Tarihi (Settlement Date): Opsiyon Satın Alan Taraf ın opsiyon hakkını kullanması durumunda, Opsiyon İşlemi ne konu olan Finansal Varlık ile karşılığı Türk Lirası, Döviz, Finansal Varlık veya Finansal Varlık tutarının Sözleşme nin tarafları arasında alım satımın takasının gerçekleştirileceği tarihtir. Takas Şekli (Settlement Method): Nakit Takas ve Fiziki Takas yöntemlerini ifade eder. Takas Tarihi nde bu yöntemlerden hangisinin kullanılacak olduğu Opsiyon İşlem Dekontu nda gösterilecektir. Nakit Takas (Cash Settlement): Opsiyon İşlem Dekontu nda Takas Şekli olarak belirlenmiş olması halinde, ilgili Finansal Varlık ın işbu Sözleşme uyarınca tespit edilecek olan karşılığının Türk Lirası veya Döviz cinsinden nakit olarak ödenmesi sureti ile gerçekleştirilecek olan takas yöntemidir. Fiziki Takas (Physical Settlement): Opsiyon İşlem Dekontu nda Takas Şekli olarak belirlenmiş olması halinde, ilgili Finansal Varlık ın fiziki olarak teslim edilmesi veya ilgili mevzuat uyarınca mülkiyet hakkının devredilerek fiziki veya olması halinde kaydi olarak tutulan kayıtların buna uygun olarak değiştirilmesinin sağlanması sureti ile gerçekleştirilecek olan takas yöntemidir. İfa Yeri: Opsiyon İşlem Dekontu nda Takas Şekli olarak Fiziki Takas ın seçilmiş olması halinde, teslim edilecek olan ilgili Finansal Varlık ın teslim edileceği, Opsiyon İşlem Dekontu nda belirtilmiş olan ifa yerini ifade eder. Finansal Varlık (Financial Asset): Bu Sözleşme uyarınca Opsiyon İşlemi ne konu olan ekonomik ya da finansal gösterge, sermaye piyasası aracı, mal, kıymetli maden, Döviz ya da Türk Lirası anlamına gelir. Döviz (Currency): Türk Parasının Kıymetini Koruma Hakkında 32 Sayılı Karar ve ilgili mevzuat uyarınca Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası tarafından belirlenen SZL [1] 16/ :28:07