Adı Soyadı. Doğum Yeri ve Tarihi : Uyruğu: T.C. Yabancı. Vergi Durumu : Tam Mükellef Dar Mükellef Dar Mükellefler Vergi No: Ev Adresi.

Transkript

1 HSK.01-F03/8 BİREYSEL MÜŞTERİ TANIMA ANKETİ Bu anket, bireysel müşterilerimizin finansal durumu, risk ve getiri tercihleri hakkında bilgi edinmek amacıyla düzenlenmiştir. Müşterek hesaplarda her ortak için ayrı bir form düzenlenecektir. KİMLİK BİLGİLERİ Adı Soyadı : Doğum Yeri ve Tarihi : Uyruğu: T.C. Yabancı T.C. Kimlik No : Yabancı Kimlik/Pasaport No: Vergi Durumu : Tam Mükellef Dar Mükellef Dar Mükellefler Vergi No: Ev Adresi İş Adresi : : Tebligat Adresi : Ev İş Telefonu : Ev: İş: GSM: Faks Numarası : E-Posta Adresi : Mesleği/Ticari Faaliyeti : Faaliyet Konusu : Çalıştığı Kurum : Unvanı : Öğrenim Durumu : MALİ BİLGİLER Gelir Bilgileri : Ücretli Serbest Emekli/Diğer Aylık Net Geliriniz : TL TL TL ve üstü Gelirinizin Türü* : Maaş / Ticari Kazanç Gayrimenkul Geliri Menkul Kıymet Geliri *Birden fazla işaretleyebilirsiniz. Diğer (lütfen açıklayınız): Banka/Diğer Aracı Kurumdaki Birikiminiz : Yok TL TL TL ve üstü Varsa Kurucusu/Ortağı Olduğunuz Şirketler : Varsa Kurucusu/Ortağı Olduğunuz Şirketlerdeki Göreviniz ve Hisse Oranınız : NAKİT ALACAK BAKİYELERİN KULLANIMI Gün içinde herhangi bir emrime konu olmayan ve gün sonu itibarıyla alacak bakiye veren hesabımdaki geçici nakdin; Finansinvest in Komisyon ve Masraf Tarifesi nde belirlediği limitlerin üstünde kalan kısmının repoda, altında kalan kısmının ise B Tipi Yatırım Fonlarında değerlendirilmesine; Tamamının B Tipi Yatırım Fonlarında değerlendirilmesine; Karşılığında herhangi bir getiri talep etmediğimi; hesabımdaki nakit alacak bakiyelerin, talep ettiğimde en geç 1 iş günü içerisinde tarafıma ödenmesi koşulu ile Finansinvest tarafından değerlendirilmesine ve getirisinin Finansinvest e kalmasına onay verdiğimi kabul, beyan ve taahhüt ederim. İLETİŞİM BEYANI Adıma gönderilecek her türlü tebligat ve yazışma ile kısa mesaj servisi (SMS) veya interaktif sesli yanıt sistemi üzerinden iletilecek şifre ve mesajların yukarıda belirttiğim iletişim bilgileri doğrultusunda gönderilmesine onay verdiğimi kabul, beyan ve taahhüt ederim. İmza : 1/2

2 HSK.01-F03/8 YATIRIM, RİSK VE GETİRİ TERCİHLERİ Kurumumuzda Hesap Açma Amacınız: Yatırım Diğer : Aşağıdaki seçeneklerden size en uygun olanını işaretleyiniz. 1. Ürün Tercihleriniz Tercih Sırası Hisse Senedi/A Tipi Fon/Borsa Yatırım Fonu (1) (2) (3) (4) (5) B Tipi Yatırım Fonu (1) (2) (3) (4) (5) Repo/Ters Repo (1) (2) (3) (4) (5) Devlet Tahvili/Hazine Bonosu (1) (2) (3) (4) (5) Vadeli İşlem Sözleşmeleri (1) (2) (3) (4) (5) Diğer (Lütfen Belirtiniz) : 2. Yatırımlarınızın performansını hangi para birimi bazında ölçersiniz? TL USD EUR Diğer (...) 3. Yatırım Vade Tercihiniz Portföyümün en fazla %25 ini bir yıl vade ile değerlendirebilirim. Kalan kısma ihtiyacım olabilir. Portföyümün yarısını uzun vadeli, yarısını kısa vadeli düşünüyorum. Portföyümün %75 ini en az bir yıl boyunca yatırım ürünlerinde değerlendirebilirim. 4. Yatırımlarınızdan nasıl bir getiri elde etmeyi bekliyorsunuz? Anaparadan kaybetmeden sabit bir getiri. Enflasyon oranının bir miktar (%1-%4) üzerinde bir getiri. Enflasyon oranının makul miktarda (%5-%8) üzerinde bir getiri. Enflasyon oranının en az iki katı bir getiri. 5. Risk Tercihiniz Olabildiğince riskten kaçınarak, anaparadan kaybetmeden sabit bir getiri sağlamayı amaçlarım. Daha fazla getiri elde etmek için, riskli ürünlere makul ölçüde yatırım yapabilirim. Yüksek getiri beklentisiyle, her türlü riskteki ürüne yatırım yapabilirim. Yukarıda vermiş olduğum bilgilerin doğru olduğunu, bu bilgilerde herhangi bir değişiklik olduğu takdirde durumu Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş.'ye yazılı olarak bildireceğimi kabul ve beyan ederim. Finansal durumum, risk ve getiri tercihlerim hakkında bilgi vermek istemediğimi, bu nedenle her türlü sorumluluğun bana ait olduğunu ve Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş.'nin bu konuda beni uyardığını kabul ve beyan ederim. Müşteri Adı Soyadı : Tarih : İmza : 2/2

3 HSK.01-F29 SERMAYE PİYASASI İŞLEMLERİ RİSK BİLDİRİM FORMU Sermaye piyasalarında yapacağınız işlemler sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, Sermaye Piyasası Kurulu nun Seri: V No: 46 Aracılık Faaliyetleri ve Aracı Kuruluşlara İlişkin Esaslar Tebliği nin 13.maddesinde öngörüldüğü üzere Sermaye Piyasası İşlemleri Risk Bildirim Formu nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. Uyarı İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz kuruluşun yapmak istediğiniz sermaye piyasası işlemlerine ilişkin Yetki Belgesi olup olmadığını kontrol ediniz. Sermaye piyasası işlemleri konusunda yetkili olan banka ve sermaye piyasası aracı kurumlarını veya web sitelerinden öğrenebilirsiniz. Risk Bildirimi İşlem yapacağınız aracı kuruluş ile imzalanacak Çerçeve Sözleşmesi nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir: 1. Aracı kuruluş nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, borsalar ve takas merkezleri tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari hükümleri uygulanacaktır. 2. Sermaye piyasası işlemleri çeşitli oranlarda risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda aracı kuruluşa yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız yapacağınız işlemin türüne göre yatırdığınız para tutarını dahi aşabilecektir. 3. Kredili işlem veya açığa satış işlemlerde kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynakla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. 4. Aracı kuruluşun piyasalarda yapacağınız işlemlere ilişkin tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulanmaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 5. Sermaye piyasası araçlarının alım satımına ilişkin olarak aracı kuruluşun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 6. Yabancı para cinsinden yapılan işlemlerde, yukarıda sayılan risklere ek olarak kur riskinin olduğunu, kur dalgalanmaları nedeniyle Türk Lirası bazında değer kaybı olabileceği, devletlerin yabancı sermaye ve döviz hareketlerini kısıtlayabileceği, ek ve/veya yeni vergiler getirebileceği, alım-satım işlemlerinin zamanında gerçekleşmeyebileceği bilinmelidir. 7. İşlemlerinize başlamadan önce, aracı kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmişse, ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. İşbu sermaye piyasası işlemleri risk bildirim formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, sermaye piyasası araçlarının alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız. ADI SOYADI/UNVANI : TARİH : İMZA : 1/1

4 HSK.01-F48 BORSA İSTANBUL A.Ş. GELİŞEN İŞLETMELER PİYASASI (GİP) RİSK BİLDİRİM FORMU ÖNEMLİ AÇIKLAMA Borsa İstanbul A.Ş. GİP te işlem yapılması bazı özel risk unsurları barındırmakta ve yüksek bir yatırım riski taşımaktadır. Borsa İstanbul A.Ş. GİP te yapacağınız alım-satım işlemleri sonucunda kar elde edebileceğiniz gibi zarar edebilme riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, GİP te işlem yapmaya karar vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, Borsa İstanbul A.Ş. GİP Yönetmeliği nin 67 nci maddesinde öngörüldüğü üzere, GİP Risk Bildirim Formu nda yer alan aşağıdaki hususları okuyarak anlamanız ve imzalamanız gerekmektedir. UYARI İşlem yapmaya başlamadan önce çalışmayı düşündüğünüz aracı kuruluşun Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından verilen Alım Satıma Aracılık Yetki Belgesi ile Borsa İstanbul A.Ş. GİP te işlem yapma yetkisine sahip, Borsa İstanbul A.Ş. nin halen faaliyetlerine devam eden bir üyesi olup olmadığını ve internet sitelerinden veya diğer iletişim araçlarıyla kontrol ediniz. RİSK BİLDİRİMİ (YATIRIMCILAR İÇİN GİP İŞLEMLERİ HAKKINDA GENEL AÇIKLAMALAR) Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş. ile yaptığım Alım Satıma Aracılık Çerçeve Sözleşmesi nde belirtilen hususlara ek olarak; 1. Aracı kuruluş nezdinde açtırdığım ve/veya açtıracağım hesaplar üzerinden GİP te gerçekleştirilecek tüm işlemlerin SPK, Borsa İstanbul A.Ş. ve diğer sermaye piyasası kuruluşları tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm düzenleme hükümlerine tabi olacağının, 2. GİP in, Borsa İstanbul A.Ş. kotasyon şartlarını sağlayamayan gelişme ve büyüme potansiyeline sahip şirketlerin sermaye piyasalarından fon sağlamak için ihraç edecekleri menkul kıymetlerin işlem görebileceği şeffaf ve düzenli bir ortam yaratmak amacıyla kurulduğunun, 3. GİP in, Borsa İstanbul A.Ş. Pay Piyasası ndan (PP) farklı ve münferit bir piyasa olarak organize edildiğinin, GİP in işlem kurallarının ve uygulanan işlem yöntemlerinin PP ile benzerlikler gösterebileceği gibi farklılıklar da gösterebileceğinin; şirket paylarının GİP Listesi ne kabul edilme kriterleri, piyasa danışmanı uygulaması, kamuyu aydınlatma hususunda GİP ve PP arasında farklılıklar bulunduğunun, 4. Şirket paylarının GİP Listesi ne kabulünün Borsa İstanbul A.Ş. GİP Yönetmeliği ne göre yapıldığının, Borsa İstanbul A.Ş. Kotasyon Yönetmeliği ne göre yapılmadığının, 5. Şirket paylarının GİP Listesi ne kabul şartı olarak SPK ve Borsa İstanbul A.Ş. tarafından nicelik ve/veya niteliğe ilişkin kriterler (karlılık, faaliyet süresi, Sermaye büyüklüğü, piyasa değeri gibi unsurlara bağlanmış sınırlayıcı şartlar) aranmadığının, şirketin hukuki ve finansal durumu ile faaliyetleri açısından herhangi bir inceleme yapılmadığının, 6. Şirket paylarının GİP te işlem görüp göremeyeceği hususunda piyasa danışmanı tarafından hazırlanan şirket raporuna ve rapor ekindeki belgelere dayanarak Borsa İstanbul A.Ş. Yönetim Kurulu tarafından değerlendirme yapıldığının, 7. Şirketin SPK ve Borsa İstanbul A.Ş. düzenlemelerine uymaması halinde, şirket paylarının işlem sırasının geçici olarak durdurulabileceği veya şirket paylarının GİP Listesi nden çıkarılabileceğinin, 8. Şirket paylarının GİP Listesi ne kabul edilmesi, işlem görmeye başlaması ve işlem görmeyi sürdürebilmesi için şirketin bir piyasa danışmanı ile imzaladığı piyasa danışmanlığı anlaşması bulunmasının zorunlu olduğunun, 9. Şirketin payları GİP te işlem görmeye başladıktan sonra herhangi bir nedenle şirket ve piyasa danışmanı arasındaki anlaşmanın sona ermesi halinde; şirketin yeni bir piyasa danışmanı ile anlaşmasının bulunmadığı süre zarfında şirket paylarının işlem sırasının geçici olarak durdurulabileceğinin, piyasa danışmanı bulunmaması nedeniyle paylarının işlem sırasının kapanmasından itibaren dört ay içerisinde yeni bir piyasa danışmanı ile anlaşma imzalamaması halinde şirket paylarının GİP Listesi nden çıkarılabileceğinin, 10. Şirket paylarının kayda alınmasının, şirketin veya şirket paylarının SPK tarafından tekeffülü anlamına gelmeyeceğinin, şirket paylarının GİP te işlem görmesine izin verilmesinin, şirketin ve/veya şirket paylarının Borsa İstanbul A.Ş. tarafından tekeffülü anlamına gelmeyeceğinin, GİP te yapacağım yatırım ve üstlendiğim risk nedeniyle uğrayabileceğim zararlardan Borsa İstanbul A.Ş. nin sorumlu olmadığının, 11. GİP in özelliği gereği bu piyasada payları işlem görecek şirketlerin sermaye piyasasından kaynaklanan bazı yükümlülüklerinin payları Borsa da işlem gören şirketlere göre daha az olduğunun, pay ihraçlarına ilişkin olarak izahname düzenleme muafiyeti kapsamında olmaları halinde izahname düzenlenmeyebileceğinin ve bu durumda şirkete, faaliyetlerine, ihraç edilen menkul kıymete ilişkin bilgilerin GİP şirket bilgi formunda yer aldığının, bu nedenler ile bu şirketlere yatırım yapmanın her durumda riskli olduğunun tarafımca bilindiğini, Borsa İstanbul A.Ş. GİP Risk Bildirim Formu nu okuyup anladığımı, özgür iradem sonucu imzaladığımı, kabul, beyan ve taahhüt ederim. ADI SOYADI/ÜNVANI : HESAP NO : TARİH : İMZA : 1

5 HSK.01-F53 SERBEST İŞLEM PLATFORMU (SİP) RİSK BİLDİRİM FORMU FİNANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. ile yaptığım Alım Satıma Aracılık Çerçeve Sözleşmesi nde belirtilen hususlara ek olarak; 1. Serbest İşlem Platformu (Platform)'nda Kurul kaydında bulunan fakat daha önce Borsa'da işlem görmeyen şirketlerden Kurulca belirlenen şirketlerin paylarının işlem gördüğünün, 2. Şirket paylarının Platforma kabul şartı olarak Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) kararı dışında İMKB tarafından şirketin hukuki ve mali durumu ile faaliyetleri açısından herhangi bir inceleme yapılmadığının, bu alanlarda Kotasyon Yönetmeliği ve diğer Borsa mevzuatında yer alan herhangi bir nicelik ve/veya niteliğe ilişkin kritere (karlılık, faaliyet süresi, sermaye büyüklüğü, piyasa değeri gibi unsurlara bağlanmış sınırlayıcı şartlar) göre değerlendirme yapılmadığının, söz konusu paylar Borsa'da işlem görmeye başladıktan sonra da söz konusu şirketlerin hukuki ve mali durumu ile faaliyetleri açısından herhangi bir inceleme yapılmayacağının, 3. SİP'te işlem gören şirketin SPK ve İMKB düzenlemelerine uymaması halinde, şirket paylarının işlem sırasının geçici veya sürekli olarak durdurulabileceğinin, 4. SPK'nın tarihli ve 17/519 sayılı kararı gereği Şirketin paylarının Platformda işlem görmeye başladığı tarihten itibaren SPK'nın Seri: VIII, No: 54 sayılı Özel Durumların Kamuya Açıklanmasına İlişkin Esaslar Tebliği kapsamında özel durum açıklaması yapmakla yükümlü olduğunun, ancak diğer sermaye piyasası mevzuatı yükümlülükleri açısından Serbest İşlem Platformunda işlem gören şirketler için Kurul'ca belirlenen diğer yükümlülüklere tabi olduğunun, 5. Şirket paylarının Platformda işlem görmesinin şirketin veya şirket paylarının SPK ve İMKB tarafından tekeffülü anlamına gelmeyeceğinin, Platform'da yapacağım yatırım ve üstlendiğim risk nedeniyle uğrayabileceğim zararlardan SPK ve İMKB'nin sorumlu olmadığının bilincinde olarak işlem yaptığımı, Serbest İşlem Platformu Risk Bildirim Formu'nu ve Serbest İşlem Platformu İşleyiş Usul ve Esaslarını okuyup anladığımı, işbu belgeyi özgür iradem sonucu imzaladığımı, kabul, beyan ve taahhüt ederim. ADI SOYADI/UNVANI : TARİH : İMZA :

6 HSK.01-F58 Önemli Açıklama: NOMİNAL DEĞERİN ALTINDA PAY İHRACI YOLUYLA SERMAYE ARTIRIMI RİSK BİLDİRİM FORMU Nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklığın, artırılan sermayeyi temsil eden payları satın almanız sonucunda kâr edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, sermaye artımına katılma kararı vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, Sermaye Piyasası Kurulu nun VII sayılı Pay Tebliği nin (Tebliğ) 18. maddesinde belirtildiği üzere bu Risk Bildirim Formu nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. Uyarı: İşlem yapmaya başlamadan önce; nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımında bulunan ortaklığın, payları borsada işlem gören halka açık ortaklık statüsünde olup olmadığını, nominal değerin altında pay ihracına ilişkin Sermaye Piyasası Kurulu ndan izin alınıp alınmadığını, payları satın almanıza aracılık eden yatırım kuruluşunun yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinde bulunmaya yetkili olup olmadığını ve internet sitelerinden veya diğer iletişim araçlarıyla kontrol ediniz. Nominal Değerin Altında Pay İhracı Yoluyla Sermaye Artırımına İlişkin Genel Bilgi: Anonim şirketlerle ilgili genel düzenlemeleri içeren Türk Ticaret Kanunu, itibarî (nominal) değerinden aşağı bedelle pay çıkarılmasını yasaklamaktadır. Bu durum piyasa fiyatı, itibarî (nominal) değerinin altına düşen halka açık şirketlerin itibarî (nominal) değerin altında bir bedelle nakit sermaye artırımı yapmalarına imkân vermemekte ve sermaye ihtiyacı olan bu şirketleri zor durumda bırakabilmektedir. Örneğin, borsada işlem gören bir halka açık ortaklığın bir adet payının itibarî (nominal) değeri 1 TL yken piyasa fiyatının 1 TL nin altında (örneğin 0,8 kuruş) olması durumunda, bu halka açık ortaklığın itibarî (nominal) değer (1 TL) üzerinden yapacağı sermaye artırımına katılım sağlaması (0,8 kuruş piyasa değeri olan bir paya, ortakların 1 TL vermesi söz konusu olacağından) mümkün olamayabilecektir. Bu nedenle, halka açık ortaklıklara ilişkin özel düzenlemeleri içeren Sermaye Piyasası Kanunu nda payların piyasa fiyatı, nominal değerinin altında olması durumunda, payların nominal değerinin altında bir fiyatla ihraç edilmesine SPK tarafından izin verilebileceği belirtilmiştir. Böylece, piyasa fiyatı nominal değerinin altına inmiş bir halka açık ortaklığın sermaye artırımı yaparak nakit elde etmesi mümkün olabilecektir. SPK tarafından yayımlanan VII sayılı Pay Tebliği nin 18 inci maddesinde nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımına ilişkin şartlar düzenlenmiştir. Buna göre; 1- Bu olanaktan sadece borsada işlem gören halka açık ortaklıklar yararlanabilecektir. 2- Payları borsada işlem görmeyen halka açık ortaklıklar nominal değerin altında pay ihraç edemeyecektir. 3- Bu olanaktan yararlanmak için, sermaye artırım kararının kamuya açıklanma tarihinden önceki otuz gün içinde paylarının borsada oluşan ağırlıklı ortalama fiyatlarının ortalamasının nominal değerinin altında olması gerekmektedir. (Örneğin 1 TL nominal değerli bir şirketin sermaye artırım karar tarihinden önceki günlük ağırlıklı ortalama piyasa fiyatının 30 günlük ortalamasının 0,8 kuruş olması durumunda). 4- İhraç edilecek payların fiyatı, sermaye artırım kararının kamuya açıklandığı tarihten önceki otuz gün içinde borsada oluşan ağırlıklı ortalama fiyatların ortalamasından aşağı olamayacaktır. (Yukarıdaki örnekte 30 günlük ağırlıklı ortalama fiyat 0,8 kuruş olduğu için nominalin altında ihraç edilecek pay bedeli 0,8 kuruş ile 1 TL arasında olabilecektir) 5- Ortaklığın sermayesi, nominal değer üzerinden tescil edilecek ancak ihraç edilecek payların nominal değeri (örneğin 1 TL) ile ihraç değeri (örneğin 0,8 kuruş) arasındaki fark (örneğin 0,2 kuruş), öz kaynaklarda indirim kalemi olarak izlenecektir. Nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımına ilişkin Pay Tebliği nde belirtilen diğer bilgilere adresindeki mevzuat sayfasından ulaşmanız mümkündür. 1

7 HSK.01-F58 RİSK BİLDİRİMİ İşlem yapacağınız yatırım kuruluşu ile imzalanacak Çerçeve Sözleşmesi nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1- Yatırım kuruluşu nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, Borsalar, Merkezi Takas Kuruluşları, Merkezi Saklama Kuruluşları ve Merkezi Kayıt Kuruluşu tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. 2- İşlemlerinize başlamadan önce, yatırım kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. 3- Nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklığın, artırılan sermayeyi temsil eden paylarını satın almanız çeşitli risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda yatırım kuruluşuna yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız yapacağınız işlemin türüne göre yatırdığınız para tutarını dahi aşabilecektir. 4- Kredili işlem veya açığa satış gibi işlemlerde kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük öz kaynakla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. 5- Yatırım kuruluşunun, nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımda bulunan ortaklık ve bu ortaklığın payları hakkında tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulamaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 6- Nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımda bulunan ortaklığın paylarının alım satımına ilişkin olarak yatırım kuruluşun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 7- Nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımda bulunan ortaklığın Sermaye Piyasası Kurulu ve Borsa İstanbul A.Ş. düzenlemelerine uymaması halinde, ortaklık paylarının işlem sırasının geçici veya sürekli olarak durdurulabileceği dikkate alınmalıdır. 8- Finansal bilgileriniz, sermaye artırım sürecindeki gelişmeleri takip edemeyecek seviyede ise yatırım danışmanlarından destek almanız ya da yatırımlarınızı kurumsal yatırımcıların sunduğu ürünler üzerinden yapmanız uygun olacaktır. 9- Yatırım yaptığınız ortaklığın, nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırım sürecini adresinden takip etmeniz gerekmektedir. İşbu nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımı risk bildirim formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, nominal değerin altında pay ihracı yoluyla sermaye artırımda bulunan ortaklık ve bu ortaklığın paylarının alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız. MÜŞTERİ: ADI SOYADI/UNVANI : HESAP NUMARASI : MKK SİCİL NUMARASI : TARİH : İMZA : 2

8 HSK.01-F59 FON ÇIKIŞI GEREKTİRMEYEN SERMAYE AZALTIMI İLE EŞ ANLI OLARAK YA DA SERMAYE AZALTIMININ SONUÇLANMASINDAN İTİBAREN İKİ YIL İÇERİSİNDE YAPILACAK SERMAYE ARTIRIMI RİSK BİLDİRİM FORMU Önemli Açıklama: Fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklığın, artırılan sermayeyi temsil eden payları satın almanız sonucunda kâr edebileceğiniz gibi zarar riskiniz de bulunmaktadır. Bu nedenle, sermaye artımına katılma kararı vermeden önce, piyasada karşılaşabileceğiniz riskleri anlamanız, mali durumunuzu ve kısıtlarınızı dikkate alarak karar vermeniz gerekmektedir. Bu amaçla, Sermaye Piyasası Kurulu nun VII sayılı Pay Tebliği nin (Tebliğ) 19. maddesinde belirtildiği üzere bu Risk Bildirim Formu nda yer alan aşağıdaki hususları anlamanız gerekmektedir. Uyarı: İşlem yapmaya başlamadan önce; fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımında bulunan ortaklığın, payları borsada işlem gören halka açık ortaklık statüsünde olup olmadığını, sermaye azaltımı ve sermaye artırımına ilişkin ortaklık esas sözleşme değişikliği hakkında Sermaye Piyasası Kurulu nun uygun görüşü olup olmadığını, payları satın almanıza aracılık eden yatırım kuruluşunun yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinde bulunmaya yetkili olup olmadığını ve internet sitelerinden veya diğer iletişim araçlarıyla kontrol ediniz. Genel Bilgi: Sermaye azaltımı en genel ifadeyle, şirket esas sözleşmesinde yazılı olan muayyen sermayenin toplam itibari değerinin rakamsal olarak azaltılmasıdır. Sermaye azaltımının başlıca iki temel sebebi bulunmaktadır. Bunlar, sermayenin gerçek ihtiyacının üzerinde olması ve bilanço açığının (geçmiş yıl zararları ile dönem zararlarının toplamı) kapatılmasıdır. Anonim şirketlerde sermaye azaltımı değişik yöntemler uygulanarak yapılabilir. Bu yöntemler; Payların itibari değerinin düşürülmesi, Pay sayılarının azaltılması yani payların birleştirilmesi veya yok edilmesidir. SPK tarafından yayımlanan VII sayılı Pay Tebliği nin 19 uncu maddesinde fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımına ilişkin şartlar düzenlenmiştir. Buna göre; 1- Payları borsada nominal değerinin altında işlem gören ortaklıklar bilanço açığının kapatılması amacıyla sermaye azaltımı yapabilir. Yapılacak sermaye azaltımı ile münhasıran bilanço açığı kapatılır. 2- Sermaye azaltımına konu tutarın, yapılacak sermaye azaltımı sonrasında hesaplanacak payların düzeltilmiş borsa fiyatının payların nominal değerinin %20 sini aşmayacak şekilde belirlenmesi zorunludur. 3- Ortaklıkların bilanço açığının bulunmaması veya yapılacak sermaye azaltım tutarının bilanço açığından fazla olması durumunda, ortaya çıkacak olan fazlalık için sermaye azaltımı ile sermaye artırımına eş anlı olarak karar verilmesi gerekir. Bu takdirde yapılacak sermaye artırımının asgari olarak söz konusu fark kadar fazla olması zorunludur. Sermaye artırımına ilişkin izahnamenin SPK ca onaylanmasına ilişkin başvuru sermaye azaltımına ilişkin olarak SPK ya yapılacak başvuru ile birlikte yapılır. 4- Fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımları, sadece pay sayısının azaltılması suretiyle yapılabilir. Fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımına ilişkin Pay Tebliği nde belirtilen diğer bilgilere adresindeki mevzuat sayfasından ulaşmanız mümkündür. 1

9 HSK.01-F59 RİSK BİLDİRİMİ İşlem yapacağınız yatırım kuruluşu ile imzalanacak Çerçeve Sözleşmesi nde belirtilen hususlara ek olarak, aşağıdaki hususları anlamanız çok önemlidir. 1- Yatırım kuruluşu nezdinde açtıracağınız hesap ve bu hesap üzerinden gerçekleştirilecek tüm işlemler için Sermaye Piyasası Kurulu, Borsalar, Merkezi Takas Kuruluşları, Merkezi Saklama Kuruluşları ve Merkezi Kayıt Kuruluşu tarafından çıkartılan ilgili her türlü mevzuat ve benzeri tüm idari düzenleme hükümleri uygulanacaktır. 2- İşlemlerinize başlamadan önce, yatırım kuruluşunuzdan yükümlü olacağınız bütün komisyon ve diğer muamele ücretleri konusunda teyit almalısınız. Eğer ücretler parasal olarak ifade edilmemişse, ücretlerin parasal olarak size nasıl yansıyacağı ile ilgili anlaşılır örnekler içeren yazılı bir açıklama talep etmelisiniz. 3- Fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklığın, artırılan sermayeyi temsil eden paylarını satın almanız çeşitli risklere tabidir. Piyasada oluşacak fiyat hareketleri sonucunda yatırım kuruluşuna yatırdığınız paranın tümünü kaybedebileceğiniz gibi, kayıplarınız yapacağınız işlemin türüne göre yatırdığınız para tutarını dahi aşabilecektir. 4- Kredili işlem veya açığa satış gibi işlemlerde kaldıraç etkisi nedeniyle, düşük özkaynakla işlem yapmanın piyasada lehe çalışabileceği gibi aleyhe de çalışabileceği ve bu anlamda kaldıraç etkisinin tarafınıza yüksek kazançlar sağlayabileceği gibi zararlara da yol açabileceği ihtimali göz önünde bulundurulmalıdır. 5- Yatırım kuruluşunun, fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklık ve bu ortaklığın payları hakkında tarafınıza aktaracağı bilgiler ve yapacağı tavsiyelerin eksik ve doğrulamaya muhtaç olabileceği tarafınızca dikkate alınmalıdır. 6- Fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklığın paylarının alım satımına ilişkin olarak yatırım kuruluşun yetkili personelince yapılacak teknik ve temel analizin kişiden kişiye farklılık arz edebileceği ve bu analizlerde yapılan öngörülerin kesin olarak gerçekleşmeme olasılığının bulunduğu dikkate alınmalıdır. 7- Fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımında bulunan halka açık ortaklığın Sermaye Piyasası Kurulu ve Borsa İstanbul A.Ş. düzenlemelerine uymaması halinde, ortaklık paylarının işlem sırasının geçici veya sürekli olarak durdurulabileceği dikkate alınmalıdır. 8- Finansal bilgileriniz, sermaye artırım sürecindeki gelişmeleri takip edemeyecek seviyede ise yatırım danışmanlarından destek almanız ya da yatırımlarınızı kurumsal yatırımcıların sunduğu ürünler üzerinden yapmanız uygun olacaktır. 9- Yatırım yaptığınız ortaklığın, fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırım sürecini adresinden takip etmeniz gerekmektedir. İşbu fon çıkışı gerektirmeyen sermaye azaltımı ile eş anlı olarak ya da sermaye azaltımının sonuçlanmasından itibaren iki yıl içerisinde yapılacak sermaye artırımı risk bildirim formu, yatırımcıyı genel olarak mevcut riskler hakkında bilgilendirmeyi amaçlamakta olup, sermaye artırımda bulunan ortaklık ve bu ortaklığın paylarının alım satımından ve uygulamadan kaynaklanabilecek tüm riskleri kapsamayabilir. Dolayısıyla tasarruflarınızı bu tip yatırımlara yönlendirmeden önce dikkatli bir şekilde araştırma yapmalısınız. MÜŞTERİ: ADI SOYADI/UNVANI : HESAP NUMARASI : MKK SİCİL NUMARASI : TARİH : İMZA : 2

10 HSK.01-F47/1 A, B VE C GRUPLARINDA YER ALAN HİSSE SENETLERİ İLE İLGİLİ İŞLEM KURALLARI BİLDİRİM FORMU Tarihinden itibaren İMKB de işlem gören hisse senetleri aşağıdaki kriterlere göre sınıflandırılmıştır. 3 ayda bir yapılacak değerlendirmelerle oluşturulacak A,B,C gruplarına ilişkin listeler İMKB ve KAP internet sayfalarında sürekli olarak yer alacaktır. Genel Kriterler A Grubu B Grubu C Grubu B ve C Gruplarında değerlendirilmeyen hisse senetleri Halka açık piyasa değeri 10 Milyon TL nin ve dolaşımdaki pay sayısı adedin altında olan şirketler Halka açık piyasa değeri 45 milyon TL ve fiili dolaşımdaki pay oranı % 5 in altında olan şirketler Borsa fiyatı birim pay değerinin 1,5 katı ve üzeri olan yatırım ortaklıklarının payları Halka açık piyasa değeri için alt ve üst sınır belirlenmeksizin Gözaltı Pazarı nda işlem gören paylar Fiili dolaşımdaki pay sayısı in altında yer alan şirketler Borsa fiyatı birim pay değerinin 2 katı ve üzeri olan yatırım ortaklıklarının payları İşlem Saatleri Değişiklik yapılmamıştır. Değişiklik yapılmamıştır. Tek fiyat* yöntemi ile işlem görürler, işlem saatleri ve müzayede sayısı İMKB tarafından belirlenir. Alım Satım Yöntemi Sürekli müzayede sistemi ile işlem görürler. İlave İşlem Esasları Yatırımcı Bilgilendirme Uygulanabilecek Diğer Tedbirler Veri Yayın Bilgisi Kredili işlem ve açığa satışa konu olabilirler. Ayrıca bir risk bildirimi (işlem kuralları) yapılmayacaktır. İMKB tarafından Otomatik Seans Durdurma ve Otomatik Brüt Takas Uygulamasına Geçme Sistemi kapsamında tedbirler alınabilecektir. Değişiklik yapılmamıştır. Sürekli müzayede sistemi ile işlem görürler. (İMKB nin 329 sayılı Genelgesi hükümleri saklıdır: Piyasa değeri 10 milyon TL nin altında olan menkul kıymet yatırım ortaklıkları, piyasa yapıcısı ile işlem görenler hariç, tek fiyat sistemi ile işlem görürler) Kredili işlem ve açığa satışa konu olamazlar. Bu grupta yer alan hisse senetlerinde işlem yapan yatırımcılara, o hisse senedi ile ilgili ilk yatırımlarından önce ilgili hisse senedi ile kurallardan haberdar olduklarına dair işlem kuralları bildirim formu ile bildirim yapılır. İMKB tarafından Otomatik Seans Durdurma ve Otomatik Brüt Takas Uygulamasına Geçme Sistemi kapsamında tedbirler alınabilecektir. Değişiklik yapılmamıştır. Tek fiyat sistemi uygulanır. Bu grupta yer alan yatırım ortaklıklarının piyasa yapıcısı bulunması durumunda tek fiyat sistemi uygulanmayarak piyasa yapıcılı sürekli müzayede sistemi uygulanır. Ancak bu durumda da C grubunun diğer kuralları geçerliliğini korur. Kredili işlem ve açığa satışa konu olamazlar. Bu grupta yer alan hisse senetlerinde işlem yapan yatırımcılara, o hisse senedi ile ilgili ilk yatırımlarından önce ilgili hisse senedi ile kurallardan haberdar olduklarına dair işlem kuralları bildirim formu ile bildirim yapılır. Formda tek fiyat sistemi ile ilgili yatırımcılara ayrıca bilgi verilir. İMKB tarafından Otomatik Seans Durdurma ve Otomatik Brüt Takas Uygulamasına Geçme Sistemi kapsamında tedbirler alınabilecektir. Hisse senetleri ile ilgili derinlik bilgileri tek kademe olarak gösterilir. Ancak yatırım ortaklıklarında piyasa yapıcı bulunması durumunda derinlik bilgisi 5 kademe olarak gösterilir. *Tek fiyat işlem yöntemi: Belirli bir zaman dilimi boyunca, emirlerin herhangi bir eşleşme yapılmaksızın İMKB Hisse Senetleri Piyasası Alım- Satım Sistemi ne kabul edilip, bu süre sonunda en yüksek miktarda işlemin gerçekleşmesini sağlayan tek bir fiyat seviyesinin hesaplandığı, tüm işlemlerin bu tek fiyat seviyesinden gerçekleştirildiği işlem yöntemidir. Sermaye Piyasası Kurulu nun tarih ve 21/657 sayılı Kararı nda belirtilen B ve C gruplarında yer alan hisse senetlerinde işlem yapan yatırımcılara, yatırımlarından önce bu hisse senetleri ile ilgili risklerden haberdar olduklarına dair risk bildirim uyarısı yapmak amacıyla hazırlanan işbu formda yer alan esasları okuyup anladığımı kabul ve beyan ederim. ADI SOYADI/UNVANI : TARİH : İMZA : 1/1

11 HSK.01-F04/6 SERMAYE PİYASASI ARAÇLARI ALIM SATIMA ARACILIK İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ Sözleşme No: MADDE 1. TARAFLARI TANITICI BİLGİLER 1.1 İşbu sözleşme bir tarafta: Nispetiye Cad. Akmerkez B Kule Kat: Etiler-İstanbul adresinde mukim FİNANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. ile (Aşağıda kısaca "Finansinvest" diye anılacaktır.) ile diğer tarafta adresinde mukim (Aşağıda kısaca "Müşteri" diye anılacaktır.) arasında akdedilmiştir. 1.2 Finansinvest Müşteri nin kimliğini, kimlik belgesinin aslını görmek ve bir kopyasını sözleşmenin ekinde saklamak suretiyle tespit edecektir. Müşterek hesaplarda kimlik tespiti her bir hak sahibi için ayrı ayrı yapılacaktır. Müşteri nin tüzel kişi olması durumunda Müşteri, Finansinvest e tüzel kişiliğin Ticaret Sicili ne tesciline dair belgelerin; noter tasdikli son imza sirkülerinin (ya da temsile yetkili gerçek kişilerin noter onaylı yetkilendirme kararlarının) temsile yetkili gerçek kişilerin ve tüzel kişiliğin sermayesinin %25 ini aşan hisseye sahip gerçek ve tüzel kişi ortaklarının kimlik belgelerinin birer kopyasını ibraz edecektir. 1.3 Müşteri, bu sözleşmenin ekinde yer alan ve Müşteri nin risk ve getiri tercihleri ile yatırım amacı ve mali durumu hakkında bilgi edinme amaçlı Müşteri Tanıma Formunu dolduracaktır. Bu bilgiler Müşteri nin risk tercihlerinin ölçülmesi amacıyla istenmekte olup doğruluğu Finansinvest tarafından kabul edilir. Bu formdaki bilgilerin değişmesi halinde, Müşteri tarafından güncellenmesi gerekmektedir. Aksi takdirde Finansinvest in yaptığı işlemlerde söz konusu form esas alınacaktır. Müşteri nin bu bilgileri vermekten kaçınması ve buna ilişkin yazılı beyanını imzalaması halinde, her türlü sorumluluk kendisine ait olacaktır. 1.4 Müşteri, Finansinvest nezdinde veya aracılığıyla yapacağı, kimlik tespitini gerektiren işlemlerde, kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket etmediğini; kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket etmesi halinde, bu işlemleri yapmadan önce kimin hesabına hareket ettiğini Finansinvest e mutlaka yazılı olarak bildirmek zorunda olduğunu ve bu zorunluluğa uymamanın cezai müeyyideye tabi olduğunu kabul ve beyan eder. 1.5 Finansinvest e karşı Müşteri'den başka yalnızca, Finansinvest e imza örnekleri ve kimlik fotokopileri verilmek suretiyle ve noter marifetiyle düzenlenmiş vekâletname veya tüzel kişi imza sirküleri ile tasarrufa yetkili oldukları Müşteri tarafından bildirilmiş olan kimseler tasarruf yetkilisi sayılacaklardır. Bu kimselerin tasarruf yetkisi, yapılan değişiklikler Müşteri tarafından Finansinvest e gerekli yasal belgelerle birlikte bildirilinceye kadar Finansinvest yönünde geçerli olacaktır. 1.6 Müşteri temsil ve ilzamına ilişkin değişiklikleri aynı gün Finansinvest e bildirmeyi kabul ve taahhüt etmiştir. Bu bildirim yapılmadığı halde, kanunen aksi öngörülmedikçe Türkiye Ticaret Sicil Gazetesinde veya başkaca herhangi yayın organında yapılabilecek bir ilan Finansinvest i hiçbir şekilde bağlamayacaktır. Genel vekâletnamelerin metinlerinde, özel olarak bir yetki daraltımı yer almış olmadıkça, Finansinvest ile olan ilişkilerde tasarrufta bulunma ve hesapla ilgili tüm ilişkilerde Müşteri'nin Finansinvest e karşı temsili yetkisini verdikleri kabul edilir. 1.7 Finansinvest, Müşteri'nin ve yetkili temsilcilerinin kimliklerini ve imzalarını, kendisine tevdi edilen kimlik belgeleri ve imza örneklerini karşılaştırarak tespit eder. Finansinvest, imza karşılaştırmasını makul bir dikkatle yapacak olup, ilk bakışta fark edilemeyecek olan imza benzerliklerinin sonuçlarından; hesap üzerindeki tasarruf yetkisini kanıtlamak üzere kendisine tevdi edilen vekâlet belgelerinin ve/veya diğer belgelerin sahteliğinden kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu değildir. 1.8 Finansinvest yöneticileri ve merkez dışı örgütleri dahil tüm çalışanları müşterilerden hisse senedi alım satım emri verme, ordino ve diğer belgeleri imzalama, nakit ve menkul kıymet yatırma ve çekme, virman işlemleri yapma gibi geniş yetkiler içeren vekaletname alarak müşteri adına işlem yapamazlar. MADDE 2. TANIMLAR VE KISALTMALAR Bu sözleşmede yer alan: Kurul : Sermaye Piyasası Kurulu nu Kanun : 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu nu Borsa : Sermaye piyasası araçlarının işlem göreceği borsalar ve Kurul ca bu sözleşme konusu işlemlerin yapılmasına izin verilen teşkilatlanmış diğer piyasaları Alım Emri: Müşteri'nin Finansinvest e Menkul Kıymet'in satın alınması için, yazılı, sözlü veya telefon, faks, internet veya diğer iletişim araçlarını kullanarak yaptığı bildirimi Satım Emri: Müşteri'nin Finansinvest e Menkul Kıymet'in satılması için yazılı, sözlü veya telefon, faks, internet veya diğer iletişim araçlarını kullanarak yaptığı bildirimi Emir: Alım Emri, Satım Emri veya Alım Satım Emrini Talimat: Müşteri nin, menkul kıymet alım satım emirleri, virman, ödeme, EFT, havale talimatı; saklama talebi; rüçhan hakkı kullanım talebi vb. ve bu tür taleplerle sınırlı kalmayan, yasal mevzuat çerçevesinde Müşteri nin Finansinvest tarafından yerine getirilmesini talep ettiği tüm işlemlere ilişkin talimatları Saklama Kuruluşu: Aracı Kurumlar ve/veya Müşteri namına Menkul Kıymetlerin saklanması ile yetkilendirilmiş olan Istanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş., Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş ve diğer yetkili kuruluşları. MKK: Merkezi Kayıt Kuruluşu A.Ş. Takasbank A.Ş.: İstanbul Takas ve Saklama Bankası Anonim Şirketi ni İnternet işlemleri: Finansinvest ve/veya Acente nin tahsis etmiş olduğu şifre kullanılmak suretiyle Internet ve benzeri iletişim ortamları kanalıyla yapılan emir, talimat, talep, bildirim ve diğer işlemler dahil tüm işlemleri Sermaye Piyasası Mevzuatı/Mevzuat: Türkiye Cumhuriyeti Kanunları, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu, kararnameler, tebliğler, yönetmelikler, Kurul tarafından çıkartılan ilke kararları, yürürlükteki veya yürürlüğe girecek olan ilgili diğer mevzuat hükümleri ile Borsa ların bağlı olduğu resmi düzenleyici, denetleyici otoritelerin tüm yasal düzenlemelerini İşleme Konu Kıymetler: Kullandırılan kredi karşılığında satın alınan sermaye piyasası araçları veya açığa satıştan elde edilen satış hasılatı ile müşterinin bu işlemler nedeni ile özkaynak olarak yatırdığı nakit ve sermaye piyasası araçlarının toplamı Kredili Alım: Sermaye Piyasası Mevzuatı nda yer alan esaslar çerçevesinde kredi kullanılması suretiyle müşteri tarafından sermaye piyasası aracı alınması Açığa Satış: Sahip olunmayan sermaye piyasası araçlarının satılması ya da satışa ilişkin emrin verilmesi Sermaye Piyasası Araçları: Kanun da tanımlanan menkul kıymetler ve diğer sermaye piyasası araçlarını Menkul Kıymet: Kanun ve ilgili mevzuatta sayılıp tanımlanan her türlü menkul kıymeti İşlem Teminatı: İşlem yapılan ülkede geçerli olan mevzuat ve/veya işlem yapılan Borsa düzenlemeleri veya Finansinvest düzenlemeleri uyarınca şart koşulan başlangıç ve sürdürme teminatlarını, ifade eder. MADDE 3. SÖZLEŞMENİN KONUSU 3.1 İşbu sözleşmenin konusu Sermaye Piyasası Mevzuatı ve ilgili diğer mevzuat hükümlerine uygun olarak ve Müşteri nin talebi ve talimatları doğrultusunda ulusal ve uluslar arası borsalar ile Sermaye Piyasası Mevzuatı nın imkan verdiği tüm piyasalarda işlem gören Sermaye Piyasası Araçlarının Müşteri namına ve hesabına, Finansinvest namına Müşteri hesabına satın alınmasına, satılmasına, takası ve saklanmasına, Sermaye Piyasası Mevzuatı ve ilgili diğer yasal düzenlemeler ile belirlenmiş sermaye piyasası faaliyetleri kapsamında, aşağıda belirtilen şartlarda aracılık yapılmasıdır. 3.2 İşbu sözleşme imzalanmadan önce Finansinvest tarafından Müşteri ye sunulan, Müşteri tarafından imzalanan ve bir örneği Müşteri ye verilen Sermaye Piyasası İşlemleri Risk Bildirim Formu bu sözleşmenin eki ve ayrılmaz bir parçasıdır. 3.3 Bu sözleşmenin imzası ile birlikte Finansinvest nezdinde, Müşteri adına bir yatırım hesabı açılır. Müşteri ile ilgili tüm faaliyetler, işlem ve hesaplar bu hesapta takip edilir. Müşteri ile Finansinvest arasındaki bu sözleşme, aynı zamanda bir cari hesap sözleşmesi hükmündedir. Müşteri nin Finansinvest nezdindeki hesabının cari hesap niteliği taşıdığı, işbu sözleşmenin aynı zamanda cari hesap sözleşmesi olduğu, taraflarca beyan ve kabul edilmiştir. 3.4 Müşteri, Sermaye Piyasası Mevzuatı nın sair her türlü hükümlerini bildiğini, söz konusu mevzuatta ileride yapılacak her türlü değişikliğin bu sözleşmeye uygulanmasını kabul ettiğini beyan eder. 3.5 Sözleşmede hüküm bulunmayan hallerde Kurul ve Borsa düzenlemeleri, Kurul ve Borsa düzenlemelerinde hüküm bulunmayan hallerde genel hükümler uygulanır. Bu sözleşmenin Kurul ve Borsa düzenlemelerine aykırı hükümleri uygulanmaz. 1/6

12 HSK.01-F04/6 SERMAYE PİYASASI ARAÇLARI ALIM SATIMA ARACILIK İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ MADDE 4. EMİRLERE İLİŞKİN HÜKÜMLER 4.1 Emirlere ilişkin hususlarda ilgili Borsa düzenlemelerine ve sermaye piyasası mevzuatına uyulur. Alım ve satım talimatlarında menkul kıymetin bütün niteliklerinin belirtilmesi ve talimatın her yönüyle tam ve açık olarak yazılmış olması zorunludur. Açıklık taşımayan hususlar Finansinvest in tercihine bırakılmış demektir. Bu yetki Müşteri menfaatleri gözetilerek ve özen borcu çerçevesinde yerine getirilecektir. 4.2 Müşteri, ilettiği emirlerin ilgili Borsa tarafından belirlenen emir geçerlilik sürelerine, işlem esaslarına, emir yöntemlerine ilişkin düzenlemelere uygun olarak gerçekleştirileceğini kabul eder. 4.3 Finansinvest, Müşteri'nin emirlerini, Müşteri ye veya onun temsilcisine hemen bildirmek suretiyle kısmen veya tamamen kabul etmeyebilir. 4.4 Finansinvest Müşteri den, herhangi bir alım emrinin gerçekleştirilmesinden önce gerekli göreceği kapora, teminat veya satın almak istediği menkul kıymet tutarını yatırım hesabında bulundurmasını, satmak istediği menkul kıymetlerin kendisine teslimini Müşteri emrinin Borsa ya intikalinin ön şartı olarak isteyebilir. Müşteri nin yatırım hesabında yeterli işlem teminatı bulunmaması halinde Finansinvest, Müşteri emirlerinin gerçekleştirilmemesinden sorumlu değildir. 4.5 Finansinvest, Müşteri'nin adına veya hesabına veya Müşteri'nin hesabına kendi adına Borsa'da işlem gören menkul kıymetlerin alım satımını yapacaktır. Müşteri, Finansinvest in kendi nam ve hesabına, başka yatırımcıların nam ve hesaplarına veya kendi namına başka yatırımcıların hesaplarına alım ve satımlar yapabileceğini ve yaptığını da daima göz önünde bulunduracaktır. 4.6 Satıma konu olan sermaye piyasası araçlarının satım emrinin verildiği an itibarı ile Müşteri nin Finansinvest nezdindeki hesabında bulunmaması durumunda Müşteri nin satışı yapılan sermaye piyasası aracını tevdi edebilecek durumda olduğunu ve satışa konu sermaye piyasası aracını takas tarihine kadar Finansinvest e iletileceğini yazılı veya herhangi bir iletişim aracı ile (faks, telefon, elektronik ortam ve benzeri) beyan etmesi gerekmektedir. Aksi takdirde işlem açığa satış işlemi sayılır. Müşteri söz konusu beyanın doğruluğundan sorumludur. Finansinvest, Müşteri den söz konusu beyanın doğruluğunu teyit etmek amacıyla gerekli belgeleri vermesini isteyebilir. 4.7 Yatırım fonu katılma belgelerinin alım satım işlemleri ile Borsa Yatırım Fonu yeni katılma belgesi oluşturulması ve geri alım işlemleri ilgili fonun içtüzük hükümleri çerçevesinde gerçekleştirilir. MADDE 5. EMİRLERDE FİYAT BELİRLEME ŞEKLİ 5.1 Müşteri'nin emirleri "serbest fiyatla" veya "limitli" olabilir. Serbest fiyatla emirlerde herhangi bir fiyat kaydı yoktur. Bu tür emirler Müşteri menfaatleri gözetilerek ve özen borcu çerçevesinde yerine getirilecektir. Limitli emirlerde işlemin yapılacağı fiyat bizzat Müşteri tarafından belirlenir. Bildirilen fiyat, alışlarda en yüksek, satışlarda en düşük fiyat anlamını taşır. 5.2 Alışlarda, Borsa'da oluşan fiyat, limitli fiyatın altında veya bu fiyata eşit olduğu, satış durumunda ise Borsa fiyatı limit fiyata eşit veya onun üstünde olduğu takdirde emir yerine getirilir. Limit fiyatın Borsa fiyatına eşit olması hallerinde bu fiyattan işlem gören senet miktarı sınırlı ise emir kısmen icra edilebilir veya hiç gerçekleşmeyebilir. Müşteri emrinde fiyat konusunda hiçbir açıklık yoksa emrin serbest fiyatla olduğu kabul edilecektir. 5.3 Müşteri yatırım kararı alırken tamamen serbest olup, fiyat tespitinden veya alım-satım emirlerinden kaynaklanan her türlü kar ve zarardan sorumludur. MADDE 6. EMİRLERİN İLETİLME ŞEKLİ 6.1 Müşteri nin, Finansinvest e vereceği emirleri açık ve tereddüte yer vermeyecek şekilde ve yazılı olarak iletmesi esastır. Telefon, faks, ATM kayıtları, elektronik ortamda ya da benzeri şekillerde müşteri imzası olmaksızın verilen ve genel hükümler açısından sözlü emir niteliğinde olan emirlerin Finansinvest tarafından kabulü halinde, Finansinvest bu emirleri, yazılı olarak iletilen emirlerle birlikte bilgisayar ortamında müteselsil sıra numarası izleyecek şekilde ve zaman önceliğine göre kaydeder. Bu şekilde kaydedilen müşteri emirleri, yerine getirilmek üzere Borsa ya iletilir. 6.2 Müşteri, Finansinvest e ilettiği sözlü emirlerin bütün sonuçlarını peşinen kabul eder. Finansinvest, Müşteri'nin sözlü talimatını yerine getirirken, olası hile ve sahteciliklerin sonuçlarından, genel veya özel iletişim araçlarının işlememesinden veya arızalanmasından veya emrin yanlış, yetersiz veya eksik iletilmiş olmasından Finansinvest kayıtlarıyla Müşteri mutabakat unsurları birbirini teyit ettiği takdirde kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu değildir. 6.3 Müşteri nin, bu sözleşme kapsamındaki herhangi bir işlemi ile ilgili olarak Finansinvest e faksla talimat iletmesi halinde Finansinvest, talimatın ve/veya talimat üzerindeki imzanın okunaklı olmaması, talimat üzerindeki imzanın Finansinvest te mevcut olan imza örneğinden farklı olması, talimattaki bilgilerin yeterli veya anlaşılır olmaması, talimatın yerine getirilmesinde Müşteri yatırım hesabının uygun olmaması ve talimatın yerine getirilmesini engelleyen fiziki şartların (elektrik kesintisi, piyasaların kapalı olması, mesai saatleri dışında olması vb.) ortaya çıkması halinde faksla iletilen talimatı yerine getirmeyebilir. Bu durumda talimatın yerine getirilmediği, izleyen işgünü içerisinde Finansinvest tarafından Müşteri ye bildirilir. Talimatın yerine getirilmediğinin Müşteri ye bildirilmesi halinde Finansinvest in kendisine atfı kabil kusurları dışında tüm sorumluluğu ortadan kalkar. Müşteri, Finansinvest te sağlanan kolaylıktan yararlanırken aşağıdaki hususları yerine getirecektir: a) Müşteri, yalnız yetkililer tarafından Finansinvest e faksla talimat iletilmesi için gerekli tedbirleri alacaktır. b) Faksla iletilen talimatın bütün sayfaları Müşteri veya yetkilileri tarafından imzalanacaktır. c) Faksla talimatın orijinal nüshası derhal teyit için Finansinvest e gönderilecektir. Finansinvest, Müşteri nin faksla talimatını aldığında, gönderilen orijinal nüshayı beklemeksizin faks talimatını asıl kabul ederek talimatını yerine getirecektir. Müşteri nin faksla ilettiği talimatın orijinal nüshasını bilahare Finansinvest e göndermemiş olması Finansinvest in faksla talimat uyarınca gerçekleştirdiği işlemi geçersiz veya hükümsüz kılmayacağı gibi işlemi de durdurmaz ve bu nedenle Finansinvest e kendisine atfı kabil kusurları dışında herhangi bir sorumluluk yüklenemez. Bu cümleden olmak üzere, Finansinvest, Müşteri tarafından faksla gönderilen talimat uyarınca, Müşteri adına ve Müşteri nin yetkililerince imzalanmış çek, senet, sair kıymetli evraka dayalı olarak Müşteri nin Finansinvest nezdindeki hesabını borçlandırabilir veya bu hesaba alacak kaydedebilir. Faks ile orijinal metin arasında fark olması halinde Finansinvest e ilk ulaşan talimat esas alınacaktır. d) Müşteri işbu sözleşme ile sağlanan kolaylıktan yararlanırken yürürlükteki mevzuatın hükümlerine aynen uyacaktır. e) Müşteri talimatlarını açık ve anlaşılır şekilde bildirecektir. Ayrıca süreli işlemlerde gerekli açıklamalar talimatta açıkça belirtilecektir. Faks talimatının geliş saati konusunda Finansinvest kayıtları esastır. 6.4 Finansinvest, faksla talimat üzerindeki imzaları karşılaştırırken makul bir dikkat gösterecektir. Finansinvest, a. İlk bakışta ayırt edilemeyecek imza benzerliklerinin sonuçlarından, b. Hile ve sahteciliklerin sonuçlarından, c. Bağlı olduğu genel veya özel iletişim araçlarının işlememesinden veya arızalanmasından, d. Faks sistemi ile gelen bilgi ve talimatın yanlış veya yetersiz olmasından ya da yanlış veya değişik veya eksik iletilmiş olmasından kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu değildir. MADDE 7. EMİRLERİN GEÇERLİLİK SÜRESİ 7.1 Müşteri, emrin geçerlilik süresini ilgili Borsa tarafından belirlenen emir geçerlilik sürelerine ilişkin düzenlemelere uygun olarak, istediği şekilde belirleyebilir. Müşteri'nin alım ve satım emirlerinin belirlenen süre içinde gerçekleşmemesi halinde, emir geçerliliğini yitirir. 7.2 Süresi belirlenmemiş olan emirler seans içerisinde verilmiş ise o seans için, aksi takdirde takip eden ilk seans için geçerlidir. 7.3 Devlet iç borçlanma senetleri için verilen emirlerde işlemin valör tarihi Müşteri tarafından belirlenir. Valör tarihi belirtilmemiş emirler aynı gün valörlü olarak girilir. Finansinvest emir alınabilecek saatleri ayrıca tespit edebilir. MADDE 8. GERÇEKLEŞEN EMİRLERİN TASFİYE ESASLARI 8.1 Finansinvest gerçekleşen işlemlerini Müşteri ye veya onun temsilcisine, en geç ertesi gün seans başlayana kadar, Müşteri nin Finansinvest e beyan ettiği iletişim bilgilerinde yer alan adresine veya cep telefonuna kısa mesaj göndermek suretiyle veya faks mesajı ile bildirir. 8.2 Müşteri'nin belirli bir meblağı kendisine bildirilen yatırım hesabına yatırması halinde, bu meblağ ile sınırlı kalmak kaydı ile verdiği emir veya talimatlar, Finansinvest tarafından işleme konur. İşlem gerçekleştirildikten sonra artan meblağ, Müşteri tarafından istenildiği zaman iade edilir, istediği yere gönderilir veya sonraki emir veya talimatlarda, yeterli olmak kaydı ile kullanılabilir. 8.3 Gerçekleştirilen Alım Emirlerinde, alım bedeli, masraf ve komisyon ücreti vesair yükümlülükler, vergi, resim, harçlar ve fonlar Müşteri'nin borcuna; gerçekleştirilen Satım Emirlerinde, satım bedeli Müşteri'nin alacağına, masraf ve komisyon ücreti vesair yükümler, vergi, resim harçlar ve fonlar Müşteri'nin borcuna işlenir. Müşteri, hesabına işlenecek borç ve alacak kalemlerinin valör tarihleri konusunda Finansinvest in cari uygulamasını kabul eder. 2/6

13 HSK.01-F04/6 SERMAYE PİYASASI ARAÇLARI ALIM SATIMA ARACILIK İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ MADDE 9. INTERNET İŞLEMLERİNE İLİŞKİN HÜKÜMLER 9.1 Müşteri nin işbu sözleşmeyi imzalamış olması veya internet işlemlerinden yararlanmak yönünde bir başvuru yapmış olması, Finansinvest e, Müşteri ye şifre verme ve internet hizmetlerinden yararlandırma yükümlülüğü getirmez. 9.2 Müşteri, internet ve benzeri iletişim ortamları kanalıyla işlem yapma yönündeki talebini Finansinvest e bildirmesi ve Finansinvest in bu talebi uygun görmesi halinde Finansinvest tarafından veya Acente nin dağıtım kanalları aracılığı ile işlemlerini gerçekleştirmek için Acente tarafından kendisine verilecek kullanıcı kodu ve şifrenin gizliliğinin özenle sağlanması ve yetkisiz üçüncü kişilere verilmemesi ve/veya kullandırılmaması ile yükümlüdür. Müşteri söz konusu yükümlülüğe uymaması nedeniyle doğabilecek her türlü zarar, ziyan ve kayıptan sorumlu olduğunu, bu nedenle Finansinvest e her ne nam altında olursa olsun herhangi bir itiraz ve talepte bulunmayacağını kabul, beyan ve taahhüt eder. 9.3 Finansinvest, Müşteri nin dilerse Acente nin dağıtım kanallarını kullanarak Acente tarafından tahsis edilen şifre ile Finansinvest nezdindeki hesabından menkul kıymet alım-satım işlemleri yapabileceğini kabul eder. 9.4 Finansinvest ve/veya Acente tarafından Müşteri ye internet hizmetlerinden faydalanabilmesi amacı ile verilen şifrenin muhafazası ve Müşteri nin yanlış kullanımından doğan her türlü risk tamamen Müşteri ye aittir. Finansinvest ve/veya Acente tarafından Müşteri ye tahsis edilen şifre Müşteri nin bu sözleşme kapsamındaki işlemlerini elektronik ortamda gerçekleştirmesine yetki sağlar. Bu şifreler ile yapılan tüm işlemlerden, çalınmış veya bir şekilde kaybedilmiş veya unutulmuş olan şifreden Finansinvest ve/veya Acente kendilerine atfı kabil kusurları dışında sorumlu tutulamaz. Müşteri çalınan veya kaybolan şifreyi derhal Finansinvest e bildirmek zorundadır. Şifrenin kaybının Müşteri tarafından sözlü veya yazılı olarak beyanını takiben hesaba derhal blokaj konacaktır. Müşteri, şifre kaybına ilişkin beyanı sözlü olarak yapması durumunda, en kısa zamanda yazılı beyanını içeren talimatı da Finansinvest e ulaştıracağını taahhüt eder. 9.5 Müşteri, internet üzerinden işlem yapma hakkını sadece kendisi kullanabilecektir. Müşteri, Finansinvest ve/veya Acente nin internet hattından başkalarına işlem yaptırıp, bu kullanım sebebi ile komisyon, ücret vb. gibi maddi menfaatler temin edemez. Finansinvest bu tip işlemlerin vukuu halinde, yasal merciler nezdinde veya 3. Kişilerle Müşteri arasında doğabilecek ihtilaflardan kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu olamaz. 9.6 Müşteri, kendisine verilen şifrelerin 3. kişiler tarafından kullanıldığının tespiti halinde veya düzenleyici kuruluşlar, resmi merciler veya Finansinvest yetkili organlarından gelen talep üzerine veya Müşteri işlemlerinde şüpheli bir durum olması durumunda Finansinvest in internet işlemlerine ilişkin hizmetleri durdurmaya yetkili olduğunu kabul eder. 9.7 Müşteri nin, Finansinvest tarafından sunulan internet hizmetlerini eksiksiz alabilmesi için, öncelikle, Finansinvest tarafından istenen tüm bilgi ve belgeleri sağlamış olması, internet erişimini sağlayabilecek nitelikleri haiz PC, modem ve telefon hattının veya benzeri özelliklere sahip teknik imkânlara sahip bulunması, Finansinvest in kullandığı sistemin şartlarına uygun yazılım ve donanım bulundurması gerekmektedir. Yukarıda sayılanlar internet işlemleri için teknik ön şart olup, sözleşmeyi imzalayıp, kendisine şifre verilmesi talebinde bulunan Müşteri nin bunlara sahip olduğu kabul edilir. Teknik gereklerin olmaması veya eksik ya da yetersiz olması hallerinde internet işlemlerinden yararlanılamamasının sorumluluğu tamamen Müşteri ye ait olacaktır. 9.8 Finansinvest gerek kendi internet hattından, gerekse Acente nin internet dağıtım kanalları vasıtasıyla yapılacak işlemlerde ancak, Finansinvest teki hesabında yeterli nakdi, işlem limiti veya menkul kıymeti olan hesaplar için gelen işlem emirlerini yerine getirecektir. Hesap bakiyesi yeterli olmayan veya hesabında yapılması istenilen işi yerine getirecek kadar menkul kıymeti olmayan Müşteri nin bu hatları/kanalları kullanarak vermiş olduğu talimat Müşteri ye veya onun temsilcisine hemen bildirilmek suretiyle yerine getirilmeyebilir. Müşteri, bu bildirimden sonra işlem yapılmamasından dolayı Finansinvest i kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu tutmayacağını peşinen kabul ve taahhüt eder. 9.9 Finansinvest, Müşteri tarafından kendisine Finansinvest ve/veya Acente tarafından tahsis edilmiş şifrenin kullanılması suretiyle Finansinvest ana bilgisayarına eksiksiz, doğru olarak ve zamanında iletilen emirlerin yerine getirilmesinden sorumludur Finansinvest, elinde olmayan teknik vs. sebeplerden ötürü, Müşteri tarafından bu işlem hattının kullanılması sureti ile internet üzerinden yapılacak işlemlerin yerine getirilmemiş veya yanlış ya da eksik yerine getirilmiş olmasından ve benzeri konulardan kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu değildir Elektronik ortamda iletilen emirlerde tutulan bilgisayar kayıtları, Müşteri mutabakatı olarak değerlendirilebilecek ve Finansinvest kayıtlarıyla mutabakat unsurları birbirini teyit ettiği takdirde Finansinvest kayıtları delil olarak kullanılabilecektir Müşteri, Finansinvest ve/veya Acente den almış olduğu şifre ile yararlanma hakkı elde ettiği internet hizmetinin herhangi bir nedenle kendisi veya 3. Kişiler tarafından kötüye kullanılmasından dolayı Finansinvest e ve Acente ye karşı sorumlu olduğunu, kabul ve taahhüt eder Finansinvest, Müşteri ye sunmuş olduğu internet hizmetinin altyapısını ve uygulamalarını, içeriğini ve şeklini dilediği zaman, dilediği şekilde değiştirmekte, daraltmakta veya genişletmekte, yeni ürünler ekleyip mevcut ürünlerden bir veya birkaçını sistemden çıkartmakta tamamen serbesttir. MADDE 10. SERMAYE PİYASASI ARACININ VE NAKDİN TESLİM ESASLARI 10.1 Sermaye piyasası araçları ve bunlara ilişkin haklar MKK tarafından kayden izlenir. Kaydi sermaye piyasası araçları ve bunlara ilişkin haklarla ilgili kayıtlar, MKK da bilgisayar ortamında Finansinvest itibarıyla tutulur. Müşteri hesabında kayıt ve değişiklik yapılması, usul ve esasları MKK tarafından belirlenecek elektronik işlem yöntemleriyle Finansinvest tarafından Müşteri talimatlarına uygun şekilde MKK kayıtlarında değişiklik yapılması suretiyle gerçekleştirilir. Kaydedilen haklar Sermaye Piyasası Kanunu uyarınca senede bağlanmaz Müşteri, Finansinvest e alım bedelini teslim ettiğinde Finansinvest ona bir makbuz verecektir. Finansinvest, Müşteri'ye satmış olduğu menkul kıymetlerin bedelini teslim ettiğinde de Müşteri, Finansinvest e bir makbuz veya tesellüm belgesi verecektir. Bu belgelerin biçimleri ve içerikleri yürürlükteki mevzuat çerçevesinde Finansinvest tarafından belirlenecektir Nakdin veya sermaye piyasası aracının Müşteri ye tesliminde Finansinvest in temerrüde düşmesi halinde Müşteri, Finansinvest in işbu sözleşmenin maddesi esasları doğrultusunda kendisine uyguladığı oranda temerrüt faizi tahsil etme hakkına sahiptir Sözleşmenin feshi halinde, Müşteri ye ait sermaye piyasası araçları veya Müşteri nin pozisyonları kapatıldıktan sonra hesabında serbest kalan teminat niteliğindeki sermaye piyasası araçları ve diğer teminatları Müşteri ye mislen iade edilecektir Müşteri tarafından bu sözleşme gereği doğan borçlar Finansinvest e ödenmediği sürece Müşteri, bu sözleşme uyarınca alınmış olan menkul kıymetleri virman yapamayacağı gibi yatırım hesabındaki tutarları üzerinde de borcu ile sınırlı olmak kaydıyla tasarruf edemeyecektir. MADDE 11. TARAFLARIN BİRBİRLERİNE BİLGİ VERME ESASLARI 11.1 Müşteri'nin yasal ikametgahı ve tebligat adresi işbu sözleşmede belirtilmiştir. Finansinvest e bu adresteki değişiklikler yazılı olarak bildirilmedikçe, Müşteri'nin ikametgâhı ve tebligat adresi sayılmaya devam edecektir Finansinvest tarafından gönderilecek hesap özeti, belge, bilgi, ihtar, ihbar, her türlü doküman, yazışma, tebligat, Müşteri nin kanuni ikametgâh/tebligat adresi olarak bildirdiği bu sözleşmedeki adresine gönderilecektir. Müşteri, adresinin değiştiğini yazılı olarak bildirmediği ve yeni adresini, yasaların öngördüğü teyide esas belgeler ile teyit etmediği takdirde Finansinvest tarafından bilinen adresine yapılacak ihbarı geçerli kabul eder Müşteri, Finansinvest tarafından adına gönderilecek hesap ekstresi, ihtar, ihbar, tebligat, bilgi, doküman, yazışma ve SMS (kısa mesaj servisi) ile veya IVR (interaktif sesli yanıt sistemi) üzerinden iletilecek internet şifresinin işbu sözleşme ile beyan ettiği iletişim bilgileri doğrultusunda gönderilmesini; adres ve iletişim bilgilerinde meydana gelecek değişiklikleri Finansinvest e bildirmediği takdirde, Finansinvest tarafından sözleşmede belirtilen bilgiler doğrultusunda adresine ve/veya ine yapılacak her türlü tebligatın ve mobil telefonuna gönderilecek SMS in tarafına yapılmış/gönderilmiş sayılacağını; internet şifresinin mobil telefonuna SMS yolu ile gönderilmesi nedeniyle, bu şifrenin üçüncü kişiler tarafından ele geçirilmesi vb. gerekçelerle Finansinvest e hiçbir biçimde ve nedenle sorumluluk yüklemeyeceğini; Finansinvest e aksini bildirmediği sürece, sözleşmede belirttiği adres ve diğer iletişim bilgilerinin, Finansinvest nezdindeki diğer hesapları için de geçerli olduğunu geri dönülmez bir şekilde kabul, beyan ve taahhüt eder Sermaye Piyasası Mevzuatı uyarınca hesap ekstresi, aylık dönemler itibariyle ilgili dönemi takip eden 7 (yedi) gün içerisinde Finansinvest tarafından Müşteri ye taahhütlü olarak gönderilir. Gönderime ilişkin masraflar Müşteri nin hesabına borç kaydedilir. Ancak, hesap ekstresi Müşteri nin yazılı talebi ve Finansinvest in bu talebi kabul etmesi üzerine; Müşteri tarafından beyan edilecek elektronik posta adresine aynı süre içinde elektronik olarak 3/6

14 HSK.01-F04/6 SERMAYE PİYASASI ARAÇLARI ALIM SATIMA ARACILIK İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ gönderilebilir ya da Finansinvest tarafından Müşteri nin hesap ekstresine elektronik ortamda erişimine imkân sağlanabilir. İlgili dönem içinde Müşteri tarafından herhangi bir işlem yapılmaması veya hesap ekstresi gönderilmemesi hususunda Müşteri ile Finansinvest arasında ayrı bir sözleşme imzalanması halinde Müşteri ye anılan belge gönderilmeyebilir Finansinvest in yasal ikametgâh ve tebliğ adresi ve bu sözleşme ile ilgili tüm borç ve yükümlülüklerin ifa yeri, Ticaret Sicilinde kayıtlı olan yasal merkezidir. Müşteri, Finansinvest in bu konuda Ticaret Sicilinde yaptıracağı değişiklik tescillerini izlemeyi üstlenmiştir. MADDE 12. MÜŞTERİYE AİT NAKDİN DEĞERLENDİRİLME ESASLARI 12.1 Müşteri, kendisinin, gün içinde herhangi bir emrine konu olmayan ve gün sonu itibariyle alacak bakiye veren hesabındaki geçici nakdin değerlendirilmesi konusundaki tercihini, bu sözleşmenin ekinde yer alan Müşteri Tanıma Formu nda belirtecektir Müşteri hesaplarında kalan nakit alacak bakiyelerinin değerlendirilmesi için esas olacak alt limit işbu sözleşmenin eki Komisyon ve Masraf Tarifesi nde belirtilmiş olup, bu alt limite ilişkin değişiklikler Müşteri ye Finansinvest tarafından bildirilir. Belirlenen limitin altında kalan alacak bakiyeleri Finansinvest tarafından değerlendirilmez. MADDE 13. FİNANSINVEST E ÖDENECEK ÜCRET veya KOMİSYONUN TESPİT VE ÖDENME ESASLARI 13.1 Aracılık faaliyetlerine uygulanacak masraf, ücret ve komisyonlar yürürlükteki mevzuatın çerçevesinde ve Finansinvest in cari tatbikatına göre, Finansinvest tarafından objektif olarak tespit edilir ve Müşteri ye bu sözleşmenin ekinde yer alan Komisyon ve Masraf Tarifesi ile bildirilir Finansinvest yürürlükteki mevzuat çerçevesinde ücret ve komisyonları her zaman artırmaya yetkilidir. Yapılacak olan değişiklikler, Müşteri ye bildirimden 7 (yedi) gün sonra geçerli olacaktır. Bütün ücret, komisyon ve giderler ilgili oldukları işlemin yapılmasından evvel Finansinvest e ödenecektir. Müşteri adına Borsa'da yapılan işlemlerde, eski-yeni farklılığı söz konusu olduğu takdirde komisyon ve meblağ hisse senedinin işlem fiyatı (eski fiyat) üzerinden hesaplanacaktır İşlemlerle ve masraf, ücret ve komisyonlarla ilgili bütün vergi, resim, harç ve diğer mali yükümlülükler Müşteri'ye aittir. Ayrıca yetkili saklama kuruluşu tarafından kesilen Müşteri adına saklama ve yıllık bakım ücret bedellerini, Müşteri derhal Finansinvest e ödemek zorundadır Müşteri, işbu sözleşme kapsamında yaptığı işlemlerden dolayı elde edeceği gelirler üzerinden Türkiye Cumhuriyeti nin ve/veya işlem yaptığı Borsa nın tabi olduğu vergi mevzuatı kapsamında doğabilecek vergi yükümlülüklerinden sorumlu olduğunu ve Finansinvest in bu gelirlerden kesinti yapmakla yükümlü olabileceğini kabul eder Müşteri nin takası henüz gerçekleşmemiş hisse senedi alımı işlemleri sonucunda, belirli bir anda oluşabilecek açık takas pozisyonunun asgari % 20 si oranında net varlığının bulunması zorunludur. Finansinvest daha yüksek bir teminat oranı belirleyebilir. Açık takas pozisyonu hesaplanırken öncelikle aynı hisse senedi için yapılan alım ve satım tutarları netleştirilerek Müşteri nin Finansinvest e karşı hisse senedi alım işlemlerinden doğan nakit yükümlülüğü hesaplanır Müşteri nin net varlığı nakit olarak Türk Lirası ve konvertibl döviz, sermaye piyasası aracı olarak ise hisse senedi, A ve B tipi yatırım fonu katılma belgeleri, Borsa da işlem görmesi kaydıyla devlet tahvili, hazine bonosu, İstanbul Altın Borsası nda işlem görmekte olan ve Hazine Müsteşarlığı nın belirlediği standartlardaki altın ve diğer kıymetli madenler ve Kurul ca uygun görülecek diğer sermaye piyasası araçlarıdır. Net varlığın hesaplanmasında Müşteri nin takas yükümlülüğünü yerine getirmediği kıymetler ile herhangi bir işlemin teminatı olan kıymetler dikkate alınmaz Teminat oranının herhangi bir nedenden dolayı sağlanamaması halinde, Müşteri nin teminat oranını daha da düşürecek emirleri Finansinvest tarafından kabul edilmez ve gün sonunda Müşteri nin teminat oranını sağlayamaması halinde, ertesi gün ilk seansın başlangıcında Müşteri nin belirtilen teminat oranını sağlayacak tutardaki kıymeti Finansinvest tarafından belirlenen teminat oranı sağlanıncaya kadar resen satılır Finansinvest takas süresini aşmamak üzere herhangi bir teminat almaksızın alım emri kabul edebilir Kredili olmayan bir alım emri nedeni ile Müşteri nin ödemekle yükümlü olduğu tutarın tamamının veya bir kısmının takas günü itibarıyla tevdi edilmemesi veya söz konusu tutarın takas tarihi itibarıyla Müşteri nin Finansinvest nezdindeki hesabında bulunmaması durumunda, takas tarihini izleyen 3 (üç) iş günü içerisinde Finansinvest tarafından; a) Müşteri ile kredili işlem sözleşmesi bulunması halinde müşterinin yazılı veya sözlü onayı alınarak; kredili sözleşmesi bulunmaması halinde ise Müşteriyle sözleşme akdetmek suretiyle, işlemin Sermaye Piyasası Mevzuatı hükümleri açısından sermaye piyasası araçlarının kredili alımı işlemi sayılması veya; b) alım emrinin yerine getirildiğinin Müşteri ye açıkça bildirilmiş olması şartı ile Müşteri namına alınan sermaye piyasası araçlarının yükümlülük tutarına tekabül eden kısmı satılarak borç tutarının tahsil edilmesi veya; c) ilgili mevzuat ya da genel hükümlerin uygulanması suretiyle söz konusu temerrüt tasfiye edilmesi ya da tasfiyesi için gerekli işlemlere başlanır Satışı yapılan sermaye piyasası aracının tamamının veya bir kısmının takas süresi içinde tevdi edilmemesi veya söz konusu sermaye piyasası araçlarının takas tarihi itibariyle Müşteri nin Finansinvest nezdindeki hesaplarında bulunmaması durumunda Müşteri ye temerrüt hükümleri uygulanarak en geç takas tarihini izleyen 2 (iki) iş günü içerisinde; a) Satım emrinin yerine getirildiğinin Müşteri ye açıkça bildirilmiş olması şartı ile sermaye piyasası aracı yükümlülüğünü yerine getirmeyen Müşteri namına satılan sermaye piyasası araçlarından elde edilen tutarın yükümlülüğe tekabül eden kısmı için ilgili sermaye piyasası aracı satın alınır veya b) İlgili mevzuat ya da genel hükümlerin uygulanması suretiyle söz konusu temerrüdün tasfiye edilmesi ya da tasfiyesi için gerekli işlemlere başlanır Müşteri nin, işbu sözleşmenin uygulanması esnasında yüklendiği edimlerini ifada temerrüde düşmesi halinde, yatırım hesabında oluşan eksi bakiyelere, bakiyenin doğduğu tarih itibariyle muacceliyet kesbedip temerrüde esas alınmak üzere Takasbank ın uyguladığı temerrüt faizi oranından az olmamak üzere, işbu sözleşmenin eki Komisyon ve Masraf Tarifesi nde belirtilen kredi faiz oranının 3 katı olarak uygulanacak temerrüt faizi, gider vergisi ile birlikte Finansinvest e ödenecektir. Temerrüt faizi, günlük olarak anaparaya eklenmek suretiyle hesaba yansıtılır Müşteri Saklama Kuruluşu nezdinde Finansinvest hesabı altında veya emirlerin tasfiyesi süresiyle sınırlı olarak Finansinvest nezdinde saklama karşılığı olarak, Finansinvest in objektif olarak belirleyerek Müşteri ye bildireceği muhafaza ücretini, sigorta primini, vergi, masraf vs. her türlü gideri Finansinvest in belirleyeceği zamanlarda ödemeyi kabul ve taahhüt eder. Müşteri Saklama Kuruluşu nda saklamada bırakılan menkul kıymetlerine Borsa veya Saklama Kuruluşu tarafından saklama ücreti veya başka bir ücret talep edilirse, bu tutarı Finansinvest e derhal ödeyecektir. MADDE 14. SAKLAMA Müşteri kendisi tarafından talep edilmediği sürece, menkul kıymetlerin yetkili Saklama Kuruluşu nda saklanmasına muvafakat ettiğini beyan eder. Finansinvest, Müşteri tarafından verilen satış emrinin yerine getirilmesi için teslim edilen menkul kıymetlerle, Müşteri nin alım emri gereği satın alınan menkul kıymetleri, borsa mevzuatında belirlenen satış emrinin geçerlilik süresi ve gerçekleşen alım emrinin tasfiyesi için öngörülen azami süre içinde emanetinde tutabilir. Finansinvest bu halde menkul kıymetin olağandışı ya da beklenmedik nedenlerden dolayı kaybolmasından, ziyan ya da zarara uğramasından ya da çalınmasından kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu değildir. Menkul kıymet ile ilgili usulsüzlük, sahtekarlık, tahrifat ve benzeri hallerden dolayı Müşteri, Finansinvest e atfı kabil kusurlar dışında hiçbir hak iddiasında bulunamayacak ve her türlü sorumluluk kendisine ait olacaktır. MADDE 15. SERMAYE PİYASASI ARAÇLARINDAN DOĞAN HAKLARIN KULLANILMASI ESASLARI 15.1 Müşteri tevdii ettiği her türlü menkul kıymetten ötürü sahip olduğu hakların korunması için gerekli bütün teşebbüslerin kendisi tarafından yapılacağını kabul ve taahhüt eder Müşteri'nin hesabında bulunan sermaye piyasası araçlarından doğan faiz ve temettü gelirleri Müşteri'ye aittir. Bu gelirler, müşteri adına Finansinvest tarafından tahsil edilir. Hisse senetlerinin bedelsiz hisse senedi alma ve yeni pay alma hakları Müşteri hesabına Finansinvest tarafından kullanılır Müşteri, hesabında emanet olarak kalan hisse senetleri ile ilgili rüçhan hakkı kullanımı söz konusu olduğunda, bu hakkın kullanımı için rüçhan hakkına konu olan şirket tarafından belirlenen sürenin sona ermesinden en az 2 (iki) gün önce Finansinvest e yazılı bir talimat vermediği takdirde, Müşteri adına rüçhan hakkı kullanıp kullanılmamasına karar verme yetkisi Finansinvest e ait olacaktır. Söz konusu yetki Müşteri menfaatleri gözetilerek ve özen borcu çerçevesinde yerine getirilecektir. Finansinvest tarafından rüçhan hakkı kullanılması yönünde karar verilmesi durumunda, rüçhan hakkı bedeli Müşteri nin hesabındaki serbest bakiyeden karşılanacaktır. Bu hesapta yeterli bakiye bulunmaması durumunda, rüçhan hakkının Müşteri adına kullanılmaması sebebiyle Finansinvest in kendisine atfı kabil kusurları dışında hiç bir sorumluluğu olmayacaktır Hisse senetlerinden doğan oy hakkı Müşteri ye aittir. Bu hakkın kullanılmasına ilişkin Müşteri yazılı olarak hesaplarında bulunan hisse senetleri 4/6

15 HSK.01-F04/6 SERMAYE PİYASASI ARAÇLARI ALIM SATIMA ARACILIK İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ ile ilgili genel kurul blokaj mektubu talep ederek söz konusu şirketin genel kuruluna katılma hakkını kendi kullanabilecektir. Ancak, Müşteri kendisi tarafından kullanılmayan genel kurula katılma ve oy hakkı konularında Finansinvest i yetkili kılmıştır. Finansinvest, genel kurullara katılıp katılmama konusunda karar vermeye tam yetkili olup, bu yetkiyi kullanıp kullanmamasından veya kullanılma şeklinden hiçbir şekilde kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu olmayacaktır. Vekaleten oy kullanmaya ilişkin Kurul düzenlemeleri saklıdır. MADDE 16. TEMİNAT HÜKÜMLERİ 16.1 Finansinvest in mevcut, doğmuş bütün hak, alacak ve taleplerinin teminatı olarak Finansinvest in kendi elindeki ya da kendi yerleri içinde veya muhabirlerinde ya da başka yerlerde bulunan ve Finansinvest in muhabirlerinin zilyetliğinde ve/veya emrinde bulunan Müşteri'ye ait bütün malvarlığı değerleri üzerinde takas ve mahsup hakkı vardır Finansinvest, muaccel hale gelmiş bütün hak, alacak ve talepleri için, Müşteri'nin Finansinvest teki mevcut alacak bakiyeleri üzerinde takas ve mahsup haklarına sahiptir Finansinvest bundan başka kendisine hak ve alacakların ve taleplerinin teminatı olarak verilmiş bulunan her türlü rehinlerin ve diğer garanti ve teminatların, kendi anlayışına ve takdirine göre yetersiz olduğu veya yetersiz duruma geldiği kanaatine varırsa, Müşteri'den uygun göreceği her türlü ek teminat ve garantiyi talep edebilir, Finansinvest in ek teminat için vereceği süre içinde talep edilen ek teminat verilmezse, Finansinvest kanunun öngördüğü hükümleri uygulamak hak ve yetkisine sahip olacaktır Müşteri, borç ve yükümlülüklerin herhangi birini yerine getirmediği takdirde Finansinvest, rehinleri ve hapis hakkı konusu malları dilerse kendisi özel satışla paraya çevirebilir veya İcra İflas Yasası uyarınca paraya çevrilmesi yoluyla takipte bulunabilir. Rehnin tutarı borcu ödemeye yetmezse Finansinvest kalan alacağını iflas veya haciz yolu ile takip edebilir. Bu şekilde Finansinvest tarafından yasal yollara geçildiği takdirde yapılan tüm giderler, icra takibi veya dava giderleri, avukatlık ücret tarifeleri azami haddine göre avukatlık ücreti vs. haksız çıkan tarafca ödenecektir. Her türlü ihtilaf halinde İstanbul Mahkemeleri ve İcra Daireleri yetkilidir Finansinvest, kendisine rehnedilmiş bulunan menkulleri tüm hak ve değerleri ve diğer her türlü teminattan elde edeceği, hasılatı Müşteri'nin Finansinvest e olan mevcut borçlarından dilediklerine tahsis ederek mahsup etmeye mezun ve yetkilidir. Finansinvest, Müşteri'ye ihtarda bulunmak koşuluyla Müşteri'nin borç ve taahhütlerinin tümünü veya bir kısmını satmaya, iskonto etmeye, rehnetmeye, temlik etmeye, devretmeye, nakletmeye, transfer veya başkaca herhangi dilediği şekilde tasarruf etmeye yetkilidir Müşteri, Finansinvest nezdinde açılan yatırım hesabında ve işbu sözleşme kapsamında doğmuş sair borçlarına karşılık, Finansinvest nezdinde bulunan vadesi hulul etmiş bütün alacak, nakit hesapları, senet ve diğer tüm kıymetli evrak, menkul kıymet üzerinde Finansinvest in MK.864. Md. Hükmü uyarınca hapis hakkı kullanabileceğini, borca yetecek miktar üzerine bloke koyarak İcra İflas Yasası hükümlerine tabi olmaksızın satabilme yetkisinin bulunduğunu kabul, beyan ve taahhüt eder Müşteri, bu sözleşmeden doğan muaccel borçların güvencesi olarak kendisine ait ve bu sözleşme hükümleri uyarınca Finansinvest nezdinde bulunan sermaye piyasası araçları üzerinde Finansinvest in MK.864. maddesi uyarınca hapis hakkının bulunduğunu, hapis hakkının kullanıldığını belirten yazılı bildirimi izleyen işgününden itibaren Finansinvest 'un alacaklarını tahsil edebilmek için nezdinde bulunan sermaye piyasası araçlarını bu sözleşme hükümleri çerçevesinde satarak satış bedelinden veya açığa satıştan elde edilen nakdi kullanarak alacaklarını tahsil etme hak ve yetkisine sahip olduğunu beyan, kabul ve taahhüt eder Finansinvest bu sözleşmeden ve/veya sair sözleşmelerden doğan alacağının ödenmesi için Müşteri ye ihbarda bulunur. Müşteri, bu ihbara rağmen, ihbarda belirtilen süre içinde borçlarını ferileri ile birlikte ödemediği takdirde, Finansinvest ihbarda belirtilen süre sonunda nezdindeki menkul kıymetlerden alacağını karşılayacak tutardakileri borsada satarak, elde edeceği satış bedellerini alacağına mahsuba yetkilidir. MADDE 17. BORÇ VE ALACAĞIN İZLENMESİ 17.1 Finansinvest, bu sözleşme ile ilgili olarak Müşteri'den alacağını ve Müşteri'ye olan borçlarını Müşteri adına açacağı bir hesapta takip edecek olup, taraflar bu hesabın aynı zamanda cari hesabı da oluşturacağını kabul ve taahhüt ederler Finansinvest, oluşacak hak ve alacaklarını Müşteri'nin hesabına borç olarak yazılmasıyla alacaklı hale gelir. Finansinvest, Müşteri'den olan hak ve alacaklarını günlük olarak cari hesaba geçecektir Finansinvest sözleşmede yer alan ve bu sözleşmeden doğan her türlü hak ve alacaklarını serbestçe cari hesaba uygulama hak ve yetkisine sahiptir Finansinvest cari hesap işlemine rağmen dilediği tarihte cari hesap işlemini durdurarak cari hesapta yer alan alacağını faiz ve cezai akçe ile birlikte talep ve tahsil etme hak ve yetkisine sahiptir Müşteri, Finansinvest in cari hesaplar arasında fiili transferler yapılabilmesi için Finansinvest e gerekli emri ve yetkiyi bu sözleşme ile vermiştir Taraflar arasında uygulanmakta bulunan cari hesap işlemi bu sözleşmenin feshine kadar geçerli olacaktır. Ancak Müşteri tarafından işbu sözleşme hükümlerine uyulmaması halinde Finansinvest, Müşteri ye bildirimde bulunmak suretiyle cari hesap işlemini feshederek alacağını icra yolu ile takip hakkına haizdir Bu sözleşmenin 17. maddesi hükümlerinin Türk Ticaret Kanununun maddelerinde düzenlenen cari hesap sistemini belirlemesi nedeniyle, Cari Hesap Sözleşmesi niteliğinde kabul edileceği ve uygulanacağı taraflarca kabul ve taahhüt edilmiştir. MADDE 18. DELİL ŞARTI Finansinvest in Müşteri mutabakatı içeren her türlü defter, kayıt, belge, fatura, dekont, yazışma, bildirim, rapor, faks mesajı ve benzeri kayıtlar ile Müşteri tarafından telefon, faks, internet, interaktif sistem, her türlü elektronik ortam ve benzeri kanallarla iletilen her türlü emir ve talimata ilişkin kayıtlar, Finansinvest ile Müşteri arasındaki ilişkilerde, HMK 193. maddesi uyarınca münhasıran delil niteliğindedir. Kurul düzenlemeleri saklıdır. MADDE 19. SÖZLEŞMENİN SÜRESİ VE SONA ERMESİ Sözleşme süresizdir. Müşteri ve Finansinvest haklı sebeplerin varlığı halinde karşılıklı olarak feshi ihbarda bulunmak kaydıyla sözleşmeyi feshedebilir. Müşterinin sözleşmeyi feshetmiş olması, feshin geçerli olduğa kadar yapılmış iş ve işlemlerden doğan FinansInvest in alacaklarını ortadan kaldırmaz.. Müşteri ile Finansinvest arasında eski sözleşmelerin geçerli olduğu dönemde gerçekleştirilen işlemlere istinaden geriye dönük ihtilaf çıkması durumunda, bu sözleşmede ihtilafa konu olay hakkında eski sözleşmeye nazaran Müşteri lehine hususlar bulunuyorsa, bu hususlar geriye doğru geçerli olarak kabul edilecektir. MADDE 20. SÖZLEŞME'NİN TADİLİ Finansinvest, bu sözleşme'deki tüm şart ve hükümleri (kısmen veya tamamen) değiştirme hakkına sahiptir. Finansinvest bu değişiklikleri Müşteri'ye yazılı olarak bildirecektir. Müşteri, bildirimin tebliğ edildiği tarihi izleyen 7 (yedi) gün içinde bu değişikliklere karşı açıkça herhangi bir itiraz bildiriminde bulunmadığı takdirde, bildirimin tebliğinden itibaren geçecek 7 (yedi) günlük sürenin sonundan itibaren değişiklikleri kabul etmiş sayılacaktır. İtiraz halinde ise sözleşme itirazı izleyen 7 (yedi) günün sonunda feshedilmiş sayılacaktır. Finansinvest in müdahalesi olmaksızın değişebilen menkul kıymet işlemlerine ilişkin işlemlerde ortaya çıkan durumlar haklı sebep kabul edilerek Finansinvest tarafından tek taraflı sözleşme şartları değiştirilebilir. MADDE 21. BLOKAJ VE YATIRIMCILARI KORUMA FONU 21.1 MKK nezdinde sermaye piyasası araçlarına ilişkin kayıtlar hak sahibi bazında tutulmaktadır. Müşteri, MKK tarafından oluşturulan kendisine özel sicil numarası ve bu sicile bağlı olarak MKK tarafından oluşturularak kendisine iletilen şifreleri ile, Bilgilendirme, ve Yatırımcı Blokajı kapsamındaki hizmetlerden faydalanabilir. Bilgilendirme hizmetleri, yatırımcıların hesaplarında gerçekleşen hareketlerin, portföy son durumunun ve hesap ekstrelerinin yatırımcıya otomatik olarak bildirilmesine yönelik "otomatik bilgilendirme" ve yatırımcıların hesaplarına ilişkin bilgilere ulaşabilmelerine yönelik "standart bilgilendirme" şeklinde verilir.yatırımcı blokajı ise, yatırımcının menkul kıymetleri üzerinde üye kuruluşun tasarrufunu sınırlaması sonucunu doğurmakta olup, tüm yatırımcıların söz konusu hizmetten yararlanmaları imkanı mevcuttur. Bu hizmetler, internet, Sesli Yanıt Sistemi, GSM SMS gibi farklı yöntemler ile sunulmaktadır. Ayrıca MKK'nın yatırımcılara yönelik web sitesi olan MKKweb Yatırımcı üzerinden mobil imza ile işlem yapılması mümkündür Kanun uyarınca kurulan tüzel kişiliği haiz "Yatırımcı Tazmin Merkezi" nin (YTM) amacı, haklarında tedrici tasfiye veya iflas kararı verilen Aracı kurumların ve Bankalar Kanunu hükümleri saklı kalmak kaydıyla Bakanlar Kurulu kararıyla faaliyetleri durdurulan Kanunun kapsamındaki bankaların, yaptıkları sermaye piyasası faaliyetleri ve işlemleri nedeniyle müşterilerine karşı hisse senedi işlemlerinden doğan nakit ödeme ve hisse senedi teslim yükümlülükleri ile Kanunun 86. maddesinde düzenlenen görevleri yerine getirmek ve tasfiye giderlerini karşılamaktır. 5/6

16 HSK.01-F04/6 SERMAYE PİYASASI ARAÇLARI ALIM SATIMA ARACILIK İŞLEMLERİ ÇERÇEVE SÖZLEŞMESİ 21.3 Aracı kuruluşların YTM tarafından bu yönetmelik çerçevesinde karşılanacak yükümlülükleri; Tazminin kapsamını, yatırımcılara ait olan ve yatırım hizmeti ve faaliyeti veya yan hizmetler ile bağlantılı olarak yatırım kuruluşu tarafından yatırımcı adına saklanan veya yönetilen nakit ödeme veya sermaye piyasası araçlarının teslim yükümlülüklerinin yerine getirilmemesinden kaynaklanan talepler oluşturur. Yatırımcıların yatırım danışmanlığı veya piyasadaki fiyat hareketleri sonucunda oluşan zararlar YTM nin tazmin kapsamında değildir. MADDE 22. YETKİLİ MAHKEME VE İCRA DAİRELERİ: Bu sözleşme Türkiye Cumhuriyeti yasalarına tabidir. Uyuşmazlıklarda İstanbul Mahkemeleri ve icra Daireleri yetkilidir. MADDE 23. SORUMLULUK 23.1 Finansbank A.Ş. Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş. acentesidir. Finansbank A.Ş. Acente sıfatla yürüttüğü faaliyetler çerçevesinde hizmet verdiği müşterilerle yapılan sözleşmelerde taraf olarak yer alır. Finansbank aracılığıyla yapılan işlemlerde hukuki sorumluluk müteselsilen Finansinvest ile Finansbank a aittir Finansinvest işlem ve eylemlerine mutad dikkat gösterecek ve kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu olmayacaktır Finansinvest, muhabirlerinin ve üçüncü kişilerin herhangi bir kusurundan, doğan zararlardan, kar mahrumiyetinden ve her nevi zararlardan ve gecikme faizlerinden kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu olmayacaktır Telefon, faks, internet veya diğer iletişim sistemlerinin, ya da taşıma veya ulaştırma araçlarının kullanılmasından ve özellikle iletişim ve taşıma sırasında kaybolma, gecikme, hata, yanlış anlama, anlamı saptırma ya da çift veya daha fazla bildirim yapılmasından ileri gelen tüm zararlardan ve bunların sonuçlarından Finansinvest kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu değildir Finansinvest, emir ve talimatların tamamen veya kısmen yerine getirilememesinden, karşı aracının menkul kıymetleri teslim etmemesi veya bedellerini ödememesinden, menkul kıymetlerin sahte, eksik ve yıpranmış olmalarından, menkul kıymetlerin çalınmasından, kaybolmasından, yanmasından, saklama ve çalışma sisteminden kaynaklanan diğer bütün zararlardan, değiştirilmeleri söz konusu olduğu halde eski menkul kıymetlerin tesliminden, muhabirlerin ve üçüncü kişilerin verecekleri her türlü zararlardan, Alım ve Satım emirlerinde menkul kıymetlerin her türlü niteliklerinin açıkça ve doğru olarak bildirilmemesinden, kendi kontrolü ve iradesi dışında gerçekleşecek olaylardan ve elinde olmayan nedenlerle doğacak zararlardan dolayı kendisine atfı kabil kusurları dışında hiç bir şekilde sorumlu değildir Finansinvest açık ve doğru olmayan emir veya talimatları yerine getirecek olsa bile bundan doğacak hiçbir zarardan kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu olmayacaktır. Bu sözleşme konusu olan alım ve satımların ifası sırasında veya ifasından dolayı Borsa tarafından Finansinvest e tazmin ettirilecek meblağlar Müşteri nin kusuru olması halinde her ne miktarda olursa olsun Finansinvest in ilk yazılı talebinde kusuru oranında Müşteri tarafından Finansinvest e derhal ödenecektir Finansinvest Müşteri adına satın aldığı veya sattığı menkul kıymetlerin sahteliğinden, taklit edilmiş olmasından, üzerlerindeki imzaların gerçek olup olmamasından veya yetkili kişilere ait olup olmamasından, hukuka, ilgili yasa ve mevzuata uygun ihraç edilip edilmemesinden, içeriğinden, velhasıl Menkul Kıymet ile ilgili her hangi bir eksiklikten, Menkul Kıymet'in hukuken geçerli olmamasından kendisine atfı kabil kusurları dışında hiç bir şekilde ve hiç bir nedenden dolayı sorumlu değildir Müşteri nin elden yapacağı ödemeler sadece Finansinvest in bu iş için yetkili kıldığı kişilere ve makbuz karşılığı yapılır. Müşteri bunun dışında Finansinvest personeline hiç bir şekilde elden nakit para teslim edemez, teslim ettiğini ileri süremez. Finansinvest in yetkilendirdiği kişilere ve makbuz karşılığı yapılmayan ödemelerden Finansinvest kendisine atfı kabil kusurları dışında sorumlu tutulamaz Müşteri zorunlu nedenlerle ve grev ve/veya lokavt uygulamaları ve/veya buna benzer durumlardan ötürü Finansinvest in kapalı olmasını ve bu yüzden herhangi bir talepte bulunmamayı, Finansinvest in kapalı olduğu bu gibi günlerin Finansinvest tarafından iş günü sayılmamasını ve bu gibi durumlarda Finansinvest in gerekli göreceği tedbirleri almasını şimdiden beyan, kabul ve taahhüt eder İşbu sözleşme birden fazla Müşteri tarafından imzalandığı takdirde Müşteri(ler) bütün hükümlerden müştereken ve müteselsilen sorumlu ve yükümlüdürler. Müşteri(ler) başka herhangi bir talimata gerek olmadan birinin ve/veya birkaçının, hepsi adına sözleşme hükümlerini her yönden münferiden ve tam olarak uygulamaya yetkili bulunduğunu, bu şekilde yapılan tüm işlemlerden ve sonuçlardan dolayı her türlü sorumluluğun taraflarına ait olduğunu, pay tutarlarını yazılı olarak Finansinvest e bildirmedikleri takdirde hesap(lar) üzerindeki paylarının eşit olduğunu kabul beyan ve taahhüt ederler. 23 (yirmiüç) maddeden oluşan müteselsil sıra numaralı ve 2 nüsha olarak düzenlenen bu sözleşme, taraflarca okunup, içeriği aynen kabul edilmek suretiyle imza altına alınmış ve bir nüshası Müşteri ye verilmiştir. FİNANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (FINANSINVEST) Yetkili imzalar Yetkili imzalar : : FİNANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. ACENTESİ SIFATIYLA FİNANSBANK A.Ş. Büyükdere Cad. No: Gayrettepe - İSTANBUL (ACENTE) Yetkili imzalar Yetkili imzalar MÜŞTERİ Hesap No : Ünvanı/Adı Soyadı : İkametgah Adresi : Tebligat Adresi : : : Ev Tel : İş Tel : Cep Tel : Fax : Tarih : İMZA : : 23.9 Müşteri, Finansinvest in ulusal bayram, hafta tatili ve genel tatil günlerinde ve Kurul'un kabul edeceği diğer günlerde kapalı olacağını ve Finansinvest ile olan ilişkilerde bu günlerin iş günü sayılmayacağını kabul eder Menkul Kıymetler Borsalarının işleyiş düzeni, seans süresinin yetersizliği ya da resmi mercilerin ve özellikle Kurul un alacağı kararlar ve Sermaye Piyasası Kanunu nedeniyle, Finansinvest tarafından Müşteri emirlerinin yerine getirilmemesi veya yerine getirilen bir emre ait işlemin maddi hata veya başka nedenlerle iptalinden dolayı Finansinvest in kendisine atfı kabil kusurları dışında hiçbir hukuki, mali ve cezai sorumluluğu olmayacaktır. 6/6

17 HSK.01-F05/7 REPO ve TERS REPO İŞLEMLERİ SÖZLEŞMESİ Sözleşme No: MADDE 1. SÖZLEŞMENİN KONUSU VE KAPSAMI 1.1 İşbu Sözleşme, Sermaye Piyasası Mevzuatı ve ilgili diğer mevzuat hükümlerine uygun olarak ve Müşteri nin talebi ve talimatları doğrultusunda belirli bir vadede, belirli bir fiyattan yapılacak repo ve ters repo işlemlerinin genel esaslarını düzenler. 1.2 Taraflar arasında imzalanmış olan Sermaye Piyasası Araçları Alım Satıma Aracılık Çerçeve Sözleşmesi nin ayrılmaz bir parçası olan işbu sözleşme, burada tanımlanmış olan aracılık hizmetlerine ilişkin olarak Müşteri ve Finansinvest arasında geçerli olacak olan hükümleri içermekte olup, burada düzenlenmemiş olan hususlarda Sermaye Piyasası Araçları Alım Satıma Aracılık Çerçeve Sözleşmesi nin ilgili hükümleri ile Kurul ve IMKB düzenlemeleri Kurul ve İMKB düzenlemelerinde hüküm bulunmayan hallerde genel hükümler uygulanır. Bu sözleşmenin Kurul ve IMKB düzenlemelerine aykırı hükümleri uygulanmaz Tarafların Sermaye Piyasası Araçları Alım Satıma Aracılık Çerçeve Sözleşmesi nde belirtilen tanıtıcı bilgiler, adresi ve iletişim bilgileri Repo ve Ters Repo İşlemleri Sözleşmesi için de geçerlidir. MADDE 2. KISALTMALAR Bu sözleşmede yer alan; Repo: Menkul kıymetlerin geri alma taahhüdü ile satımını, Ters Repo: Menkul kıymetlerin geri satma taahhüdü ile alımını, Vade: Dekont' ta yer alan menkul kıymetin geri alma veya satma tarihini ifade eder. MADDE 3. İŞLEM KONUSU MENKUL KIYMETLER Repo ve ters repo işlemlerine konu olabilecek menkul kıymetler münhasıran şunlardır: a) Devlet tahvilleri, b) Hazine bonoları, c) Banka bonoları, d) Özelleştirme İdaresi Başkanlığı ve Toplu Konut İdaresi Başkanlığı'nca ihraç edilen borçlanma senetleriyle, mahalli idareler ve bunlarla ilgili idare, işletme ve kuruluşların Kanun uyarınca ihraç ettikleri borçlanma senetleri, e) Varlığa dayalı menkul kıymetler dahil olmak üzere menkul kıymetler borsaları veya teşkilatlanmış diğer piyasalarda işlem gören veya borsada tescil edilmiş olan borçlanma senetleri Menkul kıymetleri temsilen T.C. Merkez Bankası A.Ş. tarafından verilen makbuzlar ile Özelleştirme İdaresi Başkanlığı'nca ihraç edilen borçlanma senetleri karşılığı verilen makbuzlar dışında, saklama makbuzları üzerinde, bu Sözleşme hükümleri çerçevesinde işlem yapılamaz. MADDE 4. VADE VE FAİZ ORANI 4.1 Repo ve ters repo işlemlerinde vade, ilgili menkul kıymetin itfa tarihini aşmamak kaydıyla, taraflar arasında serbestçe belirlenir. Vade sonu işgünü olarak tespit edilir. Belirlenen vade münferit işlemlerde dekontta gösterilir. 4.2 Repo ve ters repo işlemlerinde uygulanacak faiz oranı taraflarca belirlenir ve Dekont ta gösterilir. Müşteri, herhangi bir teklifte bulunmadığı takdirde öngördüğü vadeye göre faiz oranının Finansinvest tarafından işbu Sözleşmenin eki Komisyon ve Masraf Tarifesi nde yer alan oran doğrultusunda belirleneceğini şimdiden kabul eder. 4.3 İşbu Sözleşme' den, Sözleşme nin eki Repo ve Ters Repo işlemleri Dekont'larının düzenlenmesinden doğabilecek damga vergisi, Müşteri tarafından ödenecektir. MADDE 5. TESLİMAT 5.1 Repo konusu olan menkul kıymetlerin Müşteri ye fiziki teslimi yapılmaz. İşlemler hesaben gerçekleştirilir. Repo ve ters repo işlemlerine konu olan menkul kıymetler, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası tarafından yapılacak düzenlemelere uygun olarak Depo edilir. 5.2 Ters repo işleminde Finansinvest in Müşteri'den satın aldığı menkul kıymetler Finansinvest e işlem tarihinde teslim edilir. Finansinvest ters repo işlemi ile satın aldığı menkul kıymetleri, işlem tarihi ile vade tarihi arasında kalmak ve vadesi geri satma vadesini geçmemek koşuluyla repo işlemi ile yeniden satabilir. 5.3 Repo işleminde sermaye piyasası aracının mülkiyeti Müşteri ye geçer ve getirileri de Müşteri ye ait olur. Vade tarihinde ise sermaye piyasası aracının mülkiyeti, dekontta kararlaştırılan bedelin ödenmesi ile tekrar Finansinvest e geçer. Ters repo işlemi ile sermaye piyasası aracı alımında ise sermaye piyasası aracının mülkiyeti Finansinvest e geçer ve getirileri de Finansinvest e ait olur. Vade tarihinde, sermaye piyasası aracının mülkiyeti dekontta kararlaştırılan bedelin ödenmesi ve söz konusu sermaye piyasası aracının Finansinvest tarafından "Depo" dan teslim alınarak karşı tarafa iade edilmesi ile tekrar Müşteri ye geçer. MADDE 6. REPO VE TERS REPO İŞLEMLERİNE İLİŞKİN GENEL HÜKÜMLER 6.1 İşbu sözleşme kapsamında yapılan münferit repo ve ters repo işlemlerinde, Finansinvest tarafından Sermaye Piyasası Mevzuatı na uygun olarak iki nüshadan oluşan ve müteselsil seri numarası taşıyan bir dekont düzenlenir. Dekontun bir nüshası talebi halinde Müşteri ye teslim edilir. Diğer nüsha Finansinvest te saklanır. 6.2 Taraflar düzenlenen Dekont' un içeriğine uygun olarak hareket etmeyi kabul ederler. İşbu Sözleşme her işlem için Finansinvest ile Müşteri arasında düzenlenecek Dekont'lar ile birlikte uygulanır. 6.3 Repo işlemlerinde Finansinvest, dekont'un koşullarına uygun olarak menkul kıymeti işlem tarihinde satmayı ve vade tarihinde geri almayı; Müşteri ise menkul kıymeti işlem tarihinde satın almayı ve vade tarihinde geri satmayı kabul ve taahhüt eder. 6.4 Ters repo işlemlerinde Finansinvest, dekont'un koşullarına uygun olarak menkul kıymeti işlem tarihinde satın almayı ve vade tarihinde geri satmayı; Müşteri ise menkul kıymeti işlem tarihinde satmayı ve vade tarihinde geri almayı kabul ve taahhüt ederler. 6.5 Müşteri, repo/ters repo işlemlerine ilişkin taleplerini en geç saat ye kadar Finansinvest e bildirmediği ve ödeme ve tevdi yükümlülüğünü talep öncesinde yatırım hesabında bulunacak şekilde yerine getirmediği takdirde, Finansinvest işlemi gerçekleştirip gerçekleştirmemek veya ertesi gün valörlü gerçekleştirmek hakkına sahip olacaktır. 6.6 Müşteri nin repo ve ters repo işlemlerine ilişkin tüm ödeme ve tevdi yükümlülüğünü yatırım hesabında takip edilir. Müşteri, repo veya ters repo işlemi nedeniyle yüklendiği edimlerini ifada temerrüde düşmesi durumunda,, Sermaye Piyasası Araçlarının Alım-Satımına Aracılık Çerçeve Sözleşmesi nin temerrüde ilişkin hükümleri uygulanır. 6.7 Finansinvest, repo ve ters repo işlemlerini, Borsa da müşteri nam ve hesabına, kendi namına müşteri hesabına veya kendi nam ve hesaplarına, Borsa dışında ise sadece kendi nam ve hesaplarına yapabilir. MADDE 7. SÖZLEŞMENİN SÜRESİ VE FESHİ 7.1 Bu sözleşme süresiz olup akdedildiği tarihte yürürlüğe girer. Müşteri ve Finansinvest karşılıklı olarak feshi ihbarda bulunmak kaydıyla Sözleşmeyi feshedebilir. Müşterinin sözleşmeyi feshetmiş olması, feshin geçerli olduğa kadar yapılmış iş ve işlemlerden doğan FinansInvest in alacaklarını ortadan kaldırmaz. 7.2 İşbu Sözleşme sona erdirildiğinde sözleşme sona erme tarihinden önce taraflar arasındaki yapılmış repo ve ters repo işlemleri; bu Sözleşme ve bu işlemlerle ilgili olarak düzenlenen Dekont' larda yer alan şartlara uygun olarak vade tarihlerinde yükümlülüklerin karşılıklı olarak yerine getirilmesi suretiyle sonuçlandırılır. MADDE 8. SÖZLEŞME'NİN TADİLİ 8.1 Finansinvest, bu sözleşmedeki tüm hükümleri (kısmen veya tamamen) değiştirme hakkına sahiptir. Finansinvest, bu değişiklikleri Müşteri'ye iadeli taahhütlü olarak bildirecektir. Müşteri bildirimin tebliğ edildiği tarihi izleyen 7 (yedi) gün içinde bu değişikliklere açıkça herhangi bir itirazı bulunmadığı takdirde, bildirimin tebliğinden itibaren geçecek 7 (yedi) günlük sürenin sonundan itibaren değişiklikleri kabul etmiş sayılacaktır. İtiraz halinde ise Sözleşme, itirazı izleyen 7 (yedi) günün sonunda feshedilmiş sayılacaktır. 8.2 Finansinvest in müdahalesi olmaksızın değişebilen, menkul kıymet işlemlerine ilişkin ortaya çıkan durumlar haklı sebep kabul edilerek sözleşme şartları Finansinvest tarafından tek taraflı değiştirilebilir. Bu durumda Müşteri derhal haberdar edilecektir. 8 (sekiz) maddeden oluşan müteselsil sıra numaralı ve 2 nüsha olarak düzenlenen bu sözleşme, taraflarca okunup, içeriği aynen kabul edilmek suretiyle imza altına alınmış ve bir nüshası Müşteri ye verilmiştir. FİNANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (FINANSINVEST) İMZA: İMZA: FİNANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. ACENTESİ SIFATIYLA FİNANSBANK A.Ş. (ACENTE) İMZA: İMZA: MÜŞTERİ Hesap No : Unvanı/Adı-Soyadı : Tarih : İMZA : : 1/1

18 HSK.01-F28/5 EKSTRE ve RAPORLARA İLİŞKİN SÖZLEŞME Sözleşme No: MADDE 1. SÖZLEŞMENİN KONUSU 1.1 İşbu sözleşmenin konusu Müşteri ile Finansinvest arasında imzalanmış olan sözleşmeler kapsamında gerçekleştirilen işlemlerle ilgili olarak Müşteri ye gönderilmesi Sermaye Piyasası Mevzuatı ile zorunlu tutulan her türlü hesap ekstreleri ve raporların, gönderilmesine ilişkin esasların belirlenmesidir. 1.2 Taraflar arasında imzalanmış olan Sermaye Piyasası Araçları Alım Satıma Aracılık Çerçeve Sözleşmesi ve diğer sözleşmelerin ayrılmaz bir parçası olan işbu sözleşme, burada tanımlanmış olan hizmetlere ilişkin olarak Müşteri ve Finansinvest arasında geçerli olacak olan hükümleri içermekte olup, burada düzenlenmemiş olan hususlarda Sermaye Piyasası Araçları Alım Satıma Aracılık Çerçeve Sözleşmesi ile imzalanmış diğer sözleşmelerin ilgili hükümleri, genel hükümler ile Kurul ve Borsa düzenlemeleri geçerli olacaktır. Bu sözleşmenin Kurul ve Borsa düzenlemelerine aykırı hükümleri uygulanmaz. MADDE 2. EKSTRE ve RAPORLARA İLİŞKİN ESASLAR 2.1 Müşteri, ekstre ve raporların gönderilmesine ilişkin olarak aşağıdaki seçeneklerden sadece birini işaretler. Müşteri, Finansinvest tarafından aşağıda işaretlediği tercihi doğrultusunda hareket edileceğini ve bu nedenle doğacak her türlü sonuçtan sorumlu olduğunu, bu nedenle Finansinvest den hiçbir talep hakkı bulunmadığını kabul, beyan ve taahhüt eder. 2.2 Finansinvest tarafından gönderilecek hesap ekstresi ve raporların; Hiçbir yolla tarafıma gönderilmesini istemiyorum. Kendim aracılığıyla veya diğer kanallarla bizzat erişim sağlayacağım. Elektronik posta yoluyla gönderilmesini istiyorum. Adresime posta yoluyla gönderilmesini istiyorum. 2.3 Müşteri, bu Sözleşme ile belirlediği tercihine uygun olarak hareket edilmesi nedeniyle doğacak her türlü sonuçtan sorumlu olduğunu; ekstre ve raporlarına aracılığıyla veya farklı yollarla bizzat erişim sağlayacağını beyan ettiği halde, anılan belgelere erişim sağlamaması halinde tüm sorumluluğun kendisine ait olduğunu ve bu nedenlerle Finansinvest den hiçbir talep hakkı bulunmadığını kabul, beyan ve taahhüt eder. 2.4 Finansinvest, Müşteri den, gerçekleştirilen işlemlere ilişkin dönemsel yazılı mutabakat talep etme hakkına sahiptir. 2.5 Müşteri nin ekstre ve raporlarının posta yoluyla gönderilmesini talep etmesi halinde, gönderime ilişkin masraflar Müşteri hesabına borç kaydedilir. 2.6 Müşteri ye gönderilecek ekstre ve raporlar, Müşteri nin Piyasası Araçları Alım Satıma Aracılık Çerçeve Sözleşmesi ve eklerinde yer alan formlarda beyan ettiği tebligat adresine veya elektronik posta adresine gönderilecek olup, bu adreslerde değişiklik olduğunda Müşteri Finansinvest e yazılı olarak bildirecektir. Adres değişikliği Müşteri tarafından Finansinvest e bildirilmediği takdirde, eski adrese yapılan tebligatlar geçerli olacaktır. 2 (iki) maddeden oluşan müteselsil sıra numaralı ve 2 nüsha olarak düzenlenen bu sözleşme, taraflarca okunup, içeriği aynen kabul edilmek suretiyle imza altına alınmış ve bir nüshası Müşteri ye verilmiştir. FİNANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. (FINANSINVEST) Yetkili imzalar: Yetkili imzalar: MÜŞTERİ Hesap No : Ünvanı/Adı-Soyadı : Tarih : İMZA : : FİNANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. ACENTESİ FİNANSBANK A.Ş. (ACENTE) Yetkili imzalar: Yetkili imzalar: 1/1

19 HSK.01-F51/2 FİNANSINVEST KOMİSYON VE MASRAF TARİFESİ İşlemler MKK Hesap Açılışı ve Şifre Saklama ve Bakım Masrafı Hisse Senedi Emir iptali, emir miktarının azaltımı ve emirlerin fiyatlarının kötüleştirilmesi Yatırım Fonu Borsa Yatırım Fonu Varant Vadeli İşlem Sözleşmesi Opsiyon Sözleşmesi Tahvil ve Bono Ödünç İşlemler Açığa Satış Oran/Tutarlar 6.5 TL Yetkili saklama kuruluşu tarafından tahsil edilen tutar İşlem tutarı üzerinden 2.1 (binde iki nokta bir)-bsmv dahil IMKB tarafından belirlenen oranlarda ücretlendirilir. Ücretsiz İşlem tutarı üzerinden 0,5 (onbinde beş) İşlem tutarı üzerinden 3 (binde üç) Sözleşme tutarı üzerinden 0,4 (on binde dört) Sözleşme tutarı üzerinden 4 (binde dört) / Asgari 3 TL İşlem tutarı üzerinden 0,5 (on binde beş) Alan = Ödünce konu kıymetin piyasa değeri üzerinden 1 Veren = Ödünce konu kıymetin piyasa değeri üzerinden işlem vadesine göre artan oranlı komisyon skalası Hisse senedi alım-satım aracılık komisyonu Repo Bankalar arası Repo Piyasası Gecelik Oranı - %3 EFT/Havale Yatırım Danışmanlığı Kaldıraçlı alım-satım Kredili İşlemler Repo alt limiti Ücretsiz Ücretsiz Ücretsiz Kredi matrahı üzerinden TC Merkez Bankası Gecelik Borç Verme Faiz Oranı+%15 Finansonline.com üzerinden: 1,000 TL Diğer: TL Bu Komisyon ve Masraf Tarifesi nde yer alan komisyon ve faizler, uygulanacak azami tutarları göstermekte olup Aracı Kurum, yatırımcı ve/veya işlem bazında ve müşteri bilgisi dahilinde komisyon ve faizlerde bu oranlara kadar değişiklik yapılabilir. İki nüsha olarak düzenlenen ve bir nüshası Müşteri ye verilen bu Komisyon ve Masraf Tarifesi, Müşteri ile Finansinvest arasında imzalanmış sözleşmelerin eki niteliğindedir. ADI SOYADI/UNVANI : HESAP NUMARASI : TARİH : İMZA : 1/1

20 YİP.01-F03/4 GENEL VİRMAN TALİMATI FİNANS YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. Kurumunuzu; Acenteniz Finansbank A.Ş. ve kurumunuz aracılığıyla gerçekleştireceğim sermaye piyasası işlemleri sonucunda oluşacak her türlü nakdi veya Takasbank teminat hesabımda oluşacak her türlü nakdi, herhangi bir tutarla sınırlı olmaksızın, tarafınıza yazılı olarak aksi bildirilmediği sürece; 1. Aşağıdaki işlem türlerine göre aktarmaya yetkili kıldığımı; yapılacak aktarımlar için ayrıca bir talimatıma ihtiyaç olmadığını; a. Nezdinizdeki yatırım hesabımdan Finansbank A.Ş nezdindeki hesabıma veya yatırım hesabımla bu hesaba tanımlı Takasbank teminat hesabım arasında virman: Finansinvest Hesap No : Finansbank Hesap No : TL USD EUR b. Nezdinizdeki Yatırım hesaplarım arasında virman: Finansinvest Hesap No (1) : Finansinvest Hesap No (2) : Finansinvest Hesap No (3) : 2. Sözlü olarak vereceğim talimatlarımla aşağıdaki banka hesaplarıma aktarmaya yetkili kıldığımı; bu hesaplar dışındaki EFT ve havale taleplerimi ve bu hesaplarla ilgili değişiklik taleplerimi mutlaka yazılı olarak vereceğimi; Banka Adı IBAN T R T R T R T R T R İşbu talimatımın Kurumunuzla imzalanmış sözleşmeler yürürlükte kaldığı sürece geçerli olacağını, bu talimatım uyarınca yapılacak aktarım işlemlerine bir itirazım bulunmadığını gayrikabili rücu olarak kabul ve beyan ederim. Adı Soyadı/Unvanı : Tarih : İmza :