Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. 31 Mart 2009 tarihi itibariyle Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu

Transkript

1 Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. 31 Mart 2009 tarihi itibariyle Konsolide Ara Dönem Faaliyet Raporu

2 1- GENEL BİLGİLER Banka nın kuruluş tarihi, başlangıç statüsü, anılan statüde meydana gelen değişiklikleri ihtiva eden Banka nın tarihçesi : Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. nin ( Banka ) kurulmasına 12/05/1950 tarih ve 3/11203 sayılı Cumhurbaşkanı kararıyla izin verilmiş, söz konusu karar 12/05/1950 tarihli T.C. Başbakanlık Muamelat Umum Müdürlüğü Kararlar Müdürlüğü tarafından yayımlanmıştır. Banka nın statüsü 5411 Sayılı Bankacılık Kanunu nda yer alan sınıflamaya göre Kalkınma ve Yatırım Bankası dır. Bankanın Mevduat Kabul Etme yetkisi bulunmamaktadır. Banka nın kuruluş tarihinden bugüne kadar Kalkınma ve Yatırım Bankası statüsünde herhangi bir değişiklik olmamıştır. Banka nın sermaye yapısı, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortakları, varsa bu hususlarda dönem içindeki değişiklikler ile dahil olduğu gruba ilişkin açıklama: Banka nın sermaye yapısı, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortağı, Türkiye İş Bankası A.Ş. dir. Türkiye İş Bankası Grubunun ortaklık payı %50,1 ve onu izleyen T.Vakıflar Bankası T.A.O. nun ortaklık payı %8,4 dür.geriye kalan %41,5 luk oran ise halka açık ve diğer kısmı oluşturmaktadır. Dönem içinde Banka nın ortaklık yapısında önemli bir değişiklik meydana gelmemiştir. Dönem içerisinde Banka nın, yönetim kurulu üyeleri, denetim kurulu üyeleri ile genel müdür ve yardımcıları ile ilgili değişiklikler: 25 Mart 2009 tarihinde yapılan Genel Kurul toplantısında; Yönetim Kurulu Üyeliklerine, Memduh Aslan Akçay, Kadir Akgöz, Remzi Altıok, Murat Bilgiç, Yavuz Canevi, Kemal Serdar Dişli, Halil Eroğlu, Süleyman Kalkan, Ertan Burhanettin Kantar, Hakkı Ersin Özince, Mustafa Baran Tuncer in üç yıl süre ile görev yapmak üzere seçilmelerine,yönetim Kurulu Denetçilik görevlerine Zeynep Hansu Uçar ve Mete Uluyurt'un bir yıl süre ile görev yapmak üzere seçilmelerine karar verilmiştir. 3 Nisan 2009 tarihinde yapılan Yönetim Kurulu toplantısında banka ana sözleşmesi çerçevesinde üyelerden Hakkı Ersin Özince nin Yönetim Kurulu Başkanlığına, Kadir Akgöz ün Yönetim Kurulu Başkan Yardımcılığına seçilmelerine karar verilmiştir. Ayrıca, Denetim Komitesi üyeliklerine Kemal Serdar Dişli ve Murat Bilgiç yeniden seçilmişlerdir. Dönem içerisinde genel müdür ve genel müdür yardımcılarında herhangi bir değişiklik olmamıştır. Dönem içinde yeni seçilen Yönetim Kurulu Üyeleri ve Denetçilerin özgeçmişleri : Hakkı Ersin Özince 1953, Balıkesir dogumlu olan Özince, üniversite öğrenimini Orta Doğu Teknik Üniversitesi İdari Bilimler Fakültesi İşletme Bölümü nde tamamlamıştır.iş Bankası ndaki kariyerine 1976 yılında Müfettiş Yardımcısı olarak başlayan Sn. Özince, takiben Muhasebe Müdür Yardımcısı ve Grup Müdürü, Fon

3 Yönetimi Müdürü, Yenişehir/Ankara şubesi Müdürü ve Genel Müdür Yardımcılığı görevlerinde bulunmuştur. Sn.Özince, 1998 yılında İş Bankası Genel Müdürlüğüne atanmıştır. TBB nin de Başkanlığını yürütmekte olan Özince, ayrıca Vehbi Koç Vakfı ve İstanbul Kültür ve Sanat Vakfı nda Yönetim Kurulu Üyesi, The Institute of International Finance, Institut International d Etudes Bancaires Üyesi, Bilkent Üniversitesi ve Türkiye Eğitim Gönüllüleri Vakfı Mütevelli Heyeti Üyesi olarak da görev yapmaktadır. Sn.Özince 25 Mart 2009 dan bu yana TSKB Yönetim Kurulu Üyeliğini,3 Nisan 2009 dan itibaren de Yönetim Kurulu Başkanlığını sürdürmektedir. Süleyman Kalkan 1956, Kırşehir doğumlu olan Kalkan, üniversite öğrenimini Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi Uluslararası İlişkiler Bölümü nde tamamlamıştır yılındatürkiye İş Bankası Teftiş Kurulu'nda Müfettiş Yardımcısı olarak göreve başlamış, 1993 yılında Bireysel KredilerMüdürlüğü Müdür Yardımcısı, 1995 yılında da I. Krediler Müdürlüğü Bölge Müdürlüğü görevlerine atanmıştır. 1997yılından 2003 yılı sonuna kadar Sorunlu Krediler Müdürlüğü görevini yürütmüştür. Temmuz 2006'ya kadar Levent şubesi Müdürlüğü görevinde bulunan Sn. Kalkan, halen Balmumcu Şubesi Müdürü olarak görevini sürdürmektedir yılları arasında çeşitli şirketlerde denetçilik ve Yönetim Kurulu Üyeliği görevlerinde bulunmuş olup, 28 Mart 2007 tarihinden bu yana Anadolu Hayat Emeklilik te Yönetim Kurulu Üyeliği görevini sürdürmektedir. Sn. Kalkan, 25 Mart 2009 tarihinden itibaren TSKB Yönetim Kurulu Üyeliğini yürütmektedir. Banka nın, yönetim kurulu üyelerinin toplantılara katılımları hakkında bilgiler : Yönetim Kurulu tarafından dönemi içinde 12 karar alınmıştır.yönetim Kurulu üyelerinin toplantılara katılımı yeterli düzeyde olmuştur. 2- YÖNETİM KURULU BAŞKANI NIN ARA DÖNEM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRMESİ Ekonomik krizin küresel bazda etkilerinin yoğunlaşarak hissedildiği bugünlerde, yurtiçi ve yurtdışı talep düşüşünün devam etmesi piyasaları olumsuz yönde etkilemektedir yılının son çeyreğinde belirginleşen daralma 2009 yılının ilk çeyreğinde daha da derinleşmiş görünmektedir.2001 krizinden farklı olarak yaşamakta olduğumuz daralma dış dünyadan kaynaklanmış olup birincil etkileri doğrudan doğruya reel sektörde görülmüştür. Bunun yanında, ülkemizde bankacılık sektörünün, 2001 krizinden alınan derslerinde olumlu etkisiyle, sağlam yapısını koruduğu görülmektedir. Mali sektörün sağlam yapısını koruması gerek kriz süresince, gerek krizden çıkış aşamasında önemli bir unsur olmaya devam edecek ve büyümeyi destekleyecektir. Bankamız, geçmişten gelen gücü ve tecrübesi ile diğer krizlerden olduğu gibi 2008 global krizinden de güçlenerek çıkacak ve sektörünün öncü yatırım ve kalkınma bankası olmaya devam edecektir. Saygılarımla, Yönetim Kurulu Başkanı H. Ersin Özince 3- GENEL MÜDÜR ÜN ARA DÖNEM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN DEĞERLENDİRMESİ Bankamız, 2009 un ilk üç ayında global ekonomik kriz süreci ve sonrasında ortaya çıkacak açılımları en iyi şekilde değerlendirmeye devam etmiştir.türkiye de yenilenebilir enerji alanında projelerin finansmanı, 6 adet Hidroelektrik Santral (HES) projesine 90 milyon ABD doları limit tahsis edilerek sürdürülmüştür. Yenilenebilir enerji sektöründeki faaliyetlere ilginin artan oranda devam edeceği kanısındayım. Yatırım dünyasının yenilenebilir enerji,enerji verimliliği ve atık yönetimi piyasalarına ilgisinin arttığı dönemde Bankamız %10 getiri garantili Temiz Enerji Fonu nu Ocak ayında piyasaya ihraç ederek bir ilke imza atmıştır.

4 SPK nın 21 Ocak 2009 tarihli Yatırım Fonlarına İlişkin Tebliği ile Garantili/Korumalı fonların kuruluş esasları yeniden düzenlenmiştir. Buna göre münferit Korumalı / Garanti Fonlar kurulmayarak Şemsiye Fon çatısı altında toplanan yeni bir yapı ile kurulabilecektir.tskb olarak ilk garantili Şemsiye Fonu kurduk.sermaye piyasaları açısından yapılan bu değişiklik ile bundan sonrası için işlerin daha verimli ve hızlı yapılmasının kapısı aralanmıştır. Şemsiye Fon içtüzük kapsamında payları ihraç edilen alt fonların yatırım amaçları ve portföy yönetim stratejileri ile birçok farklı yeni ürün oluşturularak yatırımcılara sunulacaktır. Bankamız, güçlü kaynak yapısı ile uzun vadeli ve düşük maliyetli kaynak bulmaya devam etmiş, Mart sonu itibariyle özkaynaklarını sene sonuna göre %7 oranında artırmış,kredi portföyü de yine sene sonuna göre TL bazında %4 artmıştır. 31 Mart 2009 itibariyle kredilerini bir önceki yılın aynı dönemine göre % 25 artırarak bin TL ye,aktif toplamını % 20 artırarak bin TL ye, net kârını ise % 19 artırarak bin TL ye taşımıştır. Aralık 2008 de %0,7 olan takipteki alacaklar oranı Mart 2009 da %0,6 seviyesine gerilemiştir. Dönem içerisinde, orta ve uzun vadeli kredi kullandırımları 101 milyon Amerikan doları olarak gerçekleşmiştir. TSKB, 2009 yılında güçlü özkaynaklarını ve mali yapısını koruyarak, global krizin oluşturduğu ekonomik durumda ortaya çıkabilecek fırsatları değerlendirmeye odaklanacaktır. Saygılarımla, Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi, Halil Eroğlu 4- DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN EKONOMİK GELİŞMELER 2009 YILI İLK ÜÇ AYINDA EKONOMİK GELİŞMELER Küresel talep daralması ve emtia fiyatlarındaki düşüş fiyatlar genel seviyesi üzerinde hissedilmeye devam ediyor. Enflasyon seviyesi gerilemesini beraberinde getiren süreçte, 2009 Mart itibariyle yıllık TÜFE %7,89 a gerilerken; ÜFE %3,46 oldu. Küresel bazda etkilerinin yoğunlaşarak hissedildiği durgunluk sürecine bağlı olarak yerel ve global bazda gerileyen talebin, piyasalarda canlanma görülene kadar fiyatlar genel düzeyindeki düşüşü desteklemeye devam edeceğini söyleyebiliriz. Bu anlamda, 2009 enflasyonunun TCMB nin baz senaryosundaki 2009 sonu tahmini olan %6,8 seviyelerinde gerçekleşmesi hayli muhtemel görülüyor. TÜİK tarafından açıklanan milli gelir rakamlarına göre, 26 çeyrektir pozitif büyüme sergileyen Türkiye ekonomisi 2008 yılı son çeyreğinde %6,2 küçülürken; 2008 yılı bazında yıllık büyüme %1,1 olarak gerçekleşti. Gelen son veriler ile birlikte Türkiye ekonomisinin büyüklüğü 950 milyar TL'ye ulaşırken; kişi başına milli gelir TL oldu. TCMB ödemeler dengesi rakamlarına göre, 2009 un Şubat ayında da bir önceki ay olduğu gibi cari işlemler fazlası verildi. Şubat ayında TUİK in açıkladığı dış ticaret verilerine göre dış ticaret açığı %98 küçülerek 1994 Temmuz ayından bu yana en düşük rakamını görmüştü. Ödemeler dengesi tablolarında da küresel talep daralması ile düşük petrol fiyatlarının etkisiyle dış ticaret fazlası verildi. Maliye Bakanlığı verilerine göre, Merkezi Yönetim Bütçesi Mart ayında 8,8 milyar TL açık vererek, geçtiğimiz yılın aynı dönemine göre %80 artış gösterdi. Son gelen veri ile birlikte yılın ilk 3 ayında verilen bütçe açığı 19 milyar TL ye ulaştı.orta vadeli hedeflerin revizyonu ile Maliye Bakanı nın 2009 yılında bütçe açığının 48 milyar dolar seviyesinde olabileceği açıklamasını baz alırsak, yılın ilk üç ayında bütçe hedefinin %40 ı gerçekleştirilmiş oldu.

5 Piyasalar Yılbaşından beri özellikle ABD de açıklanan birçok önlem ve pakete rağmen beklentilerin iyimserleştirilememesi ile değer kaybetmekte olan piyasalar, Mart ayında ABD de büyük ölçekli bankaların 2009 yılı ilk iki ayının karlı geçtiğini açıklamalarının tetiklemesi ile toparlanmaya başladı. ABD de bankacılık sistemine yönelik alınacak önlemlerin netlik kazanması, G20 toplantısında uluslararası liderlerin kararları ile yurtiçinde de bankacılık sektörü ve IMF ile ilişkiler hakkında iyimser beklentiler hem yurtdışı piyasalarda hem de Türkiye de yaklaşık 18 aylık değer kaybı sonrasında hızlı toparlanma görülmesini sağladı. İMKB İMKB, Mart ayı başında sanayi üretimi verisi ve şirketlerin 2008 son çeyrek sonuçlarının etkisinde 22,700 seviyesine kadar çekilirken, bankacılık sektörü hisseleri öncülüğünde, yurtdışı piyasalarla birlikte bu seviyeden başlayan harekette ay sonunda 25,700 puanı denedi. Yılın ilk çeyreğini %4 kayıpla kapatan endeks, Nisan ayında yükselişin devam etmesi ile 2008 kapanışının üstünde, puanı denerken, 18 aylık dönemde yaşanan %63 lük kayıp sonrasında, son 5 ayda yaklaşık %40 yükselişle, kaybın %22 sini geri almış duruma geldi. Tahvil ve bono piyasası Merkez Bankası nın Kasım ayından beri izlediği faiz indirim politikası ve bankaların tahvil bono talebinin artması ile bono bileşik faizleri Ekim ayında denediği %25 seviyesinden beri gerileyerek yılı %16,50 seviyesinde tamamlamıştı. Bileşik faizler yılın ilk üç ayında da %13,70 seviyesine kadar geriledikten sonra Nisan ayında %12,50 ye kadar çekildi. Döviz piyasası 2008 yılı Eylül ayından itibaren küresel bazda risk algılamasının artması döviz piyasasında da TL nin başlıca para birimleri karşısında değer kaybetmesine neden olmuş ve yılın son çeyreğinde seviyesini görerek dan yılı kapatan dolar kuru TL karşısında %21 değer kazanmıştı yılı ilk çeyreğinde de Mart ayında nin görülmesi sonrasında %8,5 artışla seviyesinde ilk üç ay tamamlandı. Bankacılık Sektörü Bankacılık sektöründe mevduat, kalkınma ve yatırım bankaları toplam verilerine göre, 2008 yılı son çeyreğinde ekonomik koşullarda belirsizleşmenin etkisi ile mevduatın krediye dönüşümü yavaşlamış ve TL bazında mevduat artışı %7,7 olmuş, kredilerde de %1,6 artış görülmüştü yılı ilk çeyreğinde ise TL bazında mevduatta artış %2,6 iken, kredilerde %0,5 gerileme yaşanmıştır. Sektörde mevduatın krediye tahsisatı gerilerken, 2009 yılı ilk çeyreğinde mevduata göre menkul değerde daha yüksek oranlı artış görülmüştür. Değişim (2008/12- USD Kurfarkından 2009/3) TL cinsinden cinsinden arındırılmış Krediler -0,5% -8,2% -2,5% Mevduat 2,6% -5,3% 0,3% Kaynak: BDDK 2008/3 2008/9 2008/ /3 Kredi / Mevduat 80,0% 84,0% 79,3% 76,8% Menkul Değer Plasmanları / Mevduat 46,6% 43,2% 43,3% 46,0% Kaynak: BDDK 5- GENEL KURUL Banka nın yıllık olağan genel kurulu 25 Mart 2009 tarihinde Genel Müdürlük binasında gerçekleşmiştir yılı olağan Genel Kurul toplantısı, 500 milyon TL lik ödenmiş sermayemizin % 66,54 ünü veya 332 milyon 713 bin 098 TL lik kısmını temsil eden Pay Sahiplerinin katılımı ile gerçekleştirilmiştir.

6 Toplantıda, Pay Sahipleri tarafından, Banka Ana sözleşmesine göre Başkanlık Divanı teşkil ve Olağan Genel Kurul toplantı zaptının Başkanlık Divanınca imzalanması hususunda karar alınması, Banka nın 2008 yılı hesap ve muamelelerine dair Yönetim Kurulu, Denetçi ve Bağımsız Denetim Raporlarının okunması ve müzakeresi, Yıl içinde Yönetim Kurulu Üyeliğinden ayrılan üyelerin yerine yapılan yeni üye seçimlerinin onaya sunulması, Banka nın 2008 yılı bilanço ve kar zarar hesabının incelenip onaylanması, Yönetim Kurulu üyeleri ve Denetçilerin ibrası, Dağıtılacak karın tespit ve tevzii hususunda karar alınması, temettü dağıtım tarihinin tespiti, Denetçilerin seçimi, Yönetim Kurulu Üyeleri ve Denetçilere ödenecek tahsisatın tespiti Konularındaki önergeler oy çokluğu ile kabul edilmiştir. Yönetim Kurulu nun tarihli toplantısında almış oldugu karar uyarınca, Genel Kurul tarafından onaylanan Kar Dağıtım tablosu aşağıda yer almaktadır yılı net kârı olan ,18 TL nin yürürlükteki mevzuata ve Ana Sözleşmemizin 55 inci maddesine göre aşağıdaki şekilde ayrılmasına ve dağıtılmasına; 1. Ana Sözleşmemizin 55 inci maddesinin (a) fıkrasının 1 inci bendine göre net kârın %5 i olan ,46 TL nin kanuni yedek akçe olarak ayrılmasına, 2. Ana Sözleşmemizin 55 inci maddesinin (a) fıkrasının 2 nci bendine göre net kârın %5 i olan ,46 TL nin ileride meydana gelebilecek zarar karşılığı olarak ayrılmasına, 3. Ana Sözleşmemizin 55 inci maddesinin (b) fıkrasına göre, 1 kuruş itibari değerde bedelli ve bedelsiz 50 milyar hissenin, (%6 hesabıyla) beherine 0,06 kuruş olmak üzere toplam ,- TL birinci kâr payı olarak ayrılmasına, 4. Yukarıda 1-3 sayılı maddelerdeki kalemlerin indirilmesinden sonra kalan ,26 TL kâr bakiyesinin Ana Sözleşmemizin 55 inci maddesinin (c) fıkrasına göre, a) %5 i (ödenmiş sermayenin TL lik bölümü ile sınırlı) olan brüt 1.541,66 TL nin beher kurucu hissesine 15,42 TL hesabıyla kurucu hisselerine dağıtılmasına, b) %0,5 i olan brüt TL nin Yönetim Kurulu üyelerine dağıtılmasına, c) %3 ü olan brüt ,01 TL nin Yönetim Kurulu kararı ile çalışanlara dağıtılmak üzere ayrılmasına, 5. Ana Sözleşmemizin 55 inci maddesinin (d) fıkrasına göre 1 kuruş itibari değerde bedelli ve bedelsiz 50 milyar hissenin, (%13,2 hesabıyla) beherine 0,132 kuruş olmak üzere toplam ,- TL ikinci kâr payı olarak ayrılmasına, 6. Türk Ticaret Kanunu nun 466 ncı maddesinin 2 nci fıkrasının 3 numaralı bendine göre ,97 TL kanuni yedek akçe olarak ayrılmasına, 7. Geriye kalan ,62 TL nin olağanüstü yedek akçe olarak ayrılmasına, 8. Yukarıda 3 ve 5 sayılı maddelerde sözü edilen birinci ve ikinci kâr payları toplamı olan ,- TL nin tamamının, Bankamız sermayesinin ,- TL den ,- YTL ye artırılması sebebiyle artan ,- TL nin ,- TL lik kısmının karşılanmasında kullanılmak üzere hisse senedi olarak verilmesine, yılı ,- TL lik bedelsiz kaydi pay şeklindeki temettünün dağıtımının, sözkonusu hisse senetlerinin Sermaye Piyasası Kurulu tarafından kayda alınmasını müteakiben başlamasına,

7 Karar verilmiştir. 6- ARA DÖNEMDE GERÇEKLEŞEN ÖNEMLİ GELİŞMELER %10 getiri garantili Temiz Enerji Fonu nu halka arz edildi. 19 Ocak 2009 tarihinde ihracı gerçekleştirilen Temiz Enerji Fonu için Uluslararası Yenilenebilir Enerji Endeksi, Uluslararası Enerji Verimliliği Endeksi ve Uluslararası Atık Yönetimi Endeksi nden eşit oranlı bir sepet oluşturuldu. Bankamız iştiraklerinden Yatırım Finansman Yatırım Ortaklığı A.Ş.'nin, tüm hak, alacak, borç ve yükümlülükleriyle birlikte ve tüzel kişiliği tasfiyesiz sona ermek suretiyle diğer iştiraki TSKB Yatırım Ortaklığı A.Ş.'ne devri işlemleri devam etmekte olup Rekabet Kurulu tarafından tarih ve 09/04/67-24 sayılı toplantısında birleşme işlemine izin verilmiştir. Bankamız Yönetim Kurulu, tarihli toplantısında Bankamız ödenmiş TL sermayesinin, toplam TL artırılarak TL'sına yükseltilmesine,, ilgili mercilere müracaat edilmesi ile sermaye artırımına ilişkin hususların gerçekleştirilmesi ve mevzuatın gerektirdiği tüm iş ve işlemlerin yapılması için Genel Müdürlüğe yetki verilmesine karar verilmiştir. TSKB, Birleşmiş Milletler Çevre Programı Finans Girişimi ne (UNEP FI) üye olarak, çevreye ve sürdürülebilir kalkınmaya duyarlı uluslararası kuruluşlar arasında yerini aldı. Bankamız yönetim kurulunun tarihli toplantısında, Bankanın pay sahiplerinin haklarını kullanılması konusunda faaliyet göstermek, yönetim kuruluna raporlama yapmak ve yönetim kurulu ile pay sahipleri arasındaki iletişimi sağlamak üzere Bankamız genel sekreterliğinin Pay Sahipleri İle İlişkiler Birimi olarak görevlendirilmesine, genel sekreter Akın Süel in bu birimin sorumlusu olarak ; Bankanın sermaye piyasası mevzuatından kaynaklanan yükümlülüklerin yerine getirilmesinde ve kurumsal yönetim uygulamalarında koordinasyonu sağlamak üzere,tebliğ hükümlerine uygun olarak halen Sermaye Piyasası Faaliyetleri İleri Düzey Lisansı na ve Kurumsal Yönetim Derecelendirme Uzmanlığı Lisansı na sahip olan Bankamız genel müdür yardımcısı Ömer Eryılmaz ın üst düzey yönetici olarak görevlendirilmesine karar verilmiştir. Akfen Holding, hidroelektrik santral (HES) yatırımları için TSKB, Türkiye İş Bankası, Yapı ve Kredi Bankası, NBG-Finansbank ve Denizbank konsorsiyumu ile 27 Mart 2009 da kredi anlaşması imzaladı. Sözleşmenin toplam tutarı 166,450,000 EUR olup, Bankamız taahhüdü 33,290,000 EUR dur. Genel hatlarıyla kredinin vadesi 3 yılı anapara ödemesiz toplam 12 yıldır. 7- ARA DÖNEMDE MEYDANA GELEN FİNANSAL GELİŞMELER Doğru tanımlanmış iş stratejilerinin belirlediği büyüme ve gelişme patikasındaki sağlıklı yolculuğunu sürdüren TSKB, 31 Mart 2009 itibariyle konsolide bazda bir önceki yılın aynı dönemine göre; Özkaynaklarını % 14 oranında artırarak bin TL ye, Kredilerini % 24 artırarak bin TL ye, Aktif toplamını % 20 artırarak bin TL ye, Net kârını % 34 artırarak bin TL ye, çıkartmıştır. Dönem içerisinde,orta ve uzun vadeli kredi kullandırımları 90 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Bankanın takipteki krediler oranı %0,6 dır. 31 Mart 2009 tarihi itibariyle sermaye yeterlilik rasyosu ise % 18,8 olarak hesaplanmıştır.

8 8- KONSOLİDASYON ESASLARINA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. ve finansal kuruluşları olan Yatırım Finansman Menkul Değerler A.Ş., TSKB Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş., TSKB Yatırım Ortaklığı A.Ş., Yatırım Finansman Yatırım Ortaklığı A.Ş. tam konsolidasyon; İş Finansal Kiralama A.Ş., İş Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş. ve İş Factoring Finansman Hizmetleri A.Ş. özkaynak yöntemi kullanılarak konsolide finansal tablolara dahil edilmiştir. Konsolidasyon kapsamına alınan kuruluşların belirlenmesinde 8 Kasım 2006 tarihli sayılı Resmi Gazete de yayımlanan "Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ" esas alınmıştır. Bağlı ortaklıklarca kullanılan muhasebe politikalarının Ana Ortaklık Banka dan farklı olduğu durumda farklılıklar finansal tablolarda önemlilik kriteri dikkate alınarak uyumlaştırılmıştır. Bağlı ortaklık ve iştiraklerin finansal tabloları 31 Mart 2009 tarihi itibarıyla hazırlanmıştır.ana Ortaklık Banka ve finansal kuruluşları arasındaki işlemler ve bakiyeler karşılıklı netleştirilmiştir. Yatırım Finansman Menkul Değerler A.Ş. : Yatırım Finansman Menkul Değerler A.Ş., 15 Ekim 1976 tarihinde kurulmuştur. Şirket'in amacı, Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili mevzuat hükümlerine uygun olarak Şirket in ana sözleşmesinde belirtilen sermaye piyasası faaliyetlerinde bulunmaktır. Şirket, 29 Aralık 2006 tarihinde TSKB Menkul Değerler A.Ş. ile birleşmiştir. TSKB A.Ş. nin iştirak oranı %95,78 dir.şirketin cari dönem karı 450 bin TL, özkaynak toplamı bin TL ve aktif toplamı bin TL dir. TSKB Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. : TSKB Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş. nin ana faaliyet konusu gayrimenkul portföyü oluşturmak ve bunu geliştirmek ve gayrimenkule dayalı sermaye piyasası araçlarına yatırım yapmaktır. Şirket, 3 Şubat 2006 tarihinde kurulmuştur. TSKB A.Ş. nin iştirak oranı %96 dır. Şirketin cari dönem zararı 1,856 bin TL, özkaynak toplamı 106,930 bin TL ve aktif toplamı 187,954 bin TL dir. Yatırım Finansman Yatırım Ortaklığı A.Ş. : Yatırım Finansman Yatırım Ortaklığı A.Ş., 31 Aralık 1998 tarihinde kurulmuştur. Yatırım Finansman Yatırım Ortaklığı A.Ş.'nin amacı, 3794 Sayılı Kanun la değişik 2499 Sayılı Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri çerçevesinde menkul kıymetlerini satın aldığı ortaklıkların sermayesine ve yönetimine hakim olmamak kaydıyla sermaye piyasası araçları ile ulusal ve uluslararası borsalarda veya borsa dışı organize piyasalarda işlem gören altın ve diğer kıymetli madenler portföyü işletmektir. Ana Ortaklık Banka altında konsolide edilen bağlı ortaklıklarından TSKB Yatırım Ortaklığı A.Ş. ve Yatırım Finansman Yatırım Ortaklığı A.Ş. nin 24 Eylül 2008 tarihinde yapılan Yönetim Kurulu toplantılarında, Türk Ticaret Kanunu nun 451 ve 5520 Sayılı Kurumlar Vergisi Kanunu nun 19 ve 20 inci maddelerine göre TSKB Yatırım Ortaklığı A.Ş. bünyesinde birleşmelerine karar verilmiş olup, bu amaçla gerekli iş ve işlemlerin yerine getirilmesi için şirket yönetimlerine yetki verilmiştir. Rekabet Kurulu tarafından 4 Şubat 2009 tarih ve 09/04/67-24 sayılı toplantısında birleşme işlemine izin verilmiştir. TSKB A.Ş. nin iştirak oranı %10,78 dir. Şirketin cari dönem karı 490 bin TL, özkaynak toplamı bin TL ve aktif toplamı bin TL dir. TSKB Yatırım Ortaklığı A.Ş. : Şirket 10 Kasım 2000 tarihinde SYB Yatırım Ortaklığı A.Ş. ünvanı ile kurulmuştur. Şirket in Sınai Yatırım Bankası Yatırım Ortaklığı A.Ş. olan ünvanı, Şirket in ana ortağı olan Sınai Yatırım Bankası A.Ş. nin 29 Mart 2002 tarihinde tüzel kişiliğinin sona ermesi suretiyle Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. ye devrolması sebebiyle, 17 Nisan 2003 tarihinde TSKB Yatırım Ortaklığı A.Ş. olarak değişmiştir. Ünvan değişikliği 24 Nisan 2003 tarihli 5784 sayılı Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi nde yayınlanmıştır. TSKB Yatırım Ortaklığı A.Ş. nin amacı, ilgili mevzuatla belirlenmiş ilke ve kurallar çerçevesinde, menkul kıymetlerini satın aldığı ortaklıkların sermaye ve yönetimlerinde kontrol ve etkinlik gücüne sahip olmamak kaydıyla, sermaye piyasası araçları ile ulusal ve uluslararası borsalarda veya borsa dışı organize piyasalarda işlem gören altın ve diğer kıymetli madenler portföyünü işletmektir.

9 TSKB A.Ş. nin iştirak oranı %29,75 dir. Şirketin cari dönem karı 47 bin TL, özkaynak toplamı bin TL ve aktif toplamı bin TL dir. İş Finansal Kiralama A.Ş. : İş Finansal Kiralama A.Ş. 8 Şubat 1988 yılında kurulmuş olup, 3226 sayılı Türk Finansal Kiralama Kanunu çerçevesinde faaliyet göstermektedir. Şirket kiralama faaliyetlerine Temmuz 1988 itibarıyla başlamıştır. TSKB A.Ş. nin iştirak oranı %28,56 dır. Şirketin cari dönem karı bin TL, özkaynak toplamı bin TL ve aktif toplamı bin TL dir. İş Factoring Finansman Hizmetleri A.Ş. : İş Factoring Finansman Hizmetleri A.Ş., 4 Temmuz 1993 tarihinde Türkiye de kurulmuş olup, Ekim 1993 tarihinde faaliyete geçmiştir. Şirket in faaliyet konusu yurtiçi ve ihracat faktoring işlemleridir. Türkiye İş Bankası A.Ş. Grubuna bağlı Şirket in ana ortağı % 78,23 ortaklık payı ile İş Finansal Kiralama A.Ş dir. Türkiye Sınai Kalkınma Bankası nın oranı % 21,75 tir. İş Faktoring Finansman Hizmetleri.A.Ş. cari dönem karı bin TL, özkaynak toplamı bin TL ve aktif toplamı bin TL dir. İş Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş. : İş Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş. nin faaliyet konusu, esas olarak Türkiye de kurulmuş veya kurulacak olan, gelişme potansiyeli taşıyan ve kaynak ihtiyacı olan girişim şirketlerine uzun vadeli yatırımlar yapmaktır. TSKB A.Ş. nin iştirak oranı %16,67 dir. Şirketin cari dönem karı bin TL, özkaynak toplamı bin TL ve aktif toplamı bin TL dir. 9- RİSK YÖNETİMİ Piyasa Riski : Piyasa riski, piyasa fiyat ve oranlarındaki (faiz oranları, kur, hisse senedi ile emtia fiyatlarını içerecek şekilde) dalgalanmalardan dolayı bankanın finansal durumunun kötü yönde etkilenmesi ihtimalidir. Piyasa riski, faiz/fiyat seviyelerindeki dalgalanmalar, riske maruz değer hesaplamaları (tarihi simülasyon ve varyans kovaryans) gibi uygun ölçümler kullanılarak, belirlenen risk limitlerine uyum, risklerin tanımlanması, farkında olunması ve uygun kontrollerin yerleştirilmesi, piyasa riski raporlamalarının gerekli tüm seviyelere raporlanması gibi kriterler göz önünde bulundurularak yönetilir. Piyasa riskini yönetmek ve taşınan riskleri sınırlamak amacıyla Yönetim Kurulu tarafından piyasa riski kapsamında limitler tespit edilmiştir. Nominal ve oransal bazlı limit sistemleri kullanılmakta, Yönetim Kurulu na, ilgili komitelere ve üst düzey yönetime risk bilgilendirimini içeren raporlama yapılmaktadır. Risk Yönetim Müdürlüğü ve Üst Düzey Risk Komitesi nden oluşan Risk Yönetim Grubu tarafından organizasyon, sorumluluk, faaliyet alanları gibi konuların belirlendiği dahili yönetmelikler hazırlanarak Yönetim Kurulu nca onaylanmıştır. Risk Yönetimi Politikaları belirlenerek Yönetim Kurulu onayını takiben Banka genelinde duyurulmuştur. Yasal olarak, konsolide ve konsolide olmayan bazda piyasa riskinin ölçümünde standart yöntem kullanılmaktadır. Standart yönteme ek olarak, Banka, geliştirdiği ve geriye dönük testlerle başarısını kontrol ederek geliştirmeye devam ettiği parametrik ve tarihi simülasyon bazlı içsel modellerle menkul kıymet portföyünün ve döviz pozisyonunun günlük bazda RMD (Riske Maruz Değer) hesaplamalarını yapmakta, senaryo analizleri ve stress testleri uygulamaktadır Kur Riski : Taşınan pozisyonlar nedeniyle oluşan kur riskleri standart metot kapsamında aylık dönemler itibarıyla hesaplanmakta, sonuçlar BDDK ya ve Banka üst yönetimine raporlanmaktadır. Parametrik RMD yöntemiyle kur riski haftalık olarak Banka üst yönetimine ve Aktif Pasif Komitesi ne raporlanmaktadır. Yabancı Para Net Genel Pozisyonu raporu kapsamında açık pozisyon bilgileri BDDK ya haftalık olarak raporlanmaktadır.

10 Müşteri işlemlerinden kaynaklanabilecek herhangi bir kur riski doğduğunda karşı pozisyon alınarak kur riski taşınmamaktadır. Varlıkların, yükümlülüklerin ve bilanço dışı kalemlerin faize duyarlılığı Banka tarafından ölçülmektedir. Vade dağılım (Gap) analizi ile her bir vade diliminde ortaya çıkan nakit ihtiyacı belirlenmektedir. Uygulanan faiz oranlarında ise pasif maliyeti ile aktif getirisi arasında her zaman artı bir farkın (spread) olması sağlanmaktadır. Faiz oranlarındaki değişikliklerin banka bilançosuna etkileri gap analizi, senaryo analizleri ve stres testleri ile kontrol edilmekte, Faiz oranlarındaki dalgalanmalar veya likiditedeki zorluklar sonucunda aktif veya özkaynakların olumsuz etkilenmesini engellemek için risk politikaları kapsamında sürekli kontroller yapılmakta ve üst yönetim, Yönetim Kurulu ve Denetim Kurulu sürekli bilgilendirilmektedir. Likidite Riski : Piyasa ve likidite riskinin yönetilmesinde, mevcut pozisyonlar ve Banka'nın gelecekteki nakit akımı dikkate alınmaktadır. Likit olmayan piyasalarda veya likit olmayan enstrümanlara yatırım yapılmamaktadır. Aktif-pasif yönetimi kapsamında vade uyumu ve likidite ihtiyacının her zaman karşılanabilir olması gözetilmekte, likidite oranları takip edilmektedir. Banka, likidite gereksinimini karşılamak amacıyla likit aktiflerin elden çıkarılması, kısa dönemli borçlanmaların arttırılması, likit olmayan aktiflerin azaltılması, sermayenin arttırılması yollarından birini veya birden fazlasını seçebilir. Banka da likidite idaresi, bankanın itibarı gözetilerek ve tüm taahhütlerin zamanında ve tam olarak yerine getirilmesi sağlanarak yapılır. Acil ve beklenmeyen durumlarda likidite riskinin belirlenmesine yönelik olarak çeşitli ters senaryolar altında nakit akımı projeksiyonları, fonlanma gereksinim tahminleri yapılır. 10- Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler Bankamızın dahil olduğu risk grubu ile ilgili diğer detaylı açıklamalara 31 Mart 2009 tarihli Mali Tablolar ve Bağımsız Denetim Raporu nun V. bölümünün 1. ve 2. maddelerinde yer verilmiştir. 11- BU DÖNEMDE BANKA FAALİYETLERİNİ ÖNEMLİ DERECEDE ETKİLEYEN GELİŞMELERE İLİŞKİN AÇIKLAMALAR YUKARIDA SUNULMUŞTUR. DİĞER BİLGİLER İÇİN 2008 YILINA AİT YILLIK FAALİYET RAPORUNA AŞAGIDAKİ ADRESDEN ULAŞILABİLİR: