Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. 31 Mart 2015 Dönemi Konsolide Faaliyet Raporu

Transkript

1 31 Mart 2015 Dönemi Konsolide Faaliyet Raporu

2 31 Mart 2015 DÖNEMİ KONSOLİDE FAALİYET RAPORU İÇİNDEKİLER Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi 3 Yönetim Kurulu Başkanının Mesajı 4 Genel Müdürün Mesajı 6 Başlıca Finansal Göstergeler 8 Sermaye ve Ortaklık yapısı 8 Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler 9 Yönetim Kurulu leri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası 10 Oluşturulan Komite ve Komite leri 2015 Yılı Birinci Çeyrek Faaliyetleri 11 Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 13 Ek Bilgiler 13 Sayfa: 2 / 13

3 Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi Türkiye de faizsiz bankacılık alanındaki finansal kuruluşların ilki ve öncüsü olan Albaraka Türk Katılım Bankası, 1984 senesinde kuruluşunu tamamlayarak 1985 yılının başından itibaren faaliyete geçmiştir. Albaraka Türk faaliyetlerini 5411 sayılı Bankacılık Kanunu na tâbi olarak sürdürmektedir. Ortadoğu nun ileri gelen gruplarından Albaraka Bankacılık Grubu (ABG), İslam Kalkınma Bankası (IDB) ve Türk ekonomisine yarım yüzyıldan fazla hizmet veren yerli bir sanayi grubunun öncülüğünde kurulan Albaraka Türk ün ortaklık yapısının içinde, yabancı ortakların payı %66,03 yerli ortakların payı %9,91 halka açık kısım ise %24,06 dir. Albaraka Türk ün ortaklık yapısı, sahip olduğumuz itibarın ve güvenin garantisidir. Cari hesaplar ve katılım hesapları aracılığıyla fon toplayan ve topladığı fonları, bireysel finansman, kurumsal finansman, finansal kiralama ve proje bazında kâr-zarar ortaklığı gibi ürünlerle tekrar ülke ekonomisine kazandıran Albaraka Türk, faizsiz bankacılık uygulamasıyla çok çeşitli finansman ve bankacılık hizmetlerini sunmaya yetkilidir. Ana ortağı ABG nin faaliyet gösterdiği Körfez, Ortadoğu ve Kuzey Afrika coğrafyalarında finansal ürün ve hizmeti sunmada en iyi bölgesel banka olma vizyonu ile yola çıkan Albaraka Türk, Singapur dan İngiltere ye, Güney Afrika dan Fas a, Avustralya dan Kazakistan a kadar 72 ülkede 807 banka ile kurduğu geniş muhabirlik ağı sayesinde müşterilerine hızlı, kaliteli ve emniyetli dış ticaret (ithalat, ihracat ve kambiyo) hizmetlerini vermektedir. Bireysel Bankacılık alanında da iddialı olan Albaraka Türk, müşterilerine, ortaklarına, çalışanlarına ve Türkiye ye değer katma misyonunu benimsemiş uluslararası bir Katılım Bankası olarak, 31 Mart 2015 itibariyle ülke geneline yayılmış 205 şube, yurtdışında bir şube olmak üzere toplam 206 şube ve personel ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Sayfa: 3 / 13

4 Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Yeni bir yılın daha ilk çeyreğini tamamlamış bulunuyoruz. Küresel ekonomide FED in faiz artırım beklentisi ve diğer merkez bankalarının parasal genişleme politikaları ve enerji fiyatlarındaki değişimlerin etkileri devam etmektedir. Önceki dönemde gelişmekte olan ülkelere yönelik sermaye hareketlerindeki azalmanın etkileri 2014 yılında ciddi şekilde hissedildi. Bununla birlikte FED in faizleri ne zaman artırmaya başlayacağı ve Avrupa Birliği ülkelerinin ekonomilerindeki gelişmeler ilerleyen dönemlerde küresel ekonominin seyrini belirleyecek önemli konular olacaktır. Türkiye ekonomisi de küresel ekonomideki olumsuz gelişmelerden ve sermaye hareketlerinden yakından etkilenmektedir. Buna rağmen 2014 yılı GSYH büyüme rakamlarına baktığımıza bu konjonktürde %2,9 luk büyümenin önemli bir başarı olduğunu belirtmek gerekmektedir. Haziran ayı sonundaki seçim sürecinin sonlanması, artan siyasi tansiyon ve belirsizliklerin ortadan kalkması sayesinde Türkiye ekonomisi için yılın geri kalanına yönelik bir miktar iyimserlik artmaktadır. Faizsiz bankacılık alanında öncü konumda olan Albaraka Türk, en büyük ortağı olan Albaraka Bankacılık Grubu nun (ABG) amiral gemisidir. Faizsiz bankacılık ilkelerine göre hareket eden ABG; Ürdün, Lübnan, Mısır, Tunus, Cezayir, Sudan, Güney Afrika, Suriye, Pakistan, Bahreyn, Endonezya, Libya ve Türkiye de bulunan 549 şubesi ve temsilcilikleriyle kurumsal, ticari, bireysel ve yatırım bankacılığı alanlarında faaliyet göstermektedir yılsonu itibarıyla Albaraka Bankacılık Grubu nun toplam aktif büyüklüğü 23,5 milyar dolar, toplanan fonları 19,9 milyar dolar ve özkaynak büyüklüğü ise 2,1 milyar dolar seviyesine ulaşmıştır. Albaraka Türk olarak 2015 yılının ilk üç aylık döneminde ekonomideki belirsizliklere rağmen nedeniyle toplam aktiflerimiz %7,7 toplanan fonlarımız %5,4 ve kredi portföyümüz %7,5 oranında artış göstermiştir. Bankamızın en önemli önceliklerinden biri olan ve bu noktada sektörümüzün en başarıları arasında gösterilen takipteki krediler rasyosu ilk çeyrekte %2,20 olmuştur. Sayfa: 4 / 13

5 Her geçen gün gücüne güç katarak faizsiz bankacılık prensiplerinden taviz vermeden daha iyi hizmet anlayışını gerçekleştirme gayreti içerisinde olan Bankamız, kuruluşundan beri belirlediği sağlam mali yapı ve istikrarlı büyüme politikasıyla karlılığı ve yatırımları hedeflediği ölçüde gerçekleştirebilecek bir banka olmaya devam edecektir. Saygılarımla, Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yönetim Kurulu Başkanı Sayfa: 5 / 13

6 Genel Müdür ün Mesajı 2015 yılının ilk çeyreğinde küresel ekonomi açısından yine merkez bankalarının gündemi belirlediğini görmekteyiz. Gelişmiş ülke ekonomilerinin merkez bankaları, FED in parasal genişlemeyi azaltmaya başlamasından bu yana kendi para birimlerinin değerini korumak için sıkılaştırıcı adımlar atmaktalar. Bununla birlikte Avrupa Merkez Bankası da bir türlü toparlanamayan Euro Bölgesi ekonomileri desteklemek için gevşek para politikasını devam ettirmekte ve genişlemeci bir politika uygulamaktadır. Türkiye nin ekonomik büyüme hızında nispi bir yavaşlama gözlenmektedir. Bununla birlikte, petrol fiyatlarındaki gerilemenin desteği sayesinde, cari açığın milli hasılaya oranı riskli seviyelerden uzak kalmaya devam etmektedir. Yakın dönemde hükümet tarafından açıklanan İstihdam, Sanayi Yatırımı ve Üretimi Destekleme Paketi, orta ve uzun vadede işsizlik oranını düşürmeye yönelik bazı tedbirler barındırmaktadır. Son dönemde kamu kesiminin faiz ve sermaye giderlerindeki artış dikkat çekmekle birlikte, kamu bütçesi disiplinli ve yılsonu hedefleriyle uyumlu görünümünü korumaktadır. Enflasyon, petrol fiyatlarındaki gerilemenin yarattığı olumlu etkiye rağmen gıda fiyatlarının yüksek seyrini koruması yanında Türk Lirası ndaki değer kaybına bağlı olarak TCMB hedefinin oldukça üzerindeki seyrini sürdürmektedir. Bu çerçevede TCMB özellikle likidite araçlarını etkin bir şekilde kullanarak sıkı para politikası uygulamasına devam etmektedir. Diğer yandan Türkiye ekonomik büyüme hızındaki yavaşlama, gıda fiyatlarından kaynaklanan enflasyon ve Türk Lirası ndaki değer kaybı risk unsurları olarak görülmektedir. Önümüzdeki dönemde seçim sonrasında siyasi belirsizliklerin büyük ölçüde ortadan kalkması ekonomiye yönelik iyimserliği artırmaktadır. Yurtiçinde ve yurtdışında bu önemli gelişmeler meydana gelirken faizsiz bankacılık alanında öncü olan Albaraka Türk, reel sektöre verdiği destek ile Türkiye ekonomisinin sağlam duruşunda önemli bir role sahiptir yılının ilk çeyreği yurtiçindeki olumsuzluklara rağmen, Banka mız açısından aktif kalitemizin korunduğu ve kârlılığımızın devam ettiği bir dönem olarak geçilmiştir yılının ilk üç aylık döneminde, Bankamızın toplam aktifleri 2015 yılsonuna göre %7,7 artarak 24 milyar 780 milyon TL ye yükselmiştir. Aynı dönemde toplam kredi portföyümüz yüzde %7,5 artarak 17 milyar 398 milyon TL ye ulaşmıştır. Aynı dönemde kâr ve zarara Sayfa: 6 / 13

7 katılım hesapları ile özel cari hesaplar aracılığıyla toplanan fonlar %5,4 artarak 17 milyar 544 milyon TL ye yükselmiştir. 31 Mart 2015 tarihi itibariyle konsolide vergi sonrası net kârımız geçen senenin aynı dönemine göre %3 artarak 62 milyon 786 milyon TL olarak gerçekleşmiştir yılının ilk çeyreğinde takipteki kredi oranımız %2,20 olarak sektör ortalamasının altında gerçekleşmiştir. Takipteki kredilere karşılık ayırma oranımız ise ilk çeyrek itibariyle %80 olarak gerçekleşmiştir. Albaraka Türk, kârlılık ile büyüme arasında tesis edilen sağlıklı ve sürdürülebilir denge politikası doğrultusunda ilerleyen dönemlerde de gelişimini sürdürecektir. Saygılarımla, Dr.Fahrettin YAHŞİ Genel Müdür Sayfa: 7 / 13

8 Başlıca Finansal Göstergeler (Konsolide) AKTİF KALEMLER (Bin TL) CARİ DÖNEM (31/03/2015) ÖNCEKİ DÖNEM (31/12/2014) NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI BANKALAR SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) KREDİLER VE ALACAKLAR AKTİF TOPLAMI PASİF KALEMLER (Bin TL) CARİ DÖNEM (31/03/2015) ÖNCEKİ DÖNEM (31/12/2014) TOPLANAN FONLAR ALINAN KREDİLER SERMAYE BENZERİ KREDİLER ÖZKAYNAKLAR PASİF TOPLAMI GELİR VE GİDER KALEMLERİ (Bin TL) CARİ DÖNEM (01/01/ /03/2015) ÖNCEKİ DÖNEM (01/01/ /03/2014) KAR PAYI GELİRLERİ KAR PAYI GİDERLERİ NET KAR PAYI GELİRİ/GİDERİ NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ/GİDERLERİ TİCARİ KAR/ZARAR (Net) DİĞER FAALİYET GELİRLERİ FAALİYET GELİRLERİ/GİDERLERİ TOPLAMI KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR DEĞER DÜŞÜŞ KARŞILIĞI (-) DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) NET FAALİYET KÂRI/ZARARI SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (-+) (16.202) (18.953) NET DÖNEM KÂRI/ZARARI Hisse Başına Kâr / Zarar 0,070 0, Tarihi İtibariyle Banka Sermaye Dağılımı Ortaklık Yapısı Pay Tutarı (TL) Oranı Yabancı Ortaklık ,31 66,03% Albaraka Bankacılık Grubu ,68 54,06% İslam Kalkınma Bankası ,85 7,84% Alharthy Ailesi ,35 3,46% Diğer ,43 0,68% Yerli Ortaklar ,30 9,91% Halka Açık ,39 24,06% Toplam ,00 100,00% Sayfa: 8 / 13

9 Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler Görevi Adı - Soyadı Öğrenim Durumu Göreve Başlangıç Tarih YÖNETİM KURULU Yönetim Kurulu Başkanı Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yüksek Lisans 2005 Yönetim Kurulu II.Başkanı Yalçın ÖNER Yüksek Lisans 1985 Yönetim Kurulu si Osman AKYÜZ Lisans 1996 Yönetim Kurulu si İbrahim Fayez Humaid ALSHAMSI Lisans 2005 Yönetim Kurulu si Prof.Dr.Ekrem PAKDEMİRLİ Doktora 2007 Yönetim Kurulu si Mitat AKTAŞ Yüksek Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Hamad Abdulla A. EQAB Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Fahad Abdullah A. ALRAJHI Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Hood Hashem Ahmed HASHEM Yüksek Lisans 2011 Yönetim Kurulu si Khalifa Taha HAMOOD AL-HASHİMİ Lisans 2011 Yönetim Kurulu si Prof.Dr.Kemal Varol Doktora 2013 Yönetim Kurulu si Dr.Fahrettin YAHŞİ Doktora 2009 ÜST YÖNETİM Genel Müdür Dr.Fahrettin YAHŞİ Doktora 2009 Genel Müdür Yardımcısı Mehmet Ali VERÇİN Lisans 2005 Genel Müdür Yardımcısı Nihat BOZ Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Temel HAZIROĞLU Lisans 2003 Genel Müdür Yardımcısı Bülent TABAN Yüksek Lisans 2003 Genel Müdür Yardımcısı Turgut SİMİTÇİOĞLU Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Melikşah UTKU Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Mahmut Esfa EMEK Lisans 2011 Genel Müdür Yardımcısı Ayhan KESER Lisans 2011 Genel Müdür Yardımcısı Ali TUĞLU Yüksek Lisans 2014 Sayfa: 9 / 13

10 Yönetim Kurulu leri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite leri DENETİM KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Hamad Abdulla A.EQAB : Hood Hashem Ahmed HASHEM : Mitat AKTAŞ Gözlemci : Yalçın ÖNER, Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Dr.Fahrettin YAHŞİ KREDİ KOMİTESİNİN ASİL VE YEDEK ÜYELERİ: Başkan : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK : Osman AKYÜZ : Prof.Dr.Kemal VAROL : Dr.Fahrettin YAHŞİ Yedek : Yalçın ÖNER, Prof.Dr.Ekrem PAKDEMİRLİ KURUMSAL YÖNETİM KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Prof.Dr.Kemal VAROL : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI : Fahad Abdullah A. ALRAJHI : Mustafa ÇETİN Gözlemci : Osman AKYÜZ, Dr.Fahrettin YAHŞİ ÜCRETLENDİRME KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK : Osman AKYÜZ : Dr.Fahrettin YAHŞİ SOSYAL SORUMLULUK KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Prof.Dr.Ekrem PAKDEMİRLİ : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI : Dr.Fahrettin YAHŞİ Sayfa: 10 / 13

11 2015 Yılı Birinci Çeyrek Faaliyetleri (Konsolide) 2015 yılının birinci çeyreğinde 2014 yılsonuna göre Toplam Aktiflerimiz %7,7 artarak 24 milyar 780 milyon 51 bin TL ye yükselmiştir. Bankamız 2015 yılının birinci çeyreğinde Özel Cari Hesaplar ve Kâr ve Zarara Katılma Hesapları yoluyla topladığı fonlarda %5,41 lik bir artış gerçekleşmiştir. Bankamızın toplanan fonları 31 Mart 2015 itibariyle 17 milyar 543 milyon 889 bin TL ye yükselmiştir. Bu fonların yaklaşık %39,39 u döviz cinsi fonlardan oluşmaktadır. Katılma hesapları 2015 yılının birinci çeyreğinde %7,92 lık bir artışla 14 milyar 317 milyon 877 bin TL ye yükselmiştir. Bankamızın Fon Toplama Faaliyetleri; 206 şubemiz, bankamızın yurt genelinde şubeleri ve yurtdışındaki muhabir bankalar aracılığıyla yürütülmektedir. Bin TL ve Bin USD karşılığı TL 31 Mart Aralık 2014 Değişim USD TL USD TL USD Türk Lirası Fonlar ,70% -1,55% Cari Hesaplar ,62% -12,71% Katılma Hesapları ,36% 0,86% Yabancı Para Fonlar ,72% -8,77% Cari Hesaplar ,30% -14,22% Katılma Hesapları ,62% -7,06% TOPLAM ,41% -4,52% 1 USD: 2,5780 TL ( ) 1 USD: 2,3350 TL ( ) Sayfa: 11 / 13

12 Mart 2015 itibariyle kredilerimiz yılsonuna göre %7,5 artışla 17 milyar 398 milyon 239 bin Türk Lirası na ulaşmıştır. Takipteki alacaklar oranımız %2,20 takipteki alacaklara karşılık ayırma oranımız ise %80 olmuştur. Bin TL ve Bin USD 31 Mart Aralık 2014 Değişim TL USD TL USD TL USD Krediler * ,29% -2,82% Takipteki Krediler ,16% 6,11% Karşılıklar ,62% -3,43% TOPLAM ,50% -2,63% * Finansal kiralama dâhil. 1 USD: 2,5780 TL ( ) 1 USD: 2,3350 TL ( ) Sayfa: 12 / 13

13 Mali Durum Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Net Faaliyet Gelirlerimiz geçen yılın aynı dönemine göre %17,4 artarak 274 milyon 622 bin TL ye yükselmiştir. Net Ücret ve Komisyon Gelirleri %16,7 artarak 34 milyon 534 bin TL ye, Net Kar payı gelirlerimiz %30,77 artarak 191 milyon 331 bin TL ye ve Kambiyo Gelirleri %52,03 azalarak 6 milyon 925 bin TL ye düşmüştür. Personel Giderleri geçen yılın aynı dönemine göre %7,25 artarak 84 milyon 772 bin TL, Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılıkları %,61 artarak 39 milyon 783 bin TL ve Amortisman Giderleri %45,49 artarak 13 milyon 388 bin TL olmuştur. Konsolide net kârımız geçen senenin aynı dönemine göre %3 artarak 62 milyon 786 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 31 Mart 2015 itibariyle sermaye yeterlilik oranımız yasal yükümlülük seviyesinin üzerinde %12.80 olarak gerçekleşmiştir. EK BİLGİLER Albaraka Türk Katılım Bankası tarafından KAP ta yayınlanan özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Albaraka Türk Katılım Bankası 31 Mart 2015 tarihinde sona eren ara döneme ait Konsolide Mali Tablolar ile daha önceki dönemlere ilişkin mali tablolara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Albaraka Türk Katılım Bankası faaliyetleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için 2014 yılı ve daha önceki yıllara ait Yıllık Raporlara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Raporla ilgili daha fazla bilgi edinmek için aşağıda belirtilen iletişim bilgilerinden irtibata geçebilirsiniz. yim@albarakaturk.com.tr Tel : Faks : Sayfa: 13 / 13