Bireysel Emeklilik Fon Bülteni...

Transkript

1 Nisan 2014 Grup Fonları Bireysel Emeklilik Fon Bülteni... Geleceğinizi Beraber Şekillendirelim Değerli Katılımcımız, Bireysel Emeklilik Sistemi uzun vadeli bir yatırım anlayışına dayalı, şeffaf ve güvenli, Devlet Katkısı ile teşvik edilen, Sosyal Güvenlik Sistemini tamamlayıcı bir emeklilik sistemidir. Bireysel Emeklilik Planınızın getirisi sistemde kaldığınız süreye, fonların içeriğine göre piyasa koşullarında değerlenen performanslarına bağlı olarak değişkenlik gösterir. Bu bülten ile, yatırım risk tercihinize göre belirlediğiniz fonlarınızın performansları hakkında heray bilgi alabilirsiniz. Ayrıca piyasa gelişmelerini, ekonomik göstergeleri, sözleşmenizi oluşturan fonların içeriğini ve fiyat gelişimini takip edebilirsiniz. %25 lik Devlet Katkısı avantajından maksimum düzeyde yararlanarak, emekliliğinizde daha iyi standartlarda gelir sağlayabilmeniz için mevcut gelirinize, yaşınıza ve yaşam standartlarınıza göre katkı paylarınınızı arttırmanızı ve sisteme düzenli ödeme yapmanızı tavsiye ederiz. Saygılarımızla, Groupama Emeklilik Groupama Emeklilik fonlarımız profesyonel yönetim hizmeti ile AK Portföy tarafından değerlendirilmektedir. PĠYASADAKĠ GELĠġMELER Borsa: Siyasi belirsizliklerin azaldığı algısıyla ilk olarak direncini geriden bırakan BĠST 100 endeksi toparlanarak sınırına yükselmiģ durumda. Mevcut yurt içi konjonktür de borsayı destekleyici nitelikte. Ancak hisse senetlerinde son bir haftada yaģanan güçlü rallinin büyük ölçüde seçim sürecine bağlı olduğu söylenebilir. YaĢanan geliģmelerin fiyatlanması nedeniyle sert yükseliģin kısa vadede yerini kar realizasyonuna bırakması olası. Borsada yukarı yönde psikolojik direnç olarak öne çıkarken aģağı yönde ilk destek seviyesi. Faiz: Güçlü alımlarla hızlı bir Ģekilde düģen gösterge faiz %10,5 lara kadar gerilemiģ durumda. 10 yıllık faizlerde de benzer Ģekilde %10,30 larda bir hareket izleniyor. Kredi büyümesi, tüketici güveni gibi veriler dikkate alındığında iç talepte sert yavaģlama sinyalleri öne çıkıyor. GeliĢmekte olan ülkelere yönelik risk algısının kısmen rahatladığı, "Kırılgan BeĢli" kavramının gündemden düģtüğü ve yurt içi politik belirsizliklerin azaldığı mevcut ortamda faizlerde sınırlı bir miktar aģağı hareket izlenebilir. Döviz: GeliĢmekte olan ülkelere yönelik risk iģtahında toparlanma ve yurt içinde seçim belirsizliğinin aģılması TL ye güçlü bir toparlanma getirdi. USD/TL mevcutta yıl içi dip seviyeler olan 2,15 lerde ortasından bu yana fiyatlanan ve geliģen ülkeler aleyhine olan global likidite koģullarının sıkılaģacağı beklentileri TL üzerinde kısmi baskı unsuru olmaya devam edebilir. Fakat USD/TL de, kısa vadede, yurt içindeki geliģmelerin katkısıyla 2,16 nın aģağı yönlü kalıcı olarak kırılması durumunda 2,12 lere doğru bir düģüģ yaģanması mümkün olabilir. Altın: Altın fiyatlarında Mart ayının sonlarında satıģların hızlandığı gözlemleniyor. Son dönemde düģüģ kaydeden fiyatlar, kritik 1.300$ seviyesinin aģağısında bulunuyor. Mevcut koģullarda Ukrayna konusunun gündemden düģmesi ve ABD de verilerin toparlanmasıyla altın dostu konjonktürün kısmen tersine döndüğü görülüyor. Altın fiyatlarında 1.320$ desteğinin kırılmasının ardından fiyatların daha aģağı bir banta yerleģmesi söz konusu olabilir. YATIRIM ARACI 3 6 PİYASA VERİLERİ Yıl Başından İtibaren Y.B.İ BİST 100 %11.48 %2.85 %-6.38 %2.85 % BİST 30 %13.01 %3.84 %-6.32 %3.84 % KYD Altın Kapanış %-5.32 %9.79 %2.88 %9.79 %-3.75 KYD Gecelik Brüt %0.92 %2.35 %4.04 %2.35 %6.97 KYD Tüm %1.30 %2.08 %1.29 %2.08 %0.51 ENFLASYON TÜFE %1.30 %3.57 %5.93 %3.57 %8.39 YİÜFE %0.74 %5.52 %8.08 %5.52 %12.31 DÖVİZ ABD Doları/TL %,2.58 %1.19 %5.85 %1.19 %19.18 Euro/TL %-2.55 %1.21 %7.99 %1.21 %28.08

2 FON TANITIMI Minimum Risk BEL BGK GRK GRS BGE BKB GRA BBH Maksimum Risk BEL FON AMACI VE STRATEJĠSĠ VARLIK DAĞILIMI NET GETĠRĠLER % LĠKĠT ESNEK - BEL Fon Büyüklüğü: 143,301,620 TL Yönetim Ücreti: %1.06 Fon Fiyatı: TL Devamlı olarak portföyünde vadesine en fazla 184 gün kalmış likiditesi yüksek para ve sermaye piyasası araçları yer alan ve portföyün ağırlıklı ortalama vadesi en fazla 45 gün olan fondur. %1.7 Diğer %15.4 Ters Repo %42.2 %15.6 %25.1 %0.8 %3.9 %6.7 BGK GRK GRS Geniş kapsamda kabul edilen hedef orta-uzun vadeli hazine bonosu ve devlet tahvili getirilerinden maksimum ölçüde yararlanılması, tasarrufların enflasyonun aşındırıcı etkisinden korunmasıdır. Fon, bireysel emeklilik sistemindeki katılımcıların devlet katkı tutarlarının değerlendirilmesi amacı ile kurulmuştur. Fon, Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen TL cinsinden borçlanma senetleri, gelir ortaklığı senetleri ile kira sertifikalarına fon portföyünün en az %75'i oranında yatırım yapar. GRUPLARA YÖNELĠK GELĠR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI - BGK Fon Büyüklüğü: 5,333,486 TL Yönetim Ücreti: %1.00 Fon Fiyatı: TL %15.3 Diğer %2.5 %79.1 KATKI - GRK Ters Repo %3.2 Fon Büyüklüğü: 27,490,066 TL Yönetim Ücreti: %0.35 Fon Fiyatı: TL %0.2 %1.5 Diğer %9.2 %84.2 %5.0 STANDART - GRS Fon Büyüklüğü: 1,167,438 TL Yönetim Ücreti: %1.90 Fon Fiyatı: TL 3 6 Y.B.İ %1.3 %1.9 %2.5 %2.5 %2.5 %2.3 %1.2 %2.3 % Y.B.İ 3 6 Y.B.İ Fon portföyü, kamu ve özel sektör borçlanma araçlarından ve/veya ortaklık paylarından oluşturularak hem sermaye kazancı hem de temettü ve faiz geliri elde edilmesi hedeflenmektedir. Fonun temel yönetim stratejisi, riski dağıtmak amacıyla dengeli ve orta risk düzeyinde bir portföy dağılımı oluşturmaktır. %0.9 Diğer %15.1 %74.2 %9.8 %2.8 %2.8 % Y.B.İ

3 FON TANITIMI FON AMACI VE STRATEJĠSĠ VARLIK DAĞILIMI NET GETĠRĠLER % BGE GRUPLARA YÖNELĠK ESNEK - BGE Fon Büyüklüğü: 1,143,276 TL Yönetim Ücreti: %1.00 Fon Fiyatı: TL Fon, orta ve uzun vade perspektifiyle, orta - yüksek risk düzeyinde, yüksek reel getiri performansı hedefiyle hareket eder. Hedeflenen yüksek reel getiri hedefine ulaşmak için çeşitli yatırım araçlarından aktif şekilde faydalanılmaktadır. %1,7 %7,4 %66,9 %24,0 % Y.B.İ % -0.8 % -3.9 BKB GRUPLARA YÖNELĠK GELĠR AMAÇLI KAMU DIġ BORÇLANMA ARAÇLARI - BKB Fon Büyüklüğü: 1,056,851 TL Yönetim Ücreti: %1.00 Fon Fiyatı: TL Fonun yönetim stratejisindeki temel amaç bir yandan Türk Hazine sinin yurtdışında ihraç ettiği ve çoğunlukla Eurobond olarak bilinen kamu dış borçlanma araçlarının yüksek getirilerinden faydalanırken diğer yandan da döviz kurlarında Türk Lirası aleyhine gelişebilecek olumsuzluklara karşı koruma sağlamaktır. %6,8 %1,4 Euro bond %91.8 %18.5 %9.9 %4.7 % Y.B.İ % -1.8 GRA ALTIN - GRA Fon Büyüklüğü: 11,170,010 TL Yönetim Ücreti: %1.90 Fon Fiyatı: TL Fon, altın fiyatlarında oluşacak değişimleri yatırımcısına yüksek oranda yansıtmayı amaçlamaktadır. Ağırlıklı olarak altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarından oluşan bir portföy dağılımı ile hedefine ulaşmaya çalışır. %0,3 %8.2 %1.3 %8.2 Altın %99,7 3 6 Y.B.İ %-5.1 BBH GRUPLARA YÖNELĠK BÜYÜME AMAÇLI HĠSSE SENEDĠ - BBH Fon Büyüklüğü: 1,435,297 TL Yönetim Ücreti: %1.00 Fon Fiyatı: TL Fon, ortaklık payı piyasasının iyi bir göstergesi olan BIST 100 Endeksi getirisine paralel performansı hedeflerken ağırlıklı olarak sermaye kazancı elde edilmesini amaçlar. Orta uzun vadeli dönemde ülkenin büyüme potansiyeline paralel pay piyasasındaki reel getirinin fon reel getirisine dönüşmesine yönelik yatırım yapar. Ters Repo %10.0 %9.9 %80.1 9,60% 2,80% 3 6 2,80% Y.B.İ -5,70% -15,10% Bu bültendeki bilgiler güvenirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup, üçünçü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksiklilerden kurumumuz sorumlu değildir. Bu bilgiler ışıgında üçünçü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların Akbank TAŞ, Ak Yatırım Menkul Kıymetler AŞ ve Ak Portföy Yönetimi AŞ sorumlu tutulamaz.

4 FONLARIMIZIN PERFORMANSI Fonlarım Ne Kadar Değerlendi? Her fon içeriği SPK tarafından onaylanmıģ olup, belirli yüzdelerde hisse senedi, altın, döviz, vs. oluģturmaktadır. AĢağıdaki grafiklerde dönemlik brüt getiriler üzerinden Groupama fonları (yeģil) ve karģılaģtırma ölçütü (turuncu) performansları gösterilmektedir. LĠKĠT ESNEK BEL GRUPLARA YÖNELĠK GELĠR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI - BGK % 5% 10% %0.00 0% %2.00 2% %4.00 4% %6.00 6% KarĢılaĢtırma ölçütü: %20 KYD 91 Günlük DĠBS Endeksi + %10 KYD OST Endeksi (Sabit) + %65 KYD ON Brüt Endeksi + %5 KYD 1 Aylık Gösterge TL Mevduat Endeksi KarĢılaĢtırma ölçütü: %87 KYD Tüm DĠBS Endeksi + %1 KYD OST Endeksi (DeğiĢken) + %1 KYD OST Endeksi (Sabit) + %10 KYD ON Brüt Endeksi + %1 KYD 1 Aylık Gösterge TL Mevduat Endeksi KATKI - GRK STANDART - GRS 6 3 0% 1% 2% 3% 6 3 0% 1% 2% 3% 4% KarĢılaĢtırma ölçütü: %5 BIST Ulusal 100 Endeksi + %92 KYD Tüm DĠBS Endeksi + %1 KYD OST Endeksi (Sabit) + %1 KYD ON Brüt Endeksi + %1 KYD 1 Aylık Gösterge TL Mevduat Endeksi KarĢılaĢtırma ölçütü: %10 BIST Ulusal 100 Endeksi + %78 KYD Tüm DĠBS Endeksi + %1 KYD OST Endeksi (DeğiĢken) + %4 KYD OST Endeksi (Sabit) + %2 KYD ON Brüt Endeksi + %5 KYD 1 Aylık Gösterge TL Mevduat Endeksi KYD Endeksleri: Türkiye Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği tarafından hesaplanan ve açıklanan endeksler. BİST Endeksleri: Borsa İstanbul tarafından hesaplanan ve açıklanan hisse senedi endeksleri. YIUFE: Yurt İçi Üretici Fiyatları Endeksi. TUFE: Tüketici Fiyatları Endeksi. OST: Özel Sektör i. DIBS: Devlet İçi Borçlanma Senetleri

5 FONLARIMIZIN PERFORMANSI Fonlarım Ne Kadar Değerlendi? Her fon içeriği SPK tarafından onaylanmıģ olup, belirli yüzdelerde hisse senedi, altın, döviz, vs. oluģturmaktadır. AĢağıdaki grafiklerde dönemlik brüt getiriler üzerinden Groupama fonları (yeģil) ve karģılaģtırma ölçütü (turuncu) performansları gösterilmektedir. GRUPLARA YÖNELĠK ESNEK - BEE GRUPLARA YÖNELĠK GELĠR AMAÇLI KAMU DIġ BORÇLANMA ARAÇLARI - BKB 6 3 -%4.00-4% -%2.00-2% %0.00 0% %2.00 2% %4.00 4% %6.00 6% KarĢılaĢtırma ölçütü: %25 BIST Ulusal 30 Endeksi + %60 KYD Tüm DĠBS Endeksi + %1 KYD OST Endeksi (DeğiĢken) + %3 KYD OST Endeksi (Sabit) + %10 KYD ON Brüt Endeksi + %1 KYD 1 Aylık Gösterge TL Mevduat Endeksi 6 3 -% % %0.00 0% % % % % % % KarĢılaĢtırma ölçütü: %6 KYD 182 Günlük DĠBS Endeksi + %1 KYD OST Endeksi (DeğiĢken) + %1 KYD OST Endeksi (Sabit) + %45 KYD Euro Bazlı Eurobond Endeksi (TL) + %45 KYD Dolar Bazlı Eurobond Endeksi (TL) + %1 KYD ON Brüt Endeksi + %1 KYD 1 Aylık Gösterge TL Mevduat Endeksi ALTIN - GRA GRUPLARA YÖNELĠK BÜYÜME AMAÇLI HĠSSE SENEDĠ - BBH % -10% -5% 0% 0% 5% 5% 10% 10% 15% 15% KarĢılaĢtırma ölçütü: %5 KYD ON Brüt Endeksi + %95 KYD Altın Fiyat Endeksi KapanıĢ 6 3 -% % -% % %0.00 0% % % % % KarĢılaĢtırma ölçütü: %90 BIST Ulusal 100 Endeksi + %1 KYD 182 Günlük DĠBS Endeksi + %9 KYD ON Brüt Endeksi KYD Endeksleri: Türkiye Kurumsal Yatırımcı Yöneticileri Derneği tarafından hesaplanan ve açıklanan endeksler. BİST Endeksleri: Borsa İstanbul tarafından hesaplanan ve açıklanan hisse senedi endeksleri. YIUFE: Yurt İçi Üretici Fiyatları Endeksi. TUFE: Tüketici Fiyatları Endeksi. OST: Özel Sektör i. DIBS: Devlet İçi Borçlanma Senetleri.

6 ĠLETĠġĠM Detaylı bilgiye nasıl ulaģabilirim? Groupama Emeklilik Internet ġubesi Groupama Emeklilik Çağrı Merkezi ġimdi hepsi internet Ģubemizde... Emeklilik sözleģmesi detayları Ödeme bilgileri Fon bilgileri Yatırım performans analizi Fon değiģikliği talebi Tahsilat makbuzu