30 HAZİRAN 2013 DÖNEMİ FAALİYET RAPORU

Transkript

1 .

2 30 HAZİRAN 2013 DÖNEMİ FAALİYET RAPORU İÇİNDEKİLER Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi 3 Yönetim Kurulu Başkanının Mesajı 4 Genel Müdürün Mesajı 6 Başlıca Finansal Göstergeler 8 Sermaye ve Ortaklık yapısı 8 Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler 9 Yönetim Kurulu leri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite leri Yılı İlk Yarı Faaliyetleri 11 Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 13 Ek Bilgiler 13 Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Haziran 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 2 / 13

3 Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi Türkiye de faizsiz bankacılık alanındaki finansal kuruluşların ilki ve öncüsü olan Albaraka Türk Katılım Bankası, 1984 senesinde kuruluşunu tamamlayarak 1985 yılının başından itibaren faaliyete geçmiştir. Albaraka Türk faaliyetlerini 5411 sayılı Bankacılık Kanunu na tâbi olarak sürdürmektedir. Ortadoğu nun ileri gelen gruplarından Albaraka Bankacılık Grubu (ABG), İslam Kalkınma Bankası (IDB) ve Türk ekonomisine yarım yüzyıldan fazla hizmet veren yerli bir sanayi grubunun öncülüğünde kurulan Albaraka Türk ün ortaklık yapısının içinde yabancı ortakların payı %66,13 yerli ortakların payı %10,83 halka açık kısım ise %23,04 dir. Albaraka Türk ün ortaklık yapısı, sahip olduğumuz itibarın ve güvenin garantisidir. Cari hesaplar ve katılım hesapları aracılığıyla fon toplayan ve topladığı fonları, bireysel finansman, kurumsal finansman, finansal kiralama ve proje bazında kâr-zarar ortaklığı gibi ürünlerle tekrar ülke ekonomisine kazandıran Albaraka Türk, faizsiz bankacılık uygulamasıyla çok çeşitli finansman ve bankacılık hizmetlerini sunmaya yetkilidir. Ana ortağı ABG nin faaliyet gösterdiği Körfez, Ortadoğu ve Kuzey Afrika coğrafyalarında finansal ürün ve hizmeti sunmada en iyi bölgesel banka olma vizyonu ile yola çıkan Albaraka Türk, Singapur dan İngiltere ye, Güney Afrika dan Fas a, Avustralya dan Kazakistan a kadar 72 ülkede 807 banka ile kurduğu geniş muhabirlik ağı sayesinde müşterilerine hızlı, kaliteli ve emniyetli dış ticaret (ithalat, ihracat ve kambiyo) hizmetlerini vermektedir. Bireysel Bankacılık alanında da iddialı olan Albaraka Türk, müşterilerine, ortaklarına, çalışanlarına ve Türkiye ye değer katma misyonunu benimsemiş uluslararası bir Katılım Bankası olarak, 30 Haziran 2013 itibariyle ülke geneline yayılmış 59 şube İstanbul'da, 78 şube önde gelen sanayi ve ticaret merkezi olan illerimizde olmak üzere yurtiçinde 137 şube, yurtdışında bir şube olmak üzere toplam 138 şube ve personel ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Haziran 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 3 / 13

4 Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı 2013 yılının ilk yarısını tamamlamış olduğumuz şu günlerde küresel piyasalardaki belirsizlikle gelen dalgalanmalar devam etmekte. Amerika Birleşik Devletleri ve Japonya nın uygulamaya soktuğu parasal genişlemeyi öngören politikalarla ekonomileri canlanma sinyalleri verirken, Euro bölgesinin üzerindeki sorunlar devam etmektedir. Kemer sıkma politikaları, piyasalara olan güvensizlik ve ağır kredi şartları bu olumsuz tablonun bir süre daha devam edeceğini gösteriyor. Türkiye ekonomisi ise özellikle son günlerde dünyadaki sermaye hareketlerindeki dalgalanmalardan ve piyasalardaki belirsizliklerin artmasından etkilenmiş görünüyor. Bunlara karşılık Merkez Bankası da piyasaları dengelemek adına her zamankinden daha sık finansal enstrümanlara başvurmayı sürdürüyor. Özellikle kur hareketleri ve küresel talepteki durgunluk tehdit olarak görünse de yılsonu için öngörülen dış ticaret dengesi ve GSYH büyüme hedeflerinin gerçekleşeceği beklenmektedir. Bununla birlikte Türk ekonomisi ve bankacılık sektörü sağlam duruşu ve istikrarlı büyümesiyle dünyanın ilgisini her geçen gün daha da çekmektedir. Albaraka Türk ün kredi derecelendirme notunun uluslararası rating kuruluşu JCR Eurasia tarafından yukarı yönlü revize edilmesi ise bankamızın güçlü mali yapısının bir göstergesidir. Faizsiz bankacılık ilkelerine göre hareket eden ABG; 15 ülkeye yayılmış geniş bir ağda hizmet vermektedir. Ürdün, Tunus, Sudan, Türkiye, Bahreyn, Mısır, Cezayir, Pakistan, Güney Afrika, Lübnan, Suriye, Endonezya, Libya, Irak ve Suudi Arabistan da bulunan 450 yi aşkın şube ve temsilcilikleriyle kurumsal, ticari, bireysel ve yatırım bankacılığı alanlarında faaliyet göstermektedir ilk çeyrek sonu itibariyle ABG nin toplam aktifleri 19 milyar ABD doları, toplanan fonları 16 milyar ABD doları, kullandırılan fonları 12 milyar ABD doları ve öz kaynakları 2 milyar ABD doları seviyesine ulaşmıştır. Kurulduğundan bu yana ABG nin gelişiminde ciddi katkısı olan Albaraka Türk, 2013 yılının ilk yarısında, toplam aktiflerini %15, toplanan fon miktarını %10 ve kredi portföyünü %14 oranında arttırmıştır. Bankamızın en önemli önceliklerinden biri olan ve Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Haziran 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 4 / 13

5 bu noktada sektörümüzün en önemli başarıları arasında gösterilen takipteki krediler rasyosu ise ilk yarıda %2,48 olarak gerçekleşmiştir. Her geçen gün gücüne güç katarak faizsiz bankacılık prensiplerinden taviz vermeden daha iyi hizmet anlayışını gerçekleştirme gayreti içerisinde olan Bankamız, kuruluşundan beri belirlediği sağlam mali yapı ve istikrarlı büyüme politikasıyla karlılığı ve yatırımları hedeflediği ölçüde gerçekleştirebilecek bir banka olmaya devam edecektir. Saygılarımla, Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yönetim Kurulu Başkanı Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Haziran 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 5 / 13

6 Genel Müdür ün Mesajı 2013 yılının ilk yarısı, özellikle son haftalardaki hem siyasi hem de ekonomik gelişmelerle küresel piyasalarda bazı belirsizliklerin yaşanmasına sebep olmuş, mali verilerdeki oynaklıklar artış göstermiştir. Amerika Birleşik Devletleri ndeki miktarsal genişleme politikalarının askıya alınmasına paralel olarak yılın ilk çeyreğine nazaran ikinci çeyrekteki dış ticaret verilerinin ve cari işlemler dengesinin, Türkiye Ekonomisi üzerinde oluşturabileceği negatif etkiler dikkatle izlenmelidir. Bu tür olumsuzluklara karşı makro politikalardaki ihtiyati tedbirlerle ülke ekonomisinin kontrollü büyüme performansının süreceği beklentisindeyiz. Ülke ve dünya piyasalarında bunlar gerçekleşirken Albaraka Türk, reel sektöre kullandırdığı kredi yelpazesinin artmasıyla 2013 yılının ilk yarısında aktif büyüklüğünü çarpıcı şekilde genişletmeyi sürdürmüştür. Ayrıca 5 yıl anapara geri ödemesiz toplam 10 yıl vadeli ilk sermaye benzeri kredi alımını da gerçekleştirdik. Bu yolla uluslararası piyasalardan sağlanan 200 milyon dolarlık kaynağı ülkemizin hizmetine sunmuş bulunuyoruz. Banka mız 28 yıldır Türkiye nin faizsiz bankacılıkta öncü kuruluşu olmaya devam ederken, Türkiye ekonomisinin büyümesindeki etkisini günden güne daha fazla hissettirmektedir yılının ilk yarısında, Bankamızın aktif büyüklüğü 2012 yılsonuna göre %15 artarak 14 milyar 177 milyon TL ye yükselmiştir. Toplam kredi hacmi ise yüzde %14 artarak 10 milyar 389 milyon TL ye ulaşmıştır. Aynı dönemde kâr ve zarara katılım hesapları ile özel cari hesaplar aracılığıyla toplanan fonlar %10 artarak 10 milyar 147 milyon TL ye yükselmiştir. Geçen yılın aynı dönemine göre net karı %16,4 artarak 100 milyon 090 bin TL ye ulaşan Albaraka Türk ün aynı dönemde net kar payı gelirleri %36,1 artış göstermiştir. Yılın ilk altı aylık döneminde takipteki kredi oranımız %2,48 olarak sektör ortalamasının altında performans göstermiş ve yılın yine aynı döneminde takipteki kredilere karşılık ayırma oranımız %80,6 olarak gerçekleşmiştir. Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Haziran 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 6 / 13

7 Şirketlerin yatırımcılar ve hissedarlarına en fazla katkıyı sağlayacak şekilde yönetilmesini sağlayan ilkeler bütünü olan Kurumsal Yönetim İlkeleri nin önemi dünyada olduğu gibi son yıllarda ülkemizde de giderek artan bir öneme sahiptir. Kurumsal Yönetim İlkelerine en üst seviyede uyum sağlayan Albaraka Türk, Bu dönemde Kurumsal Yönetim Derecelendirme notunu 8,22 den 8,62 ye yükseltmiş bulunmaktadır. Albaraka Türk 2013 yılının ikinci yarısında da, Dünyanın en iyi katılım bankası olma vizyonu çerçevesinde büyüyen şube ağıyla daha kaliteli hizmet sunmaya ve ülke ve dünya ekonomisinde değer katmaya devam edecektir. Saygılarımla, Fahrettin YAHŞİ Genel Müdür Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Haziran 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 7 / 13

8 Başlıca Finansal Göstergeler Başlıca Finansal Göstergeler (Bin TL) Değişim Toplam Aktifler ,00% Toplanan Fonlar ,00% Krediler ,16% Özkaynaklar ,96% Değişim Kar Payı Gelirleri ,54% Kar Payı Giderleri ,73% Net Ücret ve Komisyon Gelirleri ,46% Net Kâr ,37% Başlıca Finansal Oranlar Krediler / Toplam Aktifler 73,28% 73,82% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 71,57% 74,83% Takipteki Kredi Oranı 2,48% 2,39% Sermaye Yeterlilik Oranı 15,56% 13,03% Değişim Şube Sayısı ,73% Personel Sayısı ,35% Tarihi İtibariyle Banka Sermaye Dağılımı Ortaklık Yapısı Pay Tutarı (TL) Oranı Yabancı Ortaklık ,14 66,13% Albaraka Bankacılık Grubu ,68 54,06% İslam Kalkınma Bankası ,85 7,84% Alharthy Ailesi ,35 3,46% Diğer ,26 0,77% Yerli Ortaklar ,74 10,83% Halka Açık ,12 23,04% Toplam ,00 100,00% Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Haziran 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 8 / 13

9 Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler Görevi Adı - Soyadı Öğrenim Durumu Göreve Başlangıç Tarih YÖNETİM KURULU Yönetim Kurulu Başkanı Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yüksek Lisans 2005 Yönetim Kurulu II.Başkanı Yalçın ÖNER Yüksek Lisans 1985 Yönetim Kurulu si Osman AKYÜZ Lisans 1996 Yönetim Kurulu si İbrahim Fayez Humaid ALSHAMSI Lisans 2005 Yönetim Kurulu si Ekrem PAKDEMİRLİ Doktora 2007 Yönetim Kurulu si Mitat AKTAŞ Yüksek Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Hamad Abdulla A. EQAB Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Fahad Abdullah A. ALRAJHI Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Hood Hashem Ahmed HASHEM Lisans 2011 Yönetim Kurulu si Khalifa Taha HAMOOD Lisans 2011 Yönetim Kurulu si Kemal Varol Doktora 2013 Yönetim Kurulu si Fahrettin YAHŞİ Yüksek Lisans 2009 ÜST YÖNETİM Genel Müdür Fahrettin YAHŞİ Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Başyardımcısı Mehmet Ali VERÇİN Lisans 2005 Genel Müdür Yardımcısı Nihat BOZ Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Temel HAZIROĞLU Lisans 2003 Genel Müdür Yardımcısı Bülent TABAN Yüksek Lisans 2003 Genel Müdür Yardımcısı Turgut SİMİTÇİOĞLU Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Melikşah UTKU Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Mahmut Esfa EMEK Lisans 2011 Genel Müdür Yardımcısı Ayhan KESER Lisans 2011 Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Haziran 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 9 / 13

10 Yönetim Kurulu leri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite leri DENETİM KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Hamad Abdulla A.EQAB, Yönetim Kurulu si : Hood Hashem Ahmed HASHEM, Yönetim Kurulu si : Mitat AKTAŞ, Yönetim Kurulu si, İç Sistemler Sorumlusu Gözlemci : Yalçın ÖNER, Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Fahrettin YAHŞİ KREDİ KOMİTESİNİN ASİL VE YEDEK ÜYELERİ: Asil Asil Asil Asil : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK, Yönetim Kurulu Başkanı : Osman AKYÜZ, Yönetim Kurulu si : Kemal VAROL, Yönetim Kurulu si : Fahrettin YAHŞİ, Yönetim Kurulu Murahhas si ve Genel Müdür Yedek : Yalçın ÖNER, Ekrem PAKDEMİRLİ KURUMSAL YÖNETİM KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Yönetim Kurulu si : Fahad Abdullah A. ALRAJHI, Yönetim Kurulu si Gözlemci : Osman AKYÜZ, Fahrettin YAHŞİ ÜCRETLENDİRME KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK, Yönetim Kurulu Başkanı : Osman AKYÜZ, Yönetim Kurulu si : Fahrettin YAHŞİ, Yönetim Kurulu si ve Genel Müdür SOSYAL SORUMLULUK KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Ekrem PAKDEMİRLİ, Yönetim Kurulu si : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Yönetim Kurulu si : Fahrettin YAHŞİ, Yönetim Kurulu si ve Genel Müdür Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Haziran 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 10 / 13

11 2013 Yılı İlk Yarı Faaliyetleri 2013 yılının ilk yarısında 2012 yılsonuna göre Toplam Aktiflerimiz %15 artarak 14 milyar 177 milyon 336 bin TL ye yükselmiştir. Bankamız 2013 yılının ilk yarısında Özel Cari Hesaplar ve Kâr ve Zarara Katılma Hesapları yoluyla topladığı fonlarda %10 lük bir artış gerçekleşmiştir. Bankamızın toplanan fonları 30 Haziran 2013 itibariyle 10 milyar 147 milyon 123 bin TL ye yükselmiştir. Bu fonların yaklaşık %38,07 i döviz cinsi fonlardan oluşmaktadır. Katılma hesapları 2013 yılının ilk yarısında %10 luk bir artışla 8 milyar 324 milyon 051 bin TL ye yükselmiştir. Bankamızın Fon Toplama Faaliyetleri; 138 şubemiz, Akbank ın yurt genelinde şubeleri ve yurtdışındaki muhabir bankalar aracılığıyla yürütülmektedir. Bin TL ve Bin USD karşılığı 30 Haziran Aralık 2012 Değişim TL USD TL USD TL USD Türk Lirası Fonlar ,52% 5,85% Cari Hesaplar ,90% 21,12% Katılma Hesapları ,84% 3,35% Yabancı Para Fonlar ,71% -2,36% Cari Hesaplar ,16% -22,75% Katılma Hesapları ,63% 5,02% TOPLAM ,00% 2,56% 1 USD: 1,9090 TL (30/06/2013) 1 USD: 1,8800 TL (31/12/2012) Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Haziran 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 11 / 13

12 Haziran 2013 itibariyle kredilerimiz %13,91 artışla 10 milyar 337 milyon 538 bin Türk Lirası na ulaşmıştır. Takipteki alacaklar oranımız %2,48 takipteki alacaklara karşılık ayırma oranımız ise %80,57 olmuştur. Bin TL ve Bin USD TL 30 Haziran 2013 USD 31 Aralık 2012 Değişim TL USD TL USD Krediler ,91% 6,21% Takipteki Krediler ,01% 10,03% Karşılıklar ,05% -0,18% TOPLAM ,16% 6,44% 1 USD: 1,9090 TL (30/06/2013) 1 USD: 1,8800 TL (31/12/2012) Bankamız 2013 yılının ilk yarısında müşterilerine kambiyo işlemlerinde nitelikli aracılık hizmetleri sunmaya devam etmiştir. Bankamızın 2013 yılının ilk altı aylık döneminde dış işlemlerine ilişkin faaliyetleri aşağıdaki tabloda özet olarak sunulmuştur: (Bin USD) 30 Haziran Haziran 2012 Değişim İhracat ,25% İthalat ,30% Görünmeyen Kalemler ,19% Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Haziran 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 12 / 13

13 Mali Durum Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Net Faaliyet Gelirlerimiz geçen yılın aynı dönemine göre %38,4 artarak 437 milyon 806 bin TL ye yükselmiştir. Net Ücret ve Komisyon Gelirleri %1,5 azalarak 54 milyon 901 bin TL ye, Net Kar payı gelirlerimiz %36,1 artarak 297 milyon 265 bin TL ye ve Kambiyo Gelirleri %67,9 artarak 13 milyon 440 bin TL ye yükselmiştir. Personel Giderleri geçen yılın aynı dönemine göre %15,4 artarak 109 milyon 193 bin TL, Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılıkları %171,9 artarak 124 milyon 519 bin TL ve Amortisman Giderleri %35,5 artarak 13 milyon 256 bin TL olmuştur. Vergi öncesi karımız geçen senenin aynı dönemine göre %19 artarak 127 milyon 560 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 30 Haziran 2013 itibariyle sermaye yeterlilik oranımız yasal yükümlülük seviyesinin üzerinde %15,56 olarak gerçekleşmiştir. EK BİLGİLER Albaraka Türk Katılım Bankası tarafından KAP ta yayınlanan özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Albaraka Türk Katılım Bankası 30 Haziran 2013 tarihinde sona eren ara döneme ait Konsolide Olmayan Mali Tablolar ile daha önceki dönemlere ilişkin mali tablolara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Albaraka Türk Katılım Bankası faaliyetleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için 2012 yılı ve daha önceki yıllara ait Yıllık Raporlara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Raporla ilgili daha fazla bilgi edinmek için aşağıda belirtilen iletişim bilgilerinden irtibata geçebilirsiniz. Tel : Faks : Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. Haziran 2013 Dönemi Faaliyet Raporu Sayfa: 13 / 13