ŞEKERBANK T.A.Ş YILI 2. ÇEYREK ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU

Transkript

1 ŞEKERBANK T.A.Ş YILI 2. ÇEYREK ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU

2 ŞEKERBANK 2015 YILI 2. ÇEYREK FAALİYET RAPORU GENEL BİLGİLER Banka nın Tarihçesi 1953 yılında 14 ortaklı bir Türk bankası olarak Eskişehir de faaliyetlerine başlayan Pancar Kooperatifleri Bankası Anonim Şirketi, 1956 yılında Şekerbank T.A.Ş. adını alarak merkezini Ankara ya nakletmiştir. Banka 1997 yılında %15 hissesini halka açmış olup bugün hisselerinin %34,19 luk kısmı halka arz edilmiş durumdadır. Banka nın ana hissedarı Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı, sosyal güvenlik sistemi içinde üyelerine emeklilik güvenceleri sağlamaktadır. Şekerbank T.A.Ş. nin finans ve turizm alanlarında çeşitli iştirak ve bağlı ortaklıkları bulunmaktadır. Banka nın Sermaye Yapısı Pay Sahipleri Pay Adedi Toplam Nominal Değer (TL) Pay Oranı (%) Şekerbank T.A.Ş. Personeli Munzam Sosyal Güvenlik ve % Yardımlaşma Sandığı Vakfı Samruk Kazyna Kazakistan Devlet Varlık Fonu % BTA Securities JSC % Pancar Kooperatifleri % Halka Arz % Toplam % SUNUŞ Şekerbank 2015 yılının ilk yarısında 62,7 milyon TL net kâr elde etmiştir. Bankamızın mevduat büyüklüğü milyon TL, aktif büyüklüğü milyon TL dir. Bankamızın özkaynak büyüklüğü geçen yılın aynı dönemine göre % 14,97 artarak milyon TL, kredi portföyü ise % 11,99 artarak milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Şekerbank ın ana fonlama kaynağı olan mevduatın pasif içindeki payı % 64,04 olarak gerçekleşmiştir. 1

3 Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Değerli Hissedarlarımız, Son yedi yıldır, dünya ekonomisinde belirsizliğin ve düşük risk iştahının hakim olduğu bir dönem yaşıyoruz. İçinde bulunduğumuz dönemde büyüyememek; sadece gelişmekte olan ülkelerin değil, tüm dünyanın sorunu haline gelmiştir. IMF nin tahminleri bazında baktığımızda, dünya büyümesinin 2014 yılındaki yüzde 3.4 seviyesi sonrasında 2015 yılında yüzde 3.3 olarak gerçekleşmesi öngörülmektedir. Büyümedeki ivme kaybı ise daha çok gelişmekte olan ülkelerden kaynaklanmaktadır. Buna göre; gelişmekte olan ülkeler 2014 yılında yüzde 4.6 büyüme kaydederken, 2015 yılına ilişkin büyüme tahminleri yüzde 5 ten yüzde 4.2 ye revize edilmiştir. FED in para politikasının normalleşmesi ile beraber, gelişmekte olan ülkelerin büyümelerinin daha da yavaşlaması beklenmektedir. Özellikle FED in politika değişikliğine dair ilk sinyallerin verildiği Mayıs 2013 ten bu yana normalleşme sürecinin etkilerini Türkiye ekonomisinde de birebir yaşamaktayız. Önümüzdeki dönemde Türkiye de diğer gelişmekte olan ülkeler gibi, önde gelen merkez bankalarının para politikalarından etkilenmeye devam edecektir. Bu bağlamda, küresel kriz sonrasında ülkelerin üretim ve harcama dengesini daha ciddi şekilde yönetmesi ve ibrenin daha fazla üretim tarafına kayması gerektiği bir döneme giriyoruz. Özellikle gelişmekte olan ülkelerde üretmeden tüketme dönemi bitmiştir. Ülke olarak bizler de daha çok üretmeli ve üretimi desteklemeliyiz. 62 yıl önce tarımı, girişimciyi ve yerel kalkınmayı desteklemek için kurulmuş bir banka olarak, üretenin yanında olmak Şekerbank ın temel amacıdır. Toplumsal kalkınmayı temel alan bankacılık anlayışımızla önümüzdeki dönemde kuruluş misyonumuzu her zamankinden daha çok yerine getirmeye özen göstererek, üretimi ve tasarrufu destekleyip sektörümüze örnek oluşturacağız. Saygılarımla, Dr. Hasan Basri Göktan Yönetim Kurulu Başkanı 2

4 Genel Müdür ün Mesajı Değerli Paydaşlarımız, Bankamızın tarihli konsolide olmayan mali tablolarına göre, yılın ilk yarısında 62,7 milyon TL net kar elde ettik. Toplam kredi hacmimiz geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 12 artışla 15,5 milyar TL ye yükseldi. Bankamızın aktif büyüklüğü ise 22,3 milyar TL ye ulaştı. İlk yarı sonu itibarıyla mevduat hacmimiz 14,3 milyar TL ye yükselirken, özkaynak büyüklüğümüz önceki yılın aynı dönemine kıyasla yüzde 15 artışla 2,5 milyar TL ye yaklaştı. Kuruluş misyonu üretimi desteklemek olan bir banka olarak bu yılın ilk altı ayında da tarım kredilerinde sektörün üzerinde büyümeye devam ettik. Yılın ilk yarısında sektör tarım kredilerinde yüzde 16,6 büyürken, Şekerbank yüzde 21 in üzerinde büyüme gösterdi. Böylece tarım kredilerinde kamu bankaları hariç pazar payımız yüzde 10,44 e ulaştı. Aile Çiftçiliği Bankacılığı kapsamında, sadece bu yılın ilk yarısında yaklaşık 50 milyon TL finansman sağladık ve e yakın çiftçi ailesine destek olduk. Çekle ödemelerin daha güvenli hale getirilmesi amacıyla KKB tarafından geliştirilen Kare Kodlu Çek i Türkiye de müşterilerinin hizmetine sunan ilk banka olduk. Enerji tasarrufunu yaygınlaştırmak ve doğal kaynakların sürdürülebilirliğine destek olmak için 2009 yılında geliştirdiğimiz EKOkredi ile bugüne kadar 69 bini aşkın kişiyi enerji verimliliği ile tanıştırdık ve yaklaşık 613 milyon TL finansman desteği sağladık. EKOkredi ile 95 bine yakın konutun yalıtımını finanse ettik. Enerji verimliliğinin finansmanındaki öncü rolümüzü bu yıl da sürdürerek bu alandaki yatırımları daha çok tabana yaymak için EKOkredi kapsamında yeni reel sektör işbirliklerine imza attık in ilk altı ayında EKOkredi ile konutun uygun koşullarda finansmanını sağlayarak apartman yönetimlerini ve bireyleri enerji tasarrufuyla tanıştırmaya devam ettik. Odak stratejimiz doğrultusunda uzmanlaştığımız alanlarda öncü ürünler ve işbirlikleri geliştirmeyi sürdüreceğiz. Ayrıca, çiftçilerimizi, reel sektörü ve özellikle küçük ve orta ölçekli işletmeleri desteklemek için daha da çok çalışacağız. Saygılarımla, Halit Yıldız Genel Müdür 3

5 Rakamlarla Şekerbank Seçilmiş Finansal Göstergeler (Bin TL) Toplam Aktifler Toplam Krediler (Net) Menkul Kıymetler Özkaynaklar Toplam Mevduat Vergi Öncesi Kar Net Kar Finansal Rasyolar (%) Net Kar / Toplam Aktifler* 0,56% 0,75% Net Kar / Özkaynaklar* 5,11% 6,90% Menkul Kıymetler/Toplam Aktifler 11,67% 10,75% Toplam Krediler/Toplam Aktifler 69,46% 70,11% Toplam Mevduat / Toplam Aktifler 64,04% 67,27% *Yıllık olarak hesaplanmıştır tarihi itibarıyla Bankanın Yönetim Kurulu Başkanı, Üyeleri ile Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcıları Ünvanı İsmi Sorumluluk Alanları Yönetim Kurulu Başkan-Murahhas Üye, Kredi Komitesi, Kurumsal Dr.Hasan Basri Göktan Başkanı Yönetim Komitesi, Ücret Komitesi Genel Müdür Halit Haydar Yıldız Yönetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür, Kredi Komitesi Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı, Ücret Komitesi, Denetim Victor Romanyuk (*) Üyeleri Komitesi Emin Erdem Murahhas Üye, Kredi Komitesi Erdal Batmaz Murahhas Üye Nariman Zharkinbayev Murahhas Üye, Kredi Komitesi Halil Can Yeşilada Kurumsal Yönetim Komitesi, İç sistemler Üzeyir Baysal Bağımsız Üye, Ücret Komitesi Khosrow Kashani Zamani Kurumsal Yönetim Komitesi Murat Ishmukhamedov (*) Kurumsal Yönetim Komitesi, Denetim Komitesi Daniyar Amanov - Genel Müdür Yardımcıları Ali Güray Demir Krediler Adli ve İdari Takip Çetin Aydın Denetim Nejat Bilginer İnsan Kaynakları Nihat Büyükbozkoyun Operasyon Selim Güray Çelik Mali Kontrol, Bütçe ve Stratejik Planlama, Kurumsal Yönetim Komitesi Gökhan Ertürk Perakende Bankacılık Pazarlama Ramazan Karademir İç Kontrol ve Risk Yönetimi Orhan Karakaş Kurumsal ve Ticari Bankacılık Pazarlama Fatin Rüştü Karakaş Perakende Kredi Yönetimi Salih Zeki Önder Finansal Kurumlar Feyza Önen Hazine Hüseyin Serdar Destek Hizmetleri Ahmet İlerigelen Kurumsal ve Ticari Kredi Yönetimi ve İzleme 4

6 (*) Sermaye Piyasası Kurulunun Seri:IV No:56 sayılı Kurumsal Yönetim İlkelerinin Belirlenmesine ve Uygulanmasına İlişkin Tebliği ne göre bankaların denetim komitesi üyeleri bağımsız yönetim kurulu üyesi olarak kabul edilir. Murat Ishmukhamedov ve Victor Romanyuk Bankamız Denetim Komitesi üyeleridir. Yönetim Kurulu Başkanı Dr. Hasan Basri Göktan halka arzdan 577 Bin TL nominal tutarda (% 0.05), Yönetim Kurulu Üyesi Khosrow Kashani Zamani halka arzdan 148 Bin TL nominal tutarda (% 0.013) hisseye sahiptir. Bankanın Hizmet Türü ve Faaliyet Alanları Banka nın faaliyet alanı her türlü nakdi ve gayri nakdi Türk Lirası ve döviz üzerinden krediler açmak, sermaye piyasası işlemlerini yapmak, TL ve YP mevduat toplamak ve diğer bankacılık hizmetlerini yapmaktır. Şekerbank ın 30 Haziran 2015 tarihi itibarıyla Banka nın yurt içinde 312 şubesi bulunmaktadır. Toplam personel ile hizmet vermektedir. Dönem İçinde Meydana Gelen Önemli Gelişmeler Bankamız dolaylı ortağı Kazkommertsbank JSC ("KKB") ve iştiraki BTA Bank JSC ("BTA") arasında aktif ve pasiflerinin eşanlı transfer işlemi Kazakistan Merkez Bankası onayı ile gerçekleşmiş olup bu işlem ile BTA'nın %100 iştiraki olan ve Bankamız sermayesinde %10,91 paya sahip BTA Securities JSC, KKB'ye transfer edilmiştir. Bu işlem sonucunda, KKB'nin Bankamız sermayesinde dolaylı olarak sahip olduğu pay oranı %10,81'den 10,91'e yükselmiştir. Şekerbank, 54 milyon USD ve 71 milyon EUR olmak üzere toplamda yaklaşık milyon USD tutarında 364 ve 367 gün vadeli iki ayrı dilimden oluşan sendikasyon kredisi sağlamıştır. Krediye ilişkin anlaşma 24 Haziran 2015 tarihinde imzalanmıştır. Dış ticaretin finansmanı için kullanılacak olan kredinin toplam maliyeti sırasıyla 364 gün için Libor/Euribor+ %1,20 ve 367 gün için Libor/Euribor+ %1,30'dur. Şekerbank IFC'den (International Finance Corporation) 5 yıl vadeli 75 milyon USD tutarında kredi sağlamıştır. Söz konusu krediye ilişkin anlaşma tarihinde imzalanmış olup, kredi KOBİ'lerin, mikro ve tarım sektöründe faaliyet gösteren işletmelerin ve çiftçilerin desteklenmesi amacıyla kullanılacaktır. Bankamızın çıkarılmış sermayesinin TL nakden ve TL iç kaynaklardan artırılarak TL'den TL'ye artırılması İstanbul Ticaret Sicil Müdürlüğü tarafından tarihinde tescil edilerek sermaye artırımına ilişkin işlemler tamamlanmıştır. Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu JCR Eurasia Rating, Şekerbank T.A.Ş.'nin Uzun Vadeli Ulusal Notunu 'AA-(Trk)', Uzun Vadeli Uluslararası Yabancı ve Yerel Para Notunu 'BBB-', görünümünü ise (İstikrarlı) olarak teyit etmiştir. Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 2015 yılının ilk yarısında Şekerbank ın net karı 63 Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Aktif büyüklüğü 2014 yılsonundan bu yana %5,12 artış göstererek Milyon TL ye ulaşmıştır. Kredilerin 30 Haziran 2015 tarihi itibarıyla toplam aktifler içindeki payı % 69,46 dır. Menkul Kıymet Portföyü 31 Aralık 2014 tarihine göre % 7,06 artarak Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Mevduatların bilanço pasifindeki payı % 64,04 tür. Banka nın özkaynakları toplamı 30 Haziran 2015 tarihi itibarıyla Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Bankanın net faiz geliri 522 Milyon TL olarak gerçekleşmiş, net ücret ve komisyon gelirleri 142 Milyon TL ye ulaşmıştır. Şekerbank ın 312 şube ile ülke çapındaki yaygın dağıtım ağı ile geniş müşteri ve yaygın mevduat tabanı borç ödeme yeteneğini pozitif yönde etkilemektedir. 5