Albaraka Türk Katılım Bankası A.Ş. 30 Eylül 2014 Dönemi Konsolide Faaliyet Raporu

Transkript

1 30 Eylül 2014 Dönemi Konsolide Faaliyet Raporu

2 30 Eylül 2014 DÖNEMİ KONSOLİDE FAALİYET RAPORU İÇİNDEKİLER Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi 3 Yönetim Kurulu Başkanının Mesajı 4 Genel Müdürün Mesajı 6 Başlıca Finansal Göstergeler 8 Sermaye ve Ortaklık yapısı 8 Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler 9 Yönetim Kurulu leri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası 10 Oluşturulan Komite ve Komite leri 2014 Yılı Üçüncü Çeyrek Faaliyetleri 11 Mali Durum, Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme 13 Ek Bilgiler 13 Sayfa: 2 / 13

3 Kısaca Albaraka Türk ve Tarihsel Gelişimi Türkiye de faizsiz bankacılık alanındaki finansal kuruluşların ilki ve öncüsü olan Albaraka Türk Katılım Bankası, 1984 senesinde kuruluşunu tamamlayarak 1985 yılının başından itibaren faaliyete geçmiştir. Albaraka Türk faaliyetlerini 5411 sayılı Bankacılık Kanunu na tâbi olarak sürdürmektedir. Ortadoğu nun ileri gelen gruplarından Albaraka Bankacılık Grubu (ABG), İslam Kalkınma Bankası (IDB) ve Türk ekonomisine yarım yüzyıldan fazla hizmet veren yerli bir sanayi grubunun öncülüğünde kurulan Albaraka Türk ün ortaklık yapısının içinde, yabancı ortakların payı %66,10 yerli ortakların payı %10,47 halka açık kısım ise %23,43 dür. Albaraka Türk ün ortaklık yapısı, sahip olduğumuz itibarın ve güvenin garantisidir. Cari hesaplar ve katılım hesapları aracılığıyla fon toplayan ve topladığı fonları, bireysel finansman, kurumsal finansman, finansal kiralama ve proje bazında kâr-zarar ortaklığı gibi ürünlerle tekrar ülke ekonomisine kazandıran Albaraka Türk, faizsiz bankacılık uygulamasıyla çok çeşitli finansman ve bankacılık hizmetlerini sunmaya yetkilidir. Ana ortağı ABG nin faaliyet gösterdiği Körfez, Ortadoğu ve Kuzey Afrika coğrafyalarında finansal ürün ve hizmeti sunmada en iyi bölgesel banka olma vizyonu ile yola çıkan Albaraka Türk, Singapur dan İngiltere ye, Güney Afrika dan Fas a, Avustralya dan Kazakistan a kadar kurduğu geniş muhabirlik ağı sayesinde müşterilerine hızlı, kaliteli ve emniyetli dış ticaret (ithalat, ihracat ve kambiyo) hizmetlerini vermektedir. Bireysel Bankacılık alanında da iddialı olan Albaraka Türk, müşterilerine, ortaklarına, çalışanlarına ve Türkiye ye değer katma misyonunu benimsemiş uluslararası bir Katılım Bankası olarak, 30 Eylül 2014 itibariyle ülke geneline yayılmış yurtiçinde 186 şube, yurtdışında bir şube olmak üzere toplam 187 şube ve personel ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Sayfa: 3 / 13

4 Yönetim Kurulu Başkanı nın Mesajı Küresel ekonomik aktivitenin yeniden yavaşladığı bir dönemi geride bıraktık. Özellikle Euro Bölgesi ülkelerinden bazılarının yeniden daralma göstermesi oldukça dikkat çekici. Bununla birlikte ABD ekonomisinin hem büyüme hem de işsizliğin aşağı çekilmesinde gösterdiği iyi performans durumun daha da karmaşık bir hal almasına neden olmaktadır. ABD merkez bankası FED in Ekim ayında parasal genişleme programını sonlandırması ve gelecek yıl içinde faiz artırımına başlayacağı konusundaki güçlü beklenti, başta gelişmekte olan ülkeler olmak üzere tüm küresel ekonomiyi etkilemektedir. İlerleyen dönemlerdeki global ekonomik aktivite muhtemel faiz artırımının ne zaman olacağı konusunda bir miktar belirli olacaktır. Dünya genelindeki yavaşlama Türkiye ekonomisini de özellikle Euro Bölgesi tarafından etkilemektedir. Ayrıca komşu ülkelerdeki politik riskler, Türkiye ye yönelik risk algılarında bozulmaya neden olmaktadır. Tüm bu olumsuz gelişmelere rağmen ilk yarıda gösterilen %3,3 lük büyüme yeterli olmasa da gelecek dönemler açısından umut vericidir. Faizsiz bankacılık alanında öncü konumda olan Albaraka Türk, en büyük ortağı olan Albaraka Bankacılık Grubu nun (ABG) amiral gemisidir. Faizsiz bankacılık ilkelerine göre hareket eden ABG; Ürdün, Lübnan, Mısır, Tunus, Cezayir, Sudan, Güney Afrika, Suriye, Pakistan, Bahreyn, Endonezya, Libya ve Türkiye de bulunan 300 den fazla şubesi ve temsilcilikleriyle kurumsal, ticari, bireysel ve yatırım bankacılığı alanlarında faaliyet göstermektedir yılı ilk yarı itibarıyla Albaraka Bankacılık Grubu nun toplam aktif büyüklüğü 22 milyar dolar, toplanan fonları 18 milyar dolar ve özkaynak büyüklüğü ise 2 milyar dolar seviyesine ulaşmıştır. Albaraka Türk olarak 2014 yılının üçüncü çeyreğinde toplam aktiflerimizdeki büyüme hız kazanarak 2013 yılsonuna göre %26,15, toplanan fonlarımız %22,93 ve kredi portföyümüz %21,82 oranında artış göstermiştir. Bankamızın en önemli önceliklerinden biri olan ve bu noktada sektörümüzün en başarıları arasında gösterilen takipteki krediler rasyosu üçüncü çeyrekte %2,11 olmuştur. Sayfa: 4 / 13

5 Her geçen gün gücüne güç katarak faizsiz bankacılık prensiplerinden taviz vermeden daha iyi hizmet anlayışını gerçekleştirme gayreti içerisinde olan Bankamız, kuruluşundan beri belirlediği sağlam mali yapı ve istikrarlı büyüme politikasıyla kârlılığı ve yatırımları hedeflediği ölçüde gerçekleştirebilecek bir banka olmaya devam edecektir. Saygılarımla, Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yönetim Kurulu Başkanı Sayfa: 5 / 13

6 Genel Müdür ün Mesajı 2014 yılının son çeyreğine girmiş bulunmaktayız. Geçen üç çeyreklik döneme baktığımızda 2008 yılındaki küresel ekonomik krizin etkileri tamamen ortadan kaldırılmış durumda değil. Üstelik bu yıl bazı gelişmiş ülkeler yeniden büyüyememe problemi ile karşı karşıya bulunmaktadır. Önceki dönemlerden farklı olarak da gelişmekte olan ülkeler de likiditenin azalması ile birlikte daha düşük bir büyüme göstermektedir. FED in parasal genişlemeyi tamamlaması ve ilerleyen dönemlerde faizleri artıracağı beklentisi büyüme üzerindeki baskıları artırmaktadır. Euro Bölgesi ndeki ekonomik yavaşlama Avrupa Merkez Bankası nın (ECB) da oyuna ciddi olarak dahil olmasına neden olmuştur. ECB tarafından başlatılan varlık alım programları piyasalarda iyimserliği artırsa da başarılı olup olmayacağı konusundaki soru işaretleri giderilmiş değildir. Önümüzdeki dönemde, Japonya Merkez Bankası ve ECB tarafından gelen parasal genişleme adımlarının etkileri ile FED in küresel yavaşlamayı dikkatte alıp faiz artırımlarını bir miktar öteleyip ötelemeyeceği yakından takip edilecektir yılının üçüncü çeyreği Türkiye ekonomisi açısından beklentilerin altında bir performans gösterilen bir dönem olarak geride kaldı. Yılın ikinci çeyreğinde GSYH büyümesi beklentilerin altında yıllık olarak %2,1 gerçekleşti. Bu büyüme ile ilk yarıdaki büyüme %3,3 olarak gerçekleşmiş oldu. Türkiye ekonomisi açısından bu yıl en önemli risklerin başında fiyat istikrarı gelmektedir. Ekim ayında yıllık enflasyon %8,96 olarak kaydedilmiştir. Orta Vadeli Program da özellikle enflasyonun kontrol altına alınmasının vurgulanması ve düşen enerji fiyatları gelecek yıl için fiyat istikrarı tarafından iyimser olunmasını sağlamaktadır. Kontrol altına alınmış bir enflasyon faizlerin gerilemesini güçlendirecek ve ekonomik aktivitenin artmasını sağlayacaktır. Yurtiçinde ve yurtdışında bu önemli gelişmeler meydana gelirken faizsiz bankacılık alanında öncü olan Albaraka Türk, reel sektöre verdiği destek ile Türkiye ekonomisinin sağlam duruşunda önemli bir role sahiptir yılının üçüncü çeyreği Banka mız açısından bilançomuzun ana kalemlerinin büyümesinin ivme kazandığı ve karlılığımızın devam ettiği bir dönem olarak geçilmiştir. Sayfa: 6 / 13

7 2014 yılının üçüncü çeyreğinde, Bankamızın toplam aktifleri 2013 yılsonuna göre %26,2 artarak 21 milyar 717 milyon TL ye yükselmiştir. Aynı dönemde toplam kredi portföyümüz yüzde %21,8 artarak 14 milyar 692 milyon TL ye ulaşmıştır. Eylül sonu itibariyle kâr ve zarara katılım hesapları ile özel cari hesaplar aracılığıyla toplanan fonlar %22,9 artarak 15 milyar 399 milyon TL ye yükselmiştir. 30 Eylül 2014 tarihi itibariyle geçen senenin aynı dönemine göre kârpayı gelirlerimiz %30,3, net ücret ve komisyon gelirlerimiz %12,8 ve vergi sonrası net kârımız %18,9 artmıştır. Şubeleşme alanındaki artan ivmemiz bu dönemde de devam etmiş ve şube sayımız 187 ye yükselmiştir. Türkiye istihdamına yaptığımız katkı artarak devam ederken toplam personel sayımız üçüncü çeyrek sonunda olmuştur yılının üçüncü çeyreğinde takipteki kredi oranımız %2,11 olarak sektör ortalamasının altında gerçekleşmiştir. Takipteki kredilere karşılık ayırma oranımız ise üçüncü çeyrek itibariyle %89,8 olarak gerçekleşmiştir. Albaraka Türk, kârlılık ile büyüme arasında tesis edilen sağlıklı ve sürdürülebilir denge politikası doğrultusunda ilerleyen dönemlerde de gelişimini sürdürecektir. Saygılarımla, Fahrettin YAHŞİ Genel Müdür Sayfa: 7 / 13

8 Başlıca Finansal Göstergeler (Konsolide) Başlıca Finansal Göstergeler (Bin TL) Değişim Toplam Aktifler ,15% Toplanan Fonlar ,93% Krediler (Finansal kiralama dahil) ,82% Özkaynaklar ,67% Değişim Kar Payı Gelirleri ,34% Kar Payı Giderleri ,44% Net Ücret ve Komisyon Gelirleri ,76% Net Kâr ,90% Başlıca Finansal Oranlar Krediler / Toplam Aktifler 67,65% 70,05% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 70,91% 72,76% Takipteki Kredi Oranı 2,11% 2,32% Sermaye Yeterlilik Oranı 13,79% 14,86% Değişim Şube Sayısı ,98% Personel Sayısı ,70% Tarihi İtibariyle Banka Sermaye Dağılımı Ortaklık Yapısı Pay Tutarı (TL) Oranı Yabancı Ortaklık ,31 66,10% Albaraka Bankacılık Grubu ,68 54,06% İslam Kalkınma Bankası ,85 7,84% Alharthy Ailesi ,35 3,46% Diğer ,43 0,74% Yerli Ortaklar ,05 10,47% Halka Açık ,64 23,43% Toplam ,00 100,00% Sayfa: 8 / 13

9 Banka Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimine İlişkin Bilgiler Görevi Adı - Soyadı Öğrenim Durumu Göreve Başlangıç Tarih YÖNETİM KURULU Yönetim Kurulu Başkanı Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK Yüksek Lisans 2005 Yönetim Kurulu II.Başkanı Yalçın ÖNER Yüksek Lisans 1985 Yönetim Kurulu si Osman AKYÜZ Lisans 1996 Yönetim Kurulu si İbrahim Fayez Humaid ALSHAMSI Lisans 2005 Yönetim Kurulu si Ekrem PAKDEMİRLİ Doktora 2007 Yönetim Kurulu si Mitat AKTAŞ Yüksek Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Hamad Abdulla A. EQAB Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Fahad Abdullah A. ALRAJHI Lisans 2008 Yönetim Kurulu si Hood Hashem Ahmed HASHEM Yüksek Lisans 2011 Yönetim Kurulu si Khalifa Taha HAMOOD Lisans 2011 Yönetim Kurulu si Kemal Varol Doktora 2013 Yönetim Kurulu si Fahrettin YAHŞİ Yüksek Lisans 2009 ÜST YÖNETİM Genel Müdür Fahrettin YAHŞİ Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Başyardımcısı Mehmet Ali VERÇİN Lisans 2005 Genel Müdür Yardımcısı Nihat BOZ Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Temel HAZIROĞLU Lisans 2003 Genel Müdür Yardımcısı Bülent TABAN Yüksek Lisans 2003 Genel Müdür Yardımcısı Turgut SİMİTÇİOĞLU Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Melikşah UTKU Yüksek Lisans 2009 Genel Müdür Yardımcısı Mahmut Esfa EMEK Lisans 2011 Genel Müdür Yardımcısı Ayhan KESER Lisans 2011 Genel Müdür Yardımcısı Ali TUĞLU Yüksek Lisans 2014 Sayfa: 9 / 13

10 Yönetim Kurulu leri Arasında Yapılan Görev Dağılımı Sonrası Oluşturulan Komite ve Komite leri DENETİM KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Hamad Abdulla A.EQAB : Hood Hashem Ahmed HASHEM : Mitat AKTAŞ Gözlemci : Yalçın ÖNER, Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI, Fahrettin YAHŞİ KREDİ KOMİTESİNİN ASİL VE YEDEK ÜYELERİ: Başkan : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK : Osman AKYÜZ : Kemal VAROL : Fahrettin YAHŞİ Yedek : Yalçın ÖNER, Ekrem PAKDEMİRLİ KURUMSAL YÖNETİM KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI : Fahad Abdullah A. ALRAJHI Gözlemci : Osman AKYÜZ, Fahrettin YAHŞİ ÜCRETLENDİRME KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Adnan Ahmed Yusuf ABDULMALEK : Osman AKYÜZ : Fahrettin YAHŞİ SOSYAL SORUMLULUK KOMİTESİ ÜYELERİ: Başkan : Ekrem PAKDEMİRLİ : Ibrahim Fayez Humaid ALSHAMSI : Fahrettin YAHŞİ Sayfa: 10 / 13

11 2014 Yılı Üçüncü Çeyrek Faaliyetleri (Konsolide) 2014 yılının üçüncü çeyreğinde 2013 yılsonuna göre toplam aktiflerimiz %26,15 artarak 21 milyar 717 milyon 282 bin TL ye yükselmiştir. Bankamız 2014 yılının üçüncü çeyreğinde Özel Cari Hesaplar ve Kâr ve Zarara Katılma Hesapları yoluyla topladığı fonlarda %22,93 lük bir artış gerçekleşmiştir. Bankamızın toplanan fonları 30 Eylül 2014 itibariyle 15 milyar 398 milyon 970 bin TL ye yükselmiştir. Bu fonların yaklaşık %41,70 i döviz cinsi fonlardan oluşmaktadır. Katılma hesapları 2014 yılının üçüncü çeyreğinde %25,3 lük bir artışla 12 milyar 481 milyon 147 bin TL ye yükselmiştir. Bankamızın Fon Toplama Faaliyetleri; 187 şubemiz, Akbank ın yurt genelinde şubeleri ve yurtdışındaki muhabir bankalar aracılığıyla yürütülmektedir. Bin TL ve Bin USD karşılığı Türk Lirası Fonlar Cari Hesaplar Katılma Hesapları Yabancı Para Fonlar Cari Hesaplar Katılma Hesapları TOPLAM 30 Eylül Aralık 2013 Değişim TL USD TL USD TL USD ,4% 12,3% ,3% -5,7% ,9% 16,6% ,3% 20,6% ,7% 23,0% ,5% 20,0% ,9% 15,6% 1 USD: 2,275 TL (30/09/2014) 1 USD: 2,1400 TL (31/12/2013) Sayfa: 11 / 13

12 Eylül 2014 itibariyle kredilerimiz %21,8 artışla 14 milyar 691 milyon 907 bin Türk Lirası na ulaşmıştır. Takipteki alacaklar oranımız %2,11 takipteki alacaklara karşılık ayırma oranımız ise %89,75 olmuştur. Bin TL ve Bin USD 30 Eylül Aralık 2013 Değişim TL USD TL USD TL USD Krediler * ,8% 14,6% Takipteki Krediler ,7% 4,1% Karşılıklar ,6% 3,1% TOPLAM ,8% 14,6% * Finansal kiralama dahil. 1 USD: 2,275 TL (30/09/2014) 1 USD: 2,1400 TL (31/12/2013) Bankamız 2014 yılının üçüncü çeyreğinde müşterilerine kambiyo işlemlerinde nitelikli aracılık hizmetleri sunmaya devam etmiştir. Bankamızın 2014 yılının üçüncü çeyreğinde dış işlemlerine ilişkin faaliyetleri aşağıdaki tabloda özet olarak sunulmuştur: (Bin USD) 30 Eylül Eylül 2013 Değişim İhracat ,73% İthalat ,67% Görünmeyen Kalemler ,65% Sayfa: 12 / 13

13 Mali Durum Karlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Net Faaliyet Gelirlerimiz geçen yılın aynı dönemine göre %12,3 artarak 714 milyon 927 milyon TL ye yükselmiştir. Net Ücret ve Komisyon Gelirleri %12,8 artarak 93 milyon 865 bin TL ye, Net Kar payı gelirlerimiz %10,8 artarak 500 milyon 704 bin TL ye ve Kambiyo Gelirleri %88,7 artarak 40 milyon 304 bin TL ye yükselmiştir. Personel Giderleri geçen yılın aynı dönemine göre %26,1 artarak 210 milyon 097 bin TL, Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılıkları %28,2 azalarak 117 milyon 787 bin TL olmuştur. Vergi öncesi kârımız geçen senenin aynı dönemine göre %21,0 artarak 233 milyon 615 bin TL olarak gerçekleşmiştir. 30 Eylül 2014 itibariyle sermaye yeterlilik oranımız yasal yükümlülük seviyesinin üzerinde %13,79 olarak gerçekleşmiştir. EK BİLGİLER Albaraka Türk Katılım Bankası tarafından KAP ta yayınlanan özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Albaraka Türk Katılım Bankası 30 Eylül 2014 tarihinde sona eren ara döneme ait Konsolide Mali Tablolar ile daha önceki dönemlere ilişkin mali tablolara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Albaraka Türk Katılım Bankası faaliyetleri hakkında daha fazla bilgi edinmek için 2013 yılı ve daha önceki yıllara ait Yıllık Raporlara aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: Raporla ilgili daha fazla bilgi edinmek için aşağıda belirtilen iletişim bilgilerinden irtibata geçebilirsiniz. Tel : Faks : Sayfa: 13 / 13