TEB HOLDİNG A.Ş YILI 3. ARA DÖNEM KONSOLİDE FAALİYET RAPORU

Transkript

1 TEB HOLDİNG A.Ş YILI 3. ARA DÖNEM KONSOLİDE FAALİYET RAPORU Raporun Ait Olduğu Dönem : Şirketin Ticaret Unvanı : TEB Holding A.Ş. Şirketin Ticaret Sicil Numarası : Genel Müdürlük Adresi : TEB Kampüs C Blok Saray Mahallesi Sokullu Caddesi No:7A Ümraniye İstanbul Genel Müdürlük Telefonu : Genel Müdürlük Faks No : Internet Sitesi Adresi : 1/6

2 TEB HOLDİNG A.Ş. 10 Aralık YILI 3. ARA DÖNEM KONSOLİDE FAALİYET RAPORUNA İLİŞKİN BEYAN TEB Holding A.Ş Yılı 3. Ara Dönem Konsolide Faaliyet Raporu, 01 Kasım 2006 tarih ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanmış olan Bankalarca Yıllık Faaliyet Raporunun Hazırlanmasına ve Yayımlanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik, Finansal Holding Şirketleri Hakkında Yönetmelik ve yine aynı tarih ve sayılı Resmi Gazete de yayımlanmış olan Bankaların Muhasebe Uygulamalarına ve Belgeleri nin Saklanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik te 21 Aralık 2008 tarihinde yapılan değişiklik ile belirlenen usul ve esaslar çerçevesinde hazırlanmış ve ilişikte sunulmuştur hesap dönemini kapsayan rapor tarafımızca incelenmiş olup, önemli konularda gerçeğe aykırı açıklama içermemekte ve şirketin mali durumu ve faaliyet sonuçları hakkında gerçeği doğru bir biçimde yansıtmaktadır. Hasan Tevfik ÇOLAKOĞLU Yönetim Kurulu Başkanı Dr. Akın AKBAYGİL Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Ayşe AŞARDAĞ Finansal Raporlamadan Sorumlu Koordinatör Berna TOKYAY Bütçe ve Raporlama Direktörü 2/6

3 SUNUŞ Çağdaş ekonomi tarihinde finansal piyasaları dünya ölçeğinde durma noktasına getiren en büyük dalgalanma olarak tarihe geçen 2008 küresel krizi, son dönemde yeni bir eşiğe ulaşmış bulunmaktadır. Gelişmiş ekonomiler, özellikle ABD ekonomisi, krizden çıkışın sağlıklı ve sürdürülebilir sinyallerini verirken, gelişmekte olan ülkelerin büyüme hızlarındaki göreceli yavaşlama dikkat çekmektedir. ABD ekonomisindeki iyileşmeye paralel 2014 yılı boyunca tahvil alımlarını azaltmaya devam eden Fed, Ekim ayı sonu itibarı ile bu süreci tamamlamıştır. Bu aşamada global finansal piyasalara yön verecek en önemli hususlardan biri Fed'in ne zaman ve ne hızda faiz artırımlarına başlayacağı hususu olarak gözükmektedir. Halen enflasyonist baskıların olmaması Fed'in faiz artırımlarını ertelemesine imkan vermekle beraber piyasalar, 2015 senesinin ikinci yarısının sonuna doğru faiz artışını fiyatlamaktadırlar. Bununla beraber ABD verilerinin güçlü gelmeye devam etmesi halinde faiz artış beklentileri öne çekilebilir ve bu da global piyasalar ile beraber Türkiye piyasalarında da bir dalgalanmayı beraberinde getirebilir. Euro bölgesinde ise ekonomik aktivitedeki göreceli toparlanmaya rağmen deflasyon tehlikesi baş göstermektedir. ECB ekonomik aktivitenin canlanmasına katkıda bulunmak amacıyla bilançosunu büyütmek yolunda adımlar atmış, ayrıca depo faizini eksiye çekmiştir. Deflasyon riskinin daha da belirginleşmesi halinde ECB de Fed benzeri bir parasal genişleme programına gidebilir ve bu da Fed'in olası faiz artışlarının gelişmekte olan ülke piyasaları üzerindeki olumsuz etkilerini bir parça dengeleyebilir. Türkiye'de ise yılın ilk çeyreğindeki güçlü büyümenin ardından ikinci ve üçüncü çeyrekte ekonomik aktivitedeki yavaşlama belirtileri artmıştır. Bu gelişmede yılın başında TCMB'nin faiz artırımı ertesinde parasal ve finansal koşullarda yaşanan sıkılaşmanın gecikmeli etkisinin önemli bir payı bulunmaktadır. Diğer taraftan, Mayıs 2014'ten beri TCMB ekonomik aktiviteyi canlandırma amacıyla faizleri indirme yoluna gitmiştir. Aynı zamanda özellikle Orta Doğu'da yaşanmakta olan jeopolitik gelişmeler Türkiye'nin ihracatı üzerinde olumsuz etkide bulunmaktadır. Bu çerçevede, kamu harcamalarındaki göreceli artışın ve yılın ilk çeyreğindeki büyümenin yarattığı güçlü baz etkisinin de desteğiyle ekonomik büyümenin sene sonunda %3.5 seviyesinde gerçekleşmesi beklenebilir. Ekonomik aktivitedeki yavaşlama ve net altın ithalatındaki düşüşün cari açığın GSYH'ya oranında 2013 yılına kıyasla bir gerileme yaratması olası iken, TL'nin değer kaybetmesi ve yaşanmakta olan kuraklığın gıda fiyatları üzerinde olumsuz etkisiyle 2014 senesinde enflasyon oranının TCMB'nin enflasyon hedefinin önemli ölçüde üzerinde gerçekleşeceği öngörülmektedir. Yukarıda özetlenenlerin ışığında, 2014 yılının daha düşük bir büyüme ile 2013 e benzer özelliklerde yaşanacağı düşünülmektedir. Dünya ekonomisi, Fed in varlık alımlarına yönelik politikası kapsamında atacağı adımlara bağlı olarak, yeni bir yörüngeye çok yakın dururken, Türkiye ekonomisinin iç piyasa dinamiklerine dayandırılmış büyüme modelinden sapmaksızın cari açık ve enflasyonu dikkatlice takip edeceği öngörülmektedir. TEB Holding Grubu, 2014 yılının ikinci çeyreğinde TL 65 milyar lık aktif büyüklüğü ve TL 6,2 milyar a ulaşan öz sermayesi ile büyüyerek ve güçlenerek, yılın geri kalanında da tüm paydaşları için değer yaratmayı sürdürecektir. 3/6

4 Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Finansal Bilgiler TEB Holding A.Ş. ( TEB Holding ), finans alanında yurtiçi ve yurtdışında kurulmuş şirketlere doğrudan veya dolaylı olarak yatırım yapan bir finansal holding şirketidir. TEB Holding, iştirak etmiş olduğu tüm finansal şirketler ( TEB Holding Grubu ) için mali işler, strateji ve iş geliştirme işlevlerinin koordinasyonunun yanı sıra, sinerji yaratılması ile hissedarlara sağlanan değerin artırılmasından sorumlu bir yönetim merkezidir. TEB Holding, BNP Paribas nın global deneyimi ve güçlü sermayesi ile TEB Holding Grubu nun finans alanındaki tecrübesini birleştirerek Türkiye nin önde gelen finansal holdinglerinden biri olmayı hedeflemiştir. TEB Holding in en büyük iştiraki konumunda bulunan Türk Ekonomi Bankası A.Ş. ( TEB A.Ş. ) 30 Eylül 2014 tarihi itibariyle TL 5,782,258 bin lik özkaynak ve TL 61,449,008 bin lik aktif büyüklüğüne ulaşmıştır. TEB Holding Grubu na ait konsolide finansal veriler aşağıdaki gibidir: (bin TL) 30 Eylül Aralık 2013 Aktif Toplamı 65,298,794 57,414,175 Krediler, net 45,808,858 40,430,383 Faktoring Alacakları, net 1,072,880 1,092,687 Mevduatlar 40,880,714 36,491,326 Özkaynak 6,287,511 5,742,719 Personel Sayısı 11,182 10,947 TEB Holding Grubu na ait konsolide finansal rasyolar aşağıdaki gibidir: % 30 Eylül Aralık 2013 Aktif Karlılığı %1.13 %1.02 Özkaynak Karlılığı %14.08 %12.41 Özkaynak / Toplam Aktifler %9.63 %10.00 Giderler / Gelirler %58.79 %60.50 Krediler/ Mevduatlar % % /6

5 TEB Holding Grubu 30 Eylül 2014 tarihi itibarıyla hissedarlar ve sermaye yapısı aşağıda belirtilmiştir: Hissedarların Adı Sermaye % BNP Paribas Fortis Yatırımlar Holding A.Ş. 309, Çolakoğlu Metalurji A.Ş. 130, Hasan Tevfik Çolakoğlu 61, Galata Yatırım Holding A.Ş. 53, Mehmet Çolakoğlu 23, İman Çolakoğlu 23, Henza Çolakoğlu 15, Haydar Nuri Çolakoğlu Faruk Mehmet Çolakoğlu Denak Depoculuk ve Nakliyecilik A.Ş Toplam Ödenmiş Sermaye 618, Şirketin doğrudan veya dolaylı iştirakleri ve pay oranlarına ilişkin bilgiler: Doğrudan Dolaylı TOPLAM TEB A.Ş. %55.00 %0.00 %55.00 The Economy Bank N.V. %0.00 %55.00 %55.00 Stichting Effecten Dienstverlening %0.00 %55.00 %55.00 Kronenburg Vastgoed B.V %0.00 %55.00 %55.00 TEB Faktoring A.Ş. %0.00 %55.00 %55.00 TEB Yatırım Menkul Değerler A.Ş. %0.00 %55.00 %55.00 TEB Portföy Yönetimi A.Ş. %24.89 %30.11 %55.00 TEB Arval Araç Filo Kiralama A.Ş. %50.00 %0.00 %50.00 TEB SH.A % %0.00 % Bantaş Nakit ve Kıymetli Mal Taşıma ve Güvenlik Hizmetleri A.Ş. %33.28 %0.05 %33.33 Ekonomi Yatırımlar Ltd. %99.87 %0.13 % /6

6 Konsolide Finansal Rapor: Ekte sunulmuştur. Mali Durum, Kârlılık ve Borç Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme: 30 Eylül 2014 tarihi itibari ile TEB Holding Grubu nun aktif toplamı yılın başından itibaren %13.7 oranında artarak TL 65,2 milyar a ulaşmıştır. TEB Holding Grubu nun toplam konsolide müşteri mevduatı yılın üçüncü çeyreğinde %12 oranında artarak TL 40,8 milyar a ulaşmış ve toplam mevduatların pasifler içerisindeki payı %62.6 olarak gerçekleşmiştir. TEB Holding Grubu nun konsolide kredileri ise yılın başından itibaren %13.3 oranında artarak toplam TL 45,8 milyar a ulaşmıştır. Nakdi kredilerin toplam aktifler içerisindeki payı, 2014 yılının üçüncü çeyreğinde %70,1 dir. TEB Holding Grubu, 2014 yılının üçüncü çeyreğinde, konsolide bazda vergi öncesi TL 707,9 milyon, vergi sonrası TL 560,5 milyon kar elde etmiştir. TEB Holding Grubu nun Bankaların Özkaynaklarına İlişkin Yönetmelik hükümlerine göre hesaplanan konsolide özkaynak tutarı TL 7,9 milyar olup, Finansal Holding Şirketleri Hakkında Yönetmelik te belirtilen tanımlara göre hesaplanan asgari sermaye tutarı ise TL 4,5 milyardır. Grubun sermaye ihtiyacı bulunmamaktadır. Hasan Tevfik ÇOLAKOĞLU Yönetim Kurulu Başkanı Dr. Akın AKBAYGİL Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 6/6