Türkiye'de Bankacılık Sistemi Üç Aylık Dönemler İtibariyle Banka ve Grup Bilgileri Haziran 2014 (Son Dönem Karşılaştırmalı)

Transkript

1 Türkiye'de Bankacılık Sistemi Üç Aylık Dönemler İtibariyle Banka ve Grup Bilgileri Haziran 2014 (Son Dönem Karşılaştırmalı) Rapor Kodu : DT08 Ağustos 2014

2 İçindekiler Türkiye'de Bankacılık Sistemi Üç Aylık Dönemler İtibariyle Banka ve Grup Bilgileri - Haziran Sayfa No. i Grup Bilanço Bilgileri Türkiye'de Bankacılık Sistemi Mevduat Bankaları Kamusal Sermayeli Bankalar Özel Sermayeli Bankaları Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonuna Devredilen Bankalar Yabancı Bankalar Kalkınma ve Yatırım Bankaları Banka Bilanço Bilgileri (bankalar alfabetik olarak sıralanmıştır) Ekler Tablo 1 30 June 2014 İtibariyle Aktif Büyüklüklerine Göre Banka Sıralaması 209 Tablo 2 30 June 2014 İtibariyle Banka, Şube ve Personel Sayıları 211 Tablo 3 30 June 2014 İtibariyle Aktif ve Pasif Kalemlerin Kalan Vadelerine Göre Gösterimi Tablo 4 30 June 2014 İtibariyle Varlıkların ve Yükümlülüklerin ve Bilanço Dışı Kalemlerin Faize Duyarlılığı 214 Tablo 5 30 June 2014 İtibariyle Kur Riskine İlişkin Bilgiler 215 Tablo 6 30 June 2014 İtibariyle Öğretim Gruplarına Göre Bankalarda Çalışanlar 216 Tablo 7 30 June 2014 İtibariyle Grup ve Sektör Payları Açıklamalar

3 30 Haziran 2014 itibariyle Banka Grupları ve Banka Listesi Sektör Toplamı 46 I. Mevduat Bankaları 33 II. Kalkınma ve Yatırım Bankaları 13 - Kamu Sermayeli Bankalar 3 Aktif Yatırım Bankası A.Ş. Türkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası A.Ş. BankPozitif Kredi ve Kalkınma Bankası A.Ş. Türkiye Halk Bankası A.Ş. Diler Yatırım Bankası A.Ş. Türkiye Vakıflar Bankası T.A.O. GSD Yatırım Bankası A.Ş. İller Bankası A.Ş. - Özel Sermayeli Bankalar 11 İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş. Adabank A.Ş. Merrill Lynch Yatırım Bank A.Ş. Akbank T.A.Ş. Nurol Yatırım Bankası A.Ş. Anadolubank A.Ş. Standard Chartered Yatırım Bankası Türk A.Ş. Fibabanka A.Ş. Taib Yatırım Bank A.Ş. Şekerbank T.A.Ş. Türk Eximbank Tekstil Bankası A.Ş. Türkiye Kalkınma Bankası A.Ş. Turkish Bank A.Ş. Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. Türk Ekonomi Bankası A.Ş. Türkiye Garanti Bankası A.Ş. Türkiye İş Bankası A.Ş. Yapı ve Kredi Bankası A.Ş. - Tas.Mevd.Sig.Fonuna Devr. Bankalar 1 Birleşik Fon Bankası A.Ş. - Yabancı Sermayeli Bankalar 18 Alternatifbank A.Ş. Arap Türk Bankası A.Ş. Bank Mellat Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Turkey A.Ş. Burgan Bank A.Ş. Citibank A.Ş. Denizbank A.Ş. Deutsche Bank A.Ş. Finans Bank A.Ş. Habib Bank Limited HSBC Bank A.Ş. ING Bank A.Ş. Intesa Sanpaolo S.p.A. JPMorgan Chase Bank N.A. Odea Bank A.Ş. Sociéte Générale (SA) The Royal Bank of Scotland Plc. Turkland Bank A.Ş.

4 Türkiye Bankacılık Sistemi 1 Haziran 2014 Küresel riskler önemini korumuştur. ABD ve AB merkez bankalarının bu risklere yönelik politikaları farklılaşmaya devam etmiştir. Türkiye de büyüme ve enflasyon beklentilerin üzerinde seyrederken, cari işlemler açığındaki iyileşme süreci jeopolitik risklerin artışına rağmen devam etmiştir. Bankacılık sektörünün fonlama maliyeti artmıştır. Kurumsal kredi büyümesi devam etmiş, bireysel kredi artışı yavaşlamıştır. Sektörün sermaye yeterliliği yüksek seyretmiştir. Kar hacmi düşmüştür. Şube ve personel sayısındaki artış hızı yavaşlamıştır. 1. Genel Değerlendirme Gelişmiş ülke merkez bankaları küresel ekonomi açısından belirleyici olmaya devam ediyor yılının ikinci çeyreğinde ABD ekonomisinde başta işgücü piyasası olmak üzere genel ekonomik görünümde yaşanan toparlanma varlık alımlarının azaltılması sürecinin devam etmesini sağlarken, ABD Merkez Bankası nın beklenenden daha erken faiz artırımına gidebileceği tartışmalarının da sürmesine neden olmuştur. Avrupa da ise ekonomik toparlanmaya ilişkin göstergelerin hala zayıf bir performansa işaret etmesi, Avrupa Merkez Bankası nın gevşek para politikasını devam ettirmesine neden olmaktadır. Bu çerçevede, Avrupa Merkez Bankası 5 Haziran 2014 tarihinde para piyasalarında faizlerin daha da düşerek kredi arz ve talebinin canlanması amacıyla yeni bir uzun vadeli yeniden finansman olanağını uygulamaya koymuştur. Gelişmiş ülkelerin merkez bankalarının para politika uygulamalarına ilişkin gerçekleşme ve beklentilerin gelişmekte olan ülkeler üzerindeki etkisi yılın ikinci yarısında da hissedilmiştir. ABD Merkez Bankası nın varlık alımlarını azaltması ve faiz artırım beklentilerinin öne çekilmesi gelişmekte olan ülkelere sermaye akımlarını sınırlandırırken, Avrupa Merkez Bankası nın attığı adımlar söz konusu ülkelerdeki risk algılamalarının artmasının önüne geçmiştir. Bununla birlikte, artan jeopolitik riskler de makroekonomik görünüm açısından fon akımları ve emtia fiyatları üzerinde etkili olmuştur. 1 Mevduat bankalarıyla kalkınma ve yatırım bankalarını (KYB) kapsamaktadır. TBB/İstatistiki Raporlar/Üç Aylık Bankacılık Sektörü Bilgileri/Haziran

5 Türkiye de, 2014 yılının ilk çeyreğinde, ekonomik büyüme beklentilerden daha yüksek seyretmiştir. Yılın ilk çeyreğini yüzde 4,3 lük büyüme ile tamamlayan Türkiye ekonomisinde enflasyon ise yüksek kalmaya devam etmiştir. Politika yapıcılar tarafından alınan son önlemlerin de etkisiyle jeopolitik risklerin ihracat üzerinde negatif etki doğurmasına karşın, cari işlemler açığında düzelme devam etmiştir. Döviz kurlarında istikrar sağlanmasının ardından Merkez Bankası politika faiz oranında indirime gitmiştir. Son dönemde gerek Merkez Bankası gerekse BDDK tarafından alınan önlemlerle birlikte kredi büyümesinin referans olarak ifade edilen seviyelere gerilemesi, cari işlemler açığındaki toparlanmanın sürmesi ve döviz kurunun enflasyon üzerindeki birikimli etkisinin giderek azalması ile Merkez Bankası faiz oranlarında indirime gitmiştir. Politika faiz oranı Mayıs ve Haziran ayı toplantılarında 50 şer baz puan indirilmiştir. Alınan önlemlerin etkisi ile kurumsal kredi büyümesi ile bireysel kredi büyümesi arasında ayrışma yaşanmıştır. Bankacılık sektörünün fonlama maliyetlerinin yüksek seyretmeye devam etmesi ve özellikle bireysel kredilere ilişkin olarak vade düzenlemeleri sonucunda kredi büyümesindeki yavaşlama yılın ikinci çeyreğinde de devam etmiştir. Buna ek olarak, kurumsal krediler ile bireysel krediler arasındaki ayrışma da devam etmiştir. Kaynak maliyetinin yüksek oluşu ile birlikte bankacılık sektöründeki vade uyumsuzluğunun yarattığı etkinin sürmesi karlılıktaki gerilemenin devam etmesine neden olmuştur. Yılın ikinci çeyreğinde kar hacmi geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 7 azalmıştır. Yıllık bazda değerlendirildiğinde kar hacmindeki düşüş yüzde 11 seviyesinde gerçekleşmiştir. Yıllık bazda ortalama* özkaynak karlılığı Haziran 2014 te yüzde 11,7, ortalama aktif karlılığı ise yüzde 1,3 seviyesinde gerçekleşmiştir Yılın ilk çeyreğinde yüzde 4 büyüyen toplam aktifler ikinci çeyrekte bir önceki çeyreğe göre yüzde 2 (28 milyar TL) büyümüştür. Krediler aktif büyümesinde belirleyici olmayı sürdürürken, menkul kıymetler portföyün yüzde 2 azalmıştır. Bankacılık sektörünün fon kaynaklarına bakıldığında mevduatların toplam içindeki payı bir önceki çeyreğe göre değişmeyerek yüzde 53 seviyesinde gerçekleşmiştir. Mevduat dışı kaynakların payı ise yüzde 27 olmuştur. Bankacılık sektörünün sermaye yeterlilik rasyosu yüzde 16,3 seviyesinde gerçekleşmiştir. *: Dönem başı ve dönem sonu ortalamasıdır. TBB/İstatistiki Raporlar/Üç Aylık Bankacılık Sektörü Bilgileri/Haziran

6 2. Bilanço Gelişmeleri Bilanço toplamı, Haziran 2014 itibariyle, geçen yılın aynı dönemine göre TL bazında yüzde 20 oranında büyüyerek milyar TL (815 milyar dolar) olmuştur. Haziran 2013 e kıyasla, toplam aktifler mevduat bankalarında yüzde 20, kalkınma ve yatırım bankalarında ise yüzde 33 oranında artmıştır. Haziran 2014 itibariyle, geçen yılın aynı dönemine göre, toplam aktifler içinde kamu bankalarının payı 1 puan artarken, özel bankaların payı 2 puan gerilemiştir. İlk çeyrekte payı 2 puan artan yabancı bankaların payı ise 1 puan artmıştır. Kredi stoku içinde, özel bankalarının payındaki düşüş 3 puana ulaşmıştır. Yabancı bankalar toplam aktiflere paralel olarak mevduat ve krediler içindeki payını 1 er puan arttırmıştır. Alınan kamusal tedbirler nedeniyle başta bireysel krediler olmak üzere, kredi stoku büyüme hızı yavaşlamaya devam etmiş ve Haziran 2014 itibariyle yüzde 23 seviyesine gerilemiştir. milyar dolar 900 Toplam Aktifler (Milyar dolar ve gsyih ya oran) yüzde /1 75 Kredilerin toplam aktiflere oranı bir önceki yılın aynı dönemine göre 1 puan artarak yüzde 63 olmuştur. Mevduatın krediye dönüşme oranı, Haziran 2013 e göre 6 puan artarak yüzde 117 ye yükselmiştir. Haziran 2014 itibariyle, bu oran kamu bankalarında yüzde 102, özel bankalarda yüzde 115 ve yabancı sermayeli bankalarda yüzde 117 olmuştur**. Takipteki krediler beklentilerden daha olumlu bir performans göstermiştir. Takipteki kredilerin toplam kredilere oranı yılın ikinci çeyreğinde bir önceki çeyreğe göre önemli bir değişim göstermemiş ve yüzde 2,8 seviyesinde gerçekleşmiştir. Aynı dönemde, özel karşılıkların takipteki kredileri karşılama oranı yüzde 77 olmuştur. **: Sektör ile banka grupları arasında kredi/mevduat oranındaki farklılıklar, mevduat toplamayan kalkınma ve yatırım bankalarının kredilerinden kaynaklanmaktadır. TBB/İstatistiki Raporlar/Üç Aylık Bankacılık Sektörü Bilgileri/Haziran

7 Toplam mevduatın toplam aktiflere oranı, geçtiğimiz yılın aynı dönemine kıyasla değişmeyerek yüzde 53 olmuştur. Mevduat dışı kaynakların toplam aktiflere oranı ise yüzde 27 olmuştur. Bankalar tarafından ihraç edilen tahvil ve bonolardaki artış devam etmiş ve toplam kaynakların yüzde 4 ünü oluşturmuştur. Özkaynak büyümesi, yılın ikinci çeyreği itibariyle hızlanmıştır. Menkul değerler değer farkındaki artış özkaynak büyümesini olumlu etkilemiştir. Sektör özkaynakları, bir yıl önceye göre yüzde 16 artarak, Haziran 2014 itibariyle 205 milyar TL ye yükselmiştir yılının ilk yarısında bankacılık sektörünün faiz gelirleri yüzde 26, faiz giderleri yüzde 56 oranında artmıştır. Buna bağlı olarak, net faiz gelirleri geçen yılın aynı dönemine göre TL bazında yüzde 3 oranında artmıştır. Net faiz gelirleri aynı dönemde dolar bazında yüzde 13 gerilemiştir. Kar hacmi, yılın ilk altı aylık döneminde bir önceki yılın aynı dönemine göre TL bazında yüzde 10; dolar bazında ise yüzde 18 gerilemiştir. Net kar marjının daralmaya devam etmesi, ticari kar zarar kaleminin eksi bakiye vermesi ve kambiyo karlarının azalması, kar hacminin daralmasına neden olmuştur. Yıllık bazda karlılık Haziran 2013 e göre gerilemiş ve ortalama* özkaynak karlılığı Haziran 2014 te yüzde 11,7; ortalama aktif karlılığı ise yüzde 1,3 seviyesinde gerçekleşmiştir. YP aktiflerin TL karşılığının toplam aktifler içindeki payı yüzde 34; YP pasiflerin TL karşılığının toplam pasifler içindeki payı ise yüzde 41 düzeyinde gerçekleşmiştir. Toplam aktiflerin yüzde 52 si, kaynakların ise yüzde 77 si 1 yıldan daha kısa vadelidir. 5 yıl ve üzerindeki kalemlerin aktif içindeki payı yüzde 16 seviyesinde iken, bu kalemin toplam pasifler içindeki payı yüzde 3 seviyesindedir. 3. Genel bilgiler Haziran 2014 itibariyle faaliyet gösteren banka sayısı 44 tanedir. Mart 2014 dönemine göre, şube sayısı 79 adet artarak e yükselmiştir. Personel sayısı ise 569 kişi artarak a yükselmiştir. Haziran 2014 itibariyle, ilk beş bankanın toplam aktifler içindeki payı yüzde 58, mevduat içindeki payı yüzde 60 ve krediler içindeki payı ise yüzde 56 düzeyinde gerçekleşmiştir. İlk on bankanın toplam aktifler içindeki payı yüzde 85, mevduat içindeki payı yüzde 90 düzeyinde gerçekleşmiştir. Krediler içindeki payı ise yüzde 84 olmuştur. TBB/İstatistiki Raporlar/Üç Aylık Bankacılık Sektörü Bilgileri/Haziran

8 Türkiye'de Bankacılık Sistemi Aktifler Haziran 2014 % Haziran 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 22, , , , , , Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) 8,108 3,880 11, ,870 4,769 15, Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 7,733 3,880 11, ,332 4,769 15, Devlet Borçlanma Senetleri 3, , , , Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 4,241 3,297 7, ,485 4,245 7, Diğer Menkul Değerler Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV Krediler Bankalar 12,266 24,295 36, ,073 23,102 36, Para Piyasalarından Alacaklar 21, , , , Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 1, , , , Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 19, , , , Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 170,146 37, , ,078 40, , Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ Devlet Borçlanma Senetleri 165,815 32, , ,731 35, , Diğer Menkul Değerler 3,931 4,678 8, ,925 5,097 9, Krediler ve Alacaklar 780, ,113 1,091, , , , Krediler ve Alacaklar 774, ,893 1,085, , , , Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre. 7,316 5,643 12, ,477 4,382 9, Diğer 766, ,249 1,072, , , , Takipteki Krediler 28, , , , Özel Karşılıklar (-) 22, , , , Faktoring Alacakları Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 67,438 20,702 88, ,441 7,353 60, Devlet Borçlanma Senetleri 67,391 18,160 85, ,377 7,259 60, Diğer Menkul Değerler 47 2,542 2, İştirakler (Net) 1, , , , Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler 1, , , , Mali İştirakler Mali Olmayan İştirakler Bağlı Ortaklıklar (Net) 15,035 7,385 22, ,543 5,976 19, Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 10,831 7,385 18, ,953 5,976 15, Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 4, , , , Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler Mali Ortaklıklar Mali Olmayan Ortaklıklar Kiralama İşlemlerinden Alacaklar Finansal Kiralama Alacakları Faaliyet Kiralaması Alacakları Kazanılmamış Gelirler (-) Riskten Korunma Amaçlı Türev FV 2, , , , Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar 1, , Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar Maddi Duran Varlıklar (Net) 15, , , , Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 3, , , , Şerefiye 1, , , , Diğer 2, , , , Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) Vergi Varlığı 1, , , , Cari Vergi Varlığı Ertelenmiş Vergi Varlığı 1, , , , Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV 1, , , , Diğer Aktifler 16,875 3,652 20, ,263 4,109 14, Toplam Aktifler 1,141, ,751 1,729, , ,231 1,444,

9 Türkiye'de Bankacılık Sistemi Haziran 2014 Pasifler Haziran 2014 % Haziran 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Mevduat 599, , , , , , Bankanın Dah.olduğu Risk Grubunun Mevduatı 18,345 16,572 34, ,481 16,101 32, Diğer 581, , , , , , Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Borçlar 4,250 2,546 6, ,805 2,997 5, Alınan Krediler 16, , , , , , Para Piyasalarına Borçlar 74,446 50, , ,010 46, , Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar İMKB Takasbank Piyasasından Borçlar Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 74,257 50, , ,967 46, , İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) 28,875 43,366 72, ,764 24,794 49, Bonolar 19,553 3,808 23, , , Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 1, , Tahviller 7,967 39,558 47, ,511 24,726 32, Fonlar 9, , , , Müstakriz Fonları Diğer 9, , , , Muhtelif Borçlar 32,633 6,672 39, ,603 3,665 31, Diğer Yabancı Kaynaklar 20,086 8,319 28, ,148 8,104 16, Faktoring Borçları Kiralama İşlemlerinden Borçlar Finansal Kiralama Borçları Faaliyet Kiralaması Borçları Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 1, , Gerçeğe uygun Değer Risk.Korun.Amaçlılar Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar , Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar Karşılıklar 27,956 1,429 29, ,347 1,253 26, Genel Karşılıklar 15,184 1,197 16, , , Yeniden Yapılanma Karşılığı Çalışan Hakları Karşılığı 3, , , , Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) Diğer Karşılıklar 8, , , , Vergi Borcu 4, , , , Cari Vergi Borcu 4, , , , Ertelenmiş Vergi Borcu Satış Amaç.El.Tut. ve Dur.Faal.İl.DV Borç , , Sermaye Benzeri Krediler ,644 23, ,248 16, Özkaynaklar 201,770 2, , ,906 1, , Ödenmiş Sermaye 56, , , , Sermaye Yedekleri 23,114 2,801 25, ,390 1,452 18, Hisse Senedi İhraç Primleri 3, , , , Hisse Senedi İptal Kârları Menkul Değerler Değerleme Farkları 5,774 3,062 8, ,013 1,809 4, Maddi Duran Varlıklar Yen. Değ. Farkları 4, , Maddi Olmayan Dur. Var. Yen. Değ. Farkları Yat. Amaçlı G.menkuller Yen. Değ. Farkları İştir., Bağ. Ort.ve Bir. Kon. Edi. Ort. Bed. HS Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) Sat.A.El.Tut.ve Dur.Faal.İl.DV Bir.Değ.Fark , , Diğer Sermaye Yedekleri 9, , , , Kâr Yedekleri 127, , , , Yasal Yedekler 12, , , , Statü Yedekleri Olağanüstü Yedekler 113, , , , Diğer Kâr Yedekleri 1, , , , Kâr veya Zarar -4, , , , Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları -16, , , , Dönem Net Kâr ve Zararı 11, , , , Toplam Pasifler 1,022, ,017 1,729, , ,818 1,444,

10 Türkiye'de Bankacılık Sistemi Bilanço Dışı Yükümlülükler TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 140, , , , , ,721 Teminat Mektupları 130,376 98, ,851 97,743 82, ,707 Banka Kredileri ,321 14, ,662 10,932 Akreditifler 96 49,031 49, ,856 40,929 Garanti Verilen Prefinansmanlar Cirolar Diğer Garanti ve Kefaletler 9,460 15,821 25,281 7,352 8,797 16,149 Taahhütler 345, , , , , ,774 Cayılamaz Taahhütler 300,911 67, , ,833 88, ,638 Cayılabilir Taahhütler 44,538 46,302 90, ,292 78, ,135 Türev Finansal Araçlar 364, ,718 1,082, , , ,389 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 55,777 64, ,559 31,736 47,328 79,064 Alım Satım Amaçlı İşlemler 308, , , , , ,324 Emanet ve Rehinli Kıymetler 5,464,125 1,425,724 6,889,848 4,902,537 1,425,066 6,327,603 Emanet Kıymetler 1,987,913 78,986 2,066,899 1,743,874 61,118 1,804,991 Rehinli Kıymetler 2,470, ,300 3,401,800 2,489,455 1,106,961 3,596,416 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 1,005, ,438 1,421, , , ,196 Toplam Bilanço Dışı Hesaplar 6,314,423 2,434,529 8,748,952 5,790,613 2,348,872 8,139,486 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 65,231 51,924 Kredilerden Alınan Faizler 49,621 39,839 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 1 1 Bankalardan Alınan Faizler Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler Menkul Değerlerden Alınan Faizler 13,853 11,186 Diğer Faiz Gelirleri Faiz Giderleri 35,180 22,617 Mevduata Verilen Faizler 26,063 17,430 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 2,574 1,945 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 4,010 1,506 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler 2,225 1,431 Diğer Faiz Giderleri Net Faiz Geliri/Gideri 30,051 29,307 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 8,451 7,499 Alınan Ücret ve Komisyonlar 10,552 8,949 Verilen Ücret ve Komisyonlar 2,101 1,450 Temettü Gelirleri 1,344 1,071 Ticari Kar/Zarar (Net) -1,628 1,665 Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı 837 2,024 Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar -6,078 2,269 Kambiyo İşlemleri Kâr/Zararı 3,614-2,629 Diğer Faaliyet Gelirleri 4,560 3,286 Faaliyet Gelirleri/Giderleri Toplamı 42,777 42,828 Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (-) 7,658 8,451 Kredi ve Diğer Alacaklara İlişkin Özel Karşılıklar (bilgi için)* 5,422 4,610 Genel Karşılık Giderleri (bilgi için)* 1,256 2,380 Diğer Faaliyet Giderleri (-) 20,142 17,573 Personel Giderleri (bilgi için)* 8,705 7,692 Net Faaliyet Karı/Zararı 14,977 16,803 Birleşme İşlemi Sonra. Gelir Ola. Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0 Özkaynak Yöntemi Uygulanan Ortaklıklardan Kar/Zarar 0 0 Net Parasal Pozisyon Kar/Zararı 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 14,977 16,803 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) -2,621-3,666 Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 12,356 13,138 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 44 Durdurulan Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) Durdurulan Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı Net Dönem Karı / Zararı 11,875 13,180 * Gelir-gider tablosuna ait dipnotlardan alınmıştır.

11 Türkiye'de Bankacılık Sistemi Haziran 2014 Rasyolar (%) Sermaye Yeterliliği Özkaynaklar / ((Kredi + Piyasa + Operasyonel Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü)*12.5)* Özkaynaklar / Toplam Aktifler (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar (Net Bilanço Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) / Özkaynaklar Bilanço Yapısı TP Aktifler / Toplam Aktifler TP Pasifler / Toplam Pasifler YP Aktifler / YP Pasifler TP Mevduat / Toplam Mevduat TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar Toplam Mevduat / Toplam Aktifler Alınan Krediler / Toplam Aktifler Aktif Kalitesi Finansal Varlıklar (net) / Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar Özel Karşılıklar / Takipteki Krediler Duran Aktifler / Toplam Aktifler Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler Likit Aktifler / Kısa Vadeli Yükümlülükler TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler Karlılık Net Dönem Karı (Zararı) / Toplam Aktifler Net Dönem Karı (Zararı) / Özkaynaklar Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler Gelir-Gider Yapısı Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Aktifler Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Faaliyet Gelirleri (Giderleri) Faiz Dışı Gelirler (net) / Toplam Aktifler Diğer Faaliyet Giderleri / Toplam Aktifler Personel Giderleri / Diğer Faaliyet Giderleri Faiz Dışı Gelirler (net) / Diğer Faaliyet Giderleri Kar rakamlarını içeren rasyolar, yıl sonu verileri hariç, dönemsel olarak yorumlanmalıdır.

12 Mevduat Bankaları Aktifler Haziran 2014 % Haziran 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 22, , , , , , Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) 7,561 3,759 11, ,353 4,669 15, Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 7,187 3,759 10, ,814 4,669 14, Devlet Borçlanma Senetleri 2, , , , Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 4,224 3,252 7, ,414 4,212 7, Diğer Menkul Değerler Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV Krediler Bankalar 6,331 22,267 28, ,630 21,654 28, Para Piyasalarından Alacaklar 20, , , , Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 1, , , Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 18, , , , Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 166,505 37, , ,753 40, , Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ Devlet Borçlanma Senetleri 162,780 32, , ,072 34, , Diğer Menkul Değerler 3,403 4,635 8, ,376 5,029 8, Krediler ve Alacaklar 755, ,551 1,032, , , , Krediler ve Alacaklar 749, ,331 1,025, , , , Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre. 4,817 5,430 10, ,032 4,180 7, Diğer 744, ,900 1,015, , , , Takipteki Krediler 28, , , , Özel Karşılıklar (-) 21, , , , Faktoring Alacakları Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 66,937 20,659 87, ,083 7,312 60, Devlet Borçlanma Senetleri 66,890 18,117 85, ,026 7,218 60, Diğer Menkul Değerler 47 2,542 2, İştirakler (Net) 1, , , , Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler 1, , , , Mali İştirakler Mali Olmayan İştirakler Bağlı Ortaklıklar (Net) 14,827 7,197 22, ,330 5,758 19, Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 10,694 7,197 17, ,799 5,758 15, Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 4, , , , Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler Mali Ortaklıklar Mali Olmayan Ortaklıklar Kiralama İşlemlerinden Alacaklar Finansal Kiralama Alacakları Faaliyet Kiralaması Alacakları Kazanılmamış Gelirler (-) Riskten Korunma Amaçlı Türev FV 2, , , , Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar 1, , Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar Maddi Duran Varlıklar (Net) 14, , , , Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) 3, , , , Şerefiye 1, , , , Diğer 2, , , , Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) Vergi Varlığı 1, , , , Cari Vergi Varlığı Ertelenmiş Vergi Varlığı 1, , , , Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV 1, , , , Diğer Aktifler 16,172 3,340 19, ,123 3,844 13, Toplam Aktifler 1,103, ,317 1,652, , ,903 1,386,

13 Mevduat Bankaları Haziran 2014 Pasifler Haziran 2014 % Haziran 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Mevduat 599, , , , , , Bankanın Dah.olduğu Risk Grubunun Mevduatı 18,345 16,572 34, ,481 16,101 32, Diğer 581, , , , , , Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Borçlar 4,239 2,470 6, ,793 2,892 5, Alınan Krediler 15, , , , , , Para Piyasalarına Borçlar 72,066 50, , ,419 46, , Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar İMKB Takasbank Piyasasından Borçlar Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 71,956 50, , ,419 46, , İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) 26,585 39,937 66, ,474 22,078 44, Bonolar 18,516 3,337 21, , , Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 1, , Tahviller 6,713 36,601 43, ,084 22,078 29, Fonlar 6, , , , Müstakriz Fonları Diğer 6, , , , Muhtelif Borçlar 30,346 5,513 35, ,461 3,214 28, Diğer Yabancı Kaynaklar 19,726 8,271 27, ,961 8,046 16, Faktoring Borçları Kiralama İşlemlerinden Borçlar Finansal Kiralama Borçları Faaliyet Kiralaması Borçları Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar 1, , Gerçeğe uygun Değer Risk.Korun.Amaçlılar Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar , Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar Karşılıklar 27,060 1,429 28, ,623 1,252 25, Genel Karşılıklar 14,783 1,197 15, , , Yeniden Yapılanma Karşılığı Çalışan Hakları Karşılığı 3, , , , Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) Diğer Karşılıklar 8, , , , Vergi Borcu 4, , , , Cari Vergi Borcu 4, , , , Ertelenmiş Vergi Borcu Satış Amaç.El.Tut. ve Dur.Faal.İl.DV Borç , , Sermaye Benzeri Krediler ,396 22, ,993 15, Özkaynaklar 181,751 2, , ,002 1, , Ödenmiş Sermaye 41, , , , Sermaye Yedekleri 21,242 2,758 24, ,568 1,418 16, Hisse Senedi İhraç Primleri 3, , , , Hisse Senedi İptal Kârları Menkul Değerler Değerleme Farkları 5,698 3,019 8, ,962 1,775 4, Maddi Duran Varlıklar Yen. Değ. Farkları 4, , Maddi Olmayan Dur. Var. Yen. Değ. Farkları Yat. Amaçlı G.menkuller Yen. Değ. Farkları İştir., Bağ. Ort.ve Bir. Kon. Edi. Ort. Bed. HS Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) Sat.A.El.Tut.ve Dur.Faal.İl.DV Bir.Değ.Fark , , Diğer Sermaye Yedekleri 8, , , , Kâr Yedekleri 125, , , , Yasal Yedekler 11, , , , Statü Yedekleri Olağanüstü Yedekler 111, , , , Diğer Kâr Yedekleri 1, , , , Kâr veya Zarar -5, , , , Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları -16, , , , Dönem Net Kâr ve Zararı 11, , , , Toplam Pasifler 989, ,905 1,652, , ,463 1,386,

14 Mevduat Bankaları Bilanço Dışı Yükümlülükler TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 131, , ,835 98, , ,176 Teminat Mektupları 127,866 96, ,754 95,217 81, ,691 Banka Kredileri ,309 14, ,648 10,916 Akreditifler 95 48,295 48, ,134 40,206 Garanti Verilen Prefinansmanlar Cirolar Diğer Garanti ve Kefaletler 2,914 14,170 17,084 2,461 7,897 10,358 Taahhütler 331, , , , , ,188 Cayılamaz Taahhütler 294,900 64, , ,502 87, ,218 Cayılabilir Taahhütler 36,568 39,784 76, ,846 73, ,970 Türev Finansal Araçlar 359, ,581 1,062, , , ,116 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar 53,163 57, ,764 31,736 43,643 75,380 Alım Satım Amaçlı İşlemler 306, , , , , ,736 Emanet ve Rehinli Kıymetler 4,183,199 1,297,792 5,480,991 4,020,154 1,318,448 5,338,602 Emanet Kıymetler 750,443 77, , ,181 60, ,562 Rehinli Kıymetler 2,438, ,347 3,298,227 2,460,788 1,041,917 3,502,705 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 993, ,135 1,355, , , ,335 Toplam Bilanço Dışı Hesaplar 5,005,331 2,278,724 7,284,055 4,881,016 2,219,066 7,100,082 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 63,396 50,554 Kredilerden Alınan Faizler 48,198 38,816 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 1 1 Bankalardan Alınan Faizler Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler Menkul Değerlerden Alınan Faizler 13,626 10,982 Diğer Faiz Gelirleri Faiz Giderleri 34,663 22,262 Mevduata Verilen Faizler 26,063 17,430 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler 2,366 1,816 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 3,909 1,442 İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler 2,032 1,277 Diğer Faiz Giderleri Net Faiz Geliri/Gideri 28,733 28,292 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 8,355 7,415 Alınan Ücret ve Komisyonlar 10,438 8,846 Verilen Ücret ve Komisyonlar 2,083 1,431 Temettü Gelirleri 1,320 1,035 Ticari Kar/Zarar (Net) -1,558 1,688 Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı 821 2,012 Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar -5,802 2,216 Kambiyo İşlemleri Kâr/Zararı 3,423-2,539 Diğer Faaliyet Gelirleri 4,237 3,113 Faaliyet Gelirleri/Giderleri Toplamı 41,086 41,544 Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (-) 7,501 8,303 Kredi ve Diğer Alacaklara İlişkin Özel Karşılıklar (bilgi için)* 5,390 4,580 Genel Karşılık Giderleri (bilgi için)* 1,238 2,296 Diğer Faaliyet Giderleri (-) 19,591 17,136 Personel Giderleri (bilgi için)* 8,398 7,437 Net Faaliyet Karı/Zararı 13,994 16,105 Birleşme İşlemi Sonra. Gelir Ola. Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0 Özkaynak Yöntemi Uygulanan Ortaklıklardan Kar/Zarar 0 0 Net Parasal Pozisyon Kar/Zararı 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 13,994 16,105 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) -2,471-3,542 Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 11,523 12,564 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 44 Durdurulan Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) Durdurulan Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı Net Dönem Karı / Zararı 11,042 12,607 * Gelir-gider tablosuna ait dipnotlardan alınmıştır.

15 Mevduat Bankaları Haziran 2014 Rasyolar (%) Sermaye Yeterliliği Özkaynaklar / ((Kredi + Piyasa + Operasyonel Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü)*12.5)* Özkaynaklar / Toplam Aktifler (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar (Net Bilanço Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) / Özkaynaklar Bilanço Yapısı TP Aktifler / Toplam Aktifler TP Pasifler / Toplam Pasifler YP Aktifler / YP Pasifler TP Mevduat / Toplam Mevduat TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar Toplam Mevduat / Toplam Aktifler Alınan Krediler / Toplam Aktifler Aktif Kalitesi Finansal Varlıklar (net) / Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar Özel Karşılıklar / Takipteki Krediler Duran Aktifler / Toplam Aktifler Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler Likit Aktifler / Kısa Vadeli Yükümlülükler TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler Karlılık Net Dönem Karı (Zararı) / Toplam Aktifler Net Dönem Karı (Zararı) / Özkaynaklar Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler Gelir-Gider Yapısı Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Aktifler Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Faaliyet Gelirleri (Giderleri) Faiz Dışı Gelirler (net) / Toplam Aktifler Diğer Faaliyet Giderleri / Toplam Aktifler Personel Giderleri / Diğer Faaliyet Giderleri Faiz Dışı Gelirler (net) / Diğer Faaliyet Giderleri Kar rakamlarını içeren rasyolar, yıl sonu verileri hariç, dönemsel olarak yorumlanmalıdır.

16 Kamusal Sermayeli Bankalar Aktifler Haziran 2014 % Haziran 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Nakit Değerler ve Merkez Bankası 5,441 59,970 65, ,170 42,970 51, Gerçeğe Uygun D. Farkı K/Z Yan.FV (Net) , Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar , Devlet Borçlanma Senetleri Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar , Diğer Menkul Değerler Gerçeğe Uyg.D.Farkı K/Z Yansı.O.Sın.FV Krediler Bankalar 508 3,324 3, ,701 5, Para Piyasalarından Alacaklar Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (Net) 64,280 13,078 77, ,646 10,632 66, Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değ Devlet Borçlanma Senetleri 64,072 12,684 76, ,463 10,342 65, Diğer Menkul Değerler Krediler ve Alacaklar 238,030 70, , ,913 53, , Krediler ve Alacaklar 236,459 70, , ,472 53, , Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kul. Kre ,039 1, Diğer 236,026 69, , ,339 53, , Takipteki Krediler 8, , , , Özel Karşılıklar (-) 7, , , , Faktoring Alacakları Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırım.(Net) 30,062 6,105 36, ,480 4,546 37, Devlet Borçlanma Senetleri 30,051 6,020 36, ,471 4,488 36, Diğer Menkul Değerler İştirakler (Net) Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler Mali İştirakler Mali Olmayan İştirakler Bağlı Ortaklıklar (Net) 3,582 1,393 4, ,901 1,113 4, Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 3,345 1,393 4, ,735 1,113 3, Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar Birlikte Kontrol Edi. Ortaklık.(iş ort.)( Net) Özkaynak Yönt. Göre Muhasebeleştirilenler Konsolide Edilmeyenler Mali Ortaklıklar Mali Olmayan Ortaklıklar Kiralama İşlemlerinden Alacaklar Finansal Kiralama Alacakları Faaliyet Kiralaması Alacakları Kazanılmamış Gelirler (-) Riskten Korunma Amaçlı Türev FV Gerçeğe Uygun Değer Risk. Korun. Amaçlılar Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar Maddi Duran Varlıklar (Net) 6, , , , Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) Şerefiye Diğer Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller (Net) Vergi Varlığı Cari Vergi Varlığı Ertelenmiş Vergi Varlığı Satış Amaç. Elde Tut. ve Durdu. Faal. İliş. DV Diğer Aktifler 4, , , , Toplam Aktifler 355, , , , , ,

17 Kamusal Sermayeli Bankalar Haziran 2014 Pasifler Haziran 2014 % Haziran 2013 % TP YP Toplam Dağ. TP YP Toplam Dağ. Mevduat 223,492 99, , ,444 77, , Bankanın Dah.olduğu Risk Grubunun Mevduatı 2, , ,298 2,461 4, Diğer 220,941 99, , ,146 75, , Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Borçlar Alınan Krediler 2,024 31,458 33, ,939 22,861 24, Para Piyasalarına Borçlar 35,225 17,924 53, ,502 16,422 32, Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar İMKB Takasbank Piyasasından Borçlar Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 35,225 17,924 53, ,502 16,422 32, İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) 4,551 10,315 14, ,113 5,069 10, Bonolar 4, , , , Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler Tahviller 0 10,315 10, ,069 5, Fonlar 6, , , , Müstakriz Fonları Diğer 6, , , , Muhtelif Borçlar 5, , , , Diğer Yabancı Kaynaklar 4,076 1,632 5, ,420 1,181 3, Faktoring Borçları Kiralama İşlemlerinden Borçlar Finansal Kiralama Borçları Faaliyet Kiralaması Borçları Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) Riskten Kor. Amaç. Türev Finan. Borçlar Gerçeğe uygun Değer Risk.Korun.Amaçlılar Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar Yurtdışındaki Net Yat. Risk. Korun. Amaçlılar Karşılıklar 8, , , , Genel Karşılıklar 4, , , , Yeniden Yapılanma Karşılığı Çalışan Hakları Karşılığı 1, , , , Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) Diğer Karşılıklar 1, , , , Vergi Borcu 1, , Cari Vergi Borcu 1, , Ertelenmiş Vergi Borcu Satış Amaç.El.Tut. ve Dur.Faal.İl.DV Borç Sermaye Benzeri Krediler 0 1,950 1, ,776 1, Özkaynaklar 53,273 1,168 54, , , Ödenmiş Sermaye 6, , , , Sermaye Yedekleri 8,390 1,168 9, , , Hisse Senedi İhraç Primleri Hisse Senedi İptal Kârları Menkul Değerler Değerleme Farkları 2,171 1,168 3, , Maddi Duran Varlıklar Yen. Değ. Farkları 3, , Maddi Olmayan Dur. Var. Yen. Değ. Farkları Yat. Amaçlı G.menkuller Yen. Değ. Farkları İştir., Bağ. Ort.ve Bir. Kon. Edi. Ort. Bed. HS Riskten Korunma Fonları (Etkin Kısım) Sat.A.El.Tut.ve Dur.Faal.İl.DV Bir.Değ.Fark Diğer Sermaye Yedekleri 1, , , , Kâr Yedekleri 34, , , , Yasal Yedekler 4, , , , Statü Yedekleri Olağanüstü Yedekler 28, , , , Diğer Kâr Yedekleri 1, , , , Kâr veya Zarar 4, , , , Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları Dönem Net Kâr ve Zararı 3, , , , Toplam Pasifler 344, , , , , ,

18 Kamusal Sermayeli Bankalar Bilanço Dışı Yükümlülükler TP YP Toplam TP YP Toplam Garanti ve Kefaletler 41,905 45,409 87,314 31,128 33,287 64,415 Teminat Mektupları 41,113 24,964 66,077 30,509 19,462 49,972 Banka Kredileri 245 8,183 8, ,862 4,057 Akreditifler 84 11,894 11, ,529 9,591 Garanti Verilen Prefinansmanlar Cirolar Diğer Garanti ve Kefaletler Taahhütler 72,909 37, , ,298 69, ,214 Cayılamaz Taahhütler 47,654 4,167 51,821 39,599 3,754 43,353 Cayılabilir Taahhütler 25,255 33,076 58, ,699 66, ,862 Türev Finansal Araçlar 13,894 61,692 75,587 8,294 36,932 45,226 Riskten Korun. Amaç. Türev Finan. Araçlar Alım Satım Amaçlı İşlemler 13,894 61,692 75,587 8,294 36,932 45,226 Emanet ve Rehinli Kıymetler 1,419, ,441 1,777,191 1,693, ,445 2,347,957 Emanet Kıymetler 368,664 20, , ,323 13, ,946 Rehinli Kıymetler 680, , ,806 1,050, ,713 1,550,521 Kabul Edilen Avaller ve Kefaletler 370, , , , , ,490 Toplam Bilanço Dışı Hesaplar 1,548, ,785 2,050,244 1,882, ,581 2,676,812 Gelir ve Gider Kalemleri Faiz Gelirleri 19,976 15,666 Kredilerden Alınan Faizler 14,584 11,583 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 1 1 Bankalardan Alınan Faizler Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 0 2 Menkul Değerlerden Alınan Faizler 5,337 4,041 Diğer Faiz Gelirleri Faiz Giderleri 11,526 6,860 Mevduata Verilen Faizler 9,067 5,919 Kullanılan Kredilere Verilen Faizler Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler 1, İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler Diğer Faiz Giderleri Net Faiz Geliri/Gideri 8,450 8,807 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri/Giderleri 1,301 1,275 Alınan Ücret ve Komisyonlar 1,843 1,632 Verilen Ücret ve Komisyonlar Temettü Gelirleri Ticari Kar/Zarar (Net) Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı Türev Finansal İşlemlerden Kar/Zarar Kambiyo İşlemleri Kâr/Zararı Diğer Faaliyet Gelirleri 1,366 1,038 Faaliyet Gelirleri/Giderleri Toplamı 11,696 11,985 Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (-) 1,862 2,524 Kredi ve Diğer Alacaklara İlişkin Özel Karşılıklar (bilgi için)* 1,293 1,274 Genel Karşılık Giderleri (bilgi için)* Diğer Faaliyet Giderleri (-) 4,939 4,234 Personel Giderleri (bilgi için)* 2,167 1,956 Net Faaliyet Karı/Zararı 4,895 5,227 Birleşme İşlemi Sonra. Gelir Ola. Kaydedilen Fazlalık Tutarı 0 0 Özkaynak Yöntemi Uygulanan Ortaklıklardan Kar/Zarar 0 0 Net Parasal Pozisyon Kar/Zararı 0 0 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 4,895 5,227 Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) ,099 Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 3,896 4,128 Durdurulan Faaliyetler Vergi Öncesi Kar/Zarar 0 0 Durdurulan Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) 0 0 Durdurulan Faaliyetler Dönem Net Kar/Zararı 0 0 Net Dönem Karı / Zararı 3,896 4,128 * Gelir-gider tablosuna ait dipnotlardan alınmıştır.

19 Kamusal Sermayeli Bankalar Haziran 2014 Rasyolar (%) Sermaye Yeterliliği Özkaynaklar / ((Kredi + Piyasa + Operasyonel Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü)*12.5)* Özkaynaklar / Toplam Aktifler (Özkaynaklar - Duran Aktifler) / Toplam Aktifler Net Bilanço Pozisyonu / Özkaynaklar (Net Bilanço Pozisyonu + Net Nazım Hesap Pozisyonu) / Özkaynaklar Bilanço Yapısı TP Aktifler / Toplam Aktifler TP Pasifler / Toplam Pasifler YP Aktifler / YP Pasifler TP Mevduat / Toplam Mevduat TP Krediler ve Alacaklar / Toplam Krediler ve Alacaklar Toplam Mevduat / Toplam Aktifler Alınan Krediler / Toplam Aktifler Aktif Kalitesi Finansal Varlıklar (net) / Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Aktifler Toplam Krediler ve Alacaklar / Toplam Mevduat Takipteki Krediler (brüt) / Toplam Krediler ve Alacaklar Takipteki Krediler (net) / Toplam Krediler ve Alacaklar Özel Karşılıklar / Takipteki Krediler Duran Aktifler / Toplam Aktifler Tüketici Kredileri / Toplam Krediler ve Alacaklar Likidite Likit Aktifler / Toplam Aktifler Likit Aktifler / Kısa Vadeli Yükümlülükler TP Likit Aktifler / Toplam Aktifler Karlılık Net Dönem Karı (Zararı) / Toplam Aktifler Net Dönem Karı (Zararı) / Özkaynaklar Sürdürülen Faaliyeler Vergi Öncesi Kar (Zarar) / Toplam Aktifler Gelir-Gider Yapısı Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Aktifler Özel Karşılıklar Sonrası Net Faiz Geliri / Toplam Faaliyet Gelirleri (Giderleri) Faiz Dışı Gelirler (net) / Toplam Aktifler Diğer Faaliyet Giderleri / Toplam Aktifler Personel Giderleri / Diğer Faaliyet Giderleri Faiz Dışı Gelirler (net) / Diğer Faaliyet Giderleri Kar rakamlarını içeren rasyolar, yıl sonu verileri hariç, dönemsel olarak yorumlanmalıdır.