BÖLÜM : Sunuş II. BÖLÜM : Yönetime ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler

Transkript

1

2 İçindekiler I. BÖLÜM : Sunuş II. Kurumsal Profil Şirketin Tarihsel Gelişimi İlkelerimiz, Amacımız Hesap Dönemine ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler Yönetim Kurulu Başkanı nın ve Genel Müdür ün Faaliyet Dönemine İlişkin Değerlendirmeleri ve Geleceğe Yönelik Beklentileri Şirketin Ortaklık Yapısı, Sermayede ve Ortaklık Yapısında Hesap Dönemi İçinde Meydana Gelen Değişiklikler Hesap Dönemi İçindeki Ana Sözleşme Değişiklikleri Personel Sayısı, Bölge Müdürlüğü Sayısı, Şirketin Faaliyet Türü ve Faaliyet Konuları ile Şirketin Sektördeki Konumu Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle İlgili Olarak Araştırma ve Geliştirme Faaliyetleri BÖLÜM : Yönetime ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler Yönetim Kurulu, Denetçiler, Üst Yönetim ve İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri Organizasyon Şeması İnsan Kaynakları Uygulamaları Şirketin Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler Bağlılık Raporu Özeti Kar Dağıtım Politikası Olağan Genel Kurul Gündemi Yönetim Kurulu Raporu Yönetim Kurulu Toplantıları Kurumsal Yönetim İlkeleri Uyum Raporu III. BÖLÜM : Finansal Bilgilerin ve Risk Yönetimine İlişkin Değerlendirmeler Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler Mali Durum, Karlılık ve Tazminat Ödeme Gücüne İlişkin Değerlendirme Risk Türleri İtibariyle Uygulanan Risk Yönetimi Politikalarına İlişkin Bilgiler Rapor Dönemi Dahil Beş Yıllık Döneme İlişikin Özet Finansal Bilgiler İç Denetim Faaliyetleri İç Kontrol ve Risk Yönetimi Faaliyetleri Şirket İletişim Bilgileri Denetçi Raporu Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Beyanı Yıllık Faaliyet Raporu Uygunluk Görüşü Bağımsız Denetim Raporu Finansal Tablolar ve Finansal Tablolara İlişkin Dipnotlar

3 I. BÖLÜM : Sunuş Kurumsal Profil Sigorta sektörünün en seçkin ekibiyle, ana sermayedarımız Harel Grup tecrübesini birleştirerek, Türkiye de ilklere imza atmayı hedefleyen bir yaklaşımla yola çıkan Türk Nippon Sigorta, ilkelerimizden ödün vermeden, paydaşları için değer ve fark yaratan bir anlayışla sigorta sektörüne yeni bir soluk getirmiştir. Bu kapsamda şirketimizin öncelikli hedefi müşterilerimizin ihtiyaç ve beklentilerini en üst düzeyde karşılayacak kalitede ürün ve hizmetler sunmaktır. Şirketin Tarihsel Gelişimi Türk Nippon Sigorta A.Ş. 1 Mayıs 1991 tarihinde 25 milyar TL sermaye ile Türkiye Kalkınma Bankası ve Japonya nın en büyük Sigorta Şirketi olan Nippon Fire & Marine ortaklığı ile kurulmuştur. 6 Ekim 1998 tarihinde Sümerbank tarafından %85,22 oranındaki hisselerin satın alınmasıyla, sermaye yapısında büyük bir değişiklik gerçekleşen Türk Nippon Sigorta nın diğer ortakları %10 hisse ile Türkiye Kalkınma Bankası ve %4,78 hisse ile Nippon Fire & Marine olmuştur yılında %96.24 hissesi Tasarrufu Mevduat Sigorta Fonu'na geçen Türk Nippon Sigorta, 2001 yılının Ekim ayında HNS grup tarafından satın alınmış, 24 Ocak 2005 tarihinde ise Hazine Müsteşarlığı tarafından sigorta ve reasürans işlemi yapma yetkisi kaldırıştır. Kasım 2008 tarihinde Türk Nippon Sigorta nın çoğunluk hissesi Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd şirketi tarafından satın alınmış ve Hazine Müsteşarlığı nın 06 Nisan 2009 tarih ve sayılı yazısıyla yeniden sigorta ve reasürans yapma izni verilmiş olup halen hayat dışı branşlarda sigortacılık faaliyetini sürdürmektedir. Vizyonumuz Türk Sigorta sektöründe, küresel düşünce ışığında, sürdürülebilir, fark yaratan, yenilikçi ve en beğenilen sigorta şirketi olmak. Misyonumuz İlkelerimizden ödün vermeden, koşulsuz müşteri memnuniyeti ve güven sağlayarak, müşterilerimiz, iş ortaklarımız, çalışanlarımız ve paydaşlarımızı için değer yaratmak. İlkelerimiz Dürüst ve güvenilir sigortacılar olmak. Müşterilerimiz için değer yaratan yeniliklerin yanında olmak. Müşterilerimizin ihtiyaç ve beklentilerini en üst düzeyde karşılayacak kalitede ürün ve hizmet sunmak. Kanunlara ve yasal düzenlemelere titizlikle uymak. Verimli ekip çalışmasına inanmak. İletişimde açıklık ve şeffaflığı esas almak. Ana değerlerimizin temel unsurunun insan olduğu bilinci ile çalışanlarımızın gelişimine sürekli katkıda bulunmak. Çevremize ve kaynakların verimli kullanımına karşı duyarlı olmak.

4 Hesap Dönemine ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler Finansal Göstergeler (TL) Toplam Prim Üretimi Toplam Aktifler Ödenen Hasarlar Muallak Hasarlar Teknik Karşılıklar (Net) Nominal Sermaye Ödenmiş Sermaye Özkaynaklar Dönem Karı / Zararı Sermaye Yeterliliğine İlişkin Oranlar Yazılan Primler / Özkaynaklar 3,18 3,11 Özkaynaklar / Toplam Aktif 0,32 0,29 Özkaynaklar / Teknik Karşılıklar (Net) 0,69 0,60 Aktif Kalitesi ve Likiditeye İlişkin Oranlar Likidite Oranı 1,30 1,22 Cari Oran 1,47 1,39 Prim ve Reasürans Alacakları / Toplam Aktif 0,20 0,21 Acente Alacakları / Özkaynaklar 0,61 0,72 Faaliyet Oranları Konservasyon Oranı 48,4% 55,1% Tazminat Tediye Oranı 53,0% 59,9% Karlılık Oranları Hasar Prim Oranı (Brüt) 54,2% 57,0% Hasar Prim Oranı (Net) 71,7% 76,6% Teknik Kar / Alınan Primler 7,2% 3,7%

5 Yönetim Kurulu Başkanının ve Genel Müdür ün Faaliyet Dönemine İlişkin Değerlendirmeleri ve Geleceğe Yönelik Beklentileri Türkiye'de sigortacılık ve bireysel emeklilik sektörü çok önemli bir büyüme potansiyeline sahiptir. Türkiye Sigorta Birliği tarafından hazırlatılan 2023 Vizyon, Hedef ve Beklentiler Düzeyi Raporuna göre; hayat ve hayatdışı branşlarda toplam prim üretiminin 2023 yılında 80 milyar Türk Lirasına ulaşması beklenmektedir. Böylece, 2013 yıl sonu itibariyle GSYH'ya oranı yüzde 1.55 olan toplam primlerin payının 2023 yılında yüzde 2.1 seviyelerine yükseleceği öngörülmektedir. Türk Sigorta Sektörü nün, orta ve uzun vadede kâr trendi göstereceğini ve 2023 yılında yaratmış olacağı fon tutarının 20 kat büyüme ile 410 milyar Türk Lirasına ulaşacağını tahmin etmekteyiz yılında Türkiye dünyanın sayılı sigorta piyasalarından birisi olacaktır Türk Sigorta Sektörü, 2014 yılında kârlılık açısından bir önceki yıla göre olumlu bir eğilim göstermiştir. Bu gelişmenin, ekonomik gelişmelere ve sektörün iç dinamiklerine bağlı olarak önümüzdeki dönemde azalarak da olsa devam edeceği tahmin etmekteyiz. Türk Sigorta Sektörü, yeni araç ve konut satışlarındaki belirgin düşüşler nedeniyle 2014 yılından olumsuz etkilemiş olup, bu etki hayat dışı sigorta branşlarında nominal büyümenin olmasına, fakat reel büyümenin olmamasına yol açmıştır. Türk Sigorta Sektörü nün çok dinamik bir sektör olmasının yanında son on yılda göstermiş olduğu büyüme oranları olumlu bir gösterge olarak analiz edilebilinir. Bunun yanında, sektör, son dönemlere kadar çoğunlukla üretim hacmine ve fiyata yönelik olarak hizmet vermiştir. Genellikle üretim yapma isteğinin devamlı ön planda olması riskin seçimini, değerlendirmesini ve fiyatlandırmasını ikinci planda bırakmış, bu gelişimde genellikle teknik zarara yol açan bir unsur olmuştur. Fakat bu yapı son yıllarda değişmeye başlamış ve her branşta olmasa bile bazı branşlarda teknik karlılığa ve hizmete yönelik fiyatlandırma sektörde görülmeye başlanmıştır. Bu çerçevede, Türk Sigorta Sektörü ne yatırımcı ilgisinin orta ve uzun vadede devam edeceği kanaatindeyiz. Fakat, bu ilginin devam etmesi için, ülkenin makro ekonomik göstergelerinin olumlu olmasının da çok önemli olacağını unutmamak gerekir yılında Sigorta Sektörü nün prim üretimi bir önceki yıla göre yüzde 7,05 oranında artarak 25 Milyar 938 Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Fakat bu büyüme oranı enflasyon oranının gerisinde kalmış olup (2014 yılı TÜFE:Yüzde 8,17 YİÜFE:Yüzde 6,36), bu gerilemede en önemli faktör, hayat sigortalarındaki yüzde 4,45 oranındaki düşüş ile kasko sigortalarındaki artışında yüzde 1.19 ile trafik sigortalarındaki artışın yüzde 2,6'da kalması olmuştur yılındaki üretimin 22 Milyar 660 Milyon TL lik bölümü hayat dışı branşlardan (artış oranı yüzde 8,77), 3 Milyar 278 Milyon TL lik bölümüyse hayat sigortalarından (artış oranı yüzde 3,45) elde edilmiştir. Türk Nippon Sigorta, 2014 yılında toplam prim üretimini bir önceki yıla göre yüzde 63 artışla, 72.3 Milyon TL ye yükseltmiştir. Türk Nippon Sigorta nın 2014 yılı toplam prim üretimindeki en yüksek payı yüzde 34 ile Kara Araçları branşı almıştır. Bu branşı sırasıyla yüzde 23 ile Yangın ve Doğal Afetler, yüzde 13 ile Genel Zararlar, yüzde 11 ile Genel Sorumluluk, yüzde 8 ile Kara Araçları Sorumluluk, yüzde 6 ile Kaza branşı, yüzde 5 ile Nakliyat ve diğer branşlar takip etmiştir. Prim üretimimizin yüzde 42'si oto, yüzde 58'i ise oto dışı sigorta branşlarından olmakta olup, 2013 senesinde olduğu gibi bu sene de özellikle oto dışı branşlarda büyüme isteğimizi rakamlarımıza başarılı bir şekilde yansımıştır.

6 Türk Nippon Sigorta her zaman aşırı fiyat rekabetinden uzak, doğru ve müşteriye uygun fiyatlama politikasıyla hareket etmekte olup, dengeli bir büyüme stratejisiyle kârlı bir şirket olma odağını korumaktadır. Koşulsuz müşteri memnuniyeti ve paralelinde müşterilerimiz, iş ortaklarımız, çalışanlarımız ve paydaşlarımız için değer yaratmak Türk Nippon Sigorta nın misyonunun bir parçasıdır. Bu doğrultuda Şirketimiz, ilkelerinden ve kârlı büyüme hedefinden ödün vermeden, Sektörün ve ekonominin büyümesine olan katkısını önümüzdeki dönemde daha yükseğe taşımak için fark yaratan çalışmalarını sürdürecektir. Saygılarımızla, Shmuel Bassat Yönetim Kurulu Başkanı Ethem Baturalp Pamukçu Genel Müdür

7 Şirketin Ortaklık Yapısı, Sermayede ve Ortaklık Yapısında Hesap Dönemi İçinde Meydana Gelen Değişiklikler Ortakların Adı Pay Miktarı (TL) Sermaye Oranı Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd ,00 100,00% Toplam ,00 100,00% Türk Nippon Sigorta A.Ş. nin nominal sermayesi tarihli olağan genel kurul kararıyla TL arttırılarak TL den TL ye, tarihli olağanüstü genel kurul kararıyla TL arttırılarak TL den TL ye, tarihli olağanüstü genel kurul kararıyla TL arttırılarak TL den TL ye, tarihli olağan genel kurul kararıyla da TL arttırılarak TL den TL ye çıkarılmıştır tarihli olağan genel kurul kararıyla ise şirket sermayesi TL azaltılarak TL den TL ye indirilmiştir Yılında Şirket sermayesi; tarihli olağan genel kurul kararıyla TL den TL ye çıkartılmiş, tarihli olağanüstü genel kurul kararıyla TL den TL ye indirilmiş ve tarihli olağanüstü genel kurul kararıyla TL den TL ye çıkartılmiştir. Şirketin tarihi itibariyle ortaklar tarfından ödenmemiş sermaye tutarı bulunmamaktadır. Yıl içerisinde şirket ortaklarından Gentaş Genel Metal A.Ş. ın sahip olduğu 2.938,09 TL lik adet hisse, Yenisan Yenileme Sanayi A.Ş.'nin sahip olduğu 605,29 TL lik adet hisse ve Hüseyin Dernek'in sahip olduğu 0,03 TL lik 3 adet hisse, şirket oraklarından Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd e devredilmiştir.

8 Hesap Dönemi İçindeki Ana Sözleşme Değişiklikleri Dönem içerisinde yapılan ana sözleşme değişiklikleri aşağıda gösterilmiştir. ESKİ METİN SERMAYE Madde7 Şirketin Sermayesi TL (On Dört Milyon Altı Yüz On Üç Bin Bin Türk Lirası) dır. Bu sermaye her 1 (Bir) Kuruş değerinde (Bir Milyar Dört Yüz Altmış Bir Bin Üç Yüz) adet hisseye bölünmüştür. Şirket in sermayesini tamamen ödenmiştir. Bu defa azaltılan TL lik sermayenin tamamı geçmiş yıl zararları sonucu ortaya çıkan bilanço açığına mahsup edilerek (Üç Milyar Dört Yüz Dokuz Bin Yedi Yüz) pay hissedarların hisseleri oranında iptal edilmiş olup; hissedarlara herhangi bir ödeme yapılmayacaktır. Hisse senetleri nama yazılı olup, Yönetim Kurulu değişik kupürler halinde hisse senedi bastırmaya yetkilidir. YENİ METİN SERMAYE Madde7 Şirketin Sermayesi TL (elli sekiz milyon Türk Lirası) dir. Bu sermaye her biri 1 Kr. (Bir Kuruş) değerinde (beş milyar sekiz yüz milyon) adet paya bölünmüştür. Şirketin eski sermayesini teşkil eden (On Dört Milyon Altı Yüz On Üç Bin Bin Türk Lirası) TL si tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Kırk Üç Milyon Üç Yüz Seksen Yedi Bin Türk Lirası ) TL nin ,17 TL (Otuz Üç Milyon Dört Yüz Doksan Yedi Bin Beş Yüz Yetmiş Beş Türk Lirası On Yedi Kuruş) tutarındaki kısmı, zarar telafi fonuyla oluşturulan sermaye yedek akçesinden karşılanacak ve zarar telafi fonuna ödeme yapan hissedarlara hisse çıkarılacaktır. Geriye kalan ,83 TL (Dokuz milyon sekiz yüz seksen dokuz bin dört yüz yirmi dört Türk Lirası seksen üç Kuruş) ise Şirket ortaklarından her birinin hisseleri nispetinde tamamen muvazaadan arî olarak nakden taahhüt edilmiştir. Arttırılan sermayenin1/4 ü tescilden önce nakden ödenmiş olup, kalan ¾ ü 24 ay içerisinde nakden ödenecektir. Hisse senetleri nama yazılı olup, Yönetim Kurulu değişik kupürler halinde hisse senedi bastırmaya yetkilidir. SERMAYE Madde7 Şirketin Sermayesi TL (elli sekiz milyon Türk Lirası) dir. Bu sermaye her biri 1 Kr. (Bir Kuruş) değerinde (beş milyar sekiz yüz milyon) adet paya bölünmüştür. Şirketin eski sermayesini teşkil eden (On Dört Milyon Altı Yüz On Üç Bin Bin Türk Lirası) TL si tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan (Kırk Üç Milyon Üç Yüz Seksen Yedi Bin Türk Lirası ) TL nin ,17 TL (Otuz Üç Milyon Dört Yüz Doksan Yedi Bin Beş Yüz Yetmiş Beş Türk Lirası On Yedi Kuruş) tutarındaki kısmı, zarar telafi fonuyla oluşturulan sermaye yedek akçesinden karşılanacak ve zarar telafi fonuna ödeme yapan hissedarlara hisse çıkarılacaktır. Geriye kalan ,83 TL (Dokuz milyon sekiz yüz seksen dokuz bin dört yüz yirmi dört Türk Lirası seksen üç Kuruş) ise Şirket ortaklarından her birinin hisseleri nispetinde tamamen muvazaadan arî olarak nakden taahhüt edilmiştir. Arttırılan sermayenin1/4 ü tescilden önce nakden ödenmiş olup, kalan ¾ ü 24 ay içerisinde nakden ödenecektir. Hisse senetleri nama yazılı olup, Yönetim Kurulu değişik kupürler halinde hisse senedi bastırmaya yetkilidir. SERMAYE Madde7 Şirketin Sermayesi TL (Yirmi Dört Milyon Türk Lirası) dır. Bu defa azaltılan TL lik sermayenin tamamı geçmiş yıl zararları sonucu ortaya çıkan bilanço açığına mahsup edilerek Şirket sermayesi ,00 TL den (Elli Sekiz Milyon) ,00 TL ye (Yirmi Dört Milyon) olmak üzere ,00 TL (Otuz Dört Milyon) azaltılmıştır. Sermaye azaltımı Şirket in tek paysahibi Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd ye ait (Üç Milyar Dört Yüz Bin) adet ,00 TL (Otuz Dört Milyon) bedelli payların iptal edilmesi suretiyle gerçekleşmiştir. Suat Kayahan tarafından hazırlanmış olan 20 Ekim 2014 tarihli YMM / sayılı YMM raporunda belirtildiği üzere Şirket in ,00 TL (Elli Sekiz Milyon) olan önceki sermayesinin ,00 TL (Otuz Dört Milyon) azaltılarak ,00 TL (Yirmi Dört Milyon) olarak belirlenmesine rağmen şirket alacaklılarının haklarını karşılayacak miktarda aktiflerinin mevcut olduğu tespit edilmiştir.

9 Bu sermaye, her biri 1 (bir) kuruş itibari değerde (İki Milyar Dört Yüz Bin) adet hisseye bölünmüştür Hisselerin tertiplere göre hissedarlar arasındaki dağılımı aşağıdaki gibidir: Pay sahibi: Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd Pay sahibinin Toplam Hisse Adedi: (İki Milyar Dört Yüz Bin) Toplam Pay Bedeli (TL): (yirmidört milyon) Hisse senetleri nama yazılı olup, Yönetim Kurulu değişik küpürler halinde hisse senedi bastırmaya yetkilidir. SERMAYE Madde7 Şirketin Sermayesi TL (Yirmi Dört Milyon Türk Lirası) dır. Bu defa azaltılan TL lik sermayenin tamamı geçmiş yıl zararları sonucu ortaya çıkan bilanço açığına mahsup edilerek Şirket sermayesi ,00 TL den (Elli Sekiz Milyon) ,00 TL ye (Yirmi Dört Milyon) olmak üzere ,00 TL (Otuz Dört Milyon) azaltılmıştır. Sermaye azaltımı Şirket in tek paysahibi Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd ye ait (Üç Milyar Dört Yüz Bin) adet ,00 TL (Otuz Dört Milyon) bedelli payların iptal edilmesi suretiyle gerçekleşmiştir. Suat Kayahan tarafından hazırlanmış olan 20 Ekim 2014 tarihli YMM / sayılı YMM raporunda belirtildiği üzere Şirket in ,00 TL (Elli Sekiz Milyon) olan önceki sermayesinin ,00 TL (Otuz Dört Milyon) azaltılarak ,00 TL (Yirmi Dört Milyon) olarak belirlenmesine rağmen şirket alacaklılarının haklarını karşılayacak miktarda aktiflerinin mevcut olduğu tespit edilmiştir. Bu sermaye, her biri 1 (bir) kuruş itibari değerde (İki Milyar Dört Yüz Bin) adet hisseye bölünmüştür Hisselerin tertiplere göre hissedarlar arasındaki dağılımı aşağıdaki gibidir: Pay sahibi: Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd Pay sahibinin Toplam Hisse Adedi: (İki Milyar Dört Yüz Bin) Toplam Pay Bedeli (TL): (yirmidört milyon) Hisse senetleri nama yazılı olup, Yönetim Kurulu değişik küpürler halinde hisse senedi bastırmaya yetkilidir. SERMAYE Madde7 Şirketin Sermayesi TL (yirmi dokuz milyon Türk Lirası) dir. Bu sermaye her biri 1 Kr. (Bir Kuruş) değerinde (iki milyar dokuz yüz milyon) adet paya bölünmüştür. Şirketin eski sermayesini teşkil eden (Yirmi Dört Milyon Türk Lirası) TL si tamamen ödenmiştir. Bu defa artırılan TL nin (beş milyon Türk Lirası ) tamamı Şirket in tek pay sahibi Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd tarafından nakden taahhüt edilmiştir. Arttırılan sermayenin1/4 ü tescilden önce nakden ödenmiş olup, kalan ¾ ü 24 ay içerisinde nakden ödenecektir. Hisselerin tertiplere göre hissedarlar arasındaki dağılımı aşağıdaki gibidir: Pay sahibi: Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd Pay sahibinin Toplam Hisse Adedi: (İki Milyar Dokuz Yüz Bin) Toplam Pay Bedeli (TL): (yirmi dokuz milyon) Hisse senetleri nama yazılı olup, Yönetim Kurulu değişik kupürler halinde hisse senedi bastırmaya yetkilidir.

10 Personel Sayısı, Bölge Müdürlüğü Sayısı, Şirketin Faaliyet Türü ve Faaliyet Konuları ile Şirketin Sektördeki Konumu Hayat dışı sigortacılık alanında faaliyet gösteren Türk Nippon Sigorta, ilkelerimizden ödün vermeden, fark yaratarak, en beğenilen ve paydaşları için değer yaratan sigorta şirketi olma yolunda kararlılıkla yürümeye devam etmektedir tarihi itibariyle 53 çalışanı ve Güney ve Doğu Anadolu Bölge Müdürlüğü, Ege Bölge Müdürlüğü ve İç Anadolu Bölge Müdürlüğü olmak üzere toplam 3 bölge müdürlüğü ile sigorta sektöründe faaliyetine devam etmektedir. Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle İlgili Olarak Araştırma ve Geliştirme Faaliyetleri Hizmet kalitesinden ürün yapısının oluşturulmasına, iş süreçlerinin etkinliğinden operasyonel verimlilik yapılarına kadar her konuda fark yaratmayı ana unsur olarak ele alan Türk Nippon Sigorta, yeni hizmet ve faaliyetler ile ilgili periyodik olarak pazar araştırmaları yapmakta, sektöre yeni sağlayacağı hizmetler ile ilgili geliştirme faaliyetlerinde bulunmaktadır.

11 II. BÖLÜM : Yönetime ve Kurumsal Yönetim Uygulamalarına İlişkin Bilgiler Yönetim Kurulu, Denetçiler, Üst Yönetim ve İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri Yönetim Kurulu Adı ve Soyadı Atanma Tarihi Ünvanı Öğrenim Durumu Mesleki Deneyimi Shmuel Bassat Yönetim Kurulu Başkanı Lisans 10 yıl ve üzeri Yona Yair Hamburger Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Lisans 10 yıl ve üzeri Ronen Agassi Yönetim Kurulu Üyesi Lisans 10 yıl ve üzeri Menashe Carmon Yönetim Kurulu Üyesi Lisansüstü 10 yıl ve üzeri Jeffrey Ellis Cohen Yönetim Kurulu Üyesi Lisans 10 yıl ve üzeri Ethem Baturalp Pamukçu Yönetim Kurulu Üyesi / Genel Müdür Doktora 10 yıl ve üzeri Üst Yönetim Adı ve Soyadı Atanma Tarihi Ünvanı Öğrenim Durumu Mesleki Deneyimi Ethem Baturalp Pamukçu Genel Müdür Doktora 10 yıl ve üzeri Cem Ekiz Genel Müdür Yardımcısı (Mali ve İdari) Lisans 10 yıl ve üzeri Mehmet Murat DİNÇ Grup Müdürü (Teknik ve Hasar) Lisansüstü 10 yıl ve üzeri Yasemin ÖZEL Grup Müdürü (Satış ve Pazarlama) Lisans 10 yıl ve üzeri İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Yetkilileri Adı ve Soyadı Atanma Tarihi Ünvanı Öğrenim Durumu Mesleki Deneyimi Hasan Altuğ DÖNMEZ İç Denetçi Lisans 10 yıl ve üzeri Mehmet Şakir ERES İç Kontrol ve Risk Yönetimi Sorumlusu Lisansüstü 10 yıl ve üzeri

12 Organizasyon Şeması İnsan Kaynakları Uygulamaları Türk Nippon Sigorta olarak başlıca amacımız; Şirketimizi ve Grubumuzu geleceğe taşıyacak Türk Nippon Sigorta ilkelerine sahip, işe en uygun nitelikteki işgünü seçmek ve işe almayı gerçekleştirmektir. Ana değerlerimizin temel unsurunun insan olduğu bilinci ile çalışanlarımızın gelişimine katkıda bulunmak temel ilkelerimiz arasındadır. Aramıza katılan ve ekibimizin bir parçası olan çalışanlarımızın, kişisel gelişimini desteklemek amacıyla sahip oldukları mevcut yetkinliklerin yanı sıra, kariyerlerini geliştirmeleri için edinmeleri gereken bazı ek yetkinlikler olduğu bilinciyle kendilerine eğitim fırsatları sağlanır. Çalışanlarımız, belirlenen performans ölçütleri doğrultusunda belirli periyotlarda değerlendirilir. Bu değelendirmelerden elde edilen sonuçlar doğrultusunda çalışanlarımızın eğitim ihtiyaçları saptanır, kariyer planlaması yapılır. Çalışanlarımızın ücretleri, günün koşullarına ve performasa göre belirlenir. Ücretler her ayın son işgünü peşin olarak ödenmektedir. Ayrıca çalışanlarımıza ikramiye de verilmekte olup; günün koşullarına uygun olarak da sosyal hak ve olanaklar sunulmaktadır. İşe alımlar, iş başvuru havuzu, Türk Nippon Sigorta web sayfası iş başvuru havuzu, İK danışmanlık şirketi ve benzeri şekillerde gerçekleştirilir. Başvurulan pozisyona göre farklılık göstermekle birlikte, adaylarda aranan genel şartlar insan kaynakları prosedüründe belirtilmektedir.

13 Şirketin Dahil Olduğu Risk Grubu ile Yaptığı İşlemlere İlişkin Bilgiler Şirket faaliyetleriyle ilgili olarak istenmeyen ve beklenmedik olayların olası etkilerini kabul edilebilir seviyeye indirmek icin şirketimiz bünyesinde Risk Yonetimi Sistemi kurmuştur. Yönetim Kurulu, Risk Yönetim Sisteminin politikalarını ve genel çerçevesini belirlemiştir. Şirket'in risk yönetimi, Yönetim Kurulu tarafından belirlenen çerçeve ve şirket yönetimi tarafından belirlenen yöntem ve iş süreçleri doğrultusunda gerçekleştirilmektedir. Şirketimizde Risk Yönetim Sistemi, şirket genelinde risk bilincinin oluşturularak; sermaye yapısının korunmasını, etkin ve verimli sermaye yönetiminin sağlanmasını, faaliyetlerin değer katma yeteneğinin artırılmasını, karar alma sureçlerinin hızlandırılmasını, şirketin itibarının ve markasının korunmasını amaçlamaktadır. Bağlılık Raporu Özeti Şirketimiz, 2014 yılı içerisinde hakim şirket olan Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd ile şirketimizin sermaye açığının kapatılmasına yönelik olarak transfer işlemleri dışında diğer bağlı şirketler de dahil olmak üzere herhangi bir işlem yapılmamış olup, yapılan işleme ilişkin olarak herhangi bir kayıp bulunmamaktadır. Kar Dağıtım Politikası İlgili yasalar hükümlerine göre tespit edilmiş olan şirket karı aşağıdaki şekilde dağıtılır. a Ödenmiş sermayenin beşte birini buluncaya kadar karın yüzde beşi genel kanuni yedek akçe olarak ayrılır. b Şirket karı dolayısı ile şirket hüküm şahsiyetine düşen vergi ve diğer yasal kesintilerden sonra, c Ödenmiş sermayenin yüzde beşi oranında birinci temettü dağıtılır. d Safi Kardan (ac) bentlerinde hesaplanan meblağlar düşüldükten sonra kalan miktar Genel Kurul kararına göre dağıtılır veya yedek akçe olarak saklanır. e Yukarıdaki (d) bendi uyarınca dağıtılması kararlaştırılan kısmın onda biri Türk Ticaret Kanununun 519 (2) (c). maddesi uyarınca genel kanuni yedek akçe olarak ayrılır. Kanuni veya ihtiyari yedek akçelerle kanun ve bu ana sözleşme hükümlerine göre ayrılması gereken paralar safi kardan ayrılmadıkça ortaklara kar dağıtılamaz. Şirket, Türk Ticaret Kanunu ile Gümrük ve Ticaret Bakanlığı tarafından yayınlanacak tebliğler çerçevesinde ortaklara temettü avansı dağıtabilir.

14 Olağan Genel Kurul Gündemi Türk Nippon Sigorta A.Ş. Olağan Genel Kurul Gündemi 01 Nisan Toplantı Başkanlığının seçimi ve Toplantı Tutanağının imzası için Toplantı Başkanlığına yetki verilmesi, mali yılına ait Yönetim Kurulu Yıllık Faaliyet Raporu ve Denetçi Raporu nun okunması ve müzakere edilmesi, mali yılına ait bilânço ve kar/zarar cetvellerinin okunarak tasdik edilmesi konusunda karar alınması, 4. Yönetim Kurulu Başkan, Başkan Yardımcısı ve Üyelerinin 2014 mali yılına ait muamele, fiil ve işlerinden ötürü ibra edilmeleri konusunda karar alınması, 5. Bağımsız denetçinin 2014 mali yılına ait muamele, fiil ve işlerinden ötürü ibra edilmesi konusunda karar alınması, 6. Şirket in 2014 mali yılına ilişkin faaliyetlerinden varsa elde edilen karın, pay sahiplerine dağıtılması veya dağıtılmayıp ihtiyari yedek akçe olarak ayrılması konusunda karar alınması 7. Bağımsız denetçinin seçimi ve görev süresinin tespiti konusunda karar alınması, 8. Yönetim Kurulu üyeleri ve bağımsız denetçilerinin ücretlerinin belirlenmesinin görüşülmesi ve bu konuda karar alınması, 9. Yönetim Kurulu Başkan, Başkan Vekili ve Üye lerine Türk Ticaret Kanunu nun 395. ve 396. maddelerinde belirtilen hususlarda faaliyetlerde bulunabilmesi için izin verilmesi, 10. Dilekler ve öneriler.

15 Yönetim Kurulu Raporu Sayın Ortaklarımız, Ana ortağımız Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd Şirketi nin şirketimizin çoğunluk hissesini satın almasının ardından Şirketimiz, Hazine Müsteşarlığının 6 Nisan 2009 tarih ve sayılı yazısıyla yeniden sigorta ve reasürans yapma izni almıştır. Şirketimizin kuruluş ve altyapı çalışmalarının yapıldığı 2009 yılının ardından 2010, 2011, 2012, 2013 ve 2014 yılları üretime ve verimliliğe odaklanılmış yıllar olmuş olmasının yanı sıra önümüzdeki yılların planlanmasının da yapıldığı yıllar olmuştur. İlkelerimizden ödün vermeden fark yaratarak, en beğenilen ve paydaşları için değer yaratan bir sigorta şirketi olma amacıyla çıkmış olduğumuz yolculuğun başarıya ulaşacağı konusundaki inancımızın artarak devam ettiğini belirtir; Şirketimizin tarihli bilançosunu ve dönemine ait gelir tablosunu inceleme ve onaylarınıza sunarız.

16 Yönetim Kurulu Toplantıları Yönetim Kurulu her yıl veya seçildikleri süre boyunca görev yapmak üzere üyeleri arasından bir başkan ve bulunmadığı zamanlarda ona vekalet etmek üzere bir başkan vekili seçer. Başkanın ve vekilinin bulunmadığı toplantılarda, başkanlık etmek üzere üyelerden birisi o toplantıya mahsus olmak üzere Yönetim Kurulu na geçici başkanlığa seçilir. Yönetim Kurulu, Şirketin işlerinin gerektirdiği zaman Yönetim Kurulu Başkanı, başkan bulunmadığı zamanlarda başkan vekili veya en az iki üyenin daveti üzerine toplanır. Ancak Yönetim Kurulu nca aksine karar verilmediği takdirde en az ayda bir toplanır. Beş üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı üç; yedi üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı dört; dokuz üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı beş ve onbir üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı altıdır. Altı üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı dört; sekiz üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı beş ve on üyeden oluşan Yönetim Kurulu için toplantı nisabı altıdır. Yönetim Kurulu toplantıları için karar nisabı toplantıya katılan üyelerin çoğunluğunun olumlu oyudur. Şirketin yönetim kurulu toplantısına katılma hakkına sahip olanlar bu toplantılara, Türk Ticaret Kanununun 1527 nci maddesi uyarınca elektronik ortamda da katılabilir. Şirket, Ticaret Şirketlerinde Anonim Şirket Genel Kurulları Dışında Elektronik Ortamda Yapılacak Kurullar Hakkında Tebliğ hükümleri uyarınca hak sahiplerinin bu toplantılara elektronik ortamda katılmalarına ve oy vermelerine imkan tanıyacak Elektronik Toplantı Sistemini kurabileceği gibi bu amaç için oluşturulmuş sistemlerden de hizmet satın alabilir. Yapılacak toplantılarda şirket sözleşmesinin bu hükmü uyarınca kurulmuş olan sistem üzerinden veya destek hizmeti alınacak sistem üzerinden hak sahiplerinin ilgili mevzuatta belirtilen haklarını Tebliğ hükümlerinde belirtilen çerçevede kullanabilmesi sağlanır. Yönetim Kurulu toplantı tutanakları ve üyelere toplantıyla ilgili yapılacak bildirimler Türkçe ve İngilizce olacaktır. İşbu ana sözleşme hükümleri uyarınca üyelerin kararları imzalaması kaydıyla, toplantı yapmaksızın elden dolaştırma usulüyle karar alınması da mümkündür. Yönetim kurulu kararları alınırken oyların eşit sayıda olması durumunda, konu gelecek toplantıya bırakılır. İkinci toplantıda da eşitlik olması durumunda söz konusu öneri reddedilmiş sayılır. Yönetim kurulumuz 2014 yılı içinde 9 adet toplantı gerçekleştirmiştir. Yönetim Kurulu Üyelerimiz prensip olarak her toplantıya katılmayı benimsemiştirler.

17 Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Raporu Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum Beyanı Türk Nippon Sigorta, Hazine Müsteşarlığı tarafından yayımlanan halka açık olmayan sigorta şirketi ve reasürans şirketi ile emeklilik şirketlerinin esas alabileceği altı kurumsal yönetim ilkesine bağlıdır ve bu ilkelerin uygulanmasında azami özen gösterir. Türk Nippon Sigorta, faaliyet raporu ve internet sitesini bu uyum çerçevesinde güncelleyip menfaat sahiplerinin erişimine sunmaktadır. Eşitliği, şeffaflığı, hesap verilebilirliği ve sorumluluğu ilke edinmiş Şirketimizin Hazine Müsteşarlığı nın benimsemiş olduğu sigorta ve emeklilik şirketlerinin esas alabileceği Kurumsal Yönetim İlkeleri ne uyum kapsamındaki uygulamalarına aşağıda verilmektedir. Kurumsal Yönetim Komitesi Kurumsal yönetim ilkelerine uyum sağlanması için gerekli çalışmaları yürütmek, yönetim kuruluna bu amaçla önerilerde bulunmak ve şirketin ilkelere uyumunu izlemek amacıyla Kurumsal Yönetim Komitesi oluşturulmuş olup bu komiteye yönetim kurulu başkanı Shmuel BASSAT başkanlık etmektedir. Ayrıca Komite üyesi Mehmet Ş.ERES Kurumsal Yönetim İlkelerinin gözetim ve takibi ile ilgili faaliyetlerin etkin bir şekilde yürütülmesini koordine amacıyla Şirket Kurumsal Yönetim sorumlusu olarak atanmıştır. İletişim bilgileri: Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi, Şirket Kurumsal Yönetim Sorumlusu Mehmet Ş.ERES, Telefon ; Eposta Kurumsal Yönetim Komitesi üyelerine ilişkin bilgilere aşağıda yer verilmektedir. Başkan Shmuel BASSAT Yönetim Kurulu Üyesi Üye Dr. E. Baturalp PAMUKÇU Genel Müdür Yardımcısı Üye Cem EKİZ Genel Müdür Yardımcısı Üye Altuğ DÖNMEZ İç Denetim Müdürü Üye Mehmet Ş.ERES İç Kontrol ve Risk Yönetimi Pay Sahipleri İle İlişkiler Şirketimiz ana ortağı Harel Insurance Investments and Financial Services Limited in pay oranının % 100 olması sebebi ile ayrı bir Pay Sahipleri ile İlişkiler Birimi oluşturulmamıştır. Pay sahipleri ile ilişkiler Mali İşler Birimi bünyesinde yürütülmektedir. Şirketimiz ortaklık yapısı aşağıda gösterilmiştir. Ortakların Adı Pay Miktarı (TL) Sermaye Oranı Harel Insurance Investments and Financial Services Ltd ,00 % Pay sahipleri ile ilişkilerden sorumlu kişiler Mali İşler Genel Müdür Yardımcısı Cem EKİZ ve Mali İşler Müdürü Serkan İNCE dir. Sorumlu Unvan EPosta Telefon Faks Cem EKİZ Mali ve İdari İşler Genel Müdür Yardımcısı Cem.EKIZ@turknippon.com Serkan İNCE Mali ve İdari İşler Müdürü Serkan.INCE@turknippon.com

18 Genel Kurul Bilgileri 2014 Yılı içerisinde 30 Nisan 2014 tarihinde Olağan Genel Kurul Toplantısı; 16 Aralık 2014 tarihinde ve 30 Aralık 2014 tarihlerinden ise Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı olmak üzere üç adet Genel Kurul Toplantısı yapılmıştır. Toplantı yeri, günü, saati, gündemi ve vekaletname örneğini içeren toplantı davetine ilişkin ilan hisse senedi sahiplerine taahhütlü mektupla ulaştırılmıştır. Toplantı bilgilerine, tüm pay sahiplerimizin doğrudan erişimini teminen şirketimizin kurumsal internet sitesinden de ( ulaşılabilmektedir. Genel Kurul öncesi Faaliyet Raporu, Murakıp Raporu, Mali Tablolar, Ana Sözleşme, Bağımsız Dış Denetim Raporu, Gündem, Yönetim Kurulunun Kar Dağıtım Önerisi şirket merkezinde pay sahiplerinin bilgisine sunulmuştur. Genel Kurul a katılım için kanunun öngördüğü düzenlemeler doğrultusunda çağrı yapılmış olup, toplantılar, ulaşım sorunu olmayan Genel Müdürlük binamızda gerçekleşmiştir. Genel Kurul a katılımın kolaylaştırılmasını teminen, en az mevzuatta öngörülen hususlara harfiyen riayet edilmesi olmak üzere azami özen gösterilmekte olup, Pay Sahiplerimizin genel kurullarımıza katılım konusunda herhangi bir güçlükle karşılaşmadıkları düşünüldüğü gibi, ayrıca Pay Sahiplerimizden de bu bugüne kadar bu yönde bir bildirim alınmamıştır. Genel kurul tutanakları, Pay Sahiplerine toplantı bitiminde tevdi edilmekte; ayrıca toplantıya iştirak etmemiş Pay Sahiplerinin de bilgilendirilmesi amacıyla kurumsal internet sitemizde ( yer verilerek elektronik erişime açık tutulmaktadır. Genel kurul davetlerinde, toplantı günü ve saati, tereddüt yaratmayacak şekilde toplantı yeri, gündem, gündem maddelerine ilişkin olarak ihtiyaç duyulan bilgiler, gündemde esas sözleşme değişikliği var ise değişen madde/maddelerin ilgili kurumlardan izin alınan eski ve yeni şekilleri, davetin hangi organ tarafından yapıldığı, ilk toplantının herhangi bir nedenle ertelenmesi üzerine genel kurul yeniden toplantıya davet ediliyor ise, ilk toplantının erteleme sebebi ile bu toplantıda yeterli olan toplantı nisabı, olağan toplantı ilanlarında faaliyet raporu ile mali tabloların, diğer genel kurul evrakının ve dokümanının hangi adreste incelenebileceği hususlarının yer almasına özen gösterilmektedir. Genel Kurul Tutanakları şirket merkezinde pay sahiplerine açık tutulmaktadır. Genel Kurul Tutanakları, hazirun cetveli ayrıca toplantılara katılamamış pay sahiplerinin bilgilendirilmesi amacıyla kurumsal internet sitemizde ( yer verilerek elektronik erişime de açık tutulmaktadır. Oy Hakları Ve Azınlık Hakları Hisse senetleri nama yazılı ve nakit karşılığı çıkarılmıştır. Oy hakkının kullanılmasını zorlaştırıcı uygulamalardan kaçınılmakta, her pay sahibine oy hakkını en kolay ve uygun şekilde kullanma fırsatı sağlanmaktadır. Oy kullanma prosedürü toplantıdan önce ve toplantı başlangıcında pay sahiplerine duyurulmaktadır. Azınlık haklarının kullandırılmasına azami özen gösterilmektedir. Payların Devri Payların devri Şirket Ana Sözleşmesi nde düzenlendiği şekliyle, yönetim kurulu kararı ile pay defterine kaydedilerek devredilebilmektedir.

19 Kar Dağıtım Politikası Şirketin karına katılım konusunda herhangi bir imtiyaz yoktur. Kar dağıtımı yasal süreler içinde gerçekleştirilmektedir. Dağıtılacak kar tutarı, yapılacak yeni yatırımlar ve likidite durumu dikkate alınmak suretiyle belirlenmekte, faaliyet raporunda yer verilmektedir. Şirket Bilgilendirme Politikası Şirketimizin finansal durumuna ve faaliyet sonuçlarına etki edebilecek kamuya açıklanacak bilgiler zamanında, doğru, eksiksiz, anlaşılabilir güncel ve kolay erişilebilir biçiminde kamunun kullanımına sunulur. Şirketimiz 28 Ekim 2007 tarihli sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Sigorta Sözleşmelerinde Bilgilendirmeye İlişkin Yönetmeliğin İnternet Sitesi Kurma Zorunluluğu başlıklı 13üncü maddesinin üçüncü fıkrasının (a) bendinde yer alan bilgilere ek olarak Türkçe ve İngilizce olarak kurumsal bilgiler, ticaret sicili bilgileri, ana sözleşme, yönetim kurulu üyeleriyle ilgili bilgiler, faaliyet raporları, bağımsız denetim raporları ile dipnotları da içerecek şekilde cari yıl ve son beş yıla ait mali tablolar ve şirketin misyonu ve vizyonu şirketimizin kurumsal internet sitesinde ( Kurumsal bağlantısından ulaşılabilir durumdadır. Kamunun aydınlatılması ile ilgili olarak bilgilendirme politikasını gösterir ilkeler şirket yönetim kurulu tarafından 2011 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısında Genel Kurula sunulmuş ve ardından kurumsal internet sitemizde ( yayınlanmıştır. Kamunun Aydınlatılmasına İlişkin Bilgilendirme Politikasının ve Bilgilendirme Prosedürünün yürütülmesinden Yönetim Kurulu sorumludur. Şirketin finansal durumunda veya faaliyetlerinde önemli bir değişiklik olması durumunda kamuoyunun derhal bilgilendirilmesi Kamunun Aydınlatılmasına İlişkin Bilgilendirme Politikası kapsamında karara bağlanmıştır. Şirketin kar payı dağıtım politikası faaliyet raporunda yer almakta ve Kamunun Aydınlatılmasına İlişkin Bilgilendirme Politikası çerçevesinde kamuya açıklanmaya devam edilmesi planlanmaktadır. Şirketimiz Türkiye Sigorta ve Reasürans Şirketleri Birliği tarafından yayımlanan Sigortacılık Etik İlkelerini benimsenmiş ve adresinden de ulaşılabilecek bu bu etik ilkeleri Kamunun Aydınlatılmasına İlişkin Bilgilendirme Politikası kapsamında açıklanmıştır. Faaliyet raporlarımız hazırlanırken kamuoyunun şirketimizin faaliyetleri hakkında her türlü bilgiye ulaşmasına imkan sağlayacak ayrıntıda hazırlanmasına büyük özen gösterilmektedir. Kamuyu Aydınlatmada Yapılan Çalışmalar ile Kullanılan Yöntem ve Araçlar Sigortacılık mevzuatı, Türk Ticaret Kanunu ve diğer ilgili mevzuat çerçevesinde kamuyu aydınlatmada yapılan çalışmalar ile kullanılan araç ve yöntemler aşağıda açıklanmıştır: 3 er aylık dönemlerde T.C Hazine Müsteşarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü tarafından yayınlanan mevzuata uygun olarak hazırlanan mali tablolar ve ilgili mali tablolara ilişkin dipnot ve açıklamalar ile yarı yıl ve yıl sonlarında gerçekleştirilen bağımsız denetim raporları, öngörülen yasal süreler içinde Şirketimiz internet sitesinde yayınlanır. Şirketimizin mali tabloları bağımsız denetçiler ve finansal raporlamadan sorumlu yöneticilerimiz tarafından imzalanmakta, ayrıca ilgili mali tablolar için Denetim Kurulu üyeleri ile Şirketimizin finansal raporlamadan sorumlu yöneticileri tarafından yazılı doğruluk beyanı verilmektedir.

20 Diğer taraftan, Türk Nippon Sigorta, 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu ve ilgili mevzuat gereğince Şirket ve müşteri sırlarının saklanması ve kanunen açıkça yetkili merciler dışındaki kişilere açıklanmaması hususundaki yasal yükümlüğüne titizlikle uymaktadır. Ana Sözleşme Değişikliği, Genel Kurul toplantıları, sermaye artırımı gibi durumlarda Ticaret Sicili Gazetesi ve Ulusal Günlük Gazeteler vasıtasıyla gerekli ilan ve duyurular yapılmaktadır. Yıllık faaliyet raporu, sigortacılık düzenlemelerine uygun olarak her yıl Genel Kurul toplantısından önce, gerekli bilgi ve açıklamaları içerecek şekilde hazırlanarak pay sahiplerinin incelemesine sunulmakta ve internet sitemizde ( yayınlanmaktadır. Basın ile düzenli olarak görüşme ve toplantılar yapılması öngörülmemekte, gerek görüldüğünde veya basın temsilcilerinden gelen taleplerin yanıtlanmasına gerek duyulduğunda yazılı ve görsel medya vasıtasıyla basın açıklamaları yapılmaktadır. Yazılı ve görsel medyaya basın açıklamaları Yönetim Kurulu Başkanı, Genel Müdür veya vekili ile söz konusu kişilerin uygun göreceği diğer yetkililerce yapılabilir. Şirket hakkında basınyayın organlarında yer alan haberler, şirket içerisinde görevlendirilen bir birim aracılığıyla takip edilmektedir. Bu çerçevede, özel durumların kamuya açıklanmasına ilişkin mevzuat kapsamında açıklama yapılması gereksinimi ortaya çıkması halinde, ilgili birimlerden gerekli bilgiler derlenmek suretiyle konuya ilişkin olarak açıklama yapılmaktadır. Basınyayın organlarında çıkan ancak ilgili mevzuat uyarınca özel durum açıklaması yapılması yükümlülüğü doğurmayan haber ve söylentilere ilişkin açıklama yapılırken, haberin niteliği, basınyayın organının ulaştığı kitlenin genişliği, haberin Şirket in itibarını etkileyip etkilemediği gibi hususlar dikkate alınarak açıklamanın yöntem ve içeriği belirlenir. Bu tür haber ve söylentilerle ilgili olarak açıklama içeriğinin kamuya açıklama gereksinimi doğuran bir unsur içermesi halinde, konuya ilişkin olarak ilgili mevzuat hükümleri doğrultusunda özel durum açıklaması da yapılır. Kurumsal internet Sitemizde ( yer alan Yatırımcı İlişkileri sayfalarında oldukça ayrıntılı bilgi ve veriler yer almaktadır. İlgili internet sitesi pay sahipleriyle illişkiler görevini yürütmekte olan Mali İşler birimi tarafından takip edilerek güncel tutulmaktadır. Menfaat Sahiplerinin Bilgilendirilmesi Şirketimiz, pay sahiplerini, çalışanlarını, müşterilerini, tedarikçilerini ve tüm menfaat sahiplerini ilgilendiren hususlarda mümkün olduğunca yazılı, sözlü ve toplantılarla bilgilendirmeye ve bu kurum ve kişilerle ilişkilerin mümkün olduğunca yazılı sözleşmeler ile düzenlenmesine özen göstermektedir. Menfaat sahiplerinin haklarının mevzuat ve sözleşme ile düzenlenmediği durumlarda, menfaat sahiplerinin çıkarları iyi niyet kuralları çerçevesinde ve şirket imkanları ölçüsünde şirketin itibarı da gözetilerek korunmaktadır. Ticari sır kapsamında, müşteri ile tedarikçiler ile ilgili bilgilerin gizliliğine özen gösterilmektedir. Menfaat sahipleri; internet sitemiz, iç bültenler, duyurular, ürün broşürleri, kurumsal broşürler ve önemli konularda basın bültenleri ve ropörtajlar vasıtası ile aydınlatılmaktadır. Şirketimiz acentelerine kanun, yönetmelik değişiklikleri veya şirket uygulamalarına yönelik duyurular elektronik ortamda yapılmaktadır. Acentelerimiz, şirketimize eş zamanlı online bağlı olarak çalışmaktadırlar. Müşterilerimiz adresindeki internet sitemiz vasıtası ile hasarlarını elektronik ortamda sorgulayabilmektedirler. Ayrıca, şirketimiz nezdinde müşteri şikayetlerinin yazılı yanıtlanmasına, şikayetlerin sınıflandırılmasına ve analizine dair bir sistemimiz de bulunmaktadır.

21 Menfaat Sahiplerinin Yönetime Katılımı Şirketimiz Türk Nippon Sigorta A.Ş. menfaat sahiplerinin yönetime katılımı konusuna özen göstermekte, tüm menfaat sahipleri ile dürüst, şeffaf ve adil iletişim kurmakta ve şirket değerlerini paylaşmaktadır. Katılımcı bir yönetim ortamının oluşturulmasını teminen, şirket çalışanlarımız, yapılan toplantılarda şirketin genel faaliyeti, mali yapısı, bilançosu, sermaye yapısı, projeleri ve hedefleri ile ücret, kariyer, eğitim konularında bilgilendirilmekte ve görüşlerine başvurulmaktadır. Şirketimiz nezdinde çalışanlarımızın düşünce ve önerilerini sunabilmeleri için bir Öneri Değerlendirme Sistemi bulunmaktadır. Çalışanlarımızın ayrıca, hiyerarşik yapı dışında oluşturulan Proje Ekipleri ile daha fazla yönetime katılımı sağlanmaya çalışılmaktadır. Müşterilerimizin bilgilendirilmesine yönelik olarak internet sitemizde Hasar Sorgulama Sistemi ve Müşteri Şikayetlerine ilişkin sistemimiz ve bulunmaktadır. Diğer menfaat sahiplerinin hakları da ilgili yasal mevzuat çerçevesinde korunmakta ve bu menfaat sahiplerinin yazılı olarak bilgilendirilmesine ve önerilerinin dikkate alınmasına özen gösterilmektedir. İnsan Kaynakları Politikası İnsan Kaynakları Politikamız ilkelerimize uygun olarak, çalışanlara eşitlikçi, şeffaf, adil ve tutarlı bir şekilde uygulanması; çalışanların önerilerde bulunabileceği veya işle ilgili önemli konuları dile getirebileceği açık bir kültürün desteklenmesi, çalışanlar ile ilgili olarak alınan kararların veya kendilerini ilgilendiren gelişmelerin çalışanlara bildirilmesi, tüm çalışanların eşit ölçüde saygı, ilgi, fırsat görmesi ve diğer çalışanlara, müşterilere, tedarikçilere aynı tavrı sergilemesi, işe seçme ve terfilerde herhangi bir ayrımcılık söz konusu olmadan, beceri ve deneyime dayanan objektif değerlendirme yapılması ve uygulanması, çalışanlarımız için güvenli çalışma ortam ve koşullarının sağlanması ve bu ortam ve koşulların sürekli olarak iyileştirilmesi, çalışanlarımızın şirket içi fiziksel, ruhsal ve duygusal kötü muamelelere karşı korunması hususları ile çıkar çatışmalarına, kara para aklamayı önlemeye ve uygunsuz ödemeleri engellemeye ilişkin hükümlere, müşteri ve tedarikçiler ile ilişkilere, yasa ve anlaşmalarla uyuma ve bilginin gizliği çerçevesinde oluşturulmuştur. Şirketimiz nezdinde ayrıca İnsan Kaynakları Yönetmeliği bulunmaktadır. Bu yönetmelikte; işe alınma standartları, özlük işleri, çalışma saatleri, izinler, ulaşım, çalışanlara yapılacak ödemeler, performans değerlendirmeleri, imza yetkileri, disiplin hükümleri, işten ayrılma, şirket içinde dikkat edilmesi gereken kurallar gibi bölümler bulunmaktadır. Tüm şirket çalışanları için ilgili görev tanımları dağılımları oluşturulmuş olup, çalışanlar konu ile ilgili olarak bilgilendirilmiştir. Dürüst ve güvenilir sigortacılar olmak, müşterilerimiz için değer yaratan yeniliklerin yanında olmak, müşterilerimizin ihtiyaç ve beklentilerini en üst düzeyde karşılayacak kalitede ürün ve hizmet sunmak, kanunlara ve yasal düzenlemelere titizlikle uymak, verimli ekip çalışmasına inanmak, iletişimde açık ve şeffaflığı esas almak, ana değerlerimizin temel unsurunun insan olduğu bilinci ile çalışanlarımızın gelişimine sürekli katkıda bulunmak, çevremize ve kaynakların verimli kullanımına karşı duyarlı olmak tüm uygulama ve politikalarımızın özünü oluşturmaktadır ve çalışanlarımızla sürekli paylaşılmaktadır. Sosyal Sorumluluk Türk Nippon Sigorta, birey ve toplumun gerekliliklerini ve bu gerekliliklerden doğan ihtiyaçları baz alarak belirli dönemlerde Sosyal Sorumluluk Projeleri geliştirmekte ve sosyal ihtiyaçlara destek sağlamaktadır. Bu kapsamda Türkiye Eğitim Gönüllüleri Vakfı, Lösev, Altı Nokta Körler Derneği, Türk Kızılayı, Özürlüler Vakfı gibi kuruluşlarla yürütmekte olduğu çalışmaların yanı sıra çeşitli üniversiteler ile de sosyal sorumluluk projeleri yürütmeye devam etmektedir. Sosyal sorumluluk çalışmalarımızla sürdürülebilir etkiler yaratmak için destek verdiğimiz projelerin uzun soluklu olmalarına, toplumsal anlamda kalıcı yararlar sağlamalarına oldukça önem veriyoruz. Gerçekleştirdiğimiz, ve bundan sonra gerçekleştireceğimiz Sosyal Sorumluluk Projelerinde ki temel hedefimiz olan Topluma Değer Katmak olgusunu harekete geçirmek için Türk Nippon Sigorta olarak üstün gayret sarfediyor ve bu bağlamda hedefimize ulaşacağımıza yürekten inanıyoruz.

22 Yönetim Kurulunun Yapısı ve Oluşumu Yönetim Kurulumuz biri icrada görevli, beşi icrada görevli olmayan 6(altı) kişiden oluşmaktadır. Yönetim Kurulu Başkanlığı ile Genel Müdürlük görevi farklı kişiler tarafından yürütülmektedir. Yönetim Kurulu Üyelerimize ilişkin bilgiler; Shmuel Bassat Yona Yair HAMBURGER Ronen AGASSİ Menashe CARMON Jeffrey Ellis COHEN Ethem Baturalp PAMUKÇU Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi / Genel Müdür Yönetim Kurulumuz karar alınması gerekli durumlarda ve Yönetim Kurulu nca aksine karar verilmediği takdirde asgari ayda bir kez kez olmak üzere düzenli şekilde toplanmaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimizin şirketimizde hisse sahipliği bulunmamaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerinin Nitelikleri Şirketimiz Ana Sözleşmesinin 11. maddesi uyarınca Yönetim Kurulu kanun gereği Yönetim Kurulu üyesi olan Genel Müdür de dahil olmak üzere en az 5(beş) en çok 11(onbir) üyeden oluşur. Yönetim kurulunun, kanun gereği üye olan genel müdür haricinde kalan üyeleri Genel Kurul un göstereceği adaylar arasından seçilir. Şirket sermayesinin en az yüzde onuna sahip her ortağın bir Yönetim Kurulu üyesi için aday gösterme hakkı vardır. Yönetim Kurulu Üyeleri 3 (üç) yıl için seçilirler. Görev süresi sona eren üye yeniden seçilebilir. Genel Kurul uygun ve zorunlu gördüğü her zaman Yönetim Kurulu üyelerini değiştirebilir. Herhangi bir nedenle üyelerin ayrılması halinde T.T.K. nın 315. Maddesi uygulanır. Yasal mevzuat uyarınca; Sigorta Genel Müdürlerinin, Genel Müdür Yardımcılarının ve üst düzey yöneticilerin en az dört yıllık yüksek öğrenim görmüş, sigortacılık, bankacılık, iktisat, işletmecilik, muhasebe, hukuk, maliye, matematik, istatistik veya mühendislik alanlarından birinde en az on yıllık deneyime sahip olmaları ve bu alanların en az birinde bilgi ve deneyim sahibi olmaları zorunluluğu bulunmaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimizin tamamı bu nitelikleri sağlamaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimiz, sigortacılık, mühendislik, matematik ve işletme alanlarında yeterli bilgi ve beceri düzeyine, mali tablo ve raporları okuma ve analiz becerisine, şirketimizin tabi olduğu hukuki düzenlemeler ve genel piyasa şartları hakkında temel bilgiye, görev yapmak üzere seçildiği süre boyunca Yönetim Kurulu toplantılarına düzenli olarak katılma iradesi ve imkanına sahip bulunmaktadır. Yönetim Kurulu Üyelerimiz göreve yeni başladıklarında ve üyelikleri devamında; yöneticilerimiz, şirketimiz birimleri, şirketimizin stratejik hedefleri, güncel durum ve sorunları, pazar payı, mali yapısı ve performans göstergeleri konusunda bilgilendirilmektedir.

23 Yönetim Kurulu Üyeleri ile Yöneticilerin Yetki ve Sorumlulukları Yönetim Kurulu şirket politika ve stratejisini, bu politika ve stratejilere ulaşmak için izlenecek yolları, bu politika ve stratejilere ilişkin gelişmeleri, gözetim ve değerlendirmede izlenecek süreçleri belirler. Yönetim Kurulu sürekli ve etkin bir şekilde, şirketin hedeflerine ulaşma derecesini, faaliyetlerini ve geçmiş performansını gözden geçirir. Gerektiği durumda gecikmeden ve sorun ortaya çıkmadan önce önlem alır. Yönetim Kurulu, şirket faaliyetlerinin mevzuata, esas sözleşmeye, iç düzenlemelere ve oluşturulan politikalara uygunluğunu gözetir, şirket ile pay sahipleri arasında yaşanabilecek anlaşmazlıkların giderilmesinde öncü rol oynar. Yönetim Kurulu Üyeleri ve yöneticilerinin yetki ve sorumluluklarına şirket Ana Sözleşmesinde ve faaliyet raporunda yer verilmiştir. Yönetim Kurulunun ana sorumluluğu; genel kurumsal yönetim tarzını belirlemek, şirketin performansını izlemek, şirket yönetimini stratejik konularda yönlendirmektir. Şirketin Misyon ve Vizyonu ile Stratejik Hedefleri Şirketimiz Türk Nippon Sigorta A.Ş. nin vizyonu Türk Sigorta sektöründe, küresel düşünce ışığında, sürdürülebilir, fark yaratan, yenilikçi ve en beğenilen sigorta şirketi olmak ve buna uygun olarak misyonu ise ilkelerimizden ödün vermeden, koşulsuz müşteri memnuniyeti ve güven sağlayarak, müşterilerimiz, iş ortaklarımız, çalışanlarımız, paydaşlarımızı için değer yaratmak olarak belirlenmiştir. Vizyon ve misyonumuzun gerçekleştirilmesinde benimsediğimiz ilkeler ise aşağıda sıralandığı gibidir. Dürüst ve güvenilir sigortacılarız. Müşterilerimiz için değer yaratan yeniliklerin yanındayız. Müşterilerimizin ihtiyaç ve beklentilerini en üst düzeyde karşılayacak kalitede ürün ve hizmet sunmayı hedefleriz. Kanunlara ve yasal düzenlemelere titizlikle uyarız. Verimli ekip çalışmasına inanırız. İletişimde açıklık ve şeffaflığı esas alırız. Ana değerlerimizin temel unsurunun insan olduğu bilinci ile çalışanlarımızın gelişimine sürekli katkıda bulunuruz. Çevremize ve kaynakların verimli kullanımına karşı duyarlıyız. Yöneticilerimiz şirketimiz faaliyetlerinin vizyon, misyon, hedefler, stratejiler ve politikalar çerçevesinde yürütülmesini sağlar ve yönetim kurulunun her yıl onayladığı finansal ve operasyonel plana göre hareket eder. Yöneticilerimiz şirketimiz faaliyetlerinin vizyon, misyon, hedefler, stratejiler ve politikalar çerçevesinde yürütülmesini sağlar ve yönetim kurulunun her yıl onayladığı finansal ve operasyonel plana göre hareket etmektedir. Hedeflerimiz rekabet koşulları, genel ekonomik durum, ulusal ve uluslararası finans piyasalarındaki beklentiler ile şirketimizin orta ve uzun vadeli hedefleri dikkate alınmak suretiyle Yönetim Kurulumuzun onayı ile uygulanmaktadır. Şirketimizin hedeflere ulaşma derecesi, faaliyetleri, planları ve performansı Yönetim Kurulumuzca yapılan Yönetim Kurulu toplantılarında kapsamlı şekilde gözden geçirilmekte ve stratejik hedefler konusunda hazırlanan raporlar incelenerek şirket performansı yakından izlenmektedir.