ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. 1 OCAK MART 2017 ARA DÖNEM KONSOLİDE OLMAYAN FAALİYET RAPORU İÇİNDEKİLER 1. BÖLÜM SUNUŞ

Transkript

1 1 OCAK MART 2017 İÇİNDEKİLER 1. BÖLÜM SUNUŞ 1.1 DÜNYA VE TÜRKİYE EKONOMİSİ 1.2 ORTAKLIK YAPISI VE PAYLARA AİT BİLGİLER 1.3 YÖNETİM KURULU BAŞKANI VE ÜYELERİ 1.4 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ 1.5 KATEGORİLERİ İTİBARIYLA DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI 1.6 ORGANİZASYON ŞEMASI 2. BÖLÜM FİNANSAL BİLGİLER 2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER 2.2 MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN GÖSTERGELER VE ORANLAR MART 2017 ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLARI

2 1. BİRİNCİ BÖLÜM: SUNUŞ 1.1 DÜNYA ve TÜRKİYE EKONOMİSİ: Merkez Bankası, Mart ayındaki para politikası toplantısında faiz artırımına gitmiş, Ocak ayında 100 baz puanlık artış yapılan GLP (Geç Likidite Penceresi) faizi Mart ayında da 75 baz puan artırılarak %11,75 seviyesine ulaşmıştır. Merkez Bankası faiz artırımının gerekçesini enflasyondaki belirgin yükseliş olarak açıklamıştır. TÜFE enflasyonu Mart ayında kurdaki artışın gecikmeli etkileriyle, gıda enflasyonundaki hızlanma ve giyim grubundaki fiyat artışları kaynaklı olarak %10,13 ten %11,29 a yükselmiştir. Mart ayında faiz oranlarında değişiklik yapmayan Avrupa Merkez Bankası (ECB), daha önceden planlandığı ve duyurulduğu şekilde aylık varlık alım miktarının Nisan ayından itibaren 80 milyar eurodan 60 milyar euroya düşeceğini hatırlatmıştır. ECB Başkanı para politikasındaki ilave desteğe ekonominin daha az ihtiyaç duyduğunu ifade etmiştir. Fed (Amerika Merkez Bankası) 15 Mart taki toplantısında yılın ilk faiz artışını yapmıştır. Faiz artırımı sonrasında piyasada negatif bir tepki oluşmamış, veri akışına bakıldığında ise, göstergeler gelişmiş ülkelerde büyümenin güçlendiğine ve enflasyonun yükseldiğine işaret etmeye devam etmiş ve gelişmiş ülkelerde para politikalarının daha önceden beklenene kıyasla daha sıkı olacağı yönündeki görüşlere destek vermiştir. ABD 10 yıllık faizleri Fed in faiz artırımına rağmen ilk çeyrek sonunda 2016 yılsonuna göre yatay kalmıştır yılında %6,1 büyüyen Türkiye ekonomisi yavaşlayarak 2016 yılını %2,9 büyüme ile tamamlamıştır yılının son çeyreğinde beklentilerin üzerinde oluşan yıllık %3,5 lik büyüme, özel tüketim harcamaları kaynaklı olmuştur nin ilk çeyreğine ilişkin öncü göstergeler ve gerçek veriler ise toparlanmanın ılımlı bir şekilde sürdüğüne işaret etmektedir. Türkiye nin önemli ihracat pazarlarından olan Avrupa daki iyileşme 2017 yılının başlarından itibaren bölgeye yapılan ihracatı artırmış, iç talepte görülen zayıflığın ihracat kanalıyla dengelenmesine yardımcı olmuştur. Otomotiv üretimi güçlü bir seyir izlemiş, sanayi üretimi de Ocak ayında 2016 nın son çeyreğindeki %2,1 lik ortalama artışın üzerinde, yıldan yıla %4,2 yükselmiştir. Sanayi üretiminde Şubat ve Mart aylarına dair göstergeler ise artışın aynı ivmede olmasa da devam edeceğini göstermektedir. Kamunun iç talebi artırmaya yönelik teşvikleri, kredi hacminin genişletilmesine yönelik aksiyonlar ve istihdam piyasasının iyileştirilmesi adına yapılan düzenlemeler de büyüme dinamiklerine destek olmaktadır. Bu teşvik ve tedbirlerin etkisi mali performans üzerinde de görülürken, Şubat ayı itibarıyla %1,2'ye doğru yükselen 12 aylık birikimli bütçe açığının GSYH ya oranında yılın sonuna doğru daha fazla genişleme beklenmektedir. Moody s Mart ayında bu konuya dair endişelere dikkat çekmiş, büyümeyi canlandırmak adına ortaya konan teşviklerin kalıcı olabileceğini söyleyerek Türkiye nin kredi notuna dair görünümü durağandan negatife indirmiştir. ABD de büyümeye ve enflasyona dair veri akışı zayıflamadığı sürece küresel tahvil faizlerinde belirgin düşüşler olması beklenmezken, yurtiçinde ise Hazine nin borçlanma ihtiyacının eskisine göre yüksek seyretmesi ve enflasyondaki yükseliş tahvil faizlerinde yurtiçi gelişmeler kaynaklı olarak bir geri çekilme olmasını zorlaştırmaktadır. Çift hanede seyretmesi beklenen enflasyon görünümü, belirgin bir iyileşme olana kadar Merkez Bankası nın sıkı duruşunu korumasını gerektirirken, bir yandan da büyümedeki ılımlı toparlanmanın sürmesi için finansal koşulların dengeli tutulmasına ihtiyaç duyulmaktadır. 1

3 1.2 ORTAKLIK YAPISI ve PAYLARA AİT BİLGİLER: 31 Mart 2017 tarihi itibarıyla Şirket in ödenmiş sermayesi TL olup, tamamı ödenmiş her biri 1 Kr değerindeki paydan ibarettir. Sermayenin ortaklara göre dağılımı aşağıdaki gibidir: ORTAĞIN TİCARİ UNVANI PAY TUTARI (TL) PAY ORANI (%) TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.(*) ,89 ANADOLU ANONİM TÜRK SİGORTA ŞİRKETİ MİLLİ REASÜRANS T.A.Ş HALKA AÇIK ,11 TOPLAM (*) Halka açık payların oranı %17 dir. Türkiye İş Bankası A.Ş., 31 Mart 2017 tarihi itibarıyla halka açık payların %1,89 unu iktisap etmiş bulunmaktadır TL tutarındaki sermayeyi temsil eden payın adedi (A) Grubu, kalan adedi ise (B) Grubu dur. Bilanço tarihi itibarıyla (A) Grubu payların tamamı ortaklardan Türkiye İş Bankası A.Ş. ye aittir. (A) Grubu pay sahiplerine, Yönetim Kurulu Üyeleri nin seçimi dışında herhangi bir imtiyaz tanınmamıştır. Yönetim Kurulu Üyeleri nin 7 si (A) Grubu, 4 ü ise (B) Grubu pay sahiplerinin göstereceği adaylar arasından Genel Kurulca seçilir. Esas sözleşmeye göre sermaye artırımlarında, yeni (A) grubu pay ihdas edilemez. Kar Payı Dağıtımı: 22 Mart 2017 tarihinde gerçekleştirilen Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı nda, 2016 yılı karından tamamı nakit olmak üzere TL (%32,55814) tutarında brüt kar payı dağıtılması kabul edilmiştir yılı nakit kar paylarının dağıtımına 24 Mart 2017 tarihinde başlanmıştır. Kar paylarına ilişkin bilgi aşağıdaki tabloda sunulmuştur. DAĞITILAN KAR PAYI ORANI HAKKINDA BİLGİ PAY BAŞINA NAKİT TEMETTÜ BİLGİLERİ GRUBU TOPLAM NAKİT TEMETTÜ TUTARI (TL) 1 TL NOMİNAL DEĞERLİ HİSSEYE İSABET EDEN NAKİT TEMETTÜ TUTARI (TL) ORAN (%) BRÜT NET A ,40 0, ,55814 B ,60 0, ,55814 TOPLAM ,00 A ,19 0, ,67442 B ,81 0, ,67442 TOPLAM ,00 2

4 1.3 YÖNETİM KURULU BAŞKANI VE ÜYELERİ ADI SOYADI Mahmut MAGEMİZOĞLU Burak SEZERCAN GÖREVİ Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Vekili M. Uğur ERKAN Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Prof. Dr. Mehmet Baha KARAN Doç. Dr. Atakan YALÇIN Dr. Merih Rafet AKGÜNAY Erda GERÇEK Fehmi Cem EYÜBOĞLU Serdar YILMAZ Kemal Emre SAYAR Murat DOĞAN Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi 22 Mart 2017 tarihinde gerçekleştirilen Şirketimiz Olağan Genel Kurul Toplantısı nda göreve seçilen yeni Yönetim Kurulumuz, kendi aralarında görev dağılımı yaparak; Başkanlığa Sayın Mahmut Magemizoğlu'nun ve Başkan Vekilliği'ne Sayın Burak Sezercan ın seçilmelerine oybirliği ile karar vermiştir Yönetim Kurulu Komite Üyelerinin Seçimi: Şirketimizin 22 Mart 2017 tarihli Yönetim Kurulu Toplantısı'nda; Denetimden Sorumlu Komite'ye Prof. Dr. Mehmet Baha Karan'ın başkanlık etmesine, Doç. Dr. Atakan Yalçın'ın üyeliğe seçilmesine, Kurumsal Yönetim Komitesi'ne M. Rafet Akgünay'ın başkanlık etmesine, Kemal Emre Sayar ın ve N. Cem Özcan ın üyeliğe seçilmesine, Riskin Erken Saptanması Komitesi'ne Erda Gerçek in başkanlık etmesine ve Kemal Emre Sayar ın üyeliğe seçilmesine karar verilmiştir. 1.4 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ: Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. nin fiili faaliyet konusu, Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu, Sigortacılık Kanunu, Türk Ticaret Kanunu ve Sermaye Piyasası Kanunu ile diğer ilgili tüm mevzuatlarda öngörülen esas ve kurallara uygun hareket etmek kaydıyla, hayat grubu sigortaları, kaza sigortaları, hastalık sigortaları gibi mevzuatın izin verdiği tüm sigortacılık ve reasürans işlemlerini yürütmek, bireysel emeklilik faaliyetlerinde bulunmak, bu konulara ilişkin aracılık hizmeti almaktır. Türkiye'nin ilk hayat sigortası şirketi Anadolu Hayat Emeklilik faaliyetlerine 1990 yılında başlamıştır. 3

5 Anadolu Hayat Emeklilik; İstanbul (3), Ankara (2), Adana, Bursa, İzmir, Kocaeli, Antalya ve Trabzon da bulunan bölge satış müdürlükleri, İstanbul da bulunan Müşteri Hizmetleri Merkezi, Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti'ndeki şubesi, direkt satış ekibi, 280 e yaklaşan özel acentesi ve geniş bankasürans ağıyla ürünlerini müşterileriyle buluşturmaktadır. 45 yaş altı ücretli çalışanların işverenleri aracılığıyla otomatik olarak bir emeklilik planına dahil olmasını içeren Otomatik Katılım Sistemi 1 Ocak 2017 tarihi itibarıyla yürürlüğe girmiştir. Sosyal güvenlik sisteminin ikinci basamağında işyeri bazlı olarak konumlandırılan Otomatik Katılım Sistemi ile aynı zamanda, katılımcı tabanının genişleyeceği, uzun vadeli yurt içi tasarruf oranının yükseleceği, sistemde önemli bir fon birikimi sağlanacağı ve sistemin sermaye piyasalarının derinleşmesini pozitif etkileyeceği düşünülmektedir. 31 Mart 2017 tarihli Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM) verilerine göre, Bireysel Emeklilik Sistemi ndeki (BES) katılımcı sayısı 6,7 milyon kişiyi, katılımcıların devlet katkısı dahil toplam fon tutarı da 65 milyar TL yi aşmıştır. Sektördeki toplam katkı payı tutarı ise yaklaşık 46,1 milyar TL olarak açıklanmıştır. Bireysel Emeklilik Sistemi'nin kurucularından biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, bu branştaki on dördüncü yılında 31 Mart 2017 tarihi itibarıyla katılımcılara ait 12,2 milyar TL lik devlet katkısı dahil fon tutarıyla %19 luk piyasa payına, katılımcı sayısıyla %17 lik pazar payına ve 8,5 milyar TL lik katkı payıyla %18 lik pazar payına sahiptir. 31 Mart 2017 tarihli sektör verileri ele alındığında, hayat sigortası prim üretimi yaklaşık milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Sigorta sektörü toplam prim üretiminin %13,4 üne denk gelen bu üretimin %87 si sektördeki ilk 10 şirket tarafından gerçekleştirilmiştir. Faaliyete geçtiği günden bu yana hayat sigortaları branşında ülkemizin en önde gelen şirketlerinden biri olan Anadolu Hayat Emeklilik 31 Mart 2017 tarihi itibarıyla toplam 140,8 milyon TL prim üretimiyle %8,5 lik pazar payına sahiptir. Şirketimiz bilanço dönemi itibarıyla 42,9 milyon TL teknik kar elde etmiş ve net karı 51,7 milyon TL ye ulaşmıştır. Şirketimizin aktif büyüklüğü ise 15,2 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Şirketimizin hayat sigortaları branşında 31 Mart 2017 tarihi itibarıyla ödediği toplam vade gelimi, vefatmaluliyet ve işsizlik tazminatı tutarı 39 milyon TL dir. Bu kapsamda birikimli ürünlerimiz için sigorta süresi sonunda 26,5 milyon TL, vefatmaluliyet ve işsizlik tazminatı olarak ise 12,5 milyon TL tutarında ödeme yapılmıştır. 1.5 KATEGORİLERİ İTİBARIYLA DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI: 31 Mart Aralık 2016 Üst düzey yönetici 8 8 Yönetici Memur Sözleşmeli personel 3 3 Direkt satış ekibi Diğer Toplam

6 1.6 ORGANİZASYON ŞEMASI*: *Yatırımcı İlişkileri Birimi nin faaliyetleri 19 Ocak 2015 tarihinden itibaren Sn. Tuna Uğun a bağlı olarak yürütülmektedir. 5

7 2. İKİNCİ BÖLÜM: FİNANSAL BİLGİLER 2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER (BİN TL) Sigorta Primi ve Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi % % Hayat/Hayat Dışı Prim Üretimi % % Prim ve Katkı Payı Üretimi Toplamı % % Matematik Karşılıklar ve Kar Payı İhtiyatları % % Emeklilik Fon Büyüklüğü % % Vade Gelimi ve Risk Teminatına İlişkin Tazminat Ödemeleri Vade Gelimi % % Risk Teminatına İlişkin Tazminat Ödemeleri Toplam % % % %

8 Teknik Sonuçlar Hayat % % Hayat Dışı 16 (33) () (240) (566) () 5 Bireysel Emeklilik Toplam Mali Gelir (11.135) (+) % % % % % Mali Gider ve Diğer Giderler (18.770) (11.762) 37% (19.958) (26.570) 33% (12.253) Vergi Öncesi Kar Özsermaye % % % % Aktif Toplamı % %

9 2.2 MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER: Ara döneme ilişkin finansal göstergeler aşağıda yer alan tabloda sunulmuştur: Başlıca Finansal Göstergeler ve Rasyolar Finansal Göstergeler (bin TL) /03 Toplam Prim ve Katkı Payı Üretimi* Toplam Teknik Kar Toplam Aktifler Nominal Sermaye Özsermaye Mali Gelir Vergi Öncesi Kar Net Kar Başlıca Rasyolar (%) (%) (%) (%) (%) Net Kar /Ortalama Özsermaye Özsermaye / Toplam Aktifler * Toplam prim rakamına ferdi kaza branşından elde edilen primler dahildir. 8

10 MART 2017 ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLAR: ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN BİLANÇO (Bağımsız Denetimden Geçmemiş) VARLIKLAR TL I CARİ VARLIKLAR A Nakit ve Nakit Benzeri Varlıklar B Finansal Varlıklar ile Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlar C Esas Faaliyetlerden Alacaklar D İlişkili Taraflardan Alacaklar E Diğer Alacaklar F Gelecek Aylara Ait Giderler ve Gelir Tahakkukları G Diğer Cari Varlıklar I Cari Varlıklar Toplamı II CARİ OLMAYAN VARLIKLAR A Esas Faaliyetlerden Alacaklar B İlişkili Taraflardan Alacaklar C Diğer Alacaklar D Finansal Varlıklar E Maddi Varlıklar F Maddi Olmayan Varlıklar GGelecek Yıllara Ait Giderler ve Gelir Tahakkukları HDiğer Cari Olmayan Varlıklar II Cari Olmayan Varlıklar Toplamı Varlıklar Toplamı (I+II) YÜKÜMLÜLÜKLER III KISA VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER A Finansal Borçlar B Esas Faaliyetlerden Borçlar Cİlişkili Taraflara Borçlar D Diğer Borçlar ESigortacılık Teknik Karşılıkları F Ödenecek Vergi ve Benzeri Diğer Yükümlülükler ile Karşılıkları G Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar H Gelecek Aylara Ait Gelirler ve Gider Tahakkukları I Diğer Kısa Vadeli Yükümlülükler III Kısa Vadeli Yükümlülükler Toplamı

11 ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN BİLANÇO (Bağımsız Denetimden Geçmemiş) TL IV UZUN VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER A Finansal Borçlar B Esas Faaliyetlerden Borçlar C İlişkili Taraflara Borçlar D Diğer Borçlar E Sigortacılık Teknik Karşılıkları FDiğer Yükümlülükler ve Karşılıkları G Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar HGelecek Yıllara Ait Gelirler ve Gider Tahakkukları I Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler IV Uzun Vadeli Yükümlülükler Toplamı ÖZSERMAYE V ÖZSERMAYE A Ödenmiş Sermaye B Sermaye Yedekleri C Kar Yedekleri D Geçmiş Yıllar Karları EGeçmiş Yıllar Zararları () FDönem Net Karı V Özsermaye Toplamı Yükümlülükler Toplamı (III+IV+V)

12 ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN GELİR TABLOSU (Bağımsız Denetimden Geçmemiş) TL ITEKNİK BÖLÜM A Hayat Dışı Teknik Gelir B Hayat Dışı Teknik Gider() ( ) C Teknik Bölüm Dengesi Hayat Dışı (A B) D Hayat Teknik Gelir E Hayat Teknik Gider ( ) F Teknik Bölüm Dengesi Hayat (D E) G Emeklilik Teknik Gelir H Emeklilik Teknik Gideri ( ) I Teknik Bölüm Dengesi Emeklilik (G H) IITEKNİK OLMAYAN BÖLÜM C Teknik Bölüm Dengesi Hayat Dışı F Teknik Bölüm Dengesi Hayat I Teknik Bölüm Dengesi Emeklilik J Genel Teknik Bölüm Dengesi (C+F+I) K Yatırım Gelirleri L Yatırım Giderleri () ( ) M Diğer Faaliyetlerden ve Olağandışı Faaliyetlerden Gelir ve Karlar ile Gider ve Zararlar (+/) ( ) N Dönem Net Karı veya Zararı