1 BS.PZ.01/ /6

Transkript

1 Sözleşmem Nasıl Yürürlüğe Girer, Cayma Hakkım Var mıdır? Sözleşmemin, katkı payı olarak yaptığım ilk ödemenin şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte yürürlüğe gireceğini biliyorum. Teklif formunu imzaladığım (veya mesafeli satış durumunda teklifi onayladığım) tarihten itibaren 2 ay içinde sözleşmeden cayabileceğimi biliyorum. Sözleşmeden caymam halinde şirketin, hesabımdaki birikimi fon toplam gider kesintisi hariç hiçbir kesinti yapmadan 10 iş günü içinde iade etmek zorunda olduğunu biliyorum. Sözleşmem yürürlüğe girmiş ise varsa getiri üzerinden gelir vergisi kesintisi yapıldıktan sonra ödeme yapılacağını biliyorum. Sistemde Devlet Katkısı Var Mıdır? Ödeyeceğim katkı paylarının %25 ine karşılık gelen tutarın, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından hesabıma katkı olarak ödeneceğini biliyorum. - Devlet katkısı ve getirilerinin; en az 3 yıl sistemde kalırsam %15 ine, en az 6 yıl sistemde kalırsam %35 ine, en az 10 yıl sistemde kalırsam %60 ına, emeklilik hakkı kazanarak veya vefat/maluliyet nedeniyle ayrılırsam tamamına hak kazanabileceğim konusunda bilgi sahibiyim. Emeklilik yatırım fonlarının elde ettikleri kazançlar üzerinden vergi kesintisi yapılmadığını biliyorum. Bana Sunulan Esneklikler Neler? Şirket değişimi: Bir şirkette yeni akdettiğim sözleşmemi 2 yıl sonra başka bir şirkete aktarabileceğimi biliyorum. Müteakip yıllarda da yılda bir kez emeklilik şirketimi değiştirebileceğimi biliyorum. Plan değişimi: Yılda 4 defa emeklilik planımı değiştirebileceğimi biliyorum. Fon değişimi: Yılda 6 defa fon dağılımımı değiştirebileceğimi biliyorum. GİRİŞ BİLGİ FORMU Devlet katkısı hesabımdaki tutarları şirketimden veya Takasbank tan, internet sitesi veya çağrı merkezi yoluyla takip edebileceğimi biliyorum. Aynı/Farklı şirketlerdeki hesaplarımı emekli olurken birleştirmek zorunda olduğumu ve bunun dışında hesap birleştirme yapamayacağımı biliyorum. (Varsa otomatik katılım kapsamında açılan hesaplar birleşmeye dahil değildir.) Katkı Payı Ödemelerine İlişkin Bilgiler Neler? Katkı paylarımın şirket hesabına intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde yatırıma yönlendirileceğini biliyorum. Katkı payı tutarımı ve ödeme dönemimi değiştirebileceğimi biliyorum. Kredi kartı ile yaptığım ödemelerin, blokaj süresinin sonunda şirket hesabına intikal edeceğini biliyorum. Sözleşmemde belirlenen vadeye ait katkı payı ödemesinin ödeme tarihini müteakip üç ay içinde yapılmaması durumunda düzensiz ödeme statüsüne girdiğimi ödemediğim vadelerime ilişkin katkı payının tamamını defaten ödediğimde düzensiz ödeme statüsünden çıkabileceğimi biliyorum. Yatırımlarım Nasıl Değerlendirilir? Birikimimin, yatırdığım katkı paylarına göre ve seçtiğim emeklilik yatırım fonlarının getirilerine göre değişkenlik gösterebileceğini ve sunulan fonların bir getiri garantisi içermediğini biliyorum. Birikimlerimin emeklilik şirketimden bağımsız bir saklayıcı kuruluşta saklanacağını biliyorum. Sistemdeki Kesintiler Neler? Emeklilik planımda Giriş Aidatı kesintisi olabileceğini biliyorum. Sözleşmedeki 5 inci yılımı tamamlamadan önce şirketimden ayrılmam halinde birikimimden ertelenmiş giriş aidatı şeklinde kesinti yapılabileceğini biliyorum (Yönetim Gider Kesintisi 1

2 ve Giriş Aidatının toplam tutarının sözleşmede geçen her yıl için cari yılın Aylık Brüt Asgari Ücretinin %8.5 ine karşılık gelen toplam maktu tutarı aşamayacağını biliyorum). Birikimim ve/veya katkı payı ödemelerim üzerinden Yönetim Gider Kesintisi yapılabileceğini, katkı payı ödemeye ara verirsem, birikimlerimden ara verme kesintisi yapılabileceğini biliyorum. Fon varlıklarından günlük olarak fon toplam gider kesintisi yapılacağını biliyorum. (Bu kesintilerin ayrıntıları için lütfen teklif formunuza bakınız.) Gelir Vergisi Ödeyecek miyim? Birikimlerimi alarak sözleşmemi sonlandırmam halinde, sistemde elde ettiğim yatırım geliri üzerinden, sistemde kaldığım süreye bağlı olarak, %5 ila %15 arasında değişen oranlarda gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum. Ara Verme Hakkım Var mı? Vadesinde ödemediğim katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapmamam durumunda, sözleşmemde GİRİŞ BİLGİ FORMU ödemeye ara verdiğimin kabul edildiğini ve ara verme yönetim gider kesintisinin birikimimden kesilebileceğini biliyorum. Ayrıca, bir yıldan fazla ödemeye ara verilirse bireysel emeklilik hesabıma ilişkin olarak emeklilik gözetim merkezine şirket tarafından ödenen sabit giderler için kesinti yapılabileceğini biliyorum. Nasıl Emekli Olurum? Sistemde emeklilik hakkını kazanabilmem ve birikimimle birlikte devlet katkısı hesabımdaki tutarın tamamını alma hakkını elde edebilmem için en az 10 yıl kalmış olmam ve 56 yaşını doldurmuş olmam gerektiğini biliyorum. Emeklilik Hakkı Kazanınca Biriken Tutarı Nasıl Değerlendirebilirim? Emeklilik gelir planına dahil olarak birikimimi düzenli bir şekilde geri alabileceğimi biliyorum. Bu durumda, hesabımda kalan paramın emeklilik yatırım fonlarında değerlendirilmeye devam edeceğini de biliyorum. Yıllık gelir sigortası yaptırarak belirli süreyle veya ömür boyu maaş ödemesi alabileceğimi biliyorum. Tüm birikimimi, toplu para olarak tek seferde alarak sistemden çıkabileceğimi biliyorum. Yukarıda yazılı bilgileri okudum. : / / Ad-Soyad Bu form iki örnek olarak düzenlenerek bir örneği katılımcıya verilecek, diğeri şirket tarafından muhafaza edilecektir. * Mesafeli satışlarda imza bölümünün doldurulması zorunlu değildir. 2

3 Bireysel Emeklilik Aracısının; Şube / Acente Adı: Yeni Sözleşme İçin Aktarım İçin Referans 1: Referans 2: Transfer Şirket Adı: KATILIMCI BİLGİLERİ Anne Adı Doğum i(gün/ay/yıl)-yeri 1 Eğitim Durumu Cep Telefonu* E-Posta Adresi* Ev Adresi İş Adresi Vergi Dairesi / No T.C. Kimlik / Mavi Kart No Baba Adı Cinsiyeti Tabiiyeti T.C. Mavi Kart Sahibi Yabancı Medeni Durumu Evli Bekar Kimlik Türü Nüfus Cüzdanı Ehliyet Pasaport Tercih edilen yazışma adresi Ev İş Faks No 1 Nüfus cüzdanındaki bilgiler esas alınacaktır. * Bilgilendirmeler için lütfen cep telefonu ve e-posta adresinizi belirtiniz. Kimlik Seri No Mesleği Ev-İş Telefonu Yabancı Kimlik No 2 Erkek Aylık Gelir 2 Türk vatandaşlığı veya mavi kartı olmayan katılımcılar tarafından ödenen katkı payı tutarları için Devlet Katkısı ödenmez. Ancak mavi kartlı ya da mavi kartı olan birinin altsoyu olmanız halinde Devlet Katkısı ödenecektir. Altsoyu Olunan Mavi Kartlı Kişi Var Yok Mavi Kart No Kadın KANUNİ TEMSİLCİ BİLGİLERİ 3 Anne Adı Doğum i(gün/ay/yıl)-yeri 1 T.C. Kimlik / Mavi Kart No Baba Adı Cinsiyeti Tabiiyeti T.C. Mavi Kart Sahibi Yabancı Medeni Durumu Evli Bekar Katılımcı İle Olan Bağı Veli Vasi Diğer 3 Mümeyyiz küçük veya kısıtlılar için düzenlenen sözleşmelerde kanuni temsilci bilgilerinin düzenlenmesi zorunludur. Erkek Kadın 3

4 KATILIMCI AD VE HESABINA KATKI PAYI ÖDEYEN KİŞİ BİLGİLERİ T.C. Kimlik / Mavi Kart No Anne Adı Doğum i(gün/ay/yıl)-yeri 1 Eğitim Durumu Cep Telefonu* E-Posta Adresi* Yazışma Adresi Vergi Dairesi / No Bireysel emeklilik sözleşmesi uyarınca Katılımcının vefatı halinde birikimleri kanuni vârislerine ödenecektir. Lehtar tayin edilmesi halinde birikimler "Miras Hukuku" hakları gizli kalmak şartı ile lehtar ya da lehtarlara ödenir. Sözleşme kapsamında lehtar belirlenmez ise hak sahipleri otomatik olarak kanuni vârisler olacaktır. LEHTAR* KANUNİ VARİSLER Baba Adı Cinsiyeti Tabiiyeti T.C. Diğer Medeni Durumu Evli Bekar Kimlik Türü Nüfus Cüzdanı Ehliyet Pasaport 1 Nüfus cüzdanındaki bilgiler esas alınacaktır. * Bilgilendirmeler için lütfen cep telefonu ve e-posta adresinizi belirtiniz. LEHTAR BİLGİLERİ Anne Adı Uyruğu Doğum i(gün/ay/yıl)-yeri 1 Vergi Dairesi / No Faks No * Birden fazla lehtar tercihi için lütfen Lehtar Değişikliği Formu doldurunuz. 1 Nüfus cüzdanındaki bilgiler esas alınacaktır. Kimlik Seri No Mesleği Ev-İş Telefonu Yabancı Kimlik No T.C. Kimlik No Baba Adı Cinsiyeti Lehtar Payı (%) Erkek Aylık Gelir Kadın T.C. Diğer Erkek Kadın Katılımcı Kanuni Temsilci Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Bireysel Emeklilik Aracısı Bes Sicil No 4

5 FON DAĞILIM TERCİHİ Herhangi bir fon dağılımı tercihinde bulunulmadığında, yatırımlar, standart fon olan Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu'nda değerlendirilir. Katılımcının Standart Fon dan çıkmak istemesi halinde şirket tarafından sunulan risk getiri profili anketi düzenlenmesi gerekmektedir. Fon tercih ve dağılım değişikliği hakkımı portföy yöneticiliği yapmak üzere yetkilendirilmiş kuruluşa devretmek istiyorum. [ ] Evet [ ] Hayır Örnek Dağılımlar Emeklilik Yatırım Fonları (EYF) Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Katılım Standart EYF Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Muhafazakâr Katılım Esnek EYF Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Amaçlı Katılım Esnek EYF Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Altın Katılım EYF Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi EYF Katılımcı Tercihi (%) Çok Düşük Risk Alan %100 Düşük Risk Alan %50 % Orta Risk Alan %20 %30 %30 %5 %15 Yüksek Risk Alan - %10 %30 %10 %50 EMEKLİLİK YATIRIM FONU BİLGİLERİ Planlar dahilinde bulunan emeklilik yatırım fonlarından Fon işletim gideri kesintisi fon net varlık değeri üzerinden günlük olarak hesaplanır. Fondan yapılacak toplam kesinti, fon net varlık değeri üzerinden yapılan fon işletim gideri kesintisi dahil, üst sınırları fon grubu bazında, günlük oranı aşmayacak şekilde fon içtüzüğünde belirlenir. Fonlarımızın alış valör günü 1, satış valör günü 2 iş günüdür. Emeklilik Yatırım Fonları (EYF) Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Muhafazakâr Katılım Esnek EYF Varlık dağılımı önceden belirlenemez, piyasa koşullarına göre katılım bankacılığı esaslarına uygun yatırım yapılır. Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Amaçlı Katılım Esnek EYF Varlık dağılımı önceden belirlenemez, piyasa koşullarına göre katılım bankacılığı esaslarına uygun yatırım yapılır. Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Altın Katılım EYF En az%80 Altın a yatırım yapar. Kalan kısımla katılım bankacılığı esaslarına göre fon iç tüzük ve izahnamesine uygun yatırım yapılır. Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Amaçlı Katılım Hisse Senedi EYF En az%80 hisse senedine yatırım yapar. Kalan kısımla katılım bankacılığı esaslarına göre fon iç tüzük ve izahnamesine uygun yatırım yapılır. Devlet Katkısı Fonu Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Alternatif Katkı EYF En az %75 Kira Sertifikası. Kalan kısımla katılım bankacılığı esaslarına göre fon iç tüzük ve izahnamesine uygun yatırım yapılır. Standart Fon Asya Emeklilik ve Hayat A.Ş. Katılım Standart EYF En az %70 Kira Sertifikası na yatırım yapar. Kalan kısımla katılım bankacılığı esaslarına göre fon iç tüzük ve izahnamesine uygun yatırım yapılır. Fon İşletim Gider Kesintisi (Günlük ( Yıllık %) Yüz Binde) ,19 6,25 2,19 Fon Toplam Gider Kesintisi 6,25 2,75 1, ,09 0,95 5 2,19 (Günlük ( Yıllık %) Yüz Binde) 6,25 2,28 2,28 2,28 0, ,365 1,82 5,25 1,91 5

6 ÖDEME BİLGİLERİ VE KESİNTİLER Yıllık Katkı Payı Tutarı Başlangıç Katkı Payı Tutarı Katkı Payı Ödeme Sıklığı Giriş Aidatı Ödeme Sıklığı Aylık 3 Aylık 6 Aylık Yıllık 12 Taksit 4 Taksit 2 Taksit Peşin Bireysel emeklilik mevzuatı gereğince, bireysel emeklilik aracılarının, giriş aidatı, katkı payı veya benzeri adlar altında tahsilat yapma yetkisi yoktur. İşveren tarafından çalışanları hesabına ödenen katkı payları için 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu gereğince Devlet Katkısı ödenmez. İşveren sıfatıyla çalışanlar hesabına yapılan katkı payı ödemeleri için İşveren Grup Emeklilik Sözleşmesi düzenlenmelidir. ÖDEME TERCİHLERİ Kredi Kartı Havale / EFT Kredi Kartı Ödeme Talimatı* ** Ödeme Başlangıç i Kredi Kart No Son Kullanma i Banka Adı Kart Cinsi Visa Master Card Kredi kartı ile yapılan katkı payı ödemelerinde katkı payları 39 günlük blokaj süresi sonunda katılımcının hesabına intikal edecek ve yatırıma yönlendirilecektir. Bu süre, banka anlaşmasına bağlı olarak şirketçe değiştirilebilir. Katılımcı hesabına yaptığım katkı payı ödemesini, işveren sıfatı ile yapmadığımı, katılımcı ile işçi-işveren bağım olmadığını istihdam ilişkisinin oluşması halinde, bu durumu şirkete bildirmem gerektiğini, bildirmemem durumunda doğacak hukuki sorumluluğun tarafıma ait olacağını kabul beyan ve taahhüt ederim. * Bereket Emeklilik ve Hayat Anonim Şirketi'nden satın almış olduğum tüm sözleşmeler yürürlükte kaldığı sürece, katkı payları, ek katkı payları ve varsa giriş aidatlarının ve varsa katkı paylarının dönemsel artışları da dahil olmak üzere Bereket Emeklilik ve Hayat Anonim Şirketi tarafından üstte bilgileri mevcut olan kredi kartı hesaplarımdan, uygun tahsilat yöntemiyle tahsil edilmesi konusunda Bereket Emeklilik ve Hayat Anonim Şirketi'ne tam yetki verdiğimi ve son kullanma tarihi değişikliği veya kayıp-çalıntı gibi nedenlerle kredi kartlarımın değişmesi halinde de bu yetkinin geçerliliğini kabul ve beyan ederim. ** Katılımcı veya Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi ile aynı olmalıdır. Ödeme tercihinin havale / EFT olması durumunda aşağıda bilgisi verilen banka hesap numaraları kullanılmalıdır. Alıcı Alternatif Bank A.Ş. ( Abank ) TR Türkiye Finans Katılım Bankası A.Ş. TR Katılımcı Kanuni Temsilci Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Bireysel Emeklilik Aracısı Bes Sicil No 6

7 EMEKLİLİK PLANI BİLGİLERİ Seçilen Emeklilik Planı: Damla Plan (Plan No:1023) Yağmur Plan (Plan No: 1024) Damla Plan Yağmur Plan Katkı Payı Yönetim Gideri Kesintisi Ara Verme Ek YGK Giriş Aidatı Referans Başlangıç Peşin Katkı Payı Katkı Payı Ödenen DKP / EKP / BKP Aylık Giriş Aidatı Çıkışa Ertelenmiş Giriş Aidatı** % İlk 5 Yıl Aylık ABÜ x %8,5** Katkı Payı Yönetim Gideri Kesintisi Ara Verme Ek YGK Giriş Aidatı Referans Başlangıç Peşin Katkı Payı Katkı Payı Ödenen DKP / EKP / BKP Aylık Giriş Aidatı Çıkışa Ertelenmiş Giriş Aidatı** % İlk 5 Yıl Aylık ABÜ x %8,5** * ABÜ: Asgari Brüt Ücret DKP: Aylık Düzenli Katkı Payı EKP: Ek Katkı Payı BKP: Başlangıç Katkı Payı YGK: Yönetim Gider Kesintisi 1 Ocak 2017 tarihi itibarıyla Aylık Asgari Brüt Ücret tutarı 1.777,5 TL dir. ÖDEME BİLGİLERİ VE KESİNTİLER Peşin Giriş Aidatı Uygulaması: Sözleşmenin ilk yılında en fazla 12 taksit olacak şekilde tahsil edilebilir. **Ertelenmiş Giriş Aidatı Uygulaması: 5 yıllık sözleşme süresi dolmadan sözleşmenin sonlanması halinde, her sözleşme yılı için ilgili takvim yılının ilk altı ayında16 yaşından büyükler için uygulanacak olan aylık asgari brüt ücretin %8,5 ine karşılık gelen tutarın, sözleşmenin 5. yılı sonuna kadar olan süreye karşılık gelen toplam tutarından sonlanma tarihine kadar yönetim gider kesintisi, peşin giriş aidatı ve ara verme kesintisi olarak şirketçe tahsil edilmemiş olan kısmı, ertelenmiş giriş aidatı olarak sözleşmenin birikiminden indirilir. Tahsil edilmeyen yıllara ait kesintinin hesaplanmasında, sonlanma tarihindeki ilgili takvim yılının ilk altı ayında 16 yaşından büyükler için uygulanacak olan aylık asgari brüt ücret dikkate alınmaktadır.giriş aidatının hesaplanmasında, teklif formunun imzalandığı tarihte geçerli olan ilk altı aylık asgari brüt ücret esas alınır. Ayrıca aylık asgari brüt ücret tutarındaki değişiklikler sözleşmeye yansıtılır. Yönetim Gider Kesintisi Uygulaması: Sözleşmenin ilk beş yılında, tahsil edilen düzenli katkı payı, ek katkı payı, başlangıç katkı payı üzerinden planda belirtilen oran dahilinde yönetim gider kesintisi yapılmaktadır. İlgili kesinti, her sözleşme yılı için ilgili takvim yılının ilk altı ayında 16 yaşından büyükler için uygulanacak olan aylık asgari brüt ücretin %8,5 ine karşılık gelen tutarı aşamayacak şekilde uygulanacaktır. Emeklilik Plan değişikliği yapılması durumunda ilk dahil olunan Emeklilik Planı kapsamındaki Giriş Aidatı uygulaması değişmeyecektir. Katılımcının Bireysel Emeklilik Sistemi nden ayrılması veya başka şirkete aktarım yapması durumlarında giriş aidatının taksitlendirilmiş kısmının ödenmeyen bölümü katılımcının birikiminden indirilmek suretiyle tahsil edilir. Fon Toplam Gider Kesintisi ve 5. Yıl Sonrası İadelere İlişkin Açıklama İade işlemleri sözleşme bazında ve sözleşme yıldönümleri esas alınarak yıllık olarak yapılacak olup, iade tarihini müteakip her sözleşme yılı sonunda ve tarihinden sonra sözleşmenin sonlandırılması durumunda yapılacaktır. Bu kapsamda, tarihinden önce yapılmış olan fon toplam gider kesintileri iade edilmeyecektir. Kesintinin, hesaplama tarihi itibarıyla sözleşmenin mevcut birikim tutarının %1,1 inin altında kalan kısmı için iade uygulanmayacaktır. İade oranının belirlenmesine ilişkin sürenin hesaplamasında, tarihinden itibaren kontrole tabi sözleşmede geçirilen süre esas alınacaktır. İadeler, katılımcının bireysel emeklilik planlarında belirtilmiş olan fon dağılım oranları dikkate alınarak ilgili fonlarına aktarılacaktır. Fona ilişkin zorunlu giderlerin karşılanmasına yönelik kesintiler iade işleminin dışındadır. Katılımcı Kanuni Temsilci Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Bireysel Emeklilik Aracısı Bes Sicil No 7

8 ÖDEME BİLGİLERİ VE KESİNTİLER Ara Verme Durumunda Ek Yönetim Gider Kesintisi: Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, ilgili sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. Sözleşmenin ilk beş yılında ödemeye ara verilmesi halinde ara verme süresi boyunca katılımcının birikiminden, ara verilen her tam ay için 2 TL ek yönetim gideri kesintisi yapılır. İlgili kesinti, her sözleşme yılı için ilgili takvim yılının ilk altı ayında 16 yaşından büyükler için uygulanacak olan aylık asgari brüt ücretin %8,5 ine karşılık gelen tutardan ilgili yılda peşin giriş aidatı ve yönetim gider kesintisi olarak kesilen toplam tutarın düşürülmesinden sonra kalan tutarı aşamayacak şekilde uygulanacaktır. Düzensiz Ödemeye Giriş ve Çıkış Koşulları Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip 3 ay içinde, ilgili hesaba emeklilik sözleşmesinde belirlenen vadeye ait katkı payı ödemesinin yapılmaması durumunda, ilgili sözleşme çerçevesinde düzensiz ödeme yapıldığı kabul edilir. Düzensiz ödeme yapıldığı kabul edilen bir sözleşmenin, katkı payı ödenmemiş vadelerine ilişkin tutarların tamamının defaten ödenmesi durumunda, söz konusu sözleşme için düzenli ödeme yapılmaya başlandığı kabul edilir. Düzensiz Ödeme Statüsündeki Sözleşmelere İlişkin İadelerdeki Devlet Katkısı Kontrolü Kontrol tarihi itibarıyla toplam birikim tutarı yıllık brüt asgari ücretin on katını aşan sözleşmeler ile yönetmelik çerçevesinde düzensiz ödeme statüsünde olan sözleşmeler için kesintilere yönelik üst sınıra ilişkin kontrol uygulanmaz. Devlet Katkısı Kontrolüne İlişkin Açıklama Her bir sözleşme bazında, ilgili sözleşmenin yürürlük tarihinden, sözleşme sonlanma tarihine kadar şirketçe yapılacak kesintilerin toplam tutarı, sonlanma tarihinde sözleşme kapsamında varsa devlet katkısı hesabından bulunan tutar üzerinden ilgili yasal düzenlemede belirlenen oranlar kullanılarak hesaplanacak tutarı geçemez. Bu kontrolde, tarihi itibarıyla mevcut bulunan birikimler ve bunların getirileri üzerinden kontrol tarihine kadar yapılan kesintiler dikkate alınmaz. KATKI PAYI ARTIŞ BİLGİLERİ Belirlenen katkı payı tutarları, sözleşme yıl dönümlerinden bir önceki aydaki Türkiye İstatistik Kurumu nun en son açıkladığı 12 (on iki) aylık tüketici fiyat endeks artışına göre artırılır veya katılımcının tercih etmesi durumunda katkı payı artırılmaz. Artış sonucu elde edilen artış yapılmış katkı payı tutarı, 5 TL ve katları olacak şekilde en yakın tam sayıya yuvarlanır ve yeni katkı payı tutarı tespit edilir. YABANCI HESAPLAR VERGİ MEVZUATINA UYUM YASASI (FATCA) HAKKINDA BİLGİLENDİRME Amerika Birleşik Devletleri vatandaşı olanların söz konusu bireysel emeklilik sözleşmesi teklif formuna ek olarak W-9 formunu doldurmaları gerekmektedir. ABD vatandaşı olmayıp Greencard sahibi olan ya da ABD sınırları içinde bir ikametgah, iletişim bildiriminde bulunan kişilerin teklif formuna ek olarak W-8BEN formunu doldurmaları gerekmektedir. Katılımcıların emeklilik sözleşmelerinin yürürlüğe girmesini takiben vatandaşlık durumlarında değişiklik bulunması durumunda konu hakkında şirketimize gerekli bilgilendirmeyi yapmaları gerekmektedir. İlgili yasa gereği yapılması zorunlu bildirim ya da beyanda bulunmayan katılımcının gelirleri üzerinden %30 stopaj vergisi kesintisi yapılacaktır. Katılımcı Kanuni Temsilci Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Bireysel Emeklilik Aracısı Bes Sicil No 8

9 GENEL BİLGİLER ve BEYANLAR Müşteri, bu sözleşme kapsamındaki hizmetler ile ilgili olarak Şirket'te kayıtlı adresine yapılacak bildirimlerin kendisine yapılmış sayılacağını, adresinin değişmesi ve yeni adresini bildirmemesi halinde eski adresine yapılacak bildirimlerin geçerli sayılacağını kabul eder. Bir şirketle, başka şirketten aktarımla düzenlenenler hariç, akdedilmiş bir emeklilik sözleşmesi kapsamındaki birikimin ve devlet katkısı hesabındaki tutarların başka bir şirkete aktarılabilmesi için sözleşmenin, yürürlük tarihinden itibaren en az iki yıl süreyle şirkette kalması gerekir. Başka şirketten aktarımla düzenlenmiş sözleşmenin tekrar aktarıma konu olabilmesi için ise ilgili şirkette en az bir yıl kalması gerekir. Bu sözleşmeden doğan haklar kural olarak katılımcı tarafından kullanılır. Sistemden ayrılma ve emeklilik hakkı hariç diğer hakların kullanımı katılımcı ad ve hesabına ödeyen kişiye devredilebilir. Katılımcı ile girmiş olduğu her türlü hukuki ilişkinin kendi nam ve hesabına yapılacağını beyan ve taahhüt etmekte olup, bunun aksi durumunda 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanunu 15. maddesi gereği bildirim yapmak zorunda olduğunu bildiğini ve başkası adına veya hesabına hareket ettiği takdirde bunu yazılı olarak ye beyan edeceğini ve bu hususta Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi hakkındaki mevzuat hükümleri de dahil olmak üzere her türlü sorumluluğun Katılımcı veya Katılımcı Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi ye ait olduğunu gayrikabili rücu kabul ve taahhüt eder. Katılımcı tarafından veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi tarafından, katkı payının bir kısmı veya tamamı ödenmesine rağmen sözleşmenin henüz yürürlüğe girmediği durumlarda; katılımcıya ait bilgilerin eksik olduğu veya katkı payının ait olduğu ilgili katılımcı ve/veya sözleşmenin belli olmadığı durumlarda, katkı payı, yönetim gideri kesintisi yapılmadan intikal tarihini müteakip 2 iş günü içinde kaynağına iade edilir. Fon dağılım değişikliği hakkının şirket aracılığıyla portföy yönetim şirketine devredilmesi durumu hariç olmak üzere katılımcı yılda 6 kez katkı payı fon dağılımını veya birikim fon dağılımını, yılda azami 4 kez seçtiği emeklilik planını değiştirme hakkına sahiptir. Ödenen katkı payı tutarı talebe bağlı olarak artırılabilir veya referans katkı payının altına düşmemek koşuluyla azaltılabilir. Aylık brüt asgari ücret tutarındaki değişiklikler sözleşmeye yansıtılır. Türk vatandaşlığı veya mavi kartı olmayan katılımcılar tarafından ödenen katkı payı tutarları için devlet katkısı ödenmemektedir. Teklif formunun imzalandığı (veya mesafeli satış durumunda teklifin onaylandığı) tarihten itibaren 2 ay içinde katılımcının emeklilik sözleşmesinden cayma hakkı bulunmaktadır. Mavi Kart uygulamasına ilişkin beyan ettiğim bilgilere dayanak olan belgeleri ibraz etmem gerektiğini, aksi durumda Şirketin yükümlülüğünün yetkili kurumlarca sağlanan (İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü) ve şirketin erişimine açık bulunan sorgu alanları ile sınırlı bulunduğunu, bu erişimin sağlanamaması, kısıtlanması veya kaldırılması hallerinde sağlanan haklardan yararlanamayabileceğimi veya geç yararlanabileceğimi, bu nedenle Şirketin herhangi bir sorumluluğunun bulunmadığını bildiğimi kabul ve beyan ederim. İşbu teklif formunda kullanmış olduğum imzaların aynı zamanda imza beyanım mahiyetinde olduğunu ve bu nedenle Şirkette yapacağım tüm işlemlerde bu imzamın geçerli olduğunu, aksi durumda Şirketin işlem yapmama hakkına sahip olduğunu bildiğimi ve imzalarımın formda yer alan tüm alanları kapsadığını bildiğimi, formu eksiksiz ve doğru şekilde okuyup anladığımı kabul ve beyan ederim. Ticari Elektronik İleti Bereket Emeklilik e ilettiğim ve Bereket Emeklilik tarafından ilgili kişi ve kurumlardan sağlanacak kişisel bilgilerimin, ihtiyaçlarım doğrultusunda bana uygun ürün, uygulama, avantaj veya kampanyalardan yararlanabilmem ve her türlü iletişimin sağlanması amacıyla işlenmesine ve kullanılmasına muvafakat ettiğimi; SMS, telefon, elektronik posta ve benzeri elektronik iletişim araçları vasıtası ile ticari elektronik iletilerin tarafıma gönderilmesini, dilediğim zaman bu iletilerin gönderimini reddetme hakkım olduğunu bildiğimi kabul ve beyan ederim. Katılımcı [ x] Kabul Ediyorum [ ] Reddediyorum Kanuni Temsilci Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Bireysel Emeklilik Aracısı Bes Sicil No Bu form iki nüsha olarak düzenlenmiş olup, formun bir nüshası katılımcıda kalacaktır. 9

10 İNTERNET - ÇAĞRI MERKEZİ SESLİ YANIT SİSTEMİ HİZMETLERİ SÖZLEŞMESİ İşbu sözleşme Saray Mah. Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No: Ümraniye / İstanbul adresinde yerleşik BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. ile Müşteri arasında Şirket in internet ve telefon aracılığıyla sunduğu hizmetlerden müşterinin aşağıdaki koşullar çerçevesinde yararlanmasını sağlamak üzere düzenlenmiştir. 1. Şirket, internet - çağrı merkezi - sesli yanıt sistemi hizmetlerinden yararlanabilmesi için Müşteriye internet sayfası üzerinden bir kullanıcı kodu ve şifre verecektir. Şirket, Müşteriye vereceği kullanıcı kodunu ve şifreleri herhangi bir gerekçeyle değiştirebilir. Müşteri, böyle bir durumda Şirketin belirleyeceği her türlü değişikliğe uyacaktır. 2. Bu Sözleşme kapsamındaki hizmetlerden yararlanma hakkı münhasıran Müşteriye aittir. Müşteri, bu hizmetler aracılığıyla sunulan hizmetlerle ilgili işlemleri sistem gereği imzası olmaksızın Şirketin internet sayfası üzerinden aldığı kullanıcı kodu ve şifre ile yapacağını kabul, beyan ve taahhüt eder. Müşteri; kullanıcı kodu ve şifrenin gizli kalması için gerekli dikkat ve özeni gösterir, bunları üçüncü kişilere açıklamaz, bunların üçüncü kişiler tarafından kullanılmasının sonuçlarından sorumludur, bunların değiştirilmesi doğrultusunda Şirkete yazılı talimat vermediği sürece yapılan işlemler kendisini bağlar. Şirketin kullanıcı kodu ve şifreyi kullanan üçüncü kişilerin kimliklerini belirleme yükümlülüğü bulunmamaktadır. 3. Müşteri, hizmetlerden yararlanırken Şirket tarafından kendisine bildirilen işlem adımlarına uyar. Şirket, uygun gördüğü zamanda ve Müşteriye önceden bildirimde bulunmaksızın işlem adımlarını değiştirebilir veya yeni işlem adımları ekleyebilir. 4. Müşteri, kullanıcı kodu ve şifre aracılığıyla, Şirketin hizmetlerde bulunan görüntüleme, poliçe / sözleşme bilgilerini dinleme, değişiklik talebinde bulunma ve değişiklik işlemlerini yapabilecektir. Ancak, Şirket talep edilen değişiklikleri yapıp yapmamakta serbesttir. Her türlü değişiklik işleminin yapılması ve yapılan değişikliğin içeriği konusunda Müşteri sorumludur. 5. Müşteriye hizmetlerin verilmesi donanım ve yazılım sağlaması konusunda bir Şirket taahhütü oluşturmaz. 6. Müşteri, yazılı, sözlü veya hizmetler aracılığıyla Şirkete verdiği bilgilerin tamamının doğru eksiksiz ve güncel olmasından ve aksi takdirde doğacak zararlardan sorumludur. 7. Müşteri, hizmetlerin kullanımı sırasında uğramış olduğu zararlardan Şirketi sorumlu tutamaz söz konusu hizmetleri kullanırken üçüncü kişilere verdiği zararlardan kendisi sorumludur. 8. Şirket, Müşteriye önceden bildirimde bulunmaksızın hizmetlerin kapsamını daraltabilir, genişletebilir ve bu hizmetleri kısmen veya tamamen durdurabilir. Müşteri, hizmetlerin sınırlandırılması veya durdurulması nedeniyle uğrayabileceği zarar ve kayıplardan dolayı Şirketi sorumlu tutamaz. Hizmetlerin kapsamının geliştirilmesi yoluyla eklenecek işlemlerde de bu Sözleşme koşulları uygulanır. 9. Şirket, hizmetlerin amacı dışında veya kötü niyetli olarak kullandığı kanısına ulaşması durumunda Müşteriye önceden bildirimde bulunmaksızın bu hizmetlerin sunulmasını geçici veya sürekli olarak durdurulabilir. 10. Müşteri, hizmetlerin kesintiye uğraması keza, donanım, yazılım veya hizmetleri sunucularından kaynaklanan aksaklıklar sonucunda üçüncü kişilerin kendisine ait bilgilere ulaşmasından kaynaklanabilecek zararlardan Şirketi sorumlu tutamaz. 11. Müşteri, hizmetleri kullanırken yürürlükteki yasalara aykırı davranmayacağını, dile getireceği tüm fikir, düşünce, ifade ve yazıların kendisine ait olacağını, kamu düzenini bozucu, genel ahlaka aykırı, başkalarını rahatsız veya taciz edici şekilde hareket etmeyeceğini, üçüncü kişilerin hizmetlerini kullanmasını önleyici veya zorlaştırıcı eylem ve uygulamalarda bulunamayacağını kabul eder. 12. Müşteri, hizmetler ve bu hizmetlerin sunumuyla ilgili görsel ve işitsel materyali Şirketin izni olmaksızın kullanamayacağını, hizmet sırasında kullanılan yazılımların Şirkete ait olduğunu ve bu yazılımları çoğaltıp dağıtamayacağını kabul eder. 13. Müşterinin hizmetlerden bedensel olarak yararlanamayacak ölçüde bir kazaya maruz kalması veya vefat etmesi halinde, Müşteriye ait kullanıcı kodu ve şifreyle yapılan işlemlerde Şirketin sorumluluğu, dolayısıyla da mirasçıların veya lehtarların bu nedenle Şirketten talep hakkı bulunmamaktadır. 10

11 İNTERNET - ÇAĞRI MERKEZİ SESLİ YANIT SİSTEMİ HİZMETLERİ SÖZLEŞMESİ 14. Şirketin hizmetler ile ilgili verdiği genel veya kişiye özel bilgi ve açıklamalar tam, uygun, güncel veya yeterli olmayabilir. Müşteri, bundan dolayı Şirketi sorumlu tutamaz. 15. Müşteri, telefon hizmetlerinden yararlanabilmek için Şirketin ilan ettiği telefon numarasını aramak zorundadır. Şirket ilan ettiği telefon numarasını lüzumu halinde değiştirebilir. Müşteri, söz konusu telefon numaralarının değiştirilmesinden kaynaklanabilecek zararlardan Şirketi sorumlu tutamaz. 16. Şirket, Müşteri ile yapılan telefon görüşmelerinin teknik kalitesinden, ortaya çıkabilecek teknik sorunlardan ve görüşme sırasında oluşabilecek aksama, gecikme ve zararlardan sorumlu değildir. Şirket, Müşteri ile güvenli ve sağlıklı bir telefon görüşmesi yapılamadığı takdirde işleme başlamama hakkına sahiptir. Şirket, telefon cihazı ve hatlarındaki arızalar ile diğer teknik arızalardan kaynaklanabilecek zararlardan sorumlu değildir. 17. Müşteri ile Şirket arasında yapılan tüm konuşmalar hizmet kalitesi ve güvenirliğinin sağlanması ve oluşabilecek sorunlara karşı Şirketin tedbir alabilmesi amacıyla ses kayıt sistemiyle kaydedilebilecektir. Müşteri telefon görüşmelerinin ses kayıt sistemi ile kaydını peşinen kabul eder. Müşteri; kaydedilen görüşme sırasında müşteri temsilcisine veya sesli yanıt sistemine vereceği bilgi ve talimatların H.M.K 193. maddesi uyarınca kesin delil olarak kullanabileceğini ve verdiği talimat doğrultusunda gerçekleşen işlemle ilgili anlaşmazlıklarda Şirket kayıtlarının esas alınacağını kabul eder. 18. Şirket, telefon hizmetlerinden yararlanabilmesi için Müşteriye internet sayfası üzerinden elektronik şifre yerine geçmek üzere kullanıcı bilgileri, şifre ve/veya parola verecektir. Müşteri bunları; gizli tutmakla yükümlü olduğunu, üçüncü kişilere açıklayamayacağını ve kullanmalarına imkan vermeyeceğini, üçüncü kişilerin kullanmasından sorumlu olduğunu, kullanan üçüncü kişilerin kimliklerinin belirlenmesinden Şirketin sorumlu olmadığını kabul eder. 19. Müşteri, kısa mesaj servisi (SMS) özelliğine sahip bir cep telefonu aracılığıyla, faks veya e-posta aracılığıyla bilgi almayı talep edebilir. Şirket, uygun görmesi halinde talep edilen bilgileri Müşterinin bildirdiği telefon numarasına, faks numarasına veya e-posta adresine gönderebilir. Müşteri, söz konusu telefon veya faks numarasının, e-posta adresinin değişmesi, kaybolması veya çalınması durumunda Şirketi haberdar etmediği takdirde doğabilecek sonuçlardan Şirket sorumlu değildir. 20. Müşteri, Şirkete gönderdiği ve Şirketten aldığı mesajların geç veya hiç ulaşmaması, gönderilen ve alınan mesajlardaki bilgilerin üçüncü kişilerce öğrenilmesi veya üçüncü kişilerin bu bilgilere ulaşması nedeniyle doğabilecek zararlardan Şirketin sorumlu olmadığını kabul eder. 21. Ticari Elektronik İleti Bereket Emeklilik e ilettiğim ve Bereket Emeklilik tarafından ilgili kişi ve kurumlardan sağlanacak kişisel bilgilerimin, ihtiyaçlarım doğrultusunda bana uygun ürün, uygulama, avantaj veya kampanyalardan yararlanabilmem ve her türlü iletişimin sağlanması amacıyla işlenmesine ve kullanılmasına muvafakat ettiğimi; SMS, telefon, elektronik posta ve benzeri elektronik iletişim araçları vasıtası ile ticari elektronik iletilerin tarafıma gönderilmesini, dilediğim zaman bu iletilerin gönderimini reddetme hakkım olduğunu bildiğimi kabul ve beyan ederim. [ x ] Kabul Ediyorum [ ] Reddediyorum Müşteri Kanuni Varis T.C. Kimlik No T.C. Kimlik No Katılımcının mümeyyiz küçük yada kısıtlı olması halinde bu bölümde kanuni varisin imzası aranır. Bu form iki nüsha olarak düzenlenmiş olup, formun bir örneği katılımcıda kalacaktır. 11