2015 / 3. Çeyrek. Fon Bülteni Peanuts. Bu Fon Bülteni, DFHG GBB katılımcıları için özel olarak hazırlanmıştır.

Transkript

1 Fon Bülteni 2015 / 3. Çeyrek Bu Fon Bülteni, DFHG GBB katılımcıları için özel olarak hazırlanmıştır.

2 Fon Bülteni Değerli Katılımcımız, Geleceğinizin güvencesi Bireysel Emeklilik Sistemi nde yatırım aracı seçenekleri olan emeklilik yatırım fonlarımızın performansı ve içeriğiyle ilgili bilgiler bu bültende özet olarak sunulmuştur. Emeklilik fonları, portföylerindeki varlıkları cari piyasa değerlerine göre değerlemekte olup fon performansları piyasa koşullarını yansıtmaktadır. Birikimlerinizin değeri de günlük olarak piyasa koşullarından etkilenmektedir. Yatırım yaptığınız fonların risk seviyesine bağlı olarak piyasalardaki yatırım aracı fiyat değişimleri nedeniyle hesabınızdaki fon paylarının cari değerinin günden güne değişmesi sistemin doğası gereğidir. Bu değişim bazı günlerde yukarı, bazı günlerdeyse aşağı yönlü olabilecektir. Ödeme tutarınız ve sistemde kalma süreniz de birikim değerlerinizi etkileyen diğer faktörlerdir. Birikimlerinizi Yönetirken Dikkat Etmeniz Gerekenler Nelerdir? Emeklilik fonlarının riskleri birbirinden farklıdır. Getiriyi sorgularken alınan riskin düzeyini de dikkate almanız gerekir. Risk kavramından anlaşılması gereken şey getiri oynaklığıdır. Riski düşük fonların getiri oynaklığı düşüktür. Riski yüksek olan fonların getiri oynaklığı yüksektir. Yatırım alışkanlıklarınıza ve risk profilinize uygun olan fonları tercih etmenizi tavsiye ederiz. Uzun vadeli bir sistem olan Bireysel Emeklilik Sistemi nde birikimlerin değerini ve fon performanslarını kısa dönemde sorgulamak ve buna göre aksiyona geçmek doğru bir yaklaşım olmayacaktır. Bir yılda en fazla 6 kez ile sınırlı olan fon dağılımı değiştirme hakkınızı kullanırken kendi risk seviyenizi ve fonlarımızın risk seviyesini dikkate almanızı öneririz. Fon karma değişiklik hakkınızı kullanırken piyasaların yüksek seviyelerde bulunduğu dönemlerde riskinizi azaltmak, piyasaların düşük seviyelerde olduğu dönemlerde de riskinizi artırmak doğru bir strateji olabilir. Fon dağılımınızı değiştirme hakkınızı kullanmak istediğinizde her türlü soru ve bilgi için (MET) numaralı MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fonlarımızın strateji, içerik ve performanslarıyla ilgili her türlü detaylı bilgiyi internet sitemizde emeklilik yatırım fonları sayfasından güncel olarak takip edebilirsiniz. EŞube MetLife eşube üzerinden birikimlerinizi görüntüleyebilir, sözleşme bilgilerinizi güncelleyebilir, fon değişikliklerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz. 1/11

3 2015 İlk 9 Ayı Siyasi Ekonomik Özet ve Gelecek Dönem Beklentileri 2015 / 3. Çeyrek 2014 yılını %2,9 gibi Türkiye için düşük sayılacak bir büyüme hızıyla kapatan Türkiye ekonomisinde 2015 ilk çeyreğindeki %2,3 lük zayıf büyümenin ardından, sürekli düşen dış ticaret hacmi ve zayıflayan TL ye rağmen sürpriz şekilde beklentiyi aşarak %3,8 olarak açıklanan ikinci çeyrek büyüme rakamı olumlu karşılandı. Ancak büyümenin alt detaylarına baktığımızda daha çok otomobil gibi lüks tüketimin öne çıktığını ve bunun da devamlılığının bu kur seviyelerinde zor olduğunu düşünüyoruz. Sanayi üretimindeki pek parlak olmayan seyri, zayıf seyreden dış ticaret hacmini, zayıflayan TL yi ve düşen tüketici güvenini dikkate alarak 3.çeyrek büyümesinin daha düşük gerçekleşmesini bekliyoruz. Normal koşullarda Türkiye nin potansiyel büyüme hızının %4,5 seviyeleri olması gerektiğini bu noktada hatırlatalım. Yılın ikinci çeyreğinde piyasalar açısından yurt içinde en belirgin konu 7 Haziran milletvekili seçimleri oldu. Dört partinin meclise girdiği ve tek başına hiçbir partinin hükümeti kurma şansını bulamadığı seçimin sonrasında koalisyon görüşmelerinin de sonuca ulaşmaması üzerine Cumhurbaşkanı nın görevlendirmesiyle Ahmet Davutoğlu başbakanlığında geçici bir seçim hükümeti kuruldu. Bu hükümete CHP ve MHP bakan vermediler. Erken seçimin 1 Kasım da yapılması kararı alındı. Eylül ayında yapılan anketlere göre 1 Kasım da da tek parti ihtimali çok kuvvetli değil. 1 Kasım da da benzer sonucun çıkması halinde bu kez bir şekilde hükümetin kurulacağını, aksi durumun ise ekonomik olarak çöküntüye yol açacağını düşünüyoruz. Piyasanın daha çok arzu ettiği koalisyon yapısı, merkez sağ ve merkez solu birleştiren ve toplumun farklı kesimlerini kucaklayan bir yapı olarak öne çıkıyor. Yılın ilk yarısında %7,20 ye gerileyen tüketici fiyat enflasyonu Eylül sonu itibariyle %7,95 e yükseldi. Döviz kurlarındaki güçlü yükseliş sürdü. Eylül sonu itibariyle mevduat faizleri %1213 aralığına, yıllık kredi faizleri %1416 seviyelerine, 2 yıllık gösterge Hazine bonosu faizleri %11,50 seviyelerine yükselirken TCMB ortalama fonlama oranı fiilen %9 civarında gerçekleşti. Enflasyon hedefinin tutmaması ve güç kaybeden TL ye rağmen TCMB politika faizlerini değiştirmedi. Bu durum derecelendirme kuruluşları ve yabancı yatırımcılar nezdinde soru işaretleri yaratsa da TCMB aslında TL de fiilen belli ölçüde sıkılaştırma uyguluyor. Fitch Eylül deki toplantısında kredi notumuza dokunmadı. Seçimden sonra 4 Aralık ta Moody s tarafından yapılacak gözden geçirme önemli. İşsizlik oranı Haziran ayı sonunda yılbaşına göre düşerek %9,6 olarak gerçekleşti. Bankaların sermaye yeterlilik rasyolarında hafif gerileme oldu ancak rasyolar halen iyi. Kredi büyüme hızının yavaşlaması ve son aylarda sorunlu kredi miktarının hızla büyümesi dikkatleri yavaş yavaş buraya çekiyor. Bu arada Ağustos ayı bankacılık sektörü karının geçen yılın aynı ayına göre %53 düşmesi de olumsuz. TCMB nin döviz rezervlerindeki azalış trendi ise sürüyor. Dış dünyada ABD Merkez Bankası FED in faiz artırımı ile ilgili süreçte belirsizlik halen sürüyor. ABD de ikinci çeyrek büyüme %3,7 ile oldukça iyi gelmesine rağmen, enflasyon tarafında süren zayıflığa Eylül ayına ait tarım dışı istihdam (TDİ) rakamının 204 bin beklenirken 142 bin olarak gelmesi de eklenince FED in bu yıl faiz artırımı yapma beklentisi iyice düştü. Bu durum dünya piyasalarında düşen trend içinde bir küçük ralli yaratmış durumda. Ancak yılın ikinci çeyreğinde gündemi sarsan ve başta gelişmiş ülkeler olmak üzere tüm dünya borsalarında uzun süredir devam eden yükseliş trendinin kırılmasına yol açan Çin deki kredi riski ve yavaşlayan büyüme global resesyon korkusunun güçlenmesine sebep olduğu için FED faiz artırmasa dahi borsalardaki bu yükselişin yeni bir yükseliş trendine dönüşmesini beklemiyoruz. AB tarafında büyüme oldukça zayıf. Yunanistan ın eurodan çıkma riski yeni bir programla şimdilik halının altına süpürüldü ve gündemden çıktı. Suriye konusunda ise Rusya nın olaya dahil olmasıyla denklem iyice karışık hale geldi. Dünya ve Türkiye için Suriye deki ortam şimdilik büyük bir risk gibi görülmese de her an sürpriz olumsuz sonuçlar yaratması da ihtimal dahilinde yılı ilk 9 aylık döneminde yatırım araçlarının getirileri şöyle gerçekleşmiştir: Dönem: Amerikan Doları : % 30,01 Döviz Sepeti : % 25,03 Altın (IAB YTL / Kg.) : % 22,37 Euro : % 20,05 KYD ÖST Sabit : % 7,18 KYD ÖST Değişken : % 7,18 KYD Kira Sertifikası Kamu : % 6,71 KYDDİBS 91 : % 6,58 KYD O/N Endeks (net) : % 6,33 Enflasyon (TÜFE) : % 6,21 KYDDİBS 182 : % 6,15 Mevduat (Aylık Net) : % 5,76 KYD B Tipi Endeks : % 5,70 KYD Kar Payı TL : % 5,18 KYDDİBS 365 : % 4,14 KYD DİBS547 : % 2,21 KYDDİBS Tüm : % 2,67 BIST Katılım Hisse : % 5,14 KYD A Tipi Endeks : % 6,47 BİST100 : % 13,43 2/11

4 Riskmetre ve Yatırım Önerilerimiz Risk, fon birim fiyatının dalgalanma (volatilite) ölçüsüdür. Fonun yatırım yaptığı varlıkların riski ne kadar yüksekse fiyatının yukarı ve aşağı yönlü değişim marjı da o kadar fazla olacaktır. Fon Karması, bir veya birden fazla fondan oluşan bir yatırım sepetidir. Fon karmanızın içeriğini yılda en fazla 6 defa olmak üzere istediğiniz zaman değiştirebilirsiniz. Riskmetre* 1,37 Likit Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz 8,8 Hisse Senedi Minimum Risk Maksimum Risk Yatırım Önerilerimiz ve Riskleri 1 Önerilen Fon Karması / Risk: 2,86* Birikim değerinin dalgalanmasından rahatsızlık duymakla birlikte uzun vadede daha iyi getiri elde etme beklentisiyle orta miktarda risk alabilen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları ağırlıklı olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvili ve bonoları ve %20'yi aşmayacak oranda hisse senedidir. %50 Esnek Fon %40 Tahvil Bono Standart Fon %10 Hisse Fon %40 %10 %50 2 Önerilen Fon Karması / Risk: 3,64* Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından fazla rahatsızlık duymayan, uzun vadede daha yüksek getiri beklentisiyle orta düzeyin üzerinde risk almak isteyen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları her vadedeki devlet ve özel sektör tahvil ve bonoları, %20'yi aşmayacak oranda mevduatla %50'yi aşmayacak oranda hisse senedidir. %60 Esnek Fon %20 Tahvil Bono Standart Fon %20 Hisse Fon %20 %20 %60 3 Önerilen Fon Karması / Risk: 2,35* Tasarruflarını korumak ve fazla risk almadan düzenli getiri elde etmek isteyen, piyasalarla ilgili risklerden çekinen, az risk alabilen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları genel olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvil ve bonolarıyla %10'u aşmayacak oranda hisse senedidir. %50 Esnek Fon %50 Tahvil Bono Standart Fon %50 %50 4 Standart Fon Karması / Risk: 2,11* Bireysel emeklilik sistemine giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan katılımcılara yönelik olarak sunulmaktadır. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından pek hoşlanmayan, orta ve uzun vadede fazla risk almadan getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri, borsada işlem gören ve yeterli derecelendirme notuna sahip özel ihraççıların ihraç ettiği borçlanma araçları ve en fazla %20 oranında mevduattır. %100 Tahvil Bono Standart Fon %100 5 Faizsiz Standart Fon Karması / Risk: 2,80* Hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılarımız için uygun olan fon karmasıdır. Orta seviyelerde piyasa riski taşıyan bu fon karmasında ağırlıklı yatırım aracı kamu kira sertifikalarıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu kira sertifikaları, ortalama %20 oranında Borsa İstanbul Katılım Endeksi ne tabi olan seçilmiş hisse senetleri, SPK kaydında bulunan özel sektör kira sertifikaları, en fazla %25 oranında katılım bankalarındaki katılım hesaplarıdır. %100 Standart Fon %100 * Markowitz'in portföy riski ölçüm modeline göre hesaplanmıştır. 3/11

5 MetLife Fon Karması Performansı 9,00% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 1 Eylül Ekim Kasım Aralık Ocak Şubat Mart Nisan Mayıs Haziran Temmuz Ağustos Eylül 2015 Önerilen Fon Karması 1 Önerilen Fon Karması 2 Önerilen Fon Karması 3 Standart Fon Karması Faizsiz Standart Fon Karması Halka Arz Önerilen Fon Karması 1* %1,38 %13,14 %1,51 %19,94 %0,22 %54,41 Önerilen Fon Karması 2* %2,71 %14,82 %0,17 %24,57 %2,61 %57,67 Önerilen Fon Karması 3* %0,13 %11,72 %2,97 %15,88 %3,17 %53,40 Standart Fon Karması* %0,22 %10,45 %2,40 %13,01 %2,53 %42,07 Faizsiz Standart Fon Karması** %3,98 %10,44 *** * Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. *** dönemi getirisidir. 4/11

6 Fonlarımız 1,37 Likit Minimum Risk Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz Maksimum Risk 8,8 Hisse Senedi Likit Fon (Risk: Düşük) Tasarruflarını korumak ve düzenli getiri elde etmek isteyen katılımcılar için uygundur. Riski yani oynaklığı (volatilite) en düşük fonumuzdur. ve MHL %1,09 %1, TL % 1% 3% 13% Özel Sektör Tahvili 74% Grafiği 9 Son 5 Yıl* Özel Sektör Tahvili Likit Fon KYDDİBS 91 Mevduat (Aylık Net) %6,72 %0,05 %7,34 %0,05 %6,58 %5,76 %8,56 %0,09 %9,45 %0,09 %9,12 %7,57 %5,10 %0,07 %5,88 %0,08 %6,42 %6,09 %6,69 %0,15 %8,01 %0,19 %9,67 %7,64 %5,67 %0,14 %7,29 %0,10 %7,24 %6,59 %39,23 %0,16 %45,23 %0,16 %48,44 %40,66 * dönemi getirisidir. Tahvil Bono Standart Fon (Risk: Orta) Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hedefleyen katılımcılara hitap eder. ve MHK %1,91 %1,86 Grafiği TL % 0% 14% 1% Özel Sektör 84% Tahvili Özel Sektör Tahvili Vadeli Mevduat Takasbank Para Tahvil Bono Standart Fon KYDDİBS 547 KYDTüm Bono Endeksi %0,72 %0,99 %2,59 %1,05 %2,21 %2,67 %9,57 %0,83 %12,13 %0,98 %12,27 %16,85 %1,50 %0,95 %2,36 %1,32 %1,95 %0,56 %11,27 %0,66 %14,84 %0,66 %15,66 %16,56 %1,08 %0,68 %4,20 %0,72 %3,44 %4,36 Son 5 Yıl* %26,63 %0,89 %44,86 %1,03 %44,58 %41,62 * dönemi getirisidir. 5/11

7 Fonlarımız 1,37 Likit Minimum Risk Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz Maksimum Risk 8,8 Hisse Senedi Döviz Fonu (Risk: Orta) Ağırlıklı olarak tüm vadelerdeki eurobondlara yatırım yaparken ortalama portföy vadesini 34 yıl civarında tutmak suretiyle döviz sepetinin hareketine paralel getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygundur. Hem USD hem de EURO bazında yatırım yaparak parite riskini de dengeleyen bir fondur. ve MHD %1,91 %1, TL % 5% 7% 3% 18% Vadeli Mevduat Takasbank Para Eurobond EURO Eurobond USD Grafiği 9 Son 5 Yıl* Eurobond Döviz Fonu Euro Amerikan Doları %21,96 %1,20 %18,79 %1,30 %20,05 %30,01 %13,77 %1,91 %15,90 %1,67 %3,65 %9,22 %8,66 %1,98 %12,60 %1,52 %24,75 %19,49 %14,68 %2,31 %11,95 %1,75 %4,04 %5,89 %15,85 %1,69 %19,32 %1,42 %18,92 %22,85 %106,25 %1,92 %116,48 %1,57 %71,83 %108,95 * dönemi getirisidir. Grup Tahvil Bono Fonu (Risk: Orta) Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hedefleyen katılımcılara hitap eder. ve MHG %1,28 %1, TL ,08% 0,03% 20,23% 22,51% 4,62% 46,53% Özel Sektör Tahvili Grafiği 9 Son 5 Yıl* Özel Sektör Tahvili G. Tahvil Bono Fon KYDDİBS 547 KYDTüm Bono Endeksi %0,22 %0,99 %2,94 %0,97 %2,21 %2,67 %10,45 %0,82 %11,94 %0,91 %12,27 %16,85 %2,40 %0,94 %2,44 %1,30 %1,95 %0,56 %13,01 %0,65 %14,84 %0,66 %15,66 %16,56 %2,53 %0,69 %4,20 %0,72 %3,44 %4,36 %34,56 %0,89 %45,24 %0,99 %44,58 %41,62 * dönemi getirisidir. 6/11

8 Fonlarımız 1,37 Likit Minimum Risk Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz Maksimum Risk 8,8 Hisse Senedi Grup Esnek Fon (Risk: Orta) Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygundur. MHY %1,28 %1,00 Grafiği ve TL ,62% 6,08% 0,03% 20,23% Pay (Hisse Senedi) 46,53% 22,51% Özel Sektör Tahvili 9 Son 5 Yıl* Hisse Senedi Özel Sektör Tahvili Grup Esnek Fon KYD A Tipi Endeks KYDTüm Bono Endeksi %0,48 %0,88 %0,02 %1,12 %6,47 %2,67 %12,99 %0,89 %15,42 %1,74 %20,00 %16,85 %3,54 %1,73 %0,91 %1,93 %8,72 %0,56 %18,75 %0,97 %19,06 %1,30 %36,84 %16,56 %3,81 %1,97 %1,63 %1,24 %16,63 %4,36 %47,40 %1,46 %42,17 %1,62 %19,39 %41,62 * dönemi getirisidir. Hisse Fonu (Risk: Yüksek) Katkı paylarının bir kısmını veya tamamını hisse senetlerine yatırarak sermaye kazancı ve temettü geliri elde etmek isteyen katılımcılara hitap eder. Uzun vadede yüksek getiri sağlamak için ara dönemlerde tasarruflarının değer kaybetme ihtimalini göze alabilen katılımcılar için uygundur. Bir başka deyişle agresif yatırım karakteri olan, hisse senetlerine ilgi duyan katılımcılar için emeklilik fon alternatifidir. MHH %2,28 %2,21 ve TL % 4% 8% Pay (Hisse Senedi) 85% Grafiği 9 Son 5 Yıl* Hisse Senedi Hisse Fonu BİST100 KYD A Tipi Endeks %12,34 %3,21 %11,41 %2,98 %12,34 %6,47 %24,67 %5,41 %24,98 %5,33 %26,43 %20,00 %12,18 %6,34 %11,10 %6,24 %13,31 %8,72 %53,57 %5,84 %48,59 %5,58 %52,55 %36,84 %27,01 %5,76 %18,06 %6,09 %19,90 %16,63 %9,73 %5,88 %16,97 %5,73 %12,82 %19,39 * dönemi getirisidir. 7/11

9 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz 8,8 Hisse Senedi Minimum Risk Maksimum Risk Standart Fon (Risk: Orta) Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygun olan ve faiz getirisi elde etmeyen bir fondur. Ağırlıklı olarak kira sertifikalarıyla sürekli olarak belli kriterlere göre faizsiz amaca uygunluğu açısından test edilen yerli hisse senetlerine yatırım yapar. MHS %1,91 %1,86 ve TL % 2% 19% Pay (Hisse Senedi) Kamu Kira Sertifikası Grafiği Son 1 Yıl Halka Arz ** Özel Kira Sertifikası Katılım Hisse Senedi Kamu Kira Sertifikası Standart Fon KYD A Tipi Endeks KYDTüm Bono Endeksi KYDKamu Kira Sertifika Endeksi %3,98 %0,73 %4,33 %0,71 %5,14 %5,18 %6,71 %8,55 %0,81 %9,09 %0,86 %8,54 %7,03 %9,27 %14,84 %0,74 %16,88 %0,80 %14,22 %12,81 %17,70 ** Fonun halka arz tarihi tarihidir. Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken, yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla tüm katılımcılar için uygun bir fondur. MHT %0,37 %0,35 ve TL ,6% 9,8% 89,6% Vadeli Mevduat Grafiği 98,00% 96,00% 2014 Halka Arz ** 94,00% 92,00% 9 88,00% 86,00% 84,00% 82,00% Katkı Fon Benchmark KYDDİBS 547 KYDTüm Bono Endeksi %1,05 %1,28 %4,10 %0,67 %2,21 %2,67 %11,14 %1,23 %11,30 %0,80 %12,27 %16,85 %8,43 %1,21 %16,98 %0,91 %13,17 %9,03 *Fonun halka arz tarihi tarihidir. 8/11

10 Fonlarımız 1,37 Likit Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 2,98 Döviz 8,8 Hisse Senedi Minimum Risk Maksimum Risk Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken, yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla hiç bir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar için uygun bir fondur. MHA %0,37 %0,35 ve TL % 6% Pay (Hisse Senedi) Kamu Kira Sertifikası Grafiği 98,00% Son 1 Yıl Halka Arz ** 96,00% 94,00% 92,00% 9 88,00% 86,00% 84,00% 82,00% Katılım Hisse Senedi Kamu Kira Sertifikası Katkı Fon Benchmark KYDDİBS 547 KYDTüm Bono Endeksi KYDKamu Kira Sertifika Endeksi %4,24 %0,38 %6,27 %0,28 %5,14 %5,18 %6,71 6,58 %0,37 %9,13 %0,32 %8,54 %7,03 %9,27 %13,73 %0,46 %16,11 %0,34 %20,21 %11,85 %16,27 *Fonun halka arz tarihi tarihidir. 9/11

11 Fonlarımızın Son 1 Yıldaki Performansı 3 25,00% 2 15,00% 1 5,00% Likit Fon Tahvil Bono Std. Döviz Fon Hisse Fon Grup Tahvil Bono Fon Grup Esnek Fon Standart Fon Katkı Fon Katkı Fon 5,00% Halka arz tarihi Halka arz Likit Fon %6,72 %8,56 %5,10 %6,69 %5,67 %44,98 Tahvil Bono Standart Fon %0,72 %9,57 %1,50 %11,27 %1,08 %31,83 Döviz Fon %21,96 %13,77 %8,66 %14,68 %15,85 %92,70 Hisse Fon %12,34 %24,67 %12,18 %53,57 %27,01 %52,08 Grup Tahvil Bono Fon %0,22 %10,45 %2,40 %13,01 %2,53 %42,07 Grup Esnek Fon %0,48 %12,99 %3,54 %18,75 %3,81 %64,74 Katkı Fon * %1,05 %11,14 %8,43 Standart Fon ** %3,98 %14,84 Katkı Fon *** %4,24 %13,73 * Fon tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. *** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. Bu rapor MetLife ve Hayat A.Ş. tarafından müşterilerini bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır. MetLife ın bünyesindeki bütün fonlar belirtilmiş olup satış kanalı ve plan ayrımı gözetilmemiştir. Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. Bu rapordaki bilgiler, güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiştir. Burada yer alan bilgiler ışığında yapılan ve yapılacak olan ileriye dönük yatırımların sonuçlarından şirketimiz hiçbir şekilde sorumlu tutulamaz. Bu raporda yer alan bilgilerin bir kısmı ya da tamamı izin alınmak suretiyle kullanılabilir. Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalarla müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuzla risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Emeklilik Yatırım Fonlarının geçmiş dönem performansı, gelecek dönem için bir garanti unsuru olarak algılanmamalıdır. * Fonun halka arz tarihi tarihidir. ** Fonun halka arz tarihi tarihidir. 10/11

12 BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİYLE İLGİLİ BUNLARI BİLİYOR MUSUNUZ? %25 Devlet Katkısı Bireysel emeklilik hesabınıza yapacağınız her katkı payının %25 i oranındaki tutarı devlet tarafından emeklilik hesabınıza ödenir. Maksimum Devlet Katkısı Devlet katkısı maksimum tutarı yıllık brüt asgari ücretin %25 i kadardır yıllık asgari brüt ücret toplamı TL olduğundan yapacağınız ödemelere bağlı olarak TL ye kadar devlet katkısına hak kazanırsınız. 18 Katılım Şartları 56 YAŞ 10 YIL Hakediş Sisteme katılmak için 18 yaşından büyük; devlet katkısından faydalanabilmek içinse T.C. vatandaşı veya mavi kart sahibi olmanız gerekmektedir. Bireysel emeklilik sisteminde en az 10 yıl kalıp 56 yaşınızı doldurduğunuzda devlet katkısının tamamını almaya hak kazanarak emekli olabilirsiniz. Devlet Katkısı Hakediş Süresi Sistemde Kalış Süresi 10 yıldan fazla, 56 yaşından sonra 10 yıldan fazla, 56 yaşından önce 6 10 yıl 3 6 yıl 0 3 yıl Hakediş Oranı %100 %60 %35 %15 %0 %2 Düşük Yönetim Gideri Kesintisi Emeklilik şirketleri, katılımcının bireysel emeklilik hesabına yapılan katkı payları üzerinden en fazla %2 yönetim gideri kesintisiyle yapılabilmektedir. Giriş Aidatı Giriş aidatınızı, seçmiş olduğunuz plana göre peşin, en fazla 1 yıl içinde tahsil edilmek üzere taksitli veya ertelenmiş olarak ödeyebilirsiniz. Eşube MetLife Eşube üzerinden birikimlerinizi takip edebilir, katkı payı tutarınızı ve kişisel bilgilerinizi değiştirebilir, tüm işlemlerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz.

13 Hayatı kolaylaştıran çözümler MetLife Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kavacık Ticaret Merkezi Rüzgarlıbahçe Mahallesi Kavak Sokak B Blok No: 18 Kavacık Beykoz İstanbul Sicil No: Mersis No: (MET) Faks: (0216) metlife.com.tr / MetLifeTR 1868 yılında kurulmuş olan MetLife Inc. (NYSE: MET), kendisine bağlı ortaklıkları ve iştirakleri ( MetLife ) aracılığıyla sigorta, yıllık gelir sigortası, çalışan yan hakları programları ile varlık yönetimi alanlarında hizmet veren dünyanın en büyük hayat sigortası şirketlerinden biridir. Yaklaşık 100 milyon müşteriye hizmet veren ve 50 ye yakın ülkede faaliyet gösteren MetLife; Amerika Birleşik Devletleri, Japonya, Latin Amerika, Asya, Avrupa ve Ortadoğu da pazar lideri konumundadır. Daha fazla bilgi için adresini ziyaret ediniz.