Her Kategoride Türkiye nin En yi Özel Bankac l k Kuruluşu... Overall Best Private Bank in Turkey

Transkript

1

2

3

4 Her Kategoride Türkiye nin En yi Özel Bankac l k Kuruluşu... Overall Best Private Bank in Turkey 2006, 2008, 2010, 2011 ve 2012 y llar nda Euromoney den Her Kategoride Türkiye nin En yi Özel Bankas ödülünü alan Akbank Private Banking, son 3 ü arka arkaya olmak üzere, 7 y lda 5 defa ayn ödülü alarak ve The Banker tarafından Türkiye nin En İyi Özel Bankacılık Kuruluşu seçilerek müşterilerine verdiği özel hizmetin başarısını kanıtlamış oldu.

5 Nakit Yönetimi Ürünleri Vadeli TL / YP Mevduat Özel Kasa Uygulaması Altın Mevduatı Likit Fon Repo Sabit Getirili Ürünler Devlet İç Borçlanma Senetleri Akbank Bono ve Tahvil İhraçları Özel Sektör Bono ve Tahvil İhraçları Akbank B Tipi Tahvil Bono Fonları Özel Bankacılık USD Eurobond Fonu Değişken Getirili Ürünler Akbank A Tipi Hisse Senedi Fonları Yabancı Menkul Kıymetler Fonu Emtia Fon Sepeti Fonu Altın Fonu Akbank Franklin Templeton Fonları FT B.R.I.C. Fonu Anapara Korumalı Fonlar Hisse Senetleri Varantlar Döviz / Parite İşlemleri

6 Türev Ürünler Forward İşlemleri Vadeli İşlem Sözleşmeleri ve VOB Opsiyon Sözleşmeleri DCD Egzotik Opsiyonlar Swap Sözleşmeleri Mevduat Plus Piyasa Endeksli Mevduat Bankacılık ve Sigorta Ürünleri Wings Private Kredi Kartı Elementer Sigorta Ürünleri Sanat Eserleri Sigortası Hayat ve Sağlık Sigortaları Avivasa Bireysel Emeklilik Planları Aklease Leasing İşlemleri Krediler Konut/İşyeri Kredileri Taşıt Kredisi İhtiyaç Kredisi Teminat Mektubu Hisse Senedi Alım Kredisi - KMK Yurtdışı Piyasa İşlemleri Yabancı Hisse Senedi Yabancı ETF İşlemleri Eurobond lar ve Diğer Yabancı Tahviller Global Piyasalar İşlem Platformu Portföy Yönetimi Modelleri

7

8 NAKİT YÖNETİMİ ÜRÜNLERİ

9

10 Nakit Yönetimi Ürünleri Vadeli TL / YP Mevduat Sabit getirili ve risk seviyesi düşük bir üründür. TL ve tüm konvertibl yabancı para birimlerinden hesap açılabilir. Hesap vade içindeki faiz değişikliklerinden etkilenmez. Hesabın vadesinden önce kısmi çekim yapılabilir, kalan anapara, başlangıç tarihinden itibaren faiz almaya devam eder. Anaparadan kaybetme riski bulunmamaktadır. Piyasadaki faiz hareketlerinden etkilenmek istemeyen yatırımcılar için en uygun yatırım aracıdır. Stopaj Risk %15 1

11 Özel Kasa Uygulaması Mevduatta yüksek faiz hedefleyen, ancak vade içerisinde oluşabilecek arbitraj fırsatlarından faiz kaybetmeden yararlanmak isteyen yatırımcılar için özel olarak tasarlanmıştır. TL ve tüm konvertibl yabancı para birimlerinden hesap açılabilir. Minimum hesap açma tutarı TL / USD / EUR dur. Yatırılan tüm tutar önceden belirlenen yüksek faizlerle haftalık vadelerde bağlanır. Faiz oranları her hafta başında güncellenir, böylece hesaplarda mevcut piyasa şartlarındaki faiz seviyeleri takip edilir. Bu ürün ile yatırımcılar daha likit kalarak piyasadaki fon, hisse senedi, VOB ve altın gibi yatırım ürünlerini diğer yatırımlarıyla birlikte değerlendirme fırsatı elde ederler. Stopaj Risk %15 1 StopajBeyan Risk Altın Mevduatı Birikimlerini altın olarak değerlendirmek isteyen ve altın fiyatlarında yükselme öngören müşteriler için hazırlanmıştır. Altın hesabı TL, USD, EUR ve GBP döviz cinslerinde açılabilmektedir. Vadesiz hesap niteliğinde olup, fiyat; altının gram değerine bağlı olarak belirlenmektedir. Getirisi altının uluslararası piyasalardaki fiyat değişiminden etkilenmektedir. Bu ürün, saklama ve işçilik gibi maliyetleri ortadan kaldırırken, düşük tutarlarla altına yatırımı mümkün kılmaktadır. YOK 3

12 Likit Fon Risk almadan yatırımlarının değerini korumayı hedefleyen ve bunu yaparken likit kalmak isteyen yatırımcılar için uygundur. Alım satımları aynı gün valörle yapılır. Anaparadan kaybetme riski bulunmamaktadır. Ürün, nakit yönetimi yapılırken piyasa koşullarına göre o/n getiri elde etmeyi amaçlamaktadır. Stopaj Risk %10 1 Stopaj Risk %15 1 Repo Repo, kısa vadeli bir menkul kıymetin belirli bir dönem sonunda ilk satıcısı tarafından geri alınma taahhüdü ile satılmasını öngören bir satış işlemidir. Faizi SGMK getirilerine göre daha düşüktür. Anaparadan kaybetme riski bulunmamaktadır. Vade dolmadan çekilmesi durumunda sadece anapara geri alınır. Likit kalmak isteyen müşterilerin kısa dönemli nakit ihtiyaçlarını karşılamaya yönelik bir üründür.

13

14 S SABİT GETİRİLİ ÜRÜNLER

15

16 Sabit Getirili Ürünler AKBANK TAHVİL/BONOLARI İLE RİSKTEN KAÇINANLARA MEVDUAT ALTERNATİFİ GETİRİLER Devlet İç Borçlanma Senetleri Hazine tarafından ihraç edilen bono, tahvil ve gelir ortaklığı senetlerine yatırım imkânı sağlar. Bonolar iskontolu, tahviller ise değişken ya da sabit faiz kupon ödemelidir. Yatırım vadelerinde alternatifler 10 yıla kadar uzamaktadır. Bu ürünler faiz düşüşlerinde sermaye kazancı elde etme imkânı sunar; uzun vadeli tahvillerde sermaye kazancı daha yüksek olmaktadır. Vade sonuna kadar beklendiğinde anaparadan kaybetme riski yoktur. Genel olarak likit olup, ihracın özelliğine göre ikincil piyasada likiditesi değişmektedir. Bu ürünle orta seviyede risk ve yüksek likidite ile faiz piyasası ürünlerine eşdeğer getiri fırsatı sunulmaktadır. Stopaj Risk %10 2

17 Akbank Bono ve Tahvil İhraçları 1 yıldan kısa iskontolu bono yada 2-3 yıllık değişken faizli tahvil olarak ihraç edilir. Kısa vadeliler yakın vadeli hazine bonolarını, uzun vadeliler ise genellikle gösterge tahvil faizini baz alırlar. T.C. Hazinesi tarafından ihraç edilen DİBS ler üzerine ek getiri imkânı sunmaları nedeniyle getirileri hazine kâğıtlarının üzerinde oluşmaktadır. İkincil piyasada Akbank ın piyasa yapıcılığı sağlaması dolayısıyla aktif olarak işlem görürler. Yatırımcılar bu ürün ile Akbank markasına yatırım yaparak düşük risk/yüksek getiri imkânından faydalanmakta, piyasa koşullarını en iyi yansıtan faiz seviyelerinden de yatırımlarını istenildiği an likide etme imkânına sahip olmaktadırlar. Stopaj Risk %10 2 Yatırımcılar, ihraççı kuruluş riskini almaktadır. Stopaj Risk Hazine kâğıtları üzerinde getiri hedefleyen müşterilerimize önerilmektedir. %10 3 Özel Sektör Bono ve Tahvil İhraçları Ak Yatırım tarafından ihraç edilen özel sektör (finans ve reel sektör) borçlanma araçları da yatırımcılara uygun bir yatırım alternatifi sunmaktadır. Bu tahvillerde vade 2-3 yıl civarında olup, ağırlıklı olarak değişken faizli kupon ödemeli olarak ihraç edilirler. Değişken faizlilerde baz alınan faiz gösterge tahvil faizi olup, ödedikleri ilave faizler ile yatırımcılara yüksek getiri imkânı sunmaktadırlar. Akbank, ihraçların büyük bölümünde ikincil piyasada likidite sağlamak amacıyla piyasa yapıcılığı yapmakta ve çift yönlü kotasyon sağlamaktadır.

18 Akbank B Tipi Tahvil Bono Fonları Çeşitli vadelerde sabit getirili enstrümanlara yatırım yaparak enflasyonun üzerinde uzun vadeli getiri sağlamayı hedefler. İhbarlı fonların alım satımında fondan fona takas sistemi ile fonların hesaba geçiş süreleri kısalmaktadır. 3 farklı B Tipi Tahvil Bono Fonu bulunmaktadır. Uzun Vadeli Tahvil Bono Fonu Ağırlıklı olarak uzun vadeli tahvil ve bonolara yatırım yapıldığından, faizlerdeki gerileme sürecinden en çok yararlanacak olan tahvil ve bono fonudur. Fon portföyünde hisse senedi bulundurulmadığından, yatırımcı için risk, faiz piyasasındaki hareketlerle sınırlıdır. B Tipi Değişken Fon Yatırım portföylerinde bononun yanında az da olsa hisse senedi bulundurmak isteyen ve bu sayede daha yüksek bir potansiyel getiri hedefleyen yatırımcılar için ideal bir fondur. B Tipi Premium Tahvil Bono Fonu Birikimlerini kısa ve orta vadeli tahvil ve bonoda değerlendirmek isteyen yatırımcılar için uygun olup, fona ilk katılım için minimum alım tutarı 1 milyon paydır. Yatırımcılar, bu fonlar aracılığıyla, profesyonel fon yöneticileri tarafından yönetilen ve likiditesi yüksek sabit getirili bir yatırım aracına sahip olmaktadırlar. Stopaj Risk %10 2

19 Özel Bankacılık USD Eurobond Fonu Bu fon ile, yatırımcıların T.C. Hazinesi nin ihraç ettiği Eurobond ların yüksek getirilerinden faydalanması ve döviz kurlarında TL aleyhine gelişebilecek olumsuzluklara karşı korunması hedeflenmektedir. Fonun stratejisi, belirlenecek vade aralığındaki Eurobond ların iç verimini fona yansıtmaktır. Eurobond fiyatları, hem ihraç eden ülkenin mali ve ekonomik performanslarından, hem de uluslararası finansal piyasalardaki gelişmelerden etkilenmektedir. Bu fon ile yatırımcılar, profesyonel fon yönetimi sayesinde döviz mevduatı üzerinde bir getiri hedefler. Stopaj Risk %10 3

20

21

22 D DEĞİŞKEN GETİRİLİ ÜRÜNLER

23

24 Değişken Getirili Ürünler FRANKLIN TEMPLETON UZMANLIĞI AKBANK GÜVENCESİYLE BİRLEŞTİ! Akbank A Tipi Hisse Senedi Fonları A Tipi Hisse Senedi Fonu yla, hisse senedi piyasasındaki fırsatlardan yararlanarak uzun vadede tasarrufların büyümesi hedeflenir. Riski yüksek, buna karşı getiri potansiyeli de yüksek bir yatırım aracıdır. İhbarlı fonların alım satımında fondan fona takas sistemi ile fonların hesaba geçiş süreleri kısalmaktadır. 3 farklı A Tipi Hisse Senedi Fonu bulunmaktadır. A Tipi Hisse Senedi Fonu: Birikimlerini yüksek piyasa değeri ve getiri potansiyeline sahip büyük şirketlerin hisse senetlerinde değerlendirmek isteyen yatırımcıların tercih edebileceği bir fondur. A Tipi İMKB 30 Endeks Fonu: Bu fon sayesinde yatırımcılar hisse senedi piyasalarındaki fırsatlardan faydalanarak yüksek korelasyonla İMKB 30 endeksinin getirisine iştirak ederler. Premium Hisse Senedi Fonu: Birikimlerini yüksek piyasa değerine ve getiri potansiyeline sahip büyük şirketlerin hisse senetlerinde değerlendirmek isteyen yatırımcıların tercih edebileceği bir fon olup, fona ilk katılım için minimum tutar paydır. Bir yıldan uzun süre elde tutulduğunda elde edilen getiri vergiden muaftır. Yönetimin profesyoneller tarafından yapılması nedeniyle bireysel olarak hisse senedi yatırımı yapmaya göre avantajlı bir tercihtir. Stopaj Risk %10 4

25 Yabancı Menkul Kıymetler Fonu Yabancı Menkul Kıymetler Fonu, birikimlerini global piyasalardaki yatırım enstrümanlarında değerlendirmek ve bu piyasalardaki gelişmeleri fırsata çevirmek isteyen yatırımcılar için farklı bir yatırım alternatifi sunmaktadır. Fon, gelişmiş ülkelerin hisse senetlerine yatırım yapması sebebiyle global piyasalardaki gelişmelerden etkilenmekte ve TL nin diğer döviz cinsleri karşısındaki hareketini bire bir yansıtmaktadır. Yatırımcılar, global piyasalara tek bir enstrüman aracılığı ve profesyonel yönetim anlayışı ile ulaşma fırsatı yakalamış olur. Stopaj Risk %10 4

26 Emtia Fon Sepeti Fonu Birikimlerini emtia piyasalarında değerlendirerek, bu piyasalardaki fiyat hareketlerinden yararlanmak isteyen yatırımcıların tercih edebileceği, Türkiye nin ilk açık uçlu emtia fonudur. Portföyünün en az %80 i ile dünya piyasalarında işlem gören 19 farklı emtia ile ilgili borsa yatırım fonlarına yatırım yapmayı hedefler. Fon, dünyaca kabul gören Dow Jones UBS Emtia Endeksi ni takip ederek yatırımcıların emtia piyasasındaki fiyat hareketlerinden yararlanması için ideal bir platformdur. Bu fonlar sayesinde yatırımcılar, çeşitli emtialardaki fırsatlardan bir arada faydalanmış olurlar. Stopaj Risk %10 3 Stopaj Risk %10 3 Altın Fonu Birikimlerini altın ile değerlendirmek isteyen yatırımcılar için ideal bir fondur. Fiziki altın yerine B Tipi Altın Fonu ile yatırım yapmanın güvenlik, düşük maliyet, likidite ve günlük takip avantajları bulunmaktadır. Fonun getirisi altının uluslararası piyasalardaki fiyat değişimlerine göre belirlenmektedir. Fon, Altın ın USD/Ons cinsi fiyatındaki hareketleri TL bazında yansıttığı için USD/TL kuru da fon fiyatını etkileyen bir başka faktördür. Bu fonlar sayesinde yatırımcılar, altın yatırımlarını kolay ve güvenli bir şekilde yapabilir, diledikleri an yatırımlarını likide etme imkânına sahip olurlar.

27 Akbank Franklin Templeton Fonları Dünyanın en önemli fon yöneticisi kurumlarından Franklin Templeton Investments ın tecrübesinden, Akbank güvenilirliğiyle yararlanma fırsatı verir. Gelişmiş ve gelişmekte olan ülke ekonomilerine yatırım yapmak isteyen yatırımcılar için kolay ve masrafsız erişim sağlar. Farklı piyasalara yatırım yapan 4 ayrı FT Fonu bulunmaktadır. FT Amerika Fonu: Fon, ABD piyasalarına minimum %51 oranında yatırım yaparak getiri karşılaştırma ölçütü olan Russell 3000 Growth (Büyüme) Endeksi nin üzerinde getiri hedefler. FT Latin Amerika Fonu: Fon, Latin Amerika, G20, Singapur veya OECD ülkelerinde işlem gören şirketlere yatırım yapar. Getiri karşılaştırma ölçütü MSCI EM Latin Amerika Endeksi dir. FT Avrupa Fonu: Fon, Avrupa piyasalarına yatırım yaparak getiri karşılaştırma ölçütü olan MSCI Avrupa Endeksi nin üzerinde getiri hedefler. FT Asya Fonu: Fon, Asya, G20, Singapur veya OECD ülkelerinde işlem gören şirketlere yatırım yaparak getiri karşılaştırma ölçütü olan MSCI Asya Endeksi nin (Japonya Hariç) getirisini aşmayı hedefler. Küçük birikimlerle yurtdışı piyasalara düşük maliyetli yatırım yapma imkânı sağlar. Stopaj Risk %10 4

28 FT B.R.I.C. Fonu Fon, ağırlıklı olarak BRIC (Brezilya, Rusya, Hindistan, Çin) ülke borsalarında işlem gören şirketlere yatırım yapar. Fon, BRIC ülkelerinde işlem gören şirketlere yatırım yaptığından, hem hisse senedi fiyatlarındaki değişimlerden, hem de söz konusu ülkelerin döviz kurlarından etkilenmektedir. Yatırımcılar, yüksek büyüme potansiyeline sahip BRIC ülkelerinde işlem gören, dünyanın önemli şirketlerinin hisselerine yatırım yapma fırsatını elde ederler. Stopaj Risk %10 4 Stopaj Risk %10 2 Anapara Korumalı Fonlar Farklı dayanak varlık, endeks, emtia ve stratejilere dayalı alt fonlara yatırım yaparak yüksek getiri potansiyeli sunar. Portföyde bulunan ve fonun yatırım stratejisini oluşturan opsiyon aracılığı ile yatırımcılara iştirak oranına paralel getiri sağlar. Birikimlerini yatırım vadesi süresince fonda değerlendiren yatırımcılara anapara koruması sunar. Koruma amaçlı fonlarda alım "Halka Arz" yoluyla yapılır. Halka arz sonrasında yatırım dönemi boyunca fon almak mümkün olmayacaktır. Bu fon sayesinde yatırımcılar geleneksel yöntemlerle elde edemeyecekleri çeşitlilikte yatırım aracına anapara korumalı olarak erişebilirler.

29 Hisse Senetleri İMKB Hisse Senetleri ile ilgili yatırım stratejileri anlık olarak paylaşılıp, yatırımcıların piyasa fırsatlarından faydalanması sağlanır. Şirketlerin dağıttığı kâr payından faydalanma imkânı bulunmaktadır ve diğer yatırım ürünlerinin getirisinden daha yüksek bir getiri potansiyeline sahiptir. Kredili Menkul Kıymet Hesabı açılan müşterilere, kredi kullanarak hisse senedi alım imkânı sunulur. Bu kredi aracılığıyla, Bankamızın krediye konu ettiği belirli şirket hisse senetleri teminata alınarak yeni hisse senedi alımı yapılabilir. Hisse senedi fiyatı düştüğünde anaparadan kaybetme riski bulunduğu için, risk seviyesi yüksek bir yatırım aracıdır. Hisse Senedi temettü gelirlerinde, dağıtım esnasında %15 stopaj kesilir. Gelir belirli bir tutarı aşarsa ayrıca yıllık beyana tabidir. Senedin alım satımından elde edilen kazançlar için %0 stopaj uygulanır; bu gelirler için yıllık beyanname verilmez. Risk algısı yüksek müşterilere, diğer yatırım enstrümanlarının çok üzerinde bir getiri potansiyeli sunar. Stopaj Risk %0 4 Stopaj Risk %0 5 Varantlar Varant, dayanak varlığın belirli bir vadede veya bu vade öncesinde, belirli bir fiyattan alım satım hakkını veren menkul kıymetleştirilmiş opsiyondur. Bir opsiyon olan varantlar, spot piyasalarda meydana gelebilecek fiyat değişimlerine karşı yatırımcıları koruma özelliğine sahiptir. Kaldıraç etkisi, varantların önemli avantajlarından biridir. Bu etki ile limitsiz kâr elde edilebilir. Zarar ise ödenen varant fiyatı ile sınırlıdır. Gelirler stopaja tabi olmakla birlikte, hisse senetlerine dayanak olan işlemlerde stopaj %0 olarak uygulanmaktadır. Yüksek getiri hedefleyen ve bu doğrultuda yüksek risk alabilen yatırımcılara önerilir.

30 Döviz / Parite İşlemleri Yatırımcılara pariteler arasındaki yükseliş ve düşüşleri kazanca çevirebilmek için rekabetçi fiyatlarla işlem yapabilme fırsatı sunulmaktadır. Yalnızca bilinen değil, global piyasalarda işlem gören paritelerin tümü için rekabetçi fiyatlardan faydalanılabilmektedir. 1 mio USD ve üzeri USD/TRY ile 500 bin ve üzeri FX/FX işlemleri için order bırakılabilmektedir. Yatırımcılar, döviz ve parite işlemleri sayesinde piyasadaki anlık arbitraj imkânlarından faydalanabilirler. StopajBeyan YOK Risk 2

31

32 T TÜREV ÜRÜNLER

33

34 Türev Ürünler EGZOTİK OPSİYONLARLA SİZE ÖZEL ÇÖZÜMLER Forward İşlemleri Tezgâh üstü piyasalarda işlem gören bu ürünle, farklı döviz ve para birimleri, ileri bir tarihte, bugünden belirlenen kur ve parite üzerinden alınıp satılır. Piyasalarda oluşan kur riski ve belirsizlikten korunmak veya bu belirsizlikten faydalanarak ileriye yönelik beklentilerine uygun pozisyon almak isteyen yatırımcılara önerilir. Forward işlemleri kaldıraç imkânı sunarak düşük tutarlı yatırımlara yüksek getiri potansiyeli sağlar. Forward işlemleri ile anapara değerlenmeye devam ederken, her türlü çapraz kur üzerinden ileri vadeli alım ve satımlar rekabetçi fiyatlarla gerçekleştirilmektedir. Stopaj Risk %10 3

35 Vadeli İşlem Sözleşmeleri ve VOB İleri bir tarihte, önceden belirlenen fiyat ve miktarda sermaye piyasası aracını, malı, kıymetli madeni, dövizi vb. alma veya satma yükümlülüğü getiren sözleşmedir. Taraflar vade sonunda standardize edilmiş bu şartlar çerçevesinde nakdi uzlaşma veya fiziki teslimat yoluyla yükümlülüklerini yerine getirirler. Vadeli İşlem Sözleşmeleri, İzmir de kurulu organize bir borsa olan Vadeli İşlem ve Opsiyon Borsası nda (VOB) gerçekleştirilir. Vadeli İşlem Sözleşmesi nde taraflar birbirine karşı değil, Takas Kurumu na karşı sorumludur. Bu nedenle, taraflar açısından kredi riski yoktur. Endeks, döviz, faiz ve emtia olmak üzere 4 çeşit dayanak varlık bulunmasına rağmen, en çok kullanılanlar endeks ve döviz sözleşmeleridir. Çok düşük tutarlarda teminat yatırarak ilgili ürünün tüm getirisinin elde edilebilmesi nedeniyle, küçük yatırımlarla çok yüksek getiri elde etme imkânı sunar. Ancak piyasanın beklentinin aksi yönünde hareket etmesi halinde zarar olasılığı bulunduğu için, sadece yüksek risk alabilecek yatırımcılara önerilir. Gelirler stopaja tabi olmakla birlikte, endeks sözleşmelerinde stopaj %0 olarak uygulanmaktadır. Kaldıraç etkisinden yararlanarak yüksek getiri hedefleyen ve bu doğrultuda yüksek risk alabilen yatırımcılara önerilir. Stopaj Risk %10 5

36 Opsiyon Sözleşmeleri Opsiyonlar, belli bir vadede, bir finansal ürünü belli bir fiyattan alma ya da satma hakkını, belli bir prim karşılığında opsiyonu alan kişiye veren ancak zorunlu tutmayan, alıcı tarafından talep edilmesi halinde ise opsiyonun satıcısını satmaya ya da satın almaya zorunlu tutan sözleşmelerdir. Opsiyonun en öne çıkan özelliği sağladığı yüksek kaldıraç imkânıdır. Prim kazancı elde etmek isteyen yatırımcılara opsiyon satımı önerilir. Riskten korunmak ve elindeki varlığın ileri vadedeki değerini sabitlemek isteyen yatırımcılara ise opsiyon alımı önerilir. Opsiyon sözleşmeleri hem organize hem tezgâh üstü piyasalarda işlem görür. Döviz Opsiyonları Gelirler stopaja tabi olmakla birlikte, hisse senetlerine dayanak olan işlemlerde stopaj %0 olarak uygulanmaktadır. Opsiyonlar, yatırımcılara riskten korunma imkânı sundukları gibi, kaldıraç etkisi ile yüksek getiri ve çeşitli stratejilere yatırım yapma imkânı da sağlamaktadır. Stopaj Risk %10 4 Stopaj Risk %10 3 DCD DCD, temelde döviz opsiyon satışının mevduat şeklinde yapılandırılmış halidir. Yatırılan mevduatın başka bir para birimi cinsinden geri alınması riskine karşılık, mevduata göre daha yüksek getiri sağlayan bir üründür. DCD işleminde müşteri piyasa beklentileri doğrultusunda risk alarak bankaya, belirli bir döviz cinsini, belirli bir vadede, belirli bir fiyattan alma veya satma hakkını satmakta ve prim kazancı ile mevduat getirisini artırmayı hedeflemektedir. Vadede opsiyon gerçekleşirse, yatırılan anaparadan kaybetme riski bulunmaktadır. Bu üründe kaldıraç özelliği bulunmadığından, yatırımcılar sınırlı oranda risk alarak mevduatlarına piyasa faizlerinin üzerinde getiri elde etme imkânına sahip olmaktadırlar. Hisse Opsiyonları Altın Opsiyonları

37 Egzotik Opsiyonlar Geleneksel vanilya opsiyonların yanı sıra, döviz, parite, hisse senedi, bono, altın gibi yatırım araçları üzerine farklı opsiyonlar da yapılmaktadır. Döviz kurunun belli bir seviye üzerinde, altında veya belli bir bant içinde kalacağına veya bir hedef seviyeye değeceğine/değmeyeceğine dair pozisyon alınması amacıyla kullanılır. Bu opsiyonlara örnekler, One touch: Baz varlığın vade içerisinde bir hedef seviyeye değmesi üzerine yapılan opsiyonlar No touch: Baz varlığın vade içerisinde bir hedef seviyeye değmeyeceği üzerine yapılan opsiyonlar Double one touch: Baz varlığın vade içerisinde alt veya üst hedef seviyeye değeceği üzerine yapılan opsiyonlar Double no touch: Baz varlığın vade içerisinde hedef bant seviyeleri içerisinde kalacağı ve iki hedef seviyeye de değmeyeceği üzerine yapılan opsiyonlar Dayanak varlığın belli bir seviyeye ulaştığında knock in opsiyonlarda opsiyon devreye girerken, knock out opsiyonlarda opsiyon devre dışı kalır. Bu opsiyonlar vanilya opsiyonlar ile birleştirilerek piyasa beklentisine göre belli stratejilerle ürünler paketlenebilir. Böyle tasarlanmış ürünlere bazı örnekler: Wedding Cake: İşlem tarihinde, genişleyen 3 bant belirlenir. Baz varlığın vade sonunda bu bant seviyelerinden hangisinin içerisinde kaldığına bakılarak o bant seviyesine denk gelen getiri elde edilir. Bant genişledikçe getiri düşmektedir. Range Accrual: Vade boyunca baz varlığın belirlenen bant içerisinde kaldığı gün kadar getiri elde edilen opsiyon türüdür. Ayrıca altın mevduatı bulunan müşterilerin hesaplarındaki altın tutarının üzerine Altın opsiyonları satılması suretiyle müşteriye ek prim kazancı sağlanmaktadır. Bu ürün, piyasa koşullarına göre, ödenen primin çok üzerinde getiri elde etme imkânı sunar. Stopaj Risk %10 5

38 Swap Sözleşmeleri Swap; iki tarafın belirli bir vadede bir varlık ya da yükümlülüğe bağlı farklı faiz ödemelerini veya döviz cinsini karşılıklı olarak değiştirdikleri bir sözleşme olup, esas itibariyle forward işlemlerine benzer. En yaygın kullanılanlar, döviz Swap ları ile faize dayalı Swap Sözleşmeleridir. Faiz Swap ında biri sabit faizle, diğeri değişken faizle borçlanan iki taraf faiz ödemelerini birbirleriyle değiştirirler, ancak anapara hiçbir şekilde el değiştirmez. Cross Currency Swap, iki farklı para birimindeki kur riski belli bir süre bertaraf edilerek, faizi yüksek olan para biriminin faiz getirisinden yararlanma adına yapılan işlemdir. Böylece kur riski taşımadan, yüksek getiriye sahip diğer kur birimine geçilmektedir. Swap Sözleşmeleriyle, döviz kurları ve faiz oranlarındaki dalgalanmaların yarattığı risk en aza indirilmektedir. Stopaj Risk %10 2

39 Mevduat Plus TL ve USD arasındaki faiz farkı ile oluşan Swapların ve diğer türev araçların getirisi kullanılarak, sadece TL cinsinden açılan ve piyasa şartlarına göre dönem dönem ortalama TL mevduat faizi üzerinde getiri sağlayan bir mevduat ürünüdür. Anaparadan kaybetme riski yoktur. Piyasa şartlarında risk almadan ortalama mevduat faizi üzerinde getiri imkânı sunar. Stopaj Risk %10 2 Stopaj Risk %10 2 Piyasa Endeksli Mevduat FX, Altın, Hisse vb. opsiyon işlemleri ile VOB Piyasasının kaldıraç özelliğini kullanarak, anapara riski almadan yüksek getiri imkânı sunan bir mevduat ürünüdür. Yatırılan tutarın bir bölümü anaparayı koruyacak şekilde mevduat olarak bağlanır, kalan bölümü ise kaldıraçlı opsiyon işlemlerinde yüksek getiri amacı ile değerlendirilir. Minimum hesap açılış tutarı USD dir. Yatırım vadesi 3 ay olarak belirlenmekle birlikte, aylık dönemlerde getiri ve anapara ile çıkış imkânı bulunmaktadır. Anapara korunarak ortalama mevduat faizi üzerinde getiri elde etme fırsatı sunar.

40 Y YURTDIŞI PİYASA İŞLEMLERİ

41

42 Yurtdışı Piyasa İşlemleri TÜM DÜNYA ELİNİZİN ALTINDA Yabancı Hisse Senedi Yurtdışında S&P, Nasdaq, Dow gibi çeşitli yabancı borsalara kote hisse senedi işlemlerine, konusunda uzman profesyoneller ile aracılık edilir. Avustralya dan ABD ye kadar global bir perspektifte yabancı şirket hisselerine yatırım olanağı ve kâr payından faydalanma imkânı sağlar. Döviz bazlı diğer yatırım ürünlerinin getirisinden daha yüksek bir getiri fırsatı sunar. Global borsalar, piyasa ve ülke risklerine bağlı olarak düşüş trendine girdiğinde anaparadan kaybetme olasılığı bulunduğu için, risk seviyesi yüksek bir yatırım aracıdır. Yatırımcılar, bu ürün ile Akbank ayrıcalığı, güvencesi ve global hizmet ağını kullanarak uluslararası piyasalara yatırım imkânı elde etmektedirler. Beyan Risk 4 Yabancı ETF İşlemleri Yurtdışı Borsa Yatırım Fonları (ETF), yurtdışı borsalara kote yatırım fonu olup, yabancı hisse senedi gibi işlem görür. ETF ler baz aldıkları ürün performansını yatırım yapan yatırımcıya yansıtmayı amaçlayan yatırım fonlarıdır, vade sonları yoktur. Altın, petrol gibi emtialar ETF ler aracılığıyla kaldıraçlı olarak alınabilmekte veya açığa satılabilmektedir. Tek bir işlemle herhangi bir ülke borsası, sektörü, emtia endeksi veya yatırım temasının getirisi temin edilebilir. Bu ürün sayesinde küçük yatırımcılara portföy çeşitlendirmesi sağlanmakta, ürünlere tek tek yatırım yapmak yerine belirli bir piyasa, kıymetli maden veya şirketler topluluğuna yatırım yapabilme imkânı sunulmaktadır. Beyan Risk 4

43 Eurobondlar ve Diğer Yabancı Tahviller Yabancı para cinsinden uzun vadeli yatırımlarına DTH faizinden yüksek getiri elde etmek isteyen müşterilere önerilmektedir. Eurobond lar, T.C. Hazinesi nin dış borçlanmada kullandığı döviz cinsi borçlanma araçları olup, vadeleri 1 yıldan 30 yıla kadar değişmektedir. Genellikle USD, EUR cinsinden olup, kuponlu olarak işlem görmektedir. USD cinsi Eurobond lar 6 ayda bir, EUR cinsi Eurobond lar ise yılda bir kupon ödemelidir. USD cinsi Eurobond larda referans olarak Amerikan Hazine Bonoları, EUR cinsi Eurobond larda ise Alman Hazine Bonoları kullanılır. Uzun vadeli olmakla birlikte, ikincil piyasada likiditesi yüksektir. Uluslararası piyasalarda işlem gördüğü için, hem yurtiçi hem de yurtdışı ekonomik ve siyasal gelişmelerin yaratabileceği fiyat dalgalanmalarına açıktır. Bu yüzden anapara riski mevcuttur. Belirli seviyede risk alarak ortalama mevduat faizinin üzerinde getiri elde etme hedefinde olan müşteriler için uygundur. Beyan Risk 3

44 G GLOBAL PİYASALAR İŞLEM PLATFORMU

45

46 Global Piyasalar İşlem Platformu Global Piyasalar İşlem Platformu Global Piyasalar İşlem Platformu; müşterilerimizin 5/24 işlem yapabileceği Forex (25 adet currency pair), Global Vadeli Piyasalar (Futures: Global Hisse Senedi Endeksleri, Sabit Getirili Kontratlar, ABD ve Avrupa da işlem gören tüm Emtia Ürünleri), CFD ler ve YP Hisse Senetleri gibi ürünlere tek bir platform üzerinden erişebilecekleri bir trading platformudur. Ürünün en önemli özelliği, global piyasalarda işlem gören yatırım araçlarına tek bir platformdan erişilmesidir. Tek bir platform üzerinden pek çok hesaba ulaşılabilmektedir. FOREX: Belli başlı döviz cinslerinde yüksek oranda kaldıraçlı işlem yapılmaktadır. CFD: CFD lerle birlikte gerek uzun gerekse kısa tarafta ve kaldıraçlı olarak global hisse ve endekslere yatırım yapılabilmektedir. FUTURES PİYASALARI: Bu platform üzerinden pek çok vadeli işlem borsasında işlem yapılabilmektedir. Hedging veya kâr amaçlı emtia işlemleri gerçekleştirilmektedir. YABANCI PARA HİSSE SENETLERİ: İşlem platformu üzerinden belli başlı piyasalarda işlem gören hisse senetlerine yatırım yapılabilmektedir. YENİ, HEM DE 5/24!

47

48 P PORTFÖY YÖNETİMİ MODELLERİ

49

50 Portföy Yönetimi Modelleri Portföy Yönetimi Portföy Yönetimi, Ak Portföy A.Ş. tarafından sunulan özel bir hizmet modelidir. Yatırımcının varlıkları; risk duyarlılığı, vade ve getiri beklentileri göz önünde bulundurularak tespit edilen yatırım stratejisi çerçevesinde, uzman portföy yöneticileri tarafından değerlendirilmektedir. Portföylerde minimum risk ile maksimum getiri hedeflenmektedir. Portföye giriş ve çıkış yatırımcının istediği an mümkündür, ancak en iyi performans için önerilen süre minimum 6 aydır. Yatırımcılar, varlıklarını ve portföy performansını online izleyebildiği gibi, bu bilgilere anlık olarak bağlı bulunduğu Akbank Private Banking Şubesi nden de ulaşabilir. Yatırımlarının profesyonel ekiplerce risk getiri tercihleri gözetilerek yönetilmesini tercih eden ve işlem bazında talimat verme imkânı bulunmayan müşteriler için önerilmektedir.

51

52 B BANKACILIK VE SİGORTA ÜRÜNLERİ

53

54 Bankacılık ve Sigorta Ürünleri Wings Private Card Hem chip-para hem mil puan kazanımı Chip-paraların mil puana çevrimi Bankamızda TL ve üzeri varlığı bulunan müşteriler için daha yüksek oranda mil puan kazanımı Ek kartlarla daha fazla mil kazanımı Biriken mil puanların istenilen havayolunda kullanımı Mil puanların yetmediği durumda avans mil puan kullanımı Atatürk ve Sabiha Gökçen havalimanları iç-dış hatlarda bir misafir ile Wings "primeclass" Lounge kullanımı İstanbul Atatürk Havalimanı nda Primevale hizmeti ile otopark ücretinde %55 indirim Acil Durum Hizmeti ile yurtiçi ve yurtdışında acil ihtiyaçlara hızlı çözümler

55 Elementer Sigorta Ürünleri Konut, DASK, İşyeri, Eşya, Taşıt, Tekne Sigortası Uygun fiyat Hızlı servis İhtiyaçlara en uygun çözümler Sanat Eseri Sigortası Müşterilerin ve galerilerin sahip oldukları koleksiyonlar, farklı teminatlandırma koşullarına göre sigortalanabilmektedir. Hesaplanan prim ve oluşturulan teminat içeriği ürün bazında değişmektedir. Söz konusu hizmet, konusunda uzman yurtdışı broker aracılığı ile sunulmaktadır.

56 Hayat ve Sağlık Sigortaları Uzun Süreli Hayat: Ana teminat vefat teminatıdır. Ek teminatlarla, çalışamama durumunda yaşam standartları korunur. Primler belirli miktara kadar gelir vergisi matrahından düşülebilmektedir. Yıllık Kredili Hayat: Kredi süresi boyunca karşılaşılabilecek olumsuz durumlarda kredinin ödenmesi garanti altına alınarak sigortalının yakınlarının kredi borç yükünü üstlenme zorunluluğu ortadan kalkar. Ana teminat, vefat ve kaza sonucu maluliyet teminatıdır. Primler belirli miktara kadar gelir vergisi matrahından düşülebilmektedir. Uzun Süreli Kredi Hayat Sigortası: 1 yıldan uzun süreli kredilerde yaşamsal risklere karşı güvence sağlayarak kredinin ödenmesi garanti altına alınır. Böylece, olumsuz bir durum oluşması halinde sigortalının yakınları kredi borcunu ödemek zorunda kalmaz. Primler belirli miktara kadar gelir vergisi matrahından düşülebilmektedir. VIP Hayat: Kritik hastalıklar için geniş kapsamlı bir teminat sunar. Seyahat Sağlık Sigortası: Yurtdışı seyahatlerinde acil hastalık/kaza sonucu oluşabilecek tıbbi yardım, hastane ve tedavi masrafları karşılanır. Tıbbi merkeze nakil ve tedavi bitiminde ikametgâha dönüş için nakil imkânı sağlar. Bireysel Sağlık Sigortası: Sağlık problemleri veya kazalarda ayakta ya da yatarak yapılacak tedavi giderleri, muayene, cerrahi müdahaleler için gereken harcamalar karşılanır.