YILBAŞI (%) KYD MEVDUAT TL KYD MEVDUAT USD KYD MEVDUAT EURO BIST KYD BORÇ. ARAÇ. FON BIST KYD HİSSE SEN. FON BIST 100 ALTIN

Transkript

1 HAZİRAN 2017 FON BÜLTENİ PİYASALARDAKİ GELİŞMELER ABD Merkez Bankası (FED), para politikası toplantısında politika faizini beklentiler paralelinde 25 baz puan yükselterek %1-1,25 aralığına çıkardığını ve ileriki dönemlerde bilanço küçültme programına başlayacağını açıkladı. Avrupa Merkez Bankası (ECB), para politikası toplantısında ekonomiyi destekleyici politikalarını korurken, karar metninden ileriki dönemde faiz indirimleri yapılabileceği ifadesini çıkardı. ECB beklentiler paralelinde politika faizinde ve varlık alım programının büyüklüğünde değişikliğe gitmedi. TCMB, Para Politikası Kurulu toplantısında politika faizini, faiz koridorunu ve geç likidite penceresi imkanı için faiz oranını değiştirmedi. Yılın ilk çeyreğinde Türkiye ekonomisi %5 ile %4 olan beklentilerin üzerinde büyüdü. Mayıs ayına ait yurtiçi enflasyon %0,45 olarak açıklandı ve yıllık enflasyon %11,72 ye geriledi. Mevsim ve takvim etkisinden arındırılmış Sanayi Üretimi önceki aya göre %2,3 arttı. Cari açık 3,6 milyar dolar açıklanırken birikimli cari denge -33,23 milyar dolar oldu. Mayıs ayında merkezi yönetim bütçesi 6,4 milyar TL fazla verirken Ocak-Mayıs dönemi faiz dışı fazla 14,2 milyar TL oldu. Mayıs ayında 100,5 ile zirve yapan ekonomik güven endeksi Haziran ayında 98,9 a geriledi. Mayıs ayına ait dış ticaret açığı 7,31 milyar dolar olarak açıklandı. Haziran ayına %10,50 seviyesinde başlayan 10 yıllık gösterge tahvil faizi ay içerisinde %10,30 seviyesini test ettikten sonra ayı %10,54 seviyesinde kapadı. BIST100 Endeksi ise aya 97,853 seviyesinde başlayıp en yüksek 100,990 seviyesini gördükten sonra ayı 100,626 seviyesinde tamamladı. DÖNEM HAZİRAN AYLIK (%) YILBAŞI (%) 2016 YILI (%) KURULUŞ (%) KYD MEVDUAT TL %0,89 %4,71 %9,79 %54,18 KYD MEVDUAT USD %0,18 %0,93 %1,47 %9,42 KYD MEVDUAT EURO %0,08 %0,46 %1,42 %7,92 BIST KYD BORÇ. ARAÇ. FON %0,61 %5,46 %0,42 %27,86 BIST KYD HİSSE SEN. FON %2,03 %25,75 %0,64 %27,38 BIST 100 %3,16 %29,18 %8,94 %72,57 -%1,76 %7,84 %31,26 %49,83 ALTIN KYD: Kurumsal Yatırımcılar Derneği ÖST: Özel Sektör Tahvili DİBS: Devlet İç Borçlanma Senetleri BIST: Borsa İstanbul GSYH KB. ULUSAL GELİR İŞSİZLİK BRÜT BORÇ STOKU 2.337,5 Milyar TL USD %11,7 759,6 Milyar TL Hazine ve Türkiye İstatistik Kurumu (TÜİK) verileridir. Cari fiyatlar ile GSYH 2015 Yıllık Toplam, Kişi Başına Ulusal Gelir 2014 yıllık İşsizlik oranı 2017 Mart dönemi, Merkezi Hükümet Brüt Borç Stoku *( yıl sonu) HALK Emeklilik, bankacılık, hayat sigortası ve fon yönetimi alanlarında tecrübe ve başarılara sahip bir grubun iştiraki olup Türkiye genelinde hizmet vermektedir. %49'u halka arz edilmiş olan Halkbankası'nın en önemli grup şirketlerinden biri olan Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş katılımcılarının beklentilerini karşılayacak en uygun ürün ve hizmetleri sunarak müşterilerinin memnuniyetini en yüksek seviyede tutar. Hizmet kalitesinden asla ödün vermeden geniş dağıtım kanalları ile müşterilerini tüm finansal ihtiyaçlarını sağlayabilecek bir yapının içinde siz değerli müşterilerine yüksek sorumluluk anlayışı ile hizmet vermektedir.

2 EMEKLİLİK FONLARIMIZIN PERFORMANSLARI AYLIK YILBAŞI 'den İtibaren 'den İtibaren %35,00 29,56 %30,00 2,73 %25,00 %2,50 %1,50 0,99 1,23 0,91 0,80 0,61 %0,50 %15,00 5,08 6,02 12,67 8,79 7,87 4, , YILI KURULUŞTAN İTİBAREN ,31 8,73 10,30 8,58 105,23 %100,00 %15,00 %120,00 9,16 %80,00 9,73 85,52 %60,00 8,01 %40,00 44,67 58,08 42,38 28,62 34,02 *Yukarıdaki grafiklerde yer alan getiriler değerleme tarihine göre hesaplanmıştır. FON KODU/FON ADI Para Piyasası Kamu Borçlanma Araçları Standart Kamu Dış Borçlanma Araçları Dinamik Değişken Hisse Senedi Emanet Para Piyasası (KASIM 2013 TARİHİNDE KURULMUŞTUR.) Katkı (MAYIS 2013 TARİHİNDE KURULMUŞTUR.) RİSKMETRE Minimum Risk Muhafazakâr Orta Altı KAMU BORÇLANMA PARA ARAÇLARI PİYASASI STANDART EMANET PARA PİYASASI KATKI Orta KAMU DIŞ BORÇLANMA ARAÇLARI Maksimum Risk Orta Üstü DİNAMİK DEĞİŞKEN Agresif HİSSE FON FO N L A R I N I Z I Y I L D A DEFA DEĞİŞTİREBİLECEĞİNİZİ 6UNUTMAYIN!

3 Fon Adı EMANET PARA PİYASASI PARA PİYASASI Fon enflasyonun aşındırıcı etkisinden korunmak amacıyla orta-uzun vadeli devlet iç borçlanma araçlarına yatırım yaparak faiz gelirlerinden azami düzeyde yararlanmayı ve birikimlerde reel büyüme ve istikrarlı getiri performansı sağlamayı hedeflemektedir. Fon Yönetiminde yatırım yapılacak sermaye piyasası araçları seçiminde nakde dönüşümü kolay ve riski az olanlar tercih edilir. Fon portföyü istikrarlı, yüksek reel getiri hedefi ile yönetilir. %90 BIST-KYD DİBS Tüm + %5 BIST-KYD ÖSBA Sabit + %5 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat TL Fon portföyünün en az %80 ini ters repo dahil Hazine Müsteşarlığınca ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları ve gelir ortaklığı senetlerinden oluşmaktadır. Fon portföyünün en fazla %20 si Türk Lirası cinsinden borsada işlem görmesi şartı ile bankalar veya yatırım yapılabilir seviyede derecelendirme notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen borçlanma araçları, kira sertifikaları, vadeli mevduat, katılma hesabı ve Takasbank Para Piyasası işlemlerinde değerlendirilecektir. %5 BIST %90 BIST-KYD DİBS Tüm + %5 BIST-KYD1 Aylık Gösterge Mevduat TL Fon, Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri ve/veya kira sertifikalarına fon portföyünün en az %75 i oranında yatırım yapar. Bununla birlikte, BIST 100 endeksindeki paylara, Türk Lirası cinsinden vadeli mevduat ve katılma hesaplarına, borsada işlem görmesi kaydıyla bankalar tarafından çıkarılan borçlanma araçları ve kaynak kuruluşu bankalar olan varlık kiralama şirketlerince ihraç edilen kira sertifikalarına da fon portföyünün en fazla %15 i oranında yatırım yapılabilir. Fon portföyüne, fon portföyünün azami %1 i oranında BIST repo-ters repo pazarında gerçekleştirilen ters repo sözleşmeleri dahil edilebilir ve fon varlıkları Takasbank para piyasasında değerlendirilebilir. %5 BIST-KYD DİBS 91 Gün + %45 BIST-KYD Eurobond USD (TL) + %40 BIST-KYD Eurobond EUR (TL) + %10 BIST-KYD Repo (Brüt) DİBS % 0-20, Kamu Dış Borçlanma Araçları(USD) % 30-60, Kamu Dış Borçlanma Araçları(EURO) % 30-60, Ters Repo %0-10, BPP %0-10 KATKI KAMU DIŞ BORÇLANMA ARAÇLARI Fon, bireysel emeklilik sistemindeki katılımcıların devlet katkı tutarlarının değerlendirilmesi amacı ile kurulmuştur. Fon yönetiminde, yatırım yapılacak sermaye piyasası araçları seçiminde nakde dönüşümü kolay ve riski az olanlar tercih edilir. Fon portföyünün en az % 80'ini kamunun döviz cinsinden ve/veya dövize endeksli iç ve/veya dış borçlanma senetlerine yatırır ve faiz geliri elde etmeyi hedefler. Özel T/B, %17,98 BPP, %9,26 Devlet T/B, %0,48 Devlet T/B, %81,02 V. Mevduat, %13,30 Özel T/B, %5,17 Ters Repo, %0,51 Devlet T/B, %82,33 V. Mevduat, %13,12 Hisse Senedi, %4,01 Ters Repo, %0,54 Eurobond, %83,14 V. Mevduat, %12,34 BPP, %2,59 Ters Repo, %1,93 Hisse Senedi, %27,28 *Fonun yönetim stratejisinin, karşılaştırma ölçütü kullanmaya elverişli olmaması nedeniyle karşılaştırma ölçütü belirlenmemiştir. V. Mevduat, %23,05 %100 BIST-KYD Repo (Brüt) Yoktur. Özel T/B, %21,95 Devlet T/B, %20,18 BPP, %5,89 Ters Repo, %1,65 Fon portföyünün en az %80'inin Türk hisse senetlerinde değerlendirilmesi zorunluluğu nedeniyle en yüksek risk taşıyan fon özelliği taşımakla beraber, borsada değer artış kazancı elde etmeyi amaçlayan Fon un, uzun vadede gerçek değerinin altında olduğu düşünülen hisse senetlerine yatırım yaparak karşılaştırma ölçütünün üzerinde bir getiri hedeflenir. %90 BIST %10 BIST-KYD Repo (Brüt) Ortaklık Payı %80-%100, Ters Repo %0-10, BPP %0 - %10 Hisse Senedi, %93,66 Ters Repo, %6,34 AGRESİF HİSSE SENEDİ V. Mevduat, %19,58 ORTA ÜSTÜ DİNAMİK DEĞİŞKEN Ters Repo, %52,70 ORTA %100 BIST-KYD Repo (Brüt) Fon portföyünün tamamı devamlı olarak, vadesine en fazla 184 gün kalmış likiditesi yüksek para ve sermaye piyasası araçlarından oluşur, portföyünün günlük olarak hesaplanan ağırlıklı ortalama vadesi en fazla 45 gün olan fondur. Fona 184 günden uzun vadeli para ve sermaye piyasası aracı alınamaz. Fon portföyüne dahil edilecek yatırım araçlarından likitidesi yüksek olanlar tercih edilir. Ters Repo, %100 ORTA ALTI Ters Repo %90-100; Takasbank BPP %0-10; Risk ORTA ALTI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI STANDART Enflasyonun aşındırıcı etkisinden korunmak amacıyla birikimlere gecelik repo piyasası faiz oranlarına paralel bir getiri kazandırılması ve para piyasası faiz hareketlerinin yaratacağı fırsat kazançlarından yararlanılması hedeflenmektedir. Planlardaki faiz ve vade riski asgari düzeyde tutularak yatırımcılara istikrarlı getiri sağlanması hedeflenir. %100 BIST-KYD Repo (Brüt) Portföy Dağılımı MUHAFAZAKÂR Fon portföyünün tamamı devamlı olarak vadesine en fazla 180 gün kalmış likiditesi yüksek para ve sermaye piyasası araçlarından oluşan ve portföyün ağırlıklı ortalama vadesi en fazla 45 gün olan Emanet Likit Kamu Emeklilik Yatırım Fonu'dur. BES hesaplarında izlenen katkı paylarının geçici değerlendirildiği fonun stratejisi, likiditenin ön planda olduğu, kısa vadeli ve risksiz yatırım anlayışı ile ağırlıklı olarak ters repoya aktif bir yönetim tarzı ile yatırım yapmaktadır. Yatırım Stratejisi MUHAFAZAKÂR Fon Amacı Karşılaştırma Ölçütü/Eşik Değer

4 EMEKLİLİK FONLARIMIZIN PERFORMANSLARI AYLIK YILBAŞI den itibaren den itibaren 2,46 %2,50 %15,00 1,09 1,09 0,84 7,43 5,10 3, YILI KURULUŞTAN İTİBAREN %12,00 %50,00 10,79 %6,00 %0,50 %8,00 21,36 %1,50 %25,00 6,38 %40,00 7,54 6,98 %30,00 41,72 28,40 36,92 25,57 *Yukarıdaki grafiklerde yer alan getiriler değerleme tarihine göre hesaplanmıştır. FON KODU/FON ADI Katılım Standart Katılım Dinamik Değişken Katılım Hisse Senedi Katılım Katkı RİSKMETRE Minimum Risk Muhafazakâr Maksimum Risk Orta Altı Orta Orta Üstü Agresif KATKI STANDART DİNAMİK DEĞİŞKEN HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK PLANINIZI YILDA DEFA DEĞİŞTİREBİLECEĞİNİZİ 4 UNUTMAYIN!

5 Fon Adı Fon Amacı %5 KAT50 Endeksi + %85 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları + %5 BIST-KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları + %5 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Fon portföyünün en az %75 i oranında Hazine Müsteşarlığınca ihraç edilen gelir ortaklığı senetleri ve kira sertifikalarına yatırım yapar. Ayrıca ortaklık payı yatırımlarında tercih edilecek payların ait olduğu şirketlerde katılım bankacılığı esaslarına uygun olmaları şartı aranır. %90 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları + %5 BIST-KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları + %5 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Fon, Türkiye Cumhuriyeti Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen kira sertifikaları ve gelir ortaklığı senetlerine ayrıca katılma hesaplarına, özel sektör kira sertifikalarına ürünlere yatırım yapmaktır. Fon, portföyünde Hazine Müsteşarlığınca ihraç edilen gelir ortaklığı senetlerine ve kira sertifikalarına en az %70 oranında yer verir. Portföy Dağılımı %91,45 Ortaklık Payı %5,20 Özel Sektör %3,35 %71,28 Özel Sektör %28,72 Risk ORTA STANDART Fon, sisteme giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan kişilerin birikimlerini, yatırıma yönlendirmek amacıyla da kullanılmaktadır. Yatırım Stratejisi ORTA ALTI KATKI Fon, bireysel emeklilik sistemindeki katılımcıların devlet katkı tutarlarının değerlendirilmesi amacı ile kurulmuştur. Karşılaştırma Ölçütü/ Eşik Değer %100 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Yoktur. %50,37 Ortaklık Payı %25,87 Özel Sektör Kira Sertifikası %20,06 Katılım Hesabı %3,70 ORTA ÜSTÜ DİNAMİK DEĞİŞKEN Faizsiz bankacılık ilkelerine uygun sermaye piyasası araçlarına, Türkiye'de veya yurt dışında ihraç edilmiş faizsiz borçlama araçlarına, ortaklık paylarına, altın ve diğer kıymetli madenler ile bunlara dayalı sermaye piysası araçlarına ve katılma hesaplarına (TL ve/veya yabancı para cinsinden) yatırım yapılabilecektir. %90 KAT50 Endeksi + %10 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge % Katılım 50 Endeksi, % 0-20 Katılma Hesapları Ortaklık Payı %87,58 Katılım Hesabı %12,42 AGRESİF HİSSE SENEDİ Fon portföyünün en az %80'inin katılım bankacılığı esaslarına uygun Türk ortaklık paylarında değerlendirilmesi zorunluluğu nedeniyle yüksek riskli fon özelliği taşımaktadır. Fon uzun vadede gerçek değerinin altında olduğu düşünülen ortaklık paylarına yatırım yaparak karşılaştırma ölçütünün üzerinde bir getiri hedefler.

6 OKS EMEKLİLİK FONUMUZUN PERFORMANSI AYLIK 'den İtibaren 'den İtibaren %1,20 %6,00 1,01 YILBAŞI 4,90 %0,80 %0,60 %0,40 %0, YILI KURULUŞTAN İTİBAREN %6,00 4,90 Fonun geçmiş yıla ait verisi yoktur. *Yukarıdaki grafiklerde yer alan getiriler değerleme tarihine göre hesaplanmıştır. FON KODU/FON ADI Başlangıç (Aralık 2016 tarihinde kurulmuştur.) RİSKMETRE Minimum Risk Muhafazakâr Orta Altı Orta Maksimum Risk Orta Üstü Agresif BAŞLANGIÇ FONU FO N L A R I N I Z I Y I L D A DEFA DEĞİŞTİREBİLECEĞİNİZİ 6UNUTMAYIN!

7 OKS EMEKLİLİK FONUMUZUN PERFORMANSI AYLIK YILBAŞI 'den İtibaren 'den İtibaren 0,76 %0,80 4,09 %0,60 %0,40 %0, YILI KURULUŞTAN İTİBAREN ,09 Fonun geçmiş yıla ait verisi yoktur. *Yukarıdaki grafiklerde yer alan getiriler değerleme tarihine göre hesaplanmıştır. FON KODU/FON ADI Başlangıç Katılım (Aralık 2016 tarihinde kurulmuştur.) RİSKMETRE Minimum Risk Muhafazakâr Orta Altı Orta Maksimum Risk Orta Üstü Agresif BAŞLANGIÇ FONU FO N L A R I N I Z I Y I L D A DEFA DEĞİŞTİREBİLECEĞİNİZİ 6UNUTMAYIN!

8 Fon Adı Fon portföyünün yüzde altmışı, Türk Lirası cinsinden mevduat veya katılma hesabında; en az yüzde yirmisi Müsteşarlıkça ihraç edilen Türk Lirası cinsinden 180 gün vadeli veya vadesine azami 180 gün kalmış borçlanma araçlarında, gelir ortaklığı senetleri veya kira sertifikalarında, kalanı ters repoda, Takasbank ve/veya yurtiçi organize para piyasası işlemlerinde yatırıma yönlendirilir. Karşılaştırma Ölçütü Yatırım Stratejisi %30 BIST-KYD DİBS 91 Gün + %10 BIST-KYD Repo (Brüt) + %60 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat TL Türk Lirası cinsinden mevduat veya katılma hesabı %60, DİBS/GOS/Kira Sertifikaları %20-40, Ters repo işlemleri %0-10, Takasbank Para Piyasası ve Yurtiçi Organize Para Piyasası İşlemleri %0-10 Portföy Dağılımı V. Mevduat, %63,51, %16,07 BPP, %8,85 Ters Repo, %6,88 Devlet T/B, %4,69 Risk MUHAFAZAKAR BAŞLANGIÇ Fon Amacı %100 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Türk Lirası cinsinden katılma hesabı %60-100, Faizsiz Kamu Borçlanma Senetleri/GOS/ Kira Sertifikaları % 0-40 Katılım Hesabı, %67,43, %31,53 Özel Sektör Kira Sertifikası %1,04 MUHAFAZAKAR BAŞLANGIÇ Fon portföyünün tamamının en az yüzde altmışı Türk Lirası cinsinden katılma hesabında olmak üzere, kalanı Türk Lirası cinsinden Müsteşarlıkça ihraç edilen 180 gün vadeli veya vadesine azami 180 gün kalmış gelir ortaklığı senetleri ve kira sertifikalarında yatırıma yönlendirilir. Açıklamalar 1. Bu rapor, HALK Hayat ve Emeklilik A.Ş. Fon Yönetimi tarafından hazırlanmıştır. 2. Tüm fonların geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. 3. Doküman HALK Hayat ve Emeklilik A.Ş. müşterilerinin bilgilendirilmesi amacıyla hazırlanmıştır. Fon bülteni içinde yer alan açıklama ve getiri karşılaştırmaları reklam ve ilan niteliğinde olmayıp kurum içi bire bir sunumlarda kullanılmak üzere özel hazırlanmış olup performans niteliğinde değildir. 4. Yatırım danışmanlığı hizmeti aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. 5. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. 6. Bu bültendeki bilgiler güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiş olup üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz. Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki hata ve eksikliklerden kurumumuz sorumlu değildir. 7. Bu bilgiler ışığında üçüncü şahıslara alış veya satış yapmaları yolunda herhangi bir teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak ileriye dönük yatırımların sonuçlarından HALK Hayat ve Emeklilik A.Ş. sorumlu tutulamaz. 8. Diğer yatırım araçları getirileri verileri Rasyonet'ten alınmıştır.