ESTABLISHMENT OF REPRESENTATIVE OFFICES AND BRANCHES BY FOREIGN BANKS

Transkript

1 PART 9 BY: EZGİ ALTUNÇ, ÖZGE BİLGİ AND ALİ GÖKTUĞ DÜZGÜN HAZIRLAYAN: EZGİ ALTUNÇ, ÖZGE BİLGİ VE ALİ GÖKTUĞ DÜZGÜN ESTABLISHMENT OF REPRESENTATIVE OFFICES AND BRANCHES BY FOREIGN BANKS Yabancı Bankaların Türkiye de Temsilcilik veya Şube Açmaları INTRODUCTION HE ACTIVITIES OF FOREIGN BANKS IN TURKEY IS REGULATed by the Banking Law numbered 5411 and dated October 19th, 2005 ( Law ), the Regulation on Transactions of Banks Subject to Permission and Indirect Shareholding published on the Official Gazette numbered and dated November 1st, 2006 ( Regulation ) and the Communiqué on Procedures and Principles regarding Activities of Representative Offices Established in Turkey ( Communiqué ). The Banking Regulation and Supervision Agency is hereinafter referred to as BRSA or Agency and the Council of Banking Regulation and Supervision Agency is referred hereinafter as Council. The sole authority for the procedures of both setting up a representative office and establishing a branche is BRSA. It is required to obtain an establishment license to set up a representative office and to establish a branch, whereas the establishment of a branch requires an activity license additionally. REPRESENTATIVE OFFICE As mentioned above, setting up a representative office in Turkey is subject to the approval of the Council. Whether the bank which is to set up a representative office in Turkey meet the conditions set forth in the Law is subject to the evaluation of the Council and the required permit is issued by a resolution adopted by the affirmative votes of at GİRİŞ ABANCI BANKALARIN TÜRKİYE DEKİ FAALİYETLERİ 5411 sayılı ve 19 Ekim 2005 tarihli Bankacılık Kanunu ( Kanun ), sayılı ve 1 Kasım 2006 tarihli Resmi Gazete de yayınlanan Bankaların İzne Tabi İşlemleri ile Dolaylı Pay Sahipliğine İlişkin Yönetmelik ( Yönetmelik ) ve sayılı ve 1 Nisan 2008 tarihli Türkiye de Açılan Temsilciliklerin Faaliyetlerine İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Tebliğ ( Tebliğ ) ile düzenlenmiştir. Metin içerisinde Kurum ya da BDDK Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunu ve Kurul Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunu ifade etmektedir. Gerek temsilcilik açılması gerek şube kurulması işlemleri için mevzuatta yetkilendirilen tek otorite BDDK dır. Temsilcilik açılması ve şube kurulması için Kurum dan kuruluş izni alınması gerekirken, şube açmak isteyenlerin ayrıca faaliyet izni de almaları gerekmektedir. TEMSİLCİLİK Yukarıda belirtildiği üzere, Türkiye de temsilcilik açılması Kurulun iznine tabidir. Türkiye de temsilcilik açacak yabancı bir bankanın, Kanun da öngörülen şartları sağlayıp sağlamadığı Kurul un değerlendirmesine tabi olup gerekli iznin verilmesi en az beş (5) üyesinin bu yöndeki olumlu oyuyla alınacak bir kararla mümkündür. Kurul biri başkan olmak üzere toplam yedi (7) üyeden oluşmaktadır. ARTICLETTER S UMMER 2013

2 GSI 6 3

3 PART 9 least five (5) members of the Council. The Council is consists of seven (7) members, one of whom is the chairman. A representative office has only the capacity to promote the bank and its services, strengthen the relationships with the credit agencies and the financial institutions established in Turkey, perform market researches and report the gathered information to the headquarters, and it is not allowed to carry out any activity generating revenue or expenditure, save for the necessary expenses and donations. The representative offices cannot accept deposits or participation funds and provide loan facilities. Furthermore, it is not allowed to perform or intermediate in bond purchase and collection transactions, investment consultancy, portfolio operations and similar activities. Broadly, it is not allowed for the representative offices to perform any banking transactions generating any right and/or obligation. It is required for the banks applied for a representative office to have a solid financial structure, the amount of the capital equity of its headquarters is at least equal to the minimum paid-in capital required for the banks to be established in Turkey as of the application date, not to be decided to be banned from any of its activities and to be active at least for three (3) years. The Council shall carry out the evaluation of the having a solid financial structure, which is a arbitrary criterion, according to the state of affairs. If the bank applied to set up a representative office is establisher via a merger of more than one bank, the condition of the minimum activity period of three (3) years shall be met in that one (1) of the merger banks is active for at least three (3) years. Some of the documents required for the application are the document verifying the activity of at least three (3) years, the document that indicates that there is no restriction upon the bank s activities, the board of directors resolution adopted regarding the setting up a representative office, reports on the reasons for setting up the representative office and the expected utility and the information of the person who shall be appointed as the representative. Only one (1) person shall be appointed as representative. The report of the activities, for the information purposes, and the information of the visitors shall be submitted to the BRSA in every six (6) months. In the event of delay in notifying the BRSA of opening the representative office within the six (6) months as from the date permit is obtained, the fact that the permit is obtained on the false statement, the fact that the bank s activities are restricted, suspended or cancelled in the jurisdiction where it is established, liquidation or bankruptcy of the bank or arrangement of bankruptcy, performance Temsilciliklerde sadece bağlı bulunulan banka adına, bankanın ve sunduğu hizmetlerin tanıtımı, Türkiye de kurulu kredi kuruluşları veya finansal kuruluşlarla olan ilişkilerin güçlendirilmesi, piyasa araştırması yapılması ve toplanan bilgilerin merkeze raporlanması faaliyetleri yürütülür, herhangi bir şekilde gelir veya zorunlu giderler ve bağış dışında gider doğurucu bir faaliyette bulunulamaz. Temsilcilikler mevduat veya katılım fonu kabul edemez ve kredi kullandıramaz. Ayrıca, temsilcilikler senet iştirası işlemleri, tahsilat işlemleri, yatırım danışmanlığı, portföy işletmeciliği gibi diğer faaliyetlerde bulunamaz veya bunlara aracılık edemezler. Genel olarak belirtmek gerekirse, temsilciliklerin hak ve/veya yükümlülük doğuracak bankacılık işlemlerini gerçekleştirmesi yasaktır. Temsilcilik başvurusunda bulunan bankaların sağlam bir mali bünyeye sahip olmaları, başvuru tarihi itibariyle merkezlerindeki özkaynaklarının Türkiye de kurulacak bankaların sahip olmaları gereken asgari ödenmiş serma- ARTICLETTER S UMMER 2013

4 ye miktarından az olmaması, faaliyetlerine ilişkin herhangi bir kısıtlama bulunmaması ve asgari üç (3) yıldır faaliyet gösteriyor olmaları şarttır. Takdiri bir ölçüt olan sağlam bir mali bünyeye sahip olma değerlendirmesini Kurul şartlara göre yorumlayacaktır. Temsilcilik açma talebinde bulunan banka birden fazla bankanın birleşmesi ile kurulmuşsa birleşen bankalardan birinin asgari üç (3) yıldır faaliyet göstermesi yeterlidir. İstenen belgeler arasında üç (3) yıldır faaliyet gösterildiğine dair belge, faaliyetlerinin kısıtlanmadığına dair belge, temsilcilik açılmasına dair alınan yönetim kurulu kararı, temsilcilik açılma nedenleri ve beklenen fayda ile ilgili raporlar ve temsilci olacak kişinin bilgileri gibi dokümanlar yer almaktadır. Temsilciliklerde temsilci unvanlı sadece bir (1) kişi çalışabilir. Temsilciliklerde, BDDK ya 6 (altı) ayda bir faaliyetlere ilişkin bilgilendirme amaçlı rapor verilmesi ve ziyaret edenlerin bilgilerinin sunulması gerekmektedir. İzni müteakip altı (6) ay içinde temsilciliğin açıldığının BDDK ya bildirilmemesi, iznin gerçeğe aykırı beyanlarla alınmış olması, bankanın faaliyetlerinin bulunduğu ülkede sınırlandırılması, durdurulması veya kaldırılması, bankanın iflas veya tasfiyesi veya konkordato ilan etmesi kanunda ve mevzuatta yasaklanmış faaliyetlerde bulunması, Kurum un istediği ve faaliyet sırasında isteyeceği belgeleri zamanında sunmaması hallerinde temsilciliğin izni iptal edilir. ŞUBE of transactions prohibited by the law or the legislation, or delay in the submitting the documents requested or to be requested during the activity by the Agency, the permit obtained by the representative office shall be cancelled. BRANCH As for the representative offices, the establishment of a branch by the foreign banks is subject to the approval of the Council. According to the Regulation, the decision regarding the permission shall be submitted within the three (3) months as from submission of all of the documents. In the event of determination of a delay in submitting the documents, a time extension of six (6) months shall be granted for the rectification of the delays. Not rectifying the delays in the said period invalidates the application. In addition to said establishment license, it is also required to obtain an activity permit for the branch to commence its operations. Temsilcilikler için de geçerli olduğu üzere, yabancı bankalarca Türkiye de şube açılması Kurul un iznine bağlıdır. Yönetmelik uyarınca, belgelerin eksiksiz bir şekilde sunulmasını müteakip üç (3) ay içerisinde izne ilişkin karar bildirilir. Belgelerde eksiklik görülmesi halinde, bu eksikliklerin giderilmesi için altı (6) aylık bir süre tanınır. Bu süre içerisinde eksikliklerin tamamlanamaması durumunda başvuru geçersiz hale gelecektir. Şubenin faaliyete geçebilmesi için ise bahsi geçen kuruluş iznine ek olarak faaliyet izni de alınması gerekmektedir. Şubeler, mevduat kabulü, katılım fonu kabulü, nakdi, gayrinakdi her cins ve surette kredi verme işlemleri, nakdi ve kaydi ödeme ve fon transferi işlemleri, kredi kartları, banka kartları ve seyahat çekleri gibi ödeme vasıtalarının ihracı ve bunlarla ilgili faaliyetler, sermaye piyasası araçlarına ilişkin işlemler, yatırım danışmanlığı işlemleri, faktöring ve forfaiting işlemleri Finansal kiralama işlemleri vb. diğer her türlü bankacılık işlemi gibi faaliyetlerde bulunabilirler. Yurtdışında kurulu bankaların Türkiye de şube açabilmesi için merkezinin bulunduğu ülkede esas faaliyetlerin- GSI 6 5

5 PART 9 The branches have the capacity for transactions such as accepting deposits and participation funds, provision of any type and kind of monetary or non-cash loans, paying in cash and deposit money and fund transfers, issuance of payment tools such as credit cards, bank cards and traveler s cheques and activities related thereto, operations regarding the capital market instruments, investment consultancy, factoring and forfeiting and leasing. It is required for the banks established abroad to open a branch in Turkey whose main activities are not restricted in the country where its headquarters is located, the authorized supervisory agency in the country where its headquarters is located has no negative opinion on its operation in Turkey, the part of the paid-in capital allocated to Turkey is minimum thirty million Turkish Liras (TRY 30,000,000.00), the members of the Board of Managers meets the conditions determined in the corporate governance principles and have the professional experience to carry out the projected activities, the business plan regarding the activities within the framework of the perde yasaklanmamış bulunmaları, merkezinin bulunduğu ülkenin yetkili denetim merciinin Türkiye de faaliyet göstermesine ilişkin olumsuz görüşünün bulunmaması, ödenmiş sermayesinin Türkiye için ayrılan kısmının en az otuz milyon Türk Lirası ( TL) olması, Müdürler kurulu üyelerinin, kurumsal yönetim hükümlerinde belirtilen şartları ve planlanan faaliyetleri gerçekleştirebilecek mesleki tecrübeye haiz olmaları, izin kapsamındaki faaliyet konularına ait iş planını, ilk üç (3) yıl için bütçe planını ve yapısal örgütlenmesini gösteren faaliyet raporu ve dahil olduğu grubun ortaklık yapısının şeffaf olması şartları aranmaktadır. Ödenmiş sermaye için mevzuatta getirilmiş en az otuz milyon Türk Lirası ( TL) şartının BDDK tarafından üç yüz milyon Amerikan Doları ( ABD Doları) olarak uygulandığı ve bu yeterliliğe sahip olmayan başvuruların reddedildiği görülmektedir. Yönetmeliğe göre Kurum a sunulması gereken belgeler arasında şirket ana sözleşmesi, şube açılmasına ilişkin karar örneği, şube açılması nedenleri ve beklenen fayda ko- ARTICLETTER S UMMER 2013

6 mit, the budget plan for the first three (3) years and the activity report indicating the structural organization are submitted and the shareholding structure of the group, in which it is involved, is transparent. The condition of allocation of minimum thirty million Turkish Liras (TRY 30,000,000.00) for the paid-in capital is applied as three hundred million US Dollars (USD 300,000,000.00) by the BRSA and the applications which do not meet this condition are rejected. Some documents which are required to be submitted to the Agency pursuant to the Regulation are the articles of association, the copy of the board resolution regarding the establishment of the branch, reports on the reasons for establishment of the branch and the expected utility, balance sheet of the previous five (5) years, the shareholding and corporate structure of the bank, the document verifying that the activities are not restricted, the list of the shareholders holding the ten percent (10%) of the share capital or more. Moreover, in the event of a change in the shareholding structure, according to the requirement of the transparency of the shareholding structure of the group in which it is involved, it shall notify the Agency. The Agency is entitled to request further information or document. The bank, of whose application is approved, must complete the procedure of the establishment of a branch by obtaining the activity permit. It is required to apply for the activity permit at the end of the ninth (9th) month at the latest following the date on which the establishment license is published in the Official Gazette. The Council shall adopt a resolution on the application of the activity permit carried out duly within the three (3) months following the date of application. The opinion of the Central Bank shall be obtained and the Council Of Ministers decision shall be adopted accordingly. Issued permits shall take effect after being published in the Official Gazette. nusundaki raporlar, son beş (5) yıla ait bilanço, bankanın ortaklık ve şirket yapısı, faaliyetlerinin kısıtlanmadığını tasdik eden belge, sermayenin %10 u (yüzde on) veya fazlasını elinde bulunduran ortakların listesi, bilgilendirme taahhüdü gibi dokümanlar yer almaktadır. Ayrıca ortaklık yapısında bir değişiklik olması durumunda Kanunun getirdiği dahil olduğu grubun ortaklık yapısının şeffaf ve açık olması gerekliliği uyarınca Kurum a bilgi verilmesi gerekmektedir. Söz konusu evrak haricinde Kurum başkaca bilgi ve belge isteyebilir. Başvurusu onaylanan bankalar faaliyet izni alarak Türkiye de şube açılması prosedürünü tamamlarlar. Söz konusu faaliyet iznine en geç başvuru izninin Resmi Gazete de yayınlanmasını müteakip dokuzuncu (9.) ayın sonuna kadar başvurulmalıdır. Usulüne uygun olarak yapılan faaliyet izni başvurusu Kurul tarafından başvuruyu müteakip en geç üç (3) ay içerisinde bir karara bağlanacaktır. Merkez Bankası nın görüşü alınacak ve sonuca göre Gazete de yayınlandıktan sonra yürürlük kazanırlar. Faaliyet izni, faaliyet izninin gerçeğe aykırı beyanlarla alınması, faaliyet izninin alınmasından itibaren altı (6) ay faaliyete geçilmemesi ve bir (1) yıl içinde kesintisiz altı (6) ay süre ile faaliyette bulunulmaması halinde iptal edilir. Faaliyet izninin alınmasını müteakip bir (1) ay içerisinde ilgili kuruluş birliğine üye olunmaması veya sisteme giriş payının kalan taksitlerinin fon hesabına yatırılmamış olması ve bu yükümlülüklerin Kurum ca uyarı yapılmasına rağmen gerçekleştirilmemesi halinde ise kısıtlanabilecektir. HAZIRLAYAN: EZGİ ALTUNÇ ealtunc@goksusafiisik.av.tr ÖZGE BİLGİ obilgi@goksusafiisik.av.tr ALİ GÖKTUĞ DÜZGÜN agduzgun@goksusafiisik.av.tr The activity permit will be cancelled in the event that the permit is obtained based on false statement, not commencing activities within six (6) months as from the date which the permit is obtained and not being active for six (6) months consecutively within one (1) year. The permit shall be limited in case of not enrolling for the membership of the respective association union within one (1) month as from the date which the permit is obtained or not depositing the remaining installments for system registration to the account of the fund and not performing these obligations despite the notice of the Agency. BY: EZGİ ALTUNÇ ealtunc@goksusafiisik.av.tr ÖZGE BİLGİ obilgi@goksusafiisik.av.tr ALİ GÖKTUĞ DÜZGÜN agduzgun@goksusafiisik.av.tr GSI 6 7