Orient Sigorta Anonim Şirketi. 1 Ocak Aralık 2016 dönemi yıllık faaliyet raporu

Transkript

1 Orient Sigorta Anonim Şirketi 1 Ocak Aralık 2016 dönemi yıllık faaliyet raporu

2 Ey Guney Bağımsz Denetim ve Tel SMMMAŞ Fax Eski 6uyukdere Cad, ey cam Crjın Maslak No:27 Ticaret SiciL No: ab1tter Mastak, Sarıyer Istanbul - Turkey YÖNETİM KURULUNUN YILLIK FAALİYET RAPORUNA İLİŞKİN BAĞIMSIZ DENETÇİ RAPORU Orient Sigorta Anonim Şirketi Yönetim Kurulu na Yönetim Kurulu nun Yıllık Faaliyet Raporunun Bağımsız Denetim Standartları Çerçevesinde Denetimine Ilişkin Rapor Orient Sigorta Anonim Şirketinin ( Şirket ) 31 Aralık 2016 tarihinde sona eren hesap dönemine ilişkin yıllık faaliyet raporunu, denetlemiş bulunuyoruz. Yönetim Kurulu nun Yıllık Faaliyet Raporuna İlişkin Sorumluluğu Şirket yönetimi, 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu nun ( TTK ) 514 üncü maddesi ve 7 Ağustos 2007 tarih sayılı Resmi Gazete de yayımlanan Sigorta ve Reasürans ile Emeklilik Şirketlerinin Mali Bünyelerine ilişkin Yönetmelik ( Yönetmelik ) hükümleri uyarınca yıllık faaliyet raporunun sigortacılık mevzuatı gereği yürürlükte bulunan muhasebe ve finansal raporlamaya ilişkin düzenlemeler ve bunlar ile düzentenmeyen konularda Türkiye Muhasebe Standartları hükümlerini içeren: Sigortacılık Muhasebe ve Finansal Raporlama Mevzuatı na uygun olarak hazırlanan fınansal tablolarla tutarlı olacak ve gerçeği yansıtacak şekilde hazırlanmasından ve bu nitelikteki bir faaliyet raporunun hazırlanmasını sağlamak için gerekli gördüğü iç kontrolden sorumludur. Bağımsız Denetçinin Sorumluluğu Sorumluluğumuz, Şirketin faaliyet raporuna yönelik olarak UK nın 397 nci maddesi ve Yönetmelik çerçevesinde yaptığımız bağımsız denetime dayanarak, bu faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin Şirketin fınansal tablolarıyla tutarlı olup olmadığı ve gerçeği yansıtıp yansıtmadığı hakkında görüş vermektir. Yaptığımız bağımsız denetim, sigortacılık mevzuatı gereği yürürlükte bulunan bağımsız denetim ilkelerine ilişkin düzenlemelere ve Kamu Gözetimi, Muhasebe ve Denetim Standartları Kurumu ( KGK ) tarafından yayımlanan Türkiye Denetim Standartlarının bir parçası olan Bağımsız Denetim Standartlarına ( BDS ) uygun olarak yürütülmüştür. Bu standartlar, etik hükümlere uygunluk sağlanmasını ve bağımsız denetimin, faaliyet raporunda yer alan fınansal bilgilerin finansal tablolarla tutarlı olup olmadığına ve gerçeği yansıtıp yansıtmadığına dair makul güvence elde etmek üzere planlanarak yürütülmesini gerektirmektedir. Bağımsız denetim, tarihi finansal bilgiler hakkında denetim kanıtı elde etmek amacıyla denetim prosedürlerinin uygulanmasını içerir. Bu prosedürlerin seçimi, bağımsız denetçinin mesleki muhakemesine dayanır. Bağımsız denetim sırasında elde ettiğimiz bağımsız denetim kanıtlarının, görüşümüzün oluşturulması için yeterli ve uygun bir dayanak oluşturduğuna inanıyoruz. Amember fi,m affrn,ı 5 Yoursj GIobI Limıted

3 EY Buiiding a better working world Görüş Görüşümüze göre Yönetim Kurulu nun yıllık faaliyet raporu içinde yer alan finansal bilgiler, tüm önemli yönleriyle, denetlenen finansal tablolarla tutarlıdır ve gerçeği yansıtmaktadır. Mevzuattan Kaynaklanan Diğer Yükümlülükler Uknın 402 nci maddesinin üçüncü fıkrası uyarınca; BDS 570 işletmenin Sürekliliği çerçevesinde, Orient Sigorta Anonim Şirketinin öngörülebilir gelecekte faaliyetlerini sürdüremeyeceğine ilişkin önemli bir belirsizliğe rastlanılmamıştır. Güney Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik Anonim Şirketi A rne f Ernst a Young Global Limited 1r41b::3 Ftpı ebru;yğel,ammm SoiP*jlu degç 6 Mayıs 2017 Istanbul, Türkiye 4 membor irm of Ernol Yoang Global Limiled

4 ORIENT SİGORTA ANONİM ŞİRKETi DÖNEMİ YILLIK FAALİYET RAPORU 1. GENEL BİLGİLER Raporun Ait Olduğu Dönem : 2016 Ticaret unvanı : Orient Sigorta AŞ. Ticaret sicili numarası : Merkez Adresi : Kozyatağı Malı. Değirmen Sok. No:18 Nidakule Kat: 4 Kadıköy/Istanbul Şube Adresi iletişim Bilgileri Telefon (216) Fax : (216> E-posta adresi odentsigorta hso3.kep.tr Internet Sitesi Adresi A - ŞİRKETİN ORGANİZASYON, SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISI a) Sermayesi : TL (31 Aralık TL>. b) Ortaklık Yapısı 31 Aralık Aralık 2015 Sermayedarın Adı İkametgah adresi Pay Oranı Pay Tutarı Fay Oranı Pay Tutarı Arab Orient Insurance Company P.O.BOX PSC Dubai- UAE % % Toplam % % B - IMTİYAZLI PAYLARA ILIŞKİN BILGİLER a) İmtiyazlı Pay Miktarı: Yoktur (31 Aralık 2015 Yoktur) b) İmtiyazlı Payların Oy Haklarına İlişkin Açıklama: Yoktur (31 Aralık 2015 Yoktur). C - ŞİRKETİN YÖNETİM ORGANI, ÜST DÜZEY YÖNETICI VE PERSONEL BİLGILERI a) Şirketin Yönetim Organı: 31 Aralık 2016 itibariyle 5 Adet yönetim kurulu üyesinden oluşan Yönetim Kurulu dur. Yönetim Kurulu Üyeleri Omer Hassan Elamin Elseikh - Yönetim Kurulu Başkanı Ahmed Zaky Ahmed Haroun - Yönetim Kurulu Üyesi Riad Ahmad Al Khder - Yönetim Kurulu Üyesi Salah Mabrouk Abdelazim Mohamed - Yönetim Kurulu Üyesi Kurt Ebik - Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Üst Düzey Yöneticiler <Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcıları) Genel Müdür - Kurt Ebik Genel Müdür Yardımcısı - Deniz Uğur (1)

5 Kurt EBİK 2010 yılları arasında Kurumsal Direktör olarak devam ettiren Kurt EBIK, yılları arasında Nasco Karaoğlan da Ülke Müdürü ve yılları arasında ise Zürich Sigorta Orta Doğu Afrika Bölgesinde hem Yüksek Lisans yapmıştır, Istanbul Üniversitesi nde Finans Bölümündeki doktorasını da tamamlamak Sigorta da Mühendislik Müdürlüğü görevini yürütmüştür yılları arasında ise Ak Sigorta da Deniz UGUR Teknik a Reasürans Direktör Genel Müdür, yılları arasında BNP Paribas ta Acente ve Broker Kanalları Yöneticisi olarak çalışmıştır. Tunç KIRGIZ, çok iyi derecede Ingilizce bilmektedir. Orient Sigorta Üst Yönetim Adı Soyadı Görevi Ömer Hassan Elamin ELSHEIKH Atanma Ayrılma Oğrenim Tecrübesi Şirket Dışı Diğer Tarihi Tarihi Durumu (AIanIYıI) Görevleri Y. Kurulu Başkanı Devam Ediyor Lisans Kurt EBİK Üye - Genel Müdür Devam Ediyor Lisans Sigodacılık / 38 Orient Suriye. Mısır ve Sri Yıl Lanka YK Başkanlığı Sigortacılık / 23 Riad Al KHDER Üye Devam Ediyor Lisans Hukuk / 10 Yıl salah Mabrouk Üye Devam Ediyor Lisans Hukuk / 20 Yıl. Ahmed Zaky Ahmed HAROUN Yüksek. Lisans Al Denetim / 46 Yıl Futtaim Grubu Grup Denetim Direktörü 1964 yılında doğan Kurt EBIK, Suny Oldwestbury Üniversitesi Siyasi Bilimler Fakültesi Uluslararası Ilişkiler mezunudur yılları arası AİG Sigorta MEMSA da Bölge Müdürü, yılları arası AIG Sigorta Çin ve Londra da Bölge Müdürü olarak görev yapmıştır. Kariyedni Allianz Sigorta da Bölge Müdürü olarak çalışmıştır Kurt EBIK, çok iyi derecede Ingilizce bilmektedir. DENİZ UĞUR: 1976 yılında doğan Deniz UĞUR, Istanbul Üniversitesi İşletme Bölümünde hem lisans üzeredir. Kariyerine 2000 yılında AIG Sigorta da başlayan Deniz UĞUR, 2007 yılına kadar Teknik Müdürü, arasında Groupama Sigorta da Solvency 2 ve Risk Müdürü olarak çalışan Deniz UĞUR, yılları arasında ise TA Holding de Mail Denetim Direktörü olarak görev yapmıştır. Çok iyi derecede Ingilizce ve Fransızca bilmektedir yılında doğmuştur, Istanbul Teknik Üniversitesi Petrol Mühendisliği Yüksek Lisans mezunudur Kariyerine Anadolu Anonim Türk Sigorta Şirketinde 1998 yılında başlayan Doğan YILMAZ, 2007 ye kadar Yangın ve Mühendislik Sigortaları Müdür Yardımcısı olarak çalışmış, yılları arasında Ankara Bölüm Müdürü olarak görev yapmıştır. Doğan YILMAZ çok iyi derecede Ingilizce bilmektedir yılında doğan Tunç KIRGIZ, Istanbul Üniversitesi Uluslararası Ilişkiler ve Siyaset Bilimi Lisans ve Trakya Universitesi Bankacılık ve Para Politikası üzerine yüksek lisans yapmıştır yılları Life da Satış ve Pazarlama Yöneticisi olarak çalışmıştır yılları arasında Pusulamız Sigorta da arasında Aviva Hayat ve Emeklilik te Satış Uyum Müdürü olarak, 2008 yılında da kısa bir süre American Satış ve Pazarlama Direktörü Yöneticilerin nitelikleri Muhasebe ve Mali Raporlama Müdürü olarak çalışmıştır yılları arasında KPMG de Denetim Genel Müdür Genel Müdür Yardımcısı Doğan YILMAZ Tunç Ata KIRGIZ Uye Devam Ediyor (2)

6 b) Kategorileri itibariyle yıl içinde çalışan personelin ortalama sayısı: 31 Aralık Aralık 2015 Üst ve orta kademeli yöneticiler Diğer personel Toplam Yönetim Kurulu ToDlantıları Tarih Karar No , Yönetim Kurulu Toplantılarına Katılım Yönetim kurulu üyelerimiz, 2016 yılında yapılan tüm Yönetim Kurulu toplantılarına katılmıştır Yönetim Kurulu Üyelerine Sağlanan Haklar Yönetim Kurulu üyelerine sağlanan ücret ve haklar mevcut değildir. 2. YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ İLE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLERE SAĞLANAN MALİ HAKLAR Sağlanan huzur hakkı, ücret, prim, ikramiye, kr payı gibi mali menfaatlerin toplam tutarları: TL (31 Aralık TL). Verilen ödenekler, yolculuk, konaklama ve temsil giderleri ile ayni ve nakdi imknlar, sigortalar ve benzeri teminatların toplam tutarlarına ilişkin bilgiler: Yoktur (31 Aralık 2015 Yoktur). 3. ŞİRKETİN ARAŞTIRMA VE GELİŞTİRME CALIŞMALARI Yapılan araştırma geliştirme çalışmaları ve elde edilen sonuçlar: Yoktur (31 Aralık 2015 Yoktur). (3)

7 a) Şirketin ilgili hesap döneminde yapmış olduğu yatırımlara ilişkin bilgiler: Yoktur (31 Aralık 2015 Yoktur). b) Şirketin iç kontrol sistemi ve iç denetim faaliyetleri hakkında bilgiler ile yönetim organının bu konudaki görüşü: Şirket, eğitim ve yönetim standartları ve prosedürleri ile bütün çalışanlarının kendi görev ve sorumluluklarını anladığı, disipline edilmiş ve yapıcı bir kontrol çevresi geliştirmeyi amaçlamaktadı r. c) Şirketin doğrudan veya dolaylı iştirakled ve pay oranlarına ilişkin bilgiler: Yoktur (31 Aralık 2015 Yoktur). d) Şirketin iktisap ettiği kendi paylarına ilişkin bilgiler: Yoktur (31 Aralık 2015 Yoktur). geçmiş faaliyet yılında hakim şirketin ya da ona bağlı bir şirketin yararına alınan veya alınmasından kaçınılan tüm diğer önlemler Yoktur (31 Aralık 2015 Yoktur). yapılan harcamalara ilişkin bilgiler: Yoktur (31 Aralık 2015 Yoktur). kararlar ve buna ilişkin yapılan işlemlerde dahil olmak üzere olağanüstü genel kurula ilişkin arttırılmasına karar verilmiştir. değiştirilerek 31 Aralık 2016 tarihi itibariyle TL olan sermayenin TL ye uygulanan idari veya adli yaptırımlara ilişkin açıklamalar Yoktur (31 Aralık 2015 Yoktur). 4. ŞİRKET FAALİYETLERİ VE FAALiYETLERE İLİŞKİN ÖNEMLİ GELİŞMELER e) Hesap dönemi içerisinde yapılan özel denetime ve kamu denetimine ilişkin açıklamalar: Yoktur (31 Aralık 2015 Yoktur). f) Şirket aleyhine açılan ve şirketin mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek nitelikteki davalar ve olası sonuçları hakkında bilgiler: Yoktur (31 Aralık 2015 Yoktur). g) Mevzuat hükümlerine aykırı uygulamalar nedeniyle şirket ve yönetim organı üyeleri hakkında h) Geçmiş dönemlerde belirlenen hedeflere ulaşılıp ulaşılamadığı, genel kurul kararlarının yerine getirilip getihlmediği, hedeflere ulaşılamamışsa veya kararlar yerine getirilmemişse gerekçelerine ilişkin bilgiler ve değerlendirmeler: 2016 Yılı hedeflerine ulaşılmıştır. i) Yıl içerisinde olağanüstü genel kurul toplantısı yapılmışsa, toplantının tarihi, toplantıda alınan bilgiler: Tarihinde Olağanüstü Genel Kurul Yapılmış ve ana sözleşme 6. Maddesi j) Şirketin yıl içinde yapmış olduğu bağış ve yardımlar ile sosyal sorumluluk projeleri çerçevesinde k) Şirketler topluluğuna bağlı bir şirketse; hakim şirketle, hğkim şirkete bağlı bir şirketle, hakim şirketin yönlendirmesiyle onun ya da ona bağlı bir şirketin yararına yaptığı hukuki işlemler ve (4)

8 5. FİNANSAL DURUM a) Finansal duruma ve faaliyet sonuçlarına ilişkin yönetim organının analizi ve değerlendirmesi, planlanan faaliyetlerin gerçekleşme derecesi, belirlenen stratejik hedefler karşısında şirketin durumu: Şirketimiz 2016 yılını TL zarar ile kapatmıştır <31 Aralık TL). Aktif toplamı TL olup karşılığında TL tutarında özkaynak bulunmaktadır (31 Aralık 2015 Aktif toplamı TL, Özkaynak TL). Finansal Büyüklükler Cari Varlıklar Cari Olmayan Varııklar Kısa Vadeli Yükümlülükler Uzun Vadeli Yükümıülükler 967, Özsermaye Şirketin 31 Aralık 2016 itibarıyla TL tutarında sabit kıymetled olup bu kıymetler için TL tutarında amortisman ayrılmıştır (31 Aralık K toplamı TL, Amortisman TL). b) Geçmiş yıllarla karşılaştırmalı olarak şirketin yıl içindeki satışları, verimliliği, gelir oluşturma kapasitesi, krlılığı ve borç/öz kaynak oranı ile şirket faaliyetlerinin sonuçları hakkında fikir verecek diğer hususlara ilişkin bilgiler ve ileriye dönük beklentiler Brüt Yazılan Primler Reasüröre Devredilen Primler ( ) ( ) Kazanılmamış Pdmıer Karş. Değişim, Net ( ) ( ) Devam Eden Riskler Karş. Değişim, Net ( ) Teknik Olmayan Bölümden Aktarılan Yatırım Gelirleri Diğer Teknik Gelirler Tahakkuk Eden Rücu ve Sovtaj Gelirleri P Hayat Dışı Teknik Gelirler Ödenen Hasarlar, Net ( ) ( ) MualIlak Has. Karş. Değişim, Net ( ) ( ) Diğer Teknik Karşılıklarda Değişim ( ) ( ) Faaliyet Giderleri ( ) ( > Matematik Karş. Değ. (+/-) ( ) (72.588) Diğer Teknik Giderler ( ) ( ) Hayat Dışı Teknik Giderler ( ) ( ) Hayat Dışı Teknik Bölüm Dengesi ( ) ( ) Yatırım Gelirleri Yatırım Giderleri ( ) ( ) Diğer Olağandışı Faal Dönem Net Zararı ( ) ( ) (5)

9 0,0 İo Orient Sigorta 2016 yılında 91,2 milyon TL prim üretimi yapmıştır yılının prim üretiminin 38,3 Milyon TL si ise reasüröre devredilmiştir. 1 Branş Adı Brüt Yazılan Primler Reas. Devr. Primler (-> Reasürans Payı Kaza < ) 37% Hastalık/Sağlık (8926) 27% Kara Araçları ( ) 6% Su Araçları (30328) 74% Nakliyat ( ) 80% Yangın ve Doğal Afetler ( ) 89% Genel Zararlar ( ) 86% Kara Araçları Sorumluluk ( ) 9% Genel Sorumluluk ( ) 71% Emniyeti Suistimal (37.443) 62% Finansal Kayıplar ( ) 92% Hukuksal Koruma % 1 Toplam ( > 42%J Branşlar 2016 Brüt Yazılan 2015 Brüt Yazılan Pay Primler Primler Pay Degışım Kaza % % 91% Hastalık Sağlık % % 179% Kara Araçları % % 103% SuAraçıarı % % 55% Nakliyat % % 90% Yangın Ve Doğal Afetler % % 37% Genel Zararlar % % (73)% Kara Araçları Sorumluluk % % 310% Genel Sorumluluk % % 1% Kefalet % % 201% Finansal Kayıplar % % 891% Hukuksal Koruma % % 110% Hayat Dışı Toplam % % 51% Hayat Toplam - 0% - 0% 0% 1 Toplam % % 51% Branş bazında brüt ödenen hasarlar Branş Adı Tutar Pay Tutar Pay Kaza ,3% ,1% Kara Araçları ,8% 6, ,2% Su Araçları ,9% Nakliyat ,4% ,5% Yangın Ve Doğal Afetler ,1% % Genel Zararlar ,9% ,2% Kara Araçları Sorumluluk ,7% ,8% Finansal Kayıplar ,5% - 0% Genel Sorumluluk ,3% % Toplam % % Finansal Oranlar Yazılan Primler / Özkaynaklar 1724% 734% Özkaynaklar / Toplam Aktifler 8% 15% Likidite Oranı 88% 102% Cari Oran Konservasyon Oranı Hasar / Prim (Net> Hasar / Prim (Brüt) 99% 59% 83% 58% 111% 37% 94% 59% (6)

10 c) Şirketin sermayesinin karşılıksız kalıp kalmadığına veya borca batık olup olmadığına ilişkin tespit ve yönetim organı değerlendirmeleri: 31 Aralık 2016 tarihi itibariyle Şirketin ilgili yönetmelik gereği hesaplanan özsermayesi TL (31 Aralık TL) olup yönetmelik uyarınca 31 Aralık 2016 tarihi itibariyle hesaplanan gerekli özsermaye tutarının altındadır. Şirket 20 Ocak 2017 tarihinde düzenlenen olağanüstü genel kurulunda ödenmiş sermaye tutarının TL arttırılarak TL ye çıkarılması doğrultusunda ana sözleşme tadili yapmıştır. Ilgili tutar 2 Şubat 2017 tarihinde ana ortak Arab Orient Insurance Company PSC tarafından ABD Doları cinsinden ödenmiştir. d) Varsa şirketin fınansal yapısını iyileştirmek için alınması düşünülen önlemler: Yoktur. e) Kr payı dağıtım politikasına ilişkin bilgiler ve kr dağıtımı yapılmayacaksa gerekçesi ile dağıtılmayan karın nasıl kullanılacağına ilişkin öneri: Şirket henüz karlı durumda olmadığı için herhangi bir prosedür belirlenmemiştir. 6. RİSKLER VE YÖNETİM ORGANININ DEĞERLENDİRİLMESİ a) Varsa şirketin öngörülen risklere karşı uygulayacağı risk yönetimi politikasına ilişkin bilgiler, Şirket in risk yönetim pootikaları; Şirket in karşılaştığı riskleri tanımlamak ve analiz etmek, risk limitlerini ve kontrolleri belirlemek, riskleri ve belirlenen limitlere uyumu izlemek için tesis edilmiştir. Risk yönetim politikaları ve sistemleri, piyasa koşullarındaki ve sunulan ürün ve servislerdeki değişikleri yansıtacak şekilde düzenli bir şekilde gözden geçirilir. Şirket, eğitim ve yönetim standartları ve prosedürleri ile bütün çalışanlarının kendi görev ve sorumluluklarını anladığı, disipline edilmiş ve yapıcı bir kontrol çevresi geliştirmeyi amaçlamaktadır. b) Oluşturulmuşsa riskin erken saptanması ve yönetimi komitesinin çalışmalarına ve raporlarına ilişkin bilgiler Yoktur. c) Satışlar, verimlilik, gelir yaratma kapasitesi, krlılık, borç/özkaynak oranı ve benzeri konularda ileriye dönük riskler: 7. DİĞER HUSUSLAR a) Faaliyet yılının sona ermesinden sonra şirkette meydana gelen ve ortakların, alacaklıların ve diğer ilgili kişi ve kuruluşların haklarını etkileyebilecek nitelikteki özel önem taşıyan olaylara ilişkin açıklamalar: Yoktur. b) ilave bilgiler: Yoktur. Bu rapor; Gümrük ve Ticaret Bakanlığı tarafından tarih ve sayılı Resmi Gazetede yayımlanan Şirketlerin Yıllık Faaliyet Raporunun Asgari İçeriğinin Belirlenmesi Hakkında Yönetmelik hükümlerine uygun olarak hazırlanmış olup aşağıda isimleri yazılı şirketin yönetim kurulu üyeleri tarafından imzalanarak onaylanmıştır Ömer Hassan Elamin Elsheikh Yönetim Kurulu Başkanı Kurt Ebik Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür (7)