2016 / 4. Çeyrek. Fon Bülteni Peanuts. Bu Fon Bülteni, DFHG GBB katılımcıları için özel olarak hazırlanmıştır.

Transkript

1 4. Çeyrek Fon Bülteni Bu Fon Bülteni, DFHG GBB katılımcıları için özel olarak hazırlanmıştır.

2 4. Çeyrek Değerli Katılımcımız, Geleceğinizin güvencesi Bireysel Emeklilik Sistemi nde yatırım aracı seçenekleri olan emeklilik yatırım fonlarımızın performansı ve içeriğiyle ilgili bilgiler bu bültende özet olarak sunulmuştur. Emeklilik fonları, portföylerindeki varlıkları cari piyasa değerlerine göre değerlemekte olup fon performansları piyasa koşullarını yansıtmaktadır. Birikimlerinizin değeri de günlük olarak piyasa koşullarından etkilenmektedir. Yatırım yaptığınız fonların risk seviyesine bağlı olarak piyasalardaki yatırım aracı fiyat değişimleri nedeniyle hesabınızdaki fon paylarının cari değerinin günden güne değişmesi sistemin doğası gereğidir. Bu değişim bazı günlerde yukarı, bazı günlerdeyse aşağı yönlü olabilecektir. Ödeme tutarınız ve sistemde kalma süreniz de birikim değerlerinizi etkileyen diğer faktörlerdir. Birikimlerinizi Yönetirken Dikkat Etmeniz Gerekenler Nelerdir? Emeklilik fonlarının riskleri birbirinden farklıdır. Getiriyi sorgularken alınan riskin düzeyini de dikkate almanız gerekir. Risk kavramından anlaşılması gereken şey getiri oynaklığıdır. Riski düşük fonların getiri oynaklığı düşüktür. Riski yüksek olan fonların getiri oynaklığı yüksektir. Yatırım alışkanlıklarınıza ve risk profilinize uygun olan fonları tercih etmenizi tavsiye ederiz. Uzun vadeli bir sistem olan Bireysel Emeklilik Sistemi nde birikimlerin değerini ve fon performanslarını kısa dönemde sorgulamak ve buna göre aksiyona geçmek doğru bir yaklaşım olmayacaktır. Bir yılda en fazla 6 kez ile sınırlı olan fon dağılımı değiştirme hakkınızı kullanırken kendi risk seviyenizi ve fonlarımızın risk seviyesini dikkate almanızı öneririz. Fon karma değişiklik hakkınızı kullanırken piyasaların yüksek seviyelerde bulunduğu dönemlerde riskinizi azaltmak, piyasaların düşük seviyelerde olduğu dönemlerde de riskinizi artırmak doğru bir strateji olabilir. Fon dağılımınızı değiştirme hakkınızı kullanmak istediğinizde her türlü soru ve bilgi için numaralı MetLife İletişim Merkezi ni arayabilirsiniz. Fonlarımızın strateji, içerik ve performanslarıyla ilgili her türlü detaylı bilgiyi www. internet sitemizde emeklilik yatırım fonları sayfasından güncel olarak takip edebilirsiniz. EŞube MetLife eşube üzerinden birikimlerinizi görüntüleyebilir, sözleşme bilgilerinizi güncelleyebilir, fon değişikliklerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz. 111 Fon Bülteni

3 4. Çeyrek yılının ilk çeyreğinde ABD Merkez Bankası FED in yılına yönelik çeyrek puanlık dört faiz adımının bu ortamda pek mümkün olmayacağı beklentisinin öne çıkmasıyla gelişmekte olan ülke piyasalarında ralli hareketleri görüldü. Mayıs ayı başına kadar süren ralliyi sonlandıran temel etken yine FED den gelen açıklama oldu. FED Başkanı Janet Yellen iyileşen ABD verileri sonucunda faiz artışı önümüzdeki aylarda mümkün şeklinde konuşunca yılın ilk dönemindeki iyimserlik yerini endişeye bıraktı, piyasalara realizasyon satışları geldi. Petrol fiyatları Ocak ayındaki 27 USD seviyesini gördükten sonra yükselerek yılı 56 USD seviyelerinden kapadı. Altın fiyatları ise ABD de azalan faiz artırım beklentileri ve diğer büyük merkez bankalarının aşırı genişlemeci para politikalarına devam etmesinden aldığı güçle yılın ilk yarısında USD bazında %25 yükselerek yatırımcısını mutlu etti. Ancak Mayıs ayından sonra ABD ekonomisinden gelen canlı verilere bağlı olarak altın fiyatlarında ciddi düşüş görüldü. Yine de yılı USD bazında yükselişle kapamayı başardı. İçeride ise iç ve dış siyasi, ekonomik gelişmelerin etkisiyle, ilk iki çeyrekte büyüyen gayrisafi yurtiçi hasıla yılın üçüncü çeyreğinde %1.8 daralma gösterdi. Temmuz ayındaki darbe kalkışması, Moody s in yatırım yapılabilir notumuzu indirmesi, yükselen döviz ve düşen turizm gelirleri ile yavaşlayan ekonomik aktivite sonucunda Eylül ayında işsizlik oranı %11,3 e yükseldi. Ekonomik göstergelerin en önemlileri arasında yer alan enflasyon tarafında ise önceki yıllardan gelen %8 lik enflasyon seyri yılında da devam etti. Enflasyon oranı iniş ve çıkışlarla yılını %8.53 oranı ile tamamladı. Yükselen döviz kuru ve artan maliyetler enflasyonun düşürülememesinde etkili oldu. Özellikle toptan eşya fiyat endeksinde yılın son çeyreğinde görülen büyük sıçrama, gelecek aylarda TÜFE nin de yükselerek çift haneleri aşma beklentisini artırdı. yılında BIST100 hisse senedi endeksi %8.94 yükselirken, Döviz Sepeti TL ye karşı %18.56 değer kazandı. 2 yıllık gösterge bono faizi 10.86% dan %10.63 e geriledi. Gecelik reponun net getirisi %7.81 oldu. Tüketici enflasyonu %8,81 den %8,53 e geriledi. Gösterge bono faizleri ve 10 yıllık bonolarda faizler yükseldi, bono fiyatları aşındı. Hisse senedi fiyatlarımız benzer ülke fiyatlarına göre oldukça ucuz ve bu durum borsamızı pozitif ayrıştırabilir görünse de devam eden diğer risklere bağlı olarak azalan dış sermaye akışı dikkate alındığında kısa vadede büyük bir ralli beklentimiz mevcut değil. Dövizdeki çok sert yükselişe rağmen TCMB gecelik üst faiz bandını toplamda %2,25 düşürürken haftalık politika faizini ise sadece yarım puan artırdı. Global konjonktürün bir gereği olarak tüm gelişmekte olan ülke para birimlerinin değer kaybettiği ve bir kısmının faiz artırdığı mevcut ortamda Türkiye ilave siyasi risklere sahip olmasına ve dış kaynağa çok daha fazla bağlı olmasına rağmen TCMB nin faizi artırmaması ve hükümetin de bu yöndeki politikasının devam etmesi durumunda TL deki kan kaybının sürmesi beklenebilir. yılında yatırım araçlarının getirileri şöyle gerçekleşmiştir: Altın (IAB YTL Kg.) Amerikan Doları Döviz Sepeti Euro BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi KYD Kira Sertifikası Özel KYD DİBS547 KYDDİBS 182 KYD ÖST Sabit KYDDİBS 365 : % 31,62 : % 20,60 : % 18,56 : % 16,52 : % 15,15 : % 11,00 : % 10,68 : % 10,66 : % 10,52 : % 10,26 KYDDİBS 91 KYDDİBS Tüm Katılım Hisse BİST100 Enflasyon (TÜFE) KYD Kira Sertifikası Kamu BİST KYD Borçlanma Arç. Fon Endeksi Mevduat (Aylık Net) KYD ON Endeks (net) KYD Kar Payı TL : % 9,79 : % 9,43 : % 9,27 : % 8,94 : % 8,53 : % 8,48 : % 8,29 : % 8,26 : % 7,81 : % 7, Çeyrek EkonomiPolitik Özet ve Gelecek Dönem Beklentileri

4 4. Çeyrek Riskmetre ve Yatırım Önerilerimiz Risk, fon birim fiyatının dalgalanma (volatilite) ölçüsüdür. Fonun yatırım yaptığı varlıkların riski ne kadar yüksekse fiyatının yukarı ve aşağı yönlü değişim marjı da o kadar fazla olacaktır. Fon Karması, bir veya birden fazla fondan oluşan bir yatırım sepetidir. Fon karmanızın içeriğini yılda en fazla 6 defa olmak üzere istediğiniz zaman değiştirebilirsiniz. Riskmetre* 1,37 Likit Katkı Katkı EYf 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Standart 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Yatırım Önerilerimiz ve Riskleri 1 Önerilen Fon Karması Risk: 2,86* 2 Önerilen Fon Karması Risk: 3,64* 3 Önerilen Fon Karması Risk: 2,35* 4 5 Birikim değerinin dalgalanmasından rahatsızlık duymakla birlikte uzun vadede daha iyi getiri elde etme beklentisiyle orta miktarda risk alabilen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları ağırlıklı olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvili ve bonoları ve %20'yi aşmayacak oranda hisse senedidir. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından fazla rahatsızlık duymayan, uzun vadede daha yüksek getiri beklentisiyle orta düzeyin üzerinde risk almak isteyen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları her vadedeki devlet ve özel sektör tahvil ve bonoları, %20'yi aşmayacak oranda mevduatla %50'yi aşmayacak oranda hisse senedidir. Tasarruflarını korumak ve fazla risk almadan düzenli getiri elde etmek isteyen, piyasalarla ilgili risklerden çekinen, az risk alabilen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları genel olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvil ve bonolarıyla %10'u aşmayacak oranda hisse senedidir. Karması Risk: 2,11* Bireysel emeklilik sistemine giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan katılımcılara yönelik olarak sunulmaktadır. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından pek hoşlanmayan, orta ve uzun vadede fazla risk almadan getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri, borsada işlem gören ve yeterli derecelendirme notuna sahip özel ihraççıların ihraç ettiği borçlanma araçları ve en fazla %20 oranında mevduattır. %50 Esnek Fon %40 Tahvil Bono %10 Hisse Fon %60 Esnek Fon %20 Tahvil Bono %20 Hisse Fon %50 Esnek Fon %50 Tahvil Bono %100 Tahvil Bono %10 %50 %40 %20 %20 %60 %50 %50 %100 Faizsiz Karması Risk: 2,80* Hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılarımız için uygun olan fon karmasıdır. Orta seviyelerde piyasa riski taşıyan bu fon karmasında ağırlıklı yatırım aracı kamu kira sertifikalarıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu kira sertifikaları, ortalama %20 oranında Borsa İstanbul Katılım Endeksi ne tabi olan seçilmiş hisse senetleri, SPK kaydında bulunan özel sektör kira sertifikaları, en fazla %25 oranında katılım bankalarındaki katılım hesaplarıdır. %100 %100 * Markowitz'in portföy riski ölçüm modeline göre hesaplanmıştır. 311

5 4. Çeyrek MetLife Fon Karması Performansı 12,00% 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% Önerilen Fon Karması 1 Önerilen Fon Karması 2 Önerilen Fon Karması 3 Karması 31 Aralık 30 Kasım 31 Ekim 30 Eylül 31 Ağustos 31 Temmuz 30 Haziran 31 Mayıs 30 Nisan 31 Mart 29 Şubat 31 Ocak 31 Aralık Faizsiz Karması %50 Grup Esnek Fon %40 Grup Tahvil Bono Fon %10 Hisse Fon %9,17 %0,54 %13,14 %1,51 %19,94 %71,70 %9,37 %1,58 %14,82 %0,17 %24,57 %74,30 Önerilen Fon Karması 3* %50 Grup Esnek Fon %50 Grup Tahvil Bono Fon %9,07 %2,41 %11,72 %2,97 %15,88 %71,52 Karması* %100 Tahvil Bono %7,49 %2,43 %9,57 %1,50 %11,27 %46,21 Faizsiz Karması** %100 %5,73 %3,93 %10,44*** Önerilen Fon Karması 1* %60 Grup Esnek Fon %20 Grup Tahvil Bono Fon %20 Hisse Fon Önerilen Fon Karması 2* Halka Arz Fon İçeriği %21,35 * Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon karması içindeki fonlar tarihinde halka arz edilmiştir. *** dönemi getirisidir. 411

6 4. Çeyrek 1,37 Likit Katkı Katkı EYf 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Likit Fon (Risk: Düşük) Tasarruflarını korumak ve düzenli getiri elde etmek isteyen katılımcılar için uygundur. Riski yani oynaklığı (volatilite) en düşük fonumuzdur. 1% MHL %1, TL %1,02 Grafiği 4% 14% Vadeli Mevduat 11% % 10 Son 5 Yıl* %8,72 %9,37 %8,56 %5,10 %6,69 %44,74 0,07 0,07 0,09 0,07 0,15 0,15 %9,37 %10,18 %9,45 %5,88 %8,01 %49,17 0,07 0,06 0,09 0,08 0,19 0,17 BİST KYDDİBS 91 %9,79 %9,43 %9,12 %6,42 %9,67 %53,01 Mevduat (Aylık Net) %8,26 %8,05 %7,57 %6,09 %7,64 %43, Vadeli Mevduat Likit Fon 2 * dönemi getirisidir. Tahvil Bono (Risk: Orta) Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hedefleyen katılımcılara hitap eder. MHK %1, Vadeli Mevduat % 15% Takasbank Para 83% Vadeli Mevduat 9 0% TL %1,86 Grafiği Tahvil Bono Son 5 Yıl* %7,49 %2,43 %9,57 %1,50 %11,27 %36,25 1,45 1,32 0,83 0,95 0,66 1,13 %9,47 %6,00 %12,13 %2,36 %14,84 %52,64 1,53 1,04 0,98 1,32 0,66 1,20 BİST KYDDİBS 547 %10,68 %5,64 %12,27 %1,95 %15,66 %54,79 KYDTüm Bono Endeksi %9,43 %0,98 %16,85 %0,56 %16,56 %49,67 * dönemi getirisidir. 511 Fonlarımız

7 4. Çeyrek 1,37 Likit Katkı EYf Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Döviz Fonu (Risk: Orta) Ağırlıklı olarak tüm vadelerdeki eurobondlara yatırım yaparken ortalama portföy vadesini 34 yıl civarında tutmak suretiyle döviz sepetinin hareketine paralel getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygundur. Hem USD hem de EURO bazında yatırım yaparak parite riskini de dengeleyen bir fondur. MHD %1, TL Mevduat 5 Eurobond 4 Döviz Mevduat 3 2 Döviz Fonu %15,57 2,44 %16,85 5% Vadeli Mevduat 46% 38% Eurobond EURO Eurobond USD 9 11% TL %1,86 Grafiği %18,85 %13,77 1,80 1,91 Son 5 Yıl* %8,66 %14,68 %94,73 1,98 2,31 2,12 %17,45 %15,90 %12,60 %11,95 %101,83 1,60 1,75 1,26 1,68 1,67 1,52 Euro %16,52 %12,62 %3,65 %24,75 %4,04 %51,35 Amerikan Doları %20,60 %25,40 %9,22 %19,49 %5,89 %85,75 * dönemi getirisidir. Grup Tahvil Bono Fonu (Risk: Orta) Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hedefleyen katılımcılara hitap eder. 0% MHG %1, TL %1,00 Grafiği 18% Vadeli Mevduat % Takasbank Para 10 Son 5 Yıl* %8,56 %3,62 %10,45 %2,40 %13,01 %43,78 1,38 1,31 0,82 0,94 0,65 1,10 %9,45 %6,31 %11,94 %2,44 %14,84 %52,92 1,45 0,96 0,91 1,30 0,66 1,14 BİST KYDDİBS 547 %10,68 %5,64 %12,27 %1,95 %15,66 %54,79 BİST KYDTüm Bono Endeksi %9,43 %0,98 %16,85 %0,56 %16,56 %49, TL Mevduat G. Tahvil Bono Fon * dönemi getirisidir. 611 Fonlarımız

8 4. Çeyrek 1,37 Likit Katkı EYf Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Grup Esnek Fon (Risk: Orta) Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygundur. 2% 0% 0% MHY %1,28 %1,00 Grafiği 8 Yatırım Fonu 7 6 Pay 5 4 TL Mevduat 3 2 Grup Esnek Fon 47% Vadeli Mevduat Pay (Hisse Senedi) 23% Eurobord USD 9 27% Yatırım Fonu TL Son 5 Yıl* %9,59 %1,19 %12,99 %3,54 %18,75 %54,07 1,48 1,24 0,89 1,73 0,97 1,39 %10,71 %1,97 %15,42 %0,91 %19,06 %56,44 1,33 1,29 1,74 1,93 1,30 1,63 BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi** %15,46 %6,60 %20,00 %8,72 %36,84 %61,64 BİST KYDDİBS 547 %9,43 %5,64 %12,27 %1,95 %15,66 %54,79 * dönemi getirisidir. ** dönemi için BİST KYD A Tipi Fon Endeksi, döneminde ise BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksinin toplam getirisi olarak hesaplanmıştır. Hisse Fonu (Risk: Yüksek) Katkı paylarının bir kısmını veya tamamını hisse senetlerine yatırarak sermaye kazancı ve temettü geliri elde etmek isteyen katılımcılara hitap eder. Uzun vadede yüksek getiri sağlamak için ara dönemlerde tasarruflarının değer kaybetme ihtimalini göze alabilen katılımcılar için uygundur. Bir başka deyişle agresif yatırım karakteri olan, hisse senetlerine ilgi duyan katılımcılar için emeklilik fon alternatifidir. MHH %2,28 5% TL %2,21 Grafiği 9% Pay (Hisse Senedi) % 10 Son 5 Yıl* Pay Hisse Fonu %9,52 4,21 %9,18 4,28 %15,11 %24,67 %12,18 %53,57 3,82 5,41 6,34 5,84 %13,79 %24,98 %11,10 %48,59 3,63 5,33 6,24 5,58 %56,32 5,52 %55,39 5,35 BİST100 %8,94 %16,33 %26,43 %13,31 %52,55 %52,42 BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi** %15,46 %6,60 %61,64 %20,00 %8,72 %36,84 * dönemi getirisidir. ** dönemi için BİST KYD A Tipi Fon Endeksi, döneminde ise BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksinin toplam getirisi olarak hesaplanmıştır. 711 Fonlarımız

9 4. Çeyrek 1,37 Likit Katkı EYf Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk (Risk: Orta) Ağırlıklı olarak kira sertifikalarına ilgi duyan, çok fazla riske girmeksizin yüksek getiri beklentisi olan seçilmiş hisse senetlerinden de kazanç elde etmek isteyen ve hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar içim uygun bir fondur. Katılımcılar uzun vadede tatminkar bir gelir elde etmeyi hedeflemekle birlikte piyasa fiyat hareketleri doğrultusunda belli dönemlerde negatif getiririnin de oluşabileceğini dikkate almalıdırlar. MHS %1,91 %1,86 Grafiği Özel Kira Sertifikası 5 4 (Pay) Katılım Hisse Senedi 3 Kamu Kira Sertifikası TL 21% 0% Pay (Hisse Senedi) Kamu Kira Sertifikası Özel Sektör Tahvili 79% 10 Halka Arz ** %5,73 %21,35 1,20 %8,91 %28,26 1,01 KATLM Pay (Hisse) Endeksi %9,27 %20,38 BİST KYD Kar Payı TL Endeksi %7,72 %23,75 BİST KYDKamu Kira Sertifika Endeksi %8,48 %29,88 ** Fonun halka arz tarihi tarihidir. Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken, yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla tüm katılımcılar için uygun bir fondur. 3% MHT %0,37 %0,35 Grafiği TL 14% Pay (Hisse Senedi) % Halka Arz ** %8,86 %2,76 %11,14 %22,58 1,52 1,60 0,90 1,40 %9,57 %7,02 %11,30 %31,77 1,54 0,69 0,80 1,12 BİST KYDDİBS 547 %10,68 %5,64 %12,27 %29,46 BİST KYDTüm Bono Endeksi %9,43 %0,98 %16,85 %23, TL Mevduat Ö. S. T F. B. Takasbank Para Benchmark Katkı Fon Vadeli Mevduat 10 **Fonun halka arz tarihi tarihidir. 811 Fonlarımız

10 4. Çeyrek 1,37 Likit Katkı EYf Katkı 2,8 Standart 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,87 Esnek 8,8 Hisse Senedi 2,98 Döviz Minimum Risk Maksimum Risk Katkı Fon (Risk: Orta) Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken, yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla hiç bir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar için uygun bir fondur. 1% MHA %0,37 %0,35 Grafiği TL 762 Halka Arz ** Katkı Fon %6,69 %22,97 0,56 %8,66 %28, (Pay) Katılım Hisse Senedi 5 Kamu Kira Sertifikası % Kamu Kira Sertifikası 10 Pay (Hisse Senedi) Benchmark 0,38 KATLM Pay (Hisse) Endeksi %9,27 %26,70 BİST KYD Kar Payı TL Endeksi %7,72 %22,70 BİST KYDKamu Kira Sertifika Endeksi %8,48 %28,31 **Fonun halka arz tarihi tarihidir. 911 Fonlarımız

11 4. Çeyrek Fonlarımızın Son 1 Yıldaki Performansı 2 Likit Fon Tahvil Bono Std. 15,00% Döviz Fon Esnek Fon Hisse Fon Grup Tahvil Bono Fon Grup Esnek Fon 5,00% Katkı Fon Katkı Fon A ustos 16 5,00% Halka arz tarihi Halka arz Likit Fon %8,72 %9,37 %8,56 %5,10 %6,69 %58,61 Tahvil Bono %7,49 %2,43 %9,57 %1,50 %11,27 %49,57 Döviz Fon %1,.57 %18,85 %13,77 %8,66 %14,68 %94,79 Esnek Fon %8,29 %0,01 %11,87 %2,79 %16,92 %66,15 Hisse Fon %9,52 %15,11 %24,67 %12,18 %53,57 %58,54 Grup Tahvil Bono Fon %8,56 %3,62 %10,45 %2,40 %13,01 %62,45 Grup Esnek Fon %9,59 %1,19 %12,99 %3,54 %18,75 %82,79 Katkı Fon* %8,86 %2,76 %11,14 %25,21 ** %5,73 %3,93 %21,53 Katkı Fon*** %6,69 %5,63 %22,55 * Fon tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. *** Fon tarihinde halka arz edilmiştir. Bu rapor MetLife ve Hayat A.Ş. tarafından müşterilerini bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır. MetLife ın bünyesindeki bütün fonlar belirtilmiş olup satış kanalı ve plan ayrımı gözetilmemiştir. Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. Bu rapordaki bilgiler, güvenilirliğine inanılan kaynaklardan derlenmiştir. Burada yer alan bilgiler ışığında yapılan ve yapılacak olan ileriye dönük yatırımların sonuçlarından şirketimiz hiçbir şekilde sorumlu tutulamaz. Bu raporda yer alan bilgilerin bir kısmı ya da tamamı izin alınmak suretiyle kullanılabilir. Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalarla müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuzla risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Emeklilik Yatırım Fonlarının geçmiş dönem performansı, gelecek dönem için bir garanti unsuru olarak algılanmamalıdır. 1011

12 %25 Bireysel emeklilik hesabınıza yapacağınız her katkı payının %25 i oranındaki tutarı devlet tarafından emeklilik hesabınıza ödenir. Devlet Katkısı Bir takvim yılında hak kazanabileceğiniz maksimum devlet katkısı tutarı, yıllık toplam brüt asgari ücretin %25'i kadardır. Bu fırsattan maksimum seviyede faydalanabilmek için katkı payı tutarınızı aylık brüt asgari ücret olarak belirleyebilir veya düzenli olarak katkı payı tutarınızı artırabilirsiniz. Maksimum Devlet Katkısı 18 Sisteme katılmak için 18 yaşından büyük; devlet katkısından faydalanabilmek içinse T.C. vatandaşı veya mavi kart sahibi olmanız gerekmektedir. Katılım Şartları 56 YAŞ Bireysel emeklilik sisteminde en az 10 yıl kalıp 56 yaşınızı doldurduğunuzda devlet katkısının tamamını almaya hak kazanarak emekli olabilirsiniz. 10 YIL Hakediş Sistemde Kalış Süresi 10 yıldan fazla, 56 yaşından sonra 10 yıldan fazla, 56 yaşından önce 6 10 yıl 3 6 yıl 0 3 yıl Devlet Katkısı Hakediş Süresi 5+ Hakediş Oranı %100 %60 %35 %15 %0 Bireysel emeklilik planları kapsamında yönetim gider kesintisi ve giriş aidatı kesintilerinin toplam tutarı sözleşmenin ilk 5 yılında, her yıl için aylık brüt asgari ücretin %8,5 ine karşılık gelen tutarı aşmayacaktır. Sözleşmenin 6. yılından itibaren giriş aidatı ve yönetim gideri kesintisi adı altında hiçbir kesinti yapılmayacaktır. Yılı aşan sözleşmelerde %0 kesinti avantajı MetLife Eşube üzerinden birikimlerinizi takip edebilir, katkı payı tutarınızı ve kişisel bilgilerinizi değiştirebilir, tüm işlemlerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz. Eşube BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİYLE İLGİLİ BUNLARI BİLİYOR MUSUNUZ?

13 MetLife Emeklilik ve Hayat A.Ş. Kavacık Ticaret Merkezi Rüzgarlıbahçe Mahallesi Kavak Sokak B Blok No: 18 Kavacık Beykoz İstanbul Sicil No: Mersis No: Faks: (0216) m etlife.com.tr 1868 yılında kurulmuş olan MetLife Inc. (NYSE: MET), kendisine bağlı ortaklıkları ve iştirakleri ( MetLife ) aracılığıyla sigorta, yıllık gelir sigortası, çalışan yan hakları programları ile varlık yönetimi alanlarında hizmet veren dünyanın en büyük hayat sigortası şirketlerinden biridir. Yaklaşık 100 milyon müşteriye hizmet veren ve 50 ye yakın ülkede faaliyet gösteren MetLife; Amerika Birleşik Devletleri, Japonya, Latin Amerika, Asya, Avrupa ve Ortadoğu da pazar lideri konumundadır. Daha fazla bilgi için adresini ziyaret ediniz.