GRUBA BAĞLI BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ

Transkript

1 Sözleşme No (BE Hesap No) : Başlangıç Tarihi : BE Sistemi'ne Giriş Tarihi : EkNo/Sözleşme Son Durum : 9 / FON DAĞILIMI DEĞİŞİKLİĞİ BİRİ Bireysel Emeklilik Aracısı Bilgileri Adı Soyadı/Ünvanı : NURÇİN BIÇAKÇI Sicil No : Dağıtım Kanalı : TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş. - TGB HENDEK Grup Kurucusu Bilgileri Grup No / Grup Adı : 5250 / SAKARYA ÜNİVERSİT Adı Soyadı / Ünvanı: SAKARYA ÜNİVERSİTESİ Vergi K. No / Vergi D. : E-Posta : İletişim Adresi : Katılımcı Bilgileri Adı Soyadı : AYDIN KİPER Doğum Tarihi : Uyruk / T.C. Kimlik No : TUR / Baba Adı : MEHMET Anne Adı : AYŞE Telefonu : E-Posta : AKIPER@GMAIL.COM İletişim Adresi : SAKARYA ÜNİVERSİTESİ EĞİTİM FAKÜLTESİ HENDEK SAKARYA Katılımcı Ad ve Hesabına Ödeyen Bilgileri : Katılımcı Lehdar Bilgileri Doğum Adı Soyadı Payı(%) T.C. Kimlik No Tarihi Telefonu 1 KANUNİ VARİSLERİNE 100% Tercih Edilen Emeklilik Planı Bilgileri Plan Kodu / Adı : 2873 / GRUBA BAĞLI BİREYSEL EMEKLİLİ Katkı Payı Tutarı / Ödeme Başlangıç Tarihi : 129,00 TL / Ödeme Sıklığı / Şekli : Aylık / Kredi Kartından Otomatik Tercih ettiğiniz plana ait özellikler gereği, ödenebilecek Asgari Katkı Payı tutarı 129,00 TL / 80,00 USD / 80,00 EUR olarak tanımlıdır. Planda tanımlı olması durumunda; tarihinden itibaren Asgari katkı payı tutarı yılda bir defa Aralık ayında TÜİK tarafından açıklanan yıllık TÜFE oranında artış, takvim yılı başında uygulanacaktır öncesi sözleşmeler için her asgari brüt ücret artış döneminde asgari brüt ücret artış oranı esas alınarak arttırılır. Yönetim Gideri Kesintisi Katkı Payı Üzerinden (TL) Ek Katkı Payı Üzerinden (TL) - 2,0% - 1,0% - - Başlangıç Kapitali Üzerinden (TL)

2 Giriş Aidatı Bilgileri Girişte Alınan Tutar : 82,00 TL Çıkışta Alınacak Tutar : * Taksit Tutarı : 6,83 TL Ödeme Sıklığı : AYLIK Ödeme Şekli : Kredi Kartından Otomatik * Planda tanımlı olması durumunda, sistemden erken çıkış veya başka şirkete aktarım ile geçiş durumlarında alınır. Başka şirkete aktarım yada bireysel emeklilik sisteminden ayrılma talebinde 0-5 yıl arası çıkışta alınacak giriş aidatı tutarı 281,74 TL'dir. Giriş Aidatı: tarihinden itibaren yeni sözleşmeler için geçerli olmak üzere, şirketimizde birden fazla bireysel emeklilik sözleşmeniz veya gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmeniz bulunması halinde, bu sözleşmelerden sadece ilki için giriş aidatı alınabilecektir. Şirketimizde bu kapsamda yeni bir bireysel emeklilik sözleşmeniz olması durumunda seçmiş olduğunuz planda giriş aidatı tanımlı olsa dahi giriş aidatı sözleşmenizden alınmayacaktır. Plan koşullarında tanımlı olması durumunda; tarihi öncesinde yürürlüğe alınan planın, TL para birimindeki girişte ve/veya çıkışa ertelenmiş giriş aidatı tutarları artış yapılacak yılın bir önceki yıllık asgari brüt ücret artış oranı ile artış yapılacak yıldan bir önceki Aralık ayında yıllık olarak açıklanan TÜFE artış oranından düşük olan değer esas alınarak arttırılacaktır ve bu endeks artışı sözlesmenin çıkış anında alınacak olan giriş aidatı tutarına yansıtılacaktır tarihten sonra yürürlüğe alınan planın ise, TL para birimindeki girişte ve/veya çıkışa ertelenmis giriş aidatı değerleri, yıl içerisinde her asgari brüt ücret artış döneminde, asgari brüt ücret artış oranı esas alınarak arttırılacak ancak yürürlüğe giren sözleşme üzerinde endeks artışı yapılmayacaktır. Planda tanımlı olması durumunda, ödenen Katkı Payı, Ek Katkı Payı veya Başlangıç Kapitali tutarı, kademeli olarak Yönetim Gideri Kesintisine tabi olup TL basamak değerleri her yıl TÜFE oranında arttırılır. Plan koşullarında endeks artış uygulaması olması durumunda; katkı payı endeks para birimi TL olan sözleşmelerin katkı payı ve yönetim gideri kesinti tutarlarına yıllık endeks artışı uygulanır. İşveren Grup Sözleşmeleri harici planda tanımlı olması durumunda, katkı payı para birimi TL olan sözleşmelerde, yılda bir defa Aralık ayında TÜİK tarafından açıklanan yıllık TÜFE oranında artış sözleşme yıldönümü itibarıyla uygulanacaktır. Sözleşme yıldönümü tarihinde, sözleşmede son 12 aylık süre içerisinde katkı payı tutarı,ödeme şekli, katkı payı endeks para birimi veya plan değişikliği yapılmış olması durumunda, endeks artışı yapılmamaktadır.

3 Emeklilik Yatırım Fonları Dağılımı Fon Adı Tercih Edilen FİGK FTGK FTGK Dağılım Yıllık Yıllık* Günlük* LİKİT-KARMA EYF - %1,0600 %1,0900 %0,00300 GA KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI EYF - %1,8800 %1,9100 %0,00525 GA KAMU DIŞ BORÇ. ARAÇ. (EUROBOND) %50 %1,5000 %1,9100 %0,00525 BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EYF - %2,2300 %2,2800 %0,00625 GA ULUSLARARASI BORÇ. ARAÇLARI EYF %50 %1,5000 %1,9100 %0,00525 ESNEK EYF - %2,0100 %2,2800 %0,00625 GA ESNEK EYF - %1,5000 %2,2800 %0,00625 ESNEK ALTERNATİF EYF ** - %2,2300 %2,2800 %0,00625 GA DEV. İÇ BORÇ. ARAÇ. STANDART EYF - %1,8800 %1,9100 %0,00525 HİSSE SENEDİ EYF - %2,2300 %2,2800 %0,00625 ESNEK (TL) EYF - %2,2300 %2,2800 %0,00625 KAMU VE ÖZEL SEKTÖR BORÇ.ARÇ.EYF - %1,8800 %1,9100 %0,00525 ALTIN EYF ** - %1,8800 %1,9100 %0,00525 Devlet Katkısının Yatırıldığı Fonların Dağılımı *** KATKI EYF %100 %0,3550 %0,3650 %0,00100 ALTERNATİF KATKI EYF - %0,3550 %0,3650 %0,00100 (EYF : Emeklilik Yatırım Fonu GA : Gelir Amaçlı BA : Büyüme Amaçlı FİGK : Fon İşletim Gider Kesintisi FTGK : Fon Toplam Gider Kesintisi) *FİGK ve mevzuatta belirlenmiş diğer fon giderleri için alınabilecek maksimum kesinti tutarıdır. Katılımcı tarafından sözleşmede tercih edilen fon veya fonların alım emirlerinin gerçekleşeceği güne kadar geçecek süre içinde tahsil edilen katkı payları, Garanti Emeklilik ve Hayat A.Ş.Likit-Karma Emeklilik Yatırım Fonunda yatırıma sevkedilmek suretiyle değerlendirilir. ** Planda tanımlı olması durumunda ESNEK ALTERNATİF EYF, ALTIN EYF, ALTERNATİF STANDART EYF, KATKI EYF ve/veya ALTERNATİF KATKI EYF'nin seçimi halinde intikal tarihi itibarıyla 2 iş günü içerisinde fon alımı gerçekleşecektir. *** Devlet katkısının yatırıldığı fon yatırım stratejinize göre otomatik atanacaktır. Fon dağılımınızın ESNEK ALTERNATIF EYF, ALTIN EYF ya da ALTERNATIF STANDART EYF'den oluşması halinde, devlet katkısının yatırıldığı fon olarak ALTERNATIF KATKI EYF, diğer fon dağılımlarında ise KATKI EYF atanacaktır.

4 Sözleşmenin Konusu ve Kapsamı Emeklilik sözleşmesi, katılımcının bireysel emeklilik sistemine girmesine, sistemden ayrılmasına, emekli olmasına, katkıların ödenmesine, bu katkıların bireysel emeklilik hesaplarında izlenmesine, emeklilik fonlarında yatırıma yönlendirilmesine ve katılımcı veya lehtar(lar)ına yapılacak ödemelere ilişkin esasları kapsamaktadır. Bu sözleşme, bireysel emeklilik hesabının başka bir emeklilik şirketine veya aynı şirkette bir plandan diğerine aktarılmasını, yapılacak kesintiler ile tarafların diğer hak ve yükümlülüklerini kapsayan, şirket ve katılımcı ile varsa katılımcı ad ve hesabına sözleşme akdeden kişinin taraf olarak yer aldığı bir sözleşmedir. Bu sözleşme katılımcının / katılımcı ad ve hesabına hareket eden kişinin / ödeyenin teklif formundaki beyanı esas alınarak tarihinde tanzim edilmiştir. Emeklilik sözleşmesi, şirket tarafından reddedilmediği takdirde, varsa blokaj süresinin tamamlanmasını müteakip, katkı payı olarak yapılan ilk ödemenin şirket hesaplarına nakden intikal ettiği tarihte yürürlüğe girer. Katılımcı, teklif formunun imzalanmasını veya teklifin onaylanmasını müteakip 60 gün içinde cayma hakkına sahiptir öncesi sözleşme başlangıç tarihinden 30 gün sonra yürürlüğe girmektedir ve sözleşme yürürlüğe girmeden önce cayma hakkı vardır. Katkı Payı Ödemesine Ara Verme Kesintisi: Planda tanımlı olması halinde vadesinde ödenmeyen katkı payının tahsilat vade tarihini müteakip 3 ay içinde, ilgili hesaba ödenmeyen vadeyle ilgili herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, ilgili sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir ve ara verilen her tam ay için 2 TL sözleşmenin birikiminden düşülür. Bununla birlikte, bir yıldan fazla katkı payı ödemesine ara verilmesi durumunda ise Emeklilik Gözetim Merkezi'ne ödenen sabit giderlerin toplamı kadar tutar sözleşmenin birikiminden düşülür. Devlet Katkısı: İşveren katkılı bireysel emeklilik sözleşmeleri hariç, katılımcı adına BES hesabına ödenen katkı paylarının yüzde 25'ine karşılık gelen tutardır. Bir katılımcı için bir yılda ödenen ve devlet katkısı tutarının hesaplanmasına esas oluşturan katkı paylarının toplamı, hesaplamaya ilişkin dönemin sona erdiği tarihte geçerli asgari brüt ücretin hesaplama dönemine isabet eden toplam tutarını aşamayacaktır. Şirket, hesaplarına intikal eden ancak kayıtlarındaki herhangi bir sözleşme numarası ile eşleştirilemeyen tahsilat tutarlarını ilgili ödeme kaynağına aynen iade eder. Katılımcının bireysel emeklilik sisteminden ayrılması, baska sirkete aktarım talebinde bulunması durumunda giris ve/veya çıkısa ertelenmiş giris aidatı planda var ise alınır. Plan koşullarında tanımlı olması durumunda; tarihi öncesinde yürürlüge alınan planın, TL para birimindeki giriste ve/veya çıkısa ertelenmiş giriş aidatı tutarları artış yapılacak yılın bir önceki yıllık asgari brüt ücret artış oranı ile artış yapılacak yıldan bir önceki Aralık ayında yıllık olarak açıklanan TÜFE artış oranından düşük olan değer esas alınarak arttırılacaktır ve bu endeks artısı sözlesmenin çıkıs anında alınacak olan giris aidatı tutarına yansıtılacaktır tarihten sonra yürürlüge alınan planın ise, TL para birimindeki giriste ve/veya çıkısa ertelenmiş giris aidatı degerleri, yıl içerisinde her asgari brüt ücret artıs döneminde, asgari brüt ücret artıs oranı esas alınarak arttırılacak ancak yürürlüge giren sözlesme üzerinde endeks artısı yapılmayacaktır Sayılı Kanunun Ek Madde 1'ine göre işverenler tarafından ödenen katkı paylarına hiçbir şekilde devlet katkısı hak edilemeyeceğini biliyorum. Herhangi bir şekilde katılımcı ile aramda bir istihdam ilişkisi oluşması halinde Garanti Emeklilik ve Hayat AŞ'ye durumu 7 iş günü içerisinde yazılı olarak bildireceğimi kabul eder, beyanım ile bildirim yükümlülüğüme aykırı davranma nedeniyle oluşacak dolaylı zararlar dahil tüm zararları tazmin edeceğimi kabul, beyan ve taahhüt ederim.

5 Ayrıca bireysel emeklilik / gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmelerinde katılımcı ad ve hesabına yaptığım tüm ödeme (Katkı Payı, Ek Katkı Payı, Başlangıç Kapitali, Giriş Aidatı vb) tutarlarının 193 sayılı Gelir Vergisi Kanunu Mad. 40'a göre doğrudan gider gösterilemeyeceğini, hiçbir şekilde vergi avantajına konu edilemeyeceğini kabul, beyan ve taahhüt ederim.