ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. 1 OCAK HAZİRAN 2012 ARA DÖNEM KONSOLİDE OLMAYAN FAALİYET RAPORU İÇİNDEKİLER 1. BÖLÜM SUNUŞ

Transkript

1 1 OCAK HAZİRAN 2012 İÇİNDEKİLER 1. BÖLÜM SUNUŞ 1.1 DÜNYA VE TÜRKİYE EKONOMİSİ 1.2 ANA SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİKLERİ 1.3 ORTAKLIK YAPISI VE PAYLARA AİT BİLGİLER 1.4 YÖNETİM KURULU BAŞKANI, ÜYELERİ VE DENETÇİLER 1.5 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ 1.6 KATEGORİLERİ İTİBARİYLE DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI 1.7 ORGANİZASYON ŞEMASI 2. BÖLÜM FİNANSAL BİLGİLER 2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER 2.2 MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN GÖSTERGELER VE ORANLAR HAZİRAN 2012 ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLARI

2 1. BİRİNCİ BÖLÜM: SUNUŞ 1.1 DÜNYA ve TÜRKİYE EKONOMİSİ: Küresel piyasalar, Haziran ayını global makro ekonomik verilerdeki yavaşlamaya ve Euro bölgesi borç endişelerine karşın yükselişle geçirmeyi başarmış, Yunanistan seçimlerinin piyasalar için olumlu sonuçlanması ve dünya genelinde politika yapıcıların ekonomik büyümeyi canlandırmak için adımlar atacağı beklentisi piyasalara destek vermiştir. ABD de açıklanan ekonomik veriler ise haziran ayı genelinde olumsuz bir tablo çizmiştir. İlk çeyrekte Türkiye ekonomisi beklentilerin üzerinde %3,2 oranında büyümüştür. Avrupa bölgesindeki ekonomik krize bağlı olarak ihracattaki yavaşlama yılın geri kalanı için temel risk olarak görülmektedir. TÜFE, Haziran ayında gıda kaleminde görülen belirgin düşüş ve petrol fiyatlarındaki gerilemeye bağlı olarak aylık bazda %0,90 gerilemiş ve yıllık olarak %8,87 seviyesinde gerçekleşmiştir. Üretici fiyatlarında görülen gerilemeler, maliyet bazlı enflasyonun da önümüzdeki dönemde risk olmadığını göstermektedir. Mayıs ayında faiz dışı fazla 7 milyar TL olurken, merkezi yönetim bütçesi 4,6 milyar TL fazla vermiş, OcakMayıs 2012 döneminde bütçe giderleri yüksek faiz ödemelerine bağlı olarak %15,2, gelirleri ise %15,1 artmıştır. Faiz dışı fazla bu sene 24 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Bütçe de yılın ilk beş ayında güçlü performans gözlemlenirken, ekonomideki yavaşlamanın derinleşmesi bütçe geliri tarafında risk unsuru olarak değerlendirilmektedir. Merkez Bankası Haziran ayı toplantısında faizleri ve faiz koridorunu değiştirmemiştir. Merkez bankalarının büyümeyi destekleyeceği beklentilerini fiyatlayan küresel piyasalar, Haziran ayını yükselişle tamamlamıştır. İMKB100 endeksi, Moodys in Türkiye nin kredi notunu bir kademe artırması ve görünümü pozitif tutması ile diğer endekslerden olumlu olarak ayrışmıştır. Endeks, Haziran ayında %13,5 yükselerek, yarıyıl getirisini %22 oranında gerçekleştirmiştir. Gösterge tahvilin bileşik faizi Haziran ayını 84 baz puan gerilemeyle %8,58 seviyesinde tamamlamıştır. Merkez Bankası nın istisnai gün uygulamasını bir önceki Para Politikası Kurulu (PPK) toplantısının ardından daha az kullanmaya başlaması ile ortalama fonlama maliyeti Mayıs ayındaki %9,81 seviyesinden, Haziran ayında %9,02 seviyesine gerilemiştir. Euro/ABD Doları paritesi Mayıs ayındaki sert gerilemesinin ardından toparlanmış ve Haziran ayını 1,27 seviyesinde noktalamıştır. TL ise ABD Doları karşısında %1,8, Euro karşısında %0,4 değer kazanmıştır. 1

3 1.2 ANA SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİKLERİ: Şirketimiz Ana Sözleşmesi nin "Kuruluş" başlıklı 1. Maddesi, "Şirketin Amaç ve Konusu" başlıklı 3. Maddesi, "Sermaye" başlıklı 6. Maddesi, "Hisse Senetleri" başlıklı 7. Maddesi, "Çağrının Şekli ve Gündem" başlıklı 23. maddesi ile İkinci Bölümün başlığına ilişkin tadillere ve "Kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum" başlıklı 39. Madde'nin Esas Sözleşme'ye ilave edilmesine dair Olağan Genel Kurul kararı tarihinde tescil edilmiştir. 1.3 ORTAKLIK YAPISI ve PAYLARA AİT BİLGİLER: 30 Haziran 2012 tarihi itibariyle Şirket in ödenmiş sermayesi TL olup, tamamı ödenmiş her biri 1 Kr değerindeki paydan ibarettir. Sermayenin ortaklara göre dağılımı aşağıdaki gibidir: ORTAĞIN TİCARİ UNVANI PAY TUTARI (TL) PAY ORANI (%) TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş ANADOLU ANONİM TÜRK SİGORTA ŞTİ MİLLİ REASÜRANS T.A.Ş HALKA AÇIK TOPLAM TL tutarındaki sermayeyi temsil eden payın adedi (A) Grubu, kalan adedi ise (B) Grubu dur. Bilanço tarihi itibariyle (A) Grubu payların tamamı ortaklardan Türkiye İş Bankası A.Ş. ye aittir. (A) Grubu pay sahiplerine, Yönetim Kurulu Üyeleri nin seçimi dışında herhangi bir imtiyaz tanınmamıştır. Ana sözleşmeye göre sermaye artırımlarında, yeni (A) grubu pay ihdas edilemez. 2

4 Kar Payı Dağıtımı: 29 Mart 2012 tarihinde gerçekleştirilen Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı nda, 2011 yılı karından tamamı nakit olmak üzere TL (%13,3333) tutarında brüt kar payı dağıtılması kabul edilmiştir yılı nakit kar paylarının dağıtımına 30 Mart 2012 tarihinde başlanmıştır. Kar paylarına ilişkin bilgi aşağıdaki tabloda sunulmuştur. DAĞITILAN KAR PAYI ORANI HAKKINDA BİLGİ PAY BAŞINA NAKİT TEMETTÜ BİLGİLERİ GRUBU TOPLAM NAKİT TEMETTÜ TUTARI (TL) 1 TL NOMİNAL DEĞERLİ HİSSEYE İSABET EDEN NAKİT TEMETTÜ TUTARI (TL) ORAN (%) A ,33 0, ,3333 BRÜT B ,67 0, ,3333 TOPLAM ,00 A ,33 0, ,3333 NET B ,67 0, ,3333 TOPLAM ,00 ORTAKLARA DAĞITILAN NAKİT KAR PAYI TUTARI (TL) ORTAKLARA DAĞITILAN NAKİT KAR PAYININ BAĞIŞLAR EKLENMİŞ NET DAĞITILABİLİR DÖNEM KARINA ORANI (%) ,77% 3

5 1.4 YÖNETİM KURULU BAŞKANI, ÜYELERİ VE DENETÇİLER ADI SOYADI Mahmut Magemizoğlu Salih Kurtuluş Prof. Dr. Mehmet Baha Karan Doç. Dr. Atakan Yalçın Murat Atalay Emre Duranlı Dr. A. Yavuz Ege Tuncay Ercenk Mete Uğurlu Fulya Eti Zeki Davut GÖREVİ Yönetim Kurulu Başkanı Yönetim Kurulu Başkan Vekili Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Denetçi Denetçi 29 Mart 2012 tarihinde gerçekleştirilen Şirketimiz Olağan Genel Kurul toplantısında göreve seçilen yeni Yönetim Kurulumuz, kendi aralarında görev dağılımı yaparak; Başkanlığa Sayın Mahmut Magemizoğlu'nun ve Başkan Vekilliği'ne Sayın Salih Kurtuluş'un seçilmelerine oybirliği ile karar vermiştir. Yönetim Kurulu Komite Üyelerinin Seçimi: Şirketimizin 29 Mart 2012 tarihli Yönetim Kurulu Toplantısı'nda; Denetimden Sorumlu Komite'ye Prof. Dr. Mehmet Baha Karan'ın başkanlık etmesine, Doç. Dr. Atakan Yalçın'ın üyeliğe seçilmesine, Kurumsal Yönetim Komitesi'ne Prof. Dr. Mehmet Baha Karan'ın başkanlık etmesine, Emre Duranlı'nın söz konusu komiteye üyeliğinin devamına, Riskin Erken Saptanması Komitesi'ne Doç. Dr. Atakan Yalçın'ın başkanlık etmesine ve Emre Duranlı'nın üyeliğe seçilmesine karar verilmiştir. 4

6 1.5 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ: Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş. nin fiili faaliyet konusu, ferdi veya grup bireysel emeklilik faaliyetlerinde bulunmak, bu kapsamda emeklilik fonları kurmak, kuracağı fonlara ilişkin iç tüzüğü oluşturmak, emeklilik sözleşmeleri, gelir sigortası sözleşmeleri, portföy yönetimi sözleşmeleri, fon varlıklarının saklanması için saklayıcı ile saklama sözleşmeleri akdetmek; ferdi veya grup hayat ya da ölüm sigortaları ile bunlara bağlı kaza sigortaları, her türlü can sigortaları ve bütün bu sigortalarla ilgili reasürans işlemleri yapmaktır. Türkiye'nin ilk hayat sigortası şirketi Anadolu Hayat Emeklilik faaliyetlerine 1990 yılında başlamıştır. Bireysel emeklilik ve hayat sigortası alanlarında faaliyet gösteren Anadolu Hayat Emeklilik, İstanbul'daki genel merkezi ve yurt çapında yaygın dağıtım ağıyla katma değeri yüksek ve kaliteli hizmet sunmayı sürdürmektedir. Anadolu Hayat Emeklilik; İstanbul (2), Ankara, Adana, Bursa, İzmir ve Antalya da bulunan bölge müdürlükleri, İstanbul da bulunan Müşteri Hizmetleri Merkezi, Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti'ndeki şubesi, direkt satış ekibi ve 250 ye yakın özel acentesiyle ürünlerini müşterileriyle buluşturmaktadır. Yönetim Kurulumuzun 23 Ocak 2012 tarih ve 541/1 sayılı kararı ile kurulmasına karar verilen Şirketimiz Akdeniz Bölge Müdürlüğü, 2 Nisan 2012 tarihi itibariyle Şirinyalı Mahallesi, İsmet Gökşen Caddesi, No: 64, Kat: 1, Muratpaşa/Antalya adresinde faaliyete başlamıştır. Anadolu Hayat Emeklilik ülkemizdeki en yaygın ve etkin bankasürans ağına sahiptir. Şirketimiz; Türkiye İş Bankası, HSBC, Anadolubank, Türkiye Sınai Kalkınma Bankası, Bankpozitif ve Albaraka Türk Katılım Bankası nın ü aşan şubesi ile işbirliği içinde çalışmaktadır. Şirketimiz, acentelerinin satış ve pazarlama faaliyetlerini desteklemek, satış yönetimine dair etkinliğini artırmak amacıyla AcenteWeb projesini, Pazarlama ve Satış Elemanlarımızın satış yönetimi faaliyetlerine esas teşkil eden üretim verilerine hızlı ve güvenli bir şekilde ulaşımını sağlamayı ve verilerin satış/pazarlama faaliyetlerinde etkin bir şekilde kullanımı amacıyla da GPUWeb projesini hayata geçirmiştir. Gelir Amaçlı Karma Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu (TL)Karma FonTL ve hisse senedine yatırım yaparken anaparayı belirli bir oranda korumayı hedefleyen Dinamik Esnek Emeklilik Yatırım FonuDinamik Esnek Fon nun kurulmasıyla birlikte kurucusu olduğumuz emeklilik yatırım fonlarının toplamı 21 adete ulaşmıştır. Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM) verilerine göre, Bireysel Emeklilik Sistemi (BES), tarihi itibariyle 2,8 milyon katılımcı sayısını aşarken, katılımcıların toplam fon tutarı da 17,2 milyar TL yi aşmıştır. Sektördeki toplam katkı payı tutarı ise yaklaşık 14,3 milyar TL olarak açıklanmıştır. Bireysel Emeklilik Sistemi'nin kurucularından biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, bu branştaki sekizinci yılında katılımcı sayısındaki ve fon büyüklüğündeki liderliğini devam ettirmiş, katkı payı tutarında da liderliğe ulaşmıştır. Şirketimiz, Haziran 2012 sonu itibarı ile BES'te toplam katılımcıya ulaşmış ve sektörde %21,2'lik pay elde etmiş, yatırıma yönlendirilen toplam tutar ise 3 milyar TL ye yaklaşmıştır. Söz konusu dönem sonunda Şirketimiz, Bireysel Emeklilik branşında 3,7 milyar TL ye yaklaşan fon büyüklüğüne sahiptir Mayıs ayı sektör verileri ele alındığında, hayat sigortası prim üretimi 1,2 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Sigorta sektörünün toplam prim üretiminin yaklaşık %14,2 sine denk gelen bu üretimin %85 i sektördeki ilk 10 şirket tarafından gerçekleştirilmiştir. Faaliyete geçtiği günden bu yana hayat sigortaları branşında ülkemizin en önde gelen şirketlerinden biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, Mayıs sonu itibariyle 145 milyon TL, Haziran sonu itibariyle de 182 milyon TL prim üretimi gerçekleştirmiştir. Şirketimiz bilanço dönemi itibariyle toplam 25,4 milyon TL teknik kar, 38,9 milyon TL net kâr elde etmiş ve 6,4 milyar TL lik aktif büyüklüğüne ulaşmıştır. Şirketimizin hayat sigortaları branşında ikinci çeyrek itibariyle ödediği toplam vade gelimi, vefat ve maluliyet tazminatı tutarı 87 milyon TL dir. Birikimli ürünlerimiz için sigorta süresi sonunda ödemesini gerçekleştirdiğimiz tutar 76 milyon TL, vefat tazminatı ödemelerimiz ise 11 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. 5

7 1.6 KATEGORİLERİ İTİBARİYLE DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI: 30 Haziran Aralık 2011 Üst düzey yönetici 7 7 Yönetici Memur Sözleşmeli personel 6 6 Pazarlama ve satış elemanı Diğer Toplam

8 1.7 ORGANİZASYON ŞEMASI: 7

9 2. İKİNCİ BÖLÜM: FİNANSAL BİLGİLER 2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER (BİN TL) Sigorta Primi ve Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi Hayat/Hayat Dışı Prim Üretimi Prim ve Katkı Payı Üretimi Toplamı Matematik Karşılıklar ve Kar Payı İhtiyatları Emeklilik Fon Büyüklüğü Vade Gelimi ve Vefat Tazminat Ödemeleri Vade Gelimi Vefat Tazminatı Toplam

10 Teknik Sonuçlar Hayat Hayat Dışı (226) (7) Bireysel Emeklilik Toplam Mali Gelir Mali Gider ve Diğer Giderler (9.910) (8.695) 12 (10.041) 15 (13.582) Vergi Öncesi Kar Özkaynaklar Aktif Toplamı

11 2.2 MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER: Ara döneme ilişkin finansal göstergeler aşağıda yer alan tabloda sunulmuştur: Başlıca Finansal Göstergeler ve Rasyolar Finansal Göstergeler Bin (TL) /6 Toplam Prim ve Katkı Payı Üretimi * Toplam Teknik Kar Toplam Aktifler Nominal Sermaye Özkaynaklar Mali Gelir Vergi Öncesi Kar Başlıca Rasyolar (%) (%) (%) (%) (%) Vergi Öncesi Kar/Özkaynaklar Prim ve Katkı Payı Üretimi/Toplam Aktifler Özkaynaklar/Toplam Aktifler * Toplam prim rakamına ferdi kaza branşından elde edilen primler dahildir. Katkı payı rakamı EGM'nin tarihli verilerinden alınmıştır. 10

12 HAZİRAN 2012 ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLAR: ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN BİLANÇO (Sınırlı Bağımsız Denetimden Geçmiş) VARLIKLAR TL I CARİ VARLIKLAR A Nakit Ve Nakit Benzeri Varlıklar B Finansal Varlıklar ile Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatırımlar C Esas Faaliyetlerden Alacaklar D İlişkili Taraflardan Alacaklar E Diğer Alacaklar F Gelecek Aylara Ait Giderler Ve Gelir Tahakkukları G Diğer Cari Varlıklar I Cari Varlıklar Toplamı II CARİ OLMAYAN VARLIKLAR A Esas Faaliyetlerden Alacaklar B İlişkili Taraflardan Alacaklar C Diğer Alacaklar D Finansal Varlıklar E Maddi Varlıklar F Maddi Olmayan Varlıklar GGelecek Yıllara Ait Giderler Ve Gelir Tahakkukları HDiğer Cari Olmayan Varlıklar II Cari Olmayan Varlıklar Toplamı Varlıklar Toplamı (I+II) III KISA VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER A Finansal Borçlar B Esas Faaliyetlerden Borçlar Cİlişkili Taraflara Borçlar D Diğer Borçlar ESigortacılık Teknik Karşılıkları F Ödenecek Vergi Ve Benzeri Diğer Yükümlülükler İle Karşılıkları G Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar H Gelecek Aylara Ait Gelirler Ve Gider Tahakkukları I Diğer Kısa Vadeli Yükümlülükler 60 III Kısa Vadeli Yükümlülükler Toplamı

13 ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN BİLANÇO (Sınırlı Bağımsız Denetimden Geçmiş) YÜKÜMLÜLÜKLER TL IV UZUN VADELİ YÜKÜMLÜLÜKLER A Finansal Borçlar B Esas Faaliyetlerden Borçlar C İlişkili Taraflara Borçlar D Diğer Borçlar E Sigortacılık Teknik Karşılıkları FDiğer Yükümlülükler Ve Karşılıkları G Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar HGelecek Yıllara Ait Gelirler Ve Gider Tahakkukları I Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler IV Uzun Vadeli Yükümlülükler Toplamı ÖZSERMAYE V ÖZSERMAYE A Ödenmiş Sermaye B Sermaye Yedekleri C Kar Yedekleri D Geçmiş Yıllar Karları EGeçmiş Yıllar Zararları () FDağıtıma Konu Olmayan Dönem Karı GDönem Net Karı V Özsermaye Toplamı Yükümlülükler Toplamı (III+IV+V)

14 ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN GELİR TABLOSU (Sınırlı Bağımsız Denetimden Geçmiş) TL I TEKNİK BÖLÜM A Hayat Dışı Teknik Gelir B Hayat Dışı Teknik Gider() ( ) C Teknik Bölüm Dengesi Hayat Dışı (A B) D Hayat Teknik Gelir E Hayat Teknik Gider ( ) F Teknik Bölüm Dengesi Hayat (D E) G Emeklilik Teknik Gelir H Emeklilik Teknik Gideri ( ) I Teknik Bölüm Dengesi Emeklilik (G H) II TEKNİK OLMAYAN BÖLÜM C Teknik Bölüm Dengesi Hayat Dışı F Teknik Bölüm Dengesi Hayat I Teknik Bölüm Dengesi Emeklilik J Genel Teknik Bölüm Dengesi (C+F+I) K Yatırım Gelirleri L Yatırım Giderleri () ( ) M Diğer Faaliyetlerden ve Olağandışı Faaliyetlerden Gelir ve Karlar ile Gider ve Zararlar (+/) ( ) N Dönem Net Karı veya Zararı