Zamanınız Kazançla Dolsun!

Transkript

1 Zamanınız Kazançla Dolsun! YENİ SÖZLEŞME İÇİN STANDART EMEKLİLİK PLANI TEKLİF FORMU Küçük birikimler yarını belirler

2 GİRİŞ BİLGİ FORMU (Katılımcı) Teklif Seri No BT Sözleşme No AVANTAJLARIM KESİNTİLER DEVLET KATKISI Ödeyeceğim katkı paylarının %25 ine karşılık gelen tutarın, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından hesabıma katkı olarak ödeneceğini Bir takvim yılı içinde ödeyeceğim katkı paylarının toplam yıllık brüt asgari ücrete kadar olan kısmı için devlet katkısından yararlanabileceğimi Devlet katkısı ve getirilerinin; en az 3 yıl sistemde kalırsam %15 ine, en az 6 yıl sistemde kalırsam %35 ine, en az 1 yıl sistemde kalırsam %6 ına, emeklilik hakkı kazanarak veya vefat/maluliyet nedeniyle ayrılırsam tamamına hak kazanabileceğim konusunda bilgi sahibiyim itibarıyla sistemde bulunan herhangi bir sözleşmemi tarihine kadar birikimlerimi alarak sonlandırmam halinde, e kadar sistemdeki hiçbir sözleşmem için devlet katkısından yararlanamayacağımı Emeklilik yatırım fonlarının elde ettikleri kazançlar üzerinden vergi kesintisi yapılmadığını Devlet katkısı hesabımdaki tutarları şirketimden veya Takasbank tan, internet sitesi veya çağrı merkezi yoluyla takip edebileceğimi ESNEKLİK Bir şirkette yeni akdettiğim sözleşmemi 2 yıl sonra başka bir şirkete aktarabileceğimi Müteakip yıllarda da yılda bir kez emeklilik şirketimi değiştirebileceğimi Yılda 4 defa emeklilik planımı değiştirebileceğimi Yılda 6 defa fon dağılımımı değiştirebileceğimi SÖZLEŞME YÜRÜRLÜK Sözleşmemin, katkı payı olarak yaptığım ilk ödemenin şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte yürürlüğe gireceğini CAYMA Teklif formunu imzaladığım (veya mesafeli satış durumunda teklifi onayladığım) tarihten itibaren 6 gün içinde sözleşmeden cayabileceğimi Sözleşmeden caymam halinde şirketin, hesabımdaki birikimi fon toplam gider kesintisi hariç hiçbir kesinti yapmadan 1 iş günü içinde iade etmek zorunda olduğunu Sözleşmem yürürlüğe girmiş ise tarafıma ödenecek tutarda varsa getiri üzerinden gelir vergisi kesintisi yapılacağını Bu form iki örnek olarak düzenlenerek bir örneği katılımcıya verilecek, diğeri şirket tarafından muhafaza edilecektir. ŞİRKET NÜSHASI 1 MASRAF PAYI Ödediğim katkı payları üzerinden Yönetim Gider Kesintisi yapılabileceğini, katkı payı ödemeye ara verirsem, birikimlerimden masraf kesintisi yapılabileceğini Fon varlıklarından günlük olarak Fon Toplam Gider Kesintisi yapılacağını Emeklilik planımda Giriş Aidatı kesintisi olabileceğini (Bu kesintilerin ayrıntıları için lütfen teklif formunuza bakınız.) GELİR VERGİSİ Birikimlerimi alarak sözleşmemi sonlandırmam halinde, sistemde elde ettiğim yatırım geliri üzerinden, sistemde kaldığım süreye bağlı olarak, %5 ila %15 arasında değişen oranlarda gelir vergisi kesintisi yapılacağını DİĞER BİLGİLER YATIRIM SÜRECİ Katkı paylarımın şirket hesabına intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde yatırıma yönlendirileceğini Kredi kartı ile yaptığım ödemelerin, blokaj süresinin sonunda şirket hesabına intikal edeceğini Birikimimin, yatırdığım katkı paylarına göre ve seçtiğim emeklilik yatırım fonlarının getirilerine göre değişkenlik gösterebileceğini ve sunulan fonların bir getiri garantisi içermediğini Birikimlerimin emeklilik şirketimden bağımsız bir saklayıcı kuruluşta saklanacağını EMEKLİLİK Sistemden emeklilik hakkını kazanabilmem için sistemde en az 1 yıl kalmış olmam ve 56 yaşını doldurmuş olmam gerektiğini Yukarıda yazılı bilgileri okudum. Ad-Soyad Tarih:.../.../... İmza (Mesafeli satışlarda imza bölümünün doldurulması zorunlu değildir.)

3 GİRİŞ BİLGİ FORMU (Katılımcı) Teklif Seri No BT Sözleşme No AVANTAJLARIM KESİNTİLER DEVLET KATKISI Ödeyeceğim katkı paylarının %25 ine karşılık gelen tutarın, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından hesabıma katkı olarak ödeneceğini Bir takvim yılı içinde ödeyeceğim katkı paylarının toplam yıllık brüt asgari ücrete kadar olan kısmı için devlet katkısından yararlanabileceğimi Devlet katkısı ve getirilerinin; en az 3 yıl sistemde kalırsam %15 ine, en az 6 yıl sistemde kalırsam %35 ine, en az 1 yıl sistemde kalırsam %6 ına, emeklilik hakkı kazanarak veya vefat/maluliyet nedeniyle ayrılırsam tamamına hak kazanabileceğim konusunda bilgi sahibiyim itibarıyla sistemde bulunan herhangi bir sözleşmemi tarihine kadar birikimlerimi alarak sonlandırmam halinde, e kadar sistemdeki hiçbir sözleşmem için devlet katkısından yararlanamayacağımı Emeklilik yatırım fonlarının elde ettikleri kazançlar üzerinden vergi kesintisi yapılmadığını Devlet katkısı hesabımdaki tutarları şirketimden veya Takasbank tan, internet sitesi veya çağrı merkezi yoluyla takip edebileceğimi ESNEKLİK Bir şirkette yeni akdettiğim sözleşmemi 2 yıl sonra başka bir şirkete aktarabileceğimi Müteakip yıllarda da yılda bir kez emeklilik şirketimi değiştirebileceğimi Yılda 4 defa emeklilik planımı değiştirebileceğimi Yılda 6 defa fon dağılımımı değiştirebileceğimi SÖZLEŞME YÜRÜRLÜK Sözleşmemin, katkı payı olarak yaptığım ilk ödemenin şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte yürürlüğe gireceğini CAYMA Teklif formunu imzaladığım (veya mesafeli satış durumunda teklifi onayladığım) tarihten itibaren 6 gün içinde sözleşmeden cayabileceğimi Sözleşmeden caymam halinde şirketin, hesabımdaki birikimi fon toplam gider kesintisi hariç hiçbir kesinti yapmadan 1 iş günü içinde iade etmek zorunda olduğunu Sözleşmem yürürlüğe girmiş ise tarafıma ödenecek tutarda varsa getiri üzerinden gelir vergisi kesintisi yapılacağını Bu form iki örnek olarak düzenlenerek bir örneği katılımcıya verilecek, diğeri şirket tarafından muhafaza edilecektir. KATILIMCI NÜSHASI 1 MASRAF PAYI Ödediğim katkı payları üzerinden Yönetim Gider Kesintisi yapılabileceğini, katkı payı ödemeye ara verirsem, birikimlerimden masraf kesintisi yapılabileceğini Fon varlıklarından günlük olarak Fon Toplam Gider Kesintisi yapılacağını Emeklilik planımda Giriş Aidatı kesintisi olabileceğini (Bu kesintilerin ayrıntıları için lütfen teklif formunuza bakınız.) GELİR VERGİSİ Birikimlerimi alarak sözleşmemi sonlandırmam halinde, sistemde elde ettiğim yatırım geliri üzerinden, sistemde kaldığım süreye bağlı olarak, %5 ila %15 arasında değişen oranlarda gelir vergisi kesintisi yapılacağını DİĞER BİLGİLER YATIRIM SÜRECİ Katkı paylarımın şirket hesabına intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde yatırıma yönlendirileceğini Kredi kartı ile yaptığım ödemelerin, blokaj süresinin sonunda şirket hesabına intikal edeceğini Birikimimin, yatırdığım katkı paylarına göre ve seçtiğim emeklilik yatırım fonlarının getirilerine göre değişkenlik gösterebileceğini ve sunulan fonların bir getiri garantisi içermediğini Birikimlerimin emeklilik şirketimden bağımsız bir saklayıcı kuruluşta saklanacağını EMEKLİLİK Sistemden emeklilik hakkını kazanabilmem için sistemde en az 1 yıl kalmış olmam ve 56 yaşını doldurmuş olmam gerektiğini Yukarıda yazılı bilgileri okudum. Ad-Soyad Tarih:.../.../... İmza (Mesafeli satışlarda imza bölümünün doldurulması zorunlu değildir.)

4 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU STANDART EMEKLİLİK PLANI 32 Teklif Seri No: BT KATILIMCI BİLGİLERİ Kimlik Türü : T.C. Kimlik No : Adı Soyadı : Anne Adı : Baba Adı : Doğum Tarihi : Medeni Durumu : Vergi Dairesi (**) : Anne Kızlık Soyadı : Sosyal Güvenlik kapsamında yer almaktayım: Çalıştığı Kurum / Şirket: Başlangıç Tarihi : / / KATILIMCI İLETİŞİM BİLGİLERİ Ev İş Adres : E - Posta : Ev Telefonu : İş Telefonu : Cep Telefonu: Faks : Sözleşmemin ve sözleşmemin devamı sırasında yapılacak tüm bilgilendirmelerin aşağıda tercih ettiğim şekilde tarafıma gönderilmesini kabul ediyorum. E-Posta Faks Posta KATILIMCI AD VE HESABINA KATKI PAYI ÖDEYEN KİŞİ BİLGİLERİ Gerçek Kişi : Adı Soyadı : T.C. Kimlik No : Kimlik Türü : Anne Adı : Doğum Tarihi : Cinsiyeti : Mesleği : Vergi Dairesi(**): Vergi Kimlik No(**) : KATILIMCI AD VE HESABINA KATKI PAYI ÖDEYEN KİŞİ İLETİŞİM BİLGİLERİ Adres : E - Posta : Ev Telefonu : Cep Telefonu: LEHTAR BİLGİLERİ T.C. Kimlik No : Anne Adı : Doğum Tarihi : Tabiiyeti : Pasaport No : Tabiiyeti : T.C. Diğer : Mavi Kart Sahibiyim(*) : Evet Hayır Cinsiyeti : Doğum Yeri (İl/İlçe) : Eğitim Durumu : Vergi Kimlik No (**) : Çalıştığı Sektör : Kamu Özel Sponsor/İşveren Kişi : Diğer : Şirket Adı : Tabiiyeti : T.C. Diğer : Pasaport No : Baba Adı : Doğum Yeri (İl/İlçe): Medeni Durumu : Eğitim Durumu : İş Telefonu : Faks : Adı Soyadı : Baba Adı : Doğum Yeri : Cinsiyeti : Yeni Sözleşme İçin Evet Hayır Mesleği : Ortalama Aylık Brüt Gelir : Eğitim Durumu : İlk Orta Lise Ön Lisans Lisans Lisans Üstü Doktora Kanuni Varisler Diğer (***) (*): 29/5/29 tarihli ve 591 sayılı Türk Vatandaşlığı Kanunu nun 28. maddesine göre, Türkiye Cumhuriyeti vatandaşı olup da çıkma izni almak suretiyle Türk vatandaşlığını kaybedenler ve bunların alt soyları için işaretlenecektir. Devlet katkısından faydalanabilmesi için Mavi Kart veya Mavi Kart yerine geçen belgelerin ibrazı zorunludur. (**): Yabancı uyruklular için zorunludur. (***): Katılımcının, kanuni varisleri haricinde lehdar atadığı durumda Lehdar Bilgileri Formunun doldurulup, Vakıf Emeklilik A.Ş. ye iletilmesi gerekmektedir.

5 Teklif Seri No: BT TERCİH EDİLEN EMEKLİLİK PLANI BİLGİLERİ AGRESİF (A): Emeklilik yatırımlarımın daha fazla getiriye ulaşabilmek amacıyla risk alarak değerlendirilmesini tercih ediyorum. DENGELİ (D): Emeklilik yatırımlarımın daha fazla getiriye ulaşabilmek amacıyla sınırlı risk alarak değerlendirilmesini tercih ediyorum. MUHAFAZAKAR (M): Emeklilik yatırımlarımın risksiz bir şekilde değerlendirilmesini tercih ediyorum. KATKI PAYI DAĞILIM ORANI: Emeklilik yatırımlarımın aşağıda kendi belirlediğim şekilde değerlendirilmesini tercih ediyorum. AGRESİF DENGELİ MUHAFAZAKAR KATKI PAYI DAĞILIM ORANI GRUBU Emeklilik Yatırım Fonunun Adı (EYF): A B C Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF 2,8 %3 * 9 Kasım 212 tarihli Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelikte belirtildiği üzere, fona ilişkin giderlerin karşılanabilmesi için fondan gider kesintisi yapılabilir ve bu kapsamda yapılacak toplam kesinti, fon işletim giderine ilişkin kesinti dahil, fon grubu bazında belirtilen azami oranları aşamaz. Fon Toplam Kesintisi Oranı A Grubundaki fon için %1,9 u, B Grubundaki fonlar için %1,91 i, C Grubundaki Fonlar için %2,28 i aşamaz. Fona ilişkin giderlerin karşılanması için fondan gider kesintisi yapılır. Bu kapsamda yapılacak toplam kesintinin, fon işletim giderine ilişkin kesinti dahil, fon toplam gider kesintisini aşmayacağı şekilde; emeklilik şirketlerinin emeklilik yatırım fonlarına ilişkin giderleri karşılamaları için fon net varlık değeri üzerinden fon toplam gider kesintisi (fon işletim gideri kesintisi ve fona ilişkin saklama, denetim, işlem masrafları vb. giderler) yapabilecekleri öngörülür. Herhangi bir emeklilik fonu tercihi yapılmaması durumunda yatırımlarınız standart fon olarak tanımlanan Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart Emeklilik Yatırım Fonu nda değerlendirilecektir. PLANDAN YAPILAN KESİNTİLER Bireysel emeklilik sistemine ilk defa katılıyorum. Evet Hayır Sözleşme No: Para Piyasası Likit-Kamu EYF Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart EYF Gelir Amaçlı Türk Eurobond EYF Gelir Amaçlı Uluslararası Borçlanma Araçları EYF Altın EYF Esnek EYF Gelir Amaçlı Uluslararası Karma EYF GİRİŞ AİDATI KESİNTİSİ : ARA VERME KESİNTİSİ : Planda uygulanan giriş aidatı kesintisi, başlangıçta bir kısmı peşin kalanı ertelemeli şeklindedir. Giriş aidatına esas tutar, teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli brüt asgari ücrettir. Giriş Aidatı Tutarı ve Tahsil Şekli: Brüt asgari ücretin %1 u giriş aidatının peşin kısmı olarak tahsil edilir. Giriş aidatının ertelenen kısmı Sözleşmenin başka şirkete aktarımında ve Sistemden çıkışta olmak üzere aşağıdaki tabloya göre tahsil edilir. Süre (YIL) Giriş Aidatı =< X <= 3 ise Brüt Asgari Ücretinin % 65 3 < X <= 6 ise Brüt Asgari Ücretinin % 4 6 < X <= 1 ise Brüt Asgari Ücretinin % 15 1 < X Giriş Aidatı alınmaz Vefat, maluliyet, emeklilik hakkı kullanımı Giriş Aidatı alınmaz Yıllık Fon İşletim Gideri Kesintisi Oranı (%),91 1,86 1,86 1,75 1,825 2,15 2, Katkı Payı Dağılım Oranı (%) RİSK SEVİYESİ M D A %3 %7 %5 %2 %5 %5 Emeklilik sözleşmesine göre ödenmesi öngörülen katkı paylarının vadesinde ödenmesi esastır. Ancak emeklilik sözleşmesi süresi içinde katkı payı ödenmesine ara verilebilir. Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. Ödemeye ara verilmesi halinde ara verme süresi boyunca katılımcının birikiminden, ara verilen her tam ay için iki Türk Lirası nı aşmayacak şekilde ek yönetim gideri kesintisi alınabilir. Bu sözleşme kapsamında bir yıldan fazla ödemeye ara verme durumunda, bireysel emeklilik hesabına ilişkin olarak Emeklilik Gözetim Merkezi ne şirket tarafından ödenen sabit giderler, katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki birikiminden indirilebilir.

6 Teklif Seri No: BT YÖNETİM GİDER KESİNTİSİ : Katkı payı ödeyen kişi emeklilik sözleşmesinde belirtilen düzenli katkı payından az veya fazla ödeme yapabilir. Gerek sözleşmenin başında yapılan toplu ödemelerde gerekse daha sonraki katkı payı üzerinde yapılan ödemeler için Düzenli Katkı Payı ödemelerinde yapılan yönetim gideri kesintisi uygulanır. Katkı Payı Tutarı Yönetim Gider Kesinti Oranı KP <= 25 %2 25 < KP <= 5 %1,5 5 < KP <=75 %1 75 < KP %,5 STOPAJ KESİNTİLERİ Ödenen tutarın, sistemde elde edilen yatırım getirisine isabet eden kısmı üzerinden 1 yıldan önce çıkılması halinde %15, 1 yılı doldurarak ancak 56 yaşından önce çıkılması durumunda %1, 1 yıl 56 yaşı doldurduktan sonra çıkılması halinde %5 gelir vergisi kesintisi yapılır. KATKI PAYI ÖDEMELERİNE İLİŞKİN ESASLAR Katkı Payı: Katkı Payı Ödemeye Başlangıç Tarihi : Katkı Payı Ödeme Sıklığı : Aylık 6 Aylık Yıllık Ödeme Şekli : Kredi Kartı Bankomat Düzenli Ödeme Talimatı Giriş Aidatının Peşin tahsil edilen kısmı, katkı payının ödeme aracı ile tahsil edilir. ÖDEME BİLGİLERİ (KREDİ KARTI / BANKOMAT BİLGİLERİ) (Teklif girişi yapılabilmesi için kredi kartı veya bankomat tanımlaması zorunludur.) Kart sahibi olarak belirtilen ödemelerin bu hesaptan yapılmasına talep ve muvafakat ettiğimi kabul ve beyan ederim. Kart Hamilinin Adı Soyadı : Kart No : SKT: / Kart Tipi : Master Visa Diğer:... Bankomat No : SKT: / Düzenli Ödeme Tarihi İlgili Ayın IBAN No : Kart Hamilinin Adı Soyadı : günü Kart No : SKT: / Kart Tipi : Master Visa Diğer:... Bankomat No : SKT: / Düzenli Ödeme Tarihi İlgili Ayın IBAN No : 3 Aylık günü HAKLARIN KULLANIMI Aşağıda tercih ettiğim haklarımın Ad ve Hesabıma katkı payı ödeyene devredilmesini kabul ediyorum. Fon Değişikliği Hakkı Plan Değişikliği Hakkı Şirketler Arası Aktarım Hakkı KATKI PAYI DIŞINDAKİ ÖDEMELER Toplu Ödeme Tutarı : *Tahsilatı teklif tarihinden itibaren 6(altmış) günde yapılmayan sözleşmelerin teklifi reddedilerek sistemden çıkartılır. Yukarıda belirttiğim birinci kredi ya da bankomat kartından tahsilat yapılamaması halinde, tahsilat için yukarıda belirttiğim ikinci karttan tahsilatın yapılmasına talep ve muvaffakat ettiğimi kabul ve beyan ederim. *Kredi kartı ile yapılan katkı payı ödemelerinde katkı payları 3 günlük blokaj süresi sonunda katılımcının hesabına intikal edecek ve yatırıma yönlendirilecektir. Söz konusu blokaj süresi, banka anlaşmasına bağlı olarak şirketçe değiştirilebilinir.

7 Teklif Seri No: BT KATILIMCI BEYANI 1. Sistem hakkında tarafıma yazılı ve sözlü bilgi verildiğini, giriş bilgi formunu ve bireysel emeklilik sistemi bilgilendirme kılavuzunun tarafıma verildiğini, 2. İşbu planın tarafımdan tercih edildiğini, 3. İşlemlerde kullanılmak üzere hesap numarası vermeme veya vermiş olduğum hesabın kullanılmaması ya da yanlış olması halinde ödemelerin adresimin bulunduğu mahaldeki Şirketçe belirlenecek bir banka şubesine gönderilmesi halinde Şirketin ödeme yükümlülüğünü yerine getirmiş olacağını ve masrafların tarafıma ait olduğunu, 4. Sözleşmenin yürürlüğe girmesi halinde, mevzuat ve emeklilik planı kapsamında Şirketçe düzenlenerek tarafıma gönderilecek emeklilik sözleşme hükümlerinin geçerlilik kazanacağını, taraflar için bağlayıcı olduğunu ve sözleşme hükümlerini kabul ettiğimi, 5. Bireysel Emeklilik aracısının katkı payı dahil hiçbir şekilde ödeme tahsil edemeyeceğini bildiğimi, 6. İnternet Şubesi Kullanım Koşulları ile ilgili olarak Şirket tarafından internet şubesi kullanımı için kendisine verilecek kullanıcı kodu-şifre güvenlik kodlarının kendisine özel olduğunu, Yapacağı her türlü işlemde adı geçen kullanıcı kodu-şifre ve güvenlik kodunun imzası yerine geçeceğini ve bunun dışında kendisinden herhangi bir imzalı talimat alınmayacağını, İnternet üzerinden alacağı hizmetlerin sistem gereği imzası olmadan yapılacağını, kendisine ait kullanıcı kodu-şifre ve güvenlik kodu kullanılarak verilen talimatların yazılı talimat yerine geçeceğini, Şirketin Müşteri ye vereceği kullanıcı kodu-şifre ve güvenlik kodlarını gerekli gördüğü durumlarda değiştirebileceğini, Şirket in gerekli göreceği her türlü değişikliğe uymayı, İnternet Şubesi üzerinde yer alan hizmet sözleşmesine ilişkin kullanım koşullarının kabul edilmesi ile bu hizmetin verilebileceğini ve sözleşme koşullarının taraflar arasında hüküm ifade edeceğini, Şifrenin 3. kişiler ile paylaşılması ya da 3. kişilerin eline geçmesi durumunda Vakıf Emeklilik A.Ş. nin sorumlu olmadığını bildiğimi, Tahsilat makbuzlarımı Vakıf Emeklilik A.Ş. İnternet şubesinden alabileceğimi bildiğimi kabul, beyan ve taahhüt ederim. Katkı Payı Ödeyenin Adı Soyadı : Katkı Payı Ödeyen TC Kimlik No : Katkı Payı Ödeyenin İmzası : Teklif İmza Tarihi : Katılımcının Adı Soyadı : Katılımcı TC Kimlik No : Katılımcının İmzası : Aracının Adı Soyadı : Sicil Numarası : Aracının İmzası : Tali Eleman Bilgileri Adı Soyadı : Sicil : Banka Adı : Şube Adı : Şube Kodu : * Bu form iki nüsha olarak düzenlenmiş olup, formun bir örneği katılımcıda kalacaktır. ŞİRKET NÜSHASI Emeklilik Şirketi Bilgileri Unvanı: Vakıf Emeklilik A.Ş. Genel Müdürlük: Muallim Naci Cad. No:22 Ortaköy Beşiktaş/İstanbul sorun@vakifemeklilik.com.tr info@vakifemeklilik.com.tr web : Telefon: Faks : Müşteri Hizmetleri: Fulya Mah. Büyükdere Cad. No:78-8 Akabe Ticaret Merkezi K:3 D:11 Mecidiyeköy Şişli / İSTANBUL Telefon :

8 BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU STANDART EMEKLİLİK PLANI 32 Teklif Seri No: BT KATILIMCI BİLGİLERİ Kimlik Türü : T.C. Kimlik No : Adı Soyadı : Anne Adı : Baba Adı : Doğum Tarihi : Medeni Durumu : Vergi Dairesi (**) : Anne Kızlık Soyadı : Sosyal Güvenlik kapsamında yer almaktayım: Çalıştığı Kurum / Şirket: Başlangıç Tarihi : / / KATILIMCI İLETİŞİM BİLGİLERİ Ev İş Adres : E - Posta : Ev Telefonu : İş Telefonu : Cep Telefonu: Faks : Sözleşmemin ve sözleşmemin devamı sırasında yapılacak tüm bilgilendirmelerin aşağıda tercih ettiğim şekilde tarafıma gönderilmesini kabul ediyorum. E-Posta Faks Posta KATILIMCI AD VE HESABINA KATKI PAYI ÖDEYEN KİŞİ BİLGİLERİ Gerçek Kişi : Adı Soyadı : T.C. Kimlik No : Kimlik Türü : Anne Adı : Doğum Tarihi : Cinsiyeti : Mesleği : Vergi Dairesi(**): Vergi Kimlik No(**) : KATILIMCI AD VE HESABINA KATKI PAYI ÖDEYEN KİŞİ İLETİŞİM BİLGİLERİ Adres : E - Posta : Ev Telefonu : Cep Telefonu: LEHTAR BİLGİLERİ T.C. Kimlik No : Anne Adı : Doğum Tarihi : Tabiiyeti : Pasaport No : Tabiiyeti : T.C. Diğer : Mavi Kart Sahibiyim(*) : Evet Hayır Cinsiyeti : Doğum Yeri (İl/İlçe) : Eğitim Durumu : Vergi Kimlik No (**) : Çalıştığı Sektör : Kamu Özel Sponsor/İşveren Kişi : Diğer : Şirket Adı : Tabiiyeti : T.C. Diğer : Pasaport No : Baba Adı : Doğum Yeri (İl/İlçe): Medeni Durumu : Eğitim Durumu : İş Telefonu : Faks : Adı Soyadı : Baba Adı : Doğum Yeri : Cinsiyeti : Yeni Sözleşme İçin Evet Hayır Mesleği : Ortalama Aylık Brüt Gelir : Eğitim Durumu : İlk Orta Lise Ön Lisans Lisans Lisans Üstü Doktora Kanuni Varisler Diğer (***) (*): 29/5/29 tarihli ve 591 sayılı Türk Vatandaşlığı Kanunu nun 28. maddesine göre, Türkiye Cumhuriyeti vatandaşı olup da çıkma izni almak suretiyle Türk vatandaşlığını kaybedenler ve bunların alt soyları için işaretlenecektir. Devlet katkısından faydalanabilmesi için Mavi Kart veya Mavi Kart yerine geçen belgelerin ibrazı zorunludur. (**): Yabancı uyruklular için zorunludur. (***): Katılımcının, kanuni varisleri haricinde lehdar atadığı durumda Lehdar Bilgileri Formunun doldurulup, Vakıf Emeklilik A.Ş. ye iletilmesi gerekmektedir.

9 Teklif Seri No: BT TERCİH EDİLEN EMEKLİLİK PLANI BİLGİLERİ AGRESİF (A): Emeklilik yatırımlarımın daha fazla getiriye ulaşabilmek amacıyla risk alarak değerlendirilmesini tercih ediyorum. DENGELİ (D): Emeklilik yatırımlarımın daha fazla getiriye ulaşabilmek amacıyla sınırlı risk alarak değerlendirilmesini tercih ediyorum. MUHAFAZAKAR (M): Emeklilik yatırımlarımın risksiz bir şekilde değerlendirilmesini tercih ediyorum. KATKI PAYI DAĞILIM ORANI: Emeklilik yatırımlarımın aşağıda kendi belirlediğim şekilde değerlendirilmesini tercih ediyorum. AGRESİF DENGELİ MUHAFAZAKAR KATKI PAYI DAĞILIM ORANI GRUBU Emeklilik Yatırım Fonunun Adı (EYF): A B C Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF 2,8 %3 * 9 Kasım 212 tarihli Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelikte belirtildiği üzere, fona ilişkin giderlerin karşılanabilmesi için fondan gider kesintisi yapılabilir ve bu kapsamda yapılacak toplam kesinti, fon işletim giderine ilişkin kesinti dahil, fon grubu bazında belirtilen azami oranları aşamaz. Fon Toplam Kesintisi Oranı A Grubundaki fon için %1,9 u, B Grubundaki fonlar için %1,91 i, C Grubundaki Fonlar için %2,28 i aşamaz. Fona ilişkin giderlerin karşılanması için fondan gider kesintisi yapılır. Bu kapsamda yapılacak toplam kesintinin, fon işletim giderine ilişkin kesinti dahil, fon toplam gider kesintisini aşmayacağı şekilde; emeklilik şirketlerinin emeklilik yatırım fonlarına ilişkin giderleri karşılamaları için fon net varlık değeri üzerinden fon toplam gider kesintisi (fon işletim gideri kesintisi ve fona ilişkin saklama, denetim, işlem masrafları vb. giderler) yapabilecekleri öngörülür. Herhangi bir emeklilik fonu tercihi yapılmaması durumunda yatırımlarınız standart fon olarak tanımlanan Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart Emeklilik Yatırım Fonu nda değerlendirilecektir. PLANDAN YAPILAN KESİNTİLER Bireysel emeklilik sistemine ilk defa katılıyorum. Evet Hayır Sözleşme No: Para Piyasası Likit-Kamu EYF Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart EYF Gelir Amaçlı Türk Eurobond EYF Gelir Amaçlı Uluslararası Borçlanma Araçları EYF Altın EYF Esnek EYF Gelir Amaçlı Uluslararası Karma EYF GİRİŞ AİDATI KESİNTİSİ : ARA VERME KESİNTİSİ : Planda uygulanan giriş aidatı kesintisi, başlangıçta bir kısmı peşin kalanı ertelemeli şeklindedir. Giriş aidatına esas tutar, teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli brüt asgari ücrettir. Giriş Aidatı Tutarı ve Tahsil Şekli: Brüt asgari ücretin %1 u giriş aidatının peşin kısmı olarak tahsil edilir. Giriş aidatının ertelenen kısmı Sözleşmenin başka şirkete aktarımında ve Sistemden çıkışta olmak üzere aşağıdaki tabloya göre tahsil edilir. Süre (YIL) Giriş Aidatı =< X <= 3 ise Brüt Asgari Ücretinin % 65 3 < X <= 6 ise Brüt Asgari Ücretinin % 4 6 < X <= 1 ise Brüt Asgari Ücretinin % 15 1 < X Giriş Aidatı alınmaz Vefat, maluliyet, emeklilik hakkı kullanımı Giriş Aidatı alınmaz Yıllık Fon İşletim Gideri Kesintisi Oranı (%),91 1,86 1,86 1,75 1,825 2,15 2, Katkı Payı Dağılım Oranı (%) RİSK SEVİYESİ M D A %3 %7 %5 %2 %5 %5 Emeklilik sözleşmesine göre ödenmesi öngörülen katkı paylarının vadesinde ödenmesi esastır. Ancak emeklilik sözleşmesi süresi içinde katkı payı ödenmesine ara verilebilir. Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. Ödemeye ara verilmesi halinde ara verme süresi boyunca katılımcının birikiminden, ara verilen her tam ay için iki Türk Lirası nı aşmayacak şekilde ek yönetim gideri kesintisi alınabilir. Bu sözleşme kapsamında bir yıldan fazla ödemeye ara verme durumunda, bireysel emeklilik hesabına ilişkin olarak Emeklilik Gözetim Merkezi ne şirket tarafından ödenen sabit giderler, katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki birikiminden indirilebilir.

10 Teklif Seri No: BT YÖNETİM GİDER KESİNTİSİ : Katkı payı ödeyen kişi emeklilik sözleşmesinde belirtilen düzenli katkı payından az veya fazla ödeme yapabilir. Gerek sözleşmenin başında yapılan toplu ödemelerde gerekse daha sonraki katkı payı üzerinde yapılan ödemeler için Düzenli Katkı Payı ödemelerinde yapılan yönetim gideri kesintisi uygulanır. Katkı Payı Tutarı Yönetim Gider Kesinti Oranı KP <= 25 %2 25 < KP <= 5 %1,5 5 < KP <=75 %1 75 < KP %,5 STOPAJ KESİNTİLERİ Ödenen tutarın, sistemde elde edilen yatırım getirisine isabet eden kısmı üzerinden 1 yıldan önce çıkılması halinde %15, 1 yılı doldurarak ancak 56 yaşından önce çıkılması durumunda %1, 1 yıl 56 yaşı doldurduktan sonra çıkılması halinde %5 gelir vergisi kesintisi yapılır. KATKI PAYI ÖDEMELERİNE İLİŞKİN ESASLAR Katkı Payı: Katkı Payı Ödemeye Başlangıç Tarihi : Katkı Payı Ödeme Sıklığı : Aylık 6 Aylık Yıllık Ödeme Şekli : Kredi Kartı Bankomat Düzenli Ödeme Talimatı Giriş Aidatının Peşin tahsil edilen kısmı, katkı payının ödeme aracı ile tahsil edilir. ÖDEME BİLGİLERİ (KREDİ KARTI / BANKOMAT BİLGİLERİ) (Teklif girişi yapılabilmesi için kredi kartı veya bankomat tanımlaması zorunludur.) Kart sahibi olarak belirtilen ödemelerin bu hesaptan yapılmasına talep ve muvafakat ettiğimi kabul ve beyan ederim. Kart Hamilinin Adı Soyadı : Kart No : SKT: / Kart Tipi : Master Visa Diğer:... Bankomat No : SKT: / Düzenli Ödeme Tarihi İlgili Ayın IBAN No : Kart Hamilinin Adı Soyadı : günü Kart No : SKT: / Kart Tipi : Master Visa Diğer:... Bankomat No : SKT: / Düzenli Ödeme Tarihi İlgili Ayın IBAN No : 3 Aylık günü HAKLARIN KULLANIMI Aşağıda tercih ettiğim haklarımın Ad ve Hesabıma katkı payı ödeyene devredilmesini kabul ediyorum. Fon Değişikliği Hakkı Plan Değişikliği Hakkı Şirketler Arası Aktarım Hakkı KATKI PAYI DIŞINDAKİ ÖDEMELER Toplu Ödeme Tutarı : *Tahsilatı teklif tarihinden itibaren 6(altmış) günde yapılmayan sözleşmelerin teklifi reddedilerek sistemden çıkartılır. Yukarıda belirttiğim birinci kredi ya da bankomat kartından tahsilat yapılamaması halinde, tahsilat için yukarıda belirttiğim ikinci karttan tahsilatın yapılmasına talep ve muvaffakat ettiğimi kabul ve beyan ederim. *Kredi kartı ile yapılan katkı payı ödemelerinde katkı payları 3 günlük blokaj süresi sonunda katılımcının hesabına intikal edecek ve yatırıma yönlendirilecektir. Söz konusu blokaj süresi, banka anlaşmasına bağlı olarak şirketçe değiştirilebilinir.

11 Teklif Seri No: BT KATILIMCI BEYANI 1. Sistem hakkında tarafıma yazılı ve sözlü bilgi verildiğini, giriş bilgi formunu ve bireysel emeklilik sistemi bilgilendirme kılavuzunun tarafıma verildiğini, 2. İşbu planın tarafımdan tercih edildiğini, 3. İşlemlerde kullanılmak üzere hesap numarası vermeme veya vermiş olduğum hesabın kullanılmaması ya da yanlış olması halinde ödemelerin adresimin bulunduğu mahaldeki Şirketçe belirlenecek bir banka şubesine gönderilmesi halinde Şirketin ödeme yükümlülüğünü yerine getirmiş olacağını ve masrafların tarafıma ait olduğunu, 4. Sözleşmenin yürürlüğe girmesi halinde, mevzuat ve emeklilik planı kapsamında Şirketçe düzenlenerek tarafıma gönderilecek emeklilik sözleşme hükümlerinin geçerlilik kazanacağını, taraflar için bağlayıcı olduğunu ve sözleşme hükümlerini kabul ettiğimi, 5. Bireysel Emeklilik aracısının katkı payı dahil hiçbir şekilde ödeme tahsil edemeyeceğini bildiğimi, 6. İnternet Şubesi Kullanım Koşulları ile ilgili olarak Şirket tarafından internet şubesi kullanımı için kendisine verilecek kullanıcı kodu-şifre güvenlik kodlarının kendisine özel olduğunu, Yapacağı her türlü işlemde adı geçen kullanıcı kodu-şifre ve güvenlik kodunun imzası yerine geçeceğini ve bunun dışında kendisinden herhangi bir imzalı talimat alınmayacağını, İnternet üzerinden alacağı hizmetlerin sistem gereği imzası olmadan yapılacağını, kendisine ait kullanıcı kodu-şifre ve güvenlik kodu kullanılarak verilen talimatların yazılı talimat yerine geçeceğini, Şirketin Müşteri ye vereceği kullanıcı kodu-şifre ve güvenlik kodlarını gerekli gördüğü durumlarda değiştirebileceğini, Şirket in gerekli göreceği her türlü değişikliğe uymayı, İnternet Şubesi üzerinde yer alan hizmet sözleşmesine ilişkin kullanım koşullarının kabul edilmesi ile bu hizmetin verilebileceğini ve sözleşme koşullarının taraflar arasında hüküm ifade edeceğini, Şifrenin 3. kişiler ile paylaşılması ya da 3. kişilerin eline geçmesi durumunda Vakıf Emeklilik A.Ş. nin sorumlu olmadığını bildiğimi, Tahsilat makbuzlarımı Vakıf Emeklilik A.Ş. İnternet şubesinden alabileceğimi bildiğimi kabul, beyan ve taahhüt ederim. Katkı Payı Ödeyenin Adı Soyadı : Katkı Payı Ödeyen TC Kimlik No : Katkı Payı Ödeyenin İmzası : Teklif İmza Tarihi : Katılımcının Adı Soyadı : Katılımcı TC Kimlik No : Katılımcının İmzası : Aracının Adı Soyadı : Sicil Numarası : Aracının İmzası : Tali Eleman Bilgileri Adı Soyadı : Sicil : Banka Adı : Şube Adı : Şube Kodu : * Bu form iki nüsha olarak düzenlenmiş olup, formun bir örneği katılımcıda kalacaktır. KATILIMCI NÜSHASI Emeklilik Şirketi Bilgileri Unvanı: Vakıf Emeklilik A.Ş. Genel Müdürlük: Muallim Naci Cad. No:22 Ortaköy Beşiktaş/İstanbul sorun@vakifemeklilik.com.tr info@vakifemeklilik.com.tr web : Telefon: Faks : Müşteri Hizmetleri: Fulya Mah. Büyükdere Cad. No:78-8 Akabe Ticaret Merkezi K:3 D:11 Mecidiyeköy Şişli / İSTANBUL Telefon :

12 BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİ BİLGİLENDİRME KILAVUZU Emeklilik sözleşmesi, şirket nezdinde bireysel emeklilik hesabı açılması, hesaba katkı payı ödenmesi, ödenen katkı paylarının tercih edilen fonlarda yatırıma yönlendirilmesi ve hesapta biriken paraların hak sahiplerine ödenmesine ilişkin esas ve usüller ile tarafların bu kapsamdaki diğer hak ve yükümlülüklerini düzenleyen sözleşmedir. EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TİPLERİ 1- Bireysel emeklilik sözleşmesi: Bireysel emeklilik planına bağlı olarak şirket ile katılımcının taraf olarak yer aldığı emeklilik sözleşmesidir. 2- Grup emeklilik sözleşmesi: Gruba bağlı bireysel veya işveren grup emeklilik sözleşmesi olarak düzenlenir. a) Gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesi: Grup emeklilik planına bağlı olarak şirket ile katılımcının taraf olarak yer aldığı emeklilik sözleşmesidir. b) İşveren grup emeklilik sözleşmesi: Bir istihdam ilişkisine dayalı olarak veya katılımcı lehine bir sponsor kuruluş ile şirket arasında imzalanan ve katılımcı adına sponsor kuruluş tarafından katkı payı ödenen emeklilik sözleşmesidir. KATILIMCININ / SPONSOR KURULUŞUN SİSTEME GİRMESİ VE CAYMA HAKKI Katılımcının Bireysel Emeklilik Sistemine Girmesi: Bireysel emeklilik sistemine fiil ehliyetine sahip kişiler katılabilir. Emeklilik sözleşmesi, şirket tarafından reddedilmediği takdirde, varsa blokaj süresinin tamamlanmasını müteakip, katkı payı olarak ilk ödemenin şirket hesaplarına nakden intikal ettiği tarihte yürürlüğe girer. Yürürlük tarihi, katılımcının bireysel emeklilik sistemine giriş tarihidir. Sponsor Kuruluşun Bireysel Emeklilik Sistemine Girmesi: Emeklilik Sözleşmesi, Şirket tarafından reddedilmemesi halinde, sponsor kuruluş tarafından yatırılan tahsilatın nakden şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte yürürlüğe girer. İşveren grup emeklilik sözleşmesinde, gruba sonradan dahil olan katılımcının mevcut bir emeklilik sözleşmesi bulunmaması halinde sisteme giriş tarihi ad ve hesabına ödenen katkı payının şirket hesaplarına intikal ettiği tarihtir. Cayma Hakkı ve Yapılan Ödemeler: Katılımcı teklif formunun imzalanmasını veya teklifin onaylanmasını müteakip altmış gün içinde cayma hakkına sahiptir. Bu durumda yapılan tüm ödemeler, fon toplam gider kesintisi haricinde, varsa yatırım gelirlerinden stopaj kesintisi yapıldıktan sonra yatırım gelirleriyle birlikte on iş günü içinde ödeyene iade edilir. Sponsor kuruluşun cayma hakkı bulunmamaktadır. Şirketin Sözleşmeyi Reddetme Hakkı: Teklifin reddedilmesi halinde, verilen ödeme talimatları iptal ettirilir ve varsa yapılan tüm ödemeler hiçbir kesinti yapılmadan beş iş günü içerisinde ödeyene iade edilir. KATKILARIN ÖDENMESİ VE ÖDEMEYE ARA VERİLMESİ Katkı payının değiştirilmesi ve ödemeye ara verme: Katkı payı ödenmesine ara verilebilir. Emeklilik sözleşmesine göre ödenmesi öngörülen katkı paylarının vadesinde ödenmesi esastır. Ancak, emeklilik sözleşmesi süresi içinde katkı payı ödenmesine ara verilebilir. Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, ilgili sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. KATKI VE BİRİKİMLERİN YATIRIMA YÖNLENDİRİLMESİ Katkı payı, şirket hesaplarına nakden intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde katılımcı veya varsa sponsor kuruluş tarafından belirlenen fonlar için gerekli talimatlar verilerek yatırıma yönlendirilir. Şirket hesaplarına intikal etmekle birlikte, kime ait olduğu tespit edilemeyen ödemeler, intikal tarihini müteakip iki iş günü içinde kaynağına iade edilir. FON DAĞILIM DEĞİŞİKLİĞİ, PLAN DEĞİŞİKLİĞİ VE BAŞKA EMEKLİLİK ŞİRKETİNE AKTARIM HAKLARININ KULLANIMI Fon dağılımı değişikliği Bireysel emeklilik hesaplarındaki birikimlerin ve ödenen katkı paylarının fonlar arasındaki dağılım oranları veya tutarları, bir yılda azami altı kez değiştirilebilir. Değişiklik talebi, yazılı olarak veya çağrı merkezinden yahut internet sitesinde katılımcı adına oluşturulan güvenli sayfadan yapılır. Şirket değişiklik talebini, talebin ulaştığı tarihi müteakip iki iş günü içinde gerekli talimatları vermek suretiyle gerçekleştirir. Emeklilik planı değişikliği Emeklilik planı bir yılda azami dört kez değiştirilebilir. Değişiklik talebi, yazılı olarak veya çağrı merkezinden yahut internet sitesinde katılımcı adına oluşturulan güvenli sayfadan yapılır. Plan değişikliği talebinin şirkete ulaştığı tarihten itibaren 1 iş günü içinde plan değişikliği işlemleri tamamlanır. Yeni emeklilik sözleşmesi katılımcıya ve varsa sponsor kuruluşa takip eden 1 iş günü içinde gönderilir. İşveren grup emeklilik sözleşmesinde, gruba dahil olan katılımcılara işveren grup emeklilik sertifikası gönderilir. Birikimlerin aktarımı Hakların kullanımına ilişkin belirlenmiş esaslar çerçevesinde katılımcı veya sponsor kuruluş tarafından talep edilmesi durumunda yürürlük tarihinden itibaren aktarımla gelen sözleşmeler hariç iki yıl süreyle şirkette kalan emeklilik sözleşmesi kapsamındaki birikimler başka bir şirkete aktarılabilir. Bir şirketten aktarımla düzenlenmiş sözleşmenin tekrar aktarıma konu olabilmesi için ilgili şirkette en az bir yıl kalması gerekir. Aktarım birikimin ve devlet katkısı hesabına ilişkin tutarın tamamını kapsayacak şekilde yapılır. Kısmi aktarım yapılamaz. Şirket, aktarım talebi halinde beş iş günü içinde hesap özetini, aktarım bilgi formunu ve talep formunu katılımcı veya sponsor kuruluşa gönderir. Katılımcı veya sponsor kuruluş, hesap özetiyle birlikte aktarım yapılacak şirkete başvurur. Aktarım yapılacak şirket talebi uygun bulması halinde bir plan önerir ve planda öngörülen kesintilere ilişkin bilgi verir. Katılımcı veya sponsor kuruluş tarafından imzalanan aktarım talep formunun şirkete ulaştığı tarihten itibaren en geç on iş günü içinde birikimler aktarım yapılacak şirkete aktarılır. Aktarım yapılan şirketteki emeklilik sözleşmesi, birikimlerin aktarıldığı tarihte yürürlüğe girer ve on iş günü içinde yeni emeklilik sözleşmesi

13 katılımcıya veya varsa sponsor kuruluşa gönderilir. Yeni emeklilik sözleşmesi için giriş aidatı alınmaz. Katılımcının bireysel emeklilik sistemine giriş tarihinden kaynaklanan süreye ilişkin hakları ile varsa hak kazanma süresine ilişkin hakları aktarım yapılan şirkette aynen korunur. Hakların Kullanım Esasları Bireysel emeklilik sözleşmesinde ve gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesinde, sözleşmeden doğan haklar kural olarak katılımcı tarafından kullanılır. Bu sözleşmelerde, sistemden ayrılma ve emeklilik hakkı hariç diğer hakların katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişiler tarafından kullanılması kararlaştırılabilir. İşveren grup emeklilik sözleşmesinde, fon dağılımı değişikliği, emeklilik planı değişikliği ve birikimin aktarımı hakları, belirlenen hak kazanma süresi sonuna kadar kural olarak sponsor kuruluş tarafından kullanılır. Emeklilik sözleşmesinde belirtilmesi koşuluyla, sponsor kuruluş, fon dağılımı değişikliği hakkının kullanımını katılımcıya devredebilir. Katılımcının kabul etmesi durumunda, hak kazanma süresi tamamlandıktan sonra da sponsor kuruluş tarafından kullanılabilir. BİREYSEL EMEKLİLİK SİSTEMİNDEKİ KESİNTİLER Giriş Aidatı 1.Katılımcının, bireysel emeklilik sistemine ilk defa katılması sırasında veya farklı bir şirkette ilk defa emeklilik sözleşmesi akdetmesi halinde, katılımcıdan veya sponsor kuruluştan, teklifin imzalandığı veya mesafeli satışta teklifin onaylandığı tarihte geçerli aylık brüt asgari ücret tutarı dikkate alınarak giriş aidatı alınabilir. 2.Giriş aidatı peşin ya da aktarım veya sistemden çıkış tarihine ertelenmiş olarak tahsil edilebilir. Giriş aidatının peşin olarak alınan kısmı, teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli aylık brüt asgari ücretin yüzde onunu aşamaz. Peşin ve ertelenmiş olarak alınan giriş aidatlarının toplamı teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihte geçerli aylık brüt asgari ücretin; a) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren üç yıl içinde şirketten ayrılanlar için yüzde yetmiş beşini, b) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren üç yılını dolduran sözleşmelerden altı yıldan önce şirketten ayrılanlar için yüzde ellisini, c) Sözleşmenin yürürlük tarihinden itibaren altı yılını dolduran sözleşmelerden on yıldan önce şirketten ayrılanlar için yüzde yirmi beşini aşamaz. 3. Emeklilik sözleşmesinin yürürlük tarihinden itibaren onuncu yılını dolduranlardan, ölüm veya maluliyet nedeniyle yahut emeklilik hakkını kullanarak ayrılanlardan ertelenmiş şekildeki giriş aidatı tahsil edilemez. 4. Giriş aidatı, katkı paylarından ayrı olarak takip ve tahsil edilir. Ancak katılımcının sistemden ayrılması veya başka bir şirkete aktarım talebinde bulunması durumunda şirket, varsa ertelenmiş giriş aidatını katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki birikiminden indirebilir. 5. Katılımcının aynı şirkette birden fazla bireysel emeklilik sözleşmesi veya gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesi bulunması halinde, bu sözleşmelerden sadece ilki için giriş aidatı alınabilir. Katılımcının, teklifin imzalandığı veya onaylandığı tarihten sonra cayma hakkını kullanarak sözleşmeyi sonlandırması halinde varsa tahsil edilmiş giriş aidatı iade edilir. 6. Türkiye Cumhuriyeti vatandaşı olmayan katılımcıların katkı payları için devlet katkısı ödemesi yapılmayacaktır. 7. Şirkette ayrılma nedeniyle sonlanmış bir sözleşmesi bulunan katılımcının yeni bir sözleşme akdetmesi halinde, yürürlükte başka sözleşmesi yok ise, yeni sözleşme için giriş aidatı alınır. 8. Katılımcının ilk emeklilik sözleşmesinden cayması durumunda varsa diğer emeklilik sözleşmeleri arasında yürürlük tarihi en eski olan sözleşmeden giriş aidatı alınır. 9. Katılımcının sadece işveren grup emeklilik sözleşmesi olması durumunda, buna ek olarak yeni bir sözleşme akdedildiğinde bu sözleşmeden giriş aidatı alınabilir. Yönetim Gider Kesintisi, Fon Toplam Gider Kesintisi ve Performans Kesintisi Bireysel emeklilik hesabına ödenen katkı payları üzerinden azami yüzde iki oranında yönetim gider kesintisi alınabilir. Fona ilişkin giderlerin karşılanması için fondan gider kesintisi yapılabilir. Bu kapsamda yapılacak toplam kesinti, fon işletim giderine ilişkin kesinti dahil, fon grubu bazında belirtilen azami oranları aşmayacak şekilde fon içtüzüğünde belirlenir. Performans kesintisi ve fon toplam gider kesintisi azami oranlarında değişen koşullara göre Müsteşarlıkça yapılabilecek değişiklikler, değişiklik oranını aşmamak üzere sözleşmede belirtilen kesinti oranlarına yansıtılabilir. Ara Verme Yönetim Gider Kesintisi Emeklilik sözleşmesine göre ödenmesi öngörülen katkı paylarının vadesinde ödenmesi esastır. Ancak, emeklilik sözleşmesi süresi içinde katkı payı ödenmesine ara verilebilir. Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, ilgili sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. Ödemeye ara verilmesi halinde ara verme süresi boyunca katılımcının birikiminden, ara verilen her tam ay için iki Türk Lirası nı aşmayacak şekilde ek yönetim gideri kesintisi alınabilir. Bir yıldan fazla ödemeye ara verme durumunda, bireysel emeklilik hesabına ilişkin olarak Emeklilik Gözetim Merkezi ne şirket tarafından ödenen sabit giderler, emeklilik planında belirtilmek kaydıyla katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki birikiminden indirilebilir. HAK KAZANMA (VESTING) UYGULAMALARI Hak Kazanma Süresi ve Hak Kazanılan Birikim Hak kazanma süresi, sponsor kuruluş tarafından ödenen katkı payları ile bunların getirilerinin tamamına veya bir kısmına katılımcı tarafından hak kazanılması için işveren grup emeklilik sözleşmesinde belirlenen süredir. Bu süre bir yıldan, az yedi yıldan fazla olamaz. İşveren grup emeklilik sözleşmesinde yıllara göre hak kazanma oranı aşağıdaki tabloda gösterilen oranlara uygun olarak belirlenir. Sponsor kuruluşun, aktarımı durumu hariç işveren grup emeklilik sözleşmesini feshetmesi, Sponsor kuruluşun iflas yahut konkordato ilan etmesi, halinde katılımcı, sponsor kuruluş tarafından kendi ad ve hesabına ödenen katkı payları ile bunların getirilerinin

14 tümüne, hak kazanma süresinin tamamlanmasını beklemeksizin hak kazanır. Hak Kazanılan Birikim Tutarının Ödenmesi Katılımcıya ait bireysel emeklilik sözleşmesine aktarılabilir. Birikimlerin tümü gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesine aktarılabilir. Birikimlerin tümü katılımcıya ödenir. Katılımcının vefatı halinde birikim hak kazanma süresinin tamamlanmasını beklemeksizin sözleşmesinde belirtilen lehtarlara veya kanuni mirasçılarına ödenir. Yıllara Göre Asgari Hak Kazanma Oranları Tablosu Sözleşmede Belirlenen Hak Kazanma Süresi (YIL) Sözleşme Yılı Sonu İtibariyle Asgari Hak Kazanma Oranı (%) Hak Kazanma Süresi Tamamlandıktan Sonra, İşveren Grup Emeklilik Sözleşmesi Kapsamındaki Hesabında Bulunan Birikimlerin Ödenmesi (Sponsor kuruluş tarafından katılımcı adına katkı payı ödenmesine son verilmesi durumunda) Katılımcının mevcut (işveren sözleşmesi) hesabında kalabilir. Katılımcının bireysel emeklilik sözleşmesine aktarılabilir. Gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesine aktarılabilir. Katılımcının sistemden ayrılmak istemesi halinde bu şekildeki birikimler yasal kesintiler yapılarak kendisine ödenebilir. Birikimlerin İşverene Geri Ödenmesi: Sponsor Kuruluşa Ödeme Yapılması İşverenin iş akdini haklı nedenle feshi, İşçinin haklı bir nedene dayanmaksızın işten ayrılması, İşçinin grup emeklilik planından çıkarılması durumunda, Bireysel Emeklilik Sistemi hakkındaki yönetmeliğin 18/3 maddesinde belirtilen sebepler haricinde bir sebeple işten ayrılma halinde. Katılımcı tarafından hak edilmeyen tutarlar yasal kesintiler yapılarak sponsor kuruluşa ödenebilir. Katılımcıya ait sözleşme sonlanır. KATILIMCININ / SPONSOR KURULUŞUN SİSTEMDEN ÇIKMASI 1- KATILIMCININ SİSTEMDEN AYRILMASI 1.1. Emeklililik Hakkı Kazanmadan Ayrılma Katılımcının Emeklilik Hakkı Kazanmadan Sistemden Ayrılması Katılımcı istediği anda birikimlerini alarak sistemden ayrılabilir. Vefat, Maluliyet ve İşgöremezlik nedeni ile sistemden ayrılabilir. Bireysel emeklilik sistemine giriş tarihinden kaynaklanan süreye ilişkin haklarını kaybeder. Katılımcının ayrılma talep formunu imzalayarak şirkete göndermesi halinde hesabındaki birikimlerden vergi ve sözleşme/plandan doğan yasal kesintiler yapılarak formun şirkete ulaştığı tarihten itibaren 2 iş günü içinde katılımcıya ödenir. Katılımcının maluliyet hali nedeniyle sistemden ayrılma talebinde bulunabilmesi için; sosyal güvenlik mevzuatına göre maluliyet gelirine hak kazanmış olması veya sosyal güvenlik mevzuatında belirlenen koşullara göre maluliyet halinin oluştuğunu gösteren, resmi sağlık kuruluşlarından alınmış bir belgenin şirkete ibrası şarttır. Maluliyet hali her durumda emeklilik sözleşmesi yürürlüğe girdikten sonra oluşmalıdır Emeklilik Hakkı Kazanarak Sistemden Ayrılma Katılımcının Emeklilik Hakkı Kazanarak Sistemden Ayrılması Sisteme giriş tarihinden itibaren 1 yıl süre ile sistemde kalınması ve 56 yaşını tamamlaması halinde emeklilik hakkı kazanılmış olur. 2- SPONSOR KURULUŞUN SİSTEMDEN AYRILMASI İşverenin grup emeklilik sözleşmesini feshetmesi İşverenin iflas yahut konkordato ilan etmesi halinde sponsor kuruluş sistemden ayrılmış sayılır. EMEKLİLİĞE HAK KAZANMAYA İLİŞKİN BİLGİLER VE EMEKLİLİK SEÇENEKLERİ 1- EMEKLİLİK HAKKI KAZANARAK SİSTEMDEN AYRILMA Sisteme giriş tarihinden itibaren en az on yıl sistemde bulunmak ve 56 yaşın tamamlanması zorunludur. Emekliliğe hak kazanılması halinde; birikimlerin tamamı veya bir kısmı alınabilir. Şirket Emekliliğe hak kazanan katılımcıya, katılımcının birikimlerine ilişkin örnek mali projeksiyonlar ile sistemde kalma ve yıllık gelir sigortası dahil emekli olma seçeneklerini içeren ve katılımcının varsa diğer emeklilik sözleşmelerini birleştirmesi durumunda emekli olabileceğini belirten bir bilgi formu ve hesap özetini beş iş günü içinde gönderir. Şirket, katılımcının birikimlerinin tamamının ödenmesine ilişkin yazılı talebini on iş günü içinde yerine getirir. 2- EMEKLİLİK SEÇENEKLERİ 2.1. Birikimlerin Tamamen Alınması Katılımcı Emeklilik hakkını kazandıktan sonra birikimlerinin tamamını alabilir Yıllık Gelir Sigortası Yapılması Katılımcı emeklilik hakkı kazandıktan sonra birikimleri ile Yıllık Gelir Sigortası sözleşmesi yapmak suretiyle maaş olarak da alabilir. Yıllık Gelir Sigortası, toplu veya belirli süreler içinde yapılan katkılara göre sigortalının yaşaması halinde hemen veya belli bir süre sonra başlayan, sigortalıya veya lehtarlarına ömür boyu veya belirli süreler içinde yapılan düzenli ödemelerdir. Yıllık Gelir Sigortası sözleşmesine göre belirlenen emeklilik maaşı aylık, üçer aylık, altı aylık veya yıllık olarak ödenebilir Programlı Geri Ödeme Birikimlerini kısmen almak isteyen katılımcı, hazırlanacak bir program çerçevesinde; aylık, üç aylık, altı aylık veya yıllık dönemlerde bireysel emeklilik hesabından birikimlerinin ödenmesini talep edebilir.

15 Belirlenen ödeme dönemleri ve ödeme tutarları yılda en fazla iki kez değiştirilebilir. Birikimlerin kısmen alınması halinde bireysel emeklilik hesabına; - Katkı payı ödenemez. - Fon dağılımını değiştirme ve aktarım hakları kullanılabilir. - Birikimlerinin kalan kısmı istendiği anda alınabilir. GRUP EMEKLİLİK SÖZLEŞMELERİNE İLİŞKİN UYGULAMALAR Sponsor kuruluş olmayan bir grup kurucusu tarafından oluşturulan grup emeklilik planına dahil olan katılımcı tarafından ödenen katkı payları ile bunların getirileri, gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesine göre açılan bireysel emeklilik hesabında takip edilir. İşveren grup emeklilik sözleşmesinde, fon dağılımı değişikliği, emeklilik planı değişikliği ve birikimlerin aktarımı hakları hak kazanma süresi sonuna kadar kural olarak sponsor kuruluş tarafından kullanılır. Sponsor kuruluşun devretmesi durumunda, fon dağılımı değişikliği hakkı katılımcı tarafından kullanılabilir. Katılımcının devretmesi durumunda, bu haklar, hak kazanma süresi tamamlandıktan sonra da sponsor kuruluş tarafından kullanılabilir. Sponsor Kuruluşun katkı payını ödenmesi gereken tarihten itibaren 3 gün içinde ödememesi ya da eksik ödemesi halinde bu durum katılımcının faks, e-posta yoksa posta adresine 5 iş günü içinde bildirilir. İşveren Grup Emeklilik Sözleşmelerinin aktarımı halinde işveren grup emeklilik sözleşmesinin aktarımla düzenlenmiş sözleşmeler hariç 2 yılı doldurması şartıyla bütün katılımcı hesapları Şirkette 2 yıl kalma koşulu aranmaksızın aktarılır ve kısmi aktarım yapılamaz. Aktarımla düzenlenmiş sözleşmelerde ise bir yıldır. DEVLET KATKISINA İLİŞKİN UYGULAMALAR Katılımcılar tarafından ödenecek katkı paylarının %25 ine karşılık gelen tutar, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından katılımcı hesabına devlet katkısı olarak eklenir. Bir takvim yılı içinde ödenecek katkı paylarının, toplam yıllık brüt asgari ücrete kadar olan kısmı için devlet katkısından yararlanılabilir tarihine kadar herhangi bir sözleşmesini sonlandırarak sistemden ayrılan katılımcılar, tarihine kadar sistemdeki hiçbir sözleşmesi için devlet katkısından yararlanamayacaktır. Devlet katkısı ve getirilerinin - En az 3 yıl sistemde kalınması durumunda %15 ine, - En az 6 yıl sistemde kalınması durumunda %35 ine, - En az 1 yıl sistemde kalınması durumunda %6 ına, - Emeklilik hakkı kazanarak veya vefat/maluliyet nedeniyle ayrılınması halinde tamamına, hak kazanılır. İşverenler tarafından katılımcılar adına ödenen katkı payları Devlet katkısından faydalanamaz. EMEKLİLİK PLANLARI VE EMEKLİLİK YATIRIM FONLARI HAKKINDA GENEL BİLGİ Emeklilik planı, plan kapsamında katılımcıya sunulan fonlara, giriş aidatına, yönetim gider kesintilerine ve fon toplam gider kesintilerine dair bilgileri, bunlara ilişkin hesaplamaları ve emeklilik sözleşmesinin uygulanmasına dair diğer teknik esasları içerir. Emeklilik planı, bireysel emeklilik planı veya grup emeklilik planı olarak düzenlenebilir. Emeklilik planı, Müsteşarlık tarafından belirlenen esaslara göre numaralandırılır ve şirket nezdinde sıralı olarak saklanır. Emeklilik Yatırım Fonları, şirket tarafından emeklilik sözleşmesi çerçevesinde alınan ve katılımcılar adına bireysel emeklilik hesaplarında izlenen katkıların, riskin dağıtılması ve inançlı mülkiyet esaslarına göre işletilmesi amacıyla oluşturulan mal varlığıdır. Süresiz olarak kurulan fonun tüzel kişiliği yoktur. Fon, kanunda yer alan amaçlar dışında kullanılamaz ve kurulamaz. Fonun mal varlığı şirketin kanun, emeklilik sözleşmesi, fon içtüzüğü ve ilgili diğer mevzuattan doğan yükümlülüklerinin yerine getirilmesi dışında hiçbir amaçla kullanılamaz. Fon mal varlığı rehin edilemez, teminat gösterilemez, üçüncü şahıslar tarafından haczedilemez ve iflas masasına dahil edilemez. Bireysel emeklilik hesabındaki fon paylarından, katılımcının sistemde bulunduğu ay sayısı ile asgari ücret tutarının çarpımına karşılık gelen birikim tutarı ve bireysel emeklilik sisteminden emekli olanlara yapılan yıllık gelir sigortası ödemelerinin aylık ödemeye isabet eden miktarının nafaka borçları hariç olmak üzere asgari ücret tutarına kadar olan kısmı haczedilemez, rehnedilemez, iflas masasına dahil edilemez. Bu hükümlerin uygulanmasında rehin, haciz veya iflas tarihinde geçerli brüt asgari ücret tutarı esas alınır. İşveren grup emeklilik sözleşmesine bağlı olarak açılan emeklilik hesaplarına uygulanacak hacizlerde, emeklilik sözleşmesine hak kazanma koşulu konulmuş ise, hak kazanma süresi sonunda katılımcının hak kazandığı birikim tutarı bu hesaplamaya dahil edilir. ŞİKAYET / BİLGİ EDİNME TALEBİ DURUMUNDA KATILIMCININ / SPONSOR KURULUŞUN BAŞVURABİLECEĞİ MERCİİLERE İLİŞKİN BİLGİLER 1- VAKIF EMEKLİLİK A.Ş Bireysel Emekliliğe ilişkin her türlü bilgi talepleri ve şikayetler için aşağıda yazılı adres ve telefonlara başvuruda bulunulabilir. Adres: Muallim Naci Cad. No:22 ORTAKÖY / İSTANBUL Telefon: Faks: Web: sorun@vakifemeklilik.com.tr 2- EMEKLİLİK GÖZETİM MERKEZİ A.Ş Adres: Sarıkanarya Sokak No:18 Yolbulan Plaza A Blok Kat: Kozyatağı / İSTANBUL Telefon: (216) (216) Faks:(216) (216) Web: 3- HAZİNE MÜSTEŞARLIĞI SİGORTACILIK GENEL MÜDÜRLÜĞÜ Adres: T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı İnönü Bulvarı No: Emek / ANKARA Telefon: Faks: 9 (312) Web: