ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU UYGUNLUĞU HAKKINDA SINIRLI DENETİM RAPORU

Transkript

1

2

3 ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU UYGUNLUĞU HAKKINDA SINIRLI DENETİM RAPORU Ray Sigorta Anonim Şirketi Yönetim Kurulu na Ray Sigorta Anonim Şirketi nin ( Şirket ) 30 Haziran 2017 tarihi itibarıyla hazırlanan ara dönem faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin, sınırlı denetimden geçmiş ara dönem finansal tablolar ile tutarlı olup olmadığının sınırlı denetimini yapmakla görevlendirilmiş bulunuyoruz. Rapor konusu ara dönem Faaliyet Raporu Şirket yönetiminin sorumluluğundadır. Sınırlı denetim yapan kuruluş olarak üzerimize düşen sorumluluk, ara dönem faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin, sınırlı denetimden geçmiş ve 9 Ağustos 2017 tarihli sınırlı denetim raporuna konu olan ara dönem finansal tablolar ve açıklayıcı notlar ile tutarlı olup olmadığına ilişkin ulaşılan sonucun açıklanmasıdır. Sınırlı denetim, Sınırlı Bağımsız Denetim Standardı ( SBDS ) 2410 Ara Dönem Finansal Bilgilerin, İşletmenin Yıllık Finansal Tablolarının Bağımsız Denetimini Yürüten Denetçi Tarafından Sınırlı Bağımsız Denetimi ne uygun olarak yürütülmüştür. Sınırlı denetimimiz, ara dönem faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin sınırlı denetimden geçmiş ara dönem finansal tablolar ve açıklayıcı notlar ile tutarlı olup olmadığına ilişkin incelemeyi kapsamaktadır. Ara dönem finansal bilgilerin sınırlı denetiminin kapsamı; Bağımsız Denetim Standartlarına uygun olarak yapılan ve amacı finansal tablolar hakkında bir görüş bildirmek olan bağımsız denetimin kapsamına kıyasla önemli ölçüde dardır. Sonuç olarak ara dönem finansal bilgilerin sınırlı denetimi, denetim şirketinin, bir bağımsız denetimde belirlenebilecek tüm önemli hususlara vâkıf olabileceğine ilişkin bir güvence sağlamamaktadır. Bu sebeple, bir bağımsız denetim görüşü bildirmemekteyiz.

4 Sınırlı denetimimiz sonucunda, ilişikteki ara dönem faaliyet raporunda yer alan finansal bilgilerin sınırlı denetimden geçmiş ara dönem finansal tablolar ve açıklayıcı notlarda verilen bilgiler ile tüm önemli yönleriyle, tutarlı olmadığına dair herhangi bir hususa rastlanılmamıştır. Akis Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş. A member of KPMG International Cooperative Alper Güvenç, SMMM Sorumlu denetçi 9 Ağustos 2017 İstanbul, Türkiye

5 KURUMSAL PROFİL Sigorta sektöründe 58 yılı geride bırakan Ray Sigorta; 2017 yılının ilk altı ayında TL prim üretmiştir. Ray Sigorta, 2017 yıl Haziran ayı sonu itibari ile, 8 Bölge Müdürlüğü (İstanbul Avrupa ve Anadolu bölgeleri, Ankara, İzmir, Adana, Bursa, Antalya, İç Anadolu ), 3 Birim Müdürlüğü (Acenteler, Broker, Bankasürans), ve Çağrı Merkezi nde 243 çalışanı ile faaliyetlerini sürdürmektedir. Yine aynı dönemde 1229 acente, 57 ABank şubesi, 69 Fibabank şubesi, 49 Burgan Bank şubesi, 76 broker, 5 leasing şirketi ile hizmet vermektedir. 72 ilde 827 anlaşmalı oto servisi, 26 ilde 36 hızlı onarım merkezi, 455 cam servisi, 988 anlaşmalı sağlık kurumu ile Ray Sigorta; faaliyet gösterdiği sektörde değer yaratan şirket olma vizyonunu başarıyla sürdürmüştür. Gelişimin müşteri odaklılığa bağlı olduğu bilinciyle tüm stratejilerini belirleyen Ray Sigorta; 2017 yılı içinde de başarısını daha yukarıya taşımak için verimlilik ve müşteri odaklılık anlayışını uygulamaya devam edecek, marka bilinirliğini ve memnuniyet düzeyini artırma yolundaki çalışmalarını sürdürecektir Ray Sigorta Genel Bilgiler: Ticaret Unvanı : Ray Sigorta Anonim Şirketi Ticaret Sicil Numarası : Mersis No : Elektronik Posta Adresi : info@raysigorta.com.tr Web Adresi : Kayıtlı Elektronik Posta Adresi ( KEP ) : raysigorta@hs03.kep.tr Genel Müdürlük/Merkez Adresi: Cumhuriyet Mahallesi Haydar Aliyev Cad. No.28 Sarıyer/İstanbul İletişim Adresi: Ray Sigorta A.Ş. Genel Müdürlük Cumhuriyet Mahallesi Haydar Aliyev Caddesi No: Sarıyer/İstanbul Tel : Faks :

6 Bölge Müdürlükleri İstanbul Anadolu Bölge Müdürlüğü Sahrayıcedid Mah. Halk Sokak No: 33 Golden Plaza İş Merkezi F Blok Kat: 1 Kozyatağı Kadıköy / İstanbul Tel : Fax : İstanbul Avrupa Bölge Müdürlüğü İstanbul Dünya Ticaret Merkezi B-1 Blok Kat: 9 No: Yeşilköy / İstanbul Tel : Fax : Ankara Bölge Müdürlüğü Farabi Sokak No: 40/A Kavaklıdere / Ankara Tel : Fax : İç Anadolu Bölge Müdürlüğü Farabi Sokak No: 40/A Kavaklıdere / Ankara Tel : Fax : İzmir ( Ege ) Bölge Müdürlüğü Halit Ziya Bulvarı No: 72 Taner İşhanı A Blok Kat: İzmir Tel : Fax : Bursa ( Marmara ) Bölge Müdürlüğü Lefkoşe Cad. A Blok Kat: 3 No: Nilüfer / Bursa Tel : Fax : Adana ( Güneydoğu Anadolu ) Bölge Müdürlüğü Çınarlı Mah. Atatürk Cad. No: 15 İdeal Plaza Kat: Seyhan / Adana Tel : Fax :

7 Antalya ( Akdeniz ) Bölge Müdürlüğü Konyaaltı Cad. Antmarin İş Merkezi No: 24 Kat: Konyaaltı / Antalya Tel : Fax : Geçmişten Günümüze Ray Sigorta Ulusal taşımacılık şirketlerinin (THY, Denizcilik işletmeleri, Devlet Demiryolları, PTT) girişimleri ile kuruldu Doğan Holding tarafından özelleştirildi Hisse senetleri İstanbul Menkul Kıymetler Borsası nda işlem görmeye başladı Şirketin %74,26 hissesini VIG nin iştiraki TBIH Financial Services Group devraldı Ray Sigorta, logosuna Vienna Insurance Group'u ekledi Şirketin ortaklık yapısı; %84,26 hissesi VIG, %10 hissesi Doğan Grubu na ve %5,74 hissesi ise den fazla kişiye ait olacak şekilde değişti Şirketin %81,59 hissesi TBIH Services Group N.V, %12,67 hissesi Vienna Insurance Group (VIG) olarak değişmiştir. % 5,7 si ise halka açıktır Toplam prim üretimi: ,685 TL Hayat dışında faaliyet gösteren şirketler arasındaki pazar payı: %1, Hayat dışında faaliyet gösteren sigorta şirketleri içerisinde sıralaması: Şirket, TL kar açıklamıştır.

8 VİZYONUMUZ; Kârlı ve sürdürülebilir büyüme ile Türkiye de ilk 6 da yer alan, tercih edilen ve Vienna Insurance Grubu na önemli ölçüde değer yaratan bir sigorta şirketi olmak. MİSYONUMUZ; Müşterileri, en başta dağıtım kanalları olmak üzere iş ortakları, paydaşları ve de çalışanları için en iyi sigorta şirketi olarak hayat dışı sektörde ilk 6 şirket içinde yer almak. ORTAKLIK YAPISI Sermayenin %10 ve daha fazlasına sahip ortaklar: 30 Haziran 2017 tarihi itibariyle şirketin %10 ve daha fazlasına sahip ortakları aşağıdaki gibidir: Adı Pay oranı Pay adedi Pay tutarı (TL) ATBIH GmbH ( * ) (**) %81, Vienna Insurance Group AG %12, LVP Holding Gmbh ( ** ) % 0, (*) ATBIH NV ünvanı Mayıs 2017 içerisinde şirket merkezi ve unvan değişikliği gerçekleşmiştir. Şirket merkezini Amsterdam/Hollanda dan St.Pölten/Avusturya ya taşımıştır. (**) ATBIH GmbH ve LVP Holding Gmbh, Vienna Insurance Group AG iştirakidir. VIG Grubunun Şirket içindeki toplam payı % 94,96 dir. Kalan % 5.04 oranındaki hissenin tamamı Borsa İstanbul A.Ş. de işlem görmektedir. Şirket in çıkarılmış sermayesi en son 23 Mart 2011 tarihli yönetim kurulu kararına istinaden TL nakit karşılığı olmak üzere TL den TL ye arttırılmıştır. 30 Haziran 2017 tarihi itibariyle sermayeyi temsil eden hisse senetlerine tanınan imtiyazlar bulunmamaktadır. Şirketin Yönetim Kurulu Başkanı ve üyeleri ile genel müdürü ve yardımcıları şirket hisseleri içerisinde pay sahibi değildir.

9 DÖNEM İÇİNDE YAPILAN OLAĞAN GENEL KURUL HAKKINDA Ray Sigorta A.Ş. nin 2016 yılı Olağan Genel Kurul toplantısı Cuma günü, saat 10:00 te Cumhuriyet Mahallesi, Haydar Aliyev Cad. No: Sarıyer/ İstanbul adresinde, İstanbul İl Gümrük ve Ticaret Müdürlüğü tarafından görevlendirilen Bakanlık Temsilcisi Nuran Devrim gözetiminde yapılmıştır. Bu toplantıda Türk Ticaret Kanunu ve Sermaye Piyasası Kanunu hükümlerine göre görüşülmesi gereken maddeler görüşülmüştür. Yönetim Kurulu nun 2016 yılı net dönem karına ilişkin teklifi müzakere edilerek oya sunulmuş ve 2016 yılı faaliyeti neticesinde oluşan ,-TL tutarındaki net dönem karının, Yönetim Kurulu nun teklifi doğrultusunda dağıtılmayarak geçmiş dönem zararları ile mahsup edilmesine oy birliği ile karar verilmiştir sayılı Sigortacılık Kanununa göre Yönetim Kurulu nun doğal üyesi olan Genel Müdür Koray Erdoğan haricinde, Yönetim Kurulu üyelerinin görev sürelerinin 2017 yılı içerisinde dolmuş olması nedeni ile Yönetim Kurulu üye sayısının tespiti ve Yönetim Kurulu üyelerinin seçimi yapıldı. Yapılan görüşmeler sonucunda Yönetim Kurulu üye sayısının, 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu na göre Yönetim Kurulu nun doğal üyesi olan Genel Müdür Koray Erdoğan da dahil olmak üzere, 7 ( yedi ) olarak belirlenmesine ve Yönetim Kurulu üyeleri olarak da Dr. Martin Simhandl, Karl Fink, Dr. Josef Aigner ve Gerald Klemensich ile bağımsız üye olarak Dr. İsmail Hakkı Ergener ve Stefan Waldner in 3 (üç) yıl süre ile görev yapmak üzere seçilmelerine karar verilmiştir. Ayrıca, Şirketimizin 2017 yılı ara dönem ve yıllık finansal tabloları ile faaliyet raporunun Türk Ticaret Kanunu, Sigortacılık Mevzuatı, Sermaye Piyasası Mevzuatı ve ilgili diğer mevzuat hükümleri çerçevesinde denetim için Akis Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş nin bağımsız denetçi olarak seçilmesine oy birliği ile karar verilmiştir. DÖNEM İÇİNDE YAPILAN ANA SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİKLERİ Dönem içinde Ana Sözleşme değişikliği bulunmamaktadır. Şirketimizin Ana Sözleşmesinin güncel hali Internet Sitemizde Yatırımcı İlişkileri bölümünde bulunmaktadır.

10 KURUMSAL YÖNETİM İLKELERİNE UYUM BEYANI Ray Sigorta A.Ş., Kurumsal Yönetim İlkeleri nin eşitlik, şeffaflık, hesap verebilirlik ve sorumluluk kavramlarını benimsemiştir ve faaliyetlerinde bu ilkelere azami ölçüde uyum sağlamayı hedeflemektedir. Bu kapsamda, zorunlu kurumsal yönetim ilkelerinin tamamına uyulmaktadır. Zorunlu olmayan ilkelere uyum konusundaki çalışmalar devam etmektedir.kurumsal Yönetim İlkelerine Uyum beyanımıza adresinden ulaşılabilmektedir. Ray Sigorta A.Ş., tarihleri arasında Kamuoyu Aydınlatma Platform unda 18 adet durum açıklaması yapmıştır. Dönem içinde Yönetim Kurul unda görev alan üyeler: Ad Soyadı Atanma Tarihi Görevi Görev Aldığı Komiteler Martin SIMHANDL Yönetim Kurulu Başkanı Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi Riskin Erken Saptanması Komitesi Üyesi Hukuk Fakültesi mezunudur ve 2004 yılları arasında Vienna Insurance Group AG bünyesinde çeşitli görevler almıştır yılından beri Vienna Insurance Group AG / İcra Kurulu Üyesi, CFO sudur. Şirket içinde herhangi bir icrai görev ve sorumluluğu bulunmamaktadır. Ad Soyadı Atanma Tarihi Görevi Görev Aldığı Komiteler Karl FINK Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı İşletme Bölümü mezunudur. İş hayatına 1971 yılında Marubeni Corporation / Berlin Yetkili Temsilcisi olarak başlamış ve 1975 yılına kadar o görevi sürdürmüştür yılında Vienna Insurance Group AG bünyesine katılmış ve çeşitli görevler üstlenmiştir yılları arasında Interrisk Internationale Versicherungs Aktiengeselleschaft da Yönetim Kurulu Başkanı, yılları arasında Wiener Staedtische, Allgemeine Versicherungs AG de İcra Kurulu Üyesi, yılları arasında Wiener Staedtische, Allgemeine Versicherungs AG de Genel Müdür Yardımcısı, yılları arasında Vienna Insurance Group AG de Genel Müdür Yardımcısı ve yılları arasında Vienna Insurance Group AG de Genişletilmiş İcra Kurulu Üyesi olarak görev yapmıştır yılından beri Wiener Staedtische Wechselseitiger Versicherungsverein-Vermögensverwaltung, Vienna Insurance Group AG İcra Kurulu Üyesi olarak görev yapmaktadır. Şirket içinde herhangi bir icrai görev ve sorumluluğu bulunmamaktadır.

11 Ad Soyadı Atanma Tarihi Görevi Görev Aldığı Komiteler İsmail Hakkı ERGENER Yönetim Kurulu Başkan Yardımcısı İktisat Bölümü mezunudur. Bağımsız Üye Denetimden Sorumlu Komite Başkanı Kurumsal Yönetim Komitesi Başkanı Riskin Erken Saptanması Komitesi Başkanı 1984 yılından itibaren Türkiye ve Avrupa daki çeşitli bankalarda görev yapmıştır ile 2007 yılları arasında Express Trade Bank da, 1997 ile 2008 yılları arasında Denizbank AG ve 2012 ile 2013 yılları arasında Eurocity Bank AG de CEO ve Genel Müdürlük yapmıştır yılından beri SK Danube AG de CEO olarak görev yapmaktadır. Ad Soyadı Atanma Tarihi Görevi Görev Aldığı Komiteler Josef AIGNER Üye Kimya Bölümü mezunudur ile 1999 yılları arasında Allianz Sigorta grubunda, yılları arasında ise Vienna Insurance Group AG da görev almıştır yılından beri Vienna Insurance Group AG de Kurumsal İşler Departmanı Üst Düzey Yöneticisidir. Şirket içinde herhangi bir icrai görev ve sorumluluğu bulunmamaktadır. Ad Soyadı Atanma Tarihi Görevi Görev Aldığı Komiteler Gerald KLEMENSICH Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi Riskin Erken Saptanması Komitesi Üyesi 1993 ile 1995 yılları arasında çeşitli sigorta şirketlerinde Nakliyat Sörveyör ve Hasar Eksperi olarak çalışmıştır ile 2004 yılları arasında Vienna Insurance Group AG de çeşitli görevlerde bulunmuştur yılından beri Vienna Insurance Group AG de Reasürans Departmanı Üst Düzey Yöneticisi ve Wiener RE nin yönetim kurulu üyesidir. Şirket içinde herhangi bir icrai görev ve sorumluluğu bulunmamaktadır.

12 Ad Soyadı Atanma Tarihi Görevi Görev Aldığı Komiteler Kemal BOZYİĞİT Bağımsız Üye Metalürji Mühendisliği bölümünden mezun olmuştur Denetimden Sorumlu Komite Üyesi 1990 ile 1992 yılları arasında VAI-Voestalpine Industrie Anlagenbau GesmbH da proje sorumlusu olarak çalışmıştır ile 2006 yılları arasında Voestalpine Stahl GmbH - Linz de Ülkeler Teknik İşler Sorumluluğu, Kalite Yöneticiliği, Üretim Yöneticiliği ve Projeler Yöneticiliği görevlerini yapmıştır yılından beri Voestalpine Eurostahl GmbH - İstanbul da Genel Müdürlük görevini yürütmektedir. Ad Soyadı Atanma Tarihi Görevi Görev Aldığı Komiteler KORAY ERDOĞAN Üye ve Genel Müdür Uluslararası İlişkiler mezunudur. Carnegie Mellon Üniversitesi nde Kamu Yönetimi Bölümünde yüksek lisans yapmıştır. İş yaşamına 1997 yılında Hazine Müsteşarlığı Sigorta Denetleme Kurulu nda, Sigorta Denetleme Uzmanı olarak başlamıştır yılından itibaren Hazine Müsteşarlığı Sigorta Denetleme Kurulu Başkan Yardımcısı olarak görev yapmıştır. Ray Sigorta ya tarihi itibariyle İcra Kurulu Üyesi, Mali ve İdari işler Direktörü olarak katılmıştır tarihinden itibaren Genel Müdür Yardımcılığı görevine atanmıştır. Ayrıca 2010 yılından itibaren Hacettepe Üniversitesi nde Aktüerya Bilimleri Bölümü nde Öğretim Görevlisi olarak görev almaktadır Ad Soyadı Atanma Tarihi Görevi Görev Aldığı Komiteler Stefan WALDNER ( * ) Bağımsız Üye Denetimden Sorumlu Komite Üyesi Ekonomi ve İşletme Yönetimi mezunudur. Sosyal Ekonomik Bilimler üzerine master yapmıştır ile 2005 yılları arasında Merrill Lynch Internasyonel, London da Yatırım Bankacılığı Analisti ve ortağı olarak çalışmıştır ile 2014 yılları arasında OMV Aktiengesellschaft, Viyana da üst düzey yöneticilik yapmıştır yılından beri OMV Petrol Ofisi A.Ş., de Yönetim Kurulu Üyesidir yılında OMV Petrol Ofisi A.Ş., de CFO ve İcra Kurulu Üyesi olarak görev yapmaktadır. ( * ) Sayın Stefan Waldner tarihi itibariyle Bağımsız Yönetim Kurulu Üyeliği ve Denetim Komitesi üyeliğinden ayrılmıştır.

13 / Dönemleri Karşılaştırmalı Prim Üretimi 1) Şirketimizi 2017 ve 2016 yılı ilk altı ayına ait branş bazında brüt prim üretimi ve yüzdesel değişimleri aşağıda verilmiştir. ( TL ) ( Reasürans payı düşülmemiş rakamlardır ) Değişim Kaza ,54% Hastalık/Sağlık ,99% Kara Araçları ,57% Kara Hariç Araçlar ,02% Nakliyat ,68% Yangın ve Doğan Afetler ,09% Genel Zararlar ,71% Kara/ Hava Araçları Sorumluluk ,21% Genel Sorumluluk ,70% Doğrudan Kefalet ,98% Finansal Kayıplar ,13% Hukuksal Koruma ,21% TOPLAM ,76% Aynı Dönemlere Ait Brüt, Reasürans Payı ve Net Prim Üretimi ( TL ) aşağıda yer almaktadır Değişim Brüt Prim % Reasürans Payı % Net Prim %

14 HESAP DÖNEMİNE AİT FAALİYET SONUÇLARINA İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER. ÖZET FİNANSAL GÖSTERGELER Toplam Aktifler Ödenmiş Sermaye Öz kaynaklar Primler -Net Teknik Olmayan Bölümden Aktarılan Yatırım Geliri Kazanılmamış primlerdeki Değişim-Net Devam Eden Riskler Karşılığındaki Değişim-Net Diğer Teknik Gelir/ Gider-Net Ödenen Tazminatlar-Net Muallak Hasarlardaki Değişim-Net Diğer Teknik Karşılıklar Değişim-Net Faaliyet Giderleri Yatırım Gelirleri Yatırım Giderleri Diğer Gider/Gelir Dönem karı vergi ve diğer yasal yükümlülük karşılıkları (-) Net Kar/Zarar tarihi itibariyle finansal sonuçlarımızı gösteren raporumuz ve mali tablolarımıza ve adreslerinden ulaşılabilmektedir.