ĠÇĠNDEKĠLER. 1 Yönetim Kurulu Üyeleri ve Denetçilere Ait Bilgiler. 2 Anadolu Anonim Türk Sigorta ġirketi Sermaye Dağılımı.

Transkript

1 FAALĠYET RAPORU

2 ĠÇĠNDEKĠLER 1 Yönetim Kurulu Üyeleri ve Denetçilere Ait Bilgiler 2 Anadolu Anonim Türk Sigorta ġirketi Sermaye Dağılımı 3 Faaliyet Raporu 2

3 Y I L I Y Ö N E T Ġ M K U R U L U BURHAN KARAGÖZ BAHĠTTĠN DAVER ORHON MUSTAFA ALĠ SU EMRE DURANLI YAġAR ĠĞDĠRSEL MUSTAFA NAĠL YAĞCI NECATĠ AKSOYOĞLU ÖMER KARAKUġ AZĠZ FERĠT ERASLAN BAġKAN BAġKAN VEKĠLĠ VE GENEL MÜDÜR D E N E T Ġ M K U R U L U ENGĠN EKġĠ ALĠ TOLGA ÜNAL ZELĠHA ĠLKE SELVĠ DENETÇĠ DENETÇĠ DENETÇĠ Ü S T D Ü Z EY Y Ö N E T Ġ C Ġ L E R MUSA ÜLKEN MEHMET METĠN OĞUZ HAKKI EFE GÜNDEġ TAHSĠN ERDOĞAN FĠLĠZ TAġYUMRUK MEHMET LEVENT SÖNMEZ ERDĠNÇ GÖKALP FATĠH GÖREN 1. 3

4 ANADOLU ANONĠM TÜRK SĠGORTA ġġrketġ SERMAYE DAĞILIMI ORTAKLAR TUTARI (TL) ORAN TÜRKĠYE Ġġ BANKASI A.ġ ,53 MĠLLĠ REASÜRANS T.A.ġ ,78 DĠĞER ,69 TOPLAM

5 1-SĠGORTA SEKTÖRÜNDE VE ġġrkettekġ GELĠġMELER Faaliyet raporunun hazırlandığı tarih itibariyle 2009 yılı ilk beģ aylık dönemine iliģkin veriler Türkiye Sigorta ve Reasürans ġirketleri Birliği tarafından yayınlanmıģtır AYLIK PRĠM ÜRETĠMĠ (TL) DEĞĠġĠM YANGIN ,0 2,3 DASK ,4 25,6 NAKLĠYAT ,5-12,8 KAZA ,4-11,9 OTO MALĠ SORUMLULUK ,8 6,0 MÜHENDĠSLĠK ,4 20,4 TARIM ,3-15,8 SAĞLIK ,9 4,5 HUKUKSAL KORUMA ,3 5,4 FERDĠ KAZA ,4 4,7 KREDĠ ,4-15,2 HAYAT DIġI TOPLAM ,0-1,0 TOPLAM PRĠM ÜRETĠMLERĠ AYLIK PRĠM ÜRETĠMĠ (TL) DEĞĠġĠM HAYAT DIġI TOPLAM ,5-1,0 HAYAT ,5 14,3 GENEL TOPLAM ,0 1, yılı ilk beģ aylık verileri göz önünde bulundurulduğunda, hayat dıģı branģların toplam üretimdeki payı % 85 olarak gerçekleģirken, prim üretiminde geçen yılın % 1 gerisinde kalınmıģ ve 4 milyar 472 milyon TL prim üretimine ulaģılmıģtır. Hayat sigortaları ise %14 artıģla 817 milyon TL ye ulaģırken toplam prim üretimindeki payı %15 olmuģtur. Hayat dıģı branģlarda özellikle nakliyat, tarım ve kaza branģında prim üretiminde yaģanan azalıģ, toplam prim üretimini olumsuz etkilemiģtir. Anadolu Sigorta aynı dönemde %12 prim artıģıyla 522 milyon TL tutarında prim üretimi gerçekleģtirmiģtir tarih ve sayılı resmi gazetede yayınlanan Sigorta ve Reasürans ġirketleriyle Emeklilik ġirketlerinin konsolide finansal tablolarının düzenlenmesine iliģkin tebliğ uyarınca 2009 yılında konsolide finansal tablo düzenlenmesi gerekmekte olup ġirketimiz %20 hissesine sahip olduğu Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ yi özkaynak yöntemine göre tarihinden itibaren konsolide etmeye baģlamıģtır yılı ilk altı aylık resmi olmayan prim üretimi sonuçlarına bakıldığında ise, prim üretiminin hayat dıģı branģlarda geçen yılın aynı dönemine göre yaklaģık %1 oranında artarak milyon TL olarak gerçekleģtiği görülmüģtür yılı ilk altı aylık dönemi itibariyle sektöre branģlar bazında bakıldığında, geçen yılın aynı dönemine göre en yüksek prim üretimi artıģının oransal olarak sırasıyla DASK, ferdi kaza ve mühendislik branģlarında gerçekleģtiği, nakliyat, trafik ve kaza branģları üretiminde ise düģüģler olduğu görülmüģtür yılının ilk yarısında, yaģanan global krizin de etkisiyle sigorta sektörüne yabancı ilgisi geçen yıllara göre azalma göstermiģtir. Geçen yıl GüneĢ Sigorta ve Vakıf Emeklilik te bulunan hisselerini satma kararı alan Vakıfbank, 2009 yılında bu kararından vazgeçtiğini açıklamıģtır. Merkezi Hollanda da bulunan ING ye satılan Oyak Emeklilik faaliyetlerini 2009 yılında ING Emeklilik adıyla, yine geçen yıl tüm hisseleri Allianz a satılan Koç Allianz ise faaliyetlerini Allianz adı altında sürdürmeye baģlamıģtır. 5

6 ġirketimizde yaģanan geliģmeler: ġirketimiz, küçük ve orta ölçekli iģletmelerin ihtiyaçlarını analiz ederek, özellikle kriz koģullarında tehlikelere karģı büyük riskler taģıyan bu iģletmeleri güvence altına almak amacıyla KOBĠ Paket Poliçesi ni geliģtirmiģtir. KOBĠ Paket Poliçesi ile iģletmelerin özellikle yangın kaynaklı tüm riskleri ve sigorta ihtiyaçları avantajlı fiyatlarla, tek bir poliçe altında teminat altına alınabilmektedir. Teknolojik yenilenmenin yanı sıra tüm iģ süreçlerinin gözden geçirilip güncellendiği Süreç Analizi projesi kapsamındaki çalıģmalarımızdan en önemlisi olan, sigortalılarımıza ve iģ ortaklarımıza daha da yakın olmayı hedeflediğimiz C2C (Closer to Customer) değiģim projesi çalıģmalarında fonksiyonel tasarım aģaması tamamlanmıģ olup 2009 yılı baģında, hedeflenen çalıģma modelleri ve süreçlerinin uygulamaya geçilmesi çalıģmalarına baģlanmıģtır. ġirketimiz Yönetim Kurulu nun 6 Mart 2009 tarihli toplantısında, TL olan çıkarılmıģ sermayemizin, kayıtlı sermaye tavanı içerisinde TL artırılmak suretiyle TL ye çıkarılmasına karar verilmiģ; bu karar 29 Haziran 2009 tarihli Sermaye Piyasası Kurulu yazısı ile kayda alınmıģ ve ticaret siciline tescil ettirilmiģtir. ġirketimiz 26 Mart 2009 tarihinde yapılan Genel Kurul toplantısında; Sayın Burhan Karagöz, Sayın Bahittin Daver Orhon, Sayın Mustafa Ali Su, Sayın Emre Duranlı, Sayın Ömer KarakuĢ, Sayın YaĢar Ġğdirsel, Sayın Mustafa Nail Yağcı, Sayın Necati Aksoyoğlu ve Sayın Ferit Eraslan bir yıl süre ile Yönetim Kurulu üyeliklerine, Sayın Zeliha Ġlke Selvi, Sayın Ali Tolga Ünal ve Sayın Engin EkĢi bir yıl süre ile denetçiliklere seçilmiģlerdir. 2. BÖLÜM ġirketimiz faaliyetlerine iliģkin cari dönemdeki finansal geliģmeler ve teknik kısma iliģkin açıklamalar aģağıda verilmiģtir A GÖRE PRĠM ÜRETĠMĠ VE GELĠRLER A GÖRE PRĠM ÜRETĠMĠ PRĠM ÜRETĠMĠ PRĠM ÜRETĠMĠ YANGIN ,3 NAKLĠYAT ,6 KAZA ,6 OTO MALĠ SORUMLULUK ,0 MÜHENDĠSLĠK ,8 TARIM ,0 HUKUKSAL KORUMA ,5 FERDĠ KAZA ,9 SAĞLIK ,7 KREDĠ ,6 TOPLAM , yılı Haziran sonu itibarıyla prim üretimimiz %9 artıģla bin TL ye ulaģmıģtır. Prim üretiminde bir önceki yıla göre gerçekleģtirilen artıģta, mühendislik, oto mali sorumluluk, yangın ve sağlık branģlarında alınan sonuçlar etkili olmuģtur A GÖRE GELĠRLER KAZANILMIġ PRĠMLER (*) YATIRIM GELĠRĠ DĠĞER GELĠRLER (*) 6 GELĠRLER TOPLAMI GELĠRLER TOPLAMI ORANI YANGIN , ,4 19,2 NAKLĠYAT , ,7 14,4 KAZA , ,6 8,1 OTO MALĠ SOR , ,5 61,6 MÜHENDĠSLĠK , ,3-5,1 TARIM , ,9-0,2 HUKUKSAL KORUMA , ,7 33,6 FERDĠ KAZA , ,5 34,9 SAĞLIK , ,4 21,3 KREDĠ ,0 41 0,0-75,6 TOPLAM , ,0 19,8 (*) Rakamlar reasürör payı düşülmüş olarak verilmiştir.

7 ġirketimizin 2009 yılının ilk altı aylık döneminde elde ettiği teknik gelirlerin %43,8 lık kısmı kaza branģından kaynaklanırken, bu branģı sırasıyla %18,2 lik payla oto mali sorumluluk, %14,6 lık payla sağlık ve %9,4 lük payla yangın branģı takip etmektedir. Teknik gelir toplamı geçen sene aynı döneme göre %19,8 oranında artıģ göstermiģtir. Teknik olmayan bölümden aktarılan yatırım geliri bin TL dir. Diğer teknik gelirlerin bin TL lik kısmı rücu ve sovtaj gelirinden kaynaklanmıģtır A GÖRE HASAR ÖDEMELERĠ VE GĠDERLER (-) A GÖRE HASAR ÖDEMELERĠ ÖDENEN HASAR ÖDENEN KONSERVASYON ÖDENEN KONSERVASYON YANGIN ,5 NAKLĠYAT ,2 KAZA ,8 OTO MALĠ SORUMLULUK ,7 MÜHENDĠSLĠK ,5 TARIM ,5 HUKUKSAL KORUMA ,4 FERDĠ KAZA ,7 SAĞLIK ,9 KREDĠ ,0 TOPLAM ,6 KOMBĠNE HASAR / PRĠM ORANI (*) KOMBĠNE HASAR / PRĠM ORANI (*) YANGIN 54,5 46,8 NAKLĠYAT 39,8 60,0 KAZA 79,1 80,6 OTO MALĠ SORUMLULUK 132,8 101,1 MÜHENDĠSLĠK 78,9 62,3 TARIM 75,8 33,8 HUKUKSAL KORUMA 2,3 0,9 FERDĠ KAZA 13,9 22,4 SAĞLIK 80,7 98,9 KREDĠ 0,0 0,0 TOPLAM 79,7 79,9 (*)Kombine Hasar/Prim Oranı: [Ödenen Tazminatlar-Ödenen Tazminatlarda Re.Payı+Muallak Hasar KarĢılığı-Muallak Hasar KarĢılığında Re.Payı-Devreden Muallak Hasar KarĢılığı+ Devreden Muallak Hasar KarĢılığında Re.Payı] / [Alınan Prim- Reasürörlere Devredilen Prim- Ayrılan KPK+Ayrılan KPK Re.Payı+Devreden KPK-Devreden KPK Re.Payı-Devam Eden Riskler KarĢılığı+Devam Eden Riskler Re.Payı+Devreden Devam Eden Riskler KarĢılığı-Devreden Devam Eden Riskler KarĢılığı Re.Payı] BĠLEġĠK RASYO BĠLEġĠK RASYO YANGIN 0,78 0,70 NAKLĠYAT 0,63 0,82 KAZA 0,93 1,06 OTO MALĠ SORUMLULUK 1,48 1,26 MÜHENDĠSLĠK 1,04 1,06 TARIM 1,47 0,74 HUKUKSAL KORUMA 1,17 1,28 FERDĠ KAZA 0,36 0,62 SAĞLIK 1,06 1,29 KREDĠ 1,50 2,19 TOPLAM 0,98 1,07 (*)BileĢik Rasyo Oranı: 1- [(Teknik Bölüm Dengesi Teknik Kısıma Aktarılan Yatırım Geliri )/ KazanılmıĢ Primler] 7

8 Haziran 2009 itibariyle, bin TL si konservasyonumuzdan olmak üzere, bin TL lik hasar ödemesi yapılmıģtır. Hasar ödemelerinde geçen yıl aynı döneme kıyasla %5,6 lık artıģ gerçekleģmiģtir. Kombine hasar/prim bir önceki yıla aynı döneme göre 0,2 puan artarak % 79,7 den % 79,9 a yükselmiģtir. Hasar prim oranı ve masraf oranı toplamından oluģan ve teknik kar / zarar tespiti göstergesi olan bileģik rasyo oranımız ise bir önceki yıla göre 0,09 puan artıģ göstererek 1,07 olarak gerçekleģmiģtir A GÖRE GĠDERLER (-) GERÇEKLEġEN HASARLAR (*) DĠĞER KARġILIKLARDA DEĞĠġĠM (**) FAALĠYET GĠDERLERĠ GĠDERLER TOPLAMI GĠDERLER TOPLAMI ORANI YANGIN , ,2-9,7 NAKLĠYAT , ,8 34,3 KAZA , ,7 20,5 OTO MALĠ SOR , ,3 29,8 MÜHENDĠSLĠK , ,5-7,0 TARIM , ,1-52,6 HUKUKSAL KOR , ,6 28,6 FERDĠ KAZA , ,7 111,9 SAĞLIK , ,2 40,0 KREDĠ , ,0 TOPLAM , ,9 (*) Rakamlar reasürör payı düşülmüş olarak verilmiştir. (**) Rakamlar reasürör payı ve devreden kısım düşülmüş olarak verilmiştir. ġirketimizin teknik giderler toplamının yaklaģık %73 lük kısmını gerçekleģen hasarlar oluģturmaktadır. GerçekleĢen hasarlar içinde en yüksek payı %45,7 lik oranla kaza branģı almaktadır. Teknik giderler içinde gerçekleģen hasarlardan sonra en yüksek pay %27 lik oranla faaliyet giderlerine aittir. Faaliyet giderlerimizin; bin TL lik kısmı üretim komisyonu giderlerinden, bin TL lik kısmı aģağıda açıklandığı üzere teknik branģlara dağıtılan genel giderlerden ve bin TL lik kısmı diğer giderlerden oluģmuģ, bin TL lik reasürans komisyon gelirlerinin ise olumlu etkisi olmuģtur. Diğer teknik karģılıklarda değiģim kalemi dengeleme karģılığı giderinden oluģmaktadır. Teknik giderler toplamı 2008 yılının ilk yarısına göre %23,9 oranında artıģ göstermiģtir KARLAR BRÜT KAR A DAĞITILAN GENEL GĠDERLER A DAĞITILAN YATIRIM GELĠRLERĠ NET KAR YANGIN , , , ,9 NAKLĠYAT , , , ,5 KAZA , , , ,7 OTO MALĠ SOR , , , ,4 MÜHENDĠSLĠK , , , ,6 TARIM , , , ,6 HUKUKSAL KOR , , , ,6 FERDĠ KAZA , , , ,7 SAĞLIK , , , ,0 KREDĠ , , , ,8 T O P L A M , , , , yılının ilk altı aylık döneminde teknik kar, branģlara yapılan gelir ve gider dağıtımı öncesinde bin TL olarak gerçekleģmiģtir bin TL tutarında teknik branģlara dağıtılan genel giderlerin yanında bin TL tutarında teknik branģlara dağıtılan yatırım geliri olması sonucunda 2009 yılının ikinci üç aylık döneminde net teknik kar bin TL olarak gerçekleģmiģtir. Teknik branģlara dağıtımı yapılan bin TL tutarındaki genel giderlerin, bin TL si personel giderlerinden, bin TL si yönetim giderlerinden ve bin TL si pazarlama giderlerden oluģmaktadır. 8

9 3. OLMAYAN BÖLÜM ġirketimiz yatırım gelir ve giderleri ile gelir tablosunda teknik olmayan kısma iliģkin açıklamalar aģağıda verilmiģtir YATIRIM GELĠRLERĠ YATIRIM GELĠRLERĠ DÖNEMLER FĠNANSAL YATIRIMLARDAN ELDE EDĠLEN GELĠRLER ,3 FĠNANSAL YATIRIMLARIN NAKDE ÇEVRĠLMESĠNDEN ELDE EDĠLEN KARLAR ,9 FĠNANSAL YATIRIMLARINDEĞERLEMESĠ ,4 KAMBĠYOKARLARI ,7 ĠġTĠRAKLERDEN GELĠRLER ,8 ARAZĠ, ARSA ĠLE BĠNALARDAN ELDE EDĠLEN GELĠRLER ,3 TÜREV ÜRÜNLERDEN ELDE EDĠLEN GELĠRLER ,0 TOPLAM ,5 Finansal yatırımlardan elde edilen gelirler alım satım amaçlı ve satılmaya hazır menkul kıymet olarak sınıflanan hisse senetlerinden elde edilen kar payları ile sabit getirili menkul kıymetler ve mevduat portföyümüzün dönem içerisinde oluģturduğu vade sonu gelirlerinden oluģmaktadır. Finansal yatırımlardan elde edilen toplam bin TL lik gelirin bin TL si hisse senedi kar paylarından, kalan bin TL si ise devlet tahvili ve mevduat portföyünün vade sonu gelirlerinden oluģmaktadır. Cari dönemde devlet tahvili satıģlarından bin TL, hisse senedi satıģından bin TL, repo iģlemlerine konu menkul kıymetlerin ve yatırım fonlarının satıģından 709 bin TL olmak üzere toplam bin TL satıģ geliri elde edilmiģtir. Hisse senedi, devlet tahvili, yatırım fonları, repo ve vadeli mevduatların değerleme gelirlerinden oluģan finansal yatırımların değerlemesi hesabı özellikle hisse senetleri, devlet tahvilleri ve yatırım fonlarının değerlerinin artması neticesinde ilk dönemin aksine bin TL gelir etkisi yapmıģtır. Söz konusu tutarın bin TL si hisse senedi değerlemesinden, bin TL si yatırım fonları değerlemesinden, bin TL si devlet tahvili değerlemesinden ve kalan bin TL si ise vadeli mevduat ve repo değerlemesinden kaynaklanmıģtır. Cari dönemde bin TL tutarında kambiyo karı oluģmuģtur. Kambiyo karları kambiyo zararları ile netleģtirildiğinde dönem içerisinde kurlarda yaģanan değiģimin mali tablomuza olumlu etkisiyle bin TL gelir oluģmaktadır. ĠĢtiraklerden Gelirler hesabında, Anadolu Hayat Emeklilik A.ġ den elde ettiğimiz gelirler izlenmektedir. Söz konusu iģtirakimizden cari dönemde bin TL nakit kar payı elde edilmiģtir. Cari dönemde gayrimenkullerimizden elde edilen 530 bin TL lik gelirin tamamı kira gelirlerinden oluģmaktadır. Finansal varlıklarımız ile maddi duran varlıklarımızdan elde edilen gelirler geçen yıl aynı döneme göre % 15,5 artıģla bin TL olarak gerçekleģmiģtir. Finansal yatırımların değerlemesi kalemindeki değiģim ve finansal yatırımların nakde çevrilmesinden elde edilen karlar yatırım gelirlerimizde bir önceki döneme göre yaģanan artıģta etkili olmuģtur YATIRIM GĠDERLERĠ 9 DÖNEMLER YATIRIM GĠDERLERĠ FAĠZ DAHĠL YATIRIM YÖNETĠM GĠDERLERĠ ,8 YATIRIMLAR DEĞER AZALIġLARI ,1 YATIRIMLARIN NAKDE ÇEVRĠLMESĠNDEN ELDE EDĠLEN ZARARLAR ,1 BÖLÜME AKTARILAN YATIRIM GELĠRLERĠ ,9 TÜREV ÜRÜNLER SONUCUNDA OLUġAN ZARARLAR 0 0 0,0 KAMBĠYO ZARARLARI ,0 AMORTĠSMAN GĠDERLERĠ ,3 TOPLAM ,8 Hazine MüsteĢarlığı nın 4 Ocak 2008 tarihli Mali Tablolarda Kullanılan Anahtarların Usül ve Esaslarına iliģkin Genelgesine istinaden teknik karģılıkları karģılayan varlıkların yatırım geliri teknik bölüme aktarılmıģtır. Söz konusu aktarım yöntemine göre teknik bölüme aktarılan yatırım gelirleri % 81,9 luk artıģla bin TL olarak gerçekleģmiģtir bin TL tutarındaki değer düģüģ karģılığının büyük bölümü devlet tahvili portföyünden kaynaklanmıģtır. Yatırım

10 giderlerimiz teknik bölüme aktarılan yatırım giderindeki artıģa bağlı olarak %67,8 artıģla bin TL tutarında gerçekleģmiģtir DĠĞER FAALĠYETLERDEN GELĠR VE KARLAR ĠLE GĠDER VE ZARARLAR DĠĞER FAALĠYETLERDEN GELĠR VE KARLAR KARġILIKLAR HESABI ,1 REESKONT HESABI ,2 ZORUNLU DEPREM SĠGORTASI HESABI ERTELENMĠġ VERGĠ VARLIĞI HESABI ,0 DĠĞER GELĠR VE KARLAR ,8 DĠĞER GĠDER VE ZARARLAR ,7 T O P L A M ,4 KarĢılıklar hesabı, Ģüpheli alacak karģılığı, kıdem tazminatı karģılığı ile kullanılmamıģ izinler karģılığı hesaplarından oluģmaktadır. Cari dönemde bu kalemlere bin TL karģılık ayrılmıģtır. Reeskont hesabı cari dönemde yapılan alacak ve borç reeskontu ile geçmiģ dönem reeskontlarının iptalinden doğan gelir ve giderlerin bakiyesinden oluģmaktadır. 6 aylık dönemde yapılan alacak ve borç reeskontlarının net gider etkisi bin TL, geçmiģ dönem reeskont iptallerinin net gelir etkisi ise bin TL dir. Reeskont hesabı bu Ģekilde bin TL alacak bakiyesi vermiģtir. Türkiye Muhasebe Standartları gereğince cari döneme bin TL lik ertelenmiģ vergi varlığı geliri yansımıģtır. Diğer gelir ve karlar hesabı, Ģüpheli alacak tahsilâtlarından oluģan gelirler ile sair gelirlerimizden, diğer gider ve zararlar hesabı ise muhtelif giderlerimizden oluģmaktadır. 4. FAALĠYET SONUÇLARI FAALĠYET SONUÇLARI BÖLÜM DENGESĠ ,6 YATIRIM GELĠRLERĠ ,5 YATIRIM GĠDERLERĠ ,8 DĠĞER FAAL. GELĠR VE KARLAR ĠLE GĠDER VE ZARARLAR ,5 T O P L A M ,2 KAR ( BRÜT ) ,2 VERGĠ KARġILIĞI ,6 KAR ( NET ) ,2 ġirketimiz 2009 yılı baģında yakaladığı, prim üretimi artıģı trendini devam ettirmiģ ve ilk altı ay sonu itibariyle, prim üretimini geçen yılın aynı dönemine oranla yaklaģık % 9 artırmayı baģarmıģtır. Haziran 2009 tarihi itibariyle dönem brüt karımız TL olurken bin TL tutarındaki vergi karģılığı sonrası net karımız bin TL olarak gerçekleģmiģtir. 10