TÜRKİYE KALKINMA BANKASI A.Ş.

Transkript

1 İÇERİK Bankacılığı ığı ve Geçmi miş Faaliyetler 1 2 Bankaları KALKINMA BANKACILIĞI Ulusal Bankaları aslî olarak, pozitif dışsallıklar yaratan ve bu nedenle özel kreditörlerce yeterince finanse edilmeyen projelere uzun vadeli finansman sağlayan kuruluşlardır 3 4 Başar arılı Ulusal Bankalarının Ortak Özellikleri Merkezi otoritenin sürekli ve tam desteğini alan, Ağırlıklı olarak kamusal ve sürdürülebilir kaynak yapısına sahip olan, nın finansmanında kendi kaynaklarını da yaratabilen, Etkin kredilendirme fonksiyonu bulunan, Kredi hacminin toplam aktif büyüklüğü içindeki payı yüksek, takipteki kredilerinin toplam kredileri içindeki payı düşük olan, Kaynakları asgari maliyetlerle yatırımcılara aktaran, Kâr etmek veya ticari bankalarla rekabet etmenin ötesinde kalkınmanın finansmanını sağlamanın temel hedef olarak belirlendiği bankalardır. Bankalarını Ticari Bankalardan Ayıran Önemli Noktalar 1. Proje Finansmanı - Fayda Maliyet Analizi, 2. Riskli sektör ve/veya bölgelerde faaliyet, 3. Teknik danışmanlık ve teşebbüslerin kurumsallaşmasına destek sağlaması (fizibilite çalışmaları ve eğitim destekleri), 4. Kar veya ticari bankalarla rekabet etme amacı gütmeden, kalkınmanın finansmanını sağlaması, 5. Kaynakların asgari maliyetlerle yatırımlara aktarılması, 6. sürecinin orta ve uzun vadeli kaynaklarla finanse edilmesidir

2 nın n Kurumsal DönüşümüD Haziran Ocak 1989 Devlet Sanayi ve İşçi Yatırım A.Ş. DESİYAB ın na dönüşümü T.C. Turizm A.Ş. nin Devri 1990 dan Günümüze A.Ş. 7 8 ; Yasal statüsü tarih ve 4456 sayılı Kanunla düzenlenen, Özel hukuk hükümlerine tâbi, 500 Milyon YTL Kayıtlı, 160 Milyon YTL Çıkarılmış Sermayeli, Ödenmiş sermayesinin yüzde 99,08 i T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı na ait, Bakiye hisselerin bir kısmı İMKB de işlem gören, Genel Müdürlüğü Ankara da olan, İstanbul da şubesi bulunan Bir ve Yatırım m dır. Bankamızın n Kuruluş Kanunundaki Amaçlar ları Türkiye nin kalkınması için; Anonim Şirket statüsündeki teşebbüslere karlılık ve verimlilik anlayışı içinde kredi vermek, İştirak etmek suretiyle finansman ve işletme desteği sağlamak, Yurtiçi-yurtdışı tasarrufları kalkınmaya dönük yatırımlara yöneltmek, Sermaye piyasasının gelişmesine katkıda bulunmak, Yurtiçi-yurtdışı ve uluslararası ortak yatırımları finanse etmek, Her türlü kalkınma ve yatırım bankacılığı işlevlerini yapmaktır FAALİYET ALANLARI VE KALKINMAYA YÖNELİK GEÇMİŞ FAALİYETLERİ Kredi İştirak Para ve Sermaye Piyasası İşlemleri Araştırma Eğitim Danışmanlık Teknik Destek

3 Turizm Sektörüne Yönelik Olarak 1. Bankamız sektörü destekleyen ilk finans kuruluşu olarak öncü rol oynamıştır. 2. Turizm bölgelerinin alt yapı yatırımlarının gerçekleştirilmesinde teknik hizmet sağlamıştır. ya Yönelik 3. Kuruluşundan bu yana sektöre( itibariyle): 1.2 milyar USD kredi (Turizm Dönemi Dahil Olmak Üzere), 560 milyon USD KKDP ödemesi yaparak, 240 yatak kapasitesi yaratmıştır. 4. Bu öncü rol sayesinde; Ülkemizde turizm bilinci oluşturulmuş, Diğer girişimcilerin de sektörde yatırım yapması sağlanmış, Yıllık 21.1 milyon turistin ülkemize çekilmesi ve 18 milyar USD döviz kazandırılmasında etkin rol oynamıştır. 5. Ayrıca; turizm sektörünün emek yoğun özelliği nedeniyle istihdamın artmasında önemli bir katkı sağlamıştır Sanayi Sektörüne Yönelik Olarak 1.Bankamız işçi şirketlerini destekleyen ve yurtdışından finansman sağlayan ilk finans kuruluşu olarak öncü rol oynamıştır. Bu öncü rol sayesinde; Ülkemizde sanayi bilinci oluşturulmuş, Diğer girişimcilerin de sektörde yatırım yapması sağlanmıştır. 2.Türk-Alman hükümetlerinin işbirliği ile oluşturulan Kredi Özel Fonu (KÖF) ile işçi şirketlerinin finansmanı ve rehabilitasyonu gerçekleştirilmiştir. 3. SAN lı şirketler olarak bilinen TAKSAN, TÜMOSAN, TEMSAN, TESTAŞ gibi Ağır Sanayi Şirketlerine iştirak ederek, öncü şirket uygulamasını yapan ilk finans kuruluşudur döneminde sektöre: 974 milyon USD kredi, 856 milyon USD KKDP ödemesi yapılmıştır. Ayrıca; yeni iş alanları yaratılarak istihdamın artmasında önemli bir katkı sağlamıştır. Bölgesel ya Yönelik Olarak Özellikle Doğu ve Güneydoğu Bölgelerinde Yarım Kalmış Yatırımların ve İşletme Sermayesi Yetersizliği Bulunan İşletmelerin ekonomiye Kazandırılması Projesi kapsamında: yıllarında 23 ilde yıllarında 26 ilde yıllarında 26 ilde toplam 525 firmaya yaklaşık 100 milyon USD kullandırılmış ve civarında ek istihdam sağlanmıştır. Bu kredilerin geri dönüş rasyosu %94 olarak gerçekleşmiştir. Bankamız bu uygulama ile söz konusu illerin yatırım potansiyeli ve girişimcileri konusunda önemli bir bilgi birikimine sahip olmuştur Bakanlar Kurulu nun Tarih ve 2001/3003 Sayılı Kararnamesi Çerçevesinde Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti nde yatırımların teşvik edilmesi ve canlandırılması amacıyla uygulanan programda 1 elektronik, 1 üniversite ve 8 turizm olmak üzere 10 proje desteklenmiş, 91,8 milyon YTL kredi ödemesi yapılmıştır. Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti nde şu anda 125 turistik tesiste toplam yatak kapasitesi bulunmaktadır. Yatırımı devam eden işletmelerin tamamlanması ile bu sayının 20 bine, 2010 yılına kadar ise 28 bin yatağa çıkması öngörülmüş, Bankamız tarafından desteklenen turizm projeleri ile bugünkü kapasiteye ek olarak 7000 yatak kapasitesi sağlanmıştır. Geçmiş Yıllardaki Turizm Bakanlığı nın turizm altyapı çalışmalarına danışmanlık ve kontrolörlük hizmetleri sağlanmıştır Bakanlar Kurulu nun tarih ve 2002/4429 sayılı kararı çerçevesinde Kardemir A.Ş. nin durum tespit raporu hazırlanarak, rehabilitasyonuna yönelik iş planı hazırlanmış, borç erteleme görüşmelerinde danışmanlık yapılmıştır Seydişehir Alüminyum tesislerinin firma değerleme raporunun ve tanıtım dokümanı hazırlanmıştır DPT nin Afrika ya yardım programı çerçevesinde hizmetler gerçekleştirilmiştir teknik

4 Kaynaklar KAYNAKLAR VE KREDİLENDİRME FAALİYETLERİ Yurtdışı Kaynaklar Yurtiçi Kaynaklar Banka Kaynakları KfW Kaynaklı Döviz Kredisi Döviz/Dövize Endeksli Krediler UBS AG Kaynaklı Döviz YTL Kredileri Kredisi İslam Bütçe Kaynakları Kredileri KKTC Kredileri AKA Bank Kredisi Teşvik Kredileri Avrupa Konseyi Diğer Eximbank Kaynaklı Sevk Öncesi Avrupa Yatırım İhracat Kredileri Dünya Yenilenebilir Enerji Kredisi Fransız Ajansı (AFD) Kredisi Banka, İmalat Sanayi Turizm Enerji Eğitim Sağlık Kredilendirme Faaliyetleri alanlarında faaliyet gösteren anonim şirketlerin sabit ve işletme sermayesi yatırımlarının finansman ihtiyacına yönelik kredilendirme faaliyetinde bulunmaktadır. DİĞER FAALİYETLER İştirak Faaliyetlerimiz Ekonomik ve Sosyal Araştırmalar SIRA NO İŞTİRAKİN ADI ACISELSAN ARICAK EMİRAY K.MENKUL DEĞ. KAYITLI SERMAYE 80 ÖDENMİŞ SERMAYE ,00 İŞTİRAK ORANI(%) (BİN YTL) TOPLAM İŞTİRAK PAYIMIZ , Bankamız, güncel ekonomik ve sosyal gelişmeleri izleyip değerlendirmekte, araştırmalar yapmaktadır. Sanayi sektörü ve imalat sanayi ürünlerinin rekabet gücüne yönelik çalışmaları ve yapısal analizleri ile ekonominin reel sektörleri izlenmektedir. Bu kapsamda; MAKSAN TAKASBANK TEŞ..DES. AJANSI TÜR-SAN A.Ş. TÜRK SUUDİ HOLD. VAN-ET YOZGAT OTEL 1, ,00 1, , ,80 8, , Dış Ticaretteki Rekabet Gücüne Göre Sanayi Sektörünün Değerlendirilmesi ( Dönemi, ISIC Revize 3 Dört Haneli Düzey Sınıflamasına Göre), İmalat Sanayi Ürünlerinin Dış Ticaretteki Rekabet Gücüne Göre Değerlendirilmesi ( Dönemi), Türkiye İmalat Sanayinin Yapısal Analizi ve Sektörel Performans Değerlendirmesi (22 Ana Sektör İtibariyle), 12 TOPLAM TEMSAN GENEL TOPLAM 22, , , ,00 91, , , çalışmaları yapılmıştır. Yukarıda sözü geçen imalat sanayii nde Rekabet Gücüne yönelik çalışma ülkemizde ilk olma özelliğindedir

5 Ekonomik ve Sosyal Araştırmalar Ülke reel sektörüne ivme kazandırılması ve bölgelerarası gelişmişlik farklarının giderilmesine yönelik çalışmalar yapılmaktadır. Bu kapsamda; İktisadi Dönemler İtibariyle Türkiye Ekonomisinde ( ), İstatistikî Bölge Birimleri Sınıflandırması Düzey 2 ye Göre İmalat Sanayiinin Alt Sektörler İtibariyle Dağılımı, Bölgesel Dengesizliği Giderme Politikaları ve Türkiye: Acil Destek Programları Üzerine Gözlemler, çalışmaları yapılmıştır. Ekonomik ve Sosyal Araştırmalar Bankamız, talep üzerine bölgesel analizler yapmaktadır. Bu kapsamda; Bozcaada k Gelişme Raporu, Gökçeada k Gelişme Raporu, Hatay k Gelişme Raporu, hazırlanmıştır. Dünya ve Türkiye ekonomisindeki gelişmeler güncel olarak izlenmekte ve onbeşer günlük periyodik raporlar halinde hazırlanmaktadır Teknoloji İzleme ve Araştırma Bankamız, dünyada ve ülkemizde teknolojik gelişmeleri izlemekte, bunların sektörel yansımalarını değerlendirerek Bankamızın ve yatırımcıların doğru yönlendirilmesi için Sektör İzleme Raporları ve Araştırma Raporları hazırlamaktadır. Ülkemiz ihtiyaçları ve şartları göz önünde bulundurularak rekabet gücü yüksek, teknolojik, ekonomik ve sosyal potansiyeli olan sektörlerin yanında TÜBİTAK ın Ulusal Bilim ve Teknoloji Politikaları Belgesine uygun konularda da araştırmalar yapılmaktadır. Bu kapsamda; Yenilenebilir enerji konusunda Hidroelektrik Enerji Üretimi Rüzgar Enerji Üretimi Jeotermal Enerji Üretimi Güneş Enerjisi Hidrojen Enerjisi raporları, Nanoteknoloji Araştırma Raporu Bor Ürünleri ve Bor Kimyasalları Sektör Raporu Diğer (Plastik, Yakıt Pilleri, Gıda, Çimento vb. gibi) bir çok sektörle ilgili izleme ve araştırma raporu hazırlanmıştır. Teknik Destek, Eğitim, Danışmanlık Fizibilite çalışmaları, Özelleştirme firma değerleme ve tanıtım dokümanı hazırlama faaliyetlerinde danışmanlık, Değişik kurumlara proje değerlendirme eğitimlerinin verilmesi, TOBB ile yapılan protokol çerçevesinde Sektör Meclis Toplantılarına katılım Teşvik belgesi kapatma ekspertizleri Para ve Sermaye Piyasası İşlemleri Genel olarak Banka nın YTL mevcutlarının değerlendirilmesi, Bankalara verilen depolar, TCMB nezdindeki Interbank Para Piyasası ve Devlet İç Borçlanma Senetleri (DİBS) aracılığıyla gerçekleştirilmektedir. Döviz mevcutları ise yurtiçi ve yurtdışı piyasalarda en uygun faiz oranları ile değerlendirilmektedir. TCMB tarafından belirlenen kur ve para politikaları ile uyumlu olarak, Bankanın hedeflediği kredi plasmanları ve kredi tahsilatları, risk-getiriler de dikkate alınarak, yurtiçi ve yurtdışı menkul kıymet ve para piyasalarındaki gelişmeler yakından izlenmekte olup, faiz, döviz ve likidite riski yönetimi piyasa araç ve vade çeşitlendirmesi ile etkin bir şekilde yapılmaya çalışılırken, piyasada uygun zaman ve koşullarda ortaya çıkan kazanç imkanları değerlendirilmektedir. Para ve Sermaye Piyasası İşlemleri Sermayesinin tamamı Bankamıza ait olan Yatırım Menkul Değerler A.Ş. nin acentası olarak sermaye piyasası aracılık faaliyetleri de sürdürülmektedir

6 VİZYON, MİSYON VE STRATEJİK AMAÇLAR Vizyon nın ve sürdürülebilir büyümenin öncüsü olarak: Yatırımları bölgesel, sektörel ve teknolojik açılardan değerlendirerek etkin ve hızlı bir şekilde finanse eden, Girişimcileri teknik yardım dahil olmak üzere güç ve cesaret vererek destekleyen, uluslararası boyutlarda bir ve Yatırım olmaktır Misyon k Amaçlar Ülkemizin kalkınması ve sürdürülebilir büyümenin gerçekleştirilmesi amacı doğrultusunda; Anonim Şirket statüsündeki teşebbüslerin yatırımlarını yurtiçi-yurtdışı kaynaklarla destekleyerek, öncü/örnek işletmelere iştirak ederek, Girişimcilere teknik yardım desteği sağlayarak, Sermaye piyasasının gelişmesine katkıda bulunarak, istihdam, gelir ve refah düzeyinin artmasını sağlamaktır. 1. Teknolojik ilerlemeyi sağlayacak, verimlilik ve rekabeti artıracak yenilikçi yatırımları desteklemek, 2. Bölgesel gelişmişlik farklılıklarının giderilmesine yönelik yatırımları desteklemek, 3. Bankamızın, teşvik mekanizmalarının oluşturulması ve uygulama süreçlerinde rol almasını sağlamak, 4. Döviz kazandırıcı şirketlerin finansman ihtiyaçlarını yurtiçi ve yurtdışı kaynaklarla finanse etmek, 5. Girişimcilerin taleplerinin etkinlik ve verimlilik esasıyla hızlı bir şekilde karşılanmasını sağlamak, 6. Ülkemiz girişimcilerinin yurtdışı yatırımlarına, özellikle Türk Cumhuriyetleri ne yönelik olmak üzere, destek vermek, Sonuç olarak Bankamız, finansal aracılık görevi ile beraber danışmanlık, eğitim, proje geliştirme, yatırımlara iştirak etmek, girişim sermayesi gibi alanlarda hizmet verebilecek deneyim ve birikime sahiptir. Ayrıca, Bankamızda kredilendirme ilkesinin projeye dayalı olmasına bağlı olarak oluşan deneyimin bölgesel kalkınma projelerinde, yeni teşvik uygulamalarında değerlendirilmesini bekliyoruz Teşekk ekkür r ederiz