ASYA KATILIM BANKASI A.Ş YILI II. ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU. Raporun Ait Olduğu Dönem : 01 Ocak Haziran :

Transkript

1 ASYA KATILIM BANKASI A.Ş YILI II. ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU Raporun Ait Olduğu Dönem : 01 Ocak Haziran 2011 Bankanın Ticaret Unvanı Genel Müdürlük Adresi : Asya Katılım Bankası A.Ş. : Saray Mah. Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No:10 Ümraniye İSTANBUL Genel Müdürlük Telefonu : Genel Müdürlük Faks Numarası : İnternet Sitesi Adresi Elektronik Posta : :

2 İÇİNDEKİLER A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi 3 2. Şube ve Personel Bilgileri.3 3. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler Denetim Komitesi Üyeleri Genel Müdür ve Yardımcıları..5 B. BANKACILIK SEKTÖRÜ II. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ...5 C. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Finansal Veriler 7 2. Finansal Duruma ve Performansa İlişkin Değerlendirme 8 3. Kar Dağıtımına İlişkin Bilgiler...8 D. BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER.8 E. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER.9 F. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER G. EK BİLGİLER..10 2

3 A. GENEL BİLGİLER 1. Asya Katılım Bankası A.Ş. Hakkında Özet Bilgi Türkiye nin en dinamik katılım bankası olan Bank Asya, faaliyetlerine 1996 yılında Asya Finans adıyla Türkiye nin 6. özel finans kurumu olarak başlamış ve 20 Aralık 2005 tarihinde "Asya Finans Kurumu A. Ş." olan unvanı "Asya Katılım Bankası Anonim Şirketi" olarak değiştirilmiştir. Bank Asya, sektörün en genç katılım bankası olmasının avantajıyla kısa sürede hızla büyüyerek alanında güçlü ve saygın bir konuma ulaşmıştır. Banka Asya nın temel faaliyet alanına bireysel bankacılık, ticari bankacılık, kurumsal bankacılık, özel bankacılık, döviz, para piyasaları ve uluslararası bankacılık hizmetlerini içeren bankacılık faaliyetleri girmektedir. 2. Şube ve Personel Bilgileri Banka, 30 Haziran 2011 tarihi itibarıyla, toplam 186 şube, çalışan, 462 adet ATM, ödüllü DITCARD ve internet şubelerinden oluşan çok kanallı güçlü bir dağıtım ağıyla müşterilerine ulaşmaktadır. Bank Asya Irak ın Erbil kentinde şube açılması yönünde Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu ndan (BDDK) gerekli izinleri almış olup ilgili ülke makamları nezdindeki girişimlerini sürdürmektedir. Banka, yaygın şube ağını; etkin pazarlama ve tahsis yönetimi, merkezi operasyon yönetimi, üstün veri ambarı, yönetsel raporlama sistemleri ve etkin alternatif dağıtım kanallarıyla desteklemektedir. 3. Sermaye ve Ortaklık Yapısı Banka nın 30 Haziran 2011 tarihi itibarıyla % 52,78 i halka açık olup ve hisseleri İMKB'de işlem görmektedir. Kurumsal yönetişim alanındaki en iyi uygulamaları kendine örnek alan Bankasya, kesintisiz olarak tüm paydaşlarına en yüksek katma değeri sağlamayı hedeflemektedir. Banka nın sermayesinin % 10 ve daha fazlasına sahip olan, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına elinde bulunduran ortağı bulunmamaktadır. Haziran 2011 ile Haziran 2010 dönemleri itibarıyla Banka nın sermayesinin tür bazında dağılımına aşağıdaki tabloda yer verilmiştir. Haziran.2011 % Haziran.2010 % A Grubu (*) , ,00 B Grubu , ,00 TOPLAM (*) Sadece imtiyazlı hisse senedi (A Grubu) sahiplerine yönetim kurulu ve denetim kurulu üyelerini aday gösterme hakkı tanınmıştır. 3

4 Banka nın hisselerini elinde bulunduran ortaklara ilişkin özet tablo aşağıda verilmiştir. Ortağın Adı, Soyadı / Ünvanı Pay Tutarı Pay Oranı ORTADOĞU TEKSTİL TİC. A.Ş ,22 FORUM İNŞAAT DEKORASYON TURİZM SAN. VE TİC.A.Ş ,85 OSMAN CAN PEHLİVAN ,23 BİRİM BİRLEŞİK İNŞAATÇILIK MÜMESSİLLİK SAN. VE TİC. A.Ş ,40 ABDULKADİR KONUKOĞLU ,23 DİĞER ORTAKLAR ,28 HALKA AÇIK ,78 TOPLAM % 4. Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri ile Yasal Denetçiler Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları Behçet AKYAR Yönetim Kurulu Başkanı 0,0003 Salih SARIGÜL Yönetim Kurulu Başkan Vekili 0,2824 Tacettin NEGİŞ Yönetim Kurulu Üyesi Ahmet ÇELİK Yönetim Kurulu Üyesi 0,4467 İsmail Erol İŞBİLEN (*) Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Hülagü ÖZCAN (*) Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Abdullah ÇELİK Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 0,0104 Ali AKBULUT Denetçi 0,0002 Atıf BİLGİN Denetçi 0,2411 İrfan HACIOSMANOĞLU Denetçi 1,4623 (*) Pay oranı yüz binde 1 in altında olduğundan gösterilmemiştir. 5. Denetim Komitesi Üyeleri Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları İsmail Erol İŞBİLEN (*) Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi Hülagü ÖZCAN (*) Yönetim Kurulu Üyesi, Denetim Komitesi Üyesi (*) Pay oranı yüz binde 1 in altında olduğundan gösterilmemiştir. 4

5 6. Genel Müdür ve Yardımcıları Adı ve Soyadı Görevi ve Sorumluluk Alanı Bankada Sahip Oldukları Pay Oranları Abdullah ÇELİK Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 0,0104 Ticari / Kurumsal Pazarlama, KOBİ Bankacılığı Ali TUĞLU Bilgi Teknolojileri Ali Fuat Ticari Krediler Tahsis Müdürlüğü II, Kurumsal Krediler TAŞKESENLİOĞLU Tahsis Ömer Faruk ŞENEL İnsan Kaynakları, Eğitim, Satın Alma, Organizasyon ve Kalite, Kurumsal İletişim, İdari İşler, İnşaat Emlak Erdal ERDEM Mali Tahlil ve İstihbarat, Risk İzleme Fahrettin SOYLU Bankacılık Operasyonları Ercüment GÜLER Bireysel Satış Yönetimi, Bireysel Ürün Yönetimi, Şubesiz Bankacılık, Müşteri İletişim ve Telesatış Müdürlüğü, Kartlı Ödeme Sistemleri Pazarlama Ahmet BEYAZ Bütçe ve Raporlama, Muhasebe ve İştirakler, Hazine, Finansal Kurumlar, Yatırımcı İlişkileri Zafer ERTAN Sorunlu Krediler Müdürlüğü, Hukuk Ahmet AKAR Bireysel Krediler Tahsis, Ticari Krediler Tahsis I, KOBİ Krediler Tahsis Müdürlüğü, Proje Finansman (**) İlgili birimler genel müdüre bağlı olarak çalışmaktadır. B. BANKACILIK SEKTÖRÜ II. ÇEYREK DEĞERLENDİRMELERİ Bankacılık sektörü aktif toplamı 2011 yılı ilk beş ayı itibarıyle yüzde 10.8 artarak Trilyon TL ye ulaşirken, net karı ise TCMB nin aldığı önlemlerin etkisiyle ilk beş ayda geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 18.4 azalarak 8.43 milyar TL olmuştur yılında krediler 72.5 Milyar TL artışla Milyon TL olurken, ilk beş aydaki artış yüzde 13.8, yıllık artış ise yüzde 36.2 olmuştur. Kredilerin toplam aktiflere oranı ise yilin ilk beş ayında yüzde 53.6 olmuştur. Sektördeki toplam mevduat yıllık olarak yüzde 19 artışla Milyar TL olmuştur yılı mayıs sonu itibariyle sermaye yeterlilik rasyosu yüzde olarak gerçekleşirken, takipteki alacaklar ise 18,7 Milyar TL ye düşerken, kredilerin takibe dönüşüm oranı ise yüzde 3.04 e gerilemiştir yılı Mayıs sonu verilerine göre, Katılım Bankalarının aktif toplami yüzde 8,1 artarak 46.9 Milyar TL ye ulaşırken, krediler ise ilk beş ayda yüzde 8,5 artışla 33,4 Milyar TL olmuştur. Katılım Bankalarının mevduat artışı ilk beş ayda yüzde 4,5 olurken, toplam mevduat ise 35.6 Milyar TL'ye yükselmiştir. Yılın ilk beş ayında Katılım Bankalarının net dönem karı ise geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 9,8 azalarak 285 Milyon TL ye gerilemiştir. Katılım Bankalarının Sermaye Yeterlilik Rasyosu ise mayıs sonu itibari ile yüzde 14,39 olurken, takipteki alacakların tutarı ise 1.1 Milyar TL, kredilerin takibe dönüşüm oranı ise yüzde 3,23 olarak gerçekleşmiştir. 5

6 Yurt içi Piyasalar: Yılın ilk yarısında iç talepte canlılığın devam etmesi, bankaların tüketici kredilerinde büyümenin sürmesiyle dış ticaret ve cari açıkta bozulma devam etti. Cari açıkta görülen hızlı bozulmanın finansal istikrar üzerindeki olumsuz etkilerini azaltmak isteyen TCMB nin krediler üzerinden ekonomiyi soğutma çabası ilk yarıda çok etkili olmadı. Bununla birlikte alınan önlemlerin istenen sonuçları vermemesi ve TCMB nin gösterge faizi artırma yoluna gitmemesiyle yaşanan kısa vadeli yabancı sermaye çıkışları, kurların 1.55 seviyelerinden 1,70 seviyelerine çıkmasına ve TL de %10 dan fazla değer kaybına neden oldu. TL sepet bazında da ise %16 ya yakın değer kaybına uğradı. Bununla birlikte kamu finansmanında ve bütçede iyileşme devam etti. Merkezi bütçe ilk 6 ayda fazla verirken Hazine nin borçlanma gereği azaldı. Hazine borçlanma faizleri ise %8,5 8,9 arasında denge buldu. Enflasyon: Merkez bankası Temmuz ayında yaptığı açıklamada Ocak ayında yaptığı tahminlerini revize etti. Banka, özellikle petrol fiyatlarında yaşanan artışı dikkate alarak enflasyonda orta nokta seviyesini %5,9 dan %6,9 a yükseltirken belirsizlik aralığını %5,6 8,2 aralığına revize etti. Enflasyonda TUİK tarafından açıklanan son verilere göre TÜFE Haziran ayında özellikle gıda fiyatlarındaki gerilemeyle %1,43 düşüş gösterdi ve yıllık enflasyon bir önceki ayda %7,17 den %6,24 e geriledi. Artan emtia fiyatlarının yanı sıra son dönemde TL de görülen değer kaybı önümüzdeki dönemde enflasyon üzerinde risk unsuru oluşturması bekleniyor. Büyüme : TUIK tarafindan açiklanan 2011 ilk çeyrek büyüme rakamlarına göre Türkiye ekonomisi ilk üç ayda %11 büyüme kaydetti ve 2010 da görülen yüksek büyüme hızının devam ettiğini gösterdi. Büyüme 2010 yılında %8,9 olmuştu. Büyümede yine iç talepteki canlılık belirleyici oldu. Büyümede görülen olumlu tablo işsizlik ve istihdam verilerine de yansıdı. İşsizlik oranı son açıklanan verilere göre %9,9 ile tekrar tek haneli rakamlara gerilerken, istihdamda geçen yılın aynı dönemine göre 1,4 milyon kişi artış göstermiştir. Dış Ticaret ve Cari açık: İthalatta ara mali ve yatırım malındaki artışın yanı sıra başta otomotiv olmak üzere tüketim malı ithalatındaki artış ve enerji ithalatının fiyat etkisiyle artış göstermesi, dis ticaret açığı ve cari açıkta bozulmanın devam etmesine neden oldu. İlk altı ayda dış ticaret açığı %88,2 artarak 53,98 milyar dolar olurken cari açık Ocak Mayıs döneminde, önceki döneme göre %121 artışla 37,2 milyar dolara yükseldi. Cari açık finansman kalitesindeki bozulma ve sıcak para girişleriyle fonlanması, son dönemde TL de görülen değer kaybının arkasındaki en önemli faktör oldu. 6

7 C. DÖNEME İLİŞKİN KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL BİLGİLER VE DEĞERLENDİRMELER 1. Döneme İlişkin Özet Finansal Veriler FİNANSAL BÜYÜKLÜKLER (Milyon TL) Nakit Değerler Nakdi Krediler Toplam Aktifler Toplanan Fonlar Özkaynaklar Ödenmiş Sermaye Dönem Net Karı Gayrinakdi Krediler FİNANSAL ORANLAR (%) Krediler / Toplam Aktifler 75,91% 76,69% 78.38% Takipteki Krediler Oranı 4,90% 3,93% 3,51% Cari Hesaplar / Toplanan Fonlar 15,81% 18,63% 18,42% Toplanan Fonlar / Toplam Aktifler 76,07% 76,94% 72,25% Toplanan Fonların Krediye Dönüşme Oranı 98,95% 99,05% 107,95% Ortalama Özkaynak Karlılığı 16,73% 14,40% 12,48% Ortalama Aktif Karlılığı 2,45% 2,00% 1,70% Sermaye Yeterliliği Standart Oranı 13,87% 13,33% 13,18% 7

8 2. Finansal Durum ve Performansa İlişkin Değerlendirme Bank Asya, faaliyetlerini karlılıkla sürdürmekte ve özkaynaklarını güçlendirmektedir. 30 Haziran 2011 dönemi itibarıyla aktif toplamı 15 Milyar 616 Milyon TL'ye, cari ve katılma hesapları yoluyla toplanan fonlar 11 Milyar 282 Milyon TL seviyesindedir. Banka nın 2010'da 11 Milyar 60 Milyon TL olan nakdi kredilerin toplamı, 2011 Haziran döneminde % 10,12 oranında artarak 12 Milyar 179 Milyon TL'ye ulaşmıştır. (Leasing rakamı dahildir). Banka nın 2011 Haziran döneminde 103 Milyon 491 Bin TL net kâr elde ederken, özkaynakları 2 Milyar 38 Milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Banka, finansal araçlara ilişkin stratejilerini kaynak yapısına bağlı olarak yönlendirmektedir. Kaynak yapısı ağırlıklı olarak cari ve katılma hesaplarından oluşmaktadır Haziran dönemi itibarıyla Banka nın aktif ve özkaynak yapısı yükümlülüklerini karşılayacak düzeydedir. Banka sağlamış olduğu katılım fonlarının dönem sonu itibarıyla %20 sini likit ürünlerde değerlendirmekte olup dönem sonu itibarıyla 2 Milyar 558 Milyon TL tutarında likit kaynağı bulunmaktadır. Kaynak temini konusunda toplanan fonlar dışındaki kaynaklara da yönelen Bank Asya 171 Milyon USD ve 94,5 Milyon EUR tutarında tutarında 1 yıl vadeli Murabaha Sendikasyon Kredisi temin etmiştir. 3. Kar Dağıtımına İlişkin Bilgiler Banka nın Genel Kurul Toplantısı 26 Mart 2011 tarihinde yapılmıştır. Olağan Genel Kurul Toplantısında 2010 yılı faaliyetlerinden elde edilen Bin TL karın dağıtılmayıp kar yedeklerine aktarılmasına karar verilmiştir. D. BANKA NIN KREDİ NOTLARI İLE İLGİLİ GELİŞMELER 10 Şubat 2011 tarihinde Uluslararası kredi derecelendirme kuruluşu Moody s derecelendirme notunu teyit etmiştir. Banka ile kredi derecelendirme kuruluşu JCR Eurasia Rating arasında imzalanmış olan sözleşmenin süresi bitmiş olup, yeni dönem için sözleşme yenilenmemiştir. Sermaye Piyasası Kurulu'nun (SPK), Sermaye Piyasasında Derecelendirme Faaliyeti ve Derecelendirme Kuruluşlarına İlişkin Esaslar Tebliği kapsamında, SAHA Kurumsal Yönetim ve Kredi Derecelendirme Hizmetleri A.Ş. tarafından hazırlanan, Kurumsal Yönetim Derecelendirme Raporu tamamlanmıştır. 1 Temmuz 2010 tarihinde 81,69 olarak belirlenmiş olan Kurumsal Yönetim Derecelendirme notumuz 1 Temmuz 2011 tarihi itibariyle 82,56 olarak güncellenmiştir. 8

9 E. DÖNEM İÇİNDE BANKA YÖNETİMİNDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER Banka Genel Müdür Yardımcıları Ayhan KESER ile Yusuf İzzettin İMRE 3 Ocak 2011, Buket GEREÇCİ ile Hasan ÜNAL 31 Mart 2011 tarihi itibarıyla istifaen görevlerinden ayrılmışlardır. Banka Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Cemil ÖZDEMİR 10 Mart 2011 tarihi itibarıyla istifaen görevlerinden ayrılmış olup, boşalan Yönetim Kurulu Üyeliği ve Genel Müdürlük görevlerine Abdullah ÇELİK atanmıştır. 31 Mart 2011 tarihi itibarıyla Ahmet BEYAZ ve Ercüment GÜLER Genel Müdür Yardımcısı olarak atanmışlardır. 29 Nisan 2011 tarihi itibarıyla Ahmet AKAR ve Zafer ERTAN Genel Müdür Yardımcıları olarak atanmışlardır. 9 Haziran 2011 tarihi itibarıyla Feyzullah EĞRİBOYUN Genel Müdür Yardımcısı olarak atanmıştır. F. DÖNEM İÇİNDE MEYDANA GELEN DİĞER GELİŞMELER Banka, Standard Chartered Bank, ABC Islamic Bank, Noor Islamic Bank ve National Bank of Abu Dhabi liderliğinde ve toplamda 19 ülkeden 26 bankanın katılımıyla oluşan konsorsiyumdan 171 Milyon USD ve 94,5 Milyon EUR tutarında 1 yıl vadeli Murabaha Sendikasyon Kredisi temin edilmiştir. Bankamızın; TL tutarlı Bizim Menkul Değerler A.Ş. A Tipi Hisse Senedi Fonu'nu, iç tüzük tadili sonrası Asya Katılım Bankası A Tipi Akasya Karma Fon olarak devir almasına, Bankamızın; TL tutarlı Bizim Menkul Değerler A.Ş. B Tipi Özel Eko Fonu'nu, iç tüzük tadili sonrası Asya Katılım Bankası B Tipi GES Değişken Fon olarak devir almasına, Devir alınacak fonların yönetiminin Bizim Menkul Değerler A.Ş. tarafından yürütülmesine, karar verilmiştir. Bankamızın 2010 yılı hesap dönemine ait Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı 26 Mart 2011 Cumartesi günü saat de Saray Mahallesi Dr. Adnan Büyükdeniz Cad. No: 10 Ümraniye / İSTANBUL adresinde yapılmıştır. Bank Asya, dünyaca ünlü saygın kuruluş İngiliz Standartlar Enstitüsü BSI'den, dünyada 10'u banka olan sadece 240 kuruluşta bulunan BS BCMS (İş Sürekliliği Yönetim Sistemi) Sertifikası almaya hak kazanan ilk Türk kuruluş oldu. Dünyanın saygın ekonomi dergilerinden Word Finance okuru, Bank Asya'yı Türkiye'nin En İyi Ticari Bankası ödülüne layık görüldü. 9

10 G. EK BİLGİLER 1 Asya Katılım Bankası A.Ş. tarafından İMKB ye yapılan tüm özel durum açıklamalarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 2 Asya Katılım Bankası A.Ş. nın 30 Haziran 2011 tarihli bağımsız sınırlı denetimden geçmiş, konsolide ve konsolide olmayan finansal tabloları ve bunların dipnotlarına aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 3 Asya Katılım Bankası A.Ş. nın faaliyetleri hakkında detaylı bilgi için 2010 yılına ait Yıllık Faaliyet Raporu na aşağıdaki linkten ulaşabilirsiniz: 10