KASIM Emeklilik Fon Bülteni. bnpparibascardif.com.tr /

Transkript

1 KASIM 2017

2 tarihli Emeklilik Gözetim Merkezi verilerine göre BNP Paribas Cardif Emeklilik katılımcı sayısı ve fon büyüklüğü devlet katkısı ve otomatik katılım dahil 2.04 milyar TL'dir. Aylık arşivimize istediğiniz zaman bnpparibascardif.com.tr adresinden ulaşabilirsiniz. Bültenlerimizde geçen ay piyasa gelişmeleri, bu ay beklentilerimiz, piyasa ve makro ekonomik göstergeler, Bireysel Emeklilik plan ve fon getirileri ve içerisinde bulunan yatırım araçlarının aylık dağılımları ile portföy dağılımları yer almaktadır.

3 FİNANSAL PİYASALARDA YAŞANAN GELİŞMELER VE PİYASA BEKLENTİLERİ Genel Değerlendirme: Türkiye İstatistik Kurumu verilerine göre Ekim ayında Tüketici Fiyat Endeksi (TÜFE) %2,08, Yurt İçi Üretici Fiyat Endeksi (Yİ-ÜFE) %1,71 arttı. Yıllık enflasyon tüketici fiyatlarında yüzde 11,90, yurt içi üretici fiyatlarında %17,28 oldu. Merkez Bankası son enflasyon raporunda yıl sonu enflasyon beklentisini %9,8'e yükseltmişti. Yıllık enflasyonda 2008 yılından bu yana, çekirdek enflasyonda da %11,82 ile Ocak 2004'ten bu yana en yüksek seviye görüldü. Merkez Bankası (TCMB) verilerine göre cari işlemler açığı Ağustos ta 1,24 milyar dolar açık verdi. İlk 8 ayda açık 27,23 milyar dolar oldu. Cari işlemler açığı ağustosta bir önceki yılın aynı ayına kıyasla 171 milyon dolar azalarak 1 milyar 237 milyon dolar düzeyinde gerçekleşti. Cari işlemler dengesi Ocak- Ağustos döneminde ise 27,23 milyar dolar açık verdi. 12 aylık cari işlemler açığı ise 36 milyar 972 milyon dolar oldu. ABD Merkez Bankası (FED) Ekim ayı toplantısında faizleri değiştirmeyerek %1-1,25 aralığında sabit tuttu.

4 FİNANSAL PİYASALARDA YAŞANAN GELİŞMELER VE PİYASA BEKLENTİLERİ Borsa İstanbul BIST 100 endeksi Ekim ayında %7 değer kazanırken, BIST bankacılık endeksi, BIST 100 endeksinin altında performans sergiledi ve %4,6 değer kazandı. BIST 100 endeksi puan seviyesinden başladığı ayı, puanlık kazanç ile puan seviyesinde noktalarken, BIST bankacılık endeksi için bu rakamlar sırasıyla ve (Eylül kapanış) ve (Ekim kapanış) olarak gerçekleşti. Faiz TCMB Ekim ayı PPK toplantısında politika faizi ile koridorunun alt ve üst bantları ile geç likidite penceresi (GLP) faizini sabit tuttu. TCMB açıkladığı kararda, %8 olan politika faizini, %7,25 olan faiz koridorunun alt bandını ve %9,25 olan faiz koridorunun üst bandını sabit tuttu. Banka Geç Likidite Penceresi (GLP) borç verme faiz oranını da %12,25 olarak bıraktı. Döviz Ekim ayı içerisinde Türk Lirası Dolar a karşı %6,4 değer kaybederken Euro ya karşı %4,9 değer kaybetti. USD/TL Ekim ayını 3,7915 seviyesinden noktalarken, EUR/TL 4,4168 seviyesinden kapanış gerçekleştirdi.

5 EKİM AYI PİYASA VE EKONOMİ VERİLERİ Enflasyon Eki.17 Son 12 Ay Yİ-ÜFE 1,71% 17,28% TÜFE 2,08% 11,90% Devalüasyon Eki.17 Son 12 Ay Tahvil ve Bono Faizleri Vade Faiz Oranı (31/10/17) Devlet Tahvili (253 gün ) ,91% Devlet Tahvili (106 gün ) ,70% Devlet Tahvili (981 gün) ,64% BIST-100 Eki.17 Ara.16 Sepet ( 1 $ + 1 Euro) Dolar EUR 5,49% 25,65% 6,29% 21,69% 4,81% 29,26% Endeks Getiri 40,96% ALTIN Eki.17 Ara.16 Döviz Kuru Eki.17 Ara.16 USD/TRL 3,7879 3,5308 EUR/TRL 4,4087 3,7222 EUR/USD 1,1639 1,0542 TCMB Kısa Vadeli Eki.17 Ara.16 Faiz Oranları Haftalık 8,00% 8,00% Endeks 154,75 131,18 Getiri 17,97% Dış Ticaret (Milyon USD) Eyl.17 Eyl.16 İhracat İthalat Dış Ticaret Dengesi Ağu.17 (Son 12 ay) Cari Denge (Milyar USD) - 37,0 Büyüme 2017 Q Q4 GSMH (TL) Milyar TL GSMH (USD) Milyar USD GSMH Artışı % 5,1% 4,2% YATIRIM ARAÇLARI EKİM AYI GETİRİLERİ 0,49% 7,03% 6,29% 5,49% 0,82% 5,24% TRT110718T18 (Gösterge Tahvili) BIST 100 Dolar Döviz Sepeti O/N Repo Altın

6 EMEKLİLİK PLAN VE FON PERFORMANSLARI BNP Paribas Cardif Emeklilik Fon Karmaları Risk Seviyesi Son 1 Ay Getiri 2017 Başı Getiri 2004 Başı Getiri Fon Dağılımı Korumacı Düşük Risk BPG %45; BNS %30; BNB %25-0,40% 7,80% - Dengeli Orta Risk BPG %40; BNB %40; BPE %10; BPH %10 0,93% 12,78% - Orta-Yüksek Girişimci BNB %40; BPE %30; BPU %30 - Risk 2,75% 14,88% Atılgan Yüksek Risk BNB %30; BPE %30; BPU %10; BPH %30 3,65% 22,17% - BNP Paribas Cardif Emeklilik Planları Risk Seviyesi Plan İçindeki Fon Dağılımı Son 1 Ay Getiri 2017 Başı Getiri 2004 Başı Getiri Koruma Planı Düşük Risk BPL %20 ; BPG %80-1,01% 6,51% 312,58% Kur Planı Düşük Risk BPU %30; BPK %70 4,78% 16,40% 329,08% Kalkınma Planı (1.seçenek) Düşük Risk BPU %30 ; BPG %70 0,40% 8,67% 314,50% Kalkınma Planı (2.seçenek) Orta Risk BPU %30 ; BPG %55; BPH %15 1,64% 13,64% 346,60% Girişimci Plan (1.seçenek) Orta Risk BPL %10 ; BPH %20; BPG %70 0,40% 12,72% 354,32% Uzman Planı (1.seçenek) Orta Risk BPE %30 ; BPG %70-0,42% 9,30% 314,31% Uzman Planı (2.seçenek) Yüksek Risk BPG %30 ; BPE %70 1,04% 14,14% 319,45% Kalkınma Planı (3.seçenek) Yüksek Risk BPU %30 ; BPG %30; BPH %40 3,72% 21,92% 400,10% Girişimci Plan (2.seçenek) Yüksek Risk BPH %50 ; BPG %50 2,64% 22,24% 417,45% Renkli Emeklilik Planı Risk Seviyesi Plan İçindeki Fon Dağılımı Son 1 Ay Getiri 2017 Başı Getiri 2016 Başı Sarı Dağılım Düşük Risk BPL %10 ; BPG %90-1,26% 6,10% 14,87% Yeşil Dağılım Düşük Risk BPU %50; BPK %50 4,80% 16,18% 34,08% Turuncu Dağılım Düşük Risk BPK %30 ; BPG %70 0,40% 8,67% 20,01% Turuncu Dağılım (1) Orta Risk BPK %30 ; BPG %60 ; BPH %10 1,19% 12,30% 24,88% Turuncu Dağılım (2) Orta Risk BPK %20 ; BPG %60; BPH %20 1,40% 14,51% 27,32% Turuncu Dağılım (Yüksek Risk-1) Yüksek Risk BPK %30 ; BPG %40 ; BPH %30 2,86% 18,93% 33,85% Turuncu Dağılım (Yüksek Risk-2) Yüksek Risk BPK %20 ; BPG %40 ; BPH %40 3,06% 21,13% 36,29% Mavi Dağılım Orta Risk BPE %30 ; BPG %70-0,42% 9,30% 19,44% Mavi Dağılım (2) Yüksek Risk BPG %30 ; BPE %70 1,04% 14,14% 26,35% Kırmızı Dağılım (1) Orta Risk BPH %20 ; BPG %80 0,15% 12,30% 23,23% Kırmızı Dağılım (2) Yüksek Risk BPH %40 ; BPG %60 2,64% 22,24% 36,69% BPE Birinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu BPH Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu BPK İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPG Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPU Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPL Birinci Para Piyasası Emeklilik Yatırım Fonu BPF Kamu Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu BNB İkinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu BNS Standart Emeklilik Yatırım Fonu BNA Altın Emeklilik Yatırım Fonu BNK BNY PRS PRC Katkı Emeklilik Yatırım Fonu Değişken Grup Emeklilik Yatırım Fonu Başlangıç Emeklilik Yatırım Fonu Başlangıç Katılım Emeklilik Yatırım Fonu

7 BES FONLARI VE GETİRİLERİ BPG Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPE Birinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu BPH Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu 13% 1% 9% 20% 25% 9% 33% 13% 90% 9% 91% T. Repo Hisse Eurobond Özel Hisse Ekim 17-1,52% 2017 Yılı Başından İtibaren 5,68% 2004 Yılı Başından İtibaren 310,45% Ekim 17 2,14% 2017 Yılı Başından İtibaren 17,76% 2004 Yılı Başından İtibaren 323,31% Ekim 17 6,81% 2017 Yılı Başından İtibaren 38,80% 2004 Yılı Başından İtibaren 524,45% BNS Standart Emeklilik Yatırım Fonu BNB İkinci Değişken Emeklilik Yatırım Fonu BNA Altın Emeklilik Yatırım Fonu 26% 15% 3% 0,1% 13% 61% 23% 59% 99,9% Özel BPP Özel Tahvil bono Eurobond Altın Kamu Kira Sertifikaları Ekim 17-0,41% 2017 Yılı Başından İtibaren 7,35% 2016 Yılı Başından İtibaren 14,57% Ekim 17 1,61% 2017 Yılı Başından İtibaren 12,14% 2016 Yılı Başından İtibaren 26,71% Ekim 17 5,13% 2017 Yılı Başından İtibaren 16,61% 2016 Yılı Başından İtibaren 51,32%

8 BES FONLARI VE GETİRİLERİ BNK Katkı Emeklilik Yatırım Fonu BPF Kamu Borçlanma Araçları Grup Emeklilik Yatırım Fonu BNY Değişken Grup Emeklilik Yatırım Fonu 15% 4% 1% 11% 8% 19% 7% 25% 81% 80% 36% 13% Hisse Özel Özel Hisse BPP Özel Eurobond Ekim 17-0,60% 2017 Yılı Başından İtibaren 8,36% 2016 Yılı Başından İtibaren 19,00% Ekim 17-1,42% 2017 Yılı Başından İtibaren 6,47% 2009 Yılı Başından İtibaren 122,14% Ekim 17 2,26% 2017 Yılı Başından İtibaren 19,11% 2016 Yılı Başından İtibaren 35,91% BPU Birinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPK İkinci Kamu Dış Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu BPL Birinci Para Piyasası Emeklilik Yatırım Fonu 8% 7% 24% 33% 92% 93% 43% Eurobond Eurobond Özel Ekim 17 4,86% 2017 Yılı Başından İtibaren 15,64% 2004 Yılı Başından İtibaren 323,94% Ekim 17 4,74% 2017 Yılı Başından İtibaren 16,72% 2004 Yılı Başından İtibaren 331,28% Ekim 17 1,02% 2017 Yılı Başından İtibaren 9,83% 2004 Yılı Başından İtibaren 321,10%

9 OKS FONLARI VE GETİRİLERİ PRS Başlangıç Emeklilik Yatırım Fonu PRC Başlangıç Katılım Emeklilik Yatırım Fonu 21% 26% 4% 75% 60% 14% Kamu K. Sertifikaları Özel Sektör Kira Sertifikaları Ekim 17 1,00% 2017 Yılı Başından İtibaren 8,49% Ekim 17 0,78% 2017 Yılı Başından İtibaren 5,42%

10 Burada yer alan bilgiler BNP Paribas Cardif Emeklilik A.Ş tarafından katılımcılarını bilgilendirmek amacıyla düzenlenmiş olup sadece gönderinin muhatabının kullanımı içindir. Bu postanın içeriği açıklanamaz, kopyalanamaz, dağıtılamaz ve kullanılamaz. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler herhangi bir yatırım aracının alım-satım önerisi ya da getiri vaadi olarak yorumlanmamalıdır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir. Bu bültende yer alan bilgiler, halka açık kaynaklardan elde edilmiş olup bu bilgilerin hata ve eksikliğinden ve ticari amaçlı işlemlerde kullanılmasından doğabilecek zararlardan BNP Paribas Cardif Emeklilik A.Ş hiçbir şekilde sorumlu değildir.