2. Çeyrek Ara Dönem Konsolide Faaliyet Raporu

Transkript

1 2. Çeyrek Ara Dönem Konsolide Faaliyet Raporu 1

2 Sunuş Ana ortaklık bankanın, 2012 yılı II. üç aylık dönem itibarıyla finansal durumu ve performansı ile bunları etkileyen önemli olaylar ve işlemlere, bankanın konsolide olmayan ara dönem faaliyet raporunda yer verilmiştir. Bankamızın bağlı ortaklıklarından Ziraat Hayat ve Emeklilik A.Ş., Ziraat Sigorta A.Ş., Ziraat Finansal Kiralama A.Ş., Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş., Ziraat Portföy Yönetimi A.Ş., Ziraat Bank International A.G., Turkish Ziraat Bank Bosnia d.d., Ziraat Bank (Moscow) CJSC ve Kazakhstan Ziraat Int. Bank tam konsolidasyon yöntemine göre, iştiraklerden Azer Türk Bank ASC, Turkmen Turkish Joint Stock Comm. Bank, Uzbekistan- Turkish Bank ve Arap Türk Bankası A.Ş. ise özsermaye yöntemine göre konsolide finansal tablolara dahil edilmişlerdir. Konsolide ara dönem faaliyet raporunda, yukarıda belirtilen 13 ortaklığın konsolidasyon işlemlerine ve faaliyet sonuçlarına yer verilmiştir. Ana Ortaklık Bankanın Ortaklık Yapısı T.C. Ziraat Bankası nın ödenmiş sermayesi TL olup, tamamı T.C. Başbakanlık Hazine Müsteşarlığı na aittir. Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Kurulu Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcıları, Banka da hisse sahibi değildir. 1

3 Ana Ortaklık Bankanın Kurumsal Profili T.C. Ziraat Bankası A.Ş yılında Mithat Paşa tarafından Pirot şehrinde çiftçiye kredi vermek amacı ile kurulmuş, yıllarında mahalli istikraz sandıkları olarak hizmet vermiştir. 1937'de çıkarılan 3202 sayılı Kanun ile İktisadi Devlet Teşekkülü statüsü kazanmış ve "Türkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası" unvanı, 15 Kasım 2000 tarihinde yürürlüğe giren 4603 sayılı Kanunla "Anonim Şirket" statüsü kazanmıştır. Ana yönetim stratejisini, sürdürülebilir kârlılık ve verimlilik olarak belirleyen T.C. Ziraat Bankası Türk bankacılığının temel taşı olarak, kurulduğu günden bugüne ülkemiz tarihinin farklı evrelerinde ekonomik gelişmenin itici gücü olmuş; çiftçiye, tüccara, girişimciye ve bireylere kesintisiz kaynak aktarırken ülkenin her yerine bankacılık ürün ve hizmetlerini ulaştırmıştır. T.C. Ziraat Bankası; sigortadan, finansal kiralamaya, yatırım hizmetlerinden portföy yönetimine kadar bir çok alanda faaliyet gösteren finansal hizmet iştirakleri ile müşterilerine geniş bir ürün yelpazesinde hizmet sunmaktadır. Banka, müşterilerle olan çalışma alışkanlıklarının geliştirilmesi ve müşterilerin finansal ihtiyaçlarına daha hızlı ve kaliteli cevap verilmesi hedefi kapsamında, iş modelini daha müşteri odaklı olacak şekilde yeniden kurgulamıştır. Müşteri odaklı iş modeli, T.C. Ziraat Bankası nın pazar payı, piyasa penetrasyonu ve satış hacimleri alanlarında halen sahip bulunduğu büyük potansiyeli hızla ve artan miktarlarda performansına yansıtmasını sağlayacaktır. Banka, Haziran 2012 itibarıyla yurt içi hizmet noktası ve çalışanı ile hizmet sunmakta, Türkiye nin 409 noktasında ise tek banka olarak faaliyetlerine devam etmektedir. T.C. Ziraat Bankası, uluslararası alanda da en geniş hizmet ağına sahip Türk bankası konumundadır. Banka; dünyanın 17 ülkesindeki 16 şubesi, 8 altşubesi, 1 temsilciliği, 8 iştirak bankası ve 53 şubesi ile toplam 78 noktada faaliyet göstermektedir. 2

4 Ana Ortaklık Bankanın Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Komitesi Üyeleri, Denetçileri ve Üst Yönetimi TARİHİ İTİBARIYLA; T.C. ZİRAAT BANKASI A.Ş. YÖNETİM KURULU ve DENETÇİLER İsmi Görevi Göreve Başlama Tarihi Muharrem KARSLI Yönetim Kurulu Başkanı Yusuf DAĞCAN Yönetim Kurulu Başkan Vekili Hüseyin AYDIN Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi Oğuz KAYHAN Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi Üyesi Mustafa ÇETİN Yönetim Kurulu Üyesi Feyzi ÇUTUR Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi Üyesi Salim ALKAN Yönetim Kurulu Üyesi Erdal ERDEM Yönetim Kurulu Üyesi Metin ÖZDEMİR Yönetim Kurulu Üyesi Feridun BİLGİN Denetçi Bankamız Yönetim Kurulu Üyeleri Mehmet MUMCUOĞLU, Dr. Ümran DEMİRÖRS, Halil ÇELİK ve Hikmet Aydın SİMİT ile Denetim Kurulu Üyesi Ab dullah YALÇIN görevlerinden ayrılmış olup, tarihinde yapılan Bankamız Olağan Genel Kurulu toplantısında boş b ulunan Yönetim Kurulu Üyeliklerine Salim ALKAN, Yusuf DAĞCAN, Erdal ERDEM, Feyzi ÇUTUR ve Metin ÖZDEMİR, Denetim Kurulu Üyeliğine ise Feridun BİLGİN seç ilmiştir. Bankamız Yönetim Kurulu kararı ile Hüseyin AYDIN (Kredi Komitesi Ba şkanı), Yusuf DAĞCAN, Salim ALKAN ve Erdal ERDEM Kredi Komitesi asil üyeliğine; Feyzi ÇUTUR ile Metin ÖZDEMİR Kredi Komitesi yedek üyeliğine, Feyzi ÇUTUR ve Oğuz KAYHAN Denetim Komitesi üyeliğine, Muharrem KARSLI ve Mustafa ÇETİN Kurumsal Yönetim Komitesi üyeliğine, Feyzi ÇUTUR ve Metin ÖZDEMİR Üc retlendirme Komitesi üyeliğine seç ilmişlerdir. Bankamız Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi Üyesi Oğuz Kayhan tarihinde görevinden ayrılmıştır. T.C. ZİRAAT BANKASI A.Ş. GENEL MÜDÜR VE YARDIMCILARI İsmi Görevi Göreve Başlama Tarihi Hüseyin AYDIN Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi Genel Müdür Yardımcıları Ömer Muzaffer BAKTIR Pazarlama Musa ARDA Kredi Tahsis ve Yönetimi Cem İNAL Bireysel Bankacılık Mehmet Cengiz GÖĞEBAKAN Kredi Politikaları Bilgehan KURU Hazine Yönetimi Numan BEK* Uluslararası Bankacılık Ali TOKER İnsan Kaynakları Alpaslan ÇAKAR Operasyonel İşlemler Osman ARSLAN Finansal Yönetim İç Sistemler Grubu Yöneticileri Ali ARAS Teftiş Kurulu Başkanı Bülent YALIM İç Kontrol ve Risk Yönetimi Grup Başkanı * Bankamız Uluslararası Bankac ılık tan Sorumlu Genel Müdür Yardımc ısı Numan BEK tarihi itibarıyla görevinden ayrılmıştır. 3

5 ANA ORTAKLIK BANKANIN BAŞLICA FİNANSAL GÖSTERGELERİ AKTİFLER (Milyon TL) Haz.12 Mar.12 Değ. Likit Aktifler ve Bankalar ,7 Menkul Değerler ,0 Krediler ,5 Diğer Aktifler ,3 Toplam Aktifler ,5 PASİFLER (Milyon TL) Haz.12 Mar.12 Değ. Mevduat ,2 Mevduat Dışı Kaynaklar ,9 Diğer Pasifler ,9 Özkaynaklar ,3 Toplam Pasifler ,5 SEÇİLMİŞ GELİR-GİDERLER (Bin TL) Haz.12 Haz.11 Değ. Faiz Gelirleri ,2 Faiz Giderleri ,5 Net Faiz Geliri ,3 Net Ücret ve Komisyon Gelirleri ,3 Diğer Faaliyet Gelirleri ,7 Diğer Faaliyet Giderleri ,9 Kredi ve Diğer Alacaklar Karşılığı ,9 Vergi Karşılığı Öncesi Kar/Zarar ,3 Vergi Karşılığı ,0 Net Kar/Zarar ,6 RASYOLAR Haz.12 Mar.12 Sermaye Yeterlilik Rasyosu 17,33 16,72 Özkaynak / Toplam Aktifler 9,7 9,3 Toplam Krediler / Toplam Aktifler 45,5 45,5 Takipteki Krediler (Brüt) / Toplam Krediler 1,5 1,3 YP Aktifler / YP Pasifler 91,0 92,4 Likit Aktifler / Toplam Aktifler 9,2 9,4 Haz.12 Haz.11 Net Kar (Zarar) / Ort. Toplam Aktifler (ROA) 1,6 1,4 Net Kar (Zarar) / Ort. Özkaynaklar (ROE) 18,1 16,4 Faiz Gelirleri / Faiz Giderleri 175,8 164,2 4

6 Konsolide Edilen Bağlı Ortaklıklar, İştirakler ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklara İlişkin Bilgiler: ZİRAAT HAYAT VE EMEKLİLİK A.Ş. 11 Mayıs 2009 tarihinde kurulan Ziraat Hayat ve Emeklilik A.Ş., 1 Ocak 2010 tarihi itibarıyla hayat branşında, 24 Ocak 2011 tarihi itibarıyla bireysel emeklilik branşında hizmet vermeye başlamıştır. Türkiye Sigorta ve Reasürans Şirketleri Birliği verilerine göre; Ziraat Hayat ve Emeklilik A.Ş., 2012 yılı Haziran ayı sonu itibarıyla hayat sigortaları branşında 368,8 Milyon TL lik prim üretimi ve % 26,01 lik pazar payı ile sektör lideri olmuştur. (TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99, Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. 0, Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 0, Bileşim A.Ş. 0, Fintek A.Ş. 0, TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (TL) Aktif Toplamı ,6 Cari Varlıklar Cari Olmayan Varlıklar Kısa Vadeli Yükümlülükler Uzun Vadeli Yükümlülükler Özkaynaklar Dönem Karı

7 ZİRAAT SİGORTA A.Ş. 11 Mayıs 2009 tarihinde kurulan Ziraat Sigorta, hayat dışı sigorta branşlarında faaliyet göstermektedir. Ziraat Sigorta, T.C. Ziraat Bankası A.Ş.'nin sahip olduğu Türkiye'nin her köşesine yayılmış olan hizmet ağının, güçlü sermaye yapısının ve "Ziraat" markasının yarattığı güven duygusunun da katkısıyla, bireysel ve kurumsal müşterilerine hayat dışı sigorta branşlarında en yüksek değeri katmayı hedeflemektedir. Türkiye Sigorta ve Reasürans Şirketleri Birliği verilerine göre; Ziraat Sigorta A.Ş Haziran ayı sonu itibarıyla hayat dışı sigortacılık branşında 236 Milyon TL prim üretimi ve %2,73 lik pazar payı ile sektörde 11. sırada yer almıştır. (TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99, Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. 0, Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 0, Bileşim A.Ş. 0, Fintek A.Ş. 0, TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (TL) Aktif Toplamı Cari Varlıklar Cari Olmayan Varlıklar Kısa Vadeli Yükümlülükler Uzun Vadeli Yükümlülükler Özkaynaklar Dönem Karı

8 ZİRAAT FİNANSAL KİRALAMA A.Ş. Yatırımcıların ve çalışanların ilk tercih ettiği finansal kiralama şirketi olma vizyonu ile 1991 yılında kurulan Ziraat Finansal Kiralama, sektörünün istikrarlı, köklü ve güçlü kurumlarından birisidir. (TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 50, T.C.Z.B. Personel Vakfı 39, Groupama Sigorta A.Ş. 10, Fintek Finansal Teknoloji Hizmetleri A.Ş. 0, Numan Bek 0, TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (TL) Aktif Toplamı Finansal Kiralama Alacakları (*) Dönen Varlıklar Duran Varlıklar Kısa Vadeli Yükümlülükler Uzun Vadeli Yükümlülükler Özkaynaklar Dönem Karı (*) Finansal kiralama alacaklarının %35 i kısa vadeli alacaklardan oluşmaktadır. 7

9 ZİRAAT YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş. Ziraat Yatırım Menkul Değerler 1997 yılında faaliyete geçmiştir. 5 şube ve 20 yatırım merkezinin yanı sıra internet şubesi ve (ZRY) müşteri hizmetleri merkezi ile hizmet vermektedir. Ayrıca Ziraat Bankası'nın tüm şubeleri Ziraat Yatırım Menkul Değerler'in acentesi konumundadır. (TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. (A Grubu) 50, Groupama Sigorta A.Ş. (B Grubu) 24, Ziraat Finansal Kiralama A.Ş. (B Grubu) 24, T.C. Ziraat Bankası A.Ş. (B Grubu) 1, İdris Demirel (B Grubu) 0, Fikrettin Aksu (B Grubu) 0,00 1 TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (TL) Aktif Toplamı Dönen Varlıklar Duran Varlıklar Kısa Vadeli Yükümlülükler Uzun Vadeli Yükümlülükler Özkaynaklar Dönem Karı

10 ZİRAAT PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş. Ziraat Portföy Yönetimi A.Ş yılında kurulmuş, tarihinde Sermaye Piyasası Kurulu'ndan portföy yöneticiliği belgesini almıştır. Şirketin amacı sermaye piyasası araçlarından oluşan portföyleri yönetmektir. Şirket, 2012 Haziran ayı itibarıyla Milyon TL portföy büyüklüğü ve %4,09 pazar payı ile 32 şirket arasında 6. sırada yer almaktadır. (TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 50, Ziraat Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 24, Groupama Emeklilik A.Ş. 24, Armağan Yücel Samancı 0, Halk Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 0, TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (TL) Aktif Toplamı Dönen Varlıklar Duran Varlıklar Kısa Vadeli Yükümlülükler Uzun Vadeli Yükümlülükler Özkaynaklar Dönem Karı

11 ARAP TÜRK BANKASI A.Ş. Arap Türk Bankası, 1977 yılında Arap ve Türk finans kuruluşlarının ortak bir girişimi olarak kurulmuştur. Müşterilerine mevduat bankacılığının tüm ürün ve hizmetlerini sunan Arap Türk Bankası nın 7 şubesi bulunmaktadır. (TL) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 15, ,38 Libyan Foreign Bank 62, ,52 T. İş Bankası A.Ş. 20, ,13 Kuwait Invesment Co. 1, ,59 Emek İnşaat A.Ş. 0,00 3,38 TOPLAM 100, ,00 ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN TL) Aktif Toplamı Likit Aktifler Menkul Kıymetler Krediler Mevduat Özkaynaklar Dönem Karı

12 ZİRAAT BANK INTERNATIONAL AG T.C. Ziraat Bankası nın yurt dışındaki en büyük iştiraki olan Ziraat Bank International AG, Avrupa Birliği nde faaliyet gösteren en büyük sermayeli Türk bankalarından biridir. T.C. Ziraat Bankası 1988'de Frankfurt'ta, Alman yasalarına göre tam bankacılık lisansına sahip bir banka şubesi kurmuş ve Almanya'daki diğer temsilciliklerini buna bağlı yerel şubelere dönüştürmüştür. 2001'de T.C. Ziraat Bankası A.Ş., o tarihe kadarki Almanya şubesini aktif ve pasif varlıklarıyla devralmak ve eski ortaklığı olan Deutsch Türkische Bank AG'yi kendi bünyesine katmak suretiyle %100 iştiraki olan Ziraat Bank International AG'yi kurmuştur. Banka nın, Frankfurt, Hamburg, Köln, Hannover, Berlin, Duisburg, Stuttgart, Münih, Nürnberg ve Essen şehirlerinde faaliyet gösteren toplam 10 şubesi bulunmaktadır. (EUR) T.C. Ziraat Bankası A.Ş TOPLAM ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN EUR) Aktif Toplamı Likit Aktifler Menkul Kıymetler Krediler Mevduat Özkaynaklar Dönem Karı

13 TURKISH ZİRAAT BANK BOSNIA d.d. Bosna Hersek in tamamı yabancı sermayeli ilk bankası olan Turkish Ziraat Bank Bosnia d.d yılında faaliyete geçmiştir. Banka, Federasyon genelinde 21 hizmet birimiyle kurumsal, ticari ve bireysel müşterilerine tüm bankacılık ürün ve hizmetlerini sunmaktadır. (KM) T.C. Ziraat Bankası A.Ş Ziraat Bank International AG TOPLAM ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN KM) Aktif Toplamı Likit Aktifler Menkul Kıymetler Krediler Mevduat Özkaynaklar Dönem Karı

14 ZİRAAT BANK (MOSCOW) CJSC Ziraat Bank (Moscow) CJSC, 1993 yılında Moskova da faaliyete geçmiştir. (RUR) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99, Groupama Sigorta A.Ş. 0, TOPLAM 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN RUR) Aktif Toplamı Likit Aktifler Menkul Kıymetler Krediler Mevduat Özkaynaklar Dönem Karı

15 KAZAKHSTAN-ZİRAAT INTERNATIONAL BANK Genel Merkezi Almatı da bulunan ve 1993 yılında Kazakistan ın ilk yabancı sermayeli bankası olarak kurulan Kazakhstan-Ziraat International Bank; Almatı, Astana ve Çimkent şehirlerinde bulunan 3 şubesi ile hizmet sunmaktadır. (KZT) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 99, Emlak Pazarlama A.Ş. 0, Emlak Bank.Munzam Vakfı 0, TOPLAM (KZT) 100, ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN KZT) Aktif Toplamı Likit Aktifler Menkul Kıymetler Krediler Mevduat Özkaynaklar Dönem Karı

16 AZER-TÜRK BANK ASC T.C. Ziraat Bankası ve Agrarkredit QSC (Azerbaycan Cumhuriyeti) ortaklığı ile kurulan Banka 1995 yılında faaliyete başlamıştır. Halen, Bakü Merkez, Bakü, Gence, Nahçıvan şubeleri ve Genel Müdürlük bünyesindeki müşteri hizmetleri departmanı ile 5 ayrı birim olarak hizmet sunmaktadır. (AZN) T.C. Ziraat Bankası A.Ş ACJS Non Banking CO Ziraat Int. A.G Turan Bank ASC TOPLAM (AZN) ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN AZN) Aktif Toplamı Likit Aktifler Menkul Kıymetler Krediler Mevduat Özkaynaklar Dönem Karı

17 TURKMEN TURKISH JOINT STOCK COMMERCIAL BANK (TTJSC BANK) 1993 yılından bu yana T.C. Ziraat Bankası nın iştiraki olarak Türkmenistan da faaliyetini sürdüren Turkmen Turkish Joint Stock Commercial Bank, her türlü bankacılık hizmetini müşterilerine sunmaktadır. Kuruluşundan beri Türkmenistan-Türkiye ekonomik, ticari ve sosyal ilişkilerinin gelişmesinde önemli rol üstlenen Banka, yabancı para işlemlerinde ülkedeki en aktif bankalardan biridir. (MANAT) T.C. Ziraat Bankası A.Ş Türkmenistan Dayhan bank. Bir. Mer. Bank TOPLAM ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN MANAT) Aktif Toplamı Likit Aktifler Menkul Kıymetler Krediler Mevduat Özkaynaklar Dönem Karı

18 UZBEKISTAN-TURKISH BANK (UTBANK) T.C. Ziraat Bankası ve Agrobank (Özbekistan) ın eşit paylarda katılımı ile 1993 yılında Taşkent te kurulan Uzbekistan-Turkish Bank (UTBANK) yaklaşık 100 profesyonel çalışanı ile bankacılığın tüm kollarında müşterilerine hizmet vermektedir. Banka, geçmiş yıllarda edindiği bilgi ve tecrübe birikimine ek olarak müşteri odaklı hizmet anlayışı ile pazar payını sürekli artırmaktadır. (UZS) T.C. Ziraat Bankası A.Ş. 49, Agrobank 50, Ziraatbank International AG 0, TOPLAM (SUM) ÖZET BİLANÇO BİLGİLERİ (BİN UZS) Aktif Toplamı Likit Aktifler Menkul Kıymetler Krediler Mevduat Özkaynaklar Dönem Karı